偿付能力报告摘要前海人寿保险股份有限公司 QianHaiLife Insurance Company Limited 2018 年第 4 季度

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汽戎
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2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 9 三实际资本... 9 四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施... 13

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 深圳市南山区临海路 59 号招商海运 9 楼房 ( 二 ) 法定代表人 : 张金顺 ( 三 ) 经营范围和经营区域 : 1 业务范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 代理新疆前海联合财产保险股份有限公司保险业务, 代理险种为 : 机动车辆保险企业财产保险家庭财产保险工程保险 ( 特殊风险除外 ) 责任保险船舶保险货运保险短期健康保险短期意外伤害保险 ; 经中国保监会批准的其他业务 2 经营区域 : 广东深圳上海江苏四川湖北山东 ( 四 ) 股权机构及股东 : 1. 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别股份或出资额期初本期股份或股权的增减期末占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额占比 (%) 国家股国有法人股社会法人股 , , 外资股其他合计 850, ,

4 2. 股东 ( 单位 : 万股或万元 ) 股东名称季度内持股季度末持季度末股东质押或冻结数量或出资股数量或持股比性质的股份额变化出资额例 (%) 深圳市钜盛华股份有限公司民营 - 433, , 深圳市深粤控股股份有限公司民营 - 170, , 深圳粤商物流有限公司民营 - 168, , 凯信恒有限公司民营 - 39, , 金丰通源有限公司民营 - 39, , 合计 - 850, , 股东关联方关系的说明股东之间无关联方关系 ( 五 ) 控股股东或实际控制人 : 深圳市钜盛华股份有限公司持有本公司 51% 股份, 为本公司控股股东 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业 : 公司名称持股比例子公司期初期末变动比例韶关德丰源投资有限公司深圳市前海幸福之家投资管理有限公司惠州宝能泰丰置业有限公司西安市前海置业有限公司前海保险销售有限公司前海世纪保险经纪有限公司前海保险公估有限公司新疆承同赐博管理咨询有限责任公司新疆融赐星维管理咨询有限责任公司新疆融德星维管理咨询有限责任公司新疆融峰星维管理咨询有限责任公司新疆融华星维管理咨询有限责任公司新疆融惠星和管理咨询有限责任公司新疆融鑫星维管理咨询有限责任公司新疆融央星维管理咨询有限责任公司新疆融易星维管理咨询有限责任公司新疆融源星维管理咨询有限责任公司广州前海人寿医院有限公司深圳前海恒轩投资有限公司深圳前海冠昇投资有限公司沈阳博润投资有限公司

5 沈阳朗旭商业管理有限公司杭州新天地集团有限公司广西昇腾投资管理有限公司南宁弘耀投资有限公司深圳金利通投资有限公司上海前璟置业有限公司前海人寿医院广西有限公司前海人寿医院投资南宁有限公司西安华康养老服务有限公司西安前海人寿医院有限公司武汉前瑞置业有限公司上海兴嵘企业管理有限公司上海前昆置业有限公司上海前熙置业有限公司上海前优置业有限公司上海前旭置业有限公司上海前泓置业有限公司前海人寿医院投资 ( 韶关 ) 有限公司西咸新区空港新城前泰置业有限公司西咸新区空港新城前轩置业有限公司海南万宁前海人寿医院有限公司富平县前鑫实业有限公司渭南市前昭置业有限公司成都前硕置业有限公司联营企业宝能世纪有限公司宝能酒店投资有限公司佛山市宝能投资有限公司北京优朋普乐科技有限公司中国南玻集团股份有限公司广东韶能集团股份有限公司万科企业股份有限公司深圳市前海融资租赁金融交易中心有限公司 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 : 1. 董事基本情况本公司董事会共有 9 位董事, 其中独立董事 5 人董事长 : 张金顺, 男,1965 年出生, 博士研究生学历,2017 年 9 月经核准担任本公司董事长, 任职批准文号为 : 保监许可号 2016 年 1 月至今张金顺先 3

6 生担任深圳市钜盛华股份有限公司总裁兼 CEO,2016 年 6 月至 2017 年 9 月担任本公司副董事长,2017 年 2 月至今担任宝能投资集团有限公司副董事长独立董事 : 江伟, 男,1978 年出生, 博士研究生学历,2015 年 8 月经核准担任本公司独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2012 年 9 月至今江伟先生担任暨南大学管理学院会计学系系副主任, 博士生导师教授,2016 年 10 月至今担任新疆前海联合财产保险股份有限公司独立董事徐维军, 男,1975 年出生, 博士研究生学历,2015 年 8 月经核准担任本公司独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2011 年 9 月至今徐维军先生担任华南理工大学工商管理学院研究员博士生导师,2016 年 7 月至今担任新疆前海联合财产保险股份有限公司独立董事许治, 男,1975 年出生, 博士研究生学历,2015 年 8 月经核准担任本公司独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2008 年 8 月至今许治先生担任华南理工大学工商管理学院副院长教授博士研究生导师雷巧萍, 女,1968 年出生, 本科学历,2016 年 5 月经核准担任本公司独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2008 年 3 月至今雷巧萍女士担任华南理工大学审计处审计员高级审计师吴家清, 男,1957 年出生, 博士研究生学历,2018 年 10 月经核准担任本公司董事, 任职批准文号为 : 银保监许可号 2011 年 7 月至今吴家清先生担任华南理工大学法学院教授博士研究生导师董事 : 夏德明, 男,1938 年出生, 本科学历,2012 年 4 月经核准担任本公司董事, 任职批准文号为 : 保监寿险号程细宝, 女,1982 年出生, 本科学历,2017 年 10 月经核准担任本公司董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2010 年 10 月至今程细宝女士历任深圳市宝能投资集团有限公司总裁助理副总裁,2016 年 1 月至今担任中国南玻集团股份有限公司董事,2016 年 4 月至今担任深圳市钜盛华股份有限公司总裁助理副总裁,2016 年 10 月至今担任新疆前海联合财产保险股份有限公司监事,2017 年 12 月至今担任宝能汽车有限公司董事余秀江, 女,1968 年出生, 博士研究生学历,2017 年 11 月经核准担任本公 4

7 司董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 1998 年 12 月至今余秀江女士担任华南农业大学经济管理学院教授 2. 监事基本情况本公司监事会共有 5 位监事具体情况如下 : 陈琳, 女,1972 年出生, 本科学历,2012 年 4 月经核准担任本公司监事会主席, 任职批准文号为 : 保监寿险号 2003 年至今陈琳女士任深圳深业物流集团股份有限公司副总经理,2014 年 10 月至今陈琳女士任深圳市宝能投资集团有限公司高级副总裁,2015 年 11 月至今陈琳女士任广东韶能集团股份有限公司董事,2016 年 5 月至今陈琳女士任新疆前海联合财产保险股份有限公司监事会主席,2016 年 7 月至今陈琳女士任深圳市钜盛华股份有限公司监事会主席,2016 年 11 月至今陈琳女士任中国南玻集团股份有限公司董事长,2017 年 12 月至今陈琳女士任宝能汽车有限公司董事长,2018 年 4 月至今陈琳女士任南宁百货大楼股份有限公司董事孟莉莉, 女,1978 年出生, 本科学历,2016 年 5 月经核准担任本公司职工监事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2013 年 6 月至今孟莉莉女士任前海人寿保险股份有限公司人力资源部总经理助理副总经理, 董事会办公室副总经理姚斌, 男,1979 年出生, 本科学历,2017 年 8 月经核准担任本公司职工监事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2013 年 4 月至今姚斌先生担任前海人寿保险股份有限公司计划财务中心总监助理宋粤霞, 女,1974 年出生, 本科学历,2012 年 4 月经核准担任本公司监事, 任职批准文号为 : 保监寿险号 2010 年至今宋粤霞女士担任凯信恒有限公司总经理执行 ( 常务 ) 董事孙玲玲, 女,1982 年出生,2012 年 4 月经核准担任本公司监事, 任职批准文号为 : 保监寿险号 2010 年至今孙玲玲女士担任深圳市深粤控股股份有限公司总经理执行 ( 常务 ) 董事 3. 总公司高级管理人员基本情况沈成方, 男,1966 年出生, 研究生学历 2018 年 8 月经核准担任本公司总经 5

8 理, 任职批准文号为 : 银保监许可号 ;2012 年至 2018 年 8 月历任前海人寿保险股份有限公司总精算师副总经理职务 ;2008 年至 2011 年沈成方先生曾任中国平安人寿保险股份有限公司总精算师沈成方先生自任职以来, 按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行公司管理职责李明, 女,1972 年出生, 研究生学历,2013 年 4 月经核准担任本公司财务负责人, 任职批准文号为 : 保监财会号 ;2014 年 12 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监许可号 2012 年至 2013 年李明女士曾任泰康资产管理有限责任公司集中交易部总经理李明女士自任职以来, 按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行公司管理职责姜燕, 女,1969 年出生, 研究生学历, 硕士学位,2012 年 6 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监寿险号 2004 年至 2011 年姜燕女士在合众人寿保险股份有限公司历任人力资源部总经理人力资源总监总经理助理副总经理姜燕女士自任职以来, 按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行公司管理职责曾海燕, 男,1970 年出生, 研究生学历, 硕士学位,2012 年 6 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监寿险号 ;2016 年 3 月经核准担任本公司合规负责人, 任职批准文号为 : 保监许可号 2004 年至 2010 年曾海燕先生在合众人寿保险股份有限公司历任总裁助理兼首席信息执行官风险管理委员会主任副总裁等职务曾海燕先生自任职以来, 按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行公司管理职责周冬梅, 女,1974 年出生, 本科学历,2014 年 4 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监许可号 2017 年 10 月经核准担任本公司董事会秘书, 任职批准文号为 : 保监许可号 2001 年至 2014 年周冬梅女士曾任中国保险监督管理委员会深圳监管局科员处长局长助理等职务周冬梅女士自任职以来, 按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行公司管理职责 6

9 袁敏, 男,1966 年出生,2017 年 8 月经核准担任本公司副总经理, 任职报备文号为 : 前寿保发号 2006 年至 2014 年曾任合众人寿保险有限公司湖南分公司总经理助理安徽分公司副总经理湖南分公司总经理总公司董事长办公室副主任兼创新营销部总经理兼总公司营销部总经理兼总公司培训部总经理等职务 2014 年至今历任前海人寿保险股份有限公司总经理助理副总经理袁敏先生自任职以来, 按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行公司管理职责王凤杰, 男,1962 年出生, 本科学历,2014 年 3 月经核准担任本公司总经理助理, 任职批准文号为 : 保监许可号 2006 年至 2013 年曾任中英人寿保险有限公司山东分公司总经理, 恒安标准人寿保险有限公司天津分公司山东分公司和团险渠道总经理等职务王凤杰先生自任职以来, 按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行公司管理职责祝文涛, 女,1967 年出生, 本科学历,2017 年 8 月经核准担任本公司总经理助理, 任职批准文号为 : 保监许可号 2005 年至 2016 年曾在太平人寿保险股份有限公司广东分公司历任总经理助理副总经理资深副总经理职务,2016 年至今历任前海人寿保险股份有限公司督导办公室副总经理公司总经理助理祝文涛女士自任职以来, 按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行公司管理职责刘玉尊, 男,1975 年出生, 本科学历 2018 年 12 月经核准担任本公司总经理助理, 任职批准文号为 : 银保监复号 2012 年至 2018 年曾任太平人寿保险有限公司综合开拓部总经理团险业务中心副总经理深圳分公司总经理等职务刘玉尊先生自任职以来, 按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行公司管理职责韩慧群, 男,1976 年出生, 研究生学历,2013 年 12 月经核准担任本公司审计责任人, 任职批准文号为 : 保监许可号 2013 年 2 月至今担任前海人寿保险股份有限公司审计部负责人 7

10 韩慧群先生自任职以来, 按照公司法和公司章程的有关规定, 遵守诚信原则, 按职责分工, 认真履行公司管理职责 4. 董事监事和总公司高级管理人员更换情况职位 ( 职务 ) 变更前姓名变更后姓名备注独立董事 - 吴家清董事会换届总经理助理 - 刘玉尊 12 月经核准担任总经理助理吴家清, 男,1957 年出生, 博士研究生学历,2018 年 10 月经核准担任本公司董事, 任职批准文号为 : 银保监许可号 2011 年 7 月至今吴家清先生担任华南理工大学法学院教授博士研究生导师刘玉尊, 男,1975 年出生, 本科学历 2018 年 12 月经核准担任本公司总经理助理, 任职批准文号为 : 银保监复号 2012 年至 2018 年曾任太平人寿保险有限公司综合开拓部总经理团险业务中心副总经理深圳分公司总经理等职务 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 : 联系人 : 乔宗利办公室电话 : 传真号码 : 电子信箱 :qiaozl@foresealife.com 8

11 二主要指标指标名称本季度末数上季度末数核心偿付能力溢额 ( 万元 ) -684, , 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 938, ,206, 综合偿付能力充足率 (%) 保险业务收入 ( 万元 ) 4,954, ,087, 净利润 ( 万元 ) 73, , 净资产 ( 万元 ) 2,161, ,300, 最近一期的风险综合评级 B B 注 : 合并报表口径, 净利润净资产为归属于母公司的部分本公司最近一期的风险综合评级, 即 2018 年 3 季度的风险综合评级结果为 B 类三实际资本指标名称本季度末数上季度末数认可资产 ( 万元 ) 22,200, ,906, 认可负债 ( 万元 ) 18,954, ,422, 实际资本 ( 万元 ) 3,245, ,483, 其中 : 核心一级资本 ( 万元 ) 1,622, ,741, 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) 1,622, ,741, 附属二级资本 ( 万元 ) - - 9

12 四最低资本指标名称本季度末数上季度末数最低资本 ( 万元 ) 2,307, ,277, 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 2,216, ,187, 其中 : 保险风险最低资本 309, , 市场风险最低资本 2,115, ,082, 信用风险最低资本 116, , 量化风险分散效应 224, , 特定类别保险合同损失吸收效应 99, , 控制风险最低资本 ( 万元 ) 90, , 附加资本 ( 万元 ) - - 其中 : 保险风险最低资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 五风险综合评级公司 2018 年 3 季度风险综合评级结果为 B 类, 公司 2018 年 2 季度风险综合评级结果为 B 类六风险管理状况 2017 年, 中国保监会下发关于开展 2017 年度 SARMRA 监管评估有关事项的通知, 对保险公司偿付能力风险管理能力 (SARMRA) 开展现场监管评估根据保监会关于 2017 年 SARMRA 评估结果的通报 ( 财会部函号 ), 公司 2017 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.24 分, 保险风险管理 7.21 分, 市场风险管理 6.00 分, 信用风险管理 8.29 分, 操作风险管理 7.78 分, 战略风险管理 7.17 分, 声誉风险管理 7.55 分, 流动性风险管理 6.87 分根据偿二代监管要求, 结合公司实际,2018 年四季度公司积极开展风险管理能力建设和整改工作 10

13 1. 持续开展 SARMRA 问题整改四季度, 公司持续开展 2018 年 SARMRA 自评估问题整改, 整改工作按计划进行 SARMRA 问题整改将推动公司偿付能力风险管理能力的不断提升与完善 2. 优化风险偏好体系四季度, 公司启动了 2019 年风险偏好体系更新与优化工作, 结合 2018 年风险偏好体系运行情况和 SARMRA 自评估结果, 制定了风险偏好体系优化方案截止报告日, 已完成并发布 2019 年公司风险偏好陈述书, 并按计划开展风险容忍度和限额设置配套管理机制完善工作通过风险偏好体系优化, 将进一步完善公司风险偏好体系及其管理机制, 提升风险偏好体系运行有效性, 实现风险管理目标的精准管控 3. 上线风险管理信息二期系统四季度, 公司风险管理信息系统二期项目已正式上线试运行, 新增风险管理报告压力测试移动端监控等功能, 同时, 对风险仪表盘损失数据管理整改计划管理等功能进行了优化和完善, 并整合搭建了集风险监测预警分析整改报告于一体的风险监控体系, 全面满足了监管要求, 提升了管理效率, 将有效推动风险管理精细化发展 11

14 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度末数上季度末数净现金流 ( 万元 ) 295, , 综合流动比率其中 :3 个月以内 (%) 年以内 (%) 年以内 (%) 年以内 (%) 年以上 (%) 2 5 流动性覆盖率其中 : 压力情景一 (%) 压力情景二 (%) 投资连结产品独立账户流动性覆盖率 ( 见注释 1) 其中 : 压力情景一 (%) 压力情景二 (%) 注释 1: 根据保险资产配置管理暂行办法的规定, 公司将健康保障委托管理产品设立独立账户, 此指标反映独立账户数据 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施本公司坚决落实监管提倡的保险姓保理念, 积极推动公司业务转型, 大力发展长期储蓄型产品和长期保障型产品因受到万能险业务停售和业务转型的影响, 流动性风险的管理是公司当前风险管理的重点, 公司高度重视流动性风险管理, 本公司已建立并持续完善的流动性管理流程和流动性预警机制当前本公司流动性资产充足, 流动性风险可控在经营过程中, 本公司动态监控和预测公司现金流变化情况, 防范可能出现的流动性风险, 具体举措包括 : 1. 加大新业务的推动力度, 确保完成既定业务目标, 提高保费预测的准确性 2. 加强万能账户的流动性监控, 增加流动性资产的配置比例, 对流动性较差的资产, 根据账户现金流情况, 提前做好相应规划, 防范万能账户的流动性风险 3. 加强退保经验数据的回溯分析, 保证公司能够更加科学合理地预测公司的退保支出, 提高退保支出预测的准确性 4. 加强销售管理, 引导客户长期持有保险合同, 降低退保风险 5. 定期对公司现金流进行压力测试, 并根据压力测试结果科学及时地调整 12

15 业务和资产配置计划 6. 针对流动性可能不足的情况, 提前做好流动性应急预案 7. 定期开展流动性应急预案演练八监管机构对公司采取的监管措施 ( 有无 ) 13

偿付能力报告摘要前海人寿保险股份有限公司 QianHaiLife Insurance Company Limited 2019 年第 1 季度

偿付能力报告摘要前海人寿保险股份有限公司 QianHaiLife Insurance Company Limited 2019 年第 1 季度偿付能力报告摘要前海人寿保险股份有限公司 QianHaiLife Insurance Company Limited 2019 年第 1 季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 9 三实际资本... 9 四最低资本... 10 五风险综合评级... 10 六风险管理状况... 10 七流动性风险... 12 八监管机构对公司采取的监管措施... 13 一基本信息 (

偿付能力报告摘要 前海人寿保险股份有限公司 QianHaiLife Insurance Company Limited 2018 年第 4 季度

偿付能力报告摘要前海人寿保险股份有限公司 QianHaiLife Insurance Company Limited 2018 年第 4 季度