金钥匙 安心得利 181 天 人民币理财产品 2016 年三季度报告 产品名称产品代码销售币种产品风险评级收益类型 1 理财产品概况 金钥匙 安心得利 181 天 人民币理财产品 AD2012181 人民币中低非保本浮动收益 产品成立日 2012/8/27 产品到期日 2017/12/29 预期收益率 ( 年 ) 3.60% 托管费率 ( 年 ) 0.05% 销售管理费 ( 年 ) 0.30% 报告期理财产品余额 ( 亿元 ) 456.00 2 投资组合报告 2.1 市场回顾 2016 年 3 季度以来, 全球经济依然在动荡中挣扎, 出于对汇率贬值及资本外流压力的担忧, 美联储加息或将在一定程度上限制其他经济体货币宽松空间, 大家对全球是否处于流动性拐点的担忧愈加强烈 美股因宽松周期延长而创出新高, 但美国经济表现不佳, 就业结构恶化令居民收入增长低迷 消费能力受限 ; 受英国脱欧影响, 欧元区经济趋降风险加大 国内方面,2 季度国内经济亦缺乏亮点, 经济增长的内生动力仍然不足, 而随着各地房地产限购限贷政策的出台, 未来房地产销售亦面临极大的下行风险, 其对固定资产投资及信贷的影响不容小觑 与此同时, 受供给收缩影响, 大宗商品价格有所反弹, 工业通缩风险有所收敛 债券市场方面, 受 7 月经济及金融数据大幅低于预期影响,8 月中上旬债券市场收益率迅速下行,10 年国债收益率突破年内低点,10 年国开债接近年内利率低点, 而后随着经济数据小幅改善收益率有所反弹, 整体来看 3 季度收益率仍有所下行, 期限利差有所收窄, 信用利差持续位于低位 2.2 投资运作回顾 2016 年 3 季度, 本产品秉持稳健投资原则, 谨慎操作, 结合市场的波动特点, 以确保组合流动性 安全性为首要任务, 通过对资金面及利率进行阶段性判断, 灵活配置债券 同业类 基金及权益类资产, 管理现金流分布, 保障组合充足流动性 合理配置债券仓位, 调整配置节奏, 收益率下行过程中减持中长期限品种债券以实现浮盈, 谨慎筛选组合投资个券, 严控信用风险 整体看,3 季度本产品成功应对了市场和规模波动, 投资业绩平稳, 实现了安全性 流动性和收益性的目标, 并且整体组合的持仓结构相对安全, 流动性和弹性良好, 为下一阶段抓住市场机遇 创造安全收益打下了良好的基础 2.3 下一步投资策略 展望 2016 年 4 季度, 在各项保增长措施下, 短期内经济仍能保持相对平稳 央行开展了收短放长的公开市场操作, 使得短端利率有所上行, 这将制约短期内长端利率的下行空间 但经济持续增长动力不足 机构配置压力仍大, 预计短期内债市以震荡运行为主, 中长期看, 收益率仍有下行空间 投资策略上, 本产品将继续将风险控制放在组合管理的第一位, 严格控制组合流动性风险和信用风险, 低吸纳和适度波段操作利率债, 并择机增加权益类资产的配置
序号融资客户投资品名称 1 2 3 4 5 6 7 8 序号 克拉玛依市博医产业基金 克拉玛依市博医产业基金 16zqzr9-6/ 克拉玛依市博医产业基金 16zqzr9-3/ 克拉玛依市博医产业基金 16zqzr8-9/ 16zqzr8-8/ 锡林郭勒吉祥草原产业 基金 16zqzr8-7/ 16zqzr8-6/ 16zqzr8-5/ 16zqzr8-4/ 2.4 投资组合基本情况 剩余融资期限 ( 天 ) 投资品年收益率 (%) 占投资组合的比例 (%) 1 债券类资产 43.57% 2 债权类资产 18.10% 3 同业类资产 36.45% 4 现金 1.88% 合计 100.00% 2.5 债权资产明细 投资模式 占投资组合的比例 (%) 2044 6.33% 债权转让 0.05% 948 6.33% 债权转让 0.02% 3133 6.42% 债权转让 0.10% 2768 6.42% 债权转让 0.10% 2402 6.42% 债权转让 0.10% 2037 6.42% 债权转让 0.10% 1672 6.42% 债权转让 0.07% 1307 6.42% 债权转让 0.07%
9 10 11 12 16zqzr8-3/ 16zqzr8-2/ 16zqzr8-10/ 16zqzr8-1/ 941 6.42% 债权转让 0.07% 576 6.42% 债权转让 0.03% 3498 6.42% 债权转让 0.13% 211 6.42% 债权转让 0.03% 13 通辽美丽乡村产业基金 16zqzr6-7/ 通辽美丽乡村产业基金 2008 6.62% 债权转让 0.13% 14 15 通辽美丽乡村产业基金 通辽美丽乡村产业基金 16zqzr6-12/ 通辽美丽乡村产业基金 16zqzr6-10/ 通辽美丽乡村产业基金 3469 6.62% 债权转让 0.23% 2739 6.62% 债权转让 0.20% 16 南京扬子基金 16zqzr4-1/ 南京扬子基金 1277 6.14% 债权转让 0.13% 17 承德农业产业基金 16zqzr21-5/ 债权转让 - 承德农业产业基金 3646 5.95% 债权转让 0.26% 18 承德农业产业基金 16zqzr21-4/ 债权转让 - 承德农业产业基金 3283 5.95% 债权转让 0.26%
19 承德农业产业基金 16zqzr21-3/ 债权转让 - 承德农业产业基金 2919 5.95% 债权转让 0.26% 20 承德农业产业基金 16zqzr21- - 承德农业产业基金 2553 5.95% 债权转让 0.26% 21 承德农业产业基金 16zqzr21- - 承德农业产业基金 2188 5.95% 债权转让 0.26% 22 23 24 25 26 27 28 赤峰美丽乡村产业基金 呼和浩特联丰润泽投资 呼和浩特联丰润泽投资 呼和浩特联丰润泽投资 呼和浩特联丰润泽投资 16zqzr2-11/ 赤峰美丽乡村产业基金 16zqzr17-5/ 债权转让 - 呼和浩特联丰润泽投资 16zqzr17-3/ 债权转让 - 呼和浩特联丰润泽投资 16zqzr17- - 呼和浩特联丰润泽投 资 16zqzr17- - 呼和浩特联丰润泽投资 9/ 债权转让 - 8/ 债权转让 - 3387 6.62% 债权转让 0.23% 1734 6.62% 债权转让 0.16% 1003 6.62% 债权转让 0.10% 638 6.62% 债权转让 0.10% 273 6.62% 债权转让 0.10% 3195 6.46% 债权转让 0.26% 2830 6.46% 债权转让 0.26%
29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 7/ 债权转让 - 6/ 债权转让 - 5/ 债权转让 - 4/ 债权转让 - 鄂尔多斯新发展产业 基金 3/ 债权转让 - - 10/ - 9/ 债权转让 - 8/ 债权转让 - 2464 6.46% 债权转让 0.20% 2099 6.46% 债权转让 0.20% 1734 6.46% 债权转让 0.20% 1369 6.46% 债权转让 0.20% 1003 6.46% 债权转让 0.13% 638 6.46% 债权转让 0.13% 3560 6.46% 债权转让 0.26% 273 6.46% 债权转让 0.13% 3195 6.46% 债权转让 0.13% 2830 6.46% 债权转让 0.13%
39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 7/ 债权转让 - 6/ 债权转让 - 5/ 债权转让 - 4/ 债权转让 - 巴彦淖尔惠农富民产 业基金 3/ 债权转让 - - 10/ - 9/ 债权转让 - 7/ 债权转让 - 2464 6.46% 债权转让 0.10% 2099 6.46% 债权转让 0.10% 1734 6.46% 债权转让 0.10% 1369 6.46% 债权转让 0.10% 1003 6.46% 债权转让 0.07% 638 6.46% 债权转让 0.07% 3560 6.46% 债权转让 0.13% 273 6.46% 债权转让 0.07% 3193 6.56% 债权转让 0.05% 2462 6.56% 债权转让 0.03%
49 50 51 52 53 54 55 6/ 债权转让 - 5/ 债权转让 - 4/ 债权转让 - 3/ 债权转让 - 满洲里城镇化产业基 金 - 10/ - 2097 6.56% 债权转让 0.03% 1732 6.56% 债权转让 0.03% 1367 6.56% 债权转让 0.03% 1001 6.56% 债权转让 0.01% 636 6.56% 债权转让 0.01% 3558 6.56% 债权转让 0.05% 271 6.56% 债权转让 0.01% 56 银川产业基金 16jjjh52- - 银川产业基金 1540 5.84% 基金计划 0.33% 57 银川产业基金 16jjjh52- - 银川产业基金 1176 5.84% 基金计划 0.33% 58 大唐集团 16jjjh51-3/ 基金计划 - 大唐集团 360 3.77% 基金计划 0.11%
59 大唐集团 16jjjh51- - 大唐集团 360 3.77% 基金计划 0.43% 60 大唐集团 16jjjh51- - 大唐集团 348 3.77% 基金计划 0.20% 61 东龙控股 16jjjh50- - 东龙控股 1078 4.69% 基金计划 0.20% 62 中交二工局 16jjjh46- - 中交二工局 334 3.86% 基金计划 0.07% 63 安君投资 16jjjh45/ 安君投资 699 5.22% 基金计划 0.68% 64 深圳电车 16jjjh30- - 深圳电车 1365 4.60% 基金计划 0.07% 65 黔南州 16jjjh3-2/ 黔南州 913 7.02% 基金计划 0.11% 66 委托贷款 16jjjh29- - 委托贷款 1000 4.94% 基金计划 0.26% 67 南京中建孚康 16jjjh28/ 南京中建孚康 1000 5.54% 基金计划 1.19% 68 招商铭嘉 16jjjh26- - 招商铭嘉 997 4.93% 基金计划 0.72%
69 招商铭嘉 16jjjh26- - 招商铭嘉 997 4.93% 基金计划 2.17% 70 招商蛇口 16jjjh15-3/ 基金计划 - 招商蛇口 1078 4.21% 基金计划 0.26% 71 招商蛇口 16jjjh15- - 招商蛇口 941 4.21% 基金计划 0.07% 72 73 74 75 76 77 78 水利水电八局 16jjjh14- - 水利水电八局 6/ 基金计划 - 5/ 基金计划 - 4/ 基金计划 - 3/ 基金计划 - - - 181 4.07% 基金计划 0.07% 3468 4.94% 基金计划 0.10% 3103 4.94% 基金计划 0.10% 2738 4.94% 基金计划 0.07% 2372 4.94% 基金计划 0.03% 2007 4.94% 基金计划 0.03% 3468 4.94% 基金计划 0.67%
79 呼伦贝尔美丽乡村产业基金 15zqzr26- - 呼伦贝尔美丽乡村产业基金 457 6.62% 债权转让 0.03% 80 铜仁金砖城市基金 15zqzr25- - 铜仁金砖城市基金 957 7.54% 债权转让 0.29% 81 中建山东 15zqzr23-4/ 债权转让 - 中建山东 1897 4.82% 债权转让 0.07% 82 广东铁路 15xtsyq1-2/ 信托受益权 - 广东铁路 3286 5.52% 信托受益权 0.07% 83 达州金砖基金 15jjjh57- - 达州金砖基金 952 6.64% 基金计划 0.57% 84 陕西有色 15jjjh52-3/ 基金计划 - 陕西有色 105 3.94% 基金计划 0.20% 85 广西交投 15jjjh5-1/ 广西交投 180 4.69% 基金计划 0.07% 86 天津生态家园 15jjjh49/ 天津生态家园 1459 4.94% 基金计划 0.39% 87 钰湖电力 15jjjh48- - 钰湖电力 42 4.25% 基金计划 0.01% 88 山东核电 15jjjh43-3/ 基金计划 - 山东核电 96 4.07% 基金计划 0.07%
89 水利水电五局 15jjjh41- - 水利水电五局 26 4.29% 基金计划 0.07% 90 中铁二十三局 15jjjh33-4/ 基金计划 - 中铁二十三局 222 4.07% 基金计划 0.13% 91 四川水电投 15jjjh24/ 四川水电投 293 4.69% 基金计划 0.20% 92 中建新疆 15jjjh17- - 中建新疆 241 4.45% 基金计划 0.10% 93 重庆两江 14zqzr45- - 重庆两江 392 7.47% 债权转让 0.33% 94 重庆两江 14zqzr45- - 重庆两江 364 7.47% 债权转让 0.21% 95 山东省交通厅 14qswd29/ 券商委贷 - 山东省交通厅 262 4.99% 券商委贷 0.31% 96 国投新集 13zqzr41- - 国投新集 21 4.41% 债权转让 0.03% 3 其他重要信息