中银保险有限公司第三届董事会

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伦娄
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1 偿付能力季度报告摘要中银保险有限公司 Bank of China Insurance Company Limited 2018 年第 1 季度 1

2 目录一基本信息... 3 二主要指标... 7 三实际资本... 8 四最低资本... 9 五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 公司信息公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 中银保险有限公司 Bank of China Insurance Company Limited 周功华北京市西城区西单北大街 110 号西单汇大厦层注册资本 : 经营保险业务许可证号 : 开业时间 : 经营范围 : 亿元人民币 P10271SZX 二零零五年一月承保人民币和外币的各种财产保险业务, 包括财产损失保险责任保险信用保险等保险业务 ; 办理短期健康保险和意外伤害保险业务 ; 办理上述业务的再保险业务 ; 国家法律允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务经营区域 : 报告联系人姓名 : 境内高闻晓办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : gaowenx_zyb@mail.notes.bank-of-china.com 3

4 ( 二 ) 股东情况中国银行股份有限公司是唯一的股东和实际控制人, 即公司属于其 100% 控股的附属子公司 ( 三 ) 子公司情况无子公司 ( 四 ) 董事监事及高级管理人员基本信息 (1) 董事基本情况截至目前, 本公司董事会由 8 名董事组成, 除董事长外, 还包括 1 名执行董事,4 名非执行董事 2 名独立董事本公司董事由股东选聘产生, 任期三年, 可连选连任, 其中, 独立董事连续任职不得超过六年本公司董事长由董事会选举产生本公司董事会成员构成如下 : 董事长 : 周功华董事 : 田传战 ( 执行董事 ) 王真( 独立董事 ) 荆涛( 独立董事 ) 刘旭光王海权王超郑澎周功华董事长周功华先生自 2016 年 7 月起任本公司董事长自 1995 年加入中国银行, 先后任信贷二部干部信贷管理部风险管理处副处长资产保全部保全一处处长资产保全部规划管理处处长, 四川省宜宾市政府市长助理党组成员, 中国银行四川省分行行长助理党委委员副行长, 中国银行北京市分行副行长获中国社科院研究生院经济学博士学位, 高级经济师履职情况 : 自担任本公司董事长以来, 周功华先生依法行使董事长职权, 认真主持董事会会议, 积极参与董事会下设风险管理委员会的相关工作, 严格按照国家法律法规监管要求和本公司章程有关规定, 忠实勤勉认真谨慎地履行各项职责, 以审慎客观科学严谨的工作态度, 对公司重大事项进行集体决策, 保障公司各项工作目标的实现, 切实维护了公司及股东合法 4

5 权益田传战执行董事田传战先生自 2017 年 10 月起任本公司执行董事 1993 年参加工作, 历任中国银行金融研究所政策研究室副主任人力资源部副处长中国银行苏州分行行长助理副行长中国银行公司金融部 ( 中小企业部 ) 助理总经理业务总监中国银行中小企业部副总经理 2017 年 5 月加入中银保险, 任公司党委副书记 2008 年 7 月毕业于中国人民大学金融学专业, 获经济学博士学位履职情况 : 因田传战先生刚获委任为本公司董事, 尚无履职信息王真独立非执行董事自 2014 年 7 月起任本公司独立非执行董事 2009 年至 2014 年 7 月历任慕尼黑再保险公司中国事务理事会主席慕尼黑再保险公司大中华区事务理事会理事 1997 年至 2009 年, 历任慕尼黑再保险公司北京代表处首席代表北京分公司总经理 1996 年至 1997 年, 任中国人民保险 ( 集团 ) 公司国际部总经理 1982 年至 1996 年, 历任中国人民保险公司科员国外业务部非水险处主任科员国外业务部非水险处副处长处长国外业务部副总经理 1982 年毕业于北京师范大学英国皇家保险学会会员 (FCII), 高级经济师履职情况 : 自担任本公司独立董事审计委员会主席和风险管理委员会委员以来, 王真女士依法行使董事职权, 认真参加董事会会议, 积极参与董事会下设审计委员会和风险管理委员会的相关工作, 严格按照国家法律法规和公司章程的有关规定, 诚信勤勉独立地履行各项职责, 为公司发展提供独立性专业性意见和建议, 切实维护了公司被保险人和股东的合法权益, 较好地履行了保险公司独立董事的相关职责荆涛独立非执行董事自 2015 年 12 月起任本公司独立非执行董事 2009 年 1 月起任对外经济贸易大学保险学院教授 1999 年至 2008 年历任对外经济贸易大学保险学院助教讲师副教授 2005 年 6 月毕业于对外经济贸易大学国际贸易学专业, 获经 5

6 济学博士学位履职情况 : 自担任本公司独立董事提名与薪酬委员会主席以来, 荆涛女士依法行使董事职权, 认真参加董事会会议, 积极参与董事会下设提名与薪酬委员会相关工作, 严格按照国家法律法规监管要求和本公司章程的有关规定, 诚信勤勉独立地履行各项职责, 为公司发展提供独立性专业性意见和建议, 切实维护了公司被保险人和股东的合法权益, 有效履行了保险公司独立董事的相关职责刘旭光非执行董事自 2009 年 12 月起任本公司非执行董事 2004 年 9 月起任中国银行个人金融总部风险总监 1993 年 10 月至 2004 年 8 月, 历任中国银行风险管理部处长中港 ( 开曼 ) 有限公司助理总经理 1985 年 7 月至 1993 年 9 月, 先后就职于煤炭部武汉煤炭设计研究院北京工程咨询公司 1985 年毕业于华南理工大学建筑工程专业,1990 年于中国人民大学投资经济专业获得经济学硕士学位, 高级经济师履职情况 : 自担任本公司董事以来, 刘旭光先生依法行使董事职权, 认真参加董事会会议, 积极参与董事会下设风险管理委员会的相关工作, 严格按照国家法律法规和公司章程的有关规定, 忠实勤勉认真谨慎地履行各项职责, 关注公司风险管理战略规划投资等情况, 为公司发展提供专业性意见和建议, 切实维护了公司及股东的合法权益王海权非执行董事自 2015 年 11 月起任本公司非执行董事 2014 年 8 月起任中国银行财务管理部副总经理 1999 年 4 月至 2014 年 8 月, 历任中国银行财务管理部副处长主管助理总经理, 中国银行江苏省分行行长助理副行长 1999 年 1 月毕业于中央财经大学财政学专业并获得经济学硕士学位, 高级会计师履职情况 : 自担任本公司董事以来, 王海权先生依法行使董事职权, 认真参加董事会会议, 积极参与董事会下设提名与薪酬委员会审计委员会的相关工作, 严格按照国家法律法规监管要求和本公司章程的有关规定, 忠 6

7 实勤勉认真谨慎地履行各项职责, 关注公司发展战略财务管理等情况, 对改善公司经营管理提供专业意见和建议, 为公司依法合规经营持续健康发展建言献策, 切实维护了公司及股东的合法权益王超非执行董事自 2016 年 11 月起任本公司非执行董事 2000 年加入中国银行, 历任中国银行人力资源部干部科员薪酬与福利团队经理 ( 薪酬 ) 薪酬与福利团队高级人力资源经理 ( 薪酬与福利 ) 人力资源部派驻公司金融板块高级人力资源经理人力资源主管 ( 公司金融总部 ) 中银国际证券有限责任公司人力资源部总经理董事会秘书 ; 现任中国银行人力资源部副总经理 2008 年 2 月毕业于北京大学与美国福坦莫大学合办工商管理专业, 获工商管理硕士学位履职情况 : 自担任本公司董事以来, 王超先生依法行使董事职权, 认真参加董事会会议, 积极参与董事会下设提名与薪酬委员会的相关工作, 严格按照国家法律法规和公司章程的有关规定, 忠实勤勉认真谨慎地履行各项职责, 关注公司发展战略绩效管理考核激励等情况, 指导公司人力资源配置组织架构优化等工作, 为公司发展提供专业性意见和建议, 切实维护了公司及股东的合法权益郑澎非执行董事自 2017 年 12 月起任本公司非执行董事 1979 年 10 月参加工作, 历任中国银行总行营业部秘书单证科副科长科长营业部出口处审单科科长出口处副处长, 中国银行东京分行国际业务部副部长部长职务现任中国银行总行金融机构部资深客户经理 1985 年 5 月毕业于中国银行职工大学国际金融专业履职情况 : 因郑澎先生刚获委任为本公司董事, 尚无履职信息 (2) 监事基本情况本公司共有 2 位监事, 基本情况如下 : 何秋平监事 7

8 自 2011 年 12 月起任本公司监事 2005 年 3 月至今, 历任中国银行总行稽核部亚太地区稽核团队主管非商业银行稽核团队主管 1995 年至 2004 年, 先后任中国银行总行稽核部财务稽核处科员海外行稽核处主任科员稽核二处副处长 1995 年毕业于北京大学光华管理学院财务学专业获得经济学学士学位,2002 年毕业于北京大学光华管理学院工商管理专业获工商管理硕士学位履职情况 : 何秋平先生自担任本公司监事以来, 依法行使监事职权, 认真列席董事会会议, 严格按照国家法律法规和公司章程的有关规定, 谨慎认真勤勉地履行监事职责, 维护了公司及股东的合法权益张玉来监事自 2011 年 12 月起任本公司监事 2007 年 6 月至今历任本公司人力资源部总经理助理办公室 / 董秘部副总经理 1993 年 6 月至 2007 年 3 月, 历任北新建材集团有限公司科员科长主管总经理办公室副主任人力资源部副总经理, 北新集团建材股份有限公司人力资源部总经理 2007 年 3 月至 2007 年 6 月, 任北京佐佑人力资源顾问公司高级顾问 1993 年毕业于兰州大学中文系汉语言文学专业, 获得文学学士学位 2002 年至 2004 年中国人民大学劳动人事学院在职研究生班学习履职情况 : 张玉来先生自担任本公司监事以来, 依法行使监事职权, 认真列席董事会会议, 严格按照国家法律法规和公司章程的有关规定, 谨慎认真勤勉地履行监事职责, 维护了公司及股东的合法权益 (3) 总公司高级管理人员基本情况马超龙 :1965 年 8 月生人, 毕业于中国社会科学院研究生院投资管理专业, 高级经济师自 2016 年 8 月起任本公司总经理, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]751 号未在关联方和其他单位任职或兼职 1987 年加入中国银行, 先后任中行重庆市分行营业部副主任 ( 主持工作 ) 南岸支行行长结算业务处处长高新支行行长沙坪坝支行行长重庆分行行长助理重庆分行纪委书记兼工会主任 ;2015 年加入中银保险, 任党委委员纪委书记, 目前 8

9 已不兼任纪委书记李波 :1964 年 3 月生人, 毕业于中国人民大学财务会计专业自 2006 年 6 月起任本公司副总经理, 任职资格批复文件为保监国际 [2006]520 号未在关联方和其他单位任职或兼职, 曾任中银集团投资有限公司执行副总裁中银保险有限公司筹备组副组长马兴宏 :1967 年 8 月生人, 毕业于北京大学经济学院西方经济学专业, 硕士研究生学历自 2016 年 8 月起任本公司副总经理, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]775 号未在关联方和其他单位任职或兼职, 曾任华安财产保险股份有限公司投资部总经理中银保险有限公司市场业务部总经理中银保险有限公司北京分公司总经理孙建伟 :1968 年 4 月生人, 毕业于中央财政金融学院基建财务与信用专业, 获经济学学士学位自 2016 年 6 月起担任本公司合规负责人首席风险官, 任职资格批复文件为保监许可 [2016]352 号未在关联方和其他单位任职或兼职, 曾任中银保险有限公司审计部总经理办公室总经理董事会秘书部总经理办公室 / 董秘部总经理人力资源部总经理 2005 年 1 月至 2011 年 11 月, 兼任中银保险有限公司董事会秘书 9

10 二主要指标单位 : 万元指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 % % 核心偿付能力溢额 221, , 综合偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 221, , 保险业务收入 207, , 净利润 6, , 净资产 375, , 我司去年三季度的风险综合评级结果为 A 10

11 三实际资本单位 : 万元指标名称本季度末数上季度末数认可资产 1,349, ,228, 认可负债 987, , 实际资本 362, , 其中 : 核心一级资本 362, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本

12 四最低资本单位 : 万元指标名称本季度末数上季度末数最低资本 141, , 其中 : 量化风险最低资本 138, , 保险风险最低资本 100, , 市场风险最低资本 27, , 信用风险最低资本 57, , 风险分散效应 46, , 控制风险最低资本 2, , 附加资本核心偿付能力溢额 221, , 综合偿付能力溢额 221, , 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力充足率 (%) % % 12

13 五风险综合评级我司 2017 年 2 季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 评价为 A,2017 年第 3 季度评价为 A 截止报告日, 尚未收到 2017 年 4 季度风险综合评级结果 13

14 六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分我司 2017 年 9 月接受保监会 2017 年度 SARMRA 评估,SARMRA 得分为分, 高于行业平均数 (72.84 分 )3.3 分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.88 分, 保险风险管理 7.93 分, 市场风险管理 8.26 分, 信用风险管理 7.58 分, 操作风险管理 8.48 分, 战略风险管理 8.00 分, 声誉风险管理 8.08 分, 流动性风险管理 5.30 分展 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进 1. 制定并落实偿二代风险管理能力提升方案召开保监会评估组现场反馈会议, 推动落实 SARMRA 评估全面整改工作制定偿二代风险管理能力建设提升方案, 以 SARMRA 评估为主要抓手持续推进公司全面风险管理体系及能力建设 2. 落实风险综合评级 (IRR) 数据报送工作按时完成风险综合评级 (IRR) 数据报送, 发布风险综合评级 (IRR) 数据真实性检查风险提示, 要求全司各机构高度负责, 严格落实监管要求 3. 组织编制 2017 年度偿付能力风险管理报告根据保监会偿二代监管规则及保险公司风险管理指引要求, 从风险管理体系建设情况等五个方面进行总结并编制我司 2017 年度偿付能力风险管理报告目前已完成报告并提交管理层和董事会, 待审议通过后按要求报送 4. 组织编制 2018 年风险偏好陈述书 14

15 根据偿二代监管要求及 2017 年保监会 SARMRA 评估反馈意见, 组织编制我司 2018 年风险偏好陈述书, 重点在 2017 年版本上做以下修订 : 完善风险容忍度对七大类风险均设置了容忍度调整超限额审批机制对部分陈述文字进行调整等 5. 完善风险管理基本政策根据偿二代监管要求, 为进一步加强公司风险管理制度建设, 修订风险管理总则信用风险管理政策和市场风险管理政策, 制订保险风险管理办法, 将于 4 月中旬提交董事会审议 15

16 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标根据保监会对压力情景的基本设定, 各流动性风险指标的情景假设如下 : 压力情景一 : 签单保费较去年同期下降 80%; 压力情景二 : 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息固定收益类资产包括定期存款协议存款债券资产证券化产品等单位 : 万元指标名称本季度数净现金流实际数净现金流预测数 - 基本情景 ( 未来一年 ) 198, 净现金流预测数 - 压力情景 1( 未来一年 ) -36, 净现金流预测数 - 压力情景 2( 未来一年 ) 192, 综合流动比率 -3 个月内 (%) % 综合流动比率 -1 年内 (%) 88.53% 综合流动比率 -1 年以上 (%) % 流动性覆盖率 - 压力情景 1(%) % 流动性覆盖率 - 压力情景 2(%) % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施根据偿二代关于流动性风险监管指标的要求, 公司基于谨慎性的前提假设, 结合自身实际情况, 并参考业务发展和未来计划, 经测算, 压力情景一下未来一年的净现金流是亿元, 压力情景二下未来一年的净现金流是亿元 ; 未来一个季度的综合流动比率为 %,1 年以内的综合流动比率是 88.53%,1 年以上的综合流动比率是 %; 压力情景一下的流动性覆盖率为 %, 压力情景二下的流动性覆盖率为 % 总体来说公司的流动性风险相对较小, 流动性风险管理指标处于较健康的水平, 预计在短期内将持续在该水平左右 16

17 八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施本季度无 ( 二 ) 公司的整改措施以及执行情况本季度无中银保险有限公司 2018 年 4 月 30 日 17

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中银保险有限公司第三届董事会偿付能力季度报告摘要中银保险有限公司 Bank of China Insurance Company Limited 2016 年第 3 季度 1 目录一基本信息... 3 二主要指标... 7 三实际资本... 8 四最低资本... 9 五风险综合评级... 10 六风险管理状况... 11 七流动性风险... 12 八监管机构对公司采取的监管措施... 13 2 一基本信息