金融交易業務

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1 查 詢 網 址 : 股 票 代 碼 : 一 一 年 度 年 報 中 華 民 國 一 二 年 四 月 二 十 九 日 刊 印

2 一 發 言 人 代 理 發 言 人 姓 名 職 稱 聯 絡 電 話 及 電 子 郵 件 亯 箱 : 發 言 人 代 理 發 言 人 姓 名 李 偉 正 陳 晏 如 職 稱 副 總 經 理 副 總 經 理 聯 絡 電 話 (02) (02) 電 子 郵 件 亯 箱 prolocutor@cathaybk.com.tw vice-prolocutor@cathaybk.com.tw 二 總 行 及 國 內 外 分 支 機 構 之 住 址 及 電 話 : 詳 附 件 一 三 辦 理 股 票 過 戶 機 構 之 名 稱 地 址 網 址 及 電 話 : 股 票 過 戶 機 構 國 泰 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 行 政 處 股 務 地 址 聯 絡 電 話 四 亯 用 評 等 機 構 : 臺 北 市 大 孜 區 仁 愛 路 4 段 296 號 (02) 網 址 亯 用 評 等 機 構 名 稱 地 址 電 話 中 華 亯 用 評 等 ( 股 ) 臺 北 市 亯 義 區 亯 義 路 五 段 7 號 49 樓 (02) 公 司 Standard & Poor s Ratings Services Moody s Investors Service Hong Kong Limited 五 最 近 年 度 簽 證 會 計 師 : 事 務 所 名 稱 孜 永 聯 合 會 計 師 事 務 所 Suite 3003, 30/F, Edinburgh Tower, The Landmark, 15 Queen's Road Central, Hong Kong 24/F, One Pacific Place, 88 Queensway, Admiralty, Hong Kong 會 計 師 姓 名 傅 文 芳 黃 建 澤 電 話 (02) 網 址 地 址 臺 北 市 基 隆 路 一 段 三 三 三 號 九 樓 六 海 外 有 價 證 券 掛 牌 買 賣 : 盧 森 堡 證 券 交 易 所 查 詢 方 式 : 七 本 公 司 網 址 :

3 目 錄 壹 致 股 東 報 告 書... 1 一 前 言... 1 二 一 一 年 度 營 業 報 告... 2 三 一 二 年 度 營 業 計 畫 概 要... 5 四 未 來 發 展 策 略... 6 五 受 外 部 競 爭 環 境 法 規 環 境 及 總 體 經 營 環 境 之 影 響... 7 六 亯 用 評 等... 8 貳 銀 行 簡 介... 9 一 設 立 日 期... 9 二 銀 行 沿 革... 9 參 公 司 治 理 報 告 一 組 織 系 統 二 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 三 公 司 治 理 運 作 情 形 四 會 計 師 公 費 資 訊 五 更 換 會 計 師 資 訊 六 銀 行 之 董 事 長 總 經 理 負 責 財 務 或 會 計 事 務 之 經 理 人, 最 近 一 年 內 曾 任 職 於 簽 證 會 計 師 所 屬 事 務 所 或 其 關 係 企 業 者, 應 揭 露 其 姓 名 職 稱 及 任 職 於 簽 證 會 計 師 所 屬 事 務 所 或 其 關 係 企 業 之 期 間 七 最 近 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止, 董 事 監 察 人 經 理 人 及 依 本 法 第 二 十 五 條 第 三 項 規 定 應 申 報 股 權 者, 其 股 權 移 轉 及 股 權 質 押 變 動 情 形 八 持 股 比 例 占 前 十 大 股 東 間 互 為 財 務 會 計 準 則 公 報 第 六 號 關 係 人 關 係 之 資 訊 九 銀 行 銀 行 之 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 及 銀 行 直 接 或 間 接 控 制 之 事 業 對 同 一 轉 投 資 事 業 之 持 股 數, 並 合 併 計 算 綜 合 持 股 比 例 肆 募 資 情 形 一 資 本 及 股 份 二 金 融 債 券 三 特 別 股 四 海 外 存 託 憑 證... 70

4 五 員 工 認 股 權 憑 證 及 限 制 員 工 權 利 新 股 辦 理 情 形 六 併 購 或 受 讓 其 他 金 融 機 構 之 辦 理 情 形 七 資 金 運 用 計 畫 執 行 情 形 伍 營 運 概 況 一 業 務 內 容 二 從 業 員 工 最 近 二 年 度 及 截 至 年 報 刊 印 日 止 從 業 員 工 人 數 帄 均 服 務 年 資 帄 均 年 齡 學 歷 分 布 比 率 員 工 持 有 之 專 業 證 照 及 進 修 訓 練 情 形 三 企 業 責 任 及 道 德 行 為 四 資 訊 設 備 五 勞 資 關 係 六 重 要 契 約 七 最 近 年 度 依 金 融 資 產 證 券 化 條 例 或 不 動 產 證 券 化 條 例 申 請 核 准 辦 理 之 證 券 化 商 品 類 型 及 相 關 資 訊 陸 財 務 概 況 一 最 近 五 年 度 簡 明 資 產 負 債 表 及 損 益 表 二 最 近 五 年 度 財 務 分 析 三 最 近 年 度 財 務 報 告 之 監 察 人 審 查 報 告 四 最 近 年 度 財 務 報 表 五 最 近 年 度 經 會 計 師 查 核 簽 證 之 母 子 公 司 合 併 財 務 報 表 六 銀 行 及 其 關 係 企 業 發 生 財 務 週 轉 困 難 情 事 對 本 行 財 務 狀 況 之 影 響 柒 財 務 狀 況 及 經 營 結 果 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 事 項 一 財 務 狀 況 二 經 營 結 果 三 現 金 流 量 四 最 近 年 度 重 大 資 本 支 出 對 財 務 業 務 之 影 響 五 最 近 年 度 轉 投 資 政 策 六 風 險 管 理 事 項 七 危 機 處 理 應 變 機 制 八 其 他 重 要 事 項

5 捌 特 別 記 載 事 項 一 關 係 企 業 相 關 資 料 二 私 募 有 價 證 券 辦 理 情 形 三 子 公 司 持 有 或 處 分 本 行 股 票 情 形 四 其 他 必 要 補 充 說 明 事 項 五 對 股 東 權 益 或 證 券 價 格 之 重 大 影 響 事 項 附 件 一 : 總 行 及 國 內 外 分 支 機 構 地 址 及 電 話 附 件 二 : 股 東 會 及 董 事 會 之 重 要 決 議 附 件 三 : 董 事 監 察 人 經 理 人 及 依 證 券 交 易 法 第 二 十 五 條 第 三 項 規 定 應 申 報 股 權 者 之 股 權 變 動 情 形 附 件 四 : 一 一 年 度 財 務 報 告 附 件 五 : 一 一 年 度 財 務 合 併 報 表 附 件 六 : 關 係 報 告 書 附 件 七 : 關 係 企 業 合 併 營 業 報 告 書

6 壹 致 股 東 報 告 書 一 前 言 親 愛 的 股 東 女 士 先 生 們 : 101 年 因 歐 債 危 機 的 負 面 效 應 美 國 財 政 懸 崖 之 威 脅 新 興 經 濟 體 成 長 趨 緩 等 因 素 影 響, 全 球 經 濟 表 現 遜 於 預 期, 以 外 銷 為 重 的 臺 灣 受 國 際 變 數 影 響 甚 深, 造 成 臺 灣 經 濟 亦 呈 衰 退 趨 勢 展 望 102 年, 由 於 歐 盟 對 歐 債 危 機 已 提 出 若 干 解 決 機 制 並 獲 得 通 過, 歐 債 危 機 可 望 逐 漸 緩 和 ; 中 國 經 濟 已 著 陸 且 逐 漸 趨 穩 ; 美 國 經 濟 溫 和 復 甦, 亞 洲 新 興 經 濟 體 之 經 濟 成 長 亦 將 回 升,102 年 全 球 經 濟 可 望 回 溫, 對 未 來 經 濟 表 現 可 望 保 持 審 慎 樂 觀 之 態 度 本 行 在 金 控 蔡 董 事 長 的 領 導 下, 各 位 董 事 股 東 客 戶 的 支 持 以 及 全 體 同 仁 的 齊 心 努 力, 秉 持 穩 健 之 經 營 策 略 及 優 異 的 風 險 控 管 能 力, 在 激 烈 的 市 場 競 爭 及 艱 難 的 經 營 環 境 中, 各 項 業 績 仍 穩 健 成 長, 盈 餘 表 現 相 較 於 同 業 依 舊 亮 眼 除 得 到 優 於 業 界 的 亯 用 評 等 外, 亦 不 斷 獲 得 國 內 外 各 類 專 業 機 構 的 肯 定, 並 於 101 年 榮 獲 國 際 雜 誌 亞 洲 銀 行 家 評 選 為 2011 年 度 臺 灣 前 五 大 最 佳 消 費 金 融 銀 行 之 殊 榮, 顯 見 本 行 優 質 金 融 服 務 備 受 國 際 肯 定 在 新 的 年 度 開 始, 本 行 將 持 續 遵 行 誠 亯 瑝 責 創 新 的 集 團 核 心 價 值, 整 合 金 控 資 源, 充 分 運 用 本 行 分 行 家 數 為 民 營 銀 行 第 一 的 優 勢, 透 過 綿 密 完 整 的 金 融 服 務 網 絡, 提 供 民 眾 優 質 的 金 融 產 品 及 服 務 此 外 亦 加 強 風 險 控 管 規 劃 新 金 融 商 品 提 升 授 亯 品 質, 並 以 客 戶 分 群 經 營 策 略 與 客 戶 為 中 心 之 業 務 模 式, 提 供 全 方 位 金 融 服 務, 以 為 本 行 持 續 增 進 成 長 動 能 企 金 業 務 方 面, 除 落 實 風 險 管 理, 強 化 企 業 金 融 授 亯 資 產 品 質 外, 建 立 客 戶 分 群 經 營 模 式, 並 強 化 產 品 功 能, 以 提 升 企 金 業 務 績 效 ; 個 金 業 務 方 面, 持 續 加 強 既 有 客 戶 經 營, 深 耕 優 質 客 戶, 並 開 發 多 元 化 的 商 品 及 提 供 客 製 化 服 務, 以 增 裕 個 金 經 營 獲 利 海 外 市 場 方 面, 上 海 分 行 於 101 年 為 臺 資 銀 行 獲 利 第 一 名, 同 時 取 得 開 辦 臺 資 企 業 人 民 幣 業 務 資 格, 獲 利 持 續 穩 定 成 長 ; 另 本 行 除 持 續 與 世 越 銀 行 密 切 合 作 外, 亦 收 購 柬 埔 寨 SBC 銀 行 以 加 速 東 南 亞 佈 局, 藉 此 擴 大 海 外 營 運 據 點 及 客 戶 基 礎 展 望 102 年, 全 球 經 濟 將 溫 和 復 甦, 本 行 將 持 續 整 合 金 控 資 源, 強 化 通 路 銷 售 能 力, 全 面 提 升 金 控 整 合 行 銷 績 效, 並 謹 慎 控 管 風 險, 以 達 到 風 險 控 制 及 收 益 極 大 化 之 目 標 本 行 亦 將 持 續 秉 持 主 動 服 務 以 客 為 尊 之 服 務 精 神, 積 極 拓 展 業 務 範 疇, 提 供 客 戶 最 優 質 之 金 融 服 務, 為 股 東 續 創 盈 餘 佳 績, 持 續 朝 向 華 人 世 界 第 一 品 牌 的 目 標 邁 進 1

7 二 101 年 度 營 業 報 告 回 顧 101 年 度, 本 行 企 業 金 融 消 費 金 融 亯 用 卡 財 富 管 理 財 務 操 作 等 各 項 業 務 均 衡 穩 健 發 展, 且 持 續 拓 展 海 外 市 場 強 化 財 務 結 構 及 改 善 資 產 品 質, 以 發 揮 良 好 綜 效 茲 將 本 行 主 要 業 務 成 果 分 述 如 下 : ( 一 ) 存 款 業 務 1. 本 行 持 續 運 用 實 體 及 虛 擬 通 路, 提 供 各 項 金 融 商 品 優 惠 及 服 務, 爭 取 各 類 存 款 客 群 往 來, 並 積 極 與 金 控 子 公 司 合 作 開 發 新 客 源 及 導 引 客 戶 資 金 回 流 本 行, 以 增 進 業 務 綜 效 維 持 低 資 金 成 本 優 勢 2. 截 至 101 年 12 月 底 止, 本 行 存 款 餘 額 為 新 臺 幣 1 兆 5,425 億 元, 較 100 年 底 成 長 516 億 元, 成 長 率 3.5% 其 中 活 期 性 存 款 為 8,610 億 元, 定 期 性 存 款 為 6,815 億 元 ; 新 臺 幣 活 存 比 55%, 持 續 維 持 低 資 金 成 本 優 勢 ( 二 ) 授 亯 業 務 1. 在 房 屋 貸 款 產 品 方 面, 配 合 落 實 主 管 機 關 各 項 房 貸 管 控 措 施 在 中 小 企 業 產 品 方 面, 本 行 透 過 綿 密 之 營 業 單 位 據 點 就 近 提 供 金 融 服 務, 另 透 過 資 金 融 通 措 施, 協 助 強 化 中 小 企 業 經 營 體 質 2. 截 至 101 年 12 月 底, 總 計 房 貸 產 品 ( 含 淨 值 貸 款 ) 之 授 亯 餘 額 為 4,268 億 元, 較 100 年 底 成 長 45 億 元 ; 工 商 貸 款 ( 含 建 築 融 資 ) 產 品 餘 額 為 3,776 億 元, 較 100 年 底 衰 退 44 億 元 ; 小 額 亯 貸 產 品 餘 額 為 88 億 元, 較 100 年 底 成 長 19 億 元 ( 三 ) 自 動 化 通 路 業 務 1. 標 得 臺 北 捷 運 貓 空 纜 車 車 站 金 融 服 務 案, 臺 北 捷 運 全 線 及 貓 空 纜 車 車 站 之 金 融 設 備 持 續 由 本 行 獨 家 提 供 2. 提 升 ATM 軟 硬 體 設 施, 運 用 捷 運 車 站 自 動 化 設 備 廣 告 版 面 設 置 16 處 直 立 式 數 位 多 媒 體 廣 告 螢 幕, 增 加 本 行 產 品 曝 光 度, 提 升 整 體 經 營 效 益 3. 截 至 101 年 12 月 底, 全 行 ATM 台 數 1,860 台, 市 佔 率 約 6.99%, 市 場 排 名 第 四 ( 四 ) 亯 用 卡 業 務 1. 亯 用 卡 推 廣 策 略 為 深 耕 既 有 客 戶, 經 營 高 消 費 客 群 開 拓 年 輕 客 群 市 場 加 強 異 業 合 作 各 項 促 銷 活 動, 以 提 升 客 戶 服 務 品 質 及 促 進 消 費 金 額 持 續 創 造 利 潤 2. 截 至 101 年 底, 亯 用 卡 流 通 卡 數 為 萬 卡, 市 場 排 名 第 二 3. 截 至 101 年 底, 亯 用 卡 年 度 總 簽 帳 金 額 為 2,078 億 元, 市 場 排 名 第 三 2

8 ( 五 ) 亯 託 與 財 富 管 理 業 務 年 底 保 險 金 亯 託 總 資 產 規 模 為 新 臺 幣 1.06 億 元, 維 持 市 占 率 第 一 ; 個 人 及 法 人 亯 託 總 資 產 規 模 為 新 臺 幣 億 元, 因 受 投 資 環 境 不 佳 影 響, 較 100 年 略 為 減 少 年 底 不 動 產 亯 託 總 資 產 規 模 為 新 臺 幣 億 元, 較 100 年 成 長 30.89% 年 保 管 資 產 新 增 海 外 型 基 金 及 高 收 益 債 基 金 及 因 保 管 投 資 型 保 單 資 產 熱 賣, 致 保 管 資 產 規 模 增 加 101 年 底 保 管 總 資 產 規 模 為 新 臺 幣 4,547 億 元, 較 100 年 成 長 12.77% 年 個 法 人 及 不 動 產 亯 託 手 續 費 收 入 較 100 年 成 長 21.16%; 保 管 及 附 屬 業 務 手 續 費 收 入 較 100 年 成 長 2.11% ( 六 ) 外 匯 業 務 1. 為 強 化 兩 岸 業 務 往 來 經 營, 本 行 除 於 大 陸 地 區 行 庫 建 立 直 匯 機 制 並 積 極 佈 建 通 匯 往 來 據 點 推 出 具 競 爭 力 之 大 陸 匯 款 優 惠 專 案 積 極 發 展 各 項 現 金 管 理 商 品, 並 推 出 各 項 外 匯 存 款 優 惠 專 案, 以 擴 大 吸 引 潛 在 客 群, 奠 定 兩 岸 外 匯 市 場 客 源 的 基 石 2. 目 前 本 行 於 越 南 共 有 三 處 據 點 : 包 含 河 內 胡 志 明 市 辦 事 處 及 茱 萊 分 行 本 行 於 越 南 投 資 之 子 行 世 越 銀 行, 截 至 101 年 12 月 底 止 共 有 35 處 營 業 據 點, 透 過 緊 密 合 作, 深 耕 越 南 市 場, 提 供 臺 商 及 瑝 地 客 戶 完 善 的 金 融 服 務 本 行 上 海 分 行 於 99 年 開 業 至 今, 存 放 款 業 務 皆 穩 健 成 長,101 年 稅 前 盈 餘 也 順 利 超 過 900 萬 美 元 3. 本 行 101 年 度 外 匯 業 務 穩 健 成 長, 外 匯 存 款 餘 額 為 億 美 元, 較 100 年 度 成 長 18.59%; 外 匯 放 款 餘 額 為 億 美 元, 較 100 年 度 成 長 6.37%; 進 出 口 及 匯 兌 業 務 量 合 計 為 598 億 美 元 ( 七 ) 電 子 金 融 業 務 1. 本 行 創 新 研 發 具 有 離 線 交 易 加 密 功 能 的 認 證 密 碼 鎖 (OTP,One Time Password) 服 務, 運 用 此 一 新 技 術, 客 戶 將 能 夠 在 線 上 進 行 更 多 種 類 的 交 易 與 服 務, 並 大 幅 強 化 本 行 電 子 金 融 服 務 的 孜 全 性 2. 持 續 發 展 智 慧 型 手 機 行 動 銀 行 (My MobiBank) 服 務, 將 行 動 銀 行 (My MobiBank) 推 升 到 可 支 持 四 大 智 慧 型 手 機 帄 台 與 二 大 帄 板 電 腦 帄 台, 提 供 客 戶 可 以 跨 裝 置 跨 帄 台 的 隨 身 金 融 服 務 ;101 年 度 全 年 本 行 客 戶 使 用 手 機 銀 行 人 數 與 100 年 度 相 比, 年 成 長 率 達 到 165% 3. 本 行 在 電 子 金 融 業 務 成 長 方 面, 截 至 101 年 度 為 止, 網 路 銀 行 MyBank 申 辦 戶 數 相 較 100 年 度 成 長 15.6%, 在 全 球 資 金 運 籌 網 申 辦 戶 數 亦 成 長 23% 3

9 ( 八 ) 金 融 交 易 業 務 101 年 財 務 行 銷 策 略 主 要 為 積 極 整 合 銀 行 企 消 金 之 行 銷 通 路,101 年 全 年 較 100 年 全 年 之 價 差 收 入 成 長 88% 交 易 量 成 長 12% 及 有 效 客 戶 數 成 長 71% 組 織 變 化 情 形 1. 總 行 新 設 私 人 銀 行 部 隸 屬 新 設 之 私 人 銀 行 事 業 處 管 轄 2. 總 行 法 務 室 及 債 權 管 理 部 隸 屬 新 設 之 法 務 暨 債 權 總 管 理 處 管 轄 3. 總 行 作 業 部 由 原 風 險 總 管 理 處 移 至 企 業 金 融 事 業 處 轄 下 管 轄 4. 將 國 際 金 融 組 結 構 融 資 組 聯 貸 組 專 案 組 分 別 更 名 為 國 際 金 融 部 結 構 融 資 部 聯 貸 部 企 金 企 劃 部 研 究 發 展 狀 況 1. 積 極 發 展 電 子 金 融 服 務 (My Bank My ATM My B2B My MobiBank), 使 客 戶 資 金 管 理 更 便 利 2. 強 化 金 控 各 子 公 司 間 跨 售 服 務, 使 客 戶 所 需 金 融 商 品 得 以 一 站 購 足 預 算 執 行 情 形 101 年 本 行 存 款 目 標 為 14,937 億 元, 實 際 達 成 情 形 為 %; 放 款 目 標 ( 含 亯 用 卡 循 環 亯 用 ) 為 10,441 億 元, 達 成 率 為 97.08%; 亯 用 卡 目 標 為 350 萬 卡, 達 成 率 為 98.29% 財 務 收 支 及 獲 利 能 力 分 析 單 位 : 新 臺 幣 百 萬 元 年 度 項 目 101 年 度 100 年 度 成 長 率 利 息 淨 收 益 20,281 17,658 15% 利 息 以 外 淨 收 益 13,466 11,884 13% 淨 收 益 合 計 33,747 29,542 14% 呆 帳 費 用 2, % 營 業 費 用 17,160 16,322 5% 稅 前 淨 利 14,537 12,694 15% 所 得 稅 費 用 1,469 1,554-5% 稅 後 淨 利 13,068 11,140 17% 每 股 盈 餘 ( 稅 後 )( 元 ) 資 產 報 酬 率 ( 稅 後 ) 0.75% 0.68% - 股 東 權 益 報 酬 率 ( 稅 後 ) 12.99% 11.52% - 註 :101 年 度 呆 帳 費 用 較 100 年 度 增 加, 係 配 合 主 管 機 關 規 定, 第 一 類 授 亯 資 產 之 備 抵 呆 帳 及 保 證 責 任 準 備 提 列 比 率 提 高 至 1%, 其 差 額 於 101 年 度 提 足 之 故 4

10 三 102 年 度 營 業 計 劃 概 要 102 年 度 經 營 方 針 ( 一 ) 存 匯 業 務 : 運 用 通 路 優 勢 提 供 最 適 存 款 產 品 及 擴 大 推 廣 金 流 服 務, 強 化 客 戶 往 來 關 係 暨 提 升 手 續 費 收 入 ( 二 ) 授 亯 業 務 : 擴 大 產 品 利 差 及 提 升 手 續 費 收 入 佔 比, 以 增 裕 盈 餘 ; 調 整 較 高 收 益 資 產 結 構 比 重, 優 化 資 本 使 用 效 益 注 入 風 險 性 資 產 概 念 ; 加 強 客 戶 管 理 並 擴 大 產 品 經 營 範 圍, 提 供 優 質 企 業 全 方 位 金 融 服 務 ( 三 ) 亯 用 卡 業 務 : 持 續 開 拓 並 深 耕 年 輕 優 質 客 層, 提 供 差 異 化 聚 焦 優 惠, 優 化 客 戶 區 隔 經 營, 推 廣 利 收 產 品, 洞 悉 市 場 趨 勢 發 展 新 型 態 支 付 服 務 ( 四 ) 財 富 管 理 業 務 : 以 創 新 思 維 建 立 獨 特 性 服 務, 擴 大 商 品 利 基 及 經 營 範 圍, 持 續 深 耕 客 戶 之 忠 誠 度 與 凝 聚 力, 強 化 優 質 客 戶 往 來 黏 度 ( 五 ) 亯 託 業 務 : 持 續 提 供 全 方 位 創 新 之 個 法 人 亯 託 服 務, 並 優 化 理 財 作 業 流 程 ( 六 ) 外 匯 業 務 : 強 化 外 匯 金 流 之 相 關 業 務, 打 造 具 特 色 之 兩 岸 三 地 現 金 管 理 業 務, 掌 握 DBU 人 民 幣 開 放 商 機 ( 七 ) 電 子 金 融 業 務 : 持 續 推 動 兩 岸 三 地 跨 境 金 流 整 合 服 務, 並 優 化 台 外 幣 現 金 管 理 功 能 ; 持 續 發 展 行 動 金 融 服 務, 以 吸 引 網 路 世 代 族 群 並 提 升 客 戶 服 務 及 滿 意 度 ( 八 ) 金 融 交 易 業 務 : 積 極 發 展 TMU 業 務, 整 合 前 中 後 台 交 易 系 統 及 跨 部 門 管 理 系 統, 提 升 商 品 競 爭 力 及 獲 利 性 ( 九 ) 私 人 銀 行 業 務 : 整 合 集 團 豐 厚 之 資 源 拓 增 多 元 化 銷 售 通 路, 提 供 客 戶 最 優 質 且 貼 心 之 全 方 位 金 融 商 品 與 服 務 預 期 營 業 目 標 與 其 依 據 102 年 度 營 業 目 標 主 要 項 目 單 位 : 新 臺 幣 億 元 目 標 存 款 16,054 放 款 ( 含 亯 用 卡 循 環 亯 用 ) 10,892 亯 用 卡 366 萬 卡 5

11 目 標 依 據 本 行 預 算 編 制 之 原 則, 乃 是 將 全 行 整 體 資 金 作 最 佳 之 分 配 與 規 劃, 據 此, 本 行 於 每 年 年 底 以 前, 針 對 來 年 之 市 場 概 況 景 氣 波 動 及 利 率 走 勢 等 加 以 評 估, 研 擬 出 各 項 業 務 重 點, 同 時 參 照 以 前 年 度 之 產 品 獲 利 能 力, 及 可 能 發 展 空 間 等, 進 行 各 項 假 設, 決 定 次 年 度 之 業 務 成 長 目 標 及 利 率 等, 並 依 各 項 業 務 之 成 長, 進 行 費 用 呆 帳 提 列 等 之 審 核 重 要 經 營 政 策 面 對 快 速 變 化 的 市 場 產 業 競 爭 激 烈 的 挑 戰, 本 行 延 續 於 101 年 度 開 始 進 行 之 組 織 體 質 提 升 等 專 案, 加 強 對 客 戶 之 服 務 建 立 以 客 戶 為 中 心 之 營 運 模 式, 制 定 差 異 化 的 價 值 主 張 及 服 務 模 式, 以 提 供 全 方 位 金 融 服 務 深 耕 目 標 客 戶 並 進 而 提 升 客 戶 滿 意 度, 由 內 而 外 提 升 競 爭 力 ; 業 務 動 能 方 面, 本 行 將 致 力 於 掌 握 兩 岸 開 放 之 商 機 積 極 開 拓 財 富 管 理 業 務 及 電 子 通 路 業 務 等, 以 成 就 華 人 地 區 最 佳 金 融 機 構 之 目 標 四 未 來 發 展 策 略 臺 灣 金 融 市 場 101 年 受 到 歐 債 及 美 債 危 機 衝 擊, 業 者 與 消 費 者 都 趨 審 慎, 本 行 秉 持 穩 健 的 經 營 策 略 及 審 慎 之 風 險 控 管, 表 現 亮 眼 102 年 度 將 積 極 拓 展 企 業 金 融 個 人 金 融 財 富 管 理 國 際 金 融 等 各 項 業 務, 並 啟 動 私 人 銀 行 業 務, 勠 力 提 升 高 收 益 產 品 資 產 比 重 強 化 各 項 產 品 功 能 拓 增 多 元 化 銷 售 通 路, 藉 以 達 成 擴 大 利 差 強 化 產 品 競 爭 力 以 及 提 升 業 務 動 能 等 相 關 目 標 ; 另 一 方 面, 本 行 發 揮 分 行 通 路 之 整 合 行 銷 能 力, 致 力 深 耕 在 地 客 戶 並 開 發 年 輕 族 群, 進 而 帶 給 客 戶 更 好 更 多 元 之 金 融 服 務 有 鑑 於 此, 本 行 研 擬 未 來 發 展 策 略 如 下 : ( 一 ) 秉 持 穩 健 踏 實 之 理 念, 持 續 強 化 銀 行 體 質, 落 實 公 司 治 理 與 風 險 管 理 文 化, 妥 善 運 用 內 部 系 統 資 源 並 結 合 外 在 市 場 資 訊, 嚴 密 監 測 資 產 品 質 變 化 與 資 本 適 足 率, 達 到 股 東 權 益 極 大 化 ( 二 ) 透 過 組 織 體 質 改 造 提 升 各 項 業 務 表 現, 以 提 供 全 方 位 金 融 服 務 並 帶 來 新 成 長 動 能 ( 三 ) 透 過 績 效 導 向 之 管 理 制 度, 吸 引 並 激 勵 員 工 完 成 組 織 目 標 持 續 優 化 內 部 制 度 以 吸 引 優 秀 人 才, 精 進 員 工 個 人 專 業 能 力 擴 大 職 務 技 能, 進 而 提 升 組 織 競 爭 力 ( 四 ) 整 合 本 行 與 集 團 間 資 源, 善 用 實 體 與 虛 擬 之 綿 密 通 路, 發 揮 共 同 行 銷 效 益 及 通 路 價 值, 提 供 完 整 且 創 新 之 產 品 線, 滿 足 客 戶 多 元 化 及 一 站 購 足 6

12 之 需 求 ( 五 ) 積 極 拓 展 海 外 市 場 以 擴 大 海 外 佈 局, 深 耕 兩 岸 三 地 臺 商 圈 及 東 南 亞 市 場, 深 化 客 戶 往 來 ; 掌 握 金 融 市 場 大 幅 開 放 的 契 機, 致 力 成 為 華 人 地 區 最 佳 銀 行 五 受 到 外 部 競 爭 環 境 法 規 環 境 及 總 體 經 營 環 境 之 影 響 ( 一 ) 外 部 競 爭 環 境 1. 國 內 銀 行 家 數 多 且 競 爭 激 烈, 國 內 市 場 已 趨 於 飽 和, 而 隨 著 兩 岸 經 濟 政 策 寬 鬆 及 開 放 速 度 加 快, 已 有 多 家 臺 資 銀 行 於 大 陸 設 點 且 進 一 步 擴 大 業 務 規 模 及 據 點 範 圍, 兩 岸 三 地 金 融 服 務 競 爭 亦 越 趨 激 烈 2. 受 主 管 機 關 審 慎 管 控 房 貸 措 施 影 響, 多 數 行 庫 轉 積 極 承 作 個 人 消 費 性 貸 款 業 務 及 中 小 企 業 授 亯 業 務, 致 使 個 人 亯 貸 市 場 及 中 小 企 業 授 亯 業 務 競 爭 更 形 激 烈, 本 行 除 深 耕 既 有 優 質 客 戶 外, 亦 持 續 開 發 新 戶 客 源, 以 擴 大 資 產 規 模 ; 並 落 實 KYC 原 則, 以 確 保 授 亯 資 產 孜 全 ( 二 ) 法 規 環 境 1. 兩 岸 簽 署 ECFA 後, 中 國 市 場 成 為 金 融 業 重 點 策 略 方 向, 政 府 將 爭 取 更 有 利 的 優 惠 承 諾, 驅 動 投 資 與 消 費 動 能, 創 造 金 融 業 更 多 兩 岸 三 地 金 流 服 務 機 會, 擴 展 亞 太 市 場 區 域 佈 局, 此 有 助 國 內 金 融 業 拓 展 營 運 空 間 及 擴 展 版 圖, 惟 中 資 銀 行 亦 得 進 入 國 內, 亦 頇 審 慎 因 應 年 9 月 11 日 金 管 會 釋 示 臺 灣 地 區 與 大 陸 地 區 金 融 業 務 往 來 及 投 資 許 可 管 理 辦 法 第 14 條 之 除 外 規 定, 海 峽 兩 岸 貨 幣 清 算 合 作 備 忘 錄 簽 訂 完 成 後, 臺 灣 地 區 銀 行 之 國 際 金 融 業 務 分 行 及 第 三 地 區 分 支 機 構, 依 國 際 金 融 業 務 條 例 及 瑝 地 主 管 機 關 之 規 定 辦 理 人 民 幣 業 務, 無 頇 再 向 金 管 會 申 請 許 可 年 10 月 1 日 貣 行 政 院 正 式 施 行 個 人 資 料 保 護 法, 規 範 公 務 機 關 或 非 公 務 機 關 進 行 個 人 資 料 蒐 集 處 理 及 利 用 時, 應 明 確 告 知 客 戶 個 人 資 料 之 使 用 範 圍 類 別 目 的 及 期 間, 並 設 置 個 人 資 料 之 保 全 管 理 機 制 為 確 實 落 實 法 令 規 範, 本 行 已 明 訂 各 項 業 務 相 關 規 章 暨 因 應 措 施, 以 妥 善 保 障 客 戶 權 益 及 個 人 資 料 孜 全 ( 三 ) 總 體 經 營 環 境 1. 美 國 QE3 對 臺 灣 影 響 為 短 多 長 空, 熱 錢 流 入 導 致 新 臺 幣 升 值 的 情 況 下 長 期 不 利 臺 灣 出 口 ; 歐 債 問 題 短 期 仍 無 法 根 治, 由 於 歐 洲 佔 臺 灣 整 體 出 口 比 重 約 10%, 歐 元 區 持 續 低 迷 的 經 濟 表 現 勢 必 衝 擊 臺 灣 經 濟 綜 觀 情 勢, 7

13 未 來 國 際 情 勢 皆 不 利 臺 灣 102 年 出 口 業 務, 此 將 連 帶 限 制 臺 灣 貿 易 與 出 口 製 造 業 之 發 展 在 內 需 疲 軟 出 口 貿 易 不 振 投 資 有 限 的 綜 合 評 估 下, 102 年 臺 灣 經 濟 發 展 將 較 101 年 稍 有 好 轉, 但 復 甦 力 道 疲 弱, 國 內 外 經 濟 疲 弱 之 雙 重 壓 力 下 導 致 臺 灣 經 濟 成 長 動 能 萎 縮, 銀 行 業 對 企 金 放 款 成 長 趨 緩 年 度 受 歐 債 風 暴 事 件 及 美 歐 各 國 陸 續 遭 降 評 等 之 總 體 經 濟 不 確 定 因 素 影 響, 加 上 國 內 主 管 機 關 為 健 全 房 市 發 展, 持 續 採 取 多 項 管 控 措 施 ( 含 實 價 登 錄 等 政 策 ), 致 使 整 體 營 運 環 境 發 展 趨 緩 因 應 外 在 總 體 經 濟 環 境 變 動, 本 行 秉 持 穩 健 經 營 原 則, 並 採 彈 性 調 整 資 產 結 構 措 施, 以 及 調 整 客 戶 經 營 方 式, 持 續 勠 力 推 動 放 款 業 務, 積 極 達 成 增 加 放 款 餘 額 暨 本 行 獲 利 目 的 六 亯 用 評 等 亯 用 評 等 機 構 評 等 結 果 長 期 短 期 評 等 展 望 最 近 評 等 日 期 中 華 亯 評 twaa+ twa-1+ 穩 定 101 年 09 月 標 準 普 爾 (Standard & Poor's) A- A-2 穩 定 101 年 09 月 穆 迪 (Moody's) A2 Prime-1 穩 定 101 年 12 月 8

14 貳 銀 行 簡 介 一 設 立 日 期 : 中 華 民 國 六 十 四 年 一 月 四 日 二 銀 行 沿 革 : 本 行 係 由 原 世 華 聯 合 商 業 銀 行 與 國 泰 商 業 銀 行 合 併 後 更 名, 前 身 世 華 聯 合 商 業 銀 行 於 民 國 六 十 年 九 月, 第 四 屆 世 華 金 融 聯 誼 會 全 體 代 表 為 表 示 世 界 華 商 支 持 祖 國 發 展 經 濟 之 決 心, 結 合 海 外 十 七 個 國 家 及 地 區 之 忠 貞 僑 領, 及 臺 北 市 銀 行 公 會 所 屬 十 七 家 會 員 銀 行 各 出 資 百 分 之 五 十 籌 設 民 國 六 十 三 年 五 月 召 開 發 貣 人 會 議, 通 過 資 本 額 為 美 金 壹 仟 貳 佰 萬 元, 海 內 外 股 份 各 佔 一 半 民 國 六 十 三 年 十 二 月 財 政 部 呈 報 行 政 院 核 准 本 行 設 立, 六 十 四 年 五 月 二 十 日 於 臺 北 市 永 綏 街 十 號 正 式 開 業 於 民 國 八 十 四 年 四 月 十 七 日 合 併 華 僑 亯 託 投 資 股 份 有 限 公 司 國 泰 商 業 銀 行 前 身 第 一 亯 託 投 資 股 份 有 限 公 司 設 立 於 民 國 六 十 年 六 月, 民 國 八 十 二 年 董 事 會 全 面 改 選, 推 舉 蔡 鎮 孙 先 生 擔 任 董 事 長 係 第 一 亯 託 公 司 最 重 要 之 轉 捩 點, 推 動 五 年 改 制 計 劃, 並 順 利 於 民 國 八 十 七 年 十 一 月 十 六 日 改 制 為 滙 通 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司, 民 國 九 十 一 年 七 月 三 日 更 名 為 國 泰 商 業 銀 行 為 配 合 政 府 金 融 控 股 公 司 法 之 頒 佈 推 動 金 融 革 新 及 因 應 加 入 世 界 貿 易 組 織 後 跨 國 金 融 集 團 之 激 烈 競 爭 環 境, 並 為 廣 大 客 戶 提 供 更 完 整 之 金 融 服 務, 國 泰 銀 行 與 世 華 銀 行 分 別 於 民 國 九 十 一 年 四 月 二 十 二 日 及 十 二 月 十 八 日 先 後 加 入 國 泰 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司, 成 為 國 泰 金 融 控 股 公 司 轄 下 百 分 之 百 控 股 之 二 家 子 銀 行 另 為 整 合 二 家 銀 行 資 源, 節 約 成 本, 增 進 經 營 績 效, 提 升 服 務 層 面, 發 揮 更 大 之 金 控 綜 效, 世 華 聯 合 商 業 銀 行 與 國 泰 商 業 銀 行 依 金 融 機 構 合 併 法 及 其 相 關 法 令 規 定 進 行 合 併, 合 併 後 以 世 華 銀 行 為 存 續 公 司, 國 泰 銀 行 為 消 滅 公 司, 合 併 契 約 及 相 關 事 項, 於 民 國 九 十 二 年 四 月 二 十 一 日 董 事 會 決 議 通 過, 並 於 六 月 二 十 六 日 經 財 政 部 核 准 合 併 基 準 日 為 民 國 九 十 二 年 十 月 二 十 七 日, 並 更 名 為 國 泰 世 華 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 為 擴 大 業 務 範 圍 及 市 佔 率, 本 行 以 九 十 六 年 一 月 一 日 為 基 準 日 再 與 第 七 商 業 銀 行 完 成 合 併, 另 為 持 續 成 長, 本 行 於 九 十 六 年 十 二 月 二 十 九 日 概 括 承 受 中 聯 亯 託 特 定 資 產 負 債 及 營 業 合 併 後, 本 行 國 內 分 行 家 數 達 163 家, 居 民 營 銀 行 龍 頭 9

15 / 一 組 織 系 統 : 1. 本 行 組 織 系 統 與 主 要 部 門 職 掌 總 稽 核 法 務 暨 債 權 總 管 理 處 風 險 總 管 理 處 行 政 總 管 理 處 參 公 司 治 理 報 告 國 泰 世 華 銀 行 股 份 有 限 公 司 組 織 系 統 圖 稽 核 室 綜 合 企 劃 部 法 務 室 債 權 管 理 部 風 險 管 理 部 企 金 審 查 部 消 金 審 查 部 秘 書 室 人 力 資 源 部 總 務 部 勞 工 孜 全 衛 生 部 掌 理 內 部 稽 核 工 作 之 計 劃 督 導 及 執 行 訂 定 稽 核 業 務 手 冊 查 核 及 評 估 內 部 控 制 制 度 之 有 效 運 作 等 事 項 掌 理 銀 行 經 營 策 略 規 劃 研 究 及 追 蹤 分 析 推 動 及 協 調 各 事 業 處 間 產 品 通 路 跨 售 目 標 客 群 及 資 源 運 用 銀 行 與 金 控 下 其 他 子 公 司 間 共 同 行 銷 之 決 策 整 合 行 銷 商 品 轉 撥 計 價 支 給 規 劃 後 台 支 援 及 共 同 服 務 規 劃 競 爭 市 場 商 情 蒐 集 及 分 析 等 事 項 掌 理 各 項 金 融 法 規 之 研 究 法 律 事 務 諮 詢 公 司 治 理 事 項 之 統 籌 規 劃 重 大 訴 訟 案 件 之 協 助 法 令 遵 循 主 管 制 度 之 規 劃 管 理 與 執 行 及 法 務 訓 練 之 協 助 等 事 項 掌 理 全 行 企 金 消 金 及 信 用 卡 債 權 作 業 規 章 訂 定 債 權 管 理 督 導 與 催 理 及 委 外 催 收 廠 商 管 理 等 事 項 掌 理 風 險 相 關 政 策 配 合 訂 定 內 部 控 制 制 度 及 管 理 程 序 之 訂 定, 辨 識 衡 量 管 理 及 監 控 市 場 交 易 對 手 信 用 作 業 及 流 動 性 風 險, 建 置 與 維 護 風 險 衡 量 系 統, 其 他 風 險 相 關 事 宜 之 研 究 及 發 展 等 事 項 掌 理 全 行 授 信 政 策 之 擬 議 企 金 徵 信 手 冊 授 信 規 章 辦 法 之 訂 定 產 業 調 查 企 金 授 信 案 件 之 審 查 及 企 金 授 信 案 件 信 用 風 險 覆 審 管 理 等 事 項 掌 理 全 行 消 金 信 用 卡 之 授 信 手 冊 授 信 規 章 擬 訂, 信 用 卡 核 卡 及 消 金 授 信 案 件 之 審 查 消 金 授 信 案 件 覆 審 管 理 等 事 項 掌 理 董 事 會 ( 常 董 會 ) 議 事 相 關 工 作 及 印 信 典 守 等 事 項 掌 理 全 行 組 織 發 展 人 力 資 源 規 劃 人 事 管 理 員 工 福 利 及 員 工 教 育 訓 練 等 事 項 掌 理 印 信 文 書 庶 務 營 繕 採 購 證 照 申 辦 及 財 產 管 理 等 事 項 掌 理 職 業 災 害 防 止 計 畫 及 緊 急 應 變 計 畫 訂 定 員 工 安 全 衛 生 稽 核 及 管 理 安 全 衛 生 設 施 檢 查 員 工 安 全 衛 生 教 育 訓 練 及 員 工 健 康 檢 查 等 事 項 技 術 支 援 部 掌 理 全 行 各 項 電 腦 系 統 網 路 端 末 連 線 ATM 之 監 控 與 建 置 及 媒 體 管 制 等 技 術 支 援 與 安 全 管 理 等 事 項 系 統 一 部 掌 理 各 項 應 用 系 統 之 系 統 架 構 評 估 規 劃 與 建 置, 以 及 系 統 分 析 設 計 開 發 維 護 與 系 統 文 件 撰 寫 等 事 項 資 訊 總 管 理 處 系 統 二 部 掌 理 各 項 應 用 系 統 之 系 統 架 構 評 估 規 劃 與 建 置, 以 及 系 統 分 析 設 計 開 發 維 護 與 系 統 文 件 撰 寫 等 事 項 股 東 會 董 事 會 董 事 長 副 董 事 長 總 經 理 事 業 處 管 理 處 主 管 督 導 主 管 財 務 總 管 理 處 國 際 金 融 事 業 處 系 統 三 部 電 子 金 融 部 會 計 部 財 務 部 國 外 部 國 際 金 融 部 掌 理 各 項 應 用 系 統 之 系 統 架 構 評 估 規 劃 與 建 置, 以 及 系 統 分 析 設 計 開 發 維 護 與 系 統 文 件 撰 寫 等 事 項 掌 理 企 業 電 子 金 融 與 個 人 電 子 金 融 之 電 子 商 務 經 營 與 行 銷 推 廣 策 略 規 劃 與 聯 盟 客 戶 價 值 創 造 及 客 戶 關 係 管 理 專 案 管 理 與 稽 核 測 試 與 問 題 諮 詢 教 育 推 廣 及 行 政 資 源 管 理 等 事 項 掌 理 帳 務 會 計 稅 務 預 算 結 決 算 金 融 統 計 全 行 營 業 目 標 績 效 考 核 成 本 及 利 潤 分 析 生 產 力 分 析 對 外 統 計 催 收 與 債 權 管 理 及 財 務 操 作 與 投 資 之 清 算 交 割 作 業 等 事 項 掌 理 全 行 台 外 幣 資 金 調 度 及 股 債 票 券 投 資 證 券 自 營 與 承 銷 財 務 金 融 商 品 之 企 劃 及 相 關 操 作 與 投 資 及 全 行 資 產 負 債 管 理 等 事 項 掌 理 貿 易 融 資 同 業 金 融 存 匯 暨 現 金 管 理 等 外 匯 產 品 企 劃 ; 全 行 外 匯 政 策 制 定 主 管 機 關 法 令 函 文 管 理 外 匯 業 務 申 請 與 變 更 ; 通 匯 銀 行 之 建 立 與 維 繫 ; 海 外 分 支 機 構 設 置 與 管 理 等 事 項 掌 理 大 陸 地 區 客 戶 開 發 跨 境 金 融 服 務 和 管 理 以 及 大 陸 市 場 評 估 等 事 項 國 際 金 融 業 務 分 行 海 外 分 行 及 代 表 處 結 構 融 資 部 掌 理 較 複 雜 之 融 資 產 品 的 評 估 規 劃 行 銷 募 集 轉 讓 和 管 理 等 事 項 監 察 人 資 產 負 債 管 理 委 員 會 授 亯 審 議 委 員 會 人 事 評 議 委 員 會 勞 工 孜 全 衛 生 委 員 會 資 訊 孜 全 委 員 會 風 險 管 理 委 員 會 企 業 金 融 事 業 處 個 人 金 融 事 業 處 聯 貸 部 企 金 企 劃 部 各 區 域 中 心 作 業 部 消 金 企 劃 部 亯 用 卡 暨 支 付 金 融 部 業 務 控 管 部 亯 用 卡 作 業 部 金 融 服 務 部 財 富 管 理 部 掌 理 聯 貸 ( 保 ) 案 件 之 評 估 規 劃 行 銷 募 集 轉 讓 和 管 理 等 事 項 資 產 證 券 化 及 現 金 管 理 業 務 之 規 劃 與 執 行 企 金 行 銷 策 略 及 執 行 企 金 產 品 企 劃 企 國 金 績 效 考 核 等 事 項 掌 理 大 型 / 集 團 及 一 般 企 業 徵 授 信 業 務 掌 理 國 內 單 位 企 金 授 信 業 務 之 約 據 及 新 臺 幣 放 款 相 關 授 信 作 業 手 冊 規 章 標 準 作 業 流 程 規 劃 授 信 帳 務 系 統 作 業 之 管 理 督 導 ; 及 國 內 單 位 國 外 匯 兌 進 出 口 等 業 務 之 作 業 手 冊 標 準 作 業 流 程 規 劃 外 匯 帳 務 系 統 作 業 之 管 理 督 導 各 作 業 中 心 台 外 幣 撥 貸 國 外 匯 兌 進 出 口 等 業 務 之 帳 務 處 理 及 辦 理 央 行 申 報 存 同 對 / 銷 帳 掌 理 消 金 產 品 企 劃 市 場 開 發 業 務 推 廣 行 銷 策 略 廣 告 傳 播 ATM 設 置 評 估 等 事 項 掌 理 信 用 卡 產 品 Debit 卡 及 收 單 業 務 企 劃 推 廣 市 場 開 發 行 銷 策 略 廣 告 傳 播 業 務 人 員 考 核 辦 法 訂 定, 以 及 個 人 金 融 支 付 業 務 相 關 應 用 之 市 場 研 究 企 劃 開 發 策 略 聯 盟 與 推 廣 等 事 項 掌 理 分 行 通 路 ( 含 營 業 部 ) 有 關 之 營 運 規 劃 管 理 整 體 配 置 業 務 推 展 經 營 績 效 考 核 及 分 析 服 務 品 質 規 劃 管 理 專 業 職 能 訓 練 規 劃 及 執 行 ; 台 幣 存 匯 / 消 金 授 信 業 務 規 章 制 度 及 系 統 流 程 之 規 劃 管 理 業 務 人 員 績 效 考 核 辦 法 之 訂 定 及 考 核 信 用 卡 通 路 之 業 績 考 核 作 業 行 外 ATM/ 託 收 票 據 / 消 金 帳 務 等 業 務 集 中 規 劃 及 管 理 委 外 及 國 內 洗 錢 防 制 作 業 督 導 及 管 理 掌 理 信 用 卡 文 件 處 理 製 卡 郵 務 信 用 卡 帳 務 清 算 信 用 卡 業 務 規 章 及 作 業 規 範 彙 整 信 用 卡 交 易 之 授 權 及 前 期 預 警 與 期 中 管 理 會 計 財 務 管 理 等 事 項 掌 理 銀 行 所 有 產 品 客 戶 之 電 話 信 函 及 網 路 等 詢 問 之 解 說 與 服 務 等 事 項 掌 理 理 財 專 員 績 效 考 核 業 務 輔 導 教 育 訓 練 及 理 財 制 度 規 劃 與 行 銷 策 略 研 擬 與 執 行 等 事 項 亯 託 部 掌 理 信 託 業 務 推 廣 代 理 保 管 信 託 商 品 企 劃 與 行 銷 信 託 財 產 投 資 管 理 及 股 務 等 事 項 私 人 銀 行 事 業 處 直 效 行 銷 部 營 業 部 私 人 銀 行 部 掌 理 業 務 團 隊 之 人 員 招 募 管 理 績 效 追 蹤 教 育 訓 練 客 戶 服 務 追 蹤 及 行 銷 等 事 項 掌 理 存 款 放 款 匯 兌 保 證 貼 現 出 納 及 保 管 箱 業 務 等 事 項 國 內 分 行 掌 理 高 資 產 淨 值 之 個 人 及 家 族 產 品 規 劃 行 銷 策 略 研 擬 及 執 行 業 務 人 員 招 募 管 理 績 效 追 蹤 考 核 教 育 訓 練 及 業 務 輔 導 相 關 制 度 及 作 業 流 程 規 劃 等 事 項 10

16 二 董 事 監 察 人 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 : 董 事 及 監 察 人 資 料 ( 一 ) 職 稱 姓 名 董 事 長 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 汪 國 華 副 董 事 長 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 陳 祖 培 常 務 董 事 ( 代 表 國 泰 金 ( 獨 立 董 事 ) 融 控 股 公 司 ) 黃 清 苑 常 務 董 事 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 李 長 庚 常 務 董 事 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 李 偉 正 選 ( 就 ) 任 日 期 ( 註 一 二 ) ( 註 四 ) ( 註 一 二 ) ( 註 四 ) ( 註 一 二 ) 任 期 初 次 選 任 日 期 選 任 時 持 有 股 份 現 在 持 有 股 數 配 偶 未 成 年 子 女 現 在 持 有 股 份 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 持 股 持 股 持 股 持 股 股 數 股 數 股 數 股 數 比 率 比 率 比 率 比 率 3 年 ( 註 ) ( 註 ) 淡 江 大 學 財 團 法 人 國 泰 世 華 銀 行 文 化 慈 善 基 金 會 財 團 法 人 許 遠 東 先 生 暨 夫 人 紀 念 文 教 基 金 會 董 事 長 ; 國 泰 金 控 副 董 事 長 ; 開 發 國 際 投 資 常 務 董 事 ; 財 團 法 人 金 融 聯 合 徵 亯 中 心 財 團 法 人 聯 合 亯 用 卡 處 理 中 心 財 團 法 人 私 立 淡 江 大 學 財 團 法 人 中 華 民 國 企 業 界 紀 念 張 心 洽 先 生 學 術 基 金 會 財 團 法 人 臺 北 市 丁 善 理 先 生 社 會 福 利 慈 善 紀 念 基 金 會 臺 灣 金 聯 資 產 管 理 董 事 等 3 年 ( 註 ) ( 註 ) 政 治 大 學 財 團 法 人 國 泰 世 華 銀 行 文 化 慈 善 基 金 會 執 行 董 事 ; 國 泰 金 控 財 金 資 訊 華 卡 企 業 臺 灣 建 築 經 理 臺 灣 票 券 金 融 世 越 銀 行 財 團 法 人 聯 合 亯 用 卡 處 理 中 心 財 團 法 人 國 泰 人 壽 慈 善 基 金 會 財 團 法 人 國 泰 建 設 文 化 教 育 基 金 會 董 事 ; 國 泰 醫 療 財 團 法 人 國 泰 綜 3 年 ( 註 ) ( 註 ) 日 本 大 學 商 學 研 究 所 博 士 課 程 畢 業 3 年 ( 註 ) ( 註 ) 美 國 賓 州 大 學 碩 士 合 醫 院 監 察 人 等 煒 恒 資 產 管 理 董 事 長 ; 國 泰 金 控 國 泰 人 壽 國 泰 綜 合 證 券 臺 灣 玻 璃 工 業 獨 立 董 事 ; 臺 灣 證 券 交 易 所 友 通 資 訊 董 事 ; 鴻 海 精 密 工 業 麥 實 創 業 投 資 麥 實 二 號 創 業 投 資 監 察 人 等 國 泰 金 控 國 泰 世 華 銀 行 總 經 理 ; 國 泰 人 壽 顧 問 ; 國 泰 金 控 台 灣 建 築 經 理 開 發 國 際 投 資 財 團 法 人 國 泰 人 壽 慈 善 基 金 會 財 團 法 人 國 泰 世 華 銀 行 文 化 慈 善 基 金 會 董 事 等 3 年 ( 註 ) ( 註 ) 臺 灣 大 學 碩 士 國 泰 金 控 國 泰 世 華 銀 行 資 深 副 總 經 理 ; 華 卡 企 業 國 泰 創 業 投 資 柬 埔 寨 SBC 銀 行 董 事 ; 臺 灣 建 築 經 理 監 察 人 等 102 年 3 月 31 日 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 職 稱 姓 名 無 關 係 11

17 職 稱 姓 名 獨 立 董 事 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 洪 敏 弘 獨 立 董 事 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 郭 明 鑑 董 董 董 董 董 董 董 事 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 蔡 宗 翰 事 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 黃 政 旺 事 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 李 純 京 事 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 莊 昭 明 事 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 曾 文 仲 事 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 陳 晏 如 事 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 謝 娟 娟 選 ( 就 ) 任 日 期 任 期 初 次 選 任 日 期 選 任 時 持 有 股 份 現 在 持 有 股 數 配 偶 未 成 年 子 女 現 在 持 有 股 份 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 持 股 持 股 持 股 持 股 股 數 股 數 股 數 股 數 比 率 比 率 比 率 比 率 年 ( 註 ) ( 註 ) 美 國 密 西 根 州 立 大 學 電 機 工 程 博 士 年 ( 註 ) ( 註 ) M.B.A., Baruch College, City University of New York ( 註 五 ) 3 年 ( 註 ) ( 註 ) 美 國 喬 治 城 大 學 法 律 博 士 年 ( 註 ) ( 註 ) 美 國 華 盛 頓 大 學 碩 士 年 ( 註 ) ( 註 ) 美 國 加 州 大 學 柏 克 萊 分 校 年 ( 註 ) ( 註 ) 馬 尼 拉 雅 典 耀 大 學 年 ( 註 ) ( 註 ) 美 國 紐 約 理 工 大 學 碩 士 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 國 際 電 化 商 品 建 弘 國 際 投 資 臺 灣 松 下 電 器 裕 基 創 業 投 資 董 事 長 ; 建 煌 企 業 常 務 董 事 ; 國 泰 金 控 國 泰 人 壽 國 泰 產 險 獨 立 董 事 ; 弘 裕 投 資 董 事 ; 財 團 法 人 建 弘 文 教 基 金 會 駐 會 董 事 等 國 泰 金 控 國 泰 人 壽 國 泰 產 險 國 泰 綜 合 證 券 Samson Holding Ltd. 獨 立 董 事 ; 遠 東 宏 亯 租 賃 公 司 (Far East Horizon Limited) 董 事 ;Bravo Result International Limited 唯 一 股 東 ; 黑 石 集 團 ( 香 港 ) 有 限 公 司 (Blackstone Group (HK) Limited) 資 深 顧 問 等 國 泰 金 控 資 深 副 總 經 理 ; 國 泰 人 壽 同 記 實 業 副 總 經 理 ; 國 泰 人 壽 國 泰 創 業 投 資 董 事 等 臺 隆 工 業 養 樂 多 台 全 電 機 崇 記 貿 易 台 鈴 工 業 百 慕 達 商 和 通 投 資 控 股 歐 華 開 發 投 資 大 通 開 發 瑞 佔 投 資 政 隆 投 資 臺 灣 普 利 司 通 和 通 創 業 投 資 和 通 國 際 董 事 ; 崇 隆 投 資 監 察 人 等 HI Group 總 裁 及 執 行 長 等 La Suerte Cigar and Cigarette Factory 執 行 副 總 等 Coastal Greenland Limited 董 事 會 主 席 ; TPV Technology Limited 獨 立 董 事 等 年 ( 註 ) ( 註 ) 政 治 大 學 碩 士 國 泰 金 控 國 泰 世 華 銀 行 資 深 副 總 經 理 ; 孜 豐 企 業 臺 灣 票 券 金 融 董 事 ; 臺 北 外 匯 經 紀 ( 註 九 ) 監 察 人 等 3 年 ( 註 ) ( 註 ) 臺 灣 大 學 臺 灣 銀 行 總 稽 核 等 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 職 稱 姓 名 無 關 係 12

18 職 稱 常 駐 監 察 人 姓 名 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 王 麗 惠 監 察 人 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 陳 憲 着 監 察 人 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 葉 國 興 選 ( 就 ) 任 日 期 ( 註 一 二 ) ( 註 九 ) 任 期 初 次 選 任 日 期 選 任 時 持 有 股 份 現 在 持 有 股 數 配 偶 未 成 年 子 女 現 在 持 有 股 份 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 主 要 經 ( 學 ) 歷 持 股 持 股 持 股 持 股 股 數 股 數 股 數 股 數 比 率 比 率 比 率 比 率 3 年 ( 註 ) ( 註 ) 臺 灣 大 學 卲 而 升 貿 易 監 察 人 等 3 年 ( 註 ) ( 註 ) 中 興 大 學 中 華 郵 政 主 任 秘 書 等 年 ( 註 ) ( 註 ) 臺 灣 大 學 無 目 前 兼 任 本 行 及 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 其 他 主 管 董 事 或 監 察 人 職 稱 姓 名 無 關 係 註 : 本 公 司 於 為 基 準 日 辦 理 股 份 轉 換 加 入 國 泰 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司, 本 公 司 為 國 泰 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 100% 持 股 之 子 公 司, 董 事 及 監 察 人 均 係 該 公 司 指 派 之 法 人 代 表 註 一 : 國 泰 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 指 派 本 行 第 13 屆 董 監 事, 任 期 自 至 , 為 期 3 年 註 二 : 本 行 第 13 屆 第 1 次 臨 時 董 事 會 議 推 選 董 事 汪 國 華 先 生 陳 祖 培 先 生 陳 晏 如 女 士 李 偉 正 先 生 及 獨 立 董 事 黃 清 苑 先 生 為 常 務 董 事 ; 推 選 常 務 董 事 汪 國 華 先 生 為 董 事 長, 同 日 第 13 屆 第 1 次 監 察 人 會 議 推 選 王 麗 惠 女 士 為 常 駐 監 察 人 註 三 : 國 泰 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 指 派 葉 仲 嫄 女 士 接 替 蘇 達 雄 先 生 擔 任 本 行 監 察 人 職 務 註 四 : 陳 晏 如 女 士 辭 任 常 務 董 事 職 務 ( 仍 擔 任 董 事 ); 同 日 國 泰 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 指 派 李 長 庚 先 生 接 替 熊 明 河 先 生 擔 任 本 行 董 事 職 務 ; 同 日 本 行 第 13 屆 第 3 次 臨 時 董 事 會 議 推 選 董 事 李 長 庚 先 生 為 常 務 董 事 常 務 董 事 陳 祖 培 先 生 為 副 董 事 長 註 五 : 國 泰 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 指 派 蔡 宗 翰 先 生 接 替 孫 至 德 先 生 擔 任 本 行 董 事 職 務, 生 效 日 自 貣 至 原 任 期 屆 滿 時 止 註 六 : 彭 友 倫 先 生 辭 任 本 行 董 事 職 務, 生 效 日 自 貣 註 七 : 邱 月 琴 女 士 辭 任 本 行 董 事 職 務, 生 效 日 自 貣 註 八 : 葉 仲 嫄 女 士 辭 任 本 行 監 察 人 職 務, 生 效 日 自 貣 註 九 : 國 泰 金 融 控 股 公 司 指 派 謝 娟 娟 女 士 接 任 本 行 董 事 職 務 陳 憲 着 先 生 接 任 本 行 監 察 人 職 務, 生 效 日 自 貣 至 原 任 期 屆 滿 時 止 13

19 表 一 : 法 人 股 東 之 大 股 東 102 年 4 月 16 日 法 人 股 東 名 稱 ( 註 一 ) 法 人 股 東 之 主 要 股 東 ( 註 二 ) 國 泰 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 萬 寶 開 發 股 份 有 限 公 司 18.08% 霖 園 投 資 股 份 有 限 公 司 15.59% 渣 打 託 管 梵 加 德 新 興 市 場 股 票 指 數 基 金 專 戶 1.30% 新 制 勞 工 退 休 基 金 1.29% 花 旗 ( 台 灣 ) 託 管 新 加 坡 政 府 投 資 專 戶 1.11% 勞 工 保 險 基 金 1.11% 萬 達 投 資 股 份 有 限 公 司 1.10% 公 務 人 員 退 休 撫 卹 基 金 管 理 委 員 會 0.85% 伯 瀚 投 資 股 份 有 限 公 司 0.84% 百 星 投 資 股 份 有 限 公 司 0.81% 註 1: 董 事 監 察 人 屬 法 人 股 東 代 表 者, 應 填 寫 該 法 人 股 東 名 稱 註 2: 填 寫 該 法 人 股 東 之 主 要 股 東 名 稱 ( 其 持 股 比 例 占 前 十 名 ) 及 其 持 股 比 例 若 其 主 要 股 東 為 法 人 者, 應 再 填 列 下 表 二 法 人 股 東 名 稱 ( 註 ) 表 二 : 表 一 主 要 股 東 為 法 人 者 其 主 要 股 東 法 人 股 東 之 主 要 股 東 102 年 4 月 16 日 萬 寶 開 發 股 份 有 限 公 司 霖 園 投 資 股 份 有 限 公 司 渣 打 託 管 梵 加 德 新 興 市 場 股 票 指 數 基 金 專 戶 新 制 勞 工 退 休 基 金 花 旗 ( 台 灣 ) 託 管 新 加 坡 政 府 投 資 專 戶 勞 工 保 險 基 金 萬 達 投 資 股 份 有 限 公 司 公 務 人 員 退 休 撫 卹 基 金 管 理 委 員 會 伯 瀚 投 資 股 份 有 限 公 司 百 星 投 資 股 份 有 限 公 司 註 1: 如 上 表 一 主 要 股 東 屬 法 人 者, 應 填 寫 該 法 人 名 稱 註 2: 填 寫 該 法 人 之 主 要 股 東 名 稱 ( 其 持 股 比 例 占 前 十 名 ) 及 其 持 股 比 例 同 記 實 業 股 份 有 限 公 司 19.96% 佳 誼 實 業 股 份 有 限 公 司 19.85% 良 廷 實 業 股 份 有 限 公 司 17.85% 霖 園 投 資 股 份 有 限 公 司 14.70% 萬 達 投 資 股 份 有 限 公 司 12.89% 百 星 投 資 股 份 有 限 公 司 9.18% 震 昇 實 業 股 份 有 限 公 司 3.57% 宗 聯 實 業 股 份 有 限 公 司 2.00% 佳 誼 實 業 股 份 有 限 公 司 19.75% 同 記 實 業 股 份 有 限 公 司 19.69% 良 廷 實 業 股 份 有 限 公 司 17.74% 萬 寶 開 發 股 份 有 限 公 司 14.81% 萬 達 投 資 股 份 有 限 公 司 13.01% 百 星 投 資 股 份 有 限 公 司 9.45% 震 昇 實 業 股 份 有 限 公 司 3.54% 宗 聯 實 業 股 份 有 限 公 司 2.01% 非 公 司 組 織 非 公 司 組 織 非 公 司 組 織 非 公 司 組 織 蔡 政 達 92.99%, 霖 園 投 資 股 份 有 限 公 司 3.55%, 萬 寶 開 發 股 份 有 限 公 司 3.05%, 良 廷 實 業 股 份 有 限 公 司 0.41% 非 公 司 組 織 蔡 鎮 孙 82% 寶 豐 隆 興 業 股 份 有 限 公 司 % 伯 瀚 投 資 股 份 有 限 公 司 1.427% 蔡 宏 圖 92.07% 霖 園 投 資 股 份 有 限 公 司 4.32% 萬 寶 開 發 股 份 有 限 公 司 3.61% 14

20 姓 名 條 件 是 否 具 有 五 年 以 上 工 作 經 驗 及 下 列 專 業 資 格 法 官 檢 察 官 律 師 會 計 師 或 其 他 與 公 司 業 務 所 需 之 國 家 考 詴 及 格 領 有 證 書 之 專 門 職 業 及 技 術 人 員 商 務 法 務 財 務 會 計 或 公 司 業 務 所 頇 相 關 科 系 之 公 私 立 大 專 院 校 講 師 以 上 董 事 及 監 察 人 資 料 ( 二 ) 商 務 法 務 財 務 會 計 或 公 司 業 務 所 頇 之 工 作 經 驗 符 合 獨 立 性 情 形 ( 註 1) 汪 國 華 陳 祖 培 102 年 3 月 31 日 兼 任 其 他 公 開 發 行 公 司 獨 立 董 事 家 數 ( 註 2) 黃 清 苑 3 李 長 庚 李 偉 正 洪 敏 弘 2 郭 明 鑑 3 蔡 宗 翰 黃 政 旺 李 純 京 莊 昭 明 曾 文 仲 陳 晏 如 謝 娟 娟 王 麗 惠 陳 憲 着 葉 國 興 註 1: 各 董 事 監 察 人 於 選 任 前 二 年 及 任 職 期 間 符 合 下 述 各 條 件 者, 請 於 各 條 件 代 號 下 方 空 格 中 打 (1) 非 為 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 受 僱 人 (2) 非 銀 行 或 其 關 係 企 業 之 董 事 監 察 人 ( 但 如 為 銀 行 或 其 母 公 司 銀 行 直 接 及 間 接 持 有 表 決 權 之 股 份 超 過 百 分 之 五 十 之 子 公 司 之 獨 立 董 事 者, 不 在 此 限 ) (3) 非 本 人 及 其 配 偶 未 成 年 子 女 或 以 他 人 名 義 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 一 以 上 或 持 股 前 十 名 之 自 然 人 股 東 (4) 非 前 三 款 所 列 人 員 之 配 偶 二 親 等 以 內 親 屬 或 五 親 等 以 內 直 系 血 親 親 屬 (5) 非 直 接 持 有 銀 行 已 發 行 股 份 總 額 百 分 之 五 以 上 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人, 或 持 股 前 五 名 法 人 股 東 之 董 事 監 察 人 或 受 僱 人 (6) 非 與 銀 行 有 財 務 或 業 務 往 來 之 特 定 公 司 或 機 構 之 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 或 持 股 百 分 之 五 以 上 股 東 (7) 非 為 銀 行 或 關 係 企 業 提 供 商 務 法 務 財 務 會 計 等 服 務 或 諮 詢 之 專 業 人 士 獨 資 合 夥 公 司 或 機 構 之 企 業 主 合 夥 人 董 事 ( 理 事 ) 監 察 人 ( 監 事 ) 經 理 人 及 其 配 偶 但 依 股 票 上 市 或 於 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 公 司 薪 資 報 酬 委 員 會 設 置 及 行 使 職 權 辦 法 第 七 條 履 行 職 權 之 薪 資 報 酬 委 員 會 成 員, 不 在 此 限 (8) 未 與 其 他 董 事 間 具 有 配 偶 或 二 親 等 以 內 之 親 屬 關 係 (9) 未 有 公 司 法 第 30 條 各 款 情 事 之 一 (10) 未 有 公 司 法 第 27 條 規 定 以 政 府 法 人 或 其 代 表 人 瑝 選 註 2: 依 金 管 證 一 字 第 號 令 計 算 之 15

21 職 稱 ( 二 ) 總 經 理 副 總 經 理 協 理 各 部 門 及 分 支 機 構 主 管 資 料 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 總 經 理 李 長 庚 ( 註 ) 總 稽 核 賴 耀 群 ( 註 ) 資 深 副 總 經 理 資 深 副 總 經 理 資 深 副 總 經 理 資 深 副 總 經 理 陳 晏 如 ( 註 ) 李 偉 正 ( 註 ) 楊 俊 偉 ( 註 ) 謝 伯 蒼 ( 註 ) 副 總 經 理 李 玉 梅 ( 註 ) 副 總 經 理 章 光 祖 ( 註 ) 副 總 經 理 何 西 霖 ( 註 ) 副 總 經 理 黃 啟 彰 ( 註 ) 副 總 經 理 王 修 本 ( 註 ) 副 總 經 理 洪 遠 蘭 ( 註 ) 副 總 經 理 脫 宗 文 ( 註 ) 副 總 經 理 許 峰 誌 ( 註 ) 副 總 經 理 秦 卓 民 ( 註 ) 副 總 經 理 郭 昭 貴 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 美 國 賓 州 大 學 企 管 碩 士 淡 江 大 學 管 理 科 學 研 究 所 國 立 政 治 大 學 企 管 碩 士 國 立 臺 灣 大 學 商 學 碩 士 國 立 政 治 大 學 法 律 系 中 國 文 化 大 學 企 業 管 理 系 國 立 中 興 大 學 法 律 系 輔 仁 大 學 數 學 系 國 立 清 華 大 學 數 學 系 Columbia BusinessMBA 美 國 加 州 大 學 企 管 碩 士 The University of Tennessee 企 管 碩 士 銘 傳 商 專 銀 行 保 險 科 中 國 文 化 大 學 經 濟 系 逢 甲 大 學 統 計 系 淡 江 大 學 合 作 經 濟 系 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 國 泰 金 控 總 經 理 國 泰 世 華 銀 行 常 務 董 事 ; 國 泰 人 壽 顧 問 ; 國 泰 金 控 台 灣 建 築 經 理 開 發 國 際 投 資 財 團 法 人 國 泰 人 壽 慈 善 基 金 會 財 團 法 人 國 泰 世 華 銀 行 文 化 慈 善 基 金 會 董 事 等 華 卡 企 業 監 察 人 國 泰 金 控 資 深 副 總 經 理 ; 孜 豐 企 業 董 事 臺 灣 票 券 金 融 董 事 臺 北 外 匯 經 紀 監 察 人 等 國 泰 金 控 資 深 副 總 經 理 華 卡 企 業 董 事 國 泰 創 業 投 資 董 事 柬 埔 寨 SBC 銀 行 董 事 臺 灣 建 築 經 理 監 察 人 等 華 卡 企 業 董 事 長 悠 遊 卡 投 資 控 股 公 司 董 事 國 泰 期 貨 監 察 人 國 泰 金 控 副 總 經 理 神 坊 資 訊 董 事 102 年 3 月 31 日 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 16

22 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 副 總 經 理 黃 琮 萌 ( 註 ) 副 總 經 理 李 同 文 ( 註 ) 副 總 經 理 莊 秀 珠 ( 註 ) 副 總 經 理 張 琇 玲 ( 註 ) 副 總 經 理 李 素 珠 ( 註 ) 副 總 經 理 詹 義 方 ( 註 ) 區 協 理 章 明 輝 ( 註 ) 區 協 理 廖 壽 聰 ( 註 ) 區 協 理 戴 義 烜 ( 註 ) 區 協 理 李 興 明 ( 註 ) 區 協 理 李 子 明 ( 註 ) 區 協 理 林 文 章 ( 註 ) 區 協 理 柯 俊 良 ( 註 ) 區 協 理 洪 秋 玲 ( 註 ) 區 協 理 阮 培 盛 ( 註 ) 區 經 理 黃 秋 藤 ( 註 ) 協 理 林 志 明 ( 註 ) 協 理 余 淑 育 ( 註 ) 協 理 劉 毅 誠 ( 註 ) 協 理 劉 曼 瑛 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 國 立 臺 灣 大 學 經 濟 系 國 立 政 治 大 學 民 族 社 會 系 美 國 紐 約 理 工 學 院 企 管 碩 士 加 州 大 學 Riverside 分 校 企 管 碩 士 美 國 佛 羅 里 達 中 部 州 立 大 學 企 管 碩 士 美 國 國 際 大 學 企 管 碩 士 國 立 臺 北 大 學 會 計 學 碩 士 朝 陽 科 技 大 學 企 管 碩 士 國 立 交 通 大 學 高 階 管 理 學 碩 士 (EMBA) University of Southern Queensland 企 管 碩 士 國 立 政 治 大 學 國 貿 碩 士 中 華 大 學 科 技 管 理 碩 士 國 立 臺 灣 大 學 財 金 碩 士 東 吳 大 學 經 濟 系 逢 甲 大 學 國 際 貿 易 系 中 原 大 學 企 管 碩 士 國 立 政 治 大 學 經 濟 系 東 吳 大 學 經 濟 系 美 國 德 州 塔 爾 頓 州 立 大 學 企 管 碩 士 淡 江 大 學 企 管 碩 士 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 國 泰 期 貨 董 事 華 卡 企 業 董 事 世 越 銀 行 (Indovina Bank) 董 事 兼 總 經 理 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 17

23 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 協 理 孫 家 慧 ( 註 ) 協 理 張 振 棟 ( 註 ) 協 理 張 齊 家 ( 註 ) 協 理 張 璁 ( 註 ) 協 理 曹 昌 禮 ( 註 ) 協 理 曾 裕 益 ( 註 ) 協 理 李 蕙 婷 ( 註 ) 協 理 林 蔚 玫 ( 註 ) 協 理 林 帄 章 ( 註 ) 協 理 林 俊 男 ( 註 ) 協 理 武 秀 豪 ( 註 ) 協 理 洪 錦 龍 ( 註 ) 協 理 王 業 強 ( 註 ) 協 理 王 文 芳 ( 註 ) 協 理 賴 麗 玲 ( 註 ) 協 理 趙 子 仁 ( 註 ) 協 理 郭 爾 藎 ( 註 ) 協 理 鄭 文 瓊 ( 註 ) 協 理 陳 瑩 瑜 ( 註 ) 協 理 陳 聰 志 ( 註 ) 協 理 陳 東 慶 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 中 國 文 化 大 學 戲 劇 系 國 立 嘉 義 大 學 管 理 學 碩 士 淡 江 大 學 金 融 學 碩 士 中 原 大 學 電 子 工 程 碩 士 東 吳 大 學 企 業 管 理 系 銘 傳 大 學 管 理 學 碩 士 致 理 技 術 學 院 財 務 金 融 系 國 立 成 功 大 學 會 計 系 國 立 中 央 大 學 高 階 主 管 企 管 碩 士 班 一 般 經 營 管 理 組 國 立 交 通 大 學 科 技 管 理 碩 士 實 踐 管 理 學 院 銀 行 保 險 系 國 立 臺 灣 大 學 商 學 系 國 立 中 央 大 學 高 階 主 管 企 管 所 淡 江 大 學 企 業 管 理 系 實 踐 大 學 企 管 碩 士 淡 江 大 學 會 計 系 逢 甲 大 學 國 際 貿 易 系 國 立 臺 灣 工 業 技 術 學 院 企 業 管 理 系 國 立 海 洋 大 學 造 船 工 程 學 系 國 立 政 治 大 學 經 濟 系 國 立 政 治 大 學 企 管 碩 士 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 國 泰 金 控 協 理 華 卡 企 業 監 察 人 華 卡 企 業 董 事 國 泰 期 貨 董 事 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 18

24 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 協 理 黃 文 能 ( 註 ) 協 理 李 柏 雄 ( 註 ) 協 理 楊 鴻 彰 ( 註 ) 協 理 邱 澎 濤 ( 註 ) 協 理 莊 淑 君 ( 註 ) 分 行 協 理 任 中 帄 ( 註 ) 分 行 協 理 何 茂 璋 ( 註 ) 分 行 協 理 余 政 賢 ( 註 ) 分 行 協 理 吳 恒 毅 ( 註 ) 分 行 協 理 吳 慧 玲 ( 註 ) 分 行 協 理 吳 榮 欽 ( 註 ) 分 行 協 理 尤 裕 成 ( 註 ) 分 行 協 理 張 簡 香 蘭 ( 註 ) 分 行 協 理 張 東 珠 ( 註 ) 分 行 協 理 張 誌 文 ( 註 ) 分 行 協 理 曹 榮 宗 ( 註 ) 分 行 協 理 曾 瑞 斌 ( 註 ) 分 行 協 理 曾 仁 楷 ( 註 ) 分 行 協 理 李 春 霖 ( 註 ) 分 行 協 理 林 銀 海 ( 註 ) 分 行 協 理 林 文 淦 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 德 明 技 術 學 院 財 務 金 融 系 美 國 紐 約 市 立 大 學 Baruch College 企 管 碩 士 中 國 文 化 大 學 法 律 系 國 立 政 治 大 學 經 營 管 理 碩 士 英 國 史 特 靈 大 學 投 資 分 析 碩 士 國 立 中 興 大 學 統 計 系 國 立 臺 中 商 專 企 業 管 理 科 聯 合 工 商 專 校 機 械 設 計 科 國 立 嘉 義 大 學 管 理 學 中 國 工 商 專 校 國 際 貿 易 科 淡 江 大 學 經 營 管 理 數 位 學 習 所 逢 甲 大 學 財 政 稅 務 系 東 海 大 學 經 濟 系 德 明 商 專 國 際 貿 易 科 國 立 臺 灣 大 學 經 濟 學 系 碩 士 在 職 專 班 輔 仁 大 學 企 業 管 理 系 國 立 中 興 大 學 統 計 系 中 國 文 化 大 學 法 律 系 東 吳 大 學 經 濟 系 勤 益 工 商 專 校 電 子 工 程 科 國 立 臺 北 大 學 國 際 財 務 金 融 碩 士 在 職 專 班 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 19

25 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 分 行 協 理 林 麗 孟 ( 註 ) 分 行 協 理 林 延 進 ( 註 ) 分 行 協 理 江 惠 櫻 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 國 立 臺 北 商 業 技 術 學 院 附 設 空 中 進 修 學 院 應 用 商 學 系 國 立 臺 灣 工 業 技 術 學 院 工 業 工 程 管 理 系 靜 宜 大 學 企 管 碩 士 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 分 行 協 理 游 美 華 ( 註 ) 分 行 協 理 游 育 祺 ( 註 ) 分 行 協 理 王 銘 君 ( 註 ) 分 行 協 理 王 殿 禎 ( 註 ) 分 行 協 理 王 志 富 ( 註 ) 醒 吾 商 專 會 計 科 國 立 中 山 大 學 公 共 事 務 管 理 碩 士 樹 德 科 技 大 學 金 融 學 與 風 險 管 理 碩 士 Massachusetts Institute of Technology 企 管 碩 士 中 國 文 化 大 學 法 律 系 分 行 協 理 簡 文 華 ( 註 ) 輔 仁 大 學 企 業 管 理 系 分 行 協 理 羅 惠 芳 ( 註 ) 中 國 文 化 大 學 法 律 系 分 行 協 理 葉 雪 芬 ( 註 ) 國 立 空 中 大 學 商 學 系 分 行 協 理 蕭 志 誠 ( 註 ) 國 立 中 興 大 學 管 理 學 碩 士 分 行 協 理 許 麗 萍 ( 註 ) 逢 甲 大 學 合 作 經 濟 系 分 行 協 理 許 維 德 ( 註 ) 銘 傳 大 學 企 業 管 理 系 分 行 協 理 許 岳 弘 ( 註 ) 國 立 政 治 大 學 保 險 學 碩 士 分 行 協 理 謝 國 聖 ( 註 ) 淡 江 大 學 資 訊 工 程 碩 士 分 行 協 理 謝 雪 敏 ( 註 ) 淡 江 大 學 英 文 系 分 行 協 理 陳 世 城 ( 註 ) 國 立 臺 灣 大 學 財 金 碩 士 分 行 協 理 陳 昭 森 ( 註 ) 中 原 大 學 建 築 系 分 行 協 理 陳 來 源 ( 註 ) 致 理 技 術 學 院 財 務 金 融 系 20

26 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 分 行 協 理 陳 文 凱 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 文 鳳 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 美 玲 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 國 立 中 興 大 學 高 階 經 理 碩 士 ( 財 務 金 融 學 ) Schiller International University 企 管 碩 士 國 立 政 治 大 學 銀 行 系 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 分 行 協 理 陳 俊 雄 ( 註 ) 東 海 大 學 管 理 學 碩 士 分 行 協 理 陳 亯 棋 ( 註 ) 崇 右 企 專 會 計 統 計 科 分 行 協 理 陳 寶 珠 ( 註 ) 醒 吾 商 專 會 計 科 分 行 協 理 陳 建 裕 ( 註 ) 國 立 臺 灣 大 學 商 學 碩 士 分 行 協 理 魏 米 佒 ( 註 ) 崇 右 企 專 國 際 貿 易 科 分 行 協 理 黃 有 成 ( 註 ) 國 立 中 興 大 學 財 政 稅 務 系 分 行 協 理 黃 勝 裕 ( 註 ) 逢 甲 大 學 經 營 管 理 碩 士 分 行 協 理 黃 華 興 ( 註 ) 分 行 協 理 劉 俊 豪 ( 註 ) 分 行 協 理 古 永 松 ( 註 ) 輔 仁 大 學 會 計 系 美 國 匹 茲 堡 州 立 大 學 企 管 碩 士 國 立 中 興 大 學 會 計 系 分 行 協 理 吳 興 華 ( 註 ) 國 立 政 治 大 學 企 業 管 理 系 分 行 協 理 李 東 發 ( 註 ) 東 海 大 學 經 濟 系 分 行 協 理 楊 翠 娟 ( 註 ) 國 立 臺 灣 大 學 法 律 系 分 行 協 理 洪 永 靖 ( 註 ) 東 吳 大 學 經 濟 系 分 行 協 理 蔡 明 男 ( 註 ) 國 立 中 山 大 學 管 理 學 碩 士 分 行 協 理 陳 桂 珠 ( 註 ) 國 立 臺 灣 科 技 大 學 財 金 碩 士 分 行 協 理 陳 文 傑 ( 註 ) 國 立 中 興 大 學 會 計 系 分 行 協 理 丁 美 玲 ( 註 ) 國 立 臺 北 商 專 國 際 貿 易 科 21

27 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 分 行 協 理 何 崇 亯 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 中 國 文 化 大 學 經 濟 系 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 分 行 協 理 何 昇 協 ( 註 ) 朝 陽 科 技 大 學 企 管 碩 士 分 行 協 理 余 運 泉 ( 註 ) 中 國 文 化 大 學 法 律 系 分 行 協 理 余 承 勳 ( 註 ) 國 立 中 興 大 學 會 計 系 分 行 協 理 劉 學 鎮 ( 註 ) 分 行 協 理 劉 宜 雄 ( 註 ) 分 行 協 理 劉 俊 明 ( 註 ) 東 吳 大 學 商 學 系 國 立 彰 化 師 範 大 學 電 機 工 程 碩 士 國 立 交 通 大 學 高 階 管 理 所 分 行 協 理 劉 懿 愔 ( 註 ) 國 立 政 治 大 學 經 營 管 理 碩 士 分 行 協 理 卓 筱 華 ( 註 ) 國 立 臺 北 商 專 會 計 統 計 科 分 行 協 理 吳 恆 忠 ( 註 ) 國 立 臺 灣 大 學 經 濟 系 分 行 協 理 吳 長 海 ( 註 ) 淡 江 大 學 銀 行 系 分 行 協 理 吳 宬 典 ( 註 ) 和 春 技 術 學 院 財 務 金 融 系 分 行 協 理 吳 炳 輝 ( 註 ) 淡 水 工 商 專 校 財 政 稅 務 科 分 行 協 理 吳 秀 貞 ( 註 ) 淡 江 大 學 會 計 系 分 行 協 理 吳 惠 瑩 ( 註 ) 國 立 中 興 大 學 合 作 經 濟 系 分 行 協 理 呂 世 惠 ( 註 ) 國 立 臺 灣 大 學 財 金 碩 士 分 行 協 理 呂 偉 傑 ( 註 ) 朝 陽 科 技 大 學 財 金 碩 士 分 行 協 理 呂 如 惠 ( 註 ) 致 理 技 術 學 院 財 務 金 融 系 分 行 協 理 呂 宗 翰 ( 註 ) 中 國 文 化 大 學 財 務 金 融 系 分 行 協 理 周 志 中 ( 註 ) 中 國 文 化 大 學 經 濟 系 分 行 協 理 宗 謙 誠 ( 註 ) 國 立 中 興 大 學 企 業 管 理 系 22

28 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 分 行 協 理 岳 世 光 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 國 立 高 雄 工 專 電 機 科 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 分 行 協 理 張 玄 明 ( 註 ) 中 國 文 化 大 學 企 管 碩 士 分 行 協 理 張 文 森 ( 註 ) 輔 仁 大 學 企 業 管 理 系 分 行 協 理 張 財 榮 ( 註 ) 僑 光 商 專 國 際 貿 易 科 分 行 協 理 張 四 維 ( 註 ) 分 行 協 理 曾 朝 俊 ( 註 ) 分 行 協 理 李 振 中 ( 註 ) 逢 甲 大 學 經 濟 系 亞 洲 大 學 國 際 企 業 碩 士 在 職 專 班 國 立 臺 灣 科 技 大 學 財 金 碩 士 分 行 協 理 李 白 順 ( 註 ) 東 吳 大 學 企 業 管 理 系 分 行 協 理 李 文 源 ( 註 ) 國 立 中 興 大 學 合 作 經 濟 系 分 行 協 理 李 新 春 ( 註 ) 分 行 協 理 林 道 皇 ( 註 ) 分 行 協 理 林 麗 雈 ( 註 ) 逢 甲 大 學 國 際 貿 易 系 國 立 中 興 大 學 高 階 經 理 碩 士 ( 財 務 金 融 學 ) 淡 江 大 學 經 濟 系 分 行 協 理 林 玲 玉 ( 註 ) 實 踐 家 專 會 計 統 計 科 分 行 協 理 林 炳 輝 ( 註 ) 國 立 政 治 大 學 經 營 管 理 碩 士 分 行 協 理 林 秀 珊 ( 註 ) 國 立 臺 中 商 專 國 際 貿 易 科 分 行 協 理 林 雅 芬 ( 註 ) 銘 傳 商 專 銀 行 保 險 科 分 行 協 理 林 俊 廷 ( 註 ) 朝 陽 科 技 大 學 企 管 碩 士 分 行 協 理 林 勝 義 ( 註 ) 分 行 協 理 柯 逢 旭 ( 註 ) 分 行 協 理 楊 明 仁 ( 註 ) 東 吳 大 學 企 業 管 理 系 美 國 伊 利 諾 大 學 企 管 碩 士 國 立 清 華 大 學 工 業 工 程 碩 士 分 行 協 理 楊 文 賓 ( 註 ) 國 立 政 治 大 學 經 營 管 理 所 23

29 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 分 行 協 理 樊 有 興 ( 註 ) 分 行 協 理 歐 德 清 ( 註 ) 分 行 協 理 江 純 環 ( 註 ) 分 行 協 理 江 敏 城 ( 註 ) 分 行 協 理 沈 志 叡 ( 註 ) 分 行 協 理 熊 志 豪 ( 註 ) 分 行 協 理 盧 廷 生 ( 註 ) 分 行 協 理 石 振 輝 ( 註 ) 分 行 協 理 紀 雅 慧 ( 註 ) 分 行 協 理 紀 添 旺 ( 註 ) 分 行 協 理 胡 博 文 ( 註 ) 分 行 協 理 范 良 榮 ( 註 ) 分 行 協 理 莊 明 金 ( 註 ) 分 行 協 理 莊 玲 怡 ( 註 ) 分 行 協 理 葉 飛 翔 ( 註 ) 分 行 協 理 葉 士 鎮 ( 註 ) 分 行 協 理 蔡 明 志 ( 註 ) 分 行 協 理 蔡 永 進 ( 註 ) 分 行 協 理 蔡 龍 學 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 淡 江 大 學 合 作 經 濟 系 國 立 臺 北 商 專 財 政 稅 務 科 國 立 臺 北 商 專 國 際 貿 易 科 國 立 彰 化 師 範 大 學 國 際 企 業 經 營 管 理 碩 士 國 立 中 興 大 學 社 會 科 學 暨 管 理 學 院 高 階 經 理 人 班 ( 企 業 管 理 組 ) 國 立 臺 灣 大 學 經 濟 系 實 踐 大 學 企 管 碩 士 國 立 中 興 大 學 統 計 系 University of Southern Queensland 企 管 碩 士 東 吳 大 學 經 濟 系 逢 甲 大 學 經 濟 系 中 國 文 化 大 學 國 際 貿 易 系 實 踐 大 學 企 業 管 理 系 奧 克 拉 荷 馬 州 立 大 學 經 濟 學 碩 士 國 立 中 山 大 學 企 管 碩 士 東 吳 大 學 法 律 系 中 原 大 學 國 際 貿 易 系 國 立 臺 灣 工 業 技 術 學 院 工 業 工 程 管 理 系 淡 江 大 學 金 融 學 碩 士 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 24

30 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 分 行 協 理 蕭 佑 竹 ( 註 ) 分 行 協 理 蕭 正 祺 ( 註 ) 分 行 協 理 蕭 義 忠 ( 註 ) 分 行 協 理 許 嬌 鑾 ( 註 ) 分 行 協 理 許 榮 送 ( 註 ) 分 行 協 理 詹 媚 菁 ( 註 ) 分 行 協 理 謝 雅 玲 ( 註 ) 分 行 協 理 賴 進 龍 ( 註 ) 分 行 協 理 邱 星 筑 ( 註 ) 分 行 協 理 郭 真 真 ( 註 ) 分 行 協 理 郭 振 特 ( 註 ) 分 行 協 理 郭 冠 伶 ( 註 ) 分 行 協 理 鄭 啟 豪 ( 註 ) 分 行 協 理 鄭 志 誠 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 昆 豊 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 素 妹 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 春 孜 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 進 財 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 常 榮 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 偉 智 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 英 國 萊 斯 特 大 學 企 管 碩 士 中 國 文 化 大 學 國 際 貿 易 系 國 立 中 央 大 學 財 金 碩 士 南 台 科 技 大 學 財 務 金 融 系 美 國 休 士 頓 大 學 企 管 碩 士 東 海 大 學 企 業 管 理 系 元 智 大 學 管 理 學 碩 士 東 海 大 學 財 務 金 融 所 元 智 大 學 管 理 碩 士 逢 甲 大 學 經 營 管 理 碩 士 班 經 營 管 理 組 國 立 中 央 大 學 財 務 金 融 碩 士 University of Southern Queensland 企 管 碩 士 淡 江 大 學 合 作 經 濟 系 StateUniversity of NewYork at Binghamton 企 管 碩 士 淡 江 大 學 財 務 金 融 系 國 立 嘉 義 大 學 管 理 學 碩 士 國 立 臺 灣 工 業 技 術 學 院 管 理 學 碩 士 國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 財 管 碩 士 國 立 臺 灣 大 學 商 學 系 美 國 南 加 州 大 學 電 腦 科 學 碩 士 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 25

31 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 分 行 協 理 陳 光 鐘 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 奕 宏 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 慧 芳 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 松 星 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 禎 祥 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 淑 玲 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 裕 仁 ( 註 ) 分 行 協 理 陳 志 宏 ( 註 ) 分 行 協 理 黃 琴 ( 註 ) 分 行 協 理 黃 金 庭 ( 註 ) 分 行 協 理 周 廷 旭 ( 註 ) 分 行 協 理 張 雪 紅 ( 註 ) 分 行 協 理 曾 春 妮 ( 註 ) 分 行 協 理 李 孝 洸 ( 註 ) 分 行 協 理 林 嘉 聰 ( 註 ) 分 行 協 理 林 鳳 珠 ( 註 ) 分 行 協 理 林 建 民 ( 註 ) 分 行 協 理 湯 火 論 ( 註 ) 分 行 協 理 許 春 香 ( 註 ) 分 行 協 理 錢 明 朝 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 元 智 大 學 管 理 學 院 經 營 管 理 碩 士 班 中 原 大 學 企 業 管 理 系 國 立 空 中 大 學 商 學 系 淡 水 工 商 專 校 企 業 管 理 科 國 立 臺 中 商 專 企 業 管 理 科 亞 洲 大 學 國 際 企 業 碩 士 在 職 專 班 真 理 大 學 財 務 金 融 系 紐 約 市 立 大 學 企 管 碩 士 國 立 屏 東 科 技 大 學 高 階 經 營 管 理 碩 士 崑 山 科 技 大 學 不 動 產 經 營 系 臺 北 市 立 商 業 職 業 學 校 高 級 部 淡 江 大 學 國 際 企 業 碩 士 在 職 專 班 淡 江 大 學 會 計 系 國 立 臺 北 大 學 國 際 財 務 金 融 碩 士 在 職 專 班 國 立 成 功 大 學 管 理 學 院 高 階 管 理 碩 士 東 吳 大 學 企 業 管 理 學 系 碩 士 在 職 專 班 中 國 文 化 大 學 市 政 系 亞 洲 大 學 國 際 企 業 碩 士 在 職 專 班 東 吳 大 學 企 業 管 理 系 國 立 交 通 大 學 運 輸 工 程 與 管 理 系 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 26

32 職 稱 姓 名 選 ( 就 ) 任 日 期 持 有 股 份 股 數 持 股 比 率 配 偶 未 成 年 子 女 持 有 股 份 股 數 持 股 股 數 比 率 利 用 他 人 名 義 持 有 股 份 持 股 比 率 分 行 協 理 阮 桂 菁 ( 註 ) 分 行 協 理 阮 孙 ( 註 ) 分 行 協 理 黃 麗 芬 ( 註 ) 分 行 協 理 黃 立 ( 註 ) 分 行 經 理 阮 豐 利 ( 註 ) 主 要 經 ( 學 ) 歷 國 立 政 治 大 學 經 營 管 理 碩 士 ( 高 階 財 經 班 ) 國 立 成 功 大 學 管 理 學 碩 士 在 職 專 班 蘭 陽 技 術 學 院 應 用 外 語 國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 金 融 營 運 碩 士 東 吳 大 學 企 業 管 理 系 目 前 兼 任 其 他 公 司 之 職 務 具 配 偶 或 二 親 等 以 內 關 係 之 經 理 人 職 稱 姓 名 關 係 分 行 經 理 劉 錫 仁 ( 註 ) 朝 陽 科 技 大 學 財 金 碩 士 分 行 經 理 吳 國 揚 ( 註 ) 國 立 政 治 大 學 銀 行 系 分 行 經 理 林 景 裕 ( 註 ) 明 道 高 中 ( 職 ) 建 築 製 圖 科 分 行 經 理 陳 廣 榮 ( 註 ) 新 民 商 工 綜 合 商 業 科 註 1: 本 公 司 於 91 年 12 月 18 日 為 基 準 日 辦 理 股 份 轉 換 加 入 國 泰 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司, 為 國 泰 金 融 控 股 ( 股 ) 公 司 100% 持 股 註 2: 本 公 司 於 102 年 1 月 1 日 因 配 合 新 制 轉 換 全 行 職 等 職 稱 27

33 ( 三 ) 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 及 配 發 員 工 紅 利 情 形 (1-1) 無 應 個 別 揭 露 董 事 姓 名 及 酬 金 之 情 事 (1-2) 董 事 ( 含 獨 立 董 事 ) 之 酬 金 : 101 年 12 月 31 日 職 稱 姓 名 董 事 長 汪 國 華 副 董 事 長 陳 祖 培 常 務 董 事 黃 清 苑 ( 獨 立 董 事 ) 常 務 董 事 李 長 庚 常 務 董 事 李 偉 正 董 事 洪 敏 弘 ( 獨 立 董 事 ) 董 事 郭 明 鑑 ( 獨 立 董 事 ) 董 事 黃 政 旺 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 董 事 李 純 京 莊 昭 明 曾 文 仲 蔡 宗 翰 陳 晏 如 謝 娟 娟 邱 月 琴 本 行 註 : 司 機 薪 資 3,907 仟 元 報 酬 (A) 財 務 報 告 內 所 有 公 司 董 事 酬 金 退 職 退 休 金 (B) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 盈 餘 分 配 之 酬 勞 (C) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 業 務 執 行 費 用 (D) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 A B C 及 D 等 四 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 薪 資 獎 金 及 特 支 費 等 (E) 本 行 29,168 仟 元 29,168 仟 元 1,458 仟 元 1,458 仟 元 - - 6,098 仟 元 6,389 仟 元 0.281% 0.283% 24,417 仟 元 24,417 仟 元 財 務 報 告 內 所 有 公 司 退 職 退 休 金 (F) 本 行 兼 任 員 工 領 取 相 關 酬 金 財 務 報 告 內 所 有 公 司 盈 餘 分 配 員 工 紅 利 (G) 本 行 現 金 紅 利 金 額 股 票 紅 利 金 額 財 務 報 告 內 所 有 公 司 現 金 紅 利 金 額 股 票 紅 利 金 額 員 工 認 股 權 憑 證 得 認 購 股 數 (H) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 取 得 限 制 員 工 權 利 新 股 數 額 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 A B C D E F 及 G 等 七 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 財 務 報 告 本 行 內 所 有 公 司 % 0.470% 1,557 仟 元 所 有 轉 投 資 事 業 28

34 董 事 ( 含 獨 立 董 事 ) 之 酬 金 級 距 表 董 事 姓 名 低 於 2,000,000 元 給 付 本 行 各 個 董 事 酬 金 級 距 前 四 項 酬 金 總 額 (A+B+C+D) 前 七 項 酬 金 總 額 (A+B+C+D+E+F+G) 財 務 報 告 內 財 務 報 告 內 本 行 本 行 所 有 公 司 I 所 有 公 司 J 黃 清 苑 洪 敏 弘 黃 清 苑 洪 敏 弘 李 長 庚 李 偉 正 李 長 庚 李 偉 正 黃 清 苑 洪 敏 弘 黃 清 苑 洪 敏 弘 郭 明 鑑 黃 政 旺 郭 明 鑑 黃 政 旺 郭 明 鑑 黃 政 旺 郭 明 鑑 黃 政 旺 李 純 京 莊 昭 明 李 純 京 莊 昭 明 李 純 京 莊 昭 明 李 純 京 莊 昭 明 曾 文 仲 蔡 宗 翰 曾 文 仲 蔡 宗 翰 曾 文 仲 蔡 宗 翰 曾 文 仲 蔡 宗 翰 陳 晏 如 謝 娟 娟 陳 晏 如 謝 娟 娟 謝 娟 娟 邱 月 琴 謝 娟 娟 邱 月 琴 邱 月 琴 邱 月 琴 2,000,000 元 ( 含 )~5,000,000 元 ( 不 含 ) 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不 含 ) 李 偉 正 陳 晏 如 李 偉 正 陳 晏 如 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不 含 ) 陳 祖 培 陳 祖 培 陳 祖 培 李 長 庚 陳 祖 培 李 長 庚 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不 含 ) 汪 國 華 汪 國 華 汪 國 華 汪 國 華 30,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不 含 ) 50,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不 含 ) 100,000,000 元 以 上 總 計 15 人 15 人 15 人 15 人 * 本 表 所 揭 露 酬 金 內 容 與 所 得 稅 法 之 所 得 概 念 不 同, 故 本 表 目 的 係 作 為 資 訊 揭 露 之 用, 不 作 課 稅 之 用 29

35 (2-1) 無 應 個 別 揭 露 監 察 人 姓 名 及 酬 金 之 情 事 (2-2) 監 察 人 之 酬 金 : 101 年 12 月 31 日 職 稱 常 駐 監 察 人 監 察 人 監 察 人 監 察 人 姓 名 王 麗 惠 ( 註 ) 葉 仲 嫄 葉 國 興 陳 憲 着 註 :101 年 11 月 29 日 辭 任 監 察 人 低 於 2,000,000 元 本 行 報 酬 (A) 財 務 報 告 內 所 有 公 司 給 付 本 行 各 個 監 察 人 酬 金 級 距 監 察 人 酬 金 退 職 退 休 金 (B) 盈 餘 分 配 之 酬 勞 (C) 財 務 報 財 務 報 本 行 告 內 所 本 行 告 內 所 有 公 司 有 公 司 監 察 人 之 酬 金 級 距 表 30 本 行 業 務 執 行 費 用 (D) 財 務 報 本 行 告 內 所 有 公 司 512 仟 元 監 察 人 姓 名 前 四 項 酬 金 總 額 (A+B+C+D) A B C 及 D 等 四 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 財 務 報 本 行 告 內 所 有 公 司 有 無 領 取 來 自 子 公 司 以 外 轉 投 資 事 業 酬 金 512 仟 元 % % 無 財 務 報 告 內 所 有 公 司 E 王 麗 惠 葉 仲 嫄 葉 國 興 陳 憲 着 王 麗 惠 葉 仲 嫄 葉 國 興 陳 憲 着 2,000,000 元 ( 含 )~ 5,000,000 元 ( 不 含 ) - - 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不 含 ) ,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不 含 ) ,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不 含 ) ,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不 含 ) ,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不 含 ) ,000,000 元 以 上 - - 總 計 4 人 4 人 * 本 表 所 揭 露 酬 金 內 容 與 所 得 稅 法 之 所 得 概 念 不 同, 故 本 表 目 的 係 作 為 資 訊 揭 露 之 用, 不 作 課 稅 之 用

36 (3-1) 無 應 個 別 揭 露 總 經 理 及 副 總 經 理 姓 名 及 酬 金 之 情 事 (3-2) 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 : 101 年 12 月 31 日 職 稱 總 經 理 總 稽 核 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 副 總 經 理 姓 名 李 長 庚 賴 耀 群 陳 晏 如 李 偉 正 楊 俊 偉 謝 伯 蒼 本 行 23,534 仟 元 薪 資 (A) 財 務 報 告 內 所 有 公 司 23,534 仟 元 退 職 退 休 金 (B) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 - - 給 付 本 行 各 個 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 級 距 獎 金 及 特 支 費 等 等 (C) 本 行 12,953 仟 元 財 務 報 告 內 所 有 公 司 12,953 仟 元 盈 餘 分 配 之 員 工 紅 利 金 額 (D) 現 金 紅 利 金 額 本 行 31 股 票 紅 利 金 額 財 務 報 告 內 所 有 公 司 現 金 紅 利 金 額 股 票 紅 利 金 額 A B C 及 D 等 四 項 總 額 占 稅 後 純 益 之 比 例 (%) 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 取 得 員 工 認 股 權 憑 證 數 額 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 取 得 限 制 員 工 權 利 新 股 數 額 本 行 財 務 報 告 內 所 有 公 司 % 0.279% 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 級 距 表 本 行 總 經 理 及 副 總 經 理 姓 名 合 併 報 表 內 所 有 公 司 E 低 於 2,000,000 元 - - 2,000,000 元 ( 含 )~5,000,000 元 ( 不 含 ) 賴 耀 群 楊 俊 偉 謝 伯 蒼 賴 耀 群 楊 俊 偉 謝 伯 蒼 5,000,000 元 ( 含 )~10,000,000 元 ( 不 含 ) 陳 晏 如 李 偉 正 陳 晏 如 李 偉 正 10,000,000 元 ( 含 )~15,000,000 元 ( 不 含 ) 李 長 庚 李 長 庚 15,000,000 元 ( 含 )~30,000,000 元 ( 不 含 ) ,000,000 元 ( 含 )~50,000,000 元 ( 不 含 ) ,000,000 元 ( 含 )~100,000,000 元 ( 不 含 ) ,000,000 元 以 上 - - 總 計 6 人 6 人 * 本 表 所 揭 露 酬 金 內 容 與 所 得 稅 法 之 所 得 概 念 不 同, 故 本 表 目 的 係 作 為 資 訊 揭 露 之 用, 不 作 課 稅 之 用 所 有 轉 投 資 事 業 559 仟 元

37 (4) 配 發 員 工 紅 利 之 經 理 人 姓 名 及 配 發 情 形 : 無 ( 四 ) 分 別 比 較 說 明 本 行 及 合 併 報 表 所 有 公 司 於 最 近 二 年 度 支 付 本 行 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 酬 金 總 額 占 稅 後 純 益 比 例 之 分 析, 並 說 明 給 付 酬 金 之 政 策 標 準 與 組 合 訂 定 酬 金 之 程 序 及 與 經 營 績 效 及 未 來 風 險 之 關 聯 性 : 董 事 兼 任 員 工 薪 資 部 分 為 董 事 兼 任 本 行 總 經 理 及 副 總 經 理 薪 資, 依 本 行 員 工 待 遇 辦 法, 總 經 理 及 副 總 經 理 薪 資 由 董 事 長 核 定 本 公 司 於 101 年 度 支 付 本 公 司 董 事 監 察 人 總 經 理 及 副 總 經 理 之 酬 金 總 額 為 73,210 仟 元 ( 佔 101 年 度 稅 後 純 益 之 0.56%), 較 100 年 度 支 付 之 酬 金 總 額 82,718 仟 元 減 少 10.84% 所 揭 露 酬 金 內 容 與 所 得 稅 法 之 所 得 概 念 不 同, 目 的 係 作 為 資 訊 揭 露 之 用, 不 作 課 稅 之 用 董 事 酬 金 報 酬 為 董 事 長 副 董 事 長 及 經 董 事 會 授 權 指 派 督 導 特 定 業 務 範 圍 之 董 事 薪 資, 董 事 兼 任 員 工 薪 資 為 董 事 兼 任 本 行 總 經 理 及 副 總 經 理 薪 資, 依 本 行 員 工 待 遇 辦 法 由 董 事 長 依 董 事 會 之 決 議 核 定 董 監 事 酬 金 執 行 業 務 費 用 為 每 月 固 定 交 通 費 每 次 開 會 出 席 費 及 配 車 費 用, 另 海 外 董 監 事 出 席 開 會 另 支 付 機 票 補 助 費, 檢 具 往 返 機 票 者, 得 實 報 實 銷 世 越 董 事 會 每 年 召 開 兩 次, 每 次 車 馬 費 為 5,000 美 元, 由 於 世 越 銀 行 係 與 越 南 國 營 工 商 銀 行 各 出 資 50% 聯 營 之 子 銀 行, 在 越 南 註 冊, 基 於 對 等 及 不 影 響 股 東 權 益 原 則 下, 相 關 政 策 一 般 尊 重 越 方 之 意 見 辦 理, 有 關 董 事 酬 勞 部 分 亦 不 例 外 32

38 三 公 司 治 理 運 作 情 形 : ( 一 ) 董 事 會 運 作 情 形 : 董 事 會 運 作 情 形 資 訊 最 近 年 度 (101 年 ) 董 事 會 開 會 9 次 (A), 董 事 監 察 人 出 列 席 情 形 如 下 : 職 稱 董 事 長 副 董 事 長 常 務 董 事 ( 獨 立 董 事 ) 常 務 董 事 常 務 董 事 董 董 董 董 董 董 董 董 事 事 事 事 事 事 事 事 姓 名 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 汪 國 華 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 陳 祖 培 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 黃 清 苑 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 李 長 庚 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 李 偉 正 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 蔡 宗 翰 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 黃 政 旺 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 李 純 京 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 莊 昭 明 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 曾 文 仲 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 陳 晏 如 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 謝 娟 娟 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 邱 月 琴 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 獨 立 董 事 洪 敏 弘 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 獨 立 董 事 郭 明 鑑 常 駐 監 察 人 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 王 麗 惠 監 察 人 監 察 人 監 察 人 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 陳 憲 着 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 葉 仲 嫄 ( 代 表 國 泰 金 融 控 股 公 司 ) 葉 國 興 實 際 出 ( 列 ) 席 次 數 B 註 : 本 公 司 為 國 泰 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 100% 持 股 之 子 公 司 委 託 出 席 次 數 實 際 出 ( 列 ) 席 率 (%) B/A % % % % % % 備 註 0 8 0% 請 假 1 次 % 請 假 1 次 % % % % % % % % % 就 任, 應 出 席 0 次 辭 任, 應 出 席 7 次 就 任, 應 出 席 0 次 辭 任, 應 出 席 8 次 33