8. 对物业地产等资产进行等份分割, 通过出售其份额的处置权进行非法集资 9. 以签订商品经销合同等形式进行非法集资 10. 利用传销或秘密串联的形式非法集资 11. 利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资 12. 利用电子黄金投资形式进行非法集资四非法集资的常见手段 1. 承诺高额回报

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身斋
7 years ago
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1 提高风险防范能力, 自觉抵制非法集资一什么是非法集资? 根据关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知规定, 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准, 以发行股票债券彩票投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金, 并承诺在一定期限内以货币实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为二非法集资有哪些特征? 1. 未经有关部门依法批准包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资 2. 承诺在一定期限内给出资人还本付息还本付息除以货币形式为主外, 还包括以实物形式或其他形式 3. 向社会不特定对象即社会公众筹集资金 4. 以合法形式掩盖其非法集资的性质三非法集资的表现形式非法集资活动涉及内容广, 表现形式多样, 从目前案发情况看, 主要包括债权股权商品营销生产经营等四大类主要表现有以下几种形式 : 1. 借种植养殖项目开发庄园开发生态环保投资等名义非法集资 2. 以发行或变相发行股票债券彩票投资基金等权利凭证或者以期货交易典当为名进行非法集资 3. 通过认领股份入股分红进行非法集资 4. 通过会员卡会员证席位证优惠卡消费卡等方式进行非法集资 5. 以商品销售与返租回购与转让发展会员商家联盟与快速积分法等方式进行非法集资 6. 利用民间会社等组织或者地下钱庄进行非法集资 7. 利用现代电子网络技术构造的虚拟产品, 如电子商铺电子百货投资委托经营到期回购等方式进行非法集资

2 8. 对物业地产等资产进行等份分割, 通过出售其份额的处置权进行非法集资 9. 以签订商品经销合同等形式进行非法集资 10. 利用传销或秘密串联的形式非法集资 11. 利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资 12. 利用电子黄金投资形式进行非法集资四非法集资的常见手段 1. 承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗, 往往编造天上掉馅饼一夜成富翁的神话, 通过暴利引诱许诺投资者高额回报为了骗取更多的人参与集资, 非法集资者在集资初期, 往往按时足额兑现承诺本息, 待集资达到一定规模后, 便秘密转移资金或携款潜逃, 使集资参与者遭受经济损失 2. 编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公司或企业, 打着响应国家产业政策支持新农村建设实践经济学理论等旗号, 经营项目由传统的种植养殖行业发展到高新技术开发集资建房投资入股售后返租等内容, 以订立合同为幌子, 编造虚假项目, 承诺高额固定收益, 骗取社会公众投资有的不法分子假借委托理财名义, 故意混淆投资理财概念, 利用电子黄金投资基金网络炒汇电子商务等新名词迷惑社会公众, 承诺稳定高额回报, 欺骗社会公众投资 3. 以虚假宣传造势不法分子为了骗取社会公众信任, 在宣传上往往一掷千金, 采取聘请明星代言在著名报刊上刊登专访文章雇人广为散发宣传单进行社会捐赠等方式, 加大宣传力度, 制造虚假声势, 骗取社会公众投资有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站有的还通过网站博客论坛等网络平台和 QQ MSN 等即时通讯工具, 传播虚假信息, 骗取社会公众投资一旦被查, 便以下线不按规则操作等为名, 迅速关闭网站, 携款潜逃 4. 利用亲情诱骗不法分子往往利用亲戚朋友同乡等关系, 用高额回报诱惑社会公众参与投资有些参与传销人员, 在传销组织的精神洗脑或人身强制下, 为了完成或增加自己的业绩, 不惜利用亲情地缘关系拉拢亲朋同学或邻居加入, 使参与人员迅速蔓延, 集资规模不断扩大

3 五如何识别防范非法集资? 1. 要认清非法集资的本质和危害, 提高识别能力, 自觉抵制各种诱惑坚信天上不会掉馅饼, 对高额回报快速致富的投资项目进行冷静分析, 避免上当受骗 2. 要结合非法集资的基本特征, 主要看主体资格是否合法, 以及其从事的集资活动是否获得相关的批准 ; 是否承诺回报, 非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点 3. 要增强理性投资意识高投资往往伴随着高风险, 不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险 4. 要增强参与非法集资风险自担意识非法集资是违法行为, 参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护要认真识别, 谨慎投资六非法集资的社会危害非法集资活动具有很大的社会危害性一是非法集资使参与者遭受经济损失非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后, 任意挥霍浪费转移或者非法占有, 参与者很难收回资金, 严重者甚至倾家荡产血本无归二是非法集资严重干扰正常的经济金融秩序, 极易引发社会风险三是非法集资容易引发社会不稳定, 严重影响社会和谐非法集资往往集资规模大人员多, 资金兑付比例低, 处置难度大, 容易引发大量社会治安问题, 严重影响社会稳定七参与非法集资形成的风险及损失承担根据我国法律法规, 因参与非法集资活动受到的损失, 由参与者自行承担, 而所形成的债务和风险, 不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位债权债务清理清退后, 有剩余非法财物的, 予以没收, 就地上缴中央金库经人民法院执行, 集资者仍不能清退集资款的, 应由参与者自行承担损失在取缔非法集资活动的过程中, 地方政府只负责组织协调工作这意味着一旦社会公众参与非法集资, 参与者利益不受法律保护八非法集资行为的刑事处罚 ( 一 ) 集资诈骗罪中华人民共和国刑法第一百九十二条规定 : 以非法占有为目的, 使用诈骗方法非

4 法集资, 数额较大的, 处五年以下有期徒刑或者拘役, 并处二万元以上二十万元以下罚金 ; 数额巨大或者有其他严重情节的, 处五年以上十年以下有期徒刑, 并处五万元以上五十万元以下罚金 ; 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的, 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑, 并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产第一百九十九条规定 : 犯本节第一百九十二条第一百九十四条第一百九十五条规定之罪, 数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的, 处无期徒刑或者死刑, 并处没收财产 ( 二 ) 非法吸收公众存款罪中华人民共和国刑法第一百七十六条规定: 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款, 扰乱金融秩序的, 处三年以下有期徒刑或者拘役, 并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金 ; 数额巨大或者有其他严重情节的, 处三年以上十年以下有期徒刑, 并处五万元以上五十万元以下罚金单位犯前款罪的, 对单位判处罚金, 并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员, 依照前款的规定处罚 ( 三 ) 非法经营罪中华人民共和国刑法第二百二十五条规定: 违反国家规定, 有下列非法经营行为之一, 扰乱市场秩序, 情节严重的, 处五年以下有期徒刑或者拘役, 并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金 ; 情节特别严重的, 处五年以上有期徒刑, 并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产 : ( 三 ) 未经国家有关主管部门批准, 非法经营证券期货或者保险业务的, 或者非法从事资金支付结算业务的 ( 四 ) 合同诈骗罪中华人民共和国刑法第二百二十四条规定: 有下列情形之一, 以非法占有为目的, 在签订履行合同过程中, 骗取对方当事人财物, 数额较大的, 处三年以下有期徒刑或者拘役, 并处或者单处罚金 ; 数额巨大或者有其他严重情节的, 处三年以上十年以下有期徒刑, 并处罚金 ; 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的, 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑, 并处罚金或者没收财产 : 1. 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的 ; 2. 以伪造变造作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的 ; 3. 没有实际履行能力, 以先履行小额合同或者部分履行合同的方法, 诱骗对方当事人继续签订和履行合同的 ; 4. 收受对方当事人给付的货物货款预付款或者担保财产后逃匿的 ; 5. 以其他方法骗取对方当事人财物的

5 ( 五 ) 擅自发行股票公司企业债券罪中华人民共和国刑法第一百七十九条规定: 未经国家有关主管部门批准, 擅自发行股票或者公司企业债券, 数额巨大后果严重或者有其他严重情节的, 处五年以下有期徒刑或者拘役, 并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金单位犯前款罪的, 对单位判处罚金, 并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员, 处五年以下有期徒刑或者拘役 ( 六 ) 组织领导传销活动罪中华人民共和国刑法第二百二十四条之一: 组织领导以推销商品提供服务等经营活动为名, 要求参加者以缴纳费用或者购买商品服务等方式获得加入资格, 并按照一定顺序组成层级, 直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据, 引诱胁迫参加者继续发展他人参加, 骗取财物, 扰乱经济社会秩序的传销活动的, 处五年以下有期徒刑或者拘役, 并处罚金 ; 情节严重的, 处五年以上有期徒刑, 并处罚金 ( 七 ) 没收违法所得罚款责令停业整顿取缔机构等行政处罚 1. 中华人民共和国银行业监督管理法第四十四条规定: 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的, 由国务院银行业监督管理机构予以取缔 ; 构成犯罪的, 依法追究刑事责任 ; 尚不构成犯罪的, 由国务院银行业监督管理机构没收违法所得, 违法所得五十万元以上的, 并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 ; 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的, 处五十万元以上二百万元以下罚款 2. 中华人民共和国商业银行法第八十一条规定: 未经国务院银行业监督管理机构批准, 擅自设立商业银行, 或者非法吸收公众存款变相吸收公众存款, 构成犯罪的, 依法追究刑事责任 ; 并由国务院银行业监督管理机构予以取缔 3. 中华人民共和国证券法第一百九十七条规定: 未经批准, 擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的, 由证券监督管理机构予以取缔, 没收违法所得, 并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款 ; 没有违法所得或者违法所得不足三十万元的, 处以三十万元以上六十万元以下的罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告, 并处以三万元以上三十万元以下的罚款 4. 中华人民共和国证券投资基金法第八十五条规定: 未经国务院证券监督管理机构核准, 擅自募集基金的, 责令停止, 返还所募资金和加计的银行同期存款利息, 没收违法所得, 并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款 ; 构成犯罪的, 依法追究刑事责任第八十七条规定 : 未经国务院证券监督管理机构核准, 擅自从事基金管理业务或者基金托管

6 业务的, 责令停止, 没收违法所得 ; 违法所得一百万元以上的, 并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 ; 没有违法所得或者违法所得不足一百万元的, 并处十万元以上一百万元以下罚款 ; 给基金财产或者基金份额持有人造成损害的, 依法承担赔偿责任 ; 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告, 并处三万元以上三十万元以下罚款 ; 构成犯罪的, 依法追究刑事责任 5. 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法第二十二条规定: 设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动, 构成犯罪的, 依法追究刑事责任 ; 尚不构成犯罪的, 由中国人民银行没收非法所得, 并处非法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款 ; 没有非法所得的, 处 10 万元以上 50 万元以下的罚款第二十三条规定 : 擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的, 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分 ; 构成犯罪的, 依法追究刑事责任 6. 禁止传销条例第二十四条规定: 有本条例第七条规定的行为, 组织策划传销的, 由工商行政管理部门没收非法财物, 没收违法所得, 处 50 万元以上 200 万元以下的罚款 ; 构成犯罪的, 依法追究刑事责任有本条例第七条规定的行为, 介绍诱骗胁迫他人参加传销的, 由工商行政管理部门责令停止违法行为, 没收非法财物, 没收违法所得, 处 10 万元以上 50 万元以下的罚款 ; 构成犯罪的, 依法追究刑事责任有本条例第七条规定的行为, 参加传销的, 由工商行政管理部门责令停止违法行为, 可以处 2000 元以下的罚款第二十五条规定 : 工商行政管理部门依照本条例第二十四条的规定进行处罚时, 可以依照有关法律行政法规的规定, 责令停业整顿或者吊销营业执照十防范和打击非法集资相关法律法规及司法解释 1. 中华人民共和国刑法 (2009 年 2 月 28 日中华人民共和国刑法修正案 ( 七 ) 修正 ) 2. 中华人民共和国公司法 ( 中华人民共和国主席令 [2005] 第 42 号 ) 3. 中华人民共和国证券法 ( 中华人民共和国主席令 [2005] 第 43 号 ) 4. 中华人民共和国合同法 ( 中华人民共和国主席令 [1999] 第 15 号 ) 5. 中华人民共和国票据法 ( 中华人民共和国主席令 [1995] 第 49 号 ) 6. 中华人民共和国担保法 ( 中华人民共和国主席令 [1995] 第 50 号 ) 7. 中华人民共和国中国人民银行法 (2003 年 12 月 27 日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过 ) 8. 中华人民共和国银行业监督管理法 ( 中华人民共和国主席令 [2006] 第 58 号 )

7 9. 中华人民共和国商业银行法 ( 中华人民共和国主席令 [1995] 第 47 号 ) 10. 中华人民共和国保险法 (2009 年 2 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第七次会议修订 ) 11. 中华人民共和国证券投资基金法 ( 中华人民共和国主席令 [2003] 第 9 号 ) 12. 期货交易管理条例 ( 中华人民共和国国务院令 [2007] 第 489 号 ) 13. 企业债券管理条例 (1993 年 8 月 2 日国务院令第 121 号公布 ) 14. 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法 (1998 年 7 月 13 日国务院令第 247 号公布 ) 15. 行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定 (2001 年 7 月 9 日国务院令第 310 号公布 ) 16. 禁止传销条例 (2005 年 8 月 23 日国务院令第 444 号公布 ) 17. 最高人民法院关于如何确认公民与企业之间借贷行为效力问题的批复 ( 法释 [1999]3 号 ) 18. 最高人民法院关于情节严重的传销或者变相传销行为如何定性问题的批复 ( 最高人民法院审判委员会第 1166 次会议通过,2001 年 4 月 18 日起施行 ) 19. 最高人民法院关于审理企业破产案件若干问题的规定 ( 法释 [2002]23 号 ) 20. 全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要 ( 法 [2001]8 号 ) 21. 最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知 ( 法 [2004]240 号 ) 22. 最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释 (1996 年 12 月 24 日最高人民法院审判委员会第 853 次会议讨论通过 ) 23. 最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定 ( 二 ) ( 最高人民检察院公安部 2010 年 5 月 7 日 )

近段时间以来，非法集资活动在许多地区频繁发生，个别地区甚至呈现高发和蔓延势头，严重影响了社会经济和金融秩序，损害了广大人民群众的根本利益

近段时间以来，非法集资活动在许多地区频繁发生，个别地区甚至呈现高发和蔓延势头，严重影响了社会经济和金融秩序，损害了广大人民群众的根本利益防范和打击非法集资宣传资料非法集资活动严重影响了社会经济和金融秩序, 损害了广大人民群众的根本利益为深入贯彻落实防范和打击非法集资工作, 开展好整治非法集资活动, 加大防范和打击非法集资宣传教育力度, 扩大宣传教育覆盖面, 增强宣传效果, 营造良好的舆论氛围, 特编制此宣传资料, 以提高社会公众对非法集资行为的识别能力 1 什么是非法集资? 非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,