偿付能力报告

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界王
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1 保险公司偿付能力季度报告摘要 2016 年第四季度太平财产保险有限公司 Taiping General Insurance Company Limited

2 目录一基本信息... 2 二主要指标三实际资本四最低资本五风险综合评级六风险管理状况七流动性风险八监管机构对公司采取的监管措施

3 一基本信息注册地址深圳市福田区益田路 6001 号太平金融大厦楼法定代表人李劲夫业务范围财产损失保险责任保险信用保险和保证保险等人民币或外币保险业务 ; 短期健康保险和意外伤害保险业务 ; 各类财产保险的再保险业务 ; 各类财产保险及其再保险的服务与咨询业务 ; 代理其他保险公司办理有关业务 ; 国家法律法规允许的资金运用业务 ; 国家保险监督部门批准的其他业务经营区域全国股权结构及股东股权类别股东名称占比 (%) 期初数期末数出资额 ( 元 ) 占比 (%) 出资额 ( 元 ) 国有股中国太平保险控股有限公司 99.99% 5,069,493, % 5,069,493, 国有股龙璧工业区管理 ( 深圳 ) 有限公司 0.01% 507, % 507, 合计 % 5,070,000, % 5,070,000,

4 实际控制人财政部 % 中国太平保险集团有限责任公司 % 中国太平保险集团 ( 香港 ) 有限公司 % 汶豪有限公司易和有限公司金和发展有限公司集团外 50.71% 1.84% 4.68% 2.41% 40.36% 中国太平保险控股有限公司 % 龙璧工业区管理 ( 深圳 ) 有限公司 99.99% 0.01% 太平财产保险有限公司子公司合营企业和联营企业期初期末企业名称备注持股数量持股比例持股数量持股比例太平科技保险股份有限公司 % 1.5 亿股 30.00% 报告期内新增董事监事和总公司高级管理人员的基本情况 (1) 董事基本情况公司共有 9 名董事, 具体情况如下 : 李劲夫,59 岁, 本科, 从 2014 年 12 月 18 日开始担任太平财产保险有限公司董事长及法定代表人, 任职资格批准文号为 : 保监许可号李先生毕业于广东省委党校经济管理专业李先生现任中国太平保险集团有限责任公司副董事长总经理, 兼任中国太平保险控股有限公司副董事长执行董事及总 3

5 经理太平人寿保险有限公司董事太平养老保险股份有限公司董事太平资产管理有限公司董事等职李先生曾任中国太平保险集团有限责任公司监事长, 中国保险监督管理委员会主席助理, 中国太平保险集团公司及中国太平保险集团 ( 香港 ) 有限公司副总经理兼太平财产保险有限公司董事长, 中国保险监督管理委员会财产保险监管部 ( 再保险监管部 ) 主任江苏监管局局长等职务, 并曾在中国人保广东分公司清远分公司阳山县支公司, 以及广东阳山县人民银行等任职沈南宁,60 岁, 博士研究生, 从 2012 年 12 月 7 日开始担任太平财产保险有限公司董事, 任职资格批准文号为 : 保监产险号沈先生毕业于厦门大学, 获经济学博士学位沈先生现任中国太平保险集团有限责任公司副总经理合规负责人, 兼任中国太平保险控股有限公司副总经理太平人寿保险有限公司董事太平养老保险股份有限公司董事太平再保险顾问有限公司董事沈先生曾任中国太平保险集团公司及中国太平保险集团 ( 香港 ) 有限公司常务董事总经理助理业务管理部总经理, 太平财产保险有限公司董事长中国太平保险 ( 新加坡 ) 有限公司总经理中美保险有限公司香港分公司总经理等职务王廷科,52 岁, 博士研究生, 从 2016 年 4 月 9 日开始担任太平财产保险有限公司董事, 任职资格批准文号为 : 保监许可号王先生毕业于陕西财经学院, 拥有货币银行学博士学位王先生现任中国太平保险集团有限责任公司副总经理, 兼任太平养老保险股份有限公司董事长王先生曾任中国光大 ( 集团 ) 总公司股权管理部总经理光大兴陇信托有限责任公司党委副书记光大金控资产管理公司股权董事光大永明人寿保险公司董事中国光大银行太原分行行长等职务任生俊,52 岁, 从 2016 年 4 月 9 日开始担任太平财产保险有限公司董事, 任职资格批准文号为 : 保监许可号任先生毕业于中央财政金融学院, 获经济学硕士学位任先生现任中国太平保险集团有限责任公司副总经理, 兼任太平养老保险股份有限公司董事任先生曾任中国进出口银行行务委员计划财务部总经理, 在中国进出口银行上海分行深圳分行信贷管理部信贷业务部项目评审部担任过不同职务, 并曾在财政部工业交通司任职 4

6 焦艳军,44 岁, 博士研究生, 从 2016 年 1 月 28 日开始担任太平财产保险有限公司董事, 任职资格批准文号为 : 保监许可号焦先生现任中国太平保险集团有限责任公司 ( 中国太平保险集团 < 香港 > 有限公司 ) 总经理助理, 太平养老股份有限公司董事, 太平资产管理有限公司董事焦先生曾任吉林省金融工作办公室副主任党组成员党组书记 ( 正厅长级 ) 等职务陈默,57 岁, 硕士研究生, 从 2012 年 12 月 7 日开始担任太平财产保险有限公司董事, 任职资格批准文号为 : 保监产险号陈先生毕业于西南财经大学 ( 原四川财院 ), 获经济学学士学位, 并于 2009 年 6 月获澳大利亚南澳大利亚大学工商管理硕士学位陈先生现任中国太平保险集团有限责任公司稽核总监审计责任人, 兼任中国太平保险控股有限公司稽核总监太平金融稽核服务 ( 深圳 ) 有限公司总经理董事太平证券控股 ( 香港 ) 有限公司董事太平人寿保险有限公司监事长中国太平保险 ( 澳门 ) 股份有限公司监事长中国太平保险服务 ( 日本 ) 有限公司监事陈先生曾任中国太平保险集团公司及中国太平保险集团 ( 香港 ) 有限公司常务董事, 太平财产保险有限公司副总经理, 中国保险监督管理委员会监察局副局长监察室主任纪委办公室主任兼机关纪委书记等职务李涛,44 岁, 本科, 从 2009 年 5 月 7 日开始担任太平财产保险有限公司董事, 任职资格批准文号为 : 保监产险号李先生毕业于武汉大学, 获文学学士学位, 并获得复旦大学工商管理硕士学位, 英国特许会计师协会资深会员李先生现任中国太平保险集团有限责任公司财务总监财务负责人, 兼任中国太平保险控股有限公司财务总监太平资产管理 ( 香港 ) 有限公司董事长太平金融控股有限公司董事长, 太平人寿保险有限公司太平养老保险股份有限公司太平资产管理有限公司中国太平保险 ( 新西兰 ) 有限公司董事李先生曾任中国太平保险集团有限责任公司董事会秘书, 中国太平保险集团公司及中国太平保险集团 ( 香港 ) 有限公司董事, 中国太平保险控股有限公司非执行董事, 中国太平保险 ( 英国 ) 有限公司中国太平保险 ( 新加坡 ) 有限公司中国太平保险印度尼西亚有限公司太平置业 ( 上海 ) 有限公司董事, 太平人寿保险有限公司副总经理财务总监, 美国友邦保险有限公司上海分公司稽核部财务部经理, 并曾在中国 5

7 保险监督管理委员会人身保险监管部英国伦敦永道会计师事务所和中国人民保险集团公司担任过不同职务张若晗,41 岁, 硕士研究生, 从 2016 年 1 月 28 日开始担任太平财产保险有限公司董事, 任职资格批准文号为 : 保监许可号张先生毕业于 Giordano Dell'Amore Foundation 中央财经大学, 拥有银行与金融硕士学位张先生现任中国太平保险集团有限责任公司董事会秘书, 兼任董事会办公室总经理, 太平人寿保险有限公司董事张先生曾任中国太平保险集团有限责任公司财务会计部总经理董事会办公室总经理, 财政部金融司副司长级干部金融四处处长金融三处处长综合处处长金融二处副处长等职务于泽,45 岁, 本科, 从 2016 年 1 月 28 日开始担任太平财产保险有限公司董事, 任职资格批准文号为 : 保监许可号于先生现任太平财产保险有限公司党委书记总经理, 兼任太平电子商务有限公司董事太平再保险顾问有限公司董事于先生曾任中国人民财产保险股份有限公司天津分公司人事处科员科长, 天津分公司物业中心副处长, 天津静海支公司副总经理总经理, 天津分公司车险事业部总经理, 太平财产保险有限公司天津分公司总经理, 太平财产保险有限公司市场总监助理总经理党委委员副总经理党委副书记等职务 (2) 监事基本情况公司共有 4 名监事, 具体情况如下 : 陈武,49 岁, 硕士研究生, 从 2016 年 1 月 28 日开始担任太平财产保险有限公司监事长, 任职资格批准文号为 : 保监许可号现任中国太平保险集团有限责任公司投资管理部总经理, 兼任中国太平保险集团有限责任公司监事太平石化金融租赁有限责任公司董事太平资产管理有限公司监事长陈先生曾任中国农业发展银行资金计划部副总经理, 北京市分行党委委员副行长纪委书记等职务沙卫,48 岁, 硕士研究生, 从 2016 年 1 月 28 日开始担任太平财产保险有限公司监事, 任职资格批准文号为 : 保监许可号现任中国太平保险集团有限责任公司战略客户部总经理, 兼北京办事处主任曾任交通银行华西授信 6

8 审批中心副总经理 ( 主持工作 ) 总经理, 四川省分行副行长党委委员高级信贷执行官等职务苏宁华,46 岁, 博士研究生, 从 2015 年 2 月 12 日开始担任太平财产保险有限公司职工监事, 任职资格批准文号为 : 保监许可号现任太平财产保险有限公司互联网事业部 / 客户管理部副总经理 ( 总经理级 ) 曾任中国人保深圳市分公司理赔中心副主任车险营业部副总经理, 太平财产保险有限公司车险理赔部副总经理 ( 主持工作 ), 客户服务部副总经理 ( 主持工作 ) 总经理, 党办 / 董办 / 工会办 / 办公室总经理等职务许少武,49 岁, 本科, 从 2016 年 8 月 1 日开始担任太平财产保险有限公司职工监事, 任职资格批准文号为 : 保监许可号现任太平财产保险有限公司综合开拓部 / 团队渠道部总经理曾任太平财险销售管理部总经理, 太平财险客户服务部总经理, 太平财险销售管理部 / 综合开拓部总经理等职务 (3) 高级管理人员基本情况公司共有 9 名高级管理人员, 具体情况如下 : 于泽,45 岁, 本科, 从 2012 年 10 月 17 日开始担任太平财产保险有限公司副总经理, 任职资格批准文号为 : 保监产险号 ; 从 2015 年 10 月 21 日开始担任太平财产保险有限公司副副总经理 ( 主持工作 ), 任职资格批准文号为 : 保监许可号 ; 从 2016 年 9 月 19 日开始担任太平财产保险有限公司副总经理, 任职资格批准文号为 : 保监许可号于先生现任太平财产保险有限公司党委书记总经理, 兼任太平电子商务有限公司董事太平再保险顾问有限公司董事于先生曾任中国人民财产保险股份有限公司天津分公司人事处科员科长, 天津分公司物业中心副处长, 天津静海支公司副总经理总经理, 天津分公司车险事业部总经理, 太平财产保险有限公司天津分公司总经理, 太平财产保险有限公司市场总监助理总经理党委委员副总经理党委副书记等职务何绍铭,51 岁, 毕业于天津财经学院, 硕士研究生, 从 2008 年 12 月 8 日开始担任太平财产保险有限公司副总经理, 任职资格批准文号为 : 保监产险

9 1614 号 ; 从 2009 年 6 月 12 日开始担任太平财产保险有限公司财务总监, 任职资格批准文号为 : 保监财会号 ; 从 2009 年 6 月 19 日开始担任太平财产保险有限公司董事会秘书, 任职资格批准文号为 : 保监产险号兼任太平资产管理有限公司监事, 太平置业 ( 北京 ) 有限公司董事曾任中国人民保险公司财会部会计华泰财产保险股份有限公司财会部高级经理兼北京营业部财会部经理 ; 华泰财产保险股份有限公司财会部助理总经理兼北京营业部财会部经理 ; 华泰财产保险股份有限公司审计部助理总经理 ( 主持工作 ); 中国保险 ( 控股 ) 有限公司 [ 香港中国保险 ( 集团 ) 有限公司 ] 财会部高级经理财务投资部助理总经理稽核部副总经理 ( 主持工作 ) 稽核部总经理财会部总经理童亮,45 岁, 硕士研究生, 从 2015 年 2 月 12 日开始担任太平财产保险有限公司副总经理, 任职资格批准文号为 : 保监许可号兼任中国太平保险集团战略客户部副总经理曾任中怡保险经纪有限公司工程电力和基础设施部全国负责人达信 ( 北京 ) 保险经纪有限公司高级副总裁等职务奚新国,50 岁, 硕士研究生, 从 2015 年 6 月 25 日开始担任太平财产保险有限公司副总经理, 任职资格批准文号为 : 保监许可号曾任人民保险湖北分公司办公室副主任襄樊分公司副总经理湖北分公司营业部国际部副总经理汉阳分公司副总经理 ; 太平财险总公司办公室副总经理湖北分公司副总经理总经理, 太平财产保险有限公司助理总经理兼集团共享中心助理总经理党委委员, 集团上海自贸区公司筹备组成员等职务戴曙燕,39 岁, 硕士研究生, 从 2016 年 1 月 19 日开始担任太平财产保险有限公司副总经理, 任职资格批准文号为 : 保监许可号兼任中国太平保险集团产品市场部副总经理曾任锦泰财产保险有限公司总精算师, 太平财险总精算师 ( 助理总经理级 ) 等职务周恩龙,47 岁, 硕士研究生, 从 2013 年 6 月 20 日开始担任太平财产保险有限公司助理总经理, 任职资格批准文号为 : 保监许可号兼任太平置业 ( 南宁 ) 有限公司董事太平置业 ( 苏州工业园区 ) 有限公司董事曾任永安财产保险股份有限公司办公室主任, 泰山财产保险股份有限公司总经理助理, 太 8

10 平财产保险有限公司办公室党办董办纪检办总经理李功霓,41 岁, 硕士研究生, 从 2014 年 11 月 15 日开始担任太平财产保险有限公司助理总经理, 任职资格批准文号为 : 保监许可号兼任中保研汽车技术研究院有限公司董事曾任太平财产保险有限公司总公司车险部副总经理 ( 主持工作 ) 总经理刘洪涛,46 岁, 硕士研究生, 从 2016 年 1 月 19 日开始担任太平财产保险有限公司助理总经理, 任职资格批准文号为 : 保监许可号曾任太平财产保险有限公司广东分公司总经理党委书记, 太平财产保险有限公司综合开拓部总经理, 河北分公司总经理党委委员冯雪隐,35 岁, 硕士研究生, 从 2016 年 5 月 25 日开始担任太平财产保险有限公司总精算师, 任职资格批准文号为 : 保监许可号曾任太平财产保险有限公司企划精算部副总经理 ( 主持工作 ) 总经理, 产品精算部总经理兼企划部 / 创新发展部总经理偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 张海龙办公电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 :zhanghl@tpi.cntaiping.com 9

11 二主要指标单位 : 万元指标名称本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 保险业务收入 468, ,411 净利润 ,110 净资产 580, ,807 认可资产 2,298,598 2,196,981 认可负债 1,662,841 1,504,440 实际资本 635, ,541 其中 : 核心一级资本 559, ,556 核心二级资本 - - 附属一级资本 76, ,985 附属二级资本 - - 最低资本 308, ,888 核心偿付能力溢额 250, ,668 核心偿付能力充足率 181% 215% 综合偿付能力溢额 327, ,653 综合偿付能力充足率 206% 261% 三实际资本单位 : 万元指标名称本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 认可资产 2,298,598 2,196,982 认可负债 1,662,841 1,504,440 实际资本 635, ,541 其中 : 核心一级资本 559, ,556 核心二级资本 - - 附属一级资本 76, ,985 附属二级资本

12 四最低资本单位 : 万元指标名称本季度 ( 末 ) 上季度 ( 末 ) 最低资本 308, ,888 其中 : 量化风险最低资本 308, ,888 保险风险最低资本 166, ,588 市场风险最低资本 121,739 79,612 信用风险最低资本 139, ,633 风险分散效应 120,074 99,944 特定类保险合同损失吸收效应 - - 控制风险最低资本附加资本 - - 五风险综合评级评价期间保监会发文文号分类监管评级 2016 年 2 季度财会部函号 B 2016 年 3 季度财会部函号 A 六风险管理状况基本信息公司类型 I 类成立日期最近会计年度的签单保费 ( 元 ) 15,743,012, 最近会计年度的总资产 ( 元 ) 21,131,497, 省级分支机构数量 31 11

13 报告期采取的风险管理措施及实施进展根据偿二代监管要求, 结合二三季度公司偿二代偿付能力风险管理能力自评估 ( SARMRA) 的工作以及广东保监局对我公司的评估, 从风险管理基础与环境目标与工具以及保险风险市场风险信用风险操作风险战略风险声誉风险和流动性风险等各个方面进行梳理, 寻找差距, 制定整改方案, 不断的提升风险管理能力, 提高风险管控效果进行 2017 年风险偏好管理体系的建设工作通过完善风险偏好的传导机制, 建立与之匹配的风险容忍度和风险限额体系完善风险偏好管理流程, 加强超限指标的预警提示和报告效率, 提高公司对风险的敏感度和管理效率风险管理及合规系统二期项目已于 12 月上线, 新增与改造了风险控制自评估管理风险管理报告合规法务管理损失事件等功能模块, 提高了风险管理自动化水平风险管理能力自评估工作 2016 年 9 月, 保监会对我公司开展了偿二代偿付能力风险管理能力评估 (SARMRA),2017 年 1 月 12 日保监会财会部函 2017 第 187 号文通知结果如下 : 2016 年 SARMRA 得分为分, 基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.41 分, 保险风险管理 8.56 分, 市场风险管理 7.45 分, 信用风险管理 8.25 分, 操作风险管理 8.02 分, 战略风险管理 8.49 分, 声誉风险管理 8.08 分, 流动性风险 7.94 分具体评估情况尚待广东保监局评估组反馈今后将进一步深化公司的风险管理目标, 落实风险管理各层级的职责 ; 将偿付能力风险管理目标融入资产负债管理流程中, 完善超限额处置机制, 落实应急管理预案办法, 加强风险管理工具的使用在资产负债管理计划决策中考虑偿付能力因素 ; 加强风险管理信息系统二期落地实施工作 ; 完善市场风险相关管理制度, 加强对投资市场各类风险的分析和研究, 严格执行保监会及公司相关管理 12

14 制度据声誉风险管理相关文件的要求, 加强舆情监测机制及重大突发事件的应急管理预案的落实实施, 建立声誉风险事前评估机制 ; 按照监管要求, 加强保险业务活动的重要事件对流动性风险状况的评估与管理七流动性风险流动性风险监管指标指标名称本季度公司整体上季度公司整体净现金流 ( 元 ) -471,627, ,183,660 3 个月内 % % 综合流动比率 (%) 1 年内 70.88% 70.59% 1 年以上 % % 折算后金额 % % 流动性覆盖率 (%) 压力情景 % % 压力情景 % % 注 : 压力情景 1: 签单保费较去年同期下降了 80%; 压力情景 2: 预测期内到期的固定收益类资产 20% 无法收回本息固定收益类资产包括定期存款, 协议存款, 债券, 资产证券化产品流动性风险分析及应对措施流动性风险, 是指保险公司无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金, 以支付到期债务或履行其他支付义务的风险我司流动性风险评估主要采用净现金流综合流动比例流动性覆盖率回购融资比例四项指标 1 净现金流分析公司 2016 年 4 季度现金流量净额为亿元, 其中 : 经营活动产生的现金流量净额为 3.96 亿元, 投资活动产生的现金流量净额为亿元, 筹资活动产生的现金流量净额为 4.88 亿元, 整体上现金流情况正常 13

15 公司 2016 年 4 季度经营活动现金流入为亿元, 经营活动现金流出为亿元, 投资活动现金流入为亿元, 投资活动现金流出为亿元, 筹资活动现金流入为亿元, 筹资活动现金流出为 7.12 亿元, 各项现金流入和流出均比较合理投资活动现金流入为亿元, 投资活动现金流出为亿元, 投资活动产生的现金流量净额为亿元, 主要原因是由于我司加大了信托类资产固定收益类资产及资管产品的投资筹资活动现金流入为亿元, 均为卖出回购金融资产收到的现金, 筹资活动现金流出为 7.12 亿元, 其中回购金融资产支付的现金为 7.12 亿综上所述, 我司各项现金流入和流出均比较合理 2 综合流动比例分析 (1) 整体情况公司 2016 年 4 季度 3 个月以内的流动性指标为 %,1 年以内的流动性指标为 70.88%, 一年以上的流动性指标为 % 整体上一年以内的现金流入和流出不是特别匹配 3 个月以内的现金流入和流出比较匹配 (2) 指标变动的原因公司 2016 年 4 季度 3 个月以内的流动性指标为较 2016 年 3 季度下降 20.97%, 1 年以内的流动性指标较 2016 年 2 季度上升 0.28%, 一年以上的流动性指标较 2016 年 2 季度上升 2.26% 变动的主要原因是公司的资产与负债的现金流在季度间不是特别匹配, 且 51.14% 以上资产的久期大于一年 (3) 面临的主要风险公司未来 1 年存量资产与负债的现金流缺口为亿元, 但是经营活动产生的现金流 AAA 级债券质押及可提前支取一年期以上的定期存款和协议存款均可以弥补公司资金缺口因此我司资产与负债的错配风险是可控的 (4) 改进目标与措施公司以后将加强市场的分析监控和预测, 判断市场对公司业务和现金流的影响, 同时优化资产久期, 使之与负债久期在月度间匹配合理, 并保证一部分资 14

16 产的久期在流动性发生困难时可以进行调整 3 流动性覆盖率分析 (1) 整体情况公司 2016 年 4 季度压力情景 1 的流动性覆盖率为 %, 压力情景 2 的流动性覆盖率为 %, 整体上比较良好 (2) 指标变动的原因公司 2016 年 4 季度压力情景 1 的流动性覆盖率较 2016 年 2 季度下降 66.52%, 压力情景 2 的流动性覆盖率较 2016 年 2 季度下降 %, 变动的主要原因是现金流出增加导致 (3) 面临的主要风险公司流动性覆盖率整体良好, 风险不大, 主要原因是优质流动资产较多, 占总资产的比重为 44.16% (4) 改进目标与措施公司应考虑重新检视确定投资资产的风险容忍限额, 在收益和风险间确定合理的平衡点 4 整体分析公司流动性整体情况良好, 存在资产负债久期错配的情况, 但不会发生较大的流动性风险下一步公司应加强对市场的预测, 加强现金流的预测管理, 建立科学合理的预测模型, 加强资产负债久期管理, 检视流动性风险偏好, 重新确定风险容忍限额, 在制定和调整重大业务政策时加强流动性的综合评估八监管机构对公司采取的监管措施万天津分公司 - 津保监罚号 - 编制虚假中介业务 - 公司罚款 10 15

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偿付能力报告保险公司偿付能力季度报告摘要 2016 年第三季度太平财产保险有限公司 Taiping General Insurance Company Limited 目录一基本信息... 2 二主要指标... 11 三实际资本... 11 四最低资本... 12 五风险综合评级... 12 六风险管理状况... 12 七流动性风险... 14 八监管机构对公司采取的监管措施... 16