中国民生银行股份有限公司二○○七年第三季度报告

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秉易
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1 中国民生银行股份有限公司二一三年第一季度报告重要提示中国民生银行股份有限公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告内容的真实准确完整, 不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别及连带责任本季度报告中的财务报告按中国会计准则编制且未经审计本季度报告中金额币种除特别说明外, 均以人民币列示本季度报告中本公司本行民生银行指中国民生银行股份有限公司 ; 本集团民生银行集团指中国民生银行股份有限公司及其附属公司本季度报告于 4 月 24 日本公司第六届董事会第九次会议审议通过中国民生银行股份有限公司董事会本公司董事长董文标行长洪崎主管会计工作负责人赵品璋白丹, 会计机构负责人白丹, 保证本季度报告中财务报告的真实完整一公司基本情况 ( 一 ) 主要会计数据及财务指标项目本报告期末 3 月 31 日 ( 单位 : 人民币百万元 ) 上年度末 12 月 31 日本报告期末比上年度末增减 (%) 资产总额 3,299,881 3,212, 归属于母公司股东的权益 177, , 归属于母公司股东的每股增加净资产 ( 人民币元 / 股 ) 元 / 股项目经营活动产生的现金流量净额年初至报告期期末 22,422 本报告期比上年同期增减 (%) 上年同期为负 1

2 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 / 股 ) 0.79 增加 2.40 元 / 股项目年初至报告期期末本报告期比上年同期增减 (%) 营业收入 28, 归属于母公司股东的净利润 11, 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 11, 归属于母公司股东的基本每股收益 ( 人民币元 / 股 ) 归属于母公司股东的稀释每股收益 ( 人民币元 / 股 ) 归属于母公司股东的加权减少 1.32 平均净资产收益率 (%)( 年个百分点化 ) 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%)( 年化 ) 非经常性损益项目如下 : 项目年初至报告期期末营业外收入 16 营业外支出 201 其中 : 捐赠支出 199 营业外收支净额 -185 减 : 非经常性损益项目所得税影响数 -46 非经常性损益项目净额 -139 其中 : 影响母公司净利润的非经常性损益 -141 影响少数股东净利润的非经常性损益 2 减少 1.64 个百分点 ( 二 ) 补充财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期末上年度末 3 月 31 日 12 月 31 日负债总额 3,116,213 3,043,457 吸收存款总额 2,097,755 1,926,194 其中 : 公司存款 1,637,619 1,528,562 个人存款 453, ,774 汇出及应解汇款 5,604 3,230 2

3 发行存款证发放贷款和垫款总额 1,435,856 1,384,610 其中 : 公司贷款和垫款 928, ,034 个人贷款和垫款 507, ,576 不良贷款余额 10,922 10,523 贷款减值准备 35,443 33,098 项目 ( 三 ) 资本充足率分析 ( 单位 : 人民币百万元 ) 3 月 31 日民生银行集团新办法 3 月 31 日民生银行银监会过渡期内分年度资本充足率要求 (末 ) 3 月 31 日民生银行集团老办法 3 月 31 日民生银行核心一级资本净额 182, , , ,179 一级资本净额 182, , 资本净额 231, , , ,943 核心一级资本充足率 7.80% 7.71% 5.50% 8.14% 8.13% 一级资本充足率 7.81% 7.71% 6.50% - - 资本充足率 9.87% 9.79% 8.50% 11.67% 11.71% 商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 简称新办法 ) 自 1 月 1 日起施行截至 3 月末, 本集团和本公司各级资本充足率均达到新办法达标过渡期内的监管要求同时, 由于本公司一季度发行的可转换公司债券, 按照新办法的相关规定为不合格资本工具, 但按照商业银行资本充足率管理办法 ( 简称老办法 ) 的相关规定为合格资本工具, 可计入附属资本, 使得老办法下本公司的资本充足率水平有较大提升 ( 四 ) 管理层讨论与分析第一季度, 在董事会正确领导下, 本公司紧密围绕民营企业银行小微企业银行高端客户银行三大战略定位, 持续打造特色银行和效益银行经营目标, 加快转变经营管理方式, 严控风险, 确保各项业务稳健发展 1 盈利能力不断提升, 股东回报率持续提高报告期内, 本集团实现归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增加亿元, 增幅 20.09%; 归属于母公司股东的加权平均净资产收益率 ( 年化 )26.00%, 比增加 0.76 个百分点 ; 基本每股收益 0.39 元, 同比增加 0.05 元, 增幅 14.71% 2 资产负债规模稳健增长, 战略业务持续发展 3

4 截至报告期末, 本集团资产总额 32, 亿元, 负债总额 31, 亿元, 分别比上年末增长 2.74% 和 2.39% 其中, 发放贷款和垫款总额 14, 亿元, 比上年末增长 3.70%; 吸收存款总额 20, 亿元, 比上年末增长 8.91% 截至报告期末, 作为本公司战略业务的小微企业贷款余额达到 3, 亿元, 比上年末增加亿元, 增幅 11.78%; 本公司小微客户数量保持快速增长, 小微客户数达到万户, 比上年末增长 17.16%; 本公司私人银行客户数量达到 11,265 户, 比上年末增长 19.98%, 管理金融资产规模达到 1, 亿元, 比上年末增长 43.05% 3 营业收入持续增长, 净非利息收入占比显著提升报告期内, 本集团实现营业收入亿元, 同比增加亿元, 增幅 15.35% 其中, 净非利息收入亿元, 同比增加亿元, 增幅 44.48%; 占营业收入比重为 30.35%, 占比较上年同期提高 6.12 个百分点, 净非利息收入占比显著提升由于利率变动及同业业务占比提升等原因, 本公司一季度净息差 2.45%, 比四季度下降 0.15 个百分点 4 资产质量保持基本稳定, 风险管理能力不断提高截至报告期末, 本集团不良贷款率为 0.76%, 与上年末持平 ; 拨备覆盖率为 %, 比上年末提高 9.98 个百分点, 贷款拨备率达到 2.47%, 比上年末提高 0.08 个百分点下 : ( 五 ) 股本情况截至报告期末, 本公司股东总数前十名股东及前十名无限售股东持股情况如报告期末股东总数 701,160 前十名股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持股数量种类 ( A B H 股或其它 ) 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 5,741,517,584 H 股新希望投资有限公司 1,333,586,825 A 股中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪 1,151,307,314 A 股中国船东互保协会 905,764,505 A 股东方集团股份有限公司 888,970,224 A 股安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品 854,175,145 A 股上海健特生命科技有限公司 809,600,038 A 股中国中小企业投资有限公司 737,955,031 A 股中国泛海控股集团有限公司 698,939,116 A 股 4

5 南方希望实业有限公司 558,306,938 A 股前十名无限售条件流通股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持有无限售条件流种类 ( A B 通股的数量 H 股或其它 ) 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 5,741,517,584 H 股新希望投资有限公司 1,333,586,825 A 股中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪 1,151,307,314 A 股中国船东互保协会 905,764,505 A 股东方集团股份有限公司 888,970,224 A 股安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品 854,175,145 A 股上海健特生命科技有限公司 809,600,038 A 股中国中小企业投资有限公司 737,955,031 A 股中国泛海控股集团有限公司 698,939,116 A 股南方希望实业有限公司 558,306,938 A 股二重要事项 ( 一 ) 公司主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因适用不适用 ( 单位 : 人民币百万元 ) 损益表与上年同期相比增减幅度 (%) 主要原因利息支出 23, 主要是由于付息负债规模的增长手续费及佣金收入 7, 主要是由于代理业务收入结算与清算手续费收入以及银行卡服务手续费收入的增长 ( 二 ) 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用经中国证券监督管理委员会证监许可 [2012]1573 号文核准, 本公司于 3 月 15 日公开发行了人民币 200 亿元 A 股可转换公司债券 ( 以下简称民生转债 ) 民生转债票面金额 100 元 / 张, 按面值发行, 初始转股价格为元 / 股民生转债期限为发行之日起六年, 票面利率第一年 0.6% 第二年 0.6% 第三年 0.6% 第四年 1.5% 第五年 1.5% 第六年 1.5% 扣除发行费用后, 募集资金净额为人民币亿元经上海证券交易所上证发字 [2013]1 号文同意, 民生转债于 3 月 29 日在上海证券交易所上市交易, 其中通过网下 A 类申购获得配售的人民币亿元民生转债将于 5 月 2 日上市交易 5

6 详细情况参见 3 月 13 日和 27 日中国证券报上海证券报和证券时报 ( 三 ) 本公司持有其他上市公司股权情况适用不适用 ( 四 ) 本公司持有非上市金融企业拟上市公司股权的情况适用不适用注册资本 ( 人民本公司持股比例币百万元 ) 民生金融租赁股份有限公司 5, % 民生加银基金管理有限公司 % 彭州民生村镇银行有限责任公司 % 慈溪民生村镇银行股份有限公司 % 上海松江民生村镇银行股份有限公司 % 綦江民生村镇银行股份有限公司 60 50% 潼南民生村镇银行股份有限公司 50 50% 资阳民生村镇银行股份有限公司 80 51% 梅河口民生村镇银行股份有限公司 50 51% 武汉江夏民生村镇银行股份有限公司 80 51% 长垣民生村镇银行股份有限公司 50 51% 宜都民生村镇银行股份有限公司 50 51% 上海嘉定民生村镇银行股份有限公司 % 钟祥民生村镇银行股份有限公司 70 51% 蓬莱民生村镇银行股份有限公司 % 安溪民生村镇银行股份有限公司 % 阜宁民生村镇银行股份有限公司 60 51% 太仓民生村镇银行股份有限公司 % 宁晋民生村镇银行股份有限公司 40 51% 漳浦民生村镇银行股份有限公司 50 51% 景洪民生村镇银行股份有限公司 30 51% 志丹民生村镇银行股份有限公司 15 51% 普洱民生村镇银行股份有限公司 30 51% 榆林榆阳民生村镇银行股份有限公司 50 51% 宁国民生村镇银行股份有限公司 40 51% 池州贵池民生村镇银行股份有限公司 50 51% 天台民生村镇银行股份有限公司 60 51% 天长民生村镇银行股份有限公司 40 51% 腾冲民生村镇银行股份有限公司 40 51% 6

7 ( 五 ) 本公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用 ( 六 ) 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 ( 七 ) 报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用董事长 : 董文标中国民生银行股份有限公司董事会 4 月 24 日附件 : 资产负债表利润表现金流量表 7

8 中国民生银行股份有限公司董事高级管理人员关于公司第一季度报告的书面确认意见根据中华人民共和国证券法公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号 < 季度报告内容与格式特别规定 > ( 修订 ) 和上海证券交易所股票上市规则等相关规定和要求, 作为中国民生银行股份有限公司的董事高级管理人员, 我们在全面了解和审核公司第一季度报告后, 出具意见如下 : 1 公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作, 公司第一季度报告公允地反映了公司本报告期的财务状况和经营成果 2 我们保证公司第一季度报告所披露的信息真实准确完整, 承诺其所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任董事高管人员签名 : 董文标洪崎张宏伟卢志强刘永好梁玉堂王玉贵史玉柱王航王军辉吴迪郭广昌秦荣生王立华韩建旻郑海泉巴曙松尤兰田邢本秀赵品璋毛晓峰万青元白丹石杰李彬林云山 8 中国民生银行股份有限公司董事会 4 月 24 日

9 中国民生银行股份有限公司 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行资产 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 现金及存放中央银行款项 408, , , ,648 存放同业及其他金融机构款项 238, , , ,985 贵金属 3,878 3,723 3,878 3,723 拆出资金 94,079 80,082 94,079 80,082 交易性金融资产 18,615 26,318 18,615 26,318 衍生金融资产 1,627 1,234 1,627 1,234 买入返售金融资产 737, , , ,662 应收利息 10,181 9,638 9,990 9,497 发放贷款和垫款 1,400,413 1,351,512 1,388,788 1,341,035 可供出售金融资产 138, , , ,120 持有至到期投资 89,008 83,653 89,008 83,653 应收款项类投资 13,849 15,040 13,849 15,040 长期应收款 76,573 74, 长期股权投资 ,801 3,801 固定资产 12,332 12,161 11,215 11,033 无形资产 4,956 4,961 3,683 3,685 递延所得税资产 9,639 8,817 9,353 8,523 其他资产 41,960 33,537 20,702 17,246 资产总计 3,299,881 3,212,001 3,185,128 3,105,285 9

10 中国民生银行股份有限公司 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行负债及股东权益 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 负债向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项 652, , , ,284 拆入资金 31,276 41,411 29,976 41,211 向其他金融机构借款 74,329 71, 衍生金融负债 1,645 1,335 1,645 1,335 卖出回购金融资产款 100, ,335 93, ,506 吸收存款 2,097,755 1,926,194 2,081,436 1,910,622 应付职工薪酬 8,404 7,711 8,259 7,583 应交税费 6,439 6,309 6,108 5,972 应付利息 26,911 22,639 26,422 22,142 预计负债 3,156 3,173 3,156 3,173 应付债券 91,403 74,969 91,403 74,969 其他负债 21,023 18,395 11,092 9,236 负债合计 3,116,213 3,043,457 3,009,296 2,944,033 10

11 中国民生银行股份有限公司 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行负债和股东权益 ( 续 ) 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 股东权益股本 28,366 28,366 28,366 28,366 资本公积 49,125 45,287 48,828 44,990 盈余公积 12,330 12,330 12,330 12,330 一般风险准备 39,488 39,480 38,800 38,800 未分配利润 48,622 37,615 47,508 36,767 外币报表折算差额 - (1) - (1) 归属于母公司股东权益合计 177, , , ,252 少数股东权益 5,737 5, 股东权益合计 183, , , ,252 负债和股东权益总计 3,299,881 3,212,001 3,185,128 3,105,285 董文标法定代表人董事长洪崎行长白丹财务负责人 11

12 中国民生银行股份有限公司 1 季度合并及公司利润表 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入利息收入 43,906 35,859 41,952 34,489 利息支出 (23,792) (16,889) (22,681) (16,050) 利息净收入 20,114 18,970 19,271 18,439 手续费及佣金收入 7,693 5,440 7,501 5,382 手续费及佣金支出 (493) (302) (483) (286) 手续费及佣金净收入 7,200 5,138 7,018 5,096 投资收益 1, , 公允价值变动收益汇兑损失 / 收益 (82) 300 (102) 293 其他业务收入营业收入合计 28,877 25,035 27,740 24,445 二营业支出营业税金及附加 (1,941) (1,872) (1,865) (1,826) 业务及管理费 (7,775) (6,476) (7,572) (6,391) 资产减值损失 (4,017) (3,335) (3,928) (3,299) 其他业务成本 (39) (757) 11 (757) 营业支出合计 (13,772) (12,440) (13,354) (12,273) 三营业利润 15,105 12,595 14,386 12,172 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (201) (303) (201) (303) 四利润总额 14,920 12,299 14,194 11,874 减 : 所得税费用 (3,635) (2,963) (3,453) (2,859) 五净利润 11,285 9,336 10,741 9,015 归属于母公司股东的净利润 11,015 9,172 10,741 9,015 少数股东损益

13 中国民生银行股份有限公司 1 季度合并及公司利润表 ( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 六每股收益 ( 金额单位为人民币元每股 ) 民生银行集团民生银行 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 基本每股收益稀释每股收益七其他综合收益八综合收益总额 11,609 9,433 11,065 9,112 归属于母公司股东的综合收益 11,339 9,269 11,065 9,112 归属于少数股东的综合收益董文标法定代表人董事长洪崎行长白丹财务负责人 13

14 中国民生银行股份有限公司 1 季度合并及公司现金流量表 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 一经营活动产生的现金流量民生银行集团民生银行 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 88, ,274 87, ,182 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额 23,884-16,321 - 收取利息手续费及佣金的现金 48,859 39,693 47,030 38,274 卖出回购金融资产款净增加额 - 1,425-2,447 收到其他与经营活动有关的现金 23,449 15,877 11,202 2,442 经营活动现金流入小计 184, , , ,345 发放贷款和垫款净增加额 (52,860) (42,515) (51,707) (41,796) 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 - (55,669) - (55,522) 拆入资金净减少额 (10,135) (5,279) (11,235) (5,079) 拆出资金净增加额 (12,928) (12,475) (12,928) (12,475) 买入返售金融资产净增加额 (4,623) (77,227) (4,623) (77,227) 卖出回购金融资产款净减少额 (32,272) - (34,095) - 支付利息手续费及佣金的现金 (17,993) (12,237) (16,864) (11,473) 支付给职工以及为职工支付的现金 (4,016) (2,942) (3,907) (2,841) 支付的各项税费 (6,356) (5,764) (6,100) (5,608) 支付其他与经营活动有关的现金 (20,961) (23,300) (5,451) (12,367) 经营活动现金流出小计 (162,144) (237,408) (146,910) (224,388) 经营活动产生的现金流量净额 22,422 (43,139) 14,724 (45,043) 14

15 中国民生银行股份有限公司 1 季度合并及公司现金流量表 ( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 二投资活动产生的现金流量民生银行集团民生银行 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 收回投资收到的现金 38,851 31,076 38,825 31,076 取得投资收益收到的现金 1,217 1,211 1,214 1,207 处置固定资产无形资产和其他长期资产收到的现金投资活动现金流入小计 40,077 32,289 40,047 32,285 投资支付的现金 (63,822) (33,153) (63,806) (33,153) 取得子公司及其他营业单位支付的现金购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (1,519) (531) (1,510) (517) 投资活动现金流出小计 (65,341) (33,684) (65,316) (33,670) 投资活动产生的现金流量净额 (25,264) (1,395) (25,269) (1,385) 三筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的现金发行债券收到的现金 19,912 29,947 19,912 29,947 筹资活动现金流入小计 19,912 29,947 19,912 29,947 偿还债务支付的现金分配股利利润或偿付应付债券利息支付的现金 (2,147) (849) (2,147) (849) 筹资活动现金流出小计 (2,147) (849) (2,147) (849) 筹资活动产生的现金流量净额 17,765 29,098 17,765 29,098 15

16 中国民生银行股份有限公司 1 季度合并及公司现金流量表 ( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 (99) (4) (99) (4) 五现金及现金等价物净增加额 14,824 (15,440) 7,121 (17,334) 加 : 年初现金及现金等价物余额 258, , , ,968 六期末现金及现金等价物余额 273, , , ,634 董文标法定代表人董事长洪崎行长白丹财务负责人 16

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属