約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日 ; 如於前述日期該投資標的尚未經募集成立, 改以募集成立日為投資配置日十六實際收受保險費之日 : 係指本公司實際收到保險費及要保人匯款單據之日若要保人以自動轉帳繳交保險費者, 則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶, 並經本公司確認收款明細之日本公司應於款項匯

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螳幸
7 years ago
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1 國泰人壽新澳利富外幣變額年金保險 ( 年金給付, 年金金額最高給付至被保險人保險年齡到達一百歲 ( 含 ) 為止 ) ( 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 ) ( 免費申訴電話 : ; 傳真 : ; 電子信箱 ( ):service@cathaylife.com.tw) 核准文號中華民國 104 年 06 月 24 日金管保壽字第號 ( 修正 ) 備查文號中華民國 103 年 0 6 月 25 日國壽字第號中華民國 104 年 0 4 月 01 日國壽字第號中華民國 104 年 0 5 月 25 日國壽字第號中華民國 104 年 06 月 12 日國壽字第號第一條保險契約的構成本保險單條款附著之要保書批註及其他約定書, 均為本保險契約 ( 以下簡稱本契約 ) 的構成部分本契約的解釋, 應探求契約當事人的真意, 不得拘泥於所用的文字 ; 如疑義時, 以作利於被保險人的解釋為原則第二條名詞定義本契約所用名詞定義如下 : 一年金金額 : 係指依本契約約定之條件及期間, 本公司分期給付之金額二年金給付開始日 : 係指本契約所載明, 依本契約約定本公司開始負給付年金義務之日期, 如變更, 以變更後之日期為準三年金累積期間 : 係指本契約生效日至年金給付開始日前一日之期間四保證期間 : 係指依本契約約定, 於年金給付開始日後, 不論被保險人生存與否, 本公司保證給付年金之期間五未支領之年金餘額 : 係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額六預定利率 : 係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率, 本公司將參考年金給付開始日當時市場環境及最新公佈之法令依據訂定, 但不得為負數七年金生命表 : 係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之生命表八保險費 : 係指投保時及年金累積期間內, 要保人向本公司申請並經本公司同意後, 為增加其保單帳戶價值金額, 將本契約計價貨幣存匯入本公司指定之外匯存款帳戶之保險費 ( 匯款費用應由要保人另外支付予匯款銀行, 要保人須將前述保險費全額匯至本公司指定之外匯存款帳戶 ) 本契約保險費以不定期方式繳交, 要保人每次不定期繳交之保險費不得低於繳費當時本公司所規定之下限 ( 如附件二 ), 累積總繳保險費最高不得逾本公司所規定之上限九保費費用 : 係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用, 包含核保發單銷售服務及其他必要費用保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中保費費用表所列之百分率所得之數額本公司得報主管機關調整保費費用, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人利之費用調降, 本公司得不予通知十部分提領費用 : 係指本公司依本契約第二十一條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時, 自給付金額中所收取之費用其金額按附表一所載之方式計算本公司得報主管機關調整部分提領費用, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人利之費用調降, 本公司得不予通知十一匯款費用 : 係指匯出銀行中間銀行及收款銀行所收取之匯款手續費郵電費及其他費用十二淨保險費 : 係指要保人繳交之保險費扣除保費費用後的餘額十三淨保險費本息 : 係指自本公司實際收受保險費之日起, 每月按保管銀行當月第一個營業日牌告本契約計價貨幣活期存款利率, 將淨保險費加計以日單利計算至投資配置日前一日利息之總額十四首次投資配置金額 : 係指依下列順序計算之金額 : ( 一 ) 要保人所交付之第一次保險費扣除保費費用後之餘額 ; ( 二 ) 加上要保人於首次投資配置日前, 再繳交之保險費扣除保費費用後之餘額 ; ( 三 ) 加上按前二目之每日淨額, 依保管銀行每月第一個營業日牌告本契約計價貨幣活期存款之利率, 逐日以日單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息十五投資配置日 : 係指本公司依要保人指定之投資標的及比例, 將首次投資配置金額或淨保險費本息轉換為投資標的計價貨幣, 並依當日投資標的單位淨值予以配置之日前述投資配置日為本公司實際收受保險費之日後的第一個資產評價日, 但本契約首次投資配置日係指根據第四條約定之契

2 約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日 ; 如於前述日期該投資標的尚未經募集成立, 改以募集成立日為投資配置日十六實際收受保險費之日 : 係指本公司實際收到保險費及要保人匯款單據之日若要保人以自動轉帳繳交保險費者, 則為扣款成功且款項匯入本公司帳戶, 並經本公司確認收款明細之日本公司應於款項匯入本公司帳戶二個營業日內確認之十七投資標的 : 係指本契約提供要保人累積保單帳戶價值之投資工具, 其內容如附件一, 區分為一般投資標的與配息停泊標的 : ( 一 ) 一般投資標的 : 係指要保人得與本公司約定用以投資配置之投資標的 ( 二 ) 配息停泊標的 : 係指一般投資標的因第十四條約定之事由關閉或終止且要保人未選擇其他一般投資標的時, 本契約用以配置淨保險費本息及該經終止之一般投資標的轉出價值之投資標的 ; 或當次收益分配金額不符合第十二條所定以匯款方式給付之條件時, 本契約用以配置當次收益分配金額之投資標的十八資產評價日 : 係指個別投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期, 且為我國境內銀行及本公司之營業日十九投資標的單位淨值 : 係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位淨資產價值或市場價值本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站二十淨值回報日 : 係指投資機構將投資標的單位淨值通知本公司之日二十一投資標的價值 : 係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準, 在本契約年金累積期間內, 其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值二十二保單帳戶價值 : 係指以本契約計價貨幣為單位基準, 在本契約年金累積期間內, 其價值係依本契約所投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額 ; 但於首次投資配置日前, 係指依第十四款方式計算至計算日之金額二十三保管銀行 : 係指國泰世華商業銀行股份限公司, 但若因故須變更時, 則以本公司向主管機關陳報之銀行為準二十四三家銀行 : 係指臺灣銀行股份限公司第一商業銀行股份限公司及合作金庫商業銀行股份限公司, 但若因故須變更時, 則以本公司向主管機關陳報之銀行為準二十五投資機構 : 係指投資標的發行機構投資標的經理機構投資標的管理機構及受委託投資機構, 或前述機構在中華民國境內之總代理人二十六當次收益分配金額 : 係指本公司於收益實際確認日所計算出, 當日本契約各投資標的之收益分配金額和撥回資產金額總和二十七收益實際確認日 : 係指本公司收受投資機構所交付之投資標的收益或撥回資產, 並確認當次收益分配金額及其是否達收益分配金額標準之日二十八保單週月日 : 係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日, 若當月無相當日者, 指該月之末日二十九保險年齡 : 係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡, 但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲, 以後每經過一個保險單年度加算一歲第三條保險公司應負責任的開始本公司應自同意承保並收取第一次保險費後負保險責任, 並應發給保險單作為承保的憑證本公司如於同意承保前, 預收相當於第一次保險費之金額時, 其應負之保險責任, 以同意承保時溯自預收相當於第一次保險費金額時開始但本公司同意承保前而被保險人身故時, 本公司無息退還要保人所繳保險費本公司自預收相當於第一次保險費之金額後十五日內不為同意承保與否之意思表示者, 視為同意承保第四條契約撤銷權要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約要保人依前項約定行使本契約撤銷權者, 撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效, 本契約自始無效, 本公司應無息退還要保人所繳保險費第五條保險範圍被保險人於本契約效期間內身故者, 本公司依本契約約定返還保單帳戶價值或給付未支領之年金餘額被保險人於年金給付開始日後仍生存且本契約仍效者, 本公司依本契約約定分期給付年金金額第六條第二次以後保險費的交付第二次以後保險費, 可於年金累積期間內繳納, 但每次繳交之金額及累積總繳保險費須符合本公司規定

3 之額度範圍 ( 如附件二 ) 要保人交付保險費時, 應照本契約所約定交付方式, 並由本公司交付開發之憑證第二次以後保險費扣除保費費用後, 其餘額依第二條第十三款約定加計利息後, 於本公司實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日依第二條第十五款之約定配置於各投資標的 ; 但於首次投資配置日前, 該第二次以後保險費扣除保費費用後之餘額依第二條第十四款約定納入首次投資配置金額計算第七條契約效力的恢復本契約停止效力後, 要保人得在停效日起二年內, 申請復效但年金累積期間屆滿後不得申請復效前項復效申請, 經要保人繳交相當於第一次保險費之金額後, 自翌日上午零時起恢復效力前項繳交之保險費扣除保費費用後之餘額, 本公司於實際收受保險費之日之後的第一個資產評價日, 依第十一條之約定配置於各投資標的本契約因第二十七條約定停止效力而申請復效者, 除復效程序依前三項約定辦理外, 如第二十七條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時, 不足扣抵部分應一併清償之第一項約定期限屆滿時, 本契約效力即行終止本契約若尚保單帳戶價值時, 本公司應主動退還剩餘之保單帳戶價值第八條首次投資配置日後不定期保險費的處理首次投資配置日後, 要保人得於年金累積期間內向本公司交付不定期保險費, 本公司應將該不定期保險費扣除其保費費用後之餘額依第二條第十三款加計利息後, 依要保人所指定之投資標的配置比例, 於本公司實際收受保險費之日之次一個資產評價日將其投入在本契約項下的投資標的中前項要保人申請交付之不定期保險費, 本公司如不同意收受, 應以書面或其他約定方式通知要保人第九條貨幣單位與匯率計算本契約保險費及各項費用之收取年金給付返還保單帳戶價值償付解約金部分提領金額給付當次收益分配金額及支付償還保險單借款, 應以要保書所約定之本契約計價貨幣 ( 以下同 ) 為貨幣單位投資標的之計價幣別為本契約計價貨幣, 無匯率計算方式之適用本契約匯率計算方式約定如下 : 一投資配置 : 本公司根據投資配置日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣, 再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為所轉入投資標的之計價貨幣二年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值結清返還保單帳戶價值給付當次收益分配金額及償付解約金部分提領金額 : ( 一 ) 年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值結清 : 本公司根據第一個年金給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣, 再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣 ( 二 ) 返還保單帳戶價值 : 本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣, 再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣 ( 三 ) 給付當次收益分配金額 : 本公司根據收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣, 再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣但依第十二條第二項第一款約定約定致須投資配置於配息停泊標的者, 非以本契約計價貨幣計價之投資標的之收益分配須再以收益實際確認日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣後, 依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為配息停泊標的之計價貨幣 ( 四 ) 償付解約金部分提領金額 : 本公司根據給付日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣, 再依同日匯率參考機構之收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣三不同計價幣別之投資標的間轉換 : 以所轉出投資標的中之最末淨值回報日之匯率參考機構收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣, 再依同日匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值, 轉換為所轉入投資標的之計價貨幣四投資標的轉換費之扣除 : 以轉出投資標的中之最末淨值回報日之匯率參考機構收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣, 再依同日匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣五第二條第二十二款之投資標的價值 : 本公司根據計算日前一營業日匯率參考機構之收盤買入即期匯率平均值轉換為新臺幣, 再依同日匯率參考機構收盤賣出即期匯率平均值轉換為本契約計價貨幣前項第三款第四款情形, 如轉出投資標的中之最末淨值回報日, 非為中華民國境內銀行之營業日, 則以次一營業日為準第三項之匯率參考機構係指三家銀行, 但本公司得變更上述匯率參考機構, 惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人第十條匯款費用之負擔

4 本契約相關款項收付所產生之匯款費用, 依下列方式分擔 : 一要保人交付保險費或復效保險費或依第二十九條第二項第一款約定退還本公司所給付之款項時, 匯出銀行及中間銀行之匯款費用由要保人或受益人負擔, 但收款銀行收取之匯款費用由本公司負擔二要保人選擇以其設立於本公司指定銀行之外匯存款帳戶, 且約定以自動轉帳方式繳交本險保險費者, 其匯款費用概由本公司負擔三本公司給付第三條第二項第四條第二項第十二條第二項第十九條第一項第一款第二十二條第二十三條第一項或第二十九條第二項第一款約定之款項時, 匯出銀行及中間銀行之匯款費用由本公司負擔, 收款銀行收取 ( 或扣除 ) 之匯款費用由收款人負擔但收款銀行為本公司指定銀行時, 其匯款費用概由本公司負擔四本公司給付第七條第四項第十九條第一項第二款第二十條第二十一條第二十三條第三項第二十五條第二項第二十七條之款項時, 匯出銀行及中間銀行與收款銀行收取 ( 或扣除 ) 之匯款費用皆由收款人負擔但收款銀行為本公司指定銀行時, 其匯款費用概由本公司負擔非屬前項各款情形而產生之匯出銀行及中間銀行之匯款費用由匯款人負擔 ; 收款銀行收取 ( 或扣除 ) 之匯款費用由收款人負擔第十一條投資標的及配置比例約定要保人投保本契約時, 應於要保書選擇購買之投資標的及配置比例要保人於本契約年金累積期間內, 得以書面或其他約定方式通知本公司變更前項選擇第十二條投資標的之收益分配或撥回資產本契約所提供之投資標的如收益分配或自投資資產中撥回資產時, 本公司應以該投資標的之收益或撥回資產總額, 依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例將該收益或撥回資產分配予要保人但若依法應先扣繳之稅捐時, 本公司應先扣除之依前項分配予要保人之收益分配或撥回資產, 本公司應按投資機構實際分配方式, 以下列方式為之 : 一以匯款方式給付 : 投資機構以金錢給付收益分配或撥回資產予本公司時, 若收益實際確認日為同一日, 本公司將合併計算當次收益分配金額本公司應於收益實際確認日後十五日內, 將當次收益分配金額以匯款方式給付予要保人 ; 如當次收益分配金額未達收益分配金額標準 ( 如附件二 ) 或要保人未提供符合本公司規定之匯款帳號者, 本公司應於收益實際確認日之次一資產評價日, 將當次收益分配金額投資配置於配息停泊標的, 如無配息停泊標的時, 則併入保單帳戶價值中尚未投入投資標的之未投資金額但要保人提供本公司特約銀行之匯款帳號者, 不受本契約收益分配金額標準之限制, 本公司仍以匯款方式給付因可歸責於本公司之事由致未於收益實際確認日起算十五日內給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值以日單利計算二增加投資標的單位數 : 投資機構以投資標的單位數給付予本公司時, 本公司應將其分配予要保人本公司得報主管機關調整第二項第一款之收益分配金額標準, 並應通知要保人第十三條投資標的轉換要保人得於本契約年金累積期間內向本公司以書面或網際網路申請不同投資標的之間的轉換, 並應於申請書 ( 或電子申請文件 ) 中載明轉出的投資標的及其單位數或轉出比例及指定欲轉入之投資標的但要保人申請轉換配息停泊標的時, 本公司僅接受轉出之申請, 不受理轉入之申請本公司以收到前項申請書 ( 或電子申請文件 ) 後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值, 並以該價值扣除投資標的轉換費後, 於所轉出投資標的中之最末淨值回報日之次一個資產評價日配置於欲轉入之投資標的同一保單年度內, 投資標的之前六次申請轉換, 免收投資標的轉換費若要保人以網際網路方式申請投資標的轉換者, 同一保單年度內第七至第十二次申請轉換亦免收投資標的轉換費超過上述次數的部分, 本公司每次將自轉換金額中酌收投資標的轉換費前項投資標的轉換費如附表一本公司得報主管機關調整投資標的轉換費, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人利之費用調降, 本公司得不予通知第十四條投資標的之新增關閉與終止本公司得依下列方式, 新增關閉與終止投資標的之提供 : 一本公司得新增投資標的供要保人選擇配置二本公司得主動終止某一投資標的, 且應於終止日前三十日以書面或電子郵件通知要保人但若投資標的之價值仍餘額時, 本公司不得主動終止該投資標的三本公司得經所持投資標的價值之要保人同意後, 主動關閉該投資標的, 並於關閉日前三十日

5 以書面或電子郵件通知要保人四本公司得配合某一投資標的之終止或關閉, 而終止或關閉該投資標的但本公司應於接獲該投資機構之通知後五日內於本公司網站公布, 並另於收到通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人投資標的一經關閉後, 於重新開啟前禁止轉入及再投資投資標的一經終止後, 除禁止轉入及再投資外, 保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出投資標的依第一項第二款第三款及第四款調整後, 要保人應於接獲本公司書面或電子郵件通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請 : 一投資標的終止時 : 將該投資標的之價值申請轉出或提領, 並同時變更購買投資標的之投資配置比例二投資標的關閉時 : 變更購買投資標的之投資配置比例若要保人未於前項期限內提出申請, 或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理, 本公司得依下列方式辦理, 而該處理方式亦將於本公司網站公布 : 一一般投資標的關閉或終止時 : 本公司得逕剔除該關閉或終止之一般投資標的, 並就要保人最新指定之其餘一般投資標的配置比例重新計算相對百分比, 以作為未投資金額及經終止之一般投資標的之轉出價值之投資分配比例 ; 如要保人未指定其餘一般投資標的者, 本公司得將相關金額配置於配息停泊標的二配息停泊標的關閉或終止時 : 本公司得指定其他投資標的做為配息停泊標的, 並將終止之配息停泊標的轉出價值及應配置於配息停泊標的之金額配置於該投資標的因投資標的終止或關閉之情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領, 該投資標的不計入轉換次數及部分提領次數第十五條特殊情事之評價與處理投資標的於資產評價日遇下列情事之一, 致投資機構暫停計算投資標的單位淨值或贖回價格, 導致本公司無法申購或申請贖回該投資標的時, 本公司將不負擔利息, 並依與投資機構間約定之恢復單位淨值或贖回價格計算日, 計算申購之單位數或申請贖回之金額 : 一因天災地變罷工怠工不可抗力之事件或其他意外事故所致者二國內外政府單位之命令三投資所在國交易市場非因例假日而停止交易四非因正常交易情形致匯兌交易受限制五非可歸責於本公司之事由致使用之通信中斷六無從收受申購或贖回請求或給付申購單位贖回金額等其他特殊情事者七其他於投資標的公開說明書中記載之情事要保人依第二十七條約定申請保險單借款或本公司依第十八條之約定計算年金金額時, 如投資標的遇前項各款情事之一, 致投資機構暫停計算投資標的單位淨值, 本契約以不計入該投資標的之價值的保單帳戶價值計算可借金額上限或年金金額, 且不加計利息待特殊情事終止時, 本公司應即重新計算年金金額或依要保人之申請重新計算可借金額上限第一項特殊情事發生時, 本公司應主動以書面或電子郵件告知要保人或立即於網站公告之因投資機構拒絕投資標的之申購或贖回該投資標的已無可供申購之單位數, 或因法令變更等不可歸責於本公司之事由, 致本公司無法依要保人指定之投資標的及比例申購或贖回該投資標的時, 本公司將不負擔利息, 並應於接獲主管機關或投資機構通知後十日內於網站公告處理方式第十六條保單帳戶價值之通知本契約於年金累積期間內仍效時, 本公司將依約定方式, 採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其保單帳戶價值前項保單帳戶價值內容包括如下 : 一期初及期末計算基準日二投資組合現況三期初單位數及單位淨值四本期單位數異動情形 ( 含異動日期及異動當時之單位淨值 ) 五期末單位數及單位淨值六本期收受之保險費金額七本期已扣除之各項費用明細八期末之解約金金額九期末之保險單借款本息十本期收益分配情形

6 第十七條年金給付的開始及給付期間要保人投保時可選擇第六保單週年日 ( 含 ) 以後之一特定保單週年日做為年金給付開始日, 但不得超過被保險人保險年齡達八十五歲之保單週年日 ; 要保人不做給付開始日的選擇時, 本公司以被保險人保險年齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日要保人亦得於年金給付開始日的六十日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給付開始日 ; 變更後的年金給付開始日須在申請日六十日之後, 且須符合前項給付日之約定本公司應於年金給付開始日的六十日前通知要保人試算之年金給付內容但實際年金給付金額係根據第十八條約定辦理前項試算之年金給付內容應包含 : 一年金給付開始日二預定利率三年金生命表四保證期間五給付方式六每期年金金額年金給付開始日後, 本公司於被保險人生存期間, 依約定分期給付年金金額, 最高給付年齡以被保險人保險年齡到達一百歲為止但於保證期間內不在此限第十八條年金金額之計算在年金給付開始日時, 本公司以年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值 ( 如保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息後 ), 依據當時預定利率及年金生命表計算每年給付年金金額前項每年領取之年金金額若低於最低年金金額標準 ( 如附件二 ) 時, 本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內一次給付予受益人, 本契約效力即行終止如因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值如已逾年領最高年金金額標準 ( 如附件二 ) 所需之金額時, 其超出部分的保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內返還予要保人如因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算第十九條年金給付方式要保人於訂立本契約時, 選擇下列一種年金給付方式 : 一一次給付 : 被保險人於年金給付開始日仍生存者, 本公司將年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值 ( 如保險單借款, 應先扣除保險單借款本息 ) 一次給付予被保險人, 本契約效力即行終止二分期給付 : 被保險人於年金給付開始日仍生存者, 本公司按第十八條約定計算之年金金額給付 ; 如被保險人於年金給付開始日之各週年日仍生存者, 本公司應按年給付年金金額予被保險人, 最高給付至被保險人保險年齡到達一百歲 ( 含 ) 為止第二十條契約的終止及其限制要保人得於年金給付開始日前隨時終止本契約前項契約之終止, 自本公司收到要保人書面通知時, 開始生效本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算解約金, 並於接到通知之日起一個月內償付之逾期本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算年金給付期間, 要保人不得終止本契約第二十一條保單帳戶價值的部分提領年金給付開始日前, 要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值, 但每次提領之保單帳戶價值不得低於每次提領最低金額標準 ( 如附件二 ), 且提領後的保單帳戶價值不得低於保單帳戶價值最低金額標準 ( 如附件二 ) 本公司得報主管機關調整部分提領金額之限制, 並應通知要保人要保人申請部分提領時, 按下列方式處理 : 一要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數或比例二本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值三本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內, 支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額逾期本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算前項部分提領費用如附表一本公司得報主管機關調整部分提領費用, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人利之費用調降, 本公司得不予通知

7 本契約保單帳戶價值經部分提領後, 將按部分提領金額等值減少第二十二條被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值被保險人身故後, 要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者, 本公司將根據收齊第二十四條約定申請文件後之次一個資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人, 本契約效力即行終止被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者, 如仍未支領之年金餘額, 本公司應將其未支領之年金餘額依計算年金金額時之預定利率貼現至給付日, 按約定一次給付予身故受益人或其他應得之人第二十三條失蹤處理被保險人於本契約效期間內年金給付開始日前失蹤, 且法院宣告死亡判決內所確定死亡時日在年金給付開始日前者, 本公司依本契約第二十二條約定返還保單帳戶價值前項保單帳戶價值, 其評價時點以申請所需相關文件送達本公司後之次一個資產評價日為準被保險人於本契約效期間內且年金給付開始日後失蹤者, 除未支領之年金餘額外, 本公司根據法院宣告死亡判決內所確定死亡時日為準, 不再負給付年金責任 ; 但於日後發現被保險人生還時, 本公司應依契約約定繼續給付年金, 並補足其間未付年金前項情形, 於被保險人在本契約效期間內年金給付開始日前失蹤, 且法院宣告死亡判決內所確定死亡時日在年金給付開始日後者, 亦適用之第二十四條返還保單帳戶價值的申請要保人依第二十二條或第二十三條之約定申領保單帳戶價值時, 應檢具下列文件 : 一保險單或其謄本二被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本三申請書四要保人或其他應得之人的身分證明本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 應給付遲延利息年利一分第二十五條年金的申領被保險人於年金給付開始日後生存期間每年第一次申領年金給付時, 應提出可資證明被保險人生存之文件但於保證期間內不在此限保證期間年金受益人得申請提前給付, 其計算之貼現利率為計算年金金額之預定利率被保險人身故後若仍未支領之年金餘額, 受益人申領時應檢具下列文件 : 一保險單或其謄本二被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本三受益人的身分證明除第一期年金金額可於年金給付開始日起十五日內給付外, 其他期年金金額應於各期之應給付日給付如因可歸責於本公司之事由, 致第一期年金金額逾年金給付開始日起十五日內未給付, 或其他期年金金額逾應給付日未給付時, 應給付遲延利息年利一分第二十六條未還款項的扣除年金給付開始日前, 本公司以匯款方式給付當次收益分配金額返還保單帳戶價值及償付解約金部分提領金額時, 如要保人仍保險單借款本息等未償款項者, 本公司得先抵銷上述欠款及扣除其應付利息後給付其餘額年金給付開始日時, 依第十八條約定計算年金金額第二十七條保險單借款及契約效力的停止年金給付開始日前, 要保人得向本公司申請保險單借款, 其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之四十 % 當未償還之借款本息, 超過本契約保單帳戶價值之八十 % 時, 本公司應以書面或其他約定方式通知要保人 ; 如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十 % 時, 本公司應再以書面通知要保人償還借款本息, 要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時, 本公司將以保單帳戶價值扣抵之但若要保人尚未償還借款本息, 而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時, 本公司將立即扣抵並以書面通知要保人, 要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本

8 息時, 本契約自該三十日之次日起停止效力本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值, 且未依前項約定為通知時, 於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者, 保險契約之效力自該三十日之次日起停止年金給付期間, 要保人不得以保險契約為質, 向本公司借款第二十八條不分紅保單本保險為不分紅保單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目第二十九條投保年齡的計算及錯誤的處理要保人在申請投保時, 應將被保險人出生年月日在要保書填明被保險人的投保年齡, 以足歲計算, 但未滿一歲的零數超過六個月者, 加算一歲被保險人的投保年齡發生錯誤時, 依下列約定辦理 : 一真實投保年齡高於本契約最高承保年齡者, 本契約無效, 本公司應將已繳保險費無息退還要保人, 如已給付年金者, 受益人應將其無息退還本公司二因投保年齡錯誤, 而致本公司短發年金金額者, 本公司應計算實付年金金額與應付年金金額的差額, 於下次年金給付時按應付年金金額給付, 並一次補足過去實付年金金額與應付年金金額的差額三因投保年齡錯誤, 而溢發年金金額者, 本公司應重新計算實付年金金額與應付年金金額的差額, 並於未來年金給付時扣除前項第一二款情形, 其錯誤原因歸責於本公司者, 應加計利息退還各款約定之金額, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算第三十條受益人的指定及變更本契約年金受益人於被保險人生存期間為被保險人本人, 本公司不受理其指定或變更除前項約定外, 要保人得依下列規定指定或變更身故受益人 : 一於訂立本契約時, 得經被保險人同意指定身故受益人, 如未指定者, 以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人二除聲明放棄處分權者外, 於保險事故發生前得經被保險人同意變更身故受益人, 如要保人未將前述變更通知本公司者, 不得對抗本公司前項身故受益人的指定或變更, 於要保人檢具申請書及被保險人的同意書 ( 要被保險人為同一人時為申請書或電子申請文件 ) 送達本公司時, 本公司即予批註或發給批註書身故受益人同時或先於被保險人本人身故, 除要保人已另行指定身故受益人外, 以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人前項法定繼承人之順序及應得保險金之比例適用民法繼承編之相關規定第三十一條投資風險與法律救濟要保人及受益人對於投資標的價值須直接承擔投資標的之法律匯率市場變動風險及投資機構之信用風險所致之損益本公司應盡善良管理人之義務, 慎選投資標的, 加強締約能力詳加審視雙方契約, 並應注意相關機構之信用評等本公司對於因可歸責於投資機構或其代理人代表人受僱人之事由減損本投資標的之價值致生損害要保人受益人者, 或其他與投資機構所約定之賠償或給付事由發生時, 本公司應盡善良管理人之義務, 並基於要保人受益人之利益, 應即刻且持續向投資機構進行追償相關追償費用由本公司負擔前項追償之進度及結果應以適當方式告知要保人第三十二條變更住所要保人的住所變更時, 應即以書面或其他約定方式通知本公司要保人不為前項通知者, 本公司之各項通知, 得以本契約所載要保人之最後住所發送之第三十三條時效由本契約所生的權利, 自得為請求之日起, 經過兩年不行使而消滅第三十四條批註

9 本契約內容的變更, 或記載事項之增刪, 除第二條第九款第十款第二十四款第二十五款第六條第九條第五項第十二條第三項第十三條第四項第十四條第二十一條第一項第三項第三十條及附表一另約定外, 應經要保人與本公司雙方書面或其他約定方式同意後生效, 並由本公司即予批註或發給批註書第三十五條管轄法院因本契約涉訟者, 同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院, 要保人的住所在中華民國境外時, 以本公司總公司所在地地方法院為第一審管轄法院但不得排除消費者保護法第四十七條及民事訴訟法第四百三十六條之九小額訴訟管轄法院之適用

10 附件一 : 投資標的表一一般投資標的 : ( 一 ) 共同基金 : 詳如國泰人壽澳利富投資標的批註條款附件一之一般投資標的 ( 二 ) 委託投資帳戶 : 詳如國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款 ( 二 ) 之附件一二配息停泊標的 : 詳如國泰人壽澳利富投資標的批註條款附件一之配息停泊標的

11 附件二 : 本契約各項金額標準 : 一依第二條第八款之約定, 繳交保險費限制如下表 : 本契約計價貨幣第一次不定期保險費下限 ( 元 ) 10,000 二依第十二條之收益分配或撥回資產時, 依本契約計價貨幣之收益分配金額標準如下表 : 本契約計價貨幣收益分配金額標準 ( 元 ) 30 三依第十八條之約定給付年金時, 依本契約計價貨幣最低年金金額標準與最高年金金額標準如下表 : 本契約計價貨幣最低年金金額標準 ( 元 ) 700 最高年金金額標準 ( 元 ) 40,000 三依第二十一條之約定提領保單帳戶價值時, 依本契約計價貨幣每次提領最低金額標準及保單帳戶價值最低金額標準如下表 : 本契約計價貨幣每次提領最低金額標準 ( 元 ) 30 保單帳戶價值最低金額標準 ( 元 ) 300

12 附表一 : 本契約相關費用一投資型年金保單保險公司收取之相關費用一覽表 ( 單位 : 本契約計價貨幣元或 %) 一保費費用二保單管理費 : 無費用項目收取標準未達 15 萬 4% 15 萬 ( 含 ) 以上 3.8% 三投資相關費用 1. 投資標的申購費本公司未另外收取 (1) 共同基金 : 本公司未另外收取 (2) 委託投資帳戶 : 已反應於投資標的淨值中, 詳如各投資標的批 2. 投資標的經理費註條款本公司得報主管機關調整投資標的經理費, 並應於三個月前通知要保人 ; 但對要保人利之費用調降, 本公司得不予通知 3. 投資標的保管費本公司未另外收取 4. 投資標的贖回費本公司未另外收取同一保單年度內, 投資標的前 6 次申請轉換, 免收投資標的轉換費若要保人以網際網路方式申請投資標的轉換者, 同一保單年度內第 7 至第 12 次申請轉換亦免收投資標的轉換費超過上述次數的部分, 本公司每次將自轉換金額中依下表金額扣除但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生而於該投資標的關閉或終止 5. 投資標的轉換費前所為之轉換, 或僅申請轉出配息停泊標的者, 該投資標的不計入轉換次數, 亦不收取投資標的轉換費本契約計價貨幣投資標的轉換費 15 ( 外幣 / 元 ) 6. 其他費用本公司未另外收取四解約及部分提領費用 1. 解約費用無 (1) 辦理部分提領時, 可享同一保單年度內四次免費部分提領之權利 ; 超過四次的部分, 本公司將自每次部分提領之金額中依下表金額收取本契約計價貨幣 2. 部分提領費用部分提領費用 ( 外幣 / 元 ) (2) 要保人因投資標的關閉或終止之情形發生而於該投資標的關閉或終止前所為之部分提領, 或僅申請提領配息停泊標的者, 該投資標的之部分提領不計入部分提領次數, 亦不收取部分提領費用五其他費用匯款費用款項種類匯出中間費用收款費用交付保險費或復效保險費退還本公司所給付之款項保戶負擔本公司負擔本公司退還保險費給付當次收益分配金額一次給付年金返還保單帳本公司負擔保戶負擔戶價值或給付未支領年金餘額給付解約金部分提領保險單借款分期給付年金或提前給付年金保戶負擔保戶負擔 30 二投資型年金保單投資機構收取之相關費用收取表請參考本公司網站之商品說明書內容 :

13 國泰人壽澳利富投資標的批註條款 ( 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 ) ( 免費申訴電話 : ; 傳真 : ; 電子信箱 ( ):service@cathaylife.com.tw) 備查文號中華民國 103 年 06 月 25 日國壽字第號中華民國 104 年 04 月 01 日國壽字第號中華民國 104 年 12 月 15 日國壽字第號中華民國 105 年 07 月 08 日國壽字第號第一條適用範圍本國泰人壽澳利富投資標的批註條款 ( 以下簡稱本批註條款 ) 適用於國泰人壽澳利富外幣變額年金保險及國泰人壽新澳利富外幣變額年金保險 ( 以下簡稱本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定

14 附件一 : 投資標的表 ( 一 ) 一般投資標的投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 聯博 - 亞洲股票基金 AD 股聯博亞洲股票基金避險 ( 基金之配息來源可能為本 AD( 避險 )( 基金之金 ) 配息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券聯博 - 全球高收益債券基金基金 AA( 避險 )( 本 AA( 穩定月配 ) 避險級別 ( 本基金主要係投資於非基金主要係投資於非投資等級投資等級之高風險債之高風險債券且配息來源可能券且配息來源可能為為本金 ) 本金 ) 聯博美國收益基金聯博 - 美國收益基金 AA( 穩定月 AA( 避險 )( 本基金配 ) 避險級別 ( 本基金相當相當比重投資於非比重投資於非投資等級之高風投資等級之高風險債險債券且配息來源可能為本金 ) 券且配息來源可能為本金 ) 聯博歐洲收益基金聯博 - 歐洲收益基金 AA( 穩定月 AA( 避險 )( 本基金配 ) 避險級別 ( 本基金相當相當比重投資於非比重投資於非投資等級之高風投資等級之高風險債險債券且配息來源可能為本金 ) 券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 AA( 穩定月聯博全球債券基金配 ) 避險級別 ( 基金之配息來 AA( 避險 )( 基金之源可能為本金 ) 配息來源可能為本金 ) 聯博新興市場債券基聯博 - 新興市場債券基金 AA( 穩金 AA( 避險 )( 本基定月配 ) 避險級別 ( 本基金金相當比重投資於相當比重投資於非投資等級之非投資等級之高風險高風險債券且配息來源可能為債券且配息來源可能本金 ) 為本金 ) 聯博 - 中國時機基金 AD 月配澳聯博中國時機基金幣避險級別 ( 基金之配息來源可 AD( 避險 )( 基金之能為本金 ) 配息來源可能為本金 ) 聯博新興市場多元收聯博 - 新興市場多元收益基金 AD 益基金 AD( 避月配避險級別 ( 本基金相險 )( 本基金相當比當比重投資於非投資等級之高重投資於非投資等級風險債券且配息來源可能為本之高風險債券且配息金 ) 來源可能為本金 ) 聯博 - 美國成長基金 AD 月配澳聯博美國成長基金幣避險級別 ( 基金之配息來源可 AD( 避險 )( 基金之能為本金 ) 配息來源可能為本金 ) 富達全球入息基金 (A 富達基金 - 全球入息基金 A 股股月配息 )( 避 H 月配息避險 ( 本基金之配險 )( 本基金之配息來息來源可能為本金 ) 源可能為本金 ) 投資標的種類計價幣別投資機構股票型聯博 ( 盧森堡 ) 公司聯博 ( 盧森堡 ) 公司聯博 ( 盧森堡 ) 公司聯博 ( 盧森堡 ) 公司聯博 ( 盧森堡 ) 公司聯博 ( 盧森堡 ) 公司股票型聯博 ( 盧森堡 ) 公司平衡型聯博 ( 盧森堡 ) 公司股票型聯博 ( 盧森堡 ) 公司股票型 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 收益分配或撥回資產 ( 註二 )

15 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 投資標的種類計價幣別投資機構收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 富達美元高收益基金富達基金 - 美元高收益基金 (A (A 股月配息 )( 避類股月配息 - 避險 )( 本基金險 )( 本基金主要係投主要係投資於非投資等級之高資於非投資等級之高風險債券 ) 風險債券 ) FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. ( 月配息 ) 富達新興市場債券基富達基金 - 新興市場債券基金金 (A 股月配息 )( (A 類股月配息 - 避險 )( 本基避險 )( 本基金主要係金主要係投資於非投資等級之投資於非投資等級之高風險債券 ) 高風險債券 ) FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. ( 月配息 ) NN (L) 投資級公司債 NN (L) 投資級公司債基金 X 股基金 ( 月配 )( 對對沖級別 ( 月配息 )( 本基金沖 )( 本基金之配息來之配息來源可能為本金 ) 源可能為本金 ) NN Investment Partners Luxembourg S.A. NN (L) 亞洲債券基金 NN (L) 亞洲債券基金 X 股對沖 ( 月配 )( 對沖 )( 本級別 ( 月配息 )( 本基金相基金相當比重投資當比重投資於非投資等級之高於非投資等級之高風風險債券且配息來源可能為本險債券且配息來源可金 ) 能為本金 ) NN Investment Partners Luxembourg S.A. NN (L) 新興市場債券 NN (L) 新興市場債券基金 X 股基金 ( 月配 )( 對對沖級別 ( 月配息 )( 本基金沖 )( 本基金相當比相當比重投資於非投資等級重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能之高風險債券且配息為本金 ) 來源可能為本金 ) NN Investment Partners Luxembourg S.A. NN (L) 環球高收益基 NN (L) 環球高收益基金 X 股對金 ( 月配 )( 對沖級別 ( 月配息 )( 本基金主沖 )( 本基金主要係投要係投資於非投資等級之高風資於非投資等級之高險債券且配息來源可能為本金 ) 風險債券且配息來源可能為本金 ) NN Investment Partners Luxembourg S.A. NN (L) 歐元高股息投 NN (L) 歐元高股息基金 X 股對資基金 ( 每月配息 )( 澳沖級別 ( 月配息 )( 本基金之幣對沖 )( 本基金之配配息來源可能為本金 ) 息來源可能為本金 ) 股票型 NN Investment Partners Luxembourg S.A. NN (L) 環球高股息投 NN (L) 環球高股息基金 X 股對資基金 ( 每月配息 )( 澳沖級別 ( 月配息 )( 本基金之幣對沖 )( 本基金之配配息來源可能為本金 ) 息來源可能為本金 ) 股票型 NN Investment Partners Luxembourg S.A. NN (L) 美國高股息投 NN (L) 美國高股息基金 X 股對資基金 ( 每月配息 )( 澳沖級別 ( 月配息 )( 本基金之幣對沖 )( 本基金之配配息來源可能為本金 ) 息來源可能為本金 ) 股票型 NN Investment Partners Luxembourg S.A. 瀚亞投資優質公司債瀚亞投資優質公司債基金基金 Aadmc1( 避 Aadmc1( 避險穩定月配 )( 本險 )( 本基金配息來源基金配息來源可能為本金 ) 可能為本金 ) 瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份限公司

16 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 投資標的種類計價幣別投資機構收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 瀚亞投資全球新興市瀚亞投資 - 全球新興市場債券基場債券基金 Aadmc1 金 Aadmc1( 避險穩定月 ( 避險 )( 本基金配 )( 本基金相當比重投資於非相當比重投資於非投投資等級之高風險債券且配息資等級之高風險債券來源可能為本金 ) 且配息來源可能為本金 ) 瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份限公司瀚亞投資全球價值股瀚亞投資全球價值股票基金票基金 Aadmc1( Aadmc1( 避險穩定月配 )( 本避險 )( 本基金配息來基金配息來源可能為本金 ) 源可能為本金 ) 股票型瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份限公司摩根多重收益基金 ( 利摩根投資基金 - 多重收益基金 - 率入息 )( 對沖 )( 本摩根多重收益 ( 對沖 )-A 股基金相當比重投資 ( 利率入息 )( 本基金相當比重於非投資等級之高風投資於非投資等級之高風險債險債券且配息來源可券且配息來源可能為本金 ) 能為本金 ) 平衡型摩根資產管理 ( 歐洲 ) 限公司摩根亞太入息基金 ( 利摩根基金摩根亞太入息基金 ( 澳率入息 )( 對沖 )( 本幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金基金之配息來源可能之配息來源可能為本金 ) 為本金 ) 平衡型摩根資產管理 ( 歐洲 ) 限公司摩根環球高收益債券摩根環球高收益債券基金 - 摩基金 ( 利率入息 )( 根環球高收益債券 ( 對沖 )- 對沖 )( 本基金主要係 A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投投資於非投資等級之資於非投資等級之高風險債券高風險債券且配息來且配息來源可能為本金 ) 源可能為本金 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 限公司摩根新興市場企業債摩根基金 - 摩根新興市場企業債券基金 ( 利率入息 )( 澳券 ( 對沖 )- A 股 ( 利率入幣對沖 )( 本基金相息 )( 本基金相當比重投資於非當比重投資於非投資投資等級之高風險債券且配息等級之高風險債券且來源可能為本金 ) 配息來源可能為本金 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 限公司摩根新興市場本地貨摩根新興市場本地貨幣債券 ( 債券基金 ( 利率入幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基息 )( 對沖 )( 本基金金之配息來源可能為本金 ) 之配息來源可能為本金 ) 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 限公司霸菱高收益債券基金霸菱高收益債券基金 -A 類 ( 每月配息 )( 避避險月配息型 ( 本基金主要係投險 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券資於非投資等級之高且配息來源可能為本金 ) 風險債券且配息來源可能為本金 ) 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司安聯收益成長基金 -AM 穩定月安聯收益成長基金 ( 每收類股 ( 避險 )( 本基金相月配息 )( 避險 )( 本當比重投資於非投資等級之高基金相當比重投資風險債券且配息來源可能為本於非投資等級之高風平衡型 Allianz Global Investors GmbH ( 月配息 )

17 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 投資標的種類計價幣別投資機構收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 金 ) 險債券且配息來源可能為本金 ) 安聯亞洲靈活債券基安聯亞洲靈活債券基金 -AM 穩金 ( 每月配息 )( 避定月收類股 ( 避險 )( 本基金險 )( 本基金相當比相當比重投資於非投資等級重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能之高風險債券且配息為本金 ) 來源可能為本金 ) Allianz Global Investors GmbH ( 月配息 ) 貝萊德亞洲老虎債券貝萊德亞洲老虎債券基金 A8 多基金 A8( 避幣別穩定月配息股份 - 避險險 )( 本基金相當比 ( 本基金相當比重投資於非投重投資於非投資等級資等級之高風險債券且配息可之高風險債券且配息能涉及本金 ) 可能涉及本金 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德美元高收益債貝萊德美元高收益債券基金 A8 券基金 A8( 避多幣別穩定月配息股份 - 避險 )( 本基金主要係投險 ( 本基金主要係投資於非投資資於非投資等級之高等級之高風險債券且配息可能風險債券且配息可能涉及本金 ) 涉及本金 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德新興市場債券貝萊德新興市場債券基金 A8 多基金 A8( 避幣別穩定月配息股份 - 避險險 )( 本基金相當比 ( 本基金相當比重投資於非投重投資於非投資等級資等級之高風險債券且配息可之高風險債券且配息能涉及本金 ) 可能涉及本金 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德環球高收益債貝萊德環球高收益債券基金 A8 券基金 A8( 避多幣別穩定月配息股份 - 避險 )( 本基金主要係投險 ( 本基金主要係投資於非投資資於非投資等級之高等級之高風險債券且配息可能風險債券且配息可能涉及本金 ) 涉及本金 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德全球股票收益貝萊德全球股票收益基金 A8 多基金 A8( 避險 )( 本幣別穩定月配息股份 - 避險基金配息可能涉及本 ( 本基金配息可能涉及本金 ) 金 ) 股票型貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德亞太股票收益貝萊德亞太股票收益基金 A8 多基金 A8( 避險 )( 本幣別穩定月配息股份 - 避險基金配息可能涉及本 ( 本基金配息可能涉及本金 ) 金 ) 股票型貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 貝萊德環球企業債券貝萊德環球企業債券基金 A8 多基金 A8( 避險 )( 本幣別穩定月配息股份 - 避險基金配息可能涉及本 ( 本基金配息可能涉及本金 ) 金 ) 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 (BlackRock (Luxembourg) S.A.) 施羅德環球基金系列 - 新興市施羅德新興市場債券場債券 ( 對沖 ) A1 類股份 - 基金 ( 每月配息 )( 配息單位 ( 基金之配息來源可能對沖 )( 基金之配息來為本金 ) 源可能為本金 ) 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 限公司

18 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 投資標的種類計價幣別投資機構收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 施羅德環球基金系列 - 環球企施羅德環球企業債券業債券 ( 對沖 ) A1 類股份 - 基金 ( 每月配息 )( 配息單位 ( 基金之配息來源可能對沖 )( 基金之配息來為本金 ) 源可能為本金 ) 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 限公司施羅德環球高收益基施羅德環球基金系列 - 環球高金 ( 每月配息 )( 對收益 ( 對沖 ) A1 類股份 - 沖 )( 本基金主要係投配息單位 ( 本基金主要係投資於資於非投資等級之高非投資等級之高風險債券且配風險債券且配息來源息來源可能為本金 ) 可能為本金 ) 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 限公司施羅德環球股債收息施羅德環球基金系列 - 環球股基金 ( 每月配息 )( 債收息基金 ( 對沖 ) A 類股對沖 )( 本基金相當份 - 配息單位 ( 本基金相當比比重投資於非投資等重投資於非投資等級之高風險級之高風險債券且配債券且配息來源可能為本金 ) 息來源可能為本金 ) 平衡型施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 限公司施羅德亞洲高息股債施羅德傘型基金 II-- 亞洲高息股基金 ( 每月配息 )( 債基金 ( 澳元對沖 )A 類股份 - 收對沖 )( 本基金相當息單位 ( 本基金相當比重投資比重投資於非投資等於非投資等級之高風險債券且級之高風險債券且配配息來源可能為本金 ) 息來源可能為本金 ) 平衡型施羅德投資管理 ( 香港 ) 限公司瑞銀 ( 盧森堡 ) 基金瑞銀 ( 盧森堡 ) 基金貨幣市場型瑞銀基金管理 ( 盧森堡 ) 股份限公司無 ( 二 ) 配息停泊標的 ( 註三 ) 投資標的名稱簡稱 ( 註一 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 基金瑞銀 ( 盧森堡 ) 基金 ( 配息停泊標的 ) 投資標的種類貨幣市場型計價幣別投資機構瑞銀基金管理 ( 盧森堡 ) 股份限公司收益分配或撥回資產 ( 註二 ) 註一 : 本契約之要保書銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以簡稱代之註二 : 投資標的無收益分配其分配頻率係以投資標的公開說明書 / 投資人須知所載為準 ; 若該投資標的具收益分配, 其約定之給付方式詳見保單條款註三 : 要保人申請轉換配息停泊標的時, 本公司僅接受轉出之申請, 不受理轉入之申請註四 : 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損關配息可能涉及本金之基金的配息組成項目資訊, 可至各投資標的之投資機構網站中查詢註五 :* 係指本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用無附件二 : 投資機構收取之相關費用收取表請參考本公司網站之商品說明書內容 :

19 國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款 ( 二 ) ( 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 ) ( 免費申訴電話 : ; 傳真 : ; 電子信箱 ( ):service@cathaylife.com.tw) 備查文號中華民國 104 年 06 月 12 日國壽字第號中華民國 105 年 07 月 08 日國壽字第號第一條適用範圍本國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款 ( 二 ) ( 以下簡稱本批註條款 ) 適用於國泰人壽月月鑫安變額壽險國泰人壽新月月鑫安變額萬能壽險國泰人壽月月享利變額年金保險國泰人壽新月月享利變額年金保險國泰人壽澳利富外幣變額年金保險及國泰人壽新澳利富外幣變額年金保險 ( 以下簡稱本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本批註條款與本契約牴觸時, 應優先適用本批註條款, 本批註條款未約定者, 適用本契約之相關約定

20 附件一 : 投資標的表一般投資標的委託投資帳戶 ( 現金撥回 ) 投資標的名稱國泰人壽委託國泰投信投資帳戶 - 全球收益 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 國泰人壽委託聯博投信投資帳戶 - 環球穩健型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 註 1 簡稱委託國泰投資帳戶 - 全球收益 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託聯博投資帳戶 - 環球穩健型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 計價幣別投資機構國泰證券投資信託股份限公司聯博證券投資信託股份限公司收益分配或撥回資註 2 產 ** 註 3 ( 每月 ) ** 註 3 ( 每月 ) 適用商品國泰人壽月月鑫安變額壽險國泰人壽新月月鑫安變額萬能壽險國泰人壽月月享利變額年金保險國泰人壽新月月享利變額年金保險國泰人壽澳利富外幣變額年金保險國泰人壽新澳利富外幣變額年金保險註 1: 本契約之要保書銷售文件或其他約定書, 關於投資標的名稱之使用, 得以簡稱代之註 2: 本公司 ( 分公司 ) 委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損註 3:** 係指本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用

21 附件二 : 投資相關費用表一般投資標的委託投資帳戶投資標的名稱委託國泰投資帳戶 - 全球收益 ( 現金撥回 ) ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 委託聯博投資帳戶 - 環球穩健型 ( 現金撥回 )( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 投資標的申購費投資標的經理費每年 (%) 投資標的贖回費無 1.2 無註 : 投資標的經理費包含國泰人壽收取之經理費及投信的代操費用, 投資標的經理費已由投資標的淨值中扣除, 並不另外向客戶收取

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jrc_tmp_ rpt 本公司銷售聯博證券投資信託股份有限公司總代理之聯博 - 全球不動產證券基金 A 股美元所收取之通路報酬如下 : 台端支付的基金申購手續費為 3.00%, 其中本公司收取不多於 3.00% 台端支付的基金轉換手續費為 0.00%, 其中本公司收取不多於 0.00% 本基金經理費收入為年率 1.50%, 台端持有本基金期間, 本公司收取不多於年率 0.60 % 三其他報酬 : 計算 : 聯博 -