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性董
7 years ago
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1 目录第一部分金掌柜财富管理平台介绍...2 一金掌柜财富管理平台简介...2 二金掌柜财富管理平台五大特点...2 三金掌柜财富管理平台五大功能...2 四什么是主资金账户? 什么是辅资金账户?...3 第二部分操作指南...3 一财富纵览...3 二易发投资...4 三账户管家账户管理账户查询历史转账明细资金调拨一键汇集账户间调拨当日调拨明细银证转账银行转证券证券转银行当日转账明细转账计划转账计划设置转账计划查询历史转账计划...14 四报表快递报表查询报表订阅...16 五理财计算器基金认 ( 申 ) 购计算器基金赎回计算器财富目标计算器房屋按揭计算器

2 第一部分金掌柜财富管理平台介绍一金掌柜财富管理平台简介金掌柜财富管理平台是一个综合管理平台, 它整合了多家银行资源, 帮助您将资金和投资集中于一个平台进行统一管理, 独有的多账户资金调拨一站式的集中管理方式智能理财服务, 为您的个人财富管理提供完美的系统化的解决方案它既是一个以证券投资为核心的综合投资平台, 也是一个为您提供智能理财方式的服务平台, 更是一个帮助您轻松高效全面地管理个人财富的管理平台二金掌柜财富管理平台五大特点安全 : 资金仅能在客户本人账户中调拨, 银行券商双重保护, 资金更安全方便 : 多账户集中管理, 充分满足投资和日常资金需求, 资产配置更合理省心 : 可灵活设置多种转账计划, 日常资金需求不操心清楚 : 多种查询功能, 资产分布盈亏情况资金流向一目了然专业 : 客户资产月度分析报告理财计算器帮助客户投资决策更理性三金掌柜财富管理平台五大功能 (1) 财富纵览功能 : 能清楚的查询客户名下资产分布状况 ( 含资金股票与权证债券基金 ) (2) 易发投资功能 : 可投资于股票权证基金债券等多个投资品种 (3) 账户管家功能 : 多家银行资金可直接进入证券账户 ; 投资收益可直接转出至多家银行账户 ; 可预先设置转账计划, 届时由系统自动调拨资金 (4) 报表快递功能 : 为您提供客户资产月度分析报告, 方便您全面掌握当期的盈利情况与投资分布状况 (5) 理财计算器功能 : 为您提供多种金融产品的费用盈亏计算工具, 为您灵活制定投资计划提供数据支撑, 帮助您进行定量定性的专业化投资 2

3 四什么是主资金账户? 什么是辅资金账户? 主资金账户用 (*) 表示, 即下挂股东代码卡的资金账户, 是唯一可用来进行证券交易股份交收和红利发放的资金账户, 其他资金账户为辅资金账户, 不能进行证券交易您可将资金从辅资金账户调拨至主资金账户进行投资五开通金掌柜财富管理平台后如何安装? 客户在营业网点开通金掌柜财富管理平台后, 我司将附赠金掌柜财富管理平台的安装光盘一套同时客户也可以登陆我公司网站进入金掌柜财富管理平台专区下载相关软件第二部分操作指南一财富纵览功能描述 : 为您提供了一个统一的查询平台, 使您能轻松清楚的掌握全部个人资产状况, 对于资金余额投资分布投资收益等情况一目了然, 为下一步更合理的财务安排提供数据支持界面 3

4 操作说明 : 点击财富纵览显示 :1 能清楚的列示出客户名下所有资产的分布情况与盈亏状况( 含资金股票与权证基金 ); 2 我的股票 : 能列示出您名下的所有股票权证债券 3 我的基金 : 能列示出您名下的所有基金备注 : 1 主资金账户用(*) 表示, 即下挂股东代码卡的资金账户, 是唯一可用来进行证券交易和股份交收的资金账户, 其他资金账户为辅资金账户, 不能进行证券交易 2 主资金账户的资金按币种分别列示二易发投资功能描述 : 提供一个综合的投资平台以满足您多样化的投资需求它整合了股票基金权证债券等多个投资品种, 将原来分布在不同投资机构的资产集中管理, 方便您根据市场行情的变化做出灵活选择, 更好把握投资机会同时, 我司还提供专业研究咨询报告支持, 帮助您做出更专业更理性的投资选择操作说明 : 4

5 原易发网上交易功能不变, 详情请参看网上交易客户服务手册三账户管家 3.1 账户管理账户查询界面操作说明 : 点击账户查询显示 : 所有资金账户 ( 含主资金账户和辅资金账户 ) 的资金余额与可用资金历史转账明细界面 5

6 操作指南 : 点击历史转账明细, 从下拉框中选择起始日期结束日期查询类别 ( 全部银证转账资金调拨 ) 显示 : 全部资金账户之间银行账户和资金账户之间的转账明细备注 : 1 请从下拉框中选择您想要查询的时间段, 并选择查询类别 ( 系统默认为全部 ), 可查询这段时期内发生的全部转账明细 ; 2 查询类别选择银证转账时, 即可查询资金在银行账户和资金账户之间的全部转入转出明细 3 查询类别选择资金调拨时, 即可查询资金在各资金账户之间的转账明细 4 今日的转账明细请分别在账户管家 - 资金调拨 - 当日调拨明细和账户管家 - 银证转账 - 当日转账明细中查询 5 资金账户和银行账户为一一对应关系, 资金账户用数字表示, 括号内是该资金账户所对应的存管银行 6

7 3.2 资金调拨一键汇集功能描述 : 为满足您的集中投资需求, 方便您化零为整汇总所有资金账户上的闲散资金来参与证券投资, 提高资金的使用效率, 我们为您提供了一个一键式的资金自动集中功能, 能将您所有的辅资金账户上的可用余额全部一次性转移到主资金账户中, 可即时到账操作指南 : 点击一键汇集, 系统默认转出账户为所有辅资金账户 ( 逐一列出 ), 转入账户为主资金账户, 转账金额默认为各辅资金账户上的最大可用余额您可选择取消部分辅资金账户的资金归集显示 : 出现对话框 : 资金归集已完成! 或返回失败信息! 备注 : 1 转账时间为: 交易日 8:30 至 16:00 2 若辅资金账户上有待执行的转账计划, 则不参加此次资金归集 7

8 3.2.2 账户间调拨功能描述 : 能实现资金头寸在各个资金账户 ( 主资金账户和辅资金账户之间, 辅资金账户之间 ) 之间的自由调拨操作指南 : 点击账户间调拨, 从下拉框中选择转出账户转入账户币种转账金额后返回确认信息 : 转出账户转入账户转账金额备注 : 1 转账时间为: 交易日 8:30 至 16: 当日调拨明细功能描述 : 可查询今日已发生的各资金账户之间的全部转账明细, 包括了您主动发起的资金调拨和今日已执行的转账计划 ; 8

9 操作指南 : 点击当日调拨明细显示 : 今日资金账户之间的转账明细备注 : 资金账户和银行账户为一一对应关系, 资金账户用数字表示, 括号内是该资金账户所对应的存管银行 3.3 银证转账银行转证券功能描述 : 能帮助您将资金从银行账户划至对应的资金账户, 即时到账 ; 9

10 操作指南 : 点击当日调拨明细, 输入转账币种转出银行转账金额银行密码显示 : 转出银行转入账户金额备注 : 1 银行余额查询功能需银行端系统支持, 数据仅供参考 2 转账时间为: 交易日 8:30 至 16: 证券转银行功能描述 : 能帮助您将投资收益从资金账户划至银行账户 10

11 操作指南 : 点击证券转银行, 从下拉框中选择转账币种转出账户转入银行转账金额返回确认信息 : 转出账户转入账户转账金额备注 : 1 若您将资金从资金账户划拨至对应的银行账户, 可即时到账 2 若您将资金从主资金账户划拨至非对应的银行账户, 则需下一个交易日到账 3 辅资金账户上的资金只能调拨到对应的银行账户, 不能调拨至非对应的银行账户 4 转账时间为: 交易日 8:30 至 16: 当日转账明细功能描述 : 可查询今日已发生的资金账户和银行账户之间的全部转账明细, 包括了客户主动发起的银证转账和今日已执行的转账计划 ; 11

12 操作指南 : 点击当日转账明细显示 : 当日已发生的资金账户和银行账户之间的全部转账明细 ; 备注 : 1 资金账户和银行账户为一一对应关系, 故仅列明参与转账的银行账户 3.4 转账计划转账计划设置功能描述 : 为了方便您对投资收益做出合理而有序的财务安排, 简化您重复的操作步骤, 为您提供更方便的智能服务, 您可预先设定转账计划 ( 含指定日期 / 指定周期金额 ), 由系统自动完成您的要求, 在到期日 (T 日 ) 将您指定额度的资金从主资金账户转移至您设定的个人银行账户中 12

13 操作指南 : 点击转账计划设置, 从下来框中选择转账类型 ( 指定日期每周每日 ) 执行日期 ( 某日星期 X X 号 ) 币种转入银行转账金额是否短信提醒, 输入资金用途返回确认信息备注 : 1 您可同时指定多个指定日期, 也可同时设置多个指定周期指定每周转账计划时, 最多同时指定 3 笔 ; 指定每月转账计划时, 最多同时指定 10 笔 ; 指定日期无限制 2 若同时有多个转账计划须执行, 系统按金额优先计划编号优先的顺序依次执行 3 从计划执行日前三个交易日, 我们将以短信的方式通知您即将执行的转账计划 4 转账执行时间为: 交易日 10:00 至 10:30,14:30 至 15:00 5 当您设定的每月转账计划的执行日期为非交易日时, 系统自动将执行时间顺延至下一交易日时段每周转账计划或指定日期转账计划的执行日期若遇非交易日时, 则自动取消, 不顺延 6 此功能仅限人民币业务 13

14 3.4.2 转账计划查询功能描述 : 可查询您已设定的所有转账计划, 并显示当前的执行情况 ; 操作指南 : 点击转账计划查询显示 : 当前活跃的所有转账计划 ; 选定某转账计划, 并点击取消计划按钮, 即可撤销您原设定的转账计划历史转账计划功能描述 : 可查询某段时期内, 您设定 / 取消 / 执行转账计划的明细情况 14

15 操作指南 : 点击历史转账计划显示 : 历史上的所有转账计划的设定取消执行情况 ; 四报表快递 4.1 报表查询功能描述 : 为方便您全面掌握资产分布以及当期的收益情况, 我们提供了客户资产月度评估报告供您在线阅读 15

16 操作指南 : 点击报表查询请在下拉框中选择您想查询的月份, 输入验证码后, 提交即可 4.2 报表订阅功能描述 : 可订阅客户资产月度评估报告 16

17 备注 : 1 某些邮件服务器可能会阻止您收到我们发给您的确认邮件, 如果您没有收到我们的确认邮件, 可以尝试使用其它邮件地址并在这里重新订阅 2 如果您确实没有收到我们发给您的确认邮件, 您可以在这里重新输入邮件地址, 然后单击订阅, 我们将向您新输入的邮箱重新发送确认邮件 3 如果您已经订阅成功, 但希望修改接收的电子邮件地址, 您可以在邮件地址栏输入新的电子邮件, 然后单击邮件地址栏右边的修改邮件地址按钮即可完成修改 4 为保证您个人信息的安全, 您打开接收到的日结单文件需要使用密码, 默认密码是您交易账号的后 6 位数字您收到的月度分析报告的默认密码是您可以单击邮件地址栏右边的修改密码按钮, 进入修改页面修改您的日结单密码 6 您可以单击邮件地址栏下修改报告阅读密码按钮, 进入修改页面修改您收到的报告密码修改后的请使用新密码打开日结单和月度分析报告 7 在您不需要订阅时, 您也可以选择 " 退订 ", 当您以后希望再次订阅时, 我们会再次向您发送确认邮件, 并需要您再次确认才能享受我们的服务 17

18 五理财计算器 5.1 基金认 ( 申 ) 购计算器这个计算器可告诉您可申 ( 认 ) 购基金的份数与手续费申( 认 ) 购金额请输入您可投入某支基金的总金额 ( 单位 : 元 ); 基金净值请输入您欲购入基金的单位净值( 单位 : 元 ); 申( 认 ) 购费率请输入您申 ( 认 ) 购基金的费率 ( 单位 :%); 18

19 5.2 基金赎回计算器这个计算器可告诉您进行基金赎回的费用情况和赎回金额赎回份额请输入您欲赎回某支基金的总份数( 单位 : 份 ); 基金净值请输入您欲赎回基金的单位净值( 单位 : 元 ); 赎回费率请输入您赎回基金的费率( 单位 :%); 19

20 5.3 财富目标计算器这个计算器可告诉您若想积累一定数额的财富, 您每个月需要投资多少钱财富目标请输入您期望达到的财富目标( 单位 : 元 ) 初始余额请输入您现有的资金量( 单位 : 元 ); 投资年限您期待在几年内可达到您的财富目标( 单位 : 年 ); 年回报率请输入您预计可能达到的年投资回报率( 单位 :%); 20

21 5.4 房屋按揭计算器这个计算器可根据您住房的购买价格首付款还款期限贷款利率, 计算出您每个月须偿付贷款的金额购买价格请输入您购买房屋的总价款( 单位 : 元 ) 首付款请输入您选择的第一次付款金额( 单位 : 元 ) 还款期限请输入您选择的还款年限( 单位 : 年 ) 贷款利率请输入您按揭的贷款利率( 单位 :%) 21

共赢利率结构期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187R0106) 到期清算公告我行发行的共赢利率结构期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187R0106) 于 2018 年 08 月 01 日正式成立, 并于 2018 年 09 月 01 日到期本计划按照产品合

共赢利率结构期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187R0106) 到期清算公告我行发行的共赢利率结构期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187R0106) 于 2018 年 08 月 01 日正式成立, 并于 2018 年 09 月 01 日到期本计划按照产品合共赢利率结构 21197 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187Q0198) 到期清算公告我行发行的共赢利率结构 21197 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187Q0198) 于 2018 年 08 月 01 日正式成立, 并于 2018 年 09 月 03 日到期本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018