企业网上银行系统

企业网上银行系统 操作指南 内蒙古农村信用社

目 录 第一章登录与退出... 4 1.1 登录... 4 1.2 退出... 5 1.2.1 无操作退出... 5 1.2.2 客户手动退出... 5 第二章账户管理... 6 2.1 账户查询... 6 2.1.1 账户总览... 6 2.1.2 账户交易明细查询... 8 2.1.2.1 当日交易明细查询... 8 2.1.2.2 历史交易明细查询... 9 2.1.3 网银流水查询... 10 2.1.3.1 企业内部转账查询... 10 2.1.3.2 对外付款查询... 11 2.1.3.3 高级查询... 12 2.2 账户设置... 13 2.2.1 账户别名设置... 13 第三章转账汇款... 14 3.1 内部付款... 14 3.1.1 同名账户互转... 14 3.2 对外付款提交... 17 3.2.1 对外付款 ( 行内 )... 17 3.2.2 对外付款提交 ( 行外 )... 23 3.3 付款交易查询... 25 3.3.1 付款交易查询... 25 3.4 常用收款人维护... 27 3.4.1 普通查询... 27 3.4.2 高级查询... 28 3.4.3 常用收款人添加或删除... 29 第四章代发... 29 4.1 代发工资... 29 4.2 代发交易查询... 32 第五章集团服务... 33 5.1 账户分组... 33 5.1.1 组别维护... 33 5.1.2 账户分组维护... 36 5.2.1 信息查询... 36 5.2.1.1 分公司账户余额查询... 36 5.2.2 分公司账户明细查询... 38 5.2.2.1 当日交易明细查询... 38 5.2.2.2 历史交易明细查询... 38 5.3.3 划拨交易查询... 39 2

5.3.3.1 上划交易查询... 39 5.3.3.2 下拨交易查询... 40 5.3.3.3 内部调拨交易查询... 41 5.3 从分公司上划... 42 5.4 向分公司下拨... 46 5.5 内部调拨交易... 47 5.6 约定上划... 48 5.7 约定下拨... 50 第六章企业贷款... 52 6.1 贷款基本信息查询... 52 6.1.1 贷款账户总览... 52 6.1.2 贷款明细信息... 53 6.2 历史还款明细查询... 54 第七章企业管理台... 55 7.1 授权中心... 55 7.1.1 业务分类处理... 55 7.2 企业信息查询... 56 7.2.1 企业基本信息查询... 56 7.2.2 企业账户查询... 57 7.2.3 授权模式查询... 58 7.2.4 开通业务查询... 59 7.2.5 企业操作员查询... 60 7.3.1 修改用户基本信息... 62 7.3.2 修改可操作账户列表... 63 7.3.3 修改可操作业务列表... 64 7.4 账户权限管理... 65 7.4.1 企业账户列表... 65 第八章客户服务... 67 8.1 登录密码修改... 67 8.2 预留信息设置... 67 8.3 汇款用途维护... 68 8.4 快捷菜单设置... 69 8.5 登录首页设置... 70 8.6 查询... 70 8.6.1 企业用户额度查询... 70 8.6.2 操作日志查询... 71 3

第一章 登录与退出 1.1 登录功能描述企业用户登录内蒙古农村信用社联合社官方网站, 实现企业网上银行用户登录系统功能 企业网上银行登录地址 : https://ebank.nmgnxs.com.cn 1. 输入企业号 用户编号 登录密码和验证码 2. 判断用户验证码是否正确 ; 如果不正确, 提示客户 验证码错误, 否则进入下一步 ; 判断用户是否被锁定, 如果被锁定, 提示客户 企业用户已经冻结 ( 用户当日密码输错超过 6 次, 用户被暂时锁定 第二天自动解冻 ; 密码输入次数超过 18 次, 用户被永久冻结, 用户被冻结后, 持有效证件到网银开户网点进行解冻 ) 否则进 4

入下一步, 第一次使用请下载密码控件 3. 输入验证码后点击登录, 成功显示首页 4. 企业用户首次登录, 系统提示客户修改密码, 建议修改为复杂的密码 ; 如不需要修改, 可以点击 下次不再提醒 选项, 在用户下次登录后不再做该项提示 1.2 退出为了保证客户的账户安全性, 企业网银系统提供了两种安全的退出方式 1.2.1 无操作退出功能描述在用户对网银没有任何操作超过 15 分钟的情况下网银进行自动退出, 并且在关闭页面时自动删除 cookie 1.2.2 客户手动退出功能描述用户通过该交易可进行手动退出 5

1. 客户点击 退出 按钮安全退出 2. 客户直接关闭页面系统自动退出 第二章 账户管理 2.1 账户查询 2.1.1 账户总览功能描述企业用户通过账户总览交易可查询该用户可操作所有网银账户余额及可用余额 并按照账户类型, 以树状结构展示 6

点击 操作选项 可直接进入明细查询 内部付款 对外付款 1. 点击 账户管理 账户查询 账户总览 ; 2. 网银系统根据客户号, 查询该客户号下所有账户余额信息, 按照账户类型显示查询结果, 点击打印可直接进行打印, 点击保存 7

为 Excel 可下载另存 ; 3. 点击账号, 查看该账号的账户资料信息, 并可直接打印 ; 4. 企业用户点击活期账户列表操作栏的明细查询 内部付款及对外付款链接, 可以直接进入内部付款 对外付款交易或明细查询页面 ; 5. 系统默认查询结果显示账号 户名 币种 余额和可用余额, 点击账号后显示账户详细信息 2.1.2 账户交易明细查询企业用户通过该交易可查询企业下挂账号所有当日交易明细和历史交易明细 2.1.2.1 当日交易明细查询功能描述企业用户通过该交易查询客户名下所有下挂账户当日转账明细以回显方式展示, 当日没有发生则无明细 8

1. 点击 账户管理 账户查询 账户交易明细查询 ; 2. 点击 当日交易明细 选择账号, 点击查询, 可以查询该账号下当日所有交易明细 ; 3. 点击 打印 可直接进行打印 ; 4. 点击 保存为 Excel 可下载另存 2.1.2.2 历史交易明细查询功能描述企业用户通过该交易查询客户名下所有下挂账户历史转账交易明细, 输入交易日期查询, 点击重置重新输入 *** 1. 点击 账户管理 账户查询 账户交易明细查询 ; 2. 点击 历史交易明细, 选择账号 交易起止日期, 点击查询, 可以查询该账号下除当日交易明细外的一年之内的历史交易明细 ; 9

3. 点击 打印 可直接进行打印 ; 4. 点击 保存为 Excel 可下载另存 ; 5. 对于明细较多的用户, 尽量缩短查询区间 ; 2.1.3 网银流水查询 2.1.3.1 企业内部转账查询功能描述企业用户通过该交易查询企业下挂所有账户内部转账历史明细汇总, 也可分别输入账号 查询条件进行查询 : 1. 点击 账户管理 账户查询 网银流水查询 企业内部转账 ; 2. 企业用户通过该交易对 指令流水号 付款账号 收款账号 提交日期 提交金额 指令状态 六项查询条件进行选择, 可查询企业在网上银行进行交易的历史明细信息, 并提供下载打印 ; 10

3. 可以做普通查询或高级查询交易, 选择查询条件, 输入相关要素, 即可进行相关查询 ; 4. 可查看交易详细信息, 点击明细前的交易流水号, 即可显示该交易的详细信息, 并可对其页面进行打印, 也可点击保存为 Excel 下载另存 2.1.3.2 对外付款查询功能描述企业用户通过该交易查询企业下挂账户所有对外付款明细 : 1. 点击 账户管理 账户查询 网银流水查询 对外付款 ; 2. 通过该交易对 指令流水号 付款账号 收款账号 提交日期 提交金额 指令状态 六项查询条件进行选择, 可查询企业在网上银行进行对外付款交易的明细信息, 并提供下载打印 ; 3. 可以做普通查询或高级查询交易, 选择查询条件, 输入相关 11

要素, 即可进行相关查询 ; 4. 可查看交易详细信息, 点击明细前的交易流水号, 即可显示该交易的详细信息, 并可对其页面进行打印, 也可点击保存为 Excel 下载另存 2.1.3.3 高级查询功能描述企业用户通过该交易查询企业客户下挂所有账户明细, 根据所给查询条件依次进行查询 点击重置, 所有查询条件重新录入 点击流水号 12

: 1. 点击 账户管理 账户查询 网银流水查询 企业内部转账或对外付款 ; 2. 点击高级查询, 输入指令流水号 付款账号 收款账号 提交日期 提交金额 指令状态等查询条件, 可查询企业在网上银行进行所有交易的历史明细信息, 并提供下载打印 ; 3. 可查看交易详细信息, 点击明细前的交易流水号, 即可显示该交易的详细信息, 并可对其页面进行打印, 也可点击保存为 Excel 下载另存 2.2 账户设置 2.2.1 账户别名设置功能描述企业用户通过此功能设置或修改网银下挂账户的别名 13

: 1. 企业用户点击 账户管理 账户设置 账户别名设置 ; 2. 设置成能说明账户用途的账户别名 ; 3. 账户别名最长为 9 个汉字或 18 个字符 第三章转账汇款 3.1 内部付款 3.1.1 同名账户互转功能描述该交易适用于收付款双方户名相同, 账号均为本企业网银下挂活期账户间的转账指令提交 14

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1. 企业用户点击 转账汇款 同名账户互转 ; 2. 选择付款账号, 系统回显账户名称和账户可用余额 ; 3. 企业用户选择收款账号输入转账金额系统反显金额大写, 输入用途 备注 ; 4. 录入完毕后点击 下一步, 系统接收企业用户请求, 检查通过后转入确认页面然后原则确认 ; 5. 系统生成网银指令序号, 并提交主机进行转账, 输入 U 盾密码 ; 6. 系统处理, 返回处理结果页面, 页面内容包括提示客户 交易成功 指令编号 指令状态 ; 7. 企业用户点击 完成, 回到行内同名转账录入页面可继续录入新的行内转账指令 ; 8. 超过单笔限额时交易失败返回信息 : 交易金额超过用户单笔 16

限额 ; 9. 日累计限额不足时交易失败返回信息 : 交易金额超过用户当日累计限额 3.2 对外付款提交 3.2.1 对外付款 ( 行内 ) 功能描述仅提供向内蒙古农村信用社 ( 含各农商行 农合行 旗县市联社 ) 内开立的对公 对私结算账户付款, 收款账号可以为个人或企业 输入要素后点击下一步 17

确认转账信息后点击提交 按键确认 18

录入成功后, 提示等待授权 进入授权中心, 点击对外付款授权指令 19

点击全部通过或单笔提交 按键确认 20

提示操作完成, 到付款交易查询 点击查看, 可查询交易指令明细 21

1. 企业用户点击 转账汇款 对外付款提交 ; 2. 收款账户类型可以是个人, 也可以是企业 ; 3. 选择付款账号, 系统回显可查看该账户可用余额 ; 4. 收款行选择行内或行外 ; 5. 用户也可以手工填写转账业务要素, 账号户名必须一致 ; 6. 用途为必选项, 可自行输入, 是否加入常用联系人按是否常发生业务选择添加 ; 7. 点击 下一步, 系统接收企业用户请求, 检查通过后转入确认页面 ; 8. 系统生成网银指令序号, 并提交输入 U 盾密码, 系统处理, 返回处理结果页面, 页面内容包括提示客户 交易成功 指令编号 指令状态, 或等待授权 经逐级授权后显示 指令已提交, 22

请在相应的查询交易中查询交易结果 ; 9. 付款交易查询, 选择单笔交易指令查询 ; 10. 超过单笔限额时交易失败返回信息 : 交易金额超过用户单笔限额 ; 11. 日累计限额不足时交易失败返回信息 : 交易金额超过用户当日累计限额 业务操作交易前转账付款账号必须在内部管理系统中进行开户, 并需要开通此功能的使用权限 交易后交易会累计当前客户的已转账额度, 不论交易是否成功都将在客户日志中登记 3.2.2 对外付款提交 ( 行外 ) 功能描述该交易适用于企业跨行付款, 收款账号可以为个人或企业 23

: 1. 点击 转账汇款 对外付款提交 ; 2. 收款账户类型可以是个人, 也可以是企业 ; 3. 选择付款账号, 系统回显可查看该账户可用余额 ; 4. 收款行选择行内或行外 ; 24

5. 企业用户也可以手工填写转账业务要素, 账号户名必须一致 ; 6. 转账时用途为必选项, 可自行输入, 是否加入常用联系人按是否常发生业务选择添加 ; 7. 输入完毕后点击 下一步 按钮, 系统接收企业企业用户请求, 检查通过后转入确认页面 ; 8. 系统生成网银指令序号, 并提交输入 U 盾密码, 系统处理, 返回处理结果页面, 页面内容包括提示客户 交易成功 指令编号 指令状态 ; 9. 超过单笔限额时交易失败返回信息 : 交易金额超过用户单笔限额 ; 10. 计限额不足时交易失败返回信息 : 交易金额超过用户当日累计限额 业务操作交易前转账账号必须在内部管理系统中进行开户, 并需要开通此功能的使用权限 交易后交易会累计当前客户的已转账额度, 不论交易是否成功都将在客户日志中登记 ; 同时应该体现在报表查询的交易笔数统计 交易金额统计 账户可用余额变化统计 3.3 付款交易查询 3.3.1 付款交易查询功能描述 25

企业用户通过该功能查看已经提交的指令信息, 点击查看可查 询单笔指令详细信息 点击查看, 显示交易指令明细 26

1. 企业用户点击 转账汇款 付款交易查询 ; 2. 系统默认显示最近十笔指令 ; 企业用户也可以通过普通和高级查询查询符合条件的指令 ; 3. 点击 操作, 可以查看该指令的详细信息 3.4 常用收款人维护功能描述企业用户可通过该功能对本企业常用收款人进行增 删 改 查的日常维护 3.4.1 普通查询企业用户通过该交易进行模糊查询 27

1. 企业用户的点击 转账汇款 常用收款人维护 ; 2. 不选择查询条件时, 可进行模糊查询 3.4.2 高级查询企业用户通过该交易进行精细查询 28

1. 企业用户的点击 转账汇款 常用收款人维护 ; 2. 点击高级查询, 输入收款方账号和名称进行查询 3.4.3 常用收款人添加或删除功能描述企业用户通过该交易将与企业发生业务往来的常用收款人账户进行添加和维护, 以便提交支付指令时, 直接通过下拉菜单选择收款人 1. 企业用户点击 转账汇款 常用收款人维护 ; 2. 点击 添加 修改 删除 等操作按钮对未添加或已设置完毕的收款人进行列表查询和维护 第四章代发 4.1 代发工资功能描述 29

企业通过该交易进行批量代发工资 30

1. 企业用户点击 代收代发 ; 2. 选择 代发工资 或 代发其他, 进入代发页面 ; 3. 点击模板下载, 下载至本地电脑, 并按照 EXCEL 模板格式进行编辑, 每次最多为 5000 笔 ; 4. 选择已上挂至网银的企业基本账户为付款账号 ; 5. 输入已编辑模板的总交易笔数 ; 6. 输入已编辑模板的交易总金额 ; 7. 在代发协议号项下, 客户输入已在核心建立委托关系的单位编号 8. 代发模板上传, 客户点击浏览后, 选择本地计算机上已编辑号的代发 EXCEL 模板 9. 点击提交, 弹出金额和笔数的校验确认页面, 点击确认 10. 弹出 USBKEY 进行数字证书校验, 输入 USBKEY 密码, 进行确 31

认 11. 转入后台进行批量转账, 交易成功 4.2 代发交易查询企业用户通过该交易对代发交易进行查询 32

1. 企业用户点击 代收代发 ; 2. 业务类型选择 代发工资 ; 3. 指令状态选择 : 全部 企业处理中 银行处理中 处理结束 ; 4. 付款账号选择代发工资付款账号 ; 点击查询 ; 5. 显示代发工资批次列表 ; 6. 点击批次号, 显示指令详细信息 ; 7. 查询时可输入一个或多个查询条件, 支持模糊查询 第五章集团服务 5.1 账户分组 5.1.1 组别维护 功能描述 点击新增 33

点击修改 点击分组维护 34

1. 点击 集团服务 账户分组, 点击新增, 可以按集团实际成员机构类别或地域进行自定义添加组别 ; 2. 选择已建立组别, 点击修改可对已有的组别名称进行修改 ; 3. 选择已建立组别, 点击删除可对已有的组别名称进行删除 ; 4. 组别名称最长为 15 个汉字或 30 个字符 ; 35

5. 点击组别分组维护可为该组设立若干个分组 5.1.2 账户分组维护 功能描述 1. 点击 集团服务 账户分组维护 ; 2. 点击账户分组维护可对已下挂分公司进行组别归类 5.2.1 信息查询 5.2.1.1 分公司账户余额查询 功能描述 集团总公司用户通过该交易查询其所属分公司账户余额 36

通过组别选择点击查询, 选择其中所要查询的账户点击余额查 询, 或直接点击查询全部账户余额 1. 点击 集团服务 信息查询 分公司账户余额查询 ; 2. 按组别进行分公司余额查询, 不选择组别点击查询全部账户 37

余额, 可查询所有分公司账户余额 ; 3. 点击打印可直接进行打印, 点击保存为 Excel 可进行下载 5.2.2 分公司账户明细查询 5.2.2.1 当日交易明细查询功能描述集团总公司用户通过该模块查询分公司当日交易明细 1. 点击 集团服务 分公司账户明细查询 ; 2. 点击分公司账户明细查询 当日交易明细查询 选择组别和分组, 选择账户后点击查询进行当日交易明细查询 ; 3. 点击打印可直接进行明细打印 ; 4. 点击保存为 Excel, 可进行下载另存 ; 5.2.2.2 历史交易明细查询功能描述 38

集团总公司用户通过该模块查询分公司当日之前的交易明细 1. 点击 集团服务 分公司账户明细查询 历史交易明细查询 ; 2. 选择组别 分组 账户并选择查询起止日期 ; 3. 该功能最多可查询一年的历史交易明细 ; 4. 点击打印可直接进行明细打印 ; 5. 点击保存为 Excel 可进行下载另存 5.3.3 划拨交易查询 5.3.3.1 上划交易查询功能描述集团总公司用户通过该交易查询分公司手动上划交易和分公司约定上划交易 39

***** ********* 1. 点击 集团服务 信息查询 上划交易查询 ; 2. 查询条件选择付款账户或收款账户, 划拨类型选择手动划拨或约定划拨, 选择起止日期 点击查询, 可显示该集团通过从分公司上划的手动或自动划拨交易 ; 3. 点击流水号可以查询该笔交易指令明细, 点击打印可对该指令明细进行打印 ; 4. 点击保存 Excel, 可以 Excel 格式保存集团账户划拨交易明细列表 5.3.3.2 下拨交易查询功能描述集团总公司用户通过该交易查询总公司手动下拨交易和约定下拨交易 40

1. 点击 集团服务 信息查询 下拨交易查询 ; 2. 查询条件选择付款账户或收款账户, 划拨类型选择手动划拨或约定下拨, 选择起止日期 点击查询, 可显示该集团手动或自动向分公司下拨的交易 ; 3. 点击流水号可以查询该笔交易指令明细, 点击打印可对该指令明细进行打印 ; 4. 点击保存 Excel, 可以 Excel 格式保存集团账户划拨交易明细列表 5.3.3.3 内部调拨交易查询功能描述集团总公司用户通过该模块查询集团企业各分公司之间内部调拨交易 41

1. 点击 集团服务 划拨交易查询 内部调拨交易查询 ; 2. 查询条件选择付款账户或收款账户, 选择起止日期 点击查询, 可显示该集团内部划拨交易 ; 3. 点击流水号可以查询该笔交易指令明细, 点击打印可对该指令明细进行打印 ; 4. 点击保存 Excel, 可以 Excel 格式保存集团账户划拨交易明细列表 5.3 从分公司上划功能描述集团总部用户通过该交易对分公司账户资金进行手动上划 42

输入要素后, 点击下一步, 对上划信息进行确认 ***** ******** 点击提交, 按键确认 43

输入口令点击确定, 提示交易成功, 等待授权 授权柜员进行授权 44

1. 点击 集团服务 从分公司上划 ; 2. 选择付款组别 分组 账号, 系统反显付款账号名称 ; 3. 选择收款账号, 系统反显收款账号名称 ; 45

4. 输入金额小写, 系统反显大写金额 ; 5. 付款用途手工录入 ; 6. 填写完毕, 点击下一步, 显示从分公司上划确认信息 ; 7. 点击提交, 显示 U-key 按键确认对话框, 按键后输入 U-key 口令, 可以选择软件盘进行口令输入, 点击确认 ; 8. 提示交易成功, 指令状态为正常 ; 9. 如集团企业有多级授权时, 则需逐级授权, 交易成功后可点击集团划拨交易查询 5.4 向分公司下拨功能描述集团总公司用户通过该交易向分公司下拨款项 1. 点击 集团服务 向分公司下拨 ; 2. 选择付款账号, 系统反显付款账号名称 ; 3. 选择收款账号组别 分组 账号, 系统反显收款账号名称 ; 46

4. 输入金额小写, 系统反显大写金额 ; 5. 付款用途手工录入 ; 6. 填写完毕, 点击下一步, 显示向分公司下拨确认信息 ; 7. 点击提交, 显示 U-key 按键确认对话框, 按键后输入 U-key 口令, 可以选择软件盘进行口令输入, 点击确认 ; 8. 提示交易成功, 指令状态为正常 ; 9. 如集团企业有多级授权时, 则需逐级授权, 交易成功后可点击集团划拨交易查询 5.5 内部调拨交易功能描述 1. 点击 集团服务 内部调拨 ; 2. 选择付款账号组别 分组 账号, 系统反显付款账号名称 ; 3. 选择收款账号组别 分组 账号, 系统反显收款账号名称 ; 47

4. 输入金额小写, 系统反显大写金额 ; 5. 付款用途手工录入 ; 6. 填写完毕, 点击下一步, 显示内部调拨确认信息 ; 7. 点击提交, 显示 U-key 按键确认对话框, 按键后输入 U-key 口令, 可以选择软件盘进行口令输入, 点击确认 ; 8. 提示交易成功, 指令状态为正常 ; 9. 如集团企业有多级授权时, 则需逐级授权, 交易成功后可点击集团划拨交易查询 5.6 约定上划功能描述 48

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1. 点击 集团服务 约定上划交易 ; 2. 点击新增后显示自动计划上划维护 ; 3. 选择付款账号组别 分组 账号, 系统反显付款账号名称 ; 4. 选择收款账号, 系统反显收款账号名称 ; 5. 划拨方式选择定额划拨 定额留存 全额上划 零头以上整体上划 按百分比上划其中任一项 ; 6. 周期类型选择每日 每周 每月 自定义任一项, 选择每日后需选择计划起止日期 ; 选择每周时需有周一至周日七个选项, 可按需要选择多项 ; 选择每日时有 31 个选项, 可按需要选择多项 ; 选择自定义时需选择计划执行时间 ; 7. 输入转账金额, 系统反显大写金额 ; 8. 核对输入信息无误后点击确定自动弹出 U-key 按键确认对话框, 按键后输入 U-key 口令验证, 输入后点击确定 ; 9. 提示交易成功, 指令状态正常, 点击完成结束约定上划流程 5.7 约定下拨功能描述 50

1. 点击 集团服务 约定下拨交易 ; 2. 点击新增后显示自动计划下拨维护 ; 3. 选择付款账号, 系统反显付款账号名称 ; 4. 选择收款账号组别 分组 账, 系统反显收款账号名称 ; 5. 划拨方式选择定额划拨 定额留存 全额上划 零头以上整体 51

上划 按百分比上划其中任一项 ; 6. 周期类型选择每日 每周 每月 自定义任一项, 选择每日后需选择计划起止日期 ; 选择每周时需有周一至周日七个选项, 可按需要选择多项 ; 选择每日时有 31 个选项, 可按需要选择多项 ; 选择自定义时需选择计划执行时间 ; 7. 输入转账金额, 系统反显大写金额 ; 8. 核对输入信息无误后点击确定自动弹出 U-key 按键确认对话框, 按键后输入 U-key 口令验证, 输入后点击确定 ; 9. 提示交易成功, 指令状态正常, 点击完成结束约定下拨流程 第六章企业贷款 6.1 贷款基本信息查询企业用户通过该交易查询企业客户名下所有贷款基本信息及明细 6.1.1 贷款账户总览功能描述企业用户通过该交易查询企业客户名下所有贷款基本信息及明细 52

1. 企业用户点击 企业贷款 贷款基本信息查询 ; 2. 网银系统根据客户号, 查询该客户号下所有贷款账户余基本信息 ; 3. 点击账号, 查看该账号的贷款账户详细资料信息 6.1.2 贷款明细信息 53

6.2 历史还款明细查询 功能描述 企业用户通过该交易查询企业客户名下所有贷款还款明细 1. 企业用户点击 企业贷款 还款历史明细查询 ; 54

2. 选择企业贷款账号 交易日期起止时间, 点击查询, 网银系统 根据贷款账号, 查询该账号下所有贷款账户还款明细 第七章企业管理台 7.1 授权中心 7.1.1 业务分类处理功能描述企业用户通过该交易对已有的授权业务进行分类授权处理 55

1. 企业用户点击 企业管理台 授权中心 业务分类处理 ; 2. 系统根据客户号按业务分类读出已有授权业务列表 ; 3. 对待授权业务进行授权单条提交或全部全部通过 ; 4. 不同意付款时点击拒绝付款, 并输入拒绝原因 ; 4. 按键确认后输入口令, 授权完毕 ; 7.2 企业信息查询 7.2.1 企业基本信息查询功能描述企业用户通过该交易查询企业的基本信息, 包括企业基本信息查询 企业账户查询 授权模式查询 开通业务查询以及企业用户查询 56

1. 企业用户点击 企业管理台 --- 企业信息查询 --- 企业基本信息查询 ; 2. 系统根据客户号返回查询企业基本信息列表 ; 7.2.2 企业账户查询功能描述企业用户通过该交易查询企业账户信息 : 账号 户名 币种 类型 操作权限 单笔限额和日累计限额 57

1. 企业用户点击 企业管理台 --- 企业信息查询 --- 企业账户查询 ; 2. 系统根据客户号返回查询企业账户信息列表 ; 3. 可直接进行打印 7.2.3 授权模式查询功能描述企业用户通过该交易查询企业设置的授权模式及每条授权模式的详细信息 58

1. 点击 企业管理台 企业信息查询 授权模式查询 ; 2. 系统根据客户号返回查询企业授权模式列表 ; 3. 点击授权模式名称, 弹出网页对话框, 可以查看该授权模式详细信息 ; 7.2.4 开通业务查询 59

功能描述 企业用户通过该交易查询企业开通业务列表 1. 企业用户点击 企业管理台 企业信息查询 开通业务查询 ; 2. 系统根据客户号返回查询企业开通业务列表 ; 7.2.5 企业操作员查询功能描述企业用户通过该交易查询企业操作员操作权限及限额 60

1. 企业用户点击 企业管理台 企业信息查询 企业用户查询 ; 2. 系统根据客户号返回查询企业企业用户列表 ; 3. 点击 用户编号 可以查询操作员信息 61

7.3 企业操作员管理功能描述企业用户通过该交易对企业操作员基本信息 可操作账户 可操作业务列表进行修改 7.3.1 修改用户基本信息 功能描述 企业用户通过该交易修改用户基本信息 62

1. 点击 企业管理台 企业操作员管理 ; 2. 选择操作员点击 修改, 点击修改用户基本信息对该用户基本信息进行修改 7.3.2 修改可操作账户列表功能描述企业用户通过该交易可修改操作员可操作账户 63

1. 点击 企业管理台 企业操作员管理 ; 2. 选择操作员点击 修改, 点击 修改可操作账户列表 对该用户可操作账户进行增加或减少 7.3.3 修改可操作业务列表企业用户通过该交易修改可操作业务种类 64

1. 点击 企业管理台 企业操作员管理 ; 2. 选择操作员点击 修改, 点击 修改可操作业务列表 对该可操作业务增加或减少 7.4 账户权限管理 7.4.1 企业账户列表功能描述企业用户通过该交易对企业账户基本信息进行操作权限维护 65

1. 管理员点击 企业管理台 账户权限管理, 进入企业账户列表页面 ; 2. 系统读出现有的企业账户信息列表 ; 3. 从列表中选择某个账户, 点击 修改, 系统读出该账户详细 66

信息供管理员修改, 修改完毕, 点击 修改, 修改后的账户信息显示在列表当中 ; 4. 企业用户可对所选账户操作权限进行勾选, 修改完毕, 点击 提交 重置 或 返回, 完成此操作 8.1 登录密码修改 第八章客户服务 企业用户通过该功能可以修改网银登录密码 1. 企业用户点击 客户服务 登录密码修改 进入修改页面 ; 2. 企业用户用密码软键盘输入原密码 新密码, 新密码确认 ; 3. 点击 确定, 系统提示 登录密码修改成功 8.2 预留信息设置 67

8.3 汇款用途维护功能描述企业用户通过该功能对转账时可以选择的汇款用途进行管理维护, 包括添加 删除等 1. 企业用户点击 客户服务 汇款用途维护 ; 68

2. 企业用户输入添加用途信息, 点击 添加 进行添加, 系统自动刷新汇款用途列表 ; 3. 企业用户选择一条记录信息, 点击 删除, 系统提示是否删除该条记录, 点击 确定, 系统将用途信息进行删除 ; 8.4 快捷菜单设置功能描述企业用户通过该功能设置快捷菜单, 该功能针对用户不针对企业 1. 企业用户点击 客户服务 快捷菜单设置 进入设置页面 ; 2. 页面显示所有功能列表, 每个功能前有复选框, 企业用户选中所要设置成快捷菜单的功能, 点击页面下方的确定按钮, 即设置快捷菜单成功 69

8.5 登录首页设置功能描述可以通过此功能建立登录首页的页面显示内容 客户设置后系统重新登录才能生效 客户每次登录后页面上都会提示客户上次登录时间和登录的次数, 该功能针对用户不针对企业 1. 客户进入 客户服务 登录首页设置 模块 ; 2. 系统自动列出菜单树状结构图, 每一节点可以勾选 ; 3. 客户选中一个功能, 点击 确定 提交 ; 4. 系统发送首页设置交易 ; 5. 显示修改结果信息 : 成功或失败 ; 8.6 查询 8.6.1 企业用户额度查询 70

功能描述 企业用户通过该功能查询针对某项业务的企业用户可用额度信 息, 开通的功能 1. 企业用户点击 客户服务 查询 企业用户额度查询 ; 2. 系统显示查询回来的结果列表, 包括 : 用户限额信息 可操作账户限额列表 可操作的功能 8.6.2 操作日志查询功能描述管理员和企业用户通过该功能查询企业用户在一定时间范围内的操作日志, 管理员可以查询所有企业用户的操作日志, 企业用户只能查询自己的操作日志 71

1. 企业用户点击 客户服务 查询 操作日志查询 ; 2. 可通过普通查询或高级查询, 输入查询条件, 点击 查询 ; 3. 系统显示查询结果列表, 分页显示所有符合条件的日志 72