是否为高风险金融产品 是否有第三方机构的风险评级 产品或服务一般评估因素 长城证券股份有限公司金融产品与服务风险等级评估表 产品或服务名称及编号提请评估产品或服务的部门产品或服务是否由本 是, 发行部门为 公司开发 否, 系代销 机构名称 提供的产品 产品或服务是否依法发行或提供 是 否 如选择 否

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1 是否为高风险金融产品 是否有第三方机构的风险评级 产品或服务一般评估因素 长城证券股份有限公司金融产品与服务风险等级评估表 产品或服务名称及编号提请评估产品或服务的部门产品或服务是否由本 是, 发行部门为 公司开发, 系代销 机构名称 提供的产品 产品或服务是否依法发行或提供 是 如选择 否, 请提供具体说明 是 如选择 是, 可省略以下评分 调整与复核环节, 直接进行最终评级认定 是, 第三方机构 机构名称 评估的风险等级 注 : 对于一般金融产品需考虑以下十一个因素并进行评分, 共计 分 评估因素 ( 一 ) 发行人基本信息 评分标准信托公司 ( 注册资本 1 亿以上 ) 分值 权重 分数 ( 分值 * 权重, 保留小数点后一位 ) 信托公司 ( 注册资本不足 1 亿 ) 基金公司基金公司子公司证券公司证券公司子公司私募基金管理人 ( 注册资本 万以上 ) 私募基金管理人 ( 注册资本不足 万 ) 全国性商业银行地区性商业银行 %

2 ( 二 ) 投资范围 描述 :1 产品 : 分类参考公募基金标准, 或以主要的投资范围为准, 其中债权类资产及非上市公司股票等视为 其他创新产品或市场 ;2 服务 : 包括相关产品或工具的投资权限开通 咨询建议及其他相关服务 产品 : 包括但不限于货币型 投向银行保本型理财产品 服务 : 包括但不限于国债 债券质押式逆回购业务 债券质押式报价回购业务 货币型产品 银行保本型理财产品的相关服务 产品 : 包括但不限于股票质押类 ( 处置不受限制 ) 债券型 ( 不含进取份额 ) 服务 : 包括但不限于地方政府债 政策性银行金融债 债项评级 AAA 的公募公司债和企业债的相关服务 产品 : 包括但不限于偏债混合型 量化对冲型 股票质押类 ( 处置受限制 ) 股票型或混合型分级产品优先份额 服务 : 包括但不限于 A 股股票 B 股股票 公开发行的可转换公司债券 债项评级 AAA 的私募债 债项评级 AA 或 AA+ 的公募公司债和企业债 港股通股票 创新层挂牌公司股票 股票期权备兑开仓业务 股票期权保护性认沽开仓业务的相关服务 产品 : 包括但不限于债券型分级产品进取份额 混合型 ( 除偏债混合型, 不含进取份额 ) 服务 : 包括但不限于退市整理期股票 股票质押式回购 ( 融入方 ) 约定购回式证券交易 ( 融入方 ) 风险警示股票 债项评级 AA- 的信用债 基础层挂牌公司股票 个股期权买入开仓业务 股票期权保证金卖出开仓业务 权证 融资融券业务的相关服务 % ( 三 ) 提前终止的可能性 终止条件是否不利于投资者 产品 : 包括但不限于混合型分级产品进取份额 股票型 QDII 产品 期货等衍生品 非标类 新三板 其他产品的次级份额及其他创新产品或市场 服务 : 包括但不限于资产支持证券 复杂的结构化产品 债项评级 AA- 以下信用债 场外衍生产品的相关服务 否 2% 是 ( 四 ) 流动性流动性好, 可随时赎回或通过交易市场快速变现 描述 : 产品或服务的流动变现能力, 产品流动性只针对产品本身而非产品投资标的的流动性, 服务流动性取决于服务涉及的投资工具或产品 流动性一般, 存在交易市场但市场活跃度相对较 差 ( 如公开债券 新三板做市交易 ) 流动性较差, 存在交易市场但变现速度取决于寻觅交易对手难度 ( 如非公开债 新三板协议转让 ) 流动性差, 基本只能通过到期或开放期的赎回实现变现 ( 如未挂牌资管计划 私募产品 ) 3 4%

3 ( 五 ) 到期时限 描述 : 产品或服务的到期时限, 以可实现退出的最短期限 ( 如开放期 提前回售 ) 期限小于 1 月期限为 1 月 ( 含 ) 至 6 月 ( 不含 ) 期限为 6 月 ( 含 ) 至 1 年 ( 不含 ) 期限为 1 年以上 ( 含 ) % ( 六 ) 最大杠杆倍数 杠杆倍数不超过 1 25 描述 : 产品或服务可能达到的最大杠杆, 投资杠杆 = 总资产 / 净资产, 如产品涉及结构化, 总杠杆 = 产品结构杠杆 最大投资杠杆, 产品结构杠杆 = 总份额 / 进取份额 ( 七 ) 投资产品或服务最低金额 ( 八 ) 募集方式 描述 : 产品或服务的募集方式 ( 九 ) 发行人等相关主体信用状况 杠杆倍数为 1( 不含 ) 至 1.4( 含 ) 杠杆倍数为 1.4( 不含 ) 至 2( 含 ) 杠杆倍数为 2( 不含 ) 以上 最低金额不超过 万元 ( 不含 ) 最低金额为 万元 ( 含 ) 至 万元 ( 含 ) 最低金额为 万元以上 ( 含 ) 公募 私募 发行人 投顾 担保人等相关主体及管理团队未曾引发重大信用风险事件或存在违规情况 75 4% 2% 2% 描述 : 发行人 投顾 担保人等相关主体及其管理团队有无重大信用风险事件或违规行为历史 发行人 投顾 担保人等相关主体及管理团队曾经引发过重大信用风险事件或曾发生大型违规行为 3% ( 十 ) 同类产品或服务过往业绩下行波动 同类产品或服务过往未曾导致客户本金发生损失 描述 : 产品发行人的同类产品或服务提供方的同类服务的历史下行波动是否曾经导致客户本金发生重大 同类产品或服务过往曾导致客户本金损失 3%

4 ( 十一 ) 本金安全程度 本金损失可能性很小 如满足以下条件之一 :1 产品投资标的发生亏损的可能性很小 ( 如现金管理类 利率债等 );2 投资策略或止损措施能基本确保本金安全 ;3 其他可举证的情况 描述 : 本金保障措施及有效性, 如涉及 其他可举证的情况 需将相关材料一同提交 本金损失可能性较小 如符合以下条件之一 :1 投资标的本身发生亏损的可能性较小 ( 如债项 AA+ 及以上信用债 处置不受限制的股票质押回购 );2 履行债务偿付义务主体或担保方信用评级或影子评级达到 AA+ 或以上 ;3 以估值相对稳定且高流动性抵质押品使本息保障比率达到 1% 以上 ;4 投资策略或止损措施下本金损失可能性较小 ;5 其他可举证的情况 25 本金存在一定损失的可能性但损失比例较小 如符合以下条件之一 :1 投资标的本身存在一定损失的可能性 ( 如根据合同可投资于债项评级 AA ( 含 ) 以下的债券 );2 履行债务偿付义务主体或担保方信用评级或影子评级低于 AA+ 或经评估存在一定风险隐患 ;3 抵质押品流动性较差, 或经评估存在估值下调的可能且无法完全覆盖本金 ;4 投资策略或止损措施下本金存在一定损失的可能, 但一般不超过 5%;5 其他可举 本金损失可能性较大但损失比例可控 如投资于较高风险的标的, 但存在投资策略或止损使得本金潜在损失比例控制在 2% 以内, 或其他可举证的情况 本金损失可能性较大且损失比例不可控 如符合以下条件之一 :1 投资于较高风险的标的且投资策略缺少风控机制或止损措施 ;2 实际履行债务偿付义务的主体经评估存在较大信用风险 ; 3 抵质押品存在较大瑕疵;4 其他可举证的情况 产品或风险附加评分因素 75 12% ( 注 : 根据审慎性原则需要增加以下评估项目, 作为附件分项进行评分, 共计 3 分 ) ( 一 ) 产品或服务结构复杂性 描述 : 产品的条款和特征是否不易被客户理解或具有复杂的结构等 产品或服务复杂程度较低, 客户理解无较大困难 产品或服务复杂, 理解产品需要较多专业知识如 : 金融衍生产品 结构化产品 信贷挂钩票据 股票挂钩票据 合成金融工具 资产支持证券 住房抵押贷款支持证券 债务抵押证券及其他复杂金融产品等 5%

5 ( 二 ) 产品或服务定价方式合理性 与行业同类型产品或服务不存在较大偏离 描述 : 产品或服务的定价或估值方式是否与行业同类型产品或服务存在较大偏离 与行业同类型产品或服务存在较大偏离 5% ( 三 ) 后续投资或后续债务描述 : 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务, 以及相关数额是否能确定 ( 四 ) 跨境因素 描述 : 跨境因素, 存在市场差异 适用境外法律等情形的跨境 ( 五 ) 可能存在的其他重大风险因素 描述 : 自律组织 监管法规等认定的高风险因素或其他需要提高风险等级的因素 产品或服务初始风险等级 评级结果调整 无后继投资或债务 有后继投资或债务, 但数额能确定或存在上限 有后继投资或债务, 数额不能确定或无上限 不存在其他高风险因素 存在其他高风险因素 基础得分 无跨境因素 有跨境因素 经评估, 本产品或服务的风险等级为 : 第 1 级 ( 评分 2 分以下, 含 2 分 ), 低风险 第 2 级 ( 评分 2 分 -4 分, 含 4 分 ), 中低风险 第 3 级 ( 评分 4 分 - 分, 含 分 ), 中等风险 第 4 级 ( 评分 分 -8 分, 含 8 分 ), 中高风险 第 5 级 ( 评分 8 以上 ), 高风险是否需对初始风险等级进行调整 : 是 如选择 是, 请填列以下事项 : 拟调整评级 : 调整原因 : 8% 6% 6%. 评估发起人签字 : 部门负责人或授权代表签字 :

6 评级结果复核 复核部门或机构 : 是否认同评级结果及相关调整 : 是如选择 否, 请说明原因 : 风险管理部意见 ( 如涉及初始风险等级下调 ) 是否认同初始风险下调 : 是如选择 否, 请说明原因 : 复核人员签字 : 部门负责人或授权代表签字 : 产品或服务最终风险等级 产品或服务适合的对象 附件 : 请列出支持性文件名称 经评估, 本产品或服务的风险等级为 : 高风险 中高风险 中等风险 中低风险 低风险 经评估, 本产品或服务适合的对象如下 : 投资者风险承受能力等级 : 保守型 ; 谨慎型 ; 稳健型 ; 积极型 ; 激进型

学有效评估 充分揭示风险 适当合理匹配, 将适当的金融产品或者 服务销售提供给适合的投资者, 并妥善处理利益冲突, 避免损害投资 者利益, 防范法律风险 合规风险 第四条 公司在实施金融产品或服务评价的过程中遵循以下指 导原则 : ( 一 ) 投资者利益优先原则 当产品或服务销售机构 销售人员 的利

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