信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 目 录 目 录 目 录... 1 财 经 快 讯... 3 银 监 会 召 开 2010 年 非 银 行 金 融 机 构 监 管 工 作 会 议... 3 银 监 会 等 七 部 门 联 合 发 布 融 资 性 担 保 公 司 管 理 暂 行 办 法...

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1 信 托 资 讯 2010 年 第 6 期 信 托 净 值 2010 年 第 8 期 总 第 84 期 1

2 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 目 录 目 录 目 录... 1 财 经 快 讯... 3 银 监 会 召 开 2010 年 非 银 行 金 融 机 构 监 管 工 作 会 议... 3 银 监 会 等 七 部 门 联 合 发 布 融 资 性 担 保 公 司 管 理 暂 行 办 法... 4 五 部 门 共 谋 战 略 性 新 兴 产 业 大 发 展... 4 国 务 院 批 准 重 庆 设 立 内 陆 首 个 保 税 区... 5 人 总 行 公 布 2010 年 2 月 金 融 统 计 数 据 报 告... 5 国 家 统 计 局 公 布 1-2 月 份 国 民 经 济 主 要 指 标 数 据... 5 协 会 采 风... 6 中 国 信 托 业 协 会 发 布 重 要 公 告... 6 中 国 银 行 业 协 会 陈 远 年 秘 书 长 应 邀 出 席 山 东 省 银 行 业 协 会 第 五 届 会 员 代 表 大 会... 6 信 托 风 采... 7 山 东 银 监 局 赴 山 东 信 托 召 开 2009 年 度 审 慎 监 管 会 议... 7 河 南 省 金 融 办 领 导 赴 百 瑞 信 托 调 研 指 导 工 作... 7 工 商 银 行 总 行 领 导 赴 西 安 信 托 进 行 业 务 交 流... 7 英 大 信 托 获 批 固 有 资 产 股 权 投 资 资 格... 8 陕 国 投 召 开 2010 年 工 作 动 员 暨 反 腐 倡 廉 责 任 书 签 订 大 会... 8 厦 门 信 托 举 行 关 注 女 性, 感 恩 母 爱 慈 善 捐 赠 签 约 仪 式... 8 信 托 产 品 概 览 产 品 推 介 国 元 信 托 霍 山 经 济 开 发 区 基 础 设 施 建 设 贷 款 项 目 集 合 资 金 信 托 计 划 北 方 信 托 老 板 娘 水 产 城 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 北 京 信 托 英 诚 公 司 应 收 账 款 优 先 收 益 权 投 资 集 合 信 托 计 划 华 信 信 托 华 信 - 佳 祥 2 号 集 合 资 金 信 托 山 东 信 托 尊 岳 稳 健 2 号 信 托 计 划 陕 西 信 托 瀚 信 成 长 4 期 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 陕 西 信 托 瀚 信 成 长 5 期 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 西 部 信 托 挚 信 樱 花 园 集 合 资 金 信 托 计 划

3 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 目 录 中 诚 信 托 2010 年 中 诚 圆 基 风 电 投 资 项 目 集 合 资 金 信 托 计 划 中 融 信 托 鹭 弘 1 号 股 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 中 铁 信 托 银 杏 (14 期 ) 集 合 资 金 信 托 计 划 中 原 信 托 中 原 理 财 - 成 长 24 期 - 宇 华 公 司 股 权 收 益 权 信 托 信 托 受 益 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 公 告 信 息 安 信 信 托 安 信 - 徽 商 银 行 股 权 质 押 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 安 信 信 托 安 信 - 上 海 豪 全 公 司 股 权 受 益 权 信 托 成 立 公 告 华 信 信 托 华 信 - 佳 祥 1 号 集 合 资 金 信 托 成 立 公 告 北 方 信 托 国 中 水 务 有 限 公 司 太 原 污 水 处 理 项 目 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 平 安 信 托 安 鑫 2 号 房 地 产 投 资 基 金 信 托 计 划 成 立 公 告 平 安 信 托 平 安 财 富 - 鲲 鹏 一 期 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 新 华 信 托 重 庆 市 巴 南 区 道 路 工 程 改 建 项 目 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 新 华 信 托 新 兴 地 产 新 兴 - 骏 景 园 项 目 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 新 华 信 托 惠 州 飞 扬 实 业 公 司 股 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 外 贸 信 托 长 江 证 券 大 西 南 1 号 结 构 化 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 外 贸 信 托 康 成 亨 1 期 结 构 化 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 中 融 信 托 三 安 光 电 股 权 收 益 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 中 融 信 托 大 新 华 ( 八 期 ) 信 托 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 中 融 信 托 中 融 - 北 京 华 清 华 清 二 号 创 业 股 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告. 31 中 铁 信 托 优 质 债 权 投 资 (15 期 ) 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 中 信 信 托 中 信 弘 泽 1 号 - 弘 泽 华 信 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 收 益 分 配 通 辽 科 尔 沁 工 业 园 区 供 水 项 目 集 合 资 金 信 托 计 划 财 富 快 车 8 号 集 合 资 金 信 托 ( 一 年 期 ) 成 长 5 期 - 中 孚 实 业 股 权 收 益 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 证 券 类 集 合 资 金 信 托 净 值 统 计 本 期 编 辑 : 李 媛 孟 雪 李 宝 海 本 期 统 稿 : 李 媛 2

4 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 财 经 快 讯 财 经 快 讯 银 监 会 召 开 2010 年 非 银 行 金 融 机 构 监 管 工 作 会 议 近 日, 银 监 会 在 北 京 召 开 2010 年 非 银 行 金 融 机 构 监 管 工 作 会 议, 银 监 会 党 委 书 记 主 席 刘 明 康 发 表 书 面 讲 话, 他 强 调 要 借 危 机 兴 改 革, 防 风 险 促 发 展, 做 好 非 银 行 金 融 机 构 监 管 工 作 银 监 会 党 委 委 员 副 主 席 蔡 鄂 生 出 席 会 议 并 讲 话 刘 明 康 指 出, 银 监 会 监 管 的 非 银 行 金 融 机 构, 是 一 个 比 较 独 特 的 领 域, 有 自 己 的 科 学 发 展 规 律 近 年 来, 非 银 机 构 监 管 工 作 坚 持 一 手 抓 风 险 防 范 和 高 危 机 构 看 管, 一 手 抓 金 融 创 新 和 稳 定 发 展, 促 进 非 银 机 构 的 持 续 健 康 稳 定 发 展, 非 银 机 构 建 设 总 体 向 好, 进 步 度 较 大, 出 现 了 前 所 未 有 的 良 好 局 面 ; 避 免 了 每 逢 我 国 经 济 进 入 宏 观 调 整 期, 必 然 伴 随 某 类 非 银 机 构 被 治 理 整 顿 的 情 况 ; 摆 脱 了 信 托 业 多 次 起 伏, 信 托 公 司 反 复 折 腾 的 历 史 宿 命 ; 破 解 了 非 银 机 构 功 能 定 位 的 难 题, 推 陈 出 新 ; 非 银 机 构 监 管 法 规 体 系 建 设 取 得 很 大 进 展 ; 建 立 了 非 银 机 构 的 业 务 发 展 模 式, 解 决 了 多 年 来 带 病 运 行 等 困 扰 行 业 监 管 和 发 展 的 根 本 问 题 通 过 几 年 的 努 力, 非 银 机 构 存 量 风 险 得 到 有 效 化 解, 公 司 治 理 机 制 建 设 取 得 重 要 进 展, 内 部 控 制 得 到 极 大 改 善, 行 业 规 模 机 构 数 量 和 种 类 实 现 了 跨 越 式 发 展, 服 务 经 济 社 会 发 展 的 能 力 有 了 明 显 提 升 刘 明 康 强 调, 成 绩 来 之 不 易, 必 须 倍 加 珍 惜 同 时 要 清 醒 地 认 识 到, 非 银 机 构 的 人 才 队 伍 建 设 公 司 治 理 内 部 风 险 控 制 的 体 制 机 制 建 设 和 外 部 环 境 建 设 等 方 面 仍 然 存 在 不 平 衡 不 健 全 不 完 备 等 问 题 刘 明 康 提 出, 要 从 四 个 方 面 抓 好 下 一 阶 段 非 银 机 构 监 管 改 革 和 发 展 工 作 第 一, 要 大 力 加 快 专 业 能 力 和 队 伍 建 设, 以 更 好 地 适 应 非 银 监 管 工 作 的 需 要 第 二, 要 借 危 机 兴 改 革, 更 要 重 视 构 筑 防 火 墙, 审 慎 推 进 综 合 经 营 试 点 对 信 托 公 司 的 监 管, 要 重 点 研 究 防 范 大 股 东 关 联 交 易 风 险 措 施, 防 止 成 为 大 股 东 的 融 资 工 具 ; 防 范 交 易 对 手 风 险, 严 格 担 保 业 务 管 理, 防 止 通 过 担 保 业 务 进 行 体 外 融 资, 变 相 从 事 负 债 业 务 ; 严 格 实 行 自 营 和 信 托 业 务 分 开, 严 禁 挪 用 客 户 资 金 和 负 债 经 营 ; 实 行 前 中 后 台 操 作 分 开, 督 促 公 司 建 立 科 学 合 理 的 操 作 流 程 和 内 控 机 制 第 三, 要 坚 持 做 到 非 银 机 构 既 支 持 实 体 经 济, 又 与 防 范 自 身 风 险 有 机 结 合 非 银 机 构 贴 近 市 场 背 靠 政 府 和 企 业 集 团, 在 有 条 件 对 实 体 经 济 又 好 又 快 发 展 给 予 支 持 的 同 时, 也 要 坚 持 科 学 的 风 险 管 控, 做 到 有 紧 有 松 长 短 结 合 内 外 结 合 微 观 审 慎 和 宏 观 审 慎 相 结 合 通 过 提 高 风 险 管 理 的 能 力, 增 强 风 险 识 别 计 量 监 测 与 控 制 的 能 力, 把 握 住 风 险 底 线, 实 现 可 持 续 发 展 要 重 点 关 注 银 信 合 作 业 务 信 政 合 作 业 务 房 地 产 业 务 等 热 点 业 务, 防 止 非 银 机 构 成 为 商 业 银 行 规 避 政 策 的 通 道 要 督 促 非 银 机 构 建 立 良 好 的 内 控 制 度 和 队 伍 第 四, 要 通 过 推 动 非 银 机 构 发 展 方 式 的 转 变, 为 促 进 经 济 结 构 调 整 和 经 济 发 展 方 式 转 变 做 出 贡 献 要 深 刻 认 识 转 变 非 银 机 构 发 展 方 式, 推 动 其 完 善 公 司 治 理 加 强 内 控 机 制 培 养 和 招 聘 人 才 引 进 机 构 投 资 者 以 适 应 经 济 形 势 发 展 的 紧 迫 性 和 重 要 性, 通 过 有 效 监 管 促 使 3

5 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 财 经 快 讯 非 银 机 构 提 高 自 身 管 理 水 平 和 素 质, 进 一 步 加 强 内 控, 来 促 进 监 管 事 业 本 身 发 展 的 科 学 性 蔡 鄂 生 在 总 结 去 年 非 银 监 管 工 作 的 同 时, 对 今 年 的 非 银 监 管 工 作 提 出 了 要 求 他 指 出, 要 清 醒 地 认 识 当 前 面 临 的 风 险 和 发 展 契 机 非 银 监 管 工 作 的 中 心 仍 然 是 在 重 视 风 险 防 范 的 同 时, 抓 住 机 遇 积 极 促 进 各 类 非 银 机 构 的 科 学 发 展 今 年 的 风 险 防 范 工 作 要 抓 重 点, 抓 专 项, 建 机 制 抓 重 点 就 是 要 对 银 信 合 作 信 政 合 作 平 台 融 资 债 务 风 险 等 国 务 院 领 导 和 社 会 舆 论 关 注 的 风 险 以 及 房 地 产 证 券 等 敏 感 性 业 务 进 行 重 点 研 究 和 监 管 ; 抓 专 项 就 是 要 抓 非 银 机 构 声 誉 风 险 优 先 劣 后 结 构 化 业 务 等 典 型 项 目 的 管 理 ; 建 机 制 就 是 要 建 立 多 渠 道 的 风 险 提 示 机 制, 一 旦 发 现 风 险 苗 头, 就 应 在 立 即 履 行 必 要 的 内 部 程 序 后 及 时 对 机 构 进 行 风 险 提 示, 以 增 强 风 险 提 示 的 时 效 性 和 针 对 性 在 重 视 风 险 的 同 时, 也 要 抓 住 机 遇 积 极 推 动 各 类 非 银 机 构 的 科 学 发 展 要 学 会 从 市 场 的 视 角 看 问 题, 要 以 发 展 的 眼 光 看 待 非 银 机 构 在 市 场 上 的 运 作, 提 高 其 应 变 能 力 蔡 鄂 生 强 调, 要 正 确 理 解 监 管 与 创 新 的 辩 证 关 系, 推 动 非 银 机 构 的 科 学 发 展 非 银 机 构 的 创 新 探 索 要 考 虑 三 方 面 的 因 素 : 一 是 符 合 基 本 的 法 律 框 架 ; 二 是 以 市 场 需 求 为 导 向 且 风 险 可 控 ; 三 是 要 从 长 远 发 展 战 略 来 考 虑 创 新 的 基 本 前 提 是 具 有 良 好 的 公 司 治 理 风 险 管 理 和 IT 系 统 支 持 要 结 合 我 国 非 银 机 构 总 体 创 新 的 实 际 情 况, 按 照 风 险 可 控 成 本 可 算 信 息 披 露 充 分 的 原 则 开 展 创 新 同 时, 调 整 监 管 方 式, 适 当 增 强 监 管 灵 活 性, 加 强 行 业 自 律, 探 索 建 立 既 能 调 动 机 构 创 新 积 极 性 增 加 市 场 发 展 活 力, 又 能 防 止 创 新 失 控 有 效 避 免 系 统 性 风 险 的 监 管 新 机 制 银 监 会 相 关 部 门 负 责 人 和 全 国 非 银 行 金 融 机 构 监 管 系 统 的 相 关 负 责 人 参 加 了 会 议 银 监 会 等 七 部 门 联 合 发 布 融 资 性 担 保 公 司 管 理 暂 行 办 法 近 日, 经 国 务 院 批 准, 中 国 银 监 会 国 家 发 展 改 革 委 工 业 和 信 息 化 部 财 政 部 商 务 部 中 国 人 民 银 行 和 国 家 工 商 总 局 联 合 发 布 融 资 性 担 保 公 司 管 理 暂 行 办 法 办 法 的 制 定 实 施, 将 对 融 资 性 担 保 业 的 规 范 和 发 展 产 生 现 实 和 长 远 的 积 极 影 响, 特 别 是 通 过 办 法 有 关 审 慎 规 则 的 实 施 和 对 现 有 担 保 机 构 的 规 范 整 顿, 有 望 使 融 资 性 担 保 机 构 乃 至 整 个 担 保 行 业 逐 步 走 上 依 法 审 慎 经 营 的 轨 道, 这 对 于 提 高 社 会 特 别 是 银 行 业 金 融 机 构 等 债 权 人 对 融 资 性 担 保 业 的 认 可 度 将 起 到 积 极 的 作 用, 有 利 于 融 资 性 担 保 行 业 的 长 远 发 展, 有 利 于 更 好 的 支 持 和 促 进 广 大 中 小 企 业 发 展 五 部 门 共 谋 战 略 性 新 兴 产 业 大 发 展 作 为 调 结 构 的 重 要 举 措 之 一, 战 略 性 新 兴 产 业 的 发 展 越 来 越 受 到 各 界 的 关 注 在 今 年 两 会 上, 全 国 政 协 委 员 提 交 了 多 个 关 于 促 进 战 略 性 新 兴 产 业 的 提 案 针 对 这 些 提 案, 在 8 日 举 行 的 加 快 经 济 发 展 方 式 转 变, 大 力 发 展 战 略 性 新 兴 产 业 提 案 办 理 协 商 会 上, 4

6 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 财 经 快 讯 发 改 委 财 政 部 等 5 个 部 门 负 责 人 表 示, 将 通 过 多 方 面 举 措, 促 进 战 略 性 新 兴 产 业 的 发 展 由 发 改 委 等 部 委 组 成 的 战 略 性 新 兴 产 业 发 展 思 路 研 究 部 际 协 调 小 组 已 经 开 始 着 手 编 制 国 务 院 关 于 加 快 培 育 战 略 性 新 兴 产 业 的 决 定 ( 代 拟 稿 ), 初 稿 将 在 9 月 份 提 出 财 政 部 副 部 长 张 少 春 在 会 上 表 示, 今 年 将 进 一 步 加 大 财 政 支 持 力 度, 促 进 战 略 新 兴 产 业 的 发 展 财 政 部 将 加 大 资 金 投 入, 支 持 节 能 环 保 新 能 源 汽 车 产 业 发 展 和 新 能 源 开 发 的 力 度 工 信 部 总 工 程 师 朱 宏 任 表 示, 工 信 部 今 年 将 出 台 多 个 战 略 性 新 兴 产 业 的 专 项 规 划, 以 引 导 和 扶 持 相 关 产 业 的 发 展 国 务 院 批 准 重 庆 设 立 内 陆 首 个 保 税 区 全 国 人 大 代 表 重 庆 市 委 书 记 薄 熙 来 6 日 下 午 透 露, 国 务 院 刚 刚 批 准 重 庆 设 立 保 税 区, 面 积 10 平 方 公 里, 成 为 中 国 内 陆 第 一 个 保 税 区 薄 熙 来 是 参 加 完 人 大 重 庆 代 表 团 全 体 会 议 后 接 受 记 者 集 体 采 访 时 作 上 述 表 示 的 重 庆 的 发 展 有 一 个 目 标, 就 是 建 设 内 陆 的 开 放 高 地 重 庆 地 处 西 部, 论 发 展 程 度 来 说, 重 庆 底 子 薄 发 展 困 难 大, 赶 不 上 京 津 沪, 但 它 有 其 自 身 的 特 点, 是 地 处 内 陆 的 唯 一 一 个 直 辖 市 人 总 行 公 布 2010 年 2 月 金 融 统 计 数 据 报 告 货 币 供 应 量 增 长 25.52% 本 外 币 贷 款 增 加 7665 亿 元, 其 中, 人 民 币 贷 款 增 加 7001 亿 元, 外 币 贷 款 增 加 97 亿 美 元 本 外 币 存 款 增 加 9758 亿 元, 其 中, 人 民 币 存 款 增 加 9589 亿 元, 外 币 存 款 增 加 25 亿 美 元 银 行 间 市 场 人 民 币 交 易 平 稳, 市 场 利 率 有 所 上 升 2010 年 2 月 份 银 行 间 市 场 人 民 币 交 易 累 计 成 交 8.76 万 亿 元, 日 均 成 交 5151 亿 元, 日 均 成 交 同 比 增 长 6.27%, 日 均 同 比 多 成 交 304 亿 元 2 月 份 银 行 间 市 场 同 业 拆 借 月 加 权 平 均 利 率 为 1.52%, 比 上 月 上 升 0.36 个 百 分 点 ; 质 押 式 债 券 回 购 月 加 权 平 均 利 率 为 1.55%, 比 上 月 上 升 0.36 个 百 分 点 国 家 统 计 局 公 布 1-2 月 份 国 民 经 济 主 要 指 标 数 据 1-2 月 份, 规 模 以 上 工 业 增 加 值 同 比 增 长 20.7%, 比 上 年 同 期 加 快 16.9 个 百 分 点, 比 2009 年 12 月 份 加 快 2.2 个 百 分 点 1-2 月 份, 城 镇 固 定 资 产 投 资 亿 元, 同 比 增 长 26.6%, 比 去 年 同 期 加 快 0.1 个 百 分 点 其 中, 国 有 及 国 有 控 股 投 资 5715 亿 元, 增 长 27.4%; 房 地 产 开 发 投 资 3144 亿 元, 增 长 31.1% 1-2 月 份, 社 会 消 费 品 零 售 总 额 累 计 亿 元, 同 比 增 长 17.9%, 比 上 年 同 期 加 快 2.7 个 百 分 点, 比 2009 年 加 快 2.4 个 百 分 点 2 月 份, 居 民 消 费 价 格 同 比 上 涨 2.7%( 上 年 同 月 为 下 降 1.6%), 涨 幅 比 上 月 扩 大 1.2 个 百 分 点 2 月 份, 工 业 品 出 厂 价 格 同 比 上 涨 5.4%( 上 年 同 月 为 下 降 4.5%), 涨 幅 比 上 月 扩 大 1.1 个 百 分 点 ;1-2 月 份, 工 业 品 出 厂 价 格 同 比 上 涨 4.9%( 上 年 同 期 为 下 降 3.9%) 5

7 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 协 会 采 风 协 会 采 风 中 国 信 托 业 协 会 发 布 重 要 公 告 为 贯 彻 落 实 中 国 银 监 会 关 于 进 一 步 规 范 银 信 合 作 有 关 事 项 的 通 知, 进 一 步 规 范 信 托 公 司 与 商 业 银 行 的 业 务 合 作 行 为, 提 高 信 托 公 司 自 主 管 理 能 力, 促 进 银 信 合 作 健 康 有 序 发 展, 中 国 信 托 业 协 会 ( 以 下 简 称 协 会 ) 组 织 起 草 了 关 于 进 一 步 规 范 和 促 进 银 信 合 作 业 务 的 自 律 公 约 ( 以 下 简 称 公 约 ), 相 继 召 开 多 次 座 谈 会 征 求 意 见, 并 经 协 会 第 二 届 会 员 大 会 第 二 次 会 议 ( 通 讯 方 式 召 开 ) 于 2010 年 1 月 20 日 审 议 通 过 公 约 通 过 后, 所 有 会 员 单 位 均 按 照 公 约 第 八 条 会 员 单 位 应 将 确 定 的 各 类 银 信 合 作 业 务 收 费 标 准 报 协 会 备 案, 并 承 诺 严 格 按 其 标 准 执 行 的 要 求, 向 协 会 提 交 了 自 律 承 诺 函 从 2010 年 3 月 1 日 起, 各 会 员 单 位 应 严 格 按 照 自 律 承 诺 函 约 定 开 展 银 信 合 作 业 务 特 此 公 告 中 国 银 行 业 协 会 陈 远 年 秘 书 长 应 邀 出 席 山 东 省 银 行 业 协 会 第 五 届 会 员 代 表 大 会 2010 年 3 月 4 日, 山 东 省 银 行 业 协 会 第 五 届 会 员 代 表 大 会 在 山 东 省 济 南 市 召 开 中 国 银 行 业 协 会 陈 远 年 秘 书 长 应 邀 出 席 大 会 并 发 表 讲 话 山 东 银 监 局 党 委 书 记 局 长 周 忠 明, 山 东 省 银 监 局 副 巡 视 员 葛 彬, 山 东 省 金 融 办 副 主 任 郭 永 利, 山 东 省 民 间 组 织 管 理 局 副 局 长 徐 建 国 出 席 会 议 陈 远 年 秘 书 长 首 先 对 山 东 省 银 行 业 协 会 当 选 的 新 一 届 理 事 会 及 会 长 秘 书 长 表 示 祝 贺, 并 对 山 东 银 监 局 山 东 省 民 间 组 织 管 理 局 多 年 来 对 山 东 省 银 行 业 协 会 工 作 的 支 持 与 指 导 表 示 感 谢 陈 远 年 秘 书 长 充 分 肯 定 了 山 东 省 银 行 业 协 会 近 年 来 的 工 作, 并 站 在 中 国 银 行 业 协 会 的 角 度, 针 对 山 东 省 银 行 业 协 会 近 年 来 的 一 些 比 较 突 出 的 工 作 谈 了 自 己 的 感 受 随 后, 陈 远 年 秘 书 长 表 示 银 监 会 对 协 会 工 作 高 度 重 视 和 支 持, 并 介 绍 了 中 国 银 行 业 协 会 在 树 立 行 业 形 象 维 护 行 业 权 益 服 务 会 员 单 位 等 方 面 做 的 大 量 工 作 最 后, 陈 远 年 秘 书 长 对 新 一 届 理 事 会 表 达 了 期 望, 期 待 山 东 省 银 行 业 协 会 能 够 更 好 地 发 挥 行 业 自 律 组 织 的 桥 梁 和 纽 带 作 用, 加 强 行 业 间 的 交 流 与 合 作, 引 领 行 业 健 康 发 展 6

8 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 信 托 风 采 信 托 风 采 山 东 银 监 局 赴 山 东 信 托 召 开 2009 年 度 审 慎 监 管 会 议 3 月 11 日, 山 东 银 监 局 在 山 东 信 托 召 开 2009 年 度 审 慎 监 管 会 议 会 议 由 山 东 银 监 局 非 银 处 王 丙 亮 处 长 主 持, 刘 悦 芹 副 局 长 出 席 会 议 并 做 重 要 讲 话 山 东 信 托 董 事 长 孟 凡 利, 董 事 杨 青 山 张 守 合, 董 事 兼 总 经 理 相 开 进, 监 事 陈 宝 庆 丁 健 张 维 平 刘 理 勇, 副 总 经 理 孙 绍 杰 参 加 了 会 议 会 上, 公 司 董 事 兼 总 经 理 相 开 进 就 山 东 信 托 2009 年 经 营 管 理 情 况 作 了 自 我 评 价, 银 监 局 非 银 处 王 升 副 处 长 代 表 山 东 银 监 局 对 山 东 信 托 2009 年 度 经 营 管 理 工 作 进 行 了 监 管 评 价 刘 悦 芹 副 局 长 王 丙 亮 处 长 先 后 讲 话, 对 山 东 信 托 2009 年 度 的 工 作 给 予 了 充 分 肯 定, 同 时 也 对 山 东 信 托 今 后 发 展 提 出 了 希 望 和 要 求 孟 凡 利 董 事 长 代 表 山 东 信 托 对 山 东 银 监 局 对 公 司 工 作 的 支 持 表 示 感 谢, 表 示 山 东 信 托 将 认 真 贯 彻 有 关 这 次 监 管 会 议 精 神, 努 力 提 升 公 司 治 理 水 平 和 经 营 管 理 水 平 会 后, 银 监 局 对 山 东 信 托 董 事 长 监 事 长 总 经 理 副 总 经 理 任 职 情 况 进 行 了 民 主 测 评 参 加 会 议 的 还 有 : 山 东 银 监 局 王 可 科 长 信 托 公 司 各 部 门 负 责 人 及 部 分 员 工 代 表 河 南 省 金 融 办 领 导 赴 百 瑞 信 托 调 研 指 导 工 作 2010 年 3 月 9 日 下 午, 河 南 省 人 民 省 政 府 金 融 服 务 办 公 室 李 涛 副 主 任 一 行 四 人 专 程 来 到 百 瑞 信 托 进 行 调 研 马 宝 军 董 事 长 首 先 对 李 涛 副 主 任 一 行 的 到 来 表 示 了 热 烈 欢 迎, 并 陪 同 到 访 领 导 参 观 了 公 司 新 址 随 后, 石 笑 东 副 总 裁 代 表 公 司 汇 报 了 百 瑞 信 托 的 基 本 概 况 近 年 来 的 发 展 情 况 以 及 2010 年 的 工 作 方 向 和 重 点 李 涛 副 主 任 在 听 取 汇 报 后, 对 百 瑞 信 托 近 年 来 稳 健 快 速 发 展 态 势 和 对 省 内 经 济 发 展 的 积 极 促 进 作 用 给 予 了 充 分 肯 定, 并 就 百 瑞 信 托 增 资 扩 股 信 托 业 务 创 新 参 与 省 内 产 业 基 金 设 立 等 方 面 与 马 宝 军 董 事 长 进 行 了 沟 通 和 交 流 李 涛 副 主 任 最 后 指 出, 百 瑞 信 托 要 尽 快 增 强 资 本 实 力, 不 断 扩 大 业 务 规 模, 更 好 地 发 挥 信 托 制 度 优 势 服 务 河 南 经 济 建 设 工 商 银 行 总 行 领 导 赴 西 安 信 托 进 行 业 务 交 流 2010 年 3 月 10 日, 中 国 工 商 银 行 总 行 资 产 托 管 部 副 总 经 理 王 承 远 处 长 孟 庆 岩 与 陕 西 分 行 托 管 部 机 构 处 三 位 领 导 与 西 安 信 托 公 司 领 导 及 相 关 部 门 负 责 人 进 行 了 座 谈 董 事 长 高 成 程 向 工 行 的 各 位 领 导 介 绍 了 西 安 信 托 的 整 体 情 况 ; 徐 谦 副 总 经 理 介 绍 了 公 司 银 信 合 作 业 务 以 及 与 工 商 银 行 的 业 务 合 作 情 况 工 商 银 行 总 行 资 产 托 管 部 王 总 介 绍 7

9 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 信 托 风 采 了 工 行 的 基 本 情 况, 并 希 望 今 后 与 公 司 以 更 多 的 方 式 加 大 合 作 力 度 同 时, 双 方 就 银 信 合 作 的 多 种 模 式 进 行 了 热 烈 的 讨 论 通 过 此 次 交 流, 加 深 了 西 安 信 托 与 工 商 银 行 的 联 系 与 沟 通, 对 西 安 信 托 与 工 商 银 行 的 进 一 步 合 作 具 有 积 极 的 意 义 英 大 信 托 获 批 固 有 资 产 股 权 投 资 资 格 日 前, 英 大 信 托 公 司 获 批 固 有 资 产 股 权 投 资 资 格 3 月 9 日, 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 山 东 监 管 局 向 公 司 出 具 了 关 于 批 准 英 大 国 际 信 托 有 限 责 任 公 司 固 有 资 产 从 事 股 权 投 资 业 务 资 格 的 批 复 2010 年, 英 大 信 托 严 格 落 实 监 管 要 求, 适 应 行 业 发 展 趋 势, 深 入 研 究 中 国 银 监 会 关 于 支 持 信 托 公 司 创 新 发 展 有 关 问 题 的 通 知 等 相 关 文 件, 着 眼 公 司 战 略 转 型, 制 定 了 申 请 固 有 资 产 股 权 投 资 资 格 的 工 作 部 署 同 时, 英 大 信 托 超 前 设 计 固 有 资 产 股 权 投 资 业 务 流 程 完 善 风 险 控 制 与 防 范 措 施 强 化 人 力 资 源 储 备 加 快 信 息 系 统 建 设, 为 资 格 的 顺 利 获 批 进 行 了 充 分 准 备 固 有 资 产 股 权 投 资 资 格 的 取 得, 进 一 步 扩 展 了 英 大 信 托 固 有 资 产 的 投 资 范 围, 为 英 大 信 托 实 现 战 略 转 型 增 添 了 重 要 砝 码, 对 于 英 大 信 托 实 施 长 远 发 展 战 略 提 升 市 场 竞 争 力 具 有 重 大 意 义, 将 有 助 于 固 有 资 产 收 益 能 力 的 进 一 步 提 升, 有 助 于 增 强 公 司 的 业 务 创 新 能 力 和 资 产 配 置 能 力 陕 国 投 召 开 2010 年 工 作 动 员 暨 反 腐 倡 廉 责 任 书 签 订 大 会 3 月 1 日, 陕 国 投 召 开 2010 年 工 作 动 员 暨 反 腐 倡 廉 责 任 书 签 订 大 会 公 司 领 导 西 安 地 区 全 体 员 工 参 加 了 会 议 会 议 由 公 司 常 务 副 总 裁 杜 磊 主 持, 党 委 书 记 董 事 长 薛 季 民 作 了 动 员 讲 话, 并 对 全 年 工 作 进 行 了 部 署 此 外, 公 司 党 委 副 书 记 纪 委 书 记 黎 惠 民 同 志 传 达 了 全 省 纪 检 监 察 工 作 会 议 精 神, 并 作 了 年 公 司 纪 检 监 察 工 作 报 告 ; 公 司 党 委 书 记 董 事 长 薛 季 民 同 志 分 别 与 各 部 门 ( 单 位 ) 负 责 人 签 订 部 门 ( 单 位 ) 党 风 建 设 和 反 腐 倡 廉 工 作 目 标 责 任 书 会 议 要 求 各 部 门 ( 单 位 ) 会 后 开 展 一 次 廉 洁 从 业 教 育, 并 组 织 员 工 认 真 签 署 员 工 廉 洁 从 业 承 诺 书 厦 门 信 托 举 行 关 注 女 性, 感 恩 母 爱 慈 善 捐 赠 签 约 仪 式 2010 年 3 月 8 日 上 午, 厦 门 市 慈 善 总 会 与 厦 门 国 际 信 托 有 限 公 司 在 湖 滨 北 路 莲 滨 里 8 号 厦 门 国 际 信 托 大 厦 举 行 了 关 注 女 性, 感 恩 母 爱 慈 善 捐 赠 签 约 仪 式 厦 门 市 慈 善 总 会 会 长 蔡 景 祥 厦 门 国 际 信 托 董 事 长 洪 文 瑾 总 经 理 王 前 清 等 出 席 了 捐 赠 签 约 仪 式 此 次 厦 门 国 际 信 托 向 厦 门 市 慈 善 总 会 一 次 性 捐 赠 30 万 元, 恰 逢 三 八 国 际 妇 女 节, 8

10 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 信 托 风 采 旨 在 弘 扬 传 统 美 德, 扶 贫 济 困, 捐 助 符 合 条 件 的 厦 门 籍 贫 困 妇 女 厦 门 国 际 信 托 总 经 理 王 前 清 先 生 表 示, 作 为 国 有 金 融 企 业, 公 司 明 白 自 身 的 社 会 责 任, 感 念 厦 门 这 座 美 丽 的 城 市 给 予 的 成 长 环 境 和 养 分, 愿 意 赤 诚 以 报 社 会, 为 厦 门 新 一 轮 跨 越 式 发 展 融 入 海 峡 西 岸 经 济 区 建 设 构 建 和 谐 社 会 作 出 应 有 的 贡 献 市 慈 善 总 会 会 长 蔡 景 祥 先 生 在 讲 话 中 说 : 在 社 会 各 界 热 烈 庆 祝 三 八 国 际 妇 女 节 时, 厦 门 国 际 信 托 有 限 公 司 取 消 本 来 要 庆 祝 乔 迁 新 址 和 新 VI 标 识 系 统 启 用 的 庆 典 活 动, 并 把 原 来 的 预 算 费 用 捐 赠 出 来 回 馈 社 会, 以 一 个 特 别 的 形 式 来 庆 祝 妇 女 节, 具 有 特 殊 的 意 义 此 举 不 但 是 在 弘 扬 中 华 民 族 扶 贫 济 困 乐 善 好 施 的 传 统 美 德, 尤 其 是 作 为 国 有 金 融 企 业, 公 司 敢 于 担 当 起 自 身 的 社 会 责 任, 用 爱 心 树 立 一 个 企 业 公 民 的 形 象 蔡 景 祥 会 长 还 表 示 :30 万 元 的 专 项 资 金, 市 慈 善 总 会 将 严 格 按 照 捐 赠 者 的 意 愿, 遵 循 慈 善 救 助 宗 旨 与 原 则 用 好 每 一 分 善 款, 为 厦 门 新 一 轮 跨 越 式 发 展 融 入 海 峡 西 岸 经 济 区 建 设 服 务, 为 和 谐 社 会 的 构 建, 为 美 丽 温 馨 厦 门 的 建 设 添 砖 加 瓦 9

11 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 概 览 信 托 产 品 概 览 据 不 完 全 统 计, 本 周 共 有 11 家 信 托 公 司 的 12 款 集 合 资 金 信 托 产 品 进 行 推 介 其 中 贷 款 类 产 品 4 款, 股 权 投 资 类 产 品 3 款, 权 益 投 资 类 产 品 2 款, 证 券 投 资 类 产 品 3 款 资 金 投 向 方 面, 本 周 共 有 4 款 产 品 拟 投 向 房 地 产,3 款 产 品 拟 投 资 于 工 商 企 业,2 款 产 品 拟 投 资 于 基 础 设 施 据 不 完 全 统 计, 本 周 共 有 9 家 信 托 公 司 成 功 设 立 了 16 款 集 合 资 金 信 托 产 品, 已 知 规 模 的 十 三 款 产 品 共 募 集 资 金 41 亿 9003 万 元, 其 中 贷 款 类 产 品 7 款, 股 权 投 资 类 产 品 2 款, 权 益 投 资 类 产 品 2 款, 债 权 投 资 类 产 品 1 款, 证 券 投 资 类 产 品 3 款 资 金 投 向 方 面, 本 周 共 有 3 款 产 品 投 向 房 地 产 市 场,7 款 投 向 工 商 企 业,1 款 投 向 基 础 设 施 据 不 完 全 统 计, 本 周 共 有 3 家 信 托 公 司 的 3 款 集 合 资 金 信 托 项 目 进 行 到 期 收 益 分 配, 年 收 益 率 集 中 在 5.4%-7.5% 之 间. 10

12 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 产 品 推 介 国 元 信 托 霍 山 经 济 开 发 区 基 础 设 施 建 设 贷 款 项 目 集 合 资 金 信 托 计 划 一 信 托 计 划 目 的 委 托 人 基 于 对 受 托 人 ( 国 元 信 托 ) 的 信 任, 自 愿 将 其 合 法 拥 有 的 资 金 委 托 给 受 托 人, 以 受 托 人 名 义 贷 款 给 霍 山 县 安 园 经 济 技 术 开 发 有 限 公 司 ( 下 称 安 园 公 司 ), 通 过 受 托 人 专 业 化 的 投 资 管 理, 使 信 托 资 金 在 承 担 较 低 风 险 的 情 况 下 获 取 较 为 稳 定 的 收 益, 实 现 受 益 人 利 益 的 最 大 化 二 信 托 计 划 规 模 本 次 信 托 计 划 拟 募 集 资 金 规 模 不 超 过 5000 万 元 三 信 托 计 划 期 限 及 预 期 收 益 两 年 期 : 单 份 信 托 合 同 委 托 金 额 在 300 万 元 以 下 的, 预 计 该 类 受 益 人 的 年 化 收 益 率 为 6.0%; 单 份 信 托 合 同 委 托 金 额 在 300 万 元 ( 含 本 数 ) 至 500 万 元 的, 预 计 该 类 受 益 人 的 年 化 收 益 率 为 6.3%; 单 份 信 托 合 同 委 托 金 额 在 500 万 元 ( 含 本 数 ) 至 1000 万 元 的, 预 计 该 类 受 益 人 的 年 化 收 益 率 为 6.6%; 单 份 信 托 合 同 委 托 金 额 在 1000 万 元 以 上 ( 含 本 数 ) 的, 预 计 该 类 受 益 人 的 年 化 收 益 率 为 7% 四 收 益 分 配 信 托 计 划 生 效 后 每 年 年 底 分 配 一 次, 信 托 到 期 终 止 日 后 10 个 工 作 日 内 进 行 清 算 分 配 五 账 户 管 理 设 立 信 托 专 户, 与 受 托 人 固 有 资 产 分 别 管 理, 与 受 托 人 管 理 的 其 它 信 托 财 产 分 别 管 理, 确 保 本 信 托 资 金 的 独 立 性 和 完 整 性 六 保 管 银 行 本 信 托 计 划 由 工 商 银 行 安 徽 省 分 行 担 任 保 管 人, 保 管 人 只 履 行 保 管 职 责, 不 承 担 信 托 投 资 风 险 六 安 城 市 建 设 投 资 有 限 公 司 为 安 园 公 司 还 款 提 供 连 带 责 任 保 证 担 保 霍 山 经 济 开 发 区 财 政 局 出 具 承 诺, 安 排 专 项 资 金 给 安 园 公 司, 用 于 偿 还 信 托 贷 款 本 息 霍 山 县 人 大 已 批 复, 同 意 将 该 专 项 资 金 列 入 县 财 政 预 算 霍 山 县 基 本 情 况 霍 山 位 于 安 徽 西 部 大 别 山 北 麓, 淮 河 一 级 支 流?? 淠 河 上 游, 县 域 面 积 2043 平 方 公 里, 人 口 36.5 万 地 貌 特 征 为 七 山 一 水 一 分 田 一 分 道 路 和 庄 园 距 宁 西 铁 路 40 公 里, 至 省 会 合 肥 120 公 里,105 国 道 和 正 在 建 设 中 的 济 ( 南 )?? 广 ( 州 ) 高 速 南 北 穿 境, 省 道 东 西 贯 通 11

13 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 近 几 年 来, 霍 山 大 力 实 施 工 业 富 县 开 放 兴 县 生 态 立 县 文 明 育 县 四 县 战 略, 加 快 推 进 新 型 工 业 化 农 业 产 业 化 城 镇 化 信 息 化 四 化 进 程, 打 造 了 对 外 能 叫 得 响 的 八 张 名 片 ( 即 国 家 级 生 态 示 范 区 全 国 社 会 治 安 综 合 治 理 先 进 县 全 国 创 建 文 明 村 镇 工 作 先 进 县 全 国 最 具 投 资 潜 力 中 小 城 市 百 强 全 国 绿 色 小 康 县 全 国 科 技 进 步 先 进 县 国 家 卫 生 县 城 浙 商 最 佳 投 资 城 市 ) 2009 年, 霍 山 县 实 现 生 产 总 值 66 亿 元, 较 上 年 增 长 18.3%; 财 政 收 入 8.75 亿 元, 较 上 年 增 长 25%, 净 增 1.75 亿 元 其 中 : 国 税 完 成 收 入 4.63 亿 元, 较 上 年 增 长 27.5%; 地 税 完 成 收 入 2.46 亿 元, 较 上 年 增 长 32% 2009 年 霍 山 蝉 联 中 国 最 具 投 资 潜 力 中 小 城 市 百 强 中 国 最 具 区 域 带 动 力 中 小 城 市 百 强 中 国 全 面 小 康 成 长 型 百 佳 县 荣 誉 称 号 霍 山 经 济 开 发 区 基 本 情 况 安 徽 霍 山 经 济 开 发 区 成 立 于 2002 年 7 月,2006 年 4 月 被 批 准 为 省 级 开 发 区 开 发 区 规 划 面 积 15.6 平 方 公 里, 其 中 启 动 区 5.72 平 方 公 里, 建 成 区 约 5 平 方 公 里 开 发 区 南 侧 紧 邻 318 省 道, 建 设 中 的 商 景 高 速 和 绕 城 公 路 分 别 从 开 发 区 东 侧 北 侧 穿 过, 对 外 交 通 便 捷 经 过 七 年 的 建 设 与 发 展, 开 发 区 的 承 载 力 竞 争 力 和 自 我 发 展 能 力 加 快 提 升, 已 成 为 全 省 重 点 开 发 区 全 省 出 口 创 汇 基 地 中 科 院 农 业 高 新 技 术 产 业 化 示 范 基 地, 连 续 二 届 荣 获 全 省 投 资 环 境 十 佳 开 发 区 称 号,2009 年 被 评 为 全 国 科 学 发 展 百 佳 示 范 园 区 中 国 十 大 最 佳 投 资 环 境 开 发 区 北 方 信 托 老 板 娘 水 产 城 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 为 了 增 加 投 资 者 的 投 资 渠 道, 满 足 广 大 投 资 者 希 望 资 金 安 全 获 取 长 期 稳 定 收 益 的 投 资 需 求, 北 方 国 际 信 托 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 北 方 信 托 ) 计 划 发 行 老 板 娘 水 产 城 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 本 次 推 出 的 信 托 产 品 规 模 不 超 过 人 民 币 4100 万 元, 信 托 资 金 用 于 向 天 津 老 板 娘 水 产 食 品 物 流 有 限 公 司 发 放 贷 款 用 于 天 津 老 板 娘 国 际 农 副 水 产 食 品 城 项 目 建 设, 天 津 老 板 娘 水 产 食 品 物 流 有 限 公 司 以 其 持 有 的 土 地 使 用 权 和 地 上 建 筑 物 提 供 抵 押 担 保, 同 时 浙 江 老 板 娘 食 品 集 团 有 限 公 司 提 供 连 带 责 任 保 证 担 保 单 笔 起 点 : 人 民 币 100 万 元, 可 按 1 万 元 的 整 数 倍 递 增 金 额 优 先 原 则 : 本 信 托 计 划 采 取 金 额 优 先 原 则, 相 同 金 额 认 购 时 间 在 前 者 优 先 预 计 年 收 益 率 :7.4%( 未 代 扣 代 缴 营 业 税 所 得 税 ) 期 限 :12-14 个 月, 受 托 人 有 权 在 信 托 计 划 满 12 个 月 后 提 前 终 止 运 用 : 信 托 资 金 用 于 向 天 津 老 板 娘 水 产 食 品 物 流 有 限 公 司 发 放 贷 款 信 托 收 益 分 配 : 受 益 人 根 据 本 信 托 计 划 规 定 的 预 计 年 收 益 率 获 得 信 托 收 益, 信 托 收 益 按 年 分 配 税 务 处 理 信 托 计 划 所 涉 及 的 税 务 问 题, 按 国 家 的 有 关 法 律 法 规 与 政 策 办 理 对 于 国 家 法 律 12

14 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 法 规 或 政 策 没 有 明 文 规 定 的 信 托 行 为 的 税 务 问 题, 按 照 政 府 部 门 的 相 关 规 定 办 理 风 险 揭 示 及 控 制 天 津 老 板 娘 水 产 食 品 物 流 有 限 公 司 受 市 场 经 营 管 理 等 影 响, 可 能 会 产 生 天 津 老 板 娘 国 际 农 副 水 产 食 品 城 项 目 招 商 未 能 达 到 预 期 计 划, 公 司 的 经 营 价 值 未 达 预 期, 从 而 给 贷 款 带 来 的 风 险 天 津 老 板 娘 国 际 农 副 水 产 食 品 城 项 目 的 开 发 建 设 已 经 基 本 完 成, 项 目 投 资 已 经 到 位, 后 续 的 资 金 需 求 较 小, 从 此 项 目 在 天 津 市 场 的 竞 争 性 替 代 性 上 看, 具 有 明 显 市 场 发 展 潜 力 天 津 老 板 娘 水 产 食 品 物 流 有 限 公 司 以 其 持 有 的 天 津 老 板 娘 国 际 农 副 水 产 食 品 城 项 目 的 土 地 使 用 权 和 地 上 建 筑 物 提 供 抵 押 担 保, 抵 押 物 足 值 此 笔 贷 款 由 浙 江 老 板 娘 食 品 集 团 有 限 公 司 提 供 连 带 责 任 保 证 担 保, 抵 押 + 保 证 = 双 担 保, 降 低 贷 款 的 还 款 风 险 担 保 企 业 介 绍 浙 江 老 板 娘 食 品 集 团 有 限 公 司 成 立 于 1992 年 6 月 16 日, 为 中 外 合 资 有 限 责 任 公 司, 注 册 资 本 410 万 美 元 法 定 代 表 人 胡 志 兴, 注 册 地 址 为 宁 波 市 北 仓 区 普 陀 山 东 路 1 号 经 营 范 围 : 水 产 品 冷 冻 干 制 腌 制 熟 制 加 工 ; 速 动 食 品 酱 腌 菜 加 工 ; 果 酒 液 体 饮 料 中 西 式 糕 点 生 产 ; 普 通 货 物 运 输 ; 农 副 产 品 鲜 活 海 水 产 品 畜 牧 农 产 品 的 收 购 批 发 ; 餐 饮 客 房 酒 店 项 目 等 信 托 风 险 双 保 险 此 信 托 计 划 采 用 双 保 险 的 控 制 风 险 手 段, 手 段 一 是 天 津 老 板 娘 水 产 食 品 物 流 有 限 公 司 以 其 持 有 的 土 地 使 用 权 和 地 上 建 筑 物 提 供 抵 押 担 保, 手 段 二 是 浙 江 老 板 娘 食 品 集 团 有 限 公 司 提 供 连 带 责 任 保 证 担 保 预 期 收 益 高 预 期 年 收 益 率 7.4%, 高 于 同 期 国 债 收 益 及 银 行 定 期 存 款 利 息 北 京 信 托 英 诚 公 司 应 收 账 款 优 先 收 益 权 投 资 集 合 信 托 计 划 保 管 人 : 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 信 托 规 模 : 资 金 规 模 人 民 币 亿 元 信 托 期 限 :2 年, 可 以 提 前 结 束, 如 果 信 托 计 划 存 续 期 不 足 半 年, 投 资 者 收 益 按 半 年 计 算 信 托 资 金 运 用 : 受 让 北 京 英 诚 房 地 产 开 发 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 " 英 诚 公 司 ") 因 开 发 天 竺 22# 地 块 而 享 有 的 开 发 建 设 补 偿 费 用 应 收 账 款 优 先 收 益 权 认 购 条 件 : 认 购 信 托 单 位 的 投 资 者 须 是 合 格 投 资 者 自 然 人 投 资 者 交 付 的 认 购 资 金 不 低 于 人 民 币 100 万 元, 并 以 1 万 元 的 整 数 倍 递 增, 其 中 投 资 额 低 于 300 万 元 的 自 然 人 投 资 者 数 量 不 超 过 50 人 机 构 投 资 者 交 付 的 认 购 资 金 不 低 于 人 民 币 100 万 元, 并 以 1 13

15 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 万 元 的 整 数 倍 递 增 推 介 期 限 :2010 年 3 月 10 日 年 4 月 20 日 信 托 单 位 类 别 : 信 托 单 位 划 分 为 A 类 信 托 单 位 B 类 信 托 单 位 C 类 信 托 单 位 D 类 信 托 单 位 E 类 信 托 单 位 F 类 信 托 单 位 G 类 信 托 单 位 和 H 类 信 托 单 位 如 下 所 示 : 信 托 单 位 类 别 认 购 金 额 预 期 年 收 益 率 A 类 信 托 单 位 人 民 币 100 万 元 ( 含 )-350 万 元 8% B 类 信 托 单 位 人 民 币 350 万 元 ( 含 )-550 万 元 9.50% C 类 信 托 单 位 人 民 币 550 万 元 ( 含 )-1000 万 元 10.50% D 类 信 托 单 位 人 民 币 1000 万 元 ( 含 )-1500 万 元 12% E 类 信 托 单 位 人 民 币 1500 万 元 ( 含 )-2000 万 元 12.50% F 类 信 托 单 位 人 民 币 2000 万 元 ( 含 ) 以 上 13% G H 类 信 托 单 位 由 英 诚 公 司 股 东 以 英 诚 公 司 全 部 股 权 认 购 G H 类 信 托 单 位 以 其 信 托 本 金 和 收 益 为 A B C D E F 类 信 托 单 位 的 信 托 本 金 和 收 益 提 供 内 部 信 用 增 级 信 托 收 益 分 配 : 每 个 信 托 年 度 届 满 后 十 个 工 作 日 内 分 配 信 托 收 益 G H 类 信 托 单 位 不 参 与 现 金 分 配, 在 信 托 计 划 终 止 时, 以 股 权 方 式 返 还 G H 类 信 托 单 位 受 益 人 项 目 简 介 顺 义 区 后 沙 峪 镇 天 竺 开 发 区 的 22 号 住 宅 用 地 ( 以 下 简 称 "22# 地 ") 东 至 沙 峪 环 中 路 ( 裕 园 路 ), 西 至 温 榆 河 大 堤 路, 北 至 馨 园 九 街, 南 至 天 竺 开 发 区 21# 地 边 界, 用 地 性 质 为 住 宅 及 住 宅 公 共 服 务 设 施, 土 地 面 积 平 方 米, 其 中 代 征 地 面 积 平 方 米, 总 建 筑 面 积 平 方 米 22# 地 被 业 内 称 为 " 中 央 别 墅 区 最 后 一 块 低 容 积 率 用 地 ", 稀 缺 性 极 高 根 据 北 京 市 国 土 资 源 局 ( 以 下 简 称 " 北 京 市 国 土 局 ") 于 2004 年 12 月 17 日 向 英 诚 公 司 出 具 的 关 于 授 权 北 京 英 诚 房 地 产 开 发 有 限 公 司 进 行 天 竺 开 发 区 22# 用 地 土 地 一 级 开 发 有 关 问 题 的 批 复, 北 京 市 国 土 局 批 复 同 意 英 诚 公 司 作 为 22# 地 的 一 级 开 发 主 体, 自 筹 资 金, 并 具 体 办 理 征 地 拆 迁 和 大 市 政 建 设 等 手 续, 组 织 实 施 土 地 一 级 开 发 工 作 目 前 22# 地 土 地 一 级 开 发 工 作 已 经 完 成, 英 诚 公 司 有 权 收 回 土 地 一 级 开 发 成 本 在 英 诚 公 司 收 回 上 述 土 地 一 级 开 发 成 本 前, 英 诚 公 司 享 有 相 应 的 应 收 账 款 风 险 控 制 1 本 信 托 计 划 的 还 款 来 源 为 英 诚 公 司 22# 地 土 地 一 级 开 发 建 设 补 偿 费 受 偿 英 诚 公 司 将 该 土 地 一 级 开 发 建 设 补 偿 费 应 收 账 款 质 押 给 北 京 信 托, 作 为 实 现 信 托 计 划 优 先 收 益 权 的 保 证 应 收 账 款 质 押 率 约 50% 2 英 诚 公 司 股 东 以 所 持 英 诚 公 司 全 部 股 权 认 购 G H 类 信 托 单 位 当 其 他 类 别 信 托 单 位 未 能 实 现 预 期 收 益 时, 北 京 信 托 可 以 处 置 英 诚 公 司 股 权, 以 实 现 其 他 类 别 受 益 人 的 利 益 英 诚 公 司 成 立 于 2002 年, 注 册 资 本 人 民 币 5880 万 元 根 据 英 诚 公 司 提 供 的 2009 年 度 财 务 报 表 审 计 报 告, 截 至 2009 年 12 月 31 日, 英 诚 公 司 资 产 11.2 亿 元, 负 债

16 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 亿 元, 所 有 者 权 益 2.3 亿 元 应 收 账 款 质 押 以 及 英 诚 公 司 全 部 股 权 认 购 G H 类 信 托 单 位 为 本 信 托 计 划 信 托 本 金 及 收 益 的 实 现, 提 供 了 充 分 的 保 障 华 信 信 托 华 信 - 佳 祥 2 号 集 合 资 金 信 托 信 托 期 限 :3 年 开 放 期 : 第 1 信 托 年 度 和 第 2 信 托 年 度 期 限 届 满 日 (T 日 ) 之 前 的 5 个 工 作 日 为 开 放 期,T-5 至 T-4 日 受 托 人 受 理 受 益 人 的 赎 回 申 请,T-3 至 T-1 日 意 向 受 理 委 托 人 的 申 购 申 请 赎 回 手 续 费 : 赎 回 人 按 照 每 信 托 单 位 0.01 元 的 价 格 向 受 托 人 交 纳 赎 回 手 续 费 信 托 规 模 : 不 低 于 人 民 币 5,000 万 元 委 托 人 规 模 : 自 然 人 人 数 不 超 过 50 人 ; 但 机 构 投 资 者 和 单 笔 委 托 金 额 在 300 万 元 以 上 的 自 然 人 投 资 者 数 量 不 受 限 制 最 低 委 托 金 额 :100 万 元 人 民 币, 可 按 1 万 元 的 整 数 倍 递 增 预 期 年 收 益 率 :6.6% 推 介 地 点 : 大 连 华 信 信 托 股 份 有 限 公 司 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 地 区 指 定 网 点 受 益 权 的 转 让 : 信 托 计 划 成 立 满 1 个 月 后, 受 益 人 可 以 自 行 或 者 通 过 大 连 产 权 交 易 所 转 让 持 有 的 信 托 受 益 权, 转 让 手 续 费 2 信 托 收 益 分 配 : 自 信 托 计 划 成 立 之 日 起 每 满 一 年 分 配 一 次 资 金 运 用 : 本 信 托 计 划 资 金 用 于 向 大 连 新 莱 贸 易 有 限 公 司 发 放 贷 款 如 信 托 资 金 提 前 收 回, 可 以 以 信 托 合 同 约 定 方 式 再 运 用 保 障 措 施 : 由 经 营 业 绩 优 良 具 有 代 为 清 偿 债 务 能 力 且 经 受 托 人 认 可 的 企 业 对 大 连 新 莱 贸 易 有 限 公 司 在 大 连 华 信 信 托 股 份 有 限 公 司 的 该 笔 贷 款 提 供 连 带 责 任 保 证 保 管 银 行 : 信 托 资 金 由 保 管 银 行 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 分 行 进 行 专 户 保 管, 行 使 资 金 保 管 监 督 职 能 风 险 提 示 :1. 信 托 计 划 不 承 诺 保 本 和 最 低 收 益, 具 有 一 定 的 投 资 风 险, 适 合 风 险 识 别 评 估 承 受 能 力 较 强 的 合 格 投 资 者 2. 信 托 公 司 依 据 信 托 计 划 文 件 管 理 信 托 财 产 所 产 生 的 风 险, 由 信 托 财 产 承 担 信 托 公 司 因 违 背 信 托 计 划 文 件 处 理 信 托 事 务 不 当 而 造 成 信 托 财 产 损 失 的, 由 信 托 公 司 以 固 有 财 产 赔 偿 ; 不 足 赔 偿 时, 由 投 资 者 自 担 15

17 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 山 东 信 托 尊 岳 稳 健 2 号 信 托 计 划 一 产 品 情 况 简 介 ( 一 ) 信 托 期 限 :1 年, 认 购 资 金 运 行 满 12 个 信 托 月 就 进 行 清 算 分 配 根 据 实 际 情 况, 信 托 可 以 提 前 结 束 ( 二 ) 信 托 规 模 : 信 托 计 划 成 立 时 的 信 托 单 位 总 份 数 不 低 于 5000 万 份, 其 中 优 先 信 托 单 位 总 份 数 不 低 于 3000 万 份, 一 般 信 托 单 位 总 份 数 不 低 于 2000 万 份 优 先 信 托 单 位 总 份 数 与 一 般 信 托 单 位 总 份 数 的 比 例 不 得 高 于 3:2 除 法 律 法 规 另 有 规 定 外, 信 托 计 划 项 下 认 购 资 金 不 满 300 万 元 的 个 人 投 资 者 人 数 不 超 过 50 人, 机 构 投 资 者 和 认 购 资 金 300 万 元 以 上 的 个 人 投 资 者 数 量 不 受 限 制 受 托 人 有 权 以 预 约 优 先 缴 款 时 间 优 先 的 原 则 确 定 认 购 信 托 单 位 的 投 资 者 ( 三 ) 滚 动 发 行 : 本 信 托 结 束 时 将 立 即 滚 动 发 行 一 期 新 的 信 托, 减 少 资 金 闲 置 时 间, 确 保 投 资 者 本 金 连 续 稳 定 获 取 较 高 收 益 ( 四 ) 收 益 率 : 本 信 托 计 划 一 般 受 益 人 以 其 出 资 为 限 保 证 优 先 受 益 人 的 本 金 及 6.5%/ 年 的 收 益, 信 托 计 划 满 12 个 信 托 月 后 一 次 性 支 付 受 益 人 信 托 利 益! ( 五 ) 信 托 收 益 分 配 : 优 先 信 托 单 位 和 一 般 信 托 单 位 由 投 资 者 根 据 本 合 同 规 定 在 推 介 期 内 认 购, 优 先 信 托 单 位 项 下 信 托 利 益 优 先 于 一 般 信 托 单 位 项 下 信 托 利 益 的 分 配, 仅 在 优 先 信 托 单 位 项 下 信 托 利 益 足 额 分 配 后, 才 分 配 一 般 信 托 单 位 项 下 信 托 利 益 ( 六 ) 信 托 投 资 管 理 本 信 托 计 划 投 资 于 上 海 或 深 圳 证 券 交 易 所 上 市 交 易 的 股 票 权 证 封 闭 式 证 券 投 资 基 金 开 放 式 证 券 投 资 基 金 新 股 及 可 转 债 申 购 货 币 市 场 基 金 债 券 及 银 行 存 款 为 保 护 全 体 受 益 人 特 别 是 优 先 受 益 人 的 资 金 安 全, 信 托 计 划 设 定 警 戒 线 ( 优 先 信 托 资 金 1.35) 和 止 损 线 ( 优 先 信 托 资 金 1.3), 一 般 受 益 人 以 其 出 资 为 限 来 保 证 优 先 受 益 人 本 金 和 收 益 安 全 信 托 计 划 期 限 内, 信 托 单 位 净 值 高 于 止 损 线 低 于 警 戒 线 的, 受 托 人 即 停 止 接 受 委 托 人 代 表 买 入 证 券 的 交 易 指 令, 仓 位 不 得 超 过 80%, 即 至 少 保 留 20% 的 现 金 二 产 品 优 势 : 1 期 限 短 抗 通 胀 随 着 通 胀 压 力 加 大, 我 国 有 可 能 进 入 新 一 轮 加 息 周 期, 本 信 托 计 划 期 限 仅 一 年, 产 品 结 束 后 收 益 率 也 将 重 新 设 定, 很 大 程 度 上 回 避 了 加 息 和 通 胀 风 险 2 相 对 收 益 高 一 年 期 银 行 贷 款 利 率 一 年 期 银 行 存 款 利 率 一 年 期 银 行 理 财 产 品 利 率 本 信 托 产 品 一 年 期 收 益 率 5.31% 2.25% 4.35% 6.5% 3 安 全 保 障 再 升 级 目 前 我 国 结 构 类 证 券 信 托 保 证 金 比 例 一 般 为 1/2, 在 此 比 例 下, 所 有 证 券 信 托 产 品 的 优 先 级 资 金 均 获 得 了 安 全 稳 定 的 收 益 本 产 品 将 该 比 例 提 高 至 2/3, 使 产 品 的 安 全 性 16

18 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 再 上 新 台 阶, 令 您 的 投 资 高 枕 无 忧 4 滚 动 式 认 购, 资 金 效 率 高 本 产 品 结 束 分 配 完 毕 后, 我 们 将 滚 动 再 发 行 一 期 产 品, 产 品 收 益 率 将 根 据 当 时 的 利 率 环 境 调 整, 凡 购 买 本 产 品 的 老 客 户, 均 可 优 先 认 购 新 产 品, 使 您 的 资 金 没 有 闲 置 期, 使 用 效 率 大 幅 提 高, 不 停 为 您 钱 生 钱 5 精 英 管 理 优 化 投 资 - 我 们 为 您 量 身 打 造 高 端 金 融 理 财 服 务! 山 东 信 托 是 国 内 最 早 开 展 结 构 类 证 券 信 托 的 信 托 公 司, 目 前 此 类 业 务 的 规 模 在 行 业 内 名 列 前 茅, 您 所 委 托 的 资 金 将 由 专 业 投 资 人 为 您 打 理, 如 果 您 是 一 位 风 格 稳 健 偏 爱 固 定 回 报 的 投 资 人, 购 买 本 产 品, 就 是 购 买 了 我 们 为 你 量 身 打 造 的 高 端 金 融 理 财 服 务 三 模 拟 测 算 本 信 托 计 划 按 5000 万 元 成 立 规 模 计 算, 其 中 优 先 信 托 资 金 3000 万 元, 一 般 信 托 资 金 2000 万 元 当 信 托 财 产 总 值 低 于 4050 万 元 时, 山 东 信 托 将 进 行 降 低 仓 位 操 作, 即 至 少 要 保 留 20% 的 现 金, 持 有 的 现 金 将 超 过 810 万 元, 当 信 托 财 产 总 值 低 于 3900 万 元 时, 山 东 信 托 将 进 行 止 损 操 作, 即 将 此 时 持 有 的 证 券 规 模 ( 预 计 最 多 为 3090 万 元 ) 全 部 变 现, 此 时 只 要 变 现 出 2385 万 元, 加 上 之 前 持 有 的 810 万 元 的 现 金, 总 计 3195 万 元 即 可 足 额 支 付 全 体 优 先 受 益 人 的 本 金 和 收 益 从 3090 万 元 证 券 市 值 进 行 平 仓 开 始 计 算, 最 终 变 现 出 2385 万 元 现 金, 所 有 持 仓 的 股 票 只 有 在 连 续 两 个 以 上 跌 停 板 出 现 的 情 况 下 才 可 能 存 在 无 法 保 证 优 先 受 益 人 的 收 益 的 情 况, 出 现 这 种 情 况 的 概 率 非 常 小 注 : 本 测 算 仅 为 产 品 介 绍 所 用, 不 具 备 实 际 意 义! 四 风 险 提 示 投 资 有 风 险, 请 谨 慎 选 择 投 资 者 在 认 购 信 托 单 位 前, 应 特 别 认 真 地 考 虑 信 托 计 划 存 在 的 市 场 风 险 保 管 银 行 及 证 券 经 纪 人 经 营 及 操 作 风 险 流 动 性 风 险 管 理 风 险 受 托 人 操 作 风 险 委 托 人 代 表 操 作 风 险 受 益 人 资 金 损 失 风 险 特 别 提 示 风 险 其 他 风 险 等 各 项 风 险 因 素 认 购 信 托 单 位 前, 应 当 仔 细 阅 读 信 托 合 同 陕 西 信 托 瀚 信 成 长 4 期 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 本 信 托 计 划 项 下 各 委 托 人 与 受 托 人 签 订 陕 国 投 瀚 信 成 长 4 期 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 资 金 信 托 合 同, 约 定 本 信 托 计 划 的 主 要 内 容 和 信 托 当 事 人 的 权 利 义 务 信 托 计 划 的 主 要 内 容 和 信 托 合 同 内 容 摘 要 如 下 : ( 一 ) 信 托 目 的 受 托 人 于 信 托 计 划 成 立 后, 按 照 信 托 计 划 文 件 的 约 定, 对 信 托 计 划 财 产 进 行 专 业 化 的 管 理 运 用, 谋 求 信 托 计 划 财 产 的 增 值 ( 二 ) 信 托 计 划 类 型 本 信 托 计 划 为 指 定 用 途 的 集 合 资 金 信 托 计 划 17

19 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 ( 三 ) 信 托 计 划 规 模 本 信 托 计 划 成 立 时 的 资 金 规 模 预 计 不 低 于 人 民 币 5000 万 元 ( 四 ) 信 托 计 划 期 限 本 信 托 计 划 的 信 托 期 限 为 10 年, 到 期 终 止 日 为 自 本 信 托 计 划 成 立 日 起 满 10 年 之 后 的 第 一 个 开 放 日 如 发 生 合 同 规 定 的 信 托 计 划 提 前 终 止 情 形 时, 本 信 托 计 划 可 提 前 终 止 在 信 托 计 划 届 满 1 个 月 前, 受 托 人 可 决 定 是 否 延 长 本 信 托 计 划 期 限 受 托 人 作 出 延 长 信 托 计 划 期 限 的 决 定 后, 应 在 信 托 计 划 期 满 前 通 知 全 体 受 益 人 信 托 计 划 期 限 延 长 后 且 延 期 后 的 信 托 计 划 届 满 1 个 月 前, 受 托 人 仍 可 按 照 上 款 规 定 决 定 是 否 继 续 延 长 本 信 托 计 划 期 限 ( 五 ) 信 托 计 划 财 产 的 管 理 运 用 投 资 在 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 或 中 国 金 融 期 货 交 易 所 公 开 挂 牌 交 易 或 已 经 公 开 发 行 并 即 将 公 开 挂 牌 交 易 的 所 有 投 资 产 品 银 行 间 投 资 品 种 ( 如 银 行 间 债 券 中 央 银 行 票 据 等 ) 以 及 中 国 证 券 业 监 督 管 理 委 员 会 许 可 发 行 的 基 金 在 当 前 和 未 来 可 以 投 资 的 其 他 所 有 投 资 品 种 在 不 违 反 国 家 相 关 法 律 法 规 的 前 提 下, 委 托 人 授 权 受 托 人 与 投 资 顾 问 协 商 决 定 本 信 托 计 划 投 资 范 围 的 扩 大, 并 应 向 委 托 人 披 露 ( 六 ) 受 益 人 本 信 托 为 自 益 信 托, 受 益 人 与 委 托 人 为 同 一 人 本 信 托 计 划 的 受 益 人 分 为 特 定 受 益 人 与 一 般 受 益 人 两 类, 特 定 受 益 人 根 据 信 托 计 划 的 规 定 享 有 特 定 受 益 权, 一 般 受 益 人 根 据 信 托 计 划 的 规 定 享 有 一 般 受 益 权 本 信 托 计 划 的 委 托 人 均 为 一 般 受 益 人, 委 托 人 同 时 指 定 深 圳 市 瀚 信 资 产 管 理 有 限 公 司 为 本 信 托 计 划 的 特 定 受 益 人 委 托 人 资 格 委 托 人 应 当 是 具 有 完 全 民 事 行 为 能 力 的 自 然 人 法 人 或 者 依 法 成 立 的 其 他 组 织 委 托 人 交 付 的 信 托 资 金 应 当 是 其 合 法 所 有 的 财 产 信 托 计 划 的 推 介 期 为 :2010 年 3 月 11 日 至 2010 年 3 月 26 日 ( 受 托 人 根 据 发 行 认 购 情 况 可 以 公 告 延 长 或 提 前 结 束 推 介 期 ) 本 信 托 计 划 预 计 于 2010 年 3 月 29 日 成 立 ( 受 托 人 根 据 发 行 认 购 情 况 亦 可 公 告 提 前 或 延 期 成 立 ) 陕 西 信 托 瀚 信 成 长 5 期 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 本 信 托 计 划 项 下 各 委 托 人 与 受 托 人 签 订 陕 国 投 瀚 信 成 长 5 期 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 资 金 信 托 合 同, 约 定 本 信 托 计 划 的 主 要 内 容 和 信 托 当 事 人 的 权 利 义 务 信 托 计 划 的 主 要 内 容 和 信 托 合 同 内 容 摘 要 如 下 : ( 一 ) 信 托 目 的 受 托 人 于 信 托 计 划 成 立 后, 按 照 信 托 计 划 文 件 的 约 定, 对 信 托 计 划 财 产 进 行 专 业 化 的 管 理 运 用, 谋 求 信 托 计 划 财 产 的 增 值 ( 二 ) 信 托 计 划 类 型 18

20 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 本 信 托 计 划 为 指 定 用 途 的 集 合 资 金 信 托 计 划 ( 三 ) 信 托 计 划 规 模 本 信 托 计 划 成 立 时 的 资 金 规 模 预 计 不 低 于 人 民 币 5000 万 元 ( 四 ) 信 托 计 划 期 限 本 信 托 计 划 的 信 托 期 限 为 10 年, 到 期 终 止 日 为 自 本 信 托 计 划 成 立 日 起 满 10 年 之 后 的 第 一 个 开 放 日 如 发 生 合 同 规 定 的 信 托 计 划 提 前 终 止 情 形 时, 本 信 托 计 划 可 提 前 终 止 在 信 托 计 划 届 满 1 个 月 前, 受 托 人 可 决 定 是 否 延 长 本 信 托 计 划 期 限 受 托 人 作 出 延 长 信 托 计 划 期 限 的 决 定 后, 应 在 信 托 计 划 期 满 前 通 知 全 体 受 益 人 信 托 计 划 期 限 延 长 后 且 延 期 后 的 信 托 计 划 届 满 1 个 月 前, 受 托 人 仍 可 按 照 上 款 规 定 决 定 是 否 继 续 延 长 本 信 托 计 划 期 限 ( 五 ) 信 托 计 划 财 产 的 管 理 运 用 投 资 在 上 海 证 券 交 易 所 深 圳 证 券 交 易 所 或 中 国 金 融 期 货 交 易 所 公 开 挂 牌 交 易 或 已 经 公 开 发 行 并 即 将 公 开 挂 牌 交 易 的 所 有 投 资 产 品 银 行 间 投 资 品 种 ( 如 银 行 间 债 券 中 央 银 行 票 据 等 ) 以 及 中 国 证 券 业 监 督 管 理 委 员 会 许 可 发 行 的 基 金 在 当 前 和 未 来 可 以 投 资 的 其 他 所 有 投 资 品 种 在 不 违 反 国 家 相 关 法 律 法 规 的 前 提 下, 委 托 人 授 权 受 托 人 与 投 资 顾 问 协 商 决 定 本 信 托 计 划 投 资 范 围 的 扩 大, 并 应 向 委 托 人 披 露 ( 六 ) 受 益 人 本 信 托 为 自 益 信 托, 受 益 人 与 委 托 人 为 同 一 人 本 信 托 计 划 的 受 益 人 分 为 特 定 受 益 人 与 一 般 受 益 人 两 类, 特 定 受 益 人 根 据 信 托 计 划 的 规 定 享 有 特 定 受 益 权, 一 般 受 益 人 根 据 信 托 计 划 的 规 定 享 有 一 般 受 益 权 本 信 托 计 划 的 委 托 人 均 为 一 般 受 益 人, 委 托 人 同 时 指 定 深 圳 市 瀚 信 资 产 管 理 有 限 公 司 为 本 信 托 计 划 的 特 定 受 益 人 委 托 人 资 格 委 托 人 应 当 是 具 有 完 全 民 事 行 为 能 力 的 自 然 人 法 人 或 者 依 法 成 立 的 其 他 组 织 委 托 人 交 付 的 信 托 资 金 应 当 是 其 合 法 所 有 的 财 产 信 托 计 划 的 推 介 期 为 :2010 年 3 月 10 日 至 2010 年 3 月 31 日 ( 受 托 人 根 据 发 行 认 购 情 况 可 以 公 告 延 长 或 提 前 结 束 推 介 期 ) 本 信 托 计 划 预 计 于 2010 年 4 月 1 日 成 立 ( 受 托 人 根 据 发 行 认 购 情 况 亦 可 公 告 提 前 或 延 期 成 立 ) 西 部 信 托 挚 信 樱 花 园 集 合 资 金 信 托 计 划 1 信 托 计 划 的 规 模 本 次 信 托 计 划 规 模 为 人 民 币 万 元 2 信 托 计 划 的 期 限 信 托 期 限 一 年, 自 信 托 计 划 成 立 之 日 起 计 算 3 预 计 委 托 人 年 化 收 益 率 (1) 委 托 人 信 托 资 金 高 于 100 万 元 ( 含 100 万 元 ) 低 于 300 万 元 ( 不 含 300 万 元 ), 19

21 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 受 益 人 预 计 信 托 资 金 年 化 收 益 率 为 7.2%; (2) 委 托 人 信 托 资 金 高 于 300 万 元 ( 含 300 万 元 ), 受 益 人 预 计 信 托 资 金 年 化 收 益 率 为 7.5% 4 信 托 计 划 资 金 的 运 用 方 式 信 托 计 划 募 集 资 金 将 用 于 购 买 西 安 挚 信 房 地 产 开 发 有 限 责 任 公 司 ( 以 下 简 称 : 西 安 挚 信 ) 樱 花 园 项 目 二 期 的 不 动 产 收 益 权, 双 方 签 订 樱 花 园 项 目 二 期 不 动 产 收 益 权 转 让 及 回 购 合 同, 西 安 挚 信 负 责 樱 花 园 项 目 二 期 的 开 发 建 设, 并 在 12 个 月 内 按 合 同 约 定 的 价 格 回 购 该 收 益 权 5 收 益 来 源 信 托 收 益 来 源 于 西 安 挚 信 支 付 回 购 价 款 产 生 的 收 益 等 6 担 保 措 施 为 保 证 西 安 挚 信 支 付 回 购 价 款, 西 安 名 轩 置 业 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 : 西 安 名 轩 ) 以 其 拥 有 的 位 于 西 安 市 雁 塔 区 长 安 南 路 101 号 西 安 国 际 商 务 港 第 1 幢 3-4 层 商 业 房 屋 为 西 安 挚 信 支 付 回 购 价 款 提 供 抵 押 担 保 西 安 名 轩 西 安 挚 信 全 体 股 东 西 安 名 轩 全 体 股 东 为 西 安 挚 信 支 付 回 购 价 款 提 供 连 带 责 任 保 证 担 保 7 西 安 挚 信 简 介 西 安 挚 信 房 地 产 开 发 有 限 责 任 公 司 注 册 资 本 人 民 币 贰 仟 万 元, 注 册 地 址 为 西 安 市 长 安 区 郭 杜 街 办 樱 花 广 场 东 侧, 法 定 代 表 人 杨 连 印 公 司 为 房 地 产 开 发 资 质 二 级 企 业 公 司 从 事 房 地 产 开 发 经 营 十 余 年, 先 后 开 发 的 项 目 有 西 安 市 育 才 路 2 号 的 育 才 大 厦 西 安 市 农 林 巷 的 福 苑 小 区 雁 塔 科 技 园 的 盛 世 华 庭 长 安 南 路 的 挚 信 住 宅 楼 海 伦 斯 诺 学 校 办 公 楼 外 教 室 学 生 公 寓 楼 等 公 司 2008 年 的 资 产 合 计 是 万 元, 负 债 合 计 是 9837 万 元, 所 有 者 权 益 合 计 为 万 元 中 诚 信 托 2010 年 中 诚 圆 基 风 电 投 资 项 目 集 合 资 金 信 托 计 划 信 托 计 划 目 的 中 诚 信 托 将 委 托 人 的 信 托 资 金 集 合 起 来, 以 本 信 托 计 划 资 金 出 资 并 作 为 有 限 合 伙 人, 圆 基 重 庆 作 为 普 通 合 伙 人, 共 同 出 资 成 立 中 诚 圆 基 合 伙 企 业, 对 华 能 东 营 河 口 风 力 发 电 有 限 公 司 进 行 股 权 投 资, 实 现 资 金 的 保 值 增 值 信 托 计 划 规 模 本 信 托 计 划 项 下 的 信 托 计 划 资 金 总 额 为 9000 万 元 人 民 币 本 信 托 计 划 项 下 委 托 人 为 合 格 自 然 人 投 资 者 的 资 金 信 托 合 同 不 超 过 50 份, 但 单 笔 委 托 金 额 在 300 万 元 以 上 ( 含 ) 的 自 然 人 投 资 者 和 合 格 的 机 构 投 资 者 的 资 金 信 托 合 同 的 份 数 不 受 限 制 信 托 计 划 期 限 20

22 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 本 信 托 计 划 预 计 期 限 为 40 个 月, 如 发 生 信 托 计 划 中 约 定 的 情 况, 则 受 托 人 有 权 提 前 终 止 本 信 托 或 将 信 托 期 限 延 长 到 60 个 月 信 托 计 划 资 金 的 运 用 中 诚 信 托 作 为 有 限 合 伙 人 以 本 信 托 计 划 资 金 对 合 伙 企 业 进 行 出 资, 圆 基 重 庆 作 为 普 通 合 伙 人 对 合 伙 企 业 进 行 出 资 合 伙 企 业 成 立 后, 中 诚 信 托 所 占 出 资 比 例 为 90%, 圆 基 重 庆 所 占 出 资 比 例 为 10% 合 伙 企 业 的 资 金 以 股 权 投 资 方 式 与 华 能 新 能 源 共 同 投 资 于 华 能 东 营 河 口 风 力 发 电 有 限 公 司 预 计 收 益 率 本 信 托 计 划 为 股 权 投 资 类 浮 动 收 益 率 产 品, 根 据 财 务 模 型 测 算, 预 计 年 股 息 分 红 率 为 7-15% 如 本 信 托 所 投 资 的 项 目 公 司 持 有 的 股 权 未 来 上 市 或 转 让 出 售, 则 受 益 人 也 可 能 获 得 更 高 收 益 的 投 资 溢 价 对 加 入 资 金 的 要 求 加 入 本 信 托 计 划 的 单 个 委 托 人 的 资 金 应 不 低 于 人 民 币 100 万 元, 并 需 为 人 民 币 1 万 元 的 整 数 倍 信 托 报 酬 受 托 人 有 权 收 取 的 信 托 报 酬 包 括 固 定 信 托 报 酬 和 浮 动 信 托 报 酬 固 定 信 托 报 酬 为 1%; 浮 动 信 托 报 酬 为 合 伙 企 业 向 中 诚 信 托 分 配 的 合 伙 企 业 利 润 总 额 5% 本 信 托 计 划 特 点 1 创 新 的 产 品 设 计 新 能 源 风 电 项 目 股 权 投 资 PE 管 理 人 跟 投 资 金 比 例 为 10% 合 伙 人 会 议 和 投 资 决 策 委 员 会 多 重 控 制 体 系 2 投 资 风 险 低 投 资 收 益 高 项 目 合 作 方 华 能 新 能 源 产 业 控 股 有 限 公 司 承 诺 以 本 金 回 购 合 伙 企 业 所 持 股 权, 华 能 新 能 源 公 司 作 为 中 国 华 能 集 团 全 资 子 公 司 和 该 集 团 下 新 能 源 领 域 的 投 资 主 体, 具 备 一 定 的 回 购 能 力 同 时 其 目 前 已 经 运 行 的 2 个 同 类 型 项 目 每 年 均 能 实 现 较 高 的 投 资 收 益 率 3 专 业 的 管 理 保 障 信 托 财 产 由 中 诚 信 托 按 照 国 家 的 有 关 法 律 法 规 信 托 计 划 书 和 信 托 合 同 的 约 定 严 格 管 理 4 明 晰 的 信 息 披 露 中 诚 信 托 将 严 格 按 照 国 家 有 关 信 托 投 资 公 司 信 息 披 露 管 理 的 规 定, 采 用 信 托 计 划 书 中 约 定 的 方 式, 定 期 向 投 资 人 披 露 信 托 财 产 的 运 营 情 况 项 目 相 关 情 况 介 绍 1. 中 国 新 能 源 市 场 全 球 前 三 大 清 洁 能 源 行 业 : 风 电 - 生 物 燃 料 - 光 伏 发 电 21

23 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 绿 色 基 础 设 施 建 设 领 域 是 中 国 四 万 亿 经 济 刺 激 计 划 的 最 大 受 益 者 之 一 ; 中 国 四 万 亿 经 济 刺 激 计 划 中 有 2100 亿 元 人 民 币 用 于 节 能 减 排 和 环 境 保 护 中 国 有 广 大 的 能 源 和 基 础 设 施 建 设 需 求 以 拉 动 经 济 增 长 ; 中 国 西 部 现 正 孕 育 着 更 多 的 机 会 中 国 政 府 有 雄 心 勃 勃 的 目 标 使 可 再 生 能 源 的 消 费 量 在 2020 年 达 到 能 源 总 消 费 量 的 15%; 据 国 家 发 改 委 统 计 平 均 每 年 的 投 资 需 求 将 达 1000 亿 美 元 巨 大 的 风 能 资 源 : 岸 上 风 能 250 GW; 海 上 风 能 750 GW 国 家 发 改 委 统 计 数 据 表 明 中 国 风 电 的 2008 年 新 增 620 万 千 瓦 装 机 容 量, 累 计 装 机 容 量 达 到 1220 万 装 机, 已 经 是 世 界 第 四 大 风 电 装 机 大 国 集 中 在 我 国 北 方, 西 北 部 及 沿 海 地 区 电 网 接 入 系 统 的 问 题 及 输 电 线 路 的 稳 定 性 2 可 回 购 股 权 方 -- 华 能 新 能 源 产 业 控 股 有 限 公 司 中 国 华 能 集 团 全 资 子 公 司, 成 立 于 2002 年 11 月, 注 册 资 金 亿 元 主 导 产 业 是 风 电 太 阳 能 发 电 为 主 的 新 能 源 电 力 目 前 在 吉 林 山 东 河 北 吉 林 辽 宁 内 蒙 古 等 地 开 发 建 设 了 一 批 的 风 电 厂, 形 成 较 大 规 模 的 风 电 基 地 截 止 2008 年 底, 总 资 产 100 亿 元, 总 负 债 78 亿 元, 所 有 者 权 益 22 亿 元,2008 年 营 业 收 入 约 3 亿 元, 净 利 润 4332 万 元 截 止 2008 年 底, 新 能 源 公 司 风 电 装 机 万 千 瓦, 在 建 风 电 项 目 万 千 瓦 ; 公 司 根 据 国 民 经 济 发 展 规 划 国 家 产 业 政 策 以 及 市 场 需 求, 确 定 了 十 一 五 十 二 五 的 发 展 奋 斗 目 标, 即 到 2010 年 风 电 装 机 容 量 达 到 260 万 千 瓦,2015 年 风 电 装 机 容 量 超 过 1000 万 千 瓦 山 东 是 该 公 司 最 早 开 始 建 设 风 电 厂 的 省 份, 有 着 丰 富 的 项 目 开 发 经 验 现 在 在 山 东 运 营 的 项 目 有 长 岛 和 威 海 项 目 2 项 目 公 司 基 本 情 况 华 能 东 营 河 口 风 力 发 电 有 限 公 司 成 立 于 2009 年 11 月 27 日, 注 册 资 本 金 为 2,000 万 元, 公 司 注 册 号 为 , 公 司 类 型 为 法 人 独 资 有 限 责 任 公 司, 法 定 代 表 人 朱 栋 春, 住 所 为 山 东 省 东 营 市 河 口 区 河 庆 路 175 号 公 司 经 营 范 围 为 风 力 发 电 项 目 的 投 资 开 发 经 营 管 理, 生 产 和 销 售 电 力, 提 供 电 力 项 目 咨 询 和 其 他 相 关 服 务 项 目 位 于 山 东 省 东 营 市 河 口 区 北 部 沿 海 地 区, 风 电 场 场 址 区 范 围 为 : 东 至 挑 河, 西 至 沾 利 河, 南 部 到 滨 海 大 道, 北 部 到 渤 海 风 电 场 规 划 总 装 机 容 量 约 30 万 千 瓦 风 电 场 场 址 周 围 地 势 平 坦 无 障 碍 物, 风 能 资 源 较 为 丰 富, 交 通 便 利 河 口 风 电 场 拟 分 期 建 设, 一 期 装 机 容 量 4.95 万 千 瓦, 安 装 33 台 单 机 容 量 为 1500KW 的 风 力 发 电 机 组, 现 河 口 项 目 一 期 风 电 项 目 已 于 2009 年 7 月 19 日 得 到 山 东 省 发 改 委 的 正 式 核 准, 于 2009 年 12 月 20 日 并 网 发 电 二 期 装 机 容 量 4.95 万 千 瓦, 安 装 33 台 单 机 容 量 为 1500KW 的 风 力 发 电 机 组, 预 计 于 2010 年 第 一 季 度 末 并 网 发 电 3 项 目 风 险 及 防 范 22

24 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 4 合 伙 企 业 普 通 合 伙 人 情 况 圆 基 重 庆 是 为 本 信 托 计 划 成 立 的 股 权 管 理 公 司, 其 股 东 为 圆 基 环 保 资 本 ( 天 津 ) 投 资 管 理 有 限 公 司 圆 基 环 保 的 的 主 要 团 队 成 员 曾 共 同 投 资 开 发 了 一 系 列 风 电 投 资 项 目, 其 中 包 括 广 东 南 澳 项 目 项 目 山 东 长 岛 和 威 海 项 目 等 目 前 这 些 项 目 都 正 常 运 营 且 产 生 收 益, 年 分 红 率 达 到 13-15% 其 创 始 人 陈 家 强 博 士 曾 任 英 国 气 侯 变 化 资 本 集 团 大 中 国 区 的 总 裁 兼 执 行 官, 负 责 在 大 中 国 区 的 所 有 投 资 活 动 包 括 清 洁 发 展 机 制 下 的 碳 减 排 交 易 及 各 种 环 保 投 资 项 目, 管 理 资 产 超 过 15 亿 美 元 ; 曾 任 香 港 中 电 集 团 可 再 生 能 源 业 务 常 务 董 事, 全 面 负 责 其 在 亚 太 区 的 清 洁 能 源 及 清 洁 技 术 组 合 涵 盖 风 电 小 水 电 及 生 物 质 能 等 领 域 ; 同 时 负 责 中 电 集 团 在 中 国 的 企 业 财 务, 包 括 项 目 融 资, 收 购 及 重 组 业 务, 成 功 将 不 良 的 电 力 资 产 转 变 为 良 好 盈 利 的 优 质 项 目 获 得 著 名 的 欧 洲 货 币 和 安 永 会 计 师 事 务 所 评 选 的 2006 年 全 球 可 再 生 能 源 奖 年 度 公 司 开 发 者 奖 项 2009 年 11 月 哥 本 哈 根 气 候 变 化 峰 会 前, 纽 约 时 报 专 访 了 全 球 15 位 政 府 领 袖 和 商 界 精 英, 陈 家 强 博 士 列 其 一 曾 供 职 于 瑞 士 信 贷 第 一 波 士 顿 英 国 西 敏 银 行, 专 注 于 公 司 融 资 股 权 和 债 务 融 资 市 场 及 咨 询 英 国 剑 桥 大 学 电 子 和 信 息 学 学 士 ( 一 等 荣 誉 生 ) 和 电 子 工 程 学 博 士 ( 薄 膜 半 导 体 技 术 ), 伦 敦 大 学 法 律 学 士 清 华 大 学 EMBA 学 位 四 国 家 政 策 背 景 哥 本 哈 根 会 议 之 后, 低 碳 经 济 无 疑 是 全 球 最 受 关 注 的 话 题 之 一, 而 在 世 界 各 国 纷 纷 抢 占 新 一 轮 经 济 制 高 点 之 时, 今 年 的 政 协 一 号 提 案 也 以 低 碳 经 济 开 启 了 两 会 议 题 序 幕 23

25 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 2009 年 年 底, 哥 本 哈 根 会 议 上 关 于 气 候 的 论 战, 让 低 碳 经 济 这 一 概 念 深 入 人 心 作 为 一 种 有 别 于 过 去 高 消 耗 高 污 染 的 经 济 发 展 模 式, 低 碳 经 济 以 低 能 耗 低 污 染 低 排 放 为 基 础, 受 到 世 界 各 国 的 追 捧 美 国 总 统 奥 巴 马 在 国 会 演 讲 时 曾 说 过, 掌 握 低 碳 技 术 与 可 再 生 能 源 之 命 脉 的 国 家 将 主 导 21 世 纪 近 年 来, 中 国 大 力 倡 导 和 发 展 绿 色 经 济, 中 国 政 府 也 给 予 了 低 碳 产 业 前 所 未 有 的 关 注 早 在 哥 本 哈 根 气 候 大 会 召 开 之 前, 温 家 宝 总 理 就 在 去 年 11 月 主 持 召 开 的 国 务 院 常 务 会 议 上 宣 布, 到 2020 年, 中 国 单 位 国 内 生 产 总 值 二 氧 化 碳 排 放 将 比 2005 年 下 降 40%-45%, 这 一 目 标 远 远 高 于 美 国 宣 布 的 减 排 17% 以 及 欧 盟 提 出 的 最 高 减 排 30% 的 目 标, 充 分 展 示 了 中 国 发 展 绿 色 经 济 的 积 极 姿 态 今 年 2 月 22 日, 胡 锦 涛 总 书 记 又 在 中 央 政 治 局 会 议 上 指 出, 实 现 2020 年 我 国 控 制 温 室 气 体 排 放 行 动 目 标 是 当 前 和 今 后 一 个 时 期 我 国 应 对 气 候 变 化 的 战 略 任 务, 各 级 党 委 和 政 府 必 须 确 保 全 国 控 制 温 室 气 体 排 放 行 动 目 标 的 实 现 我 国 风 电 资 源 十 分 丰 富, 据 统 计 总 计 约 有 10 亿 千 万, 潜 力 巨 大 风 资 源 主 要 分 布 在 西 北 的 新 疆 甘 肃 内 蒙 地 区, 东 南 沿 海 及 附 近 岛 屿 地 区, 东 北 地 区, 青 藏 高 原 地 区 在 能 源 结 构 调 整 及 提 倡 节 能 减 排 的 大 背 景 下, 我 国 的 风 电 行 业 面 临 良 好 的 发 展 契 机 同 时 风 电 是 可 再 生 能 源 中 技 术 最 成 熟 的, 通 过 不 断 的 技 术 更 新 来 降 低 成 本, 增 强 经 济 性 中 融 信 托 鹭 弘 1 号 股 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 信 托 产 品 募 集 期 限 :2010 年 3 月 9 日 年 4 月 9 日 ( 受 托 人 有 权 根 据 本 信 托 计 划 募 集 情 况 修 订 发 行 期 时 间 ) 受 托 人 : 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 保 管 人 : 中 国 银 行 上 海 市 中 银 大 厦 支 行 发 行 规 模 : 预 计 募 集 优 先 级 信 托 资 金 金 额 为 人 民 币 万 元, 最 低 募 集 优 先 级 信 托 资 金 金 额 为 人 民 币 万 元, 实 际 规 模 以 信 托 成 立 时 实 际 募 集 资 金 规 模 为 准 信 托 期 限 :18 个 月 预 计 年 收 益 率 : 认 购 100~300 万 份 ( 含 100 万 ), 预 期 年 收 益 率 7.5%; 认 购 300~ 500 万 份 ( 含 300 万 ), 预 期 年 收 益 率 9% 认 购 额 :100 万 元 为 起 点 投 资 范 围 : 信 托 资 金 以 受 托 人 的 名 义 运 用 于 受 让 项 目 公 司 现 有 股 权 及 向 该 公 司 增 资, 所 投 资 金 专 门 用 于 该 公 司 开 发 经 营 象 山 财 富 中 心 东 侧 地 块 项 目 24

26 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 中 铁 信 托 银 杏 (14 期 ) 集 合 资 金 信 托 计 划 募 集 规 模 :12,500 万 元 信 托 期 限 :2 年 起 点 金 额 : 加 入 信 托 计 划 最 低 金 额 为 100 万 元, 自 然 人 投 资 者 人 数 不 超 过 50 个 ; 单 笔 委 托 金 额 在 300 万 元 以 上 的 自 然 人 投 资 者 和 合 格 的 机 构 投 资 者 数 量 不 受 限 制 投 资 方 向 : 受 托 人 将 信 托 计 划 资 金 用 于 向 北 京 和 峻 投 资 公 司 进 行 股 权 投 资, 融 资 开 发 位 于 北 京 南 四 环 内 优 质 商 住 项 目, 阶 段 性 持 有 项 目 公 司 股 权, 为 受 益 人 获 取 相 应 收 益 发 售 期 :2010 年 3 月 10 日 4 月 10 日, 售 完 即 止 受 益 人 预 期 年 收 益 率 :6.7%-7.8% 其 中 单 笔 购 买 万 为 6.7%,300 万 -499 万 为 7.2%,500 万 -999 万 为 7.5%,1000 万 ( 含 ) 以 上 为 7.8% 信 托 收 益 分 配 : 收 益 按 年 分 配, 本 金 到 期 归 还 产 品 特 点 及 优 势 低 风 险 : 多 重 风 险 控 制 措 施, 最 大 程 度 保 证 投 资 者 本 金 安 全 及 收 益 实 现 1 投 资 项 目 位 于 北 京 市 南 四 环 优 质 地 段, 土 地 成 本 相 对 较 低, 项 目 毛 利 率 较 高, 成 本 空 间 较 大, 抵 御 市 场 风 险 的 能 力 较 强 2 中 铁 信 托 控 制 项 目 公 司 100% 股 权, 大 大 降 低 市 场 风 险 中 铁 信 托 向 项 目 公 司 增 资 持 有 50% 的 股 权, 项 目 公 司 其 他 两 股 东 分 别 将 其 持 有 的 全 部 50% 的 股 权 为 四 川 蓝 光 和 骏 实 业 股 份 有 限 公 司 溢 价 受 让 中 铁 信 托 所 持 的 北 京 和 骏 的 全 部 股 权 提 供 质 押 担 保, 有 力 保 障 信 托 资 金 安 全 和 收 益 实 现 3 中 铁 信 托 控 制 项 目 公 司 重 大 投 资 及 负 债, 保 证 股 东 权 益 中 铁 信 托 向 项 目 公 司 派 出 董 事, 主 要 管 理 项 目 公 司 对 外 投 资 融 资 担 保 行 为, 北 京 和 骏 所 有 对 外 投 资 融 资 担 保 行 为 都 需 经 过 中 铁 信 托 派 驻 的 董 事 认 可 后 方 可 实 施, 保 证 股 东 权 益 4 中 铁 信 托 享 有 优 先 分 配 权, 信 托 资 金 权 益 有 保 证 四 川 蓝 光 和 骏 实 业 股 份 有 限 公 司 承 诺 在 中 铁 信 托 所 持 的 北 京 和 骏 投 资 有 限 责 任 公 司 的 全 部 股 权 转 让 之 前, 不 得 自 行 将 投 入 的 自 有 资 金 先 退 出 公 司 章 程 规 定, 中 铁 信 托 在 全 体 股 东 中 具 有 收 益 优 先 分 配 权 ; 若 对 北 京 和 骏 进 行 清 算, 享 有 优 先 分 配 公 司 清 算 资 产 的 权 利 5 项 目 资 金 由 合 格 商 业 银 行 保 管, 对 信 托 资 金 使 用 实 施 全 程 监 管, 为 投 资 者 资 金 的 交 易 安 全 提 供 有 效 保 障 高 收 益 : 本 产 品 预 计 年 收 益 率 为 %, 高 出 银 行 同 期 定 期 存 款 利 息 近 4 个 百 分 点 以 上 实 现 的 收 益 中 铁 信 托 不 代 扣 所 得 税 为 目 前 多 次 降 息 后 难 得 的 高 收 益 投 资 品 种 25

27 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 中 原 信 托 中 原 理 财 - 成 长 24 期 - 宇 华 公 司 股 权 收 益 权 信 托 信 托 受 益 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 信 托 计 划 概 况 计 划 期 限 :24 个 月, 在 符 合 信 托 文 件 规 定 条 件 时, 本 信 托 计 划 可 以 提 前 终 止 计 划 规 模 : 信 托 计 划 本 金 总 额 不 高 于 人 民 币 4000 万 元 预 期 收 益 率 : 本 信 托 计 划 预 期 年 收 益 率 为 7.8% 收 益 分 配 : 信 托 收 益 自 信 托 计 划 成 立 之 日 起 每 满 一 年 后 的 10 个 工 作 日 内, 直 接 划 入 受 益 人 账 户 ; 最 后 一 期 收 益 于 信 托 计 划 终 止 时 与 信 托 本 金 一 并 分 配 资 金 运 用 : 投 资 购 买 宇 华 公 司 股 权 收 益 权 信 托 (Ⅰ) 和 宇 华 公 司 股 权 收 益 权 信 托 (Ⅱ) 分 别 所 有 的 2800 万 份 信 托 单 位 和 1200 万 份 信 托 单 位 同 时 再 溢 价 出 售, 通 过 获 取 的 本 金 回 购 款 实 现 本 信 托 计 划 的 投 资 本 金 的 回 收, 通 过 获 取 的 溢 价 回 购 款 实 现 本 信 托 计 划 的 投 资 收 益 推 介 期 :2010 年 3 月 12 日 至 2010 年 3 月 22 日 计 划 成 立 条 件 本 信 托 计 划 在 以 下 任 一 条 件 满 足 之 日 起 成 立 : 1 推 介 期 内, 认 购 信 托 单 位 的 认 购 资 金 达 到 4000 万 元 时, 本 信 托 计 划 自 受 托 人 宣 布 本 信 托 计 划 成 立 之 日 起 成 立 ; 2 推 介 期 内, 加 入 本 信 托 计 划 的 单 笔 认 购 金 额 在 300 万 元 以 下 的 合 格 的 自 然 人 投 资 人 达 到 50 人, 本 信 托 计 划 自 受 托 人 宣 布 本 信 托 计 划 成 立 之 日 起 成 立 ; 3 推 介 期 满 计 划 成 立 情 况 的 告 知 : 自 计 划 成 立 之 日 起 5 个 工 作 日 内, 中 原 信 托 以 挂 号 信 的 方 式 通 知 委 托 人 并 在 中 原 信 托 的 网 站 进 行 信 息 披 露 本 计 划 成 立 后, 中 原 信 托 向 受 益 人 交 付 信 托 受 益 权 证 明 书 信 托 计 划 特 点 1. 安 全 稳 健 (1) 融 资 人 及 回 购 人 实 力 雄 厚 收 入 可 观 经 营 稳 定 融 资 人 及 回 购 人 系 民 办 教 育 行 业, 投 资 经 营 包 括 中 学 小 学 幼 儿 园 及 大 学 等 教 育 实 体, 经 营 状 况 较 好 且 比 较 稳 定 (2) 超 值 抵 质 押 抵 押 物 为 位 于 郑 东 新 区 农 业 东 路 的 平 方 米 的 商 铺, 评 估 价 值 达 万 元, 本 金 抵 押 率 ( 按 照 最 高 主 债 权 额 1 亿 元 计 算 ) 为 71.24%, 抵 押 率 适 中 ; 质 押 物 为 宇 华 投 资 管 理 有 限 公 司 和 郑 州 宇 华 教 育 投 资 有 限 公 司 100% 股 权, 质 押 物 价 值 巨 大 (3) 个 人 连 带 责 任 保 证 : 实 际 控 制 人 为 购 买 人 的 购 买 义 务 提 供 个 人 连 带 责 任 保 证 26

28 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 产 品 推 介 2. 收 益 较 高 : 本 信 托 计 划 预 期 年 收 益 率 为 7.8% 3. 流 通 便 捷 : 信 托 受 益 权 可 以 转 让 赠 与 或 继 承 27

29 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 公 告 信 息 公 告 信 息 安 信 信 托 安 信 - 徽 商 银 行 股 权 质 押 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 安 信 信 托 投 资 股 份 有 限 公 司 推 出 的 安 信 徽 商 银 行 股 权 质 押 贷 款 集 合 资 金 信 托 在 信 托 推 介 期 限 内 共 募 集 信 托 资 金 4,000 万 元, 签 订 信 托 合 同 58 份, 本 信 托 满 足 信 托 文 件 规 定 的 信 托 成 立 条 件, 并 于 2010 年 3 月 4 日 正 式 成 立 根 据 信 托 文 件 的 约 定, 受 托 人 于 2010 年 3 月 4 日 向 上 海 威 克 特 投 资 管 理 有 限 公 司 发 放 了 4,000 万 元 信 托 贷 款, 期 限 24 个 月 ( 满 12 个 月 时 可 提 前 还 款 ), 贷 款 利 率 为 年 8.2% 出 质 人 张 文 明 先 生 已 将 其 持 有 的 徽 商 银 行 股 份 有 限 公 司 2,000 万 股 股 权 质 押 给 本 信 托 安 信 信 托 安 信 - 上 海 豪 全 公 司 股 权 受 益 权 信 托 成 立 公 告 由 安 信 信 托 投 资 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 本 公 司 ) 推 介 的 安 信 上 海 豪 全 公 司 股 权 受 益 权 信 托 ( 以 下 简 称 本 信 托 ) 优 先 受 益 权 的 推 介 工 作 已 经 结 束 本 信 托 项 下 的 信 托 受 益 权 规 模 为 人 民 币 210,000 万 元, 其 中 信 托 优 先 受 益 权 实 际 募 集 资 金 为 人 民 币 万 元, 信 托 一 般 受 益 权 募 集 资 金 人 民 币 20,000 万 元 本 信 托 优 先 受 益 权 份 额 共 为 346 份, 其 中 认 购 金 额 在 100 万 元 ( 含 )-300 万 元 之 间 的 为 197 份, 预 期 年 收 益 率 为 6%; 认 购 金 额 在 300 万 元 ( 含 )-1000 万 元 之 间 的 为 138 份, 预 期 年 收 益 率 为 7%; 认 购 金 额 在 1000 万 元 ( 含 )-5000 万 元 之 间 的 为 11 份, 预 期 年 收 益 率 为 7.5% 信 托 一 般 受 益 权 份 额 一 份, 认 购 金 额 为 20,000 万 元, 预 期 年 收 益 率 为 7.5% 委 托 人 上 海 长 甲 置 业 有 限 公 司 已 将 股 权 受 益 权 所 对 应 的 上 海 豪 全 房 地 产 开 发 公 司 100% 股 权 质 押 给 本 信 托 上 海 豪 全 房 地 产 开 发 公 司 已 将 航 头 地 块 范 围 内 的 国 有 土 地 使 用 权 抵 押 给 受 托 人, 由 受 托 人 作 为 第 二 顺 位 抵 押 权 人 上 海 长 甲 投 资 管 理 有 限 公 司 及 其 实 际 控 制 人 苏 州 长 甲 投 资 管 理 有 限 公 司 已 签 署 了 保 证 合 同, 为 委 托 人 履 行 回 购 信 托 优 先 受 益 权 本 益 义 务 提 供 担 保 根 据 信 托 文 件 约 定, 本 信 托 已 于 2010 年 2 月 11 日 成 立 并 生 效 其 中, 第 一 推 介 期 内 的 信 托 优 先 受 益 人 预 期 收 益 率 和 信 托 一 般 受 益 人 预 期 收 益 从 2010 年 2 月 11 日 开 始 计 算 ; 第 二 推 介 期 内 的 信 托 优 先 受 益 人 预 期 收 益 从 2010 年 3 月 5 日 开 始 计 算 华 信 信 托 华 信 - 佳 祥 1 号 集 合 资 金 信 托 成 立 公 告 华 信 信 托 发 行 的 华 信 佳 祥 1 号 集 合 资 金 信 托 计 划 于 2010 年 3 月 11 日 正 式 成 立, 信 托 规 模 为 5641 万 元 本 信 托 计 划 将 按 照 信 托 文 件 的 约 定, 开 始 投 资 运 作 28

30 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 公 告 信 息 北 方 信 托 国 中 水 务 有 限 公 司 太 原 污 水 处 理 项 目 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 国 中 ( 天 津 ) 水 务 有 限 公 司 太 原 污 水 处 理 项 目 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 ( 以 下 简 称 本 信 托 计 划 ) 符 合 本 信 托 计 划 信 托 合 同 约 定 信 托 成 立 条 件 根 据 有 关 法 规 和 本 信 托 计 划 的 信 托 文 件 约 定, 本 信 托 计 划 于 2010 年 3 月 11 日 正 式 成 立, 本 信 托 计 划 项 下 的 所 有 信 托 也 同 时 生 效 平 安 信 托 安 鑫 2 号 房 地 产 投 资 基 金 信 托 计 划 成 立 公 告 平 安 财 富 安 鑫 2 号 房 地 产 投 资 基 金 信 托 计 划 于 2010 年 3 月 8 日 正 式 成 立, 集 合 信 托 资 金 总 额 为 万 元 平 安 信 托 平 安 财 富 - 鲲 鹏 一 期 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 平 安 财 富 鲲 鹏 一 期 集 合 资 金 信 托 计 划 于 2010 年 3 月 8 日 正 式 成 立, 集 合 信 托 资 金 总 额 为 万 元 新 华 信 托 重 庆 市 巴 南 区 道 路 工 程 改 建 项 目 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 新 华 信 托 重 庆 市 巴 南 区 道 路 工 程 改 建 项 目 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 推 介 发 行 工 作 已 结 束 本 信 托 计 划 实 际 募 集 资 金 为 人 民 币 20,000 万 元, 共 签 订 资 金 信 托 合 同 62 份, 符 合 信 托 计 划 说 明 书 及 信 托 合 同 规 定 或 约 定 的 成 立 生 效 条 件 本 信 托 计 划 已 于 2010 年 3 月 8 日 成 立,2010 年 3 月 9 日 生 效 新 华 信 托 新 兴 地 产 新 兴 - 骏 景 园 项 目 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 新 华 信 托 新 兴 地 产 新 兴 骏 景 园 项 目 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 推 介 发 行 工 作 已 结 束 本 信 托 实 际 募 集 资 金 为 人 民 币 万 元, 期 限 2 年, 符 合 信 托 计 划 说 明 书 及 信 托 合 同 规 定 或 约 定 的 成 立 生 效 条 件 本 信 托 于 2010 年 02 月 10 日 成 立, 并 于 划 款 当 日 正 式 生 效 29

31 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 公 告 信 息 新 华 信 托 惠 州 飞 扬 实 业 公 司 股 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 新 华 信 托 * 惠 州 飞 扬 实 业 公 司 股 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 推 介 发 行 工 作 已 结 束 本 信 托 实 际 募 集 资 金 为 人 民 币 万 元, 期 限 2 年, 符 合 信 托 计 划 说 明 书 及 信 托 合 同 规 定 或 约 定 的 成 立 条 件 本 信 托 于 2010 年 3 月 11 日 成 立 本 信 托 计 划 在 办 理 完 毕 股 权 工 商 变 更 登 记 等 手 续, 并 将 全 部 信 托 资 金 向 项 目 公 司 交 付 完 毕 之 日 正 式 生 效 外 贸 信 托 长 江 证 券 大 西 南 1 号 结 构 化 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 由 中 国 对 外 经 济 贸 易 信 托 有 限 公 司 发 起 设 立 的 外 贸 信 托 - 长 江 证 券 大 西 南 1 号 结 构 化 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 推 介 发 行 工 作 已 如 期 圆 满 完 成 本 信 托 计 划 签 署 合 同 35 份, 共 募 集 资 金 7437 万 元 整, 其 中 优 先 级 受 益 权 信 托 资 金 4958 万 元 整, 次 级 受 益 权 信 托 资 金 2479 万 元 整, 优 先 受 益 权 对 应 信 托 资 金 与 次 级 受 益 权 对 应 信 托 资 金 的 比 例 不 超 过 2:1 根 据 信 托 合 同 规 定, 该 信 托 计 划 于 2010 年 3 月 8 日 正 式 成 立 并 生 效 外 贸 信 托 康 成 亨 1 期 结 构 化 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 由 中 国 对 外 经 济 贸 易 信 托 有 限 公 司 发 起 设 立 的 外 贸 信 托 - 康 成 亨 1 期 结 构 化 证 券 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 推 介 发 行 工 作 已 如 期 圆 满 完 成 本 信 托 计 划 共 签 署 合 同 48 份, 共 募 集 资 金 万 元 整 根 据 信 托 合 同 规 定, 该 信 托 计 划 于 2010 年 3 月 9 日 正 式 成 立 并 生 效 中 融 信 托 三 安 光 电 股 权 收 益 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 由 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 发 行, 中 信 银 行 上 海 分 行 担 任 保 管 行 的 中 融 - 三 安 光 电 股 权 收 益 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 于 2010 年 3 月 8 日 完 成 募 集 正 式 成 立, 信 托 期 限 2010 年 3 月 8 日 至 2011 年 3 月 8 日 止 中 融 信 托 大 新 华 ( 八 期 ) 信 托 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 由 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 发 行, 中 国 民 生 银 行 担 任 保 管 行 的 中 融 - 大 新 华 ( 八 期 ) 信 托 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 于 2010 年 3 月 9 日 完 成 募 集 正 式 成 立, 信 托 期 限 2010 年 3 月 9 日 至 2011 年 3 月 9 日 止 30

32 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 公 告 信 息 中 融 信 托 中 融 - 北 京 华 清 华 清 二 号 创 业 股 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 由 中 融 国 际 信 托 有 限 公 司 发 行, 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 担 任 保 管 行 的 中 融 - 北 京 华 清 华 清 二 号 创 业 股 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 于 2010 年 3 月 11 日 完 成 募 集 正 式 成 立, 成 立 时 A 类 信 托 资 金 规 模 为 6800 万 元, 信 托 期 限 2010 年 3 月 11 日 至 2012 年 9 月 11 日 止 中 铁 信 托 优 质 债 权 投 资 (15 期 ) 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 由 中 铁 信 托 公 司 推 出 的 优 质 债 权 投 资 (15 期 ) 集 合 资 金 信 托 计 划 已 具 备 合 同 约 定 的 成 立 条 件, 于 2010 年 3 月 8 日 正 式 成 立 本 次 募 集 资 金 总 规 模 为 人 民 币 : 伍 仟 万 元 整 ( 大 写 ), 签 订 信 托 合 同 36 份, 期 限 为 2010 年 3 月 8 日 至 2012 年 3 月 7 日 中 信 信 托 中 信 弘 泽 1 号 - 弘 泽 华 信 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 成 立 公 告 由 中 信 信 托 有 限 责 任 公 司 ( 以 下 简 称 本 公 司 ) 在 北 京 推 介 的 中 信 弘 泽 1 号 弘 泽 华 信 贷 款 集 合 资 金 信 托 计 划 的 推 介 工 作 已 经 结 束 本 信 托 计 划 实 际 募 集 资 金 人 民 币 42,385 万 元, 发 行 有 效 合 同 106 份, 自 然 人 委 托 人 95 名 机 构 委 托 人 11 名, 其 中 认 购 资 金 低 于 300 万 元 的 自 然 人 有 31 名, 受 益 人 预 期 收 益 率 为 9.5%/ 年 根 据 信 托 文 件 约 定, 本 信 托 计 划 于 2010 年 3 月 8 日 成 立 并 生 效 31

33 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 收 益 分 配 收 益 分 配 通 辽 科 尔 沁 工 业 园 区 供 水 项 目 集 合 资 金 信 托 计 划 受 托 机 构 华 宸 信 托 信 托 规 模 4200 万 信 托 期 限 3 年 年 收 益 率 5.40% 财 富 快 车 8 号 集 合 资 金 信 托 ( 一 年 期 ) 受 托 机 构 华 信 信 托 信 托 期 限 1 年 年 收 益 率 A 类 受 益 权 6.3%,B 类 受 益 权 6.5% 成 长 5 期 - 中 孚 实 业 股 权 收 益 权 投 资 集 合 资 金 信 托 计 划 受 托 机 构 中 原 信 托 信 托 规 模 534 万 年 收 益 率 7.20% 32

34 信 托 资 讯 2010 年 第 8 期 信 托 净 值 证 券 类 集 合 资 金 信 托 净 值 统 计 产 品 名 称 发 行 机 构 净 值 公 布 日 期 中 国 龙 云 南 信 托 亿 龙 长 江 ( 亿 龙 中 国 ) 华 润 信 托 景 林 稳 健 华 润 信 托 汇 富 3 号 外 贸 信 托 策 略 大 师 重 庆 信 托 重 阳 1 期 华 润 信 托 平 安 *lighthorse 稳 健 增 长 平 安 信 托 龙 鼎 1 号 陕 西 信 托 亿 龙 泓 湖 ( 亿 龙 中 国 2 期 ) 华 润 信 托 鑫 兰 瑞 中 铁 信 托 中 信 精 熙 中 信 信 托 重 阳 2 期 华 润 信 托 金 中 和 重 庆 信 托 明 达 2 期 华 润 信 托 景 林 丰 收 华 润 信 托 六 禾 光 辉 岁 月 1 期 中 原 信 托 鼎 锋 成 长 一 期 交 银 信 托 长 金 1 号 山 东 信 托 浦 江 之 星 11 号 中 海 信 托 平 安 财 富 淡 水 泉 成 长 一 期 平 安 信 托 朱 雀 1 号 陕 西 信 托 明 达 华 润 信 托 博 颐 精 选 2 期 华 润 信 托 博 颐 精 选 华 润 信 托 天 马 华 润 信 托 理 成 风 景 1 号 华 润 信 托 菁 英 时 代 01 中 融 信 托 武 当 1 期 华 润 信 托 新 价 值 2 期 粤 财 信 托 尚 雅 4 期 华 润 信 托 朱 雀 2 期 华 润 信 托 海 洋 之 星 一 号 中 海 信 托 京 福 1 号 北 京 信 托 汇 利 1 期 中 信 信 托 晋 龙 一 号 山 西 信 托 平 安 财 富 * 从 容 优 势 一 期 平 安 信 托 朱 雀 1 期 华 润 信 托 中 咨 东 方 二 号 指 定 用 途 交 银 信 托 睿 信 华 润 信 托