目 录 1. 重 要 提 示... 5 2. 公 司 基 本 情 况 简 介... 6 2.1 基 本 情 况 简 介... 6 2.2 其 他 有 关 资 料... 7 2.3 说 明... 8 3. 财 务 概 要... 9 3.1 财 务 数 据... 9 3.2 财 务 指 标... 10

广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 年 度 报 告 摘 要 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 编 制 1

目 录 1. 重 要 提 示... 5 2. 公 司 基 本 情 况 简 介... 6 2.1 基 本 情 况 简 介... 6 2.2 其 他 有 关 资 料... 7 2.3 说 明... 8 3. 财 务 概 要... 9 3.1 财 务 数 据... 9 3.2 财 务 指 标... 10 3.3 资 本 构 成 及 变 动 情 况... 12 4. 股 本 及 股 东 情 况... 13 4.1 报 告 期 内 增 资 扩 股 及 股 本 变 动 情 况... 13 4.2 报 告 期 内 股 权 结 构 变 动 情 况... 13 4.3 报 告 期 内 股 权 转 让 情 况... 14 4.4 最 大 十 名 股 东 基 本 情 况... 14 4.5 报 告 期 内 股 权 质 押 情 况... 15 4.6 报 告 期 内 重 大 关 联 交 易 事 项... 15 5. 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 情 况... 17 5.1 董 事 会 及 董 事 会 下 设 专 门 委 员 会 成 员 基 本 情 况... 17 5.2 监 事 会 及 监 事 会 下 设 专 门 委 员 会 成 员 基 本 情 况... 18 2

5.3 高 级 管 理 层 成 员 基 本 情 况... 19 6. 公 司 治 理 情 况... 20 6.1 公 司 治 理 基 本 情 况 概 述... 20 6.2 本 行 组 织 架 构... 20 6.4 报 告 期 内 董 事 会 召 开 情 况... 22 6.5 报 告 期 内 董 事 会 下 设 各 专 门 委 员 会 召 开 情 况... 24 6.6 报 告 期 内 监 事 会 召 开 情 况... 24 6.7 监 事 会 下 设 专 门 委 员 会 召 开 会 议 情 况... 26 6.8 本 行 分 支 机 构 设 立 情 况... 26 7. 年 度 薪 酬 情 况... 28 8. 全 面 风 险 管 理 情 况... 31 8.1 风 险 管 理 体 系 的 组 织 架 构 和 管 理 职 能... 31 8.2 总 体 情 况... 32 8.3 信 用 风 险... 32 8.3.1 贷 款 基 本 情 况... 32 8.3.2 贷 款 担 保 方 式 分 布 情 况... 33 8.3.3 贷 款 客 户 不 同 行 业 分 布 情 况... 33 8.3.4 贷 款 集 中 度... 34 8.4 市 场 风 险... 35 8.5 流 动 性 风 险... 35 8.6 操 作 风 险... 36 3

8.7 信 息 科 技 风 险... 36 9. 2015 年 度 财 务 报 表... 37 4

1. 重 要 提 示 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 下 文 简 称 本 公 司 或 本 行 ) 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 本 公 司 第 一 届 董 事 会 第 八 十 三 次 会 议 于 2016 年 4 月 27 日 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 年 度 报 告 摘 要 ( 中 文 版 ), 会 议 应 到 董 事 16 人, 实 到 董 事 16 人 5 名 监 事 列 席 了 本 次 会 议 本 公 司 按 照 中 国 会 计 准 则 编 制 的 2015 年 年 度 财 务 报 告 已 经 瑞 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 根 据 中 国 注 册 会 计 师 审 计 准 则 进 行 了 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 本 公 司 董 事 长 罗 军, 行 长 李 燕, 主 管 会 计 工 作 的 负 责 人 副 行 长 刘 健 平, 会 计 机 构 负 责 人 唐 琳 声 明 并 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 表 的 真 实 完 整 5 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 2016 年 4 月

2. 公 司 基 本 情 况 简 介 2.1 基 本 情 况 简 介 2.1.1 法 定 中 文 名 称 : 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 广 西 北 部 湾 银 行 ) 法 定 英 文 名 称 :GUANGXI BEIBU GULF BANK Co., Ltd. 2.1.2 法 定 代 表 人 : 罗 军 联 系 地 址 : 广 西 壮 族 自 治 区 南 宁 市 青 秀 路 10 号 董 事 会 办 公 室 邮 政 编 码 :530028 电 话 :0771-6119615 传 真 :0771-6115383 2.1.3 注 册 地 址 及 总 行 办 公 地 址 : 广 西 壮 族 自 治 区 南 宁 市 青 秀 路 10 号 客 服 和 投 诉 电 话 :96288 6

邮 政 编 码 :530028 国 际 互 联 网 网 址 :http://www.bankofbbg.com 2.1.4 本 报 告 选 定 的 信 息 披 露 媒 体 : 金 融 时 报 本 行 网 站 (www.bankofbbg.com) 年 度 报 告 备 置 地 点 : 本 公 司 董 事 会 办 公 室 2.1.5 公 司 主 营 业 务 范 围 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 结 算 ; 办 理 票 据 承 兑 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 提 供 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 业 务 ; 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 部 门 批 准 的 其 它 业 务 2.2 其 他 有 关 资 料 首 次 注 册 登 记 日 期 :1997 年 5 月 27 日 首 次 注 册 登 记 地 点 : 广 西 南 宁 市 7

最 近 一 次 变 更 注 册 登 记 日 期 :2014 年 9 月 29 日 最 近 一 次 变 更 注 册 登 记 地 点 : 南 宁 市 青 秀 路 10 号 营 业 执 照 统 一 社 会 信 用 代 码 :914500001983761846 聘 请 的 国 内 会 计 师 事 务 所 名 称 : 瑞 华 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 会 计 师 事 务 所 办 公 地 址 : 北 京 市 海 淀 区 西 四 环 中 路 16 号 院 2 号 楼 2.3 说 明 本 报 告 分 别 以 中 英 文 编 制, 在 对 两 种 文 本 的 理 解 上 发 生 歧 义 时, 以 中 文 文 本 为 准 本 报 告 中 涉 及 到 广 西 北 部 湾 银 行 集 团 本 集 团 广 西 北 部 湾 银 行 合 并 数 据 均 指 广 西 北 部 湾 银 行 及 其 子 公 司 田 东 北 部 湾 村 镇 银 行 有 限 责 任 公 司 宾 阳 北 部 湾 村 镇 银 行 有 限 公 司 岑 溪 北 部 湾 村 镇 银 行 有 限 公 司 的 合 并 数 据 8

3. 财 务 概 要 3.1 财 务 数 据 本 财 务 报 表 按 照 财 政 部 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 基 本 准 则 ( 财 政 部 令 第 33 号 发 布 财 政 部 令 第 76 号 修 订 ) 于 2006 年 及 其 后 颁 布 和 修 订 的 41 项 具 体 会 计 准 则 企 业 会 计 准 则 应 用 指 南 企 业 会 计 准 则 解 释 及 其 他 相 关 规 定 ( 以 下 合 称 企 业 会 计 准 则 ) 编 制, 按 本 集 团 及 本 行 数 据 以 人 民 币 列 示 广 西 北 部 湾 银 行 集 团 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 2014 年 2013 年 2015 年 2014 年 2013 年 全 年 经 营 成 果 ( 人 民 币 万 元 ) 利 息 净 收 入 254,001 339,537 381,301 243,170 328,400 373,248 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 19,010 17,839 21,468 19,105 17,854 21,473 营 业 收 入 286,661 367,820 403,064 276,199 357,111 395,016 业 务 及 管 理 费 112,443 117,911 123,505 107,454 112,917 119,132 资 产 减 值 损 失 108,303 204,317 215,084 104,459 200,612 213,832 营 业 利 润 40,801 15,389 34,688 39,644 13,854 32,568 税 前 利 润 45,962 18,165 36,304 42,425 14,383 32,499 税 后 利 润 35,250 13,382 27,023 32,292 10,190 23,918 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 33,555 11,514 25,481 32,292 10,190 23,918 于 报 告 期 末 ( 人 民 币 万 元 ) 资 产 总 额 (1) 11,302,772 8,559,541 9,158,941 11,153,417 8,409,966 9,029,226 客 户 贷 款 及 垫 款 总 额 (2) 4,227,397 4,012,799 3,818,610 4,068,162 3,847,451 3,697,567 9

贷 款 减 值 准 备 311,966 301,571 305,219 301,976 295,356 302,708 负 债 总 额 10,204,313 7,640,877 8,402,923 10,077,604 7,511,216 8,290,267 客 户 存 款 6,385,362 5,632,946 5,810,311 6,264,934 5,521,129 5,714,071 核 心 一 级 资 本 净 额 (3) 1,097,232 917,049 738,458 1,074,603 897,351 720,048 一 级 资 本 净 额 (3) 1,097,641 917,339 738,564 1,074,603 897,351 720,048 资 本 净 额 (3) 1,264,802 1,076,538 908,445 1,239,972 1,053,760 888,407 风 险 加 权 资 产 (3) 8,465,614 7,050,060 7,084,365 8,397,807 6,940,508 7,011,214 每 股 计 ( 人 民 币 元 ) 每 股 净 资 产 (4) 2.51 2.83 2.75 2.45 2.77 2.69 每 股 净 收 益 (4) 0.08 0.04 0.1 0.07 0.03 0.09 注 :(1) 根 据 财 政 部 发 布 的 企 业 会 计 准 则, 本 集 团 本 行 的 资 产 总 额 以 账 面 价 值 列 示 ; (2) 贴 现 资 产 以 账 面 价 值 列 示 ; (3) 根 据 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 计 算 ; (4) 每 股 净 资 产 每 股 净 收 益 以 期 末 时 点 股 本 为 计 算 依 据 3.2 财 务 指 标 监 管 标 准 广 西 北 部 湾 银 行 集 团 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 2014 年 2013 年 2015 年 2014 年 2013 年 盈 利 能 力 指 标 (%) 资 产 利 润 率 (1) >=0.6% 0.35 0.15 0.25 0.33 0.12 0.23 资 本 利 润 率 (2) >=11% 3.50 1.61 3.64 3.27 1.25 3.26 成 本 收 入 比 (3) <=45% 39.39 32.17 30.75 39.08 31.74 30.27 资 产 质 量 指 标 (%) 拨 备 覆 盖 率 >=150% 267.73 156.79 267.26 269.00 156.02 265.73 10

贷 款 损 失 准 备 充 足 率 (4) >=130% 512.11 150 150 512.70 150 150 拨 贷 比 >=2.5% 6.87 7.52 7.99 6.91 7.68 8.19 单 一 客 户 贷 款 集 中 度 <=10% 6.33 6.05 7.19 6.45 6.18 7.35 单 一 集 团 客 户 授 信 集 中 度 <=15% 13.96 16.45 9.72 14.27 16.81 9.94 资 本 充 足 率 指 标 (%) 核 心 一 级 资 本 充 足 率 (5) >=7.5% 12.96 13.01 10.42 12.80 12.93 10.27 一 级 资 本 充 足 率 (5) >=8.5% 12.97 13.01 10.43 12.80 12.93 10.27 资 本 充 足 率 (5) >=10.5% 14.94 15.27 12.82 14.77 15.18 12.67 其 他 财 务 指 标 (%) 存 贷 比 <=75% 64.95 64.84 65.72 63.49 63.8 64.71 流 动 性 比 率 (6) >=25% 43.51 59.83 46.12 43.75 60.36 46.56 注 :(1) 税 后 净 利 润 除 以 期 初 和 期 末 总 资 产 余 额 的 平 均 数 ; (2) 税 后 净 利 润 除 以 期 初 和 期 末 净 资 产 余 额 的 平 均 数 ; (3) 业 务 及 管 理 费 和 其 他 营 业 支 出 之 和 除 以 营 业 收 入 ; (4) 贷 款 减 值 准 备 余 额 除 以 不 良 贷 款 余 额 ; (5) 根 据 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 计 算 ; (6) 流 动 性 资 产 余 额 除 以 流 动 性 负 债 余 额 11

3.3 资 本 构 成 及 变 动 情 况 单 位 :%, 亿 元 项 目 广 西 北 部 湾 银 行 集 团 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 2014 年 2013 年 2015 年 2014 年 2013 年 核 心 一 级 资 本 净 额 109.72 91.70 73.85 107.46 89.74 72.00 一 级 资 本 净 额 109.76 91.73 73.86 107.46 89.74 72.00 资 本 净 额 126.48 107.65 90.84 124.00 105.38 88.84 风 险 加 权 资 产 总 额 846.56 705 708.34 839.78 694.04 701.02 其 中 : 信 用 风 险 加 权 资 产 777.41 628.34 641.09 772.49 618.91 634.71 市 场 风 险 加 权 资 产 2.96 5.76 6.70 2.96 5.76 6.70 操 作 风 险 加 权 资 产 66.19 70.9 60.55 64.33 69.37 59.61 核 心 一 级 资 本 充 足 率 12.96 13.01 10.42 12.80 12.93 10.27 一 级 资 本 充 足 率 12.97 13.01 10.43 12.80 12.93 10.27 资 本 充 足 率 14.94 15.27 12.82 14.77 15.18 12.67 杠 杆 率 8.66 9.37 6.30 8.57 9.31 6.21 注 : 本 表 数 据 根 据 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 计 算 12

4. 股 本 及 股 东 情 况 4.1 报 告 期 内 增 资 扩 股 及 股 本 变 动 情 况 报 告 期 内, 经 广 西 银 监 局 批 复 ( 桂 银 监 复 2015 69 号 ), 本 行 按 照 每 10 股 配 4 股 的 原 则 向 老 股 东 配 股, 共 配 售 113,414.2 万 股, 募 集 资 金 147,438.46 万 元 其 中 一 次 配 股 64,841.87 万 股, 募 集 资 金 84,294.43 万 元, 并 经 瑞 华 会 计 师 事 务 所 进 行 验 资 ( 瑞 华 验 字 [2015]45030001 号 ), 二 次 配 股 48,572.33 万 股, 募 集 资 金 63,144.03 万 元, 并 经 瑞 华 会 计 师 事 务 所 进 行 验 资 ( 瑞 华 验 字 [2016]45030001 号 ) 至 报 告 期 末, 本 行 总 股 本 由 325,000 万 股 增 至 438, 414.2 万 股, 变 更 注 册 资 本 法 定 程 序 尚 未 完 结 4.2 报 告 期 内 股 权 结 构 变 动 情 况 截 至 2015 年 12 月 31 日, 本 行 股 本 总 额 438,414.2 万 股, 比 年 初 增 加 113,414.2 万 股, 共 有 股 东 1,723 名, 其 中 国 家 股 7 名, 持 有 股 权 1,755.30 万 股, 占 总 股 本 0.40%; 国 有 法 人 股 17 名, 持 有 股 权 191,424.32 万 股, 占 总 股 本 43.66%, 其 他 法 人 股 111 名, 持 有 股 权 243,312.51 万 股, 占 总 股 本 的 55.50%, 自 然 人 股 1,588 名, 持 有 股 权 1,922.06 万 股, 占 总 股 本 的 0.44% 13

4.3 报 告 期 内 股 权 转 让 情 况 广 西 南 宁 永 凯 实 业 集 团 有 限 责 任 公 司 将 其 持 有 本 行 的 4,950 万 股 权 转 让 给 广 西 泳 臣 房 地 产 开 发 有 限 公 司 转 让 后, 广 西 南 宁 永 凯 实 业 集 团 有 限 责 任 公 司 不 再 是 本 行 股 东 南 宁 市 国 资 委 将 南 宁 产 业 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 持 有 本 行 的 10,587.57 万 股 权 无 偿 划 拨 至 南 宁 金 融 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 划 拨 后, 南 宁 产 业 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 不 再 是 本 行 股 东 4.4 最 大 十 名 股 东 基 本 情 况 序 号 股 东 名 称 注 册 地 公 司 性 质 入 股 时 间 持 股 数 ( 万 股 ) 持 股 比 例 1 广 西 投 资 集 团 银 海 铝 业 有 限 公 司 南 宁 国 有 独 资 2014.6 49,535.03 11.30% 2 广 西 荣 桂 贸 易 公 司 南 宁 国 有 独 资 2008.7 46,200.00 10.54% 3 巨 人 投 资 有 限 公 司 上 海 有 限 责 任 公 司 2008.7 35,640.00 8.13% 4 广 西 桂 冠 电 力 股 份 有 限 公 司 南 宁 股 份 有 限 公 司 2008.7 33,000.00 7.53% 5 广 西 广 投 文 化 旅 游 投 资 有 限 公 司 南 宁 国 有 独 资 2014.6 32,602.00 7.44% 6 中 国 泛 海 控 股 集 团 有 限 公 司 北 京 有 限 责 任 公 司 2008.7 27,720.00 6.32% 7 广 西 柳 州 钢 铁 ( 集 团 ) 公 司 柳 州 全 民 所 有 制 2008.7 23,100.00 5.27% 8 中 国 信 达 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 北 京 股 份 有 限 公 司 2013.11 21,785.00 4.97% 9 广 西 荣 和 企 业 集 团 有 限 责 任 公 司 南 宁 有 限 责 任 公 司 2008.4 19,060.01 4.35% 10 柳 州 两 面 针 股 份 有 限 公 司 柳 州 股 份 有 限 公 司 2008.4 15,400.00 3.51% 14

备 注 : 报 告 期 内, 广 西 投 资 集 团 建 设 实 业 有 限 公 司 已 更 名 为 广 西 广 投 文 化 旅 游 投 资 有 限 公 司 4.5 报 告 期 内 股 权 质 押 情 况 截 至 2015 年 末, 本 行 共 有 19 名 法 人 股 东 进 行 了 股 权 质 押, 被 质 押 股 权 数 量 为 133,876.35 万 股, 占 报 告 期 期 末 总 股 本 的 30.54% 其 中 主 要 股 东 质 押 情 况 为 : 广 西 投 资 集 团 银 海 铝 业 有 限 公 司 质 押 本 行 股 权 数 共 计 15,607 万 股, 占 其 持 有 本 行 股 权 的 31.51%; 巨 人 投 资 有 限 公 司 质 押 本 行 股 权 数 共 计 8,600 万 股, 占 其 持 有 本 行 股 权 的 24.13%; 中 国 泛 海 控 股 集 团 有 限 公 司 质 押 本 行 股 权 数 共 计 19,800 万 股, 占 其 持 有 本 行 股 权 的 71.43%; 广 西 广 投 文 化 旅 游 投 资 有 限 公 司 质 押 本 行 股 权 数 共 计 8,890 万, 占 其 持 有 本 行 股 权 的 27.27% 报 告 期 内 本 行 发 生 被 质 押 股 权 涉 及 冻 结 情 况 如 下 : 福 建 省 高 级 人 民 法 院 查 封 广 西 银 海 商 贸 集 团 有 限 公 司 持 有 的 本 行 5,940 万 股 权 查 封 期 自 2015 年 1 月 20 日 起 4.6 报 告 期 内 重 大 关 联 交 易 事 项 报 告 期 内, 本 行 共 与 四 家 关 联 方 发 生 了 重 大 关 联 交 易, 均 为 授 信 类 关 联 交 易, 具 体 为 : (1) 给 予 广 西 投 资 集 团 有 限 公 司 及 其 下 属 单 位 授 信 额 度 150,000 万 元, 授 信 有 效 期 1 年 15

(2) 给 予 柳 州 钢 铁 股 份 有 限 公 司 综 合 授 信 额 度 90,000 万 元, 在 2014 年 给 予 的 授 信 期 限 到 期 后, 将 授 信 有 效 期 顺 延 3 个 月 (3) 给 予 广 西 荣 和 企 业 集 团 有 限 责 任 公 司 授 信 额 度 80,000 万 元, 授 信 有 效 期 1 年 (4) 给 予 广 西 宏 桂 资 产 经 营 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 集 团 综 合 授 信 45,950 万 元, 授 信 有 效 期 1 年 上 述 重 大 关 联 交 易 由 本 行 董 事 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 根 据 董 事 会 授 权 审 核 批 准, 关 联 交 易 公 允, 不 存 在 损 害 本 行 股 东 合 法 利 益 的 情 形, 相 关 情 况 已 按 要 求 报 告 监 管 部 门 16

5. 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 情 况 5.1 董 事 会 及 董 事 会 下 设 专 门 委 员 会 成 员 基 本 情 况 5.1.1 董 事 会 成 员 构 成 情 况 姓 名 性 别 学 历 学 位 职 称 出 生 年 份 现 工 作 单 位 职 务 持 有 本 行 股 份 董 事 长 罗 军 男 博 士 高 级 经 济 师 1966 年 广 西 北 部 湾 银 行 董 事 长 党 委 书 记 - 副 董 事 长 李 燕 女 硕 士 经 济 师 1969 年 广 西 北 部 湾 银 行 副 董 事 长 行 长 党 委 副 书 记 - 执 行 董 事 刘 健 平 男 学 士 经 济 师 1960 年 广 西 北 部 湾 银 行 执 行 董 事 副 行 长 - 执 行 董 事 杨 汉 平 男 硕 士 高 级 经 济 师 1958 年 广 西 北 部 湾 银 行 执 行 董 事 党 委 副 书 记 纪 委 书 记 - 中 国 大 唐 集 团 公 司 广 西 分 公 司 财 务 部 主 任 广 西 桂 冠 电 非 执 行 董 事 丘 俊 海 男 学 士 经 济 师 1964 年 力 股 份 有 限 公 司 财 务 部 主 任 龙 滩 水 电 开 发 有 限 公 司 财 - 务 部 主 任 非 执 行 董 事 程 晨 女 EMBA 高 级 经 营 师 1975 年 巨 人 投 资 有 限 公 司 常 务 副 总 经 理 - 非 执 行 董 事 马 朝 梅 女 硕 士 教 授 级 高 级 工 程 师 1953 年 退 休 - 非 执 行 董 事 林 志 强 男 EMBA 会 计 师 1974 年 广 西 荣 和 企 业 集 团 有 限 责 任 公 司 副 总 裁 - 非 执 行 董 事 齐 子 鑫 男 硕 士 经 济 师 1975 年 中 国 泛 海 控 股 集 团 有 限 公 司 董 事 泛 海 控 股 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 - 非 执 行 董 事 廖 日 裕 男 硕 士 高 级 经 济 师 1961 年 广 西 水 利 电 业 集 团 有 限 公 司 董 事 长 - 非 执 行 董 事 崔 薇 薇 女 硕 士 1974 年 广 西 投 资 集 团 总 裁 助 理 广 西 投 资 集 团 金 融 控 股 有 限 公 司 董 事 长 - 17

非 执 行 董 事 程 学 忠 男 硕 士 会 计 师 1964 年 广 西 宏 桂 资 产 经 营 ( 集 团 ) 有 限 责 任 公 司 董 事 副 总 经 理 党 委 委 员 - 非 执 行 董 事 张 奕 女 在 职 研 究 生 高 级 会 计 师 1970 年 广 西 柳 州 钢 铁 集 团 有 限 公 司 总 会 计 师 - 独 立 董 事 杨 瑞 龙 男 博 士 教 授 1957 年 中 国 人 民 大 学 经 济 学 院 教 授 - 独 立 董 事 张 桥 云 男 博 士 教 授 1963 年 西 南 财 经 大 学 金 融 学 院 教 授 - 独 立 董 事 潘 斌 男 硕 士 律 师 1972 年 上 海 虎 博 资 本 首 席 合 伙 人 - 5.1.2 董 事 会 各 专 门 委 员 会 设 置 及 成 员 构 成 情 况 专 门 委 员 会 主 任 委 员 委 员 战 略 委 员 会 / 信 息 科 技 管 理 委 员 会 罗 军 马 朝 梅 齐 子 鑫 廖 日 裕 程 学 忠 关 联 交 易 控 制 委 员 会 潘 斌 李 燕 刘 健 平 林 志 强 风 险 管 理 委 员 会 杨 汉 平 丘 俊 海 程 晨 廖 日 裕 提 名 及 薪 酬 委 员 会 张 桥 云 刘 健 平 齐 子 鑫 崔 薇 薇 张 奕 审 计 委 员 会 杨 瑞 龙 丘 俊 海 杨 汉 平 林 志 强 崔 薇 薇 5.2 监 事 会 及 监 事 会 下 设 专 门 委 员 会 成 员 基 本 情 况 5.2.1 监 事 会 成 员 构 成 情 况 本 行 职 务 姓 名 性 别 学 历 学 位 职 称 出 生 年 份 现 工 作 单 位 职 务 持 有 本 行 股 份 监 事 长 黄 心 煌 男 学 士 高 级 经 济 师 1958 年 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 长 - 18

外 部 监 事 贾 红 峰 女 学 士 广 西 南 宁 中 天 银 税 务 师 事 务 所 有 限 责 任 公 司 高 级 审 计 师 注 册 会 计 1959 年 广 西 天 旭 会 计 师 事 务 所 有 限 责 任 公 司 广 西 信 师 注 册 税 务 师 实 信 用 评 估 咨 询 有 限 责 任 公 司 等 公 司 董 事 长 - 外 部 监 事 刘 永 男 学 士 高 级 经 济 师 1951 年 退 休 - 职 工 监 事 招 洁 女 学 士 会 计 师 经 济 师 1966 年 广 西 北 部 湾 银 行 监 事 会 办 公 室 主 任 - 职 工 监 事 雷 潭 清 男 研 究 生 经 济 师 1963 年 广 西 北 部 湾 银 行 纪 检 监 察 室 主 任 18018 股 职 工 监 事 李 兵 女 本 科 - 1977 年 广 西 北 部 湾 银 行 工 会 办 公 室 主 任 - 5.2.2 监 事 会 各 专 门 委 员 会 设 置 及 成 员 构 成 情 况 专 门 委 员 会 主 任 委 员 委 员 监 督 委 员 会 贾 红 峰 刘 永 招 洁 雷 潭 清 李 兵 提 名 委 员 会 刘 永 贾 红 峰 招 洁 雷 潭 清 李 兵 5.3 高 级 管 理 层 成 员 基 本 情 况 本 行 职 务 姓 名 性 别 学 历 学 位 职 称 出 生 年 份 持 有 本 行 股 份 行 长 李 燕 女 硕 士 经 济 师 1969 年 - 副 行 长 刘 健 平 男 学 士 经 济 师 1960 年 - 副 行 长 韦 繁 章 男 硕 士 高 级 经 济 师 1963 年 - 副 行 长 钱 云 涛 男 硕 士 经 济 师 1973 年 - 行 长 助 理 杨 彬 男 研 究 生 高 级 政 工 师 1968 年 - 19

6. 公 司 治 理 情 况 6.1 公 司 治 理 基 本 情 况 概 述 报 告 期 内, 本 行 按 照 公 司 法 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 等 法 律 法 规 以 及 本 行 章 程, 结 合 本 行 实 际 情 况, 不 断 完 善 治 理 结 构 和 内 控 体 制, 进 一 步 理 顺 三 会 一 层 职 责 边 界, 保 证 股 东 大 会 董 事 会 监 事 会 和 高 级 管 理 层 依 法 独 立 运 作, 履 行 各 自 的 权 利 和 义 务, 没 有 违 法 违 规 情 况 的 发 生 6.2 本 行 组 织 架 构 20

党 委 会 党 委 办 公 室 纪 律 检 查 委 员 会 工 会 委 员 会 共 青 团 委 员 会 战 略 委 员 会 信 息 科 技 管 理 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 提 名 及 薪 酬 委 员 会 审 计 委 员 会 审 计 部 董 事 会 董 事 会 办 公 室 股 东 大 会 经 营 班 子 监 事 会 监 事 会 办 公 室 提 名 委 员 会 监 督 委 员 会 财 务 审 查 与 采 购 委 员 会 资 产 负 债 与 中 间 业 务 委 员 会 信 用 审 批 委 员 会 内 控 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 科 技 管 理 与 业 务 协 调 创 新 委 员 会 人 力 资 源 和 薪 酬 绩 效 管 理 委 员 会 前 台 经 营 与 营 销 管 理 部 门 中 台 管 理 部 门 后 台 监 督 保 障 部 门 公 司 金 融 部 个 人 金 融 部 金 融 市 场 部 小 微 金 融 部 机 构 金 融 部 国 际 业 务 部 投 行 与 理 财 业 务 部 资 产 保 全 部 风 险 管 理 部 授 信 审 批 部 计 划 财 务 部 渠 道 管 理 部 会 计 运 营 部 人 力 资 源 部 法 律 合 规 部 信 息 技 术 部 办 公 室 工 会 办 公 室 保 卫 部 纪 检 监 察 室 分 支 机 构 21

6.3 报 告 期 内 股 东 大 会 召 开 情 况 序 号 召 开 时 间 会 议 名 称 主 要 议 案 及 决 议 1 2015 年 1 月 29 日 2015 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 审 议 通 过 了 关 于 选 举 刘 永 为 本 行 外 部 监 事 的 议 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 增 资 扩 股 方 案 关 于 修 订 < 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 关 于 修 订 < 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 提 名 和 选 举 办 法 > 的 议 案 关 于 修 订 < 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 股 东 大 会 议 事 规 则 > 的 议 案 关 于 修 订 < 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 议 事 规 则 > 的 议 案 关 于 修 订 < 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 议 事 规 则 > 的 议 案 关 于 修 订 < 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 股 份 管 理 办 法 > 的 议 案 关 于 修 订 < 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 工 作 制 度 > 的 议 案 2 2015 年 4 月 24 日 2014 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 综 合 经 营 计 划 暨 财 务 预 算 执 行 情 况 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 利 润 分 配 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 综 合 经 营 计 划 暨 财 务 预 算 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 资 产 复 合 型 交 易 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 年 度 薪 酬 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 外 部 监 事 年 度 薪 酬 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 外 部 监 事 工 作 制 度 3 2015 年 12 月 21 日 2015 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 综 合 经 营 计 划 调 整 方 案 6.4 报 告 期 内 董 事 会 召 开 情 况 序 号 召 开 时 间 会 议 名 称 主 要 议 案 及 决 议 1 2015 年 2 月 3 日 第 六 十 八 次 会 议 ( 书 面 议 案 会 议 ) 同 意 给 予 股 东 中 国 泛 海 控 股 集 团 有 限 公 司 股 权 质 押 备 案 22

2 2015 年 3 月 30 日 第 六 十 九 次 会 议 3 2015 年 4 月 27 日 第 七 十 次 会 议 ( 书 面 议 案 会 议 ) 4 2015 年 6 月 11 日 第 七 十 一 次 会 议 ( 书 面 议 案 会 议 ) 5 2015 年 7 月 22 日 第 七 十 二 次 会 议 ( 书 面 议 案 会 议 ) 6 2015 年 8 月 27 日 第 七 十 三 次 会 议 ( 书 面 议 案 会 议 ) 7 2015 年 10 月 13 日 第 七 十 四 次 会 议 ( 书 面 议 案 会 议 ) 1. 董 事 会 对 董 事 开 展 2014 年 度 履 职 评 价 ; 2. 董 事 会 对 高 级 管 理 层 及 其 成 员 开 展 2014 年 度 履 职 评 价 ; 3. 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 2014 年 度 综 合 经 营 计 划 暨 财 务 预 算 执 行 情 况 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 利 润 分 配 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 度 综 合 经 营 计 划 暨 财 务 预 算 方 案 资 产 复 合 型 交 易 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 年 度 薪 酬 方 案, 并 提 交 股 东 大 会 审 议 ; 4. 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 审 计 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 及 信 息 披 露 方 案 2015 年 度 董 事 会 对 部 分 关 联 方 交 易 额 度 预 授 权 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 2014 年 全 面 风 险 管 理 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 全 面 风 险 管 理 指 导 意 见 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 机 构 发 展 规 划 2015 年 度 董 事 会 对 董 事 长 授 权 方 案 2015 年 度 董 事 会 对 经 营 管 理 层 授 权 方 案 2015 年 度 董 事 会 对 关 联 交 易 控 制 委 员 会 授 权 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 股 东 大 会 召 开 方 案 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 的 内 控 评 价 报 告 同 意 给 予 股 东 广 西 投 资 集 团 银 海 铝 业 有 限 公 司 股 权 质 押 备 案 1. 审 议 通 过 了 杨 彬 挂 任 广 西 北 部 湾 银 行 行 长 助 理 的 议 案 2. 同 意 给 予 股 东 广 西 投 资 集 团 建 设 实 业 有 限 公 司 股 权 质 押 备 案 1. 审 议 通 过 了 股 东 南 宁 产 业 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 划 拨 股 权 至 南 宁 金 融 投 资 集 团 有 限 责 任 公 司 的 议 案 2. 同 意 给 予 股 东 广 西 荣 和 企 业 集 团 有 限 责 任 公 司 股 权 质 押 备 案 审 议 通 过 了 关 于 股 东 广 西 南 宁 永 凯 实 业 集 团 有 限 责 任 公 司 转 让 持 有 我 行 4950 万 股 份 至 广 西 泳 臣 房 地 产 开 发 有 限 公 司 的 议 案 23

8 2015 年 12 月 3 日 第 七 十 五 次 会 议 9 2015 年 12 月 22 日 第 七 十 六 次 会 议 ( 书 面 议 案 会 议 ) 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 综 合 经 营 计 划 调 整 方 案 关 于 继 续 选 聘 瑞 华 会 计 师 事 务 所 为 我 行 2015-2016 年 度 财 务 报 表 审 计 事 务 所 的 议 案 关 于 修 订 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 议 事 规 则 ( 试 行 ) 的 议 案 关 于 我 行 股 东 巨 人 投 资 有 限 公 司 为 其 关 联 方 担 保 进 行 股 权 质 押 备 案 的 议 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 第 二 次 临 时 股 东 大 会 召 开 方 案 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 2016 年 度 机 构 发 展 规 划 6.5 报 告 期 内 董 事 会 下 设 各 专 门 委 员 会 召 开 情 况 报 告 期 内, 董 事 会 下 设 六 个 专 门 委 员 会, 即 战 略 委 员 会 信 息 科 技 管 理 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 提 名 及 薪 酬 委 员 会 审 计 委 员 会 报 告 期 内, 战 略 委 员 会 与 信 息 科 技 管 理 委 员 会 召 开 会 议 4 次 关 联 交 易 控 制 委 员 会 召 开 会 议 5 次 风 险 管 理 委 员 会 召 开 会 议 5 次 提 名 及 薪 酬 委 员 会 召 开 会 议 2 次 审 计 委 员 会 召 开 会 议 8 次 6.6 报 告 期 内 监 事 会 召 开 情 况 序 号 召 开 时 间 会 议 名 称 主 要 议 案 及 决 议 24

1 2015 年 4 月 1 日 第 三 十 八 次 会 议 2 2015 年 4 月 24 日 第 三 十 九 次 会 议 ( 临 时 会 议 ) 3 2015 年 8 月 7 日 第 四 十 次 会 议 4 2015 年 11 月 2 日 第 四 十 一 次 会 议 ( 通 讯 表 决 ) 5 2015 年 12 月 4 日 第 四 十 二 次 会 议 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 财 务 报 表 和 审 计 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 报 告 及 信 息 披 露 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 2014 年 综 合 经 营 计 划 暨 财 务 预 算 执 行 情 况 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 度 利 润 分 配 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 综 合 经 营 计 划 暨 财 务 预 算 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 度 机 构 发 展 规 划 广 西 北 部 湾 银 行 2014 年 全 面 风 险 管 理 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 全 面 风 险 管 理 指 导 意 见 资 产 复 合 型 转 让 处 置 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 2014 年 度 法 律 与 合 规 风 险 评 估 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 对 监 事 2014 年 度 履 职 评 价 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 对 董 事 会 和 高 级 管 理 层 及 其 成 员 2014 年 度 履 职 评 价 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 外 部 监 事 薪 酬 方 案 及 年 度 绩 效 薪 酬 考 核 办 法 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 外 部 监 事 工 作 制 度 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 对 审 计 部 2015 年 度 工 作 考 评 方 案 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 监 事 会 关 于 增 补 提 名 委 员 会 和 监 督 委 员 会 委 员 的 议 案 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 上 半 年 全 面 风 险 管 理 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 上 半 年 法 律 与 合 规 风 险 评 估 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 监 事 会 关 于 本 行 边 贸 业 务 开 展 情 况 的 调 研 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 监 事 会 财 务 监 督 实 施 细 则 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 不 良 信 贷 资 产 管 理 情 况 专 项 调 研 报 告 审 议 通 过 了 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 三 季 度 全 面 风 险 管 理 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 2015 年 三 季 度 合 规 风 险 与 法 律 风 险 报 告 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 对 董 事 会 和 高 级 管 理 层 及 其 成 员 2015 年 度 履 职 评 价 工 作 方 案 广 西 北 部 湾 银 行 股 份 有 限 公 司 监 事 会 对 监 事 2015 年 度 履 职 评 价 工 作 方 案 25

6.7 监 事 会 下 设 专 门 委 员 会 召 开 会 议 情 况 2015 年 度 监 事 会 各 专 委 会 会 议 严 格 按 照 本 行 章 程 和 监 事 会 及 监 事 会 专 委 会 议 事 规 则 等 规 定 的 程 序 召 开, 按 照 监 管 部 门 的 要 求, 及 时 披 露 了 相 关 会 议 情 况 2015 年 监 事 会 监 督 委 员 会 召 开 会 议 4 次, 提 名 委 员 会 召 开 会 议 3 次 6.8 本 行 分 支 机 构 设 立 情 况 报 告 期 内, 本 行 共 设 有 一 级 分 支 行 20 个, 小 企 业 专 营 机 构 1 个, 县 域 支 行 6 个, 二 级 支 行 50 个, 营 业 网 点 71 个, 社 区 支 行 10 个, 小 微 支 行 1 个 其 中, 新 设 1 个 小 企 业 专 营 机 构,1 个 一 级 分 支 行 3 个 同 城 支 行,10 个 社 区 支 行,1 个 小 微 支 行 序 号 分 支 行 名 称 地 址 1 总 行 营 业 部 南 宁 市 青 秀 路 10 号 2 南 湖 支 行 南 宁 市 双 拥 路 38 号 3 琅 东 支 行 南 宁 市 汇 春 路 5 号 4 财 富 国 际 支 行 南 宁 市 民 族 大 道 157 号 5 五 象 广 场 支 行 南 宁 市 金 浦 路 8 号 6 桃 源 支 行 南 宁 市 桃 源 路 62 号 7 城 北 支 行 南 宁 市 衡 阳 西 路 11-1-2 号 8 兴 东 支 行 南 宁 市 厢 竹 大 道 63 号 9 高 新 支 行 南 宁 市 科 园 大 道 49 号 26

10 江 南 支 行 南 宁 市 星 光 大 道 7-1 号 11 东 盟 支 行 南 宁 市 华 侨 投 资 区 建 百 路 25 号 12 崇 左 支 行 崇 左 市 江 州 区 江 南 路 37 号 13 钦 州 分 行 钦 州 市 永 福 西 大 街 东 泉 大 厦 14 北 海 分 行 北 海 市 广 东 路 109 号 15 防 城 港 支 行 防 城 港 市 港 口 区 渔 峰 路 2-2 号 16 贵 港 分 行 贵 港 市 中 山 北 路 15 号 17 玉 林 分 行 玉 林 市 人 民 东 路 730 号 18 百 色 分 行 百 色 市 中 山 二 路 14 号 19 梧 州 分 行 梧 州 市 奥 奇 丽 路 12 号 20 柳 州 分 行 柳 州 市 文 昌 路 26 号 21 小 企 业 金 融 服 务 中 心 南 宁 市 民 族 大 道 45 号 27

7. 年 度 薪 酬 情 况 2015 年, 本 行 经 股 东 大 会 授 权 批 准 的 年 度 工 资 预 算 总 量 为 5.5 亿 元 全 年 实 际 执 行 工 资 预 算 情 况 如 下 : 截 至 2015 年 末, 本 行 共 有 在 岗 员 工 2500 人, 全 年 平 均 人 数 2406 人, 全 行 在 岗 员 工 工 资 总 额 为 4.56 亿 元, 其 中 基 础 工 资 1.80 亿 元, 占 39.47%; 绩 效 工 资 2.76 亿 元, 占 60.53%; 劳 务 派 遣 制 员 工 27 人, 全 年 平 均 人 数 37 人, 劳 务 派 遣 工 资 费 用 合 计 0.026 亿 元 根 据 中 国 银 监 会 广 西 壮 族 自 治 区 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 及 本 行 有 关 绩 效 薪 酬 延 期 支 付 管 理 暂 行 办 法 的 规 定, 本 行 对 高 管 总 行 各 部 室 及 各 分 机 构 中 层 管 理 序 列 人 员 信 贷 审 批 经 理 投 行 经 理 交 易 经 理 及 从 事 贷 款 经 营 活 动 的 客 户 经 理 等 专 业 序 列 人 员 的 绩 效 薪 酬 实 行 延 期 支 付 截 至 2015 年 末, 全 行 计 提 延 期 支 付 绩 效 薪 酬 累 计 余 额 为 6,699.34 万 元 2015 年 企 业 负 责 人 及 独 立 董 事 外 部 监 事 薪 酬 发 放 情 况 如 下 : (1) 企 业 负 责 人 年 度 薪 酬 ( 税 前 ) 姓 名 薪 酬 ( 万 元 ) 备 注 罗 军 42 28

李 燕 42 黄 心 煌 42 杨 汉 平 33.6 刘 健 平 33.6 韦 繁 章 33.6 钱 云 涛 33.6 杨 彬 2.448 根 据 自 治 区 委 员 会 组 织 部 有 关 文 件 和 公 司 治 理 有 关 程 序,2015 年 6 月 19 日 起 到 我 行 挂 任 职 一 年, 从 2015 年 7 月 起 按 自 治 区 国 资 委 核 定 标 准 发 放 生 活 补 贴 说 明 : 本 次 披 露 的 企 业 负 责 人 薪 酬 为 自 治 区 国 资 委 核 定 的 2015 年 度 当 年 实 发 薪 酬 ( 包 括 基 本 薪 酬 及 按 基 本 薪 酬 50% 预 发 的 绩 效 薪 酬 ) 根 据 自 治 区 国 资 委 有 关 文 件 规 定, 需 待 自 治 区 国 资 委 对 我 行 2015 年 度 经 营 业 绩 情 况 进 行 考 核 认 定 后 才 能 最 终 核 定 (2) 独 立 董 事 外 部 监 事 年 度 薪 酬 根 据 股 东 大 会 审 议 通 过 的 独 立 董 事 外 部 监 事 年 度 薪 酬 方 案, 本 行 独 立 董 事 年 度 目 标 薪 酬 为 税 后 23 万 元, 具 体 分 为 基 本 津 贴 专 门 委 员 会 津 贴 会 议 费 和 调 研 费, 需 根 据 2015 年 度 实 际 履 职 情 况 进 行 发 放 ; 本 行 外 部 监 事 年 29

度 目 标 薪 酬 为 税 后 20 万 元, 具 体 分 为 基 本 津 贴 专 门 委 员 会 津 贴 会 议 费 和 调 研 费, 需 根 据 2015 年 度 实 际 履 职 情 况 进 行 发 放 30

8. 全 面 风 险 管 理 情 况 8.1 风 险 管 理 体 系 的 组 织 架 构 和 管 理 职 能 本 行 构 建 了 全 面 风 险 管 理 组 织 体 系, 覆 盖 了 所 面 临 的 主 要 风 险 品 种, 包 括 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 流 动 性 风 险 信 息 科 技 风 险 声 誉 风 险 案 件 风 险 等 各 项 风 险 董 事 会 对 全 行 的 风 险 管 理 承 担 最 终 责 任 董 事 会 下 设 风 险 管 理 委 员 会, 推 动 我 行 全 面 风 险 管 理 框 架 的 建 立 和 优 化, 负 责 审 核 和 修 订 我 行 风 险 战 略 风 险 管 理 程 序 和 内 部 控 制 流 程, 并 就 全 行 风 险 管 控 情 况 定 期 评 估, 向 董 事 会 提 出 建 议 ; 经 营 管 理 层 设 立 了 内 控 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会, 委 员 由 各 条 线 业 务 部 门 风 险 管 理 部 门 合 规 部 门 审 计 部 门 以 及 主 要 的 后 台 支 持 部 门 主 要 负 责 人 组 成, 按 季 度 审 议 全 行 风 险 管 理 报 告 法 律 合 规 执 行 情 况 专 题 报 告 和 相 关 风 险 事 项 报 告, 推 进 全 面 风 险 管 理 报 告 期 内, 本 行 进 一 步 完 善 风 险 管 理 三 道 防 线 体 系 建 设, 明 确 三 道 防 线 的 职 能 分 工, 各 司 其 职 总 行 业 务 管 理 部 门 和 分 支 机 构 作 为 风 险 承 担 部 门, 是 本 行 风 险 管 理 的 第 一 道 防 线, 承 担 识 别 管 理 报 告 本 业 务 领 域 风 险 的 首 要 责 任 ; 总 行 风 险 管 理 授 信 审 批 法 律 合 规 部 门 作 为 独 立 的 风 险 管 控 部 门, 是 本 行 风 险 管 理 的 第 二 道 防 线, 负 责 建 立 重 大 风 险 管 理 框 架, 包 括 制 定 风 险 识 别 风 险 评 估 和 计 量 风 险 控 制 的 标 准, 制 定 风 险 管 理 制 度 及 其 操 作 细 则 计 量 方 法 风 险 限 额 等, 并 对 风 险 承 担 部 门 的 风 险 管 理 活 动 提 供 支 持 ; 总 行 审 计 部 门 是 风 险 管 理 的 第 三 道 防 线, 独 31

立 负 责 监 督 本 行 的 风 险 管 理 政 策 制 度 标 准 是 否 得 到 有 效 的 遵 守 和 执 行, 并 向 董 事 会 审 计 委 员 会 报 告 8.2 总 体 情 况 2015 年, 本 行 风 险 管 理 工 作 围 绕 总 行 稳 增 长 调 结 构 降 风 险 练 内 功 优 机 制 强 管 理 谋 创 新 缮 服 务 树 文 化 重 点 工 作, 通 过 稳 步 推 进 全 面 风 险 管 理 体 系 改 革, 全 力 压 降 风 险 敞 口, 强 化 内 控 管 理 ; 扎 实 开 展 各 项 风 险 排 查 及 整 改 工 作, 推 进 明 责 问 责 工 作, 不 断 增 强 全 行 风 险 防 控 能 力, 夯 实 科 学 可 持 续 发 展 基 础, 各 项 工 作 取 得 了 一 定 成 效, 全 行 风 险 抵 御 能 力 显 著 提 高 2015 年, 在 监 管 部 门 的 大 力 指 导 下, 本 行 全 面 深 化 改 革, 不 断 强 化 风 险 管 控, 全 力 做 好 风 险 防 范 和 化 解 工 作, 信 贷 加 固 取 得 初 步 成 效, 缓 释 了 部 分 存 量 业 务 风 险, 全 行 资 产 结 构 进 一 步 优 化, 结 构 调 整 取 得 成 效 8.3 信 用 风 险 8.3.1 贷 款 基 本 情 况 内 容 余 额 ( 亿 元 ) 比 年 初 ( 亿 元 ) 本 外 币 贷 款 437.01 52.26 1. 人 民 币 贷 款 431.15 56.12 32

2. 外 币 贷 款 ( 折 人 民 币 ) 5.86-3.86 8.3.2 贷 款 担 保 方 式 分 布 情 况 担 保 方 式 ( 不 含 外 币 ) 年 末 余 额 ( 亿 元 ) 占 比 抵 押 贷 款 130.58 29.88% 质 押 贷 款 32.41 7.42% 信 用 贷 款 160.82 36.80% 保 证 贷 款 113.20 25.90% 8.3.3 贷 款 客 户 不 同 行 业 分 布 情 况 行 业 种 类 年 末 贷 款 余 额 ( 单 元 : 人 民 币 亿 元 ) 占 总 贷 款 比 例 (%) 制 造 业 62.29 14.26% 房 地 产 业 24.62 5.63% 批 发 和 零 售 业 57.77 13.22% 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 15.85 3.63% 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 5.42 1.24% 建 筑 业 10.63 2.43% 电 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 13.54 3.10% 教 育 1.2 0.27% 33

其 他 145.55 33.31% 个 人 贷 款 和 垫 款 100.15 22.92% 8.3.4 贷 款 集 中 度 2015 年 末, 我 行 最 大 单 一 客 户 贷 款 集 中 度 6.45%, 最 大 十 家 客 户 贷 款 集 中 度 39.84%, 符 合 监 管 标 准 最 大 十 家 客 户 贷 款 情 况 单 位 : 亿 元 序 号 客 户 名 称 贷 款 余 额 ( 亿 元 ) 1 A 8.00 2 B 7.00 3 C 6.00 4 D 5.00 5 E 5.00 6 F 4.28 7 G 4.00 8 H 3.80 9 I 3.37 10 J 3.00 合 计 49.45 34

8.4 市 场 风 险 本 行 目 前 涉 及 市 场 风 险 的 业 务 主 要 是 资 金 交 易 同 业 投 资 业 务 代 客 理 财 和 外 汇 业 务 资 金 交 易 品 种 主 要 为 国 债 央 票 政 策 性 金 融 债 银 行 金 融 债 以 及 各 类 企 业 债 券, 企 业 债 均 为 AA- 以 上 债 券, 违 约 风 险 相 对 较 低, 风 险 可 控 同 业 投 资 业 务 的 风 险 敞 口 基 本 全 部 具 备 同 业 信 用 或 各 类 抵 质 押 物 覆 盖, 报 告 期 内 未 发 生 风 险 事 件 本 行 结 售 汇 业 务 ( 含 自 营 ) 均 能 及 时 平 盘, 锁 定 汇 率 风 险, 严 格 执 行 敞 口 规 定 并 将 结 售 汇 敞 口 控 制 在 外 汇 局 核 准 额 度 之 内 ; 涉 及 国 别 风 险 程 度 较 低 并 可 控 ; 未 发 生 投 资 于 外 汇 投 资 性 金 融 工 具 的 业 务 ; 报 告 期 内 本 行 同 业 合 作 远 期 结 售 汇 业 务 无 实 际 敞 口 风 险 ; 无 其 他 套 期 保 值 交 易 业 务 8.5 流 动 性 风 险 调 整 口 径 后 的 存 贷 比 为 63.49%, 比 年 初 下 降 0.31 个 百 分 点, 控 制 在 监 管 范 围 内 流 动 性 比 例 43.75%, 高 于 监 管 标 准 18.75 个 百 分 点 流 动 性 覆 盖 率 244.81%, 超 过 监 管 标 准 144.81 个 百 分 点 超 额 备 付 金 余 额 占 各 项 存 款 的 比 重 为 7.84%, 优 于 同 业 平 均 水 平, 清 算 资 金 充 足 流 动 性 缺 口 率 指 标 22.53%, 各 期 限 段 缺 口 均 为 正 值 35

核 心 负 债 依 存 度 指 标 值 为 53.85%, 比 年 初 下 降 11.02 个 百 分 点 8.6 操 作 风 险 报 告 期 内, 本 行 操 作 风 险 管 理 状 况 总 体 趋 势 良 好, 无 重 大 操 作 风 险 事 件 发 生 8.7 信 息 科 技 风 险 2015 年, 本 行 核 心 业 务 系 统 网 上 银 行 系 统 手 机 银 行 系 统 支 付 系 统 银 行 卡 系 统 等 重 要 信 息 系 统 运 行 稳 定, 南 宁 市 生 产 中 心 所 有 设 备 正 常 运 行, 无 停 止 服 务 的 情 况 发 生 36

9. 2015 年 度 财 务 报 表 37