关于设立中国大地财产保险股份有限公司

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1 保险公司偿付能力报告摘要 2016 年第 2 季度中国大地财产保险股份有限公司 China Continent Property & Casualty Insurance Company Ltd. 1

2 目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 基本情况注册地址 : 中国上海市浦东新区民生路 1199 弄 1 号证大五道口广场楼法定代表人 : 经营范围 : 和春雷企业财产损失保险家庭财产损失保险建筑工程保险安装工程保险货物运输保险机动车辆保险船舶保险飞机保险航天保险核电站保险能源保险法定责任保险一般责任保险保证保险信用保险种植业保险养殖业保险短期健康保险意外伤害保险, 上述保险业务的再保险业务 ; 经中国保监会批准的资金运用业务, 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 信息公开披露联系人姓名 : 全国郭仁斌办公室电话 : 传真号码 : 电子信箱 : guorenb@ccic-net.com.cn 3

4 ( 二 ) 股权和股东信息 1 股权结构及股东表 1.1: 股权结构单位 : 股序号股东类别报告期初报告期末持股数量股权结构持股数量股权结构 1 国有股 7,272,174, % 7,272,174, % 2 社会法人股 29,902, % 29,902, % 合计 7,302,077, % 7,302,077, % 2 实际控制人公司股权控制结构图如下 : 中国大地财产保险股份有限公司中国再保险 ( 集团 ) 宁波开发投资集大唐国际发电北京松联科技股份有限公司团有限公司股份有限公司有限公司 (93.18%) (4.1%) (2.31%) (0.41%) 中央汇金投资 H 股股东财政部有限责任公司 (15.72%) (12.72%) (71.56%) 4

5 3 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系表 1.2: 所有股东持股情况序号股东名称股东类别出资额持股数量单位 : 股状态 1 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司国有股 6,804,372,744 6,804,372,744 正常 2 宁波开发投资集团有限公司国有股 299,063, ,063,382 正常 3 大唐国际发电股份有限公司国有股 168,738, ,738,746 正常 4 北京松联科技有限公司社会法人股 29,902,251 29,902,251 正常合计 7,302,077,123 7,302,077,123 ( 三 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况公司董事会共有 9 位董事,5 位监事,11 位高级管理人员董事 : 和春雷陈勇戴志勇赵伟荣林伟李明朱慈蕴邰先宇吴岚监事 : 郭敏房德良叶强王玉珑刘璞高级管理人员 : 陈勇贾得荣朱军萍尚勇涛张仁江肖学通李巍林伟李晓民倪静路晓伟基本情况详见表 1.3 5

6 表 1.3: 公司内部董事监事高管基本信息表序号姓名职务年龄学历学位任职日期任职资格核准文号在关联方和其他单位的任职和兼职情况最近 5 年的主要工作经历 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理, 中再资产管理股份有限公 1 和春雷董事长 51 博士研究生, 经济学博士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司党委委员副总裁, 中再资产管理股份有限公司非执行董事司党委书记董事, 中国财产再保险股份有限公司党委书记副董事长总经理, 中再资产管理股份有限公司非执行董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司国际业务部国际财产再保险业务首席执行官等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司党委委员副总裁, 中国大地财产保险股份有限公司党委书记董事长, 中再资产管理股份有限公司非执行董事 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公董事 2 陈勇董事 52 研究生, 工商管理硕士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号司云南分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理副总经理 ( 主持工作 ) 等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记董事总经理 3 戴志勇董事 45 大学本科 2015 年 9 月保监许可号宁波开发投资集团有限公司党委副书记副董事长总经理 2010 年以来, 曾担任宁波开发投资集团有限公司党委委员总经理助理副总经理等, 现任宁波开发投资集团有限公司党委副书记副董事长总经理 2010 年以来, 曾担任中国兵器工业集团公司党群工中国再保险 ( 集团 ) 作部专务 ( 副局级 ), 中国再保险 ( 集团 ) 股份有 4 赵伟荣董事 48 本科, 工学硕士 2011 年 11 月保监产险 [2011]1737 号股份有限公司内控合规与法律事务部副总限公司党委组织部部长人力资源部总经理党委办公室主任等, 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限经理公司内控合规与法律事务部副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事 6

7 2010 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部副总经理总经理, 中国大地财产保险股份有限公司监事, 中再资产管理股份有限公 5 林伟董事 51 本科, 经济学学士 2012 年 3 月保监产险 [2012]291 号中再资产管理股份有限公司监事司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核审计部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员纪委书记董事审计责任人, 中再资产管理股份有限公司监事 2010 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限 6 李明董事 50 硕士研究生, 经济学硕士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司企划与业务管理部总经理, 中国财产再保险有限责任公司董事中国人寿再保险有限责任公司董事公司企划部总经理企划与业务管理部总经理, 中国财产再保险股份有限公司董事, 中国人寿再保险股份有限公司董事, 中国大地财产保险股份有限公司董事等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司企划与业务管理部总经理精算与风险管理部总经理, 中国财产再保险有限责任公司董事, 中国人寿再保险有限责任公司董事中国大地财产保险股份有限公司董事 7 朱慈蕴独立董事 61 博士研究生, 民商法学博士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号清华大学法学院教授, 中国法学会商法学研究会副会长兼秘书长 2010 年以来, 一直担任清华大学法学院教授, 中国法学会商法学研究会副会长兼秘书长北京兆泰投资顾问有 8 邰先宇独立董事 49 本科, 审计专业 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号限公司咨询顾问, 北京添宝行税务师事务所有限责任公司董事长, 中天银会计师事务所有限责任公司副总经理 2010 年以来, 一直担任北京兆泰投资顾问有限公司咨询顾问, 北京添宝行税务师事务所有限责任公司董事长, 中天银会计师事务所有限责任公司副总经理 7

8 北京大学数学科学学院金融数学系系主 9 吴岚独立董事 53 博士研究生, 理学博士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号任, 中国精算师协会会员现任理事教育委员会委员, 中国保险保险业偿付能力监管标准委员会 ( 中国保监会 ) 委员, 2010 年以来, 一直担任北京大学数学科学学院金融数学系系主任, 中国精算师协会会员现任理事教育委员会委员, 中国保险保险业偿付能力监管标准委员会 ( 中国保监会 ) 委员, 中国数学会概率统计分会委员中国数学会概率统计分会委员 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公 1 郭敏监事会主席 56 本科, 工学学士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号司党委委员副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副董事长总经理等, 现任中国大地财产保险股份有限公司监事会主席监事 2 房德良监事 53 3 叶强监事 52 博士研究生, 行政管理博士硕士研究生,MBA 2013 年 9 月保监许可 [2013]303 号 2012 年 9 月保监产险 [2012]1130 号大唐国际发电股份有限公司总法律顾问 ( 集团公司总部部门副主任级 ) 北京松联通讯器材有限公司 ( 后更名为北京松联科技有限公司 ) 总裁 2010 年以来, 曾担任大唐国际副总经济师 ( 集团公司本部部门副主任级 ), 现担任大唐国际发电股份有限公司总法律顾问 ( 集团公司总部部门副主任级 ) 2010 年以来, 一直担任北京松联通讯器材有限公司 ( 后更名为北京松联科技有限公司 ) 总裁 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司财务管理部副总经理, 中国大地财产保险股份有 4 王玉珑职工代表监事 43 本科, 经济学硕士 2014 年 1 月保监许可 [2014]1 号限公司浙江分公司党委副书记副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司财务管理部临时负责人等, 现任中国大地财产保险股份有限公司职工监事财务管理部副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ) 8

9 高管 5 刘璞本科, 工职工代表监 45 学学士, 事经济师 2015 年 7 月保监许可号研究生, 1 陈勇总经理 52 工商管理 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号硕士 2 贾得荣副总经理 54 研究生 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号 2010 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公司车辆险部副总经理副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ) 等职现任中国大地财产保险股份有限公司车辆险部总经理 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司云南分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理副总经理 ( 主持工作 ) 等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记董事总经理 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司甘肃分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理, 华泰保险经纪有限公司党委书记董事长总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理, 兼理赔事业部总经理后援支持中心总经理 3 朱军萍副总经理 2009 年 8 月保监产险 [2006]1110 号本科, 53 EMBA 财务负责人 2014 年 5 月保监许可 [2014]319 号 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理财务负责人, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理审计责任人等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理财务负责人 4 尚勇涛副总经理 50 硕士研究生, 工学硕士 /EMBA 2013 年 4 月保监产险 [2011]1296 号 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司车辆险部总经理信息技术部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理 9

10 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司广东分公司党委书记总经理, 中国大地财产保 5 张仁江副总经理 52 本科, EMBA 2013 年 4 月保监产险 [2011]1296 号险股份有限公司党委委员总经理助理, 并曾兼任中国大地财产保险股份有限公司董事会秘书审计责任人纪委书记等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司天津分公司党委书记总经理, 中国大地财产保 6 肖学通副总经理 50 本科, EMBA 2014 年 5 月保监产险 [2012]586 号险股份有限公司党委委员总经理助理, 中国大地财产保险股份有限公司财务负责人等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理, 兼航运保险运营中心总经理 2010 年以来, 曾担任华泰财产保险股份有限公司营销管理部副总经理, 光大永明人寿保险有限公司业 7 李巍副总经理 45 硕士研究生, 经济学硕士 2015 年 6 月保监许可 [2015]551 号务总监, 光大永明资产管理股份有限公司筹备领导小组成员, 光大永明资产管理股份有限公司党委委员副总经理审计负责人, 中国光大 ( 集团 ) 总公司财险公司筹备工作组负责人等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理, 兼北京分公司党委书记总经理 2010 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部副总经理总经理, 中国大地财产保险股份有限公司监事, 中再资产管理股份有限公 8 林伟审计责任人 51 本科, 经济学学士 2015 年 6 月保监许可号中再资产管理股份有限公司监事司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核审计部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员纪委书记董事审计责任人, 中再资产管理股份有限公司监事 10

11 9 李晓民总经理助理倪静合规负责人首席风险官路晓伟董事会秘书 40 中国大地财产保险股份有限公司本科, 历史学学士 2015 年 6 月保监许可 [2015]551 号本科, 经济学学士 2012 年 5 月保监法规 [2012]490 号博士研究生, 管理学博士 2015 年 6 月保监许可 [2015]446 号 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司安徽分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司浙江分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司审计责任人等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理, 兼党委组织部部长人力资源部总经理 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司党务纪检监察部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司纪检监察部总经理等, 现任中国大地财产保险股份有限公司合规负责人首席风险官 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司运营中心副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司战略发展部临时负责人副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ), 中国大地财产保险股份有限公司发展企划部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司职工代表监事等职, 现任中国大地财产保险股份有限公司董事会秘书, 兼办公室 / 党委办公室 / 董事会办公室主任营业部总经理 11

12 ( 四 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况大地电子商务有限公司为我司全资子公司, 注册资本金 2 亿元公司没有合营企业和联营企业 12

13 二主要指标 13

14 三实际资本 14

15 四最低资本 15

16 五风险综合评级公司 2015 年第 4 季度 2016 年第 1 季度的风险综合评级结果均为 A 根据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估第五六条的规定, 公司属于 I 类保险公司 16

17 六风险管理状况 2015 年三季度, 公司根据保监会关于在偿二代过渡期内开展保险公司偿付能力风险管理能力试评估有关事项的通知 ( 保监财会 [2015]125 号 ) 要求, 组织相关部门进行自评估公司偿付能力风险管理能力自评估得分为 70.1 分, 各项评估结果详见表 6.1 表 6.1: 风险管理能力评分结果汇总表评估项目标准分值评分结果 ( 不适用项目调整前 ) 制度健全性 (60%) 遵循有效性 (40%) 基础与环境 % 11.6 目标与工具 % 3.4 保险风险管理能力 % 8.2 市场风险管理能力 % 7.6 信用风险管理能力 % 7.3 操作风险管理能力 % 8.2 战略风险管理能力 % 7.7 声誉风险管理能力 % 8.8 流动性风险管理能力 % 7.2 分值合计 100% 70.1 合计评分结果 ( 不适用项目调整后 ) 权重最终得分对比监管要求和公司现状, 公司将每一项差距具体落实到相关责任部门, 持续积极推动整改 2016 年二季度具体举措如下 : 一是不断丰富风险管理工具同时, 根据公司风险管理的要求, 正在积极建立风险管理信息系统, 提高风险信息化水平二是全面梳理公司现行制度三是多次对公司创新型业务和高风险业务开展风险评估工作四是强化风险管理培训下一步, 公司将继续夯实偿付能力风险管理基础健全风险管理组织架构丰富和完善管理工具强化风险管理对经营管理的渗透, 不断提升公司整体偿付能力风险管理能力和水平, 降低控制风险资本的计提, 从而提升公司偿付能力充足率和风险综合评级 17

18 七流动性风险本季度现金净流入 2.2 亿元, 现金流不存在压力公司截至 2016 年 6 月 30 日的 1 年以上的综合流动比例高于 200%,1 年以内的综合流动比率为 116%, 现金流入与流出匹配较好从流动性覆盖率的结果来看, 我司现有资产足以应对压力情景下的现金流波动需求 18

19 八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施报告期内, 公司及下辖机构收到金融监管部门和其他政府部门出具的行政处罚 13 份 19

20 报告期内, 公司及下辖机构收到各地保监局下达的监管函 5 份 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况公司高度重视监管处罚涉及问题的整改工作, 针对相关问题在总分两级分别制定了整改措施并积极推动落实, 从制度流程内控措施层面查找原因并实施整改, 有针对性地健全制度及流程, 完善系统控制, 强化制度执行, 持续提升依法合规经营管理水平 20

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关于设立中国大地财产保险股份有限公司保险公司偿付能力报告摘要 2016 年第 4 季度中国大地财产保险股份有限公司 China Continent Property & Casualty Insurance Company Ltd. 1 目录一基本信息... 3 二主要指标... 14 三实际资本... 15 四最低资本... 16 五风险综合评级... 17 六风险管理状况... 18 七流动性风险... 19