保單介紹……………………………………………………………………………………………

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1 合作金庫人壽保險股份限公司 保險商品說明書 合作金庫人壽福利雙收外幣變額萬能壽險 給付項目 : 身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值之返還 完全失能保險金 祝壽保險金 備查文號 : 民國 102 年 06 月 04 日 (102) 合壽字第 號備查文號 : 民國 104 年 05 月 01 日 (104) 合壽字第 號備查文號 : 民國 104 年 08 月 04 日 (104) 合壽字第 號備查文號 : 民國 105 年 04 月 01 日 (105) 合壽字第 號備查文號 : 民國 106 年 09 月 21 日 (106) 合壽字第 號逕修文號 : 民國 107 年 09 月 13 日依金融監督管理委員會 107 年 06 月 07 日金管保壽字第 號函修正 合作金庫人壽福利雙收投資標的批註條款 備查文號 : 民國 102 年 06 月 04 日 (102) 合壽字第 號備查文號 : 民國 103 年 01 月 22 日 (103) 合壽字第 號備查文號 : 民國 103 年 04 月 30 日 (103) 合壽字第 號備查文號 : 民國 103 年 11 月 24 日 (103) 合壽字第 號逕修文號 : 民國 104 年 05 月 01 日依金融監督管理委員會 103 年 10 月 24 日金管保壽字第 號令修正備查文號 : 民國 104 年 08 月 04 日 (104) 合壽字第 號備查文號 : 民國 104 年 10 月 27 日 (104) 合壽字第 號備查文號 : 民國 105 年 01 月 01 日 (105) 合壽字第 號備查文號 : 民國 105 年 04 月 01 日 (105) 合壽字第 號備查文號 : 民國 105 年 05 月 16 日 (105) 合壽字第 號備查文號 : 民國 105 年 07 月 11 日 (105) 合壽字第 號備查文號 : 民國 106 年 03 月 01 日 (106) 合壽字第 號備查文號 : 民國 106 年 05 月 18 日 (106) 合壽字第 號備查文號 : 民國 106 年 09 月 21 日 (106) 合壽字第 號備查文號 : 民國 107 年 07 月 02 日 (107) 合壽字第 號 發行日期 : 中華民國 107 年 09 月

2 注意事項 稅法相關規定或解釋與實質課稅原則認定, 可能影響本商品所涉之投資報酬 給付金額及稅賦 本商品為保險商品, 壽險保障部分依保險法及相關規定受保險安定基金保障 ; 投資部分之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障 本保險商品非銀行存款, 受存款保險之保障 請注意您的保險業務員是否主動出示 人身保險業務員登錄證 及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 要保人投保前應詳閱商品說明書 本商品所連結之投資標的 ( 投資標的名稱請詳閱本商品說明書 投資標的之揭露 ) 保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分瞭解其風險與特性 本保單若連結投資帳戶, 該投資帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率, 本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動 本保單若連結投資帳戶, 該投資帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本保單若連結投資帳戶, 若提及之經濟走勢預測不必然代表本投資帳戶之績效, 本投資帳戶投資風險請詳閱保險商品說明 保單帳戶價值之通知 : 保戶得由本公司每季寄發之保單帳戶價值對帳單 本公司網站 ( 或向本公司服務專線 ( ) 查詢其保單帳戶價值 本商品說明書之內容如虛偽 隱匿或不實, 應由本公司及負責人與其他在商品說明書上簽章者依法負責 本保單若為非以新臺幣收付之外幣保險契約者, 應以投資外幣計價之投資標的為限, 不適用 投資標的之揭露 所列以新臺幣計價之投資標的 本商品係由合作金庫人壽保險股份限公司規劃 提供及承保, 由登錄於與本公司合作之保險經紀人或保險代理人公司具備投資型保險業務員資格之行員招攬 推介, 並提供相關業務之代收服務 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者, 依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產, 惟如涉規避遺產稅等稅捐情事者, 稽徵機關仍得依據關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理 相關實質課稅原則案例, 請參閱合作金庫人壽官方網站之實質課稅原則專區 : 若您投保本商品金融消費爭議, 請先向本公司提出申訴 ( 免費申訴電話 : ), 本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆 若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理, 您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內, 向爭議處理機構申請評議 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並紅利給付項目 本商品經本公司合格簽署人檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品 本商品如虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者, 請慎選符合需求之保險商品 本商品說明書僅供參考, 詳細保單內容以保單條款為準, 客戶投保前應詳細閱讀保單條款內容 合作金庫人壽保險股份限公司 107 年 09 月 13 日

3 保險計畫 保單內容 1. 商品名稱 : 合作金庫人壽福利雙收外幣變額萬能壽險 2. 投保年齡 : (1) 要保人為個人, 未滿 20 歲未結婚之個人須法定代理人同意 美國公民及居民不得為要保人 (2) 被保險人投保年齡為 0 歲至 80 歲 3. 保險給付項目及條件 : (1) 保險給付項目 : 身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值之返還 完全失能保險金 祝壽保險金 (2) 保險給付條件 : 請參閱保單條款 圖例說明 : 以 30 歲男性投保當時彈性交付一次保險費美元 100,000 元為例, 假設保費費用率為 2%, 並約定甲型基本保額為累積總保險費的 130% ( 乙型為 30%) 保單帳戶價值 乙型身故保險金 十三萬 甲型身故保險金 甲型基本保額 ( 十三萬 ) 三萬 乙型基本保額 ( 三萬 ) 第一年第二年第 N 年保險期間 4. 投資標的 : 共同基金 投資帳戶及貨幣帳戶 詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之 投資標的之揭露 註 : 關投資標的之評選原則, 本公司係於符合相關法令規範之前提下, 多元選取具流動性 具一定規模 信用評等良好之投資標的 ; 惟當投資標的不再符合相關法令規範之要求或其可能產生不利保戶之情形時, 本公司依保險契約條款約定權中途增加或減少投資標的, 增加或減少標的的原則及理由同前述 5. 保險費交付原則 限制及不交付之效果 : 要保人於保單契約效期間內, 得彈性或分期交付保險費 自生效日起, 如保單帳戶價值不足支付每月扣除額時, 本公司將通知要保人交付保險費 要保人應於書面通知送達翌日起三十日內的寬限期繳交 如逾上述期間仍未交付, 保單契約效力將自上述期間終了翌日起停止 但如在寬限期間內發生保險事故, 本公司仍負保險責任 彈性交付最低保險費為新臺幣十萬元之等值約定外幣, 期繳最低保險費為每月新臺幣三千元之等值約定外幣, 保險費交付方式為銀行轉帳或匯款 本項重要特性陳述係依主管機關所訂 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理, 可幫助您瞭解以決定本商品是否切合您的需要 本保單之保險費繳納方式採彈性繳費, 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 若一旦早期解約, 您可領回之解約金可能小於已繳之保險費或可能為零 契約撤銷權之行使期限 : 要保人得自保單送達之翌日起算十日內行使契約撤銷權 保單特色 1. 彈性保障 : 本保單之基本保額為指定保費的一定百分比, 可滿足不同的保險需求 2. 彈性繳費 : 保戶可依個人資金運用狀況, 選擇適合之繳費方式 3. 以約定外幣為貨幣單位 : 投保時, 於要保書上選擇約定外幣, 作為繳納保險費及本公司給付各項保險金 計算保額 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產 解約金 及部分提領之貨幣單位, 共八種幣別可供保戶選擇 4. 投資標的選擇多元化 : 保戶可選擇共同基金 投資帳戶委由專業機構連結海外基金或選擇貨幣帳戶, 投資組合彈性高 5. 投資標的變換 : 可視市場變化, 將投資組合效分配於股票或債券市場, 降低市場投資風險 保戶另可視個人資金需求, 隨時部分提領, 資金高度靈活運用 6. 定期資產報表提供 : 合作金庫人壽 ( 以下簡稱本公司 ) 定期於每季寄發資產配置報表, 提供保戶定期檢視基本保額, 保單帳戶價值, 及投資組合評估 任何時點, 保戶可連結本公司網站 ( 查詢最新資產概況及相關訊息 7. 單一帳戶資產管理佳 : 單一保險帳戶涵蓋保戶人身保險及投資組合, 帳戶簡單, 資產管理容易 保單管理 : 根據投資型保險相關辦法規定, 投資型保險專設帳簿資產應委由保管機構予以保管 目前係由擔任保管銀行 本保單保險保障部分得依財團法人保險安定基金管理辦法申訴及請求相關給付 保單借款利率之決定方式 : 請參照合作金庫人壽官網之資訊公開說明文件 第 1 頁, 共 19 頁

4 保單給付示範說明 以 投資滿七年之投資帳戶 為例 假設要保人彈性交付一次保險費美元 10,000 元, 被保險人為 37 歳女性, 約定基本保額甲型為所繳保險費之 130%, 假設保費費用率為 2.5%, 保單維護費用為美元 3 元 / 月, 投資標的申購手續費每次為投資保險費的 0.2% 假設投資七年期間匯率不變 ; 保戶未曾再繳交保險費及申請部分提領 ; 保險成本係指提供被保險人本契約身故 完全失能保障所需的成本 由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當月 ( 日曆月 ) 最後一個資產評價日之保險年齡及淨危險保額計算 下表各年度保險成本係為當年度各月保險成本之累積值 保單年度 年齡 累積保險費 保險成本 假設帳戶報酬率為 6% 假設帳戶報酬率為 2% 假設帳戶報酬率為 -6% 身故及保加值身故及完身故及完基本保保單帳完全失險保單帳加值給保險成保單帳加值給付給付基本保額全失能保基本保額全失能保額戶價值能保險成戶價值付金本戶價值金金險金險金金本 , ,000 10,275 13, ,000 9,887 13, ,000 9,109 13, , ,000 10,853 13, ,000 10,046 13, ,000 8,525 13, , ,000 11,477 13, ,000 10,219 13, ,000 7,983 13, , ,000 12,140 13, ,000 10,395 13, ,000 7,473 13, , ,000 12,843 13, ,000 10,575 13, ,000 6,992 13, , ,000 13,590 13, ,000 10,758 13, ,000 6,538 13, , ,000 14,383 14, ,000 10,946 13, ,000 6,111 13,000 7 註 : 上述範例之保單帳戶價值已扣除保費費用 保險相關費用及投資相關費用, 其相關費用請參閱本商品說明書 相關費用 情況一 : 投資滿七年未身故之情況 情境假設投資標的之年報酬率第七年度末保單帳戶價值 ( 甲型 ) ( 已扣除保費費用 保險相關費用及投資相關費用 ) 範例一 6% 14,383 範例二 2% 10,946 範例三 -6% 6,111 情況二 : 保險期間不幸身故之情況, 假設被保險人於第六年底 ( 第 72 個月 ) 時身故甲型身故保險金情境假設投資標的之年報酬率基本保額保單帳戶價值身故保險金範例一 6% 13,000 13,590 13,590 範例二 2% 13,000 10,758 13,000 範例三 -6% 13,000 6,538 13,000 註 : 本範例身故保險金為淨危險保額加保單帳戶價值, 其中淨危險保額為基本保額扣除保單帳戶價值之餘額, 但不得為負值, 實際申領時其保單帳戶價值係指受益人檢齊申請身故保險金所須文件送達本公司之次一資產評價日的保單帳戶價值計算 註 : 所舉範例之保單帳戶價值係指尚未扣除解約費用之金額, 要保人申領解約金時須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用, 解約費用率詳見 相關費用 第 2 頁, 共 19 頁

5 相關費用 費用項目 一 保費費用 收取標準 ( 單位 : 約定外幣或 %) 1. 保費費用依要保人繳納之保險費乘以保費費用率所得之數額, 保費費用率如下 : 保費費用率 各約定幣別每次繳交之保險費金額 二 保險相關費用 1. 保單管理註 1 費 美元 歐元 英鎊 加幣 澳幣 紐幣 港幣 日圓 人民幣 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 100,000 70,000 65, , , , ,000 10,000, ,000 達 100, ,333 達 70, ,333 達 65, ,667 達 120, ,000 達 110, ,667 達 160, ,333 達 750,000 2,500,000 達 10,000,000 33,333,333 達 650,000 2,100,000 達 333, ,667 達 233, ,667 達 216, ,333 達 400, ,000 達 366, ,333 達 533,333 1,066,667 達 2,500,000 5,000,000 達 33,333,333 66,666,667 達 2,100,000 4,200,000 達 666,667 ( 含 ) 元以上者 達 466,667 ( 含 ) 元以上者 達 433,333 ( 含 ) 元以上者 達 800,000 ( 含 ) 元以上者 達 733,333 ( 含 ) 元以上者 達 1,066,667 ( 含 ) 元以上者 達 5,000,000 ( 含 ) 元以上者 達 66,666,667 ( 含 ) 元以上者 達 4,200,000 ( 含 ) 元以上者 (1) 保單維護費用 : 每月收取如下表, 但符合 高保費優惠 者註 2, 免收當月保單維護費用 : ( 單位 : 元 ) 約定外幣幣別 保單維護費用 美元 3 歐元 2.5 英鎊 2 加幣 3.5 澳幣 3.5 紐幣 5 港幣 25 日圓 320 人民幣 20 (2) 帳戶管理費用 : 註 1: 本公司得調整保單管理費及高保費優惠標準並於三個月前通知要保人, 但若屬對要保人利之費用調降, 則不在此限 本公司每次費用調整之幅度, 不超過行政院主計總處公告之消費者物價指數於前次費用調整之月份至本次評估費用調整之月份間之變動幅度 註 2: 符合 高保費優惠 者, 係指收取保單維護費用當時之本契約已繳納的保險費總額扣除所部分提領金額後之餘額達下表各約定外幣幣別之高保費優惠標準者 ( 單位 : 元 ) 約定外幣幣別高保費優惠標準美元 100,000( 含 ) 以上歐元 70,000( 含 ) 以上英鎊 65,000( 含 ) 以上加幣 120,000( 含 ) 以上澳幣 110,000( 含 ) 以上紐幣 160,000( 含 ) 以上港幣 750,000( 含 ) 以上日圓 10,000,000( 含 ) 以上 人民幣 650,000( 含 ) 以上 2. 保險成本係指提供被保險人本契約身故 完全失能保障所需的成本 ( 標準體之費率表如附表二 ) 由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當月 ( 日曆月 ) 最後一個資產評價日之保險年齡及淨危險保額計算按月收取之 註 : 本契約每年的保險成本採用自然保費計算, 每年收取的保險成本原則上逐年增加 三 投資相關費用 1. 投資標的申購手續費 2. 投資標的經理費 3. 投資標的保管費 4. 投資標的管理費 5. 投資標的贖回費用 6. 投資標的轉換費用 (1) 投資標的如為共同基金 : 每次為 投資保險費 的 0.20% (2) 投資標的如為投資帳戶 : 每次為 投資保險費 的 0.20% (3) 投資標的如為貨幣帳戶 : 每次為 投資保險費 的 0.20% (1) 投資標的如為共同基金 : 投資機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 (2) 投資標的如為投資帳戶 : (3) 投資標的如為貨幣帳戶 : (1) 投資標的如為共同基金 : 投資機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 (2) 投資標的如為投資帳戶 : 保管機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 (3) 投資標的如為貨幣帳戶 : (1) 投資標的如為共同基金 : (2) 投資標的如為投資帳戶 : 包含本公司之管理費及委託管理公司之代操費用, 惟均反應於投資標的單位淨值中, 不另外收取 (3) 投資標的如為貨幣帳戶 : (1) 投資標的如為共同基金 : 依投資標的規定收取 若投資標的贖回費用時, 該贖回費用將反應於贖回時之投資標的價值, 本公司未另外收取 (2) 投資標的如為投資帳戶 : (3) 投資標的如為貨幣帳戶 : 四 解約及部分提領費用 1. 解約費用 2. 部分提領費用 五 其他費用 1. 匯款相關費用 註 1 a. 匯款相關費用包括 : a.1 匯出銀行所收取之匯出費用 ( 含匯出手續費 郵電費 ) a.2 匯入銀行所收取之入帳手續費 a.3 國外銀行中間行轉匯費用 b. 匯款相關費用金額如下 : b.1 要保人或受益人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 匯出費用及中間行轉匯費用 : ( 單位 : 元 ) 約定外幣幣別匯出費用及中間行轉匯費用美元 15 歐元 13 英鎊 12 加幣 20 第 3 頁, 共 19 頁

6 澳幣 20 紐幣 25 港幣 120 日圓 1800 人民幣 130 b.2 匯入銀行之入帳手續費 : 由要保人或受益人負擔, 其費用依各銀行實際費率收取 註 1: 本公司依主管機關規定, 報經主管機關通過後, 可修改匯款相關費用之收取金額, 但必須提前三個月以書面通知要保人 註 2: 本公司所開立外匯存款帳戶之相關資料請至本公司網站查詢 每月之保險成本費率表 單位 : 元 / 每萬元淨危險保額 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 < 本公司自連結投資標的交易對手取得之各項利益之內容說明 > 1. 共同基金 : 請參閱本公司以下 基金通路報酬揭露, 要保人並應於確定投保前詳閱並了解 本公司福利雙收投資標的批註條款提供連結之基金所收取之通路報酬如下 : * 此項通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加保戶實際支付之費用 ** 此項通路報酬收取內容未來可能所變動, 保戶若欲查詢即時之通路報酬收取內容請參照網站公告資訊基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構 ) 支付 在臺總代理人 / 經理公司 通路服務費分成 贊助或提供產品說明會及員工教育訓練 ( 新臺幣元 ) 其他行銷贊助 ( 新臺幣元 ) 法銀巴黎投顧 1.5% 兩百萬一百萬 一次性行銷推動獎勵 : 每年度活動期間, 基金公司依本公司投資型保險連結該系列基金之金額支付行銷推動獎勵銷售總金額或淨銷售金額之 0.3% 範例說明 : < 本範例內容僅供要保人參考, 壽險公司僅就要保人投資單檔基金之通路報酬金額作假設及說明, 本範例之文字亦可酌予修改, 以協助要保人閱讀了解該類通路報酬之意涵 > 本公司自法銀巴黎投顧基金管理機構收取 1% 之通路服務費分成, 另收取新台幣 200 萬元之產品說明會 / 員工教育訓練贊助及新台幣 100 萬元之其他行銷贊助 故台端購買本公司投資型保險商品連結福利雙收投資標的批註條款之共同基金, 其中每投資 100,000 元於法銀巴黎投顧所代理之基金, 本公司每年收取之通路報酬如下 : <1> 由台端額外所支付之費用 :0 元 <2> 由法銀巴黎投顧支付 : ( 相關費用係均由基金公司原本收取之經理費 管理費 分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司, 故不論是否收取以下費用, 均不影響基金淨值 ) (1) 台端持基金期間之通路服務費分成 : 1,000 元 (100,000*1%=1,000 元 ) (2) 年度產品說明會及員工教育訓練贊助金 : 本公司自法銀巴黎投顧收取 200 萬元之產品說明會及員工教育訓練贊助金 (3) 其他行銷贊助 : 本公司自法銀巴黎投顧收取 100 萬元之行銷推動獎勵金 本公司辦理投資型保險業務, 因該類保險商品提供基金標的作投資連結, 故各證券投資信託事業 總代理人及境外基金機構支付通路報酬 ( 含各項報酬 費用及其他利益等, 且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加保戶實際支付之費用 ), 以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本 惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同, 致本公司提供不同基金供該投資型保單連結時, 自各基金公司收取通路報酬之項目及金額因而所不同 請台端依個人投資目標及基金風險屬性, 慎選投資標的 2. 其他投資標的 : 每年度活動期間, 其他交易對手對於本公司各投資型保險商品支付行銷推動獎勵報酬 費用銷售總金額或淨銷售金額之 0.3% 贊助或提供產品說明會及員工教育訓練費用不高於新臺幣兩百萬元, 若超過新臺幣兩百萬元時, 將揭露於本公司官網 自交易對手取得折讓 重要保單條款摘要 保單借款利率之決定方式 : 參酌保單成本 產品特性及市場利率變化等因素決定 相關附表請參閱本商品保險單條款 合作金庫人壽福利雙收外幣變額萬能壽險 保險契約的構成第一條本保險單條款 附著之要保書 批註及其他約定書, 均為本保險契約 ( 以下簡稱本契約 ) 的構成部分 本契約的解釋, 應探求契約當事人的真意, 不得拘泥於所用的文字 ; 如疑義時, 以作利於被保險人的解釋為原則 名詞定義第二條本契約所用名詞定義如下 : 一 基本保額 : 係指各期已繳納的保險費總額扣除所部分提領帳戶金額之餘額, 乘上要保人於要保書中所指定之百分比或倍數 要保人在本契約效期間內, 得依第十條之約定申請增加或減少基本保額 惟增加基本保額, 需經本公司同意 ; 減少後之基本保額, 不得低於本保險最低承保金額 如該基本保額所變更時, 以變更後之基本保額為準 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人者, 應於要保書約定其基本保額, 且所訂之基本保額, 甲型不得低於百分之一百三十之累積總繳保險費 ; 乙型不得低於百分之三十之累積總繳保險費, 惟該基本保額自被保險人滿十五足歲之日起始生效力 二 淨危險保額 : 係指依要保人在訂立本契約時選擇之保險型態, 按下列方式所計算之金額 : ( 一 ) 甲型 : 基本保額扣除保單帳戶價值之餘額, 但不得為負值 ( 二 ) 乙型 : 基本保額 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 於被保險人滿十五足歲前淨危險保額 三 保險金額 : 係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額 該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付, 其中, 淨危險保額 第 4 頁, 共 19 頁

7 及保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故 完全失能保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算 四 保險費 : 係指投保時及效期間內, 要保人向本公司申請並經本公司同意後, 為增加其保單帳戶價值金額所繳交之保險費, 用以提供被保險人身故 完全失能保障及投資需求 五 保費費用 : 係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用, 包含核保 發單 銷售 服務及其他必要費用 保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中 保費費用表 所列之百分率所得之數額 六 每月扣除額 : 係指下列各項加總之金額, 並依第十一條約定時點扣除 ( 一 ) 保單管理費 : 係指為維持本契約每月管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用, 其費用額度如附表一, 分為保單維護費用及帳戶管理費用二種 : 1. 保單維護費用 : 係用以支付本契約營運時各項行政業務所產生之固定成本, 每月按固定金額收取之 2. 帳戶管理費用 : 係用以支應本公司保單營運時除固定行政成本以外之所支出, 每月按保單帳戶價值之百分比收取之 ( 二 ) 保險成本 : 係指提供被保險人本契約身故 完全失能保障所需的成本 ( 標準體之費率表如附表二 ) 由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當月 ( 日曆月 ) 最後一個資產評價日之保險年齡及淨危險保額計算 七 解約費用 : 係指本公司依本契約第十九條約定於要保人終止契約時, 自給付金額中所收取之費用 其金額按附表一所載之方式計算 八 部分提領費用 : 係指本公司依本契約第二十條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時, 自給付金額中所收取之費用 其金額按附表一所載之方式計算 九 保險年齡 : 係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡, 但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲, 以後每經過一個保險單年度加算一歲 十 首次投資配置金額 : 係指依下列順序計算之金額 : ( 一 ) 要保人所交付之第一期保險費扣除保費費用後之餘額 ; ( 二 ) 加上要保人於首次投資配置日前, 再繳交之保險費扣除保費費用後之餘額 ; ( 三 ) 加上按前二目之每日淨額, 依本契約生效日當月匯率參考機構之約定外幣幣別牌告活期存款年利率, 逐日以日單利計算至首次投資配置日之前一日止之利息 十一 首次投資配置日 : 係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日 十二 投資標的 : 係指本契約提供要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資工具, 其內容如附表三 十三 資產評價日 : 係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期, 且為我國境內銀行及本公司之營業日 十四 投資標的單位淨值 : 係指投資標的於資產評價日收盤交易所採用之每單位 淨資產價值或市場價值 本契約投資標的單位淨值或價格將公告於本公司網站 十五 投資標的價值 : 係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準, 並依下列方式計算之金額 : ( 一 ) 共同基金或投資帳戶 : 其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值 ( 二 ) 貨幣帳戶 : 其價值係依下列方式計算 : (1) 投入該標的之金額 (2) 扣除自該標的減少之金額 (3) 逐日依前二次淨額加計按投資標的之計息利率以單利計算之金額 十六 保單帳戶價值 : 係指以約定外幣為單位基準, 其價值係依本契約所投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額 ; 但於首次投資配置日前, 係指依第十款方式計算至計算日之金額 十七 繳費別 : 分為分期繳費別與彈性繳費別二種, 由要保人於投保時所選定 十八 投資保險費 : 係指保險費扣除保費費用後之餘額 十九 投資標的申購手續費 : 係指申購投資標的時所需負擔之相關費用 投資標的申購手續費如附表一 二十 滿期日 : 係指被保險人保險年齡屆滿一百一十歲且本契約仍屬效之保單週年日 二十一 約定外幣 : 係指要保人於投保本契約時, 於要保書上選擇之約定外幣, 以作為本契約收付款項之貨幣單位 要保書上可供選擇之約定外幣為 : 美元 歐元 英鎊 加幣 澳幣 紐幣 港幣 日圓及人民幣 保險責任的開始及交付保險費第三條本公司應自同意承保並收取第一次保險費後負保險責任, 並應發給保險單作為承保的憑證 本公司如於同意承保前, 預收相當於第一次保險費之金額時, 其應負之保險責任, 以同意承保時溯自預收相當於第一次保險費金額時開始 前項情形, 在本公司為同意承保與否之意思表示前發生應予給付之保險事故時, 本公司仍負保險責任 要保人交付保險費時, 如因匯款產生之費用, 皆由本公司支付 但若其匯出帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付 契約撤銷權第四條要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約 要保人依前項約定行使本契約撤銷權者, 撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效, 本契約自始效, 本公司應息退還要保人所繳保險費 ; 本契約撤銷生效後所發生的保險事故, 本公司不負保險責任 但契約撤銷生效前, 若發生保險事故者, 視為未撤銷, 本公司仍應依本契約約定負保險責任 保險範圍第五條被保險人於本契約效期間內身故或致成完全失能者, 或被保險人於滿期日仍生存時, 本公司依本契約約定給付各項保險金 第二期以後保險費的交付及配置 寬限期間及契約效力的停止第六條要保人選擇分期繳費別者, 分期繳納的第二期以後保險費, 應照本契約所載交付方法及日期, 向本公司所在地或指定地點交付, 並由本公司交付開發之憑證 第二期以後保險費扣除保費費用後, 其餘額於本公司保險費實際入帳日之後的第一個資產評價日依第十三條之約定配置於各投資標的 ; 但於首次投資配置日前, 該第二期以後保險費扣除保費費用後之餘額依第二條第十款約定納入首次投資配置金額計算 本契約自契約生效日起, 若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月每月扣除額時, 本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零, 本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費, 自催告到達翌日起三十日內為寬限期間 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 如在寬限期間內發生保險事故時, 本公司應負保險責任, 要保人並應按日數比例支付寬限期間內每月扣除額 停效期間內發生保險事故時, 本公司不負保險責任 要保人交付保險費時, 如因匯款產生之費用, 皆由本公司支付 但若其匯出帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付 本契約效力的恢復第七條本契約停止效力後, 要保人得在停效日起二年內, 申請復效 但保險期間屆滿後不得申請復效 要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請, 並經要保人清償寬限期間欠繳之每月扣除額, 並另外繳交保險費後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者, 本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明 要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者, 本公司得退回該次復效之申請 被保險人之危險程度重大變更已達拒絕承保程度者, 本公司得拒絕其復效 本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明, 或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者, 視為同意復效, 並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 要保人依第三項提出申請復效者, 除同項後段或第四項之情形外, 於交齊可保證明, 並清償及繳交第二項約定之各項金額後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 第二項 第五項及第六項繳交之保險費扣除保費費用後之餘額, 本公司於契約效力恢復日之第一個資產評價日, 依第十三條之約定配置於各投資標的 本契約因第三十三條約定停止效力而申請復效者, 除復效程序依前七項約定辦理外, 如第三十三條第三項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時, 不足扣抵部分應一併清償之 本契約效力恢復時, 本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣除額, 以後仍依約定扣除每月扣除額 第一項約定期限屆滿時, 本契約效力即行終止 告知義務與本契約的解除第八條要保人及被保險人在訂立本契約時, 對於本公司要保書書面詢問的告知事項應據實說明, 如為隱匿或遺漏不為說明, 或為不實的說明, 足以變更或減少本公司對於危險的估計者, 本公司得解除契約, 且得不退還已扣繳之保費費用及每月扣除額, 其保險事故發生後亦同 但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時, 不在此限 要保人及被保險人在增加基本保額時, 對於本公司書面或電子申請文件詢問的告知事項應據實說明, 如為隱匿或遺漏不為說明, 或為不實的說明, 足以變更或減少本公司對於危險的估計者, 本公司得解除該加保部分之契約, 且得不退還已扣繳之保費費用及每月扣除額, 其保險事故發生後亦同 但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時, 不在此限 前二項解除契約權, 自本公司知解除之原因後, 經過一個月不行使而消滅 ; 或自契約開始日或增加基本保額日起, 經過二年不行使而消滅 第 5 頁, 共 19 頁

8 本公司依第一項解除契約時, 若本契約項下之保單帳戶價值大於零, 則本公司以解除契約通知到達的次一個資產評價日保單帳戶價值返還予要保人 倘被保險人已身故, 且已收齊第二十七條約定之申領文件, 則本公司以收齊申領文件後之次一個資產評價日保單帳戶價值返還予要保人 本公司返還本條金額時, 如因匯款產生之費用, 皆由本公司支付 但若其匯出帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付, 其匯款相關費用如附表一 首次投資配置日後保險費的處理第九條首次投資配置日後, 要保人申請交付保險費時, 本公司以下列二者較晚發生之時點, 將該保險費扣除其保費費用後之餘額, 依要保人所指定之投資標的配置比例, 於次一個資產評價日將該餘額投入在本契約項下的投資標的中 : 一 該保險費實際入帳日 二 本公司同意要保人交付該保險費之日 前項要保人申請交付之保險費, 本公司如不同意收受, 應以書面或其他約定方式通知要保人 要保人交付保險費時, 如因匯款產生之費用, 皆由本公司支付 但若其匯出帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付 本公司不同意要保人依第一項所交付之保險費而需返還時, 如因匯款產生之匯出費用及中間行轉匯費用將由本公司負擔 保險費交付的限制及基本保額處理方式第十條要保人申請繳納保險費或增減基本保額時, 本公司將依本契約第二條第一款重新計算基本保額 本契約下列金額除以 保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額 之比例, 一定數值以上者, 本契約之基本保額將變更為繳納保險費或增減基本保額後之次一個資產評價日之保單帳戶價值乘上一定數值計算所得之金額 一 投保甲型者:該金額係指基本保額與 保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額 兩者之較大值 但訂立本契約時, 以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人, 則為基本保額扣除 保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額 之值, 且不得為負值 二 投保乙型者:該金額係指基本保額與 保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額 兩者之和 但訂立本契約時, 以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人, 則為基本保額 前項所稱一定數值之標準如下 : 一 被保險人滿十五足歲且當時保險年齡在四十歲以下者 : 百分之一百三十 二 被保險人之當時保險年齡在四十一歲以上, 七十歲以下者 : 百分之一百一十五 三 被保險人之當時保險年齡在七十一歲以上者 : 百分之一百零一 第二項所稱當次預定投資保費金額係指該次保險費扣除保費費用, 且尚未實際配置於投資標的之金額 第二項數值之判斷時點, 以要保人每次繳交保險費時, 最新投資標的單位淨值及匯率為準計算 每月扣除額的收取方式第十一條要保人投保本契約時, 應於要保書選擇下列二者之一為其每月扣除額扣除方式 : 一 比例 : 依當時各投資標的價值之比例扣除 二 順位 : 依要保人於要保書所選擇之每月扣除額扣除順序扣除 本公司每月以當月 ( 日曆月 ) 最後一個資產評價日計算本契約之每月扣除額, 並依要保人所選擇之每月扣除額扣除方式, 於次一資產評價日自保單帳戶價值扣除 但若投資標的發生第十七條所約定之特殊情事, 該投資標的以本公司最近可得之投資標的單位淨值計算每月扣除額且該投資標的將不列入每月扣除額之扣除標的 要保人得於本契約效期間內以書面申請變更每月扣除額之扣除方式 貨幣單位與匯率計算第十二條本契約保險費之收取 給付各項保險金 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產 返還保單帳戶價值 償付解約金 部分提領金額及支付 償還保險單借款, 應以約定外幣為貨幣單位 本契約匯率計算方式約定如下 : 一 保險費及其加計利息配置於投資標的 : 本公司根據投入當日匯率參考機構約定外幣幣別上午十一時之即期匯率賣出價格計算 二 給付各項保險金 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產 返還保單帳戶價值及償付解約金 部分提領金額 : 本公司根據交易資產評價日當日匯率參考機構約定外幣幣別上午十一時之即期匯率買入價格計算 三 每月扣除額 : 本公司根據費用扣除日當日匯率參考機構約定外幣幣別上午十一時之即期匯率買入價格計算 四 投資標的之轉換 : 本公司根據收到轉換申請書後的轉出交易資產評價日匯率參考機構約定外幣幣別上午十一時之即期匯率買入賣出中價計算, 將轉出之投資標的金額扣除依第十五條約定之投資標的轉換費用 後, 依轉入交易資產評價日匯率參考機構約定外幣幣別上午十一時之即期匯率買入賣出中價計算, 轉換為等值轉入投資標的計價幣別之金額 但投資標的屬於相同幣別相互轉換者, 幣別轉換之適用 前項之匯率參考機構係指, 但本公司得變更上述匯率參考機構, 惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人 投資標的及配置比例約定第十三條要保人投保本契約時, 應於要保書選擇其購買之投資標的及配置比例, 且其比例合計必須等於百分之百 要保人於本契約效期間內, 得以書面或其他約定方式通知本公司變更前項選擇, 變更後之比例合計仍需等於百分之百 要保人之實際投資金額為扣除投資標的申購手續費後之淨額, 投資標的申購手續費如附表一 投資標的之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產第十四條本契約所提供之投資標的如收益分配時, 本公司應以該投資標的之收益總額, 依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人 但若依法應先扣繳之稅捐時, 本公司應先扣除之 本契約所提供之投資帳戶投資標的若應由受委託投資公司自投資資產中提減 ( 撥回 ) 金額予要保人之約定者 ( 詳見附表三 ), 本公司應將提減 ( 撥回 ) 之金額分配予要保人 但若依法應先扣繳之稅捐時, 本公司應先扣除之 依前二項分配予要保人之收益或提減 ( 撥回 ) 金額, 本公司依下列各款方式給付 : 一 現金收益者 ( 指投資標的名稱標明配息或撥現者之投資標的 ): 本公司於該收益實際分配日後十五日內主動給付, 但若要保人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行且該收益分配金額低於分配當時本公司之規定 ( 依本公司網站最新公告內容為準 ) 時, 該金額將改投入至該投資標的 二 非現金收益者 : 本公司應將分配之收益於該收益實際分配日之次一資產評價日投入該投資標的 但若本契約於收益實際分配日已終止 停效 收益實際分配日已超過效期間屆滿日或其他原因造成法投資該標的時, 本公司將改以現金給付予要保人 本契約若以現金給付收益時, 本公司應於該收益實際分配日起算十五日內主動給付之 但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算 本公司以匯款給付本條收益時, 如因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付, 其匯款相關費用如附表一 投資標的轉換第十五條要保人於本契約效期間內, 得以書面或其他約定方式向本公司申請不同投資標的間之轉換, 並應於申請書或電子申請文件中載明轉出的投資標的及其轉出比例及指定欲轉入之投資標的及轉入比例 本公司以收到前項申請書或電子申請文件後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值, 並以該價值扣除投資標的轉換費用後, 於本公司轉出日後的次一個資產評價日配置於欲轉入之投資標的, 其實際投資金額為扣除投資標的申購手續費後之淨額, 投資標的轉換費用及投資標的申購手續費如附表一 當申請轉換的金額低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣或轉換後的投資標的價值將低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣時, 本公司得拒絕該項申請, 並書面或其他約定方式通知要保人 投資標的之新增 關閉與終止第十六條本公司得依下列方式, 新增 關閉與終止投資標的之提供 : 一 本公司得新增投資標的供要保人選擇配置 二 本公司得主動終止某一投資標的, 且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 但若投資標的之價值仍餘額時, 本公司不得主動終止該投資標的 三 本公司得經所持投資標的價值之要保人同意後, 主動關閉該投資標的, 並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 四 本公司得配合某一投資標的之終止或關閉, 而終止或關閉該投資標的 但本公司應於接獲該投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布, 並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人 投資標的一經關閉後, 於重新開啟前禁止轉入及再投資 投資標的一經終止後, 除禁止轉入及再投資外, 保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出 投資標的依第一項第二款 第三款及第四款調整後, 要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請 : 一 投資標的終止時 : 將該投資標的之價值申請轉出或提領, 並同時變更購買投資標的之投資配置比例 二 投資標的關閉時 : 變更購買投資標的之投資配置比例 若要保人未於前項期限內提出申請, 或因不可歸責於本公司之事由致本公 第 6 頁, 共 19 頁

9 司接獲前項申請時已法依要保人指定之方式辦理, 視為要保人同意以該通知約定之方式處理 而該處理方式亦將於本公司網站公布 因前二項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領, 該投資標的不計入轉換次數及提領次數 特殊情事之評價與處理第十七條投資標的於資產評價日遇下列情事之一, 致投資標的發行 經理或計算代理機構暫停計算投資標的單位淨值或贖回價格, 導致本公司法申購或申請贖回該投資標的時, 本公司將不負擔利息, 並依與投資標的發行 經理或計算代理機構間約定之恢復單位淨值或贖回價格計算日, 計算申購之單位數或申請贖回之金額 : 一 因天災 地變 罷工 怠工 不可抗力之事件或其他意外事故所致者 二 國內外政府單位之命令 三 投資所在國交易市場非因例假日而停止交易 四 非因正常交易情形致匯兌交易受限制 五 非可歸責於本公司之事由致使用之通信中斷 六 從收受申購或贖回請求或給付申購單位 贖回金額等其他特殊情事者 要保人依第三十三條約定申請保險單借款或本公司依約定給付保險金時, 如投資標的遇前項各款情事之一, 致發行 經理或計算代理機構暫停計算投資標的單位淨值, 本契約以不計入該投資標的之價值的保單帳戶價值計算可借金額上限或保險金, 且不加計利息 待特殊情事終止時, 本公司應即重新計算保險金或依要保人之申請重新計算可借金額上限 第一項特殊情事發生時, 本公司應主動以書面或其他約定方式告知要保人 因投資標的發行 經理或計算代理機構拒絕投資標的之申購或贖回 該投資標的已可供申購之單位數, 或因法令變更等不可歸責於本公司之事由, 致本公司法依要保人指定之投資標的及比例申購或贖回該投資標的時, 本公司將不負擔利息, 並應於接獲主管機關或發行 經理或計算代理機構通知後十日內於網站公告處理方式 保單帳戶價值之通知第十八條本契約於效期間內, 本公司將依約定方式, 採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其保單帳戶價值 前項保單帳戶價值內容包括如下 : 一 期初及期末計算基準日 二 投資組合現況 三 期初單位數及單位淨值 四 本期單位數異動情形 ( 含異動日期及異動當時之單位淨值 ) 五 期末單位數及單位淨值 六 本期收受之保險費金額 七 本期已扣除之各項費用明細 ( 包括保費費用 保單管理費 保險成本 ) 八 期末之保險金額 解約金金額 九 期末之保險單借款本息 十 本期收益分配情形 契約的終止第十九條要保人得隨時終止本契約 前項契約之終止, 自本公司收到要保人書面通知時, 開始生效 要保人繳費累積達保單帳戶價值而申請終止契約時, 本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額計算解約金, 並於接到通知之日起一個月內償付之 逾期本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 前項解約費用如附表一 本公司給付解約金時, 如因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付, 其匯款相關費用如附表一 保單帳戶價值的部分提領第二十條於本契約效期間內, 如累積保單帳戶價值時, 要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值, 但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣, 且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣 要保人申請部分提領時, 按下列方式處理 : 一 要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的比例 二 本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值 三 本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內, 支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額 逾期本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 前項部分提領費用如附表一 本公司給付部分提領金額時, 如因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付, 其匯款相關費用如附表一 部分提領後之基本保額將依第二條第一款約定重新計算 保險事故的通知與保險金的申請時間第二十一條要保人或受益人應於知悉本公司應負保險責任之事故後十日內通知本公司, 並於通知後儘速檢具所需文件向本公司申請給付保險金 本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之 但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 失蹤處理第二十二條被保險人於本契約效期間內失蹤者, 如經法院宣告死亡時, 本公司根據判決內所確定死亡時日為準, 並依第二十四條約定返還保單帳戶價值或給付身故保險金或喪葬費用保險金, 本契約項下之保單帳戶即為結清 ; 如要保人或受益人能提出證明文件, 足以認為被保險人極可能因意外傷害事故而死亡者, 本公司應依意外傷害事故發生日為準, 並依第二十四條約定返還保單帳戶價值或給付身故保險金或喪葬費用保險金, 本契約項下之保單帳戶即為結清 祝壽保險金的給付第二十三條被保險人於滿期日仍生存且本契約仍效時, 本公司按滿期日之次一個資產評價日之保單帳戶價值給付祝壽保險金, 本契約效力即行終止 本公司給付前項金額時, 如因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若受益人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由受益人支付, 其匯款相關費用如附表一 身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還第二十四條被保險人於本契約效期間內身故者, 本公司按保險金額給付身故保險金, 本契約效力即行終止 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力 ; 被保險人滿十五足歲前死亡者, 本公司應返還本契約之保單帳戶價值 訂立本契約時, 以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人, 其身故保險金變更為喪葬費用保險金 前項喪葬費用保險金額, 不包含其屬投資部分之保單帳戶價值 第三項被保險人於民國九十九年二月三日 ( 含 ) 以後所投保之喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條關遺產稅喪葬費扣除額之半數, 其超過部分本公司不負給付責任 前項情形, 被保險人如因發生約定之保險事故死亡, 本公司應給付喪葬費用保險金予受益人, 如超過喪葬費用保險金額上限者, 須按比例返還超過部分之已扣除保險成本 其原投資部分之保單帳戶價值, 則按約定返還予要保人或其他應得之人, 其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為準 第五項情形, 如要保人向二家 ( 含 ) 以上保險公司投保, 或向同一保險公司投保數個保險契 ( 附 ) 約, 且其投保之喪葬費用保險金額合計超過第五項所定之限額者, 本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內, 依各要保書所載之要保時間先後, 依約給付喪葬費用保險金至第五項喪葬費用額度上限為止 如二家以上保險公司之保險契 ( 附 ) 約要保時間相同或法區分其要保時間之先後者, 各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任 受益人依第二十七條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時, 若已超過第四十條所約定之時效, 本公司得拒絕給付保險金 本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準, 計算本契約項下的保單帳戶價值, 返還予應得之人, 本契約項下之保單帳戶即為結清 若因受益人延遲通知而致本公司於被保險人身故後仍依第十一條約定扣繳保險成本時, 本公司應息退還該保險成本並併入身故保險金給付 本公司給付本條之保險金或返還本條之保單帳戶價值時, 如因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若受益人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由受益人支付, 其匯款相關費用如附表一 完全失能保險金的給付第二十五條被保險人於本契約效期間內致成附表四所列之完全失能等級之一, 並經完全失能診斷確定者, 本公司按保險金額給付完全失能保險金, 本契約效力即行終止 被保險人同時兩項以上完全失能時, 本公司僅給付一項完全失能保險金 如被保險人於十五足歲前, 致成附表四所列完全失能等級之一者, 本公司改以保單帳戶價值給付完全失能保險金, 不適用第一項之約定 受益人依第二十九條約定申領完全失能保險金時, 若已超過第四十條所約定之時效, 本公司得拒絕給付保險金 本公司將以受益人檢齊申請完全失能保險金之所須文件, 並送達本公司之次一個資產評價日為基準, 計算本契約項下的保單帳戶價值, 返還予應得之人, 本契約項下之保單帳戶即為結清 本公司給付本條之保險金或返還本條之保單帳戶價值時, 如因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若受益人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由受益人支付, 其匯款相關費用如附表 第 7 頁, 共 19 頁

10 一 祝壽保險金的申領第二十六條受益人申領 祝壽保險金 時, 應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 保險金申請書 三 受益人的身分證明 身故保險金或喪葬費用保險金的申領第二十七條受益人申領 身故保險金 或 喪葬費用保險金 時應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 被保險人死亡證明書及除戶戶籍謄本 三 保險金申請書 四 受益人的身分證明 返還保單帳戶價值的申請第二十八條要保人或應得之人依第二十二條 第二十四條或第三十條約定申請返還保單帳戶價值時, 應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 被保險人死亡證明書及除戶戶籍謄本 三 申請書 四 要保人或應得之人的身分證明 因第三十條第一項第二款及第三款情事致成完全失能而提出前項申請者, 前項第二款文件改為失能診斷書 完全失能保險金的申領第二十九條受益人申領 完全失能保險金 時, 應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 失能診斷書 三 保險金申請書 四 受益人的身分證明 受益人申領失能之保險金時, 本公司得對被保險人的身體予以檢驗, 必要時並得另經受益人同意調閱被保險人之就醫相關資料, 其一切費用由本公司負擔 但不因此延展本公司依第二十一條約定應給付之期限 除外責任第三十條下列情形之一者, 本公司不負給付保險金的責任 : 一 要保人故意致被保險人於死 二 被保險人故意自殺或自成完全失能 但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者, 本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任 三 被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能 前項第一款及第三十一條情形致被保險人完全失能時, 本公司按第二十五條的約定給付完全失能保險金 第一項各款情形而免給付保險金時, 本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值, 依照約定返還予應得之人 本公司返還前項金額時, 如因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人或受益人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人或受益人支付, 其匯款相關費用如附表一 被保險人滿十五足歲前因第一項各款或第三十一條第一項原因致死者, 本公司依第二十四條約定返還保單帳戶價值予要保人或應得之人 受益人受益權之喪失第三十一條受益人故意致被保險人於死或雖未致死者, 喪失其受益權 前項情形, 如因該受益人喪失受益權, 而致受益人受領身故保險金或喪葬費用保險金時, 其身故保險金或喪葬費用保險金作為被保險人遺產 如其他受益人者, 喪失受益權之受益人原應得之部分, 依原約定比例計算後分歸其他受益人 未還款項的扣除第三十二條本公司給付各項保險金 收益分配 返還保單帳戶價值及償付解約金 部分提領金額時, 如要保人仍保險單借款本息或寬限期間欠繳之每月扣除額等未償款項者, 本公司得先抵銷上述欠款及扣除其應付利息後給付其餘額 保險單借款及契約效力的停止第三十三條本契約效期間內, 要保人得向本公司申請保險單借款, 其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之三十 % 本公司給付前項金額時, 如因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支 付 但若要保人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付, 其匯款相關費用如附表一 當未償還之借款本息, 超過本契約保單帳戶價值之八十 % 時, 本公司應以書面或其他約定方式通知要保人 ; 如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十 % 時, 本公司應再以書面通知要保人償還借款本息, 要保人如未於通知到達翌日起算五日內償還時, 本公司將以保單帳戶價值扣抵之 但若要保人尚未償還借款本息, 而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時, 本公司將立即扣抵並以書面通知要保人, 要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時, 本契約自該三十日之次日起停止效力 本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值, 且未依前項約定為通知時, 於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者, 保險契約之效力自該三十日之次日起停止 要保人償還借款本息時, 如因匯款產生之費用, 皆由本公司支付 但若其匯出帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付 不分紅保單第三十四條本保險為不分紅保單, 不參加紅利分配, 並紅利給付項目 加值給付金及其給付條件第三十五條本契約於效期間內, 自第二保單週年日 ( 含 ) 起於每保單週年日時起算, 往前推算十二個月每月最後一個資產評價日之保單帳戶價值的平均值乘以千分之一做為加值給付金, 並於保單週年日之次三資產評價日投入至約定外幣之貨幣帳戶中 ( 若本契約未提供相同幣別之貨幣帳戶, 則視同選擇分配至美元貨幣帳戶 ) 但若投資標的發生第十七條所屬公司因特殊情事暫停計算投資標的單位淨值而致法計算保單帳戶價值的平均值時, 則加值給付金將於該特殊情事消滅後給付 投保年齡的計算及錯誤的處理第三十六條要保人在申請投保時, 應將被保險人出生年月日在要保書填明 被保險人的投保年齡, 以足歲計算, 但未滿一歲的零數超過六個月者, 加算一歲 被保險人的投保年齡發生錯誤時, 依下列約定辦理 : 一 真實投保年齡高於本契約承保年齡者, 本契約效, 其已繳保險費息退還要保人 二 因投保年齡的錯誤, 而致溢繳保險成本者, 本公司息退還溢繳部分的保險成本 如在發生保險事故後始發覺且其錯誤發生在本公司者, 前述溢繳保險成本本公司不予退還, 改按原扣繳保險成本與應扣繳保險成本的比例提高淨危險保額, 並重新計算身故 完全失能保險金或喪葬費用保險金後給付之 三 因投保年齡的錯誤, 而致短繳保險成本者, 要保人得補繳短繳的保險成本或按照原扣繳的保險成本與被保險人的真實年齡比例減少淨危險保額 但在發生保險事故後始發覺且其錯誤不可歸責於本公司者, 要保人不得要求補繳短繳的保險成本, 本公司改按原扣繳保險成本與應扣繳保險成本的比例減少淨危險保額, 並重新計算身故 完全失能保險金或喪葬費用保險金後給付之 ; 但錯誤發生在本公司者, 本公司應按原身故 完全失能保險金或喪葬費用保險金扣除短繳保險成本後給付 前項第一款 第二款前段情形, 其錯誤原因歸責於本公司者, 應加計利息退還各款約定之金額, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算 本公司給付第二項第一款金額時, 如因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人或受益人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人或受益人支付, 其匯款相關費用如附表一 前項給付之錯誤原因歸責於本公司時, 如因匯款產生之匯出費用及中間行轉匯費用將由本公司負擔 受益人的指定及變更第三十七條完全失能保險金的受益人, 為被保險人本人, 本公司不受理其指定或變更 惟如被保險人身故, 而尚未給付之完全失能保險金, 本公司將以身故受益人為該部分保險金之受益人 除前項約定外, 要保人得依下列約定指定或變更受益人 : 一 經被保險人同意指定身故受益人, 如未指定者, 以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人 二 除聲明放棄處分權者外, 於保險事故發生前得經被保險人同意變更身故受益人, 如要保人未將前述變更通知本公司者, 不得對抗本公司 前項身故受益人的指定或變更, 於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時, 本公司應即予批註或發給批註書 第二項之身故受益人同時或先於被保險人本人身故, 除要保人已另行指定外, 以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人 本契約如未指定身故受益人, 而以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人者, 其受益順序適用民法第一千一百三十八條規定, 其受益比例除契約另約定外, 適用民法第一千一百四十四條規定 投資風險與法律救濟 第 8 頁, 共 19 頁

11 第三十八條要保人及受益人對於投資標的價值須直接承擔投資標的之法律 匯率 市場變動風險及投資標的發行或經理機構之信用風險所致之損益 本公司應盡善良管理人之義務, 慎選投資標的, 加強締約能力詳加審視雙方契約, 並應注意相關機構之信用評等 本公司對於因可歸責於投資標的發行或經理機構或其代理人 代表人 受僱人之事由減損本投資標的之價值致生損害要保人 受益人者, 或其他與投資標的發行或經理機構所約定之賠償或給付事由發生時, 本公司應盡善良管理人之義務, 並基於要保人 受益人之利益, 即刻且持續向投資標的發行或經理機構進行追償 相關追償費用由本公司負擔 前項追償之進度及結果應以適當方式告知要保人 二百零三條法定週年利率兩者取其大之值的利率計算 變更住所第三十九條要保人的住所變更時, 應即以書面或其他約定方式通知本公司 要保人不為前項通知者, 本公司之各項通知, 得以本契約所載要保人之最後住所發送之 時效第四十條由本契約所生的權利, 自得為請求之日起, 經過兩年不行使而消滅 批註第四十一條本契約內容的變更, 或記載事項的增刪, 除第十二條第三項 第十六條第一項 第三十七條約定者外, 應經要保人與本公司雙方書面或其他約定方式同意後生效, 並由本公司即予批註或發給批註書 管轄法院第四十二條因本契約涉訟者, 同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院, 要保人的住所在中華民國境外時, 以臺灣臺北地方法院為第一審管轄法院 但不得排除消費者保護法第四十七條及民事訴訟法第四百三十六條之九小額訴訟管轄法院之適用 合作金庫人壽福利雙收投資標的批註條款 批註條款之訂立及優先效力第一條本合作金庫人壽福利雙收投資標的批註條款 ( 以下稱本批註條款 ), 適用於 附件 所列之本公司投資型保險 ( 以下稱本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本契約之約定與本批註條款牴觸時, 應優先適用本批註條款 投資標的之適用第二條適用本批註條款之本契約, 其投資標的除依本契約約定外, 另詳列投資標的如附表, 供要保人作為投資標的配置的選擇 依本契約保險費收取之貨幣單位, 其可投資之投資標的限制如下 : 一 以新臺幣為貨幣單位者 : 除人民幣計價之投資標的外, 其他計價之投資標的皆適用 二 以外幣為貨幣單位者 : (1) 以人民幣為貨幣單位者 : 僅適用人民幣計價之投資標的 (2) 非以人民幣為貨幣單位者 : 除人民幣及新臺幣計價之投資標的外, 其他計價之投資標的皆適用 貨幣單位及匯率的計算第三條要保人若選擇本批註條款之投資標的, 其依第四條給付之提減 ( 撥回 ) 金額係根據交易資產評價日當日匯率參考機構上午十一時之即期匯率買入價格計算 提減 ( 撥回 ) 投資資產第四條本批註條款所提供之投資帳戶投資標的若應由受委託投資公司自投資資產中提減 ( 撥回 ) 金額予要保人之約定者, 本公司應將提減 ( 撥回 ) 之金額分配予要保人 但若依法應先扣繳之稅捐時, 本公司應先扣除之 前項分配予要保人之提減 ( 撥回 ) 金額, 要保人得選擇以現金給付或轉投入該投資標的, 本公司依下列各款方式給付 : 一 現金收益者 ( 指附表投資帳戶名稱標明 雙週撥現 之投資標的 ): 本公司於該收益實際分配日後十五日內主動給付 二 非現金收益者 ( 指附表投資帳戶名稱標明 轉投入 之投資標的 ): 本公司應將分配之收益於該收益實際分配日之次一資產評價日投入該投資標的 但若本契約於收益實際分配日已終止 停效或其他原因造成法投資該標的時, 本公司將改以現金給付予要保人 本契約若改以現金給付收益時, 本公司應於該收益實際分配日起算十五日內主動給付 但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第 第 9 頁, 共 19 頁

12 投資標的之揭露 一 投資標的簡介 - 證券投資信託基金受益憑證或共同基金受益憑證注意 : 本商品所連結之ㄧ切投資標的, 具一定程度之投資風險 ( 例如 : 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 證券交易市場流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之風險 投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 請自行評估投資風險並指定其配置比例 註 1: 共同基金之配息可能由該基金之收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 註 2: 基金名稱後標示 * 者, 係指該基金配息前未先扣除行政管理相關費用 註 3: 投資標的之基金型態皆為 開放型 註 4: 投資標的之投資目標 : 股票型為 追求長期穩健之資本增值 ; 債券型 債券型 ( 月配 ) 債券為 追求或取收益及資本增值 ; 貨幣型 類貨幣型為 追求安全之投資選擇 ; 平衡型為 追求中長期穩健資本增值 註 5: 國外證券投資信託基金受益憑證之投資人須知請參閱本公司網站 資料來源 : 彭博社 (Bloomberg); 日期截至 法巴百利達新興市場債券基金 法巴百利達新興市場債券基金 ( 月配息 ) 法巴百利達亞洲 ( 日本除外 ) 債券基金 法巴百利達新興市場精選債券基金 法巴百利達健康護理股票基金 法巴百利達亞洲 ( 日本除外 ) 債券基金 ( 月配息 ) 法巴百利達新興市場精選債券基金 ( 月配息 ) 法巴百利達新興市場當地貨幣債券基金 ( 月配息 ) 標的名稱 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) ( 本基金相當比重投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 投資地區 基金種類 新興市債券場 ( 投資型海外 ) 新興市債券場 ( 投資型海外 ) 亞太 ( 投債券資海外 ) 型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 ( 投 債券 險債券, 基金之配息 資海外 ) 型 來源可能為本金 ) ( 本基金相當比重投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) ( 基金之配息來源可能為本金 ) ( 投股票資海外 ) 型 亞太 ( 投債券資海外 ) 型 新興市債券場 ( 投資型海外 ) 新興市債券場 ( 投資型海外 ) 總面額 上限 上限 上限 上限 上限 上限 上限 上限 基金規模 ( 百萬 ) 幣別 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 美元 管理機構 BNP Paribas Asset Management Luxembourg SA BNP Paribas Asset Management Luxembourg SA BNP Paribas Asset Management Luxembourg SA BNP Paribas Asset Management Luxembourg SA BNP Paribas Asset Management Luxembourg SA BNP Paribas Asset Management Luxembourg SA BNP Paribas Asset Management Luxembourg SA BNP Paribas Asset Management Luxembourg SA 1 年報酬率 (%) 2 年報酬率 (%) 3 年報酬率 (%) 第 10 頁, 共 19 頁 風險係數年化標準差 (%) 或風險等級 基金經理人簡介 Bryan CARTER 目前為法巴百利達新興市場精選債券基金經理人, 也是法國巴黎投資新興市場債券投資團隊投資長 在加入法國巴黎投資之前, 其曾任職於 Acadian Asset Management 的資深經理人,T.Rowe Price 的經濟學家, 以及美國財政部的國際經濟學家 Luther Bryan CARTER 於 Georgetown University 取得學士學位, 於哈佛大學取得公共管理及國際發展碩士學位 SERGIO TRIGO PAZ,Sergio 曾先後於紐約 倫敦及巴黎擔任專設交易員 市場作價者及基金經理, 在新興債券市場擁逾 16 年的投資經驗 Adeline Ng, 為荷銀投資管理新加坡固定資產團隊的主管, 擁十四年的債券操作經驗, 除了專精於亞洲債券市場外, 對於 G7 國家信用市場和新興市場可抵押債券亦豐富的投資經驗 Guy Williams, 擔任法國巴黎投資固定收益團隊 FFTW 投資長, 負責管理 FFTW 所投資團隊 投資產品和投資組合的管理和績效表現 Alex Johnson, 身兼法國巴黎投資固定收益策略主管, 擁 16 年的豐富投資經驗 ANNE UNDERHILL,32 年投資經驗 ADELINE NG 為法國巴黎投資 ( 原富通投資 ) 管理亞太洲固定資產團隊的主管, 擁逾 15 年的債券操作經驗, 除了專精於亞洲債券市場外, 對於 G7 國家信用市場和新興市場可抵押債券亦豐富的投資經驗 Guy Williams, 擔任法國巴黎投資固定收益團隊 FFTW 投資長, 負責管理 FFTW 所投資團隊 投資產品和投資組合的管理和績效表現 Alex Johnson, 身兼法國巴黎投資固定收益策略主管, 擁 16 年的豐富投資經驗 Guy Williams, 擔任法國巴黎投資固定收益團隊 FFTW 投資長, 負責管理 FFTW 所投資團隊 投資產品和投資組合的管理和績效表現 Alex Johnson, 身兼法國巴黎投資固定收益策略主管, 擁 16 年的豐富投資經驗 二 投資標的簡介 - 投資帳戶注意 : 本商品所連結之投資帳戶, 具一定程度之投資風險 ( 例如 : 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 證券交易市場流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之風險 投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 請自行評估投資風險並指定其配置比例 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之投資帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 下列各投資帳戶如提減 ( 撥回 ) 投資資產機制, 其最新提減 ( 撥回 ) 投資資產機制請參照本公司網頁 下列各投資帳戶投資說明書, 請參照本公司網頁

13 投資帳戶名稱後標示 * 者, 係指該投資帳戶於資產撥回前未先扣除行政管理相關費用 投資帳戶之型態皆為 開放型 投資帳戶之投資目標 : 合作金庫人壽授權符合資格之管理機構於遵守法令及全權委託投資契約所揭之範圍內, 本著誠信 專業經營方式及善良管理人注意之原則下, 全權決定投資基本方針, 並以追求或取收益及資本增值為目標 投資帳戶可投資之投資標的請參照下表 ; 各投資標的之詳細資訊則請參閱相關網站 依本契約保險費收取之貨幣單位, 其可投資之投資標的限制如下 : ( 一 ) 以新臺幣為貨幣單位者 : 除人民幣計價之投資標的外, 其他計價之投資標的皆適用 ( 二 ) 以外幣為貨幣單位者 : (1) 以人民幣為貨幣單位者 : 僅適用人民幣計價之投資標的 (2) 非以人民幣為貨幣單位者 : 除人民幣及新臺幣計價之投資標的外, 其他計價之投資標的皆適用 標的名稱 合作金庫人壽環球穩健投資帳戶 ( 委託聯博投信運用操作 )- 雙週撥現合作金庫人壽環球穩健投資帳戶 ( 委託聯博投信運用操作 )- 轉 投入合作金庫人壽環球穩健投資帳戶 ( 委託富蘭克林華美投信運用操作 )- 雙週撥現 合作金庫人壽環球穩健投資帳戶 ( 委託富蘭克林華美投信運用操作 )- 轉投入 合作金庫人壽澳幣環球穩健投資帳戶 ( 委託合庫投信運用操作 )- 雙週撥現 合作金庫人壽澳幣環球穩健投資帳戶 ( 委託合庫投信運用操作 )- 轉投入 合作金庫人壽新臺幣環 ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥 投資地區 ( 投資海外 ) ( 投資海外 ) ( 投資海外 ) ( 投資海外 ) ( 投資海外 ) ( 投資海外 ) ( 投資 種類 總面額 資產規模 ( 百萬 ) 上限 1197 上限 179 上限 2177 上限 165 上限 2194 上限 272 上限 9338 幣別 美元 美元 美元 美元 澳幣 澳幣 新臺 投資標的投資標的保管費 / 保管銀行年 ( 註 1) ( 註 1) ( 註 1) ( 註 1) ( 註 1) ( 註 1) 投資標的管理費 / 年 ( 註 2(1)) ( 註 2(1)) ( 註 2(1) 2(2)) ( 註 2(1) 2(2)) ( 註 2(1)) ( 註 2(1)) 管理機構 聯博證券投資信託股份限公司 ( 台北市信義區信義路五段 7 號 81 樓 ) 聯博證券投資信託股份限公司 ( 台北市信義區信義路五段 7 號 81 樓 ) 富蘭克林華美證券投資信託股份限公司 ( 台北市大安區忠孝東路四段 87 號 12 樓 ) 富蘭克林華美證券投資信託股份限公司 ( 台北市大安區忠孝東路四段 87 號 12 樓 ) 合作金庫證券投資信託股份限公司 ( 台北市中山區南京東路二段 85 號 13 樓 ) 合作金庫證券投資信託股份限公司 ( 台北市中山區南京東路二段 85 號 13 樓 ) 復華證券投資信託股份限公司 管理機構最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 第 11 頁, 共 19 頁 管理機構收取之委託報酬或費用 ( 註 3) ( 註 3) ( 註 3) ( 註 3) ( 註 3) ( 註 3) 提減 ( 撥回 ) 投資資產機制 ( 註 4(1) 5) ( 註 4(1) 5) ( 註 4(1) 5) ( 註 4(1) 5) ( 註 4(2) 5) ( 註 4(2) 5) ( 註 4(2) 加碼提減 ( 撥回 ) 投資資產機制 1 年報酬率 (%) 2 年報酬率 (%) 3 年報酬率 (%) 風險係數年化標準差 (%) 或風險等級 經理人簡介 陳怡君, 國立政治大學金融所碩士, 現任聯博投信全委投資部協理 / 投資經理人, 曾任職於聯博投信多元資產投資部經理, 摩根大通證 3.81 券證券交割部經理 李欣展, 國立中央大學財務金融研究所碩士, 現任富蘭克林華美投信全權委託部投資經理人, 曾經歷於元大人壽投資部經理及保德信投信投管部基金 5.33 經理 游蕙蘭, 國立台灣大學財務金融碩士, 目前為合庫投信全權委託投資部主管, 曾任職於群益投信債券部協理 / 基金經理人 ; 富達投信基金經理人 / 產業分析師 朱展志, 國立台灣大學商學研究所碩士, 目前 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形

14 球穩健投資帳戶 ( 委託復華投信運用操作 )- 雙週撥現合作金庫人壽新臺幣環球穩健投資帳戶 ( 委託復華投信運用 操作 )- 轉投入合作金庫人壽人民幣環球穩健投資帳戶 ( 委託群益投信運用操作 )- 雙週撥現 合作金庫人壽人民幣環球穩健投資帳戶 ( 委託群益投信運用操作 )- 轉投入 合作金庫人壽新臺幣平衡投資帳戶 ( 委託合庫投信運用操作 )- 雙週撥現 合作金庫人壽新臺幣平衡投資帳戶 ( 委託合庫投信運用操作 )- 轉投入 回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* 海外 ) 幣 ( 註 1) ( 註 2(1) 2(3)) ( 投資海外 ) ( 投資海外 ) ( 投資海外 ) ( 投資海外 ) ( 投資海外 ) 上限 491 上限 140 上限 31 上限 648 上限 104 新臺幣 人民幣 人民幣 新臺幣 新臺幣 ( 註 1) ( 註 1) ( 註 1) ( 註 1) ( 註 1) ( 註 2(1) 2(3)) ( 註 2(1)) ( 註 2(1)) ( 註 2(1)) ( 註 2(1)) ( 台北市八德路二段 308 號 8 樓 ) 復華證券投資信託股份限公司 ( 台北市八德路二段 308 號 8 樓 ) 群益證券投資信託股份限公司 ( 台北市敦化南路二段 69 號 15 樓 ) 群益證券投資信託股份限公司 ( 台北市敦化南路二段 69 號 15 樓 ) 合作金庫證券投資信託股份限公司 ( 台北市中山區南京東路二段 85 號 13 樓 ) 合作金庫證券投資信託股份限公司 ( 台北市中山區南京東路二段 85 號 13 樓 ) ( 註 3) 5) 為復華投信奧林匹克優勢組合經理人及兼任全委帳戶經理人, 曾任復華滬深三百 ETF 基金經理人, 元大投信新金融商品部投 ( 註 3) ( 註 3) ( 註 3) ( 註 3) ( 註 3) ( 註 4(2) 5) ( 註 4(2) 5) ( 註 4(2) 5) ( 註 4(2) 5) ( 註 4(2) 5) N.A N.A ( 註 6) ( 註 6) 1.91 N.A. N.A N.A. N.A 註 1: 由保管機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 註 2:(1) 包含本公司之管理費及管理機構 ( 委託管理公司 ) 之代操費用, 惟均反應於投資標的單位淨值中, 不另外收取 (2) 投資標的管理費視每月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後的第一個資產評價日淨值為計算基礎, 若淨值在 9 美元 ( 含 ) 以上, 則當月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後第二個資產評價日起至次月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後第一個資產評價日止管理費收取 ; 若淨值在 8 美元 ( 含 ) 以上 9 美元, 則當月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後第二個資產評價日起至次月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後第一個資產評價日止管理費收取 1.10%; 若淨值 8 美元, 則當月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後第二個資產評價日起至次月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後第一個資產評價日止管理費收取 1.05% (3) 投資標的管理費視每月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後的第一個資產評價日淨值為計算基礎, 若淨值在新台幣 10 元 ( 含 ) 以上, 則當月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後第二個資產評價日起至次月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後第一個資產評價日止管理費收取 ; 若淨值新台幣 10 元, 則當月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後第二個資產評價日起至次月提減 ( 撥回 ) 基準日 ( 每月 1 日 ) 後第一個資產評價日止管理費收取 1.00% 註 3: 由管理機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 註 4:(1) 基準日為每月 1 日及 16 日 ( 首次基準日為投資帳戶成立日 ( 初始委託投資資產實際撥存入投資帳戶之日 ) 滿二個月後之次一個月之 1 日 ), 如遇非資產評價日時則順延至次一資產評價日 (2) 基準日為每月 1 日及 16 日 ( 首次基準日為投資帳戶成立日 ( 初始委託投資資產實際撥存入投資帳戶之日 ) 滿一個月後之次一個月之 1 日 ), 如遇非資產評價日時則順延至次一資產評價日 提減 ( 撥回 ) 金額可能超出投資帳戶資產投資利得, 得自投資帳戶資產中提減 ( 撥回 ), 投資資產提減 ( 撥回 ) 後, 投資資產淨資產價值將因此減少, 提減 ( 撥回 ) 投資資產機制按以下規則給付 適用時點 每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 合作金庫人壽環球穩健投資帳戶 ( 委託聯博投信運用操作 ): 含雙週撥現及轉投入 2013 年第三季 資經理, 中國信託證券衍生商品部經理, 復華投信全權委託投資部經理 林宗慧, 東吳大學國際經營與貿易所碩士, 現任群益中國金采平衡基金, 多重收益組合基金及人民幣貨幣市場基金經理人 顧慧君, 美國 Brandeis University 財務金融碩士, 目前為合庫投信平衡帳戶經理人, 曾歷任兆豐投信海外投資研究員及富邦投顧台股投資研究員等職務 資料來源 : 管理機構 ; 日期截至 年第四季 ( 含 ) 起由於每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額會影響本投資帳戶委託之投信之操作績效, 為避免要保人提減 ( 撥回 ) 金額過鉅導致本投資帳戶操作不易進而違背要保人選擇本投資帳戶之原意, 要保人同意本投資帳戶委託之投信基於善盡善良管理人之責任提供每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額供其決定 每年 月第 2 次基準日時, 公告次一季度之每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 但如遇市場特殊情形時, 聯博投信得於欲變動每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額首次適用之基準日 30 日前公告 合作金庫人壽環球穩健投資帳戶 ( 委託富蘭克林華美投信運用操作 ): 含雙週撥現及轉投入適用時點 2013 年 2014 年 ( 含 ) 起 備註 第 12 頁, 共 19 頁

15 每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 於前一年度 10 月第 2 次基準日時, 公告本年度之每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 但如遇市場特殊情形時, 富蘭克林華美投信得於欲變動每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額首次適用之基準日 30 日前公告 合作金庫人壽澳幣環球穩健投資帳戶 ( 委託合庫投信運用操作 ): 含雙週撥現及轉投入 適用時點 2014 年 2015 年 ( 含 ) 起 於前一年度 10 月第 1 次基準日時, 公告本年度之每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 但如遇市場特殊情形時, 合作金庫投信得於欲變動每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額首次適用之基準日 30 日前公告 合作金庫人壽新臺幣環球穩健投資帳戶 ( 委託復華投信運用操作 ): 含雙週撥現及轉投入 每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 ( 澳幣 ) 適用時點 2014 年 2015 年 ( 含 ) 起 每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 ( 新臺幣 ) 於前一年度 9 月第 2 次基準日時, 公告本年度之每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 但如遇市場特殊情形時, 復華投 信得於欲變動每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額首次適用之基準日 30 日前公告 合作金庫人壽人民幣環球穩健投資帳戶 ( 委託群益投信運用操作 ): 含雙週撥現及轉投入 適用時點 2015 年 2016 年 ( 含 ) 起 每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 ( 人民幣 ) 於前一年度 10 月第 2 次基準日時, 公告本年度之每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 但如遇市場特殊情形時, 群益 投信得於欲變動每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額首次適用之基準日 30 日前公告 合作金庫人壽新臺幣平衡投資帳戶 ( 委託合庫投信運用操作 ): 含雙週撥現及轉投入 適用時點 2016 年 2017 年 ( 含 ) 起 每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 ( 新於前一年度 10 月第 1 次基準日時, 公告本年度之每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額 但如遇市場特殊情形時, 合作 臺幣 ) 金庫投信得於欲變動每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額首次適用之基準日 30 日前公告 註 5: 資產提減 ( 撥回 ) 對保單帳戶價值之影響 假設張先生購買本商品並投資於 合作金庫人壽環球穩健投資帳戶 ( 委託 OO 投信運用操作 )- 雙週撥現, 選擇以現金給付提減 ( 撥回 ) 投資資產, 則資產提減 ( 撥回 ) 後的保單帳戶價值變化說明如下 : 基準日保單帳戶價值 提減 ( 撥回 ) 金額 基準日次日保單帳戶價值 金額 100, ,812.5 假設每單位提減 ( 撥回 ) 金額 = , 假設除提減 ( 撥回 ) 外本投資帳戶價值變動, 保單帳戶價值 = 100, = 99,812.5, 說明假設基準日投資帳戶 NAV= 10, 合計 10,000 單位則提減 ( 撥回 ) 金額 = 10,000 x = 假設投資帳戶仍維持 10,000 單位, 則 NAV= 99, ,000 = 註 6: 半年加碼提減 ( 撥回 ) 基準日 : 每年 6 及 12 月的 1 日, 如遇非資產評價日時則順延至次一資產評價日 半年加碼提減 ( 撥回 ) 投資資產機制 : 若半年加碼提減 ( 撥回 ) 基準日淨值大於等於 10 時, 每單位額外提減 ( 撥回 )0.025 新臺幣 2017 年 ( 含 ) 起此規則若遇變動, 將與每單位資產提減 ( 撥回 ) 金額同步通知要保人, 以符合善良管理人之責任 註 7: 各投資帳戶可提供投資之子基金名單如下表, 本公司得報主管機關, 新增或減少可供投資的子基金 一 合作金庫人壽環球穩健投資帳戶 ( 委託聯博投信運用操作 ): 含雙週撥現及轉投入 聯博 - 中國時機基金 S1 級別美元聯博 - 核心股票基金 S1 級別聯博 - 印度成長基金 S1 股美元聯博 - 美國成長基金 S1 股美元聯博 - 新興市場多元收益基金 S1 聯博 - 聚焦股票基金 S1 級別聯博 - 歐洲收益基金 S1 股美元 ( 股票型 ) 美元 ( 股票型 ) ( 股票型 ) ( 股票型 ) 級別美元 ( 平衡型 ) 美元 ( 股票型 ) ( 債券型 ) 聯博 - 日本策略價值基金 S1 股美聯博 - 高收益債券基金 S1 股聯博 - 亞洲股票基金 S1 股美元聯博 - 美國收益基金 S1 股美元聯博 - 新興市場成長基金 S1 股美聯博 - 聚焦美國股票基金 S1 級別聯博 - 歐洲收益基金 S1 股美元避元 ( 股票型 ) 美元 ( 債券型 ) ( 股票型 ) ( 債券型 ) 元 ( 股票型 ) 美元 ( 股票型 ) 險 ( 債券型 ) 聯博 - 日本策略價值基金 S1 股美聯博 - 債券基金 S1 2 股美元聯博 - 房貸收益基金 S1 級別美元聯博 - 美國前瞻主題基金 S1 股美聯博 - 新興市場債券基金 S1 2 股聯博 - 歐元高收益債券基金 S1 美聯博 - 歐洲股票基金 S1X 級別美元避險 ( 股票型 ) ( 債券型 ) ( 債券型 ) 元 ( 股票型 ) 美元 ( 債券型 ) 元避險級別 ( 債券型 ) 元 ( 股票型 ) 聯博 - 不動產證券基金 S1 股聯博 - 價值型基金 S1 股美元聯博 - 前瞻主題基金 S1 級別美元聯博 - 國際科技基金 S1 股美元聯博 - 新興市場價值基金 S1 股美聯博 - 歐元區股票基金 S1 美元避聯博 - 歐洲股票基金 S1 級別美元美元 ( 股票型 ) ( 股票型 ) ( 股票型 ) ( 股票型 ) 元 ( 股票型 ) 險級別 ( 股票型 ) ( 股票型 ) 聯博 - 多元收益基金 I 級別聯博 - 複合型股票基金 S1 股聯博 - 美國中小型股票基金 S1 級聯博 - 國際醫療基金 S1 股美元聯博 - 精選美國股票基金 S1 股美聯博 - 歐元區股票基金 S1 級別美聯博 - 優化波動股票基金 S1 級別美元 ( 平衡型 )* 美元 ( 股票型 ) 別美元 ( 股票型 ) ( 股票型 ) 元 ( 股票型 ) 元 ( 股票型 ) 美元 ( 股票型 ) 聯博 - 多元收益基金 S1 級別聯博 - 靈活收益基金 S1 級別美元 ( 平衡型 ) * 美元 ( 債券型 ) 二 合作金庫人壽環球穩健投資帳戶 ( 委託富蘭克林華美投信運用操作 ): 含雙週撥現及轉投入 MFS 全盛高收益基金 I1 美元 安本環球拉丁美洲股票基金 A 累積美元 施羅德環球可轉換債券 A 累積 美盛西方資產新興市場總回報債券基金 A 類股美元累積型 富蘭克林坦伯頓投資系列 - 印度基金美元 A(acc) 股 景順印度股票基金 C 年配息美元 摩根美國價值基金 -JPM 美國價值 -A 股 ( 分派 ) MFS 全盛美國價值基金 I1 美元 摩根美國複合收益債券基金安本環球新興市場公司債券基施羅德環球可轉換債券 C 配息美盛西方資產新興市場總回報富蘭克林坦伯頓投資系列景順亞洲動力基金 C- 年配息股 -JPM 美國複合收益債券 ( 美金 A - 2 類 債券基金優類股美元累積型 - 吉富世界基金美元 A(acc) 股美元元 )-A 股 ( 分派 ) MFS 全盛基金系列 -MFS 全盛全安本環球新興市場債券基金 I - 施羅德環球可轉換債券 C 累積美盛凱利美國大型公司成長基富蘭克林坦伯頓投資系列 - 球資產配置基金 I1 1 類 金 A 類股美元累積型金磚四國基金美元 A (acc) 股 景順亞洲富強基金 C 股美元 摩根泰國基金 MFS 全盛基金系列 -MFS 全盛全安本環球歐元高收益債券基金 I 施羅德環球企業債券 A 累積 ( 美美盛凱利美國大型公司成長基富蘭克林坦伯頓投資系列 - 球資產配置基金 A1 月配息美元避險元 ) 金優類股美元累積型科技基金美元 A(acc) 股 景順亞洲機遇股票基金 A 美元摩根馬來西亞基金 MFS 全盛通脹調整債券基金 I1 安聯日本股票基金 IT 累積施羅德環球企業債券 C 配息 ( 美富蘭克林坦伯頓投資系列 - 摩根基金 - 中國基金 - JPM 中富達大中華基金 Y 股累積美元景順亞洲機遇股票基金 C 美元美元 元 ) 美國機會基金美元 A(acc) 股國 - A 股 ( 分派 ) MFS 亞太 ( 日本以外 )I1 美元 安聯高成長科技基金 A 施羅德環球企業債券 C 累積 ( 美富達中國內需消費基金 Y 股累 富蘭克林坦伯頓投資系列 景順泛歐洲基金 A( 美元對沖 ) 美摩根策略總報酬基金 -JPM 策略 第 13 頁, 共 19 頁

16 MFS 美國政府債券 I1 美元 NN (L) 投資級公司債基金 X 資本 NN (L) 亞洲債券基金 X 資本 NN (L) 食品飲料基金 X 資本美元 配息 元 ) 積美元 - 新興國家固定收益基金美元 A (Mdis) 股 元 總報酬 ( 美元對沖 )-A 股 ( 累計 ) 安聯收益成長基金 IT 累積施羅德環球股息基金 A 累積 ( 美富達中國聚焦基金 Y 股累積美富蘭克林坦伯頓投資系列 - 元 ) 元新興國家基金美元 A (Ydis) 股 景順泛歐洲基金 A 年配息美元摩根菲律賓基金 安聯東方入息基金 I 配息 ( 美施羅德環球股息基金 C 累積 ( 美富蘭克林坦伯頓投資系列 - 景順泛歐洲基金 C( 美元對沖 ) 美摩根新興中東基金 -JPM 新興中富達印尼基金 A 股美元元 ) 元 ) 韓國基金美元 A(acc) 股元東 -A 股 ( 分派 ) 宏利環球土耳其股票基金 AA 摩根新興市場小型企業基金施羅德環球計量核心 C 累積 ( 美富達印度聚焦基金 Y 股累積美富蘭克林坦伯頓投資系列 - 景順美元儲備基金 A 美元 -JPM 新興市場小型企業 元穩定月收益基金美元 A(Mdis) 股元 )-A 股 perf( 累計 ) 宏利環球印度股票基金 AA 施羅德環球高收益 A 累積 富達亞太入息基金 A 股美元 富達亞洲小型企業基金 Y 股累 NN (L) 能源基金 X 資本美元宏利環球俄羅斯股票基金 AA 施羅德環球高收益 C 配息 計美元 NN (L) 新興市場債券基金 X 股富達亞洲成長趨勢基金 Y 股累宏利環球美洲增長基金 AA 施羅德環球高收益 C 累積 美元積美元 NN (L) 銀行及保險基金 X 資本施羅德環球基金系列 - 大中華富達亞洲高收益基金 Y 股累積宏利環球美國債券基金 AA 美元 A 類股份 - 累積單位 美元 PIMCO- 投資級別債券基金 - 施羅德環球基金系列 - 亞洲優富達美元高收益基金 Y 股累積貝萊德世界科技基金 A2 美元機構 H 級類別美元 ( 累積股份 ) 勢 A 類股份 - 累積單位 美元 PIMCO 高收益債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) PIMCO 債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) PIMCO- 實質回報債券基金 - 機構 H 級類別美元 ( 累積股份 ) 貝萊德美元高收益債券基金 A2 美元 貝萊德美國增長型基金 A2 美元 施羅德大中華 C 累積 施羅德環球基金系列 - 新興市富達美元債券基金 Y 股累積美場 A 類股份 - 累積單位 元 施羅德環球基金系列 - 新興亞富達美國基金 Y 股累積美元洲 A 類股份 - 累積單位 施羅德環球基金系列 - 環球債富達基金 - 債券基金 (A 類券 A 類股份 - 累積單位 股份 - 美元 ) 第 14 頁, 共 19 頁 富蘭克林坦伯頓投資系列 - 邊境市場基金美元 A (acc) 股 富蘭克林坦伯頓股票收益美元 A 穩定月配息股富蘭克林坦伯頓美元 A(Ydis) 股富蘭克林坦伯頓債券美元 A(Mdis) 股富蘭克林坦伯頓債券總報酬基金美元 A(Mdis) 股 富蘭克林坦伯頓成長 ( 歐元 ) 基金美元 A(acc) 股 富蘭克林坦伯頓亞洲小型企業基金美元 A(acc) 股 富蘭克林坦伯頓亞洲成長基金美元 A(Ydis) 股 PIMCO- 多元收益債券基金 - 機構施羅德環球基金系列 - 新興市場富達基金 - 亞洲聚焦基金 (Y 類富蘭克林坦伯頓亞洲債券基金施羅德中國優勢 A 累積 H 級類別美元 ( 累積股份 ) 債券基金累計股份 - 美元 ) 美元 A(Mdis) 股 PIMCO- 美國高收益債券基金 - 機富達基金 - 新興市場債券基金 (Y 富蘭克林坦伯頓拉丁美洲基金施羅德中國優勢 C 積 施羅德環球債券 C 配息 構 H 級類別美元 ( 累積股份 ) 類股份累計股份 - 美元 ) 美元 A(Ydis) 股 PIMCO- 短年期債券基金 - 機構 H 施羅德日本優勢基金美元對沖富達新興市場基金 Y 股累積美富蘭克林坦伯頓東歐基金美元施羅德環球債券 C 累積 級類別美元 ( 累積股份 ) A1 累積元 A(acc) 股 PIMCO 新興市場債券基金 - 機構施羅德日本優勢基金美元對沖富達歐元債券基金 A 股累積美富蘭克林坦伯頓美元短期票券柏瑞日本小型公司股票基金 Y H 級類別 ( 累積股份 ) C 累積元避險基金美元 A(Mdis) 股天達投資評級公司債券基金 I 累施羅德亞洲可轉換債券 A1 累積富達歐元藍籌基金 A 股累計美富蘭克林坦伯頓美國政府基金柏瑞印度股票基金 Y 積 元避險美元 A(Mdis) 股施羅德亞洲可轉換債券 C 累積富達歐洲平衡基金 A 股累積美富蘭克林坦伯頓泰國基金美元天達亞洲股票基金 I 累積柏瑞亞洲 ( 日本除外 ) 股票基金 Y 元避險 A(acc) 股 天達環球天然資源基金 I 累積 施羅德亞洲優勢 C 累積 柏瑞拉丁美洲股票基金 Y 富達歐洲高收益基金 Y 股累積美元避險 天達環球動力基金 I 累積施羅德亞幣債券 A1 累積 柏瑞美國股票基金 Y 富蘭克林日本基金美元 A(acc) 股 天達環球策略股票基金 I 累積施羅德亞幣債券 C 累積 柏瑞環球基金 - 柏瑞亞洲 ( 日本除外 ) 小型公司股票基金 Y 富蘭克林核心策略基金美元 A(acc) 股 富蘭克林坦伯頓新興國家小型企業基金美元 A(acc) 股 富蘭克林坦伯頓精選收益基金美元 A(Mdis) 股 富蘭克林坦伯頓歐洲基金美元 A(Ydis) 股 景順美元儲備基金 C 美元 景順消閒基金 A 美元 景順消閒基金 C 美元 景順新興市場債券基金 C- 半年配息股美元景順新興貨幣債券基金 A 股美元 景順新興貨幣債券基金 C 美元 景順環球高收益債券基金 A 半年配息美元 景順環球高收益債券基金 C 半年配息美元 摩根新興歐洲 中東及非洲基金 -JPM 新興歐洲 中東及非洲 -A 股 ( 分派 ) 摩根澳洲基金 摩根環球企業債券基金 -JPM 環球企業債券 -A 股 ( 累計 ) 摩根環球股息基金 -JPM 環球股息 -A 股 ( 累計 ) 摩根環球短債基金 -JPM 環球短債 -A 股 ( 累計 ) 摩根環球策略債券基金 -JPM 環球策略債券 -A 股 perf( 累計 ) 摩根環球新興市場機會基金 -JPM 環球新興市場機會 -A 股 ( 累計 ) 摩根環球靈活策略股票基金 -JPM 環球靈活策略股票 -A 股 ( 分派 ) 鋒裕匯理基金 II- 美元短期債券 A2 鋒裕匯理基金 II- 美元短期債券 I2 匯豐環球投資基金 - 中國股票 ID 匯豐環球投資基金 - 亞洲股票 ( 日本除外 ) ID 摩根大中華基金 -JPM 大中華 ( 美鋒裕匯理基金 II- 美元綜合債券元 )-A 股 ( 分派 ) I2 鋒裕匯理基金 II- 新興市場債券摩根太平洋科技基金 I2 鋒裕匯理基金 II- 歐洲研究 I2 摩根太平洋證券基金 摩根日本股票基金 -JPM 日本股鋒裕匯理基金 II- 環球高收益票 ( 美元對沖 )-A 股 ( 累計 ) I2 摩根全方位新興市場基金 -JPM 鋒裕匯理基金 (II)- 美元綜合債券全方位新興市場 -A 股 ( 分 A2 派 ) 摩根印尼股票基金 -JPM 印尼股票 -A 股 ( 累計 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益 ( 美元對沖 ) - A 股 ( 每月派息 ) 鋒裕匯理基金 (II)- 新興市場債券 A2 鋒裕匯理基金 (II)- 新興市場當地貨幣債券 A2 天達環球策略基金 - 新興市場施羅德美元流動 A 累積 柏瑞環球基金 - 柏瑞歐洲小型公富蘭克林成長基金 A 股富蘭克林高科技基金美元 A 股摩根亞太入息基金 -JPM 亞太入鋒裕匯理基金 (II)- 歐洲研究 A2

17 公司債券基金 I 累積股份司股票基金 Y 息 -A 股 ( 分派 ) 天達環球策略基金 - 新興市場美盛布蘭迪機會固定收益富蘭克林坦伯頓大中華基金美富蘭克林歐洲高收益基金美元摩根亞太股票基金 -JPM 亞太股鋒裕匯理基金 (II)- 環球高收益施羅德策略債券 A 累積 當地貨幣債券基金 I 累積股份基金 A 類股美元配息型 (M) 元 A(acc) 股 A(Mdis) 股票 -A 股 ( 累計 ) A2 美盛布蘭迪機會固定收益富蘭克林坦伯頓中小型公司成富蘭克林歐洲高收益基金美元瀚亞投資 - 中印股票基金 A ( 美天達環球策略管理基金 I 累積施羅德策略債券 C 配息 摩根亞洲增長基金基金優類股美元累積型長基金 A 股避險 A(Mdis) 股 -H1 元 ) 美盛西方資產多重策略 A 富蘭克林坦伯頓中小型企業基瀚亞投資 - 日本動力股票基金 A 天達環球黃金基金 I 累積 施羅德策略債券 C 累積 景順大中華基金 C 股美元摩根東方小型企業基金美元累積金美元 A(Ydis) 股 美盛西方資產多重策略基富蘭克林坦伯頓互利美國價值瀚亞投資 - 北美價值股票基金 A 先機中國基金 A 累積 施羅德新興市場 C 累積 景順中國基金 C- 年配息股美元摩根東方基金金優類股美元累積基金美元 A(acc) 股 先機北美股票基金 A 類累積 ( 美施羅德新興市場債券 C 配息 ( 美美盛西方資產多重策略基富蘭克林坦伯頓互利歐洲基金瀚亞投資 - 價值股票基金 A 景順太平洋基金 A 年配息美元摩根東協基金元 ) 元 ) 金優類股美元配息型 (M) 美元 A(acc) 股 先機亞太股票基金 A 累積 ( 美美盛西方資產多重策略基富蘭克林坦伯頓互利歐洲基金瀚亞投資 - 印度股票基金 A ( 美施羅德新興亞洲 C 累積 景順太平洋基金 C 年配息美元摩根南韓基金元 ) 金優類股美元配息型 (M)(e) 美元避險 A(acc) 股 -H1 元 ) 先機新興市場債券基金 A 類累積 先機環球股票基金 A 類累積 安本環球日本小型公司基金 I 累積美元避險 施羅德歐元企業債券 ( 美元對沖 )A 累積 施羅德歐元股票 ( 美元對沖 )A 累積 施羅德歐元股票 ( 美元對沖 )C 累積 美盛西方資產亞洲機會債券基金 A 美元累積 美盛西方資產亞洲機會債券基金優類股美元配息型 (M) 美盛西方資產亞洲機會債券基金優類股美元累積 安本環球世界資源股票基金 A 累施羅德歐洲小型公司 ( 美元對美盛西方資產美國核心增值債積美元沖 )A 累積券基金 A 美元累積安本環球北美小型公司基金 A 累施羅德歐洲小型公司 A1 累積美盛西方資產美國核心增值債積美元 券基金優類股美元累積三 合作金庫人壽澳幣環球穩健投資帳戶 ( 委託合庫投信運用操作 ): 含雙週撥現及轉投入 NN (L) 投資級公司債基金 X 股對沖級別澳幣 ( 月配息 ) NN (L) 亞洲收益基金 X 股對沖級別澳幣 ( 月配息 ) 貝萊德世界黃金基金 Hedged A2 澳幣 貝萊德世界礦業基金 Hedged A2 澳幣 法巴 A 歐洲多重資產入息基金月配 RH ( 澳幣 ) 法巴百利達高收益債券基金 / 月配 H ( 澳幣 ) NN (L) 亞洲債券基金 X 股對沖貝萊德股票收益基金 A8 多法巴百利達亞洲 ( 日本除外 ) 債券 級別澳幣 ( 月配息 ) 幣別穩定月配息股份 - 澳幣避險 基金 / 月配 RH ( 澳幣 ) NN (L) 美國高股息基金 X 股對 貝萊德亞洲巨龍基金 Hedged 法巴百利達美國高收益債券基 沖級別澳幣 ( 月配息 ) A2 澳幣 金 / 月配 H( 澳幣 ) NN (L) 新興市場債券基金 X 股貝萊德亞洲老虎債券基金 A8 多 法巴百利達澳洲股票基金 C 對沖級別澳幣 ( 月配息 ) 幣別穩定月配息股份 - 澳幣避險 ( 澳幣 ) 施羅德傘型基金 II - 亞洲高息股 NN (L) 旗艦多元資產基金 X 股貝萊德拉丁美洲基金 Hedged 債基金 ( 澳元對沖 )A 類股份 - 收對沖級別澳幣 ( 月配息 ) A2 澳幣息單位 NN (L) 歐元高股息基金 X 股對沖級別澳幣 ( 月配息 ) NN (L) 環球高收益基金 X 股對沖級別澳幣 ( 月配息 ) NN (L) 環球高股息基金 X 股對沖級別澳幣 ( 月配息 ) PIMCO 多元收益債券基金 ( 澳幣避險 )-M 級類別 ( 月收息股份 ) PIMCO 新興市場債券基金 ( 澳幣避險 )-M 級類別 ( 月收息股份 ) 貝萊德美元高收益債券基金 Hedged A2 澳幣 貝萊德美國特別時機基金 Hedged A2 澳幣 貝萊德新興市場債券基金 A8 多幣別穩定月配息股份 - 澳幣避險 貝萊德歐洲特別時機基金 Hedged A2 澳幣 貝萊德歐洲基金 Hedged A2 澳幣 施羅德環球基金系列 - 亞洲股息基金 ( 澳幣對沖 ) A 類股份 - 配息單位 施羅德環球基金系列 - 新興市場 C 類股份 - 累積單位 ( 澳元 ) 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 ( 澳幣對沖 ) A1 類股份 - 配息單位 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 ( 澳幣對沖 ) A1 類股份 - 配息單位 施羅德環球基金系列 - 環球股債收息基金 ( 澳幣對沖 ) A 類股 富蘭克林坦伯頓天然資源基金美元 A(acc) 股 富蘭克林坦伯頓公司債基金美元 A(Mdis) 股 富蘭克林坦伯頓平衡美元 A(Qdis) 股 第 15 頁, 共 19 頁 景順日本小型企業基金 C- 年配息股美元 景順日本動力基金 A 年配息美元 景順日本動力基金 C 年配息美元 富蘭克林坦伯頓投資系列 - 互利領航美元 A(acc) 股 景順日本基金 C- 年配息股美元 富蘭克林坦伯頓投資系列 - 景順印度股票基金 A 年配息美 生技領航基金 A(acc) 股 元 美盛西方資產高收益債券基金 A 類股澳幣增益配息型 (M)( 避險 ) 美盛西方資產亞洲機會債券基金 A 類股澳幣增益配息型 (M)( 避險 ) 美盛凱利美國積極成長基金 A 類股澳幣累積型 ( 避險 ) 美盛銳思美國小型公司機會基 金 A 類股澳幣累積型 ( 避險 ) 野村基金 ( 愛爾蘭系列 )- 美國高收益債券基金 (TD 澳幣類股 ) 富達基金 - 中國內需消費基金 A 股累計澳幣避險 富達基金 - 太平洋基金 A 股累計澳幣避險 富達基金 - 入息基金 A 股 H 月配息澳幣避險 富達基金 - 美元高收益基金 (A 類股月配息 - 澳幣避險 ) 富達基金 - 美國基金 (A 類股累計 - 澳幣避險 ) 富達基金 - 澳洲基金 富蘭克林坦伯頓投資系列 - 精選收益基金澳幣避險 A (Mdis) 股 -H1 景順大中華基金 A ( 澳幣對沖 ) 澳幣 摩根美國小型企業股票基金 -JPM 美國小型企業股票 -A 股 ( 分派 ) 摩根美國企業成長基金 -JPM 美國企業成長 -A 股 ( 分派 ) 摩根美國全方位股票基金 -JPM 美國全方位股票 -A 股 ( 累計 ) 摩根美國科技基金 -JPM 美國科技 -A 股 ( 分派 ) 摩根美國基金 -JPM 美國 -A 股 ( 分派 ) 路博邁投資基金 - NB 美國房地產基金 I 累積類股 ( 澳元 ) 路博邁投資基金 - NB 美國房地產基金 T 累積類股 ( 澳元 ) 瀚亞投資 - 美國優質債券基金 A 瀚亞投資 - 優質公司債基金 A 瀚亞投資 - 優質公司債基金 B 瀚亞投資 - 優質公司債基金 C 摩根環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券 ( 澳幣對沖 ) - A 股 ( 累計 ) 鋒裕基金 - 美國高息 A 股澳幣收益 ( 穩定配息 ) 景順亞洲平衡基金 A- 穩定月配 路博邁投資基金 - NB 高收益債鋒裕基金 - 策略收益 A 股澳幣 息 ( 澳幣對沖 ) 股澳幣 券基金 I 累積類股 ( 澳元 ) 收益 ( 穩定配息 ) 景順泛歐洲股票收益基金 A- 穩 路博邁投資基金 - NB 高收益債鋒裕基金 - 新興市場債券 A 股 定月配息 ( 澳幣對沖 ) 股澳幣 券基金 T 累積類股 ( 澳元 ) 澳幣收益 ( 穩定配息 ) 景順新興市場債券基金 A 穩定 路博邁投資基金 -NB 美國多元 鋒裕基金 - 環球高收益 A 股澳 月配息 ( 澳幣對沖 ) 股澳幣 企業機會基金 T 累積類股 ( 澳幣 ) 幣收益 ( 穩定配息 ) 景順新興貨幣債券基金 A- 穩定月配息 ( 澳幣對沖 ) 股澳幣 景順環球股票收益基金 A- 穩定月配息 ( 澳幣對沖 ) 股澳幣 景順環球高收益債券基金 A- 穩定月配息 ( 澳幣對沖 ) 股澳幣 匯豐環球投資基金 - 環球高入息債券 AM3HAUD 匯豐環球投資基金 - 環球新興市場債券 AM3HAUD 愛德蒙得洛希爾基金 - 中國基金 (A)- 澳幣 摩根多重收益基金 - JPM 多重收益 ( 澳幣對沖 ) - A 股 ( 累計 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 ) 摩根東協基金 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息 ( 澳幣對沖 ) - A 股 ( 利率入息 ) 摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國 ( 澳幣 ) - A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 美國基金 - JPM 美國 ( 澳幣對沖 ) - A 股 ( 累計 ) 瀚亞投資 - 北美價值股票基金 Aadmc1 ( 澳幣避險穩定月配 ) 瀚亞投資 - 日本股票基金 Aadmc1( 澳幣避險穩定月配 ) 瀚亞投資 - 日本動力股票基金 Aa ( 澳幣避險 ) 瀚亞投資 - 新興市場債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 ) 瀚亞投資 - 價值股票基金 Aadmc1( 澳幣避險穩定月配 ) 瀚亞投資 - 亞洲債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 )

18 先機完全回報美元債券基金 A 類累積避險股 ( 澳幣 ) 先機亞洲股票入息基金 A 類避險收益股 ( 澳幣 ) 貝萊德歐洲價值型基金 Hedged A2 澳幣 貝萊德環球小型企業基金 Hedged A2 澳幣 先機新興市場本地貨幣債券基貝萊德環球企業債券基金 A8 多金 A 類避險收益股 ( 澳幣穩定配幣別穩定月配息股份 - 澳幣避險息 ) 安本環球 - 澳洲股票基金 A - 2 類 貝萊德世界能源基金 Hedged A2 澳幣 貝萊德環球高收益債券基金 A8 多幣別穩定月配息股份 - 澳幣避險 貝萊德環球資產配置基金 Hedged A2 澳幣 份 - 配息單位 施羅德環球基金系列 - 環球高收益 ( 澳幣對沖 ) A1 類股份 - 配息單位 施羅德環球基金系列 - 環球股息基金 ( 澳幣對沖 ) A 配息 柏瑞環球基金 - 柏瑞環球新興市場債券基金 A6HD 柏瑞環球基金 - 柏瑞環球新興市場當地貨幣債券基金 A6HD 美盛西方資產多重策略基金 A 類股澳幣增益配息型 (M) 避險 四 合作金庫人壽新臺幣環球穩健投資帳戶 ( 委託復華投信運用操作 ): 含雙週撥現及轉投入元大 ETF 傘型證券投資信託基安聯四季回報債券組合證券投柏瑞新興亞太策略債券證券投金之台灣 50 單日反向 1 倍證券資信託基金資信託基金 A 類型投資信託基金 元大人民幣利基傘型證券投資信託基金之中國機會債券證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 元大大中華 TMT 證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 元大已開發國家傘型證券投資信託基金之元大日經 225 證券投資信託基金 元大已開發國家傘型證券投資信託基金之元大歐洲 50 證券投資信託基金 元大中國傘型證券投資信託基金之中國平衡證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 元大台灣加權股價指數證券投資信託基金 元大台灣卓越 50 證券投資信託基金 元大不動產證券化證券投資信託基金 A 類型元大公用能源效率證券投資信託基金 - 不配息型 元大股票入息證券投資信託基金 A 類型 ( 新臺幣 ) 元大美元傘型證券投資信託基金之元大美元公司債券證券投資信託基金 A 類型 ( 新臺幣 ) 元大美元傘型證券投資信託基金之元大美元貨幣市場證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 安聯四季豐收債券組合證券投資信託基金 A 類型 ( 新臺幣 ) 安聯目標收益證券投資信託基金 A 類型 ( 新臺幣 ) 安聯人口趨勢證券投資信託基金 安聯生技趨勢證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 安聯油礦金趨勢證券投資信託基金 安聯債券證券投資信託基金 -A 類型 安聯新興市場證券投資信託基金 安聯農金趨勢證券投資信託基金安聯綠能趨勢證券投資信託基金 保德信大中華證券投資信託基金 保德信中小型股證券投資信託基金 保德信中國中小證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 柏瑞旗艦平衡組合證券投資信託基金 柏瑞旗艦成長組合證券投資信託基金國泰 A50 傘型證券投資信託基金之富時中國 A50 單日反向 1 倍證券投資信託基金 國泰中國傘型證券投資信託基金之中國新興債券證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 國泰中港台證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 國泰日本 ETF 傘型證券投資信託基金之日經 225 證券投資信託基金 國泰日本 ETF 傘型證券投資信託基金之富時日本單日反向 1 倍證券投資信託基金 富達基金 - 亞洲高收益基金 A 股 H 月配息澳幣避險 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 類股月配息 - 澳幣避險 ) 富蘭克林坦伯頓投資系列 - 公司債基金澳幣避險 A (Mdis) 股 -H1 富蘭克林坦伯頓投資系列 - 債券基金澳幣避險 A (Mdis) 股 -H1 富蘭克林坦伯頓投資系列 - 債券總報酬基金澳幣避險 A(Mdis)-H1 野村亞太複合高收益債證券投資信託基金累積型 ( 新臺幣 ) 野村美利堅高收益債證券投資信託基金累積類型 ( 新臺幣 ) 野村泰國證券投資信託基金 野村新興傘型證券投資信託基金之大俄羅斯證券投資信託基金 野村歐洲中小成長證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 野村優質證券投資信託基金 野村環球高收益債證券投資信託基金累積 ( 新臺幣 ) 野村環球證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 國泰高股息證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 富邦 NASDAQ-100 證券投資信託基金 國泰基礎建設證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 富邦上証 180 證券投資信託基金 國泰收益傘型證券投資信託基 富邦中國 ETF 傘型證券投資信 金之多重收益平衡證券投 託基金之富邦上証 180 單日反向 資信託基金 A 類型 ( 新臺幣 ) 一倍證券投資信託基金 國泰亞太入息平衡證券投資信託基金 A 類型 ( 新臺幣 ) 國泰富時中國 A50 證券投資信託基金 富邦日本 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦日本東証單日反向一倍證券投資信託基金 富邦日本東証證券投資信託基金 第 16 頁, 共 19 頁 瑞銀 ( 盧森堡 ) 歐元高收益債券基金 ( 歐元 )( 澳幣避險 )( 月配息 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 澳洲股票基金 ( 澳幣 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 澳幣基金 路博邁投資基金 - NB 美國小型企業基金 I 累積類股 ( 澳元 ) 路博邁投資基金 - NB 美國小型企業基金 T 累積類股 ( 澳元 ) 復華全方位證券投資信託基金 復華大趨勢證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 復華平衡證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 復華物聯網科技證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 復華原物料證券投資信託基金 復華短期收益證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 復華債券組合證券投資信託基金 復華債券證券投資信託基金 復華資產證券化證券投資信託基金 A 類型 ( 新臺幣 ) 復華戰略配置強證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 復華雙星股票傘型證券投資信託基金之復華消費證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 復華雙星股票傘型證券投資信託基金之復華美國新星證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 復華利貨幣市場證券投資信託基金 摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 -JPM 新興市場本地貨幣債券 ( 澳幣對沖 ) - A 股 ( 利率入息 ) 摩根基金 - 新興市場企業債券基金 - JPM 新興市場企業債券 ( 澳幣對沖 ) - A 股 ( 利率入息 ) 摩根基金 - 歐洲動力基金 - JPM 歐洲動力 ( 澳幣對沖 ) - A 股 ( 累計 ) 摩根策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬 ( 澳幣對沖 ) - A 股 ( 累計 ) 摩根新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券 ( 澳幣對沖 ) - A 股 ( 利率入息 ) 復華新興債股動力組合證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 復華滬深 300 A 股證券投資信託基金 復華數位經濟證券投資信託基金 群益大印度證券投資信託基金新臺幣 群益工業國入息證券投資信託基金 A 類型 ( 新臺幣 ) 群益中小型股證券投資信託基金 群益中國固定收益傘型證券投資信託基金之群益人民幣貨幣市場證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 群益中國固定收益傘型證券投資信託基金之群益中國高收益債券證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 群益中國金采平衡證券投資信託基金 A 類型 ( 新臺幣 ) 群益中國新機會證券投資信託基金 ( 新臺幣 ) 群益不動產平衡證券投資信託基金 A 類型 群益地產入息證券投資信託基金 A 類型 ( 新臺幣 ) 群益新興收益債券證券投資信託基金 A 類型 瀚亞投資 - 亞洲當地貨幣債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 ) 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 ) 瀚亞投資 - 美國複合收益債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 ) 瀚亞投資 - 美國優質債券基金 Aadm ( 澳幣避險月配 ) 瀚亞投資 - 優質公司債基金 Aadmc1( 澳幣避險穩定月配 ) 摩根 α 證券投資信託基金 摩根平衡證券投資信託基金 摩根發現證券投資信託基金 摩根多元入息成長證券投資信託基金累積 ( 新臺幣 ) 摩根亞太高息平衡證券投資信託基金累積型 摩根亞洲總合高收益債券證券投資信託基金累積型 摩根亞洲證券投資信託基金 摩根東方科技證券投資信託基金 摩根絕對日本證券投資信託基金 摩根新絲路證券投資信託基金 摩根新興 35 證券投資信託基金 摩根新興日本證券投資信託基金 摩根新興龍虎企業債券證券投資信託基金累積型