关于设立中国大地财产保险股份有限公司

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1 保险公司偿付能力报告摘要 2016 年第 3 季度中国大地财产保险股份有限公司 China Continent Property & Casualty Insurance Company Ltd. 1

2 目录一基本信息... 3 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 基本情况注册地址 : 中国上海市浦东新区民生路 1199 弄 1 号证大五道口广场楼法定代表人 : 经营范围 : 和春雷企业财产损失保险家庭财产损失保险建筑工程保险安装工程保险货物运输保险机动车辆保险船舶保险飞机保险航天保险核电站保险能源保险法定责任保险一般责任保险保证保险信用保险种植业保险养殖业保险短期健康保险意外伤害保险, 上述保险业务的再保险业务 ; 经中国保监会批准的资金运用业务, 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 信息公开披露联系人姓名 : 全国郭仁斌办公室电话 : 传真号码 : 电子信箱 : guorenb@ccic-net.com.cn 3

4 ( 二 ) 股权和股东信息 1 股权结构及股东报告期内, 公司 2016 年第二次临时股东大会审议通过了关于中国大地财产保险股份有限公司增资扩股方案的议案和关于中国大地财产保险股份有限公司增加注册资本的议案, 股东中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司和宁波开发投资集团有限公司已和公司签署股份认购协议并完成出资公司已向保监会报送关于增加注册资本的请示, 待保监会批准后生效有关此次股权变动的情况公司已在公司官网和中国保险行业协会网站上进行披露表 1.1: 股权结构单位 : 股序号股东类别报告期初报告期末持股数量股权结构持股数量股权结构 1 国有股 7,272,174, % 7,272,174, % 2 社会法人股 29,902, % 29,902, % 合计 7,302,077, % 7,302,077, % 2 实际控制人公司股权控制结构图如下 : 中国大地财产保险股份有限公司中国再保险 ( 集团 ) 宁波开发投资集大唐国际发电北京松联科技股份有限公司团有限公司股份有限公司有限公司 (93.18%) (4.1%) (2.31%) (0.41%) 中央汇金投资 H 股股东财政部有限责任公司 (15.72%) (12.72%) (71.56%) 4

5 3 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系表 1.2: 所有股东持股情况序号股东名称股东类别出资额持股数量单位 : 股状态 1 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司国有股 6,804,372,744 6,804,372,744 正常 2 宁波开发投资集团有限公司国有股 299,063, ,063,382 正常 3 大唐国际发电股份有限公司国有股 168,738, ,738,746 正常 4 北京松联科技有限公司社会法人股 29,902,251 29,902,251 正常合计 7,302,077,123 7,302,077,123 ( 三 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况公司董事会共有 9 位董事,5 位监事,11 位高级管理人员董事 : 和春雷陈勇戴志勇赵伟荣林伟李明朱慈蕴邰先宇吴岚监事 : 郭敏房德良叶强王玉珑刘璞高级管理人员 : 陈勇贾得荣朱军萍尚勇涛张仁江肖学通李巍林伟李晓民倪静路晓伟基本情况详见表 1.3 5

6 表 1.3: 公司内部董事监事高管基本信息表序号姓名职务年龄学历学位任职日期任职资格核准文号在关联方和其他单位的任职和兼职情况最近 5 年的主要工作经历 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理, 中再资产管理股份有限公 1 和春雷董事长 51 博士研究生, 经济学博士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司党委委员副总裁, 中再资产管理股份有限公司非执行董事司党委书记董事, 中国财产再保险股份有限公司党委书记副董事长总经理, 中再资产管理股份有限公司非执行董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司国际业务部国际财产再保险业务首席执行官等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司党委委员副总裁, 中国大地财产保险股份有限公司党委书记董事长, 中再资产管理股份有限公司非执行董事 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公董事 2 陈勇董事 52 研究生, 工商管理硕士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号司云南分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理副总经理 ( 主持工作 ) 等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记董事总经理 3 戴志勇董事 45 大学本科 2015 年 9 月保监许可号宁波开发投资集团有限公司党委副书记副董事长总经理 2010 年以来, 曾担任宁波开发投资集团有限公司党委委员总经理助理副总经理等, 现任宁波开发投资集团有限公司党委副书记副董事长总经理 2010 年以来, 曾担任中国兵器工业集团公司党群工中国再保险 ( 集团 ) 作部专务 ( 副局级 ), 中国再保险 ( 集团 ) 股份有 4 赵伟荣董事 48 本科, 工学硕士 2011 年 11 月保监产险 [2011]1737 号股份有限公司内控合规与法律事务部副总限公司党委组织部部长人力资源部总经理党委办公室主任等, 现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限经理公司内控合规与法律事务部副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事 6

7 2010 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部副总经理总经理, 中国大地财产保险股份有限公司监事, 中再资产管理股份有限公 5 林伟董事 51 本科, 经济学学士 2012 年 3 月保监产险 [2012]291 号中再资产管理股份有限公司监事司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核审计部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员纪委书记董事审计责任人, 中再资产管理股份有限公司监事 2010 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限 6 李明董事 50 硕士研究生, 经济学硕士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司企划与业务管理部总经理, 中国财产再保险有限责任公司董事中国人寿再保险有限责任公司董事公司企划部总经理企划与业务管理部总经理, 中国财产再保险股份有限公司董事, 中国人寿再保险股份有限公司董事, 中国大地财产保险股份有限公司董事等现任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司企划与业务管理部总经理精算与风险管理部总经理, 中国财产再保险有限责任公司董事, 中国人寿再保险有限责任公司董事中国大地财产保险股份有限公司董事 7 朱慈蕴独立董事 61 博士研究生, 民商法学博士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号清华大学法学院教授, 中国法学会商法学研究会副会长兼秘书长 2010 年以来, 一直担任清华大学法学院教授, 中国法学会商法学研究会副会长兼秘书长 8 邰先宇独立董事 49 本科, 审计专业 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号北京兆泰投资顾问有限公司咨询顾问, 北京添宝行税务师事务所有限责任公司董事长, 中天银会计师事务所有限责任公司副总经理 2010 年以来, 曾担任中天银会计师事务所有限责任公司副总经理现任北京兆泰投资顾问有限公司高级咨询顾问北京添宝行税务师事务所有限责任公司董事长中国内部审计协会理事北京注册税务师协会常务理事财政部企业内部控制标准委员会咨询专家 7

8 北京大学数学科学学院金融数学系系主 9 吴岚独立董事 53 博士研究生, 理学博士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号任, 中国精算师协会会员现任理事教育委员会委员, 中国保险保险业偿付能力监管标准委员会 ( 中国保监会 ) 委员, 2010 年以来, 一直担任北京大学数学科学学院金融数学系系主任, 中国精算师协会会员现任理事教育委员会委员, 中国保险保险业偿付能力监管标准委员会 ( 中国保监会 ) 委员, 中国数学会概率统计分会委员中国数学会概率统计分会委员 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公 1 郭敏监事会主席 56 本科, 工学学士 2014 年 5 月保监许可 [2014]428 号司党委委员副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副董事长总经理等, 现任中国大地财产保险股份有限公司监事会主席监事 2 房德良监事 53 3 叶强监事 52 博士研究生, 行政管理博士硕士研究生,MBA 2013 年 9 月保监许可 [2013]303 号 2012 年 9 月保监产险 [2012]1130 号大唐国际发电股份有限公司总法律顾问 ( 集团公司总部部门副主任级 ) 北京松联通讯器材有限公司 ( 后更名为北京松联科技有限公司 ) 总裁 2010 年以来, 曾担任大唐国际副总经济师 ( 集团公司本部部门副主任级 ), 现担任大唐国际发电股份有限公司总法律顾问 ( 集团公司总部部门副主任级 ) 2010 年以来, 一直担任北京松联通讯器材有限公司 ( 后更名为北京松联科技有限公司 ) 总裁 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司财务管理部副总经理, 中国大地财产保险股份有 4 王玉珑职工代表监事 43 本科, 经济学硕士 2014 年 1 月保监许可 [2014]1 号限公司浙江分公司党委副书记副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司财务管理部临时负责人等, 现任中国大地财产保险股份有限公司职工监事财务管理部副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ) 8

9 高管中国大地财产保险股份有限公司 5 刘璞本科, 工职工代表监 45 学学士, 事经济师 2015 年 7 月保监许可号研究生, 1 陈勇总经理 52 工商管理 2015 年 4 月保监许可 [2014]428 号硕士 2 贾得荣副总经理 55 研究生 2014 年 6 月保监许可 [2014]428 号副总经理 2009 年 8 月保监产险 [2006]1110 号 3 朱军萍 54 本科, EMBA 财务负责人 2014 年 6 月保监许可 [2014]319 号 2010 年以来, 曾任中国大地财产保险股份有限公司车辆险部副总经理副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ) 等职现任中国大地财产保险股份有限公司车辆险部总经理 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司云南分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理副总经理 ( 主持工作 ) 等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记董事总经理 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司甘肃分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理, 华泰保险经纪有限公司党委书记董事长总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委副书记副总经理 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理财务负责人, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理审计责任人等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理财务负责人 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公硕士研究司车辆险部总经理信息技术部总经理, 中国大地 4 尚勇涛副总经理 50 生, 工学 2013 年 4 月保监产险 [2011]1296 号财产保险股份有限公司党委委员总经理助理等, 硕士 /MBA 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理 9

10 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司广东分公司党委书记总经理, 中国大地财产保 5 张仁江副总经理 52 本科, EMBA 2013 年 4 月保监产险 [2011]1296 号险股份有限公司党委委员总经理助理, 并曾兼任中国大地财产保险股份有限公司董事会秘书审计责任人等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公 6 肖学通副总经理 50 本科, EMBA 2014 年 6 月保监产险 [2012]586 号司天津分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理, 中国大地财产保险股份有限公司财务负责人等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理 2010 年以来, 曾担任华泰财产保险股份有限公司营销管理部副总经理, 光大永明人寿保险有限公司业 7 李巍副总经理 45 硕士研究生, 经济学硕士 /EMBA 2015 年 6 月保监许可 [2015]551 号务总监, 光大永明资产管理股份有限公司筹备领导小组成员, 光大永明资产管理股份有限公司党委委员副总经理审计负责人, 中国光大 ( 集团 ) 总公司财险公司筹备工作组负责人等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员副总经理, 兼北京分公司党委书记总经理 2010 年以来, 曾担任中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司财务管理部副总经理总经理, 中国大地财产保险股份有限公司监事, 中再资产管理股份有限公 8 林伟审计责任人 51 本科, 经济学学士 2016 年 6 月保监许可号中再资产管理股份有限公司监事司董事, 中国再保险 ( 集团 ) 股份有限公司稽核审计部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司董事等, 现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员纪委书记董事审计责任人, 中再资产管理股份有限公司监事 10

11 9 李晓民总经理助理倪静合规负责人首席风险官路晓伟董事会秘书 40 中国大地财产保险股份有限公司本科, 历史学学士 2015 年 6 月保监许可 [2015]551 号本科, 经济学学士 2012 年 5 月保监法规 [2012]490 号博士研究生, 管理学博士 2015 年 6 月保监许可 [2015]446 号 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司安徽分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司浙江分公司党委书记总经理, 中国大地财产保险股份有限公司审计责任人等现任中国大地财产保险股份有限公司党委委员总经理助理 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司党务纪检监察部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司纪检监察部总经理等, 现任中国大地财产保险股份有限公司合规负责人首席风险官 2010 年以来, 曾担任中国大地财产保险股份有限公司运营中心副总经理, 中国大地财产保险股份有限公司战略发展部临时负责人副总经理 ( 总经理级, 主持工作 ), 中国大地财产保险股份有限公司发展企划部总经理, 中国大地财产保险股份有限公司职工代表监事等职, 现任中国大地财产保险股份有限公司董事会秘书, 兼办公室 / 党委办公室 / 董事会办公室 / 北京代表处主任中国大地财产保险股份有限公司营业部总经理 11

12 ( 四 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况大地电子商务有限公司为我司全资子公司, 注册资本金 2 亿元公司没有合营企业和联营企业 12

13 二主要指标 13

14 三实际资本 14

15 四最低资本 15

16 五风险综合评级公司 2016 年第 1 季度第 2 季度的风险综合评级结果均为 A 根据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估第五六条的规定, 公司属于 I 类保险公司 16

17 六风险管理状况公司主动对标偿二代监管要求, 从风险管理基础与环境目标与工具以及子类风险管理三方面, 开展针对性的差距整改工作, 不断提升风险管理能力, 提高风险管控效果 2016 年三季度, 公司对照偿付能力监管规则第 11 号 : 保险公司偿付能力风险管理能力评估要求, 开展了风险管理能力自评估工作自评估结果较去年 9 月自评结果有较大提升本季度, 公司在提升风险管理能力方面主要开展以下工作 : 一是进一步完善偿付能力风险管理的制度体系陆续制定或修订了风险偏好体系管理办法产品管理暂行办法轮岗管理办法委托投资资产内部信用评级管理办法等制度, 并印发了关于加强偿付能力风险信息披露的通知, 进一步规范和明确相关环节工作要求二是完成风险偏好管理体系建设工作目前, 公司风险偏好和风险容忍度已经过公司第三届董事会第二十三次会议审批通过公司采用稳健审慎的风险偏好对待经营中各类风险, 以资本充足性增长与盈利流动性水平和风险管理等四个纬度为基础构建了自上而下的风险偏好体系, 通过完善风险偏好的传导机制, 建立相匹配的风险容忍度和风险限额体系同时, 建立相应风险偏好管理流程, 实现对超限指标的预警提示此外, 风险管理信息系统正在开发建设中, 风险管理信息系统将实现对风险限额的预警和报告, 提高公司风险响应速度和风险管理效率三是继续加强各子类风险的日常管控不断推动各子类风险牵头管理部门落实子类风险管理工作, 持续推进各类风险管理的制度流程体系建设工作, 继续完善各类风险监控识别和报告机制, 通过建立风险管理闭循环工作流程, 将风险收集监控预警提示报告整改跟踪监督评价和考核等环节有机结合同时, 按照监管要求, 建立各类风险的报告流程和要求, 定期向高级管理层报告风险状况及管理情况下一步, 公司将重点加强以下三方面工作, 进一步提高风险管理能力一是强化风险管理工作的执行力建设以风险为导向, 打通条线部门之间的职责界限, 明确公司整体的风险管理思维, 通过三道防线的齐抓共管提高风险管理工作整体效力在公司整体风险偏好体系下, 风险管理部门各子类风险牵头部门风险限额监测部门共同做好对公司整体风险各子类风险条线风险的管理和监测工作, 17

18 强化风险管理活动对经营管理的约束强化对风险管理工作执行情况和效果的考核, 推动各职能部门履行风险管理责任和管理活动, 提高风险管理工作质量, 提升公司整体风险管理水平二是提升风险管理技术能力和水平继续推进风险管理信息系统建设, 将风险偏好风险综合评级和偿付能力风险管理评估等内容整合在风险信息系统中, 提升公司整体风险管理信息化水平同时, 继续加强各子类风险管理工具的建设工作, 不断推动经济资本资产负债管理压力测试巨灾模型等工具的建立和完善, 将风险管理相关工具和控制流程嵌入业务管理过程中, 推进风险管理工作与日常的业务经营管理的结合渗透, 提高公司整体的风险管理能力三是加强风险管理人才队伍建设不断引进精算投资风险管理等专业人才, 充实风险管理队伍加大对风险管理队伍的培培训力度, 提高全系统风险管理队伍的专业能力, 更好地服务公司风险管理工作 18

19 七流动性风险本季度现金净流入 29.8 亿元, 现金流不存在压力公司截至 2016 年 9 月 30 日的 1 年以上的综合流动比例为 164%,1 年以内的综合流动比率分别为 125%, 现金流入与流出匹配较好从流动性覆盖率的结果来看, 我司现有资产足以应对压力情景下的现金流波动需求 19

20 八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施报告期内, 公司及下辖机构收到金融监管部门和其他政府部门出具的行政处罚 6 份 20

21 报告期内, 公司及下辖机构收到保监会及各地保监局下达的监管函 3 份 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况公司高度重视监管处罚涉及问题的整改工作, 针对相关问题在总分两级分别制定了整改措施并积极推动落实, 从制度流程内控措施层面查找原因并实施整改, 有针对性地健全制度及流程, 完善系统控制, 强化制度执行, 持续提升依法合规经营管理水平 21

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关于设立中国大地财产保险股份有限公司保险公司偿付能力报告摘要 2016 年第 2 季度中国大地财产保险股份有限公司 China Continent Property & Casualty Insurance Company Ltd. 1 目录一基本信息... 3 二主要指标... 13 三实际资本... 14 四最低资本... 15 五风险综合评级... 16 六风险管理状况... 17 七流动性风险... 18