2015_0901_百分百年金說明書_外

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1 中華民國 年 月 日 商品說明書發行日期 :104 年 10 月 1 日

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3 重要特性陳述本項重要特性陳述係依主管機關所頒訂 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理, 可幫助您瞭解以決定本項商品是否符合您的需要 保險費繳納方式如採彈性方式繳費, 您的保單帳戶餘額是由您所繳的保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 若一旦早期解約, 您可領回之解約金可能少於已繳之保險費 要保人契約撤銷權之行使 保險契約各項權利義務皆詳列於, 消費者務必詳加閱讀了解, 並把握保單契約撤銷之時效 ( 收到保單翌日起算十日內 ) 契約撤銷權之行使 : 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 A 本商品保險計畫詳細說明如下 : 保險給付項目及條件 除外責任已於 G 重要之摘要中載明 1. 年金給付 : 要保人投保時可選擇第十保單週年日屆滿以後之任一保單週年日做為年金給付開始日, 但不得超過被保險人保險年齡達八十五歲之保單週年日 ; 要保人不做給付開始日的選擇時, 本公司以被保險人保險年齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日 要保人於投保時應與本公司約定, 選擇一次給付或分期給付年金 在年金給付開始日時, 選擇一次給付年金者, 本公司以年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值 ( 如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息 ) 給付一次年金, 本契約效力即行終止 ; 選擇分期給付年金者則依據前述金額 當時預定利率及年金生命表計算每期給付年金金額 前項每年領取之年金金額總和若低於新臺幣三萬六千元之等值約定外幣時, 本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人, 本契約效力即行終止 如因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 分期給付者, 其未支領之年金餘額得申請提前給付, 申請人在被保險人生存時為被保險人本人, 被保險人身故時為身故受益人或其他應得之人 本公司將按未支領之年金餘額一次貼現給付, 其貼現利率適用上述之預定利率 2. 被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值 給付首年度身故保險金 : 被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者, 本公司將根據收齊第保單條款二十三條約定申請文件後之次一個資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人, 本契約效力即行終止 若被保險人之身故發生於第一保單年度內者, 除返還保單帳戶價值予要保人或其他應得之人外, 本公司將根據收齊保單條款第二十三條約定申請文件後給付首年度身故保險金予身故受益人 被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者, 如仍有未支領之年金餘額, 本公司應將其未支領之年金餘額依約定給付予身故受益人或其他應得之人 3. 首年度身故保險金 : 係指被保險人之身故若發生於第一保單年度內者, 本公司將身故當時累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額之百分之五作為身故保險金 且前述累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額不得為負值 首次投資配置日後保險費的處理 1. 首次投資配置日後, 要保人得於年金累積期間內向本公司交付保險費, 並由本公司交付開發之憑證 本公司以下列二者較晚發生之時點, 將該保險費扣除其保費費用後之餘額, 依要保人所指定之投資標的配置比例, 於次一個資產評價日將該餘額投入在本契約項下的投資標的中, 前述投資標的配置比例亦適用保單條款第十一條第一項但書之限制 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 1

4 一 該保險費實際入帳日 二 本公司同意要保人交付該保險費之日 2. 要保人申請交付之保險費, 本公司如不同意收受, 應以書面或其他可資證明之方式通知要保人 3. 保險費繳交後累積已繳的保險費總和不得超過本保險報主管機關最高金額 B 相關投資標的簡介 ( 詳細內容請參考本商品說明書 F 投資標的相關說明 ) 要保人用於投資之保險費, 將依要保人指定之投資標的及配置比例分配至各投資標的 管理機構名稱 Allianz Global Investors GmbH BlackRock Fund Advisors FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. Invesco PowerShares Capital Management LLC JF 印度管理有限公司 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited SSGA Funds Management Inc Van Eck Associates Corp Vanguard Group Inc 天達資產管理有限公司 宏利證券投資信託股份有限公司 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 坦伯頓資產管理公司 法國巴黎投資盧森堡公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司英傑華投資盧森堡有限公司富蘭克林互利顧問公司 富蘭克林坦伯頓投資公司 富蘭克林坦伯頓投資管理公司富蘭克林顧問公司 富蘭克林顧問公司與富蘭克林坦伯頓投資管理公司共同管理 富蘭克林互利顧問公司與富蘭克林坦伯頓投資管理公司共同管理 瑞士銀行股份有限公司摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 聯博資產管理公司 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司野村證券投資信託股份有限公司 ING Investment Management Luxembourg S.A. 瀚亞證券投資信託股份有限公司瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份有限公司歐義銳榮資產管理公司 地址 Bockenheimer Landstraße Frankfurt am Main 400, Howard Street, San Francisco, CA 94105, USA Kansallis House, Place de l Etoile, BP 2174,L-1021, Luxembourg 301, West Roosevelt Road, Wheaton, IL 60187, USA Palm Grove House, PO Box 438 Road Town, Tortola, British Virgin Islands Styne House, Upper Hatch Street, Dublin 2, Ireland. State Street Bank and Trust Company One Lincoln Center Boston, MA USA 335, Madison Avenue, New York, NY 10017, USA P.O. Box 2900, Valley Forge, PA , USA 英國 Woolgate Exchange, 25 Basinghall Street, London EC2V 5HA 台北市信義區松仁路 89 號 9 樓 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg 7 Temasek Boulevard, #38-03 Suntec Tower One, Singapore , Rue de Gasperich, L-5826 Hesperange, Luxembourg 香港金鐘道 88 號太古廣場二座 33 字樓 3301 室 2 rue du Fort Bourbon, L 1249 Luxembourg 101 John F.Kennedy Parkway, Short Hills, NJ , U.S.A 200 King-Street West, Suite 1500, Toronto, Ontario M5H3T4 Canada 5 Morrison Street, Edinburgh EH3 8BH, Scotland, U.K. One Franklin Parkway, San Mateo, CA , USA One Franklin Parkway, San Mateo, CA , USA 5 Morrison Street, Edinburgh EH3 8BH, Scotland, U.K. 101 John F.Kennedy Parkway, Short Hills, NJ , U.S.A 5 Morrison Street, Edinburgh EH3 8BH, Scotland,UK Bahnhofstrasse 45 Ch-8001 Zurich Switzerland 香港中環干諾道中 8 號遮打大廈 21 樓 European Bank & Business Centre 6, route de Treves, L-2633 Senningerberg Grand Duchy of Luxembourg 1345 Avenue of the Americas, New York, New York 10105, U.S.A. Georges Court,54-62 Townsend Street, Dublin 2, Ireland 台北市信義區信義路五段七號 30 樓 3, rue Jean Piret L-2350Luxembourg 台北市信義區松智路 1 號 4 樓 avenue de la Liberté, L-1930 Luxembourg 8, avenue de la LibertéL-1930 盧森堡 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 2

5 其他投資標的 ( 貨幣帳戶 ) 管理機構名稱第一金人壽保險股份有限公司 地址台北市 110 信義路四段 456 號 13 樓 被選為投資標的之理由 1. 本商品投資標的篩選與配置經考量市場投資趨勢 客戶需求 投資區域 資產類別及幣別之分散及其他自訂之評估原則, 期以多元而全方位之投資平台, 提供保戶依個人之風險偏好及承受度作最佳之資產配置 各項篩選與配置原則係由本公司經商品專案會議同意後執行, 並定期檢討修訂之 2. 本商品所挑選之投資標的其發行及管理機構及受委託投資機構皆為歷史悠久, 信譽卓著的資產管理公司, 並有完整的投資標的介紹可提供投資人查詢及參考 投資標的之新增 關閉與終止 1. 本公司得新增投資標的供要保人選擇配置 2. 本公司得主動終止某一投資標的, 且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 但若投資標的之價值仍有餘額時, 本公司不得主動終止該投資標的 3. 本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後, 主動關閉該投資標的, 並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 4. 本公司得配合某一投資標的之終止或關閉, 而終止或關閉該投資標的 但本公司應於接獲投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布, 並另於收到通知後十日內以書面或其他約定方式通知要保人 選擇新投資標的之標準 1. 對於基金發行及管理機構之選擇標準 : (A) 成立年限 (B) 管理之資產規模 (C) 市場資訊提供品質 (D) 後台作業配合程度 2. 對於受委託投資機構之選擇標準 : (A) 良好的公司整體形象與經營理念 (B) 豐富的資產管理經驗 (C) 嚴謹的投資策略過程 (D) 高素質的投資研究團隊 (E) 嚴格的風險控管機制及稽核制度 (F) 完善的客戶服務 (G) 合理的管理費率 3. 對於個別投資標的之選擇標準 : (A) 成立年限 (B) 基金規模 (C) 相對於市場其他同類型基金之報酬率排名 (D) 基金之信用評等 ( 適用於債券型及貨幣型基金 ) (E) 策略配置之需求 投資標的之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產 1. 本契約所提供之投資標的如有收益分配時 ( 詳見保單條款附件一 ), 本公司應以該投資標的之收益總額, 依本契約 所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人 但若有依法應先扣繳之稅捐或其 他相關費用時, 本公司應先扣除之 2. 本契約所提供之全權委託投資帳戶若有應由經理機構自投資資產中提減 ( 撥回 ) 固定比例金額予要保人之約定者 ( 詳見保單條款附件一 ), 本公司應將提減 ( 撥回 ) 資產分配予要保人, 但若有依法應先扣繳之稅捐或其他相關費用 時, 本公司應先扣除之 3. 前項分配予要保人之提減 ( 撥回 ) 資產, 要保人得選擇現金給付或非現金給付方式之一給付, 要保人如未選擇時, 本公司則依非現金給付方式給付 4. 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之處理方式如下 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 3

6 一 現金給付 : 本公司應於收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之實際分配日起算十五日內依要保人約定下列方式主動給付之 : ( 一 ) 投入本契約約定外幣之貨幣帳戶 ( 二 ) 匯款方式給付 但因要保人未提供帳號 帳戶已結清以致無法匯款或單一投資標的依約定外幣計算之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產小於附表收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之現金給付門檻對應幣別之金額且其收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產指定帳戶非開立於本公司外匯指定銀行之中華民國境內分行時, 該次收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產將改為投入與該投資標的計價幣別相同之貨幣帳戶 ; 若本契約未提供相同幣別之貨幣帳戶, 則改為投入本契約約定外幣之貨幣帳戶 二 非現金給付 : 若屬收益分配, 本公司應將分配之收益於實際分配日再投入該投資標的 ; 若屬提減 ( 撥回 ) 投資資產, 則按提減 ( 撥回 ) 投資資產金額及提減 ( 撥回 ) 日之單位淨值換算單位數 但若本契約於實際分配日已終止 停效 實際分配日已超過年金累積期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時, 本公司將改以現金給付予要保人 5. 但因可歸責於本公司之事由致未在前項期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算 6. 第四項分配之處理方式, 本公司得依下列情況通知要保人 一 本公司修改第四項分配之處理方式時, 應於三十日前以書面通知要保人 二 本公司於配合投資標的發行或經理機構修改第四項分配之處理方式時, 於接獲其通知後, 本公司應於十日內以書面通知要保人 附表 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之現金給付門檻 約定外幣幣別澳幣南非幣 依約定外幣計算之金額 澳幣 1,000 南非幣 投資標的之收益分配或提減 ( 撥回 ) 對保單帳戶價值之影響 1. 假設金先生 50 歲購買本商品並投資於 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ), 扣除管理費用與相關費用後, 保險費淨額為美金 100,000 元 則執行提減 ( 撥回 ) 後, 保單帳戶價值變化如下 : 保險費淨額基準日保單帳戶帳值提減 ( 撥回 ) 金額基準日次日保單帳戶價值 100,000 ( 假設投資時, 委託帳戶 NAV=10.00, 購得 10,000 個單位數 ) 105,000 ( 假使基準日委託帳戶 NAV=10.50) 525 ( 假設每個單位數提減 ( 撥回 ) 金額 =0.0525, 則提減 ( 撥回 ) 金額 =10,000x0.0525=525) 104,500 ( 假設其他條件不變, 基準日次日委託帳戶 NAV=10.45) =10,000 個單位數 x10.45 =104, 本委託帳戶提減 ( 撥回 ) 機制並非保證且不代表本委託帳戶之操作績效, 委託帳戶提減 ( 撥回 ) 金額可能超出本委託帳戶資產投資利得, 本公司依約定自本委託帳戶資產中提減 ( 撥回 ), 委託帳戶提減 ( 撥回 ) 後, 本委託帳戶淨資產價值將因此減少 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 4

7 C 費用之揭露一 保費費用表 保費費用 : 無 二 每月扣除額 每月扣除額 (A)+(B) 註 1 管理費用 1. 保單管理費 : 每張保單每月為下表保單管理費所列之金額, 但 符合高保費優惠者註 2, 免收當月保單管理費 約定外幣 幣別 保單管理費 3 2 澳幣 4 南非幣 帳戶維護費 : 於第一保單年度至第五保單年度收取, 每月為當時保單帳戶價值的 0.125%; 惟貨幣帳戶之保單帳戶價值部分免收當月帳戶維護費 註 1: 本公司得調整管理費用及高保費優惠標準並於三個月前通知要保人, 且保單管理費每月最多以下表保單管理費可調整上限之金額為限 約定外幣 幣別 保單管理費可調整 上限 7 5 澳幣 9 南非幣 70 註 2: 符合高保費優惠者, 係指收取保單管理費當時之本契約已 繳納的保險費總額扣除所有部分提領金額後之餘額達下表 各約定外幣幣別之高保費優惠標準者 約定外幣幣別澳幣南非幣 高保費優惠 100,000 以上 70,000 以上 110,000 以上 1,000,000 以上 首年度保險成本 (B) 每萬元首年度身故保險金之每月首年度保險成本詳如附表二 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 5

8 三 轉換費用 1. 每一保單年度六次免費, 超過六次時, 每次收取轉換費用如下表 約定外幣幣別 轉換費用 澳幣 20 南非幣 所有轉出投資標的換算後金額總和不得低於下表所列之金額 約定外幣幣別 投資標的換算後金額 澳幣 200 南非幣 1,500 四 解約及部分提領費用 ( 一 ) 解約或部分提領費用 : 要保人申請終止契約或部分提領時, 本公司將從保單帳戶價值中依 當時保單年度扣除解約或部分提領費用, 其費用率詳如下表 保單年度 解約或部分提領費用率 1 5% 2 4% 3 3% 第 4 年 ( 含 ) 以後 0% ( 二 ) 每次最低提領金額如下表, 且提領後剩餘之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後, 不得低 於每次最低提領金額 約定外幣幣別 最低提領金額 澳幣 200 南非幣 1,500 註 : 自第二保單年度起, 要保人辦理契約終止或部分提領時, 如該保單年度未曾申請部分提領者, 本公司將依收 到書面通知日之保單帳戶價值的百分之五以內的部分, 不收取解約或部分提領費用 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 6

9 五 投資標的保險公司收取之費用 1. 指數保險公司收取之費用 投資標的名稱 申購手續費比 註管理費比例 註保管費比例 贖回 註一例 二 ( 每年 ) 二 ( 每年 ) 手續費 ishares MSCI Emerging Markets Index Fund (ishares MSCI 新興市場指數基金 ) Energy Select Sector SPDR ETF ( 史坦普能源指數基金 ) Materials Select Sector SPDR ETF ( 史坦普原物料指數基金 ) ishares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (ishares 巴克萊 1-3 年美國國庫債券指數基金 ) SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF (SPDR 巴克萊資本國際政府公債指數基金 ) ishares S&P 500 Index Fund (ishares S&P 500 指數基金 ) Vanguard Total Stock Market ETF ( 先鋒整體市場指數基金 ) SPDR DJ EURO STOXX 50 Fund (SPDR 歐盟 50 指數基金 ) ishares S&P Europe 350 Index Fund (ishares S&P 歐洲 350 指數基金 ) ishares MSCI Japan Index Fund (ishares MSCI 日本指數基金 ) ishares MSCI World (ishares 世界指數基金 ) Vanguard Total World Stock Index Fund ( 先鋒世界指數基金 ) SPDR S&P 500 ETF Trust (SPDR S&P500 指數基金 ) PowerShares QQQ Nasdaq 100 (PowerShares 那斯達克 100 指數基金 ) ishares Russell 2000 (ishares 羅素 2000 指數基金 ) Vanguard Emerging Markets ETF ( 先鋒新興市場指數基金 ) ishares MSCI EAFE Index Fund (isharesmsci 歐澳遠東指數基金 ) Market Vectors Gold Miners (Market Vectors 金礦指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 1.0% 1.1% 0.1% 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 7

10 ishares MSCI Taiwan Index Fund (ishares MSCI 台灣指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 Technology Select Sector SPDR (SPDR 高科技指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 Industrial Select Sector SPDR (SPDR 工業指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 SPDR KBW Bank ETF (SPDR KBW 銀行指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 Health Care Select Sector SPDR (SPDR 醫療保健指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 Utilities Select Sector SPDR (SPDR 公用事業指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 SPDR S&P Homebuilders ETF (SPDR 房屋建築商指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 SPDR Metals & Mining ETF (SPDR 金屬與採礦指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 SPDR S&P Oil & Gas Exp & Pr (SPDR 油氣探勘生產基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 ishares iboxx H/Y Corp Bond (ishares iboxx 高收益公司債指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 PowerShares Aerospace & Defense Portfolio (PowerShares 航空國防指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 ishares US Aerospace & Defense ETF (ishares 道瓊美國航空與國防指數基金 ) 1.0% 1.1% 0.1% 無 註一 : 申購手續費於申購及轉換時均需收取 本公司在購買或贖回 投資標的 時, 證券交易商會收取固定比例 之交易手續費, 針對每一次下單均有最低交易手續費金額限制 為便於保戶了解, 本公司僅於保戶購買時 收取 1.0% 之申購手續費, 並未收取贖回手續費 本公司得調整該實際收取比例, 並於三個月前通知要保人 如總交易未達經濟規模金額時, 本公司將自行負擔超出之手續費用, 且不會轉嫁於保戶 註二 : 投資標的收取之費用係以該投資標的價值乘以上表所示之百分比,ETF 投資標的費用已於本公司公告之投 資標的單位淨值中反映, 本公司不另外收取 註三 : 上述投資標的單位淨值係由本公司重新計算所得 2. 貨幣帳戶保險公司收取之費用 投資標的名稱申購手續費管理費保管費贖回手續費 貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 港幣貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 8

11 投資標的名稱申購手續費管理費保管費贖回手續費 澳幣貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 英鎊貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 紐幣貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 南非幣貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 3. 全權委託投資帳戶保險公司收取之費用 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收益或本 金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 投資標的名稱 申購手續費 管理費 保管費 贖回手續費 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機 無 每年 0.9%( 已於投資標的淨值中扣除, 本 無 無 制來源可能為本金 ) 公司不另外收取 ) 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 穩健收益帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 無 每年 0.9%( 已於投資標的淨值中扣除, 本公司不另外收取 ) 無 無 六 投資標的發行或經理機構收取之費用 1. 共同基金 1.1 投資標的 ( 收益分配採現金給付 ) 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用, 適用標的詳見本公司商品說明書 若保戶欲了解基金之配息組成項目管道, 可至證劵投資信託事業或總代理人之公司網站查詢相關訊息 投資標申購手贖回手名稱種類經理費保管費的幣別續費續費瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 - ( 月配息 )( 本基金有相當比重債券型由本公投資於非投資等級之高風險債券基金司支付且配息來源可能為本金 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( )( 避險 )( 月配息 )( 本債券型由本公基金主要係投資於非投資等級之基金司支付高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.80%( 已由基金由本公已包含於經理費內淨值中扣除 ) 司支付 每年 1.26%( 已由基金由本公已包含於經理費內淨值中扣除 ) 司支付 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 9

12 第一金全球高收益債券基金 B- 美 元 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.17% ( 已由基金由本公淨值中扣除 ) 司支付 能為本金 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美 國複合收益 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本 每年 0.9%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2%( 已由基金淨由本公值中扣除 ) 司支付 金 ) 摩根環球企業債券基金 ( )- A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 0.8%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2%( 已由基金淨由本公值中扣除 ) 司支付 摩根環球高收益債券基金 - 摩根 環球高收益債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來 每年 0.85%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨由本公值中扣除 ) 司支付 源可能為本金 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新 興市場債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 每年 1.15%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨由本公值中扣除 ) 司支付 源可能為本金 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩根 澳幣 環球高收益債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配 每年 0.85%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨由本公值中扣除 ) 司支付 息來源可能為本金 ) 摩根基金 - 摩根新興市場企業債 澳幣 券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 每年 1%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨由本公 值中扣除 ) 司支付 能為本金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益 ( 對沖 )-A 股 ( 每月派息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 平衡型基金 每年 1.25% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 息來源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 澳幣 摩根多重收益 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 平衡型基金 每年 1.25% 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 息來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 10

13 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.5%( 已由本公由基金淨值中扣除 ) 司支付 富達基金 - 高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 富達歐洲高收益基金 (A 股月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 券 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 券 ) 富達基金 - 國際債券基金 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球入息基金 (A-MINCOME(G)-USD 類股份 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 11

14 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A(Mdis) 股 每年 0.65%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A(Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 0.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(Mdis) 股 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 0.8%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.50%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 美國收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 12

15 澳幣 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 全球債券基金 AT 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.10%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.50%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 13

16 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.50%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 日本策略價值基金 AD 月配避險級別 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 南非幣 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 南非幣避險級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.50%~1.70% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 法巴百利達新興市場當地貨幣債券基金 / 月配 ( )( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達美國高收益債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達亞洲可換股債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 基金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達全球高收益債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達全球公用事業股票基金 / 年配 ( ) ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 英傑華投資 - 新興市場債券基 金 (B$x 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨 幣債券基金 (B$x 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 14

17 英傑華投資 - 新興市場當地貨 幣債券基金 ( 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 可能為本金 ) 英傑華投資 - 全球高收益債券 基金 ( 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能為本 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 金 ) 歐義銳榮新興市場債券基金 D( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.40%( 已由基金淨值中扣除 ) 歐義銳榮新興市場債券基金 D2( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.40%( 已由基金淨值中扣除 ) 歐義銳榮歐洲高收益基金 D( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.40%( 已由基金淨值中扣除 ) 歐義銳榮歐洲高收益基金 D2( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.40%( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.59 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 避險 ) 收息股份 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.59 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.69 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45 %( 已由基金淨值中扣除 ) 券 ) PIMCO 美國高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45 %( 已由基金淨值中扣除 ) 券 ) PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.4 % ( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球實質回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 15

18 PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 多元收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.59 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 新興市場債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.69 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球高收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45%( 已由基金淨值中扣除 ) 券 ) 德盛德利全球股票基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.65%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛德利全球資源產業基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛德利全球生物科技基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛德利歐洲基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.65%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛德利歐洲成長基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛德利德國基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛東方入息基金 -A 配息類股 平衡型基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛老虎基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛韓國基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛印尼基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛泰國基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 16

19 德盛全球永續發展基金 -A 配息類 股 ( ) 股票型 基金 由本公 司支付 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 德盛中國基金 -A 配息類股 ( ) 股票型 基金 由本公 司支付 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 德盛亞洲總回報股票基金 -A 配息 類股 ( ) 股票型 基金 由本公 司支付 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定 澳幣 月收類股 ( 澳幣避險 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 平衡型基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 險債券且配息來源可能為本金 ) 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定 月收類股 ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 平衡型基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 券且配息來源可能為本金 ) 宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 投資評級公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 天達環球策略基金 - 高收入債 券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本 每年 2.0%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 金 ) 天達環球策略基金 - 新興市場當地貨幣債券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 天達環球策略基金 - 拉丁美洲 公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公 司支付 源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 高收入債 澳幣 券基金 C 收益 -2 股份 ( 澳幣避險 IRD, 月配 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且 每年 2.0%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05%( 已由基金由本公淨值中扣除 ) 司支付 基金之配息來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 17

20 天達環球策略基金 - 高收入債 券基金 C 收益 -2 股份 ( 南非幣 南非幣 避險 IRD, 月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05% ( 已由基金由本公淨值中扣除 ) 司支付 券且基金之配息來源可能為本 金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金 月配 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 來源可能為本金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金 澳幣 月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金 南非幣 月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 環球高收益基金月 配 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 能為本金 ) ING(L)Renta 環球高收益基金月 澳幣 配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 配息來源可能為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 澳幣 ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 南非幣 ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 澳幣 ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 每年 2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 內含於固定服務費 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 18

21 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 Admc1( 穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 每年 1.25% ( 已由基金淨值中扣除 ) 已由基金淨值中扣除 險債券且配息來源可能為本金 ) 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 南非幣 Azdmc1( 南非幣避險穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 每年 1.25% ( 已由基金淨值中扣除 ) 已由基金淨值中扣除 為本金 ) 南非幣 瀚亞非洲基金 - 南非幣 ( 本基金之 配息來源可能為本金 ) 股票型 基金 由本公 司支付 每年 2% ( 已由基金淨 值中扣除 ) 每年 0.32% ( 已由基金由本公淨值中扣除 ) 司支付 瀚亞投資 美國優質債券基金 Adm( 月配 )( 本基金配息來源可能為本金 ) 每年 1.25% ( 已由基金淨值中扣除 ) 已由基金淨值中扣除 澳幣 瀚亞投資 美國優質債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 每年 1.25% ( 已由基金淨值中扣除 ) 已由基金淨值中扣除 ishares MSCI Emerging Markets Index Fund (ishares MSCI 新興市場指數基金 ) 指數 每年 0.72%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Energy Select Sector SPDR ETF ( 史坦普能源指數基金 ) 指數 每年 0.21%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Materials Select Sector SPDR ETF( 史坦普原物料指數基金 ) 指數 每年 0.21%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund(iShares 巴克萊 1-3 年美國國庫債券指數基金 ) 指數 每年 0.15%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF(SPDR 巴克萊資本國際政府公債指數基金 ) 指數 每年 0.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares S&P 500 Index Fund(iShares S&P 500 指數基金 ) 指數 每年 0.09%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Vanguard Total Stock Market ETF( 先鋒整體市場指數基金 ) 指數 每年 0.07%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 19

22 SPDR DJ EURO STOXX 50 Fund(SPDR 歐盟 50 指數基金 ) 指數 每年 0.29%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares S&P Europe 350 Index Fund (ishares S&P 歐洲 350 指數基金 ) 指數 每年 0.6%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares MSCI Japan Index Fund(iShares MSCI 日本指數基金 ) 指數 每年 0.52%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares MSCI World(iShares 世界指數基金 ) 指數 每年 0.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Vanguard Total World Stock Index Fund ( 先鋒世界指數基金 ) 指數 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 SPDR S&P 500 ETF Trust(SPDR S&P500 指數基金 ) 指數 每年 0.095%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 PowerShares QQQ Nasdaq 100 (PowerShares 那斯達克 100 指數基金 ) 指數 每年 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares Russell 2000 (ishares 羅素 2000 指數基金 ) 指數 每年 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Vanguard Emerging Markets ETF( 先鋒新興市場指數基金 ) 指數 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares MSCI EAFE Index Fund(iSharesMSCI 歐澳遠東指數基金 ) 指數 每年 0.35%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Market Vectors Gold Miners(Market Vectors 金礦指數基金 ) 指數 每年 0.53%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 ishares MSCI Taiwan Index Fund(iShares MSCI 台灣指數基金 ) 指數 每年 0.65%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Technology Select Sector SPDR(SPDR 高科技指數基金 ) 指數 每年 0.21%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 Industrial Select Sector SPDR(SPDR 工業指數基金 ) 指數 每年 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 20

23 指數股 SPDR KBW Bank ETF(SPDR 由本公票型基 KBW 銀行指數基金 ) 司支付金 Health Care Select Sector 指數股由本公 SPDR(SPDR 醫療保健指數基票型基司支付金 ) 金 Utilities Select Sector 指數股由本公 SPDR(SPDR 公用事業指數基票型基司支付金 ) 金 SPDR S&P Homebuilders 指數股由本公 ETF(SPDR 房屋建築商指數基票型基司支付金 ) 金 SPDR Metals & Mining 指數股由本公 ETF(SPDR 金屬與採礦指數基票型基司支付金 ) 金 指數股 SPDR S&P Oil & Gas Exp & 由本公票型基 Pr(SPDR 油氣探勘生產基金 ) 司支付金 ishares iboxx H/Y Corp 指數股由本公 Bond(iShares iboxx 高收益公司票型基司支付債指數基金 ) 金 PowerShares Aerospace & 指數股由本公 Defense Portfolio(PowerShares 票型基司支付航空國防指數基金 ) 金 ishares US Aerospace & 指數股由本公 Defense ETF(iShares 道瓊美國票型基司支付航空與國防指數基金 ) 金 每年 0.35%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付每年 0.22%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付 每年 0.20%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付每年 0.35%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付 每年 0.35%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付每年 0.35%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付 每年 0.50%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付每年 0.66%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付 每年 0.44%( 已由基金由本公無淨值中扣除 ) 司支付 註 1: 單一行政管理費包括 : 經理費 保管費 行政管理費 查核費 律師費等改由單一費用取代, 均會直接從基金資產扣除 註 2: 英傑華系列基金經理費係指每年管理費用 註 3: 上述投資標的之經理費及保管費已由淨值中扣除, 惟各該投資標的經理 / 管理公司保有日後變更收費標準之權利, 實際收取數額仍應以收取時投資標的公開說明書 / 投資人須知之所載或投資標的經理 / 管理公司通知者為準 1.2 投資標的 ( 收益分配採非現金給付 ) 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用, 適用標的詳見本公司商品說明書 若保戶欲了解基金之配息組成項目管道, 可至證劵投資信託事業或總代理人之公司網站查詢相關訊息 投資標申購手續贖回手續名稱種類經理費保管費的幣別費費瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡平衡型由本公司每年 1.62%( 已由基金由本公司已包含於經理費內型 ( ) 基金支付淨值中扣除 ) 支付 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 21

24 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) 平衡型基金 每年 1.62%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 保健股票基金 ( ) 每年 2.04%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中國精選股票基金 ( ) 每年 2.34%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中歐股票基金 ( ) 每年 2.34%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 固定收益型 ( ) 每年 1.08%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( )( 本基金主要投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 債券基金 每年 0.90%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基 金 ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 券 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 生化股票基金 ( ) 每年 2.04%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 第一金全球高收益債券基金 A- ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 每年 1.5% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.17% ( 已由基金淨值中扣除 ) 來源可能為本金 ) 摩根環球天然資源基金 - 摩根環球天然資源 ( )-A 股 ( 分派 ) 每年 1.50%( 已由基金每年 0.40%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 摩根馬來西亞基金 每年每年 1.50%( 已由基金 0.06%~0.025%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 摩根拉丁美洲基金 - 摩根拉丁美洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 每年 1.50%( 已由基金每年 0.40%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 摩根南韓基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.06%~0.025% ( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根印度基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.06%~0.025% ( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根東協基金 每年 1.50%( 已由基金每年 0.2% ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 22

25 摩根泰國基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.06%~0.025% ( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根東歐基金 - 摩根東歐 ( )-A 股 ( 分派 ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.45%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 支付 摩根太平洋科技基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.06%~0.025% ( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根美國基金 - 摩根美國 ( )-A 股 ( 分派 ) 每年 1.50%( 已由基金每年 0.40%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 摩根新興歐洲 中東及非洲基金 - 摩根新興歐洲 中東及非洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 每年 1.50%( 已由基金每年 0.45%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 摩根基金 - 摩根中國基金 每年 0.40%( 包含信託每年 1.50%( 已由基金由本公司管理費已由基金淨值淨值中扣除 ) 支付中扣除 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股 ( 累計 ) 每年 0.9%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根環球企業債券基金 每年 0.8%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩 根環球高收益債券 ( )-A 股 ( 累積 )( 本基金主要係投資於 每年 0.85%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨值中扣除 ) 非投資等級之高風險債券 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根 新興市場債券 ( ) - A 股 ( 累計 )( 本基金有相當比重投資於 每年 1.15%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨值中扣除 ) 非投資等級之高風險債券 ) 摩根新興市場小型企業基金 - 摩根新興市場小型企業 ( ) - A 股 perf ( 累計 ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.4%( 已由基金淨值中扣除 ) 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.25%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 美國小型公司 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 23

26 施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 日圓 施羅德環球基金系列 - 日本小型公司 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 瑞士法郎 施羅德環球基金系列 - 瑞士中小型股票 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累積單位 每年 0.75%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球能源 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球小型公司 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 新興市場股債優勢 ( )A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股票 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 港幣 施羅德環球基金系列 - 香港股票 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 新興市場 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 金磚四國 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 中東海灣 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 24

27 施羅德環球基金系列 - 中東海灣 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球 高收益 A1 類股份 - 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投 每年 1.0%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 支付 資等級之高風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球 高收益 ( 對沖 ) A1 類股份 - 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 每年 1.0%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 支付 券 ) 施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 ( ) A1 類股份 - 累積單位 每年 1.50%( 已由基金每年 0.50%( 已由基金由本公司淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 支付 施羅德環球基金系列 - 中國優勢 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 累積單位 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 印度聚焦基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 國際基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 拉丁美洲基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 債券基金 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 25

28 富達基金 - 富達目標基金 2020 每年 0.4%~1.50%( 已由基金淨值中扣除 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 歐洲進取基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 歐洲基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 債券基金 每年 0.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 東協基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 瑞典克朗 富達基金 - 北歐基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 日圓 富達基金 - 日本小型企業基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 新加坡基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 太平洋基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 韓國基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 歐洲小型企業基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 日圓 富達基金 - 日本基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 南歐基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 26

29 富達基金 - 全球金融服務基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球工業基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球電訊基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 印尼基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 法國基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 德國基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 義大利基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 新興歐非中東基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球消費行業基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 美國成長基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 英鎊 富達基金 - 英國基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 歐洲動能基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 27

30 富達基金 - 中國聚焦基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 大中華基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 富達基金 - 澳洲基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 馬來西亞基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 東南亞基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 亞洲成長趨勢基金 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35% ( 已由基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 國際債券基金 每年每年 0.75%( 已由基金 0.003%~0.35%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年每年 1.00%( 已由基金 0.003%~0.35%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年每年 1.25%( 已由基金 0.003%~0.35%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年每年 1.25%( 已由基金 0.003%~0.35%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 富達基金 - 全球健康護理基金 (A 類股累計股份 - ) 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.003%~0.35%( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球股票收益基金 A 穩定月配息股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 28

31 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金 A(Ydis) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.40%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A(Qdis) 股 平衡型基金 每年介於 0.01% 與每年 0.80%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 每年介於 0.01% 與每年 0.75%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 每年介於 0.01% 與每年 0.75%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A(Mdis) 股 每年介於 0.01% 與每年 0.65%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A(Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年介於 0.01% 與每年 0.80%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球基金 A(Ydis) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 中小型企業基金 A(Ydis) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國機會基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金 A(acc) 股 每年 1.6%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 29

32 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金 A(Ydis) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.35%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基金 A(acc) 股 每年 1.6%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 印度基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 科技基金 A(acc) 股 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(Mdis) 股 每年介於 0.01% 與每年 0.75%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A(Ydis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 0.8%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.01% 與 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 每年介於 0.01% 與每年 1.00%( 已由基金 0.14% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 券 ) 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球成長趨勢基金 A 股 每年 1.5%~1.70% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 國際醫療基金 A 股 每年 1.75%~1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 30

33 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 美國收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 31

34 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 全球債券基金 AT 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年介於 0.005% 與每年 1.10%( 已由基金 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 32

35 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 每年 1.5%~1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 澳幣 聯博 - 亞洲股票基金 A 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 亞洲股票基金 A 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 每年 1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 聯博 - 國際科技基金 A 股 每年 1.75%~2%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.50% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德世界能源基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德世界黃金基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德世界礦業基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德世界礦業基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德拉丁美洲基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德新能源基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德新能源基金 A2 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 貝萊德新興歐洲基金 A2 每年 1.75% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 33

36 貝萊德新興歐洲基金 A2 每年 1.75% ( 已由基金淨值中扣除 ) 每年介於 0.005% 與 0.441% 之間 ( 已由基金淨值中扣除 ) 法巴百利達全球公用事業股票基金 C ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達全球新興市場精選 債券基金 C ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 可能為本金 ) 法巴百利達全球新興市場精選 債券基金 RH ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 可能為本金 ) 法巴百利達俄羅斯股票基金 C ( ) 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達全球原物料股票基金 C ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達美國小型股票基金 C ( ) 每年 1.75%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達美國增長股票基金 C ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 法巴百利達全球主要消費品股票基金 C ( ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 已包含於經理費內 霸菱東歐基金 -A 類 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.025%( 已由基 金淨值中扣除 ) 霸菱歐寶基金 -A 類配息型 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.025%( 已由基 金淨值中扣除 ) 霸菱韓國基金 -A 類累積型 每年 0.1%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.05% ( 已由基金淨值中扣除 ) 霸菱澳洲基金 -A 類配息型 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.025%( 已由基 金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 新興歐洲股票基金 每年 1.7%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 歐洲不動產證券基金 每年 1.5%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 34

37 英傑華投資 - 新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 歐洲公司債基金 每年 0.9%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.2%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年不得超過 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 英傑華投資 - 新興市場股票收益基金 每年不得超過每年 1.70%( 已由基金 0.20%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 英傑華投資 - 新興市場小型股票基金 每年不得超過每年 1.70%( 已由基金 0.20%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 英傑華投資 - 亞洲股票收益基金 每年不得超過每年 1.50%( 已由基金 0.20%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 每年不得超過每年 1.20%( 已由基金 0.20%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮中國股票基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮中國股票基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮公用事業基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮公用事業基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮日本股票基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮日本股票基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 35

38 歐義銳榮新興亞洲股票基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮新興亞洲股票基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮義大利股票基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮義大利股票基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮歐洲小型股基金 R 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮歐洲小型股基金 R2 每年不得超過每年 1.80%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) 歐義銳榮日本債券基金 R 每年不得超過每年 1.30%( 已由基金 0.40%( 已由基金淨值淨值中扣除 ) 中扣除 ) PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.59 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 避險 ) 收息股份 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.59 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.69 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45 %( 已由基金淨值中扣除 ) 險債券 ) PIMCO 美國高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45 %( 已由基金淨值中扣除 ) 險債券 ) PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.4 % ( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 PIMCO 全球實質回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 36

39 PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.39 %( 已由基金淨值中扣除 ) PIMCO 短年期債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.36%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 PIMCO 債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.36%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 PIMCO 美國股票增益基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.45%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 德盛德利全球股票基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.65%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 德盛德利全球資源產業基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 德盛德利全球生物科技基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司 支付 德盛德利歐洲基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.65%( 已由由本公司基金淨值中扣除 ) 支付 德盛德利歐洲成長基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由由本公司基金淨值中扣除 ) 支付 德盛德利德國基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由由本公司基金淨值中扣除 ) 支付 德盛東方入息基金 -A 配息類股 平衡型基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛老虎基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛韓國基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛印尼基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛泰國基金 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛中國基金 -A 配息類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛亞洲總回報股票基金 -A 配息類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.05%( 已由基金淨值中扣除 ) 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) 併入單一行政管理費 ( 註 1) 每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 37

40 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股票型由本公司併入單一行政管理費 ( 註 1) 由本公司股 ( ) 基金支付每年 2.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 支付宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( )( 本基金主要係投債券型由本公司每年 1.25%( 已由每年 0.25%( 已由基金淨由本公司資於非投資等級之高風險債基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付券 ) 宏利東方明珠短期收益基金債券型由本公司每年 1.0%( 已由每年 0.20%( 已由基金淨由本公司 ( ) 基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 環球黃股票型由本公司每年 2.25%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司金基金 C 收益股份基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 環球能股票型由本公司每年 2.25%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司源基金 C 收益股份基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 環球天股票型由本公司每年 2.25%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司然資源基金 C 收益股份基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 環球策債券型由本公司每年 2.0%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司略收益基金 C 收益 -2 股份 ( 基基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 環球特許股票型由本公司每年 2.5%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司品牌基金 C 收益股份基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 新興市股票型由本公司每年 2.5%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司場股票基金 C 股累積基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付天達環球策略基金 - 環球策股票型由本公司每年 2.5%( 已由每年 0.05%( 已由基金淨由本公司略股票基金 C 收益股份基金支付基金淨值中扣除 ) 值中扣除 ) 支付 ING(L) 美國高股息投資基金股票型由本公司每年 2% ( 已由基由本公司 ( 本基金之配息來源可能為本內含於固定服務費基金支付金淨值中扣除 ) 支付金 ) ING(L) 環球高股息投資基金股票型由本公司每年 2% ( 已由基由本公司 ( 本基金之配息來源可能為本內含於固定服務費基金支付金淨值中扣除 ) 支付金 ) 瀚亞投資 美國優質債券基金債券型由本公司每年 1.25% ( 已由由本公司已由基金淨值中扣除 A( ) 基金支付基金淨值中扣除 ) 支付註 1: 單一行政管理費包括 : 經理費 保管費 行政管理費 查核費 律師費等改由單一費用取代, 均會直接從基金資產扣除 註 2: 英傑華系列基金經理費係指每年管理費用 註 3: 上述投資標的之經理費及保管費已由淨值中扣除, 惟各該投資標的經理 / 管理公司保有日後變更收費標準之權利, 實際收取數額仍應以收取時投資標的公開說明書 / 投資人須知之所載或投資標的經理 / 管理公司通知者為準 2 全權委託投資帳戶 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 38

41 投資標贖回手名稱種類申購手續費管理費保管費的幣別續費 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 組合型 無 第一金人壽全權委託富蘭克林華 美投信投資帳戶 - 穩健收益帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制 組合型 無 來源可能為本金 ) 每年 0.3% ( 已於每年 0.08%( 已於投投資標的淨值中資標的淨值中扣除扣除不另外收取 ) 不另外收取 ) 註一 每年 0.3% ( 已於每年 0.08%( 已於投投資標的淨值中資標的淨值中扣除扣除不另外收取 ) 不另外收取 ) 註一 : 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 其管理費上限為每年 1.2%( 其中全權委託投資帳戶保險公司收取之管理費為每年 0.9%, 投資標的經理機構收取之管理費為每年 0.3%) 註二 : 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 穩健收益帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 其管理費上限為每年 1.2%( 其中全權委託投資帳戶保險公司收取之管理費為每年 0.9%, 投資標的經理機構收取之管理費為每年 0.3%) 註二 無無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 39

42 基金通路報酬揭露說明書本公司投資型保險商品提供連結之基金所收取之通路報酬如下 : 此項通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加投資人實際支付之費用 此項通路報酬收取內容如有異動, 請參閱第一金人壽網站 ( 投資型商品公告資訊 基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構 ) 支付 基金管理機構 / 在臺總代理人 通路服務費分成 贊助或提供產品說明會及員工教育訓練 ( 新臺幣元 ) 其他行銷贊助 ( 新臺幣元 ) 元大寶來證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 天達證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 無無 宏利證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無無無 一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 貝萊德證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 無無 施羅德證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 柏瑞證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 第一金證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無無無 一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 第一金證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 富達證券股份有限公司不多於 1% 無無 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無無無 一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 復華證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無無無 一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 瑞銀證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 群益證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 德盛安聯證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 摩根證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 聯邦證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 聯博證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 霸菱證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 無無 瀚亞證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 野村證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 指數 (ETF) 無無無 上表所載為本公司投資型商品所連結之ㄧ切投資標的, 保戶購買之投資型保險商品所連結之投資標的應以保單條款為準 其他行銷獎勵中之一次性行銷推動獎勵 : 基金公司於每年度活動期間, 依本公司投資型保險連結該系列基金之金額支付, 獎勵不多於銷售總金額或淨銷售金額或累積資產規模之 0.3% 範例說明 : 本範例內容僅供投資人參考, 壽險公司僅就投資人投資單檔基金之通路報酬金額作假設及說明 本公司自瑞銀投信基金管理機構收取不多於 1% 之通路服務費分成, 另收取 0 元之其他行銷贊助 故台端購買本公司投資型保險商品, 其中每投資 1,000 元於瑞銀投信所代理之基金, 本公司每年收取之通路報酬如下 : 1. 由台端額外支付之費用 :0 元 2. 由瑞銀投信支付 :( 相關費用係均由基金公司原本收取之經理費 管理費 分銷費等相關費用中提撥部份予保險公司, 故不論是否收取以下費用, 均不影響基金淨值 ) (1) 台端持有基金期間之通路服務費分成 : 不多於 10 元 (1000 元 *1%=10 元 ) (2) 年度產品說明會及員工教育訓練贊助金 : 本公司未收取該項費用 (3) 其他行銷贊助 : 本公司自瑞銀投信收取 0 元之行銷推動獎勵金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 40

43 附表 每萬元 首年度身故保險金 之每月首年度保險成本表 ( 標準體適用 ) ( 單位 : 元 ) 保險年齡 男 女 保險年齡 男 女 註 :1. 本公司保留依本公司實際經驗發生率而調整此表的權利 2. 上表保險年齡 15 歲之首年度保險成本指被保險人年齡滿 15 足歲時適用之 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 41

44 D 投保規定摘要 投保年齡 :15 足歲 ~75 歲 繳別及繳費方法 : 1. 繳別 : 彈性繳 2. 繳費方法 : 以匯款方式匯入本公司指定之外匯存款帳戶 ( 全額到匯 ) 保費限制 : 1. 最低保險費 :10,000 / 7,000 / 10,000 澳幣 / 10 萬南非幣 2. 最高總繳保險費限制 :400 萬 / 280 萬 / 400 萬澳幣 / 4,000 萬南非幣 3. 同一被保險人投保本險種多張保單通算總繳保費上限為 400 萬 / 280 萬 / 400 萬澳幣 / 4000 萬南非幣 其他規定 1. 本險種不適用保費折扣 ( 集體彙繳及金融機構轉帳折扣 ) 2. 不計入體檢保額 3. 不可辦理險種轉換 4. 不可附加任何附約 5. 投資標的最低配置比例或最低指定保險費金額之限制 5.1 每檔基金最低配置比例為 10%( 且需為整數 ), 所有標的配置比例百分比合計不超過 100% 5.2 若投資標的為同保單幣別貨幣帳戶時, 則最低配置比例下限可為 1% 5.3 若投資標的為同保單幣別貨幣帳戶時, 則最低指定保險費為 65 / 45 / 65 澳幣 / 650 南非幣 ( 不指定時可為 0) 註 : 1. 上述未提及之投保規定, 另請參閱本公司相關投保規定 2. 倘有投保規定之變動, 則以最新公佈之投保規定辦理 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 42

45 E 範例說明王富貴女士 50 歲, 購買 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險, 彈性繳交保險費 20 萬元, 累積期間 15 年, 選擇 65 歲開始給付年金 ; 若以假設平均報酬率 6% 計算, 在王女士決定於 64 歲 ( 末 ) 退休時, 將可創造出約 444,601 資產 ( 保證給付年金總額 ), 進入年金給付期間, 之後王女士生存期間將可每年領回約 18,717 的年金給付 ( 註 ), 最多可一直到 110 歲, 輕鬆享受退休生活 本專案王女士無需繳交保費費用 ( 保費費用率 0%), 承保後僅第一至第五保單年度按月收取帳戶維護費 0.125%; 因王女士符合 10 萬 " 高保費優惠 ", 免收取保單管理費 ( 每月 3 ) 假設王女士累積期間未曾繳交其他保險費, 部分提領或保單借款及選擇指數與貨幣帳戶作為投資標的 ) 本範例之保單帳戶餘額係指尚未扣除解約費用之金額, 本範例保單已存續超過第三保單年度, 因此至 64 歲末進入年 金給付並無解約費用 計價幣別 / 註 : 在年金給付開始日時, 本公司以年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值 ( 如有保險單借款應扣除保險單借款及其應 付利息 ) 當時預定利率及年金生命表計算每期給付年金金額 ; 本範例之 " 年金金額 " 之計算係依據現行年金生命表 100% 及預定利率 2.0% 估算之 * 假設王女士於本專案之提減 ( 撥回 ) 方式選擇 非現金給付 ( 以上範例之保單帳戶價值已扣除相關費用 ) * 本商品無投資收益保證 王女士如選擇於保險年齡達 65 歲時做年金給付, 年金領取之情況如下 : 一 選擇一次給付 : 1. 假設每年投資報酬率 6%, 可領取 444, 假設每年投資報酬率 3%, 可領取 289, 假設每年投資報酬率 -6%, 可領取 73,333 二 選擇分期給付 : 1. 假設每年投資報酬率 6%,65 歲開始每年可領取 18, 假設每年投資報酬率 3%,65 歲開始每年可領取 12, 假設每年投資報酬率 -6%,65 歲開始每年可領取 3,087 以上之年金給付金額為試算結果, 實際應依照條款規定 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 43

46 F 投資標的相關說明 投資標的係投資標的所屬公司依投資標的適用法律所發行之有價證券, 不論要保人辦理終止契約 保單借款 贖回或受益人申領相關保險金之給付, 其投資標的價值悉由投資標的所屬公司或受委託投資機構負履行義務 本公司對投資標的所屬公司或受委託投資機構之履行不負責任, 保戶也必須承擔投資之風險, 包括法律 ( 例如因適用法律之稅法變更致稅負變更或因適用法律變更致無法投資 轉換 贖回或給付金額等 ) 匯兌 投資標的相關市場價格變動及投資標的所屬公司之信用等相關風險 要保人了解並同意, 為遵守及協助防制洗錢交易 短線交易等投資交易應遵循之事項, 主管機關或投資標的發行公司得要求本公司提供要保人相關資料 要保人如欲查詢境外基金之詳細資料, 亦可至 境外基金資訊觀測站 ( 下載相關資料 * 風險評量 本項風險等級僅供參考, 投資標的之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資 投資 標的 風險等級 RR1 RR2 RR3 RR4 適合客戶風險屬性之投資標的保守型 穩健型 積極型保守型 穩健型 積極型穩健型 積極型穩健型 積極型 RR5 積極型 * 保本型客戶可投資風險等級為 RR1 RR2 之投資標的 * 穩健型客戶可投資風險等級為 RR1 RR2 RR3 RR4 之投資標的 * 積極型客戶可投資全部風險等級之投資標的 本保單提供投資標的之詳細內容分述如下 : ( 一 ) 全權委託投資帳戶 (1) 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 帳戶之設立及其依據 本帳戶之設立及所有之交易行為, 均應依保險法及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 投資目標 以分散風險 確保基金之安全, 並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標 承襲 Franklin Templeton Managed Investment Solutions 團隊之組合基金投資哲學與流程, 依據帳戶投資目標, 將資金分散 投資於各類型風險與報酬不同之資產類別, 並有效利用各資產間風險分散的特性, 以達到特定風險下中長 期資本增長的目標 投資標的之選定理由及標準 選定投資標的 ( 投資帳戶 ) 理由本投資帳戶全權委託富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司之專業經營團隊代為進行資產運用與管理, 本投資帳戶可投資標的包含 (1) 經金管會依境外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之受益憑證 基金股份或投資單位 ( 即境外基金 ) 及外國指數 (ETF);(2) 國內證券投資信託事業在國內募集發行之證券投資信託基金之外幣級別基金 本投資帳戶中的投資標的篩選原則, 乃為量化 質化並重 : 一方面, 根據投資標的之歷史績效 sharpe ratio 等量化指標進行篩選 ; 此外, 也考量基金投資團隊 基金公司經營 投資經理人未來布局策略等質化原則, 篩選出本投資帳戶之投資標的 選定新投資標的 ( 投資帳戶 ) 之標準 當金融市場之經濟或金融情勢改變, 投資經理人將重新根據客戶風險偏好程度與資產配置需要建構新的投 資帳戶 投資標的得依約定報主管機關, 中途增加或減少投資標的, 增加或減少標的原則及理由同前述 提減 ( 撥回 ) 委託投資資產機制 : (1) 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 之提減 ( 撥回 ) 日為每月第 10 個營業日 (2) 該月第 9 個營業日淨值大於或等於前月第 9 個營業日淨值之百分之九十時, 於提減 ( 撥回 ) 日提減 ( 撥回 ) 第 9 個營業日委託投資資產年利率 6% 之委託投資資產, 當月提減 ( 撥回 ) 投資資產計算公式 = 當月第 9 個營 業日持有單位數 ( 當月第 9 個營業日淨值 6% 12); 惟若該第 9 個營業日淨值小於前月第 9 個營業日淨值 之百分之九十時, 則該月提減 ( 撥回 ) 投資資產為委託投資資產為前月提減 ( 撥回 ) 日至該月第 9 個營業日 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 44

47 止所獲配之投資收益等值之委託投資資產 (3) 前述營業日係指投資標的之受委託投資機構計算本契約所提供投資標的的淨資產價值之營業日 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收益或 本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 基本資料 基金 / 標的種類 : 全球組合型投資管理帳戶 計價幣別 : 核准發行總面額 : 無上限 基金 / 標的型態 : 開放式 投資帳戶發行日 :2011/10/07 基金 / 標的發行總面額 : 無上限 基金 / 標的目前資產規模 :USD 百萬 ( 至 2015/02/28 止 ) 投資地理分布 : 投資海外 ( 全球 ) 風險等級 :RR4 投資經理人姓名 : 黃修梅 - 學歷 : 政治大學經濟研究所 - 經歷 : 國泰人壽國際固定收益投資部投資分析人員 統一證券債券部交易員 - 專業證照 : 證券投資分析人員 (CSIA) 證券商高級業務員 期貨商業務員 代理經理人姓名 : 房 - 學歷 :University of Utah, Master of Science in Finance 旼 - 經歷 : 富蘭克林華美投信全權委託部投資經理人 國泰世紀產物保險投資分析經理 國泰世紀產物保險投資 分析主任 - 專業證照 : 美國特許財務分析師 (CFA) 投信投顧業務人員 期貨商業務員 投資帳戶投資經理人最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情 形 : 無 投資管理機構地址 : 台北市忠孝東路四段 87 號 12F ( 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 ) 受委託經營全權委託投資業務之事業最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 : 無 基金 / 標的投資績效與風險係數 基金 / 標的投資績效 (% 原幣計價 ) 報酬率 (%) 三個月六個月一年二年三年今年以來 資料來源 : 富蘭克林華美投信 ; 績效表現 ( 扣除提減撥回 ) 計算至 2015/02/26 a 存在 ( 或資料取得期間 ) 小於評估期間或無法取得時, 則該評估期間不計算報酬率, 以 N/A 表示 b 上述投資報酬率為原幣別之投資報酬率, 並未考慮匯率因素 c 基金以往之績效, 並不代表基金未來之績效, 亦非保證基金未來之最低收益, 本公司不保證該基金將來 之收益, 上述資料僅供參考 風險係數分析 / 原幣計算 ( 三年 ) 風險係數 (%) 年化標準差 5.89 資料來源 : 富蘭克林華美投信 ; 計算至 2015/02/26 註 : 標準差係用以衡量報酬率之波動程度,36M 即以最近之 36 個月之報酬率所計算出之年化標準差 運用委託投資資產之分析方法 資訊來源及投資策略 分析方法 富蘭克林華美投信全權委託投資團隊將針對全球景氣循環及總體經濟展望定期進行討論與分析, 並根據會 議結論, 對未來短中長期資產表現進行評估, 並以此成為本帳戶進行資產配置之參考依據 其分析與運作 特色如下 : 1. 投資哲學 - 承襲 Franklin Templeton Managed Investment Solutions 團隊之組合基金投資哲學與流程 a. 投資哲學 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 45

48 由上而下 (Top-down) 針對總經基本面與相對價值分析, 主動在各資產類別與地理區域之配置, 掌握全球經濟趨勢之利基由下而上 (Bottom-up) 針對個別基金之挑選與觀察, 選擇對投資組合最有利之投資策略 b. 投資流程策略性資產配置 (Strategic asset allocation) 根據投資組合本身之目標 風險與報酬設定明確之各項資產類別與貨幣之配置子資產配置推薦 (Asset allocation recommendations) 根據質化與量化分析, 深入研究經濟 金融與流動性指標, 發掘當前投資趨勢與主題子基金配置推薦 (Mandate research recommendations) 根據質化與量化分析, 深入研究子基金特性績效與經理人哲學投資組合建構 (Portfolio construction) 結合前述策略性資產配置 子資產配置推薦 子基金配置推薦組成投資組合投資後管理與風險管理 (Review and risk management) 持續定期回顧投資組合報酬與風險以確保符合投資組合策略性目標 2. 投資特色 a. 全球資產配置 布局資產多元 : 主要投資全球股票型與債券型 新興市場股票型與, 布局分散投資區域與資產類別, 不受單一區域或資產類別風險影響, 有效利用各資產間風險分散的特性, 在獲取穩健收益下同時追求中長期資本增值, 為委任人謀求最適利益 b. 依據景氣循環調整現金與風險性資產配置比例 : 結合景氣循環及各資產效率配置, 動態調整風險性資產比例 c. 本帳戶之子基金之遴選準則為 MVP 精選機制 : M(Management) 考量基金公司規模 基金團隊經驗等 V(Volatility) 考量風險控管能力 長期操作穩健等 P(Performance) 考量績效優於指數 績效優於同類型等 3. 投資策略 全球效率資產配置投資策略 : 所謂 全球效率資產配置投資策略, 意指依據景氣循環階段, 結合各資產效率配置, 動態調整短期票券 股票與債券之比例, 彈性於各類資產中進行策略性布局, 追求合理風險調整後之報酬, 以達中長期資本增值之目標 資訊來源 1. 富蘭克林坦伯頓集團全球研究資源 : 全球各類型資產基金經理人即時分享最近期的全球景氣 股價 利率 油價 匯率 原物料與重大事件之等看法, 並有專門團隊整合各類資產狀況, 提供整體資產配置建議與展望 2. Lipper: 提供台灣註冊之境內與境外基金基本資料 基金績效表現 指數與投資指標表現 基金研究報告等分析及訊息 3. Bloomberg: 提供全球股債匯市 境內與境外基金即時資訊 基本資料 研究報告 盤後分析等 4. 拜訪基金公司 : 以瞭解其基金之投資哲學 投資策略 研究團隊 投資團隊 風險管理方針等量化與質化訊息 5. 券商研究支援及其他 : 國內外各大券商與研究機構每日與定期提供之總體經濟 產業與公司報告 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 46

49 可供投資帳戶投資之子基金資訊以下 可供投資帳戶投資之子基金 係指由全權委託帳戶管理機構全權決定運用標的, 非屬要保人可選擇連結之投資標的 : (1) 共同基金 投資標的名稱 投資標的名稱 PIMCO 全球投資級別債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基金 A(acc) 股 PIMCO 全球高收益債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) PIMCO 多元收益債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) PIMCO 新興市場債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) PIMCO 總回報債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A (Qdis) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球房地產基金 A(acc) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球股票收益基金 A 穩定月配息股 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球基金 A (Ydis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A (Mdis) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券總報酬基金美 兆豐國際中國 A 股證券投資信託基金 元 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券 ) 合庫全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基 金之配息來源可能為本金 ) 亨德森遠見全球地產股票基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 印度基金 A(acc) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 成長 ( ) 基金 A (acc) 股 宏利中國點心高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲小型企業基金 A 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) (acc) 股 宏利亞太中小企業證券投資信託基金 ( ) 宏利環球基金 - 美國特別機會基金 AA 股 ( 本基金主要係 投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金 A (Ydis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(Mdis) 股 宏利環球基金 - 美國特別機會基金 T 股 ( 本基金主要係投富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金 A 資於非投資等級之高風險債券 ) (Ydis) 股 施羅德中國高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德中國債券證券投資信託基金 A ( )- 累積型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 中東海灣 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 東歐基金 A (acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基金 A (acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 科技基金 A(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A (acc) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A (Mdis) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 47

50 施羅德環球基金系列 - 新興歐洲 ( ) A1 類股份 - 累富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國中小成長基金 A 積單位 (acc) 股施羅德環球基金系列 - 歐洲小型公司 ( ) A1 類股份富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A (acc) - 累積單位股施羅德環球基金系列 - 環球可轉換債券 A1 類股份 - 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 (Mdis) 股券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球地產股票 A1 類股份 - 累富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國機會基金 A (acc) 積單位股施羅德環球基金系列 - 環球能源 A1 類股份 - 累積單富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 泰國基金 A (acc) 股位施羅德環球基金系列 - 環球高收益 A1 類股份 - 配息單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金 A (acc) 股息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家小型企業基金美施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票 A1 類股份 - 累積單位元 A (acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金美施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 配息單位元 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 風險債券 ) 柏瑞環球基金 - 柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金 A 柏瑞環球基金 - 柏瑞新興歐洲股票基金 A 柏瑞環球基金 - 柏瑞環球債券基金 Y 美盛西方資產全球多重策略基金 A 類股配息型 (M) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 美盛西方資產全球高收益債券基金 A 類股配息型 (M)( 本基金主要投資於非投資等級高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 美盛西方資產美國高收益債券基金 A 類股配息型 (M)( 本基金主要投資於非投資等級高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 美盛凱利美國積極成長基金 A 類股累積型美盛銳思美國小型公司基金 A 類股累積型美盛銳思美國小型公司機會基金 A 類股累積型 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家基金 A (Ydis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 精選收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A (acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A (Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲基金 A (Ydis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 潛力歐洲基金 A (acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 韓國基金 A (acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 穩定月收益基金 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 邊境市場基金 A(acc) 股 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 48

51 英傑華投資 - 全球高收益債券基金 ( 配息 )( 本基金主要投資於非投資等級高風險債券且基金之配息來源可能為富蘭克林華美全球成長證券投資信託基金累積型本金 ) 英傑華投資 - 全球複合債券基金 ( 配息 )( 本基金之配息富蘭克林華美全球高收益債券證券投資信託基金累積來源可能為本金 ) 型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 英傑華投資 - 全球複合債券基金 ( )( 本基金之配息來源富蘭克林黃金基金 A 股可能為本金 ) 景順人民幣新興亞太入息證券投資信託基金累積英傑華投資 - 亞洲股票收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 匯豐中國點心高收益債券證券投資信託基金不配息 ( 美英傑華投資 - 新興市場小型元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場股票收益基金群益工業國入息證券投資信託基金 A 類型 ( ) 英傑華投資 - 新興市場債券基金 (B$x 配息 )( 本基金有群益中國固定收益傘型基金之群益中國高收益債券證券相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息投資信託基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級來源可能為本金 ) 之高風險債券 ) 英傑華投資 - 新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本群益中國新機會證券投資信託基金 ( ) 金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 (B$x 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券德意志全球神農 USD LC 且基金之配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源摩根巴西基金可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( )( 本基金有摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益 ( 對相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息沖 )-A 股 ( 累計 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之來源可能為本金 ) 高風險債券 ) 摩根投資基金歐洲策略股息基金 摩根歐洲策略股息英傑華投資 - 新興歐洲 ( 對沖 ) - A 股 ( 累計 ) 英傑華投資 - 歐洲不動產證券基金摩根東方小型企業基金英傑華投資 - 歐洲公司債基金摩根東協基金英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於摩根俄羅斯基金非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰中國內需增長證券投資信託基金摩根南韓基金摩根美國企業成長基金 - 摩根美國企業成長 ( )-A 國泰全球基礎建設證券投資信託基金股 ( 分派 ) 第一金全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美摩根美國基金 - 摩根美國 ( ) - A 股 ( 分派 ) 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 49

52 野村環球高收益債證券投資信託基金 - 累積 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可摩根泰國基金能為本金 ) 富邦中國債券傘型之富邦中國高收益債券基金 -A 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券摩根基金 - 摩根大中華基金且基金之配息來源可能為本金 ) 富達基金 - 中國內需消費基金 ( ) 摩根基金 - 摩根日本基金 - 摩根日本 ( 日圓 )-A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 摩根日本基金 - 摩根日本 ( 對沖 )-A 股富達基金 - 北歐基金 A 股累計避險 ( 累計 ) 富達基金 - 歐洲入息基金 A 股累計摩根基金 - 摩根亞太入息基金 ( )-A 股 ( 分派 ) 富達基金 - 歐洲小型企業基金 A 股累計避險摩根新興中東基金 - 摩根新興中東 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根新興市場本地貨幣債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本富達基金 - 歐洲基金 A 股累計避險基金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( )-A 富達基金 日本潛力優勢基金股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 摩根歐洲小型企業基金 - 摩根歐洲小型企業 ( )-A 富達基金 - 全球金融服務基金股 ( 累計 ) 摩根歐洲動力基金 - 摩根歐洲動力 ( )- A 股 ( 累富達基金 - 印尼基金計 ) 摩根歐洲動力基金 - 摩根歐洲動力 ( 對沖 ) A 股富達基金 - 亞太入息基金 ( 累計 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係摩根歐洲基金 - 摩根歐洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 )( 本基金主要係投摩根環球天然資源 ( )-A 股 ( 累計 ) 資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 南歐基金摩根環球地產入息基金富達基金 - 高收益基金 (A 股 - 月配息 )( 本基金主要係歐義銳榮中國股票基金 R2 投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 歐義銳榮公用事業基金 R2 富達基金 - 美國基金歐義銳榮日本股票基金 R2 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - )( 本基金歐義銳榮拉丁美洲基金 R2 主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於歐義銳榮金融基金 R2 非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 新興歐非中東基金 ( ) 歐義銳榮能源原物料基金 R2 歐義銳榮新興市場債券基金 D2( 本基金有相當比重投資富達基金 - 德國基金於非投資等級之高風險債券 ) 歐義銳榮新興市場債券基金 R2( 本基金有相當比重投資富達基金 - 歐洲小型企業基金於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 (A 類股累計股份 - 避歐義銳榮新興亞洲股票基金 R2 險 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 50

53 富達基金 - 歐洲高收益基金 (A 股 - 月配息 )( 本基金主要係歐義銳榮義大利股票基金 R2 投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 累積 )( 本基金主要係投資歐義銳榮歐非中東新勢力基金 R2 於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲動能基金歐義銳榮歐洲小型股基金 R2 歐義銳榮歐洲高收益基金 D2( 本基金主要係投資於非投富達基金 - 歐洲基金資等級之高風險債券 ) 歐義銳榮歐洲高收益基金 R2( 本基金主要係投資於非投富蘭克林公用事業基金 A 股資等級之高風險債券 ) 鋒裕基金 - 美國高息 A2( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金中支富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金 A (acc) 股付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 鋒裕基金 - 美國高息 AXD( 本基金主要係投資於非投資等富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 中小型企業基金 A 級之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金中支 (Ydis) 股付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 鋒裕基金 - 策略收益 AXD( 本基金主要係投資於非投資等富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利全球領航基金級之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金中支 A(acc) 股付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 鋒裕基金 - 新興市場債券 AXD( 本基金主要係投資於非投富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A (acc) 資等級之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 鋒裕基金 - 環球高收益 AXD( 本基金主要係投資於非投資富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A (Mdis) 等級之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金中股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 天然資源基金 A(acc) 瀚亞全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美股元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 日本基金 A (acc) 股瀚亞亞太高股息證券投資信託基金 A 類型 ( ) (2) 指數 投資標的名稱 投資標的名稱 CSO 中國 5 年國庫債券 ETF Global X FTSE 東協 40ETF ishares iboxx 投資等級公司債指數基金 ishares iboxx 高收益公司債指數基金 ishares MSCI 中國指數 ETF ishares MSCI 日本指數 ETF ishares MSCI 台灣指數 ETF ishares 巴克萊 7-10 年公債指數基金 ishares 巴克萊美國公債基金 ishares 巴克萊通膨債券指數基金 ishares 巴克萊綜合公債指數基金 ishares 全球公司債券指數基金 ishares 拉丁美洲 40 指數 ETF ishares 投資等級債券指數基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 51

54 ishares MSCI 全世界國家指數基金 ishares MSCI 亞洲 ( 除日本 ) 指數 ETF ishares MSCI 南韓指數 ETF ishares MSCI 新興市場指數基金 ishares MSCI 新興東歐指數 ETF ishares MSCI 新興歐非中東指數 ETF ishares MSCI 澳洲指數 ETF ishares MSCI 邊境市場 100 指數 ETF ishares Russell 2000 ETF ishares 巴克萊 1-3 年美國國庫券指數 ETF isharesmsci 歐美亞指數基金 ishares 中國大型股指數 ETF ishares 巴克萊 20+ 年美國公債指數基金 ishares 巴克萊 3-7 年美國國庫券基金 ishares 美國不動產指數 ETF ishares 核心標普 500 指數 ETF ishares 摩根新興市場債券指數基金 Vanguard FTSE 歐洲指數 ETF WisdomTree 印度高盈利指數 ETF 先鋒全球股票 ETF 先鋒新興市場 ETF 納斯達克 100 指數基金華夏滬深 300 指數道富 SPDR S&P 500 指數基金道富 SPDR 金融指數基金道富 SPDR 金屬 & 採礦指數基金道富 SPDR 能源指數基金道富 SPDR 健康保健指數 ETF 投資或交易風險警語 投資或交易標的之特性 可能之風險及法令限制本基金 / 投資標的投資地區涵蓋全球已開發國家 開發中國家及新興市場, 其中新興市場地區之市場機制不如已開發國家及開發中國家健全, 且易受政治 戰爭 恐怖攻擊等風險因素干擾, 造成本基金之波動性較大, 依據本投資團隊對於全權委託帳戶之價格波動風險程度及投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況分析, 本專戶屬於中度風險收益等級, 適合可接受中等風險程度之投資人 投資風險之揭露 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 (2) 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶- 穩健收益帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 帳戶之設立及其依據本帳戶之設立及所有之交易行為, 均應依保險法及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 投資目標以分散風險 確保基金之安全, 以維持長期穩定收益之安定為目標 承襲 Franklin Templeton Managed Investment Solutions 團隊之組合基金投資哲學與流程, 依據帳戶投資目標, 將資金分散投資於各類型風險 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 52

55 與報酬不同之資產類別, 並有效利用各資產間風險分散的特性, 以達到特定風險下中長期資本增長的目 標 投資標的之選定理由及標準 選定投資標的 ( 投資帳戶 ) 理由 本投資帳戶全權委託富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司之專業經營團隊代為進行資產運用與管理, 本投資帳戶可投資標的包含 (1) 經金管會依境外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之受益憑證 基 金股份或投資單位 ( 即境外基金 ) 及外國指數 (ETF);(2) 國內證券投資信託事業在國內募集發行之 證券投資信託基金之外幣級別基金 本投資帳戶中的投資標的篩選原則, 乃為量化 質化並重 : 一方面, 根據投資標的之歷史績效 sharpe ratio 等量化指標進行篩選 ; 此外, 也考量基金投資團隊 基金公司經營 投資經理人未來布局策略等質化原則, 篩選出本投資帳戶之投資標的 選定新投資標的 ( 投資帳戶 ) 之標準 當金融市場之經濟或金融情勢改變, 投資經理人將重新根據客戶風險偏好程度與資產配置需要建構新的投 資帳戶 投資標的得依約定報主管機關, 中途增加或減少投資標的, 增加或減少標的原則及理由同前述 提減 ( 撥回 ) 委託投資資產機制 : (1) 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 穩健收益帳戶 之提減 ( 撥回 ) 日為每月第 10 個營業日 (2) 該月第 9 個營業日淨值大於或等於前月第 9 個營業日淨值之百分之九十時, 於提減 ( 撥回 ) 日提減 ( 撥回 ) 第 9 個營業日委託投資資產年利率 4.2% 之委託投資資產, 當月提減 ( 撥回 ) 投資資產計算公式 = 當月第 9 個 營業日持有單位數 ( 當月第 9 個營業日淨值 4.2% 12); 惟若該第 9 個營業日淨值小於前月第 9 個營業日 淨值之百分之九十時, 則該月提減 ( 撥回 ) 投資資產為委託投資資產為前月提減 ( 撥回 ) 日至該月第 9 個營 業日止所獲配之投資收益等值之委託投資資產 (3) 前述營業日係指投資標的之受委託投資機構計算本契約所提供投資標的的淨資產價值之營業日 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收益或 本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 基本資料 基金 / 標的種類 : 全球債券組合型投資管理帳戶 計價幣別 : 核准發行總面額 : 無上限 基金 / 標的型態 : 開放式 投資帳戶發行日 :2013/01/21 基金 / 標的發行總面額 : 無上限 基金 / 標的目前資產規模 :USD19.70 百萬 ( 至 2015/02/28 止 ) 投資地理分布 : 投資海外 ( 全球 ) 風險等級 :RR2 投資經理人姓名 : 房旼 - 學歷 : 猶他大學財金碩士 - 經歷 : 國泰世紀產物保險投資分析經理 國泰世紀產物保險投資分析主任 - 專業證照 : 特許財務分析師 (CFA) 投信投顧業務人員 期貨商業務員 代理經理人姓名 : 鍾相彰 - 學歷 : 國立台灣大學財務金融研究所碩士 - 經歷 : 復華投信私募基金經理人 復華投信退撫基金委外代操基金經理人 復華投信全權委託部投資經理人 - 專業證照 : 證券投資分析人員 (CSIA) 證券商高級業務員 投資帳戶投資經理人最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 : 無 投資管理機構地址 : 台北市忠孝東路四段 87 號 12F ( 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 ) 受委託經營全權委託投資業務之事業最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 : 無 基金投資績效與風險係數 基金投資績效 (% 原幣計價 ) 報酬率 (%) 三個月六個月一年二年三年今年以來 N/A 0.66 資料來源 : 富蘭克林華美投信 ; 績效表現 ( 扣除提減撥回 ) 計算至 2015/02/26 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 53

56 a 存在 ( 或資料取得期間 ) 小於評估期間或無法取得時, 則該評估期間不計算報酬率, 以 N/A 表示 b 上述投資報酬率為原幣別之投資報酬率, 並未考慮匯率因素 c 基金以往之績效, 並不代表基金未來之績效, 亦非保證基金未來之最低收益, 本公司不保證該基金將來之收益, 上述資料僅供參考 風險係數分析 / 原幣計算 ( 三年 ) 風險係數 (%) 年化標準差 N/A 資料來源 : 富蘭克林華美投信 ( 至 2015/02/26 止 ) 註 : 標準差係用以衡量報酬率之波動程度,36M 即以最近之 36 個月之報酬率所計算出之年化標準差 運用委託投資資產之分析方法 資訊來源及投資策略 分析方法富蘭克林華美投信全權委託投資團隊將針對全球景氣循環及總體經濟展望定期進行討論與分析, 並根據會議結論, 對未來短中長期資產表現進行評估, 並以此成為本帳戶進行資產配置之參考依據 其分析與運作特色如下 : 1. 投資哲學 - 承襲 Franklin Templeton Managed Investment Solutions 團隊之組合基金投資哲學與流程 a. 投資哲學由上而下 (Top-down) 針對總經基本面與相對價值分析, 主動在各資產類別與地理區域之配置, 掌握全球經濟趨勢之利基由下而上 (Bottom-up) 針對個別基金之挑選與觀察, 選擇對投資組合最有利之投資策略 b. 投資流程策略性資產配置 (Strategic asset allocation) 根據投資組合本身之目標 風險與報酬設定明確之各項資產類別與貨幣之配置子資產配置推薦 (Asset allocation recommendations) 根據質化與量化分析, 深入研究經濟 金融與流動性指標, 發掘當前投資趨勢與主題子基金配置推薦 (Mandate research recommendations) 根據質化與量化分析, 深入研究子基金特性績效與經理人哲學投資組合建構 (Portfolio construction) 結合前述策略性資產配置 子資產配置推薦 子基金配置推薦組成投資組合投資後管理與風險管理 (Review and risk management) 持續定期回顧投資組合報酬與風險以確保符合投資組合策略性目標 2. 投資特色 a. 全球資產配置 布局資產多元 : 主要投資全球債券型 新興市場, 布局分散投資區域與資產類別, 不受單一區域類別風險影響, 有效利用各資產間風險分散的特性, 在獲取穩健收益下同時追求中長期資本增值, 為委任人謀求最適利益 b. 依據景氣循環調整現金與風險性資產配置比例 : 結合景氣循環及各資產效率配置, 動態調整風險性資產比例 c. 本帳戶之子基金之遴選準則為 MVP 精選機制 : M(Management) 考量基金公司規模 基金團隊經驗等 V(Volatility) 考量風險控管能力 長期操作穩健等 P(Performance) 考量績效優於指數 績效優於同類型等 3. 投資策略 穩健收益資產配置投資策略 : 所謂 穩健收益資產配置投資策略, 意指依據景氣循環階段, 結合各資產效率配置, 動態調整短期投資 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 54

57 等級 高收益債券之比例, 彈性於各類資產中進行策略性布局, 追求合理風險調整後之報酬, 以達長期穩定收益之目標 資訊來源 1. 富蘭克林坦伯頓集團全球研究資源 : 全球各類型資產基金經理人即時分享最近期的全球景氣 股價 利率 油價 匯率 原物料與重大事件之等看法, 並有專門團隊整合各類資產狀況, 提供整體資產配置建議與展望 2. Lipper: 提供台灣註冊之境內與境外基金基本資料 基金績效表現 指數與投資指標表現 基金研究報告等分析及訊息 3. Bloomberg: 提供全球股債匯市 境內與境外基金即時資訊 基本資料 研究報告 盤後分析等 4. 拜訪基金公司 : 以瞭解其基金之投資哲學 投資策略 研究團隊 投資團隊 風險管理方針等量化與質化訊息 5. 券商研究支援及其他 : 國內外各大券商與研究機構每日與定期提供之總體經濟 產業與公司報告 可供投資帳戶投資之子基金資訊以下 可供投資帳戶投資之子基金 係指由全權委託帳戶管理機構全權決定運用標的, 非屬要保人可選擇連結之投資標的 : (1) 共同基金 投資標的名稱 投資標的名稱 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 ) ( 本基金主要 MFS 全盛基金系列 -MFS 全盛全球資產配置基金 A1( ) 係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 ) ( 本基金主要係投 MFS 全盛基金系列 -MFS 全盛全球資產配置基金 A1( ) 資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 高收益基金 (A 股 - 月配息 ) ( 本基金主要係 MFS 全盛基金系列 -MFS 全盛通脹調整債券基金 A1( ) 投資於非投資等級之高風險債券 ) MFS 全盛基金系列 -MFS 全盛新興市場債券 A1( )( 本 基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 富達基金 - 債券基金 富達基金 - 國際債券基金 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - ) ( 本基金 PIMCO 全球投資級別債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) ( 本基金富達基金 - 新興市場債券基金 ( ) ( 本基金主要係投資主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 於非投資等級之高風險債券 ) PIMCO 全球高收益債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) PIMCO 全球債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 (A 股 - 月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 累積 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A (acc) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 55

58 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A (Mdis) PIMCO 多元收益債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A (dis) 股 PIMCO 短年期債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) ( 基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A (acc) PIMCO 短年期債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球核心策略基金 PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) A(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球核心策略基金 PIMCO 新興市場債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) A(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A PIMCO 新興市場債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) (Mdis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(acc) PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券總報酬基金 A PIMCO 總回報債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) Acc ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 合庫全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金 A 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基 Mdis ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風金之配息來源可能為本金 ) 險債券 ) 宏利中國點心高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(acc) 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 股施羅德中國高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) A(Mdis) 股施羅德中國債券證券投資信託基金 A ( )- 累積型 ( 本富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A 基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息 (acc) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A 位 (Mdis) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 債券 A1 類股份 - 累積單富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A (acc) 位股施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A 息單位 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) (Mdis) 股施羅德環球基金系列 - 企業債券 A1 類股份 - 累富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金積單位 AX(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金美施羅德環球基金系列 - 短期債券 A1 類股份 - 累元 A (acc) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高積單位風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球可轉換債券 A1 類股份 - 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之券 ) 高風險債券 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 56

59 施羅德環球基金系列 - 環球高收益 A1 類股份 - 配息單富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金美位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息元 A (Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高來源可能為本金 ) 風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 精選收益基金施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風位險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 配息單位富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A ( 本基金之配息來源可能為本金 ) (acc) 股柏瑞環球基金 - 柏瑞策略債券基金 A( 本基金有相當比重富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A 投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) (Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 柏瑞環球基金 - 柏瑞環球新興市場債券基金 A( 本基金有富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 穩定月收益基金 A 相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險能為本金 ) 債券 ) 柏瑞環球基金 - 柏瑞環球新興市場當地貨幣債券基金富蘭克林華美全球高收益債券證券投資信託基金累積 A( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 配息來源可能為本金 ) 景順人民幣新興亞太入息證券投資信託基金累積美盛西方資產全球多重策略基金 A 類股配息型 (D) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 金之配息來源可能為本金 ) 匯豐中國點心高收益債券證券投資信託基金不配息 ( 美美盛西方資產全球多重策略基金 A 類股累積型 ( 本基元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 息來源可能為本金 ) 群益中國固定收益傘型基金之群益中國高收益債券證券英傑華投資 - 全球複合債券基金 ( ) ( 本基金之配息來投資信託基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級源可能為本金 ) 之高風險債券 ) 英傑華投資 - 全球複合債券基金 ( 配息 ) ( 本基金之配德意志可轉債 LC( 本基金有相當比重投資於非投資等級息來源可能為本金 ) 之高風險債券 ) 英傑華投資 - 新興市場債券基金 (B$x 配息 ) ( 本基金德意志可轉債避險級別 USD LCH( 本基金有相當比有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配重投資於非投資等級之高風險債券 ) 息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資摩根投資基金 - 多重收益基金 ( 對沖 )-A ( 累計 ) ( 本基於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之金 ) 配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 (B$x 配息 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基股 ( 入息 ) 金之配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 本基金有相當摩根新興市場本地貨幣債券 ( )-A 股 ( 每月派息 ) ( 本基比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源金之配息來源可能為本金 ) 可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( ) ( 本基金摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( ) - A 股有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配 ( 每月派息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風息來源可能為本金 ) 險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 57

60 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 配息 ) ( 本 基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金 之配息來源可能為本金 ) 摩根環球企業債券基金 ( ) A 股 ( 累計 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( ) 英傑華投資 - 歐洲公司債基金 -A 股 ( 累計 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險 債券 ) 英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於歐義銳榮新興市場債券基金 D2( 本基金有相當比重投資非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 於非投資等級之高風險債券 ) 第一金全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 野村環球高收益債證券投資信託基金 - 累積 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 歐義銳榮新興市場債券基金 R2( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 歐義銳榮歐洲高收益基金 D2( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富邦中國債券傘型之富邦中國高收益債券基金 -A 類型歐義銳榮歐洲高收益基金 R2( 本基金主要係投資於非投 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券資等級之高風險債券 ) 且基金之配息來源可能為本金 ) 鋒裕基金 - 美國高息 A2( 本基金主要係投資於非投資等級 富達基金 全球成長與收益基金 富達基金 歐洲平衡基金 之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 瀚亞全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 全球高評等收益基金 (A 股月配息 - ) (2) 指數 投資標的名稱 CSO 中國 5 年國庫債券 ETF ishares 巴克萊 1-3 年美國國庫券指數 ETF ishares 巴克萊 3-7 年美國國庫券基金 ishares 巴克萊美國公債基金 ishares 巴克萊通膨債券指數基金 ishares 巴克萊綜合公債指數基金 投資標的名稱 ishares 投資等級債券指數基金安碩 iboxx 投資等級公司債指數基金安碩 iboxx 高收益公司債指數基金安碩巴克萊 20+ 年美國公債指數基金安碩巴克萊 7-10 年公債指數基金安碩摩根新興市場債券指數基金 ishares 全球公司債券指數基金 投資或交易風險警語 投資或交易標的之特性 可能之風險及法令限制本基金 / 投資標的投資地區涵蓋全球已開發國家 開發中國家及新興市場, 其中新興市場地區之市場機制不如已開發國家及開發中國家健全, 且易受政治 戰爭 恐怖攻擊等風險因素干擾, 造成本基金之波動性較大, 依據本投資團隊對於全權委託帳戶之價格波動風險程度及投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況分析, 本專戶屬於中度風險收益等級, 適合可接受中等風險程度之投資人 投資風險之揭露 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 58

61 司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 59

62 ( 二 ) 共同基金及 ETF (1) 投資標的簡介 : 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 瑞銀基金管理 ( 盧森堡 ) 股份有限公司總代理 : 瑞銀證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市 110 松仁路 7 號 5 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) 開放型 平衡型 投資海外全球 RR3 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) 開放型 平衡型 投資海外全球 RR3 瑞銀 ( 盧森堡 ) 保健股票基金 ( ) 開放型 股票型 投資海外全球 RR3 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中國精選股票基金 ( ) 開放型 股票型 投資海外全球 RR5 簡介 : 投資於全球優質債券及貨幣市場投資工具, 積極進行匯率避險 投資目標 : 包括在考量對資本之保障以及淨資產之流動性之情況下, 獲得最適投資報酬 簡介 : 投資於全球優質債券及貨幣市場投資工具, 積極進行匯率避險 投資目標 : 包括在考量對資本之保障以及淨資產之流動性之情況下, 獲得最適投資報酬 簡介 : 積極管理投資組合, 投資於全球保健相關企業投資深具成長潛力的製藥, 生技, 醫療科技, 與保健服務等產業, 追求成長獲利由專責產業分析師, 發堀相對具吸引力的保健相關類股 投資目標 : 是在擁有合理收入之情況下獲取高成長, 同時將資本安全與基金資產流動性納入考量 主要投資於著眼於生化科技產業與相關學門之研究 產品開發 產品製造與銷售之公司之證券與其他權益股票 投資可針對大型跨國公司或產品尚非可供進行行銷之其他公司之證券或其他權益股份 可進行全球投資, 不受任何限制 簡介 : 主要投資在中國 香港 美國等地掛牌, 與中國市場相關的股票由專責產業分析師, 發堀相對具吸引力的相關個股 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 60

63 投資目標 : 將至少三分之二的資產投資於設在中國 或主要經濟活動在中國的證券及其他權益股份 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中歐股票基金 ( ) 開放型 股票型 投資海外全球 RR5 簡介 : 積極投資於中歐企業, 主要投資於匈牙利 波蘭 捷克 斯洛伐克及斯洛維尼亞及其他中歐市場及東歐周邊國家之市場 投資目標 : 以瑞銀獨有的基本面評價策略, 持續發掘具成長潛力的中歐企業 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 固定收益型 ( ) 開放型 債券型 投資海外全球 RR2 簡介 : 投資於全球優質債券及貨幣市場投資工具, 積極進行匯率避險 投資目標 : 佈局全球優質債券, 就帳戶貨幣獲取有利之利息收入, 並承擔極低之風險水準 投資將基於全球廣泛分散之基礎, 完全針對附息商品或相關衍生性商品進行之 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( 歐 簡介 : 投資標的為經過嚴選的高收益公司債, 謹慎篩選發行公司, 並多元投資個平等之債券 元 )( 本基金主要投資於非投資等級之高風開放型債券型投資海外歐洲 RR3 投資目標 : 追求理想報酬, 致力於獲得超越高信評債券的報險債券 ) 酬率 簡介 : 本基金主要投資標的投資等級以上的債券, 積極管理 存去期間, 同時多元化配置投資組合. 平均到期剩餘期限約為五年 瑞銀 ( 盧森堡 ) 債券基金 開放型 債券型 投資海外歐洲 PR2 投資目標 : 投資組合配置多元化, 積極管理存續期間與殖利率曲線, 有助於強化選股與產業選擇策略 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 ( 美 簡介 : 投資及當地貨幣計價的新興市場債券為主, 當地貨幣 計價票券為輔. 積極管理投資國別 利率與貨幣風險, 追求理想獲利. 元 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級開放型債券型投資海外 / 全球 RR3 投資目標 : 追求理想報酬, 致力於獲得超越高信評債券的報之高風險債券 ) 酬率. 簡介 : 投資及當地貨幣計價的新興市場債券為主, 當地貨幣 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 - ( 月 計價票券為輔. 積極管理投資國別 利率與貨幣風險, 追求理想獲利. 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等開放型債券型投資海外全球 RR3 投資目標 : 追求理想報酬, 致力於獲得超越高信評債券的報級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 酬率. 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( 歐 開放型 債券型 投資海外 / 歐洲 RR3 簡介 : 投資標的為經過嚴選的高收益公司債, 謹慎篩選發行公司, 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 61

64 元 )( 避險 )( 月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 生化股票基金 ( ) 開放型 股票型 投資海外全球 RR4 並多元投資個平等之債券 投資目標 : 追求理想報酬, 致力於獲得超越高信評債券的報酬率 簡介 : 積極管理投資組合, 投資於全球生化科技公司 ; 由專責的產業分析師, 發掘相對具吸引力的生化科技個股 投資目標 : 佈局瞭解全球生化科技產業最有效率的方法 ; 以瑞銀獨有的基本面評價策略, 持續發掘具成長潛力的全球生化科技公司 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 第一金證券投資信託股份有限公司總代理 : 地址 : 台北市民權東路三段 6 號 7 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 第一金全球高收益債券基金 A- ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 第一金全球高收益債券基金 B- ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 開放型債券型投資海外 / 全球 RR3 開放型債券型投資海外 / 全球 RR3 本基金為高收益債券基金, 其特色為多重報酬來源, 兼具效益與安全 : 主要投資於全球經 Standard & Poor's Corporation Moody's Investors Service Fitch Ratings Ltd 等信評機構評定國家評等達 BBB 級 / Baa2 級 ( 含 ) 以上之國家, 將國家主權風險降至最低, 並以 BB/B 等級債券為主 擇機投資 CCC 等級債券, 搭配貨幣市場工具穩定收益來源, 提高獲利契機卻不增加信用風險, 兼具投資效益及資金安全 本基金為高收益債券基金, 其特色為多重報酬來源, 兼具效益與安全 : 主要投資於全球經 Standard & Poor's Corporation Moody's Investors Service Fitch Ratings Ltd 等信評機構評定國家評等達 BBB 級 / Baa2 級 ( 含 ) 以上之國家, 將國家主權風險降至最低, 並以 BB/B 等級債券為主 擇機投資 CCC 等級債券, 搭配貨幣市場工具穩定收益來源, 提高獲利契機卻不增加信用風險, 兼具投資效益及資金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 62

65 安全 基金公司 / 總代理 : 摩根證券投資信託股份有限公司基金公司 / 總代理地址或網址地址 : 台北市信義區松智路 1 號 20 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類 投資地理分布 風險等級 基金簡介及投資目標 基金簡介 1. 三合一 : 一次網羅基本金屬 能源與貴金屬三大板塊 2. 創投精神 : 偏重高潛力中小型股, 與一般基金偏重大型企業不同 摩根環球天然資源基金 - 摩根環球天然資源 ( )-A 股 ( 分派 ) 開放型股票型 投資海外 / 全球 RR4 3. 灑網綿密 : 現持股 檔 *, 遍及全球各地機會, 同時避免過度集中風險 * 個股投資數目會隨市場現況而調整 投資目標 主要投資於全球開採 提煉 發展 及生產天然資源與相關次產品之企業, 以提供長期 資本增值 基金簡介 摩根馬來西亞基金開放型股票型 投資海外 / 亞 太 RR5 1. 馬 力強: 馬國市場兼顧成長與防禦, 波動較其他多數新興市場低 2. 在地久 : 基金自 1989 年成立至今, 馬國投資先鋒 3. 全面化 : 基金對大中小型股皆佈局, 投資更活潑 投資目標 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 63

66 摩根拉丁美洲基金 - 摩根拉 投資海外 / 新 丁美洲 ( )-A 股 ( 分開放型股票型派 ) 興市場 摩根南韓基金投資海外 / 亞開放型股票型太 摩根印度基金 開放型 股票型 投資海外 / 亞 太 投資海外 / 亞 摩根東協基金 開放型 股票型 太 RR5 RR5 RR5 RR5 主要投資於與馬來西亞經濟相關的公司, 包含在吉隆坡證券交易所上市的公司, 以期提供長期資本增值 基金簡介 1. 掌趨勢 : 不僅佈局資源, 更積極參與蓬勃而起的內需熱潮 2. 重靈活 : 除了重兵佈巴 墨兩國, 更伺機參與哥倫比亞 秘魯 智利等國機會 3. 全面化 : 涵蓋大中小型股, 表現更具爆發力 投資目標主要投資於拉丁美洲企業之股票, 以期提供長期資本增值 基金簡介 1. 品牌久 :1991 年成立至今, 同業間成立時間最久 (Lipper/ ) 2. 抓趨勢 : 順應趨勢, 精選受惠全球經濟好轉之出口股, 與國內景氣落底回升之投資機會 3. 重紀律 : 選股領先挖掘 股價低於成長潛力 企業, 在股價大幅表現後, 紀律執行獲利了結 投資目標主要投資於在南韓證券交易所或場外市場買賣的股票, 以期提供長期資本增值 基金簡介 1. 成立久 :1989 年成立至今, 同業間成立時間最久 (Lipper/ ) 2. 挺政策 : 看好印度政府結構改革機會, 偏重金融 基建等政策受惠股 3. 重品質 : 選股偏重成長品質穩定者 投資目標主要投資於與印度經濟相關的公司, 包括在印度及印支大陸其他市場上市的公司, 以期提供長期資本增值 基金簡介 1. 新勢力 : 東協區域逾六億人口, 區域共榮, 堪稱全球投資新金磚 2. 掌趨勢 : 長線看好受惠人口紅利, 龐大投資所帶動的銀行 地產 基建產業, 並順應市場動態調整持股 3. 在地久 : 基金 ( 類別股份 ) 自 1983 年成立至今, 深入東協各國, 歷經多空循環考 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 64

67 驗 投資目標 主要投資於業務重點集中在東南亞國家聯盟 ( 簡稱 東協 ) 成員國的上市公司, 以期提 供長期資本增值 基金簡介 1. 泰 美麗 : 製造 內需 觀光等帶動國內多元投資題材 摩根泰國基金 開放型股票型 投資海外 / 亞 太 RR5 2. 最悠久 : 基金自 1989 年成立至今, 同業間成立時間最久 (Lipper/ ) 3. 重靈活 : 跳脫大盤權重, 佈局保持靈活, 掌握當下最佳機會 投資目標 主要投資於業務重點集中在泰國的上市公司, 以期提供長期資本增值 基金簡介 1. 重俄國 : 重兵佈局龍頭市場俄羅斯 摩根東歐基金 - 摩根東歐 ( 歐 元 )-A 股 ( 分派 ) 開放型股票型 投資海外 / 新 興市場 RR5 2. 多元化 : 不僅佈局能源, 更涵蓋消費 金融等內需 3. 重靈活 : 不受限參考指標, 機動調整佈局掌握當下機會 投資目標 主要投資於中歐及東歐, 以期提供長期資本增值 本基金可直接投資不超過 10% 於前蘇 聯各國 基金簡介 1. 重北亞 : 佈局台灣 南韓與日本三大亞洲科技重鎮 摩根太平洋科技基金開放型股票型 投資海外 / 亞太 RR5 2. 最精選 : 因地制宜挑選各國強勢科技企業 3. 全面化 : 同步掌握產業上中下游供應鏈, 完整掌握亞洲科技商機 投資目標 主要投資於太平洋地區的科技公司 ( 包括日本 ), 旨在提供長期資本增值 摩根美國基金 - 摩根美國 ( )-A 股 ( 分派 ) 開放型股票型 投資海外 / 美國 RR4 基金簡介 1. 精選持股 : 精選 20~40 檔個股, 掌握最佳投資機會 2. 價值 + 成長 : 價值股與成長股兼具, 全面掌握美國景氣增長行情 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 65

68 3. 實力堅強 : 紐約逾 40 分析師提供選股建議, 全球逾 200 位分析師支援 投資目標 主要投資於北美證券, 以期提供長期資本增值 基金簡介 摩根新興歐洲 中東及非洲基金 - 摩根新興歐洲 中東及非洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 開放型股票型 投資海外 / 新興市場 RR5 1. 全球首檔 :1997 年成立, 全球首檔投資歐非中東區域股票基金 (Lipper/ ) 2. 掌趨勢 : 不僅佈局資源, 更積極參與蓬勃而起的內需熱潮 3. 重靈活 : 不受限大盤權重限制, 因應市場機會機動調整佈局 投資目標 主要投資於中歐 東歐及南歐新興市場 中東及非洲之公司, 以期提供長期資本增值 基金簡介 1. 在地化 : 研究團隊分部中港台, 擁有在地豐富資源 摩根基金 - 摩根中國基金開放型股票型 投資海外 / 亞太 RR5 2. 掌政策 : 瞄準中國結構改革與轉型下的政策受惠股 3. 重趨勢 : 順應趨勢, 靈活布局, 看好 新經濟領域 長期趨勢, 兼顧景氣回穩之投資機會 投資目標 主要投資於中華人民共和國之企業, 以期提供長期資本增值 基金簡介 摩根美國複合收益基金 - 摩 1. 高品質 : 瞄準美國公債 MBS 等各式高信評債券 根美國複合收益 ( )-A 股 ( 每月派息 ) ( 本基金之配息來 開放型債券型 投資海外 / 美國 RR2 2. 低波動 : 基金為複合債券組合, 持債多元分散, 波動度相對偏低 3. 資金避風港 : 市場風險趨避時的資金避風港 源可能為本金 ) 投資目標 主要投資於美國債券, 以期承受適當的風險, 同時提供長期資本回報 基金簡介 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股 ( 累計 ) 開放型債券型 投資海外 / 美國 RR2 1. 高品質 : 瞄準美國公債 MBS 等各式高信評債券 2. 低波動 : 基金為複合債券組合, 持債多元分散, 波動度相對偏低 3. 資金避風港 : 市場風險趨避時的資金避風港 投資目標 主要投資於美國債券, 以期承受適當的風險, 同時提供長期資本回報 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 66

69 基金簡介 摩根環球企業債券基金 ( ) -A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 開放型債券型 投資海外 / 全球 RR2 1. 藍籌債 : 藍籌企業發行債券, 收益率相對公債有吸引力 2. 匯率避險 : 掌握全球優質企業投資機會, 同時避免匯率波動對基金的影響 投資目標主要投資於環球企業固定及浮動利率債券, 並於適當時運用衍生性金融工具策略, 以期 取得較環球企業債券市場更高的收益 基金簡介 1. 藍籌債 : 藍籌企業發行債券, 收益率相對公債有吸引力 摩根環球企業債券基金開放型債券型 投資海外 / 全球 RR2 2. 匯率避險 : 掌握全球優質企業投資機會, 同時避免匯率波動對基金的影響 投資目標 主要投資於環球企業固定及浮動利率債券, 並於適當時運用衍生性金融工具策略, 以期 取得較環球企業債券市場更高的收益 基金簡介 摩根新興市場小型企業基金 - 摩根新興市場小型企業 ( ) - A 股 perf ( 累計 ) 開放型股票型 投資海外 / 全球 RR5 1. 新趨勢 : 新興市場崛起新投資板塊就在中小型股 2. 重內需 : 佈局更深入蓬勃而起的消費 網路 金融產業 3. 偏亞洲 : 現六成以上佈局在亞洲, 兼具投資機會與市場流動性 (JPMAM/ ) 投資目標 : 主要投資於新興市場小型企業公司, 以期提供長期資本增值 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( )- A 股 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 開放型債券型 投資海外 / 全球 RR3 基金簡介 1. 聚焦美國 : 投資流動性佳的高收益債市 2. 靈活配 : 十大產業靈活配置, 掌握產業機會, 迴避地雷區塊 3. 不重押 : 不重押單一債券, 創造基金多元收益來源 投資目標主要投資於全球債券市場之低於投資評等債券, 以期提供債券市場溢價報酬 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( )- A 股 ( 累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 / 全球 RR3 基金簡介 1. 聚焦美國 : 投資流動性佳的高收益債市 2. 靈活配 : 十大產業靈活配置, 掌握產業機會, 迴避地雷區塊 3. 不重押 : 不重押單一債券, 創造基金多元收益來源 投資目標 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 67

70 主要投資於全球債券市場之低於投資評等債券, 以期提供債券市場溢價報酬 摩根新興市場債券基金 - 摩 基金簡介 根新興市場債券 ( )-A 股 1. 新興國家數量多, 經濟成長穩, 投資機會豐 ( 每月派息 )( 本基金有相當比投資海外 / 全 2. 趨勢強 : 鎖定新興市場主權債 公司債 本地債等三大投資趨勢 開放型債券型 RR3 重投資於非投資等級之高風球 3. 要收益 : 新興市場收益率普遍較成熟市場高 險債券且配息來源可能為本金 ) 投資目標透過主要投資於新興市場債券, 以期提供債券市場溢價報酬 基金簡介 摩根新興市場債券基金 - 摩 1. 新興國家數量多, 經濟成長穩, 投資機會豐 根新興市場債券 ( ) - A 股 投資海外 / 全 2. 趨勢強 : 鎖定新興市場主權債 公司債 本地債等三大投資趨勢 ( 累計 )( 本基金有相當比重投開放型債券型 RR3 球 3. 要收益 : 新興市場收益率普遍較成熟市場高 資於非投資等級之高風險債投資目標券 ) 透過主要投資於新興市場債券, 以期提供債券市場溢價報酬 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( 澳幣對 基金簡介 1. 聚焦美國 : 投資流動性佳的高收益債市 沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金投資海外 / 全 2. 靈活配 : 十大產業靈活配置, 掌握產業機會, 迴避地雷區塊 澳幣開放型債券型 RR3 主要係投資於非投資等級之球 3. 不重押 : 不重押單一債券, 創造基金多元收益來源 高風險債券且配息來源可能為本金 ) 投資目標主要投資於全球債券市場之低於投資評等債券, 以期提供債券市場溢價報酬 基金簡介 為主 : 強勢下以計價新興市場企業債為主 摩根基金 - 摩根新興市場企業 瞄準企業 : 基金鎖定新興市場企業債券 債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入 投資海外 / 新掌握趨勢 : 新興企業債發行面健康, 收益較成熟企業更好 息 )( 本基金主要係投資於非投澳幣開放型債券型 RR3 興市場資等級之高風險債券且配息投資目標來源可能為本金 ) 主要投資於新興市場企業債權證券, 並於適當運用衍生性金融工具策略, 以期取得較新 興國家債券市場更高的收益 摩根投資基金 - 多重收益基金 開放型 平衡型 投資海外 / 全 RR3 基金簡介 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 68

71 - 摩根多重收益 ( 對沖 )-A 球 廣納多重收益 ; 多元追求全球股市 債市 房市各類收益機會 股 ( 每月派息 )( 本基金有相當 資產配置 : 因應景氣循環動態調整投資組合, 適度追求資本利得空間 比重投資於非投資等級之高 全天候風險管家 : 多元配置 + 常態匯率避險 + 彈性利率敏感度管理, 管理波動風險同步追 風險債券且配息來源可能為 求收益 本金 ) 投資目標 主要投資於全球收益證券及金融衍生性商品, 提供固定收益 基金簡介 摩根投資基金 - 多重收益基金 廣納多重收益 ; 多元追求全球股市 債市 房市各類收益機會 - 摩根多重收益 ( 澳幣對沖 )-A 資產配置 : 因應景氣循環動態調整投資組合, 適度追求資本利得空間 股 ( 利率入息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高 澳幣開放型平衡型 投資海外 / 全 球 RR3 全天候風險管家 : 多元配置 + 常態匯率避險 + 彈性利率敏感度管理, 管理波動風險同步追求收益 風險債券且配息來源可能為 本金 ) 投資目標 主要投資於全球收益證券及金融衍生性商品, 提供固定收益 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司總代理 : 施羅德證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市信義路五段 108 號 9 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 主要透過投資於由亞洲 ( 日本除外 ) 政府 政府機構 跨國組織和 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單位 開放型債券型 投資海外 / 亞洲 ( 日本除外 ) RR2 公司發行的債券和其他定息及浮息證券所組成的投資組合, 以提供絕對資本增值和收益 為達成上述目標, 本基金亦可彈性透過貨幣 遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位 開放型股票型 投資海外 / 拉丁美洲 RR5 主要透過投資於拉丁美洲公司的股票與股權相關證券, 以提供資本增值 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 69

72 施羅德環球基金系列 - 美國小型公司 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 日本小型公司 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 瑞士中小型股票 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 ( ) A1 類股份 - 累積單位 開放型 股票型 投資海外 / 美國 RR4 投資海外 / 新興 開放型 債券型 市場 RR2 投資海外 / 新興 開放型 股票型 亞洲 RR5 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 日圓 開放型 股票型 投資海外 / 日本 RR4 瑞士法 郎 開放型 股票型 投資海外 / 瑞士 RR4 投資海外 / 亞洲 開放型 債券型 ( 日本除外 ) RR2 投資海外 / 新興 開放型 債券型 市場 RR2 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR2 投資海外 / 新興 開放型 股票型 亞洲 RR5 主要透過投資於美國小型公司的股權證券, 以提供資本增值 美國小型公司為購入時其市值是美國市場中市值最小的 30% 之美國公司 主要透過投資於由新興市場政府 政府機構 跨國組織及公司所發行的債券及其他固定及浮動利息證券所組成的投資組合, 以提供絕對資本增值和收益 主要透過投資於亞洲新興經濟體系公司的股票與股權相關證券, 以提供資本增值 強調價值型投資, 主要透過積極投資於全球股票和股權相關證券所組成的多元分散投資組合, 以提供理想的總回報 主要透過投資於日本小型公司的股權證券, 以提供資本增值 小型日本公司為購入時其市值是日本市場中市值最小的 30% 之公司 主要透過投資於瑞士中小型公司之股權證券, 以提供資本利得 瑞士中小型公司係指購入此等股權證券時, 該等公司之市值在瑞士市場上被認為係倒數 30% 之公司 主要透過投資於由亞洲 ( 日本除外 ) 政府 政府機構 跨國組織和公司發行的債券和其他定息及浮息證券所組成的投資組合, 以提供絕對資本增值和收益 為達成上述目標, 本基金亦可彈性透過貨幣遠期契約或上述金融工具執行積極貨幣部位 主要透過投資於由新興市場政府 政府機構 跨國組織及公司所發行的債券及其他固定及浮動利息證券所組成的投資組合, 以提供絕對資本增值和收益主要透過投資於全球由各國政府 政府機構 跨國組織及公司發行, 以多種貨幣計價的債券及其他固定及浮動利息證券所組成的投資組合, 以提供資本增值及收益 基金投資於政府發行的證券不可超過基金淨資產的 20% 主要透過投資於亞洲新興經濟體系公司的股票與股權相關證券, 以提供資本增值 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 70

73 施羅德環球基金系列 - 環球能源 ( ) A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球小型公司 ( ) A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 ( ) A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 新興市場股債優勢 ( )A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股票 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 香港股票 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 新興市場 ( ) A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 金磚四國 ( ) A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 中東海灣 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 中東海灣 ( ) A1 類股份 - 累積單位 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 主要透過投資活躍於能源產業的公司股權證券, 以獲取資本增值 主要透過投資於全球各地小型公司股票及股權相關證券, 以提供資 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 本增值 小型公司為購入時其市值是當地市場中市值最小的 30% 之公司 強調價值型投資, 主要透過積極投資於全球股票和股權相關證券所 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 組成的多元分散投資組合, 以提供理想的總回報 開放型 股票型 投資海外 / 新興本基金可投資於世界各地新興市場的股票和股權相關證券 本基金 RR5 市場亦可投資於世界各地的固定收益證券和流動性資產作防守性目的 主要透過投資於提供具吸引力的營收成長及持續派發股利的亞洲 開放型 股票型 投資海外 / 亞洲 RR5 公司股票和股權相關證券, 以提供理想的總回報 港幣 開放型 股票型 投資海外 / 香港 RR4 主要透過投資於香港公司的股權證券, 以提供資本增值 開放型 股票型 投資海外 / 新興市場 RR5 投資海外 / 巴 開放型 股票型 西 印度 俄 RR5 羅斯 中國 投資海外 / 中 開放型 股票型 國 香港 台 RR5 灣 投資海外 / 中東 開放型 股票型 地區 RR5 投資海外 / 中東 開放型 股票型 地區 RR5 主要透過投資於新興市場公司的股票與股權相關證券, 以提供資本增值 主要透過投資於巴西 俄羅斯 印度及中國公司的股票與股權相關證券, 以提供資本增值 主要透過投資於中華人民共和國 香港及台灣公司的股票與股權相關證券, 以提供資本增值 主要透過投資於包括地中海新興市場在內的中東公司股票和股權相關證券, 以提供資本增值 本投資組合亦可有限度投資於北非市場 主要透過投資於包括地中海新興市場在內的中東公司股票和股權相關證券, 以提供資本增值 本投資組合亦可有限度投資於北非市場 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 71

74 施羅德環球基金系列 - 環球高收益 A1 類股份 - 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球高收益 ( 對沖 ) A1 類股份 - 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 ( ) A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 中國優勢 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 投資海外 / 亞洲 開放型 股票型 ( 日本除外 ) RR5 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 股票型 投資海外 / 中國 RR5 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 主要透過投資於由全球各國政府 政府機構 跨國組織和公司發行, 並以多種貨幣計價的債券及其他固定及浮動利息證券所組成的投資組合, 以提供資本增值和收益 基金最少 70% 的資產淨值將會投資於信貸評級低於投資級別 ( 如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級 ) 的證券 主要透過投資於由全球各國政府 政府機構 跨國組織和公司發行, 並以多種貨幣計價的債券及其他固定及浮動利息證券所組成的投資組合, 以提供資本增值和收益 基金最少 70% 的資產淨值將會投資於信貸評級低於投資級別 ( 如標準普爾所衡量或其他信貸評級機構所給予的相若評級 ) 的證券 主要透過投資於亞洲 ( 日本以外 ) 小型公司股票及股權相關證券, 以提供資本增值 小型公司為購入時其市值是亞洲 ( 日本以外 ) 市場中市值最小的 30% 之公司 主要透過投資於將因致力適應或限制全球氣候變化帶來之影響而受惠的全球股票和股權相關證券, 以提供資本增值 主要透過投資於將因致力適應或限制全球氣候變化帶來之影響而受惠的全球股票和股權相關證券, 以提供資本增值 主要透過投資於在中華人民共和國設立總部及 / 或上市或擁有重大業務的公司股票及股權相關證券, 以獲取資本增值 ( 本基金依金管會規定, 直接投資於大陸證券市場掛牌上市之有價證券不得超過本基金淨值之 10%) 主要透過投資於全球具股息吸引力且持續派發股息公司的股票和股權相關證券, 以提供理想的總回報 主要透過投資於全球具股息吸引力且持續派發股息公司的股票和股權相關證券, 以提供理想的總回報 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 72

75 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 富達證券股份有限公司總代理 : 富達證券股份有限公司地址 : 臺北市大安區敦化南路二段二 0 七號十五樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 富達基金 - 印度聚焦基金開放型股票型投資海外 / 印度 RR5 富達基金 - 國際基金開放型股票型投資海外 / 全球 RR3 富達基金 - 拉丁美洲基金開放型股票型 富達基金 - 高收益基金 ( 本基金主要係 投資海外 / 拉丁美洲 投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型投資海外 / 美國 RR3 富達基金 - 債券基金開放型債券型投資海外 / 美國 RR2 富達基金 - 富達目標基金 2020 開放型股票型投資海外 / 全球 RR4 RR5 本基金旨在透過主要投資於在印度上市的印度公司證券, 以及在印度進行顯著商業活動的非印度公司證券, 以達到長期資本增值的目標 本基金透過投資於全球股票, 包括主要市場和小型新興市場, 以達致資本增值的目標 本基金是一個多元化和積極管理的投資組合, 透過投資於拉丁美洲機構發行的證券, 以達致長線資本增值的目標 本基金致力在南美及中美的主要市場如墨西哥 阿根廷 巴西與智利, 及委內瑞拉 哥倫比亞 秘魯等發展中國家識別增長的機會 本基金主要投資於在美國進行主要業務公司所發行的高收益債券, 以賺取經常收益和資本利得為目標 本基金主要投資於風險偏高的債券, 投資標的無需達最低估價, 也可能未經過任何國際認可機構的信用估價 首要投資於以結算的債務證券 本基金是一個積極管理的投資組合, 透過投資於固定利率及浮動利率債務具, 以達獲取收益即享有資本增值的可能目標 本投資組合的投資存續期間與基準指數大致相同 自 2011 年 3 月 9 日起, 本基金最多可將其淨資產之 10% 投資於符合 2010 年法律針對貨幣市場工具所訂定之條件的貸款 本基金旨在為計劃於二零二零年提取大部份投資的投資者提供長線資本增值 本基金將隨著二零二零年的臨近, 根據日益審慎的資產組合, 投資於環球股票 債券 附息的債務證券及貨幣市場工具 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 73

76 富達基金 - 歐洲進取基金 開放型 股票型 投資海外 / 歐洲 RR4 主要投資於歐洲公司的股票證券 基金經理人依循積極選股策略, 可自行選擇投資任何公司, 不論規模或所屬產業 一般而言, 基金將集中投資為數不多的公司, 所以, 投資組合之多元化較少 富達基金 - 歐洲基金 開放型 股票型 投資海外 / 歐洲 RR4 本基金首要投資於在歐洲證券交易所掛牌的股票證券 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型 債券型 投資海外 / 歐洲 RR3 本基金主要投資於總部或主要活動設於西歐 中歐和東歐 ( 包括俄羅斯 ) 之發行商所發行之高收益 次投資級證券, 尋求高水平定期收入及資本增值 本基金首要投資之債務證券種類屬高風險, 將不需要符合最低評級準則 多數 ( 但不一定是全部 ) 會獲國際認可評級機構就信譽給予評級 次投資級證券意指 S&P 評級為 BB+ 或更低, 或國際認可評級機構給予之相等評級之證券 富達基金 - 債券基金 開放型 債券型 投資海外 / 歐洲 RR2 主要投資於以計價之債券 本基金是一個積極管理的股票組合, 直接或透過產業型基金投資於 投資海外 / 亞太 富達基金 - 東協基金開放型股票型 RR5 亞太區 ( 日本除外 ) 股票, 以達致長線資本增值的目標 基金最少將地區以 75% 的資產投資於東協國家成員國 富達基金 - 北歐基金 瑞典本基金主要投資於芬蘭 挪威 丹麥及瑞典證券交易所上市之股票開放型股票型投資海外 / 歐洲 RR4 克朗證券, 以達長期資本增值的目標 富達基金 - 日本小型企業基金 日圓 開放型 股票型 投資海外 / 日本 RR4 本基金主要投資於日本小型及新興公司, 包括日本區域性證券交易所及東京店頭市場上市上櫃之公司 富達基金 - 新加坡基金 開放型 股票型 投資海外 / 亞太 RR4 本基金主要投資於新加坡的上市股票證券, 以追求長期資本利得為目標 本基金審慎選擇長期成長潛力優於平均的公司以建構投資組合 富達基金 - 太平洋基金 開放型 股票型 投資海外 / 亞太 RR5 主要投資於亞太地區積極管理之股票組合, 亞太地區包括但不限於日本 澳洲 中國 香港 印度 印尼 韓國 馬來西亞 紐西蘭 菲律賓 新加坡 台灣與泰國 富達基金 - 韓國基金 開放型 股票型 投資海外 / 亞太 RR4 本基金主要透過投資於韓國機構發行的股票證券, 以達致長線資本增值的目標 本基金主要投資於歐洲證券交易所上市的中小型企業股票證券, 以 富達基金 - 歐洲小型企業基金 開放型 股票型 投資海外 / 歐洲 RR4 期達成長期資本增值的目標 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 74

77 富達基金 - 日本基金 日圓 開放型 股票型 投資海外 / 日本 RR4 本基金投資於多元化的日本股票, 以達致長線資本增值的目標 富達基金 - 南歐基金 開放型 股票型 投資海外 / 歐洲 RR5 本基金是一個多元化的投資組合, 主要透過投資於西班牙及葡萄牙股票, 以達致長線資本增值的目標 基金將投資於兩地市場, 但並無限制每個市場的投資比重 富達基金 - 全球金融服務基金 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 本基金主要透過投資全球參與向個人及企業提供金融服務公司的股票證券, 為投資人帶來長期資本增長 富達基金 - 全球工業基金 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 本基金主要透過投資於全球從事與原生及再生循環原料 服務有關之工業開發 製造 銷售 供應之公司股票證券, 為投資人帶來長期資本增長 富達基金 - 全球電訊基金 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 本基金以提供投資人長期資本獲利為目標, 主要投資於全球從事電信系統, 產品服務之發展, 製造提供並以之為主要獲利之公司之股票證券 富達基金 - 印尼基金 開放型 股票型 投資海外 / 亞太 RR5 本基金主要投資於印尼股票證券, 以達長期資本增值的目標 富達基金 - 法國基金 開放型 股票型 投資海外 / 歐洲 RR4 主要投資於歐洲公司的股票證券 基金經理人依循積極選股策略, 可自行選擇投資任何公司, 不論規模或所屬產業 一般而言, 基金將集中投資為數不多的公司, 所以, 投資組合之多元化較少 富達基金 - 德國基金 開放型 股票型 投資海外 / 歐洲 RR4 本基金主要透過投資於德國股票證券, 以達成長期資本增值的目標 富達基金 - 義大利基金 開放型 股票型 投資海外 / 歐洲 RR4 本基金是一個積極管理的股票組合, 主要透過投資於義大利股票, 以達成長期資本增值的目標 本基金旨在根據 MSCI 新興歐非中東指數, 透過主要投資於在中 投資海外 / 新興 富達基金 - 新興歐非中東基金開放型股票型 RR5 歐 東歐和南歐 ( 包括俄羅斯 ) 及中東和非洲等低度開發國家設立市場總部或發展主要業務的公司之證券, 以實現長期資本增長目標 本基金投資於世界各地從事製造或分銷消費品的公司股份, 以達致 富達基金 - 全球消費行業基金 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 長線資本增值的目標 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 基金透過主要投資於首要從事房地產業務及其他與房地產相關的投資之公司之證券, 以追求收益及實現長期資本增長為目標 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 75

78 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 基金透過主要投資於首要從事房地產業務及其他與房地產相關的投資之公司之證券, 以追求收益及實現長期資本增長為目標 富達基金 - 美國成長基金 開放型 股票型 投資海外 / 美國 RR4 本基金旨在透過主要投資於以美國為總部或為主要活動地區之公司之焦點式投資組合, 以實現長期資本增長 富達基金 - 英國基金 英鎊 開放型 股票型 投資海外 / 歐洲 RR4 本基金透過投資於在英國上市之股份, 以達致長線資本增值的目標 基金投資於一系列不同規模的公司, 故廣泛持有各類英國股份 富達基金 - 歐洲動能基金 開放型 股票型 投資海外 / 歐洲 RR4 本基金主要投資於總公司設於歐洲, 或在歐洲經營主要業務的企業的積極管理組合, 以提供長線資本增長 基金一般偏重市值介乎 10 億至 100 億的中型公司 富達基金 - 中國聚焦基金 開放型 股票型 投資海外 / 亞太 RR5 本基金將投資於中國和香港上市的中國公司的證券以及在中國開展大量經營活動的非中國公司的證券, 主要集中於中國市場 本基金可直接將其淨資產投資於中國 A 股和 B 股 富達基金 - 大中華基金 開放型 股票型 投資海外 / 亞太 RR4 主要投資於香港 中國和臺灣股票交易所上市的股票證券 本基金可直接將其淨資產投資於中國 A 股和 B 股 富達基金 - 澳洲基金 澳幣 開放型 股票型 投資海外 / 亞太 RR4 本基金是一個多元化的股票組合, 透過投資於澳洲股票, 以達致長線資本增值的目標 本基金投資於各種行業, 包括採礦和金屬業, 並視乎市場前景而持有大型及小型股 此外, 基金亦可能持有紐西蘭公司的股份 富達基金 - 馬來西亞基金 開放型 股票型 投資海外 / 亞太 RR5 本基金主要投資於馬來西亞股票證券, 以達長線資本增值的目標 富達基金 - 東南亞基金 開放型 股票型 投資海外 / 亞太 RR5 主要投資於環太平洋地區 ( 日本除外 ) 上市的股票證券 本基金可直接將其淨資產投資於中國 A 股和 B 股 富達基金 - 亞洲成長趨勢基金 開放型 股票型 投資海外 / 亞太 RR5 主要投資於成長趨勢股票和亞洲 ( 日本除外 ) 較小的成長型公司 成長趨勢股票一般在淨資產或收益潛力方面具有吸引力, 這些股票的其他因素可能對股票價格有積極影響 多達 25% 的投資組合可由除成長趨勢股票和較小成長型公司構成 該基金可直接將其淨資產投資於中國 A 股和 B 股 富達基金 - 國際債券基金 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR2 本基金主要投資於國際固定利率債券, 包括政府債券 債券 公司債及超國際機構債券, 以達獲取收益及可能獲取資本收益之目 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 76

79 標 本基金透過主要投資於主要營業活動位於亞洲地區的發行人所發行之高收益 次投資級證券或次投資級發行人的高收益證券, 追求高水準的流動收益及資本增值 本基金將適合尋求高收益及資本增值, 並準備接納與此類投資有關之風險的投資人 本基金主要投資之債務證券類型具有高風險且毋須符合最低評等準則 並非所有證富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 )( 本基券均會獲國際認可評等機構給予信譽評等 本基金可將其淨資產直開放型債券型投資海外 / 亞太 RR4 金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 接投資於在中國證券交易所掛牌上市或交易的中國境內固定收益證券 投資組合資訊 : 此等中國境內固定收益證券係在中國證券交易所, 例如上海與深圳股票交易所, 掛牌上市或交易, 且係由許多不同類型之發行人, 例如政府機構 準政府機構 銀行 金融機構或其他於中國組設且主要於中國進行商業活動之公司法人, 予以發行 基金旨在主要透過投資於環球新興市場債務證券, 以追求收益及資本增值 基金亦可投資於其他類別的證券 : 包括由新興市場的發行富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金投資海外 / 新興開放型債券型 RR3 機搆所發行的本土市場債務投資工具 定息投資 股票證券和企業主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 市場債券, 以及質素較次的債務證券 基金可投資的範圍包括但不限於拉丁美洲 東南亞 非洲 東歐 ( 包括俄羅斯 ) 和中東地區 基金旨在主要透過投資於環球新興市場債務證券, 以追求收益及資本增值 基金亦可投資於其他類別的證券 : 包括由新興市場的發行富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金投資海外 / 新興開放型債券型 RR3 機搆所發行的本土市場債務投資工具 定息投資 股票證券和企業主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 市場債券, 以及質素較次的債務證券 基金可投資的範圍包括但不限於拉丁美洲 東南亞 非洲 東歐 ( 包括俄羅斯 ) 和中東地區 本基金主要投資於在美國進行主要業務公司所發行的高收益債投資海外 / 美國券, 以賺取經常收益和資本利得為目標 本基金主要投資於風險偏富達基金 - 高收益基金 (A 股月配息 ) 開放型債券型 RR3 市場高的債券, 投資標的無需達最低估價, 也可能未經過任何國際認可機構的信用估價 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 ) 開放型債券型投資海外 / 亞太 RR4 本基金透過主要投資於主要營業活動位於亞洲地區的發行人所發 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 77

80 行之高收益 次投資級證券或次投資級發行人的高收益證券, 追求高水準的流動收益及資本增值 本基金將適合尋求高收益及資本增值, 並準備接納與此類投資有關之風險的投資人 本基金主要投資之債務證券類型具有高風險且毋須符合最低評等準則 並非所有證券均會獲國際認可評等機構給予信譽評等 本基金可將其淨資產直接投資於在中國證券交易所掛牌上市或交易的中國境內固定收益證券 投資組合資訊 : 此等中國境內固定收益證券係在中國證券交易所, 例如上海與深圳股票交易所, 掛牌上市或交易, 且係由許多不同類型之發行人, 例如政府機構 準政府機構 銀行 金融機構或其他於中國組設且主要於中國進行商業活動之公司法人, 予以發行 本基金主要投資於總部或主要活動設於西歐 中歐和東歐 ( 包括俄羅斯 ) 之發行商所發行之高收益 次投資級證券, 尋求高水平定期富達基金 - 富達歐洲高收益基金 (A 股月配收入及資本增值 本基金首要投資之債務證券種類屬高風險, 將不開放型債券型投資海外 / 歐洲 RR3 息 ) 需要符合最低評級準則 多數 ( 但不一定是全部 ) 會獲國際認可評級機構就信譽給予評級 次投資級證券意指 S&P 評級為 BB+ 或更低, 或國際認可評級機構給予之相等評級之證券 首要投資於以結算的債務證券 本基金是一個積極管理的投資組合, 透過投資於固定利率及浮動利率債務具, 以達獲取收益即享有資本增值的可能目標 本投資組合的投資存續期間與基準指富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 開放型債券型投資海外 / 美國 RR2 數大致相同 自 2011 年 3 月 9 日起, 本基金最多可將其淨資產之 10% 投資於符合 2010 年法律針對貨幣市場工具所訂定之條件的貸款 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 開放型債券型投資海外 / 歐洲 RR2 首要投資於以結算的債券 基金旨在主要透過投資於環球新興市場債務證券, 以追求收益及資富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - 投資海外 / 新興本增值 基金亦可投資於其他類別的證券 : 包括由新興市場的發行 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高開放型債券型 RR3 市場機搆所發行的本土市場債務投資工具 定息投資 股票證券和企業風險債券 ) 債券, 以及質素較次的債務證券 基金可投資的範圍包括但不限於 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 78

81 拉丁美洲 東南亞 非洲 東歐 ( 包括俄羅斯 ) 和中東地區 基金旨在主要透過投資於環球新興市場債務證券, 以追求收益及資 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 / 新興市場 RR3 本增值 基金亦可投資於其他類別的證券 : 包括由新興市場的發行機搆所發行的本土市場債務投資工具 定息投資 股票證券和企業債券, 以及質素較次的債務證券 基金可投資的範圍包括但不限於 拉丁美洲 東南亞 非洲 東歐 ( 包括俄羅斯 ) 和中東地區 富達基金 - 全球入息基金 (A-MINCOME(G)-USD 類股份 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 開放型股票型 投資海外 / 全球 RR3 本基金旨在透過首要投資於環球企業的收益性股票證券, 以追求收益及長線資本增長 投資經理人將以其認定具股息收益吸引力, 並具資本增值潛力的投資為標的 富達基金 - 全球健康護理基金 (A 類股累計 股份 - ) 開放型股票型 投資海外 / 產 業股票 RR3 本基金主要透過投資全球參與設計 製造 或銷售生技醫藥護理產 品或提供此類服務公司的股票證券, 為投資人帶來長期資本增長 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 總代理 : 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司地址 : 台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球股票收 益基金 A 穩定月配息股 ( 基金之配息來 源可能為本金 ) 開放型股票型投資海外 / 全球 RR3 兼顧價格低估與高股利的投資題材 : 持股擁有本益比低 股價淨值比低與股價現金流量比低的特色外, 同時積極追求高股利的投資機會 看好歐洲高股利優勢 : 歐洲企業平均股利率與股利支付比例較美日等成熟國家高, 加上價值面與政策面等優勢, 目前相對大盤加碼歐洲 (2015/1 月 ) 側重 金融 醫療 能源 三主軸 : 逢低佈局具補漲潛能的金融轉機股 掌握人口老化趨勢與新藥題材的生技醫療強勢股以及具股利 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 79

82 題材的能源股投資機會 (2015/1 月 ) 本基金的投資目標是提供當期 收益與長期資本增值 側重核心歐洲國家 : 側重財政及經濟基本面體質較佳的英法德, 比 重逾五成, 加碼義大利 荷蘭 丹麥及挪威等國 (2015/1 月 ) 側重循環性類股, 掌握景氣成長動能 : 涵蓋 金融 + 耐久財 + 工業 三大題材, 多元參與歐洲股市獲利契機 (2015/1 月 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 開放型股票型 投資海外 / 歐洲地歐為主 RR4 秉持互利哲學的深度價值投資策略, 三大投資主軸 : 包含價值被低估的股票 購併題材及明顯跌價的公司債券, 因應市場多空變化皆有投資機會 晨星基金績效評等四顆星 (2015/1 月 ) ( 資料來源 : 晨星, 晨星星號 評級係綜合基金績效及風險力排序並給予星號, 此星號評級最高為 五顆星, 四顆星為次高評級 ) 本基金之投資目標在於追求資本增 值, 有時可能著重在短期增值 次要投資目標在於追求收益 側重核心歐洲國家 : 側重財政及經濟基本面體質較佳的英法德, 比 重逾五成, 加碼義大利 荷蘭 丹麥及挪威等國 (2015/1 月 ) 側重循環性類股, 掌握景氣成長動能 : 涵蓋 金融 + 耐久財 + 工業 三大題材, 多元參與歐洲股市獲利契機 (2015/1 月 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 開放型股票型 投資海外 / 歐洲地歐為主 RR4 秉持互利哲學的深度價值投資策略, 三大投資主軸 : 包含價值被低估的股票 購併題材及明顯跌價的公司債券, 因應市場多空變化皆有投資機會 晨星基金績效評等四顆星 (2015/1 月 ) ( 資料來源 : 晨星, 晨星星號 評級係綜合基金績效及風險力排序並給予星號, 此星號評級最高為 五顆星, 四顆星為次高評級 ) 本基金之投資目標在於追求資本增 值, 有時可能著重在短期增值 次要投資目標在於追求收益 榮獲基金獎肯定 : 榮獲 2011 年傑出基金金鑽獎 新興拉美股票基 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金 A(Ydis) 股 開放型股票型 投資海外 / 拉丁美洲為主 RR5 金 五年獎 2011 年理柏台灣 拉丁美洲新興市場股票基金 五年獎 ( 得獎資料來源為台北金融研究發展基金會 理柏 ; 獎項評選 期間截至各獲獎年度前一年年底 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 80

83 採取由下而上的選股哲學 : 著重投資標的未來五年的獲利品質 成長能力 資產價值和創造現金流量潛力等 看好拉美新興區域的成長潛力 : 採取多元化佈局策略, 不僅著重在巴西與墨西哥, 更加碼秘魯 智利和哥倫比亞股市等拉美新興區域 加碼內需及基礎建設概念個股 : 拉美人均所得不斷提高, 尤其看好對民生消費和運輸強勁成長需求, 並積極尋找可受惠政府擴大基礎建設下具利基之個股 本基金之投資目標在於追求資本增值 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A(Qdis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 開放型平衡型投資海外 / 全球 RR3 開放型債券型投資海外 / 全球 RR2 透過股債配置, 分享股債獲利契機 : 隨時因應全球景氣變化, 動態 調整投資比重, 資產配置靈活, 目前本基金約 83%:17% 投資股市及 債市 ( 不計現金部位 ), 掌握景氣擴張的利多 (2015/1 月 ) 股市佈局 : 聚焦歐美大型股, 分享歐美復甦 企業獲利成長以及低 利環境投資契機 經理團隊看好經濟前景, 以循環型類股作為佈局 重點產業 債市佈局 : 透過持有財政體質 經濟成長潛力較佳的短天期政府 債, 防禦未來利率上揚風險 基金所持有之債券的平均債信評等為 A- ( 迄 2015/1 月 )( 資料來源為富蘭克林坦伯頓基金集團, 基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統, 其為結合標準普爾 惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級 ) 本基金的投資目標是透過堅實的投資管理, 追求資本成長與當期收益 佈局政府債為主 : 目前基金所持有之債券的平均債信評等位於 A- 水準 ( 截至 2015/1/31) ( 資料來源 : 富蘭克林坦伯頓基金集團, 基金 所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統, 其為結 合標準普爾 惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級 ) 債券配置 : 現階段聚焦於美德日核心工業國以外的高殖利率機會, 新興亞洲為最大持債區域 貨幣配置 : 現階段以 ( 欲分享比或比日圓強勢的機會 ) 及新興國家貨幣為兩大主軸 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 81

84 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基 金 A(Mdis) 股 開放型債券型投資海外 / 全球 RR2 防禦利率風險 : 現階段對持債採取低存續期間策略 基金規模 : 為台灣核備同類型全球中規模最高者 ( 晨星, 截至 2015/1/31) ( 此規模有可能因機構分類方式而有不同之結果 ) 基金得獎 : 統計自 2000 年以來本基金海內外累積得獎數達 150 座 (A 股股份獲獎, 截至 2014/4/15) ( 得獎資料來源為理柏 晨星 晨星暨 Smart 智富 香港指標雜誌 (Benchmark) 標準普爾 台北金融研究發展基金會, 獎項評選期間截至頒獎年度之前一年年底 ( 香港指標雜誌截至十月底 ), 查詢完整得獎記錄請見 : ) 本基金獲晨星基金績效評等五顆星 ( 資料來源 : 晨星,2015/1 月, 晨星星號評級係綜合基金績效及風險力排序並給予星號, 此星號評級最高為五顆星 ) 本基金的主要投資目標是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 佈局政府債為主 : 目前基金所持有之債券的平均債信評等位於 A- 水準 ( 截至 2015/1/31) ( 資料來源 : 富蘭克林坦伯頓基金集團, 基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統, 其為結合標準普爾 惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級 ) 債券配置 : 現階段聚焦於美德日核心工業國以外的高殖利率機會, 新興亞洲為最大持債區域 貨幣配置 : 現階段以 ( 欲分享比或比日圓強勢的機會 ) 及新興國家貨幣為兩大主軸 防禦利率風險 : 現階段對持債採取低存續期間策略 基金規模 : 為台灣核備同類型全球中規模最高者 ( 晨星, 截至 2015/1/31) ( 此規模有可能因機構分類方式而有不同之結果 ) 基金得獎 : 統計自 2000 年以來本基金海內外累積得獎數達 150 座 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 82

85 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基 金 A(Mdis) 股 開放型債券型投資海外 / 美國 RR2 (A 股股份獲獎, 截至 2014/4/15) ( 得獎資料來源為理柏 晨星 晨星暨 Smart 智富 香港指標雜誌 (Benchmark) 標準普爾 台北金融研究發展基金會, 獎項評選期間截至頒獎年度之前一年年底 ( 香港指標雜誌截至十月底 ), 查詢完整得獎記錄請見 : ) 本基金獲晨星基金績效評等五顆星 ( 資料來源 : 晨星,2015/1 月, 晨星星號評級係綜合基金績效及風險力排序並給予星號, 此星號評級最高為五顆星 ) 本基金的主要投資目標是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 債信品質佳 : 投資標的為 GNMA( 政府國家抵押協會 ) 保證的房地產抵押債, 有美國政府信用擔保 流動性佳, 受景氣循環影響較小 : 房地產抵押債流通規模達 8.7 兆, 佔美國債市規模約 23%( 據美國債券市場協會,2014 第三季 ), 足見房地產抵押債的重要性, 此外房地產抵押債受景氣循環或升息影響較小, 有助於穩定資產波動 每月配息 : 適合退休族群或是保守型投資人長線投資 ( 配息金額及淨值資料取自理柏資訊, 年化配息率係採 [(1+ 每單位配息金額 / 除息前一日淨值 )^N]-1 表示, 其中 N 代表一年配息的次數 年度配息率為當年各月份配息之年化配息率以簡單平均計算, 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動, 投資人於獲配息時, 宜一併注意基金淨值之變動 ) 波動風險較低 : 分散投資到 2000 多檔 GNMA 來分散單一債券風險 根據 Lipper 統計, 美國政府基金的三年原幣波動風險僅 1.96 %(2015/1 月 ), 為風險較低的優質選擇 ( 波動風險為過去三年月報酬率的年化標準差 ) 榮獲獎項 : 本基金榮獲 2009 年新加坡理柏債券基金三年期 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 83

86 獎 2011 年 2012 年 Smart 智富 ( 晨星技術指導 ) 台灣 政府債券 基金獎 ( 註 : 資料來源 : 理柏, 晨星暨 Smart 智富, 統計至 2012/3/15, 獎項評選期間截至獲獎前一年度年底 ) 本基金的投資目標在於追 求收益及本金的安全 積極找尋高殖利率的機會 : 以因應投資人風險偏好增強和所要求的 投資回報率增加之環境 側重原幣債 : 鑑於主權債與美國公債連動性較高, 已增持原幣 債部位, 亦可望分享部份貨幣跟隨經濟成長而升值的匯兌收益機 會 短期債為多 : 防禦利率上揚風險 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A(Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 / 拉丁美洲 亞洲 東歐等新興國家 RR3 政府債為主 公司債為輔 : 基金所持有之債券的平均債信評等位於 BB 水準 ( 截至 2015/1/31) ( 資料來源 : 富蘭克林坦伯頓基金集團, 基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統, 其為結合標準普爾 惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級 ) 基金得獎 : 榮獲 2014 年台灣晨星及台灣理柏基金獎共三座, 累積 2009 年來海內外得獎奬數已達 76 座 ( 截至 2014/4/15) ( 資料來源 : 理柏 晨星 晨星暨 Smart 智富, 獎項評選期間截至頒獎年度之前 一年年底, 查詢完整得獎記錄請見 : ) 本基金的投資目標是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增 值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 純資產 : 本基金 100% 資產 ( 統計至 2015/1 月底 ), 並以基 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券 ) 開放型 債券型 投資海外 / 美國為主 RR3 本面具優勢的美國公司債為主軸, 使整體投資風險更為降低 每月配息 : 本基金 A 股月配息股份 2014 年配息率為 5.23%( 註, 詳見右側 單年報酬率 ( 含息 ) 以及 單年配息率 表格內容) ( 配息金額及淨值資料取自理柏資訊, 年化配息率係採 [(1+ 每單位配息 金額 / 除息前一日淨值 )^N]-1 表示, 其中 N 代表一年配息的次數 年度配息率為當年各月份配息之年化配息率以簡單平均計算, 基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 84

87 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金 A(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球基金 A (Ydis) 股 投資海外 / 全球 開放型 股票型 ( 美國為主 ) RR4 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動, 投資人於獲配息時, 宜一併注意基金淨值之變動 ) 投資標的多元, 分散單一持債風險 : 目前投資約 287 檔公司債券 ( 至 2015/1 月底 ) 分散單一公司債風險 網羅產業併購商機 : 本基金現階段以併購題材活躍的石油瓦斯 通訊 健康醫療等產業為主, 期以掌握獲利成長等與價格增值機會 本基金之投資目標在於獲取高水平的當期收益 次要投資目標在於追求長期資本增值, 但前提是要能與首要投資目標相一致 以美國股市為主 : 本基金目前在美股比重逾七成, 美國以外市場比重不超過 30%(2015/1 月 ) 秉持互利哲學的深度價值投資策略三大投資主軸 : 包含價格被低估的股票 購併題材及大幅跌價的公司債券, 因應市場多空變化皆有投資機會 循環及防禦性產業兼具 : 循環性產業側重金融及科技股佈局, 防禦性產業以健康醫療及民生消費為主軸 (2015/1 月 ) 本基金之首要投資目標在於追求資本增值 次要投資目標在於追求收益 側重歐美大型績優股 : 歐美股市比重合計超過七成, 經理團隊看好歐股價值面 景氣復甦及政策面三大優勢, 目前相對大盤大幅加碼歐洲 (2015/1 月 ) 側重景氣循環題材, 加碼生技醫療強勢股 : 金融 耐久財 能源及科技等循環性產業比重逾六成, 優先掌握全球景氣成長動能, 相對大盤加碼醫療類股, 看好全球人口老化趨勢與新藥核備題材之長線商機 (2015/1 月 ) 價值選股策略 : 本基金持股平均本益比 倍 股價淨值比 1.34 倍 (2015/1 月, 富蘭克林坦伯頓基金集團 ) 本基金之投資目標為追求資本增值 本基金藉由投資於全球各地 ( 包括新興市場 ) 的公司所發行的股票以達到投資目標 本基金主 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 85

88 要投資於普通股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 中小型企業 基金 A (Ydis) 股 開放型股票型投資海外 / 全球 RR4 全球化佈局, 歐美亞區域均衡配置 : 以全球市場為投資範圍, 經理團隊精選各區域具成長潛力且股價便宜的中小型股, 發掘投資璞玉, 歐美亞三大區域比重各約占三成, 可望分散單一國家或區域中小型股市的風險 側重景氣循環題材 : 看好全球經濟增長對小型企業的獲利與股價提升趨勢, 側重消費耐久財 金融 工業等循環性產業, 掌握全球景氣溫和增長下的投資商機 (2015/1 月 ) 價值投資哲學 : 本基金採取 價值投資 由下而上 的選股哲學, 深入研究中小型公司的基本面, 期望能掌握潛力股的長線增值機會 本基金之投資目標是追求長期增值 本基金藉由投資於世界各地 ( 包括新興市場 ) 的中小型公司所發行的股權證券及債權證券來達到投資目標 本基金主要投資於上述中小型公司之普通股 遵循成長投資哲學, 由下而上選股, 精選兼具成長力道和經營體質 健全的美國成長型企業 選股方向 : 鎖定具有堅強管理團隊 產業進入障礙高 擁有獨特專 利權 通路優勢和低廉生產成本的企業, 目前以美國中大型成長股 為佈局方向, 產業佈局側重健康醫療 科技及消費耐久財類股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國機會基 金 A (acc) 股 開放型股票型 投資海外 / 全球 ( 美國為主 ) RR4 (2015/1 月 ) 榮獲 2014 年台灣 英國 香港和新加坡理柏 美國 之十年獎,2013 年香港和新加坡理柏 美國 之十年 獎,2012 年海灣國家理柏 美國 之五年暨十年獎, 2011 年海灣國家理柏 美國 之三年獎 ( 資料來源 : 理 柏, 獎項評選期間截至各獲獎年度之前一年年底, 統計至 2014/3/25 ) 晨星基金績效評等四顆星 (2015/1 月 )( 資料來源 : 晨星, 晨星星號評 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 86

89 級係綜合基金績效及風險力排序並給予星號, 此星號評級最高為五 顆星, 四顆星為次高評級 ) 本基金之投資目標為追求資本增值 本基金主要投資於具有成長潛 力的美國公司之股權證券, 主要投資於分佈於廣泛產業中之具有堅 強成長潛力的小型 中型與大型企業 掌握大中華區多元投資題材 : 中國 香港及台灣分別擁有不同的產 業競爭利基, 本基金可多元佈局具國際競爭力的產業及個股, 同時 也可分散投資於單一市場的波動風險 著重消費 金融與科技股, 聚焦中國消費商機 : 中國擁有高達 13 億人口, 內需市場具備龐大商機, 隨著經濟實力的增長, 中國民眾 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金 A (acc) 股 開放型股票型 投資海外 / 大中 華區域為主 RR4 的消費力正在急速上升, 尤其體現在近年中國消費者對海外品牌 奢侈品的青睞, 以及出境遊時的驚人購買力, 中國已成為全球商家必爭的一塊黃金消費市場 榮獲基金獎 :2012 年傑出基金金鑽獎 大中華股票基金 五年期 獎項 ( 資料來源 : 台北金融研究發展基金會, 統計至 2012/3/21, 獎項評選期間截至 2011 年底 ) 本基金之投資目標在於追求資本增值 中泰雙印佈局策略 : 現階段國別配置以中泰雙印四國為核心, 佈 局官方戮力改革的中國 擁有人口紅利結構性優勢的印度與印尼, 搭配具備價值面利基的泰國, 產業別配置著重四國利基產業, 聚焦 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基 金 A (Ydis) 股 開放型股票型 投資海外 / 日本 以外亞洲各國 RR5 中國與印尼汽車業 泰國銀行業與印度科技業, 分享亞洲成長投資機會 基金獎 :2012 年晨星亞洲不包括日本 2012 年傑出基 金金鑽獎亞洲太平洋 ( 不含日本 ) 股票基金十年獎 2012 年理柏基金 獎亞太區 ( 除日本 ) 股票基金三年獎 十年獎 ( 資料來源 : 晨星 理 柏 財團法人台北金融研究發展基金會, 獎項評選期間截至 2011 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 87

90 年底, 統計至 2012/03/13 ) 基金規模 : 基金規模居台灣核備同類型亞洲 ( 不含日本 ) 之最高 ( 資料來源 : 晨星, 截至 2015/1/31, 此規模有可能因機構 分類方式而有不同之結果 ) 本基金之投資目標在於追求資本增 值 本基金引用傳統的坦伯頓投資哲學, 其為由下而上 強調嚴謹 與紀律的長期價值導向的選股方法 主要投資金融 科技與能源股 : 受惠行動裝置商機興起 歐美企業 和消費支出轉強, 加以新興國家人民對科技新品需求日趨殷切, 科 技業獲利快速增長 金磚四國經濟成長的過程裡, 往往也伴隨信貸 需求的擴張, 加以金磚四國金融業擁有相對成熟國家為高的高利差 優勢, 有利金融業發展 另外, 俄羅斯與巴西能源股評價面低廉, 投資海外 / 中 基金採取逢低佈局之策略 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基 金 A (acc) 股 開放型股票型 國 巴西 俄羅斯 印度為 RR5 鎖定三大題材 - 新經濟 新政策與低基期概念股 : 加碼中國與俄羅斯網路股, 以及印度的科技服務與醫療股, 掌握新經濟下的產業趨 主 勢 ; 加碼巴西民營銀行與印度改革受惠股, 掌握新政策下的投資機 會 ; 加碼中國銀行股與俄羅斯能源股, 掌握低本益比下的轉機題材 基金獎 :2011 年理柏台灣 環球新興市場股票基金 五年獎 ( 資料 來源 : 理柏, 統計至 2011/3/15, 獎項評選期間截至 2010 年底 ) 本基金之投資目標在於追求資本增值 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 印度基金美 元 A(acc) 股 開放型股票型投資海外 / 印度 RR5 在地化研究團隊 : 富蘭克林坦伯頓印度管理團隊在印度股票市場具有逾 10 年投資經驗, 在地團隊以第一手研究資料為投資人遴選優質投資標的 基金佈局側重 金融深化 高科技 內需 資本支出 四大題材 : 印度新政府政策改革可望加速經濟成長動能, 將提振企業借貸與擴大投資意願, 中產階級興起帶動內需消費產業蓬勃發展, 充沛且高素質的科技人才也塑造印度全球科技重鎮地位, 基金側重四大題材 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 88

91 掌握商機 基金評等 : 晨星基金績效評等四顆星 ( 截至 2015/1 月 )( 資料來源 : 晨星, 晨星星號評級係綜合基金績效及風險力排序並給予星號, 此星號評級最高為五顆星 四顆星為次高評級 ) 基金獎 :2010 年度香港指標雜誌基金大獎 - 印度股票傑出表現獎 ( 資 料來源為香港指標雜誌 (Benchmark), 獎項評選期間截至 2010 年 10 月底 ) 本基金之投資目標在於追求資本增值 以美國為主 : 美國生技廠商具產品及技術領先優勢且美國為全球最 大藥品市場, 本基金目前在美國投資比重約九成 (2015/1 月底 ) 掌握生技技術領導產業 : 大型藥廠與生技公司間進行購併及技術合 作的趨勢明確, 具研發利基的公司將因而受惠 兼具成長與價值的投資策略 : 採取由下而上的方式, 選擇具發展潛 力 技術領先且臨床數據及市場發展策略良好的個股進行投資 地利之便, 掌握生技產業脈動 : 富蘭克林研究團隊位居加州, 緊鄰 舊金山生技園區, 地利之便能夠掌握生技產業最新脈動 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基 金 A(acc) 股 開放型股票型 投資海外 / 美國 為主 RR4 榮獲 2012~2014 年 Smart 智富台灣基金獎 ( 晨星技術指導 ) 生物科技和健康護理獎,2014 年奧地利 德國及歐洲理柏 生技產業股票基金 之三年期獎,2013 年香港指標雜誌基金大獎 最 佳健康護理行業股票基金,2011 年及 2012 年香港指標雜誌基金大 獎 最佳生物科技行業股票基金 ( 資料來源 : 晨星暨 Smart 智富 理柏 ( 獎項評選期間截至頒獎年度之前一年年底 ), 香港指標雜誌 (Benchmark)(2013 年獎項評選期間截至九月底,2011~2012 年評選期 間截至十月底 ), 統計至 2014/4/17 ) 本基金之投資目標在於資本增值 本基金主要投資位於美國以及其 他國家的生物科技公司以及發現研究公司 ( 包括小型至中型公司 ) 之股權證券, 以及小部份延伸投資位於全球各地公司所發行的各種 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 89

92 債權證券 以美國科技股為主 : 本基金投資範圍可遍及全球科技業, 著眼美國 在全球半導體 軟體 電腦硬體 網路及通訊等科技領域的龍頭地 位, 本基金目前在美國比重逾八成 (2015/1 月底 ) 兼具成長與價值的投資策略 : 採取由下而上投資方法, 尋找具品牌 知名度 產業領導地位 獨特專利權及技術等競爭優勢的科技股, 期掌握低檔佈局的漲升潛力 基金得獎 :2012 年傑出基金金鑽獎 科技產業股票基金 三年獎 暨五年獎,2011 年於台灣榮獲三項基金獎, 包括 2011 年傑出基金 金鑽獎 科技產業股票基金 三年獎暨五年獎及 2010 年度晨星 Morningstar 台灣最佳基金獎 科技股票基金, 榮獲 2010 年傑出 基金金鑽獎 科技產業股票基金 三年期獎 ; 統計 2011 年以來獲 獎來自於奧地利 ( 年,3 座 ) 歐洲 (2011~2012 年,3 座 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 科技基金美 元 A(acc) 股 開放型股票型 投資海外 / 全球 ( 美國為主 ) RR4 法國 ( 年,4 座 ) 德國 ( 年,3 座 ) 英國 ( 年,2 座 ) 瑞士(2012 年,2 座 ) 義大利(2011 年,1 座 ) 西班牙 (2011~2012 年,2 座 ) 北歐 (2011 年,2 座 ) 波灣 ( 年,2 座 ) 香港 (2011~2013 年,5 座 ) 新加坡 (2012~2014 年,5 座 ), 共 計得獎 34 座 ( 資料來源 : 理柏 晨星 台北金融研究發展基金會 香港指標雜誌 (Benchmark), 獎項評選期間截至各頒獎年度前一年年 底 ( 香港指標雜誌截至十月底 ) 統計至 2014/4/17 ) 晨星基金績效評等四顆星 (2015/1 月 )( 資料來源 : 晨星, 晨星星號評 級係綜合基金績效及風險力排序並給予星號, 此星號評級最高為五 顆星, 四顆星為次高評級 ) 本基金之投資目標在於資本增值 本基金將投資在大型, 信譽卓著 的美國與非美國公司以及基金經理人相信可以提供良好新興成長 機會的中小型公司 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 90

93 現階段佈局以亞洲地區當地貨幣計價債券為主 : 期爭取匯兌收益空 間, 並降低與美國殖利率走升之相關性 政府債券為主 公司債券為輔 : 透明度高 流動性較佳, 基金持有 債券平均債信評等位於 BBB+ 水準 ( 截至 2015/1/31) ( 資料來源 : 富蘭克林坦伯頓基金集團, 基金平均債信等級取決於巴克萊指數評 等系統, 其為結合標準普爾 惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債 信等級 ) 基本面擇債之彈性佈局策略 :(1) 為防禦利率上升風險, 持有如馬 來西亞及南韓等國家之原幣短期公債, 可同步受惠中國經濟成長動 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基 金 A(Mdis) 股 開放型債券型 投資海外 / 亞洲 為主 RR2 能 ;(2) 持有債信處於升等軌道之菲律賓長天期原幣公債及貨幣, 債息與資本利得機會雙管齊下 ;(3) 配置蒙古及斯里蘭卡等具高殖利率優勢之邊境國家公債, 以分享高殖利率及高經濟成長機會 基金得獎 :2009 及 2010 年連續兩年榮獲理柏台灣基金獎三年期 亞 洲太平洋債券基金,2011 年榮獲香港理柏五年期 亞洲太平洋債 券基金 ( 截至 2011/3/12) ( 得獎資料來源為理柏 ; 獎項評選期間截 至各頒獎年度之前一年年底 ) 經理團隊得獎 : 榮獲 2011 年度亞洲資產管理雜誌 Best of the Best Awards 亞洲債券 - 原幣類別三年期 獎項 ( 獎項評選期間至 2011 年底 ) 本基金的投資目標是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增值與匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 投資區域橫跨美歐非等地, 現階段以英美義為主軸 : 分享英美兩國 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益 基金 A(Ydis) 股 ( 本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 / 歐洲 及美國為主 RR3 經濟成長動能較為強勁之優勢, 同時加碼具轉機題材的義大利公司債, 側重於擁有品牌優勢 多角化經營的通訊與金融公司 掌握景氣回升利基, 循環性產業配置接近七成 ( 統計至 2015/1 月底 ): 現階段相對看好消費耐久財 工業與金融等產業的投資機會 側重 B 級公司債 : 現階段配置接近五成水準 ( 統計至 2015/1 月底 ), 期以兼顧收益與風險之雙重目標 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 91

94 配息機制 : A 股年配息股份 2014 年年配息率為 4.40% ( 註, 詳見右側 單年報酬率 ( 含息 ) 以及 單年配息率 表格內容 ) ( 配 息金額及淨值資料取自理柏資訊, 年化配息率係採 [(1+ 每單位配息 金額 / 除息前一日淨值 )^N]-1 表示, 其中 N 代表一年配息的次數 年度配息率為當年各月份配息之年化配息率以簡單平均計算 基金 配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金 淨值可能因市場因素而上下波動, 投資人於獲配息時, 宜一併注意 基金淨值之變動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任 何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 由本金支 付配息之相關資料已揭露於本公司網站, 投資人可至本公司網站 ( 查閱 ) 基金主要直接或是透過運用金融 衍生性商品來投資於歐洲或非歐洲發行的固定收益債權證券, 以尋 求達成獲取高水平的當期收益之投資目標 ; 本基金之次要投資目標 在於追求長期資本增值, 但前提是要能與首要投資目標相一致 投資區域橫跨美歐非等地, 現階段以英美義為主軸 : 分享英美兩國 經濟成長動能較為強勁之優勢, 同時加碼具轉機題材的義大利公司 債, 側重於擁有品牌優勢 多角化經營的通訊與金融公司 掌握景氣回升利基, 循環性產業配置接近七成 ( 統計至 2015/1 月 底 ): 現階段相對看好消費耐久財 工業與金融等產業的投資機會 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益 基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 / 歐洲 及美國為主 RR3 側重 B 級公司債 : 現階段配置接近五成水準 ( 統計至 2015/1 月底 ), 期以兼顧收益與風險之雙重目標 配息機制 : A 股年配息股份 2014 年年配息率為 4.40% ( 註, 詳見右側 單年報酬率 ( 含息 ) 以及 單年配息率 表格內容) ( 配 息金額及淨值資料取自理柏資訊, 年化配息率係採 [(1+ 每單位配息 金額 / 除息前一日淨值 )^N]-1 表示, 其中 N 代表一年配息的次數 年度配息率為當年各月份配息之年化配息率以簡單平均計算 基金 配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金 淨值可能因市場因素而上下波動, 投資人於獲配息時, 宜一併注意 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 92

95 基金淨值之變動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任 何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 由本金支 付配息之相關資料已揭露於本公司網站, 投資人可至本公司網站 ( 查閱 ) 基金主要直接或是透過運用金融衍生性商品來投資於歐洲或非歐 洲發行的固定收益債權證券, 以尋求達成獲取高水平的當期收益之 投資目標 ; 本基金之次要投資目標在於追求長期資本增值, 但前提 是要能與首要投資目標相一致 積極找尋高殖利率的機會 : 以因應投資人風險偏好增強和所要求的 投資回報率增加之環境 側重原幣債 : 鑑於主權債與美國公債連動性較高, 已增持原幣 債部位, 亦可望分享部份貨幣跟隨經濟成長而升值的匯兌收益機 會 短期債為多 : 防禦利率上揚風險 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固 定收益基金 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比 重投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 / 拉丁美洲 亞洲 東歐等新興國家 RR3 政府債為主 公司債為輔 : 基金所持有之債券的平均債信評等位於 BB 水準 ( 截至 2015/1/31) ( 資料來源 : 富蘭克林坦伯頓基金集團, 基金所持有之債券的平均債信評等取決於巴克萊指數評等系統, 其為結合標準普爾 惠譽及穆迪公司給予評等的綜合性債信等級 ) 基金得獎 : 榮獲 2014 年台灣晨星及台灣理柏基金獎共三座, 累積 2009 年來海內外得獎奬數已達 76 座 ( 截至 2014/4/15) ( 資料來源 : 理柏 晨星 晨星暨 Smart 智富, 獎項評選期間截至頒獎年度之前 一年年底, 查詢完整得獎記錄請見 : ) 本基金的投資目標是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增 值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 93

96 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 聯博證券投資信託股份有限公司總代理 : 聯博證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市信義路 5 段 7 號 81 樓及 81 樓之 1 網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資 等級之高風險債券且配息來源可能 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 為本金 ) 聯博 - 全球成長趨勢基金 A 股 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 聯博 - 國際醫療基金 A 股 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本 基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券且配息來源可能為本 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 本基金主要分散投資於債券, 以提供較高收益以及追求資本增值的潛力 本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券 在正常市場情況下, 50% 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券, 且至少 65% 的資產必須是美國境內發行 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常收入及資本增值潛力 本基金投資於以及非計價的證券 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 本基金透過投資於全球股票證券, 以追求長期資本成長 投資組合包含四個次投資組合, 各由資深之類股投資專家進行管理, 分別為資訊科技 消費成長 工業循環以及金融服務 次投資組合之投資經理採用以研究導向與由下而上選股程序, 並善用基金經理公司全球研究結果, 發掘其負責類股內最具投資潛力的公司 本基金透過投資於全球經營健康護理及衛生科學行業相關之股票, 以尋求資本增值 基金大部分投資於美國公司 投資團隊透過由下而上的選股程序, 設法找出在研究 財務控制以及營銷能力上具有卓越表現的市場領導者 本基金主要分散投資於債券, 以提供較高收益以及追求資本增值的潛力 本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券 在正常市場情況下, 50% 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券, 且至少 65% 的資產必須是美國境內發行 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常收入及資本增值潛力 本基金投資於以及非計價的證券 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 94

97 等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 澳幣 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 澳幣 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 本基金主要分散投資於債券, 以提供較高收益以及追求資本增值的潛力 本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券 在正常市場情況下, 50% 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券, 且至少 65% 的資產必須是美國境內發行 本基金主要分散投資於債券, 以提供較高收益以及追求資本增值的潛力 本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券 在正常市場情況下, 50% 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券, 且至少 65% 的資產必須是美國境內發行 本基金主要分散投資於債券, 以提供較高收益以及追求資本增值的潛力 本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券 在正常市場情況下, 50% 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券, 且至少 65% 的資產必須是美國境內發行 本基金主要分散投資於債券, 以提供較高收益以及追求資本增值的潛力 本基金投資於美國境內外註冊之高評級和高收益的債券 在正常市場情況下, 50% 的投資組合資本將會投資於投資等級以上的債券, 且至少 65% 的資產必須是美國境內發行 本基金分散投資於以或歐洲貨幣計價之投資等級或非投資等級固定收益證券, 以追求高度的報酬與資本增值潛力 本基金最多可將總資產的 50% 投資在投資級評等以下的證券 基金經理公司將善用公司內部的信用分析資源及外部的財務及經濟資訊來評量投資標地的投資價值 本基金分散投資於以或歐洲貨幣計價之投資等級或非投資等級固定收益證券, 以追求高度的報酬與資本增值潛力 本基金最多可將總資產的 50% 投資在投資級評等以下的證券 基金經理公司將善用公司內部的信用分析資源及外部的財務及經濟資訊來評量投資標地的投資價值 本基金分散投資於以或歐洲貨幣計價之投資等級或非投資等級固定收益證券, 以追求高度的報酬與資本增值潛力 本基金最多可將總資產的 50% 投 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 95

98 等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR2 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR2 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR2 澳幣 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR2 資在投資級評等以下的證券 基金經理公司將善用公司內部的信用分析資源及外部的財務及經濟資訊來評量投資標地的投資價值 本基金分散投資於以或歐洲貨幣計價之投資等級或非投資等級固定收益證券, 以追求高度的報酬與資本增值潛力 本基金最多可將總資產的 50% 投資在投資級評等以下的證券 基金經理公司將善用公司內部的信用分析資源及外部的財務及經濟資訊來評量投資標地的投資價值 本基金分散投資於以或歐洲貨幣計價之投資等級或非投資等級固定收益證券, 以追求高度的報酬與資本增值潛力 本基金最多可將總資產的 50% 投資在投資級評等以下的證券 基金經理公司將善用公司內部的信用分析資源及外部的財務及經濟資訊來評量投資標地的投資價值 本基金分散投資於以或歐洲貨幣計價之投資等級或非投資等級固定收益證券, 以追求高度的報酬與資本增值潛力 本基金最多可將總資產的 50% 投資在投資級評等以下的證券 基金經理公司將善用公司內部的信用分析資源及外部的財務及經濟資訊來評量投資標地的投資價值 本基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券, 以取得高額之總投資報酬 本基金持有的非計價債券, 大部分均以避險, 從而將匯率波動風險減至最低 投資經理善用其內部的信用分析資源, 外部的財務及經濟資訊來評量固定收益證券的投資價值 本基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券, 以取得高額之總投資報酬 本基金持有的非計價債券, 大部分均以避險, 從而將匯率波動風險減至最低 投資經理善用其內部的信用分析資源, 外部的財務及經濟資訊來評量固定收益證券的投資價值 本基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券, 以取得高額之總投資報酬 本基金持有的非計價債券, 大部分均以避險, 從而將匯率波動風險減至最低 投資經理善用其內部的信用分析資源, 外部的財務及經濟資訊來評量固定收益證券的投資價值 本基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券, 以取得高額之總投資報酬 本基金持有的非計價債券, 大部分均以避 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 96

99 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股避險 ( 本基金主要係投資於非投 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR2 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR2 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR2 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 險, 從而將匯率波動風險減至最低 投資經理善用其內部的信用分析資源, 外部的財務及經濟資訊來評量固定收益證券的投資價值 本基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券, 以取得高額之總投資報酬 本基金持有的非計價債券, 大部分均以避險, 從而將匯率波動風險減至最低 投資經理善用其內部的信用分析資源, 外部的財務及經濟資訊來評量固定收益證券的投資價值 本基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券, 以取得高額之總投資報酬 本基金持有的非計價債券, 大部分均以避險, 從而將匯率波動風險減至最低 投資經理善用其內部的信用分析資源, 外部的財務及經濟資訊來評量固定收益證券的投資價值 本基金投資於全球政府及企業在已開發市場所發行的投資級固定收益證券, 以取得高額之總投資報酬 本基金持有的非計價債券, 大部分均以避險, 從而將匯率波動風險減至最低 投資經理善用其內部的信用分析資源, 外部的財務及經濟資訊來評量固定收益證券的投資價值 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常收入及資本增值潛力 本基金投資於以及非計價的證券 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常收入及資本增值潛力 本基金投資於以及非計價的證券 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常收入及資本增值潛力 本基金投資於以及非計價的證券 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常收入及資本增值潛力 本基金投資於以及非計價的證券 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 97

100 資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股澳 幣避險 ( 本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可 澳幣 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 能為本金 ) 聯博 - 亞洲股票基金 A 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 澳幣 開放型 股票型 投資海外 / 亞洲 RR5 聯博 - 亞洲股票基金 A 股元 ( 基 金之配息來源可能為本金 ) 開放型 股票型 投資海外 / 亞洲 RR5 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩 定月配 ) 級別 ( 本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券且配 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 息來源可能為本金 ) 聯博 - 日本策略價值基金 AD 月配美 投資海外 / 日 元避險級別 ( 基金之配息來源可能開放型股票型 RR4 本為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩 定月配 ) 南非幣避險級別 ( 本基金主投資海外 / 全南非幣開放型債券型要係投資於非投資等級之高風險債球 RR3 券且配息來源可能為本金 ) 投資海外 / 全 聯博 - 國際科技基金 A 股 開放型 股票型 球 RR4 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常收入及資本增值潛力 本基金投資於以及非計價的證券 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 本基金運用基本面與量化投資流程, 判斷預估報酬率, 以尋求價格被低估之股票和其可能帶來之超額報酬潛力 透過縝密的研究, 於亞洲地區 ( 日本以外 ) 挑選約 60 至 100 檔具有長期獲利潛力, 且價格出現折價的股票 本基金運用基本面與量化投資流程, 判斷預估報酬率, 以尋求價格被低估之股票和其可能帶來之超額報酬潛力 透過縝密的研究, 於亞洲地區 ( 日本以外 ) 挑選約 60 至 100 檔具有長期獲利潛力, 且價格出現折價的股票 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常收入及資本增值潛力 本基金投資於以及非計價的證券 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 本基金投資於基金經理團隊認為股票評價被低估的日本股票之投資組合, 以尋求長期資本增值 基金經理公司採基本面的價值型研究方式, 致力發掘目前股價相對未來獲利潛力具投資吸引力的證券 本基金投資於世界各地機構發行的高收益債券, 包括美國及新興國家, 以追求高度的經常收入及資本增值潛力 本基金投資於以及非計價的證券 本投資組合由聯博的全球固定收益及高收益研究團隊進行投資管理 本基金係透過投資於受惠科技進步與改良之全球各地企業, 以尋求資本增值 本基金主要投資於藉由科技帶來預期助益並可大幅強化企業潛力的公司 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 98

101 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 總代理 : 貝萊德證券投資信託股份有限公司地址台北市敦化南路二段 95 號 28 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 貝萊德世界能源基金 A2 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 貝萊德世界黃金基金 A2 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR5 貝萊德世界礦業基金 A2 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 貝萊德世界礦業基金 A2 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 貝萊德拉丁美洲基金 A2 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR5 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事能源勘探 開發 生產及分銷業務的公司之股權證券 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事金礦業務的公司的股權證券 基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券 基金不會實際持有黃金或其他金屬 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事生產基本金屬及工業用礦物 ( 例如鐵礦及煤 ) 的礦業及金屬公司之股權證券 基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券 基金不會實際持有黃金或其他金屬 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事生產基本金屬及工業用礦物 ( 例如鐵礦及煤 ) 的礦業及金屬公司之股權證券 基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券 基金不會實際持有黃金或其他金屬 以盡量提高總回報為目標 基金將總資產至少 70% 投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 99

102 活動的公司的股權證券 貝萊德新能源基金 A2 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 貝萊德新能源基金 A2 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 投資海外 / 新興 貝萊德新興歐洲基金 A2 開放型 股票型 歐洲 RR5 投資海外 / 新興 貝萊德新興歐洲基金 A2 開放型 股票型 歐洲 RR5 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於新能源公司的股權證券 新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司, 包括再生能源科技 ; 再生能源發展商 ; 另類燃料 ; 能源效益 ; 輔助能源及基礎建設 以盡量提高總回報為目標 基金在全球將總資產至少 70% 投資於新能源公司的股權證券 新能源公司指從事另類能源及能源科技的公司, 包括再生能源科技 ; 再生能源發展商 ; 另類燃料 ; 能源效益 ; 輔助能源及基礎建設 以盡量提高總回報為目標 基金將不少於 70% 的總資產投資於在歐洲新興國家註冊或從事大部份經濟活動的公司, 亦可能投資於在地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司 以盡量提高總回報為目標 基金將不少於 70% 的總資產投資於在歐洲新興國家註冊或從事大部份經濟活動的公司, 亦可能投資於在地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 法巴百利達基金總代理 : 法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司地址 : 台北市信義路五段 7 號 71 樓之 1 網址 : 基金管理機構 : 法國巴黎投資盧森堡公司 (BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG) 地址 :33, Rue de Gasperich, L-5826 Hesperange, Luxembourg 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 100

103 基金名稱 幣別 基金型態 基金種類 法巴百利達全球新興市場精選債券基金 C ( ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之 開放型 債券型 高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達全球新興市場精選債券基金 RH ( 本基金主要係投資於非投資等級之高 開放型 債券型 風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達新興市場當地貨幣債券基金 / 月 配 ( )( 基金之配息來源可能為本金 ) 開放型 債券型 投資地理分布投資海外 / 新興市場投資海外 / 新興市場投資海外 / 新興市場 風險等級基金簡介及投資目標本子基金把其最少三分之二的資產投資於由新興國家 ( 截至 1994 年 1 月 1 日的非經合組織成員國家和土耳其 ), 或財務結構強勁及 / 或具利潤成長潛力, 並在新興國家設立註冊辦事處或進行其大部份業務活動的企業所發行的有限數目的債券及債務證券或其他類似證券, 以及 RR3 這類資產的金融衍生性工具 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 衍生性金融工具或現金, 以及最高 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 本子基金把其最少三分之二的資產投資於由新興國家 ( 截至 1994 年 1 月 1 日的非經合組織成員國家和土耳其 ), 或財務結構強勁及 / 或具利潤成長潛力, 並在新興國家設立註冊辦事處或進行其大部份業務活動的企業所發行的有限數目的債券及債務證券或其他類似證券, 以及這類 RR3 資產的金融衍生性工具 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 衍生性金融工具或現金, 以及最高 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 本子基金把其最少三分之二的資產投資於由新興國家 ( 被界定為截至 1994 年 1 月 1 日的非經合組織成員國家和土耳其 ), 或在新興國家設立註冊辦事處或進行其大部份業務活動, 以便受惠於這些國家的貨幣波動的企業所發行的債券及債務證券或其他證券, 以及這類資產的衍生金融工具 RR3 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 衍生金融工具或現金, 以及最高 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 為減低風險, 本公司及經理人將為本子基金採取多元化策略 : * 在地區方面, 於每個國家的投資最多僅佔子基金淨存量的 25%, 而整 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 101

104 體來說 : - 子基金可把最多 100% 的資產投資於以當地貨幣計值的證券, - 子基金可把最多 70% 的資產投資於以硬貨幣計值的證券 * 為減低利率風險, 子基金可賣出已開發市場債務證券, 特別是美國 公債期貨 ( 特別為以計價的定息 新興國家 債券投資避險 ) 然而, 這些為避險目的而進行的交易不得導致為子基金計算的投資限 制下跌或上升 這類交易的風險源自美國公債與以計價的 新興國家 債券之間 的差價的相反 ( 國家差價 擴大 ) 本子基金把其最少三分之二的資產投資於參考小型企業指數 ( 羅素 2000 富時美國小型企業指數 標準普爾小型企業 600 指數 摩根史坦 利美國小型企業 1750 指數 羅素小型企業 ( 未設限 ) 指數 ) 所涵蓋, 及 / 或市值低於有關指數內最大市值公司 ( 於每個財務年度初記錄 ), 法巴百利達美國小型股票基金 C( ) 開放型股票型 投資海外 / 美國 RR4 並在美國設立註冊辦事處或進行其大部份業務活動的企業的股份或其他類似證券, 以及這類資產的金融衍生性工具 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任 何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 金融衍生性工具或現金, 只 要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15%, 以及最 高 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 本子基金把其最少三分之二的資產投資於代表活躍於成長潛力較平均 為高 獲利成長相對穩定的產業, 及在美國設立註冊辦事處及進行其 大部份業務活動的企業的股份或其他類似證券, 及這類資產的金融衍 法巴百利達美國增長股票基金 C ( ) 開放型股票型 投資海外 / 美國 RR4 生性工具 在決定配置及挑選證券時, 經理人將致力投資於多元化及不同的產業及發行人, 以減低風險 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任 何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 金融衍生性工具或現金, 只 要其於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15%, 在加拿大的投 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 102

105 資不得超過其資產的 10%, 以及最高 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 本子基金把其最少三分之二的資產投資於代表活躍於成長潛力較平均 為高 獲利成長相對穩定的產業, 及在美國設立註冊辦事處及進行其 大部份業務活動的企業的股份或其他類似證券, 及這類資產的金融衍 生性工具 法巴百利達美國高收益債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 開放型債券型 投資海外 / 美國 RR3 在決定配置及挑選證券時, 經理人將致力投資於多元化及不同的產業及發行人, 以減低風險 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任 何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 金融衍生性工具或現金, 只 要其於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15%, 在加拿大的 投資不得超過其資產的 10%, 以及最高 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 子基金把其最少三分之二的資產投資於可換股債券及 / 或被視為等同 於可換股債券的有價證券 ( 其相關資產由在亞洲設立註冊辦事處及 / 或主要營業地點, 或在亞洲進行其大部份業務活動的公司所發行 ), 法巴百利達亞洲可換股債券基金 / 月配 ( )(( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 開放型債券型 投資海外 / 亞洲太平洋 ( 不含日本 ) RR4 以及這類資產的衍生性金融工具 子基金亦可把其餘資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 衍生性金融工具或現金, 並可把不多於 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 子基金 ( 透過直接及間接投資 ) 投資於中國內地股票及債務證券的整 體投資不得超出其資產的 30% 風險 本子基金把其最少三分之二的資產投資於在當地公共服務業及相關或 關連行業進行其大部份業務活動的企業的股份或其他類似證券, 以及 法巴百利達全球公用事業股票基金 C 開放型股票型 投資海外 / 全球 RR3 這類資產的金融衍生性工具 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任 何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 金融衍生性工具或現金, 只 要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15%, 以及最 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 103

106 高 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 本子基金把其最少三分之二的資產投資於在俄羅斯設立註冊辦事處或 進行其大部份業務活動的企業的股份或其他類似證券 法巴百利達俄羅斯股票基金 C 開放型股票型 投資海外 / 俄羅斯 RR5 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具或現金, 只要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15%, 以及最高 10% 的資產投資 於 UCITS 或 UCI 本子基金只可使用金融衍生性工具作避險用途 本子基金把其最少三分之二的資產投資於在商品物料行業 ( 例如包括 建築和包裝物料 基本化學品 金屬 林木和造紙等 ), 及相關或關 連行業進行其大部份業務活動的企業的股份或其他類似證券, 以及這 法巴百利達全球原物料股票基金 C 開放型股票型 投資海外 / 全球 RR4 類資產的金融衍生性工具 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任 何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 金融衍生性工具或現金, 只 要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15%, 以及最 高 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 本子基金把其最少三分之二的資產投資於評等低於 Baa3 級 ( 穆迪 ) 和 BBB- 級 ( 標準普爾 ) 及以全球不同貨幣計價的債券或其他證券, 以及 這類資產的金融衍生性工具 法巴百利達全球高收益債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 開放型債券型 投資海外 / 全球 RR3 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 金融衍生性工具或現金, 以及最高 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 若不符信用狀況, 經理人得基於對投資人最大之利益於最短期內調整 投資組合之內容 法巴百利達全球公用事業股票基金 / 年配 ( ) ( 基金之配息來源可能為本金 ) 開放型股票型 投資海外 / 全 球 RR3 本子基金把其最少三分之二的資產投資於在當地公共服務業及相關或 關連行業進行其大部份業務活動的企業的股份或其他類似證券, 以及 這類資產的金融衍生性工具 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 104

107 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任 何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 金融衍生性工具或現金, 只 要子基金於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15%, 以及最 高 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 本子基金把其最少三分之二的資產投資於在耐用消費品業 休閒 媒 體業及相關或關連行業進行其大部份業務活動的企業的股票或其他類 法巴百利達全球主要消費品股票基金 C ( 美 元 ) 開放型股票型 投資海外 / 全 球 RR4 似證券, 及這類資產的金融衍生性工具 本子基金亦可把其餘部份的資產 ( 即最多三分之一的資產 ) 投資於任何其他可轉讓有價證券 貨幣市場工具 金融衍生性工具或現金, 只 要子基金其於任何類別的債務證券的投資不超過其資產的 15%, 以及 最高 10% 的資產投資於 UCITS 或 UCI 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 總代理 : 霸菱證券投資顧問股份有限公司地址 : 台北市基隆路 1 段 333 號 21 樓 2112 室網址 : 基金名稱 幣別 基金型態 基金種類 投資地理分布風險等級 基金簡介及投資目標 投資海外 / 新興 霸菱東歐基金 -A 類 開放型 股票型 歐洲 RR5 主要投資新興歐洲, 以期達到長期資本增值 霸菱歐寶基金 -A 類配息型 開放型 股票型 投資海外 / 歐洲 RR4 主要投資於英國及歐洲大陸各核心國家之上市公司股票, 以期達到長期資本增值 霸菱韓國基金 -A 類累積型 開放型 股票型 投資海外 / 韓國 RR5 主要投資韓國上市股票, 以期達到長期資本增 霸菱澳洲基金 -A 類配息型 開放型 股票型 投資海外 / 澳洲 RR4 主要投資澳洲股市, 以期達到長期資本增值 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 105

108 基金公司 / 總代理地址或 網址 基金公司 :Aviva Investors Luxembourg SA 總代理 : 第一金證券投資顧問股份有限公司地址 : 臺北市安和路一段 29 號七樓網址 : 基金名稱 幣別基金型態基金種類 投資地理分布 風險等級 基金簡介及投資目標 本子基金主要係藉由投資股票與具股權性質之有價證券, 例如於 2004 年 5 月 1 日加入歐盟及即將加入 歐盟之國家 ( 即歐盟候選會員國 ) 等國家所發行之美國存託憑證 全球存託憑證 股票選擇權 認股 權證 參與憑證 分紅憑證, 以獲得資本增值 此外, 本子基金至多得投資其淨資產價值之 20% 於主 要收益來自歐盟候選會員國之公司 英傑華投資 - 新興歐洲股票基金 開放型股票型 投資海外 ( 新興歐洲 ) RR5 本子基金亦可投資於已在股票市場掛牌之認股權證與可轉換證券 本子基金不得購買具股權性質之認股權證, 但經由投資組合中持有之股權證券發行公司之法人行為所取得者不在此限 本子基金至少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於公司註冊地位於已於 2004 年 5 月 1 日加入歐盟之國家 歐盟候選會員國或其主要經濟活動在該等國家之公司所發行之股票與具股權性質之有 價證券 本子基金為有效管理投資組合及為避險目的, 可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍 內使用衍生性金融商品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 ( 環球可轉債 ) RR3 本子基金之目標係藉由投資全球發行人所發行之可轉換債券與可轉換優先股以獲得資本增值或收益 本子基金至少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於全球發行人所發行之可轉換債券 至多百分之十之總資產 ( 排除流動性資產 ) 可投資於股份或其他參與權 本子基金為有效管理投資組合及為避險目的, 可能會在於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍內使用衍生性金融商品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 英傑華投資 - 歐洲不動產證券基金 開放型股票型 投資海外 ( 歐洲 ) RR4 本子基金主要係藉由投資歐洲不動產公司已掛牌之股票以獲得資本增值 此外, 本子基金亦可投資於已在股票市場掛牌之認股權證與可轉換證券 本子基金至少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於歐洲不動產上市公司 知名不動產投資 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 106

109 信託證券 ( 下稱 REIT ) 或其他自相關不動產業務獲取收益之上市公司及公司註冊地位於歐洲或其 主要經濟活動在歐洲之公司 本子基金在其風險範圍內將採用多元之投資策略及工具, 包括但不限於期貨 選擇權 權證 差價契 約及指數 本子基金意圖以其投資衍生性金融商品能力之優勢, 目標在獲取最大收益 如 此將可於達成追蹤誤差目標時更有效率地評估風險, 以避免額外或不必要的風險 本子基金為避險目的, 亦可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍內使用衍生性金融商 品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 本子基金之目標係藉由投資全球新興市場發行人所發行之債券以獲得資本增值或收益 為達投資目標, 本子基金將投資於政府 準政府及公司發行人所發行之債券與衍生性金融商品 ( 例如 期貨 選擇權 換匯契約 交換選擇權 遠期外匯契約 外匯店頭市場選擇權與信用違約交換 ), 並 透過經認可之交易所或店頭市場以進行買賣 英傑華投資 - 新興市場債券基金 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 ( 新興市場 ) RR3 本子基金最少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於公司註冊地位於全球新興市場國家或其主要經濟活動在該等國家之政府 準政府或公司發行人所發行之債券 本子基金不得投資股份或其他參與權及可轉換債券 本子基金在其風險範圍內將採用多元之投資策略及工具, 包括但不限於遠期外匯 無本金交割遠匯 利率交換 外幣換匯換利 期貨 選擇權及遠期利率協定 本子基金將以其投資衍生性金融商品能力 之優勢, 以獲取最大收益為目標 如此將可於達成追蹤誤差目標時更有效率地評估風險, 以避免額外 或不必要的風險 本子基金為避險目的, 亦可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍內使用衍生性金融商 品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 本子基金主要係藉由投資以計價之歐洲公司機構之固定收益債權證券, 以期獲得資本增值 惟投 英傑華投資 - 歐洲公司債基金 開放型債券型 投資海外 ( 歐洲 ) RR3 資之範圍可能及於非歐洲公司機構 為達投資目標, 本子基金可能投資於衍生性金融商品 ( 例如期貨 選擇權 換匯契約 交換選擇權 遠期外匯契約 外匯店頭市場選擇權與信用違約交換 ), 該等交易可透過經認可之交易所或店頭市場以進行買賣 當使用衍生性金融商品時, 須曝險之標的資產為債券與其他債權證券或貨幣 本子基金至少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於公司註冊地位於歐洲或其主要經濟活動 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 107

110 在歐洲之公司發行人所發行之債券 至多百分之十之總資產 ( 排除流動性資產 ) 可投資於股票或其他 參與權, 至多百分之二十五之總資產 ( 排除流動性資產 ) 可投資於可轉換債券 本子基金為有效管理投資組合及為避險目的, 可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍 內使用衍生性金融商品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 本子基金之目標係藉由投資當地貨幣及全球新興市場發行人所發行之債券以獲得資本增值及收益 為達投資目標, 本子基金將投資於政府 準政府及公司發行人所發行之債券 信用聯結票據與衍生性 金融商品 ( 例如期貨 選擇權 換匯契約 交換選擇權 遠期外匯契約 外匯店頭市場選擇權與信用 違約交換 ), 並透過經認可之交易所或店頭市場以進行買賣 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 ( 新興市場 ) RR3 本子基金最少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於公司註冊地位於全球新興市場國家或其主要經濟活動在該等國家之政府 準政府或公司發行人所發行且以當地貨幣計價之債券 本子基金不得投資股份或其他參與權及可轉換債券 本子基金在其風險範圍內將採用多元之投資策略及工具, 包括但不限於遠期外匯 無本金交割遠匯 利率交換 外幣換匯換利 期貨 選擇權及遠期利率協定 本子基金將以其投資衍生性金融商品能力 之優勢, 以獲取最大收益為目標 如此將可於達成追蹤誤差目標時更有效率地評估風險, 以避免額外 或不必要的風險 本子基金為避險目的, 亦可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍內使用衍生性金融商 品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 本子基金主要係藉由投資全球發展中或新興國家股票與具股權性質之有價證券, 例如美國存託憑證 全球存託憑證 股票選擇權 認股權證 參與憑證及分紅憑證, 以獲得資本增值及收益 此外, 本子基金亦可投資於已在股票市場掛牌之認股權證與可轉換證券 本子基金不得購買具股權性 英傑華投資 - 新興市場股票收益基金 開放型股票型 投資海外 ( 新興市場 ) RR5 質之認股權證, 但經由投資組合中持有之股權證券發行公司之法人行為所取得者不在此限 本基金至少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於公司註冊地位於發展中或新興市場國家或其主要經濟活動在該等國家之公司之股票與具股權性質之有價證券 本子基金為有效管理投資組合及為避險目的, 可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍 內使用衍生性金融商品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 108

111 本子基金主要係藉由投資全球發展中或新興國家股票與具股權性質之有價證券, 例如美國存託憑證 全球存託憑證 股票選擇權 認股權證 參與憑證及分紅憑證, 以獲得資本增值 雖然本子基金著重於投資新興市場以獲取正報酬, 惟為保護本子基金免於潛在市場波動風險, 投資管 理人將可能適當的使用衍生性金融商品, 例如期貨 選擇權 遠期外匯契約等 英傑華投資 - 新興市場小股票基金 開放型股票型 投資海外 ( 新興市場 ) RR5 此外, 本子基金亦可投資於已在股票市場掛牌之認股權證與可轉換證券 本子基金不得購買具股權性質之認股權證, 但經由投資組合中持有之股權證券發行公司之法人行為所取得者不在此限 本基金至少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於公司註冊地位於發展中或新興市場國家或其主要經濟活動在該等國家, 且被視為 小型股 之企業 對於小型股企業之市值之認 定, 將由基金之董事會依據市場的演化 通膨以及其他變化而適當變更 詳請參閱公開說明書 中譯本之相關資訊 本子基金為有效管理投資組合及為避險目的, 可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍內使用衍生性金融商品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 本子基金主要係藉由投資亞太地區 ( 不包括日本 ) 股票與具股權性質之有價證券, 例如美國存託憑證 全球存託憑證 股票選擇權 認股權證 參與憑證及分紅憑證, 以收取高於參考指數 (benchmark) 收 益之資本增值 英傑華投資 - 亞洲股票收益基金 開放型股票型 投資海外 ( 亞洲 ) RR5 此外, 本子基金亦可投資於已在股票市場掛牌之認股權證與可轉換證券 本子基金不得購買具股權性質之認股權證, 但經由投資組合中持有之股權證券發行公司之法人行為所取得者不在此限 本基金至少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於公司註冊地位於亞太地區 ( 不包括日本 ) 或其主要經濟活動在亞太地區 ( 不包括日本 ) 之公司之股票與具股權性質之有價證券 本子基金為有效管理投資組合及為避險目的, 可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍 內使用衍生性金融商品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 英傑華投資 - 新興市場債 本子基金之目標係藉由投資全球新興市場發行人所發行之債券以獲得資本增值或收益 券基金 (B$x 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能為本 開放型債券型 投資海外 ( 新興市場 ) RR3 為達投資目標, 本子基金將投資於政府 準政府及公司發行人所發行之債券與衍生性金融商品 ( 例如期貨 選擇權 換匯契約 交換選擇權 遠期外匯契約 外匯店頭市場選擇權與信用違約交換 ), 並透過經認可之交易所或店頭市場以進行買賣 本子基金最少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於公司註冊地位於全球新興市場國家或其 金 ) 主要經濟活動在該等國家之政府 準政府或公司發行人所發行之債券 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 109

112 本子基金不得投資股份或其他參與權及可轉換債券 本子基金在其風險範圍內將採用多元之投資策略及工具, 包括但不限於遠期外匯 無本金交割遠匯 利率交換 外幣換匯換利 期貨 選擇權及遠期利率協定 本子基金將以其投資衍生性金融商品能力 之優勢, 以獲取最大收益為目標 如此將可於達成追蹤誤差目標時更有效率地評估風險, 以避免額外 或不必要的風險 本子基金為避險目的, 亦可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍內使用衍生性金融商 品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 本子基金之目標係藉由投資當地貨幣及全球新興市場發行人所發行之債券以獲得資本增值及收益 為達投資目標, 本子基金將投資於政府 準政府及公司發行人所發行之債券 信用聯結票據與衍生性 金融商品 ( 例如期貨 選擇權 換匯契約 交換選擇權 遠期外匯契約 外匯店頭市場選擇權與信用 違約交換 ), 並透過經認可之交易所或店頭市場以進行買賣 本子基金最少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於公司註冊地位於全球新興市場國家或其 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 ( 新興市場 ) RR3 主要經濟活動在該等國家之政府 準政府或公司發行人所發行且以當地貨幣計價之債券 本子基金不得投資股份或其他參與權及可轉換債券 本子基金在其風險範圍內將採用多元之投資策略及工具, 包括但不限於遠期外匯 無本金交割遠匯 利率交換 外幣換匯換利 期貨 選擇權及遠期利率協定 本子基金將以其投資衍生性金融商品能力 之優勢, 以獲取最大收益為目標 如此將可於達成追蹤誤差目標時更有效率地評估風險, 以避免額外 或不必要的風險 本子基金為避險目的, 亦可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍內使用衍生性金融商 品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 英傑華投資 - 新興市場當 本子基金之目標係藉由投資當地貨幣及全球新興市場發行人所發行之債券以獲得資本增值及收益 地貨幣債券基金 (B$x 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源 開放型債券型 投資海外 ( 新興市場 ) RR3 為達投資目標, 本子基金將投資於政府 準政府及公司發行人所發行之債券 信用聯結票據與衍生性金融商品 ( 例如期貨 選擇權 換匯契約 交換選擇權 遠期外匯契約 外匯店頭市場選擇權與信用違約交換 ), 並透過經認可之交易所或店頭市場以進行買賣 本子基金最少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於公司註冊地位於全球新興市場國家或其 可能為本金 ) 主要經濟活動在該等國家之政府 準政府或公司發行人所發行且以當地貨幣計價之債券 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 110

113 本子基金不得投資股份或其他參與權及可轉換債券 本子基金在其風險範圍內將採用多元之投資策略及工具, 包括但不限於遠期外匯 無本金交割遠匯 利率交換 外幣換匯換利 期貨 選擇權及遠期利率協定 本子基金將以其投資衍生性金融商品能力 之優勢, 以獲取最大收益為目標 如此將可於達成追蹤誤差目標時更有效率地評估風險, 以避免額外 或不必要的風險 本子基金為避險目的, 亦可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍內使用衍生性金融商 品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 本子基金之目標係藉由投資當地貨幣及全球新興市場發行人所發行之債券以獲得資本增值及收益 為達投資目標, 本子基金將投資於政府 準政府及公司發行人所發行之債券 信用聯結票據與衍生性 金融商品 ( 例如期貨 選擇權 換匯契約 交換選擇權 遠期外匯契約 外匯店頭市場選擇權與信用 違約交換 ), 並透過經認可之交易所或店頭市場以進行買賣 英傑華投資 - 新興市場當 本子基金最少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於公司註冊地位於全球新興市場國家或其 地貨幣債券基金 ( 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可 開放型債券型 投資海外 ( 新興市場 ) RR3 主要經濟活動在該等國家之政府 準政府或公司發行人所發行且以當地貨幣計價之債券 本子基金不得投資股份或其他參與權及可轉換債券 本子基金在其風險範圍內將採用多元之投資策略及工具, 包括但不限於遠期外匯 無本金交割遠匯 利率交換 外幣換匯換利 期貨 選擇權及遠期利率協定 本子基金將以其投資衍生性金融商品能力 能為本金 ) 之優勢, 以獲取最大收益為目標 如此將可於達成追蹤誤差目標時更有效率地評估風險, 以避免額外 或不必要的風險 本子基金為避險目的, 亦可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之限制範圍內使用衍生性金融商 品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 英傑華投資 - 全球高收益債券基金 ( 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 開放型債券型 投資海外 ( 高收益債 ) RR3 本子基金之目標主要係藉由投資全球企業所發行的高收益公司債, 該全球企業尤指註冊於北美與歐洲者, 透過債券利息收入和資本增值以達成目標報酬 為了實現投資目標, 將可能投資公司所發行之債劵, 和金融衍生工具如期貨 選擇權 交換合約 交換選擇權 遠期外匯合約 店頭外匯選擇權和信用違約交換, 並可在通過認可的交易所或店頭市場交易 本子基金最少三分之二之總資產 ( 排除流動性資產 ) 將投資於全球企業所發行且無投資評等或低於標 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 111

114 準普爾 BBB- 或穆迪 Baa3 評等之債劵 本子基金不得投資股份或其他參與權及可轉換債券 本子基金至多可投資 30% 於貨幣市場工具和銀行存款 本子基金為有效管理投資組合及為避險目的, 亦可能會於附錄 A 投資與借貸限制 所定出之範圍內使用衍生性金融商品 技術與工具 本子基金可附帶持有現金及 / 或與現金相當之資產 基金公司 / 總代理地址或 網址 基金公司 : 歐義銳榮資產管理公司總代理 : 第一金證券投資顧問股份有限公司地址 : 臺北市安和路一段 29 號七樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類歐義銳榮中國股票基金 R 開放型股票型 歐義銳榮中國股票基金 R2 開放型 股票型 投資地理分布投資海 外 ( 中國 大陸及香港 ) 投資海 外 ( 中國大陸及 風險等級基金簡介及投資目標一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資在經營金融業 ( 例如 : 銀行 保險公司 金融公司與金融中介機構或不動產投資公司 ) 之發行機構發行之股權及股權有關投資工具, 包括如股票與可轉換為股票之債券 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 二 投資策略 : RR5 投資選擇主要是根據證券流動性 已發行股票之規模及其在股票市場的總市值與所在產業總市值之間的比較 在作為補充之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債務及債務相關投資工具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並公開之正規市場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 一 投資標的 : RR5 本子基金之淨資產主要投資在經營金融業 ( 例如 : 銀行 保險公司 金融公司與金融中介機構或不動產投資公司 ) 之發行機構發行之股權及股權有關投資工具, 包括如股票與可轉換為股票之債券 詳請 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 112

115 香港 ) 參閱公開說明書中譯本之相關資訊 二 投資策略 : 投資選擇主要是根據證券流動性 已發行股票之規模及其在股票市場的總市值與所在產業總市值之間 的比較 在作為補充之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債 務及債務相關投資工具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金 得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並公開之正規市場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投資政 策, 管理投資組合和 / 或進行投資詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資在經營於公用事業部門 ( 例如 : 電力之生產與供應 天然氣與水的配送 ) 之發行人所發行之股權及股權相關投資工具, 如股票及可轉換為股票之債券 詳請參閱公開說明書中 譯本之相關資訊 投資海 二 投資策略 : 歐義銳榮公用事業基金 R 開放型股票型 外 ( 全 RR3 投資選擇主要是根據證券流動性 已發行股票之規模及其在股票市場的總市值與所在產業總市值之間 球 ) 的比較 在作為補充之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債 務及債務相關投資工具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金 得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並向公開之正規市場上讓 購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投 資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資在經營於公用事業部門 ( 例如 : 電力之生產與供應 天然氣與水的配送 ) 之發行人所發行之股權及股權相關投資工具, 如股票及可轉換為股票之債券 詳請參閱公開說明書中 投資海 譯本之相關資訊 歐義銳榮公用事業基金 R2 開放型股票型 外 ( 全 RR3 二 投資策略 : 球 ) 投資選擇主要是根據證券流動性 已發行股票之規模及其在股票市場的總市值與所在產業總市值之間 的比較 在作為補充之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債 務及債務相關投資工具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金 得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並向公開之正規市場上讓 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 113

116 購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投 資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資在日本主要證券市場上市股票或在日本其他受規範市場交易之股權與股 權相關投資工具, 包括如股票與可轉換為股票之債券 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 二 投資策略 : 投資海 投資選擇主要是根據證券在股票市場的總市值與其上市所在市場總市值之間的比較, 同時考量流動性 歐義銳榮日本股票基金 R 開放型股票型 外 ( 日 RR4 與已發行股票之規模 因此, 本子基金之淨資產主要投資於中型股或大型股公司之股票 在作為補充 本 ) 之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債務及債務相關投資工 具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金得使用金融技術與工 具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並向公開之正規市場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資在日本主要證券市場上市股票或在日本其他受規範市場交易之股權與股 權相關投資工具, 包括如股票與可轉換為股票之債券 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 二 投資策略 : 投資海 投資選擇主要是根據證券在股票市場的總市值與其上市所在市場總市值之間的比較, 同時考量流動性 歐義銳榮日本股票基金 R2 開放型股票型 外 ( 日 RR4 與已發行股票之規模 因此, 本子基金之淨資產主要投資於中型股或大型股公司之股票 在作為補充 本 ) 之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債務及債務相關投資工 具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金得使用金融技術與工 具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並向公開之正規市場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 投資海 一 投資標的 : 歐義銳榮新興亞洲股票基金 R 開放型股票型 外 ( 亞洲太平洋 RR5 本子基金之淨資產主要投資在發行機構位於亞洲之國際金融公司所定義之新興國家 ( 新興國家 ), 或在各該國家證券交易所上市或在各該國家其他受規範市場交易之股權及股權相關投資工具, 包括股票及 ( 不含日 可轉換為股票之債券, 但上述市場應依據管理公司之評鑑, 符合集資投資機構法律所定義之資格標 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 114

117 本 )) 準 若所投資之證券是在非股票交易所或非集資投資機構法律所定義之正常營運 經認可及公開之正 規市場為交易, 則視為係投資於未上市證券, 或非在正常營運 經認可及公開之正規市場交易之證券 ; 因此, 連同其他未上市證券或非在正常營運 經認可及公開之正規市場交易之其他證券之投資合計, 不得超過子基金資產淨值之 10% 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 二 投資策略 : 投資選擇最優先考慮是根據證券在股票市場的總市值與其上市所在市場總市值之間的比較, 同時也考 量其流動性與已發行股票之規模 在作為補充工具之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他 投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債務及債務相關投資工具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包 括信用機構之定存 本子基金得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承 認並公開之正規市場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據 子基金之短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資 訊 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資在發行機構位於亞洲之國際金融公司所定義之新興國家 ( 新興國家 ), 或在 各該國家證券交易所上市或在各該國家其他受規範市場交易之股權及股權相關投資工具, 包括股票及 可轉換為股票之債券, 但上述市場應依據管理公司之評鑑, 符合集資投資機構法律所定義之資格標 準 若所投資之證券是在非股票交易所或非集資投資機構法律所定義之正常營運 經認可及公開之正 歐義銳榮新興亞洲股票基 金 R2 開放型股票型 投資海外 ( 亞洲太平洋 ( 不含日本 )) RR5 規市場為交易, 則視為係投資於未上市證券, 或非在正常營運 經認可及公開之正規市場交易之證券 ; 因此, 連同其他未上市證券或非在正常營運 經認可及公開之正規市場交易之其他證券之投資合計, 不得超過子基金資產淨值之 10% 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 二 投資策略 : 投資選擇最優先考慮是根據證券在股票市場的總市值與其上市所在市場總市值之間的比較, 同時也考量其流動性與已發行股票之規模 在作為補充工具之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他 投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債務及債務相關投資工具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包 括信用機構之定存 本子基金得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承 認並公開之正規市場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據 子基金之短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資 訊 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 115

118 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資在任何種類之股權及股權相關投資工具, 包括, 如於義大利受規範市場上 市股票及可轉換為股票之債券 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 歐義銳榮義大利股票基金 R 開放型股票型 投資海外 ( 義大利 ) RR4 二 投資策略 : 本子基金之資產淨值主要投資於中型股或大型股公司之股票 在作為補助之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債務及債務相關投資工具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論 是在正常營業且獲得承認並向公開之正規市場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確 保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公 開說明書中譯本之相關資訊 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資在任何種類之股權及股權相關投資工具, 包括, 如於義大利受規範市場上 市股票及可轉換為股票之債券 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 歐義銳榮義大利股票基金 R2 開放型股票型 投資海外 ( 義大利 ) RR4 二 投資策略 : 本子基金之資產淨值主要投資於中型股或大型股公司之股票 在作為補助之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債務及債務相關投資工具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論 是在正常營業且獲得承認並向公開之正規市場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確 保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公 開說明書中譯本之相關資訊 一 投資標的 : 主要投資與位於歐洲國家或在歐洲國家證券交易所上市或在歐洲國家其他受規範市場交易之中小型 歐義銳榮歐洲小型股基金 R 開放型股票型 投資海外 ( 已開發歐洲 ) RR4 發行機構, 所發行之股票 可轉換為股票之債券或與股票相關之任何其他證券 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 二 投資策略 : 追求之長期目標為其平均收益超過 Dow Jones STOXX Small 200 Index. 之表現 但不能向本子基金之 投資人保證達成此一目標 在作為補充之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債務及債務相關投資工具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包括信用機構 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 116

119 之定存 本子基金得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並向公開 之正規市場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之 短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資與位於歐洲國家或在歐洲國家證券交易所上市或在歐洲國家其他受規範 市場交易之中小型發行機構, 所發行之股票 可轉換為股票之債券或與股票相關之任何其他證券 詳 請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 歐義銳榮歐洲小型股基金 R2 開放型股票型 投資海外 ( 已開發歐洲 ) RR4 二 投資策略 : 本子基金之投資經理人追求之長期目標為其平均收益超過 Dow Jones STOXX Small 200 Index. 之表現 但不能向本子基金之投資人保證達成此一目標 在作為補充之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) 債務及債務相關投資工具, 包括債券與貨幣市場投資工具, 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常 營業且獲得承認並向公開之正規市場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效 率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書 中譯本之相關資訊 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資於政府 其機構或民營發行人在國內市場或國際市場所發行之以日幣計價 之債務及債務相關投資工具, 包括債券及貨幣市場投資工具, 且至少獲得標準普爾 BBB- 級或穆迪 歐義銳榮日本債券基金 R 開放型債券型 投資海外 ( 日本 ) RR2 Baa3 級評等之證券 投資組合期間通常在 4 年與 8 允許及於公開說明書 投資政策與投資管制 一節規定之限制範圍內, 持有現金, 包括存放於信用機構之存款 本子基金之淨資產不投資於有資產做擔保之證券 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 二 投資策略 : 本子基金得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並向公開之正規市 場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣 市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 歐義銳榮新興市場債券基 投資海 一 投資標的 : 金 D( 本基金有相當比重 開放型債券型 外 ( 新興 RR3 本子基金之淨資產主要投資於位在新興國家或依據其法律設立之政府 其機構或民營發行人在國內市 投資於非投資等級之高風 市場 ) 場或國際市場發行之債務及債務相關投資工具且至少獲得標準普爾 B- 級或穆迪 B3 級或另一家 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 117

120 險債券 ) 主要信評機構給予之同等評級之證券 所稱之新興國家, 特別包括 : 阿爾及利亞 阿根廷 巴西 保 加利亞 智利 中國 哥倫比亞 科羅埃希亞 多明尼加共和國 埃及 薩爾瓦多 厄瓜多 匈牙利 象牙海岸 黎巴嫩 馬來西亞 墨西哥 摩洛哥 奈及利亞 巴基斯坦 巴拿馬 祕魯 菲律賓 波 蘭 俄羅斯 南非 南韓 泰國 突尼西亞 土耳其 烏克蘭 烏拉圭 委內瑞拉 以及包括在國際 金融公司 ( 世界銀行 ) 所編新興國家目錄中的國家, 但上述各國市場須能被視為股票交易所或集資投 資機構法律所定義之正常營運 經認可及公開之正規市場 若所投資之證券是在非股票交易所或非集 資投資機構法律所定義之正常營運 經認可及公開之正規市場為交易, 則視為係投資於未上市證券, 或非在正常營運 經認可及公開之正規市場交易之證券 ; 因此, 連同其他未上市證券或非在正常營運 經認可及公開之正規市場交易之其他證券之投資合計, 不得超過子基金資產淨值之 10% 本子基金之 淨資產不投資於有資產做擔保之證券 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 二 投資策略 : 本子基金之投資經理人追求之中期目標為其平均收益超過 JPMorgan EMBI Global Diversified Index. 之 表現 但不能向本子基金之投資人保證達成此一目標 在作為補充之前提下, 本子基金之淨資產亦得 投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) UCITS 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金得使用 金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並向公開之正規市場上讓購, 或在 櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資於位在新興國家或依據其法律設立之政府 其機構或民營發行人在國內市 場或國際市場發行之債務及債務相關投資工具且至少獲得標準普爾 B- 級或穆迪 B3 級或另一家 歐義銳榮新興市場債券基金 D2( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海 外 ( 新興 市場 ) RR3 主要信評機構給予之同等評級之證券 所稱之新興國家, 特別包括 : 阿爾及利亞 阿根廷 巴西 保加利亞 智利 中國 哥倫比亞 科羅埃希亞 多明尼加共和國 埃及 薩爾瓦多 厄瓜多 匈牙利 象牙海岸 黎巴嫩 馬來西亞 墨西哥 摩洛哥 奈及利亞 巴基斯坦 巴拿馬 祕魯 菲律賓 波蘭 俄羅斯 南非 南韓 泰國 突尼西亞 土耳其 烏克蘭 烏拉圭 委內瑞拉 以及包括在國際金融公司 ( 世界銀行 ) 所編新興國家目錄中的國家, 但上述各國市場須能被視為股票交易所或集資投 資機構法律所定義之正常營運 經認可及公開之正規市場 若所投資之證券是在非股票交易所或非集 資投資機構法律所定義之正常營運 經認可及公開之正規市場為交易, 則視為係投資於未上市證券, 或非在正常營運 經認可及公開之正規市場交易之證券 ; 因此, 連同其他未上市證券或非在正常營運 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 118

121 經認可及公開之正規市場交易之其他證券之投資合計, 不得超過子基金資產淨值之 10% 本子基金之 淨資產不投資於有資產做擔保之證券 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 二 投資策略 : 本子基金之投資經理人追求之中期目標為其平均收益超過 JPMorgan EMBI Global Diversified Index. 之 表現 但不能向本子基金之投資人保證達成此一目標 在作為補充之前提下, 本子基金之淨資產亦得 投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) UCITS 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金得使用 金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並向公開之正規市場上讓購, 或在 櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資於由至少獲得標準普爾 B- 級或穆迪 B3 級或另一家主要信評機構給 予同級信評之公司發行之債務及債務相關投資工具, 包括如債券與貨幣市場投資工具 本子基金之淨 資產不投資於有資產做擔保之證券 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 二 投資策略 : 投資選擇特別考慮證券的獲利能力, 但以不忽視發行機構清償能力為前提 投資於非以計價之投 歐義銳榮歐洲高收益基金 投資海 資工具通常會被避險 本子基金之投資經理人追求之中期目標為其平均收益超過信評 BB-B, 級之 D( 本基金主要係投資於非 開放型債券型 外 ( 已開 RR3 Merrill Lynch Global High Yield European Issuers 之表現, 以避險之 3% 限制指數 (Index ) 但不能 投資等級之高風險債券 ) 發歐洲 ) 向本子基金之投資人保證達成此一目標 The Merrill Lynch Global High Yield European Issuers, rating BB-B, 3% constrained Index ( 指標 ) 是用於追蹤公司債發行機構之表現, 以穆迪與標普 BB 與 B 之間加權平均數為基礎 指數內之任何發行機構均不得超過 3% 在作為補充之前提下, 本子基金之 淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) UCITS 以及現金, 包括信用機構之定存 本子 基金得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並向公開之正規市場上 讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場 投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 歐義銳榮歐洲高收益基金 D2( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 ( 已開發歐洲 ) RR3 一 投資標的 : 本子基金之淨資產主要投資於由至少獲得標準普爾 B- 級或穆迪 B3 級或另一家主要信評機構給予同級信評之公司發行之債務及債務相關投資工具, 包括如債券與貨幣市場投資工具 本子基金之淨資產不投資於有資產做擔保之證券 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 119

122 二 投資策略 : 投資選擇特別考慮證券的獲利能力, 但以不忽視發行機構清償能力為前提 投資於非以計價之投資工具通常會被避險 本子基金之投資經理人追求之中期目標為其平均收益超過信評 BB-B, 級之 Merrill Lynch Global High Yield European Issuers 之表現, 以避險之 3% 限制指數 (Index ) 但不能向本子基金之投資人保證達成此一目標 The Merrill Lynch Global High Yield European Issuers, rating BB-B, 3% constrained Index ( 指標 ) 是用於追蹤公司債發行機構之表現, 以穆迪與標普 BB 與 B 之間加權平均數為基礎 指數內之任何發行機構均不得超過 3% 在作為補充之前提下, 本子基金之淨資產亦得投資於任何其他投資工具, 如 ( 但不限於 ) UCITS 以及現金, 包括信用機構之定存 本子基金得使用金融技術與工具 衍生性金融工具, 不論是在正常營業且獲得承認並向公開之正規市場上讓購, 或在櫃檯市場交易, 其目的都是在於避險, 確保以有效率之方式, 依據子基金之短期貨幣市場投資政策, 管理投資組合和 / 或進行投資 詳請參閱公開說明書中譯本之相關資訊 金公司 / 總代理地址或網址 總代理 : 德盛安聯證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市復興北路 378 號 5 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) PIMCO 多元收益債券基金 ( 避險 )-E 級類別 ( 收息股份 ) PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 開放型債券型 開放型債券型 開放型債券型 投資海外 / 全球 投資海外 / 全球 投資海外 / 新興市場 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 120 RR3 RR3 RR3 本基金採多元債券投資策略, 分散投資於不同到期日之全球投資等級 高收益債券及新興市場債券 相較於一般債券組合, 本基金提供較高收益機會, 且與美 日 德之公債利率走勢關聯度低 本基金可同時持有非計價之固定收益標的與貨幣配置 多元收益債券基金的投資目標, 是透過審慎的投資管理, 尋求最大總報酬 本基金採多元債券投資策略, 分散投資於不同到期日之全球投資等級 高收益債券及新興市場債券 相較於一般債券組合, 本基金提供較高收益機會, 且與美 日 德之公債利率走勢關聯度低 本基金可同時持有非計價之固定收益標的與貨幣配置 多元收益債券基金的投資目標, 是透過審慎的投資管理, 尋求最大總報酬 本基金主要投資於新興市場或開發中國家所發行的固定收益證券, 包含或當地貨幣計價的證券 透過積極式管理, 降低相對風險並追求總回報極大化

123 PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股 份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券 ) PIMCO 美國高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股 份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券 ) 開放型債券型 開放型債券型 PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 開放型債券型 PIMCO 全球實質回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 開放型債券型 PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 開放型債券型 PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) PIMCO 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 開放型債券型 開放型債券型 PIMCO 短年期債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 開放型債券型 投資海外 / 全球 投資海外 / 全球 投資海外 / 全球 投資海外 / 全球 投資海外 / 全球 投資海外 / 全球 投資海外 / 全球 投資海外 / 全球 RR3 RR3 RR2 RR2 RR2 RR2 RR2 RR2 本基金主要投資於較高等級之高收益債券, 在有效風險控管下追求總回報極大化 本基金至少 2/3 資產投資於 Moody s 評級低於 Baa 或 S&P 評級低於 BBB 之全球高收益債券 ; 但評級低於 B 之債券部位, 不得超過 20% 本基金主要投資於較高等級之美國高收益債券, 在有效風險控管下追求總回報極大化 本基金至少 2/3 資產投資於 Moody s 評級低於 Baa 或 S&P 評級低於 BBB 之高收益債券 ; 但評級低於 B 之債券部位, 不得超過 20% 本基金主要投資於中年期投資等級債券, 透過積極管理達到風險最小化與總回報極大化之目的 主要投資標的為美國政府公債 房貸擔保債券與公司債, 但為了戰略性資產配置, 亦會持有地方政府債 高收益債與非美國市場債券 本基金不僅嚴格控管核心部位之風險, 更追求在任何市場環境下, 可強化報酬, 提供長期投資回報的機會 本基金主要投資於已開發國家 ( 如美 英 法 德 義 日 ) 發行的全球中年期通膨連結債券, 同時為了戰略性資產配置, 亦可持有部分政府公債 房貸擔保債券 公司債或貨幣市場證券 本基金追求實質回報, 以低波動風險分散投資, 協助投資人增加獲利機會 本基金主要投資於以全球主要貨幣計價之固定收益證券, 投資組合的存續期間通常為指標指數的 -2 至 2 年間, 主要投資於投資等級債券, 非之貨幣部位則不超過總資產的 20% 本基金採積極管理與多元化投資策略, 透過貨幣部位的避險操作以降低波動風險, 追求優於指標指數的績效表現 本基金至少有 2/3 資產投資於全球投資級別公司債及信用工具, 且為了戰略性資產配置, 亦可持有最多 15% 之非投資級別債券 本基金透過全球化分散佈局於公司債及信用工具, 並嚴控風險, 追求優於政府公債之報酬表現 本基金主要投資於以全球主要貨幣計價之固定收益證券, 投資組合的存續期間通常介於 3 到 7 年, 主要投資於投資等級債券, 非之貨幣部位則不超過總資產的 20% 本基金採積極管理與多元化投資策略, 透過貨幣部位的避險操作以降低波動風險, 追求優於指標指數的績效表現 本基金主要投資於高品質之短年期債券, 最低 2/3 需投資於平均存續期間為一至三年之固定收益商品, 其中可能包含遠期合約或衍生性金融商品, 例如選擇權 期貨或利率交換合約等 本基金採多元化投資策略, 並在有效風險控管下, 避免任何單一因素影響基金績效表現 ; 同時經由總體經濟分析與配合市場機動性的有效管理, 進而追求總回報的極大化 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 121

124 PIMCO 債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 開放型債券型 PIMCO 美國股票增益基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) PIMCO 多元收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) PIMCO 新興市場債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) 開放型股票型 開放型債券型 開放型債券型 投資海外 / 全球 投資海外 / 美國 投資海外 / 全球 投資海外 / 新興市場 RR2 RR4 RR3 RR3 本基金至少有 2/3 資產投資於以計價之固定收益證券, 透過積極管理與多元化投資策略, 追求持續性優於指標的績效表現 投資組合的存續期間通常為指標指數的 ( 加或減 )2 年之內, 主要投資於投資等級之債券, 但最多可配置其資產之 10% 於高收益債及新興市場債 本基金以非槓桿方式投資於股票指數期貨等工具, 以取得近似美國 S&P 500 股票指數的報酬, 並透過短期固定收益證券的主動式投資, 以期創造優於 S&P 500 的報酬表現 本基金採多元債券投資策略, 分散投資於不同到期日之全球投資等級 高收益債券及新興市場債券 相較於一般債券組合, 本基金提供較高收益機會, 且與美 日 德之公債利率走勢關聯度低 本基金可同時持有非計價之固定收益標的與貨幣配置 多元收益債券基金的投資目標, 是透過審慎的投資管理, 尋求最大總報酬 本基金主要投資於新興市場或開發中國家所發行的固定收益證券, 包含或當地貨幣計價的證券 透過積極式管理, 降低相對風險並追求總回報極大化 PIMCO 全球高收益債券基金 -M 級類別 ( 月收 息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之 高風險債券 ) 開放型債券型 投資海外 / 全球 RR3 本基金主要投資於較高等級之高收益債券, 在有效風險控管下追求總回報極大化 本基金至少 2/3 資產投資於 Moody s 評級低於 Baa 或 S&P 評級低於 BBB 之全球高收益債券 ; 但評級低於 B 之債券部位, 不得超過 20% 基金公司 / 總代理地址或網址 總代理 : 德盛安聯證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市復興北路 378 號 5 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 德盛德利全球股票基金開放型股票型投資海外 / 全球 RR3 德盛德利全球資源產業基金開放型股票型投資海外 / 全球 RR4 德盛德利全球生物科技基金開放型股票型投資海外 / 全球 RR4 一網打盡全球優勢產業, 投資產業多元化, 可配合產業循環週期, 靈活調整投資組合 投資策略係以創造長期資本成長為目標, 主要乃依投資原則之架構, 投資於天然資源相關公司 本基金投資以生物科技類股為主, 醫藥類股為輔 目前持股著重在已研發出成品且享有專利之公司, 避免產品研發失敗的風險及不確定性 德盛德利歐洲基金開放型股票型投資海外 / 歐洲 RR4 本基金為歐洲區域, 實體上路, 並加速區域整合 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 122

125 德盛德利歐洲成長基金開放型股票型投資海外 / 歐洲 RR4 德盛德利德國基金開放型股票型投資海外 / 德國 RR4 後, 已成為全球第二大經濟體, 未來發展不可小覷 本基金成立歷史悠久, 透過分散投資地區與持股方式, 降低投資風險, 為投資人創造收益 投資範圍以歐洲中大型股票為主, 但亦可適度布局於具有競爭優勢的小型股, 以達致長期資本成長目標 德國大力推動綠能產業, 企業體質改善也使得併購題材不斷, 儼然已成為歐洲區投資熱點, 本基金將以德盛安聯全球研究資源深入發掘德國潛力個股 基金公司 / 總代理地址或網址 總代理 : 德盛安聯證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市復興北路 378 號 5 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 德盛東方入息基金 -A 配息類股開放型平衡型投資海外 / 亞太 RR4 德盛老虎基金開放型股票型 投資海外 / 亞洲 ( 日本除外 ) 投資範圍偏佈亞太區域共 14 個國家的股票市場及債券市場, 靈活因應亞洲金融情勢調整股票 債券及貨幣市場的投資比例 為亞洲區域型股票基金, 投資亞洲地區 ( 除日本以外 ) 優質大型股 重視基本面研究的投資流程結合個別公司基本面研究及集團獨特的草根性市場調查, 及時掌握可靠且長期成長性的投資契機 德盛韓國基金開放型股票型投資海外 / 韓國 RR5 主要投資於韓國之上市公司股票, 以提供投資人長期資本增值 德盛印尼基金開放型股票型投資海外 / 印尼 RR5 德盛泰國基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 開放型股票型投資海外 / 泰國 RR5 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 開放型股票型投資海外 / 全球 RR4 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 開放型股票型投資海外 / 全球 RR4 德盛中國基金 -A 配息類股 ( ) 開放型股票型投資海外 / 中國 RR5 德盛亞洲總回報股票基金 -A 配息類股 ( ) 開放型股票型 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) 開放型股票型 投資海外 / 亞洲 ( 日本除外 ) 投資海外 / 新興市場 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 123 RR5 RR5 RR5 主要投資於印尼之上市公司股票, 以提供投資人長期資本增值 本基金著重基本面佳的藍籌股 主要投資於泰國之上市公司股票, 以提供投資人長期資本增值 泰國為亞洲最重要的市場之一, 上市企業可望因經濟成長及政經大力改革而得益, 深具投資潛力 本子基金投資政策乃將資產投資於全球精選致力於環保與社會責任的公司 本子基金投資政策乃將資產投資於全球精選致力於環保與社會責任的公司 本子基金投資於中華人民共和國的公司以及位於其他地區但在中國有重大利益的公司 本子基金以提供投資人長期資本增值及收益為投資目標 本子基金將投資於亞洲 ( 日本除外 ) 地區高收益或價值被低估的公司有價證券 本子基金投資政策乃將資產投資於全球新興股票市場亞洲 ( 日本除外 ) 地區, 其中以巴西 俄羅斯 印度和中國為重心

126 ( 日本除外 ) 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) 開放型股票型 投資海外 / 新興市場 ( 日本除外 ) RR5 本子基金投資政策乃將資產投資於全球新興股票市場, 其中以巴西 俄羅斯 印度和中國為重心 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定月收類股 ( 澳幣避險 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 澳幣開放型平衡型 投資海外 / 美國 RR3 本基金以提供投資人長期資本增值和收益為投資目標, 爲達其投資目標, 主要投資於普通股票及其他證券 債券及可轉債 本基金至少有 80% 之資產投資於註冊在美國與加拿大之企業所發行或擔保付款之普通股票及其他證券 債券及可轉債 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定月收類股 ( ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 開放型平衡型 投資海外 / 美國 RR3 本基金以提供投資人長期資本增值和收益為投資目標, 爲達其投資目標, 主要投資於普通股票及其他證券 債券及可轉債 本基金至少有 80% 之資產投資於註冊在美國與加拿大之企業所發行或擔保付款之普通股票及其他證券 債券及可轉債 基金公司 / 總代理地址 或網址 基金公司 : 宏利證券投資信託股份有限公司總代理 :N/A 地址 : 台北市信義區松仁路 89 號 9 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 宏利中國點心高收益 1. 全台第一檔點心債券基金 債券基金 -A 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 開放型債券型 投資海外 / 中國大陸地區 香港 RR4 2. 本基金包含 A 類型 - 不配息及 B 類型 - 月配型兩種投資類型, 可供投資人靈活選擇與運用 3. 主要投資於在香港發行之人民幣計價之高收益類型債券, 掌握長期人民幣升值利 險債券 ) 基 宏利中國點心高收益 1. 全台第一檔點心債券基金 債券基金 -B 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 開放型債券型 投資海外 / 中國大陸地區 香港 RR4 2. 本基金包含 A 類型 - 不配息及 B 類型 - 月配型兩種投資類型, 可供投資人靈活選擇與運用 3. 主要投資於在香港發行之人民幣計價之高收益類型債券, 掌握長期人民幣升值利 險債券且基金之配息 基 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 124

127 來源可能為本金 ) 1. 全台第一檔主要投資於人民幣計價之短期點心債券, 基金波動風險相對較低 宏利東方明珠短期收 益基金 ( ) 開放型債券型 投資海外 / 中國 大陸地區 香港 RR2 2. 國內首檔以計價之投資等級短期收益點心債券基金, 高信評之資產信用品質使基金收益相對穩健 3. 投資組合平均存續期間為三年以下, 流動性較高, 受利率變動的影響較小, 加上 貨幣市場工具的搭配, 進一步降低基金整體的波動 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 天達資產管理有限公司總代理 : 天達證券投資顧問股份有限公司地址 : 台北市信義路 5 段 7 號 49 樓 C 室電話 : 網址 : 風險等 基金名稱 幣別 基金型態 基金種類 投資地理分布 級 基金簡介及投資目標 本子基金旨在主要透過投資於全球開採黃金的公司所發行的股 天達環球策略基金 - 環球黃金基金 C 收益 股份 開放型股票型投資海外 / 全球 RR5 票, 達致長線資本增長 本子基金亦可投資於世界各地涉及開採其他貴重金屬 其他礦物以及金屬的公司, 比重可達三分之一 本子基金主要透過投資於在世界各地參與勘探 生產或經銷石 油 天然氣體及其他能源的上市公司, 取得資本增值 此外亦可 天達環球策略基金 - 環球能源基金 C 收益 股份 開放型股票型投資海外 / 全球 RR4 能投資於為能源工業服務的公司 本基金 90% 的股份須於 (i) 世界交易所組織的成員國 ; 或 (ii) 全球認認可的交易所 ( 例如倫敦證券 交易所或紐約證券交易所 ) 的交易所上市 本子基金旨在主要透過投資於全球預期將受惠於商品及天然資 天達環球策略基金 - 環球天然資源基金 C 源的長期價格提升的公司所發行的股票, 以達致長期資本增長 開放型股票型投資海外 / 全球 RR4 收益股份最少三分之二所投資的公司將涉及採礦 提煉 生產 加工或運 輸天然資源或商品, 或為該類公司提供服務 天達環球策略基金 - 環球策略收益基金 C 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 本子基金之主要目標為投資於以世界主要及次要自由買賣貨幣 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 125

128 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 投資評級公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 新興市場當地貨幣債券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR2 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 投資海外 / 新興市 開放型 債券型 場 RR3 計價而在不同時候到期之高收益固定利率及浮動利率證券, 賺取高水平之收入 投資經理在認為符合本子基金首要收入目標之情況下才會尋求資本增值 在個別或多個固定利率證券信用評級有改善, 相對之貨幣走勢呈正向走勢, 而令個別或普遍利率下跌時才可能得到資本增值 本子基金旨在透過多元化的固定利率及浮動利率證券投資組合以提供高收入及資本增長機會 本基金投資於固定利率及浮動利率證券, 通常以計價, 及由發展中或已發展國家的政府 機構及公司發行 投資組合可包括以以外貨幣計價之固定利率證券 相關之貨幣須與避險 當投資組合含附息投資工具, 不少於本基金價值的 90% 必須由投資評級工具所組成 本基金可參與店頭市場衍生性工具, 但僅限於遠期外匯合約並僅供有效管理投資組合之用途 本基金旨在提供超出現行短期利率之收入回報及提供資本增值之機會 本子基金將會持有一個多元化投資組合, 由高息之固定利率證券組成, 以全球主要貨幣計價 貨幣之比例將根據投資經理對匯率走勢之評估而有所改變 本基金主要投資於全球主要貨幣計價之高息固定利率證券 ( 包含投資評級及非投資評級債務證券 ) 在投資經理認為利率整體走勢是向上之情況下, 本子基金之大部份資產可能會以短期債券或其他短期工具, 例如存款證等形式持有 本基金將獲允許因應有效投資組合管理 避險及 / 或投資的目的使用衍生性工具 本基金旨在主要透過投資於由新興市場借貸人發行的債務證券 ( 例如債券 ) 及可提供參與該等債務證券的衍生性工具的多元投資組合, 以提供收益及長期資本增值 本基金投資於由新興市場借貸人發行的債務證券 ( 例如債券 ) 及可提供參與該等債務證券的衍生性工具, 此等證券主要以新興市場國家的貨幣為單位 本基金至少三分之二的資產於包含投資評級及非投資評級債務證 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 126

129 天達環球策略基金 - 拉丁美洲公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 C 收益股份天達環球策略基金 - 新興市場股票基金 C 股累積 開放型 債券型 投資海外 / 拉丁美洲 RR3 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR4 投資海外 / 全球 開放型 股票型 RR5 券及可提供參與該等債務證券的衍生性工具, 亦可能將最多三分之一的資產投資到其他固定利率證券, 包括非新興市場之借貸人發行的債券 存款 現金或者近似現金 子基金將旨在透過投資於由拉丁美洲借貸人發行的債務證券 ( 例如債券 ) 的多元化組合, 以達致高收益水平及資本增值的機會 本基金將主要 ( 最少三分之二 ) 投資於拉丁美洲公司借貸人發行的債務證券, 此等證券可以拉丁美洲當地貨幣或硬貨幣 ( 國際交易的主要貨幣 ) 為單位 本基金亦可持有其他可轉讓證券 貨幣市場工具 現金或近似現金 存款及集合投資計劃的單位 本基金主要透過投資於全球公司的股票, 以達致長線資本增值 本基金將會混合多種投資, 並不會按規模或行業, 或依據投資組合的地區構造, 限制其公司的選擇 本基金將會專注投資於通常與全球品牌或特許經營有關 被視為優質的股份 本基金可參與店頭市場衍生性工具, 但僅限於遠期外匯合約並僅供有效管理投資組合之用途 本基金 90% 的股份須於 (i) 世界交易所組織的成員國 ; 或 (ii) 全球認可的交易所 ( 例如倫敦證券交易所或紐約證券交易所 ) 的交易所上市 本基金旨在主要透過投資在新興市場組成及 / 或在其交易所上市的公司, 或在新興市場以外地區組成及 / 或在交易所上市, 但其重大部分的經濟活動均在新興市場進行, 及 / 或由在新興市場成立及 / 或上市的實體控制的公司的股票或股票相關證券, 以達致長線資本增值 本基金除投資於新興市場組成及 / 或在其交易所上市的公司, 或在新興市場以外地區組成及 / 或在交易所上市, 但其重大部分的經濟活動均在新興市場進行, 及 / 或由在新興市場成立及 / 或上市的實體控制的公司的股票或股票相關證券, 亦可持有其他可轉讓證券 貨幣市場工具 現金或近似現金 存款及集合投資計劃的單位 本基金亦獲允許因應避險的目的使用衍生性工具 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 127

130 天達環球策略基金 - 環球策略股票基金 C 收益股份天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 澳幣避險 IRD, 月配 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 南非幣避險 IRD, 月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 開放型股票型投資海外 / 全球 RR4 澳幣開放型債券型投資海外 / 全球 RR3 南非幣開放型債券型投資海外 / 全球 RR3 本基金旨在主要透過在全球投資於相信可提供高於平均的資本回報機會的公司股票, 以達致長期資本增值 本基金最少三份二的投資會用於相信是高質素 ( 例如 : 全球品牌 ) 或可提供良好的價值 ( 即在市場中價值被低估 ), 或預期可受惠於盈利預測上調, 或現時或未來的投資者需求增加的公司 此外, 本子基金亦會尋求投資於預期盈利長遠可受惠於營運及結構改善的公司 本基金亦可投資於其他可轉讓證券 貨幣市場工具 現金或近似現金 衍生工具 存款及集體投資計劃的單位 本基金可參與店頭市場衍生性工具, 但僅限於遠期外匯合約並僅供有效管理投資組合之用途, 且 90% 的股份須於 (i) 世界交易所組織的成員國 ; 或 (ii) 全球認可的交易所 ( 例如倫敦證券交易所或紐約證券交易所 ) 的交易所上市 本基金旨在提供超出現行短期利率之收入回報及提供資本增值之機會 本子基金將會持有一個多元化投資組合, 由高息之固定利率證券組成, 以全球主要貨幣計價 貨幣之比例將根據投資經理對匯率走勢之評估而有所改變 本基金主要投資於全球主要貨幣計價之高息固定利率證券 ( 包含投資評級及非投資評級債務證券 ) 在投資經理認為利率整體走勢是向上之情況下, 本子基金之大部份資產可能會以短期債券或其他短期工具, 例如存款證等形式持有 本基金將獲允許因應有效投資組合管理 避險及 / 或投資的目的使用衍生性工具 本基金旨在提供超出現行短期利率之收入回報及提供資本增值之機會 本子基金將會持有一個多元化投資組合, 由高息之固定利率證券組成, 以全球主要貨幣計價 貨幣之比例將根據投資經理對匯率走勢之評估而有所改變 本基金主要投資於全球主要貨幣計價之高息固定利率證券 ( 包含投資評級及非投資評級債務證券 ) 在投資經理認為利率整體走勢是向上之情況下, 本子基金之大部份資產可能會以短期債券或其他短期工具, 例如存款證等 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 128

131 形式持有 本基金將獲允許因應有效投資組合管理 避險及 / 或 投資的目的使用衍生性工具 基金公司 :ING Investment Management Luxembourg S.A. 總代理 : 野村證券投資信託股份有限公司 基金公司 / 總代理地址或網址 地址 : 台北市信義區信義路五段七號 30 樓 電話 :(02) 網址 : 基金名稱 幣別 基金型態 基金種類 投資地理分布 風險等級 基金簡介及投資目標 本基金主要 ( 至少 2/3) 資於可轉讓證券及由低或中等所得之開發中 國家公開或非公開發行之固定收益貨幣市場工具所組成多元化投 資組合 主要投資於中南美 ( 包括加勒比海 ) 中歐 東歐 亞洲 ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 本基 非洲及中東 本基金主要投資於在經理人得以評價特殊政治及經 金有相當比重投資於非投資等級之高風開放型債券型投資海外 / 全球 RR3 濟風險, 且曾經歷經濟改革並達成某些成長目標之國家進行 本險債券且配息來源可能為本金 ) 基金之目標為, 於數年之期間內績效優於指標 -JP Morgan EMBI Global Diversified 按照規定, 當計算前述三分之二之投資限制時 將不納入以輔助基礎持有之流動資產 本基金主要 ( 至少 2/3) 資於可轉讓證券及由低或中等所得之開發中 國家公開或非公開發行之固定收益貨幣市場工具所組成多元化投 ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 澳幣 資組合 主要投資於中南美 ( 包括加勒比海 ) 中歐 東歐 亞洲 對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資非洲及中東 本基金主要投資於在經理人得以評價特殊政治及經澳幣開放型債券型投資海外 / 全球 RR3 等級之高風險債券且配息來源可能為本濟風險, 且曾經歷經濟改革並達成某些成長目標之國家進行 本 金 ) 基金之目標為, 於數年之期間內績效優於指標 -JP Morgan EMBI Global Diversified 按照規定, 當計算前述三分之二之投資限制時 將不納入以輔助基礎持有之流動資產 ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 南非 本基金主要 ( 至少 2/3) 資於可轉讓證券及由低或中等所得之開發中 幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投國家公開或非公開發行之固定收益貨幣市場工具所組成多元化投南非幣開放型債券型投資海外 / 全球 RR3 資等級之高風險債券且配息來源可能為資組合 主要投資於中南美 ( 包括加勒比海 ) 中歐 東歐 亞洲 本金 ) 非洲及中東 本基金主要投資於在經理人得以評價特殊政治及經 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 129

132 ING(L)Renta 環球高收益基金月配 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 環球高收益基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 澳幣 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 投資海外 / 北美 開放型 股票型 洲 RR4 投資海外 / 北美 開放型 股票型 洲 RR4 投資海外 / 北美 澳幣 開放型 股票型 洲 RR4 濟風險, 且曾經歷經濟改革並達成某些成長目標之國家進行 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於指標 -JP Morgan EMBI Global Diversified 按照規定, 當計算前述三分之二之投資限制時將不納入以輔助基礎持有之流動資產 本基金主要投資 ( 至少 2/3) 於全球任何地方發行之高收益債券 此類債券有別於傳統 投資等級 債券, 因其發行公司所表彰之風險係反映該等發行公司完全履行其承諾之能力, 依此説明了該等發行公司提供較高收益之理由 按照規定, 當計算前述三分之二之投資限制時將不納入以輔助基礎持有之流動資產 本基金主要投資 ( 至少 2/3) 於全球任何地方發行之高收益債券 此類債券有別於傳統 投資等級 債券, 因其發行公司所表彰之風險係反映該等發行公司完全履行其承諾之能力, 依此説明了該等發行公司提供較高收益之理由 按照規定, 當計算前述三分之二之投資限制時將不納入以輔助基礎持有之流動資產 本基金之淨資產至少三分之二投資於由在美國設立 上市或交易, 且具有吸引力之利率的公司所發行之股票和 / 或可轉讓證券 ( 可轉讓證券認購權證及可轉換債券, 前者最高可達基金淨資產的 10%) 所組成的多元化投資組合, 該等發行公司其總部, 或其主要營業活動位於美國 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 S&P 500 (Net) 指標 本基金之淨資產至少三分之二投資於由在美國設立 上市或交易, 且具有吸引力之利率的公司所發行之股票和 / 或可轉讓證券 ( 可轉讓證券認購權證及可轉換債券, 前者最高可達基金淨資產的 10%) 所組成的多元化投資組合, 該等發行公司其總部, 或其主要營業活動位於美國 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 S&P 500 (Net) 指標 本基金之淨資產至少三分之二投資於由在美國設立 上市或交易, 且具有吸引力之利率的公司所發行之股票和 / 或可轉讓證券 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 130

133 ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING(L) 環球高股息投資基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 南非幣 開放型 股票型 投資海外 / 北美洲 RR4 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 澳幣 開放型 股票型 投資海外 / 全球 RR3 ( 可轉讓證券認購權證及可轉換債券, 前者最高可達基金淨資產的 10%) 所組成的多元化投資組合, 該等發行公司其總部, 或其主要營業活動位於美國 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 S&P 500 (Net) 指標 本基金之淨資產至少三分之二投資於由在美國設立 上市或交易, 且具有吸引力之利率的公司所發行之股票和 / 或可轉讓證券 ( 可轉讓證券認購權證及可轉換債券, 前者最高可達基金淨資產的 10%) 所組成的多元化投資組合, 該等發行公司其總部, 或其主要營業活動位於美國 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 S&P 500 (Net) 指標 本基金主要 ( 至少 2/3) 投資於由設立 上市或交易於全球任何國家, 且提供具吸引力之高股利公司所發行之股票和 / 或可轉讓有價證券 ( 可轉讓有價證券認購權證及可轉換債券, 前者最高可達本子基金淨資產之 10%) 所組成之多元化投資組合 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 MSCI World (Net) 指標 本基金主要 ( 至少 2/3) 投資於由設立 上市或交易於全球任何國家, 且提供具吸引力之高股利公司所發行之股票和 / 或可轉讓有價證券 ( 可轉讓有價證券認購權證及可轉換債券, 前者最高可達本子基金淨資產之 10%) 所組成之多元化投資組合 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 MSCI World (Net) 指標 本基金主要 ( 至少 2/3) 投資於由設立 上市或交易於全球任何國家, 且提供具吸引力之高股利公司所發行之股票和 / 或可轉讓有價證券 ( 可轉讓有價證券認購權證及可轉換債券, 前者最高可達本子基金淨資產之 10%) 所組成之多元化投資組合 本基金之目標為, 於數年之期間內績效優於 MSCI World (Net) 指標 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 131

134 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 瀚亞證券投資信託股份有限公司 地址 : 台北市信義區松智路 1 號 4 樓電話 :(02) 網址 : 風險等 基金名稱 幣別 基金型態 基金種類 投資地理分布 級 瀚亞非洲基金 - 南非幣 ( 本基金之配息來源可 能為本金 ) 南非幣 開放型 股票型 投資海外 / 非洲 RR5 基金簡介及投資目標非洲是全球最後崛起的新大陸, 擁有強勁成長的出口及內需產業, 近年來外資競相投入, 外資直接投資金額屢創新高, 投資環境大幅改善, 國家財富隨之迅速上升 瀚亞非洲基金 100% 聚焦非洲股市, 緊抓非洲成長商機 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份有限公司總代理 : 瀚亞證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市信義區松智路 1 號 4 樓電話 :(02) 網址 : 風險等 基金名稱 幣別 基金型態 基金種類 投資地理分布 級 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 Admc1( 穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 開放型 債券型 投資海外 / 美國 RR3 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 Azdmc1( 南非 幣避險穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投 資等級之高風險債券且配息來源可能為本 南非幣 開放型 債券型 投資海外 / 美國 RR3 金 ) 基金簡介及投資目標本基金主要投資於在美國市場發行, 以計價, 評等低於 BBB- 級之高收益債券 本基金最多可將 20% 的資產投資於高品質債券 ( 亦即 BBB- 信評等級以上 ), 以追求風險分散及投資組合彈性調控 本基金主要投資於在美國市場發行, 以計價, 評等低於 BBB- 級之高收益債券 本基金最多可將 20% 的資產投資於高品質債券 ( 亦即 BBB- 信評等級以上 ), 以追求風險分散及投資組合彈性調控 瀚亞投資 美國優質債券基金 A( ) 開放型債券型投資海外 / 美國 RR2 子基金投資於在美國市場發行 以計價, 評等在 BBB- 級 ( 含 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 132

135 瀚亞投資 美國優質債券基金 Adm( 月配 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 瀚亞投資 美國優質債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 開放型債券型投資海外 / 美國 RR2 澳幣開放型債券型投資海外 / 美國 RR2 以上之優質債券和其他固定收益 / 債務證券 ( 包括洋基債券及全球債券 ) 組成之多樣投資組合 所投資之證券評等降低至最低要求評等以下時, 子基金得繼續持有 / 投資, 但不得再增加該等證券 ( 洋基債券指外國發行機構在美國國內市場發行以計價之債務 全球債券指同時在歐洲及美國市場發行之債務 ) 子基金投資於在美國市場發行 以計價, 評等在 BBB- 級 ( 含 ) 以上之優質債券和其他固定收益 / 債務證券 ( 包括洋基債券及全球債券 ) 組成之多樣投資組合 所投資之證券評等降低至最低要求評等以下時, 子基金得繼續持有 / 投資, 但不得再增加該等證券 ( 洋基債券指外國發行機構在美國國內市場發行以計價之債務 全球債券指同時在歐洲及美國市場發行之債務 ) 子基金投資於在美國市場發行 以計價, 評等在 BBB- 級 ( 含 ) 以上之優質債券和其他固定收益 / 債務證券 ( 包括洋基債券及全球債券 ) 組成之多樣投資組合 所投資之證券評等降低至最低要求評等以下時, 子基金得繼續持有 / 投資, 但不得再增加該等證券 ( 洋基債券指外國發行機構在美國國內市場發行以計價之債務 全球債券指同時在歐洲及美國市場發行之債務 ) 發行單位 / 總代理地址 或網址 (1) 發行單位 :BlackRock Fund Advisors(iShares) 總代理 :N/A; 交易所買賣基金地址 :N/A 網址 : (2) 發行單位 :Vanguard Group Inc 總代理 :N/A; 交易所買賣基金地址 :N/A 網址 : (3) 發行單位 :Invesco PowerShares Capital Management LLC 總代理 :N/A; 交易所買賣基金 (4) 發行單位 :State Street Global Advisors Fund Management Inc 總代理 :N/A; 交易所買賣基金地址 :N/A 網址 : (5) 發行單位 :Van Eck Associates Corp 總代理 :N/A; 交易所買賣基金地址 :N/A 網址 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 133

136 地址 :N/A 網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類 投資地理分布 追蹤標的指數 風險等級 基金簡介及投資目標 ishares MSCI Emerging ishares MSCI Emerging Markets Index Fund 是由 Barclays Global Fund Advisors 於 Markets Index Fund (ishares MSCI 新興市場 開放型 指數 投資海外 / 全球新興市場 MSCI Emerging Markets Index RR 年 4 月 7 日成立發行, 並在紐約證交所 (NYSE) 掛牌交易 此基金是以被動 式管理方式追蹤 MSCI Emerging Markets Index, 因此基金的漲跌及走勢相當貼 指數基金 ) 近 MSCI Emerging Markets Index 走勢 Energy Select Sector SPDR ETF( 史坦普能源指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 美國 S&P Energy Select Sector Index RR4 Energy Select Sector SPDR ETF 在美國證券交易所 (AMEX) 掛牌上市 其投資組合是於 S&P500 指數中依照不同比例持有所有的能源成分股, 因此與 S&P500 指數中能源成分股走勢連動密切, 使投資人能享有與 S&P500 指數中能源成分股近似相同之報酬率 Materials Select Sector SPDR ETF( 史坦普原物 料指數基金 ) 開放型 指數股票 型基金 投資海外 / 美 國 S&P Materials Select Sector Index RR4 Materials Select Sector SPDR ETF 主要之投資策略是使其基金之績效接近 S&P500 原物料指數之績效, 而使保戶得以享有與 S&P500 指數中原物料成分股近似相同之穩定成長報酬 S&P500 原物料指數主要包含化學原料 建材及包裝相關產業類股收盤價格加權平均而得, 因此與 S&P500 指數中原物料成分股走勢連動密切, 能充分反映出美國原物料業之總體表現 ishares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (ishares 巴克萊 1-3 年美國國庫債券指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 美國 Barclays Capital 1-3 Year US Treasury Index RR2 Barclays 1-3 Year Treasury Index 是用以衡量美國短期公債 ( 到期期限介於 1 到 3 年 ) 的總投資報酬 而 ishares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Barclays 1-3 Year Treasury Bond 之績效, 基金內容是持有一年期至三年期的美國國庫券 因為持有的標的皆為較為可靠的美國政府公債, 所以 Moody s 與 S&P 給予的評等都相當高, 使保戶得以在無違約風險下享有美國短期公債之穩健成長報酬 SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF (SPDR 巴克萊資本國際政府公債指數 開放型 指數 投資海外 / 全球 Barclays Capital Global Treasury ex-us Capped Index RR2 SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF 主要之投資策略是使其基金之績效接近 Barclays Capital Global Treasury ex-us Capped Index 為標的指數, 主要透過買進一籃子非美國地區發行的公債, 以達到複製標的指數一倍報酬的目的 其標的指數採調整後的市值加權法得出, 旨在衡量非美國地區採當地貨幣計價的公債的績效表現, 其指數每個月最後一個營業日對其成分債券進行調整 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 134

137 基金 ) ishares S&P 500 Index Fund (ishares S&P 500 指數基金 ) 開放型 指數股票 型基金 投資海外 / 美 Standard & 國 Poor's 500 Index. RR4 S&P 500 指數是由標準普爾公司 (S&P) 在美國多家上市公司中, 選取前 500 大股票計算而得之指數, 係美國股市中績優股票的投資組合, 並能充分反映出美國整體之經濟表現 而 ishares S&P500 Index Fund 主要之投資策略係使其基金之績效接近 S&P500 指數之績效, 而使投資人得以享有 S&P 500 指數之穩定成長報酬 以追求 MSCI US Broad Market index 的績效表現為投資目標 MSCI US Broad Vanguard Total Stock Market ETF( 先鋒整體市場指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 美國 MSCI US Broad Market index RR4 Market index 包含的標的佔了 99.5% 以上在 NYSE AMEX 以及 Nasdaq OTC 市 場所交易的股票市值, 本基金基本上會持有該指數中市值最大的 1200 到 1300 檔股票 ( 佔指數大約 95% 以上的市值 ), 該指數中其他未持有的股票將以抽樣的 方式選取來當作代表 SPDR DJ EURO STOXX 50 Fund (SPDR 歐盟 50 指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 歐洲 Dow Jones EURO STOXX 50 Index RR4 Dow Jones STOXX 50 Index 是由 Dow Jones STOXX 600 Index 中最大的 50 檔股票組合而成, 能充分反映出歐洲整體之總體表現 而 DJ EURO STOXX 50 FUND 主要之投資策略係使其基金之績效接近 Dow Jones STOXX 50 Index 之績效, 而使投資人得以享有 Dow Jones STOXX 50 Index 之穩定成長報酬 S&P Europe 350 指數是由標準普爾公司 (S&P) 在歐洲數千家上市公司中, 選 ishares S&P Europe 350 Index Fund (ishares S&P 歐洲 350 指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 歐洲 Standard & Poor's Europe 350 Index RR4 取 350 檔股票且該 350 檔股票之市值涵蓋 70% 之歐洲股市總市值計算而得之指 數, 係歐洲股市中績優股票的投資組合, 並能充分反映出歐洲整體之經濟表 現 而 ishares S&P Europe 350 Index Fund 主要之投資策略係使其基金之績效接 近 S&P Europe 350 指數之績效, 而使投資人得以享有 S&P Europe 350 指數之 穩定成長報酬 ishares MSCI Japan Index Fund (ishares MSCI 日本指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 日本 MSCI Japan Index RR4 MSCI Japan Index 是由摩根史坦利資本國際公司 (Morgan Stanley Capital International; MSCI) 所編製, 其涵蓋了日本東京證券交易市場所掛牌買賣之 296 支績優股票, 能充分反映出日本整體之經濟表現 而 ishares MSCI Japan Index Fund 主要之投資策略係使其基金績效接近 MSCI JapanIndex 之績效, 而使投資人得以享有 MSCI JapanIndex 之穩定成長報酬 ishares MSCI World (ishares 世界指數基金 ) 開放型 指數股票 型基金 投資海外 / 全 球 MSCI World Index RR4 ishares MSCI World 為一檔遵照 UCITS 規例發行的開放型基金 而此基金的主要投資策略為追蹤 MSCI 世界指數, 並以 MSCI 世界指數所涵蓋開發國家 23 個市場的 1742 家企業為投資標的 此外基金的投資組合還包括可轉債 英國公債 和其他流動性資產 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 135

138 Vanguard Total World Stock Index Fund( 先鋒世界指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 全球 FTSE All-World Index RR4 Vanguard Total World Stock Index Fund 主要投資於全球股市, 其投資的策略係使 其基金績效接近 FTSE All-World 指數之績效 FTSE All-World 指數投資涵蓋了 約 90% 的全球市場, 包括近 47 個國家及 2,900 中 大型的持股, 也包括了成熟 國家和新興市場 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPDR S&P 500 指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 美國 S&P 500 Index RR4 本標的成立於 1993/1/22, 投資內容以美國 S&P 500 指數為標的指數, 美國 S&P 500 指數於 1923 年成立, 已被廣泛用來當作衡量美股表現的指標,SPY 價格約 為美國 S&P 500 指數的 1/10 SPY 為全球第一檔 ETF, 目前更為全球資產規模 第一大的指數股票型基金 PowerShares QQQ Nasdaq 100 (POWERSHARES 那斯達克 100 指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 美國 Nasdaq-100 Index RR4 本標的投資內容以美國那斯達克 100 指數 (Nasdaq-100 Index) 為標的指數, 此指數涵蓋了在那斯達克股市, 市值前一百大美國及非美國之非金融公司, 其中, 又以科技產業為主 那斯達克 100 指數每季重新平衡成份股, 每年重新調整指數成份股 ishares Russell 2000(iShares 羅素 2000 指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 美國 Russell 2000 Index RR4 本基金為在扣除必要費用前, 以追求 Russell 2000 index 表現為目標的 ETF 羅 素 2000 指數乃用以衡量美國小型股表現, 包含標的為羅素 3000 指數中市值最 小的 2000 家公司, 按總流通市值加權平均計算之, 涵蓋羅素 3000 指數近 1 成 的市值, 主要代表美國股票市場中的小型股表現 Vanguard Emerging Markets ETF( 先鋒新興市場指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 全球 MSCI Emerging Markets Index RR5 本標的以複製 MSCI Emerging Markets Index 的績效表現為投資目的 ; 一般而言, 本基金會投資 95% 以上的資產在標的指數的成分股中 MSCI Emerging Markets Index 所包含的成分股為全球新興市場中的公司所發行的普通股, 現階段涵蓋 23 個國家 700 檔個股 ishares MSCI EAFA Index Fund (ishares MSCI 歐澳遠東指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 全球 MSCI EAFE Index RR5 本基金以追求 MSCI EAFE index 績效為投資目標 MSCI EAFE Index 為衡量歐洲 澳洲 遠東三個市場中公開交易的證券表現, 指數編製採自由流通市值調整加權平均, 主要衡量美加以外已開發國家股市表現, 目前指數約代表 85% 美加以外已開發市場市場 Market Vectors Gold Miners (Market Vectors 金礦指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 全球 AMEX Gold Miners index RR5 本基金以複製成份股的方式來追求 AMEX Gold Miners index 的績效表現 一般情況下, 本基金將投資所有包含於標的指數下的股票, 並按照該股在標的指數中的比例來調整投資比重, 但在特殊情況下將會用抽樣的方式來挑選標的股票 AMEX Gold Miners index 所包含的標的為開採黃金 白銀的採礦公司 ishares MSCI Taiwan 開放型指數股票台灣 MSCI Taiwan RR4 本基金乃在扣除必要費用前, 以追求 MSCI Taiwan Index 績效為目標的 ETF 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 136

139 Index Fund (ishares MSCI 型基金 Index MSCI Taiwan Index 包含的標的為在台灣公開交易的有價證券, 指數係採市值加 台灣指數基金 ) 權平均法編製, 約能代表 85% 整體市值表現, 此外,MSCI 每季將會調整其指 數成份股 Technology Select Sector SPDR (SPDR 高科技指數基金 ) 開放型 指數股票 型基金 投資海外 / 美 國 Technology Select Sector Index RR4 本基金旨在追求 Technology Select Sector Index 績效為投資目標, 此指數為標準 普爾 500 指數之分類指數, 投資標的涵蓋國防製造商, 電信設備, 微電腦零件, 積 體電路和程序控制系統 Industrial Select Sector SPDR (SPDR 工業指數基金 ) 開放型 指數股票 型基金 投資海外 / 美 國 S&P Industrial Select Sector Index RR4 本基金旨在追求 S&P Industrial Select Sector index 績效為投資目標, 並將 95% 以上的資產投資在該指數包含的成分股, 其中包含了航空工業 國防 建築產品 建築 工程 電氣設備這些行業的公司, 截至 2009 年 12 月 31 號為止所包含的證券已達 62 檔, 預估未來 3~5 年的 EPS 成長逹 11.50% SPDR KBW Bank ETF (SPDR KBW 銀行指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 美 國 KBW Bank Index RR4 本基金以追求 KBW Bank Index 績效為投資目標,KBW 銀行指數主要衡量在美國掛牌的金融巨擎之績效表現, 指數採取浮動調整修正市值權重方式編製, 基金投資邏輯乃在設計低波動之投資組合, 提供精確追綜指數方法以及更低的交易成本 Health Care Select Sector SPDR (SPDR 醫療保健指數基金 ) 開放型 指數 S&P Health Care 投資海外 / 美 Select Sector 國 Index RR3 本標的投資內容以美國標準普爾醫療保健產業指數 (S&P Health Care Select Sector Index) 為標的指數, 此指數為標準普爾 500 指數之分類指數, 投資標的涵蓋製藥 醫療保健產品及服務 醫療保健設備及供應商 生技 生命科技相關科學工具及服務 Utilities Select Sector SPDR (SPDR 公用事業指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 美 國 S&P Utilities Select Sector Index RR3 本基金以追求 S&P Utilities Select Sector index 績效為投資目標, 並將 95% 以上的資產投資在該指數包含的成分股, 其中包含了電力公司 多元公共事業 獨立電力公司 能源與天然氣等與公共事業相關的公司 SPDR S&P Homebuilders ETF (SPDR 房屋建築商指數基金 ) 開放型 指數 投資海外 / 美 國 S&P Homebuilders Select Industry Index RR4 本基金旨在複製 S&P Homebuilders Select Industry Index 的績效表現, 並將 95% 以上的資產投資在該指數包含的成分股, 標的指數採平均權重配置, 均衡配置於相關產業標的 SPDR Metals & Mining ETF (SPDR 金屬與採礦 指數基金 ) 開放型 指數股票 型基金 投資海外 / 美 國 S&P Metals and Mining Select Industry Index RR4 本基金的設計是為了複製 S&P Metals and Mining Select Industry Index 的績效表 現 S&P Metals and Mining Select Industry Index 是 S&P Total Market index 的子指 數, 用來衡量金屬與採礦業的績效表現 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 137

140 S&P Oil & Gas SPDR S&P Oil & Gas Exp & Pr (SPDR 油氣探勘生 產基金 ) 開放型 指數股票 型基金 投資海外 / 美 國 Exploration & Production Select Industry RR4 本基金以追求 S&P Oil & Gas Exploration & Production Select Industry index 績效為投資目標, 此指數為標準普爾 500 指數之分類指數, 投資標的涵蓋石油與天然氣探勘生產類公司的績效表現 Index ishares iboxx H/Y corp Bond (ishares iboxx 高收益公司債指數基金 ) 開放型 指數股票 型基金 投資海外 / 美 iboxx $ Liquid 國 High Yield Index RR3 本基金乃在扣除必要費用前, 以追求 iboxx $ Liquid High Yield Index 績效為目標的 ETF iboxx $ LiquidHigh Yield Index 為衡量美國公司債市場表現之指數, 主要著重於計價高收益企業債券指數之績效, 現階段投資組合平均信用評等為 B2, 存續期間為 5.51 年 PowerShares Aerospace & Defense Portfolio(PowerShares 航 開放型 指數股票 型基金 投資海外 / 美 國 SPADE Defense Index RR4 本基金以追求 SPADE Defense index 績效為投資目標 SPADE Defense Index 為設 計衡量美國國防業與航空工業相關公司的表現, 並且每年重新挑選成分股 空國防指數基金 ) ishares US Aerospace & Defense ETF(iShares 道瓊美國航空與國防指數基金 ) 開放型 指數股票 型基金 Dow Jones U.S. 投資海外 / 美 Select Aerospace 國 & Defense Index RR4 本基金以追求扣除必要費用前的投資績效與 Dow Jones U.S. Select Aerospace & Defense Index 績效相同為投資目標 (2) 投資標的績效與風險係數 : < 共同基金 > a. 存在 ( 或資料取得期間 ) 小於評估期間或無法取得時, 則該評估期間不計算報酬率, 以 n.a. 表示 資料來源 : 晨星 (Morningstar) Bloomberg 或基金公司 b. 基金規模資料來源 :Bloomberg 境外基金觀測站(*) SITCA(**) 或基金公司 c. 下列投資報酬率為原幣別之投資報酬率, 並未考慮匯率因素 d. 基金以往之績效, 並不代表基金未來之績效, 亦非保證基金未來之最低收益, 本公司不保證該基金將來之收益, 下列資料僅供參考 e. 標準差係用以衡量報酬率之波動程度,36M 即以最近之 36 個月之報酬率所計算出之年化標準差 基金名稱幣別基金規模基金規模投資績效及風險系數 (%) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 138

141 ( 單位 : 百萬 ) (YYYY/M/D) 三個月六個月一年二年三年 今年 以來 年化標準差 ( 三年 ) 資料日期 (YYYY/M/D) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) /03/ /2/27 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) /03/ /2/27 瑞銀 ( 盧森堡 ) 保健股票基金 ( ) /03/ /2/27 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中國精選股票基金 ( ) /03/ /2/27 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中歐股票基金 ( ) /03/ /2/27 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 固定收益型 ( ) /03/ /2/27 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( 歐 元 )( 本基金主要投資於非投資等級之高風險債券 ) 5, /03/ /2/27 瑞銀 ( 盧森堡 ) 債券基金 /03/ /2/27 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 ( )( 本 基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 1, /03/ /2/27 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 - ( 月配 息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 1, /03/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 139

142 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( )( 美 元避險 )( 月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 5, /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 金 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 生化股票基金 ( ) 1, /03/ /2/27 第一金全球高收益債券基金 A- ( 本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 15, /02/ n.a. n.a. n.a n.a. 2015/2/27 第一金全球高收益債券基金 B- ( 本基金 主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 15, /02/ n.a. n.a. n.a n.a. 2015/2/27 摩根環球天然資源基金 - 摩根環球天然資源 ( )-A 股 ( 分派 ) /03/ /2/27 摩根馬來西亞基金 /02/ /2/27 摩根拉丁美洲基金 - 摩根拉丁美洲 ( )- A 股 ( 分派 ) /03/ /2/27 摩根南韓基金 /02/ /2/27 摩根印度基金 1, /08/ /2/27 摩根東協基金 2, /02/ /2/27 摩根泰國基金 /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 140

143 摩根東歐基金 - 摩根東歐 ( )-A 股 ( 分派 ) /03/ /2/27 摩根太平洋科技基金 /02/ /2/27 摩根美國基金 - 摩根美國 ( ) - A 股 ( 分派 ) 1, /03/ /2/27 摩根新興歐洲 中東及非洲基金 - 摩根新興歐洲 中東及非洲 ( )-A 股 ( 分派 ) /03/ /2/27 摩根基金 - 摩根中國基金 1, /03/ /2/27 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收 益 ( )-A 股 ( 每月派息 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 1, /03/ /2/27 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股 ( 累計 ) 1, /03/ /2/27 摩根環球企業債券基金 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 3, /03/ /2/27 摩根環球企業債券基金 3, /03/ /2/27 摩根新興市場小型企業基金 - 摩根新興市場小型企業 ( ) - A 股 perf ( 累計 ) /03/ /2/27 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收 益債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 6, /03/ /2/27 來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 141

144 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收 益債券 ( )-A 股 ( 累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 6, /03/ /2/27 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債 券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息 2, /03/ /2/27 來源可能為本金 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債 券 ( ) - A 股 ( 累計 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 2, /03/ /2/27 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收 益債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且 澳幣 6, /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 配息來源可能為本金 ) 摩根基金 - 摩根新興市場企業債券 ( 澳幣對沖 ) -A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 澳幣 2, /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收 益 ( 對沖 )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 12, /03/ n.a n.a. 2015/2/27 息來源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收 益 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配 澳幣 12, /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單位 /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 142

145 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 美國小型公司 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 日本小型公司 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 瑞士中小型股票 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 ( ) A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球能源 ( ) A1 類股份 - 累積單位 , , , 日圓 29, 瑞士法郎 , , , /02/ /2/ /02/ /2/ /02/ /2/ /02/ /2/ /02/ /2/ /02/ /2/ /02/ /2/ /02/ /2/ /02/ /2/ /02/ /2/ /02/ /2/ /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 143

146 施羅德環球基金系列 - 環球小型公司 ( ) A1 類股份 - 累積單位 /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 ( ) A1 類股份 - 累積單位 1, /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 新興市場股債優勢 ( )A1 類股份 - 累積單位 /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股票 A1 類股份 - 累積單位 2, /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 香港股票 A1 類股份 - 累積單位 港幣 25, /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 新興市場 ( ) A1 類股份 - 累積單位 2, /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 金磚四國 ( ) A1 類股份 - 累積單位 1, /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累積單位 /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 中東海灣 A1 類股份 - 累積單位 /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 中東海灣 ( ) A1 類股份 - 累積單位 /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 環球高收益 A1 類 股份 - 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 2, /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 環球高收益 ( 對沖 ) A1 類股份 - 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 2, /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 144

147 施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司 A1 類股份 - 累積單位 /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 A1 類股份 - 累積單位 /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 ( ) A1 類股份 - 累積單位 /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 中國優勢 A1 類股份 - 累積單位 1, /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 累積單位 /02/ /2/27 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) /02/ /2/27 富達基金 - 印度聚焦基金 1, /02/ /2/27 富達基金 - 國際基金 1, /02/ /2/27 富達基金 - 拉丁美洲基金 1, /02/ /2/27 富達基金 - 高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 5, /02/ /2/27 富達基金 - 債券基金 /02/ /2/27 富達基金 - 富達目標基金 /02/ /2/27 富達基金 - 歐洲進取基金 /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 145

148 富達基金 - 歐洲基金 8, /02/ /2/27 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 4, /02/ /2/27 富達基金 - 債券基金 1, /02/ /2/27 富達基金 - 東協基金 富達基金 - 北歐基金 1, 瑞典克朗 3, /02/ /2/ /02/ /2/27 富達基金 - 日本小型企業基金 日圓 21, /02/ /2/27 富達基金 - 新加坡基金 /02/ /2/27 富達基金 - 太平洋基金 1, /02/ /2/27 富達基金 - 韓國基金 /02/ /2/27 富達基金 - 歐洲小型企業基金 /02/ /2/27 富達基金 - 日本基金 日圓 48, /02/ /2/27 富達基金 - 南歐基金 /02/ /2/27 富達基金 - 全球金融服務基金 /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 146

149 富達基金 - 全球工業基金 /02/ /2/27 富達基金 - 全球電訊基金 /02/ /2/27 富達基金 - 印尼基金 /02/ /2/27 富達基金 - 法國基金 /02/ /2/27 富達基金 - 德國基金 /02/ /2/27 富達基金 - 義大利基金 1, /02/ /2/27 富達基金 - 新興歐非中東基金 /02/ /2/27 富達基金 - 全球消費行業基金 /02/ /2/27 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) /02/ /2/27 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) /02/ /2/27 富達基金 - 美國成長基金 /02/ /2/27 富達基金 - 英國基金 英鎊 /02/ /2/27 富達基金 - 歐洲動能基金 /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 147

150 富達基金 - 中國聚焦基金 4, /02/ /2/27 富達基金 - 大中華基金 /02/ /2/27 富達基金 - 澳洲基金 澳幣 /02/ /2/27 富達基金 - 馬來西亞基金 /02/ /2/27 富達基金 - 東南亞基金 2, /02/ /2/27 富達基金 - 亞洲成長趨勢基金 1, /02/ /2/27 富達基金 - 國際債券基金 /02/ /2/27 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 2, /02/ /2/27 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) /02/ /2/27 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) /02/ /2/27 富達基金 - 高收益基金 (A 股月配 息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 5, /02/ /2/27 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配 息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 2, /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 148

151 富達基金 - 富達歐洲高收益基金 (A 股月配 息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 4, /02/ /2/27 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) /02/ /2/27 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 1, /02/ /2/27 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) /02/ /2/27 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) /02/ /2/27 富達基金 - 全球入息基金 (A-MINCOME(G)-USD 類股份 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 3, /02/ /2/27 富達基金 - 全球健康護理基金 (A 類股累計股份 - ) 1, /02/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球股票 收益基金 A 穩定月配息股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) /02/27 n.a /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 3, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 3, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金 A(Ydis) 股 1, /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 149

152 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A(Qdis) 股 1, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 35, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 35, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A(Mdis) 股 1, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家 固定收益基金 A(Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 5, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基 金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 3, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金 A(acc) 股 1, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球基金 A (Ydis) 股 1, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 中小型企業基金 A (Ydis) 股 /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國機會基金 A (acc) 股 4, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金 A (acc) 股 /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金 A (Ydis) 股 12, /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 150

153 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基金 A (acc) 股 /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 印度基金 A(acc) 股 4, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基金 A(acc) 股 2, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 科技基金 A(acc) 股 /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(Mdis) 股 1, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益 基金 A(Ydis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 1, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收 益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 1, /02/ /2/27 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家 固定收益基金 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 5, /02/ /2/27 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 7, /03/ /2/27 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 21, /03/ /2/27 聯博 - 全球成長趨勢基金 A 股 /03/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 151

154 聯博 - 國際醫療基金 A 股 /03/ /2/27 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 7, /03/ /2/27 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 21, /03/ /2/27 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 7, /03/ /2/27 聯博 - 美國收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金 有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 澳幣 7, /03/ /2/27 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 7, /03/ /2/27 聯博 - 美國收益基金 AT 股避險 ( 本基金 有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 7, /03/ /2/27 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 2, /03/ /2/27 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 2, /03/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 152

155 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金 有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 澳幣 2, /03/ /2/27 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 2, /03/ /2/27 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 2, /03/ /2/27 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股避險 ( 本基金 有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 2, /03/ /2/27 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 聯博 - 全球債券基金 A2 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ n.a /2/27 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 聯博 - 全球債券基金 AT 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 澳幣 /03/ /2/27 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 聯博 - 全球債券基金 AT 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 153

156 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 亞洲股票基金 A 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 亞洲股票基金 A 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 日本策略價值基金 AD 月配避險級別 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 南非幣避險級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 21, /03/ /2/27 21, /03/ /2/27 21, /03/ /2/27 21, /03/ /2/27 澳幣 21, /03/ /2/27 澳幣 /03/ /2/ /03/ /2/27 21, /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/ /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 38, 南非幣 2015/03/ n.a. n.a. n.a n.a. 2015/2/27 21, 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 154

157 聯博 - 國際科技基金 A 股 /03/ /2/27 貝萊德世界能源基金 A2 1, /02/ /2/27 貝萊德世界黃金基金 A2 3, /02/ /2/27 貝萊德世界礦業基金 A2 5, /02/ /2/27 貝萊德世界礦業基金 A2 5, /02/ /2/27 貝萊德拉丁美洲基金 A2 1, /02/ /2/27 貝萊德新能源基金 A2 1, /02/ /2/27 貝萊德新能源基金 A2 1, /02/ /2/27 貝萊德新興歐洲基金 A2 1, /02/ /2/27 貝萊德新興歐洲基金 A2 1, /02/ /2/27 法巴百利達全球公用事業股票基金 C /03/ /2/27 法巴百利達全球新興市場精選債券基金 C ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 155

158 法巴百利達全球新興市場精選債券基金 RH ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 法巴百利達俄羅斯股票基金 C /03/ /2/27 法巴百利達全球原物料股票基金 C /03/ /2/27 法巴百利達新興市場當地貨幣債券基金 / 月配 ( )( 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 法巴百利達美國小型股票基金 C ( ) /03/ /2/27 法巴百利達美國增長股票基金 C ( ) 1, /03/ /2/27 法巴百利達美國高收益債券基金 / 月配 ( 美 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 法巴百利達亞洲可換股債券基金 / 月配 ( 美 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 法巴百利達全球高收益債券基金 / 月配 ( 美 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 法巴百利達全球公用事業股票基金 / 年配 ( )( 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 法巴百利達全球主要消費品股票基金 C ( ) /03/ n.a. 2015/2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 156

159 霸菱東歐基金 -A 類 /03/ /2/27 霸菱歐寶基金 -A 類配息型 /03/ /2/27 霸菱韓國基金 -A 類累積型 /03/ /2/27 霸菱澳洲基金 -A 類配息型 /03/ /2/27 英傑華投資 - 新興歐洲股票基金 /03/ /2/27 英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 1, /03/ /2/27 英傑華投資 - 歐洲不動產證券基金 /03/ /2/27 英傑華投資 - 新興市場債券基金 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 1, /03/ /2/27 英傑華投資 - 歐洲公司債基金 /03/ /2/27 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) /03/ /2/27 英傑華投資 - 新興市場股票收益基金 /03/ /2/27 英傑華投資 - 新興市場小股票基金 /03/ /2/27 英傑華投資 - 亞洲股票收益基金 /03/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 157

160 英傑華投資 - 新興市場債券基金 (B$x 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能為本 1, /03/ /2/27 金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) /03/ /2/27 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 (B$x 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來 /03/ /2/27 源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可 /03/ /2/27 能為本金 ) 英傑華投資 - 全球高收益債券基金 ( 配 息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 1, /03/ /2/27 歐義銳榮中國股票基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮中國股票基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮公用事業基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮公用事業基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮日本股票基金 R /03/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 158

161 歐義銳榮日本股票基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮新興亞洲股票基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮新興亞洲股票基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮義大利股票基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮義大利股票基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮歐洲小型股基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮歐洲小型股基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮日本債券基金 R /03/ /2/27 歐義銳榮新興市場債券基金 D( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 1, /03/ /2/27 歐義銳榮新興市場債券基金 D2( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 1, /03/ /2/27 歐義銳榮歐洲高收益基金 D( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 1, /03/ /2/27 歐義銳榮歐洲高收益基金 D2( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 1, /03/ /2/27 PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 7, /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 159

162 PIMCO 多元收益債券基金 ( 避險 )-E 級類別 ( 收息股份 ) 7, /02/ /2/27 PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 4, /02/ /2/27 PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息 股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 4, /02/ /2/27 PIMCO 高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息 股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 2, /02/ /2/27 PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 9, /02/ /2/27 PIMCO 全球實質回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 2, /02/ /2/27 PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 7, /02/ /2/27 PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 12, /02/ /2/27 PIMCO 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) /02/ /2/27 PIMCO 短年期債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 1, /02/ /2/27 PIMCO 債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 1, /02/ /2/27 PIMCO 美國股票增益基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 1, /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 160

163 PIMCO 多元收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) 7, /02/ /2/27 PIMCO 新興市場債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) 4, /02/ /2/27 PIMCO 全球高收益債券基金 -M 級類別 ( 月收 息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 4, /02/ /2/27 德盛德利全球股票基金 /03/ /2/27 德盛德利全球資源產業基金 /03/ /2/27 德盛德利全球生物科技基金 /03/ /2/27 德盛德利歐洲基金 1, /03/ /2/27 德盛德利歐洲成長基金 1, /03/ /2/27 德盛德利德國基金 2, /03/ /2/27 德盛東方入息基金 -A 配息類股 /03/ /2/27 德盛老虎基金 /03/ /2/27 德盛韓國基金 /03/ /2/27 德盛印尼基金 /03/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 161

164 德盛泰國基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) /03/ /2/27 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) /03/ /2/27 德盛中國基金 -A 配息類股 ( ) /03/ /2/27 德盛亞洲總回報股票基金 -A 配息類股 ( ) /03/ /2/27 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) /03/ /2/27 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) /03/ /2/27 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定月收類股 ( 澳幣避險 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本 澳幣 11, /03/ n.a n.a. 2015/2/27 金 ) 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定月收類股 ( ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 11, /03/ /2/27 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( 美 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 2, /02/ /2/27 宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( 美 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 2, /02/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 162

165 宏利東方明珠短期收益基金 ( ) /02/ n.a n.a. 2015/2/27 天達環球策略基金 - 環球黃金基金 C 收益股份 /03/ /2/27 天達環球策略基金 - 環球能源基金 C 收益股份 /03/ /2/27 天達環球策略基金 - 環球天然資源基金 C 收益股份 /03/ /2/27 天達環球策略基金 - 環球策略收益基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 天達環球策略基金 - 投資評級公司債券基 金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收 益 -2 股份 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本 /03/ /2/27 金 ) 天達環球策略基金 - 新興市場當地貨幣債 券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 1, /03/ /2/27 天達環球策略基金 - 拉丁美洲公司債券基 金 C 收益 -2 股份 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息 /03/ /2/27 來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 C 收益股份 1, /03/ /2/27 天達環球策略基金 - 新興市場股票基金 C 股累積 1, /03/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 163

166 天達環球策略基金 - 環球策略股票基金 C 收益股份天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 澳幣避險 IRD, 月配 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 南非幣避險 IRD, 月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 環球高收益基金月配 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 環球高收益基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 1, /03/ /2/27 澳幣 /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 南非幣 /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 2, /03/ /2/27 澳幣 2015/03/ n.a n.a. 2015/2/27 2, 南非幣 2015/03/ n.a. n.a. n.a n.a. 2015/2/27 2, /03/ /2/27 5, 澳幣 5, /03/ n.a n.a. 2015/2/27 1, /03/ /2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 164

167 ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING(L) 環球高股息投資基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 瀚亞非洲基金 - 南非幣 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 Admc1( 穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 Azdmc1( 南非幣避險穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 1, /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 澳幣 1, /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 南非幣 1, /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/ /03/ /2/ /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 澳幣 /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 南非幣 /02/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 2, /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 南非幣 2, /03/ n.a. n.a n.a. 2015/2/27 瀚亞投資 美國優質債券基金 A( ) /03/ /2/27 瀚亞投資 美國優質債券基金 Adm( 月配 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) /03/ /2/27 瀚亞投資 美國優質債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 澳幣 /03/ n.a n.a. 2015/2/27 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 165

168 < 指數 -ETF> a. 存在 ( 或資料取得期間 ) 小於評估期間或無法取得時, 則該評估期間不計算報酬率, 以 n.a. 表示 資料來源 : Bloomberg b. 資產規模資料來源 :Bloomberg c. 下列投資報酬率為原幣別之投資報酬率, 並未考慮匯率因素 d. 基金以往之績效, 並不代表基金未來之績效, 亦非保證基金未來之最低收益, 本公司不保證該基金將來之收益, 下列資料僅供參考 e. 標準差係用以衡量報酬率之波動程度,36M 即以最近之 36 個月之報酬率所計算出之年化標準差 基金名稱 幣別 資產規模資產規模 ( 單位 : 百萬 ) (YYYY/M/D) 掛牌交易 所名稱 投資績效及風險系數 (%) 今年以年化標準差三個月六個月一年二年三年來 ( 三年 ) 資料日期 ishares MSCI Emerging Markets Index Fund (ishares MSCI 新興市場指數基金 ) 29, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 Energy Select Sector SPDR ETF( 史坦普能源指數基金 ) 12, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 Materials Select Sector SPDR ETF( 史坦普原物料指數基金 ) 2, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 ishares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (ishares 巴克萊 1-3 年美國國庫債券指數基金 ) 7, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF (SPDR 巴克萊資本國際政府公債指數基金 ) 1, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 ishares S&P 500 Index Fund (ishares S&P 500 指數基金 ) 68, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 Vanguard Total Stock Market ETF( 先鋒整體市場指數基金 ) 55, /02/27 紐約證券交易所 /3/23 SPDR DJ EURO STOXX 50 Fund (SPDR 歐盟 50 指數基金 ) 4, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 166

169 ishares S&P Europe 350 Index Fund (ishares S&P 歐洲 350 指數基金 ) ishares MSCI Japan Index Fund (ishares MSCI 日本指數基金 ) ishares MSCI World (ishares 世界指數基金 ) Vanguard Total World Stock Index Fund( 先鋒世界指數基金 ) SPDR S&P 500 ETF Trust (SPDR S&P 500 指數基金 ) PowerShares QQQ Nasdaq 100 (POWERSHARES 那斯達克 100 指數基金 ) ishares Russell 2000(iShares 羅素 2000 指數基金 ) Vanguard Emerging Markets ETF( 先鋒新興市場指數基金 ) ishares MSCI EAFA Index Fund (ishares MSCI 歐澳遠東指數基金 ) Market Vectors Gold Miners (Market Vectors 金礦指數基金 ) ishares MSCI Taiwan Index Fund (ishares MSCI 台灣指數基金 ) Technology Select Sector SPDR (SPDR 高科技指數基金 ) Industrial Select Sector SPDR (SPDR 工業指數基金 ) 2, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 17, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 4, /03/26 倫敦證券交易所 /3/23 4, /02/27 紐約證券交易所 /3/23 189, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 39, /03/26 那斯達克交易所 /3/23 29, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 47, /02/27 紐約證券交易所 /3/23 58, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 6, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 4, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 12, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 7, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 167

170 SPDR KBW Bank ETF (SPDR KBW 銀行指數基金 ) 2, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 Health Care Select Sector SPDR (SPDR 醫療保健指數基金 ) 13, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 Utilities Select Sector SPDR (SPDR 公用事業指數基金 ) 6, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 SPDR S&P Homebuilders ETF (SPDR 房屋建築商指數基金 ) 1, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 SPDR Metals & Mining ETF (SPDR 金屬與採礦指數基金 ) /03/26 紐約證券交易所 /3/23 SPDR S&P Oil & Gas Exp & Pr (SPDR 油氣探勘生產基金 ) 1, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 ishares iboxx H/Y corp Bond (ishares iboxx 高收益公司債指數基金 ) 16, /03/26 紐約證券交易所 /3/23 PowerShares Aerospace & Defense Portfolio(PowerShares 航空國防指數基金 ) /03/26 紐約證券交易所 /3/23 ishares US Aerospace & Defense ETF(iShares 道瓊美國航空與國防指數基金 ) /03/26 紐約證券交易所 /3/23 (3) 基金經理人背景及投資風險之揭露 : 基金公司 / 瑞銀證券投資信託股份有限公司, 總代理地址或網址 : 台北市 110 松仁路 7 號 5 樓 基金公司 : 瑞銀證券投資信託股份有限公司總代理 : 瑞銀證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市 110 松仁路 7 號 5 樓網址 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 168

171 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) 核准發行總面額 : NA; 成立日期 (1994/7/1 ) ; 收益分配 : 無, 轉入再投資瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 (1994/7/1) ; 收益分配 : 無, 轉入再投資瑞銀 ( 盧森堡 ) 保健股票基金 ( ) 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 (1998/5/27) ; 收益分配 : 無, 轉入再投資瑞銀 ( 盧森堡 ) 中國精選股票基金 ( ) 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 (1996/11/15) ; 收益分配 : 無, 轉入再投資瑞銀 ( 盧森堡 ) 中歐股票基金 ( ) 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 (1996/10/15) ; 收益分配 : 無, 轉入再投資瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 固定收益型 ( ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 (1992/10/16) ; 收益分配 : 無, 轉入再投資瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( )( 本基金主要投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 (1992/10/16) ; 收益分配 : 無, 轉入再投資瑞銀 ( 盧森堡 ) 債券基金核准發行總面額 : NA ; 成立日期 (1991/8/6) ; 收益分配 : 無, 轉入再投資瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 (1998/3/17) ; 收益分配 : 無, 轉入再投資瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 - ( 月配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 (1998/3/17) ; 收益分配 : 月配息配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金進行配息前未扣除應負擔之相關費用 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( )( 避險 )( 月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 :2007/4/12 ; 收益分配 : 月配息配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金進行配息前未扣除應負擔之相關費用 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 169

172 瑞銀 ( 盧森堡 ) 生化股票基金 ( ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 :(1996/10/15) ; 收益分配 : 無, 轉入再投資投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱 基金經理人簡介 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) 瑞士銀行及瑞銀環球資產管理股份有限公司 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) 瑞士銀行及瑞銀環球資產管理股份有限公司 瑞銀 ( 盧森堡 ) 保健股票基金 ( ) 瑞銀環球資產管理 ( 美國 ) 有限公司, 芝加哥 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中國精選股票基金 ( ) 瑞銀環球資產管理 ( 香港 ) 股份有限公司, 香港 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中歐股票基金 ( ) 瑞士銀行股份有限公司環球資產管理, 巴塞爾及蘇黎世 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 170

173 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 固定收益型 ( ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( )( 本基金主要投資於非投資等級之高風險債券 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 債券基金 瑞士銀行及瑞銀環球資產管理股份有限公司 瑞銀環球資產管理 ( 英國 ) 股份有限公司, 倫敦 瑞士銀行股份有限公司環球資產管理, 巴塞爾及蘇黎世 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等瑞銀環球資產管理 ( 美國 ) 股份有限公司, 芝加哥級之高風險債券 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 - ( 月配息 )( 本基金有相當比重投資於非投瑞銀環球資產管理 ( 美國 ) 股份有限公司, 芝加哥資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( )( 避險 )( 月配息 )( 本基金主要係投瑞銀環球資產管理 ( 英國 ) 股份有限公司, 倫敦資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 生化股票基金 ( ) 瑞士銀行股份有限公司環球資產管理, 巴塞爾及蘇黎世 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 第一金證券投資信託股份有限公司總代理 : 地址 : 台北市民權東路三段 6 號 7 樓網址 : 第一金全球高收益債券基金 A- ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 計價受益權單位新臺幣貳佰億元 ; 成立日期 (2009/5/21), 計價於 2014/8/25 首次銷售 ; 收益分配 : 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 171

174 第一金全球高收益債券基金 B- ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 計價受益權單位新臺幣貳佰億元 ; 成立日期 (2009/5/21), 計價於 2014/8/25 首次銷售 ; 收益分配 : 月配息配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介基金名稱經理人學歷經歷 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 172

175 89/07~95/12 大展證券債券部科長 96/01~96/05 第一金投信固定收益部投資經理 96/05~96/09 第一金私募全球固定收益套利基金經理人 96/09~97/02 第一金投信固定收益部投資經理 97/02~98/03 第一金私募全球固定收益套利基金經理人 98/05~100/03 第一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金 ) 經理人 100/03~100/06 第一金新興市場投資等級債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 經理人 / 代理第 第一金全球高收益債券基金 A- ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 徐建華 輔仁大學金融所碩士 一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 經理人 100/06~100/09 第一金新興市場投資等級債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 經理人 / 兼管第一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 經理人 100/09~101/08 第一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金 ) 經理人 101/08~103/04 第一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金 ) 經理人 / 兼任第一金全球企業社會責任投資等級債券基金 ( 本基金之配息來源可 能為本金 ) 103/04~ 迄今第一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金 ) 經理人 / 第一金全球企業社會責任投資等級債券基金 ( 本基金之配息來源可能為 本金 ) 經理人 / 第一金新興市場投資等級債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 經理人 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 173

176 89/07~95/12 大展證券債券部科長 96/01~96/05 第一金投信固定收益部投資經理 96/05~96/09 第一金私募全球固定收益套利基金經理人 96/09~97/02 第一金投信固定收益部投資經理 97/02~98/03 第一金私募全球固定收益套利基金經理人 98/05~100/03 第一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金 ) 經理人 100/03~100/06 第一金新興市場投資等級債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 經理人 / 代理第 第一金全球高收益債券基金 B- ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 徐建華 輔仁大學 金融所碩士 一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 經理人 100/06~100/09 第一金新興市場投資等級債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 經理人 / 兼管第一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 經理人 100/09~101/08 第一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金 ) 經理人 101/08~103/04 第一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金 ) 經理人 / 兼任第一金全球企業社會責任投資等級債券基金 ( 本基金之配息來源可 能為本金 ) 103/04~ 迄今第一金全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 來源可能為本金 ) 經理人 / 第一金全球企業社會責任投資等級債券基金 ( 本基金之配息來源可能為 本金 ) 經理人 / 第一金新興市場投資等級債券基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 經理人 基金公司 / 總代理 總代理地址或網址 基金公司 / 總代理 : 摩根證券投資信託股份有限公司 地址 : 台北市信義區松智路 1 號 20 樓 網址 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 174

177 摩根環球天然資源基金 - 摩根環球天然資源 ( )-A 股 ( 分派 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2005/3/14) ; 收益分配 : 股票基金股份之中期股息 ( 如有 ), 通常於九月分派, 年息 ( 如有 ), 將於每年十一月股東週年大 會宣派 配息組成項目 : 摩根馬來西亞基金 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1989/12/12) ; 收益分配 : 自 之會計年度起, 本基金將不再進行收益分配, 所有收益將累積於基金資產中 摩根拉丁美洲基金 - 摩根拉丁美洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2000/10/13) ; 收益分配 : 扣除基金相關費用後, 每一會計期間最少會將 85% 的淨投資收入分配給投資人 年中股息 通常在每年 9 月進行分配 配息組成項目 : 摩根南韓基金 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1991/12/11) ; 收益分配 : 自 之會計年度起, 本基金將不再進行收益分配, 所有收益將累積於基金資產中 摩根印度基金核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1989/11/23) ; 收益分配 : 自 之會計年度起, 本基金將不再進行收益分配, 所有收益將累積於基金資產中 摩根東協基金核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1983/7/7) ; 收益分配 : 自 之會計年度起, 本基金將不再進行收益分配, 所有收益將累積於基金資產中 摩根泰國基金核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1989/8/8) ; 收益分配 : 自 之會計年度起, 本基金將不再進行收益分配, 所有收益將累積於基金資產中 摩根東歐基金 - 摩根東歐 ( )-A 股 ( 分派 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2001/6/1) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 摩根太平洋科技基金 核准發行總面額 :33 億元新臺幣 ; 成立日期 (1997/8/15) ; 收益分配 : 自 之會計年度起, 本基金將不再進行收益分配, 所有收益將累積於基金資 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 175

178 產中 摩根美國基金 - 摩根美國 ( )-A 股 ( 分派 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2001/6/1\) ; 收益分配 : 扣除基金相關費用後, 每一會計期間最少會將 85% 的收益分配給投資人 經理人在收益帳戶出現可供分配收益時, 只會於每會計期間分配一次, 該分配通常在每年 11 月支付 配息組成項目 : 摩根新興歐洲 中東及非洲基金 - 摩根新興歐洲 中東及非洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1997/4/14) ; 收益分配 : 扣除基金相關費用後, 每一會計期間最少會將 85% 的淨投資收入分配給投資人 年中股息通常在每年 9 月進行分配 配息組成項目 : 摩根基金 - 摩根中國基金核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1994/7/4) ; 收益分配 : 扣除基金相關費用後, 每一會計期間最少會將 85% 的收益分配給投資人 經理人在收益帳戶出現可供分配收益時, 只會於每會計期間分配一次, 該分配通常在每年 9 月支付 配息組成項目 : 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股 ( 每月派息 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/4/6) ; 收益分配 : 該等股份類別之每股每月配息率將由基金管理機構依據相關子基金投資組合歸至該等股份類別之預計年收益計算 基金管理機構將至少每半年審閱各股份類別之配息率, 亦可更頻繁調整配息率, 以反映投資組合之預期收益 惟投資人應注意, 若配息率高於該等股份類別之投資收益, 配息將以該等股份類別之資本 投資收益 已實現及未實現資本利得支付 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A 股 ( 累計 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 2005/3/31) ; 收益分配 : 本基金每次會計期間之淨收入均可分配予單位持有人, 但原則上經理人會將基金收入納入基金資產再投資, 不予分配 摩根環球企業債券基金 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/9/3) ; 收益分配 : 該等股份類別之每股每月配息率將由基金管理機構依據相關子基金投資組合歸至該等股份類別之預計年收益計算 基金管理機構將至少每半年審閱各股份類別之配息率, 亦可更頻繁調整配息率, 以反映投資組合之預期收益 惟投資人應注意, 若配息率高於該等股份類別之投資收益, 配息將以該等股份類別之資本 投資收益 已實現及未實現資本利得支付 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 176

179 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 摩根環球企業債券基金核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2009/2/27) ; 收益分配 : 本基金每次會計期間之淨收入均可分配予單位持有人, 但原則上經理人會將基金收入納入基金資產再投資, 不予分配 摩根新興市場小型企業基金 - 摩根新興市場小型企業 ( ) - A 股 perf ( 累計 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/11/15) ; 收益分配 : 本基金每次會計期間之淨收入均可分配予單位持有人, 但原則上經理人會將基金收入納入基金資產再投資, 不予分配 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2008/9/17) ; 收益分配 : 該等股份類別之每股每月配息率將由基金管理機構依據相關子基金投資組合歸至該等股份類別之預計年收益計算 基金管理機構將至少每半年審閱各股份類別之配息率, 亦可更頻繁調整配息率, 以反映投資組合之預期收益 惟投資人應注意, 若配息率高於該等股份類別之投資收益, 配息將以該等股份類別之資本 投資收益 已實現及未實現資本利得支付 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( )-A 股 ( 累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2008/9/2) ; 收益分配 : 契約規定本基金每次會計期間之淨收入均可分配予單位持有人, 但原則上經理人會將基金收入納入基金資產再投資, 不予分配 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/2/22) ; 收益分配 : 該等股份類別之每股每月配息率將由基金管理機構依據相關子基金投資組合歸至該等股份類別之預計年收益計算 基金管理機構將至少每半年審閱各股份類別之配息率, 亦可更頻繁調整配息率, 以反映投資組合之預期收益 惟投資人應注意, 若配息率高於該等股份類別之投資收益, 配息將以該等股份類別之資本 投資收益 已實現及未實現資本利得支付 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( ) - A 股 ( 累計 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/4/9) ; 收益分配 : 契約規定本基金每次會計期間之淨收入均可分配予單位持有人, 但原則上經理人會將基金收 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 177

180 入納入基金資產再投資, 不予分配 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 :(2013/3/12) ; 收益分配 : 以 ( 利率入息 ) 為後綴之股份類別將以月為基礎支付配息 每股每月配息率將由基金管理機構依據相關子基金投資組合歸至該等股份類別之預計年收益計算 基金管理機構將至少每半年審閱各股份類別之配息率 另額外的利率入息的支付則端看換匯後差額 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 摩根基金 - 摩根新興市場企業債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 :(2013/7/17) ; 收益分配 : 以 ( 利率入息 ) 為後綴之股份類別將以月為基礎支付配息 每股每月配息率將由基金管理機構依據相關子基金投資組合歸至該等股份類別之預計年收益計算 基金管理機構將至少每半年審閱各股份類別之配息率 另額外的利率入息的支付則端看換匯後差額 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益 ( 對沖 )-A 股 ( 每月派息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2012/8/31 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2013/3/27 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 投資風險之揭露 : 1) 交易對手風險 信用風險 貨幣單位風險 衍生性工具基差風險 高收益債務證券風險 收益優先風險 收益率風險 利率風險 IRD 股份類別風險 槓桿風險 店頭市場衍生性工具風險及定價及流動風險 基金投資無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 基金投資可能產生的最大損失為全部本金 2) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 3) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 178

181 金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 4) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 5) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 6) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 7) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 8) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 9) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 2010 年 9 月加入摩根資產管理天然資源股票團隊 摩根環球天然資源基金 - 摩根環球天然資源 ( ) -A 股 ( 分派 ) Neil Gregson BSc in Mining Engineering from Nottingham University. CQS 資產管理擔任資深經理人與 long only 股票管理負責人, 專門研究天然資源產業 瑞士信貸資產負責領導新興市場與相關產業基金, 資產達 100 億, 並擔任黃金與資源基金經理人 曾在多家資源相關企業內任職, 例如在南非企業 Gold Fields 擔任礦業分析師 1982 年開始展開資源產業投資研究, 至今長達 30 年 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 179

182 摩根馬來西亞基金 黃寶麗 (Pauline Ng) 年任本集團投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究, 並為 JF 新加坡基金 co-manager 黃寶麗 (Pauline Ng) 年任 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 南洋理工大學 2001 年曾任 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲 ( 日本除外 ) 電 +G10 訊分析員 特許財務分析師 (CFA) 梁素芬 (Stacey Neo) - 黃寶麗 (Pauline 梁素芬 (Stacey Neo) 年 4 月加入 JP Morgan, 在 PRG 擔任基金經理人及新加坡 馬來西亞股票分析師 Ng) 梁素芬 南洋科技大學會計學士 曾於美林證券法人股票部門負責東南亞股票業務 (Stacey Neo) 黃長 特許財務分析師 (CFA) 會計 在 ING 銀行投資銀行部門擔任跨國財務顧問祺 (Chang Qi Ong) 師黃長祺 (Chang Qi Ong) - 黃長祺 (Chang Qi Ong) 年加入 JP Morgan 股票團隊, 主要負責菲律賓市場, 駐點於新加坡, 目前也擔任摩根馬來 新加坡管理大學經濟學學士西亞 摩根菲律賓市場分析師 加入 JP Morgan 團隊前曾於淡馬錫集團服務兩年, 共負責過私募股權 亞洲區股票 企業債等分析與建議 摩根拉丁美洲基金 - 摩根 拉丁美洲 ( )-A 股 ( 分 派 ) Luis Carrillo Sophie Bosch Luis Carrillo- Luis Carrillo- BS (Industrial Engineering) - 現任摩根資產管理全球新興市場股票投資組主管與拉丁美洲股票組投資經理, 並負責墨西哥 Universidad Anahuac, Mexico 市場之研究 MBA (Finance) - Wharton School 1998 年加入摩根富林明資產管理 of the University of Pennsylvania Sophie Bosch - Sophie Bosch - 目前於紐約新興市場股票團隊擔任拉美基金經理人 美國華頓商學院企業管理學士 1999 加入摩根並於 2001 年轉任研究員負責拉美及歐非中東區域相關產業研究 賓州大學國際關係管理學士 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 180

183 摩根南韓基金 摩根印度基金 崔光鉉 - 美國伊利諾大學 (University of Illinois) 理學士 ( 財崔光鉉 - 務 ) 2003 摩根資產管理集團常務董事 2000 JF 投資管理公司太平洋組別董事 John Cho 南韓現代證券國際業務董事崔光鉉 John Cho University of Reading in UK 取 1999 漢城證券得 International Securities, Investment and banking 學士 John Cho- Wilfrid Laurier University in 2007 年加入公司擔任南韓投資經理人, 先前曾任職 Woori Investment & Securities Canada 取得 Business Economics 碩士 Rukhshad Shroff BCom - Sydenham College of Commerce and Economics MCom - Sydenham College of Commerce and Economics Graduate, Cost and Works Accountant, Institute of Cost and Works Accountant of India Rukhshad Shroff Chartered Financial Analyst Rajendra Nair (CFA) Rajendra Nair Bachelor's degree in Commerce from D.G. Ruparel College, University of Mumbai Certified chartered accountant with the Institute of Chartered Rukhshad Shroff 現任太平洋組別投資經理, 專責印度股票投資 2003 香港 JF 資產管理, 任太平洋組別投資經理 1994 印度 JF 證券任策略員及股票分析員 1992 Securities Analysis India Private Ltd 任股票分析員 Rajendra Nair Appointed as Vice president, an investment manager, and also an India country specialist with the Pacific Regional Group in Hong Kong Joined the firm in India in 1998 as an intern in equity research, initially working as an assistant analyst 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 181

184 Accountants of India Certified financial risk manager with the Global Association of Risk Professionals Inc, USA CFA charterholder 黃寶麗 (Pauline Ng) 南洋理工大學 特許財務分析師 (CFA) 黃寶麗 (Pauline Ng) 2005 年任本集團投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究, 並為 JF 新加坡基金 co-manager 2004 年任 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 年曾任 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲 ( 日本除外 ) 電 +G10 訊分析員 摩根東協基金 Sarinee Sernsukskul 黃寶麗 (Pauline Sarinee Sernsukskul - BA in Economics & International Ng) Sarinee 現任摩根資產管理副總及亞太區股票研究團隊之泰國分析師 Relations - Tufts University Sernsukskul 黃長 加入本集團前曾先後任職於 Credit Suisse Securities Fidelity Investments 與 McKinsey & Company MBA (Finance & Marketing) - 祺 (Chang Qi Ong) Sasin Institute of Business 黃長祺 (Chang Qi Ong) Administration 2011 年加入 JP Morgan 股票團隊, 主要負責菲律賓市場, 駐點於新加坡, 目前也擔任摩根馬來 黃長祺 (Chang Qi Ong) 新加坡管理大學經濟學學士 西亞 摩根菲律賓市場分析師 加入 JP Morgan 團隊前曾於淡馬錫集團服務兩年, 共負責過私募股權 亞洲區股票 企業債等分析與建議 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 182

185 摩根泰國基金 摩根東歐基金 - 摩根東歐 ( )-A 股 ( 分派 ) Sarinee Sernsukskul - BA in Economics & International Sarinee Sernsukskul - Relations - Tufts University MBA (Finance & Marketing) - Sarinee Sasin Institute of Business Sernsukskul 黃寶 Administration 麗 (Pauline Ng) 黃寶麗 (Pauline Ng) - 南洋理工大學 特許財務分析師 (CFA) Sonal Tanna - BSc (Economics) - London School of Economics and Political Science (LSE) 特許財務分析師 (CFA) Sonal Tanna Oleg Biryulyov Oleg Biryulyov- 現任摩根資產管理副總及亞太區股票研究團隊之泰國分析師 加入本集團前曾先後任職於 Credit Suisse Securities Fidelity Investments 與 McKinsey & Company 黃寶麗 (Pauline Ng) 年任本集團投資經理及馬來西亞及新加坡專門研究, 並為 JF 新加坡基金 co-manager 2004 年任 JF 資產管理馬來西亞及新興亞洲市場基金經理 2001 年曾任 AllianzDresdner Asset Managment 亞洲 ( 日本除外 ) 電 +G10 訊分析員 Sonal Tanna 年加入摩根富林明資產管理集團, 擔任新興歐非中東市場投資組合經理暨南非市場分析師 Oleg Biryulyov- 現在任駐莫斯科環球新興市場組別投資經理, 負責東歐新興市場及俄羅斯股票 BSc (Economics) - Moscow State 1998 富林明俄羅斯基金經理 University, Lomonosov 1997 駐守莫斯科, 任職環球新興市場俄羅斯股票研究分析員 Chartered Financial Analyst (CFA) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 183

186 摩根 JF 新興科技基金經理人 摩根 JF 東方科技基金經理人 摩根太平洋科技基金 龔真樺 美國路易斯安那理工大學企業 管理碩士 景順平衡基金經理人 麥格里證券台灣分公司研究部副總經理 瑞士信貸證券台北分公司證券研究部分析師 SG Cowen 證券台北分公司研究部特別助理 花王 ( 台灣 ) 股份有限公司系統分析師 摩根美國基金 - 摩根美國 Jonathan Simon ( )-A 股 ( 分派 ) Gregory Luttrell 摩根新興歐洲 中東及非洲 Sonal Tanna 基金 - 摩根新興歐洲 中東 Oleg Biryulyov 及非洲 ( )-A 股 ( 分派 ) *Jonathan Simon 英國牛津大學管理數學學士 *Gregory Luttrell - Bachelor (Finance) - Indiana University MBA (finance and international business) - New York University 特許財務分析師 (CFA) 紐約證券分析員學會會員 *Sonal Tanna - BSc (Economics) - London School of Economics and Political Science (LSE) 特許財務分析師 (CFA) *Oleg Biryulyov - Jonathan Simon 美國富林明資產管理總裁, 專責管理混合資金 退休金 1987 調職美國富林明資產管理, 專責管理富林明旗艦美國基金及摩根富林明美國增長基金 1980 富林明資產管理集團分析員 Gregory Luttrell - 現任美國股票研究投資團隊之投資組合經理 加入本集團前曾擔任 TIAA-CREF( 美國退休金投資機構 ) 的基金操作 Sonal Tanna 年加入摩根富林明資產管理集團, 擔任新興歐非中東市場投資組合經理暨南非市場分析師 Oleg Biryulyov - 現在任駐莫斯科環球新興市場組別投資經理, 負責東歐新興市場及俄羅斯股票 BSc (Economics) - Moscow State 1998 富林明俄羅斯基金經理 University, Lomonosov 1997 駐守莫斯科, 任職環球新興市場俄羅斯股票研究分析員 Chartered Financial Analyst 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 184

187 (CFA) 摩根基金 - 摩根中國基金王浩 沈松 王浩 榮譽文學士 ( 經濟 ) 沈松 - 法國西南大學經濟學士 芝加哥大學 MBA 王浩 加入 JF 資產管理出任地域投資經理及大中華投資總監, 隸屬香港太平洋地區投資部 2001 調任台灣高盛, 及後成為常務董事及台北分公司總經理 1997 加入香港高盛, 先後出任資本投資部分析員和資本策略部執行董事 1996 加入 Morgan Stanley Capital Partners 任投資銀行部分析員 1995 加入紐約 Lazard Freres 任分析員沈松 年加入 JP Morgan, 在 PRG 大中華團隊擔任基金經理人及中國股票分析師 過去曾於高盛證券負責金屬及礦業證券研究, 並為亞洲區景氣循環產業研究主管 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( ) -A 股 ( 每月派息 ) ( 本基金 Doug Swanson 麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理 Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合 經理 之配息來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 185

188 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( ) -A 股 ( 累計 ) Doug Swanson 麻省理工學院 (Massachusetts Institute of Technology) 1983 Banc One 固定收益團隊之董事總經理 Prior to 1983 First Chicago NBD Corporation 投資組合經理 摩根環球企業債券基金 ( 美 元 )-A 股 ( 每月派息 )( 本基 金之配息來源可能為本金 ) Lisa Coleman 現在 : 全球投資等級企業信用團隊主管, 專責監督位於紐約及倫敦的投資等級信用部門專員 Trinity College, Hartford 理學士 施羅德投資管理 (8 年 ), 擔任全球信用策略部門及歐洲固定收益部門主管 ( 經濟 ) 任職於 Allmerica Financial(6 年 ), 負責核心及企業債券投資組合管理 紐約哥倫比亞大學碩士 ( 國際 任職於 Brown Brothers Harriman(5 年 ), 擔任全球固定收益副理, 負責企業債 資產擔保證券 金融及財務 ) 抵押擔保證券及政府公債投資組合 特許財務分析師, 並具有英國 1986 至 1989: 先後任職於美林 ( 外匯銷售部門 ) 及 Travelers Insurance Company ( 分析員及投資經理專業投資人員協會投資管理證人 ) 書 1981: 任職於紐約聯邦儲備銀行外匯及外匯相關部門 摩根環球企業債券基金 Lisa Coleman 現在 : 全球投資等級企業信用團隊主管, 專責監督位於紐約及倫敦的投資等級信用部門專員 Trinity College, Hartford 理學士 施羅德投資管理 (8 年 ), 擔任全球信用策略部門及歐洲固定收益部門主管 ( 經濟 ) 任職於 Allmerica Financial(6 年 ), 負責核心及企業債券投資組合管理 紐約哥倫比亞大學碩士 ( 國際 任職於 Brown Brothers Harriman(5 年 ), 擔任全球固定收益副理, 負責企業債 資產擔保證券 金融及財務 ) 抵押擔保證券及政府公債投資組合 特許財務分析師, 並具有英國 1986 至 1989: 先後任職於美林 ( 外匯銷售部門 ) 及 Travelers Insurance Company ( 分析員及投資經理專業投資人員協會投資管理證人 ) 書 1981: 任職於紐約聯邦儲備銀行外匯及外匯相關部門 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 186

189 摩根新興市場小型企業基 金 - 摩根新興市場小型企 業 ( ) - A 股 perf ( 累計 ) Amit Mehta Amit Mehta - Amit Mehta - Bsc (Hons) in Mathematics from A portfolio manager responsible for global emerging markets portfolios based in London. Kings College London :worked at Prusik Investment Management. A holder of the CFA designation :an Asian equities analyst and portfolio managerworked at Atlantis Investment Management. 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Robert Cook Thomas Hauser Robert Cook- Robert Cook- 現任執行董事暨固定收益高收益小組主管, 領導高收益總回報投資組合經理人及擔任基金資產 財務學士暨完全回報信用商品顧問, 且服務於全球總經小組負責決定公司有關全球經濟及投資組合定位之 特許財務分析師固定收益觀點 印第安納波利斯財務分析學會 2004 年加入本集團, 擔任 顧問固定收益投資副主管, 負責高收益總回報資產管理及信用會員研究主管 Thomas Hauser - 財務學士 Thomas Hauser - 特許財務分析師 現任副總經理, 負責高收益總回報管理及基金資產暨完全回報信用商品顧問 印第安納波利斯財務分析學會 2004 加入本集團, 任職三檔基金副投資經理人及 顧問債券資產證券化部門副主管會員 2001 擔任 顧問 1993 加入 Van Kampen Investments, 擔任副總經理暨高收益交易主管, 負責管理高收益基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 187

190 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( )-A 股 ( 累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( ) -A 股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Robert Cook Thomas Hauser Robert Cook- Robert Cook- 現任執行董事暨固定收益高收益小組主管, 領導高收益總回報投資組合經理人及擔任基金資產 財務學士暨完全回報信用商品顧問, 且服務於全球總經小組負責決定公司有關全球經濟及投資組合定位之 特許財務分析師固定收益觀點 印第安納波利斯財務分析學會 2004 年加入本集團, 擔任 顧問固定收益投資副主管, 負責高收益總回報資產管理及信用會員研究主管 Thomas Hauser Thomas Hauser 財務學士 現任副總經理, 負責高收益總回報管理及基金資產暨完全回報信用商品顧問 特許財務分析師 2004 加入本集團, 任職三檔基金副投資經理人及 顧問債券資產證券化部門副主管 印第安納波利斯財務分析學會 2001 擔任 顧問會員 1993 加入 Van Kampen Investments, 擔任副總經理暨高收益交易主管, 負責管理高收益基金 Pierre-Yves Bareau graduate in finance and master in Pierre-Yves Bareau management from the Groupe 2009 Joined JF Asset Management as the head of the Emerging Markets Debt team Ecole Superieure de Commerce et 1999 Joined Fortis Investments as the chief investment officer for Emerging Markets Fixed Income Pierre-Yves Bareau de Management 1997 Joined FP Consult (France) as a portfolio manager Matias Silvani Tours-Poitiers(ESCEM) Matias Silvani Matias Silvani 2004 加入 J.P. Morgan 資產管理, 目前擔任全球新興市場債券團隊 ( 紐約 ) 首席分析師 M.S. and Ph.D. in economics 曾於 UBS 及 Citi Group 擔任首席經濟顧問 from Princeton University 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 188

191 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( ) - A 股 ( 累計 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Pierre-Yves Bareau Pierre-Yves Bareau graduate in finance and master in 2009 Joined JF Asset Management as the head of the Emerging Markets Debt team management from the Groupe 1999 Joined Fortis Investments as the chief investment officer for Emerging Markets Fixed Income Ecole Superieure de Commerce et Pierre-Yves Bareau 1997 Joined FP Consult (France) as a portfolio manager de Management Matias Silvani Tours-Poitiers(ESCEM) Matias Silvani 2004 加入 J.P. Morgan 資產管理, 目前擔任全球新興市場債券團隊 ( 紐約 ) 首席分析師 Matias Silvani 曾於 UBS 及 Citi Group 擔任首席經濟顧問 M.S. and Ph.D. in economics from Princeton University Robert Cook- Robert Cook Thomas Hauser Robert Cook- 現任執行董事暨固定收益高收益小組主管, 領導高收益總回報投資組合經理人及擔任基金資產 財務學士暨完全回報信用商品顧問, 且服務於全球總經小組負責決定公司有關全球經濟及投資組合定位之 特許財務分析師固定收益觀點 印第安納波利斯財務分析學會 2004 年加入本集團, 擔任 顧問固定收益投資副主管, 負責高收益總回報資產管理及信用會員研究主管 Thomas Hauser - 財務學士 Thomas Hauser - 特許財務分析師 現任副總經理, 負責高收益總回報管理及基金資產暨完全回報信用商品顧問 印第安納波利斯財務分析學會 2004 加入本集團, 任職三檔基金副投資經理人及 顧問債券資產證券化部門副主管會員 2001 擔任 顧問 1993 加入 Van Kampen Investments, 擔任副總經理暨高收益交易主管, 負責管理高收益基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 189

192 摩根基金 - 摩根新興市場企業債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 Pierre-Yves ( 利率入息 )( 本基金主要係 Bareau Scott 投資於非投資等級之高風 McKee 險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益 ( Talib Sheikh 對沖 )-A 股 ( 每月派息 )( 本基 Michael 金有相當比重投資於非投 Schoenhaut Neill Michael Schoenhaut 資等級之高風險債券且配 Nuttall BS in Operations Research and 息來源可能為本金 ) Industrial Engineering from Cornell University a CFA charterholder Pierre-Yves Bareau - Pierre-Yves Bareau - graduate in finance and master in 2009 Joined JF Asset Management as the head of the Emerging Markets Debt team management from the Groupe 1999 Joined Fortis Investments as the chief investment officer for Emerging Markets Fixed Income Ecole Superieure de Commerce et 1997 Joined FP Consult (France) as a portfolio manager de Management Tours-Poitiers(ESCEM) Scott McKee - 目前為摩根新興市場企業債券基金經理人 Scott McKee 年加入摩根資產管理 (J.P.Morgan Asset Management) 之前, 曾任職於 Volterra Investment 美國哈佛大學經濟學士 Management Offitbank (Wachovia Corporation) J.P.Morgan Securities 美國史丹佛大學 MBA Talib Sheikh *Talib Sheikh a BSc in Agriculture and an MSc managing director and a senior portfolio manager in the Global Multi-Asset Group, based in London, with in International Marketing from the primary responsibility for managing total return portfolios. University of Newcastle In addition, Talib has managed balanced and tactical asset allocation overlay accounts since CFA charterholder Talib is a member of the Global Strategy Team, responsible for deciding asset allocation for the GMAG's balanced portfolios. *Michael Schoenhaut executive director and head of portfolio construction and implementation for the Global Multi-Asset Group ( GMAG ) in the US portfolio manager for balanced strategies, responsible for quantitative research and implementation. 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 190

193 Talib Sheikh - Talib Sheikh - a BSc in Agriculture and an MSc managing director and a senior portfolio manager in the Global Multi-Asset Group, based in London, with in International Marketing from the primary responsibility for managing total return portfolios. University of Newcastle In addition, Talib has managed balanced and tactical asset allocation overlay accounts since 摩根投資基金 - 多重收益基 CFA charterholder Talib is a member of the Global Strategy Team, responsible for deciding asset allocation for the GMAG's 金 - 摩根多重收益 ( 澳幣 Talib Sheikh balanced portfolios. 對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基 Michael Michael Schoenhaut - 金有相當比重投資於非投 Schoenhaut Neill BS in Operations Research and Michael Schoenhaut - 資等級之高風險債券且配 Nuttall Industrial Engineering from executive director and head of portfolio construction and implementation for the Global Multi-Asset Group 息來源可能為本金 ) Cornell University ( GMAG ) in the US a CFA charterholder portfolio manager for balanced strategies, responsible for quantitative research and implementation 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 施羅德投資管理 ( 盧森堡 ) 有限公司總代理 : 施羅德證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市信義路五段 108 號 9 樓網址 : 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2002/5/31) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2002/5/31) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 美國小型公司 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2001/8/31) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2001/8/31) ; 收益分配 : 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 191

194 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2004/1/9) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2004/10/29) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 日本小型公司 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2002/1/11) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 瑞士中小型股票 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2002/6/28) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2003/1/3) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2003/1/3) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2001/8/31) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 ( ) A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2006/3/17) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 環球能源 ( ) A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/1/12) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 環球小型公司 ( ) A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/1/12) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 ( ) A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2006/3/28) ; 收益分配 : 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 192

195 施羅德環球基金系列 - 新興市場股債優勢 ( )A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/1/19) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股票 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2004/6/11) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 香港股票 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2002/8/9) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 新興市場 ( ) A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2006/3/17) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 金磚四國 ( ) A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2006/3/22) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2003/2/26) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 中東海灣 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/9/3) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 中東海灣 ( ) A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/9/3) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 環球高收益 A1 類股份 - 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2004/4/16) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 環球高收益 ( 對沖 ) A1 類股份 - 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2004/11/30) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2005/9/16) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/6/29) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 ( ) A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/6/29) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 中國優勢 A1 類股份 - 累積單位 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 193

196 核准發行總面額 : 無限制 ; 成立日期 (2006/2/17) ; 收益分配 : 無 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 累積單位核准發行總面額 : 無限制 ; 成立日期 (2005/7/29) ; 收益分配 : 無施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無限制 ; 成立日期 (2005/7/29) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 施羅德環球基金系列 - 亞 洲債券 A1 類股份 - 累積 單位 Rajeev De Mello 倫敦經濟學院榮譽經濟學學 士 Georgetown University 工商 管理碩士 2011 年 7 月加入施羅德, 擔任亞洲固定收益團隊主管 2007/7/1~2011/6/30 任職西方資產管理公司, 擔任資深投資主管 新加坡地區主管等職務 1999~2007/7/1 任職百達資產管理, 擔任亞洲固定收益團隊主管 歐洲及全球債券等固定收益團隊主管等職務 投資生涯始於 1987 年, 曾任職於 United Overseas Bank (BNP) 及 Credit Suisse First Boston 擔任外匯及貴金屬選擇權交易員 麥肯錫公司顧 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 194

197 問 UBS (Warburg Dillon Read) Hong Kong 亞洲債券交易主管 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 美國小型公司 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 日本小型公司 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 瑞士中小型股票 A1 類股份 - 累積單位 Allan Conway: Allan Conway: 投資生涯始於 1980 年, 曾任 WestAM (UK) Ltd 執行長 (2002 年 ) West LB Asset Management 全球新 約克大約經濟學榮譽學士 興市場債券部門主管 (1998 年 ) LGT Asset Management 的全球新興市場債券部門主管 (1997 年 ) 2004 Allan Conway & FSI ACA 年 10 月加入施羅德, 現任施羅德新興市場股票部門主管 Pablo Riveroll Pablo Riveroll: Pablo Riveroll: ITAM (Mexico) 經濟學學士 2010 年加入施羅德新興市場團隊主要負責拉丁美洲股票研究 2006 年 8 月加入瑞士信貸拉丁美 洲股票研究團隊 投資生涯始於 1980 年加入 Drexel Burnham 2002 年加入施羅德投資, 目前擔任美國小型及中小型 紐約大學財務金融碩士 耶魯大 Jenny Jones 股票團隊主管 1996 年加入摩根史坦利, 擔任基金經理人, 加入摩根史坦利之前, 曾服務於美國學學士人壽 美國運通 Drexel Burnham Lambert 等卓越金融機構 1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人, 開始踏入投資管理領域 2000 Abdallah Guezour 法國商學院財務文憑 年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊, 負責中東 非洲市場研究 1993 年開啟投資生涯 加入施羅德之前曾在兩家證券商擔任分析師三年, 負責電子產業 澳洲麥格里大學應用財務碩士 ; Louisa Lo 1996 年加入施羅德投資管理 ( 香港 ) 擔任投資分析師, 並專精於南韓 及泰國股市 現為施羅德美國特許金融分析師 (CFA) 亞洲股票團隊 ( 不含日本 ) 副主管 施羅德計量投資團隊成立於 1996 年, 主要由 29 位專業人士組成 ( 截至 2014/10/31), 主要駐點於倫 QEP Global Equities Team N.A 敦 纽約及雪黎, 總管理資產規模達 444 億 ( 截至 2014/9/30), 擁有超過 200 個全球客戶, 包括退休基金 慈善機構及政府機構等 2004 年加入施羅德, 現為施羅德日本小型公司基金經理人 1989 年加入 Meiji Yasuda life 開啟投資上智大學法律學士 歐洲工商管 Ayumi Kobayashi 生涯, 擔任固定收益基金經理人 環球股票分析師 1998 年擔任 Yasuda Asset Management 日本股理學院 MBA CFA 票分析師 聖加侖大學 (HSG) 經濟學及工商 2000 加入施羅德 ( 瑞士 ), 目前為施羅德瑞士中小型股票基金經理人及瑞士股票分析師 投資生涯 Daniel Lenz 管理學士學位 CFA 起於 1997 年, 於瑞士信貸擔任投資組合經理 施羅德環球基金系列 - 亞 Rajeev De Mello 倫敦經濟學院榮譽經濟學學 2011 年 7 月加入施羅德, 擔任亞洲固定收益團隊主管 2007/7/1~2011/6/30 任職西方資產管理公司, 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 195

198 洲債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - Abdallah Guezour 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累 Wesley Sparks 積單位施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 ( ) A1 類股份 - Louisa Lo 累積單位 施羅德環球基金系列 - 環 John Coyle & Mark 球能源 ( ) A1 類股份 - Lacey 累積單位施羅德環球基金系列 - Matthew Dobbs & 環球小型公司 ( ) A1 Richard Sennitt 類股份 - 累積單位 士 Georgetown University 工商擔任資深投資主管 新加坡地區主管等職務 1999~2007/7/1 任職百達資產管理, 擔任亞洲固定收管理碩士益團隊主管 歐洲及全球債券等固定收益團隊主管等職務 投資生涯始於 1987 年, 曾任職於 United Overseas Bank (BNP) 及 Credit Suisse First Boston 擔任外匯及貴金屬選擇權交易員 麥肯錫公司顧問 UBS (Warburg Dillon Read) Hong Kong 亞洲債券交易主管 1996 年加入法商 Fortis 資產管理公司擔任新興市場債券基金經理人, 開始踏入投資管理領域 2000 法國商學院財務文憑年加入英商施羅德投資的新興市場債券管理團隊, 負責中東 非洲市場研究 投資生涯始於 1988 年加入高盛擔任財務分析師, 曾任職於法商百利達資產管理 (Fischer Francis 美國西北大學經濟學士 美國賓 Trees & Watts) 擔任投資組合協理 安得投資管理有限公司(Aeltus Investment Management) 西州大學華頓商學院 MBA CFA 方信託公司 (Trust Company of the West) 擔任副總及投資組合經理 2000 年加入施羅德集團, 目前擔任施羅德美國固定收益團隊主管 1993 年開啟投資生涯 加入施羅德之前曾在兩家證券商擔任分析師三年, 負責電子產業 澳洲麥格里大學應用財務碩士 ; 1996 年加入施羅德投資管理 ( 香港 ) 擔任投資分析師, 並專精於南韓 及泰國股市 現為施羅德美國特許金融分析師 (CFA) 亞洲股票團隊 ( 不含日本 ) 副主管 John Coyle: John Coyle: 投資生涯始於 1994 年加入 Scottish Equitable, 於 AXA Investment Managers 擔任全球能源英國史崔克萊大學經濟學士 分析師 ;2003 年加入施羅德, 目前為施羅德環球能源基金經理人 CFA Mark Lacey: Mark Lacey: 2013 年加入施羅德, 現任環球能源基金及環球能源小型公司基金共同經理人 投資生涯始於 1996 諾汀漢特倫特大學商業榮譽學年任職於瑞士信貨資產管理, 並曾於 Mercuria Global Energy Solutions Investec Goldman Sachs JP 士 Morgan 等公司負責能源產業之相關投資及研究 曾於 2006 年 Thompson Extel Survey 中獲評為能源專家第一名 Matthew Dobbs: Matthew Dobbs: 英國牛津大學歷史與經濟雙學投資生涯始於 1981 年加入施羅德擔任英國投資分析員,1985 年擔任投資決策團隊主管,1987 年士負責太平股股票團隊,1996 年負責東南亞地區研究主管, 現為環球小型公司基金經理人 Richard Sennitt: Richard Sennitt: 牛津大學學士學位 CFA 英投資生涯始於 1993 年加入施羅德擔任日本股票團隊投資分析員 ;1997 年轉調太平洋股票團隊, 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 196

199 國投資專業人士協會準成員 (UKSIP) 擔任區域基金經理人 ;2007 年負責管理太平洋基金並加入環球小型公司團隊 ; 目前為太平洋股票及環球小型公司基金經理人 施羅德環球基金系列 - 施羅德計量投資團隊成立於 1996 年, 主要由 29 位專業人士組成 ( 截至 2014/10/31), 主要駐點於倫 QEP Global Equities 環球計量精選價值 ( ) N.A 敦 纽約及雪黎, 總管理資產規模達 444 億 ( 截至 2014/9/30), 擁有超過 200 個全球客戶, 包 Team A1 類股份 - 累積單位括退休基金 慈善機構及政府機構等 Allan Conway: Allan Conway: 投資生涯始於 1980 年, 曾任 WestAM (UK) Ltd 執行長 (2002 年 ) West LB Asset Management 全球新 約克大約經濟學榮譽學士 興市場債券部門主管 (1998 年 ) LGT Asset Management 的全球新興市場債券部門主管 (1997 年 ) 2004 施羅德環球基金系列 - Allan Conway & FSI ACA 年 10 月加入施羅德, 現任施羅德新興市場股票部門主管 新興市場股債優勢 ( 歐 Nicholas Field Nicholas Field: Nicholas Field: 元 )A1 類股份 - 累積單位劍橋大學數學學士學位 倫敦商 2006 年 7 月加施羅德, 現任新興市場團隊投資組合經理人及新興市場股票團隊副主管 投資生涯 學院金融碩士學位 始於 1991 年, 加入 HM Treasury 之後曾任職於 Dresdner RCM Global Investors 及 WestLB Asset Management 等資產管理公司擔任興市場基金經理人 施羅德環球基金系列 - 倫敦政經學院一級榮譽學位 劍 1999 年加入施羅德, 駐點倫敦擔任環球股票團隊之基金經理人 2001 年 12 月調回新加坡, 加入 亞洲收益股票 A1 類股份 King Fuei Lee 橋大學哲學碩士 ( 經濟學 ) 學 亞洲 ( 不含日本 ) 團隊 - 累積單位 位 CFA 現任施羅德 ( 環 ) 亞洲收益股票基金經理人 施羅德環球基金系列 - 香港股票 A1 類股份 - 累 Toby Hudson 劍橋大學地理碩士 1992 年加入施羅德, 擔任英國股票分析師 ;1995 年派駐施羅德香港擔任股票分析師, 隨後擔任亞洲不含日本股票研究團隊主管 現任亞洲不含日本股票基金經理人暨亞洲不含日本股票研究團 積單位 隊主管 Allan Conway: Allan Conway: 投資生涯始於 1980 年, 曾任 WestAM (UK) Ltd 執行長 (2002 年 ) West LB Asset Management 全球新興市場債券部門主管 (1998 年 ) LGT Asset Management 的全球新興市場債券部門主管 (1997 年 ) 2004 約克大約經濟學榮譽學士 施羅德環球基金系列 - 年 10 月加入施羅德, 現任施羅德新興市場股票部門主管 Robert Davy & FSI ACA 新興市場 ( ) A1 類股份 Robert Davy: Allan Conway Robert Davy : - 累積單位現任施羅德全球新興市場股票基金經理人暨新興市場股票團隊副主管 投資生涯始於 1982 年, 加英國劍橋大學 Magdalene 學院歷入 Peat Marwick, 並於 1986 年取得特許會計師資格 1986 年 11 月加入施羅德, 擔任英國股票團隊史碩士分析員 ;1988 年擔任美國基金經理人 於 1990 年協助成立施羅德拉丁美洲辦公室及事業, 為施 羅德拉丁美洲團隊創始人之一, 並於 1990 年擔任拉丁美洲基金經理人 ;2000 年成為全球新興市 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 197

200 場基金經理人 施羅德環球基金系列 - Allan Conway & 金磚四國 ( ) A1 類股份 Waj Hashmi - 累積單位施羅德環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累 Louisa Lo 積單位施羅德環球基金系列 - Allan Conway & 中東海灣 A1 類股份 - Rami Sidani 累積單位施羅德環球基金系列 - Allan Conway & 中東海灣 ( ) A1 類股份 Rami Sidani - 累積單位 Allan Conway: 投資生涯始於 1980 年, 曾任 WestAM (UK) Ltd 執行長 (2002 年 ) West LB Asset Management 全球新 Allan Conway: 興市場債券部門主管 (1998 年 ) LGT Asset Management 的全球新興市場債券部門主管 (1997 年 ) 2004 約克大約經濟學榮譽學士 年 10 月加入施羅德, 現任施羅德新興市場股票部門主管 FSI ACA Waj Hashmi : Waj Hashmi: 投資生涯始於 1993 年加入 Arthur Andersen,1997 年加入 LGT Asset Management 擔任新興市場分析牛津大學林肯學院物理學士學員,1998 年加入 WestLB Asset Management 擔任資深分析員,2000 年擔任歐洲 中東和非洲團隊位 CFA ACA 主管,2002 年成為全球新興市場基金經理人,2005 年 7 月加入施羅德, 目前為全球新興市場基金經理人 1993 年開啟投資生涯 加入施羅德之前曾在兩家證券商擔任分析師三年, 負責電子產業 澳洲麥格里大學應用財務碩士 ; 1996 年加入施羅德投資管理 ( 香港 ) 擔任投資分析師, 並專精於南韓 及泰國股市 現為施羅德美國特許金融分析師 (CFA) 亞洲股票團隊 ( 不含日本 ) 副主管 Allan Conway: Allan Conway: 投資生涯始於 1980 年, 曾任 WestAM (UK) Ltd 執行長 (2002 年 ) West LB Asset Management 全球新約克大約經濟學榮譽學士 興市場債券部門主管 (1998 年 ) LGT Asset Management 的全球新興市場債券部門主管 (1997 年 ) 2004 FSI ACA 年 10 月加入施羅德, 現任施羅德新興市場股票部門主管 Rami Sidani: Rami Sidani: 洛桑管理學院銀行及金融學系投資生涯始於 2003 年,2004 年 10 月成為舒阿 (Shuaa) 資本公司副總裁並擔任涵蓋 12 個阿拉伯碩士股票市場的中東基金經理人,2008 年 07 月加入施羅德投資, 現任施羅德 ( 環 ) 中東海灣基金經理人, 及中東北非股票團隊主管 Allan Conway: Allan Conway: 投資生涯始於 1980 年, 曾任 WestAM (UK) Ltd 執行長 (2002 年 ) West LB Asset Management 全球新約克大約經濟學榮譽學士 興市場債券部門主管 (1998 年 ) LGT Asset Management 的全球新興市場債券部門主管 (1997 年 ) 2004 FSI ACA 年 10 月加入施羅德, 現任施羅德新興市場股票部門主管 Rami Sidani: Rami Sidani: 洛桑管理學院銀行及金融學系投資生涯始於 2003 年,2004 年 10 月成為舒阿 (Shuaa) 資本公司副總裁並擔任涵蓋 12 個阿拉伯碩士股票市場的中東基金經理人,2008 年 07 月加入施羅德投資, 現任施羅德 ( 環 ) 中東海灣基金經理 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 198

201 人, 及中東北非股票團隊主管 施羅德環球基金系列 - 環球高收益 A1 類股份 - 累積單位 ( 本基金主要係投 Wesley Sparks 資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球高收益 ( 對沖 ) A1 類股份 - 累積單位 ( 本基 Wesley Sparks 金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司 A1 類股份 - Paul Rathband 累積單位施羅德環球基金系列 - Simon Webber & 環球氣候變化策略 A1 類股 Ben Wicks 份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - Simon Webber & 環球氣候變化策略 ( ) Ben Wicks 投資生涯始於 1988 年加入高盛擔任財務分析師, 曾任職於法商百利達資產管理 (Fischer Francis 美國西北大學經濟學士 美國賓 Trees & Watts) 擔任投資組合協理 安得投資管理有限公司(Aeltus Investment Management) 西州大學華頓商學院 MBA CFA 方信託公司 (Trust Company of the West) 擔任副總及投資組合經理 2000 年加入施羅德集團, 目前擔任施羅德美國固定收益團隊主管 投資生涯始於 1988 年加入高盛擔任財務分析師, 曾任職於法商百利達資產管理 (Fischer Francis 美國西北大學經濟學士 美國賓 Trees & Watts) 擔任投資組合協理 安得投資管理有限公司(Aeltus Investment Management) 西州大學華頓商學院 MBA CFA 方信託公司 (Trust Company of the West) 擔任副總及投資組合經理 2000 年加入施羅德集團, 目前擔任施羅德美國固定收益團隊主管 投資生涯始於 1991 年 2011 年加入施羅德, 擔任亞洲不含日本投資團隊亞洲小型股分析員,2012 倫敦大學瑪莉皇后學院歷史榮年擔任基金經理人 加入施羅德之前曾任職於 RBS Asia Securities Arab Malaysian Securities W.I. 譽學士學位 Carr Securities 等企業 Simon Webber: 投資生涯始於 1999 年加入施羅德, 擔任全球科技團隊之研究分析員 ;2001 年擔任美國股票基金經理人, 專門研究科技及工業類股 ;2002 年負責美國電信 媒體及軟體產業之分析 ;2004 年 9 Simon Webber: 月加入全球及國際股票團隊, 專門負責消費及電信服務產業 ;2006 年與 Matthew Franklin 開發施英國曼徹斯特大學物理學士 羅德全球氣候變化股票策略, 建立團隊並進行分析該領域之全球股票投資機會 ; 目前擔任國際股 CFA 票及施羅德環球氣候變化策略基金經理人及全球產業專家, 負責電信及汽車產業 Ben Wicks: Ben Wicks: 牛津大學歷史及現代語言學 ( 法 2013 年加入施羅德, 於全球暨國際股票團隊擔任股票分析人員負責全球氣候變化及全球資源策語 ) 榮譽學士略, 現任該團隊之全球產業專家主要負責能源產業 投資生涯始於 1999 年加入施羅德, 在此期間曾於 2005 年離開施羅德於英國政府擔任地綠政治風險資深分析人員, 後於 2013 年再次加入施羅德 Simon Webber: Simon Webber: 英國曼徹斯特大學物理學士 投資生涯始於 1999 年加入施羅德, 擔任全球科技團隊之研究分析員 ;2001 年擔任美國股票基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 199

202 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 中國優勢 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 累積單位施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) Louisa Lo Ian Kelly & Jamie Lowry Ian Kelly & Jamie Lowry CFA 經理人, 專門研究科技及工業類股 ;2002 年負責美國電信 媒體及軟體產業之分析 ;2004 年 9 Ben Wicks: 月加入全球及國際股票團隊, 專門負責消費及電信服務產業 ;2006 年與 Matthew Franklin 開發施牛津大學歷史及現代語言學 ( 法羅德全球氣候變化股票策略, 建立團隊並進行分析該領域之全球股票投資機會 ; 目前擔任國際股語 ) 榮譽學士票及施羅德環球氣候變化策略基金經理人及全球產業專家, 負責電信及汽車產業 Ben Wicks: 2013 年加入施羅德, 於全球暨國際股票團隊擔任股票分析人員負責全球氣候變化及全球資源策略, 現任該團隊之全球產業專家主要負責能源產業 投資生涯始於 1999 年加入施羅德, 在此期間曾於 2005 年離開施羅德於英國政府擔任地綠政治風險資深分析人員, 後於 2013 年再次加入施羅德 1993 年開啟投資生涯 加入施羅德之前曾在兩家證券商擔任分析師三年, 負責電子產業 澳洲麥格里大學應用財務碩士 ; 1996 年加入施羅德投資管理 ( 香港 ) 擔任投資分析師, 並專精於南韓 及泰國股市 現為施羅德美國特許金融分析師 (CFA) 亞洲股票團隊 ( 不含日本 ) 副主管 Ian Kelly: Ian Kelly: 英國 Newcastle 大學生物物理學 2007 年加入施羅德擔任歐洲保險和汽車產業分析師 博士 英國 Cass 商學院投資管 Jamie Lowry: 理碩士 CFA 2004 年加入施羅德, 在歐洲股票團隊擔任股票分析師 ; 自 2010 年 5 月起擔任施羅德歐洲進取股票 Jamie Lowry: 基金經理人 ; 加入施羅德之前曾擔任 Hedley & Co Stockbrokers 交易員及德意志資產管理分析師 倫敦大學金融企業經濟學士 德意志 DWS Top Dividende CFA Ian Kelly: Ian Kelly: 英國 Newcastle 大學生物物理學 2007 年加入施羅德擔任歐洲保險和汽車產業分析師 博士 英國 Cass 商學院投資管 Jamie Lowry: 理碩士 CFA 2004 年加入施羅德, 在歐洲股票團隊擔任股票分析師 ; 自 2010 年 5 月起擔任施羅德歐洲進取股票 Jamie Lowry: 基金經理人 ; 加入施羅德之前曾擔任 Hedley & Co Stockbrokers 交易員及德意志資產管理分析師 倫敦大學金融企業經濟學士 德意志 DWS Top Dividende CFA 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 200

203 (1) 基金公司 : 富達證券股份有限公司 總代理 : 富達證券股份有限公司 地址 : 臺北市大安區敦化南路二段二 0 七號十五樓 基金公司 / 總代理地址或網址 網址 : (2) 基金公司 : 富達證券投資信託股份有限公司 地址 : 臺北市大安區敦化南路二段二 0 七號十樓 網址 : 富達基金 - 印度聚焦基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2004/08/23) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 國際基金 核准發行總面額 : ; 成立日期 (1996/09/09) ; 收益分配 : 年配 富達基金 - 拉丁美洲基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1994/05/09) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2001/09/05) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 債券基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/11/12) ; 收益分配 : 半年配配息組成項目 : 富達基金 - 富達目標基金 2020 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2002/05/10) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 歐洲進取基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1998/02/20) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 201

204 富達基金 - 歐洲基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配配息組成項目 : 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2000/06/26) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 債券基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/22) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 東協基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 北歐基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 日本小型企業基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1991/12/06) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 新加坡基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 太平洋基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1994/01/10) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 韓國基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1995/11/06) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 歐洲小型企業基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 202

205 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1995/12/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 日本基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配配息組成項目 : 富達基金 - 南歐基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 全球金融服務基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2000/09/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 全球工業基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2000/09/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 全球電訊基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1999/09/30) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 印尼基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1994/12/05) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 法國基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 德國基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 義大利基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 203

206 配息組成項目 : 富達基金 - 新興歐非中東基金核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (007/06/11) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 全球消費行業基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2000/09/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2005/12/05) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2005/12/05) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 美國成長基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1997/07/07) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 英國基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 歐洲動能基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2001/02/09) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 中國聚焦基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2003/08/18) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 大中華基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 204

207 配息組成項目 : 富達基金 - 澳洲基金核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1991/12/06) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 馬來西亞基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 東南亞基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 亞洲成長趨勢基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1994/10/03) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 國際債券基金 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/01) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2007/04/02) ; 收益分配 : 無 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2006/01/23) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2006/01/23) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 富達基金 - 高收益基金 (A 股月配息 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2003/06/06) ; 收益分配 : 月配 配息組成項目 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 205

208 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2007/04/02) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 富達基金 - 富達歐洲高收益基金 (A 股月配息 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2000/06/26) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/11/12) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (1990/10/22) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (YYYY/M/D):2006/1/23 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 (2006/01/23) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 富達基金 - 全球入息基金 (A-MINCOME(G)-USD 類股份 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 2012/1/30 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 富達基金 - 全球健康護理基金 (A 類股累計股份 - ) 核准發行總面額 : 無發行上限 ; 成立日期 2013/03/27 ; 收益分配 : 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 206

209 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 富達基金 - 印度聚焦基金 Timothy Orchard 1. Nick Peters 富達基金 - 國際基金 2. Ayesha Akbar 富達基金 - 拉丁美洲基金 Angel Ortiz 富達基金 - 高收益基 Harley Lank 金 ( 本基金主要係投資於非 Timothy Orchard 自 2010 年開始擔任富達證券亞太區 ( 不包含日本 ) 的證券主管, 加入富達證券之 N/A 前, 曾在美林證券 水星資產管理公司擔任基金經理人 1. Nick Peters: Nick Peters 於 2012 年加入富達, 之前曾於 Barclays Wealth, BAE System Pension Fund 1. Nick Peters: 英國艾希特大學及 Henderson Investors 擔任基金經理人 Nick 擁有特許會計師執照及超過 20 年的資產管理經驗, 經濟與統計學學士 目前也擔任富達股票研究團隊的主管一職, 駐地於倫敦 2. Ayesha Akbar: 英國倫敦政治 2. Ayesha Akbar: Ayesha Akbar 於 2008 年加入富達, 之前任職於 Barclays Wealth 為資深研究員與經濟學院會計與財務雙學士 助理總經理 Ayesha Akbar 擁有 10 年以上的投資經驗, 其中有三年任職於 Abu Dhabi Investment Authority Angel Ortiz: 美國印第安那大學 Angel Ortiz: Angel Ortiz 於 2005 年加入富達, 並於 2009 年 4 月與 Alex Duffy 共同管理富達拉丁美凱萊商學院 MBA 洲基金 賓夕凡尼亞大學華頓商學院工商管理碩士 一九九二年至一九九四年間, 他在波士頓銀行出任企業財務分析員, 並於一九九五年夏於紐約瑞銀資產管理實習固定收益業務 一九九六年 Harley 加盟 Fidelity Management and Research Company 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 207

210 投資等級之高風險債券 ) 的高收益債券團隊, 出任高息債券分析員 他在二零零一年四月起負責現有職務 富達基金 - 債券基金 Rick Patel 畢業於牛津大學數學科學系 Rick Patel 於 2000 年加入富達, 擔任數量化固定收益分析師,2009 年 3 月 19 日接任富達債券基金經理人 在加入富達之前, 曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗 領有美國特許財務分析師執照及英國投資管理與數量金融分析執照 富達基金 - 富達目標基金 Peg Ng 在投資組合管理與計是分析有 13 年的經驗 於 199 年加入富達證券香港, 自 2001 年開 Pek Ng 美國密爾斯大學學士 2020 始管理與從事基金資產配置 Fabio Riccelli 於 1998 年加入富達擔任泛歐股票分析師, 投資經驗超過 16 年 2005 年起開始擔 英國曼徹斯特大學經濟 & 財務 富達基金 - 歐洲進取基金 Fabio Riccelli 任基金經理人,2008 年擔任富達歐洲動能基金經理人,2014 年 10 月起接任富達歐洲進取基金學士及富達南歐基金經理人迄今 馬修 西鐸 (Matthew Siddle) 於 1999 年加入富達, 擔任歐洲地區股票分析師達 5 年, 負責研究的 產業包括歐洲保險 金融服務 科技以及媒體 他曾擔任富達歐洲基金助理經理人達兩年半的 富達基金 - 歐洲基金 Matthew Siddle 英國劍橋大學經濟碩士 時間, 自 2007 年起並負責管理多檔英國股票型投資組合 2012 年 7 月 1 日起接任富達歐洲基金經理人 1. Ian Spreadbury: Sussex 大學數 1. Ian Spreadbury: 伊恩 史柏貝瑞 (Ian Spreadbury) 於 1995 年加入富達擔任投資組合經理人 2002 年 7 月起接任本基金迄今, 目前為協同基金經理人 投資經驗超過 30 年 為英國精算師協會成 富達基金 - 歐洲高收益基學統計系員 1. Ian Spreadbury 金 ( 本基金主要係投資於非 2. Andrei Gorodilov: 安德烈. 葛洛迪夫 (Andrei Gorodilov) 於 2004 年加入富達擔任資深信用分析 2. Andrei Gorodilov 投資等級之高風險債券 ) 2. Andrei Gorodilov: 紐約哥倫比師, 研究範疇涵蓋電訊 科技 新興歐洲市場 2009 年 6 月起擔任富達歐洲高收益基金 ( 本基 亞大學國際事務碩士 金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 的助理基金經理人,2013 年 2 月 1 日起正式成為主要基金經理人 1. David Simner: 大衛 西姆納 (David Simner) 於 1996 年加入富達, 任職計量分析師, 隨後晉升 為計量分析總監,2007 年升任投資組合經理人 目前掌握 55 億以上的固定收益資產 加 1. David Simner: 英國 Imperial 1. David Simner2. 入富達之前, 曾任職 NatWest 計量發展 KPMG 的資訊科技顧問 2. Jeremy Church: Jeremy Church 富達基金 - 債券基金 College 資訊工程學士 2. Jeremy Jeremy Church 加入富達證券 12 年, 其間於 2001 年擔任固定收益資產的初級交易員, 分別從 2003 年與 2009 Church: 西格蘭大學商學士年升任為交易員與資深交易員 2012 年開始成為助理投資組合經理,2013 年開始擔任共同基金 經理人 富達基金 - 東協基金 Gillian Kwek 畢業於新加坡南洋理工大學, 郭玉蘭 (Gillian Kwek) 擁有 CFA 證照 2008 年 4 月 1 日接任富達星馬泰基金經理人 ( 現名富達東 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 208

211 美國南加大 MBA 協基金 ), 之前同時兼任富達新加坡 富達馬來西亞 富達泰國 富達印尼基金經理人 曾於新 加坡 DBS 資產管理擔任投資人員, 及於新加坡之 Andersen 企管顧問公司擔任分析師 富達基金 - 北歐基金 Bertrand Puiffe 基金經理人 Bertrand 有 11 年的投資經驗, 於 2006 年加入富達, 負責法國中小型企業的研究分法國 Paris IX Dauphine 大學金融析,2010 年起負責南歐中小型企業的研究 Bertrand 過去於 Rothschild & Cie Gestion 負責泛歐市商品及風險管理碩士場的分析, 曾協助 Horizon Midcap France Fund 的基金經理人分析法國小型企業 此外,Bertrand 曾負責管理 R France Dynamique fund 一年 富達基金 - 日本小型企業 基金 Jun Tano 賓州華頓商學院 MBA Jun 於 2001 年加入富達從事證券研究員, 擁有 16 年的日股投資經驗 郭玉蘭 (Gillian Kwek) 擁有 CFA 證照 2008 年 4 月 1 日接任富達星馬泰基金經理人 ( 現名富達東 畢業於新加坡南洋理工大學, 富達基金 - 新加坡基金 Gillian Kwek 協基金 ), 之前同時兼任富達新加坡 富達馬來西亞 富達泰國 富達印尼基金經理人 曾於新美國南加大 MBA 加坡 DBS 資產管理擔任投資人員, 及於新加坡之 Andersen 企管顧問公司擔任分析師 Dale Nicholls 於 1996 年以分析師的身分加入富達日本, 研究領域相當廣泛, 包括 : 其他金融 保險 地區銀行 化學 消費 科技與紡織服飾,2003 年元月接管富達太平洋基金迄今 加入 富達基金 - 太平洋基金 Dale Nicholls 澳洲昆士蘭科技大學商學士 富達前, 曾服務於日本新力公司市場 / 商業分析師 日本 Bankers Trust Asia Securities 富達基金 - 韓國基金 Meeyoung Kim 梨花女子大學 Meeyoung Kim 擁有 15 年的韓股投資經驗 於 2004 年加入富達, 在此之前於 Good Morning Shinhan Securities 擔任股票研究員 Meeyoung Kim 在成為基金經理人之前, 長達 10 年的時間專注於韓國股市的研究 富達基金 - 歐洲小型企業基金 Colin Stone 英國劍橋大學電機碩士 專研歐洲股市共 13 年經驗, 並為英國投資分析師協會成員之一 富達基金 - 日本基金 Hiroyuki Ito 畢業於日本早稻田大學 Hiroyuki Ito 擁有超過 25 年金融資歷, 於 2014 年加入富達擔任富達日本基金經理人迄今 加入富達前, 曾任職於高盛資產管理公司擔任日本股票團隊主管及投資組合經理人管理日本大型股投資組合與日本中型 / 小型股投資組合, 亦曾任職 Dai-ichi 資產管理公司投資組合經理人 Hiroyuki 擁有美國特許管理會計師 (CMA) 證照 Fabio Riccelli 於 1998 年加入富達擔任泛歐股票分析師, 投資經驗超過 16 年 2005 年起開始擔 英國曼徹斯特大學經濟 & 財務 富達基金 - 南歐基金 Fabio Riccelli 任基金經理人,2008 年擔任富達歐洲動能基金經理人,2014 年 10 月起接任富達歐洲進取基金學士學歷 及富達南歐基金經理人迄今 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 209

212 富達基金 - 全球金融服務 Sotiris Boutsis 基金富達基金 - 全球工業基金 Christopher Moore 畢業於倫敦政經學院 英國牛津大學企管碩士 Sotiris Boutsis 於 2002 年加入富達證券, 擁有豐富的研究經驗, 於 2010 年正式成為富達基金之經理人 Christopher Moore 於 2005 年以泛歐證券分析師的身份加入富達, 於 2011 年 1 月 17 日接任富達全球工業基金經理人 富達基金 - 全球電訊基金 Aditya Shivram 哈佛大學 MBA 於 1999 年加入富達, 擁有豐富的投資經驗, 自 2006 年 12 月起開始擔任電訊基金經理至今 郭玉蘭 (Gillian Kwek) 畢業於新加坡南洋理工大學, 獲美國南加大 MBA, 擁有 CFA 證照 2008 富達基金 - 印尼基金 Gillian Kwek 加坡之 Andersen 企管顧問公司擔任分析師 新加坡南洋理工大學 & 美國南年 4 月 1 日接任富達星馬泰基金經理人 ( 現名富達東協基金 ), 之前同時兼任富達新加坡 富達加大 MBA 馬來西亞 富達泰國 富達印尼基金經理人 曾於新加坡 DBS 資產管理擔任投資人員, 及於新 1997 年畢業於 SFAF 並在同年考到財金分析師的證照,1997 到 2002 在 Jefferies International 擔任 富達基金 - 法國基金 Vincent Durel 法國 Assas 大學財務碩士 研究分析師, 專攻法國股票,2002 到 2004 轉到另一家公司繼續研究法國股票,2004 年 6 月到 2006 年 12 月加入 Fidelity International 同時被公認為法國股票界最資深也最具有公信力的分析師 富達基金 - 德國基金 Christian Von 德國 International School of Engelbrechten Management 商學碩士 義大利米蘭 L. Bocconi 大學商 富達基金 - 義大利基金 Alberto Chiandetti 學士 富達基金 - 新興歐非中東 基金 Nicholas Price 畢業於納塔爾大學 富達基金 - 全球消費行業波蘭華沙經濟學院金融 & 經濟 Aneta Wynimko 基金碩士英國倫敦商學院金融碩士 荷蘭阿姆斯特丹大學經濟學學 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) Dirk Philippa 士及歐洲工商管理學院企管碩士 富達基金 - 全球不動產基金荷蘭阿姆斯特丹大學經濟學學 Dirk Philippa ( ) 士及歐洲工商管理學院企管碩 Christian 於 2005 年加入富達, 擔任股票分析師, 領有財務分析師執照, 研究範圍涵蓋德國 瑞士 奧地利等, 各大產業皆有著墨 在任職富達以前, 曾任職於 West Lb 資產管理公司, 專研歐洲銀行股 2006 年加入富達, 擔任義大利分析師, 擁有逾 9 年的義大利市場投資經驗, 加入富達前曾任 Euromobiliare SIM 分析師 2008 年 10 月接任富達義大利基金經理人 尼克 普萊斯 (Nick Price) 於 1998 年以研究員的身份加入富達, 他於 2007 年 6 月起開始負責富達新興歐非中東基金 2009 年 7 月 1 日起接任富達新興市場基金經理人 目前並在富達國際全球股票團隊中擔任全球新興市場 (GEM) 研究團隊的主管 於 2000 年加入富達, 自 2009 年擔任富達泛歐消費研究團隊主管暨資深研究分析師至今 DIRK PHILIPPA 於 1997~2002 年任職於所羅門美邦,2004 年進入富達,2004 年 ~2012 年間擔任富達研究分析師,2013 年升任富達基金經理人, 具有 17 年的投資與管理經驗, 投資經驗豐富, 目前掌管富達全球不動產基金 DIRK PHILIPPA 於 1997~2002 年任職於所羅門美邦,2004 年進入富達,2004 年 ~2012 年間擔任富達研究分析師,2013 年升任富達基金經理人, 具有 17 年的投資與管理經驗, 投資經驗豐富, 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 210

213 士 目前掌管富達全球不動產基金 富達基金 - 美國成長基金 Aditya Khowala 瑞士洛桑國際管理學院 (IMD) 企 Aditya Khowala 於 2006 年元月加入富達擔任分析師一職,2012 年 12 月接管富達美國成長基金管碩士迄今 在加入富達之前, 曾在亞洲與澳洲擔任顧問一職, 也曾任職於印度創投公司 富達基金 - 英國基金 James Griffin 瑞士洛桑國際管理學院 MBA James Griffin 於 1995 年加入富達證券擔任歐洲市場之研究員, 自 1999 年成為為基金經理人 英國曼徹斯特大學經濟 & 財務 富達基金 - 歐洲動能基金 Fabio Riccelli 學士 北京清華大學企管學士與美國 富達基金 - 中國聚焦基金 Jing Ning 羅徹斯特大學企管碩士學位 富達基金 - 大中華基金 Raymond Ma 復旦大學法學碩士 Fabio Riccelli 於 1998 年加入富達擔任泛歐股票分析師, 投資經驗超過 16 年 2005 年起開始擔任基金經理人,2008 年擔任富達歐洲動能基金經理人,2014 年 10 月起接任富達歐洲進取基金及富達南歐基金經理人迄今 Jing 於 2013 年 9 月加入富達投資, 加入富達前曾為貝萊德中國基金的資深投資組合經理人, 她操作該基金自成立 (2008/6/24) 以來到 2013 年 6 月為止 1999 年至 2007 年間, 曾任職於美國國際集團 (AIG) 紐約總公司,2004 年至 2007 年間主掌 2 檔中國主要級別 (A-share) 基金 並持有美國特許財務分析師執照 (CFA) 馬磊 (Raymond Ma) 於 2006 年以研究員的身分加入富達, 研究範圍涵蓋消費 電訊 銀行與保險產業, 熟稔中國法令與產業趨勢, 並於 2011 年擔任本基金經理人的職務至今 加入富達前, 曾擔任上海 BNP Paribas Peregrine 副總裁一職, 專研消費產業 富達基金 - 澳洲基金 Pak-Luan Yeoh 畢業於新南威爾士大學於 2003 年加入富達證券香港, 擁有豐富的投資經驗, 自 2013 年開始擔任澳洲基金之經理人 畢業於新加坡南洋理工大學, 富達基金 - 馬來西亞基金 Gillian Kwek 美國南加大 MBA 富達基金 - 東南亞基金 Dhananjay Phadnis 印度浦那大學商學士 富達基金 - 亞洲成長趨勢 Suranjan Mukherjee 英士國際商學院 MBA 基金 富達基金 - 國際債券基金 Andrew Weir 英國諾丁漢大學工學院學士 郭玉蘭 (Gillian Kwek) 擁有 CFA 證照 2008 年 4 月 1 日接任富達星馬泰基金經理人 ( 現名富達東協基金 ), 之前同時兼任富達新加坡 富達馬來西亞 富達泰國 富達印尼基金經理人 曾於新加坡 DBS 資產管理擔任投資人員, 及於新加坡之 Andersen 企管顧問公司擔任分析師 2004 年加入富達投資,2008 年擔任富達印尼基金經理人迄今,2009 年晉升為研究總監,2011 年晉升為投資組合經理人 在富達之前,2001 年開始其投資生涯 曾任職於摩根大通 ( 印度 ) 分公司股票研究 Dhananjay 領有會計師與特許財務分析師執照 Suranjan Mukherjee 於 2004 年加入富達證券, 在 2007 年成為亞太區研究部門主管, 擁有豐富的投資經驗 Andrew Weir 擁有 18 年投資經驗, 於 1997 年加入富達, 擔任固定收益計量分析師,2002 年晉升為計量研究總裁,2003 年 12 月升任為投資組合基金經理人 目前掌管債券資產逾 31.6 億, 現任富達國際債券基金經理人 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 211

214 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 富達歐洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) Bryan Collins Steve Ellis Steve Ellis Harley Lank Bryan Collins 1. Ian Spreadbury 2. Andrei Gorodilov 布萊恩 柯林 (Bryan Collins) 於 2006 年加入富達, 擔任固定收益部門交易員 在加入富達之前, 曾於瑞士信貸資產管理 (Credit Suisse Asset Management (Australia) Limited) 擔任固定收益顧問 分新南威爾斯大學碩士析師, 及固定收益和外匯部門之交易員 對於固定收益商品投資與研究經驗豐富,2009 年 10 月起擔任富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 經理人 Steve Ellis 為本基金之基金經理人, 在業界投資經驗長達 19 年 加入富達之前, 在 2006 到 2012 年間, 於高盛資產管理公司擔任當地貨幣計價之新興市場債券投資組合基金經理 而在英國 Bristol 大學經濟學學士 年間亦曾擔任雷曼兄弟新興市場債券 ( 當地貨幣計價 ) 全球研究部主管 ING 霸菱全球固定收益策略分析師與 NatWest 經濟學家等職務 Steve Ellis 為本基金之基金經理人, 在業界投資經驗長達 19 年 加入富達之前, 在 2006 到 2012 年間, 於高盛資產管理公司擔任當地貨幣計價之新興市場債券投資組合基金經理 而在英國 Bristol 大學經濟學學士 年間亦曾擔任雷曼兄弟新興市場債券 ( 當地貨幣計價 ) 全球研究部主管 ING 霸菱全球固定收益策略分析師與 NatWest 經濟學家等職務 一九九二年至一九九四年間, 他在波士頓銀行出任企業財務分析員, 並於一九九五年夏於紐約瑞賓夕凡尼亞大學華頓商學院工銀資產管理實習固定收益業務 一九九六年 Harley 加盟 Fidelity Management and Research Company 商管理碩士 的高收益債券團隊, 出任高息債券分析員 他在二零零一年四月起負責現有職務 布萊恩 柯林 (Bryan Collins) 於 2006 年加入富達, 擔任固定收益部門交易員 在加入富達之前, 曾於瑞士信貸資產管理 (Credit Suisse Asset Management (Australia) Limited) 擔任固定收益顧問 分新南威爾斯大學碩士析師, 及固定收益和外匯部門之交易員 對於固定收益商品投資與研究經驗豐富,2009 年 10 月起擔任富達亞洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 經理人 1. Ian Spreadbury: 伊恩 史柏貝瑞 (Ian Spreadbury) 於 1995 年加入富達擔任投資組合經理人 Ian Spreadbury: Sussex 大學數年 7 月起接任本基金迄今, 目前為協同基金經理人 投資經驗超過 30 年 為英國精算師協會成學統計系員 2. Andrei Gorodilov: 安德烈. 葛洛迪夫 (Andrei Gorodilov) 於 2004 年加入富達擔任資深信用分析 2. Andrei Gorodilov: 紐約哥倫比師, 研究範疇涵蓋電訊 科技 新興歐洲市場 2009 年 6 月起擔任富達歐洲高收益基金 ( 本基 亞大學國際事務碩士金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 的助理基金經理人,2013 年 2 月 1 日起正式成為主要基金經理人 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 212

215 富達基金 - 債券基金 Rick Patel (A 股月配息 ) 富達基金 - 債券基金 1. David Simner (A 股月配息 ) 2. Jeremy Church 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - )( 本基 Steve Ellis 金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - )( 本基 Steve Ellis 金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 全球入息基金 (A-MINCOME(G)-USD 類股 Daniel Roberts 份 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富達基金 - 全球健康護理 基金 (A 類股累計股份 - 美 Hilary Natoff 元 ) Rick Patel 於 2000 年加入富達, 擔任數量化固定收益分析師,2009 年 3 月 19 日接任富達畢業於牛津大學數學科學系 債券基金經理人 在加入富達之前, 曾服務於 Prudential 投資管理團隊兩年的經驗 領有美國特許財務分析師執照及英國投資管理與數量金融分析執照 1. David Simner: 大衛 西姆納 (David Simner) 於 1996 年加入富達, 任職計量分析師, 隨後晉升為計量分析總監,2007 年升任投資組合經理人 目前掌握 55 億以上的固定收益資產 加 1. David Simner: 英國 Imperial 入富達之前, 曾任職 NatWest 計量發展 KPMG 的資訊科技顧問 College 資訊工程學士 2. Jeremy Church: 西格蘭大學商 2. Jeremy Church: Jeremy Church 加入富達證券 12 年, 其間於 2001 年擔任固定收益資產的初級交學士易員, 分別從 2003 年與 2009 年升任為交易員與資深交易員 2012 年開始成為助理投資組合經理,2013 年開始擔任共同基金經理人 Steve Ellis 為本基金之基金經理人, 在業界投資經驗長達 19 年 加入富達之前, 在 2006 到 2012 年間, 於高盛資產管理公司擔任當地貨幣計價之新興市場債券投資組合基金經理 而在英國 Bristol 大學經濟學學士 年間亦曾擔任雷曼兄弟新興市場債券 ( 當地貨幣計價 ) 全球研究部主管 ING 霸菱全球固定收益策略分析師與 NatWest 經濟學家等職務 Steve Ellis 為本基金之基金經理人, 在業界投資經驗長達 19 年 加入富達之前, 在 2006 到 2012 年間, 於高盛資產管理公司擔任當地貨幣計價之新興市場債券投資組合基金經理 而在英國 Bristol 大學經濟學學士 年間亦曾擔任雷曼兄弟新興市場債券 ( 當地貨幣計價 ) 全球研究部主管 ING 霸菱全球固定收益策略分析師與 NatWest 經濟學家等職務 丹尼爾 羅柏斯 (Daniel Roberts) 數理背景出身, 於 2011 年底加入富達, 並於 2012 年元月管理富達全球入息基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 經理人迄今 加入富達前, 曾任職於 Gartmore 英國華威大學數學榮譽學位英傑華以及景順資產管理投資組合經理人 Roberts 不僅擁有英國會計師執照, 也擁有美國特許財務分析師 CFA 證照 Hilary Natoff 畢業於英國曼徹斯特大學經濟系, 有 14 年與投資相關經驗, 其中服務於富達集團英國曼徹斯特大學經濟學士長達 12 年 擔任健康護理類股的分析師達 10 年, 擔任富達全球健康護理基金的經理人達 7 年 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 213

216 基金公司 : 基金公司 / 總代理地址或網址 總代理 : 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 地址 : 台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓 網址 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球股票收益基金 A 穩定月配息股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2005/5/27) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2001/12/31) ; 收益分配 : 累計富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2000/4/3) ; 收益分配 : 累計富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金 A(Ydis) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1996/9/30) ; 收益分配 : 年配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A(Qdis) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1994/6/1) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2002/9/9) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1991/2/28) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A(Mdis) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1991/2/28) ; 收益分配 : 月配 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 214

217 配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A(Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1991/7/5) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1996/3/1) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金 A(acc) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1997/7/7) ; 收益分配 : 累計富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球基金 A (Ydis) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1991/2/28) ; 收益分配 : 年配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 中小型企業基金 A (Ydis) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1991/7/8) ; 收益分配 : 年配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國機會基金 A (acc) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2000/4/3) ; 收益分配 : 累計富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金 A (acc) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1994/9/1) ; 收益分配 : 累計富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金 A (Ydis) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1991/6/30) ; 收益分配 : 年配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基金 A (acc) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2005/10/25) ; 收益分配 : 累計富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 印度基金 A(acc) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2005/10/25) ; 收益分配 : 累計 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 215

218 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基金 A(acc) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2000/4/3) ; 收益分配 : 累計富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 科技基金 A(acc) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2000/4/3) ; 收益分配 : 累計富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(Mdis) 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2005/10/25) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A(Ydis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2000/4/17) ; 收益分配 : 年配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/7/12) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2009/8/14) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 216

219 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球股票收益基金 A 穩定月配息股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 彼德 溫赫斯特 1. 菲利浦 博吉瑞 2. 卡翠娜 達利 彼德 溫赫斯特先生, 擁有 CFA 財務分析師執照, 同時為澳洲精算協會 (Institute of the Actuaries of Australia) 以及澳洲金融服務協會 (FINSIA) 的會員 溫赫斯特先生於 1998 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現任富蘭克林坦伯頓集團澳洲子公司資深副總裁, 並為 坦伯頓全球股票研究團隊 基澳洲國立麥格理大學 (Macquarie 金經理人之一 研究範圍涵蓋全球軟體 資訊科技服務 以及有線通訊產業, 並負責澳洲 紐西 University) 經濟學碩士蘭等國的研究 加入坦伯頓基金集團之前, 於澳洲諾威治資產管理公司 (Norwich Investment Management) 擔任股票基金經理人與分析師之職, 也曾於澳洲 MLC 壽險公司擔任精算師職務 1. 菲利浦 博吉瑞為富蘭克林坦伯頓互利歐洲基金的經理人, 也是互利系列團隊的副總裁 經理人研究歐洲股票市場超過 20 年經驗, 他自 1984 年起就加入互利投資系列, 因此熟諳互利投資哲 1. 法國巴黎大學完成他政治及學 1994 年曾暫離互利系列集團, 至 1996 年期間, 他是紐約一檔對沖基金 Omega 顧問公司負責法律的碩士學位人, 並負責研究歐洲股票市場 接著, 在 1996 至 2004 年間, 他為法國註冊的 Eurovest 歐洲股票 2. 美國紐約大學史頓商學院取基金經理人兼總裁 2004 年, 他再度重回互利系列, 目前為互利歐洲基金的基金經理人兼副總裁 得企業管理碩士學位, 並以第一 2. 於 2002 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團 負責研究美國健康醫療照護服務產業及全球工業類名之成績自澳洲龐德大學 (Bond 股, 涵蓋運輸 一般製造 機械 電子設備和多元工業等 在 2002 年加入互利系列之前, 曾在 University) 取得法律學士學位, 聯邦投資人公司 (Federated Investors, Inc.) 擔任科技和健康醫療產業的投資分析師,1995 年至 2001 且同時擁有商業學士學位年期間在安永會計事務所 (Ernst & Young LLP) 的公司財務部門任職, 擔任資深經理一職, 擅長企業評價與訴訟諮詢業務 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照, 同時是澳洲金融服務協會 (FINSIA) 會員 富蘭克林坦伯頓全球投資 系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 1. 菲利浦 博吉瑞 2. 卡翠娜 達利 1. 法國巴黎大學完成他政治及 1. 菲利浦 博吉瑞為富蘭克林坦伯頓互利歐洲基金的經理人, 也是互利系列團隊的副總裁 經理法律的碩士學位人研究歐洲股票市場超過 20 年經驗, 他自 1984 年起就加入互利投資系列, 因此熟諳互利投資哲 2. 美國紐約大學史頓商學院取學 1994 年曾暫離互利系列集團, 至 1996 年期間, 他是紐約一檔對沖基金 Omega 顧問公司負責得企業管理碩士學位, 並以第一人, 並負責研究歐洲股票市場 接著, 在 1996 至 2004 年間, 他為法國註冊的 Eurovest 歐洲股票 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 217

220 名之成績自澳洲龐德大學 (Bond University) 取得法律學士學位, 且同時擁有商業學士學位 基金經理人兼總裁 2004 年, 他再度重回互利系列, 目前為互利歐洲基金的基金經理人兼副總裁 2. 於 2002 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團 負責研究美國健康醫療照護服務產業及全球工業類股, 涵蓋運輸 一般製造 機械 電子設備和多元工業等 在 2002 年加入互利系列之前, 曾在聯邦投資人公司 (Federated Investors, Inc.) 擔任科技和健康醫療產業的投資分析師,1995 年至 2001 年期間在安永會計事務所 (Ernst & Young LLP) 的公司財務部門任職, 擔任資深經理一職, 擅長企業評價與訴訟諮詢業務 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照, 同時是澳洲金融服務協會 (FINSIA) 會員 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金 A(Ydis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A(Qdis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 馬克 墨比爾斯 1. 彼德 溫赫斯特 2. 麥可 哈森泰博 1. 麥可 哈森泰博 2. 桑娜. 德賽 馬克 墨比爾斯研究新興市場已經有三十年的經驗,1997 年 1998 年連續獲選路透社 Reuters 票美國波士頓大學碩士以及麻省選為 年度最佳全球基金經理人 1998 年 1999 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資理工學院 (MIT) 的經濟與政治學大師 之一 1999 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及博士經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 1. 彼德 溫赫斯特先生, 擁有 CFA 財務分析師執照, 同時為澳洲精算協會 (Institute of the Actuaries of Australia) 以及澳洲金融服務協會 (FINSIA) 的會員 溫赫斯特先生於 1998 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現任富蘭克林坦伯頓集團澳洲子公司資深副總裁, 並為 坦伯頓全球股票研究團隊 基 1. 澳洲國立麥格理大學金經理人之一 研究範圍涵蓋全球軟體 資訊科技服務 以及有線通訊產業, 並負責澳洲 紐西 (Macquarie University) 經濟學碩蘭等國的研究 加入坦伯頓基金集團之前, 於澳洲諾威治資產管理公司 (Norwich Investment 士 2. 澳洲國家大學 (Australian Management) 擔任股票基金經理人與分析師之職, 也曾於澳洲 MLC 壽險公司擔任精算師職務 2. 坦 National University) 取得經濟學伯頓全球宏觀投資團隊投資長 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 基金經理人 : 富蘭 碩士 博士學位克林坦伯頓全球債券基金 全球債券總報酬基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 新興國家固定收益基金( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 亞洲債券基金 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的外匯 利率與主權債信分析 1. 澳洲國家大學 (Australian 1. 坦伯頓全球宏觀投資團隊投資長 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 National University) 取得經濟學基金經理人 : 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 全球債券總報酬基金 ( 本基金有相當比重投資於非碩士 博士學位投資等級之高風險債券 ) 新興國家固定收益基金( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 2. 德賽博士先後於新德里取得債券 ) 亞洲債券基金 德里大學 ( 榮譽 ) 學士, 於美國西 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 218

221 富蘭克林坦伯頓全球投資 系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 1. 麥可 哈森泰博 2. 桑娜. 德賽 北大學取得經濟學博士學位外匯 利率與主權債信分析 2. 桑娜. 德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事 負責國際債券部研究綱領的制定, 提供總體經濟分析, 並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用 德賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員, 該政策委員會提供產業 市場 貨幣等決策方針 德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點, 之後在國際貨幣基金組織任職的六年間, 參與協調與監督新興國家的貸款計畫, 以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效 德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間, 擔任董事與資深總經分析師, 負責土耳其 俄羅斯 與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析 ; 隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊, 負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢, 區域涵蓋十大工業國與全球新興市場 1. 坦伯頓全球宏觀投資團隊投資長 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 基金經理人 : 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 全球債券總報酬基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 新興國家固定收益基金( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 亞洲債券基金 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的 1. 澳洲國家大學 (Australian 外匯 利率與主權債信分析 National University) 取得經濟學 2. 桑娜. 德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事 負責國際債券部研究碩士 博士學位綱領的制定, 提供總體經濟分析, 並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用 德賽女士是固定 2. 德賽博士先後於新德里取得收益團隊政策委員會中的重要成員, 該政策委員會提供產業 市場 貨幣等決策方針 德里大學 ( 榮譽 ) 學士, 於美國西德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點, 之後在國際貨幣基金組織任職的六北大學取得經濟學博士學位年間, 參與協調與監督新興國家的貸款計畫, 以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效 德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間, 擔任董事與資深總經分析師, 負責土耳其 俄羅斯 與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析 ; 隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊, 負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢, 區域涵蓋十大工業國與全球新興市場 富蘭克林坦伯頓全球投資 1. 羅傑 貝斯頓 維吉尼亞大學社會科學學 1. 羅傑 貝斯頓 (Roger Bayston) 為維吉尼亞大學社會科學學士, 以及加州大學洛杉磯分校 (UCLA) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 219

222 系列 - 美國政府基金 A(Mdis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A(Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 保羅 維克 1. 麥可 哈森泰博 2. 蘿拉 柏克 1. 貝西 霍弗曼 2. 艾瑞克 高羽 士, 以及加州大學洛杉磯分校企管碩士, 擁有財務分析師執照, 並且為舊金山證券分析師以及投資管理研究協會 (AIMR) 的會 (UCLA) 企管碩士 2. 紐約大學財員 貝斯頓先生於 1991 年加入富蘭克林, 目前負責指導政府債 房地產抵押債 投資等級公司金學士學位債以及資產抵押證券的研究與交易, 目前擔任富蘭克林投資顧問公司資深副總裁暨富蘭克林私人帳戶與固定收益型基金資深經理人 2. 保羅 維克於 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊副總裁與基金經理人 專精於不動產抵押貸款證券 資產擔保證券 商用不動產抵押貸款證券以及擔保抵押貸款債權憑證等研究 加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 於紐約擔任保德信證券公司的固定收益分析師, 長達八年, 從事抵押貸款證券與資產擔保證券等研究領域 其第一份職務為資產擔保證券與抵押貸款證券交易的逆向工程人員, 隨後轉入參與產品的建構 1996~2000 年間, 擔任資產擔保證券分析師與市場策略分析師, 致力於資產擔保證券研究 1. 坦伯頓全球宏觀投資團隊投資長 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 基金經理人 : 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 全球債券總報酬基金 ( 本基金有相當比重投資於非 1. 澳洲國家大學 (Australian 投資等級之高風險債券 ) 新興國家固定收益基金( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 National University) 取得經濟學債券 ) 亞洲債券基金 碩士 博士學位 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的 2. 芝加哥大學商學研究所之財外匯 利率與主權債信分析 務企業管理碩士 中東研究中心 2. 蘿拉 柏克 2006 年 8 月加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 目前擔任基金經理人及研究分析師 負之文學碩士, 也有該大學經濟系責分析主權國家債信 全球總體經濟趨勢 已開發國家和新興國家經濟及金融發展, 並專注研究之學士文憑於歐洲 中東及非洲領域 加入富蘭克林坦伯頓集團前, 曾任職於世界銀行, 協助中東及北非政府規劃並完成金融體系改革, 也曾協調國際復興開發銀行在新興國家及已開發國家所發行的債務條件 1. 貝西 霍弗曼 (Betsy Hofman-Schwab) 於 1981 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團會計部門, 在擔任 1. 在 College of Notre Dame 取得基金經理人之前, 曾於公司的證券交易部門工作兩年, 並且擔任證券分析師, 現任富蘭克林投資 MBA 學位 ( 主修財務 ) 顧問公司 (Franklin Advisers) 資深副總裁 她除取得 CFA( 分析師 ) 資格外, 並為財務分析師協會 2. 加州大學柏克萊分校學士以舊金山分會的會員 及史丹佛大學企管碩士 (MBA) 2. 艾瑞克 高羽先生為富蘭克林坦伯頓固定收益團隊資深副總裁與基金經理人, 擔任公司債 / 高學位收益團隊主管, 同時也是固定收益政策委員會 (FIPC) 的成員 高羽先生負責管理富蘭克林精選收 益基金以及富蘭克林機構法人高收益公司債投資策略 高羽先生於 1989 年加入富蘭克林坦伯頓 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 220

223 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金 A(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球基金 A (Ydis) 股 集團 高羽先生為特許財務分析師 (CFA), 同時也是特許財務分析師協會 舊金山財務分析師協會以及史丹佛商學院校友會員 1. 彼得 蘭格曼現任互利系列董事長 總裁及執行長, 也是互利系列基金領導經理人 互利系列成立於 1949 年, 長期追求價值投資機會乃其正字標記 他們四處搜尋具有價值投資機會, 並採取如同公司所有權人的思維與運作模式來縮減風險 1996 年互利系列加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 藍格曼先生亦擔任富蘭克林價值集團聯合領導人, 成為旗下富蘭克林系列及互利系列價值投資研究團隊的最高負責人 蘭格曼先生於 1986 年 6 月加入富蘭克林互利顧問公司的前身 - 海娜證 1. 蘭格曼先生以優異成績畢業券公司,1998 年起擔任互利系列執行長, 並於 2001 年成為基金董事會董事長 2002 年離開前還於耶魯大學, 取得俄羅斯研究學擔任紐澤西投資管理部門的總監, 負責管理員工退休基金, 並於 2005 年重新加入互利系列 1986 士學位, 並獲得紐約大學商管學年之前, 蘭格曼先生在 Weil, Gotshal & Manges 公司任職, 該公司以全美一流擅長大型企業破產與院會計碩士, 以及史丹佛大學法 1. 彼得 蘭格曼 2. 重整的投資機構著稱 蘭格曼先生是霍普金斯學校 New Heaven 信託委員會一員, 並曾擔任紐澤學院博士學位 2. 於美國密西根大衛. 西格 3. 黛西州西奈神廟總裁及董事會成員 2. 大衛. 西格 (David Segal) 先生為富蘭克林坦伯頓互利系列基大學 (University of Michigan, Ann 比. 泰納金分析師及基金經理人, 擔任盧森堡註冊的富蘭克林坦伯頓高價差基金經理人 專精於汽車 Arbor) 取得學士學位, 並取得美汽車零組件 林木造紙品產業與特別時機之研究 於 2002 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團互利國紐約大學商學院企業管理碩系列團隊, 先前曾任大都會人壽結構型融資部門助理董事 芝加哥商品交易所交易利率選擇權商士學位 3. 於法薩爾大學 (Vassar 品, 在投資產業領域的經驗長達 18 年 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照, 且為紐約證券分 College) 取得經濟學士析師協會的一員 3. 黛比. 泰納 (Deborah Turner) 女士為富蘭克林坦伯頓互利系列助理基金經理人, 現任盧森堡註冊的富蘭克林坦伯頓高價差基金經理人 專精於消費性產業的研究分析, 研究領域涵蓋北美及歐洲的零售 住宿 博彩 休閒娛樂 飯店餐飲 服飾 瓶裝公司及菸草產業等 擁有超過 17 年的投資管理經驗, 在 1993 年加入富蘭克林坦伯頓互利系列團隊之前, 曾任 Fred Alger 管理公司的助理分析師 擁有特許財務分析師 (CFA) 執照 1. 取得加拿大約克大學企管碩 1. 現任富蘭克林坦伯頓基金集團坦伯頓全球股票團隊執行副總裁 基金經理人及資深分析師 士, 以及加拿大皇后大學經濟與常駐在英國, 在投資產業領域的經驗長達 24 年 1. 海樂 安諾藝術史的學士學位負責管理機構法人與零售端的股票投資組合, 並負責全球工業產業的研究 2. 狄倫博 2. 英國曼徹斯特大學取得經濟在加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 海樂 安諾女士曾任高盛資產管理公司的執行董事, 同時 3. 彼得 摩斯特學系學士文憑也是歐洲股票團隊主管, 以及歐洲 國際與全球型機構法人暨零售端投資組合的基金經理人 擁 3. 摩斯特先生以優秀成績取得有特許財務分析師執照 (CFA) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 221

224 富蘭克林坦伯頓全球投資 系列 - 中小型企業基金 A (Ydis) 股 加拿大羅里爾大學 (Wilfrid 2. 狄倫博先生 2007 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擔任基金經理人與分析師, 研究範圍涵蓋保 Laurier University) 商業管理學士險 再保險及保險仲介產業, 並身兼東歐國家之市場研究 及加拿大約克大學企管碩士學加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 狄倫博先生任職於 Execution Limited, 擔任分析師職務, 從事位英國壽險 多重保險公司之研究分析 ; 在此之前於瑞士信貸第一波士頓公司負責英國保險業之研究 狄倫博先生曾任職於資誠會計師事務所, 專責保險產業的會計師 狄倫博先生擁有特許會計師執照, 是英國與威爾斯特許會計師協會之會員 3. 彼得 摩斯特先生現任副總裁, 於 1997 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 研究範疇涵蓋加拿大與美國 在加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前 彼得 摩斯特於安大略勞工保險局的股票投資部門擔任研究分析師, 之前曾擔任安泰資本管理公司 (Aetna) 及安大略電力公司 (Ontario Hydro) 退休基金部門投資分析師 並擁有特許財務分析師執照 1. 馬丁 寇先生於 2003 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 目前為富蘭克林坦伯頓全球基金 富蘭克林坦伯頓成長基金 與富蘭克林坦伯頓英國基金的經理人, 並負責全球科技產業, 及英國 愛爾蘭與南非等國的研究 在加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前 馬丁寇先生任職於愛丁堡的 SBM 資產管理公司 專門研究英國股市 而在這個工作以前 馬丁先生於 First State 投資管理公司工作 為英國旗艦基金與其他全球型基金的資深經理人 主要客戶為法人機構與基金零售 1. 馬丁先生於愛丁堡大學取得通路業者 馬丁先生以 Baillie Gifford 的股市研究員開始他在投資領域的發展 之後他在這公司數學學士學位 2. 密西根大學取替法人機構客戶管理投資組合 並且是特許財務分析師協會 (CFA institute) 的成員 2. 現任副總裁 1. 馬丁 寇 2. 赫得學士學位, 並在紐約大學史登以及提供機構法人客戶的小型股票基金之主要基金經理人 研究範圍主要涵蓋全球休閒設施及蘭. 霍德 3. 緹娜. 商學院取得企管碩士學位 3. 威產品, 小型股當中的金融服務與消費品產業, 以及拉丁美洲銀行, 負責研究的國家包含美國 以塞勒斯康辛大學 (University of 色列及埃及 2001 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 赫蘭. 霍德先生則在邁阿密的 Kaufman, Wisconsin) 取得工商管理學士學 Rossin & Co 任職, 負責對沖基金 個人稅務 企業 S 型企業 (s-corporations) 與合夥事業的研究分位以及金融碩士學位析及報告, 同時也負責其他不同組織型態的投資評價 現金流量及財務分析工作 加入 Kaufman, Rossin & Co 之前, 他曾在安達信事務所負責財務報表及國際性銀行的稅務業務 擁有合格會計師執照 (CPA), 且是美國會計師協會 (AICPA) 的會員 3. 現任資深副總裁以及通訊服務產業團隊主管, 也同時負責管理多檔國際機構法人基金 1997 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 研究範圍主要涵蓋全球無線通訊服務產業 拉丁美洲 小型通訊服務公司 全球建材產業, 負責研究的國家為 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 222

225 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國機會基金 A (acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金 A (acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金 A (Ydis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基金 A (acc) 股 1. 葛蘭 包爾 2. 康諾 赫曼馬克 墨比爾斯馬克 墨比爾斯 1. 馬克 墨比爾斯 2. 林崇文 3. 湯姆. 吳 智利與阿根廷 擁有特許財務分析師 (CFA) 執照 1. 葛蘭. 包爾先生 (Grant Bowers) 現任富蘭克林坦伯頓全球顧問團隊副總裁, 及富蘭克林坦伯頓美國吉時基金之基金經理人, 並領導電信相關產業之研究團隊 於 1993 年加入富蘭克林坦伯頓基 1. 葛蘭. 包爾於加洲大學達維斯金集團, 從事固定收益資產之分析工作 ; 另於 1998 年加入富蘭克林股票團隊從事研究工作 擅長 (Davis) 分校取得經濟學士學位 於媒體 印刷 運輸和商業服務產業 2. 布朗大學與哈佛大學 2. 康諾 赫曼 (Conrad Herrmann) 於 1988 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現任富蘭克林投資顧問 (Harvard University) 取得學士學公司 (Franklin Advisers) 資深副總裁, 並為富蘭克林加州成長基金經理人 他除具有分析師 (CFA) 位與 MBA 學位資格外, 現為舊金山證券分析師協會董事 赫曼並獲得 2002 年 2000 年美國 Barron's 雜誌與 Valueline 基金評鑑雜誌共同頒發之 最佳百大基金經理人 其也是富蘭克林加州成長基金經理人, 長達 17 年的操盤經驗, 對於矽谷地區以及美國科技股的投資機會研究獨到 馬克 墨比爾斯研究新興市場已經有三十年的經驗,1997 年 1998 年連續獲選路透社 Reuters 票美國波士頓大學碩士以及麻省選為 年度最佳全球基金經理人 1998 年 1999 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資理工學院 (MIT) 的經濟與政治學大師 之一 1999 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及博士經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 馬克 墨比爾斯研究新興市場已經有三十年的經驗,1997 年 1998 年連續獲選路透社 Reuters 票美國波士頓大學碩士以及麻省選為 年度最佳全球基金經理人 1998 年 1999 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資理工學院 (MIT) 的經濟與政治學大師 之一 1999 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及博士經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 1. 馬克 墨比爾斯研究新興市場已經有三十年的經驗,1997 年 1998 年連續獲選路透社 Reuters 1. 美國波士頓大學碩士以及麻票選為 年度最佳全球基金經理人 1998 年 1999 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投省理工學院 (MIT) 的經濟與政治資大師 之一 1999 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行學博士 2.University of Wisconsin 及經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 2. 曾於新加坡國家發 and National University of 展部門任職, 對於新興亞洲之投資市場相當熟悉, 尤其是在都市發展規劃 通訊產業均有深入且 Singapore3. 香港大學, 取得社會精湛的研究 目前任職於新興市場研究團隊總裁馬克 墨比爾斯率領之團隊, 研究範圍包括印 科學經濟學學士文憑, 於美國奧尼 馬來西亞 新加坡及泰國 1990 年加入富蘭克林坦伯頓共同基金集團 年加入富蘭勒崗大學取得財務 MBA 學位 克林坦伯頓基金集團, 主要研究涵蓋範圍包括香港 菲律賓及銀行產業 加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 於跨國證券經紀商 Vickers da Costa 擔任投資分析師 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 223

226 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 印度基金 A(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基金 A(acc) 股 1. 史蒂芬 多佛 2. 蘇庫瑪. 拉加 1. 依凡 麥可羅 2. 傑瑞 班克 1. 現任富蘭克林坦伯頓當地資產管理團隊投資長及董事, 負責管理於南韓 巴西 中國 印度 越南 馬來西亞 杜拜 日本與澳洲等國所發行的產品 管理南韓 中國 台灣 日本 法國 義大利 香港 新加坡 印度 南非及巴西的投資團隊 曾創立 Bradesco Templeton 資產管理公司 (BTAM), 為與巴西最大民營銀行設立的合資公司, 並擔任首席投資長 曾於 Newell Associates 擔任基金經理人, 管理包括先鋒股票收入型基金在內的一般投資人及法人 1. 路易士克拉克大學, 主修通訊股票資產 另外, 也曾任職於 Towers Perrin 諮詢公司 為 Bootstrap Fund 董事會的成員, 為從事及商業管理, 並於賓州大學華頓微型貸款 (microcredit) 的非營利性發展銀行, 並擔任路易士克拉克大學的信託資產董事會的董事 商學院取得企管碩士學位具有特許財務分析師 (CFA) 及認證理財規劃顧問 (CFP) 資格 2. 印度 Bangalore 管理學院的管 2. 富蘭克林亞洲股票團隊常務董事暨投資長理學學士後文憑 (PGDM), 主修富蘭克林坦伯頓基金集團金融和行銷 (1990), 並取得魯奇負責區域型與跨國投資產品, 以及亞洲股票投資決策流程強化等工作, 同時負責印度股票團隊, 大學工業工程學士學位 (1986) 管理富蘭克林印度當地 印度相關基金 以及印度以外的機構法人帳戶 居亞洲地區各當地資產管理團隊協調角色, 同時負責亞洲地區長期股票產品策略規劃 於 1994 年加入 Pioneer ITI, 該公司於 2002 年由富蘭克林坦伯頓收購 身為原股票團隊的一員, 蘇庫瑪協助型塑促使許多旗艦基金在過去十年擁有穩定績效的投資哲學 曾任 Indbank Merchant Banking Services Ltd. 協理 ( ), 為 Indian Opportunities Fund 基金顧問, 該基金由 Martin Currie 和 Indbank 共同管理 曾任塔塔鋼鐵 ( ) 決策支援系統研發團隊的關鍵人物 擁有印度 Bangalore 管理學院的管理學學士後文憑 (PGDM), 主修金融和行銷 (1990) 1. 現任富蘭克林投資顧問公司副總裁 基金經理人及分析師 現任富蘭克林坦伯頓生技領航基金主要經理人, 也是健康醫療產業研究團隊的主管 專精於新興製藥與生技公司的研究分析, 特 1. 加州柏克萊大學舉得經濟學別專注在傳染病 眼科 肺病 心血管疾病 腸胃病學 以及中樞神經系統等治療方法上, 先前士研究領域涵蓋製藥 醫療科技與健康醫療服務產業 1992 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擁 2. 布朗大學取得醫學博士及有有特許財務分析師執照, 並擔任舊金山證券分析師協會 (SASF) 會員 機化學博士學位, 於普林斯頓大擁有會計師執照以及特許財務分析師執照 為舊金山證券分析師及特許財務分析師協會的會員 學取得化學學士學位 2. 傑瑞 班克為富蘭克林股票團隊副總裁 基金經理人及分析師 2012 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現任富蘭克林坦伯頓生技領航基金經理人及生技股票分析師 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 224

227 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 科技基金 A(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(Mdis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A(Ydis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要 史肯 達利 1. 麥可 哈森泰博 2. 金東一 3. 維克 阿胡亞 1. 派翠西雅 歐康 諾 2. 皮耶羅 1. 派翠西雅 歐康 諾 2. 皮耶羅 於過去四年間, 曾於 Sectoral 資產管理及 Apothecary 資本擔任資深生技產業分析師, 並曾於 Capital 研究管理公司的健康醫療投資團隊擔任研究員 已完成特許財務分析師 (CFA) 第一級考試 大學主修歷史, 專研商業領域, 現任富蘭克林全球投資顧問公司副總裁及基金經理人 現任富蘭克林坦伯頓科技基金經理人, 並於加州大學洛杉磯分校也是科技產業研究團隊的主管, 擅長半導體產業的分析 1996 年加入富蘭克林坦伯頓基金集 (UCLA) 取得企管碩士學位團, 先前在紐約大通銀行完成經理人培訓計畫, 曾任洛杉磯大通私人銀行的助理投資組合經理人 1. 坦伯頓全球宏觀投資團隊投資長 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 基金經理人 : 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 全球債券總報酬基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 新興國家固定收益基金( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 亞洲債 1. 澳洲國家大學 (Australian 券基金 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及 National University) 取得經濟學新興國家的外匯 利率與主權債信分析 2. 金東一先生負責管理政府債券及公司債券基金 2001 碩士 博士學位 2. 韓國延世大學年加入富蘭克林坦伯頓集團前, 曾任職於三星 - 摩根大通投資信託管理公司, 並為該公司設立固工商管理學士學位 華盛頓大學定收益團隊 具備特許財務分析師執照 3. 富蘭克林坦伯頓國際債券部門的經理人與分析師 聖路易斯分校企管碩士學位 負責研究總體經濟趨勢, 以及亞洲新興市場的經濟及金融體系發展 2006 年加入富蘭克林坦伯 3. 印度孟買大學取得商學院學頓基金集團, 於固定收益市場的投資研究經驗超過 13 年 加入富蘭克林坦伯頓基金集團前, 阿士及財務碩士學位胡亞先生曾任職的公司包括 : 印度科塔克馬辛德拉銀行 (Kotak Mahindra Bank) 研究與資產配置部門副總裁 標準普爾聯屬公司 - 印度 CRISIL 評等公司之研究部門, 以及 ING Vysya 保險公司的投資部門 1. 派翠西雅 歐康諾擔任副蘭克林投資顧問公司副總裁暨富蘭克林坦伯頓固定收益團隊基金經理 1.Lehigh 大學會計學士, 以及芝人及研究分析師 派翠西雅 歐康諾精專研究分析公司高收益債 歐康諾女士於 1997 年加入加哥大學財金 / 經濟碩士學位富蘭克林坦伯頓集團之前, 曾服務於摩根士丹利資產管理公司 擁有會計師執照以及特許財務 2. 皮耶羅於 Milano 的 Bocconi 大分析師執照 為舊金山證券分析師及特許財務分析師協會的會員 學取得經濟學士的文憑, 並在倫 2. 皮耶羅先生於 2007 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現為富蘭克林坦伯頓歐洲高收益基金的共敦大學的 Birkbeck 學院取得財同基金經理人與高收益債券分析師 加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 曾於 Generail 資產管務碩士學位理, 負責基金的管理, 自 2003 年起管理 Generail 歐洲高收益債基金 此外, 皮耶羅亦曾於 Cazenove, 擔任義大利中小型股票的研究分析師 為義大利財務分析師協會 (AIAF) 的會員 1.Lehigh 大學會計學士, 以及芝 1. 派翠西雅 歐康諾擔任副蘭克林投資顧問公司副總裁暨富蘭克林坦伯頓固定收益團隊基金經理加哥大學財金 / 經濟碩士學位人及研究分析師 派翠西雅 歐康諾精專研究分析公司高收益債 歐康諾女士於 1997 年加入 2. 皮耶羅於 Milano 的 Bocconi 大富蘭克林坦伯頓集團之前, 曾服務於摩根士丹利資產管理公司 擁有會計師執照以及特許財務 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 225

228 係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 1. 麥可 哈森泰博 2. 蘿拉 柏克 學取得經濟學士的文憑, 並在倫分析師執照 為舊金山證券分析師及特許財務分析師協會的會員 敦大學的 Birkbeck 學院取得財 2. 皮耶羅先生於 2007 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現為富蘭克林坦伯頓歐洲高收益基金的共務碩士學位同基金經理人與高收益債券分析師 加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 曾於 Generail 資產管理, 負責基金的管理, 自 2003 年起管理 Generail 歐洲高收益債基金 此外, 皮耶羅亦曾於 Cazenove, 擔任義大利中小型股票的研究分析師 為義大利財務分析師協會 (AIAF) 的會員 1. 坦伯頓全球宏觀投資團隊投資長 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 基金經理人 : 富蘭克林坦伯頓全球債券基金 全球債券總報酬基金 ( 本基金有相當比重投資於非 1. 澳洲國家大學 (Australian 投資等級之高風險債券 ) 新興國家固定收益基金( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 National University) 取得經濟學債券 ) 亞洲債券基金 碩士 博士學位 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的 2. 芝加哥大學商學研究所之財外匯 利率與主權債信分析 務企業管理碩士 中東研究中心 2. 蘿拉 柏克 2006 年 8 月加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 目前擔任基金經理人及研究分析師 負之文學碩士, 也有該大學經濟系責分析主權國家債信 全球總體經濟趨勢 已開發國家和新興國家經濟及金融發展, 並專注研究之學士文憑於歐洲 中東及非洲領域 加入富蘭克林坦伯頓集團前, 曾任職於世界銀行, 協助中東及北非政府規劃並完成金融體系改革, 也曾協調國際復興開發銀行在新興國家及已開發國家所發行的債務條件 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 聯博證券投資信託股份有限公司總代理 : 聯博證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市信義路 5 段 7 號 81 樓及 81 樓之 1 網址 : 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1998/10/26 ) ; 收益分配 : 無 * 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利 率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 226

229 最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2002/03/14 ) ; 收益分配 : 無 * 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球成長趨勢基金 A 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1995/04/11 ) ; 收益分配 : 無 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 國際醫療基金 A 股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1995/07/05) ; 收益分配 : 無 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2002/09/16) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 227

230 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2002/09/26 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2001/06/01 ) ; 收益分配 : 無 * 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 美國收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/07/28 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 228

231 金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/10/01 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 美國收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/09/10 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 229

232 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1999/02/26 ) ; 收益分配 : 無 * 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1999/03/02 ) ; 收益分配 : 無 * 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/09/08 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2003/10/09 ) ; 收益分配 : 月配 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 230

233 配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2006/09/14 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/09/08 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 231

234 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2001/06/01) ; 收益分配 : 無 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球債券基金 A2 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/07/30) ; 收益分配 : 無 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1999/05/12) ; 收益分配 : 無 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球債券基金 AT 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/09/10 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/10/01) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 232

235 聯博 - 全球債券基金 AT 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/07/30 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2002/09/26 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2002/03/14 ) ; 收益分配 : 無 * 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2009/12/15 ) ; 收益分配 : 無 * 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/10/01 ) ; 收益分配 : 月配 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 233

236 配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2009/12/15 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/06/08 ) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 234

237 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 投資人於申購時應謹慎考量 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 亞洲股票基金 A 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/06/30 ) ; 收益分配 : 無 * 本基金之投資地區包含中國大陸 但依金管會之規定, 目前直接投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限, 且投資總金額不得超過本基金淨資產價值之百分之十 另投資人亦須留意中國市場特定政治 外匯 經濟與市場等投資風險 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 亞洲股票基金 A 股元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2009/11/30 ) ; 收益分配 : 無 * 本基金之投資地區包含中國大陸 但依金管會之規定, 目前直接投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限, 且投資總金額不得超過本基金淨資產價值之百分之十 另投資人亦須留意中國市場特定政治 外匯 經濟與市場等投資風險 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2013/12/20 ) ; 收益分配 : 月配息配息組成項目 : * 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 AA 穩定月配息級別為配息前未扣除基金應負擔之相關費用的級別, 依照基金投資產生的收益來源, 致力維持較穩定的每月配息, 配息可能由基金收益或本金支付, 基金公司仍將依據各基金之獲利能力, 定期檢視 AA 穩定月配息級別的配息水準並進行調整 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 235

238 聯博 - 日本策略價值基金 AD 月配避險級別 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無限制 ; 成立日期 :2013/12/20 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 AD 級別之配息來自未扣除費用及支出前的總收入 已實現及未實現收益 及歸屬於相關受益憑證級別的本金 配息超過淨收入 ( 總收入扣除費用及支出 ) 可能代表投資者原始投資金額之返還, 因此可能造成相關受益憑證級別每單位淨資產價值之減少 經理公司將定期監控基金的配息金額與配息率, 評估調整之必要, 以避免分配過度侵蝕本金 經理公司將建立分配比率之可容忍差額以為適當之控管 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 * 配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站 AD/BD/SD 級別之配息來自未扣除費用及支出前的總收入 已實現及未實現收益 及歸屬於相關受益憑證級別的本金 配息超過淨收入 ( 總收入扣除費用及支出 ) 可能代表投資者原始投資金額之返還, 因此可能造成相關受益憑證級別每單位淨資產價值之減少 經理公司將定期監控基金的配息金額與配息率, 評估調整之必要, 以避免分配過度侵蝕本金 經理公司將建立分配比率之可容忍差額以為適當之控管 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 南非幣避險級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無限制 ; 成立日期 :2014/03/13 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 基金高收益債券之投資占顯著比重者, 適合 能承受較高風險之非保守型 之投資人 AA 穩定月配息級別為配息前未扣除基金應負擔之相關費用的級別, 依照基金投資產生的收益來源, 致力維持較穩定的每月配息, 配息可能由基金收益或本金支付, 基金公司仍將依據各基金之獲利能力, 定期檢視 AA 穩定月配息級別的配息水準並進行調整 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 所列之境外基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 聯博 - 國際科技基金 A 級別元 核准發行總面額 : 無限制 ; 成立日期 :1995/10/2 ; 收益分配 : 無 * 為保護既有投資人之權益, 本基金設有公平價值調整機制, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 236

239 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成學位, 以及紐約大學的財務管理員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融碩士學位 市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 (Muhlenberg College) 的文學士, 投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資以及羅格斯大學的企管碩士學組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球位 固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略學 (Yeshiva University) Sy Syms (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入商學院的財務學理學士學位 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 237

240 聯博 - 美國收益基金 A3 股 ( 本基金有相當比重投 Douglas J. Peebles 資於非投資等級之高風險 Paul J. DeNoon 債券且配息來源可能為本 Gershon Distenfeld 金 ) 聯博 - 全球成長趨勢基金 A Daniel C. Roarty 股 Tassos Stassopoulos John H. Fogarty 聯博 - 國際醫療基金 A 股 Bryce Hill Vinay Tharpar DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成學位, 以及紐約大學的財務管理員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融碩士學位 市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 (Muhlenberg College) 的文學士, 投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資以及羅格斯大學的企管碩士學組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球位 固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略學 (Yeshiva University) Sy Syms (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入商學院的財務學理學士學位 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) Daniel C. Roarty 於 2013 年開始擔任聯博全球成長型與主題式團隊主管 2012 年初,Daniel C. Roarty 開始擔任聯博全球 / 國際成長股研究團隊暨產業研究主管 Daniel 於 2011 年 5 月加入聯博, 擔任 全球 / 國際成長股研究團隊旗下之科技產業研究主管, 直至 2011 年 7 月 1 日為止 Daniel 曾於 Nuveen Daniel 擁有 Fairfield 大學財務學 Investments 任職 9 年, 協同管理晨星五星級大型成長股投資策略以及多元市值成長股投資策略 士學位, 賓州大學華頓商學院企 Daniel 曾於摩根士丹利與高盛負責研究科技 工業 與金融類股 管碩士學位 以及特許財務分析 Stassopoulos 先生目前擔任聯博全球成長趨勢與前瞻主題基金經理人 Stassopoulo 先生於 2007 年師資格 加入聯博, 擔任研究分析師, 負責歐洲地區零售產業研究, 同時擔任聯博國際醫療基金經理人, Stassopoulo 先生畢業於劍橋大國際成長型股票 / 成長型股票研究團隊之消費產業研究主管 加入聯博之前, 他曾於瑞士信貸擔任學 St. John 學院, 擁有特許會計董事總經理長達七年, 其中六年兼任資深分析師與泛歐旅遊與休憩產業研究主管 於瑞士信貸任師資格 職期間,Stassopoulo 先生兩度獲機構投資人雜誌評選為旅遊與休憩產業最佳分析師 於瑞士信貸任職的最後一年間,Stassopoulo 先生擔任瑞信內部之避險基金 -Modal Capital 之經理人 此外, 他曾於 ArthurAndersen 任職八年, 擔任管理顧問一職, 專門負責旅館與博弈產業研究 John 擁有美國哥倫比亞大學歷 John H. Fogarty 自 2008 年末起擔任美國中型基本面成長型股票團隊主管 John 於 2009 年初加入史學士學位, 以及特許財務分析美國成長型股票團隊, 擔任美國成長型股票與美國成長型股票暨收益投資之投資組合經理人 John 師資格 Bryce 於 1998 年取得美於 2012 年初開始兼任美國大型成長股投資組合經理人 John 於 2007 年重回聯博擔任基本面成長 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 238

241 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld 國南加大企業管理學士學位, 並股研究分析師, 負責美國非核心消費性類股 在此之前,John 曾於 Dialectic Capital Management and 於 2002 年取得美國哥倫比亞大 Vardon Partners 擔任對沖基金經理人, 時間近三年 John 於 1988 年初入投資產業, 於 Alliance Capital 學企管碩士學位 Bryce 擁有特負責量化研究分析, 同時於美國哥倫比亞大學攻讀學位 John 於 1992 年成為全職員工, 並於 1995 許財務分析師資格 Vinay 擁有年加入美國大型成長股團隊, 負責量化分析與一般性研究工作, 隨後於 1997 年升任為美國大型美國紐約大學之生物學學士學成長股投資組合經理人 Bryce Hill 於 2010 年加入聯博, 擔任資深研究分析師, 負責大型醫療股, 位, 以及特許財務分析師資格 其中包含製藥 生技 管理式醫療照護 醫藥科技與器材 以及醫療服務公司 在此之前,Bryce 曾於 Oppenheimer Capital 擔任資深副總裁, 負責研究醫療產業長達 11 年 Vinay Thapar 於 2011 年 9 月加入聯博, 目前擔任副總裁暨研究分析師, 負責全球成長型醫療類股 在此之前,Vinay 曾於 American Century Investments 擔任資深投資分析師, 負責兩檔國內基金之全球醫療類股研究工作, 時間長達三年半 在此之前,Vinay 曾於貝爾斯登旗下之生技股票研究團隊, 擔任副總監一職 DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成學位, 以及紐約大學的財務管理員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融碩士學位 市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 (Muhlenberg College) 的文學士, 投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資以及羅格斯大學的企管碩士學組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球位 固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略學 (Yeshiva University) Sy Syms (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入商學院的財務學理學士學位 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) DeNoon 先生擁有聯合學院 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成 (Union College) 的經濟學學士員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融學位, 以及紐約大學的財務管理市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 碩士學位 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 239

242 本金 ) 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld Peebles 先生擁有穆倫堡學院投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資 (Muhlenberg College) 的文學士, 組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球以及羅格斯大學的企管碩士學固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 位 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入學 (Yeshiva University) Sy Syms 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) DeNoon 先生擁有聯合學院 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成 (Union College) 的經濟學學士員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融學位, 以及紐約大學的財務管理市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析碩士學位 Peebles 先生擁有穆師 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定倫堡學院 (Muhlenberg College) 的收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益文學士, 以及羅格斯大學的企管投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任碩士學位 Gershon Distenfeld 全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Distenfeld 先生負責聯博所有擁有耶緒華大學 (Yeshiva 固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa) 全球高收益與 University) Sy Syms 商學院的財全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入聯博, 加入聯博之前曾在雷曼務學理學士學位 擁有美國特兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 許金融分析師執照 (CFA) DeNoon 先生擁有聯合學院 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成 (Union College) 的經濟學學士員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融學位, 以及紐約大學的財務管理市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 碩士學位 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 Peebles 先生擁有穆倫堡學院投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資 (Muhlenberg College) 的文學士, 組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球以及羅格斯大學的企管碩士學固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 位 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 240

243 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入學 (Yeshiva University) Sy Syms 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成學位, 以及紐約大學的財務管理員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融碩士學位 市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 (Muhlenberg College) 的文學士, 投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資以及羅格斯大學的企管碩士學組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球位 固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略學 (Yeshiva University) Sy Syms (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入商學院的財務學理學士學位 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) DeNoon 先生擁有聯合學院 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成 (Union College) 的經濟學學士員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融學位, 以及紐約大學的財務管理市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析碩士學位 Peebles 先生擁有穆師 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定倫堡學院 (Muhlenberg College) 的收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益文學士, 以及羅格斯大學的企管投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任 碩士學位 Gershon Distenfeld 全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Distenfeld 先生負責聯博所有擁有耶緒華大學 (Yeshiva 固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa) 全球高收益與 University) Sy Syms 商學院的財全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入聯博, 加入聯博之前曾在雷曼務學理學士學位 擁有美國特兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 241

244 許金融分析師執照 (CFA) 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 Douglas J. Peebles Jorgen Kjaersgaard John Taylor Douglas J. Peebles Jorgen Kjaersgaard John Taylor Douglas J. Peebles Jorgen Kjaersgaard John Taylor Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 Peebles 先生擁有穆倫堡學院投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資 (Muhlenberg College) 的文學士, 組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球以及羅格斯大學的企管碩士學固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 位 Kjaersgaard 先生於 2007 年加入聯博, 擔任英國 / 區投資組合管理團隊之成員 加入聯博之前, Jorgen Kjaersgaard 擁有 Aarhus 大 Kjaersgaard 先生曾於荷蘭合作銀行擔任結構性信用產品投資方案之執行董事, 在此之前亦曾於蘇學企管學士學位以及 Aarhus 商格蘭皇家銀行擔任北歐結構性商品投資方案部門主管 Jorgen 曾於倫敦與哥本哈根之 Danske 銀行學院財務碩士學位 任職多年, 帶領該銀行信用衍生性商品交易, 並管理房貸債券與公司債投資組合 泰勒於肯特大學 (University of John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益 Kent) 取得榮譽經濟學理學士 和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 Peebles 先生擁有穆倫堡學院投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資 (Muhlenberg College) 的文學士, 組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球以及羅格斯大學的企管碩士學固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 位 Kjaersgaard 先生於 2007 年加入聯博, 擔任英國 / 區投資組合管理團隊之成員 加入聯博之前, Jorgen Kjaersgaard 擁有 Aarhus 大 Kjaersgaard 先生曾於荷蘭合作銀行擔任結構性信用產品投資方案之執行董事, 在此之前亦曾於蘇學企管學士學位以及 Aarhus 商格蘭皇家銀行擔任北歐結構性商品投資方案部門主管 Jorgen 曾於倫敦與哥本哈根之 Danske 銀行學院財務碩士學位 任職多年, 帶領該銀行信用衍生性商品交易, 並管理房貸債券與公司債投資組合 泰勒於肯特大學 (University of John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益 Kent) 取得榮譽經濟學理學士 和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 (Muhlenberg College) 的文學士, 投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資以及羅格斯大學的企管碩士學組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球位 固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 242

245 為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Douglas J. PeeblesJorgen KjaersgaardJohn Taylor Douglas J. Peebles Jorgen Kjaersgaard John Taylor Jorgen Kjaersgaard 擁有 Aarhus 大 Kjaersgaard 先生於 2007 年加入聯博, 擔任英國 / 區投資組合管理團隊之成員 加入聯博之前, 學企管學士學位以及 Aarhus 商 Kjaersgaard 先生曾於荷蘭合作銀行擔任結構性信用產品投資方案之執行董事, 在此之前亦曾於蘇學院財務碩士學位 格蘭皇家銀行擔任北歐結構性商品投資方案部門主管 Jorgen 曾於倫敦與哥本哈根之 Danske 銀行泰勒於肯特大學 (University of 任職多年, 帶領該銀行信用衍生性商品交易, 並管理房貸債券與公司債投資組合 Kent) 取得榮譽經濟學理學士 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 Peebles 先生擁有穆倫堡學院投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資 (Muhlenberg College) 的文學士, 組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球以及羅格斯大學的企管碩士學固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Kjaersgaard 先生於 2007 年加入聯位 Jorgen Kjaersgaard 擁有博, 擔任英國 / 區投資組合管理團隊之成員 加入聯博之前,Kjaersgaard 先生曾於荷蘭合作銀 Aarhus 大學企管學士學位以及行擔任結構性信用產品投資方案之執行董事, 在此之前亦曾於蘇格蘭皇家銀行擔任北歐結構性商 Aarhus 商學院財務碩士學位 泰品投資方案部門主管 Jorgen 曾於倫敦與哥本哈根之 Danske 銀行任職多年, 帶領該銀行信用衍生勒於肯特大學 (University of 性商品交易, 並管理房貸債券與公司債投資組合 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且 Kent) 取得榮譽經濟學理學士 是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 Peebles 先生擁有穆倫堡學院投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資 (Muhlenberg College) 的文學士, 組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球以及羅格斯大學的企管碩士學固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 位 Kjaersgaard 先生於 2007 年加入聯博, 擔任英國 / 區投資組合管理團隊之成員 加入聯博之前, Jorgen Kjaersgaard 擁有 Aarhus 大 Kjaersgaard 先生曾於荷蘭合作銀行擔任結構性信用產品投資方案之執行董事, 在此之前亦曾於蘇學企管學士學位以及 Aarhus 商格蘭皇家銀行擔任北歐結構性商品投資方案部門主管 Jorgen 曾於倫敦與哥本哈根之 Danske 銀行學院財務碩士學位 任職多年, 帶領該銀行信用衍生性商品交易, 並管理房貸債券與公司債投資組合 泰勒於肯特大學 (University of John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益 Kent) 取得榮譽經濟學理學士 和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 243

246 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) Douglas J. Peebles Jorgen Kjaersgaard John Taylor Daniel Loughney John Taylor Matthew Sheridan Daniel LoughneyJohn Taylor Matthew Sheridan Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 Peebles 先生擁有穆倫堡學院投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資 (Muhlenberg College) 的文學士, 組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球以及羅格斯大學的企管碩士學固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 位 Kjaersgaard 先生於 2007 年加入聯博, 擔任英國 / 區投資組合管理團隊之成員 加入聯博之前, Jorgen Kjaersgaard 擁有 Aarhus 大 Kjaersgaard 先生曾於荷蘭合作銀行擔任結構性信用產品投資方案之執行董事, 在此之前亦曾於蘇學企管學士學位以及 Aarhus 商格蘭皇家銀行擔任北歐結構性商品投資方案部門主管 Jorgen 曾於倫敦與哥本哈根之 Danske 銀行學院財務碩士學位 任職多年, 帶領該銀行信用衍生性商品交易, 並管理房貸債券與公司債投資組合 泰勒於肯特大學 (University of John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益 Kent) 取得榮譽經濟學理學士 和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 Daniel Loughney 目前擔任英國多重資產投資團隊之投資組合經理人, 並身為絕對報酬投資組合管理團隊之成員 Loughney 於 2005 年加入聯博, 擔任歐洲固定收益投資組合之經理人 在此之前, Daniel 擁有倫敦大學計量經濟 Loughney 曾於天利資產管理公司擔任英鎊計價機構投資人主權債券部門之主管, 亦曾於 Legal & 學學士學位 General 投資管理公司擔任資深固定收益基金經理人 泰勒於肯特大學 (University of John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益 Kent) 取得榮譽經濟學理學士 和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和 Matthew Sheridan 擁有 Syracuse 企業債券的交易員 大學財務學士學位與特許財務 Sheridan 先生目前擔任基金經理人, 並且是絕對報酬 全球固定收益與新興市場債券投資管理團分析師資格 隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 Daniel Loughney 目前擔任英國多重資產投資團隊之投資組合經理人, 並身為絕對報酬投資組合管 Daniel 擁有倫敦大學計量經濟理團隊之成員 Loughney 於 2005 年加入聯博, 擔任歐洲固定收益投資組合之經理人 在此之前, 學學士學位 泰勒於肯特大學 Loughney 曾於天利資產管理公司擔任英鎊計價機構投資人主權債券部門之主管, 亦曾於 Legal & (University of Kent) 取得榮譽經 General 投資管理公司擔任資深固定收益基金經理人 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理濟學理學士 Matthew Sheridan 人, 且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擁有 Syracuse 大學財務學士學擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 Sheridan 先生目前擔任基金經理人, 並且是絕對報酬 位與特許財務分析師資格 全球固定收益與新興市場債券投資管理團隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 244

247 金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) Daniel Loughney John Taylor Matthew Sheridan Daniel Loughney John Taylor Matthew Sheridan Daniel Loughney John Taylor Matthew Sheridan Daniel Loughney 目前擔任英國多重資產投資團隊之投資組合經理人, 並身為絕對報酬投資組合管理團隊之成員 Loughney 於 2005 年加入聯博, 擔任歐洲固定收益投資組合之經理人 在此之前, Daniel 擁有倫敦大學計量經濟 Loughney 曾於天利資產管理公司擔任英鎊計價機構投資人主權債券部門之主管, 亦曾於 Legal & 學學士學位 General 投資管理公司擔任資深固定收益基金經理人 泰勒於肯特大學 (University of John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益 Kent) 取得榮譽經濟學理學士 和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和 Matthew Sheridan 擁有 Syracuse 企業債券的交易員 大學財務學士學位與特許財務 Sheridan 先生目前擔任基金經理人, 並且是絕對報酬 全球固定收益與新興市場債券投資管理團分析師資格 隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 Daniel Loughney 目前擔任英國多重資產投資團隊之投資組合經理人, 並身為絕對報酬投資組合管理團隊之成員 Loughney 於 2005 年加入聯博, 擔任歐洲固定收益投資組合之經理人 在此之前, Daniel 擁有倫敦大學計量經濟 Loughney 曾於天利資產管理公司擔任英鎊計價機構投資人主權債券部門之主管, 亦曾於 Legal & 學學士學位 General 投資管理公司擔任資深固定收益基金經理人 泰勒於肯特大學 (University of John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益 Kent) 取得榮譽經濟學理學士 和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和 Matthew Sheridan 擁有 Syracuse 企業債券的交易員 大學財務學士學位與特許財務 Sheridan 先生目前擔任基金經理人, 並且是絕對報酬 全球固定收益與新興市場債券投資管理團分析師資格 隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 Daniel 擁有倫敦大學計量經濟 Daniel Loughney 目前擔任英國多重資產投資團隊之投資組合經理人, 並身為絕對報酬投資組合管學學士學位 理團隊之成員 Loughney 於 2005 年加入聯博, 擔任歐洲固定收益投資組合之經理人 在此之前, 泰勒於肯特大學 (University of Loughney 曾於天利資產管理公司擔任英鎊計價機構投資人主權債券部門之主管, 亦曾於 Legal & Kent) 取得榮譽經濟學理學士 General 投資管理公司擔任資深固定收益基金經理人 Matthew Sheridan 擁有 Syracuse 大學財務學士學位與特許財務 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 245

248 聯博 - 全球債券基金 AT 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Daniel LoughneyJohn Taylor Matthew Sheridan Daniel Loughney John Taylor Matthew Sheridan Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld 分析師資格 企業債券的交易員 Sheridan 先生目前擔任基金經理人, 並且是絕對報酬 全球固定收益與新興市場債券投資管理團隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 Daniel Loughney 目前擔任英國多重資產投資團隊之投資組合經理人, 並身為絕對報酬投資組合管 Daniel 擁有倫敦大學計量經濟理團隊之成員 Loughney 於 2005 年加入聯博, 擔任歐洲固定收益投資組合之經理人 在此之前, 學學士學位 泰勒於肯特大學 Loughney 曾於天利資產管理公司擔任英鎊計價機構投資人主權債券部門之主管, 亦曾於 Legal & (University of Kent) 取得榮譽經 General 投資管理公司擔任資深固定收益基金經理人 John Taylor 擔任固定收益投資組合經理濟學理學士 Matthew Sheridan 人, 且是全球固定收益和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擁有 Syracuse 大學財務學士學擔任英鎊計價的政府和企業債券的交易員 Sheridan 先生目前擔任基金經理人, 並且是絕對報酬 位與特許財務分析師資格 全球固定收益與新興市場債券投資管理團隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 Daniel Loughney 目前擔任英國多重資產投資團隊之投資組合經理人, 並身為絕對報酬投資組合管理團隊之成員 Loughney 於 2005 年加入聯博, 擔任歐洲固定收益投資組合之經理人 在此之前, Daniel 擁有倫敦大學計量經濟 Loughney 曾於天利資產管理公司擔任英鎊計價機構投資人主權債券部門之主管, 亦曾於 Legal & 學學士學位 General 投資管理公司擔任資深固定收益基金經理人 泰勒於肯特大學 (University of John Taylor 擔任固定收益投資組合經理人, 且是全球固定收益 Kent) 取得榮譽經濟學理學士 和新興市場債券投資組合管理團隊的成員 他於 1999 年加入聯博, 之前擔任英鎊計價的政府和 Matthew Sheridan 擁有 Syracuse 企業債券的交易員 大學財務學士學位與特許財務 Sheridan 先生目前擔任基金經理人, 並且是絕對報酬 全球固定收益與新興市場債券投資管理團分析師資格 隊之成員, 主要負責量化報告 存續期調整 與短期現金管理 Sheridan 先生於 1998 年加入聯博, 並任職於結構性資產證券團隊 DeNoon 先生擁有聯合學院 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成 (Union College) 的經濟學學士員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融學位, 以及紐約大學的財務管理市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 碩士學位 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 Peebles 先生擁有穆倫堡學院投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資 (Muhlenberg College) 的文學士, 組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 246

249 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld 以及羅格斯大學的企管碩士學固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 位 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入學 (Yeshiva University) Sy Syms 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成學位, 以及紐約大學的財務管理員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融碩士學位 市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 (Muhlenberg College) 的文學士, 投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資以及羅格斯大學的企管碩士學組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球位 固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略學 (Yeshiva University) Sy Syms (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入商學院的財務學理學士學位 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) DeNoon 先生擁有聯合學院 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成 (Union College) 的經濟學學士員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融學位, 以及紐約大學的財務管理市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析碩士學位 Peebles 先生擁有穆師 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定倫堡學院 (Muhlenberg College) 的收益投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益文學士, 以及羅格斯大學的企管投資組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任 碩士學位 Gershon Distenfeld 全球固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Distenfeld 先生負責聯博所有擁有耶緒華大學 (Yeshiva 固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 (Enhanced Alfa) 全球高收益與 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 247

250 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld University) Sy Syms 商學院的財全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入聯博, 加入聯博之前曾在雷曼務學理學士學位 擁有美國特兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 許金融分析師執照 (CFA) DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成學位, 以及紐約大學的財務管理員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融碩士學位 市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 (Muhlenberg College) 的文學士, 投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資以及羅格斯大學的企管碩士學組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球位 固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略學 (Yeshiva University) Sy Syms (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入商學院的財務學理學士學位 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) DeNoon 先生擁有聯合學院 (Union College) 的經濟學學士 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成學位, 以及紐約大學的財務管理員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融碩士學位 市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 Peebles 先生擁有穆倫堡學院 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 (Muhlenberg College) 的文學士, 投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資以及羅格斯大學的企管碩士學組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球位 固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略學 (Yeshiva University) Sy Syms (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入 商學院的財務學理學士學位 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 擁有美國特許金融分析師執照 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 248

251 (CFA) 聯博 - 亞洲股票基金 A 股澳 Stuart Rae Rajeev 幣避險 ( 基金之配息來源可 Eyunni 能為本金 ) 聯博 - 亞洲股票基金 A 股美 Stuart Rae 元 ( 基金之配息來源可能為 Rajeev Eyunni 本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 級別 ( 本 Douglas J. Peebles 基金主要係投資於非投資 Paul J. DeNoon 等級之高風險債券且配息 Gershon Distenfeld 來源可能為本金 ) Stuart 於 1987 年取得澳洲 Monash 大學榮譽學士學位, 並 Stuart Rae 現任環太平洋價值型股票投資長, 之前同時擔任澳洲價值型投資團隊的共同投資長至榮獲英國牛津大學羅茲獎學 2012 年 在 2003 年至 2006 年間, 擔任澳洲價值型團隊投資長 Stuart 於 1999 年加入聯博, 擔任金, 在 1991 年取得物理博士學歐洲景氣性消費產業研究分析師 在此之前,Stuart 曾服務於 McKinsey&Company, 在澳洲與英國位 Eyunni 先生取得印度 Indian 擔任管理顧問達六年 Eyunni 先生於 2013 年擔任亞洲除日本外價值型股票研究總監, 並負責該區 Institute of Technology 馬德拉斯域之消費型產業研究 在 2008 年至 2012 年間,Eyunni 先生擔任全球消費型產業團隊主管 在此分校之電子與通訊科技學士學之前,Eyunni 先生曾於花旗資產管理任職三年, 擔任研究分析師, 負責分析消費性類股 之前, 位, 與 Indian Institute of 他亦曾於新德里 紐約 與倫敦之麥肯錫公司擔任管理顧問, 任職期間達六年 Management 阿莫達巴德分校之企管碩士學位 Stuart 於 1987 年取得澳洲 Monash 大學榮譽學士學位, 並 Stuart Rae 現任環太平洋價值型股票投資長, 之前同時擔任澳洲價值型投資團隊的共同投資長至榮獲英國牛津大學羅茲獎學 2012 年 在 2003 年至 2006 年間, 擔任澳洲價值型團隊投資長 Stuart 於 1999 年加入聯博, 擔任金, 在 1991 年取得物理博士學歐洲景氣性消費產業研究分析師 在此之前,Stuart 曾服務於 McKinsey&Company, 在澳洲與英國位 擔任管理顧問達六年 Eyunni 先生取得印度 Indian Eyunni 先生於 2013 年擔任亞洲除日本外價值型股票研究總監, 並負責該區域之消費型產業研究 Institute of Technology 馬德拉斯在 2008 年至 2012 年間,Eyunni 先生擔任全球消費型產業團隊主管 在此之前,Eyunni 先生曾於分校之電子與通訊科技學士學花旗資產管理任職三年, 擔任研究分析師, 負責分析消費性類股 之前, 他亦曾於新德里 紐約 位, 與 Indian Institute of 與倫敦之麥肯錫公司擔任管理顧問, 任職期間達六年 Management 阿莫達巴德分校之企管碩士學位 DeNoon 先生擁有聯合學院 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成 (Union College) 的經濟學學士員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融學位, 以及紐約大學的財務管理市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 碩士學位 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 Peebles 先生擁有穆倫堡學院投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 249

252 聯博 - 日本策略價值基金 AD 月配避險級別 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 南非幣避險級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Katsuaki OgataMasahide Ooka Atsushi Horikawa Douglas J. Peebles Paul J. DeNoon Gershon Distenfeld (Muhlenberg College) 的文學士, 組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球以及羅格斯大學的企管碩士學固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 位 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入學 (Yeshiva University) Sy Syms 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 緒方畢業於東京上智大學, 並取緒方克明於 2002 年被任命為投資長, 負責日本價值股票的投資研究, 並且協助創建伯恩斯坦旗得哈佛大學 MBA 企管碩士學下第一支設立於日本的專業價值型投資團隊 在此之前, 自 1996 年加入伯恩斯坦後, 他一直擔位 投資經驗 :27 年 任職聯博任日本循環性消費以及核心消費股票的研究分析 而進入伯恩斯坦前, 緒方曾任日本百事可樂公時間 :18 年 任職地點 : 東京司 (PepsiCo Japan) 財務規劃與行銷部門的資深經理 日本貝恩顧問管理公司 (Bain & Co. Japan) 顧問 Ooka 擁有一橋大學的經濟學以及施蘭卜吉公司 (Schlumberger) 的資深現場工程師 Ooka 先生於 2004 年加入公司, 擔任資深學士, 以及賓州大學的企管碩士基金經理人 加入之前, 他是日本寶源投資管理公司的董事, 同時兼任日本股權商品經理人和商學位 擁有美國特許金融分析師品行銷部門主管 過去曾在 IBJ NW Asset Management Co., Ltd. 擔任日本股市的資深基金經理人 執照 (CFA) Atsushi Horikawa Horikawa 先生於 2012 年初擔任日本價值型股票共同研究總監 Horikawa 先生於 2000 年加入聯博於 1989 年取得東京大學學士學擔任研究分析師, 並於 2002 年擔任資深研究分析師 一直以來,Horikawa 先生準確地分析各種位, 並於 1996 年取得哈佛大學產業, 其中包括金融 工業用原物料 資本設備 景氣性消費 與核心消費產業 在此之前,Horikawa 企管碩士學位 Horikawa 先生擁先生曾於日本櫻花銀行任職, 負責業務規劃與執行 有日本證券分析師資格 DeNoon 先生擁有聯合學院 DeNoon 先生負責督導聯博新興市場債券的所有投資活動, 同時也是全球固定收益基金團隊的成 (Union College) 的經濟學學士員之一 他於 1992 年加入聯博之前, 曾擔任漢諾華實業信託的投資基金集團副總裁, 以及金融學位, 以及紐約大學的財務管理市場研究集團的經濟學家, 主要負責分析貨幣與財政政策 他最早曾在雷曼兄弟擔任研究分析師 碩士學位 Peebles 先生於 1987 年加入聯博, 擔任固定收益團隊投資長與主管, 負責監督聯博所有固定收益 Peebles 先生擁有穆倫堡學院投資組合與全球研究 目前還擔任利率與貨幣研究審查團隊委員長, 負責制定所有固定收益投資 (Muhlenberg College) 的文學士, 組合的利率與貨幣政策 在固定收益團隊內, 歷任多項領導職位,1997 年至 2004 年間擔任全球以及羅格斯大學的企管碩士學固定收益總監,2004 年至 2008 年 8 月擔任固定收益共同主管 位 Distenfeld 先生負責聯博所有固定收益基金在高收益債券的投資佈局, 同時擔任加強型阿法策略 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 250

253 聯博 - 國際科技基金 A 級 別 Daniel C. Roarty Gershon Distenfeld 擁有耶緒華大 (Enhanced Alfa) 全球高收益與全球公司債投資組合管理團隊成員 Distenfeld 先生於 1998 年加入學 (Yeshiva University) Sy Syms 聯博, 加入聯博之前曾在雷曼兄弟擔任營運分析師, 支援新興市場相關服務 商學院的財務學理學士學位 擁有美國特許金融分析師執照 (CFA) 2013 年,Daniel C. Roarty 開始擔任聯博全球成長型股票與主題式團隊主管 Daniel 於 2011 年 5 月 Daniel 擁有 Fairfield 大學財務學加入聯博, 擔任全球 / 國際成長股研究團隊旗下之科技產業研究主管至 2011 年 7 月 1 日, 之後擔士學位, 賓州大學華頓商學院企任該團隊主管直至 2012 年初 Daniel 曾於 Nuveen Investments 任職 9 年, 協同管理晨星五星級大管碩士學位 以及特許財務分析型成長股投資策略以及多元市值成長股投資策略 Daniel 曾於摩根士丹利與高盛負責研究科技 師資格 工業 與金融類股 任職地點 : 紐約 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 總代理 : 貝萊德證券投資信託股份有限公司地址台北市敦化南路二段 95 號 28 樓網址 : 貝萊德世界能源基金 A2 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (YYYY/M/D) 2001/4/6 ; 收益分配 : 無 貝萊德世界黃金基金 A2 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (YYYY/M/D) 1994/12/30 ; 收益分配 : 無 貝萊德世界礦業基金 A2 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (YYYY/M/D) 1997/3/24 ; 收益分配 : 無 貝萊德世界礦業基金 A2 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (YYYY/M/D) 1997/3/24 ; 收益分配 : 無 貝萊德拉丁美洲基金 A2 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (YYYY/M/D) 1997/1/8 ; 收益分配 : 無 貝萊德新能源基金 A2 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (YYYY/M/D) 2001/4/6 ; 收益分配 : 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 251

254 貝萊德新能源基金 A2 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (YYYY/M/D) 2001/4/6 ; 收益分配 : 無 貝萊德新興歐洲基金 A2 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (YYYY/M/D) 1995/12/29 ; 收益分配 : 無 貝萊德新興歐洲基金 A2 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (YYYY/M/D) 1995/12/29 ; 收益分配 : 無 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及 匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但 該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生 效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之 收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基 金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資 風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率 波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時 性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因 素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚 高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 貝萊德世界能源基金 A2 1.Robin Batchelor 2. Poppy Allonby 1.MSc degree in investment analysis from Stirling University in 1. 現任貝萊德董事總經理, 為天然資源研究團隊共同投資長 1996 年加入美林投資管理 現為貝萊德天然資源研究團隊董事總經理 2000 年加入美林投資管理天然資源研究團隊, 加 2. BSc degree in physics from 入貝萊德天然資源團隊前, 在美股投資團隊研究基礎原物料 公用事業及能源類股 Imperial College of Science and Technology, London in 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 252

255 * CFA 執照 貝萊德世界黃金基金 A2 貝萊德世界礦業基金 A2 貝萊德世界礦業基金 A2 貝萊德拉丁美洲基金 A2 貝萊德新能源基金 A2 Evy Hambro 1.Evy Hambro 2. Catherine Raw 1.Evy Hambro 2. Catherine Raw William Landers 1.Robin Batchelor 2. Poppy Allonby BSc degree in Agricultural Food 現為貝萊德董事總經理, 貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人 年任職 Marketing, from Newcastle 於美林投資管理澳洲及加拿大分公司,1994 年加入美林投資管理天然資源團隊 University in BSc degree in Agricultural Food 1. 現為貝萊德董事總經理 自 1997 年至今, 擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金 Marketing, from Newcastle 經理人 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司,1994 年加入美林投資管理天 University in 然資源團隊 2. MSc degree in Mineral Project 2. 現任貝萊德董事, 也是貝萊德天然資源股票團隊成員, 負責黃金及礦業類股, 擁有美國特許 Appraisal from Imperial College, 財務分析師 (CFA) 執照 在 2003 年加入美林投資管理前, 她曾在英美集團礦業公司的倫敦及約 London in 翰尼斯堡服務, 也曾在瑞典礦場任職 * CFA 執照 1.BSc degree in Agricultural Food 1. 現為貝萊德董事總經理 自 1997 年至今, 擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金 Marketing, from Newcastle 經理人 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司,1994 年加入美林投資管理天 University in 然資源團隊 2. MSc degree in Mineral Project 2. 現任貝萊德董事, 也是貝萊德天然資源股票團隊成員, 負責黃金及礦業類股, 擁有美國特許 Appraisal from Imperial College, 財務分析師 (CFA) 執照 在 2003 年加入美林投資管理前, 她曾在英美集團礦業公司的倫敦及約 London in 翰尼斯堡服務, 也曾在瑞典礦場任職 * CFA 執照 * BSBA degree cum laude in finance and international 現為貝萊德董事總經理, 貝萊德拉丁美洲基金經理人 2002 年 1 月加入美林投資管理 (2006 年 management from Georgetown 合併為貝萊德 ), 加入貝萊德之前, 曾在雷曼兄弟集團擔任拉丁美洲研究分析師 擁有 20 年以 University in 上投資經驗 * CFA 執照 1. MSc degree in investment 1. 現任貝萊德董事總經理, 為天然資源研究團隊共同投資長 1996 年加入美林投資管理 analysis from Stirling University in 2. 現為貝萊德天然資源研究團隊董事總經理 2000 年加入美林投資管理天然資源研究團隊, 加 1996 入貝萊德天然資源團隊前, 在美股投資團隊研究基礎原物料 公用事業及能源類股 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 253

256 2. BSc degree in physics from Imperial College of Science and Technology, London in * CFA 執照 1. MSc degree in investment analysis from Stirling University in 貝萊德新能源基金 A2 1.Robin Batchelor 2. Poppy Allonby BSc degree in physics from Imperial College of Science and 1. 現任貝萊德董事總經理, 為天然資源研究團隊共同投資長 1996 年加入美林投資管理 2. 現為貝萊德天然資源研究團隊董事總經理 2000 年加入美林投資管理天然資源研究團隊, 加入貝萊德天然資源團隊前, 在美股投資團隊研究基礎原物料 公用事業及能源類股 Technology, London in * CFA 執照 * BSc degree in international 貝萊德新興歐洲基金 A2 Sam Vecht relations and history from the London School of Economics in 現任貝萊德董事總經理, 貝萊德新興歐洲基金經理人, 同時為貝萊德新興市場基金經理人 2000 年加入美林投資管理, 進入全球新興市場團隊, 投資專長於新興歐洲與中東非洲 * CFA 執照 * BSc degree in international 貝萊德新興歐洲基金 A2 Sam Vecht relations and history from the London School of Economics in 現任貝萊德董事總經理, 貝萊德新興歐洲基金經理人, 同時為貝萊德新興市場基金經理人 2000 年加入美林投資管理, 進入全球新興市場團隊, 投資專長於新興歐洲與中東非洲 * CFA 執照 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 法巴百利達基金總代理 : 法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司地址 : 台北市信義路五段 7 號 71 樓之 1 網址 : 基金管理機構 : 法國巴黎投資盧森堡公司 (BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG) 地址 :33, Rue de Gasperich, L-5826 Hesperange, Luxembourg 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 254

257 法巴百利達全球新興市場精選債券基金 C ( ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2013/5/21( 原成立日期 1998/5/27); 收益分配 : 不配息法巴百利達全球新興市場精選債券基金 RH ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2013/5/21( 原成立日期 1998/5/27 ) ; 收益分配 : 不配息法巴百利達新興市場當地貨幣債券基金 / 月配 ( )( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2013/5/21( 原成立日 2006/3/20) ; 收益分配 : 月配息配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 法巴百利達美國小型股票基金 C( ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2013/5/21( 原成立日 1985/12/20) ; 收益分配 : 不配息法巴百利達美國增長股票基金 C ( ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2013/5/21 ( 原成立日 :1994/6/29); 收益分配 : 不配息法巴百利達美國高收益債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (2001/4/2 ) ; 收益分配 : 月配息配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 法巴百利達亞洲可換股債券基金 / 月配 ( ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (1998/9/25 ) ; 收益分配 : 月配息配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 法巴百利達全球公用事業股票基金 C 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2013/5/21( 原成立日 2001/2/1) ; 收益分配 : 不配息法巴百利達俄羅斯股票基金 C 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2013/5/21( 原成立日 2006/9/25) ; 收益分配 : 不配息法巴百利達全球原物料股票基金 C 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2013/5/21( 原成立日 :2004/7/22) ; 收益分配 : 不配息法巴百利達全球高收益債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2008 年 12 月 8 日 ; 收益分配 : 月配息 / 配現 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 255

258 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 法巴百利達全球公用事業股票基金 / 年配 ( ) ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : ; 成立日期 2013/5/21( 原成立日 2001/2/1) ; 收益分配 : 年配息配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 法巴百利達全球主要消費品股票基金 C ( ) 核准發行總面額 : ; 成立日期 2014/7/18 ; 收益分配 : 不配息 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 256

259 法巴百利達全球新興市場精選債券基金 C ( ) ( 本基金主要係投資 John MORTON 於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達全球新興市場精選債券基金 RH ( 本基金主要係投資於 John MORTON 非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達新興市場當地貨幣債券基金 / 月配 John MORTON ( )( 基金之配息來源可能為本金 ) NA NA NA CFA, FRM, 法國巴黎投資新興市場債券投資團隊投資長 John 為法國巴黎投資新興市場債券投資團隊投資長, 管理計價, 當地貨幣計價和公司債的新興市場固定收益管理 其於 2012 年加入法國巴黎投資, 目前駐於波士頓 在加入法國巴黎投資前, 其擔任 Rexiter Capital Management 的投資長和總裁一職 John 投資經驗始於 1987 年, 自 1990 開始專精於新興市場固定收益的領域 CFA, FRM, 法國巴黎投資新興市場債券投資團隊投資長 John 為法國巴黎投資新興市場債券投資團隊投資長, 管理計價, 當地貨幣計價和公司債的新興市場固定收益管理 其於 2012 年加入法國巴黎投資, 目前駐於波士頓 在加入法國巴黎投資前, 其擔任 Rexiter Capital Management 的投資長和總裁一職 John 投資經驗始於 1987 年, 自 1990 開始專精於新興市場固定收益的領域 CFA, FRM, 法國巴黎投資新興市場債券投資團隊投資長 John 為法國巴黎投資新興市場債券投資團隊投資長, 管理計價, 當地貨幣計價和公司債的新興市場固定收益管理 其於 2012 年加入法國巴黎投資, 目前駐於波士頓 在加入法國巴黎投資前, 其擔任 Rexiter Capital Management 的投資長和總裁一職 John 投資經驗始於 1987 年, 自 1990 開始專精於新興市場固定收益的領域 法巴百利達美國小型股 票基金 C ( ) Pamela WOO NA Pamela 於 2004 年加入法國巴黎投資, 之前曾任職於 Merrill Lynch, 擁有豐富的資產管理經驗 Pam 於 University of California at Berkeley 取得學士學位, 並於哈佛大學取得碩士學位 法巴百利達美國增長股 Jeffrey BRAY 票基金 C ( ) 法巴百利達美國高收益債券基金 / 月配 ( )( 本 Jim 基金主要係投資於非投 KOURKOULAKOS 資等級之高風險債券, 基 NA NA Jeffrey 於 2006 年加入法國巴黎投資 ( 富通投資 ) 美國分公司, 之前任職於 Babson Capital Management, LLC, 擔任美國大型股研究團隊總監 其於 Babson 任職其間, 研究範圍包括了媒體, 通訊及通訊設備相關產業 Jeffrey 還曾經於 Putnam Investments 擔任通訊產業及公司債分析師, 於 Lehman Brothers 擔任高收益債分析師 Jim 擁有 17 年的專業投資經驗, 於 2013 年 7 月中加入法國巴黎投資, 領導高收益債券投資團隊, 其中包括了全球高收益債及美國高收益債投資策略 Jim 的高收益債投資資歷始於 Oppenheimerfunds Inc, 在該公司的 12 年任職期間, 其歷經了高收益債分析師 ( ) 和高收益債團隊主管暨基金經理人 ( /08) 等職位 隨後 Jim 到美國最大的公共退休金管理機構 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 257

260 金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達亞洲可換股債券基金 / 月配 ( ) ( 本基金主要係投資於非 Grace CHUNG 投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能為本金 ) 法巴百利達全球公用事 Timothy HORAN 業股票基金 C 法巴百利達俄羅斯股票 Dan FREDRIKSON 基金 C 法巴百利達全球原物料 Timothy HORAN 股票基金 C 法巴百利達全球高收益債券基金 / 月配 ( )( 本 基金主要係投資於非投 Jim 資等級之高風險債券, 基 KOURKOULAKOS 金之配息來源可能為本金 ) CalPERS 共同負責高收益債的投資管理, 接著又轉戰至 Murder Capital Management, 一間以法人客戶為主的專業美國資產管理公司擔任資深基金經理人 以優等的成績取得經濟學士學位後, 更在加拿大 Waterloo 大具十多年的資產管理經驗,2004 年進入法國巴黎資產管理公司, 擔任亞洲固定收益商品投資部學取得經濟學碩士學位 亦擁門研究分析師, 同時負責旗艦基金 百利達亞洲債券基金 與 百利達亞洲可換股債券基金 有香港大學專業進修學院的投的投資管理 資管理深造文憑 Tim 在法國巴黎投資美國股票團隊中主要負責公用事業, 原物料以及工業產業 Tim 在多元化型態以及大中小型股票都有豐富的投資經驗 Tim 自 1998 年便開始任職經理人與股票分析師 NA 在加入法國巴黎投資支前,Tim 曾任職於 Pioneer Investments 基金經理 此前, 他曾在 Boston Partners Asset Management 以及 State Street Research & Management 擔任股票分析師 資深股票基金經理人 Dan 擁有斯德哥爾摩大學的經於 2002 年加入法國巴黎投資的策略夥伴 Alfred Berg, 此前任職於 Länsförsäkringar 濟與企管碩士學位 Kapitalförvaltning AB, 並擔任股票及基金經理人 Tim 在法國巴黎投資美國股票團隊中主要負責公用事業, 原物料以及工業產業 Tim 在多元化型態以及大中小型股票都有豐富的投資經驗 Tim 自 1998 年便開始任職經理人與股票分析師 NA 在加入法國巴黎投資支前,Tim 曾任職於 Pioneer Investments 基金經理 此前, 他曾在 Boston Partners Asset Management 以及 State Street Research & Management 擔任股票分析師 Jim 擁有 17 年的專業投資經驗, 於 2013 年 7 月中加入法國巴黎投資, 領導高收益債券投資團隊, 其中包括了全球高收益債及美國高收益債投資策略 Jim 的高收益債投資資歷始於 Oppenheimerfunds Inc, 在該公司的 12 年任職期間, 其歷經了高收益債分析師 ( ) 和高收 NA 益債團隊主管暨基金經理人 ( /08) 等職位 隨後 Jim 到美國最大的公共退休金管理機構 CalPERS 共同負責高收益債的投資管理, 接著又轉戰至 Murder Capital Management, 一間以法人客戶為主的專業美國資產管理公司擔任資深基金經理人 法巴百利達全球公用事業股票基金 / 年配 ( ) Timothy HORAN NA Tim 在法國巴黎投資美國股票團隊中主要負責公用事業, 原物料以及工業產業 Tim 在多元化型態以及大中小型股票都有豐富的投資經驗 Tim 自 1998 年便開始任職經理人與股票分析師 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 258

261 ( 基金之配息來源可能為 本金 ) 在加入法國巴黎投資支前,Tim 曾任職於 Pioneer Investments 基金經理 此前, 他曾在 Boston Partners Asset Management 以及 State Street Research & Management 擔任股票分析師 法巴百利達全球主要消 費品股票基金 C ( ) Pamela WOO Pam 於 University of California at Pamela 於 2004 年加入法國巴黎投資, 之前曾任職於 Merrill Lynch, 擁有豐富的資產管理經驗 Berkeley 取得學士學位, 並於哈佛大學取得碩士學位 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 總代理 : 霸菱證券投資顧問股份有限公司地址 : 台北市基隆路 1 段 333 號 21 樓 2112 室網址 : 霸菱東歐基金 -A 類核准發行總面額 : ; 成立日期 1996/9/30 ; 收益分配 : 每年四月底配息 ( 如有配息 ) 配息組成項目 : 基金資訊公告 /index.htm * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 霸菱歐寶基金 -A 類配息型核准發行總面額 : ; 成立日期 1987/4/21 ; 收益分配 : 每年四月底配息 ( 如有配息 ) 配息組成項目 : 基金資訊公告 /index.htm * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 霸菱韓國基金 -A 類累積型核准發行總面額 : ; 成立日期 1992/11/4 ; 收益分配 :NA 霸菱澳洲基金 -A 類配息型核准發行總面額 : ; 成立日期 1981/12/4 ; 收益分配 : 每年四月底配息 ( 如有配息 ) 配息組成項目 : 基金資訊公告 /index.htm * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 259

262 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 Ghadir Abu 霸菱東歐基金 -A 類 Leil-Cooper 霸菱歐寶基金 -A 類 James Buckley 配息型霸菱韓國基金 -A 類累 Hyung Jin Lee 積型 具有 18 年豐富投資經驗, 專精於新興歐洲 中東與非洲市場, 她於 1997 年加入霸菱資產管理 擁有英國 Durham 大學理論物理於 2001 年被拔擢為董事, 也是許多產業 ( 原物料 電信和公用事業 ) 投資小組的成員 在加入霸菱學博士學位, 亦會講流利的阿拉之前, 曾任職於 BZW Asset Management, 專注中東 北非和拉美的投資分析研究 目前是霸菱伯文 新興歐洲 中東與非洲市場 (EMEA) 投資團隊主管, 以及霸菱東歐基金經理人 擁有劍橋大學工商管理碩士 斯投資經驗長達 21 年, 於 2005 年加入霸菱資產管理, 曾任職於 Premier Asset Management 擔任 Premier 特陵大學投資分析碩士, 與亞斯相關歐洲基金的經理人, 更之前在 Solus Investment Funds 管理歐洲成長基金, 並曾於 HSBC 負責特大學政治英國文學學士之學私人客戶 位 擁有 University of California, 於 2004 年加入霸菱資產管理, 擔任亞洲股市部門主管, 負責亞洲不含日本系列基金產品, 以及 Berkeley 哲學學士學位, 具 21 霸菱亞洲增長基金的全委操作, 同時他也擔任韓國基金經理人, 負責研究韓國市場和個股挑選的年的投資經驗, 會說流利的英語工作, 現為霸菱全球產業小組的成員 在加入霸菱前, 他任職於韓國避險基金公司 Rhee Capital 及韓文 股票投資部門, 並曾擔任三星證券部門的主管 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 260

263 霸菱澳洲基金 -A 類配 Soo Hai Lim 息型 Soo Hai 是南洋理工大學會計碩 士, 亦有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 Soo Hai 是霸菱澳洲基金和大東協基金之經理人, 負責主導澳洲和東協投資組合的操作, 亦是亞洲法人投資組合建構的主要成員之ㄧ 於 2005 年 11 月加入霸菱資產管理, 先前在 Daiwa SB Investments (Singapore) 擔任澳洲和馬來西亞的分析師 其他的投資經驗包括在新加坡電信資產管理部門管理泰國和馬來西亞股票部位 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 :Aviva Investors Luxembourg SA 總代理 : 第一金證券投資顧問股份有限公司地址 : 臺北市安和路一段 29 號七樓網址 : 英傑華投資 - 新興歐洲股票基金核准發行總面額 :NA ; 成立日期 1997/11/18(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 無英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2002/04/09(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 無英傑華投資 - 歐洲不動產證券基金核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2003/01/28(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 無英傑華投資 - 新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2003/12/08(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 無英傑華投資 - 歐洲公司債基金核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2001/11/05(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 無英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2006/11/24(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 無英傑華投資 - 新興市場股票收益基金核准發行總面額 :NA ; 成立日期 1993/11/04(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 無英傑華投資 - 新興市場小型股票基金核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2007/08/22(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 無英傑華投資 - 亞洲股票收益基金核准發行總面額 :NA ; 成立日期 1990/07/02(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 無 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 261

264 英傑華投資 - 新興市場債券基金 (B$x 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2009/12/08(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 有配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2010/03/10(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 無英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 (B$x 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2009/12/08(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 有配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2010/08/16(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 有配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 英傑華投資 - 全球高收益債券基金 ( 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2010/12/1(YYYY/M/D) ; 收益分配 : 有配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 262

265 開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 英傑華投資 - 新興歐洲股票基金英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) Will Ballard Justin Craib-Cox Will 持有 Cambridge University Will 之前在 Royal Bank Of Canada 全球套利交易部門服務 之榮譽學士學位 同時他也持有在此前, 他是 Henderson GlobalInvestors 之基金經理人, 於泛歐股票型多重策略團隊服務 CFA 資格 David 持有經濟與金融之學士學位, 同時也是波士頓金融分析於 1992 年加入投資相關行業, 並於 1999 年加入英傑華環球投資 師和 CFA 之會員 英傑華投資 - 歐洲不動產證券基金英傑華投資 - 新興市場債券基金 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) Paul van de Vaart Aaron Grehan University of Maastricht 經濟學學士學位及 Amsterdam School of 加入英傑華之前,Paul 在隸屬荷蘭政府退休金下的 APG 不動產投資集團擔任投資組合經理人, Real Estate 不動產管理學士, 同 2006 年 10 月加入英傑華投資, 擔任不動產基金團隊策略主管及經理人時持有特許財務分析師 CFA 資格 2000 年加入英傑華擔任信用市場分析師,2004 至 2007 擔任投組經理人 2010 專認為新興市場債基金具有 CFA 資格經理人 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 263

266 英傑華投資 - 歐洲公司債基金英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) Colin Purdie 畢業於 University of Edinburgh, United World College of the Atlantic, The Mountbatten School 目前擔任英傑華投資等級債團隊主管. 先前任職於 Charles Stanley 證券固定收益團隊 Liam Spillane 具有 CFA 資格 1993 年任職於 ABN 新興市場當地貨幣債團隊.2013 年加入英傑華投資 Will 持有 Cambridge University 英傑華投資 - 新興市場股 Will 之前在 Royal Bank Of Canada 全球套利交易部門服務 Will Ballard 之榮譽學士學位 同時他也持有票收益基金在此前, 他是 Henderson GlobalInvestors 之基金經理人, 於泛歐股票型多重策略團隊服務 CFA 資格 Will 持有 Cambridge University 英傑華投資 - 新興市場小 Will 之前在 Royal Bank Of Canada 全球套利交易部門服務 Will Ballard 之榮譽學士學位 同時他也持有型股票基金在此前, 他是 Henderson GlobalInvestors 之基金經理人, 於泛歐股票型多重策略團隊服務 CFA 資格 牛津大學數學系學士學位及英傑華投資 - 亞洲股票收 University of Essex 碩士學位, 同 Ed Wiltshire 加入英傑華之前, 在美國道富投資擔任被動經理人益基金時持有特許財務分析師 CFA 資格英傑華投資 - 新興市場債券基金 (B$x 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非 2000 年加入英傑華擔任信用市場分析師,2004 至 2007 擔任投組經理人 2010 專認為新興市場債基金 Aaron Grehan 具有 CFA 資格投資等級之高風險債券 ) 經理人 ( 本基金配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( ) ( 本 Liam Spillane 具有 CFA 資格 1993 年任職於 ABN 新興市場當地貨幣債團隊.2013 年加入英傑華投資基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 264

267 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 (B$x 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風 Liam Spillane 具有 CFA 資格 1993 年任職於 ABN 新興市場當地貨幣債團隊.2013 年加入英傑華投資 險債券 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 Liam Spillane 具有 CFA 資格 1993 年任職於 ABN 新興市場當地貨幣債團隊.2013 年加入英傑華投資 債券 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 全球高收益 持有 Central College 之經營管理學士學位, 以及 Drake 債券基金 ( 配息 )( 本基 University 之企管碩士學位, 同具備 22 年以上的投資管理經驗 加入英傑華之前,Todd 擔任 ABNAMRO Asset Management, Inc. 金有相當比重投資於非投 Todd Youngberg 時亦持有特許財務分析師資之資深常務董事及全球高收益債券投資主管 資等級之高風險債券 ) ( 本格, 也是 CFA Institution 和芝加 基金配息來源可能為本金 ) 哥 CFA Society 之會員 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 歐義銳榮資產管理公司總代理 : 第一金證券投資顧問股份有限公司地址 : 臺北市安和路一段 29 號七樓網址 : 歐義銳榮中國股票基金 R 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 1999/07/16 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮中國股票基金 R2 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 265

268 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 1999/07/16 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮公用事業基金 R 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 2000/07/14 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮公用事業基金 R2 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 2000/07/14 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮日本股票基金 R 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2001/06/22 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮日本股票基金 R2 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2001/06/22 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮新興亞洲股票基金 R 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 1998/10/20 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮新興亞洲股票基金 R2 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 1998/10/20 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮義大利股票基金 R 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2001/06/22 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮義大利股票基金 R2 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2001/06/22 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮歐洲小型股基金 R 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 1992/11/09 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮歐洲小型股基金 R2 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 1992/11/09 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮日本債券基金 R 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 1998/10/20 ; 收益分配 : 無 歐義銳榮新興市場債券基金 D( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 1999/03/16 ; 收益分配 : 有 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 266

269 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 歐義銳榮新興市場債券基金 D2( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : NA ; 成立日期 1999/03/16 ; 收益分配 : 有配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 歐義銳榮歐洲高收益基金 D( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2007/01/15 ; 收益分配有 : 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 歐義銳榮歐洲高收益基金 D2( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 :NA ; 成立日期 2007/01/15 ; 收益分配 : 有配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 267

270 流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 歐義銳榮中國股票基金 R Luigi Antonaci 歐義銳榮中國股票基金 Luigi Antonaci R2 目前是歐義銳榮資產管理股票團隊主管, 自 2003 年加入歐義銳榮母公司聖保羅集團財富管理部畢業於米蘭 Bocconi 大學經濟系門 2006 年取得特許財務分析師 CFA 資格 專精於全球股票市場, 長達十餘年投資經驗 目前是歐義銳榮資產管理股票團隊主管, 自 2003 年加入歐義銳榮母公司聖保羅集團財富管理部畢業於米蘭 Bocconi 大學經濟系門 2006 年取得特許財務分析師 CFA 資格 專精於全球股票市場, 長達十餘年投資經驗 歐義銳榮公用事業基金 R Roberto Berzero 歐義銳榮公用事業基金 R2 Roberto Berzero 2000 年畢業於米蘭 Catholic University 商業管理系所 2000 年畢業於米蘭 Catholic University 商業管理系所 專精於金融市場,2002 年加入聖保羅資產管理 ( 歐義銳榮前身 ), 協助平衡型基金管理,2003 年擔任成熟亞洲投資組合經理人, 後擔任成熟歐洲股市基金經理人專精於金融市場,2002 年加入聖保羅資產管理 ( 歐義銳榮前身 ), 協助平衡型基金管理,2003 年擔任成熟亞洲投資組合經理人, 後擔任成熟歐洲股市基金經理人 歐義銳榮日本股票基金 R Luigi Antonaci 歐義銳榮日本股票基金 R2 Luigi Antonaci 歐義銳榮新興亞洲股票基 Luigi Antonaci 金 R 歐義銳榮新興亞洲股票基 Luigi Antonaci 金 R2 目前是歐義銳榮資產管理股票團隊主管, 自 2003 年加入歐義銳榮母公司聖保羅集團財富管理部畢業於米蘭 Bocconi 大學經濟系門 2006 年取得特許財務分析師 CFA 資格 專精於全球股票市場, 長達十餘年投資經驗 目前是歐義銳榮資產管理股票團隊主管, 自 2003 年加入歐義銳榮母公司聖保羅集團財富管理部畢業於米蘭 Bocconi 大學經濟系門 2006 年取得特許財務分析師 CFA 資格 專精於全球股票市場, 長達十餘年投資經驗 目前是歐義銳榮資產管理股票團隊主管, 自 2003 年加入歐義銳榮母公司聖保羅集團財富管理部畢業於米蘭 Bocconi 大學經濟系門 2006 年取得特許財務分析師 CFA 資格 專精於全球股票市場, 長達十餘年投資經驗 目前是歐義銳榮資產管理股票團隊主管, 自 2003 年加入歐義銳榮母公司聖保羅集團財富管理部畢業於米蘭 Bocconi 大學經濟系門 2006 年取得特許財務分析師 CFA 資格 專精於全球股票市場, 長達十餘年投資經驗 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 268

271 歐義銳榮義大利股票基金 R Anna Lombani 2005 年畢業於巴黎的金融專業大學 隨後於 2005 年進入聖保羅資產管理擔任亞洲投資組合經理人,2011 年轉任歐洲股票基金經理人 歐義銳榮義大利股票基金 R2 Anna Lombani 2005 年畢業於巴黎的金融專業大學 隨後於 2005 年進入聖保羅資產管理擔任亞洲投資組合經理人,2011 年轉任歐洲股票基金經理人 歐義銳榮歐洲小型股基金 R 歐義銳榮歐洲小型股基金 R2 Marco Mossetti Marco Mossetti 1996 年畢業於都靈的 presso 大 2006 取得 CFA 1999 年進入聖保羅資產管理 (Eurizon 前身 ) 擔投資組合分析師 2003 年擔任北學主修金融美洲基金管理的責任 目前是歐義銳榮歐洲股市主要主管之一 1996 年畢業於都靈的 presso 大 2006 取得 CFA 1999 年進入聖保羅資產管理 (Eurizon 前身 ) 擔投資組合分析師 2003 年擔任北學主修金融美洲基金管理的責任 目前是歐義銳榮歐洲股市主要主管之一 歐義銳榮日本債券基金 R Luigi Fallanca 1997 年畢業於 Messina 大學金融 Luigi Fallanca 目前擔任歐義銳榮及日圓美國政府債等固定收益投資組合策略分析主管, 研究保險學系固定收益交易策略達 10 餘年 歐義銳榮新興市場債券基金 D( 本基金有相當比重投 Simone Gervasi 資於非投資等級之高風險債券 ) 歐義銳榮新興市場債券基金 D2( 本基金有相當比重 Simone Gervasi 投資於非投資等級之高風險債券 ) 歐義銳榮歐洲高收益基金 D( 本基金主要係投資於非 Simone Gervasi 投資等級之高風險債券 ) 歐義銳榮歐洲高收益基金 D2( 本基金主要係投資於非 Simone Gervasi 投資等級之高風險債券 ) 畢業於義大利比薩大學畢業於義大利比薩大學畢業於義大利比薩大學畢業於義大利比薩大學 2000 年進入歐義銳榮資產管理前身 -Intesa 資產管理擔任固定分析團隊分析師及投資組合經理人,2008 年起擔任新興市場債券基金經理人 2000 年進入歐義銳榮資產管理前身 -Intesa 資產管理擔任固定分析團隊分析師及投資組合經理人,2008 年起擔任新興市場債券基金經理人 2000 年進入歐義銳榮資產管理前身 -Intesa 資產管理擔任固定分析團隊分析師及投資組合經理人,2008 年起擔任新興市場債券基金經理人 2000 年進入歐義銳榮資產管理前身 -Intesa 資產管理擔任固定分析團隊分析師及投資組合經理人,2008 年起擔任新興市場債券基金經理人 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 269

272 基金公司 / 總代理地址或網址 總代理 : 德盛安聯證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市復興北路 378 號 5 樓網址 : PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2006/07/31) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : PIMCO 多元收益債券基金 ( 避險 )-E 級類別 ( 收息股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2009/10/16) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2005/10/28) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2006/07/31) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : PIMCO 美國高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2006/07/31) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2005/10/10) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : PIMCO 全球實質回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2005/10/28) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2005/10/28) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2008/04/30) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : PIMCO 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2008/04/30) ; 收益分配 : 季配配息組成項目 : PIMCO 短年期債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2007/09/21) ; 收益分配 : 併入基金資產, 不予分配 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 270

273 PIMCO 債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2006/03/31) ; 收益分配 : 併入基金資產, 不予分配 PIMCO 美國股票增益基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2006/09/11) ; 收益分配 : 併入基金資產, 不予分配 PIMCO 多元收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/11/30) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : PIMCO 新興市場債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/11/30) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : PIMCO 全球高收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2010/11/30) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制 及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意 生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最 低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境 外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基 金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承 擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整 性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可 能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變 動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 PIMCO 多元收益債券基 金 -E 級類別 ( 收息股份 ) Eve Tournier 康乃爾大學操作分析及財務工 11 年投資經驗, 曾任倫敦德意志銀行董事總經理及歐洲高收益債交易主管 ; 紐約德意志銀行程碩士 法國里昂中央理工學院和摩根公司債的衍生性工具交易 於 2008 年加入 PIMCO 現任執行副總及投資組合經理人 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 271

274 學士 PIMCO 多元收益債券基金 ( 避險 )-E 級類別 ( 收息股份 ) PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) PIMCO 美國高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) Eve Tournier Michael A. Gomez Andrew R. Jessop Andrew R. Jessop 1.Mihir P. Worah 2.Mark R. Kiesel 3.Scott A. Mather 康乃爾大學操作分析及財務工 11 年投資經驗, 曾任倫敦德意志銀行董事總經理及歐洲高收益債交易主管 ; 紐約德意志銀行程碩士 法國里昂中央理工學院和摩根公司債的衍生性工具交易 於 2008 年加入 PIMCO 現任執行副總及投資組合經理人 學士任職於 PIMCO 慕尼黑辦公室, 擔任執行副總裁 投資組合經理人以及新興市場投資團隊共同負責人等職務 2003 年加入 PIMCO 團隊前, 曾任職於高盛, 擔任新興市場債券造市與自營交賓州大學華頓商學院商管碩士易員一職 ; 在此之前, 亦曾擔任哥倫比亞財政部與公共信用財務顧問達一年 此外, 亦為 Markit 學位 (MBA) 以及學士學位 GEMX 新興市場指數監管委員會主席, 並服務於其他新興市場附屬委員會, 總投資經歷達 15 年 任職於 PIMCO 加州新港總部, 擔任執行副總裁以及高收益投資組合經理人職位 2009 年加入 PIMCO 團隊前, 曾於高盛資產管理擔任董事總經理 投資組合經理人以及高收益團隊共同負劍橋大學皇后學院學位責人, 時間達 12 年之久 此外, 亦曾於倫敦沙烏地國際銀行, 擔任高收益債券投資組合經理人, 投資經歷達 22 年 Jessop 先生任職於 PIMCO 加州新港總部, 擔任執行副總裁以及高收益投資組合經理人職位 2009 年加入 PIMCO 團隊前, 曾於高盛資產管理擔任董事總經理 投資組合經理人以及高收益劍橋大學皇后學院學位團隊共同負責人, 時間達 12 年之久 此外, 亦曾於倫敦沙烏地國際銀行, 擔任高收益債券投資組合經理人, 投資經歷達 22 年 1.Mihir P. Worah: 芝加哥大學基 1.Mihir P. Worah: 經歷 : 擁有 12 年投資經驗 礎物理學學位米罕爾 沃瓦為 PIMCO 實質回報暨資產配置投資長, 亦擔任 PIMCO 總部執行董事 投資組 2.Mark R. Kiesel: 芝加哥大學合經理 實質回報與多重資產投資團隊主管 在 2001 年加入 PIMCO 前, 他於加州柏克萊大 MBA 學位 密西根大學學士學學進行博士後研究 並於史丹佛 Linear Accelerator 研究中心建構物質與反物質模組 並於 2012 位 3.Scott A. Mather: 賓州大學工程碩 學士學位 年出版 Intelligent Commodity Indexing, 一書 2.Mark R. Kiesel: 經歷擁有 22 年投資經驗 馬克. 基瑟為全球信用投資長與 PIMCO 總部執行董事, 並擔任 PIMCO 投資決策委員會成員 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 272

275 與全球企業債投資團隊主管, 同時負責投資級別 高收益 銀行貸款 市政債 保險產業等信用債券投資 他曾於 2010 年入圍晨星年度最佳固定收益經理人大獎, 並於 2012 年榮獲大獎加冕 馬克. 基瑟於全球信用債投資領域享有卓越名聲, 為 PIMCO 打造一系列全球信貸透視研究報告 他於 1996 年加入 PIMCO, 曾擔任 PIMCO 全球投資級別債券團隊主管與資產信用分析師 3.Scott A. Mather: 經歷擁有 20 年投資經驗 史考特. 馬瑟為 PIMCO 美國核心策略投資長, 並擔任 PIMCO 總部執行董事與全球投資組合主管 過去曾帶領歐洲區投資團隊, 主管區與泛歐洲區投資組合, 並與安聯集團旗下投資平台緊密合作 他亦曾擔任德盛安聯執行董事, 在此之前, 他曾擔任 PIMCO 房貸與資產擔保證券團隊共同主管 在 1998 年加入 PIMCO 之前, 他曾在高盛紐約分公司擔任固定收益產品交易員並專精於房貸擔保證券投資 PIMCO 全球實質回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) Mihir P. Worah 1.Andrew Balls2.Scott A. Mather3.Sachin Gupta4.Lorenzo Pagani 擁有 12 年投資經驗 米罕爾 沃瓦為 PIMCO 實質回報暨資產配置投資長, 亦擔任 PIMCO 總部執行董事 投資組 芝加哥大學基礎物理學學位 合經理 實質回報與多重資產投資團隊主管 在 2001 年加入 PIMCO 前, 他於加州柏克萊大 學進行博士後研究 並於史丹佛 Linear Accelerator 研究中心建構物質與反物質模組 並於 2012 年出版 Intelligent Commodity Indexing, 一書 1.Andrew Balls: 牛津大學學士學 1.Andrew Balls: 擁有 16 年投資經驗 安德魯. 鮑爾斯為全球投資長 駐倫敦執行董事及投資 位哈佛大學碩士學位並於牛 委員會成員 他擔任歐洲投資組合負責人, 帶領駐倫敦與慕尼黑的歐洲投資團隊, 同時管理 津大學基布爾學院擔任講師 亞太區的投資團隊 他管理一系列全球與歐洲投資組合, 包含結合已開發國家與新興國家固 2.Scott A. Mather: 賓州大學工程 定收益市場的 PIMCO 全球優勢策略 過去為 PIMCO 總部投資組合經理以及全球策略分析師 碩 學士學位 3.Sachin Gupta: 印在 2006 年加入 PIMCO 前, 他在英國金融時報擔任經濟特派員與專欄作家達八年之久, 派駐 度夏維爾商學院 (XLRI) 企管碩 於倫敦 紐約與華盛頓特區 2.Scott A. Mather: 擁有 20 年投資經驗 史考特. 馬瑟為 PIMCO 士 (MBA) 學位印度德里理工學 美國核心策略投資長, 並擔任 PIMCO 總部執行董事與全球投資組合主管 過去曾帶領歐洲區 院學士學位 4.Lorenzo Pagani: 麻投資團隊, 主管區與泛歐洲區投資組合, 並與安聯集團旗下投資平台緊密合作 他亦曾 省理工學院核子工程博士學位 擔任德盛安聯執行董事, 在此之前, 他曾擔任 PIMCO 房貸與資產擔保證券團隊共同主管 在 曾完成麻省理工史隆管理學院 1998 年加入 PIMCO 之前, 他曾在高盛紐約分公司擔任固定收益產品交易員並專精於房貸擔保 的金融技術課程 (Financial 證券投資 3.Sachin Gupta: 擁有 17 年投資經驗 古塔先生為 PIMCO 執行副總裁暨投資組合經 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 273

276 PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) PIMCO 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) Mark R. Kiesel 1.Andrew Balls2.Scott A. Mather3.Sachin Gupta4.Lorenzo Pagani Technology Option) 米蘭理工大理人, 駐新港灘辦公室, 管理全球投資組合 他先前駐倫敦辦公室, 管理歐洲的債務導向投學和巴黎中央理工學院聯合頒資 (LDI) 組合 此外他也曾是新加坡辦公室 PIMCO 全球投資組合管理團隊的成員 在這些發的科學碩士學位職位上, 他專注投資已開發市場的政府公債 主債信用衍生商品和利率衍生商品 他 2003 年加入 PIMCO, 之前任職於荷蘭銀行的固定收益和貨幣衍生商品部門 4.Lorenzo Pagani: 擁有 11 年投資經驗 帕加尼博士是駐慕尼黑辦公室董事總經理和投資組合經理人, 主管歐洲政府公債和歐洲利率操作小組 他也是歐洲投資組合委員會和對手風險委員會的成員 他 2004 年加入 PIMCO, 之前曾任職於麻省理工學院的核子工程系和義大利寶僑公司 (P&G) 擁有 22 年投資經驗 馬克. 基瑟為全球信用投資長與 PIMCO 總部執行董事, 並擔任 PIMCO 投資決策委員會成員與全球企業債投資團隊主管, 同時負責投資級別 高收益 銀行貸款 市政債 保險產業等芝加哥大學 MBA 學位信用債券投資 他曾於 2010 年入圍晨星年度最佳固定收益經理人大獎, 並於 2012 年榮獲大密西根大學學士學位獎加冕 馬克. 基瑟於全球信用債投資領域享有卓越名聲, 為 PIMCO 打造一系列全球信貸透視研究報告 他於 1996 年加入 PIMCO, 曾擔任 PIMCO 全球投資級別債券團隊主管與資產信用分析師 1.Andrew Balls: 牛津大學學士學 1.Andrew Balls: 擁有 16 年投資經驗 安德魯. 鮑爾斯為全球投資長 駐倫敦執行董事及投資位哈佛大學碩士學位並於牛委員會成員 他擔任歐洲投資組合負責人, 帶領駐倫敦與慕尼黑的歐洲投資團隊, 同時管理津大學基布爾學院擔任講師亞太區的投資團隊 他管理一系列全球與歐洲投資組合, 包含結合已開發國家與新興國家固 2.Scott A. Mather: 賓州大學工程定收益市場的 PIMCO 全球優勢策略 過去為 PIMCO 總部投資組合經理以及全球策略分析師 碩 學士學位 3.Sachin Gupta: 印在 2006 年加入 PIMCO 前, 他在英國金融時報擔任經濟特派員與專欄作家達八年之久, 派駐度夏維爾商學院 (XLRI) 企管碩於倫敦 紐約與華盛頓特區 2.Scott A. Mather: 擁有 20 年投資經驗 史考特. 馬瑟為 PIMCO 士 (MBA) 學位印度德里理工學美國核心策略投資長, 並擔任 PIMCO 總部執行董事與全球投資組合主管 過去曾帶領歐洲區院學士學位 4.Lorenzo Pagani: 麻投資團隊, 主管區與泛歐洲區投資組合, 並與安聯集團旗下投資平台緊密合作 他亦曾省理工學院核子工程博士學位擔任德盛安聯執行董事, 在此之前, 他曾擔任 PIMCO 房貸與資產擔保證券團隊共同主管 在曾完成麻省理工史隆管理學院 1998 年加入 PIMCO 之前, 他曾在高盛紐約分公司擔任固定收益產品交易員並專精於房貸擔保的金融技術課程 (Financial 證券投資 3.Sachin Gupta: 擁有 17 年投資經驗 古塔先生為 PIMCO 執行副總裁暨投資組合經 Technology Option) 米蘭理工大理人, 駐新港灘辦公室, 管理全球投資組合 他先前駐倫敦辦公室, 管理歐洲的債務導向投學和巴黎中央理工學院聯合頒資 (LDI) 組合 此外他也曾是新加坡辦公室 PIMCO 全球投資組合管理團隊的成員 在這些發的科學碩士學位職位上, 他專注投資已開發市場的政府公債 主債信用衍生商品和利率衍生商品 他 2003 年 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 274

277 PIMCO 短年期債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) PIMCO 債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 1.Scott A. Mather 2.Jerome Schneider 1.Andrew Balls 2.Andrew Bosomworth 3.Lorenzo Pagani 加入 PIMCO, 之前任職於荷蘭銀行的固定收益和貨幣衍生商品部門 4.Lorenzo Pagani: 擁有 11 年投資經驗 帕加尼博士是駐慕尼黑辦公室董事總經理和投資組合經理人, 主管歐洲政府公債和歐洲利率操作小組 他也是歐洲投資組合委員會和對手風險委員會的成員 他 2004 年加入 PIMCO, 之前曾任職於麻省理工學院的核子工程系和義大利寶僑公司 (P&G) 1.Scott A. Mather: 擁有 20 年投資經驗 史考特. 馬瑟為 PIMCO 美國核心策略投資長, 並擔任 PIMCO 總部執行董事與全球投資組合 1.Scott A. Mather: 賓州大學工程主管 過去曾帶領歐洲區投資團隊, 主管區與泛歐洲區投資組合, 並與安聯集團旗下投碩 學士學位資平台緊密合作 他亦曾擔任德盛安聯執行董事, 在此之前, 他曾擔任 PIMCO 房貸與資產擔 2.Jerome Schneider: 賓州大學經保證券團隊共同主管 在 1998 年加入 PIMCO 之前, 他曾在高盛紐約分公司擔任固定收益產濟與國際關係本科學位品交易員並專精於房貸擔保證券投資 紐約大學史登商學院企管碩士 2.Jerome Schneider: 擁有 19 年投資經驗 (MBA) 學位史尼德先生是新港灘辦公室董事總經理之一, 主管短期和融資操作小組 他 2008 年加入 PIMCO, 之前是貝爾斯登的資深董事總經理 任職貝爾斯登後期, 他專注於信用和房貸相關的融資交易, 參與創立最早的其中一家 附買回 管道融資公司 他也曾於貝爾斯登的市政債和固定收益衍生商品交易部擔任多個職位 1.Andrew Balls: 牛津大學學士學 1.Andrew Balls: 擁有 16 年投資經驗 位 哈佛大學碩士學位安德魯. 鮑爾斯為全球投資長 駐倫敦執行董事及投資委員會成員 他擔任歐洲投資組合負並於牛津大學基布爾學院擔任責人, 帶領駐倫敦與慕尼黑的歐洲投資團隊, 同時管理亞太區的投資團隊 他管理一系列全講師球與歐洲投資組合, 包含結合已開發國家與新興國家固定收益市場的 PIMCO 全球優勢策略 2.Andrew Bosomworth: 紐西蘭坎過去為 PIMCO 總部投資組合經理以及全球策略分析師 在 2006 年加入 PIMCO 前, 他在英國特伯里大學經濟碩士學位 德國金融時報擔任經濟特派員與專欄作家達八年之久, 派駐於倫敦 紐約與華盛頓特區 基爾大學國際政策研究之進階 2.Andrew Bosomworth: 擁有 20 年投資經驗研究學程學位柏森沃斯先生是駐慕尼黑辦公室之執行董事以及 PIMCO 德國投資團隊主管 在 2001 年加入 3.Lorenzo Pagani: 麻省理工學院 PIMCO 之前, 他曾任職於歐洲央行 美林以及紐西蘭債務管理局 核子工程博士學位 曾完成麻省 3.Lorenzo Pagani: 擁有 11 年投資經驗 理工史隆管理學院的金融技術帕加尼博士是駐慕尼黑辦公室董事總經理和投資組合經理人, 主管歐洲政府公債和歐洲利率課程 (Financial Technology 操作小組 他也是歐洲投資組合委員會和對手風險委員會的成員 他 2004 年加入 PIMCO, 之 Option) 米蘭理工大學和巴黎前曾任職於麻省理工學院的核子工程系和義大利寶僑公司 (P&G) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 275

278 中央理工學院聯合頒發的科學 碩士學位 1.Sudi Mariappa: 擁有 27 年投資經驗 馬里亞帕先生為 PIMCO 董事總經理暨跨類別投資組合 PIMCO 美國股票增益基 金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 1.Sudi Mariappa 1.Sudi Mariappa: 康乃爾大學企 管碩士 化學工程學士 經理人, 駐新港灘辦公室 他 2014 年加入 PIMCO, 之前於倫敦對沖基金 GLG 擔任董事總經理, 負責籌建和管理固定收益基金 他之前曾於 PIMCO 擔任董事總經理, 主管全球投資組合管理工作 年間, 他是 PIMCO 投資組合管理的資深顧問 2000 年第一次加入 PIMCO 之前, 他是美林證券駐東京董事總經理, 管理日本政府公債和掉期衍生商品交易業務 PIMCO 多元收益債券基 金 -M 級類別 ( 月收息股 份 ) Eve Tournier 康乃爾大學操作分析及財務工 11 年投資經驗, 曾任倫敦德意志銀行董事總經理及歐洲高收益債交易主管 ; 紐約德意志銀行程碩士 法國里昂中央理工學院和摩根公司債的衍生性工具交易 於 2008 年加入 PIMCO 現任執行副總及投資組合經理人 學士任職於 PIMCO 慕尼黑辦公室, 擔任執行副總裁 投資組合經理人以及新興市場投資團隊共同 PIMCO 新興市場債券基 金 -M 級類別 ( 月收息股 份 ) Michael A. Gomez 賓州大學華頓商學院商管碩士 學位 (MBA) 以及學士學位 負責人等職務 2003 年加入 PIMCO 團隊前, 曾任職於高盛, 擔任新興市場債券造市與自營交易員一職 ; 在此之前, 亦曾擔任哥倫比亞財政部與公共信用財務顧問達一年 此外, 亦為 Markit GEMX 新興市場指數監管委員會主席, 並服務於其他新興市場附屬委員會, 總投資經歷達 15 年 PIMCO 全球高收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 )( 本基金主要係投資於 Andrew R. Jessop 非投資等級之高風險債券 ) 劍橋大學皇后學院學位 任職於 PIMCO 加州新港總部, 擔任執行副總裁以及高收益投資組合經理人職位 2009 年加入 PIMCO 團隊前, 曾於高盛資產管理擔任董事總經理 投資組合經理人以及高收益團隊共同負責人, 時間達 12 年之久 此外, 亦曾於倫敦沙烏地國際銀行, 擔任高收益債券投資組合經理人, 投資經歷達 22 年 基金公司 / 總代理地址或網址 總代理 : 德盛安聯證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市復興北路 378 號 5 樓網址 : 德盛德利全球股票基金核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1971/02/15) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 276

279 德盛德利全球資源產業基金核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1983/07/25) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛德利全球生物科技基金 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1998/01/09) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛德利歐洲基金 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1959/01/19) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛德利歐洲成長基金 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1997/01/13) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛德利德國基金 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1956/03/26) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯 率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基 金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不 表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資 人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金 公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基 金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投 資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上 升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 277

280 德盛德利全球股票基金 Lucy Mac Donald Bristol 大學文學士 2001 年加入德盛安聯位於英國之資產管理團隊, 擔任全球股票投資長 自 2006 年加入公司, 擁有超過七年的投資經驗, 為工業產業研究團隊之研究分析師, 主攻原物德盛德利全球資源產業 Passau 大學工商管理, 經濟學和料, 同時支援全球產業型基金包括德盛德利全球資源產業基金之研究, 對相關策略非常熟悉 他 David Finger 基金語言學位曾擔任全球投資長之特別助理, 並曾在 RCM 任職, 在 2008 年加入歐洲研究部門 擁有特許財務分析師 (CFA) 執照 經理人擁有超過二十年健康護理股票分析及投資組合管理之經驗 在加入集團前, 經理人於私人德盛德利全球生物科技威斯康辛大學金融工商管理碩投資公司 Schroer Capital, L.P., 擔任總裁一職 經理人過去也曾於 HealthCor Management, L.P. 與 John Schroer 基金士 ITROS Capital Management, LLC. INVESCO Funds Group 分別擔任證券分析師與投資組合經理人以及管理職位 經理人持有特許財務分析師執照 Neil Dwane 負責管理德盛安聯於法蘭克福與倫敦之投組管理 研究與交易 Neil 為德盛安聯歐洲德盛德利歐洲基金 Neil Dwane Durham 大學學士學位執行委員會之成員, 並在集結資深投資主管的歐洲股票管理團隊擔任主席 Neil 於 2001 年加入集團, 擔任英國與區股票投資主管 德盛德利歐洲成長基金 Thorsten Winkelmann 德國德勒斯登大學工商管理碩 士 擁有美國特許分析師執照 (CFA), 於 1999 年 8 月加入 DIT, 操盤經驗已逾三年, 同時也是德盛安 聯 DIT 歐洲大型股研究團隊成員 德盛德利德國基金 Matthias Born 德國伍茲堡大學畢業 2001 年加入德盛安聯集團, 自 2002 年起開始負責 Allianz-dit Wachstum Deutschland 基金, 對歐洲 有長期研究 基金公司 / 總代理地址或網址 總代理 : 德盛安聯證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市復興北路 378 號 5 樓網址 : 德盛東方入息基金 -A 配息類股核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2003/11/03) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛老虎基金 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1986/05/21) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛韓國基金 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1994/01/07) ; 收益分配 : 年配 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 278

281 配息組成項目 : 德盛印尼基金核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1990/03/30) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛泰國基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1990/03/30) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2003/01/02) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2003/01/02) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛中國基金 -A 配息類股 ( ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (1992/07/17) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛亞洲總回報股票基金 -A 配息類股 ( ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2004/05/28) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2008/02/25) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2008/02/25) ; 收益分配 : 年配 配息組成項目 : 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定月收類股 ( 澳幣避險 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2012/10/15) ; 收益分配 : 月配息 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 279

282 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定月收類股 ( )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 (2012/10/16) ; 收益分配 : 月配息配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介基金名稱經理人學歷經歷 德盛東方入息基金 -A 配息 Stuart Winchester 類股允卓德 畢業於美國國際管理學院並取 得國際管理碩士學位 RCM 資深基金經理,1992 年加入 RCM 領有特許財務分析師執照, 專研亞洲股市 目前為德盛 安聯全球股票研究團隊以及香港環球均衡投資組合小組成員 德盛老虎基金 Pan Yu Ming 資深投資組合經理, 負責遠東 ( 日本除外 ) 的投資組合, 也是區域股票投資組合管理團隊的一員 1999 年加入本集團擔任分析師一職, 負責範疇為泰國和公用事業 / 能源部門 曾在新加坡辦事處新加坡南洋理工大學工商管理任職首席投資組合經理, 負責新加坡平衡基金, 以及新加坡單一國家基金和馬來西亞單一國家基碩士 新加坡南洋理工大學工商金 另外也擔任過香港辦事處負責 Allianz Greater China Dynamic Fund 和 Allianz China A-Shares Fund 管理碩士的基金經理 過去有共同管理德盛小龍基金及德盛安聯新興亞洲股票基金的經驗 於 2013 年重新加入集團 重新加入我們之前,Pan Yu Ming 是香港一避險基金經理人 經理人於 2000 年完成 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 280

283 英國特許公認會計師公會 ( 英國 ) 考試, 擁有特許財務分析師 (CFA) 執照 德盛韓國基金 Chris Leung 加拿大卑詩大學土木工程商業應用科學學士 商業管理碩士 經理人擁有超過 20 年豐富的投資經驗, 專精於韓國股票研究,2001 年至 2006 年於德盛安聯服務, 擔任德盛韓國基金與 Allianz RCM Korea Funds 之投資組合經理, 在重新加入集團前, 於一避險基金工作, 主要負責韓國與中國股票多空策略, 擁有特許財務分析師 (CFA) 執照 德盛印尼基金 Ho Yin Pong 畢業於美國哥倫比亞大學並取得統計與財務雙碩士學位 CM 基金經理, 為 RCM 亞洲股票研究團隊成員, 主要負責印度股市研究 2000 年加入香港 RCM, 專攻計量模組研發及績效衡量相關職務, 並負責亞洲區法人客戶操盤 德盛泰國基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) Ho Ying Pong 畢業於美國哥倫比亞大學並取得統計與財務雙碩士學位 CM 基金經理, 為 RCM 亞洲股票研究團隊成員, 主要負責印度股市研究 2000 年加入香港 RCM, 專攻計量模組研發及績效衡量相關職務, 並負責亞洲區法人客戶操盤 現任德盛印尼基金經理人 德盛全球永續發展基金 -A Paul Schofield 配息類股 ( ) 德盛全球永續發展基金 -A Paul Schofield 配息類股 ( ) 德盛中國基金 -A 配息類股 Christina Chung ( ) 德盛亞洲總回報股票基金 Pan Yu Ming -A 配息類股 ( ) 經理人自 1998 年加入 RCM, 任職於機構法人服務部門, 後轉任全球股票基金管理 加入 RCM 前, 普茲茅斯大學財務金融學士 Paul 曾於 Fleming 資產管理公司擔任固定收益基金管理, 以及 Lombard Odier 國際投資管理公司負責投資管理 經理人自 1998 年加入 RCM, 任職於機構法人服務部門, 後轉任全球股票基金管理 加入 RCM 前, 普茲茅斯大學財務金融學士 Paul 曾於 Fleming 資產管理公司擔任固定收益基金管理, 以及 Lombard Odier 國際投資管理公司負責投資管理 RCM 中國股市首席分析師,1998 年加入 RCM 迄今, 擁有超過 20 年豐富的亞洲股票投資經驗, 加拿大亞伯達大學經濟學碩士曾任加拿大皇家銀行資深基金經理人及亞太區產品負責人, 於 1995 年獲得特許財務分析師學位 加拿大布洛克大學商學士 (CFA), 曾任匯豐資產管理經濟分析師 (economist) 資深投資組合經理, 負責遠東 ( 日本除外 ) 的投資組合, 也是區域股票投資組合管理團隊的一員 1999 年加入本集團擔任分析師一職, 負責範疇為泰國和公用事業 / 能源部門 曾在新加坡辦事處新加坡南洋理工大學工商管理任職首席投資組合經理, 負責新加坡平衡基金, 以及新加坡單一國家基金和馬來西亞單一國家基碩士 ; 新加坡南洋理工大學工商金 另外也擔任過香港辦事處負責 Allianz Greater China Dynamic Fund 和 Allianz China A-Shares Fund 管理碩士的基金經理 過去有共同管理德盛小龍基金及德盛安聯新興亞洲股票基金的經驗 於 2013 年重新加入集團 重新加入我們之前,Pan Yu Ming 是香港一避險基金經理人 經理人於 2000 年完成英國特許公認會計師公會 ( 英國 ) 考試, 擁有特許財務分析師 (CFA) 執照 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 281

284 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定月收類股 ( 澳幣避險 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定月收類股 ( ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) Grant Yun Cheng Grant Yun Cheng Doug Forsyth Doug Forsyth 經理人具有 18 年的投資經驗 於 2013 年 7 月重新加入德盛安聯, 並任新興市場股票之資深投資組合經理 2007 年底於 Union Investment 擔任新興市場 / 日本主管, 負責管理 Union Investment 的新興市場及亞洲股票基金 經理人出生於上海, 在中國開始了他的職業生涯, 曾任銀行的執行副總中國復旦大學經濟學碩士 中國裁助理 他於 1995 年移居德國, 並於 Dresdner Kleinwort 全球金融部任資深專案經理, 負責亞洲復旦大學英語學士新興市場的專案融資案件 2001 年在 DIT 新興市場團隊任資深投資組合經理, 負責亞洲部分新興市場 / 金磚四國產品 在此期間, 他也是該公司在香港亞洲研究平台的主要協調人 擁有特許財務分析師 (CFA) 執照 經理人具有 18 年的投資經驗 於 2013 年 7 月重新加入德盛安聯, 並任新興市場股票之資深投資組合經理 2007 年底於 Union Investment 擔任新興市場 / 日本主管, 負責管理 Union Investment 的新興市場及亞洲股票基金 經理人出生於上海, 在中國開始了他的職業生涯, 曾任銀行的執行副總中國復旦大學經濟學碩士 中國裁助理 他於 1995 年移居德國, 並於 Dresdner Kleinwort 全球金融部任資深專案經理, 負責亞洲復旦大學英語學士新興市場的專案融資案件 2001 年在 DIT 新興市場團隊任資深投資組合經理, 負責亞洲部分新興市場 / 金磚四國產品 在此期間, 他也是該公司在香港亞洲研究平台的主要協調人 擁有特許財務分析師 (CFA) 執照 經理人為集團之常務董事與投資長, 同時也是美國執行委員會及全球投資管理團隊之一員 擁有超過二十年豐富之投資經歷 經理人帶領公司收益成長策略之投資團隊, 自 1994 年起即為高收愛荷華大學工商管理學士益債券團隊之主要投資經理人, 續於 1998 年領導公司之可轉債策略團隊 經理人身負投資管理, 交易及研究之職責 在加入集團前, 經理人於美國全球人壽擔任分析師, 持有特許財務分析師 (CFA) 執照 經理人為集團之常務董事與投資長, 同時也是美國執行委員會及全球投資管理團隊之一員 擁有超過二十年豐富之投資經歷 經理人帶領公司收益成長策略之投資團隊, 自 1994 年起即為高收愛荷華大學工商管理學士益債券團隊之主要投資經理人, 續於 1998 年領導公司之可轉債策略團隊 經理人身負投資管理, 交易及研究之職責 在加入集團前, 經理人於美國全球人壽擔任分析師, 持有特許財務分析師 (CFA) 執照 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 282

285 基金公司 : 宏利證券投資信託股份有限公司 基金公司 / 總代理地址或網址 總代理 :N/A 地址 : 台北市信義區松仁路 89 號 9 樓 網址 : 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 最高為參億伍仟萬元, 最低為壹仟萬元 ; 成立日期 (2011/07/21) ; 收益分配 : 不分配收益宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 最高為參億伍仟萬元, 最低為壹仟萬元 ; 成立日期 (2011/07/21) ; 收益分配 : 分配收益配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 宏利東方明珠短期收益基金 ( ) 核准發行總面額 : 最高為參億伍仟萬元, 最低為壹仟萬元 ; 成立日期 (2012/10/11) ; 收益分配 : 不分配收益投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介基金名稱經理人學歷經歷 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 283

286 宏利中國點心高收益債券 基金 -A 類型 ( )( 本基金 陳培倫主要係投資於非投資等級 台北大學合作經濟學系 ( 碩士 ) 之高風險債券 ) 宏利中國點心高收益債券 基金 -B 類型 ( )( 本基金 主要係投資於非投資等級陳培倫 台北大學合作經濟學系 ( 碩士 ) 之高風險債券且基金之配 息來源可能為本金 ) 宏利東方明珠短期收益基 金 ( ) 陳培倫 台北大學合作經濟學系 ( 碩士 ) 金復華投信投資研究部襄理玉山銀行民生分行專員三級華南票券交易部初級專員金復華投信投資研究部襄理玉山銀行民生分行專員三級華南票券交易部初級專員金復華投信投資研究部襄理玉山銀行民生分行專員三級華南票券交易部初級專員 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 天達資產管理有限公司總代理 : 天達證券投資顧問股份有限公司地址 : 台北市信義路 5 段 7 號 49 樓 C 室電話 : 網址 : 天達環球策略基金 - 環球黃金基金 C 收益股份核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 2004/12/23 ; 收益分配 : 每年決定是否配息配息組成項目 : 天達環球策略基金 - 環球能源基金 C 收益股份核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (2002/02/22) ; 收益分配 : 每年決定是否配息配息組成項目 : 天達環球策略基金 - 環球天然資源基金 C 收益股份核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (2008/01/31) ; 收益分配 : 每年決定是否配息配息組成項目 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 284

287 天達環球策略基金 - 環球策略收益基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (2000/06/30) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 天達環球策略基金 - 投資評級公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (2009/03/23) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (2004/12/22) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 天達環球策略基金 - 新興市場當地貨幣債券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (2007/11/30) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 天達環球策略基金 - 拉丁美洲公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (2010/10/21) ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 C 收益股份核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (2009/09/30) ; 收益分配 : 每年決定是否配息配息組成項目 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 285

288 天達環球策略基金 - 新興市場股票基金 C 股累積核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (2011/04/15) ; 收益分配 : 無天達環球策略基金 - 環球策略股票基金 C 收益股份核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (2000/06/30) ; 收益分配 : 每年決定是否配息配息組成項目 : 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 澳幣避險 IRD, 月配 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 2013/12/20 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 南非幣避險 IRD, 月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2013/12/20 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 286

289 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 天達環球策略基金 - 環球黃金基金 C 收益股份天達環球策略基金 - 環球能源基金 C 收益股份天達環球策略基金 - 環球天然資源基金 C 收益股份天達環球策略基金 - 環球策略收益基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 投資評級公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 夏喬治華強思倪唐冼智聰冼智聰 投資組合經理暨環球商品與天然資源團隊金屬與礦業專業分析師, 於 1991 年進入金融業 2007 年加入天達資產管理 牛津大學 / 華威大學 (Warwick 在加入天達資產管理之前, 夏喬治曾在 British Steel Strip Products 必和必拓(BHP Billition) 擔任基 University) 企管碩士學位 本金屬市場分析經理, 以及英國商品研究所 (Commodities Research Unit;CRU) 碳鋼團隊擔任銅礦的研究經理 夏喬治在 1989 年畢業於牛津大學, 並且在 1995 年取得華威大學 (Warwick University) 企管碩士學位 University of Leeds, 土木工程學華強思是天達資產管理環球商品與天然資源團隊一員, 加入天達資產管理前服務於 Newton 士學位 Investment Management (BNY Mellon) 達 12 年 在投身資產管理行業之前, 華強思曾受僱於 Britoil University of Surrey 經濟碩士學 ARCO 和 BP 華強思畢業於 University of Leeds, 並取得土木工程學士學位 隨後他於 University of 位, 同時擁有投資管理證書 Surrey 取得經濟碩士學位, 同時擁有投資管理證書 投資組合經理, 於 2005 年進入金融業,2012 年加入天達資產管理牛津大學取得現代語言 ( 法語及加入天達資產管理之前, 倪唐於 Guinness 資產管理公司共同管理投資組合, 並在能源團隊專職負德語 ) 碩士, 同時也持有英國投責探勘及生產公司 倪唐於牛津大學取得現代語言 ( 法語及德語 ) 碩士, 同時也持有英國投資協資協會投資管理三級證照 會投資管理三級證照 冼智聰目前負責所有天達多元資產收益商品之策略, 並擔任多元資產策略團隊之管理職, 為天達資產管理資深的固定收益與貨幣共同主管,1998 至 2004 年期間, 他負責南非固定收益資產之管牛津大學潘布洛克學院, 擁有化理, 冼智聰於 1993 年加入健輝環球資產管理有限公司 (Guinness flight)( 健輝於 1998 年被天達收購 ), 學系榮譽碩士學位, 及特許金融負責新興市場債券與貨幣市場之投資 在加入天達資產管理前, 冼智聰曾任職於 Mitsui Trust Asset 分析師頭銜 Management, 分別在倫敦及東京擔任環球債券專家及貨幣投資組合經理 冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院, 擁有化學系榮譽碩士學位, 及特許金融分析師頭銜 冼智聰目前負責所有天達多元資產收益商品之策略, 並擔任多元資產策略團隊之管理職, 為天達牛津大學潘布洛克學院, 擁有化資產管理資深的固定收益與貨幣共同主管,1998 至 2004 年期間, 他負責南非固定收益資產之管學系榮譽碩士學位, 及特許金融理, 冼智聰於 1993 年加入健輝環球資產管理有限公司 (Guinness flight)( 健輝於 1998 年被天達收購 ), 分析師頭銜 負責新興市場債券與貨幣市場之投資 在加入天達資產管理前, 冼智聰曾任職於 Mitsui Trust Asset Management, 分別在倫敦及東京擔任環球債券專家及貨幣投資組合經理 冼智聰畢業於牛津大學 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 287

290 潘布洛克學院, 擁有化學系榮譽碩士學位, 及特許金融分析師頭銜 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 新興市場當地貨幣債券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 拉丁美洲公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 C 收益股份 冼智聰 文彼得 柯瑪修 羅克穎 冼智聰目前負責所有天達多元資產收益商品之策略, 並擔任多元資產策略團隊之管理職, 為天達資產管理資深的固定收益與貨幣共同主管,1998 至 2004 年期間, 他負責南非固定收益資產之管牛津大學潘布洛克學院, 擁有化理, 冼智聰於 1993 年加入健輝環球資產管理有限公司 (Guinness flight)( 健輝於 1998 年被天達收購 ), 學系榮譽碩士學位, 及特許金融負責新興市場債券與貨幣市場之投資 在加入天達資產管理前, 冼智聰曾任職於 Mitsui Trust Asset 分析師頭銜 Management, 分別在倫敦及東京擔任環球債券專家及貨幣投資組合經理 冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院, 擁有化學系榮譽碩士學位, 及特許金融分析師頭銜 文彼得是天達資產管理新興市場研究團隊主管 他與包偉格 (Werner Gey van Pittius) 共同負責所有荷蘭鹿特丹大學 (Erasmus 新興市場的投資事宜 文彼得於 2005 年由華信惠悅 (Watson Wyatt) 轉職到天達資產管理 他在華 University Rotterdam) 獲取計量經信惠悅負責債券及貨幣投資經理的研究 在加入華信惠悅前, 文彼得曾於 Robeco 工作 6 年, 任濟學碩士學位 職高級投資組合經理, 專責環球債券的管理 文彼得於 1995 年在荷蘭鹿特丹大學 (Erasmus University Rotterdam) 獲取計量經濟學碩士學位 倫敦政經學院國際關係碩士學柯瑪修曾任法國巴黎銀行 (BNP Paribas) 拉丁美洲總體經濟分析師, 並曾任西班牙國家銀行 (Grupo 位及哥倫比亞大學國際財務碩 Santander) 拉丁美洲債券策略分析師 柯瑪修擁有倫敦政經學院國際關係碩士學位及哥倫比亞大學士學位 國際財務碩士學位 開普敦大學科學學士學位 CFA 羅克穎於 1999 年 11 月加入天達資產管理, 擁有開普敦大學科學學士學位 CFA 特許分析師 特許分析師 天達環球策略基金 - 新何亞錡興市場股票基金 C 股累積 何亞錡曾任梅隆資管理公司 ( 隸屬紐約梅隆銀行 ) 拉美基金經理人 之前曾擔任德意志銀行法人亞 洲股票代操經理人及香港高誠證券研究部主管 天達環球策略基金 - 環 球策略股票基金 C 收益 股份 貝德鳴 考文垂大學 (Coventry University), 經濟學學士學位 貝德鳴現為天達資產管理 4 大動力股票投資團隊主管暨天達環球策略股票基金經理人 在加入天 達資產管理前, 曾服務於大聯資產管理 (Alliance Capital Management), 負責新興市場投資 在加入 大聯資產管理前, 貝德鳴曾任職布林森 (Brinson Partners) 工作, 負責已發展巿場股票投資管理 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 288

291 他亦曾於 Vickers da Costa, 任職歐洲股票研究部主管 貝德嗚畢業於考文垂大學 (Coventry University), 並獲取經濟學學士學位 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 澳幣避險 IRD, 月配 )( 本基金主要係投資於冼智聰非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 南非幣避險 IRD, 月配 ) ( 本基金主要係投資冼智聰於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 冼智聰目前負責所有天達多元資產收益商品之策略, 並擔任多元資產策略團隊之管理職, 為天達資產管理資深的固定收益與貨幣共同主管,1998 至 2004 年期間, 他負責南非固定收益資產之管牛津大學潘布洛克學院, 擁有化理, 冼智聰於 1993 年加入健輝環球資產管理有限公司 (Guinness flight)( 健輝於 1998 年被天達收購 ), 學系榮譽碩士學位, 及特許金融負責新興市場債券與貨幣市場之投資 在加入天達資產管理前, 冼智聰曾任職於 Mitsui Trust Asset 分析師頭銜 Management, 分別在倫敦及東京擔任環球債券專家及貨幣投資組合經理 冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院, 擁有化學系榮譽碩士學位, 及特許金融分析師頭銜 冼智聰目前負責所有天達多元資產收益商品之策略, 並擔任多元資產策略團隊之管理職, 為天達資產管理資深的固定收益與貨幣共同主管,1998 至 2004 年期間, 他負責南非固定收益資產之管牛津大學潘布洛克學院, 擁有化理, 冼智聰於 1993 年加入健輝環球資產管理有限公司 (Guinness flight)( 健輝於 1998 年被天達收購 ), 學系榮譽碩士學位, 及特許金融負責新興市場債券與貨幣市場之投資 在加入天達資產管理前, 冼智聰曾任職於 Mitsui Trust Asset 分析師頭銜 Management, 分別在倫敦及東京擔任環球債券專家及貨幣投資組合經理 冼智聰畢業於牛津大學潘布洛克學院, 擁有化學系榮譽碩士學位, 及特許金融分析師頭銜 基金公司 :ING Investment Management Luxembourg S.A. 基金公司 / 總代理地址或網址 總代理 : 野村證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市信義區信義路五段七號 30 樓 電話 :(02) 網址 : ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2012/01/06 ; 收益分配 : 月配 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 289

292 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2012/08/21 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2014/06/27 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 ING(L)Renta 環球高收益基金月配 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2010/07/09 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 ING(L)Renta 環球高收益基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2012/08/21 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 ING(L) 美國高股息投資基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2005/03/31 ; 收益分配 : 無 ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2013/11/04 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 290

293 ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2013/11/04 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2013/11/04 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 ING(L) 環球高股息投資基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2006/04/17 ; 收益分配 : 無 ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2013/11/04 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 :2013/11/04 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 291

294 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介基金名稱經理人學歷經歷 Marco Ruijer:1999 年取得阿姆 ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 Marco Ruijer Leo Hu Marco Ruijer Leo Hu Marco Ruijer Leo Hu 斯特丹大學之國際財務經濟碩士學位 Marco Ruijer: 美國特許財務分析師, 業界資歷超過 15 年 Leo Hu:2007 年取得阿姆斯特丹自由大學的財務碩士學位 ;2006 Leo Hu:CFA,2008 年加入 ING 年取得阿姆斯特丹自由大學企業管理碩士學位 ;2005 年取得中國四川大學的經濟學士學位 Marco Ruijer:1999 年取得阿姆斯特丹大學之國際財務經濟碩士學位 Marco Ruijer: 美國特許財務分析師, 業界資歷超過 15 年 Leo Hu:2007 年取得阿姆斯特丹自由大學的財務碩士學位 ;2006 Leo Hu:CFA,2008 年加入 ING 年取得阿姆斯特丹自由大學企業管理碩士學位 ;2005 年取得中國四川大學的經濟學士學位 Marco Ruijer:1999 年取得阿姆 Marco Ruijer: 美國特許財務分析師, 業界資歷超過 15 年斯特丹大學之國際財務經濟碩士學位 Leo Hu:CFA,2008 年加入 ING Leo Hu:2007 年取得阿姆斯特丹 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 292

295 券且配息來源可能為本金 ) 自由大學的財務碩士學位 ;2006 年取得阿姆斯特丹自由大學企 業管理碩士學位 ;2005 年取得 中國四川大學的經濟學士學位 ING(L)Renta 環球高收益基金月配 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風 Tim Dowling NA ING 債券投資團隊主管, 業界資歷 27 年 險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L)Renta 環球高收益基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金主要係投資於非投資 Tim Dowling NA ING 債券投資團隊主管, 業界資歷 27 年 等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基 金 ( 本基金之配息來源可 Moudy El Khodr NA 2000 年取得 CEFA 資格, 業界資歷 17 年 能為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來 Moudy El Khodr NA 2000 年取得 CEFA 資格, 業界資歷 17 年 源可能為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本 Moudy El Khodr NA 2000 年取得 CEFA 資格, 業界資歷 17 年 金 ) ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本 Moudy El Khodr 基金之配息來源可能為本 NA 2000 年取得 CEFA 資格, 業界資歷 17 年 金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 293

296 ING(L) 環球高股息投資基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) Bruno Springael Kris Hermie NA Bruno Springael:1988 年加入 ING, 曾任股票分析師 固定收益基金經理人,2005 年 7 月以來, 擔任 ING 集團歐洲股票投資及全球行業團隊負責人的副組長 Kris Hermie:2014 年加入 ING, 業界資歷 16 年 ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) Bruno Springael Kris Hermie NA Bruno Springael:1988 年加入 ING, 曾任股票分析師 固定收益基金經理人,2005 年 7 月以來, 擔任 ING 集團歐洲股票投資及全球行業團隊負責人的副組長 Kris Hermie:2014 年加入 ING, 業界資歷 16 年 ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) Bruno Springael Kris Hermie NA Bruno Springael:1988 年加入 ING, 曾任股票分析師 固定收益基金經理人,2005 年 7 月以來, 擔任 ING 集團歐洲股票投資及全球行業團隊負責人的副組長 Kris Hermie:2014 年加入 ING, 業界資歷 16 年 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 瀚亞證券投資信託股份有限公司 地址 : 台北市信義區松智路 1 號 4 樓電話 :(02) 網址 : 瀚亞非洲基金 - 南非幣 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 等值新臺幣玖拾億元 ( 約當南非幣參拾億元 ) ; 成立日期 :102 年 12 月 25 日 ; 收益分配 : 年配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 294

297 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投 資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介基金名稱 經理人 學歷 經歷 1. 元大投信總公司國際部 2. 國泰投顧投資研究部 瀚亞非洲基金 - 南非幣 ( 本 3. 瀚亞中國基金基金經理人 (100 年 10 月至今 ) 基金之配息來源可能為本 林元平 台灣大學經濟研究所 4. 瀚亞非洲基金基金經理人 (102 年 7 月至今 ) 金 ) 5. 瀚亞印度基金基金經理人 (103 年 7 月至今 ) 6. 瀚亞亞太高股息基金基金經理人 (100 年 3 月至 101 年 1 月 ) 7. 瀚亞美國高科技基金基金經理人 (101 年 7 月至 103 年 5 月 ) 基金公司 : 瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份有限公司 基金公司 / 總代理地址或網址 總代理 : 瀚亞證券投資信託股份有限公司 地址 : 台北市信義區松智路 1 號 4 樓電話 :(02) 網址 : 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 Admc1( 穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 :2013 年 12 月 16 日 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 Azdmc1( 南非幣避險穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期 :2013 年 12 月 16 日 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 295

298 * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 瀚亞投資 美國優質債券基金 A( ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期本基金於 2002/7/15 成立, 台灣核准銷售者為 A share 成立日期為 2005/3/1 ; 收益分配 : 無瀚亞投資 美國優質債券基金 Adm( 月配 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期本基金於 2002/7/15 成立,Adm share 成立日期為 2009/6/1 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 瀚亞投資 美國優質債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 無上限 ; 成立日期本基金於 2002/7/15 成立,Aadm share 成立日期為 2012/6/18 ; 收益分配 : 月配配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金經理人簡介基金名稱經理人學歷經歷 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 296

299 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 Admc1( 穩定月配 ) ( 本基金主要係投資 Curt M. Burns 於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 Azdmc1( 南非幣避險穩定月配 ) ( 本基金主要 Curt M. Burns 係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瀚亞投資 美國優質債券 Mark Redfearn 基金 A( ) 瀚亞投資 美國優質債券基金 Adm( 月配 ) ( 本 Mark Redfearn 基金配息來源可能為本金 ) 瀚亞投資 美國優質債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 ) Mark Redfearn ( 本基金配息來源可能為本金 ) 北卡羅納大學 (University of North Carolina) 生物學士學位 1. 都會西部資產管理公司 (Metropolitan West Asset Management) 擔任資深信用分析師愛墨禮大學 (Emory University) 管 2. 美林資產管理公司及 SunAmericafor 擔任公司債投資組合經理達五年理學院 M.B.A. 學位 3. 保誠資產管理公司, 管理總監, 保誠美國高收益債券基金經理具特許財務分析師 (CFA) 資格北卡羅納大學 (University of North Carolina) 生物學士學位 1. 都會西部資產管理公司 (Metropolitan West Asset Management) 擔任資深信用分析師愛墨禮大學 (Emory University) 管 2. 美林資產管理公司及 SunAmericafor 擔任公司債投資組合經理達五年理學院 M.B.A. 學位 3. 保誠資產管理公司, 管理總監, 保誠美國高收益債券基金經理具特許財務分析師 (CFA) 資格 2002 年二月加入保誠 ( 美國 ) 資產管理團隊,Mark 為負責保誠亞洲關係企業的投資等級固定收益投 1995 年得到印第安那大學資組合經理, 同時也是保誠 ( 美國 ) 資產管理固定收益策略團隊的一員 在加入保誠之前, 曽任職 MPA, 以及 Miami 大學 (Ohio) 摩根添惠旗下 Van Kampen 基金的機構法人資產理集團, 擔任公司債投資組合經理 在服務於經濟與政冶科學雙學位 並且於機構法人資產管理團隊的 8 年時間裡, 他同時也於該公司的風險管理集團中擔任投資組合分析 1999 年獲得 CFA 資格 師, 負責評價 Van Kampen 的固定收益基金之風險與回報 2002 年二月加入保誠 ( 美國 ) 資產管理團隊,Mark 為負責保誠亞洲關係企業的投資等級固定收益投 1995 年得到印第安那大學資組合經理, 同時也是保誠 ( 美國 ) 資產管理固定收益策略團隊的一員 在加入保誠之前, 曽任職 MPA, 以及 Miami 大學 (Ohio) 摩根添惠旗下 Van Kampen 基金的機構法人資產理集團, 擔任公司債投資組合經理 在服務於經濟與政冶科學雙學位 並且於機構法人資產管理團隊的 8 年時間裡, 他同時也於該公司的風險管理集團中擔任投資組合分析 1999 年獲得 CFA 資格 師, 負責評價 Van Kampen 的固定收益基金之風險與回報 2002 年二月加入保誠 ( 美國 ) 資產管理團隊,Mark 為負責保誠亞洲關係企業的投資等級固定收益投 1995 年得到印第安那大學資組合經理, 同時也是保誠 ( 美國 ) 資產管理固定收益策略團隊的一員 在加入保誠之前, 曽任職 MPA, 以及 Miami 大學 (Ohio) 摩根添惠旗下 Van Kampen 基金的機構法人資產理集團, 擔任公司債投資組合經理 在服務於經濟與政冶科學雙學位 並且於機構法人資產管理團隊的 8 年時間裡, 他同時也於該公司的風險管理集團中擔任投資組合分析 1999 年獲得 CFA 資格 師, 負責評價 Van Kampen 的固定收益基金之風險與回報 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 297

300 (1) 發行單位 :BlackRock Fund Advisors(iShares) 總代理 :N/A; 交易所買賣基金 (4) 發行單位 :State Street Global Advisors Fund Management Inc 地址 :N/A 總代理 :N/A; 交易所買賣基金網址 : 地址 :N/A (2) 發行單位 :Vanguard Group Inc 網址 : 發行單位 / 總代理地址或網總代理 :N/A; 交易所買賣基金 (5) 發行單位 :Van Eck Associates Corp 址地址 :N/A 總代理 :N/A; 交易所買賣基金網址 : 地址 :N/A (3) 發行單位 :Invesco PowerShares Capital Management LLC 網址 : 總代理 :N/A; 交易所買賣基金地址 :N/A 網址 : ishares MSCI Emerging Markets Index Fund (ishares MSCI 新興市場指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 : 2003/04/07 基金經理人簡介 : 姓名 :BlackRock Fund Advisors 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 298

301 Energy Select Sector SPDR ETF( 史坦普能源指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 1998/12/16 基金經理人簡介 : 姓名 :SSGA Funds Management Inc 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 Materials Select Sector SPDR ETF( 史坦普原物料指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 1998/12/16 基金經理人簡介 : 姓名 :SSGA Funds Management Inc 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯 率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基 金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 299

302 表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 ishares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (ishares 巴克萊 1-3 年美國國庫債券指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (2002/07/22) 基金經理人簡介 : 姓名 : BlackRock Fund Advisors 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF (SPDR 巴克萊資本國際政府公債指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (2007/10/02) 基金經理人簡介 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 300

303 姓名 :SSGA Funds Management Inc 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 ishares S&P 500 Index Fund (ishares S&P 500 指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (2000/05/15) 基金經理人簡介 : 姓名 : BlackRock Fund Advisors 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯 率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基 金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不 表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資 人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金 公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基 金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 301

304 資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 Vanguard Total Stock Market ETF( 先鋒整體市場指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (2001/5/24) 基金經理人簡介 : 姓名 : Vanguard Group Inc. 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 SPDR DJ EURO STOXX 50 Fund (SPDR 歐盟 50 指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (2002/10/15) 基金經理人簡介 : 姓名 : SSGA Funds Management Inc 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 302

305 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 ishares S&P Europe 350 Index Fund (ishares S&P 歐洲 350 指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (2000/07/25) 基金經理人簡介 : 姓名 : BlackRock Fund Advisors 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 ishares MSCI Japan Index Fund (ishares MSCI 日本指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (1996/03/12) 基金經理人簡介 : 姓名 : BlackRock Fund Advisors 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 303

306 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 ishares MSCI World (ishares 世界指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (2006/09/06) 基金經理人簡介 : 姓名 : BlackRock Fund Advisors 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 304

307 Vanguard Total World Stock Index Fund( 先鋒世界指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (2008/06/24) 基金經理人簡介 : 姓名 : Vanguard Group Inc 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯 率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基 金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不 表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資 人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金 公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基 金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投 資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPDR S&P 500 指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 (1993/1/22) 基金經理人簡介 : 姓名 : SSGA Funds Management Inc 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯 率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基 金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不 表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資 人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金 公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 305

308 金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 PowerShares QQQ Nasdaq 100 (POWERSHARES 那斯達克 100 指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 1999/3/10 基金經理人簡介 : 姓名 : Invesco PowerShares Capital Management LLC 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 ishares Russell 2000(iShares 羅素 2000 指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2000/5/26 基金經理人簡介 : 姓名 : BlackRock Fund Advisors 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯 率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 306

309 金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 Vanguard Emerging Markets ETF( 先鋒新興市場指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2005/3/10 基金經理人簡介 : 姓名 : Vanguard Group Inc 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 307

310 ishares MSCI EAFA Index Fund (ishares MSCI 歐澳遠東指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2001/8/17 基金經理人簡介 : 姓名 : BlackRock Fund Advisors 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 Market Vectors Gold Miners (Market Vectors 金礦指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2006/5/22 基金經理人簡介 : 姓名 : Van Eck Associates Corp 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯 率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基 金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不 表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資 人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金 公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基 金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 308

311 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投 資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 ishares MSCI Taiwan Index Fund (ishares MSCI 台灣指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2000/6/20 基金經理人簡介 : 姓名 : BlackRock Fund Advisors 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯 率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基 金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不 表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資 人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金 公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基 金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投 資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 Technology Select Sector SPDR (SPDR 高科技指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2000/6/20 基金經理人簡介 : 姓名 : SSGA Funds Management Inc 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 309

312 人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 Industrial Select Sector SPDR (SPDR 工業指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 1998/12/16 基金經理人簡介 : 姓名 : SSGA Funds Management Inc 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 SPDR KBW Bank ETF (SPDR KBW 銀行指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2005/11/8 基金經理人簡介 : 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 310

313 姓名 : SSGA Funds Management Inc 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 Health Care Select Sector SPDR (SPDR 醫療保健指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 1998/12/22 基金經理人簡介 : 姓名 : 投資風險之揭露 : SSGA Funds Management Inc 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯 率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基 金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不 表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資 人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金 公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基 金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投 資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 311

314 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 Utilities Select Sector SPDR (SPDR 公用事業指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 1998/12/16 基金經理人簡介 : 姓名 : SSGA Funds Management Inc 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 SPDR S&P Homebuilders ETF (SPDR 房屋建築商指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2006/1/31 基金經理人簡介 : 姓名 : SSGA Funds Management Inc 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 312

315 表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 SPDR Metals & Mining ETF (SPDR 金屬與採礦指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2006/6/19 基金經理人簡介 : 姓名 : SSGA Funds Management Inc 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 313

316 SPDR S&P Oil & Gas Exp & Pr (SPDR 油氣探勘生產基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 :2006/6/19 基金經理人簡介 : 姓名 :SSGA Funds Management Inc 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯 率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基 金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不 表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資 人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金 公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基 金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投 資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 ishares iboxx H/Y corp Bond (ishares iboxx 高收益公司債指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 2007/4/11 基金經理人簡介 : 姓名 : BlackRock Fund Advisors 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 314

317 金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 PowerShares Aerospace & Defense Portfolio(PowerShares 航空國防指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 :2005/10/26 基金經理人簡介 : 姓名 :Invesco PowerShares Capital Management LLC 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 ishares US Aerospace & Defense ETF(iShares 道瓊美國航空與國防指數基金 ) 核准發行總面額 : 不適用 ; 成立日期 :2006/5/1 基金經理人簡介 : 姓名 : BlackRock Fund Advisors 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 315

318 率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 或計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 ( 三 ) 貨幣帳戶 貨幣帳戶 帳戶簡介本帳戶係以宣告利率方式提供投資於本帳戶應有之報酬 帳戶之設立及所有投資交易行為, 均依 保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 宣告利率本公司將於每月之第一個營業日公告本帳戶之宣告利率 ( 年利率 ) 該年利率之保證期間為一個月 ; 其年利率之計算為本帳戶投資標的上一個月之平均報酬率扣除本帳戶之管理費用 但本公司為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整後之年利率不得為負數 投資標的價值的計算與公告係依下列方式計算 : 第一保單年度 : 投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前二者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 第二保單年度及以後 : 前一保單年度底之投資標的價值 ; 加上投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前三者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 316

319 投資標的銀行存款 本帳戶之投資金額將投資於兩年期 ( 含 ) 以下之銀行存款, 屬於被動式管理方式 帳戶資產之保管方式 本帳戶全部資產應獨立於本公司及保管機構自有資產之外, 並由保管機構保管本帳戶之資產 本公司及保管機構就其自有財產所負債務, 其債權人不得對於本帳戶資產請求扣押或行使其他權利 本公司及保管機構應為本帳戶製作獨立之帳冊文件及記錄, 與本公司及保管機構之自有財產互相獨立 貨幣帳戶 帳戶簡介本帳戶係以宣告利率方式提供投資於本帳戶應有之報酬 帳戶之設立及所有投資交易行為, 均依 保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 宣告利率本公司將於每月之第一個營業日公告本帳戶之宣告利率 ( 年利率 ) 該年利率之保證期間為一個月 ; 其年利率之計算為本帳戶投資標的上一個月之平均報酬率扣除本帳戶之管理費用 但本公司為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整後之年利率不得為負數 投資標的價值的計算與公告係依下列方式計算 : 第一保單年度 : 投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前二者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 第二保單年度及以後 : 前一保單年度底之投資標的價值 ; 加上投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前三者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 投資標的銀行存款 本帳戶之投資金額將投資於兩年期 ( 含 ) 以下之銀行存款, 屬於被動式管理方式 帳戶資產之保管方式 本帳戶全部資產應獨立於本公司及保管機構自有資產之外, 並由保管機構保管本帳戶之資產 本公司及保管機構就其自有財產所負債務, 其債權人不得對於本帳戶資產請求扣押或行使其他權利 本公司及保管機構應為本帳戶製作獨立之帳冊文件及記錄, 與本公司及保管機構之自有財產互相獨立 港幣貨幣帳戶 帳戶簡介 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 317

320 本帳戶係以宣告利率方式提供投資於本帳戶應有之報酬 帳戶之設立及所有投資交易行為, 均依 保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 宣告利率本公司將於每月之第一個營業日公告本帳戶之宣告利率 ( 年利率 ) 該年利率之保證期間為一個月 ; 其年利率之計算為本帳戶投資標的上一個月之平均報酬率扣除本帳戶之管理費用 但本公司為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整後之年利率不得為負數 投資標的價值的計算與公告係依下列方式計算 : 第一保單年度 : 投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前二者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 第二保單年度及以後 : 前一保單年度底之投資標的價值 ; 加上投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前三者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 投資標的銀行存款 本帳戶之投資金額將投資於兩年期 ( 含 ) 以下之銀行存款, 屬於被動式管理方式 帳戶資產之保管方式 本帳戶全部資產應獨立於本公司及保管機構自有資產之外, 並由保管機構保管本帳戶之資產 本公司及保管機構就其自有財產所負債務, 其債權人不得對於本帳戶資產請求扣押或行使其他權利 本公司及保管機構應為本帳戶製作獨立之帳冊文件及記錄, 與本公司及保管機構之自有財產互相獨立 澳幣貨幣帳戶 帳戶簡介本帳戶係以宣告利率方式提供投資於本帳戶應有之報酬 帳戶之設立及所有投資交易行為, 均依 保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 宣告利率本公司將於每月之第一個營業日公告本帳戶之宣告利率 ( 年利率 ) 該年利率之保證期間為一個月 ; 其年利率之計算為本帳戶投資標的上一個月之平均報酬率扣除本帳戶之管理費用 但本公司為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整後之年利率不得為負數 投資標的價值的計算與公告係依下列方式計算 : 第一保單年度 : 投入該投資標的之金額 ; 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 318

321 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前二者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 第二保單年度及以後 : 前一保單年度底之投資標的價值 ; 加上投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前三者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 投資標的銀行存款 本帳戶之投資金額將投資於兩年期 ( 含 ) 以下之銀行存款, 屬於被動式管理方式 帳戶資產之保管方式 本帳戶全部資產應獨立於本公司及保管機構自有資產之外, 並由保管機構保管本帳戶之資產 本公司及保管機構就其自有財產所負債務, 其債權人不得對於本帳戶資產請求扣押或行使其他權利 本公司及保管機構應為本帳戶製作獨立之帳冊文件及記錄, 與本公司及保管機構之自有財產互相獨立 英鎊貨幣帳戶 帳戶簡介本帳戶係以宣告利率方式提供投資於本帳戶應有之報酬 帳戶之設立及所有投資交易行為, 均依 保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 宣告利率本公司將於每月之第一個營業日公告本帳戶之宣告利率 ( 年利率 ) 該年利率之保證期間為一個月 ; 其年利率之計算為本帳戶投資標的上一個月之平均報酬率扣除本帳戶之管理費用 但本公司為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整後之年利率不得為負數 投資標的價值的計算與公告係依下列方式計算 : 第一保單年度 : 投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前二者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 第二保單年度及以後 : 前一保單年度底之投資標的價值 ; 加上投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前三者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 投資標的銀行存款 本帳戶之投資金額將投資於兩年期 ( 含 ) 以下之銀行存款, 屬於被動式管理方式 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 319

322 帳戶資產之保管方式 本帳戶全部資產應獨立於本公司及保管機構自有資產之外, 並由保管機構保管本帳戶之資產 本公司及保管機構就其自有財產所負債務, 其債權人不得對於本帳戶資產請求扣押或行使其他權利 本公司及保管機構應為本帳戶製作獨立之帳冊文件及記錄, 與本公司及保管機構之自有財產互相獨立 紐幣貨幣帳戶 帳戶簡介本帳戶係以宣告利率方式提供投資於本帳戶應有之報酬 帳戶之設立及所有投資交易行為, 均依 保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 宣告利率本公司將於每月之第一個營業日公告本帳戶之宣告利率 ( 年利率 ) 該年利率之保證期間為一個月 ; 其年利率之計算為本帳戶投資標的上一個月之平均報酬率扣除本帳戶之管理費用 但本公司為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整後之年利率不得為負數 投資標的價值的計算與公告係依下列方式計算 : 第一保單年度 : 投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前二者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 第二保單年度及以後 : 前一保單年度底之投資標的價值 ; 加上投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前三者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 投資標的銀行存款 本帳戶之投資金額將投資於兩年期 ( 含 ) 以下之銀行存款, 屬於被動式管理方式 帳戶資產之保管方式 本帳戶全部資產應獨立於本公司及保管機構自有資產之外, 並由保管機構保管本帳戶之資產 本公司及保管機構就其自有財產所負債務, 其債權人不得對於本帳戶資產請求扣押或行使其他權利 本公司及保管機構應為本帳戶製作獨立之帳冊文件及記錄, 與本公司及保管機構之自有財產互相獨立 南非幣貨幣帳戶 帳戶簡介本帳戶係以宣告利率方式提供投資於本帳戶應有之報酬 帳戶之設立及所有投資交易行為, 均依 保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 320

323 宣告利率本公司將於每月之第一個營業日公告本帳戶之宣告利率 ( 年利率 ) 該年利率之保證期間為一個月 ; 其年利率之計算為本帳戶投資標的上一個月之平均報酬率扣除本帳戶之管理費用 但本公司為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整後之年利率不得為負數 投資標的價值的計算與公告係依下列方式計算 : 第一保單年度 : 投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前二者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 第二保單年度及以後 : 前一保單年度底之投資標的價值 ; 加上投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前三者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 投資標的銀行存款 本帳戶之投資金額將投資於兩年期 ( 含 ) 以下之銀行存款, 屬於被動式管理方式 帳戶資產之保管方式 本帳戶全部資產應獨立於本公司及保管機構自有資產之外, 並由保管機構保管本帳戶之資產 本公司及保管機構就其自有財產所負債務, 其債權人不得對於本帳戶資產請求扣押或行使其他權利 本公司及保管機構應為本帳戶製作獨立之帳冊文件及記錄, 與本公司及保管機構之自有財產互相獨立 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 321

324 G 重要保單條款之摘要 名詞定義 第二條本契約所用名詞定義如下 : 一 年金金額 : 係指依本契約約定之條件及期間, 本公司分期給付之金額 二 年金給付開始日 : 係指本契約所載明, 依本契約約定本公司開始負有給付年金義務之日期, 如有變更, 以變更後之日期為準 三 年金累積期間 : 係指本契約生效日至年金給付開始日前一日之期間 四 保證金額 : 係指依本契約約定, 不論被保險人生存與否, 本公司保證給付年金之總額 其數額為第十八條用以計算年金金額的保單帳戶價值 ( 如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息 ) 五 保證金額之給付年期 : 係指保證金額分期給付完畢所需之年期 六 未支領之年金餘額 : 係指被保險人於本契約保證金額之給付年期內尚未領取之年金金額 若被保險人於保證金額之給付年期屆滿後身故, 係指自其身故後至其身故當年之保單年度末尚未領取之年金金額 七 首年度身故保險金 : 係指被保險人之身故若發生於第一保單年度內者, 本公司將身故當時累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額之百分之五作為身故保險金 且前述累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額不得為負值 八 預定利率 : 係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率, 本公司將參考約定外幣當時十年期政府公債殖利率與依據當時經濟環境所進行資產配置之預期報酬率訂定之, 且不得為負數, 該利率於年金給付開始日起維持不變 九 年金生命表 : 係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之生命表 十 保費費用 : 係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用, 包含核保 發單 銷售 服務及其他必要費用 保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中保費費用表所列之百分率所得之數額 十一 每月扣除額 : 係指要保人與本公司約定, 於本契約生效日及每月的保單週月日計算, 並依第九條約定 \ 之時點自保單帳戶價值扣除之金額 包含以下二項 : ( 一 ) 管理費用 : 係指為維持本契約運作及投資管理所產生之費用, 分為保單管理費及帳戶維護費二種, 其費用額度如附表一 1. 保單管理費 : 係用以支付本契約營運時各項行政業務所產生之固定成本, 每月按固定金額收取之 2. 帳戶維護費 : 係用以支應本公司保單營運時除固定行政成本以外之所有支出, 每月按保單帳戶價值之百分比收取之 ( 二 ) 首年度保險成本 : 係指提供被保險人本契約首年度身故保險金之保障所需的成本 由本公司於第一保單年度每月的保單週月日根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當時之保險年齡及首年度身故保險金之金額計算 每萬元首年度身故保險金之每月首年度保險成本詳如附表二 十二 解約費用 : 係指本公司依本契約第十九條約定於要保人終止契約時, 自給付金額中所收取之費用 其金額按附表一所載之方式計算 十三 部分提領費用 : 係指本公司依本契約第二十條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時, 自給付金額中所收取之費用 其金額按附表一所載之方式計算 十四 首次投資配置金額 : 係指依下列順序計算之金額 : ( 一 ) 要保人首次交付之保險費扣除保費費用後之餘額 ; ( 二 ) 加上要保人於首次投資配置日前, 再繳交之保險費扣除保費費用後之餘額 ; ( 三 ) 扣除首次投資配置日前, 本契約應扣除之首次每月扣除額 ; ( 四 ) 加上按前三目之每日淨額, 依三行庫於本契約生效日起, 每月的第一個營業日牌告約定外幣活期存款年利 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 322

325 率之平均值, 逐日以日單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息 十五 首次投資配置日 : 係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日 十六 投資標的 : 係指本契約提供要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資工具, 其內容如附件一 十七 資產評價日 : 係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期, 且為我國境內銀行及本公司之營業日 十八 投資標的單位淨值 : 係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位 淨資產價值或市場價值 本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站 十九 投資標的價值 : 係指以原投資標的計價幣別作為基準, 在本契約年金累積期間內, 其價值係依下列方式計算 : ( 一 ) 有單位淨值之投資標的 : 指該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值 ( 二 ) 無單位淨值之投資標的 : 第一保單年度 : 1. 當年度投入該投資標的之金額 ; 2. 扣除當年度自該投資標的減少之金額 ; 3. 每日依前二者之淨額加計按該投資標的宣告利率以單利法計算之金額 第二保單年度及以後 : 1. 前一保單年度底之投資標的價值 ; 2. 加上當年度投入該投資標的之金額 ; 3. 扣除當年度自該投資標的減少之金額 ; 4. 每日依前三者之淨額加計按該投資標的宣告利率以單利法計算之金額 前述減少之金額含依第九條約定每月扣除之每月扣除額 第十三條約定轉出之金額及第二十條約定部分提領之金額 二十 保單帳戶價值 : 係指以約定外幣為單位基準, 在本契約年金累積期間內, 其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額 ; 但於首次投資配置日前, 係指依第十四款方式計算至計算日之金額 二十一 保單週月日 : 係指本契約生效日以後每月與契約生效日相當之日, 若當月無相當日者, 指該月之末日 二十二 保險年齡 : 係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡, 但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲, 以後每經過一個保險單年度加算一歲 二十三 三行庫 : 係指臺灣銀行股份有限公司 第一商業銀行股份有限公司及合作金庫商業銀行股份有限公司 但本公司得變更上述行庫定義, 惟必須於知悉上述變更情事後, 於變更前十個本公司營業日, 以書面或其他適當方式通知要保人 二十四 指數股票型基金申購手續費 : 係指要保人所購買 ( 轉入 ) 之投資標的為指數股票型基金者, 於購買 ( 轉入 ) 時所產生之手續費 本公司依下列各目, 收取指數股票型基金申購手續費 : ( 一 ) 購買 : 本公司依要保人繳交之保險費扣除保費費用後之金額 ( 或首次投資配置金額 ), 乘以購買該指數股票型基金之投資比例後, 再乘以附表一相關費用一覽表中指數保險公司收取之費用所列之百分率, 作為指數股票型基金申購手續費 ( 二 ) 投資標的轉換 : 本公司依要保人轉出金額乘以轉入該指數股票型基金之投資比例後, 再乘以附表一相關費用一覽表中指數保險公司收取之費用所列之百分率, 作為指數股票型基金申購手續費, 並依第十三條約定方式扣除 二十五 約定外幣 : 係指本公司提供要保人選擇下列幣別之一 : 澳幣 南非幣 二十六 匯款費用 : 係指包含匯出銀行所收取之匯率差價 匯款手續費 郵電費等相關費用及因跨行匯款所經中間行所收取之相關費用, 但不含匯入銀行所收取之入帳手續費 二十七 全額到匯 : 係指匯款人向匯出銀行提出申請, 使匯款金額全額到達受款人所指定帳戶之匯款方式 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 323

326 寬限期間及契約效力的停止 第六條本契約年金累積期間內, 若本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣除額時, 本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零, 本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費, 自催告到達翌日起三十日內為寬限期間 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 如在寬限期間內發生保險事故時, 本公司應負保險責任, 要保人並應按日數比例支付寬限期間內每月扣除額 停效期間內發生保險事故時, 本公司不負保險責任 契約效力的恢復 第七條本契約停止效力後, 要保人得在停效日起二年內, 申請復效 但年金累積期間屆滿後不得申請復效 要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請, 並經要保人清償寬限期間欠繳之每月扣除額, 並另外繳交保險費後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者, 本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明 要保人如未於十五日內交齊本公司要求提供之可保證明者, 本公司得退回該次復效之申請 被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者, 本公司得拒絕其復效 本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明, 或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者, 視為同意復效, 並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 要保人依第三項提出申請復效者, 除有同項後段或第四項之情形外, 於交齊可保證明, 並清償及繳交第二項約定之各項金額後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 第二項 第五項及第六項繳交之保險費扣除保費費用後之餘額, 本公司於保險費實際入帳日之後的第一個資產評價日依約定配置於各投資標的 本契約因第二十七條約定停止效力而申請復效者, 除復效程序依前七項約定辦理外, 如有第二十七條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時, 不足扣抵部分應一併清償之 本契約效力恢復時, 本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣除額, 以後仍依約定扣除每月扣除額 第一項約定期限屆滿時, 本契約效力即行終止 首次投資配置日後保險費的處理 第八條首次投資配置日後, 要保人得於年金累積期間內向本公司交付保險費, 並由本公司交付開發之憑證 本公司以下列二者較晚發生之時點, 將該保險費扣除其保費費用後之餘額, 依要保人所指定之投資標的配置比例, 於次一個資產評價日將該餘額投入在本契約項下的投資標的中, 前述投資標的配置比例亦適用第十一條第一項但書之限制 : 一 該保險費實際入帳日 二 本公司同意要保人交付該保險費之日 前項要保人申請交付之保險費, 本公司如不同意收受, 應以書面或其他約定方式通知要保人 第一項保險費繳交後累積已繳的保險費總和不得超過本保險報主管機關最高金額 每月扣除額的收取方式 第九條本公司於本契約生效日及每保單週月日將計算本契約之每月扣除額, 於本契約生效日及每保單週月日由保單帳戶價值依當時投資標的單位數或金額扣除之 但首次投資配置日前之首次每月扣除額, 依第二條第十四款約定自首次投資配置金額扣除 前項每月扣除額之扣除順序, 依要保人投保本契約時要保書約定處理 貨幣單位與匯率計算 第十條本契約保險費之收取 年金給付 返還保單帳戶價值 償付解約金 部分提領金額 以現金給付之收益分配或提減 ( 撥 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 324

327 回 ) 投資資產及支付 償還保險單借款, 應以要保書上之約定外幣為貨幣單位, 若未於要保書做指定時, 本公司將以為約定外幣 本契約匯率計算方式約定如下 : 一 保險費及其加計利息配置於投資標的 : 本公司根據第二條第十五款及第八條約定之資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率賣出價格計算 二 年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值結清 返還保單帳戶價值 以現金給付之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產及償付解約金 部分提領金額 : ( 一 ) 年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值結清 : 本公司根據累積期間屆滿日之次一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算 ( 二 ) 返還保單帳戶價值及償付解約金 部分提領金額 : 本公司根據收齊相關申請文件或書面通知之次一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算 ( 三 ) 以現金給付之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產 : 本公司以收到投資標的收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產全數數額之次一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算 三 每月扣除額之扣除 : 本公司根據保單週月日之次一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格計算 四 投資標的之轉換 : 本公司根據收到申請書之次一個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率買入價格, 將轉出之投資標的金額扣除依第十三條約定之轉換費用後, 依收到申請書之次二個資產評價日匯率參考機構之收盤即期匯率賣出價格計算, 轉換為等值轉入投資標的計價幣別之金額 但投資標的屬於相同幣別相互轉換者, 無幣別轉換之適用 前項匯率參考機構係指第一商業銀行股份有限公司, 但本公司得變更上述匯率參考機構, 惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人 投資標的之收益分配或提減( 撥回 ) 投資資產 第十二條本契約所提供之投資標的如有收益分配時 ( 詳見附件一 ), 本公司應以該投資標的之收益總額, 依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人 但若有依法應先扣繳之稅捐或其他相關費用時, 本公司應先扣除之 本契約所提供之全權委託投資帳戶若有應由經理機構自投資資產中提減 ( 撥回 ) 固定比例金額予要保人之約定者 ( 詳見附件一 ), 本公司應將提減 ( 撥回 ) 資產分配予要保人 但若有依法應先扣繳之稅捐或其他相關費用時, 本公司應先扣除之 前項分配予要保人之提減 ( 撥回 ) 資產, 要保人得選擇現金給付或非現金給付方式之一給付, 要保人如未選擇時, 本公司則依非現金給付方式給付 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之處理方式如下 : 一 現金給付 : 本公司應於收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之實際分配日起算十五日內依要保人約定下列方式主動給付之 : ( 一 ) 投入本契約約定外幣之貨幣帳戶 ( 二 ) 匯款方式給付 但因要保人未提供帳號 帳戶已結清以致無法匯款或單一投資標的依約定外幣計算之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產小於附件二收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之現金給付門檻對應幣別之金額且其收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產指定帳戶非開立於本公司外匯指定銀行之中華民國境內分行時, 該次收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產將改為投入與該投資標的計價幣別相同之貨幣帳戶 ; 若本契約未提供相同幣別之貨幣帳戶, 則改為投入本契約約定外幣之貨幣帳戶 二 非現金給付 : 若屬收益分配, 本公司應將分配之收益於實際分配日再投入該投資標的 ; 若屬提減 ( 撥回 ) 投資資產, 則按提減 ( 撥回 ) 投資資產金額及提減 ( 撥回 ) 日之單位淨值換算單位數 但若本契約於實際分配日已終止 停效 實際分配日已超過年金累積期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時, 本公司將改以現金給付予要保人 但因可歸責於本公司之事由致未在前項期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 325

328 之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算 第四項分配之處理方式, 本公司得依下列情況通知要保人 一 本公司修改第四項分配之處理方式時, 應於三十日前以書面通知要保人 二 本公司於配合投資標的發行或經理機構修改第四項分配之處理方式時, 於接獲其通知後, 本公司應於十日內以書 面通知要保人 投資標的之轉換 第十三條要保人得於本契約年金累積期間內向本公司以書面或其他約定方式申請不同投資標的間之轉換, 並應於申請書 ( 或電子申請文件 ) 中載明轉出的投資標的及其單位數 ( 無單位淨值者則為金額 ) 或比例及指定欲轉入之投資標的 本公司以收到前項申請書 ( 或電子申請文件 ) 後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值, 並以該價值扣除轉換費用後, 於本公司收到前項申請書後的次二個資產評價日配置於欲轉入之投資標的 第一項轉換於每一保單年度總計超過六次之免費轉換次數後, 將自轉出之金額中扣除附表一相關費用一覽表所列之轉換費用 但如要保人係因其投資之投資標的解散或清算時或本公司依本契約第十四條約定終止該投資標的而被迫為前項轉換時, 不計入轉換次數 本公司得放寬前項之免費轉換次數限制, 並於三十天前書面通知要保人, 而本公司前開書面通知放寬免費轉換次數之限制不溯及既往 當申請轉換的金額或轉換後的投資標的價值低於附表一之規定時, 本公司得拒絕該項申請, 並書面或其他約定方式通知要保人 投資標的之新增 關閉與終止 第十四條 本公司得依下列方式, 新增 關閉與終止投資標的之提供 : 一 本公司得新增投資標的供要保人選擇配置 二 本公司得主動終止某一投資標的, 且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 但若投資標的之價 值仍有餘額時, 本公司不得主動終止該投資標的 三 本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後, 主動關閉該投資標的, 並於關閉日前三十日以書面或其他約 定方式通知要保人 四 本公司得配合某一投資標的之終止或關閉, 而終止或關閉該投資標的 但本公司應於接獲投資標的發行或經理機 構之通知後五日內於本公司網站公布, 並另於收到通知後十日內以書面或其他約定方式通知要保人 投資標的一經關閉後, 於重新開啟前禁止轉入及再投資 投資標的一經終止後, 除禁止轉入及再投資外, 保單帳戶內 之投資標的價值將強制轉出 投資標的依第一項第二款 第三款及第四款調整後, 要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該 投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請 : 一 投資標的終止時 : 將該投資標的之價值申請轉出或提領, 並同時變更購買投資標的之投資配置比例 二 投資標的關閉時 : 變更購買投資標的之投資配置比例 若要保人未於前項期限內提出申請, 或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方 式辦理, 視為要保人同意以該通知約定之方式處理 而該處理方式亦將於本公司網站公布 因前二項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領, 該投資標的不計入轉換次數, 亦不收取提領費用 特殊情事之評價與處理 第十五條 投資標的於資產評價日遇有下列情事之一, 致投資標的發行 經理或計算代理機構暫停計算投資標的單位淨值或贖回 價格, 導致本公司無法申購或申請贖回該投資標的時, 本公司將不負擔利息, 並依與投資標的發行 經理或計算代理 機構間約定之恢復單位淨值或贖回價格計算日, 計算申購之單位數或申請贖回之金額 : 一 因天災 地變 罷工 怠工 不可抗力之事件或其他意外事故所致者 二 國內外政府單位之命令 三 投資所在國交易市場非因例假日而停止交易 四 非因正常交易情形致匯兌交易受限制 五 非可歸責於本公司之事由致使用之通信中斷 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 326

329 六 有無從收受申購或贖回請求或給付申購單位 贖回金額等其他特殊情事者 要保人依第二十七條約定申請保險單借款或本公司依第十八條之約定計算年金金額時, 如投資標的遇前項各款情事之 一, 致發行 經理或計算代理機構暫停計算投資標的單位淨值, 本契約以不計入該投資標的之價值的保單帳戶價值計 算可借金額上限或年金金額, 且不加計利息 待特殊情事終止時, 本公司應即重新計算年金金額或依要保人之申請重 新計算可借金額上限 第一項特殊情事發生時, 本公司應主動以書面或其他約定方式告知要保人 因投資標的發行 經理或計算代理機構拒絕投資標的之申購或贖回 該投資標的已無可供申購之單位數, 或因法令變 更等不可歸責於本公司之事由, 致本公司無法依要保人指定之投資標的及比例申購或贖回該投資標的時, 本公司將不 負擔利息, 並應於接獲主管機關或發行 經理或計算代理機構通知後十日內於網站公告處理方式 除外責任 第二十四條要保人 被保險人於本契約第一保單年度內有下列情形之一者, 本公司不負給付 首年度身故保險金 的責任 一 要保人故意致被保險人於死 二 被保險人故意自殺 三 被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死 保險單借款及契約效力的停止 第二十七條 年金給付開始日前, 要保人得向本公司申請保險單借款, 其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之百分之六十 當未償還之借款本息, 超過本契約保單帳戶價值之百分之八十時, 本公司應以書面或其他約定方式通知要保人 ; 如未 償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之百分之九十時, 本公司應再以書面通知要保人償還借款本息 要保人如未 於通知到達翌日起算二日內償還時, 本公司將以保單帳戶價值扣抵之 但若要保人尚未償還借款本息, 而本契約累積 的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時, 本公司將立即扣抵並以書面通知要保人, 要保人如未於通知到達翌日起 算三十日內償還不足扣抵之借款本息時, 本契約自該三十日之次日起停止效力 本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值, 且未依前項約定為通知時, 於本公司以書面通知要保人 之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者, 保險契約之效力自該三十日之次日起停止 前三項保險單借款之利息, 按當時本公司公布的保險單借款利率計算 年金給付期間, 要保人不得以保險契約為質, 向本公司借款 不分紅保險單 第二十八條 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 投資風險與法律救濟 第三十一條 要保人及受益人對於投資標的價值須直接承擔投資標的之法律 匯率 市場變動風險及投資標的發行或經理機構之信 用風險所致之損益 本公司應盡善良管理人之義務, 慎選投資標的, 加強締約能力詳加審視雙方契約, 並應注意相關機構之信用評等 本公司對於因可歸責於投資標的發行或經理機構或其代理人 代表人 受僱人之事由減損本投資標的之價值致生損害 要保人 受益人者, 或其他與投資標的發行或經理機構所約定之賠償或給付事由發生時, 本公司應盡善良管理人之義 務, 並基於要保人 受益人之利益, 應即刻且持續向投資標的發行或經理機構進行追償 相關追償費用由本公司負擔 前項追償之進度及結果應以適當方式告知要保人 附表 相關費用一覽表 請參考本商品說明書第 5 頁 C. 費用之揭露 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 327

330 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 328

331 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險投資標的一覽表 1. 共同基金及貨幣帳戶 1.1 投資標的 :( 收益分配採現金給付 ) 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用, 適用標的詳見本公司商品說明書 若保戶欲了解基金之配息組成項目管道, 可至證劵投資信託事業或總代理人之公司網站查詢相關訊息 幣別 投資標的名稱 是否有單投資標是否配息投資標的所屬公司名稱位淨值的類型 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 - 澳幣 ( 月配息 )( 本基金有相當比重投資於非債券型有有配息瑞士銀行股份有限公司投資等級之高風險債券且配息來源可基金能為本金 ) 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( )( 避險 )( 月配息 )( 本基金主要係債券型有有配息瑞士銀行股份有限公司投資於非投資等級之高風險債券且配基金息來源可能為本金 ) 第一金全球高收益債券基金 B- ( 本 第一金證券投資信託股份有限 基金主要係投資於非投資等級之高風有有配息險債券且配息來源可能為本金 ) 公司 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複 合收益 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金 有 有配息 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 之配息來源可能為本金 ) 摩根環球企業債券基金 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為 有 有配息 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 本金 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球 高收益債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本 基金主要係投資於非投資等級之高風 有 有配息 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市 場債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有 有配息 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源有有配息可能為本金 ) 司 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球 高收益債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入 息 )( 本基金主要係投資於非投資等級 有 有配息 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 329

332 澳幣澳幣 摩根基金 - 摩根新興市場企業債券 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有 有配息 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根 多重收益 ( 對沖 )-A 股 ( 每月派息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級 有 有配息 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根 多重收益 ( 澳幣對沖 )-A 股 ( 利率入息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級 有 有配息 摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有 有配息 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來 有 有配息 源可能為本金 ) 富達基金 - 高收益基金 (A 股月配 息 )( 本基金主要係投資於非投資等級 有 有配息 之高風險債券 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月 配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資等 有 有配息 級之高風險債券 ) 富達基金 - 富達歐洲高收益基金 (A 股 月配息 ) ( 本基金主要係投資於非投資 有 有配息 等級之高風險債券 ) 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 有 有配息 富達基金 - 債券基金 (A 股月配 息 ) 有 有配息 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月 配息 - ) ( 本基金主要係投資於非投 有 有配息 資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月 配息 - ) ( 本基金主要係投資於非投 有 有配息 資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 國際債券基金 有 有配息 富達基金 - 全球入息基金 (A-MINCOME(G)-USD 類股份 ) ( 本基金 有 有配息 之配息來源可能為本金 ) 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 平衡型基金平衡型基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 330

333 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 有有配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 有有配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A(Mdis) 股 有有配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興 國家固定收益基金 A(Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之 有有配息富蘭克林顧問公司 高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有有配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(Mdis) 股 有有配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有 有配息 富蘭克林顧問公司與富蘭克林坦伯頓投資管理公司共同管理 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興 國家固定收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之 有有配息富蘭克林顧問公司 高風險債券 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 澳幣 聯博 - 美國收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 美國收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 澳幣 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 331

334 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 澳幣 聯博 - 全球債券基金 AT 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球債券基金 AT 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 澳幣 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月 配 ) 級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 有有配息聯博資產管理公司 能為本金 ) 聯博 - 日本策略價值基金 AD 月配避險級別 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月 南非幣 配 ) 南非幣避險級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息 有有配息聯博資產管理公司 來源可能為本金 ) 法巴百利達新興市場當地貨幣債券基金 / 月配 ( )( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息法國巴黎投資盧森堡公司 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 332

335 法巴百利達美國高收益債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能 有有配息法國巴黎投資盧森堡公司 為本金 ) 法巴百利達亞洲可換股債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能 有有配息法國巴黎投資盧森堡公司 為本金 ) 法巴百利達全球高收益債券基金 / 月配 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券, 基金之配息來源可能 有有配息法國巴黎投資盧森堡公司 為本金 ) 法巴百利達全球公用事業股票基金 / 年配 ( ) ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息法國巴黎投資盧森堡公司 英傑華投資 - 新興市場債券基金 (B$x 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配 有有配息英傑華投資盧森堡有限公司 息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券 基金 (B$x 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 有有配息英傑華投資盧森堡有限公司 ( 本基金配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券 基金 ( 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基 有有配息英傑華投資盧森堡有限公司 金配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 全球高收益債券基金 ( 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金配 有有配息英傑華投資盧森堡有限公司 息來源可能為本金 ) 歐義銳榮新興市場債券基金 D( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 有有配息歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮新興市場債券基金 D2( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 有有配息歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮歐洲高收益基金 D( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有有配息歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮歐洲高收益基金 D2( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有有配息歐義銳榮資產管理公司 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 333

336 PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收 PIMCO Global Advisors (Ireland) 有有配息息股份 ) Limited PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 歐 PIMCO Global Advisors (Ireland) 有有配息元避險 ) 收息股份 Limited PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投 有 有配息 資等級之高風險債券 ) PIMCO 美國高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投 有 有配息 資等級之高風險債券 ) PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息 股份 ) 有 有配息 PIMCO 全球實質回報債券基金 -E 級類 別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類 別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 -E 級 類別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO 多元收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) 有 有配息 PIMCO 新興市場債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) 有 有配息 PIMCO 全球高收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 )( 本基金主要係投資於非 有 有配息 投資等級之高風險債券 ) PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited 德盛德利全球股票基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛德利全球資源產業基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛德利全球生物科技基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛德利歐洲基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛德利歐洲成長基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛德利德國基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 334

337 德盛東方入息基金 -A 配息類股 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛老虎基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛韓國基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛印尼基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛泰國基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛中國基金 -A 配息類股 ( ) 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 澳幣 德盛亞洲總回報股票基金 -A 配息類股 ( ) 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定月收 類股 ( 澳幣避險 )( 本基金有相當比重投 資於非投資等級之高風險債券且配息 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 來源可能為本金 ) 德盛安聯收益成長基金 -AM 穩定月收 類股 ( )( 本基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債券且配息來源 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 可能為本金 ) 宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等宏利證券投資信託股份有限公有有配息級之高風險債券且基金之配息來源可司 能為本金 ) 天達環球策略基金 - 投資評級公司債 券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有 有配息 天達資產管理有限公司 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金主要係投資於非 投資等級之高風險債券且基金之配息 有 有配息 天達資產管理有限公司 來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 新興市場當地貨 幣債券基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息 有 有配息 天達資產管理有限公司 來源可能為本金 ) 平衡型基金平衡型基金平衡型基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 335

338 天達環球策略基金 - 拉丁美洲公司債 券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且 有有配息天達資產管理有限公司 基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 澳幣 C 收益 -2 股份 ( 澳幣避險 IRD, 月配 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能 有有配息天達資產管理有限公司 為本金 ) 天達環球策略基金 - 高收入債券基金 南非幣 C 收益 -2 股份 ( 南非幣避險 IRD, 月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能 有有配息天達資產管理有限公司 為本金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有 有配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 澳 債券型 澳幣 幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 有 有配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. 基金 能為本金 ) ING(L)Renta 新興市場債券基金月配 ( 南 債券型 南非幣 非幣對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 有 有配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. 基金 可能為本金 ) ING(L)Renta 環球高收益基金月配 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有 有配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. ING(L)Renta 環球高收益基金月配 ( 澳幣 債券型 澳幣 對沖 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能 有 有配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. 基金 為本金 ) ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 有 有配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. 澳幣 ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 有 有配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. 南非幣 ING(L) 美國高股息投資基金月配 ( 南非幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 有 有配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 有 有配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 336

339 澳幣 ING(L) 環球高股息投資基金月配 ( 澳幣對沖 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 有 有配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 債券型 Admc1( 穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配 有 有配息 瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份有限公司 基金 息來源可能為本金 ) 瀚亞投資 - 美國高收益債券基金 債券型 南非幣 Azdmc1( 南非幣避險穩定月配 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 有 有配息 瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份有限公司 基金 券且配息來源可能為本金 ) 南非幣 瀚亞非洲基金 - 南非幣 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 有 有配息 瀚亞證券投資信託股份有限公司 瀚亞投資 美國優質債券基金 Adm( 月配 )( 本基金配息來源可能為本金 ) 有 有配息 瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份有限公司 澳幣 瀚亞投資 美國優質債券基金 Aadm( 澳幣避險月配 ) ( 本基金配息來源可能為本金 ) 有 有配息 瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份有限公司 ishares MSCI Emerging Markets Index 指數股 Fund (ishares MSCI 新興市場指數基 有有配息 BlackRock Fund Advisors 票型 金 ) 基金 Energy Select Sector SPDR ETF ( 史坦普能源指數基金 ) 有有配息 SSGA Funds Management Inc 指數 Materials Select Sector SPDR ETF( 史坦普原物料指數基金 ) 有有配息 SSGA Funds Management Inc 指數 ishares Barclays 1-3 Year Treasury Bond 指數股 Fund(iShares 巴克萊 1-3 年美國國庫債 有有配息 BlackRock Fund Advisors 票型基 券指數基金 ) 金 SPDR Barclays Capital International 指數股 Treasury Bond ETF(SPDR 巴克萊資本國 有有配息 SSGA Funds Management Inc 票型基 際政府公債指數基金 ) 金 ishares S&P 500 Index Fund(iShares S&P 500 指數基金 ) 有有配息 BlackRock Fund Advisors 指數 Vanguard Total Stock Market ETF( 先鋒整體市場指數基金 ) 有有配息 Vanguard Group Inc 指數 SPDR DJ EURO STOXX 50 Fund(SPDR 歐盟 50 指數基金 ) 有有配息 SSGA Funds Management Inc 指數 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 337

340 ishares S&P Europe 350 Index Fund (ishares S&P 歐洲 350 指數基金 ) 有有配息 BlackRock Fund Advisors 指數 ishares MSCI Japan Index Fund(iShares MSCI 日本指數基金 ) 有有配息 BlackRock Fund Advisors 指數 ishares MSCI World(iShares 世界指數基金 ) 有有配息 BlackRock Fund Advisors 指數 Vanguard Total World Stock Index Fund ( 先鋒世界指數基金 ) 有有配息 Vanguard Group Inc 指數 SPDR S&P 500 ETF Trust(SPDR S&P500 指數基金 ) 有有配息 SSGA Funds Management Inc 指數 PowerShares QQQ Nasdaq 100 (PowerShares 那斯達克 100 指數基金 ) 有 有配息 Invesco PowerShares Capital Management LLC 指數 ishares Russell 2000 (ishares 羅素 2000 指數基金 ) 有有配息 BlackRock Fund Advisors 指數 Vanguard Emerging Markets ETF( 先鋒新興市場指數基金 ) 有有配息 Vanguard Group Inc 指數 ishares MSCI EAFE Index Fund(iSharesMSCI 歐澳遠東指數基金 ) 有有配息 BlackRock Fund Advisors 指數 Market Vectors Gold Miners(Market Vectors 金礦指數基金 ) 有有配息 Van Eck Associates Corp 指數 ishares MSCI Taiwan Index Fund(iShares MSCI 台灣指數基金 ) 有有配息 BlackRock Fund Advisors 指數 Technology Select Sector SPDR(SPDR 高科技指數基金 ) 有有配息 SSGA Funds Management Inc 指數 Industrial Select Sector SPDR(SPDR 工業指數基金 ) 有有配息 SSGA Funds Management Inc 指數 SPDR KBW Bank ETF(SPDR KBW 銀行指數基金 ) 有有配息 SSGA Funds Management Inc 指數 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 338

341 指數股 Health Care Select Sector SPDR(SPDR 醫有有配息 SSGA Funds Management Inc 票型基療保健指數基金 ) 金指數股 Utilities Select Sector SPDR(SPDR 公用有有配息 SSGA Funds Management Inc 票型基事業指數基金 ) 金指數股 SPDR S&P Homebuilders ETF(SPDR 房有有配息 SSGA Funds Management Inc 票型基屋建築商指數基金 ) 金指數股 SPDR Metals & Mining ETF(SPDR 金屬有有配息 SSGA Funds Management Inc 票型基與採礦指數基金 ) 金 指數股 SPDR S&P Oil & Gas Exp & Pr(SPDR 油 氣探勘生產基金 ) 有有配息 SSGA Funds Management Inc 票型基金 指數股 ishares iboxx H/Y Corp Bond(iShares iboxx 高收益公司債指數基金 ) 有有配息 BlackRock Fund Advisors 票型基金 PowerShares Aerospace & Defense 指數股 Invesco PowerShares Capital Portfolio(PowerShares 航空國防指數基有有配息票型基 Management LLC 金 ) 金 ishares US Aerospace & Defense 指數股 ETF(iShares 道瓊美國航空與國防指數 有 有配息 BlackRock Fund Advisors 票型基 基金 ) 金 註一 : 本契約之投資標的為共同基金時, 其配息的頻率 ( 如每月 每季 每半年配息或是經理人決定 ) 係按投資標的之公開說明書所載為主 1.2 投資標的 :( 收益分配採非現金給付 ) 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用, 適用標的詳見本公司商品說明書 若保戶欲了解基金之配息組成項目管道, 可至證劵投資信託事業或總代理人之公司網站查詢相關訊息 是否有單投資標幣別投資標的名稱是否配息投資標的所屬公司名稱位淨值的類型 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) 有無配息瑞士銀行股份有限公司 平衡型基金 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 平衡型 ( ) 有無配息瑞士銀行股份有限公司 平衡型基金 瑞銀 ( 盧森堡 ) 保健股票基金 ( ) 有無配息瑞士銀行股份有限公司 股票型 基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 339

342 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中國精選股票基金 ( ) 有無配息瑞士銀行股份有限公司 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中歐股票基金 ( ) 有無配息瑞士銀行股份有限公司 瑞銀 ( 盧森堡 ) 策略基金 - 固定收益型 ( ) 有無配息瑞士銀行股份有限公司 瑞銀 ( 盧森堡 ) 高收益債券基金 ( )( 本基金主要投資於非投資等級之高風險債券 ) 有無配息瑞士銀行股份有限公司 瑞銀 ( 盧森堡 ) 債券基金有無配息瑞士銀行股份有限公司 債券型 基金 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 ( 美 元 )( 本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券 ) 有無配息瑞士銀行股份有限公司 債券型 基金 瑞銀 ( 盧森堡 ) 生化股票基金 ( ) 有無配息瑞士銀行股份有限公司 股票型 基金 第一金全球高收益債券基金 A- ( 本 基金主要係投資於非投資等級之高風 險債券且配息來源可能為本金 ) 有 無配息 第一金證券投資信託股份有限 公司 債券型 基金 摩根環球天然資源基金 - 摩根環球天 然資源 ( )-A 股 ( 分派 ) 有有配息摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 股票型 基金 摩根馬來西亞基金有無配息摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 股票型 基金 摩根拉丁美洲基金 - 摩根拉丁美洲 ( 美 元 )-A 股 ( 分派 ) 有有配息摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 股票型 基金 摩根南韓基金 有 無配息 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 摩根印度基金 有 無配息 JF 印度管理有限公司 摩根東協基金 有 無配息 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 摩根泰國基金 有 無配息 摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 摩根東歐基金 - 摩根東歐 ( )-A 股 ( 分派 ) 有有配息摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 股票型 基金 摩根太平洋科技基金有無配息摩根基金 ( 亞洲 ) 有限公司 股票型 基金 摩根美國基金 - 摩根美國 ( )-A 股 ( 分派 ) 有有配息摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 股票型 基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 340

343 摩根新興歐洲 中東及非洲基金 - 摩根 新興歐洲 中東及非洲 ( )-A 股 ( 分 派 ) 有有配息摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 股票型 基金 摩根基金 - 摩根中國基金有有配息摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 股票型 基金 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複 合收益 ( )-A 股 ( 累計 ) 有無配息摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 債券型 基金 摩根環球企業債券基金有無配息摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 債券型 基金 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球 高收益債券 ( )-A 股 ( 累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 有無配息摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 券 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市 場債券 ( ) - A 股 ( 累計 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債 有無配息摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 券 ) 摩根新興市場小型企業基金 - 摩根新興市場小型企業 ( ) - A 股 perf ( 累計 ) 有無配息摩根資產管理 ( 歐洲 ) 有限公司 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 施羅德環球基金系列 - 美國小型公司 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 日圓 施羅德環球基金系列 - 日本小型公司 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 瑞士法郎 施羅德環球基金系列 - 瑞士中小型股票 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 ( ) A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 341

344 港幣 施羅德環球基金系列 - 環球能源 ( ) A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 環球小型公 司 ( ) A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 環球計量精 選價值 ( ) A1 類股份 - 累積單 有 無配息 位 施羅德環球基金系列 - 新興市場股 債優勢 ( )A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股 票 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 香港股票 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 新興市場 ( 歐 元 ) A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 金磚四國 ( 歐 元 ) A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 大中華 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 中東海灣 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 中東海灣 ( ) A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 環球高收益 A1 類股份 - 累積單位 ( 本基金主要 有 無配息 係投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球高收益 ( 對沖 ) A1 類股份 - 累積單位 ( 本 基金主要係投資於非投資等級之高風 有 無配息 險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公 司 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 環球氣候變 化策略 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 環球氣候變化策略 ( ) A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 中國優勢 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 累積單位 有 無配息 富達基金 - 印度聚焦基金有有配息 施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司施羅德投資管理 ( 香港 ) 有限公司 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 342

345 富達基金 - 國際基金 有 有配息 富達基金 - 拉丁美洲基金 有 有配息 富達基金 - 高收益基金 ( 本基金主 要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有 有配息 富達基金 - 債券基金 有 有配息 富達基金 - 富達目標基金 2020 有 有配息 富達基金 - 歐洲進取基金 有 有配息 富達基金 - 歐洲基金 有 有配息 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 本基金主 要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有 有配息 富達基金 - 債券基金 有 有配息 富達基金 - 東協基金 有 有配息 瑞典克朗富達基金 - 北歐基金 有 有配息 日圓 富達基金 - 日本小型企業基金 有 有配息 富達基金 - 新加坡基金 有 有配息 富達基金 - 太平洋基金 有 有配息 富達基金 - 韓國基金 有 有配息 富達基金 - 歐洲小型企業基金 有 有配息 日圓 富達基金 - 日本基金 有 有配息 富達基金 - 南歐基金 有 有配息 富達基金 - 全球金融服務基金 有 有配息 富達基金 - 全球工業基金 有 有配息 富達基金 - 全球電訊基金 有 有配息 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 343

346 富達基金 - 印尼基金 有 有配息 富達基金 - 法國基金 有 有配息 富達基金 - 德國基金 有 有配息 富達基金 - 義大利基金 有 有配息 富達基金 - 新興歐非中東基金 有 有配息 富達基金 - 全球消費行業基金 有 有配息 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) 有 有配息 富達基金 - 全球不動產基金 ( ) 有 有配息 富達基金 - 美國成長基金 有 有配息 英鎊 富達基金 - 英國基金 有 有配息 富達基金 - 歐洲動能基金 有 有配息 富達基金 - 中國聚焦基金 有 有配息 富達基金 - 大中華基金 有 有配息 澳幣 富達基金 - 澳洲基金 有 有配息 富達基金 - 馬來西亞基金 有 有配息 富達基金 - 東南亞基金 有 有配息 富達基金 - 亞洲成長趨勢基金 有 有配息 富達基金 - 國際債券基金 有 有配息 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累 積 )( 本基金主要係投資於非投資等級 之高風險債券 ) 有 無配息 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 債券型 基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 344

347 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有 有配息 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有 有配息 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 富達基金 - 全球健康護理基金 (A 類股累計股份 - ) 有 無配息 FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球股票收益基金 A 穩定月配息股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息富蘭克林坦伯頓投資管理公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 有 無配息 富蘭克林互利顧問公司與富蘭克林坦伯頓投資管理公司共同管理 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A(acc) 股 有 無配息 富蘭克林互利顧問公司與富蘭克林坦伯頓投資管理公司共同管理 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金 A(Ydis) 股 有有配息坦伯頓資產管理公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球 平衡基金 A(Qdis) 股 有 有配息 富蘭克林顧問公司與富蘭克林 坦伯頓投資管理公司共同管理 平衡型 基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 有有配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(Mdis) 股 有有配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A(Mdis) 股 有有配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興 國家固定收益基金 A(Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之 有有配息富蘭克林顧問公司 高風險債券 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有有配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金 A(acc) 股 有無配息富蘭克林互利顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球基金 A (Ydis) 股 有有配息坦伯頓全球顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 中小型企業基金 A (Ydis) 股 有有配息富蘭克林坦伯頓投資公司 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 345

348 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國機會基金 A (acc) 股 有無配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金 A (acc) 股 有無配息坦伯頓資產管理公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金 A (Ydis) 股 有有配息坦伯頓資產管理公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基金 A (acc) 股 有無配息坦伯頓資產管理公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 印度基 金 A(acc) 股 有 無配息 富蘭克林顧問公司與坦伯頓資 產管理公司共同管理 股票型 基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基金 A(acc) 股 有無配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 科技基金 A(acc) 股 有無配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(Mdis) 股 有有配息富蘭克林顧問公司 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A(Ydis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有 有配息 富蘭克林顧問公司與富蘭克林坦伯頓投資管理公司共同管理 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興 國家固定收益基金 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之 有有配息富蘭克林顧問公司 高風險債券 ) 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球成長趨勢基金 A 股有無配息聯博資產管理公司 聯博 - 國際醫療基金 A 股有無配息聯博資產管理公司 聯博 - 美國收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 澳幣 聯博 - 美國收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 346

349 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 美國收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 美國收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 聯博 - 歐洲收益基金 A2 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 澳幣 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 歐洲收益基金 AT 股避險 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球債券基金 A2 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球債券基金 A2 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 澳幣 聯博 - 全球債券基金 AT 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球債券基金 AT 股避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球債券基金 AT 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 347

350 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 澳幣 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 股澳幣避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 有有配息聯博資產管理公司 澳幣 聯博 - 亞洲股票基金 A 股澳幣避險 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 聯博 - 亞洲股票基金 A 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有無配息聯博資產管理公司 聯博 - 國際科技基金 A 股有無配息聯博資產管理公司 貝萊德世界能源基金 A2 有無配息貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 股票型 貝萊德世界黃金基金 A2 有 無配息 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 基金 股票型 貝萊德世界礦業基金 A2 有 無配息 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 基金 股票型 貝萊德世界礦業基金 A2 有 無配息 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 基金 股票型 貝萊德拉丁美洲基金 A2 有 無配息 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 基金 股票型 貝萊德新能源基金 A2 有 無配息 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 基金 股票型 貝萊德新能源基金 A2 有 無配息 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 基金 股票型 貝萊德新興歐洲基金 A2 有 無配息 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 基金 股票型 貝萊德新興歐洲基金 A2 有 無配息 貝萊德 ( 盧森堡 ) 公司 基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 348

351 法巴百利達全球公用事業股票基金 C ( ) 有 無配息 法國巴黎投資盧森堡公司 法巴百利達全球新興市場精選債券基 金 C ( )( 本基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債券, 基金之配息 有 無配息 法國巴黎投資盧森堡公司 來源可能為本金 ) 法巴百利達全球新興市場精選債券基 金 RH ( )( 本基金有相當比重投資 於非投資等級之高風險債券, 基金之配 有 無配息 法國巴黎投資盧森堡公司 息來源可能為本金 ) 法巴百利達俄羅斯股票基金 C ( ) 有 無配息 法國巴黎投資盧森堡公司 法巴百利達全球原物料股票基金 C ( ) 有 無配息 法國巴黎投資盧森堡公司 法巴百利達美國小型股票基金 C ( ) 有無配息法國巴黎投資盧森堡公司 法巴百利達美國增長股票基金 C ( ) 有無配息法國巴黎投資盧森堡公司 法巴百利達全球主要消費品股票基金 C ( ) 有無配息法國巴黎投資盧森堡公司 霸菱東歐基金 -A 類 有 有配息 霸菱歐寶基金 -A 類配息型 有 有配息 霸菱韓國基金 -A 類累積型 有 無配息 霸菱澳洲基金 -A 類配息型 有 有配息 霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司霸菱國際基金經理 ( 愛爾蘭 ) 公司 英傑華投資 - 新興歐洲股票基金有無配息英傑華投資盧森堡有限公司 股票型 基金 英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基 金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券 ) 有無配息英傑華投資盧森堡有限公司 債券型 基金 英傑華投資 - 歐洲不動產證券基金有無配息英傑華投資盧森堡有限公司 股票型 基金 英傑華投資 - 新興市場債券基金 ( 本 基金有相當比重投資於非投資等級之 高風險債券 ) 有無配息英傑華投資盧森堡有限公司 債券型 基金 英傑華投資 - 歐洲公司債基金有無配息英傑華投資盧森堡有限公司 債券型 基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 349

352 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券 基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資 等級之高風險債券 ) 有無配息英傑華投資盧森堡有限公司 債券型 基金 英傑華投資 - 新興市場股票收益基金有無配息英傑華投資盧森堡有限公司 英傑華投資 - 新興市場小型股票基金有無配息英傑華投資盧森堡有限公司 英傑華投資 - 亞洲股票收益基金有無配息英傑華投資盧森堡有限公司 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券 基金 ( ) ( 本基金有相當比重投資於 非投資等級之高風險債券 ) 有無配息英傑華投資盧森堡有限公司 債券型 基金 歐義銳榮中國股票基金 R 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮中國股票基金 R2 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮公用事業基金 R 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮公用事業基金 R2 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮日本股票基金 R 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮日本股票基金 R2 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮新興亞洲股票基金 R 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮新興亞洲股票基金 R2 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮義大利股票基金 R 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮義大利股票基金 R2 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮歐洲小型股基金 R 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮歐洲小型股基金 R2 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 歐義銳榮日本債券基金 R 有 無配息 歐義銳榮資產管理公司 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 350

353 PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 避險 ) 收息股份 有 有配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有 有配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 美國高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 有 有配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 全球實質回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 全球債券 ( 美國除外 ) 基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 有 有配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 短年期債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 有 無配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 有 無配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO 美國股票增益基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) 有 無配息 PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited 德盛德利全球股票基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛德利全球資源產業基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛德利全球生物科技基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛德利歐洲基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛德利歐洲成長基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 351

354 德盛德利德國基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛東方入息基金 -A 配息類股 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛老虎基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛韓國基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛印尼基金 有 有配息 Allianz Global Investors GmbH 平衡型基金 德盛泰國基金 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 有有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛全球永續發展基金 -A 配息類股 ( ) 有有配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛中國基金 -A 配息類股 ( ) 有有配息 Allianz Global Investors GmbH 股票型 基金 德盛亞洲總回報股票基金 -A 配息類股 ( ) 有有配息 Allianz Global Investors GmbH 股票型 基金 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) 有無配息 Allianz Global Investors GmbH 德盛金磚四國基金 -AT 累積類股 ( ) 有無配息 Allianz Global Investors GmbH 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等 級之高風險債券 ) 有 無配息 宏利證券投資信託股份有限公 司 債券型 基金 宏利東方明珠短期收益基金 ( ) 有無配息 宏利證券投資信託股份有限公 司 債券型 基金 天達環球策略基金 - 環球黃金基金 C 收益股份 有有配息天達資產管理有限公司 天達環球策略基金 - 環球能源基金 C 收益股份 有有配息天達資產管理有限公司 天達環球策略基金 - 環球天然資源基金 C 收益股份 有有配息天達資產管理有限公司 天達環球策略基金 - 環球策略收益基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 有有配息天達資產管理有限公司 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 352

355 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 C 收益股份 有有配息天達資產管理有限公司 天達環球策略基金 - 新興市場股票基金 C 股累積 有無配息天達資產管理有限公司 天達環球策略基金 - 環球策略股票基金 C 收益股份 有有配息天達資產管理有限公司 ING(L) 美國高股息投資基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 有 無配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. ING(L) 環球高股息投資基金 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 有 無配息 ING Investment Management Luxembourg S.A. 瀚亞投資 美國優質債券基金 A( ) 有無配息 瀚亞投資 ( 盧森堡 ) 股份有限公 司 債券型 基金 貨幣帳戶 無 無配息 第一金人壽保險股份有限公司 貨幣帳戶 無 無配息 第一金人壽保險股份有限公司 港幣 港幣貨幣帳戶 無 無配息 第一金人壽保險股份有限公司 澳幣 澳幣貨幣帳戶 無 無配息 第一金人壽保險股份有限公司 英鎊 英鎊貨幣帳戶 無 無配息 第一金人壽保險股份有限公司 紐幣 紐幣貨幣帳戶 無 無配息 第一金人壽保險股份有限公司 南非幣南非幣貨幣帳戶 無 無配息 第一金人壽保險股份有限公司 貨幣型帳戶貨幣型帳戶貨幣型帳戶貨幣型帳戶貨幣型帳戶貨幣型帳戶貨幣型帳戶 註一 : 非現金配息之基金投資標的, 包含配息再投資或無配息系列基金 註二 : 本契約之投資標的為共同基金時, 其配息的頻率 ( 如每月 每季 每半年配息或是經理人決定 ) 係按投資標 的之公開說明書所載為主 2 全權委託投資帳戶 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收 益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 幣別 投資標的名稱 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投 信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託 帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 註一 是否有單位淨值 有 提減 ( 撥回 ) 投資資產機制 註二有 投資標的所屬公司名稱 富蘭克林華美證券投資信託 股份有限公司 投資標的類型 註組合型 四 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 353

356 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投 信投資帳戶 - 穩健收益帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 有 註三有 富蘭克林華美證券投資信託 股份有限公司 註組合型 五 註一 註一 : 依投資標的發行或經理機構之規定, 美國居民 ( 公司 ) 不得投資全權委託帳戶 註二 :(1) 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 之提減 ( 撥回 ) 日為每月第 10 個營業日 (2) 該月第 9 個營業日淨值大於或等於前月第 9 個營業日淨值之百分之九十時, 於提減 ( 撥回 ) 日提減 ( 撥回 ) 第 9 個營業日委託投資資產年利率 6% 之委託投資資產, 當月提減 ( 撥回 ) 投資資產計算公式 = 當月第 9 個營業日持有單位數 ( 當月第 9 個營業日淨值 6% 12); 惟若該第 9 個營業日淨值小於前月第 9 個營業日淨值之百分之九十時, 則該月提減 ( 撥回 ) 投資資產為委託投資資產為前月提減 ( 撥回 ) 日至該月第 9 個營業日止所獲配之投資收益等值之委託投資資產 (3) 前述營業日係指投資標的之經理機構計算本契約所提供投資標的的淨資產價值之營業日 註三 :(1) 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 穩健收益帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 之提減 ( 撥回 ) 日為每月第 10 個營業日 (2) 該月第 9 個營業日淨值大於或等於前月第 9 個營業日淨值之百分之九十時, 於提減 ( 撥回 ) 日提減 ( 撥回 ) 第 9 個營業日委託投資資產年利率 4.2% 之委託投資資產, 當月提減 ( 撥回 ) 投資資產計算公式 = 當月第 9 個營業日持有單位數 ( 當月第 9 個營業日淨值 4.2% 12); 惟若該第 9 個營業日淨值小於前月第 9 個營業日淨值之百分之九十時, 則該月提減 ( 撥回 ) 投資資產為委託投資資產為前月提減 ( 撥回 ) 日至該月第 9 個營業日止所獲配之投資收益等值之委託投資資產 (3) 前述營業日係指投資標的之經理機構計算本契約所提供投資標的的淨資產價值之營業日 註四 : 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 全球效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 可供投資的子基金名單如下 : (1) 共同基金 投資標的名稱 投資標的名稱 PIMCO 全球投資級別債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 生技領航基金 A(acc) 股 PIMCO 全球高收益債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) PIMCO 多元收益債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) PIMCO 新興市場債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) PIMCO 總回報債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 兆豐國際中國 A 股證券投資信託基金 合庫全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基 金之配息來源可能為本金 ) 亨德森遠見全球地產股票基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A (Qdis) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球房地產基金 A(acc) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球股票收益基金 A 穩定月配息股 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球基金 A (Ydis) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A (Mdis) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券總報酬基金美 元 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高 風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 印度基金 A(acc) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 成長 ( ) 基金 A (acc) 股 宏利中國點心高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲小型企業基金 A 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 宏利亞太中小企業證券投資信託基金 ( ) (acc) 股 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金 A (Ydis) 股 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 354

357 宏利環球基金 - 美國特別機會基金 AA 股 ( 本基金主要係富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金投資於非投資等級之高風險債券 ) A(Mdis) 股宏利環球基金 - 美國特別機會基金 T 股 ( 本基金主要係投富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金 A 資於非投資等級之高風險債券 ) (Ydis) 股施羅德中國高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 東歐基金 A (acc) 股元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德中國債券證券投資信託基金 A ( )- 累積型 ( 本富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基金 A (acc) 基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息股來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 中東海灣 A1 類股份 - 累積單富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 科技基金 A(acc) 股位施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A 息單位 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) (acc) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 新興亞洲 A1 類股份 - 累積單富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A 位 (Mdis) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 新興歐洲 ( ) A1 類股份 - 累富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國中小成長基金 A 積單位 (acc) 股施羅德環球基金系列 - 歐洲小型公司 ( ) A1 類股份富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A (acc) - 累積單位股施羅德環球基金系列 - 環球可轉換債券 A1 類股份 - 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A 累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 (Mdis) 股券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球地產股票 A1 類股份 - 累富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國機會基金 A (acc) 積單位股施羅德環球基金系列 - 環球能源 A1 類股份 - 累積單富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 泰國基金 A (acc) 股位施羅德環球基金系列 - 環球高收益 A1 類股份 - 配息單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金 A (acc) 股息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家小型企業基金美施羅德環球基金系列 - 亞太地產股票 A1 類股份 - 累積單位元 A (acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金美施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 配息單位元 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家基金 A 柏瑞環球基金 - 柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金 A (Ydis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 精選收益基金柏瑞環球基金 - 柏瑞新興歐洲股票基金 A A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A 柏瑞環球基金 - 柏瑞環球債券基金 Y (acc) 股 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 355

358 美盛西方資產全球多重策略基金 A 類股配息型 (M) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) (Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 美盛西方資產全球高收益債券基金 A 類股配息型 (M)( 本基金主要投資於非投資等級高風險債券且基金之富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲基金 A (Ydis) 股配息來源可能為本金 ) 美盛西方資產美國高收益債券基金 A 類股配息型富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 潛力歐洲基金 A (acc) (M)( 本基金主要投資於非投資等級高風險債券且基金之股配息來源可能為本金 ) 美盛凱利美國積極成長基金 A 類股累積型富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 韓國基金 A (acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 穩定月收益基金 A 美盛銳思美國小型公司基金 A 類股累積型 (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 邊境市場基金 A(acc) 美盛銳思美國小型公司機會基金 A 類股累積型股英傑華投資 - 全球高收益債券基金 ( 配息 )( 本基金主要投資於非投資等級高風險債券且基金之配息來源可能為富蘭克林華美全球成長證券投資信託基金累積型本金 ) 英傑華投資 - 全球複合債券基金 ( 配息 )( 本基金之配息富蘭克林華美全球高收益債券證券投資信託基金累積來源可能為本金 ) 型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 英傑華投資 - 全球複合債券基金 ( )( 本基金之配息來源富蘭克林黃金基金 A 股可能為本金 ) 景順人民幣新興亞太入息證券投資信託基金累積英傑華投資 - 亞洲股票收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 匯豐中國點心高收益債券證券投資信託基金不配息 ( 美英傑華投資 - 新興市場小型元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場股票收益基金群益工業國入息證券投資信託基金 A 類型 ( ) 英傑華投資 - 新興市場債券基金 (B$x 配息 )( 本基金有群益中國固定收益傘型基金之群益中國高收益債券證券相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息投資信託基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級來源可能為本金 ) 之高風險債券 ) 英傑華投資 - 新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本群益中國新機會證券投資信託基金 ( ) 金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 (B$x 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券德意志全球神農 USD LC 且基金之配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源摩根巴西基金可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 356

359 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( )( 本基金有摩根投資基金 - 多重收益基金 - 摩根多重收益 ( 對相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息沖 )-A 股 ( 累計 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之來源可能為本金 ) 高風險債券 ) 摩根投資基金歐洲策略股息基金 摩根歐洲策略股息英傑華投資 - 新興歐洲 ( 對沖 ) - A 股 ( 累計 ) 英傑華投資 - 歐洲不動產證券基金摩根東方小型企業基金英傑華投資 - 歐洲公司債基金摩根東協基金英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於摩根俄羅斯基金非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 國泰中國內需增長證券投資信託基金摩根南韓基金摩根美國企業成長基金 - 摩根美國企業成長 ( )-A 國泰全球基礎建設證券投資信託基金股 ( 分派 ) 第一金全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美摩根美國基金 - 摩根美國 ( ) - A 股 ( 分派 ) 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 野村環球高收益債證券投資信託基金 - 累積 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可摩根泰國基金能為本金 ) 富邦中國債券傘型之富邦中國高收益債券基金 -A 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券摩根基金 - 摩根大中華基金且基金之配息來源可能為本金 ) 富達基金 - 中國內需消費基金 ( ) 摩根基金 - 摩根日本基金 - 摩根日本 ( 日圓 )-A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 摩根日本基金 - 摩根日本 ( 對沖 )-A 股富達基金 - 北歐基金 A 股累計避險 ( 累計 ) 富達基金 - 歐洲入息基金 A 股累計摩根基金 - 摩根亞太入息基金 ( )-A 股 ( 分派 ) 富達基金 - 歐洲小型企業基金 A 股累計避險摩根新興中東基金 - 摩根新興中東 ( )-A 股 ( 分派 ) 摩根新興市場本地貨幣債券 ( )-A 股 ( 每月派息 )( 本富達基金 - 歐洲基金 A 股累計避險基金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( )-A 富達基金 日本潛力優勢基金股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 摩根歐洲小型企業基金 - 摩根歐洲小型企業 ( )-A 富達基金 - 全球金融服務基金股 ( 累計 ) 摩根歐洲動力基金 - 摩根歐洲動力 ( )- A 股 ( 累富達基金 - 印尼基金計 ) 摩根歐洲動力基金 - 摩根歐洲動力 ( 對沖 ) A 股富達基金 - 亞太入息基金 ( 累計 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係摩根歐洲基金 - 摩根歐洲 ( )-A 股 ( 分派 ) 投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 )( 本基金主要係投摩根環球天然資源 ( )-A 股 ( 累計 ) 資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 南歐基金摩根環球地產入息基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 357

360 富達基金 - 高收益基金 (A 股 - 月配息 )( 本基金主要係歐義銳榮中國股票基金 R2 投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 債券基金 (A 股月配息 ) 歐義銳榮公用事業基金 R2 富達基金 - 美國基金歐義銳榮日本股票基金 R2 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - )( 本基金歐義銳榮拉丁美洲基金 R2 主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 ( )( 本基金主要係投資於歐義銳榮金融基金 R2 非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 新興歐非中東基金 ( ) 歐義銳榮能源原物料基金 R2 歐義銳榮新興市場債券基金 D2( 本基金有相當比重投資富達基金 - 德國基金於非投資等級之高風險債券 ) 歐義銳榮新興市場債券基金 R2( 本基金有相當比重投資富達基金 - 歐洲小型企業基金於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 (A 類股累計股份 - 避歐義銳榮新興亞洲股票基金 R2 險 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 (A 股 - 月配息 )( 本基金主要係歐義銳榮義大利股票基金 R2 投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 累積 )( 本基金主要係投資歐義銳榮歐非中東新勢力基金 R2 於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲動能基金歐義銳榮歐洲小型股基金 R2 歐義銳榮歐洲高收益基金 D2( 本基金主要係投資於非投富達基金 - 歐洲基金資等級之高風險債券 ) 歐義銳榮歐洲高收益基金 R2( 本基金主要係投資於非投富蘭克林公用事業基金 A 股資等級之高風險債券 ) 鋒裕基金 - 美國高息 A2( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金中支富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金 A (acc) 股付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 鋒裕基金 - 美國高息 AXD( 本基金主要係投資於非投資等富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 中小型企業基金 A 級之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金中支 (Ydis) 股付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 鋒裕基金 - 策略收益 AXD( 本基金主要係投資於非投資等富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利全球領航基金級之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金中支 A(acc) 股付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 鋒裕基金 - 新興市場債券 AXD( 本基金主要係投資於非投富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金 A (acc) 資等級之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 358

361 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A (Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 天然資源基金 A(acc) 股 鋒裕基金 - 環球高收益 AXD( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 瀚亞全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 日本基金 A (acc) 股瀚亞亞太高股息證券投資信託基金 A 類型 ( ) (2) 指數 投資標的名稱 投資標的名稱 CSO 中國 5 年國庫債券 ETF Global X FTSE 東協 40ETF ishares iboxx 投資等級公司債指數基金 ishares iboxx 高收益公司債指數基金 ishares MSCI 中國指數 ETF ishares MSCI 日本指數 ETF ishares MSCI 台灣指數 ETF ishares MSCI 全世界國家指數基金 ishares MSCI 亞洲 ( 除日本 ) 指數 ETF ishares MSCI 南韓指數 ETF ishares MSCI 新興市場指數基金 ishares MSCI 新興東歐指數 ETF ishares MSCI 新興歐非中東指數 ETF ishares MSCI 澳洲指數 ETF ishares MSCI 邊境市場 100 指數 ETF ishares Russell 2000 ETF ishares 巴克萊 1-3 年美國國庫券指數 ETF isharesmsci 歐美亞指數基金 ishares 中國大型股指數 ETF ishares 巴克萊 20+ 年美國公債指數基金 ishares 巴克萊 3-7 年美國國庫券基金 ishares 巴克萊 7-10 年公債指數基金 ishares 巴克萊美國公債基金 ishares 巴克萊通膨債券指數基金 ishares 巴克萊綜合公債指數基金 ishares 全球公司債券指數基金 ishares 拉丁美洲 40 指數 ETF ishares 投資等級債券指數基金 ishares 美國不動產指數 ETF ishares 核心標普 500 指數 ETF ishares 摩根新興市場債券指數基金 Vanguard FTSE 歐洲指數 ETF WisdomTree 印度高盈利指數 ETF 先鋒全球股票 ETF 先鋒新興市場 ETF 納斯達克 100 指數基金華夏滬深 300 指數道富 SPDR S&P 500 指數基金道富 SPDR 金融指數基金道富 SPDR 金屬 & 採礦指數基金道富 SPDR 能源指數基金道富 SPDR 健康保健指數 ETF 註五 : 第一金人壽全權委託富蘭克林華美投信投資帳戶 - 穩健收益帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 可供投資的子基金名單如下 : (1) 共同基金 投資標的名稱 投資標的名稱 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 ) ( 本基金主要 MFS 全盛基金系列 -MFS 全盛全球資產配置基金 A1( ) 係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 累積 ) ( 本基金主要係投 MFS 全盛基金系列 -MFS 全盛全球資產配置基金 A1( ) 資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 高收益基金 (A 股 - 月配息 ) ( 本基金主要係 MFS 全盛基金系列 -MFS 全盛通脹調整債券基金 A1( ) 投資於非投資等級之高風險債券 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 359

362 MFS 全盛基金系列 -MFS 全盛新興市場債券 A1( )( 本富達基金 - 債券基金基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) PIMCO 全球投資級別債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 富達基金 - 國際債券基金富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - ) ( 本基金 PIMCO 全球投資級別債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) PIMCO 全球高收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) ( 本基金富達基金 - 新興市場債券基金 ( ) ( 本基金主要係投資主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 於非投資等級之高風險債券 ) PIMCO 全球高收益債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 (A 股 - 月配息 ) ( 本基金主要係 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 本基金主要係投資於非投資 PIMCO 全球債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 ( 累積 ) ( 本基金主要係投 PIMCO 全球債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A (acc) 股 PIMCO 多元收益債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 A (Mdis) PIMCO 多元收益債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A (dis) 股 PIMCO 短年期債券基金 -E 級類別 ( 累積股份 ) ( 基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金 A (acc) PIMCO 短年期債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球核心策略基金 PIMCO 新興市場債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) A(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球核心策略基金 PIMCO 新興市場債券基金 -M 級類別 ( 月收息股份 ) A(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A PIMCO 新興市場債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) (Mdis) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金 A(acc) PIMCO 總回報債券基金 -E 級類別 ( 收息股份 ) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券總報酬基金 A PIMCO 總回報債券基金 - 機構 H 級類別 ( 累積股份 ) Acc ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 合庫全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金 A 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基 Mdis ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風金之配息來源可能為本金 ) 險債券 ) 宏利中國點心高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金 A(acc) 元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 股施羅德中國高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) A(Mdis) 股施羅德中國債券證券投資信託基金 A ( )- 累積型 ( 本富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A 基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息 (acc) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 來源可能為本金 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 360

363 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A1 類股份 - 累積單富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A 位 (Mdis) 股 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 債券 A1 類股份 - 累積單富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A (acc) 位股施羅德環球基金系列 - 新興市場債券 A1 類股份 - 配富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金 A 息單位 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) (Mdis) 股施羅德環球基金系列 - 企業債券 A1 類股份 - 累富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 美國政府基金積單位 AX(acc) 股富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金美施羅德環球基金系列 - 短期債券 A1 類股份 - 累元 A (acc) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高積單位風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球可轉換債券 A1 類股份 - 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金累積單位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之券 ) 高風險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球高收益 A1 類股份 - 配息單富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金美位 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息元 A (Qdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高來源可能為本金 ) 風險債券 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 精選收益基金施羅德環球基金系列 - 環球債券 A1 類股份 - 累積單 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風位險債券 ) 施羅德環球基金系列 - 環球企業債券 A1 類股份 - 配息單位富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 短期票券基金 A ( 本基金之配息來源可能為本金 ) (acc) 股柏瑞環球基金 - 柏瑞策略債券基金 A( 本基金有相當比重富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金 A 投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) (Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 柏瑞環球基金 - 柏瑞環球新興市場債券基金 A( 本基金有富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 穩定月收益基金 A 相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可 (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險能為本金 ) 債券 ) 柏瑞環球基金 - 柏瑞環球新興市場當地貨幣債券基金富蘭克林華美全球高收益債券證券投資信託基金累積 A( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 配息來源可能為本金 ) 景順人民幣新興亞太入息證券投資信託基金累積美盛西方資產全球多重策略基金 A 類股配息型 (D) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 金之配息來源可能為本金 ) 匯豐中國點心高收益債券證券投資信託基金不配息 ( 美美盛西方資產全球多重策略基金 A 類股累積型 ( 本基元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 息來源可能為本金 ) 群益中國固定收益傘型基金之群益中國高收益債券證券英傑華投資 - 全球複合債券基金 ( ) ( 本基金之配息來投資信託基金 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級源可能為本金 ) 之高風險債券 ) 英傑華投資 - 全球複合債券基金 ( 配息 ) ( 本基金之配德意志可轉債 LC( 本基金有相當比重投資於非投資等級息來源可能為本金 ) 之高風險債券 ) 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 361

364 英傑華投資 - 新興市場債券基金 (B$x 配息 ) ( 本基金德意志可轉債避險級別 USD LCH( 本基金有相當比有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配重投資於非投資等級之高風險債券 ) 息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場債券基金 ( 本基金有相當比重投資摩根投資基金 - 多重收益基金 ( 對沖 )-A ( 累計 ) ( 本基於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之金 ) 配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 (B$x 配息 ) 摩根美國複合收益基金 - 摩根美國複合收益 ( )-A ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基股 ( 入息 ) 金之配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 本基金有相當摩根新興市場本地貨幣債券 ( )-A 股 ( 每月派息 ) ( 本基比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源金之配息來源可能為本金 ) 可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( ) ( 本基金摩根新興市場債券基金 - 摩根新興市場債券 ( ) - A 股有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配 ( 每月派息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風息來源可能為本金 ) 險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 英傑華投資 - 新興市場當地貨幣債券基金 ( 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金摩根環球企業債券基金 ( ) A 股 ( 累計 ) 之配息來源可能為本金 ) 摩根環球高收益債券基金 - 摩根環球高收益債券 ( ) 英傑華投資 - 歐洲公司債基金 -A 股 ( 累計 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 英傑華投資 - 環球可轉債基金 ( 本基金有相當比重投資於歐義銳榮新興市場債券基金 D2( 本基金有相當比重投資非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 於非投資等級之高風險債券 ) 第一金全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美歐義銳榮新興市場債券基金 R2( 本基金有相當比重投資元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 於非投資等級之高風險債券 ) 野村環球高收益債證券投資信託基金 - 累積 ( )( 本基歐義銳榮歐洲高收益基金 D2( 本基金主要係投資於非投金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可資等級之高風險債券 ) 能為本金 ) 富邦中國債券傘型之富邦中國高收益債券基金 -A 類型歐義銳榮歐洲高收益基金 R2( 本基金主要係投資於非投 ( )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券資等級之高風險債券 ) 且基金之配息來源可能為本金 ) 鋒裕基金 - 美國高息 A2( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且經配息後基金之費用可能自本金中支富達基金 全球成長與收益基金付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 ) 瀚亞全球高收益債券證券投資信託基金 A 類型 ( 美富達基金 歐洲平衡基金元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 全球高評等收益基金 (A 股月配息 - ) (2) 指數 投資標的名稱 投資標的名稱 CSO 中國 5 年國庫債券 ETF ishares 投資等級債券指數基金 ishares 巴克萊 1-3 年美國國庫券指數 ETF 安碩 iboxx 投資等級公司債指數基金 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 362

365 ishares 巴克萊 3-7 年美國國庫券基金 ishares 巴克萊美國公債基金 ishares 巴克萊通膨債券指數基金 ishares 巴克萊綜合公債指數基金 ishares 全球公司債券指數基金 安碩 iboxx 高收益公司債指數基金安碩巴克萊 20+ 年美國公債指數基金安碩巴克萊 7-10 年公債指數基金安碩摩根新興市場債券指數基金 ---- 以下空白 ---- 第一金人壽富貴百分百外幣變額年金保險商品說明書僅提供參考, 詳細內容請以為準 363

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