% 2.4%1.5% 0.5% %-10.9% 0.75%-0.31% ,3389, % 104 8OBU 3,196(ROA)(ROE)0.75%10.58% %555% 104 ()101

Transcription

1

2 目 錄 公 司 壹 致 股 東 報 告 書 貳 銀 行 簡 介 Fitch Ratings 國 公 司 104/11/05 國 國 國 內 BBB+ F2 Stable 3 AA- (twn) 參 公 司 治 理 報 告 肆 募 資 情 形 伍 營 運 概 況 國 內 F1+ (twn) 陸 財 務 概 況 73 柒 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 事 項 87 Taiwan Ratings 公 司 104/11/25 國 國 國 內 國 內 BBB A-2 Stable twa+ twa-1 捌 特 別 記 載 事 項 玖 國 內 外 營 業 據 點 附 錄 一 個 體 財 務 報 告 暨 會 計 師 查 核 報 告 附 錄 二 合 併 財 務 報 告 暨 會 計 師 查 核 報 告

3 % 2.4%1.5% 0.5% %-10.9% 0.75%-0.31% ,3389, % 104 8OBU 3,196(ROA)(ROE)0.75%10.58% %555% 104 ()101(EPS) % %(Tier 1) % (Fitch Rating) 10411BBB+AA- (twn)(stable)10411bbbtwa+ (Stable)

4 ,6916%341 10%3559%8 920% NFC MasterPassAPP 10493, mPOS 1044ATM 1048 P2P APP 1046(The Banker) , %5.6% (Factoring) 1042, (DBU)NCD1048 3

5 1047(Asian Banking & Finance) 40% (FinTech) OBUOSUOIU

6 02 : 4411 (02) ()(OBU) ()()() () 5

7 ()

8 03 ( ) 1. (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) 2. (1) (2) (3) (4) 3. (1) (2) (3) (4) 4. (1) (2) (3)(MIS())(ABCM) (4) (5) 5. (1) (2) 6. (1) (2) (3) (4) (5) 7

9 7. (1) (2) 8. (1) (2) (3) (4) (5) (6) 9. (1) (2) (3) (1) (2) 12. (1) (2) 13. (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) 14. (1) (2) (3) (1) (2) (3) (4) 8

10 (1) (2) (1) (2) (3) (4) (5) 20. (1) (2) (3) (4) (5) (6) 21. (1) (2) (3) 22. () 23. (1) (2) (3) (4) (5) (1) (2) (3) (4) (5) 25. (1) (2) (3) (4) 9

11 1.() () (%) (%) ,475,562, ,611,871, ,475,562, ,611,871, ,475,562, ,611,871, ,475,562, ,611,871, ,475,562, ,611,871, ,475,562, ,611,871, ,475,562, ,611,871, ,475,562, ,611,871, ,475,562, ,611,871, ,475,562, ,611,871, ,475,562, ,611,871, ,475,562, ,611,871,

12 (%) (%)

13 ()3.47% ()2.96% 1.46% ()1.40% ()1.38% ()1.23% 1.21% ()1.15% ()1.08% ()1.05% % () () () () () ()40.60%26.00%()22.20% ()7.06%()4.07%()0.07% ()58.07%19.55%()9.11% ()1.61%1.07%0.99% 0.99%0.99%0.95%0.93% ()5.29%()5.22%()4.98% ()4.66%()3.47%()3.06% ()2.37%2.20%()2.18%() 1.98% ()78.75%()3.125%3.125%3.125% 3.125%2.50%2.50%1.875%1.875% ()49.2%()47.4%1.7%1.7% 96.58%3.42%

14 ) (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)30 (10)27 13

15 : () 101/03/ /01/ /02/ /08/ UBS Global Asset Management Claremont McKenna College, Master of Accounting 96/02/ /07/ Massachusetts Institute Of Technology, Master of Business Administration - 99/08/ University of New Haven, Master of Business Administration 100/12/ University of Dallas, Master of Business Administra- tion 92/08/ /04/ /05/ SAP 95/09/ Kansas State University, Master of Business Administration - 14

16 03 () 97/07/ University Of Wisconsin- Madison, Master of Business Administration 97/12/ /11/ /03/ /03/ /06/ University of Texas at Dallas, Master of Science in Accounting University of Illinois at Urbana-Champaign, Master of Business Administration KGI The University of Texas At Austin, Doctor of Philosophy in mathematics 100/09/ /01/ University of Texas, El Paso, U.S.A., Master of Business Administration 101/01/ /02/ /03/ Senior Manager, Royal Bank of Canada, Taipei Branch. University of Dallas, Texas, U.S.A., Master of Business Administration Western Michigan University, Master of Science in Accounting () /09/ Stanford University, Master of Science in Statistics - 15

17 () 102/05/ /01/ IBM /03/ St. John's University, New York, Master of Finance 103/03/ University of Southern California, USA, Master of Science in Education 104/05/ /05/ University of Southern California, USA, Master of Public Administration 100/06/ /05/ /05/ /05/ /05/ (EMBA) 104/05/ /05/ /05/ (EMBA) (EMBA) /05/ /05/ San Francisco State University Master of Business Administration - 104/05/

18 03 () 104/05/ (IEMBA) - 104/05/ /05/ /05/ /05/ /05/ Rensselaer Polytechnic Institute Master of Business Administration 104/05/ /05/ /05/ /05/ University of Texas at Arlington Master of Business Administration - 104/05/ (EMBA) 104/05/ /08/ /05/ /05/ /10/ London Business School Master of Science in Business Administration - 105/02/

19 () 97/07/ (EMBA) 100/03/ /09/ /01/ /05/ /08/ /10/ /10/ /10/ /11/ /12/ /12/ Baruch College,The City University of New York Master of Science in Finance - 97/02/ /02/ /02/ /02/ /02/ /04/ /04/ /04/ /04/

20 03 () 97/11/ /12/ /12/ /03/ /09/ /02/ /08/ /11/ /01/ /04/ /04/ /04/ Easter Michigan University, Master of Business Administration - 100/06/ /06/ /07/ /07/ /07/ /08/ /08/ /01/ ( ) 19

21 () 101/01/ /01/ /01/ /05/ /05/ /08/ /08/ /11/ /01/ Renssellaer Rensselaer Polytechnic Institute Master of Business Administration in Management - 102/01/ /03/ /03/ /03/ /05/ /05/ /05/ /06/ (EMBA) 102/12/

22 03 () 102/12/ University of Illinois at Urbana-Champaign, Master of Finance 102/12/ /12/ /01/ /04/ /05/ /05/ /06/ /06/ /06/ State University of New York at Stony Brook, USA - 103/07/ /07/ /07/ /08/ /08/ /09/ /09/ /11/ /11/

23 () 103/12/ /12/ /12/ The Bernard M. Baruch College, the City University of New York Master of Business Administration - 103/12/ The University of New South Wales, Master of Commerce in Funds Management - 103/12/ /01/ (EMBA) 104/02/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /09/ /09/ /09/ /08/

24 03 () 104/06/ Drexel University Master of Business Administration 104/06/ /06/ /06/ /06/ /05/ University of Glasgow,UK Master of Finance in International - 104/05/ /04/

25 1.() (A) (B) (C) (D) ABCD ( ) 20,533 20, ,886 6, % 0.27% ( ) ( ) 12,063 2 ; 108 ;

26 03 : : (E) (F) (G) (H) ABCD EFG 25,859 25, % 0.52% 3 25

27 ,000,000 2,000,000~5,000,000 (A+B+C+D) // // // // // // // // (A+B+C+D+E+F+G) // // // // // // 5,000,000~10,000,000 10,000,000~15,000,000 15,000,000~30,000,000 / / 30,000,000~50,000,000 50,000,000~100,000, ,000, : ; : (A) (B) (C) (D) ABCD ( ) ( ) 9,380 9, ,270 1, % 0.11% ( ) : 26

28 (A+B+C+D) 2,000,000 // // 2,000,000~ 5,000,000 5,000,000~10,000,000 10,000,000~15,000,000 15,000,000~30,000,000 30,000,000~50,000,000 50,000,000~100,000, ,000, : 27

29 3. (A) (B) (C) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 182, ,227 2,934 2, , ,516 ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ; ) ( ; ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) : ; 2,934 ; 2,934 28

30 ; : (D) ABCD % 3.78%

31 ,000,000 2,000,000~5,000,000 5,000,000~10,000,000 10,000,000~15,000,000 ///// / ///// ////// ///// ////// //// ///// ////// ///// //// ///// // ///// / ///// ////// ///// ////// //// ///// ////// ///// //// ///// // 15,000,000~30,000,000 / / 30,000,000~50,000,000 50,000,000~100,000, ,000, : 4. : % 4.41% % 2.61% 2. (1) (2) 30

32 03 (104)51 (%) ()(%)()

33 1. 2. ) (1) (2) (3) (4) (5) (6) 3. (104)51 (%) (%) 1. : (1)() (2) (3) (4) (5)() (6) 2. : 32

34 % 104 ( )

35 /9/22 2.

36 E : T5 Cool Biz 26

37 36 (IDP) 1.24(02) (02) :00-12:0013:30-17:30 3.(02)

38 Cool Biz26 T5 E , , ARTalks 104- (Kusama Yayoyi) (Herbie Hankcock)(Chick Corea) LPGA LPGA (BSI)AA1000GRI G4.0 ISAE

39

40 03 (1)(02) (3) // ( ) 39

41 1. 40

42

43 (KYC) (KYC)

44 03 ( ) 101/06/16 104/02/ ~ , ,000~ 4, ,000~ 6, ,000~ 8, ,000~ 10, ,000 9,130, ,000 14,114,526 14,619, ~ FATCA 81IS Post assessment

45 ( ) ,308,

46 (%) (%) (%) 5,611,871, ,000, % % 80,000, % 2,622, % % 2,622, % 22,473, % 1,906,839, % 1,929,312, % 12,000, % % 12,000, % 4,500, % % 4,500, % 1,092, % % 1,092, % 79,182, % 2,211, % 81,393, % 2,859, % 445, % 3,305, % 160, % % 160, % 11,875, % % 11,875, % 7,500, % % 7,500, % 5,000, % % 5,000, % 1,800, % % 1,800, % 1,093, % % 1,093, % 267, % % 267, % 1,842, % % 1,842, % 2,324, % % 2,324, % 1,260, % % 1,260, % 2,272, % % 2,272, % 643, % % 643, % 8,620, % % 8,620, % 900, % % 900, % 125, % % 125, % 45

47 105229/ ,650,000,000 56,500,000, ,650,000,000 56,500,000,000 5,475,562,622 5,611,871,043 54,755,626,220 56,118,710, (1) (2) 156,500,000,000273,000, ,006,000, ,308, ,611,871,043 38,128,957 5,650,000, ,611,871, ,611,871,043 (%) (%) ,0005, ,00110, ,00115, ,001 20, ,00130, ,00150, ,001100, ,001200, ,001400, ,001600, ,001800, ,0011,000, ,000, ,611,871, ,611,871,

48 (%) 5,611,871, ( ) 100% (1) (2) (5) (4) 5,269,172 5,480,233 5,611, (4) 0.26 (4) 0 (4) (3) : 2. : 1046,682,614,566 47

49 1. : (1) 1,163 (2)

50 ~72.70% 8~ % 0.95% 100 (A45B55 ) A2.65% B 1.50% ,753,524 49,157,525 59,657,278 53,433, % 1.85%

51 (%) twA (A11B45) A1.53% B1.65% A B (A38B23 ) A1.53% B1.65% A B ,157,526 49,157,526 57,550,558 57,550, A+(twn) A+(twn) 50

52 % 4.1% 1.95% ,157,526 49,157,526 49,157,526 61,067,093 61,067,093 61,067, (%) twBBB twBBB twA- 51

53 (A42.5B48.5) (A7B42) A 2.15% B 2.45% 2.25% A 2.15% B 2.45% A B A B ,025,626 52,025,626 52,025,626 82,083,307 82,083,307 82,083,307 (%) 51.29% 58.60% 64.57% ,AA-(twn) ,AA-(twn) ,AA-(twn) 52

54 04 : : : : ,000 1,881, ,079 1,322, ,400,107 1,694,554 1,443,774 1,200,

55

56 05 1. The Banker50 (PBI)104 6%8% %2% 3. (M&A) ATM2,700ATMATM ATM10412ATM %24H 54%94% Retail Banker International (Asian Banker)Timetric(Asian Banking & Finance)(The Banker) 1025ATMATM P2P 55

57 5. () % 59% 30% 28% 22% 23% 9% 8% 39% 41% 100% 100% 1. (1)/ (2) (3) (4) (5)/ (6)Bank3.0ATM APP APP 56

58 05 2. (1) (2)bank3.0APP (3)Big DataDM/EDM/SMS (4)Gmail (5) (6) (7)(HCEApple Pay) (8)(17 LifeLine PayPiGOMAJIUber) (9)APP(mSite)/ (10) 3. (1) (2) (3)SME (4) (5) (6) (7) 4. (1) (2) (3) (4) (5) P2P 5. (1) ( ) (2) 57

59 (3) (4) (5) (6) (7) (8)APP (9)(OBU) (10) (11)ETF (12) (13) (14) 1. (1) % 18%30% (2) CRM (3) (4) (5) advisory 58

60 05 2. (1) % % ,8522, ,6357.9% ,889(5,800)60.6 ( )61.1( ) (2) e (3) 5() % (4) (NFC) (5) KYC 59

61 3. (1) 105 (2) E-banking / (3) (4) (5) 4. (1) 1,60070%ATM (2) 2,700ATM / (3) % 60

62 05 (4) (5) ATM 5. (1) 5,000 (2) APP (3) (4) (5) OBU 61

63 1. (1)3,6916% (2) % (3) % (4) % % 1,8668.4% % (10412) 2. (1) 1042, %1% (2) %5.6% (3) % (4) 1042,126 9% 3. (1)2,700ATM900 (2)()128 (3)()Inbound/ (4)P2P , ,894 3,397 1,219 29,509 28,952 6,083 7,939 不 14,425 16,433 40,002 44,208 62

64 05 5. (1) (2)971% (3)666 (4)() (5) (6)(/PChome/Yahoo/momo11)11 10% (7)LINE Pay (8)17Life (9) (10)MasterCardMasterPass (11)OTAHCENFC (12) (13)7 (14) (15)1041,000 (16)Inbound (17)ATM (18)24H (19)APP (20)APP 6. (1) 3.0CRM (2) 3.0 ( : Tokenization ) 63

65 (3) (4) 1. (1) (2) CRM AdvisoryAPP 2. (1) APP / 5 HCEApple PayAndroid PaySamsung PayToken 64

66 05 (2) e APP 3. (1) (2) 4. (1) (2) 65

67 5. (1) ETF ETF ( ) OBU (2) 66

68 05 : ,637 2,798 2,770 3,929 4,137 4,098 6,566 6,935 6, % 0.09% 0.09% 17.70% 18.01% 17.95% 76.41% 76.48% 76.62% 5.70% 5.32% 5.24% 0.10% 0.10% 0.10% 3,545 3,753 3,802 3,290 3,284 3,342 3,176 3,188 3,409 1,669 1,692 1,737 3,415 3,421 3, ,795 1,798 1, , CTMS MAAMATSP 103JITA()MTP104 67

69 3.(Individual Development Program) MBO 10, (PayEasy.com) (362025) PayEasy.com , ,

70 ARTalks 104 -(Kusama Yayoyi) (Herbie Hankcock) (Chick Corea)37 100LPGA LPGA 1029 eflow e ,887 5,637 1,223 1,233 69

71 1 HP Superdome 2 (FITAS) IBM AS/ ATM (FEP) (ODS) (SFA) () IBM RS/6000 HP Superdome HP Superdome Oracle SUN T4-4 Oracle SUN T5-2 & T3-2 &T5-1 7 (B2B) IBM RS/ (TIPS) IBM X86 Server (NCPS) (WBS) (IPMS) Factoring (OAEFB) (OAECR) (Murex) Singapore Credit system(sgecr) Singapore Trade Finance System (SGFITAS) Singapore Wholesale Banking System (SGWBS) 18 SUN M5000 SUN T5240 IBM RS/6000 HP Unix Oracle Solaris IBM RS/6000 IBM X86 Server Oracle Solaris Server IBM X86 Server IBM AS/400 IBM RS/6000 HP Blade Server HP X86 Server HP-UX ORACLE IBM OS400 FITAS IBM AIX IBM MQ ORACLE HP-UX ORACLE HP-UX Solaris Weblogic ORACLE MS SQL Solaris Weblogic ORACLE IBM AIX IBM Websphere ORACLE MS Windows MS SQL SUN Solaris ORACLE IBM AIX Weblogic Oracle Weblogic Oracle SOA Oracle UCM Oracle IBM AIX Weblogic Oracle MS Windows MS SQL Unix Solaris Murex TAS Oracle MS SQL MS Windows MS SQL IBM OS400 FITAS IBM AIX Weblogic Oracle MS Windows Asus Omniapp VMware B@NCS B@NCS / SWIFT ATM (ODS) (DW/DM) (SFA) / / (ACH//) ETF ADR / // (/////KYC/ CIF/) (///) /(/ ) FXMM //// SWIFT CIF 70

72 iPhoneiPadAndroid ATM(FEP) 9. ATM / ATM ODSDW ISO27001 ISMS (Mobile Device Management) (1)70%20% (2)60%30% (3) (4) 2. ( ) 71

73 ~ EA ~ ~ ~ ATM ~ ~

74 ,645,345 45,625,606 40,781,549 49,231,145 1,058,738 4,269,494-88,122,428 86,077, ,808, ,454, ,190, ,278,563-2,421,241 1,917,473-1,939,912 1,785,834 2,893,816 2,910,429 ( ) 17,424,442 17,475,160 1,921,980 1,688,796 6,745,987 5,525, ,954,416 1,082,239,790 62,532,398 52,366,146 8,353,108 9,114,382 43,486,925 53,499,333 22,379,981 21,425, ,502, ,959,852 25,000,000 36,700,000 13,340,332 13,670,671 1,377,985 1,384, ,973,384 1,015,120, ,403,859 1,021,172,696 49,157,526 49,157,526 3,197,017 3,269,423 10,593,956 13,809,799 5,163,481 7,757,376 6, ,232 27, ,524 ( 539 ) ( 820 ) ( 355 ) ( 1,167 ) 62,981,032 67,119,517 57,550,557 61,067, ,624 73

75 ,615,916 52,936,412 56,453,560 67,333,735 49,238,953 40,725,756 80,842, ,151, ,147, ,044, ,237, ,112,152 4,269,494 1,942, ,951,852-86,051,781 83,128,989 92,267,169 93,681, , , , , ,454, ,149, ,752, ,615,345 1,917,473 1,953,739 2,540 5, , , , ,479-2,218,331 6,281,570 10,651,238 9,473,092-17,534,672 17,464,449 17,667,967 17,932, , , , ,854-1,689,475 1,541,406 1,508,252 1,529,394-4,990,097 4,490,988 3,957,820 3,305,209 1,071,808 3,679,319 20,196,937 26,671,119 1,084,239,654 1,132,408,782 1,334,763,997 1,466,085,512 52,366,146 49,834,471 56,003,848 64,689,878 9,114,382 14,522,005 34,921,514 49,883,193 53,499,333 33,433,856 75,040,882 93,484,280 20,182,036 19,576,004 21,176,754 19,483, ,864 1,843, , , ,897, ,515, ,217,499 1,042,447,213 36,700,000 25,000,000 33,000,000 53,000,000 13,687,671 32,131,475 53,644,660 49,618, , , , , , ,439 83,425 53,552 1,698,056 1,895,770 2,596,277 2,305,018 1,015,259,735 1,058,723,701 1,252,448,285 1,376,110,810 1,021,312,158 1,067,177,704 1,261,535, ,717,481 73,434,185 82,083,307 89,736,518 49,157,526 49,157,526 52,025,626 56,118,710 3,310,519 3,362,989 5,412,397 8,698,829 13,825,716 19,921,242 24,448,993 25,232,822 7,773,293 11,467,239 15,361, ,423, , ,291 ( 313,843) 262, , , ,184 68,979,919 73,685,081 82,315,712 89,974,702 62,927,496 65,231,078 73,228,

76 ,615,606 52,935,921 56,330,133 67,467,419 49,237,888 40,717,742 80,831, ,151, ,147, ,044, ,237, ,112,152 4,269,494 1,942, ,951,852-85,994,142 83,029,535 90,722,938 90,694, , , , , ,454, ,149, ,759, ,625,647 1,917,473 1,953, ,785,303 1,692,659 2,054,542 2,085,112-2,151,056 6,214,295 10,388,063 9,370,121-17,475,160 17,404,330 17,587,386 17,859,211-1,688,796 1,541,000 1,505,828 1,528,358-4,953,398 4,454,289 3,900,771 3,248, ,683 3,427,580 19,898,649 26,331,033 1,084,637,254 1,132,682,627 1,333,788,206 1,464,071,305 52,366,146 49,834,471 56,003,848 64,689,878 9,114,382 14,522,005 34,921,514 49,883,193 53,499,333 33,433,856 75,040,882 93,484,280 20,086,471 19,290,731 20,825,562 19,377, ,349 1,822, , , ,959, ,624, ,005,037 1,043,476,762 36,700,000 25,000,000 33,000,000 53,000,000 13,670,671 32,131,475 52,744,269 47,180, , , , , , ,439 83,425 53,552 1,426,468 1,616,824 2,329,919 2,048,536 1,015,919,773 1,059,248,442 1,251,704,899 1,374,334,787 1,021,972,196 1,067,702,455 1,260,792, ,717,481 73,434,185 82,083,307 89,736,518 49,157,526 49,157,526 52,025,626 56,118,710 3,310,519 3,362,989 5,412,397 8,698,829 13,825,716 19,921,242 24,448,993 25,232,822 7,773,293 11,467,239 15,361, ,423, , ,291 ( 313,843) 68,717,481 73,434,185 82,083,307 89,736,518 62,665,058 64,980,182 72,996,

77 ,993,667 13,874,234 7,773,763 9,930,615 () 1,807, ,039 ( 13,362,370 ) ( 14,078,952 ) 9,212,396 10,342,936 7,739,100 8,646,318 () 0 0 () 0 0 7,739,100 8,646,318 () ,026,032 22,968,633 26,004,220 28,405,184 ( 8,342,357) ( 8,550,010) ( 10,084,911) ( 11,090,384) 13,683,675 14,418,623 15,919,309 17,314,800 10,957,268 15,693,419 15,529,266 14,754,755 24,640,943 30,112,042 31,448,575 32,069,555 () 637,279 ( 113,327) 292,747 ( 2,550,270) ( 14,901,008) ( 15,672,185) ( 17,204,792) ( 17,849,295) 10,377,214 14,326,530 14,536,530 11,669,990 ( 1,722,278) ( 2,147,437) ( 1,502,029) ( 1,542,140) 8,654,936 12,179,093 13,034,501 10,127,850 8,654,936 12,179,093 13,034,501 10,127,850 () 1,223,536 ( 1,464,669) ( 857,265) ( 744,784) 9,878,472 10,714,424 12,177,236 9,383,066 8,680,109 12,181,273 13,042,838 10,106,358 ( 25,173) ( 2,180) ( 8,337) 21,492 9,903,925 10,716,657 12,185,617 9,360,924 ( 25,453) ( 2,233) ( 8,381) 22,142 ()

78 ,023,627 22,967,849 25,928,721 28,210,751 ( 8,344,498) ( 8,551,868) ( 10,074,023) ( 11,072,307) 13,679,129 14,415,981 15,854,698 17,138,444 10,253,208 15,125,084 14,793,303 14,164,773 23,932,337 29,541,065 30,648,001 31,303,217 ( ) 617,039 ( 114,212) 328,611 ( 2,500,896) ( 14,173,446) ( 15,124,609) ( 16,431,117) ( 17,167,645) 10,375,930 14,302,244 14,545,495 11,634,676 ( 1,695,821) ( 2,120,971) ( 1,502,657) (1,528,318) 8,680,109 12,181,273 13,042,838 10,106,358 8,680,109 12,181,273 13,042,838 10,106,358 ( ) 1,223,816 ( 1,464,616) ( 857,221) ( 745,434) 9,903,925 10,716,657 12,185,617 9,360,924 ( ) (%) (%) (%) (%) () () 3,307 3,846 () 1,233 1,397 (%) (%) (%) (%) () (%) (%) (%) (%) ( ) (%) (%) (%) ( ) ( 8.82 ) (%) () 3,961,203 8,033,236 (%) (%) (%) () (%) () (%)

79 1. (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) 2. (1) (2) (3) (4) (5) 3. (1) (2) 4. (1) (2) 5. (1) (2) (3) (1) (2) (3) (4) 78

80 (%) (%) (%) (%) () () 4,599 4,630 4,519 () 1,860 1,919 1,427 (%) (%) (%) (%) () (%) (%) (%) (%) ( 19.72) (%) ( 4.06) ( 13.27) (%) ( 66.75) (%) ( 3,905.10) 1, ( 4,307.21) (%) () 7,771,046 6,980,509 8,002,805 (%) (%) (%) () (%) () (%)

81 (%) (%) (%) (%) () () 4,601 4,668 4,514 () 1,897 1,986 1,457 (%) (%) (%) (%) () (%) (%) (%) (%) ( 20.01) (%) ( 3.32) ( 5.61) (%) (%) ( 3,810.73) , (%) () 7,771,046 6,980,509 8,002,805 (%) (%) (%) () (%) () (%)

82 06 1. (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) 2. (1) (2) (3) (4) (5) 3. (1) (2) 4. (1) (2) 5. (1) (2) (3) (1) (2) (3) (4) 81

83 Basel II ,275 47,275 1,882 1,882 3,197 3,269 2,646 4, ,758 8,646 ( 273) ( 84) 1,152 1,152 2,101 2,006 59,422 62, % ,604 8,503 21,097 28,457 2,101 2,006 26,741 35,503 86,163 98, , ,515 1, / 36,815 39,101 30,258 27, , , % 13.19% 8.80% 8.44% 3.96% 4.75% 0.00% 0.00% 4.75% 4.37%

84 06 Basel III ,392 76,555 84,258 1,173 6,122 6,057 21,730 23,098 43,231 90, , , , , , / 42,495 46,130 50,386 28,685 31,528 38, , ,405 1,069, % 11.01% 12.49% 8.31% 8.61% 8.44% 8.16% 7.97% 7.88% 4.08% 4.28% 5.66%

85 Basel II 47,275 47,275 1,882 1,882 3,197 3,269 2,646 4, ,758 8, ( 273 ) ( 84 ) 1,152 1,152 1,528 1,529 60,362 63, % ,604 8,503 21,097 28,457 1,528 1,529 27,314 35,980 87,676 99, , ,825 1, / 36,815 39,101 30,280 27, , , % 13.35% 8.93% 8.53% 4.04% 4.82% 0.00% 0.00% 4.75% 4.37%

86 06 Basel III ,857 77,118 84,831 1,388 6,469 6,406 22,161 23,792 43,930 91, , , , , , / 42,495 46,130 50,386 28,701 31,551 38, , ,883 1,071, % 11.16% 12.61% 8.39% 8.69% 8.51% 8.22% 8.02% 7.92% 4.12% 4.31% 5.71% = / 85

87 86

88 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 07 最 近 二 年 度 資 產 負 債 與 股 東 權 益 發 生 重 大 變 動 之 主 要 原 因 及 其 影 響 資 產 ,833,277 20,626,518 ( 1,206,759) ( 5.53) 34,496,856 46,840,901 12,344, ,831, ,151,300 36,320, ,951,852 2,951, ,722,938 90,694,510 ( 28,428) ( 0.03) 571, ,698 73, ,759, ,625,647 28,866, ,237, ,112,152 45,874, ,054,542 2,085,112 30, ,388,063 9,370,121 ( 1,017,942) ( 9.8) 17,587,386 17,859, , ,505,828 1,528,358 22, ,900,771 3,248,892 ( 651,879) ( 16.71) 19,898,649 26,331,033 6,423, 資 產 總 額 1,333,788,206 1,464,071, ,283, 負 債 56,003,848 64,689,878 8,686, ,921,514 49,883,193 14,961, ,040,882 93,484,280 18,443, ,825,562 19,377,884 ( 1,447,678) ( 6.95) 985, ,970 ( 824,480) ( 83.67) 975,005,037 1,043,476,762 68,471, ,000,000 53,000,000 20,000, , , , ,744,269 47,180,126 ( 5,564,143) ( 10.55) 83,425 53,552 ( 29,873) ( 35.81) 2,329,919 2,048,536 ( 281,383) ( 12.08) 負 債 總 額 1,251,704,899 1,374,334, ,629, ,025,626 56,118,710 4,093, ,412,397 8,698,829 3,286, ,448,993 25,232, , ,291 (313,843) ( 510,134) ( ) 權 益 總 額 82,083,307 89,736,518 7,653,

89 最 近 二 年 度 淨 收 益 及 稅 前 純 益 重 大 變 動 之 主 要 原 因 及 預 期 業 務 目 標 與 其 依 據, 對 銀 行 未 來 財 務 業 務 之 可 能 影 響 及 因 應 計 畫 ,854,698 17,138,444 1,283, ,928,721 28,210,751 2,282, ( 10,074,023) ( 11,072,307) ( 998,284) ,793,303 14,164,773 ( 628,530) ( 4.25) 8,101,600 8,852, , ,659,817 4,449,061 ( 2,210,756) ( 33.20) 1,077, ,711 ( 683,420) ( 173,643) 75, ,243 ( ) 0 ( 9,457) ( 9,457) 100 ( 1,285,409) ( 159,826) 1,125, , , , ,611 ( 2,500,896) ( 2,829,507) ( ) ( 16,431,117) ( 17,167,645) ( 736,528) ,545,495 11,634,676 ( 2,910,819) ( 20.01) ( 1,502,657) ( 1,528,318) ( 25,661) ,042,838 10,106,358 ( 2,936,480) ( 22.51) () ( 3.32) ( 5.61) ( 68.98) ( 81.40) , % 88

90 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 07 A B 未 來 一 年 現 金 流 動 性 分 析 C A+B+C 37,706 (3,097) (10,194) 24, 重 大 資 本 支 出 之 運 用 情 形 及 資 金 來 源 101 8,328 8, ,308 19, ,253 21, ,051 22, ,048 83, , , , , , , , , ,027,921 1,027, ,882 27, ,793 50, ,099 42, ,142 53, ,612 19, ,762 12, ,704 36, ,108 50, ,017 55, ,328 93,

91 台 新 銀 行 為 台 新 金 控 之 子 公 司, 金 融 控 股 公 司 法 第 三 十 六 條 規 定, 金 融 控 股 公 司 及 其 直 接 或 間 接 控 制 之 關 係 企 業 未 經 核 准, 除 金 融 事 業 依 各 業 法 之 規 定 辦 理 外, 不 得 進 行 所 申 請 之 投 資 行 為, 爰 此 有 關 目 前 銀 行 轉 投 資 政 策 與 計 畫 等, 將 依 據 銀 行 法 七 十 四 條 申 請 規 定 辦 理 ( 一 ) 各 類 風 險 之 定 性 及 定 量 資 訊 : 1. 信 用 風 險 管 理 制 度 104 年 度 1. / : (Application Scoring System)(Behavior Scoring System)(Collection/Recovery Scoring System)(Credit Bureau Scoring System) : 5. 90

92 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 07 信 用 風 險 標 準 法 之 風 險 抵 減 後 暴 險 額 與 應 計 提 資 本 ,315, ,564 3,177 78,703,228 2,353, ,680,296 37,355, ,597,226 10,929, ,309,922 24,397,745 2,576, , ,669,235 2,306,726 1,598,049,939 78,012, 證 券 化 風 險 管 理 制 度 104 年 度

93 從 事 證 券 化 情 形 : 無 證 券 化 暴 險 額 與 應 計 提 資 本 依 交 易 類 型 (1) (2) (3) (4) (5)=(1)+(3) (6)=(2)+(4) 1,896,726 1,896,726 30,348 1,896,726 30,348 1,896,726 1,896,726 30,348 1,896,726 30,348 1,896,726 1,896,726 30,348 1,896,726 30,348 (1) 投 資 證 券 化 商 品 資 訊 彙 總 表 證 券 化 商 品 資 訊 A B C D=A-(B+C) 1 1,891,066 3,588 1,894,654-1,891,066 3,588 1,894,654 1 : (1)(MBS): (RMBS) (CMBS)(CMO) (2)(ABS):(CLO) (CBO)/ (3)(ABCP) (4)(CDO) (5) : (REAT) (6)(SIV) (7) 2 92

94 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 07 (2) 投 資 證 券 化 商 品 單 筆 原 始 成 本 達 3 億 元 以 上 ( 不 含 本 行 擔 任 創 始 機 構 因 信 用 增 強 目 的 而 持 有 者 ) 者, 應 揭 露 下 列 資 訊 : GNR LC Mtge GNR DA USD USD GOVERN- MENT NATIONAL MORTGAGE ASSOCIA- TION GOVERN- MENT NATIONAL MORTGAGE ASSOCIA- TION 2015/04/23 Fixed 2045/02/16 Moodys Aaa 576,708 (1,992) 574, /05/11 2% 2015/12/ /12/20 Fixed Moodys Aaa 335, % (414) 335,514 Ginnie Mae =USD17,380, ,355 Pools Ginnie Mae =USD10,146,800 4 Pools (attachment point)(cdo)a ABBBBBB12%A 12% 5() (3) 銀 行 擔 任 證 券 化 創 始 機 構, 因 信 用 增 強 目 的 而 持 有 之 部 位, 應 揭 露 下 列 資 訊 : 無 (4) 銀 行 擔 任 證 券 化 商 品 之 信 用 受 損 資 產 買 受 機 構 或 結 清 買 受 機 構, 應 揭 露 下 列 資 訊 : 無 (5) 銀 行 擔 任 證 券 化 商 品 保 證 機 構 或 提 供 流 動 性 融 資 額 度, 應 揭 露 下 列 資 訊 : 無 3. 作 業 風 險 管 理 制 度 104 年 度 (BCM) 5. 作 業 風 險 應 計 提 資 本 ; ,826, ,500, ,972,014 87,298,776 4,030,850 93

95 4. 市 場 風 險 管 理 制 度 104 年 度 IT(Quant Team) (Value-at-Risk,VaR) 市 場 風 險 應 計 提 資 本 2,683, , , ,117, ; 5. (1) 新 臺 幣 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 ,467,939, ,435, ,979, ,221, ,375, ,743, ,183,772 1,839,640,131 95,893, ,071, ,603, ,285, ,428, ,358,063 (371,700,946) 123,541,185 59,907,846 (135,381,480) (189,909,588) (254,684,618) 24,825,709 94

96 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 07 (2) 美 金 到 期 日 期 限 結 構 分 析 表 ,848,593 11,849,165 7,937,604 5,900,150 6,277,285 4,884,389 36,688,039 10,206,714 7,440,001 7,548,284 6,986,844 4,506, ,554 1,642, ,603 (1,648,134) (709,559) 378,193 (3) 資 產 流 動 性 與 資 金 缺 口 流 動 性 之 管 理 方 法 1. 管 理 原 則 資 金 流 動 性 風 險 管 理 在 於 確 保 當 前 或 未 來 任 何 情 況 下, 本 行 之 流 動 性 資 金 皆 能 滿 足 因 應 資 產 增 加 ( 成 長 ) 或 履 行 到 期 義 務 所 需 之 資 金 量 能 財 務 管 理 處 應 監 控 及 管 理 以 下 事 項 : 無 論 市 場 正 常 變 動 或 緊 急 情 況 時, 均 能 有 充 足 資 金 支 應 所 有 到 期 義 務 資 產 負 債 表 外 之 保 證 及 承 諾 授 信 額 度 以 合 理 之 市 場 價 格 調 度 資 金 供 給 業 務 成 長 所 需 之 流 動 性 需 求 資 金 流 動 性 風 險 管 理 原 則 為 : 分 散 原 則 : 財 務 管 理 處 應 避 免 資 金 過 度 集 中 於 同 一 到 期 日 調 度 工 具 幣 別 地 區 資 金 來 源 或 交 易 對 手 等 穩 定 原 則 : 財 務 管 理 處 應 擬 定 策 略 取 得 穩 定 之 資 金, 降 低 對 不 穩 定 之 資 金 來 源 之 依 賴 ( 如 銀 行 同 業 間 拆 借 等 ), 避 免 市 場 波 動 影 響 資 金 來 源 各 資 產 維 持 適 當 之 市 場 流 動 性 : 市 場 流 動 性 之 良 窳 將 間 接 影 響 資 金 調 度 流 動 性 (Funding Liquidity), 財 務 管 理 處 除 應 確 保 資 產 總 額 得 以 支 應 負 債 總 額 外, 尚 應 維 持 一 定 比 例 且 具 良 好 變 現 性 或 可 為 擔 保 以 貸 入 現 金 之 資 產, 並 至 少 能 支 應 短 期 負 債 無 虞 應 注 意 資 產 負 債 到 期 日 之 匹 配 原 則 應 注 意 授 信 業 務 衍 生 之 付 款 承 諾 2. 資 金 流 動 性 風 險 衡 量 衡 量 流 動 性 風 險 主 要 為 估 算 短 期 內 現 金 流 量 缺 口 與 累 積 缺 口, 計 算 累 積 資 金 缺 口 時, 應 包 含 資 產 負 債 表 內 及 表 外 科 目 另 對 於 交 易 簿 資 金 使 用 情 形, 財 務 管 理 處 應 事 先 與 交 易 簿 部 位 管 理 單 位 約 定 每 月 及 累 積 資 金 使 用 上 限, 如 有 例 外 情 形 時, 應 於 承 做 交 易 前 通 報 財 務 管 理 處, 以 降 低 資 金 需 求 之 波 動 及 風 險 3. 資 金 流 動 性 風 險 計 算 假 設 為 正 確 衡 量 流 動 性 風 險 及 建 立 完 整 之 監 督 控 管 程 序, 有 關 銀 行 簿 之 流 動 性 風 險 管 理 假 設 情 境 模 擬 客 戶 行 為 與 訂 價 假 設 等 之 評 估 與 建 立, 由 財 務 管 理 處 執 行, 並 應 以 文 件 詳 實 記 錄 有 關 前 述 各 項 假 設 與 模 型 之 驗 證, 應 由 風 險 管 理 處 執 行 4. 資 金 流 動 性 風 險 限 額 設 定 流 動 性 風 險 限 額 由 財 務 管 理 處 擬 定, 併 同 相 關 業 務 假 設 與 試 算 邏 輯 交 由 風 險 管 理 處 覆 核 後, 由 風 險 管 理 處 提 報 金 控 風 管 會 同 意 後 再 提 報 董 事 會 核 定 後 施 行 ; 年 度 中 如 有 調 整 必 要 時, 經 風 險 管 理 處 覆 核 後, 由 財 務 管 理 處 提 報 原 核 准 層 級 核 定 95

97 ( 二 ) 國 內 外 重 要 政 策 及 法 律 變 動 對 銀 行 財 務 業 務 之 影 響 及 因 應 措 施 / (Foreign Account Tax Compliance Act) FATCA FATCA ( 三 ) 科 技 改 變 及 產 業 變 化 對 銀 行 財 務 業 務 之 影 響 及 因 應 措 施 1. (1) 雲 端 服 務 科 技 : 台 新 銀 行 因 應 各 業 務 需 求, 於 98 年 起 建 置 伺 服 器 虛 擬 化 之 平 台, 減 低 初 期 資 訊 系 統 投 資 成 本, 並 於 101 年 開 始 引 進 雲 端 服 務 科 技, 將 貴 賓 客 戶 服 務 邁 向 雲 端 數 位 化, 增 加 客 戶 與 銀 行 溝 通 及 資 訊 交 流 之 方 法 102 年 起, 因 應 海 外 分 行 大 陸 布 局 所 需, 資 訊 服 務 處 亦 將 整 合 行 內 資 源 以 達 到 客 戶 資 訊 管 理 工 作 流 程 簡 化 及 資 源 共 享, 藉 以 提 昇 全 員 生 產 力 競 爭 力, 與 經 營 層 級 的 總 體 效 能, 達 到 無 疆 界 及 智 慧 型 企 業 管 理 之 最 終 目 標 103 年 起, 規 劃 建 置 軟 體 開 發 雲, 以 雲 端 平 台 提 供 IT 同 仁 及 委 外 廠 商 進 行 程 式 開 發 作 業 開 發 所 需 資 源 集 中 管 理, 除 降 低 端 末 PC 的 硬 體 成 本 外, 更 可 提 高 開 發 測 試 環 境 安 全 管 理 104 年 結 合 雲 端 技 術 及 安 全 管 理, 使 法 金 業 務 人 員 在 外 拓 展 業 務 時 能 同 時 操 作 業 務 系 統 業 務 人 員 可 隨 時 掌 握 客 戶 資 訊, 提 供 全 方 位 的 財 務 規 劃, 縮 短 業 務 作 業 時 間 隨 著 金 融 科 技 (Fintech,Financial Technology) 引 起 風 潮, 對 銀 行 產 業 帶 來 革 命 性 的 影 響 台 新 積 極 理 解 並 參 與 法 規 發 展, 有 效 結 合 科 技 與 市 場 新 趨 勢, 並 以 適 時 " 滿 足 客 戶 個 人 化 與 差 異 化 需 求 為 服 務 宗 旨 透 過 海 量 資 料 分 析 的 方 法, 紀 錄 客 戶 與 台 新 往 來 的 虛 實 軌 跡, 洞 悉 客 戶 需 求 發 掘 出 個 人 化 的 理 財 消 費 需 求 或 是 專 屬 優 惠 服 務, 讓 金 融 服 務 真 正 走 入 客 戶 的 生 活 中, 落 實 金 融 生 活 圈 的 目 標 另 外, 隨 著 Bank3.0 政 策 的 開 放, 台 新 建 置 網 路 申 貸 信 用 貸 款 平 台, 獲 客 模 式 及 作 業 流 程 皆 朝 數 位 化 方 向 邁 進 (2) 手 機 行 動 支 付 : 配 合 網 路 及 手 機 科 技 的 發 展, 加 強 研 發 各 類 行 動 支 付 平 台 手 機 應 用 程 式 及 新 種 支 付 模 式, 即 時 提 供 符 合 客 戶 需 求 之 商 品 及 服 務 (3) 大 數 據 發 展 規 劃 : 因 應 大 數 據 發 展 趨 勢, 數 據 來 源 型 態 的 多 元 化 及 處 理 效 率 更 即 時 需 求, 積 極 研 究 以 下 事 項, 以 期 提 升 商 業 應 用 價 值 政 府 開 放 資 料 : 增 加 資 料 多 元 性, 激 發 資 料 分 析 新 火 花 文 字 探 勘 技 術 : 聽 見 客 戶 外 部 聲 音 視 覺 化 分 析 工 具 : 加 速 解 讀 效 率 並 降 低 溝 通 成 本 數 位 通 路 訪 客 瀏 覽 軌 跡 資 訊 收 集 及 分 析 : 深 入 了 解 客 戶 行 為 非 結 構 化 分 析 平 台 ( 自 建 或 租 用 雲 端 服 務 ) 規 劃 96

98 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 評 估 為 因 應 產 業 快 速 發 展, 本 行 結 合 各 專 業 資 源 持 續 提 升 產 業 分 析 技 術, 以 隨 時 掌 握 產 業 最 新 動 態, 提 升 徵 授 信 品 質 同 時, 為 加 強 授 信 風 險 管 理, 本 行 依 行 業 別 及 集 團 企 業 分 別 訂 有 風 險 承 擔 限 額, 以 嚴 密 掌 控 產 業 變 化 對 本 行 授 信 之 風 險 ( 四 ) 銀 行 形 象 改 變 對 銀 行 之 影 響 及 因 應 措 施 母 公 司 台 新 金 控 及 本 行 長 期 以 來, 除 在 金 融 本 業 用 心 經 營 以 外, 更 不 忘 致 力 於 社 會 關 懷 公 益 及 環 保, 台 新 深 知 企 業 對 社 會 所 肩 負 的 責 任 與 使 命, 藉 由 積 極 參 與 環 境 保 護 社 會 公 益 或 人 文 藝 術 等 活 動, 企 業 力 量 將 能 適 當 發 揮, 並 為 社 會 帶 來 改 變 與 影 響, 透 過 對 社 會 社 區 以 及 弱 勢 團 體 的 實 質 回 饋, 扮 演 最 佳 社 會 成 員 的 角 色 ( 五 ) 進 行 併 購 之 預 期 效 益 可 能 風 險 及 因 應 措 施 本 行 發 展 的 過 程 中, 透 過 概 括 受 讓 台 南 一 信 新 竹 十 信 及 合 併 大 安 銀 行, 有 效 的 擴 增 了 客 戶 規 模 服 務 通 路 及 各 項 金 融 業 務 版 圖 ; 同 時 藉 由 善 用 優 勢 互 補 及 充 分 整 合 資 源, 大 幅 提 升 經 營 績 效 並 精 進 服 務 品 質 故 併 購 所 產 生 之 綜 效 可 對 客 戶 及 股 東 權 益 帶 來 具 體 之 正 面 效 益 1. (1) 使 業 務 內 容 及 產 品 線 更 加 豐 富 齊 全, 提 供 客 戶 更 多 樣 化 的 金 融 商 品 與 服 務, 滿 足 客 戶 全 方 位 需 求, 進 而 帶 動 營 收 規 模 成 長 (2) 透 過 更 綿 密 完 整 的 通 路 平 台 服 務 客 戶, 有 助 於 提 升 客 戶 的 便 利 性 及 強 化 本 行 金 融 業 務 的 拓 展 (3) 整 合 資 訊 系 統 行 銷 資 源 及 相 關 作 業 平 台, 以 更 經 濟 有 效 率 的 方 式 運 用 公 司 資 源 降 低 作 業 成 本 2. 併 購 的 可 能 風 險 在 於 執 行 進 度 與 整 合 程 度, 惟 有 能 按 照 計 劃 確 實 完 成 業 務 人 員 資 源 企 業 文 化 等 項 目 的 整 合, 才 能 充 分 發 揮 併 購 的 預 期 綜 效 3. 為 確 保 充 分 發 揮 併 購 綜 效, 本 行 將 會 建 立 有 效 之 執 行 管 理 機 制 及 暢 通 之 溝 通 平 台, 以 順 利 完 成 整 併 過 程 ( 六 ) 擴 充 營 業 據 點 之 預 期 效 益 可 能 風 險 及 因 應 措 施 年 本 行 獲 准 增 設 1 處 分 支 機 構, 擬 於 台 北 市 文 山 區 或 新 北 市 土 城 區 增 設 1 處 營 業 據 點, 預 計 於 105 年 06 月 底 前 開 業 2. 本 行 營 業 據 點 之 擴 充, 均 於 事 前 經 過 完 整 的 市 場 調 查 和 評 估, 包 含 蒐 集 地 區 人 口 財 富 度 成 長 狀 況 商 業 活 動 等 相 關 資 訊, 同 時 透 過 據 點 分 佈 及 平 衡 發 展 之 角 度, 以 提 升 本 行 客 戶 服 務 的 廣 度, 達 到 提 高 市 場 競 爭 力 增 加 財 富 管 理 客 戶 數 提 供 客 戶 更 便 捷 且 優 質 的 服 務 之 預 期 效 益 透 過 本 行 綿 密 且 廣 泛 的 營 業 據 點, 將 可 促 使 本 行 服 務 網 絡 日 臻 健 全 3. 擴 充 營 業 據 點 可 能 面 臨 營 業 據 點 週 邊 同 業 分 佈 過 於 飽 和 客 源 重 疊 等 風 險 4. 本 行 擴 充 營 業 據 點 須 經 審 慎 評 估 流 程, 並 透 過 業 務 發 展 策 略 之 調 整, 以 及 風 險 控 管 政 策, 妥 適 因 應 可 能 面 臨 的 風 險 ( 七 ) 業 務 集 中 所 面 臨 之 風 險 及 因 應 措 施 1. 作 業 集 中 後, 資 源 共 享 人 才 共 用, 如 發 生 緊 急 事 件 時 將 對 本 行 造 成 重 大 影 響 為 因 應 可 能 產 生 的 風 險, 已 由 金 控 風 險 管 理 處 規 劃 整 合 性 業 務 持 續 管 理, 包 含 場 地 系 統 人 員 等 之 相 關 緊 急 因 應 模 式 及 災 害 復 原 計 劃 作 業 服 務 處 亦 已 針 對 其 本 身 業 務 建 置 業 務 持 續 計 劃 機 制 每 年 定 期 測 試, 資 料 亦 定 期 進 行 異 地 備 份 97

99 2. 作 業 集 中 後, 因 業 務 需 要 而 內 部 傳 遞 或 寄 送 正 本 文 件, 可 能 於 傳 遞 過 程 中 造 成 文 件 資 料 外 洩 或 遺 失, 對 於 客 戶 及 本 行 將 形 成 嚴 重 後 果, 為 防 範 此 情 況 發 生, 重 要 文 件 遞 送 本 行 目 前 均 訂 有 保 留 簽 收 軌 跡 並 制 訂 完 整 遞 送 規 則 ( 八 ) 經 營 權 之 改 變 對 銀 行 之 影 響 風 險 及 因 應 措 施 : 無 ( 九 ) 董 事 監 察 人 或 持 股 超 過 百 分 之 一 之 大 股 東, 股 權 之 大 量 移 轉 或 更 換 對 銀 行 之 影 響 風 險 及 因 應 措 施 : 本 行 為 台 新 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 100% 持 股 之 子 公 司 ( 十 ) 訴 訟 或 非 訟 事 件 : 無 ( 十 一 ) 其 他 重 要 風 險 及 因 應 措 施 : 無 為 確 保 本 行 重 要 營 運 活 動 能 夠 持 續 運 作 不 致 中 斷, 強 化 本 行 突 發 緊 急 事 件 的 應 變 處 理 能 力, 以 減 低 災 害 影 響 程 度 並 儘 速 恢 復 正 常 營 運, 本 行 已 訂 有 營 運 持 續 管 理 政 策 ( 簡 稱 BCM), 明 訂 緊 急 事 故 之 定 義 風 險 分 級 各 權 責 單 位 及 相 關 處 理 程 序, 並 已 建 置 BCM 系 統 彙 總 相 關 資 訊, 以 利 系 統 化 管 理 98

100 08 ( 一 ) 關 係 企 業 合 併 財 務 報 表 本 公 司 民 國 一 百 零 四 年 度 依 關 係 企 業 合 併 營 業 報 告 書 關 係 企 業 合 併 財 務 報 表 及 關 係 報 告 書 編 製 準 則 應 納 入 編 製 關 係 企 業 合 併 財 務 報 告 之 公 司 與 依 國 際 會 計 準 則 第 27 號 應 納 入 編 製 母 子 公 司 合 併 財 務 報 告 之 公 司 均 相 同, 且 關 係 企 業 合 併 財 務 報 告 所 應 揭 露 相 關 資 訊 於 前 揭 母 子 公 司 合 併 財 務 報 表 均 已 揭 露, 爰 不 再 另 行 編 製 關 係 企 業 合 併 財 務 報 告 ( 二 ) 關 係 企 業 合 併 營 業 報 告 書 1. 台 新 國 際 商 業 銀 行 ( 股 ) 公 司 關 係 企 業 組 織 圖 台 新 國 際 商 業 銀 行 100% 87.4% 60% 台 新 大 安 租 賃 ( 股 ) 公 司 台 新 保 險 代 理 人 ( 股 ) 公 司 台 新 建 築 經 理 ( 股 ) 公 司 100% 台 新 保 險 經 紀 人 ( 股 ) 公 司

101 ,000 3,196,989 2,504, , ,280 ( 21,503) ( 19,543) ( 0.24) 30, ,982 60, , ,733 ( 82,005) ( 82,907) ( 27.64) , , , ,680 80,710 53,426 45, 各 關 係 企 業 基 本 資 料 ,000 60, , ,

102 ( ) 80,000, % ( ) 2,622, % ( ) ( ) 6,000, % ( ) 12,000, % ( ) 8,000, %

103 ( 三 ) 關 係 報 告 書 102

104 08 103

105 ( 四 ) 從 屬 公 司 與 控 制 公 司 間 之 關 係 概 況 / % 100% 5,611,871, % - ( 五 ) 從 屬 公 司 與 控 制 公 司 間 之 交 易 往 來 情 形 ,429 1,832 12,866 3,217 8,456 2, , ,576 2, ,419 2,355 1, ,231 2,

106 , , , F ATM , FB ,120 2, F ,946 1,463 44B B B B F F , F ( 六 ) 從 屬 公 司 與 控 制 公 司 間 之 背 書 保 證 情 形 : 無 105

107 104 私 募 有 價 證 券 資 料 ,000, % : %

108 09 44 (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02)

109 17 (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (02) (03) (03) (03) (03) (03) (03) (03)

110 (03) (03) (03) (03) (03) (03) (04) (04) (04) (04) (04) (04) (04) (04) (04) (04) (04) (04) (04) (04) (04) (06) (05) (06) (06) (06) (06)

111 130 (06) (06) (06) (06) (07) (07) (07) (08) (07) (07) (07) (07) (07) (07) (08) (07) (03) (03) 國 外 營 業 據 點 61 ROBINSON ROAD, #15-01, ROBINSON CENTRE, SINGAPORE (65) (852) OSIC7 (84) , Strand Road (Corner of Botahtaung Pagoda Road), #03-01, Botahtaung Township, Yangon, Myanmar (95)

112 10 會 計 師 查 核 報 告

113 $ 20,626,518 2 $ 21,833, ,840, ,496, ,151, ,831, ,951, ,694, ,722, , , ,625, ,759, ,112, ,237, ,085,112-2,054, ,314,619-1,334, ,055, ,053, ,370, ,388, ,859, ,587, ,528,358-1,505, ,248,892-3,900, ,331, ,898, $ 1,464,071, $ 1,333,788,

114 $ 64,689,878 5 $ 56,003, ,883, ,921, ,484, ,040, ,377, ,825, , , ,043,476, ,005, ,000, ,000, , , ,180, ,744, ,552-83, ,048,536-2,329, ,374,334, ,251,704, ,118, ,025, ,698,829-5,412, ,085, ,190, , , ,871, ,981, ( 313,843) - 196, ,736, ,083,307 6 $ 1,464,071, $ 1,333,788,

115 $ 28,210, $ 25,928, ( 11,072,307) ( 35) ( 10,074,023) ( 33) ,138, ,854, ,852, ,101, ,449, ,659, ( 33) , ,077,131 4 ( 63) ,600 - ( 173,643) ( 1) ( 159,826) - ( 1,285,409) ( 4) ( 88) ( 9,457) , , ,164, ,793, ( 4) 4xxxx 31,303, ,648, ( 2,500,896) ( 8) 328,611 1 ( 861) ( 9,591,998) ( 31) ( 9,506,699) ( 31) ( 806,228) ( 2) ( 803,329) ( 2) ( 6,769,419) ( 22) ( 6,121,089) ( 20) ( 17,167,645) ( 55) ( 16,431,117) ( 53) 4 114

116 $ 11,634, $ 14,545, ( 20) ( 1,528,318) ( 5) ( 1,502,657) ( 5) ,106, ,042, ( 23) ( 288,801) ( 1) ( 73,008) ,405 - ( 441) - 1,099 49,096-12, ( 519,218) ( 1) ( 798,890) ( 3) ( 35) 1,438-1,699 - ( 15) 7,646-1, ( 745,434) ( 2) ( 857,221) ( 3) ( 13) $ 9,360, $ 12,185, ( 23) $ 1.84 $ $ 1.84 $

117 A $ 49,157,526 $ - $ 3,151,070 $ 211,919 B B B9 1,268, D D D E1 1,600,000-1,919,400 - N ,192 ( 2,184) Z ,025,626-5,202, ,735 B B B7 1,363, D D D E1 2,730,000-3,275,118 - N ,752 ( 6,438) Z $ 56,118,710 $ - $ 8,495,532 $ 203,

118 10 $ 7,567,396 $ 276,698 $ 12,077,148 $ 394 $ 992,034 $ 73,434,185 3,623,144 - ( 3,623,144) ( 7,185,903) - - ( 7,185,903) - - ( 1,268,100) ,042, ,042, ( 61,084) 407 ( 796,544) ( 857,221) ,981, ( 796,544) 12,185, ,519, ,008 11,190, ,698 12,981, ,490 82,083,307 3,894,526 - ( 3,894,526) ( 7,724,145) - - ( 7,724,145) - - ( 1,363,084) ,106, ,106, ( 235,300) ( 45) ( 510,089) ( 745,434) - - 9,871,058 ( 45) ( 510,089) 9,360, ,005, ,314 $ 15,085,066 $ 276,698 $ 9,871,058 $ 756 ( $ 314,599) $ 89,736,

119 A00010 $ 11,634,676 $ 14,545,495 A20010 A , ,351 A , ,978 A ,558,491 ( 334,280) A21700 ( 57,595) 5,669 A20400 ( 4,449,061) ( 6,659,817) A ,072,307 10,074,023 A21200 ( 28,210,751) ( 25,928,721) A21300 ( 221,170) ( 252,703) A21900 ( 386) 185,065 A22300 ( 75,600) 173,643 A23100 ( 267,370) ( 912,513) A ,457 - A ,776 ( 466,305) ( 18,072,674) ( 23,312,610) A40000 A ,984 1,141,892 A41120 ( 5,014,087) ( 14,612,115) A41140 ( 24,939) 747,606 A41150 ( 1,902,127) ( 7,188,812) A41160 ( 29,350,363) ( 102,722,259) A41170 ( 46,911,244) ( 29,830,736) A ,061,670 A ,409 ( 3,672,836) A41990 ( 6,432,384) ( 16,471,319) A42110 ( 1,042,240) ( 589,117) A42120 ( 12,418,352) 1,203,658 A ,443,398 41,607,026 A42150 ( 1,452,916) 1,030,943 A ,471,725 94,380,230 A42170 ( 5,564,143) 20,612,794 A42990 ( 86,539) 551,909 A33000 ( 28,518,816) ( 20,516,581) 118

120 A33100 $ 28,306,968 $ 25,873,443 A , ,498 A33300 ( 11,055,491) ( 9,626,340) A ,219 - A33500 ( 2,031,077) ( 2,239,271) AAAA ( 12,747,414) ( 6,194,251) B ,000 - B ( 27,000) B B ,898 B ,550 19,417 B ( 600,000) B02700 ( 918,721) ( 738,517) B B04500 ( 182,318) ( 214,806) BBBB ( 784,646) ( 1,556,746) C ,728,270 6,758,494 C ,000,000 8,000,000 C04500 ( 7,724,145) ( 7,185,903) C ,005,118 3,519,400 CCCC 28,009,243 11,091,991 EEEE 14,477,183 3,340,994 E ,228,869 19,887,875 E00200 $ 37,706,052 $ 23,228, E00210 $ 20,626,518 $ 21,833,277 E ,152,621 1,395,592 E ,926,913 - E00200 $ 37,706,052 $ 23,228,

121 一 公 司 沿 革 % 二 遵 循 聲 明 三 通 過 財 務 報 告 之 日 期 及 程 序 四 新 發 布 及 修 訂 準 則 及 解 釋 之 適 用 2013IFRSs IASB2013IFRSs 2013IFRSs IASBIFRSs IFRSsIASB IFRSsIFRS 9IFRS15 IFRSs107IFRS15IASBIFRSs IASBIFRSs 120

122 10 / / I A S B IFRS 9 IFRS 9IFRS 7 IFRS 10IAS 28 IFRS 10IFRS 12IAS 28 IFRS 11 IFRS 14 IFRS 15 IFRS 16 IAS 1 IAS 7 IAS 12 IAS 16IAS 38 IAS 16IAS 41 IAS 19 IAS 27 IAS 36 IAS 39 IFRIC IFRS IFRS 3IFRS IFRS IFRS 9 IAS 39 IFRS IFRS 9 IFRS

123 12 IFRS 16 IFRS 16IAS 17 IFRS 16IAS 17 IFRS 16 五 重 大 會 計 政 策 之 彙 總 說 明 IFRSs IFRSs IFRSs 122

124 10 IAS

125 IAS 36 IAS 36 IAS 8 124

126 10 1. IAS 金 融 資 產 (1) A. 125

127 a. b. c. a. b. B. C. D. (2) 126

128 10 A. B. C. D. E. F. a. b. (3) 2. 權 益 工 具 127

129 3. 金 融 負 債 (1) A. a. b. c. a. b. B. a.ias 37 b.ias 18 C. a.ias 37 b.ias 18 (2) 4. 衍 生 工 具 128

130 10 5. 金 融 工 具 之 互 抵 (1)(2) 利 息 收 入 2. 手 續 費 及 佣 金 收 入 1. 本 公 司 為 出 租 人 129

131 2. 本 公 司 為 承 租 人 3. 租 賃 之 土 地 及 建 築 物 1. 退 職 後 福 利 (1)(2) (3) 2. 員 工 優 惠 存 款 福 利 130

132 10 1. 本 期 所 得 稅 10% 2. 遞 延 所 得 稅 3. 本 期 及 遞 延 所 得 稅 90% 六 重 大 會 計 判 斷 估 計 及 假 設 不 確 定 性 之 主 要 來 源 IFRSs ,248,892 3,900,

133 ,152,274 七 現 金 及 約 當 現 金 $ 8,402,137 $ 8,022, ,279 1,286,900 8,319,021 9,436,909 3,190,081 3,086,937 $ 20,626,518 $ 21,833, 八 存 放 央 行 及 拆 借 銀 行 同 業 $ 7,524,570 $ 9,948,292 24,032,745 22,082, ,238 45,632 17,418 24,478 31,687,971 32,101,062 14,152,621 1,395,592 1,000,309 1,000,202 $ 46,840,901 $ 34,496,

134 10 九 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 工 具 $ 37,977 $ 27,160 3,081,180 1,039,905 15,829,491 13,039,142 14,111,708 5,170, , , , ,485 14,422,955 15,463,774 4,543 14,003-2,117 30,932 32,395 9,468-25,117,908 20,863, , ,251 38,788,944 19,342,768 4,450,906 5,142,550 $ 117,151,300 $ 80,831,117 $ 2,887,870 $ 1,084,756 16,436,370 12,376,763 14,590,020 5,293, , , , ,485-2,117 31,197 32,395 14,785,472 15,585, , ,633 9,431-2,213 - $ 49,883,193 $ 34,921,

135 $ 223,288,630 $ 154,967,460 1,326,457, ,663, ,859, ,707,298 27,517,129 10,158, , ,915,748 1,704,576,911 1,328,000 80,000 3,948,300 4,242, , ,193,440 2,059,884 1,205, , ,982 9,200,000 10,050,000 十 應 收 款 項 $ 52,952,846 $ 52,868, , ,614 2,799,187 2,572,872 36,789,967 35,401,568 ABCP 394, , , ,420 93,850,857 91,723,595 ( 3,156,347) ( 1,000,657) $ 90,694,510 $ 90,722,938 十 一 貼 現 及 放 款 $ 1,971,855 $ 2,063,231 5,132-1,016,939 1,994, ,177, ,631, ,863, ,949, ,852, ,912,676 1,368,841 1,556,319 ( 661,515) ( 533,641) 846,594, ,573,772 ( 11,968,800) ( 10,814,768) $ 834,625,647 $ 805,759,

136 $ 1,000,657 $ 10,814,768 $ 160,385 $ 11,975,810 2,166, ,720 ( 92,083) 2,558,491 ( 14,294) ( 1,123,750) ( 419,005) ( 1,557,049) 3,130 1,794, ,621 2,294,813 $ 3,156,347 $ 11,968,800 $ 146,918 $ 15,272, $ 958,168 $ 9,070,040 $ 367,035 $ 10,395,243 50, ,615 ( 497,042) ( 334,280) ( 10,227) ( 734,302) ( 256,086) ( 1,000,615) 2,569 2,366, ,478 2,915,462 $ 1,000,657 $ 10,814,768 $ 160,385 $ 11,975, ($ 2,558,491) $ 334,280 57,595 ( 5,669) ($ 2,500,896) $ 328, $ 3,371,349 $ 758,137 2,450,564 2,784,736 88,343,729 88,512,521 $ 94,165,642 $ 92,055, $ 2,821,176 $ 701, , , , ,572 $ 3,303,265 $ 1,161,

137 $ 5,296,537 $ 7,206,816 9,162,987 9,688, ,796, ,212,449 $ 847,255,962 $ 817,107, $ 4,160,937 $ 3,912,390 2,884,399 2,406,513 4,923,464 4,495,865 $ 11,968,800 $ 10,814,768 十 二 備 供 出 售 金 融 資 產 $ 182,544,058 $ 153,767,268 2,297, , ,376 2,772,906 48,581,490 49,241,924 27,707,263 18,729,980 26,236,698 17,602,156 1,894,655 1,666,159 $ 290,112,152 $ 244,237, ,894, ,700,00014,000, OTC 644,150474,942 十 三 採 用 權 益 法 之 投 資 $ 1,602,633 $ 1,589, , ,633 $ 2,085,112 $ 2,054,

138 $ 204, $ 202, , , , , $ 1,602,633 $ 1,589, ( $ 57,250) $ 64,433 $ 6,066 $ 76 ( $ 51,184) $ 64, $ 405, $ 379, , , $ 482,479 $ 464, $ 352,827 $ 381, $ 1,907,328,573 $ 1,816,836,246 $ 1,777,597,759 $ 1,697,311, $ 11,689,419 $ 10,979,152 $ 171,234 $ 590,026 $ 11,860,653 $ 11,569, ,20112, $ 129,474,959 $ 119,241,101 $ 344,045 $ 316,851 61,381 62,606 $ 405,426 $ 379,

139 10312 IFRSs21, % 十 四 以 成 本 衡 量 之 金 融 資 產 $ 1,314,619 $ 1,334,235 $ 1,314,619 $ 1,334, , 十 五 其 他 什 項 金 融 資 產 $ - $ 300, , ,799 ( 146,918) ( 160,385) 197, , ,689,846 8,392,431 $ 8,055,502 $ 9,053, ,000 十 六 不 動 產 及 設 備 $ 10,835,529 $ 10,835,529 5,303,197 5,476,853 1,262, ,590 61,598 48,651 64,771 57, , ,504 91,096 53,499 $ 17,859,211 $ 17,587,

140 $ 10,835,529 $ 7,727,464 $ 1,237,346 $ 61,748 $ 77,898 $ 263,615 $ 18,738 $ 20,222,338-21, ,921 15,638 26,461 50, , ,517 - ( 44,248) ( 223,212) ( 6,625) ( 7,568) ( 19,284) - ( 300,937) - 8,732 30, ,026 ( 112,375) $ 10,835,529 $ 7,713,201 $ 1,522,672 $ 70,761 $ 96,791 $ 367,465 $ 53,499 $ 20,659, $ 10,835,529 $ 7,713,201 $ 1,522,672 $ 70,761 $ 96,791 $ 367,465 $ 53,499 $ 20,659,918-22, ,964 27,112 26,030 55, , ,721 - ( 22,742) ( 147,802) ( 375) ( 8,599) ( 71,285) - ( 250,803) - 30,265 5, ,283 ( 105,950 ) $ 10,835,529 $ 7,742,775 $ 2,025,236 $ 97,498 $ 114,222 $ 421,480 $ 91,096 $ 21,327, $ - $ 2,057,877 $ 590,404 $ 17,604 $ 31,691 $ 120,432 $ - $ 2,818, , ,586 11,131 14,768 65, ,351 - ( 44,025) ( 222,908) ( 6,625) ( 7,428) ( 17,841) - ( 298,827) $ - $ 2,236,348 $ 607,082 $ 22,110 $ 39,031 $ 167,961 $ - $ 3,072, $ - $ 2,236,348 $ 607,082 $ 22,110 $ 39,031 $ 167,961 $ - $ 3,072, , ,854 14,162 18,916 84, ,440 - ( 22,742) ( 147,452) ( 372) ( 8,496) ( 71,285) - ( 250,347) $ - $ 2,439,578 $ 762,484 $ 35,900 $ 49,451 $ 181,212 $ - $ 3,468, 十 七 無 形 資 產 $ 1,152,274 $ 1,152,274-22, , ,122 $ 1,528,358 $ 1,505, $ 1,152,274 $ 157,030 $ 231,696 $ 1,541, , ,806 - ( 134,598) ( 115,380) ( 249,978) $ 1,152,274 $ 22,432 $ 331,122 $ 1,505, $ 1,152,274 $ 22,432 $ 331,122 $ 1,505, , ,318 - ( 22,432) ( 137,356) ( 159,788) $ 1,152,274 $ - $ 376,084 $ 1,528,

141 , , ,96911,216 十 八 其 他 資 產 $ 575,863 $ 497,614 25,707,932 19,353,883 21,796 22,292 25,442 24,860 $ 26,331,033 $ 19,898,649 十 九 央 行 及 銀 行 同 業 存 款 $ 29,037,670 $ 30,079,910 34,517,789 25,226,365 1,134, ,573 $ 64,689,878 $ 56,003,848 二 十 應 付 款 項 $ 11,076,946 $ 11,568,540 4,162,534 4,219,801 2,145,857 2,129, ,633 1,272, , , , ,989 2,857 2, , ,837 $ 19,377,884 $ 20,825,562 二 一 存 款 及 匯 款 $ 5,039,165 $ 5,746, ,922, ,232, ,391, ,413,157 1,010,074 1,482, ,215, ,482, , ,074 $ 1,043,476,762 $ 975,005,

142 10 二 二 應 付 金 融 債 券 $ 3,300,000 $ 3,300, ,000,000 10,000, ,600,000 5,600, ,100,000 6,100, ,000,000 3,000, ,000,000 2,000, ,000,000 3,000, ,100, ,000, ,900, $ 53,000,000 $ 33,000, % % % % 1.85%

143 99100 A B % % 1 1 A % B % A % B % % 7 1 act/ act 142

144 10 1. (1) (2) % 71 act/act 1. (1) (2) % act/act A % B % 143

145 % A % B % 二 三 負 債 準 備 $ 169,988 $ 227, , , , ,182 $ 979,606 $ 764, $ 221,516 $ 308,089 $ 529,605 5, ,933 - ( 30,171) ( 30,171) $ 227,393 $ 278,182 $ 505, $ 227,393 $ 278,182 $ 505,575 ( 57,595) 252 ( 57,343) - ( 3,014) ( 3,014) $ 169,988 $ 275,420 $ 445,408 二 四 其 他 金 融 負 債 $ 46,855,955 $ 51,892, , , , ,730 $ 47,180,126 $ 52,744,

146 10 二 五 其 他 負 債 $ 359,553 $ 382, , , , , , , , ,318 $ 2,048,536 $ 2,329,919 二 六 退 職 後 福 利 計 畫 6% 62%-15% % 1.875% 3.000% 3.000% $ 20,833 $ 20,592-9,889 4,479 3,228 $ 25,312 $ 33, ,70560, ,896196, $ 2,015,171 $ 1,710,504 ( 1,480,973) ( 1,451,086) 534, , $ 534,198 $ 259,

147 $ 1,710,504 $ 1,606,783 20,833 20,592 32,072 30, ,712 ( 34,479) 86, , ,832-9,889 ( 48,028) ( 36,240) $ 2,015,171 $ 1,710, $ 1,451,086 $ 1,413,823 27,593 26,899 10,988 6,346 39,334 40,258 ( 48,028) ( 36,240) $ 1,480,973 $ 1,451, % 3.06% 3.20% 0.25% 3.08% 2.97% ,45341, 二 七 權 益 ,650,000 5,210,000 $ 56,500,000 $ 52,100,000 5,611,871 5,202,563 56,118,710 52,025,

148 , ,520, ,268,100126, , ,006, ,363,084136, IFRS ,19230, % ,171 30% 0.01% 15% 8% IFRSs IFRSs IFRS 1 IFRSs IFRSs IFRSs ()IFRSs 147

149 25% $ 3,894,526 $ 3,623,144 $ - $ - 7,724,145 7,185, ,363,084 1,268, IFRSs IFRSsIFRSs 86, $ 195,490 $ 992,034 ( 258,957) 113,156 7,646 1,054 ( 260,261) ( 912,046) 1,483 1,292 ( $ 314,599) $ 195,490 二 八 利 息 淨 收 益 $ 21,969,078 $ 19,914,543 2,989,621 2,567,292 3,252,052 3,446,886 28,210,751 25,928,721 ( 7,962,771) ( 7,303,085) ( 547,684) ( 577,833) ( 579,287) ( 485,462) ( 987,591) ( 712,283) ( 993,965) ( 995,003) ( 1,009) ( 357) ( 11,072,307) ( 10,074,023) $ 17,138,444 $ 15,854,

150 10 二 九 手 續 費 及 佣 金 淨 收 益 $ 728,731 $ 671,398 1,781,551 1,784, , ,773 3,660,164 3,017,987 3,190,502 3,082,805 2,042,150 1,788,337 11,534,200 10,474,023 ( 1,508,952) ( 1,261,473) ( 158,971) ( 135,222) ( 468,294) ( 458,628) ( 545,843) ( 517,100) ( 2,682,060) ( 2,372,423) $ 8,852,140 $ 8,101,600 三 十 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 資 產 及 負 債 損 益 $ 2,986 $ 2,941 7,159 6, ,550 69,454 3,121,598 3,921,051 3,459,293 4,000, ( 3,454) ( 2,687) ( 2,333) 256,479 ( 43,797) 212,596 2,354, ,772 2,305, , ,274 5,620 16,134 $ 4,449,061 $ 6,659,817 三 一 備 供 出 售 金 融 資 產 已 實 現 損 益 ( $ 18,709) ( $ 12,181) 197, ,466 81, , , , , ,085 $ 393,711 $ 1,077,

151 三 二 員 工 福 利 費 用 $ 8,909,715 $ 8,693, , ,520 25,312 33,709 11, ,860 ( 11,578) 56, , ,006 $ 9,591,998 $ 9,506, % %1041, ,57856, ,42990,613 三 三 折 舊 及 攤 銷 $ 646,440 $ 553, , ,978 $ 806,228 $ 803,329 三 四 所 得 稅 150

152 $ 1,083,306 $ 1,823,346 ( 11,976) ( 252,203) 9,648 5, ,340 ( 74,284) $ 1,528,318 $ 1,502, $ 11,634,676 $ 14,545,495 17% $ 1,977,895 $ 2,472,734 ( 23,486) 57,510 ( 745,089) ( 838,048) ( 58,754) ( 2,724) 140, ,985 59,590 ( 11,976) ( 252,203) 9,648 5,798 $ 1,528,318 $ 1,502,657 17% % $ 7,646 $ 1,054 49,096 12,365 $ 56,742 $ 13, $ 643,990 $ 561,889 1,708 9,985 $ 645,698 $ 571,874 $ 160,970 $ 985,

153 104 $ 1,645,919 $ 294,403 $ - $ - $ 1,940,322 2,021,927 ( 1,222,953) - ( 231,408) 567,566 16,262 ( 12,918) - - 3,344 47,122 ( 672) , ,441 ( 3,557) ,884 44,156 ( 2,384) 49,096-90, , ,868 9,944-7,646-17,590 $ 3,900,771 ( $ 477,213) $ 56,742 ( $ 231,408) $ 3,248,892 ( $ 29,873) $ 29,873 $ - $ - $ - ( 53,552) ( 53,552) ( $ 83,425) $ 29,873 $ - $ - ( $ 53,552) 103 $ 1,465,851 $ 180,068 $ - $ - $ 1,645,919 2,693, ( 671,149) 2,021,927 19,157 ( 2,895) , ( 373) ,289 ( 3,289) ,251 ( 5,129) , ,739 ( 1,298) ,441 32,849 ( 1,113) 12, ,156 61,814 ( 61,814) ,890-1,054-9,944 $ 4,454,289 $ 104,157 $ 13,419 ( $ 671,094) $ 3,900,771 $ - ( $ 29,873) $ - $ - ( $ 29,873) ( 195,887) ,887 - ( 53,552) ( 53,552) ( $ 249,439) ( $ 29,873) $ - $ 195,887 ( $ 83,425) $ 275, , $ 567, $ 643,990 $ 560,872 $ - $ 851,

154 $ 9,871,058 $ 12,981,755 $ 21,066 $ 35, % %1.78% IFRSs , ,518758,518126, ,109 71,57771,40571,40571, 三 五 每 股 盈 餘 $ 2.54 $ 2.48 $ 2.54 $ $ 10,106,358 $ 13,042,838 $ 10,106,358 $ 13,042,

155 ,480,233 5,269, ,480,328 5,269, $ 1.84 $ 2.48 $ 1.84 $ 2.48 三 六 營 業 租 賃 協 議 ,454224, $ 469,273 $ 452, ,194,443 1,021, , ,897 $ 2,013,769 $ 1,883,539 三 七 資 本 風 險 管 理 (1) (2) 154

156 ,258,268 76,554,993 6,056,885 6,122,272 43,230,933 23,098, ,546, ,775, ,838, ,414, , , ,385,625 46,129, ,971,325 31,527, ,069,575, ,405, % 11.01% 7.88% 7.97% 8.44% 8.61% 5.66% 4.28% (1) (2)12.5 (3) (4) (5)+ (6)= 三 八 金 融 工 具 1. BloombergReuters 2. (1) A. B. C. (2) 155

157 A. B. C. D. (3) 3. (1) $ 280,544 $ 280,544 $ - $ - 43,239,850 9,407,142 33,832,708-25,117,908-25,117,908-3,147,988 3,147, ,525,451 20,882,115 81,643, ,438, , ,184, ,231 48,512,998 37,977 23,398,003 25,077,018 49,883,193 2,213 24,404,457 25,476, $ 254,251 $ 254,251 $ - $ - 24,485,318 10,167,998 14,317,320-20,863,757-20,863,757-3,230,414 3,230, ,574,060 13,807,590 71,766, ,433, , ,623, ,002 35,227,791 27,161 16,559,969 18,640,661 34,921,514-16,238,301 18,683,

158 10 (2) BloombergReuters A. B.Reuters C. Reuters (3) A. B. Credit value adjustments, CVA Debit value adjustments, DVA CVAOver the counterotc 157

159 DVAOTC Probability of default, PD Loss given default, LGDExposure at default, EADCVA DVA PD 60%LGDOTCMark to Market EAD (4) ,617,7231,800,645 (5) 104 $ 18,640,661 $ 2,414,533 $ - $ 9,095,450 $ - ( $ 5,073,626) $ - $ 25,077, ,002 20,058 ( 3,340) 1,321,327 - ( 901,816) - 910,231 $ 19,114,663 $ 2,434,591 ( $ 3,340) $ 10,416,777 $ - ( $ 5,975,442) $ - $ 25,987, $ 5,127,939 $ 6,489,950 $ - $ 8,864,273 $ - ( $ 1,841,501) $ - $ 18,640, ,768 42,852 ( 531) - - ( 301,087) - 474,002 $ 5,860,707 $ 6,532,802 ( $ 531) $ 8,864,273 $ - ( $ 2,142,588) $ - $ 19,114, ,948,371(266,204) (2,405)(531)

160 10 $ 18,683,213 $ 1,631,710 $ 8,398,704 $ - ( $ 3,237,104) $ - $ 25,476, $ 4,906,193 $ 6,692,105 $ 8,808,770 $ - ( $ 1,723,855) $ - $ 18,683, (4,160,884)(219,898) (6) $ - 0%~ 10% 910,231 0%~ 10% 663,279 0%~20% - 10%~25% 4,543 5%~40% 17,808 5%~40% - 0%~10% FXO 29 2%~30% 655,962 0%~20% - 10%~25% - 5%~40% 17,808 5%~40% - 0%~10% FXO 9,482 2%~30% (7) 159

161 4. (1) (2) A. B. C.()4. D. E. F. (a) (d) (b) (c)=(a)-(b) (e)=(c)-(d) 19,258,158-19,258,158 14,537, ,853 4,210,196 (a) (b) (c)=(a)-(b) (d) (e)=(c)-(d) 46,011,912-46,011,912 14,537,109 25,283,586 6,191,

162 10 (a) (b) (c)=(a)-(b) (d) (e)=(c)-(d) 12,584,919-12,584,919 6,122, ,759 5,954,789 (a) (b) (c)=(a)-(b) (d) (e)=(c)-(d) 30,919,526-30,919,526 6,122,371 17,939,529 6,857, $ 27,614,310 $27,655,141 66,204,717 65,829, (1) 161

163 (2) (3) A. B. (4) Matched Principal BrokingMarket Making A. B. C. D. a.greeks1% Greeks 162

164 10 b.(9) c. (5) A. B. DV01DV01(1bp) (9) C. DV01 DV01 (6) A. B. DeltaGammaVega (9) C. (7) A. B. Delta (9) C. (8) Fund Transfer Pricing, FTP A. 163

165 B. C. 1bp (9) D. (9) A. B.Value at Risk, VaR 99% ,921 68,254 5,106 21,682 45,437 73,748 22,815 68,266 23,391 45,997 5,394 23,480 52,823 80,147 32,205 69, ,715 57,436 8,986 12,977 23,893 37,345 14,644 27,276 22,744 33,225 14,007 19,226 31,873 65,583 22,600 38,832 C

166 10 (1) Settlement Risk Pre-Settlement Risk (2) A. a. b. Basel II IRB Obligor Risk Rating, ORR Facility Risk Rating, FRR1 165

167 PD - Probability of Default LGD - Loss Given Default Rating Overrides segmentationpool Overrides B. C. (3) A. B. C. D. (4)

168 $ 15,034,602 $ 13,177,389 3,853,744 4,019, ,996, ,665,609 13,340,999 13,516,066 (5) $ 112,354, $ 119,966, ,566, ,623, ,018, ,086, ,875, ,102, ,594, ,535, ,949, ,187, ,897, ,605,467 4 $ 847,255,962 $ 817,107, $ 782,515, $ 762,302, ,210, , ,220-1,937,363-63,054, ,886,833 7 $ 847,255,962 $ 817,107,413 (6) 167

169 A (A) (C) (B) (A)+(B)+(C) (D) (A)+(B)+(C)- (D) $ 71,999,794 $ 10,259,546 $ 398,643 $ 5,630,127 $ 88,288,110 $ 55,619 $ 5,821,913 $ 94,165,642 $3,182,951 $ 120,314 $ 90,862, ,569, ,444,397 16,838, ,852, ,239 14,459, ,255,962 7,045,336 4,923, ,287,162 (A) (B) (C) (A)+(B)+(C) (D) (A)+(B)+(C)- (D) $ 77,967,263 $ 5,700,090 $ 247,371 $ 4,555,853 $ 88,470,577 $ 41,944 $ 3,542,873 $ 92,055,394 $1,049,470 $ 111,572 $ 90,894, ,041, ,793,055 16,180, ,014, ,862 16,894, ,107,413 6,318,903 4,495, ,292,645 B $ 459,712,987 $ - $ 10,957,142 $ - $ 470,670, ,856, ,444,397 5,881, ,182,070 $ 653,569,406 $ 161,444,397 $ 16,838,396 $ - $ 831,852, $ 427,014,630 $ - $ 8,840,959 $ - $ 435,855, ,026, ,793,055 7,339, ,158,999 $ 615,041,199 $ 168,793,055 $ 16,180,334 $ - $ 800,014,588 C. (A) (B) (C) (A)+(B)+(C) (D) (A)+(B)+(C)- (D) $14,152,621 $ - $ - $ - $14,152,621 $ - $ - $14,152,621 $ - $ - $14,152,621 2,951, ,951,852-2,951, ,951, ,297, ,544, ,544, ,544, ,544, ,918, , ,270, ,270, ,270, , ,982 51,554-81,

170 10 (A) (B) (C) (A)+(B)+(C) (D) (A)+(B)+(C)- (D) $ 1,395,592 $ - $ - $ - $ 1,395,592 $ - $ - $ 1,395,592 $ - $ - $ 1,395, ,767, ,767, ,767, ,767,268 86,894, , ,240, ,240, ,240, , ,998 47,954-80,044 (7) $ 36,545 $ 19,074 $ 55,619 $ 24,889 $ 17,055 $ 41,944 34,445 18,704 53,149 24,889 17,045 41,934 2, , , , , ,791 58, , ,358 33, , ,791 56, , ,604 93, ,162-1,599 1,599 (8) 5. (1) A. B. C. (2) A. B. C.Funding Liquidity - 169

171 D. (3) A. B $ 38,022,041 $ 6,834,198 $ 12,722,940 $ 7,082,699 $ 28,000 $ - $ - $ - $ - $ 64,689, ,133,946 12,999, , ,484,280 17,548, , , ,085 7, ,377, ,652, ,052, ,227, ,052, ,803,903 5,675,252 13, ,043,476, ,300,000-4,900,000-34,800,000 53,000,000 2,441,196 1,176, , , , ,595 1,059, ,952 39,356,408 47,180,126 $256,798,107 $299,845,014 $152,732,243 $211,913,808 $302,844,852 $6,131,847 $5,972,699 $ 813,952 $74,156,408 $1,321,208, $28,327,697 $ 6,838,355 $11,722,940 $9,086,856 $ - $ 28,000 $ - $ - $ - $ 56,003, ,983,362 2,035,520 22, ,268, , ,655 1,003,377 76, ,040,882 20,825, ,860, ,713, ,175, ,073, ,973,123 3,180,352 9,860 19, ,005, ,300,000-4,900,000 14,800,000 33,000,000 7,300,118 2,902,432 1,330, ,098 1,230, ,029 1,253,620 1,544,472 36,106,058 52,744,269 $253,740,584 $234,677,893 $168,539,218 $216,772,958 $263,279,519 $16,976,381 $1,263,480 $6,463,507 $50,906,058 $1,212,619, ,358, ,277,304 (4) $ 49,883,193 $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ 49,883, $ 34,921,514 $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ 34,921,

172 10 (5) ,034,60213,177,3893,853,7444,019, ,996,350575,665,60913,340,99913,516, $ 4,032,742 $ 4,262,994 $ 1,721,245 $ 2,060,549 $ 2,957,072 $ 15,034,602 1,582,021 2,097, , ,853,744 6,681, ,515, ,950, ,173,706 34,675, ,996, ,860 21,290 48,836 13,251,945 13,340, $ 4,102,990 $ 2,407,773 $ 1,526,131 $ 1,692,852 $ 3,447,643 $ 13,177,389 1,362,522 2,449, ,945 23,905-4,019,437 8,461, ,982, ,107, ,003,574 3,110, ,665, , , ,262 11,936,917 13,516,066 三 九 金 融 機 構 其 他 揭 露 事 項 , ,954, % 3,866, % 643, ,389, % 3,621, % 49, ,102, % 1,681,022 3,388.47% 60, ,091, % 1,805,494 2,994.68% 4 175, ,362, % 3,542,581 2,014.55% 123, ,732, % 2,915,384 2,366.56% 36,192 2,842, % 92, % 39,307 3,673, % 124, % 5 105,228 45,946, % 750, % 95,451 40,931, % 620, % 178, ,753, % 2,005,543 1,125.21% 133, ,261, % 1,625,105 1,218.96% 6 10,352 2,293, % 30, % 11,324 3,027, % 102, % 1,138, ,255, % 11,968,800 1,051.66% 1,106, ,107, % 10,814, % 96,522 37,103, % 364, % 84,071 35,732, % 388, % 7-46,810,927-96, ,356,735-62, () == 3== ()

173 ,546, ,397 2,138, , ,700,220 1,267,837 1,765,004 1,321,181 3,246,311 1,731,234 3,903,540 1,970, () () A B C D E F ,019, % B 10,803, % A 9,669, % D 3 13,031, % 11,143, % 9,101, % 9,422, % C 8,666, % 6,037, % F 5,946, % K 6,079, % 5,484, % 7 G 5,714, % L 5,413, % 8 H 5,307, % M 5,117, % I 9 5,137, % J 4,575, % 10 J 4,691, % I 4,325, %

174 ,049,299, ,469,905 55,956, ,270,744 1,428,996, ,387, ,857, ,441, ,966,550 1,305,653, ,912,130 ( 38,387,621) ( 168,484,814) ( 124,695,806) 123,343,889 86,746, % % ,677,859 64,435,464 83,265, ,529,394 1,220,907, ,290, ,052, ,463, ,100,260 1,188,907, ,387,282 ( 123,617,082) ( 100,198,518) ( 140,570,866) 32,000,816 77,202, % 41.45% ,320, , ,749 1,864,136 5,681,028 3,104,091 3,404, , ,574 7,241, ,466 ( 3,126,193) ( 228,252) 1,577,562 ( 1,560,417) 119, % ( 1,300.87%) 173

175 ,795,237 3,200,647 2,361,037 2,448,778 20,805,699 12,152,462 5,094,991 2,752, ,186 20,557, ,775 ( 1,894,344) ( 391,854) 1,891, ,169 67, % % ,467,939, ,414, ,221, ,375, ,743, ,183,772 1,839,640, ,965, ,603, ,285, ,428, ,358,063 ( 371,700,946) 183,449,031 ( 135,381,480) ( 189,909,588) ( 254,684,618) 24,825,

176 ,292,585, ,181, ,684,671 86,454, ,666, ,598,018 1,675,729, ,314, ,555, ,068, ,918, ,873,360 ( 383,143,578) 125,867,116 ( 46,870,845) ( 137,613,445) ( 135,251,062) ( 189,275,342) ,848,593 11,849,165 7,937,604 5,900,150 6,277,285 4,884,389 36,688,039 10,206,714 7,440,001 7,548,284 6,986,844 4,506, ,554 1,642, ,603 ( 1,648,134) ( 709,559) 378, ,654,570 10,692,273 6,556,587 3,797,725 3,063,887 3,544,098 27,521,357 9,651,033 6,640,975 5,666,376 3,524,698 2,038, ,213 1,041,240 ( 84,388) ( 1,868,651) ( 460,811) 1,505, $ 126,893,604 $ 122,825,258 1,218,720 3,396,852 28,951,928 29,509,128 7,938,656 6,083,318 74,400 37,313 16,432,725 14,425,024 44,208,148 40,002,359 $ 225,718,181 $ 216,279,

177 四 十 關 係 人 交 易

178 $ 1,921, % ,421, % %~18.25%33,81528, $ 226,768 $ 275,184 $ 226,768 $ , , , , , , , , , , , , , , , , , ,573 - $ 1,921,112 $ 1,921, $ 236,269 $ 294,743 $ 236,269 $ , , , , , , , , ,701 5,354 $ 1,421,216 $ 1,415, $ 19,826, % ,868, % %~5.95%0.00%~4.10%136, ,

179 $ 6,283, ( $ 34,273) 3,778, ( 21,806) 1,382, ( 1,958) 1,256, ( 1,754) 734, ( 1,517) 475, ( 14,620) 427, ( 3,201) 394, ( 85) 380, ( 2,111) 367, ( 1,483) 263, ( 2,582) 246, ( 619) 200, ( 165) 200, ( 2,778) 185, ( 1,363) 146, ( 55) 133, ( 215) 121, ( 120) 117, ( 11,633) 2,733,304 ( 33,736) $ 19,826,616 ( $ 136,074) $ 6,854, ( $ 23,327) 4,856, ( 40,548) 3,333, ( 15,580) 1,697, ( 1,949) 1,085, ( 1,625) 660, ( 1,348) 431, ( 3,321) 390, ( 52) 318, ( 2,689) 300, ( 92) 261, ( 4,602) 200, ( 2,778) $ 185, ( $ 1,559) 176, ( 173) 162, ( 56) 139, ( 172) 138, ( 1,625) 137, ( 41) 119, ( 46) 2,420,212 ( 17,594) $ 23,868,761 ( $ 119,177) 178

180 $ 1,480 - $ $ 1,176 - $ $ 1,597,371 $ 854,766 $ - - $ ,273, ~ , ~ ,466,781 1,260, , $ 3,317,149 $ 2,115,317 $ 13,357,066 $ $ 3,719,845 $ 1,648,277 $ - - $ ,316, ~ , ~ , , , $ 4,323,500 $ 2,398,852 $ 5,617,109 $ /2/24 107/11/30 $ 1,500,000 ( $ 2,086) ( $ 2,086) /12/31 104/02/10 $ 31,718 $ 60 $ 60 99/11/09 107/11/30 $ 1,800, ( $ 1,505) 179

181 $ 3,634,878 $ 3,001, , , , , , , , , $ 435,607 $ 339,074 28,353 23,841 11,094-3,136 30,218 $ 478,190 $ 393,133 四 一 質 抵 押 之 資 產 $ 15,344,150 $ 14,474,942 25,707,932 19,353,883 21,796 22,292 四 二 重 大 或 有 負 債 及 未 認 列 之 合 約 承 諾 $ 15,034,602 $ 13,177,389 3,853,744 4,019, ,718, ,279,252 2,097,446 1,008, ,996, ,665,609 13,340,999 13,516,

182 $ 7,125,905 $ 5,748,665 $ 107,542 $ 133,485 44,208,148 40,002,359 6,820,544 5,815,247-33,289 29,457,936 30,663, ,825, ,317,905 94,401,357 97,727,855 ( 2,423,329) 792, , ,093 26,708,721 22,155,697 6, ,482 16,273,732 13,723,575 44,208,148 40,002,359 35,447 21,635 $ 225,718,181 $ 216,279,252 $ 225,718,181 $ 216,279, $ 28,536 $ 27,293 5,410 8, , ,690 54,593 48,415 3,034 5,327 1,013,306 1,086,409 ( 22,082) ( 39,359) ( 275) ( 412) ( 38,710) ( 21,701) ( 100) ( 299) ( 14,645) ( 19,356) ( 75,812) ( 81,127) $ 937,494 $ 1,005, $ 7,125,905 $ 5,748,665 6,820,544 5,815,247 29,457,936 30,663,644 94,401,357 97,727, , ,093 26,708,721 22,155,697 6, ,482 16,273,732 13,723,575 44,208,148 40,002,359 35,447 21,635 $ 225,718,181 $ 216,279,

183 四 三 外 幣 金 融 資 產 及 負 債 之 匯 率 資 訊 $ 50, $ 1,220,977 $ 53, $ 1,379,371 4,486, ,519,396 4,847, ,739,837 92, ,335,039 67, ,590,306 1,520, ,488,020 2,045, ,366,383 11,794, ,239,655 13,062, ,463,818 5,777, ,047,320 5,785, ,493, , ,545, , ,009,841 2,362, ,856,639 1,661, ,480,826 32, ,612,645 5, ,146 55, , , ,045,415 5,564, ,528,355 39,151, ,381, , ,539,939 39, , ,317, ,270,043 21,072, ,772,651 12,109, ,094,596 6,467, ,747,332 7,063, ,354, , ,369, , ,221,961 7,098, ,629,849 6,220, ,745,221 97, ,534, , ,258,411 1,045, ,461, , ,848,008 12,920, ,548,939 11,498, ,049,048 72, ,638,906 26, ,541 7,944, ,708,159 6,748, ,035,460 6,308, ,410,534 6,382, ,488, , ,508,340 84, ,188, , ,431,797 63, ,396 31, ,133,885 4, , , ,254,631 1,608, ,578,640 14,324, ,934,528 46,954, ,450,669 50, ,145,955 5, , , ,972 1,317, ,269,755 19,404, ,623,552 11,562, ,753, , , , ,944,

184 10 四 四 附 註 揭 露 事 項 1 310% 2 310% 3 310% % % 7 310% 8 310% %

185 附 表 一 應 收 關 係 人 款 項 達 新 臺 幣 3 億 元 或 實 收 資 本 額 10% 以 上 : 100% $ 353,649 附 表 二 轉 投 資 事 業 相 關 資 訊 及 合 計 持 股 情 形 :

186 10 - $ - - $ 353,649 $ % $ 692,737 ( $ 19,703) 80,000, % 704,907 24,361 2,622, % 405,426 29,715 1,929,305, % 204,989 27,101 20,000, ,000, % 2,622, % 1,929,305, % 20,000, % 30.00% 77,053 14,126 4,500,000-4,500, % 18.29% $ 913,641 $ - 81,382,224-81,382, % 0.81% 1, , , % 2.94% 50,000-5,000, % 75,000-7,500, ,000, % 7,500, % 0.96% $ 19,250 $ - 3,305,093-3,305, % 2.28% 91,000-11,875,500-11,875, % 185

187

188 % 18,000-1,800,000-1,800, % 18.21% 10,923-1,092,317-1,092, % 1.49% $ 2,672 $ - 267, , % 4.31% 70,625-8,620,690-8,620, % 2.40% 16,000-2,272,613-2,272, % 3.33% 3,143-1,260,000-1,260, % 0.23% $ 6,430 $ - 643, , % 4.67% - - 1,093,458-1,093, % 4.73% 7,660-2,324,000-2,324, % 5.00% 1, , , % 3.35% 18,425-1,842,500-1,842, % 4.00% 9, , , % 187

189 附 表 三 轉 投 資 事 業 期 末 持 有 有 價 證 券 情 形 :

190 10 619, $ $ - 600, , , , ,110 5, , , 重 要 會 計 項 目 明 細 表 目 錄 / 189

191 明 細 表 一 2016/01/ /06/07 - $ 21,823, /01/ /06/22-1,923, /06/ /06/21-1,400,000 25,146,400 7,213 72,130 1,286 12, /01/20-3,450, /10/15-3,300, /02/14-3,300, /06/27-3,150, /09/30-2,900, /07/18-2,850, /10/15-2,650, /09/11-2,599, /07/17-1,550, /03/27-1,500, /03/07-1,250, /01/09-1,150, /09/21-1,100, /06/12-1,050, /03/13-1,000, /09/24-800, /03/06-650, /08/14-550, /02/09-550, /04/15-500, /10/26-500, /03/17-300,000-1,295,990 37,945,

192 %~1.25% $ 21,803,268 $ 21,799, %~0.85% 1,920,551 1,920, % 1,400,000 1,397,561 25,123,819 25,117, , ,311 78,655 81, % 3,486,620 3,512, % 3,352,173 3,369, % 3,318,088 3,347, % 3,187,725 3,209, % 2,947,869 2,971, % 2,869,129 2,907, % 2,678,237 2,721, % 2,623,118 2,626, % 1,550,253 1,557, % 1,514,599 1,527, % 1,270,896 1,280, % 1,149,866 1,158, % 1,117,018 1,120, % 1,060,289 1,069, % 1,036,624 1,054, % 807, , % 652, , % 628, , % 549, , % 513, , % 504, , % 308, ,472 1,314,273 1,316,983 38,440,449 38,788,

193 2016/05/14 6,150 $ 615, /03/07 3, ,000-3,305,300 4,315,300 FWD&NDF SWAP IRS CCS 192

194 10 $ 615,000 $ 611, , ,590 3,339,182 3,428,006 4,349,182 4,450,906 37,977 3,081,180 15,829,491 14,111, , ,238 14,422,955 4,543 30,932 9,468 48,512,998 $ 117,151,

195 明 細 表 二 - $ 167,425,000-14,307, , , ,606, , , ,015 GNR LC Mtge 2045/02/16-661,320 GNR DA 2044/12/20-330, ,517 1,970, /10/15-9,400, /01/20-4,700, /07/20-3,250, /06/27-3,050,000 US Treasury N/B 2017/08/31-2,669,417 US Treasury N/B 2017/10/31-2,172,041 US Treasury N/B 2017/03/15-1,316, /01/15-1,200,000 US Treasury N/B 2020/01/31-1,140, /09/24-1,000, /07/18-1,000, /11/24-750,000 T /31/ /01/31-826,650 T /30/ /11/30-826,650 US Treasury N/B 2016/02/29-791, /07/20-750,000 US Treasury N/B 2017/04/30-659,383 US Treasury N/B 2020/02/29-654,

196 10 $ 167,425,000 ( $ 56,098) $ 167,368,902 14,301,299 ( 929) 14,300, , , , , ,600,650 ( 56,592) 182,544,058 1,999,847 ( 628,295) 1,371,552 1,048,103 ( 122,043) 926,060 3,047,950 ( 750,338) 2,297, % 576,708 ( 1,992) 574, % 335,928 ( 414) 335, ,430 5, ,425 1,891,066 3,589 1,894, % 9,462, ,361 9,597, % 4,712,817 72,028 4,784, % 3,302,031 26,454 3,328, % 3,055,928 51,980 3,107, % 2,661,023 ( 12,687) 2,648, % 2,172,176 ( 1,925) 2,170, % 1,319,966 1,227 1,321, % 1,199,240 12,539 1,211, % 1,143,053 ( 4,731) 1,138, % 1,029,543 14,956 1,044, % 1,011,736 8,477 1,020, % 843,840 11, , % 831,020 ( 1,980) 829, % 824,900 ( 4,257) 820, % 793, , % 754,310 2, , % 660, , % 655,304 ( 2,302) 653,

197 T /31/ /03/31 - $ 661, /03/14-600, /04/21-500,000 US Treasury N/B 2017/02/15-593, /08/07-500,000 T /15/ /10/15-495,990 T /31/ /01/31-495,990 US Treasury N/B 2016/10/31-466, /03/05-450,000 Hong Kong Exchange Fund Note 2019/03/25-432, /03/16-400, /09/08-400,000 T 1 3/8 02/28/19 Govt 2019/02/28-281,034 China Government Bond 2016/08/18-390, /10/19-350,000 Hong Kong Exchange Fund Note 2016/12/06-366, /03/06-350,000 T /28/ /02/28-330,660 T /31/ /10/31-330, /09/18-300,000 Hong Kong Exchange Fund Note 2019/06/10-319,405-2,409,452 47,578,655 BOCOM /16/ /01/16-760,518 BCHINA /30/ /06/30-747,292 RBC SYDNEY Float 02/10/ /02/10-628,109 WFC Float 08/08/ /08/08-603,951 SDBC /20/ /11/20-552, (150201) 2018/01/08-501,951 Commonwealth Bank of Australia 2019/10/18-483,694 Australia and New Zealand Banking Group Ltd 2019/11/11-483,740 AGRBK / /12/10-392,824 Bank of America Corp. 2018/04/25-379,825 NAB Float 05/ /05/20-362,370 Goldman Sachs Group 2019/08/21-366, (140378) 2017/12/02-351,365 SUMIBK Float 04/07/ /04/07-350,291 BCHINA /23/ /01/23-330,660 Morgan Stanley 2020/01/27-333,418 Morgan Stanley 2019/01/24-330,528 KOFCOR Float /06/05-314,

198 % $ 662,217 ( $ 9,732) $ 652, % 616,190 9, , % 598,727 9, , % 594,739 ( 853) 593, % 508,418 1, , % 492,095 ( 1,840) 490, % 489,896 ( 2,004) 487, % 464,275 ( 321) 463, % 454,667 7, , % 425,633 7, , % 403,800 3, , % 402,567 1, , % 398,586 ( 2,337) 396, % 399,931 ( 4,187) 395, % 356,972 1, , % 352, , % 352, , % 331,935 ( 423) 331, % 333,272 ( 3,929) 329, % 315,353 2, , % 311,731 4, ,288 2,542,758 5,630 2,548,388 48,241, ,398 48,581, % 765,502 ( 1,391) 764, % 746, , % 628,109 ( 2,566) 625, % 603,453 ( 3,721) 599, % 555,461 20, , % 504,863 9, , % 483,589 ( 1,325) 482, % 483,641 ( 2,128) 481, % 395,484 3, , % 366,479 ( 1,543) 364, % 363,787 ( 1,324) 362, % 365,488 ( 3,140) 362, % 353,369 4, , % 350,291 ( 3,046) 347, % 338,273 ( 988) 337, % 332,922 2, , % 330,563 ( 632) 329, % 314,046 1, ,

199 UBS Float 08/ /08/27 - $ 314,054 RABOBK Float 02/11/ /02/11-314,054-17,105,492 26,006, /02/15-1,000, A 2018/07/08-900, A 2018/03/15-750, A 2018/07/19-700, A 2017/01/11-700, A 2017/07/27-700, B 2018/09/22-600, B 2019/01/11-600, C 2017/04/23-600, B 2019/08/15-600,000 P044B 2018/09/29-600, B 2018/06/28-500, B 2017/07/19-500, B 2019/06/08-500,000 P /05/25-500,000 P032A 2019/12/22-450,000 P042B 2018/04/14-450, B 2017/08/20-400, B 2017/12/24-400, B 2016/05/18-400, A 2017/05/22-400,000 SUNHUN / /11/02-363,726 Brave Rise Investments Ltd 2016/05/24-351, C 2019/12/28-300, B 2019/06/07-300, B 2018/11/22-300, A 2018/08/28-300, /07/22-300, A 2018/01/30-300, A 2017/06/07-300,000 P /03/30-300, A 2016/11/17-300, A 2020/01/22-300, A 2017/12/07-300,000 P /05/26-300,

200 % $ 314,106 ( $ 1,493) $ 312, % 314,778 ( 2,433) 312,345 17,322,826 ( 13,419) 17,309,407 26,233,364 3,334 26,236, % 1,002, ,003, % 899,140 4, , % 750,262 5, , % 706,953 5, , % 700,615 3, , % 700,183 3, , % 605,844 3, , % 605,188 2, , % 606,018 1, , % 605, , % 600, , % 503,139 4, , % 504,466 2, , % 500,950 4, , % 501, , % 450,074 5, , % 450,359 2, , % 404, , % 400,467 2, , % 401, , % 400,065 1, , % 368,433 1, , % 351, , % 308,410 3, , % 301,284 3, , % 302,525 1, , % 300,486 2, , % 300,662 2, , % 300,305 2, , % 300,984 1, , % 300,000 1, , % 300,257 1, , % 301,547 ( 242) 301, % 299,966 1, , % 299,940 1, ,

201 P /06/08 - $ 300,000-10,558,660 27,423, , , , ,099 14,700,000 $ 287,222, 明 細 表 三 80,000,000 $ 712,440 - $ - - ( $ 19,703) 2,622, ,758-30, ,002, ,457 1,470,199 31,198 - ( 5,229) 12,000, ,711-27,101 - ( 24,823) 4,500,000 85,176-14,126 - ( 22,249) $ 2,054,542 $ 102,574 ( $ 72,004) 200

202 % $ 300,000 $ 482 $ 300,482 10,645,633 47,400 10,693,033 27,580, ,961 27,707, ,660 1, , ,660 ( 13,755) 316, ,000 11, , ,320 ( 944) 850,376 $ 290,445,744 ( $ 333,592) $ 290,112,152 80,000, $ 692, $ 692,737 2,622, , ,907 22,473, , ,827 12,000, , ,989 4,500, , ,053 $ 2,085,112 $ 2,032,

203 明 細 表 四 1,092, $ 10,923 79,182, ,641 2,859, , , ,600 11,875, ,000 7,500, ,000 5,000, ,000 1,093, , ,672 1,842, ,425 2,324, ,660 1,260, ,143 2,272, , , ,430 8,620, , , ,250 1,800, , , , ,817,954 $ 1,314,619 10,93510,935 23,24015,580 12,6009,457 86,20715,

204 明 細 表 五 $ 2,940,000 $ 2,938,348 2,550,000 2,547,020 1,700,000 1,699,352 1,390,000 1,389,406 1,350,000 1,349, , , , , , , , , , , , , , ,766 4,175,500 4,171,701 18,821,500 18,808, , , , , , ,598 1,352,500 1,352,727 20,174,000 20,161, ,700,000 10,974, ,700,000 4,867, ,400,000 4,521, ,150,000 3,295, ,650,000 1,696, ,500,000 1,540, ,000,000 1,051, ,700 1,028, ,000,000 1,024,

205 1022 $ 775,300 $ 815, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,341 1,333,000 1,395,250 36,524,800 37,778, ,000,000 1,000, A 900, ,980 T /30/20 826, , A 714, , A 700, , A 700, , A 697, ,790 T /31/20 661, ,265 P044B 600, , B 600, , B 600, , C 600, , B 600, ,000 RBC SYDNEY Float 02/10/20 628, ,400 WFC Float 08/08/19 603, ,754 GNR LC Mtge 571, , B 500, , B 500, , B 500, ,000 P , ,000 T /31/19 495, ,218 T /15/18 495, ,935 T /31/20 495, ,774 P042B 450, ,

206 10 P032A $ 450,000 $ 450, B 400, , B 400, , B 400, , A 400, ,000 NAB Float 05/19 362, ,985 SUMIBK Float 04/07/20 350, ,279 T /28/19 330, ,088 T /31/19 330, ,384 KOFCOR Float , , , ,740 P , ,691 P , ,578 P , , A 300, , A 300, ,070 15,485,493 15,278,415 35,964,508 35,544,348 72,489,308 73,323,218 $ 92,663,308 $ 93,484,

207 明 細 表 六 $ 3,973,141 ( 4,269,803) 17,686 47,180 71,970 ( $ 159,826) 明 細 表 七 $ 122,358 21,954 94, ,502 ( 44,098) $ 563,

208 明 細 表 八 $ 9,591, , , ,706 1,707,994 1,060, ,228 1,936,511 $ 17,167, 明 細 表 九 $ 8,326, , , ,749 $ 9,591,998 $ 646, ,788 $ 806, ,

209 1 0 4 目 錄 () () () () () () () () () () () () () () ()

210 $ 38,810, $ 20,025, ,786, ,897, , , ,363, ,537, ,980, ,271, ,706-22, ,001, ,293, $ 96,364, $ 72,831, $ 62,510, $ 50,996, , , ,703, ,272, ,816, ,987, ,520, ,260, , , , , ,346, , , , ,844, ,571, $ 96,364, $ 72,831,

211 $ 372, $ 61, , , , , ( 1,744) - 10, , , ,694, , ( 308,941) ( 18) ( 253,194) ( 34) ( 13,323) ( 1) ( 19,137) ( 3) ( 509) ( 24,611) ( 2) ( 24,577) ( 3) ( 347,384) ( 21) ( 296,908) ( 40) ,346, , ( 107,431) ( 6) ( 63,808) ( 9) $ 1,239, $ 377,

212 一 證 券 部 門 沿 革 ,000 二 遵 循 聲 明 三 通 過 財 務 報 告 之 日 期 及 程 序 四 新 發 布 及 修 訂 準 則 及 解 釋 之 適 用 2013IFRSs IASB2013IFRSs 2013IFRSs IASBIFRSs IFRSsIASB IFRSs IFRS 9 IFRS 15 IFRSs107IFRS 15IASBIFRSs IASBIFRSs 211

213 / / IASB IFRS IFRS 9IFRS IFRS 10IAS 28 IFRS 10IFRS 12IAS IFRS IFRS IFRS IFRS IAS IAS IAS IAS 16IAS IAS 16IAS IAS IAS IAS IAS IFRIC IFRS IFRS 3IFRS IFRS IFRS 9 IAS 39 IFRS

214 10 IFRS 9 IFRS IFRS 16 IFRS 16IAS 17 IFRS 16IAS 17 IFRS

215 五 重 大 會 計 政 策 之 彙 總 說 明 五 重 大 會 計 政 策 之 彙 總 說 明 IFRSs IFRSs (1) 214

216 10 A. a. b. c. a. b. B. C. (2) 215

217 A. B. C. D. E. F. a. b. (3)

218 10 3. (1) A. a. b. c. a. b. (2) 4. (1)(2)

219 六 重 大 會 計 判 斷 估 計 及 假 設 不 確 定 性 之 主 要 來 源 七 透 過 損 益 按 公 允 價 值 衡 量 之 金 融 工 具 $ 38,446,139 $ 20,000, ,738 18,255 38,806,877 20,018,616 3,129 7,005 $ 38,810,006 $ 20,025, ,300,0000 八 其 他 流 動 資 產 $ 637,760 $ 516,497 16,439 14, ,147 84,448 $ 766,346 $ 615,156 九 備 供 出 售 金 融 資 產 $ 40,458,750 $ 22,806, ,050 91,145 $ 40,786,800 $ 22,897, $ 15,799,858 $ 29,221, ,208 49,586 $ 15,980,066 $ 29,271, ,906,30049,940,

220 10 十 存 出 保 證 金 ,00010, ,4062,062 十 一 員 工 福 利 費 用 $ 12,678 $ 18, $ 13,323 $ 19,137 十 二 質 抵 押 之 資 產 $ 21,706 $ 22, , ,700 $ 660,406 $ 473,062 十 三 金 融 工 具 1. BloombergReuters 2. (1) A. B. C. 219

221 (2) A. B. C. D. (3) 3. (1) ,806,877 4,974,169 33,832,708-56,766, ,388 56,237,478-3, ,

222 ,018,616 5,701,297 14,317,319-52,168, ,052 51,722,616-7, , (2) BloombergReuters A. B.Reuters C. Reuters 221

223 (3) A. B. Credit value adjustments, CVA Debit value adjustments, DVA CVAOver the counterotc DVAOTC Probability of default, PD Loss given default, LGDExposure at default, EADCVA DVA PD 60%LGDOTCMark to Market EAD (4) ,617,7231,800,645 (5) 104 $ 7,005 ( $ 2,492) $ - $ - $ - ( $ 1,384) $ - $ 3, $ 7,105 $ 2,679 $ - $ 1,157 $ - ( $ 3,936) $ - $ 7, (1,335)2,679 (6) 222

224 $ 7,464,868 $ 7,494,079 54,950,026 55,016, (1) (2) (3) A. 223

225 B. 4. (1) Settlement RiskPre- Settlement Risk (2) (3) 5. (1) 224

226 10 A. B. C. (2) A. B. C. Funding Liquidity D. 十 四 附 註 揭 露 事 項 % 4 320% % % 5 320% % 8 十 五 部 門 資 訊 : 不 適 用 225

227 明 細 表 一 /1/20 3,450, /10/15 3,300, /2/14 3,300, /6/27 3,150, /9/30 2,900, /7/18 2,850, /10/15 2,650, /9/11 2,599, /7/17 1,550, /3/27 1,500, /3/7 1,250, /1/9 1,150, /9/21 1,100, /6/12 1,050, /3/13 1,000, /9/24 800, /3/6 650, /8/14 550, /2/9 550, /4/15 500, /10/26 500, /3/17 300, ,

228 $ 3,486, $ 3,512, ,352, ,369, ,318, ,347, ,187, ,209, ,947, ,971, ,869, ,907, ,678, ,721, ,623, ,626, ,550, ,557, ,514, ,527, ,270, ,280, ,149, ,158, ,117, ,120, ,060, ,069, ,036, ,054, , , , , , , , , , , , , , , , ,774 37,942,279 38,298, , ,142 38,446,139 38,806, ,738-3,129 3,129 $ 38,810,006 $ 38,810,

229 明 細 表 二 ,700,000 $ 9,783, ,300,000 6,463, , , ,900,000 1,898, ,400,000 1,455, , , , , , ,134 1,000,000 1,038, , , , , , , , , , , , , , , ,111,000 1,103, , ,498 11,271,997 15,783, , , , , A 400, , , , A 450, , , , A , , A 700, , A 850, , C , , B , ,023 P044B , , B 500, , B , ,336 P042B , , B , , B 400, , P , , B 400, , P032A 200, , , , A 400, , B , , A , ,

230 10 300,000 ( $ 321,585) 9,400,000 $ 9,462,131 3,350,000 ( 3,470,231) 3,250,000 3,302, ,000 ( 699,375) 1,200,000 1,199, ,000 ( 426,388) 1,000,000 1,029,543 - ( 31,963) 750, ,839 - ( 7,903) 750, , ,000 ( 526,612) 600, , ,000 ( 170,408) 500, ,418 - ( 3,146) 400, ,800 - ( 3,759) 400, , ,000 ( 165,228) 350, , ,000 ( 168,381) 350, ,120 - ( 198) 300, ,353 - ( 1,028) 300, , ,000 ( 613,056) 600, ,698 ( 6,609,261) 20,446,530 - ( 1,317) 1,000,000 1,002, , ,141 - ( 116) 750, ,262 - ( 2,172) 700, ,953 - ( 607) 700, , ,000 ( 150,149) 700, ,183 - ( 2,602) 600, ,018 - ( 2,179) 600, , , ,000 - ( 2,875) 500, ,466 - ( 1,197) 500, ,139 - ( 71) 450, ,359 - ( 1,233) 400, ,437 - ( 3,054) 400, ,133 - ( 50) 400, ,976 - ( 236) 400, ,467 - ( 20) 400, ,074 - ( 79) 400, ,064 - ( 661) 300, ,525 - ( 13) 300, ,

231 A - $ - 300,000 $ 301, , , , , A , , A 100,000 99, , , A 300, , ,355,000 6,360,637 3,700,000 3,716,224 11,375,237 11,414, , ,785-1,798 22,806,019 27,200,407 91,145 - $ 22,897,164 $ 27,200, ,400,000 5,409, , , ,800,000 2,791,358 1,750,000 1,763, , ,700 1,000,000 1,012, , , ,350,000 15,640,327 1,050,000 1,108,160 24,712,324 4,542, B , , B , , B 200, , , , C , , B 300, , ,000,000 4,007,603 1,650,000 1,652,329 4,509,594 3,475, ,950 29,221,918 8,520,423 49,586 - $ 29,271,504 $ 8,520,

232 10 - ( $ 624) 300,000 $ 300,984 - ( 139) 300, ,661 - ( 164) 300, ,487 - ( 26) 300, ,305 - ( 297) 300, ,258 2,745,000 ( 2,753,991) 7,310,000 7,322,870 ( 2,923,992) 19,866,060 14,600 ( 14,423) 147, ,160 ( 9,547,676) 40,458, ,050 ( $ 9,547,676) $ 40,786,800 1,350,000 ( 1,355,373) 4,700,000 4,712,816 1,500,000 ( 1,498,640) 3,050,000 3,055, ,000 ( 250,841) 1,000,000 1,011,737 - ( 22,381) 500, ,727 15,750,000 ( 16,052,491) 650, ,996 ( 19,179,726) 10,075,204 - ( 559) 600, ,455 - ( 997) 600, ,188 - ( 299) 500, ,950 - ( 2,021) 300, ,409 - ( 367) 300, ,284 2,750,000 ( 2,758,514) 2,900,000 2,901,418 ( 2,762,757) 5,222, ,950 ( 21,942,483) 15,799, ,208 ( $ 21,942,483) $ 15,980,

233 明 細 表 三 2015/12/ /1/ $ 36,900 $ 38, /12/ /1/ ,700 80, /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ ,300 22, /12/ /2/ , , /12/ /2/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ ,300 21, /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ ,300 73, /12/ /1/ , , /12/ /2/ , , /12/ /2/ , , /12/ /1/ ,600 64, /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /2/ ,200 10, /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ ,800 52, /12/ /1/ , , /12/ /1/ , ,

234 /12/ /1/ $ 52,600 $ 55, /12/ /1/ , , /12/ /1/ ,900 59, /12/ /2/ ,800 42, /12/ /2/ , , /12/ /1/ , , /12/ /2/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , ,700 1,117,000 1,173,707 12,615,000 13,273, /12/ /1/ ,650,000 1,696, /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ ,500,000 1,540, /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ ,000,000 1,024, , ,420 8,850,000 9,078, /12/ /1/ B 150, , /12/4 2016/1/ B 300, , /11/ /1/ B 150, , /12/3 2016/1/ B 150, , /12/ /1/ B 150, , /12/7 2016/2/ A 300, , /12/ /2/ A 50,000 50, /12/3 2016/1/ B 200, , /12/2 2016/1/ B 200, , /11/ /1/ C 300, ,

235 2015/12/ /2/ C $ 100,000 $ 100, /12/ /1/ P032A 450, , /12/ /2/ P , , /12/ /2/ P , ,000 5,249,000 5,249,000 8,149,000 8,149, /12/ /1/ A 250, , /12/ /1/ A 160, , /12/ /1/ A 60,000 60, /12/ /1/ A 100, , /12/ /1/ A 150, , /12/ /1/ A 200, , /12/ /1/ B 400, ,000 4,289,300 4,305,000 5,609,300 5,625, /12/ /1/ ,040,000 1,040, /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , , ,081 2,390,000 2,392, /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , /12/ /1/ , , , ,000 2,330,000 2,330, /11/ /1/ , , /12/ /2/ , , /12/ /2/ , , /12/ /3/ B 300, ,805 1,558,500 1,560,215 2,258,500 2,261, /12/ /2/ , , /12/ /2/ , , /12/ /2/ , , /12/ /2/ , ,000 1,920,000 1,921,

236 /12/ /1/ $ 798,500 $ 840, /12/ /1/ , , , ,100 1,843,500 1,940, /12/ /1/ , , , ,000 1,050,000 1,050, , , , , , , /11/ /2/ , , /11/ /2/ , , , , , , , , /11/ /1/ A 200, , /11/ /1/ A 200, , , , , , /11/ /2/ , , , , , , , , , , /12/ /1/ , ,041 P044B 300, , , , , , , , , , , , , , , , , ,731 4,190,100 4,310,902 $ 61,206,300 $ 62,510,

237 明 細 表 四 $ 168,814 12,844 11,795 $ 193, 明 細 表 五 $ - $ - $ 970, , ( 1,744) ,206-10, ,637-1,683, ( 308,941) ( 38,443) ( 347,384) - 10,637-1,335,998 - ( 1,808) - ( 105,623) - $ 8,829 $ - $ 1,230,

238 明 細 表 六 $ 141,280,129 $ 140,907,932 $ 372,197 5,332,984 5,332,975 9 $ 146,613,113 $ 146,240,907 $ 372, 明 細 表 七 $ 675, ,431 3, ,419 $ 970, 明 細 表 八 $ 13,323 14,329 5,202 3,325 2,264 $ 38,443 5% 237

239 關 係 企 業 合 併 財 務 報 表 聲 明 書

240 11 會 計 師 查 核 報 告

241 $ 20,492,834 2 $ 21,956, ,840, ,496, ,151, ,842, ,951, ,681, ,267, , , ,615, ,752, ,112, ,237, ,110-2, , , ,324,590-1,347, ,148, ,303, ,473, ,651, ,932, ,667, , , ,529,394-1,508, ,305,209-3,957, ,671, ,196, $ 1,466,085, $ 1,334,763,

242 $ 64,689,878 5 $ 56,003, ,883, ,921, ,484, ,040, ,483, ,176, , , ,042,447, ,217, ,000, ,000, , , ,618, ,644, ,552-83, ,305,018-2,596, ,376,110, ,252,448, ,118, ,025, ,698,829-5,412, ,085, ,190, , , ,871, ,981, ( 313,843) - 196, ,736, ,083, , , ,974, ,315,712 6 $ 1,466,085, $ 1,334,763,

243 $ 28,405, $ 26,004, ( 11,090,384) ( 35) ( 10,084,911) ( 32) ,314, ,919, ,203, ,520, ,449, ,660, ( 33) , ,077,163 3 ( 63) ,841-55,095 - ( 20) ( 159,826) ( 1) ( 1,285,409) ( 4) ( 88) ( 9,457) , , ,754, ,529, ( 5) 4xxxx 32,069, ,448, ( 2,550,270) ( 8) 292,747 1 ( 971) ( 10,114,187) ( 31) ( 9,881,096) ( 31) ( 818,450) ( 3) ( 814,771) ( 3) ( 6,916,658) ( 22) ( 6,508,925) ( 21) ( 17,849,295) ( 56) ( 17,204,792) ( 55) ,669, ,536, ( 20) ( 1,542,140) ( 5) ( 1,502,029) ( 4) 3 242

244 $ 10,127, $ 13,034, ( 22) ( 282,821) ( 1) ( 72,972) ( 1,011) - ( 562) ,182-12, ( 519,218) ( 1) ( 798,890) ( 3) ( 35) ,438-1,699 - ( 15) ,646-1, ( 744,784) ( 2) ( 857,265) ( 3) ( 13) $ 9,383, $ 12,177, ( 23) $ 10,106, $ 13,042, ( 23) ,492 - ( 8,337) $ 10,127, $ 13,034, ( 22 ) $ 9,360, $ 12,185, ( 23) ,142 - ( 8,381) $ 9,383, $ 12,177, ( 23) $ 1.84 $ $ 1.84 $

245 A $ 49,157,526 $ - $ 3,151,070 $ 211,919 $ 7,567,396 B ,623,144 B B9 1,268, D D D E1 1,600,000-1,919, N ,192 ( 2,184) - O Z ,025,626-5,202, ,735 11,190,540 B ,894,526 B B9 1,363, D D D E1 2,730,000-3,275, J N ,752 ( 6,438) - O Z $ 56,118,710 $ - $ 8,495,532 $ 203,297 $ 15,085,

246 11 $ 276,698 $ 12,077,148 $ 394 $ 992,034 $ 250,896 $ 73,685,081 - ( 3,623,144) ( 7,185,903) ( 7,185,903) - ( 1,268,100) ,042, ( 8,337) 13,034,501 - ( 61,084) 407 ( 796,544) ( 44) ( 857,265) - 12,981, ( 796,544) ( 8,381) 12,177, ,519, , ( 10,322) ( 10,322) 276,698 12,981, , ,405 82,315,712 - ( 3,894,526) ( 7,724,145) ( 7,724,145) - ( 1,363,084) ,106, ,492 10,127,850 - ( 235,300) ( 45) ( 510,089) 650 ( 744,784) - 9,871,058 ( 45) ( 510,089) 22,142 9,383, ,005, , ( 16,381) ( 16,381) $ 276,698 $ 9,871,058 $ 756 ( $ 314,599) $ 238,184 $ 89,974,

247 A00010 $ 11,669,990 $ 14,536,530 A , ,053 A , ,718 A ,607,865 ( 298,416) A21700 ( 57,595) 5,669 A20400 ( 4,449,099) ( 6,660,003) A ,090,384 10,084,911 A21200 ( 28,405,184) ( 26,004,220) A21300 ( 230,692) ( 255,369) A21900 ( 1,000) 187,684 A22300 ( 43,841) ( 55,095) A ( 23,500) A23100 ( 267,370) ( 915,327) A ,457 - A ,698 ( 466,086) A20010 ( 18,167,927) ( 23,584,981) A40000 / A ,984 1,141,892 A41120 ( 5,002,485) ( 14,615,480) A41140 ( 24,939) 747,606 A41150 ( 3,464,765) ( 8,454,346) A41160 ( 29,350,362) ( 102,722,260) A41170 ( 46,911,244) ( 29,830,704) 246

248 A41180 $ - $ 2,059,130 A ,309 ( 3,862,736) A41990 ( 6,468,211) ( 16,506,970) A42110 ( 1,042,240) ( 589,117) A42120 ( 12,418,352) 1,203,658 A ,443,398 41,607,026 A42150 ( 1,697,777) 1,074,119 A ,229,714 94,702,430 A42170 ( 5,565,369) 20,612,796 A42990 ( 96,415) 536,696 A33000 ( 30,506,691) ( 21,944,711) A ,501,019 25,948,907 A , ,682 A33300 ( 11,073,884) ( 9,637,034) A ,219 - A33500 ( 2,060,581) ( 2,260,268) AAAA ( 14,604,184) ( 7,591,424) B ,000 - B ( 27,000) B B ,304 3,898 B ,550 19,417 B ( 90,099) B ,389 B ,611 - B02700 ( 919,972) ( 741,377) B B04500 ( 182,553) ( 215,182) B ,448 B ,500 BBBB ( 708,217) ( 726,744) 247

249 C00300 $ 9,728,270 $ 6,758,494 C ,000,000 8,000,000 C ,539, ,429 C04500 ( 7,724,145) ( 7,185,903) C ,005,118 3,519,400 C05800 ( 16,381) ( 10,322) CCCC 29,532,473 11,782,098 EEEE 14,220,072 3,463,930 E ,352,296 19,888,366 E00200 $ 37,572,368 $ 23,352,296 期 末 現 金 及 約 當 現 金 之 調 節 E00210 $ 20,492,834 $ 21,956,704 E ,152,621 1,395,592 E ,926,913 - E00200 $ 37,572,368 $ 23,352,

250 台 新 國 際 商 業 銀 行

251