目录一基本信息... 1 二偿付能力... 8 三公司主要经营指标... 9 四风险综合评级... 9 五流动性风险... 9 六监管机构对公司采取的监管措施... 10

Size: px

Start display at page:

Download "目录一基本信息... 1 二偿付能力... 8 三公司主要经营指标... 9 四风险综合评级... 9 五流动性风险... 9 六监管机构对公司采取的监管措施... 10"

璜壤容
5 years ago
Views:

1 偿付能力报告摘要前海人寿保险股份有限公司 QianHaiLife Insurance Company Limited 2017 年第 1 季度

2 目录一基本信息... 1 二偿付能力... 8 三公司主要经营指标... 9 四风险综合评级... 9 五流动性风险... 9 六监管机构对公司采取的监管措施... 10

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 深圳市南山区临海路 59 号招商海运 9 楼房 ( 二 ) 法定代表人 : 张金顺 ( 副董事长代为履行董事长职责 ) ( 三 ) 经营范围和经营区域 : 1 业务范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2 经营区域 : 广东深圳上海江苏四川湖北山东 ( 四 ) 股权机构及股东 : 1. 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别股份或出资额期初本期股份或股权的增减期末占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额占比 (%) 国家股国有法人股社会法人股 , , 外资股其他合计 850, ,

4 2. 股东 ( 单位 : 万股或万元 ) 股东名称季度内持股季度末持季度末股东质押或冻结数量或出资股数量或持股比性质的股份额变化出资额例 (%) 深圳市钜盛华股份有限公司民营 - 433, , 深圳市深粤控股股份有限公司民营 - 170, , 深圳粤商物流有限公司民营 - 168, , 凯信恒有限公司民营 - 39, , 金丰通源有限公司民营 - 39, , 合计 - 850, , 股东关联方关系的说明股东之间无关联方关系 ( 五 ) 控股股东或实际控制人 : 深圳市钜盛华股份有限公司持有本公司 51% 股份, 为本公司控股股东 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业 : 公司名称持股比例子公司期初期末变动比例韶关德丰源投资有限公司深圳市前海幸福之家投资管理有限公司惠州宝能泰丰置业有限公司西安市前海置业有限公司前海保险销售有限公司前海世纪保险经纪有限公司前海保险公估有限公司深圳前海创智港投资有限公司北京承同赐博管理咨询有限责任公司北京融赐星维管理咨询有限责任公司北京融德星维管理咨询有限责任公司北京融峰星维管理咨询有限责任公司北京融华星维管理咨询有限责任公司北京融惠星和管理咨询有限责任公司北京融鑫星维管理咨询有限责任公司北京融央星维管理咨询有限责任公司北京融易星维管理咨询有限责任公司北京融源星维管理咨询有限责任公司广州市乐悦投资管理有限公司深圳前海恒轩投资有限公司深圳前海冠昇投资有限公司

5 沈阳博润投资有限公司沈阳朗旭商业管理有限公司杭州新天地集团有限公司广西昇腾投资管理有限公司南宁弘耀投资有限公司深圳金利通投资有限公司上海前璟置业有限公司前海人寿医院广西有限公司前海人寿医院投资南宁有限公司西安华康养老服务有限公司西安华康医院有限公司武汉前瑞置业有限公司上海兴嵘企业管理有限公司上海前昆置业有限公司上海前熙置业有限公司上海前优置业有限公司上海前旭置业有限公司上海前泓置业有限公司前海人寿医院投资 ( 韶关 ) 有限公司联营企业宝能世纪有限公司宝能酒店投资有限公司佛山市宝能投资有限公司北京优朋普乐科技有限公司中国南玻集团股份有限公司广东韶能集团股份有限公司中炬高新技术实业 ( 集团 ) 股份有限公司万科企业股份有限公司深圳市前海融资租赁金融交易中心有限公司 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 : 1. 董事基本情况本公司董事会共有 8 位董事, 其中独立董事 4 人副董事长 : 张金顺, 男,1965 年出生, 博士研究生学历,2016 年 5 月经核准担任本公司副董事长, 任职批准文号为 : 保监许可号 2016 年 1 月至今张金顺先生担任深圳市钜盛华股份有限公司金控平台总裁兼 CEO 张金顺先生于 2017 年 3 月 6 日经公司第二届董事会第二十二次会议审议批准, 3

6 代为履行董事长职责独立董事 : 江伟, 男,1978 年出生, 博士研究生学历,2015 年 8 月经核准担任本公司独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2012 年 9 月至今江伟先生担任暨南大学管理学院会计学系系副主任, 博士生导师教授徐维军, 男,1975 年出生, 博士研究生学历,2015 年 8 月经核准担任本公司独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2011 年 9 月至今徐维军先生担任华南理工大学工商管理学院研究员博士生导师许治, 男,1975 年出生, 博士研究生学历,2015 年 8 月经核准担任本公司独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2008 年 8 月至今许治先生担任华南理工大学工商管理学院教师技术经济系系主任, 教授, 博士研究生导师雷巧萍, 女,1968 年出生, 本科学历,2016 年 5 月经核准担任本公司独立董事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2008 年 3 月至今雷巧萍女士担任华南理工大学审计处正科级审计员高级审计师董事 : 叶伟青, 女,1972 年出生, 研究生学历,2012 年 4 月经核准担任本公司董事, 任职批准文号为 : 保监寿险号 2009 年至今叶伟青女士担任深圳市钜盛华股份有限公司董事长兼总经理潘京, 男,1948 年出生, 广东嘉应大学毕业,2012 年 4 月经核准担任本公司董事, 任职批准文号为 : 保监寿险号夏德明, 男,1938 年出生, 本科学历, 学士学位,2012 年 4 月经核准担任本公司董事, 任职批准文号为 : 保监寿险号 1998 年至今夏德明先生担任中国企业联合会副会长深圳企业联合会投资商会电子商务协会服务贸易协会等名誉会长 2. 监事基本情况本公司监事会共有 5 位监事具体情况如下 : 陈琳, 女,1972 年出生, 本科学历,2012 年 4 月经核准担任本公司监事会主 4

7 席, 任职批准文号为 : 保监寿险号 2003 年至今陈琳女士任深圳深业物流集团股份有限公司副总经理孟莉莉, 女,1978 年出生, 本科学历,2016 年 5 月经核准担任本公司职工监事, 任职批准文号为 : 保监许可号 2013 年 6 月至今孟莉莉女士担任前海人寿保险股份有限公司人力资源部副总经理许贤凤, 女,1982 年出生, 本科学历,2013 年 3 月经核准担任本公司职工监事, 任职批准文号为 : 保监寿险号 2012 年 3 月至今许贤凤女士任职于前海人寿保险股份有限公司财务部资金管理岗宋粤霞, 女,1974 年出生, 本科学历,2012 年 4 月经核准担任本公司监事, 任职批准文号为 : 保监寿险号 2006 年至 2010 年宋粤霞女士从事个体商贸业务,2010 年至今宋粤霞女士担任凯信恒有限公司总经理执行 ( 常务 ) 董事孙玲玲, 女,1982 年出生,2012 年 4 月经核准担任本公司监事, 任职批准文号为 : 保监寿险号 2008 年至 2010 年孙玲玲女士从事个体商贸业务, 2010 年至今孙玲玲女士担任深圳市深粤控股股份有限公司总经理执行 ( 常务 ) 董事 3. 总公司高级管理人员基本情况刘宇峰, 男,1968 年出生, 硕士学位 2015 年 8 月经核准担任本公司总经理, 任职批准文号为 : 保监许可号 1988 年至 2015 年刘宇峰先生在中国工商银行深圳市分行历任稽核监督处处长助理公司业务部副总经理投资银行部总经理授信审批部总经理行长助理副行长兼任党委委员沈成方, 男,1966 年出生, 研究生学历, 硕士学位 2012 年 2 月经核准担任本公司总精算师, 任职批准文号为 : 保监寿险号 ;2015 年 7 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监许可号 2008 年至 2011 年沈成方先生曾任中国平安人寿保险股份有限公司总精算师姜燕, 女,1969 年出生, 研究生学历, 硕士学位,2012 年 6 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监寿险号 2004 年至 2011 年姜燕女士在合众人寿保险股份有限公司历任人力资源部总经理人力资源总监总经理助理副总经理 5

8 曾海燕, 男,1970 年出生, 研究生学历, 硕士学位,2012 年 6 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监寿险号 ;2016 年 3 月经核准担任本公司合规负责人, 任职批准文号为 : 保监许可号 2004 年至 2010 年曾海燕先生在合众人寿保险股份有限公司历任总裁助理兼首席信息执行官风险管理委员会主任副总裁等职务李明, 女,1972 年出生, 研究生学历, 硕士学位,2013 年 4 月经核准担任本公司财务负责人, 任职批准文号为 : 保监财会号 ;2014 年 12 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监许可号 2004 年至 2011 年李明女士曾任泰康人寿保险股份有限公司总公司计划财务部副总经理, 2012 年至 2013 年李明女士曾任泰康资产管理有限责任公司集中交易部总经理周冬梅, 女,1974 年出生, 本科学历, 硕士学位,2014 年 4 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监许可号 2001 年至 2014 年周冬梅女士曾任中国保险监督管理委员会深圳监管局科员处长局长助理等职务高安凤, 女,1961 年出生, 研究生学历, 硕士学位,2015 年 9 月经核准担任本公司副总经理, 任职批准文号为 : 保监许可号 2004 年至 2015 年高安凤女士曾任中国人寿海外公司副总裁纪委书记兼任香港分公司总经理王凤杰, 男,1962 年出生, 本科学历, 学士学位,2014 年 3 月经核准担任本公司总经理助理, 任职批准文号为 : 保监许可号 1994 年至 2006 年王凤杰先生曾在平安人寿保险股份有限公司历任天津分公司人事部经理助理集团稽核监察部总经理助理重庆分公司总经理助理上海总部团险西区督导等职务,2006 年至 2013 年曾任中英人寿保险有限公司山东分公司总经理, 恒安标准人寿保险有限公司天津分公司山东分公司和团险渠道总经理等职务袁敏, 男,1966 年出生, 专科学历,2014 年 7 月经核准担任本公司总经理助理, 任职批准文号为 : 保监许可号 1996 年至 2006 年袁敏先生曾在平安人寿保险股份有限公司历任湖南分公司浏阳支公司负责人湖南分公司邵阳和益阳中心支公司副总经理湖南分公司长沙本部总经理职务,2006 年至 2014 年曾任合众人寿保险有限公司湖南分公司总经理助理, 安徽分公司副总经理湖南分公司总经理总公司董事长办公室副主任兼创新营销部总经理兼总公司营销部总经理兼总公司培训部总经理等职务韩慧群, 男,1976 年出生, 研究生学历, 硕士学位,2013 年 12 月经核准担 6

9 任本公司审计责任人, 任职批准文号为 : 保监许可号 2013 年 2 月至今担任前海人寿保险股份有限公司审计部负责人 4. 董事监事和总公司高级管理人员更换情况 ( 八 ) 职位 ( 职务 ) 变更前姓名变更后姓名备注董事长姚振华张金顺 ( 代 ) 根据中国保险监督管理委员会行政处罚决定书 ( 保监罚号 ), 姚振华辞去其公司董事及董事长职务董事会秘书曹渝 1 月份因个人原因辞职 (1) 姚振华, 男,1970 年出生, 本科学历, 双学士学位,2012 年 4 月经核准担任本公司董事长, 任职批准文号为 : 保监寿险号根据中国保险监督管理委员会行政处罚决定书 ( 保监罚号 ) 的要求, 姚振华先生于 2017 年 3 月 1 日辞去其公司董事及董事长职务, 经公司第二届董事会第二十二次会议审议批准, 在董事长职位空缺期间由公司副董事长张金顺同志代为履行董事长职责 (2) 曹渝, 女,1977 年出生, 本科学历,2013 年 12 月经核准担任本公司董事会秘书, 任职批准文号为 : 保监许可号 2017 年 1 月因个人原因辞职, 在董事会聘任新任董事会秘书前, 暂由公司副总经理兼总精算师沈成方同志代为履行公司董事会秘书的职责 ( 九 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 : 联系人 : 乔宗利办公室电话 : 传真号码 : 电子信箱 :qiaozl@foresealife.com 7

10 二偿付能力 ( 一 ) 偿付能力主要指标指标名称本季度末数上季度末数核心偿付能力溢额 ( 万元 ) -996, ,133, 核心偿付能力充足率 (%) 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 531, , 综合偿付能力充足率 (%) 最近一期的风险综合评级 B ( 二 ) 实际资本指标名称本季度末数上季度末数认可资产 ( 万元 ) 22,760, ,495, 认可负债 ( 万元 ) 19,704, ,555, 实际资本 ( 万元 ) 3,055, ,939, 其中 : 核心一级资本 ( 万元 ) 1,527, ,469, 核心二级资本 ( 万元 ) - - 附属一级资本 ( 万元 ) 1,527, ,469, 附属二级资本 ( 万元 ) - - ( 三 ) 最低资本指标名称本季度末数上季度末数最低资本 ( 万元 ) 2,524, ,603, 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 2,475, ,553, 其中 : 保险风险最低资本 418, , 市场风险最低资本 2,338, ,413, 信用风险最低资本 61, , 量化风险分散效应 229, , 特定类别保险合同损失吸收效应 113, , 控制风险最低资本 ( 万元 ) 49, , 附加资本 ( 万元 ) - - 其中 : 保险风险最低资本 - - 逆周期附加资本 - - D-SII 附加资本 - - G-SII 附加资本 - - 8

11 三公司经营主要指标指标名称本季度末数上季度末数保险业务收入 ( 万元 ) 1,348, ,204, 净利润 ( 万元 ) 137, , 净资产 ( 万元 ) 2,319, ,145, 注 : 合并报表口径, 净资产为归属母公司净资产四风险综合评级 ( 一 ) 最近两次风险综合评级指标名称 2016 年 4 季度末 2016 年 3 季度末风险综合评级 B B 五流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度末数上季度末数净现金流 ( 万元 ) -1,244, , 综合流动比率 (%) - - 其中 :3 个月以内 (%) 年以内 (%) 年以内 (%) 年以内 (%) 年以上 (%) 7 4 流动性覆盖率 (%) 投资连结产品独立账户流动性覆盖率 (%) - - ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施截至本季度末, 未来一年内本公司的流动性指标 ( 综合流动比率和流动性覆盖率 ) 均高于 100%, 保持在合理安全的范围, 说明公司具备较强的抵御流动性风险的能力本公司使用现金流压力测试的方法对公司未来三年的现金流进行了评估, 测试结果显示公司整体未来各期现金流均为净流入为加强流动性管理, 我司已建立流动性管理办法和流动性预警机制在经营过程中, 我司动态监控和预测公司现金流变化情况, 防范可能出现的流动性风险, 9

12 具体举措包括 : 1. 加强销售管理, 引导客户长期持有保险合同, 降低退保风险 2. 定期对公司现金流进行压力测试, 并将现金流压力测试结果和管理措施及时反馈管理层, 根据压力测试结果调整业务和资产配置计划等 3. 针对流动性可能不足的情况, 提前做好流动性应急预案 4. 定期开展流动性应急预案演练前海人寿坚决执行保险姓保的监管要求, 深耕保险主业, 大力发展风险保障型和长期储蓄型保险产品 ; 以身做责, 坚决做好风险防控工作, 务实保护消费者权益前海人寿积极响应国家号召, 以实际行动支持实体经济发展, 落实一带一路国家战略, 实践健康中国要求, 为全面建成小康社会贡献积极力量六监管机构对公司采取的监管措施 ( 有无 ) 2017 年 2 月 27 日, 中国保险监督管理委员会发布行政处罚决定书 ( 保监罚号 ), 对本公司罚款 50 万元, 给予姚振华撤销任职资格并禁止进入保险业 10 年的处罚由于本公司违规运用保险资金的行为, 对本公司罚款 30 万元, 对公司副总经理兼财务负责人李明警告并罚款 8 万元, 对公司资产管理中心总监游海警告并罚款 8 万元, 对公司资产管理中心风险管理部总经理程靖刚警告并罚款 10 万元, 对公司资产管理中心固定收益部副总经理李济伟警告并罚款 10 万元, 对公司资产管理中心权益投资部副总经理黄皓警告并罚款 10 万元, 对公司资产管理中心副总监孙磊警告并罚款 10 万元 10

目录一基本信息... 1 二偿付能力... 8 三公司主要经营指标... 9 四风险综合评级... 9 五流动性风险... 9 六监管机构对公司采取的监管措施... 10

目录一基本信息... 1 二偿付能力... 8 三公司主要经营指标... 9 四风险综合评级... 9 五流动性风险... 9 六监管机构对公司采取的监管措施... 10 偿付能力报告摘要前海人寿保险股份有限公司 QianHaiLife Insurance Company Limited 2016 年第 3 季度目录一基本信息... 1 二偿付能力... 8 三公司主要经营指标... 9 四风险综合评级... 9 五流动性风险... 9 六监管机构对公司采取的监管措施... 10 一基本信息 ( 一 ) 注册地址 : 深圳市南山区临海路 59 号招商海运

目录 一 基本信息... 1 二 偿付能力... 8 三 公司主要经营指标... 9 四 风险综合评级... 9 五 流动性风险... 9 六 监管机构对公司采取的监管措施... 10

目录一基本信息... 1 二偿付能力... 8 三公司主要经营指标... 9 四风险综合评级... 9 五流动性风险... 9 六监管机构对公司采取的监管措施... 10