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1 公司代码 : 公司简称 : 民生银行中国民生银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 1 / 21

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3 一重要提示 1.1 本公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本季度报告于 2018 年 10 月 30 日由本公司第七届董事会第十二次会议审议通过会议应到董事 15 名, 现场出席董事 4 名, 电话连线出席董事 10 名, 副董事长张宏伟卢志强刘永好, 董事郑万春史玉柱吴迪宋春风翁振杰刘纪鹏和解植春通过电话连线参加会议, 未出席董事 1 名, 董事田溯宁因工作事项冲突未出席会议应列席本次会议的监事 8 名, 实际列席 8 名 1.3 本公司董事长洪崎行长郑万春主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人李文保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 本公司第三季度报告未经审计 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制, 除特别说明外, 为本集团合并数据, 以人民币列示二公司基本情况 2.1 主要财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期末 2018 年 9 月 30 日上年度末 2017 年 12 月 31 日本报告期末比上年度末增减 (%) 资产总额 5,965,827 5,902, 归属于母公司股东权益总额 411, , 归属于母公司普通股股东权益总额归属于母公司普通股股东的每股净资产 ( 人民币元 ) 401, , / 21

4 项目本报告期 2018 年 7-9 月本报告期比上年同期增减 (%) ( 单位 : 人民币百万元 ) 年初至报告期末 2018 年 1-9 月年初至报告期末比上年同期增减 (%) 营业收入 40, , 利息净收入 19, , 注利息净收入 ( 还原口径 ) 24, , 归属于母公司股东的净利润 13, , 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 13, , 基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 加权平均净资产收益率 (%) ( 年化 ) 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 (%)( 年化 ) 减少 0.31 个百分点减少 0.31 个百分点减少 0.41 个百分点减少 0.29 个百经营活动产生的现金流量净额不适用不适用 -338,355 两期为负分点每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) 不适用不适用两期为负注 :1 新金融工具有关会计准则于 2018 年 1 月 1 日起正式施行, 对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的相关收益不再计入利息收入本报告期及年初至报告期末, 还原口径利息净收入分别为亿元和亿元, 分别同比增长 12.98% 和 13.14% 2 比较期每股收益每股经营活动产生的现金流量净额归属于母公司普通股股东的每股净资产已按照 2017 年度资本公积转增股本后的股数进行重述非经常性损益项目如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 年初至报告期末项目 2018 年 1-9 月政府补助 97 捐赠支出 -144 非流动资产处置损益净额 -9 其他非经常性损益净额 -237 非经常性损益所得税的影响额 16 非经常性损益税后影响净额 -277 其中 : 影响母公司股东净利润的非经常性损益 -292 影响少数股东净利润的非经常性损益 15 4 / 21

5 2.2 补充财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期末 2018 年 9 月 30 日上年度末 2017 年 12 月 31 日负债总额 5,543,383 5,512,274 吸收存款 3,163,923 2,966,311 其中 : 公司存款 2,587,846 2,455,247 个人存款 562, ,008 汇出及应解汇款 2,219 6,987 发行存款证 10,890 12,069 贷款和垫款总额 3,070,558 2,804,307 其中 : 公司贷款和垫款 1,851,639 1,698,480 个人贷款和垫款 1,218,919 1,105,827 不良贷款余额 53,712 47,889 贷款减值准备 86,844 74,519 注 : 贷款减值准备包括以摊余成本计量及以公允价值计量且其变动计入其他综合收益贷款的减值准备 2.3 资本充足率与杠杆率分析本集团根据商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 简称新办法 ) 和其他相关监管规定计算资本充足率, 资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的本公司直接或间接投资的金融机构截至报告期末, 本集团资本充足率核心一级资本充足率一级资本充足率均达到新办法达标要求本集团资本充足率情况如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 2018 年 9 月 30 日本集团本公司核心一级资本净额 407, ,756 一级资本净额 418, ,625 总资本净额 551, ,643 核心一级资本充足率 (%) 一级资本充足率 (%) 资本充足率 (%) / 21

6 享受过渡期优惠政策的资本工具 : 按照新办法相关规定, 商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策, 即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10% 报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为 90 亿元本报告期末较 2018 年 6 月末, 一级资本净额增加亿元, 调整后的表内外资产余额增加 2, 亿元, 杠杆率水平降低 0.05 个百分点本集团杠杆率情况如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 2018 年 2018 年 2018 年 2017 年 9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日杠杆率 (%) 一级资本净额 418, , , ,414 调整后的表内外资产余额 7,047,993 6,754,419 6,679,422 6,629, 经营情况讨论与分析报告期内, 本公司积极应对内外部经营环境的调整和变化, 紧密围绕民营企业银行科技金融银行和综合化服务银行三大战略定位, 坚持以客户为中心, 切实服务实体经济, 加快改革转型落地实施, 不断夯实公司零售金融市场网络金融和综合化服务五大业务基石, 持续强化风险管控和合规经营理念, 资产质量基本稳定, 经营效益不断提升, 各项业务经营实现健康平稳发展一盈利水平不断提升, 经营效益持续增长报告期内, 本集团实现归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增长亿元, 增幅 6.07%; 年化平均总资产收益率 0.97%, 同比上升 0.03 个百分点 ; 年化加权平均净资产收益率 14.95%, 同比下降 0.41 个百分点 ; 基本每股收益 0.97 元, 同比增长 0.05 元 ; 截至报告期末, 归属于母公司普通股股东的每股净资产 9.17 元, 比上年末增长 0.74 元报告期内, 本集团实现营业收入 1, 亿元, 同比增长亿元, 增幅 8.93%; 成本收入比 26.64%, 同比下降 1.58 个百分点二业务规模平稳增长, 业务结构持续优化截至报告期末, 本集团资产总额 59, 亿元, 比上年末增长亿元, 增幅 1.08%; 发放贷款和垫款总额 30, 亿元, 比上年末增长 2, 亿元, 增幅 9.49%, 其中零售贷款 12, 亿元, 占比达到 39.70%, 比上年末提升 0.27 个百分点 ; 小微贷款规模突破 4 千亿元, 达 6 / 21

7 到 4, 亿元, 比上年末增长亿元 ; 负债总额 55, 亿元, 比上年末增长亿元, 增幅 0.56%; 吸收存款总额 31, 亿元, 比上年末增长 1, 亿元, 增幅 6.66%, 其中储蓄存款余额 5, 亿元, 比上年末增长亿元, 增幅 14.42%, 储蓄存款占比 17.79%, 比上年末提高 1.20 个百分点 ; 同业负债 ( 含同业存单 )15, 亿元, 同业负债占比 28.63%, 比上年末下降 3.27 个百分点三资产质量基本稳定, 风险抵御能力不断提高报告期内, 本集团不断完善全面风险管理体系建设, 不断强化风险监测和预警机制, 持续加大不良资产清收处置力度, 资产质量保持基本稳定, 风险抵御能力不断增强截至报告期末, 本集团不良贷款余额亿元, 比上年末增长亿元 ; 不良贷款率 1.75%, 比上年末上升 0.04 个百分点 ; 拨备覆盖率 %, 比上年末上升 6.07 个百分点 ; 贷款拨备率 2.83%, 比上年末上升 0.17 个百分点 2.5 截至报告期末的股东总数前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 385,987 前十名股东持股情况持有有限质押或冻结情况股东名称期末持股比例售条件股股份 ( 全称 ) 数量 (%) 数量份数量状态股东性质香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 8,282,035, 未知 - 其他安邦人寿保险股份有限公司 - 稳健型投资组合 2,843,300, 无 - 国有法人中国泛海控股集团境内非国 2,019,182, 质押 2,015,582,617 有限公司有法人安邦财产保险股份有限公司 - 传统产 1,998,270, 无 - 国有法人品安邦保险集团股份有限公司 - 传统保险产品 1,967,213, 无 - 国有法人新希望六和投资有境内非国 1,828,327, 无 - 限公司有法人 7 / 21

8 上海健特生命科技境内非国 1,379,679, 质押 1,379,678,400 有限公司有法人华夏人寿保险股份境内非国有限公司 - 万能保 1,375,763, 无 - 有法人险产品中国船东互保协会 1,314,284, 无 - 境内非国有法人东方集团股份有限境内非国 1,280,117, 质押 1,279,999,488 公司有法人前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股股份种类及数量的数量种类数量香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 8,282,035,206 境外上市外资股 8,282,035,206 安邦人寿保险股份有限公司 - 稳健型投资组合 2,843,300,122 人民币普通股 2,843,300,122 中国泛海控股集团有限公司 2,019,182,618 人民币普通股 2,019,182,618 安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品 1,998,270,758 人民币普通股 1,998,270,758 安邦保险集团股份有限公司 - 传统保险产品 1,967,213,926 人民币普通股 1,967,213,926 新希望六和投资有限公司 1,828,327,362 人民币普通股 1,828,327,362 上海健特生命科技有限公司 1,379,679,587 人民币普通股 1,379,679,587 华夏人寿保险股份有限公司 - 万能保险产品 1,375,763,341 人民币普通股 1,375,763,341 中国船东互保协会 1,314,284,476 人民币普通股 1,314,284,476 东方集团股份有限公司 1,280,117,123 人民币普通股 1,280,117,123 安邦保险集团股份有限公司为安邦人寿保险股份有限公司和安邦财上述股东关联关系或一致行动的说明产保险股份有限公司的控股股东东方集团股份有限公司与华夏人寿保险股份有限公司于 2016 年 6 月 29 日签署一致行动协议除上述外, 本公司未知其他上述股东之间关联关系注 :1. H 股股东持股情况根据 H 股股份过户登记处设置的公司股东名册中所列的股份数目统计 2. 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司是以代理人身份, 代表截至 2018 年 9 月 30 日止, 在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本公司 H 股股份合计数 2.6 截至报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用 8 / 21

9 单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 1 前十名优先股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持股数比例所持股份质押或冻结情况量 (%) 类别股份状态数量股东性质 The Bank of New York Mellon Depository (Nominees) Limited 71,950, 境外优先股未知 - 外资股东前十名无限售条件优先股股东持股情况股东名称期末持有无限售条件股份种类及数量优先股的数量种类数量 The Bank of New York Mellon Depository (Nominees) Limited 71,950,000 其它 71,950,000 前十名优先股股东之间, 上述股东未知与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明注 :1. 优先股股东持股情况是根据本公司优先股股东名册中所列的信息统计 2. 由于本次优先股为境外非公开发行, 优先股股东名册中所列示的为获配投资者的代持人信息三重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用 2017 年, 财政部先后颁布了修订后的企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量企业会计准则第 23 号金融资产转移企业会计准则第 24 号套期会计企业会计准则第 37 号金融工具列报 ( 简称新金融工具准则 ) 和企业会计准则第 14 号收入五项企业会计准则, 要求在境内外同时上市的企业自 2018 年 1 月 1 日起施行本公司在编制本财务报表时已执行上述准则会计政策变更的有关情况及影响参见本公司会计政策变更公告 9 / 21

10 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 2018 年 2017 年与上年末相比增 9 月 30 日 12 月 31 日减幅度 (%) 主要原因贵金属 7,171 20, % 贵金属租赁业务规模的减少拆出资金 207, , % 拆出资金业务规模的增长以公允价值计量且其变动计入当期损 394,953 74,601 益的金融资产以公允价值计量且其变动计入其他综 369,407 - 新金融工具准则施行, 投资合收益的金融资产可供出售金融资产 - 378,889 不适用业务重分类导致报表列示项目重新调整以摊余成本计量的金融资产 1,152,853 - 持有至到期投资 - 708,244 应收款项类投资 - 974,163 衍生金融资产 36,166 18, % 货币掉期和贵金属类衍生合约公允价值增加买入返售金融资产 78,750 52, % 买入返售债券业务规模的增长长期股权投资 - 21 本期为零子公司长期股权投资的处置以公允价值计量且债券借贷业务项下卖出规模其变动计入当期损 1,229 3, % 的减少益的金融负债卖出回购金融资产卖出回购债券及票据业务规 67, , % 款模的减少预计负债 1, % 新金融工具准则施行, 表外资产减值准备增加其他综合收益 ,662 两期为负新金融工具准则施行以及以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动影响项目 2018 年 2017 年与上年同期相比 1-9 月 1-9 月增减幅度 (%) 主要原因手续费及佣金支出 2,970 4, % 支付结算及代理手续费支出减少投资收益 8,124 2, % 新金融工具准则施行后, 以公允价值变动收益 / 公允价值计量且其变动计入 14,431-1,403 上期为负 ( 损失 ) 当期损益的金融资产持有期间形成的收益计入非利息净汇兑 ( 损失 )/ 收益 ,710 本期为负收入以及市场汇率波动带来的影响 10 / 21

11 其他收益 % 税收返还的减少营业外收入 % 非经常性项目金额变动营业外支出 % 少数股东损益 % 子公司利润的影响 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用公司名称法定代表人日期中国民生银行股份有限公司洪崎 2018 年 10 月 30 日 11 / 21

12 四附录 4.1 财务报表中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 2018 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 资产民生银行集团民生银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计现金及存放中央银行款项 377, , , ,071 存放同业及其他金融机构款项 66,003 75,257 55,910 50,149 贵金属 7,171 20,836 7,171 20,836 拆出资金 207, , , ,705 以公允价值计量且其变劢计入当期损益癿金融资产 394,953 74, ,851 71,957 衍生金融资产 36,166 18,734 36,126 18,696 买入返售金融资产 78,750 52,812 73,285 47,855 应收利息 41,400 39,664 40,747 39,096 发放贷款和垫款 2,984,419 2,729,788 2,969,364 2,714,957 以公允价值计量且其变劢计入其他综合收益癿金融资产 369, ,786 - 可供出售金融资产 - 378, ,315 以摊余成本计量癿金融资产 1,152,853-1,145,118 - 持有至到期投资 - 708, ,244 应收款项类投资 - 974, ,600 长期应收款 115, , 长期股权投资 ,385 5,385 固定资产 43,959 45,987 19,045 19,265 无形资产 4,888 4,915 3,709 3,704 递延所得税资产 29,708 29,162 28,664 28,205 其他资产 56,664 61,566 33,292 36,856 资产总计 5,965,827 5,902,086 5,775,209 5,693, / 21

13 中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 ( 续 ) 2018 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 负债和股东权益民生银行集团民生银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计负债向中央银行借款 365, , , ,500 同业及其他金融机构存放款项 1,001,459 1,138,531 1,008,182 1,147,170 拆入资金 150, , , ,462 以公允价值计量且其变劢计入当期损益癿金融负债 1,229 3,373 1,138 3,373 向其他金融机构借款 122, , 衍生金融负债 22,204 18,076 22,185 18,057 卖出回购金融资产款 67, ,522 65, ,390 吸收存款 3,163,923 2,966,311 3,136,347 2,936,021 应付职工薪酬 10,751 11,638 10,507 11,288 应交税费 12,737 15,395 12,257 14,806 应付利息 42,718 42,276 41,334 40,925 预计负债 1, , 应付债券 541, , , ,929 递延所得税负债其他负债 38,777 46,717 20,973 28,977 负债合计 5,543,383 5,512,274 5,371,086 5,321, / 21

14 中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 ( 续 ) 2018 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年负债和股东权益 ( 续 ) 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计股东权益股本 43,782 36,485 43,782 36,485 其他权益工具其中 : 优先股 9,892 9,892 9,892 9,892 资本公积 57,555 64,753 57,150 64,447 其他综合收益 (294) (4,662) (349) (4,866) 盈余公积 34,914 34,914 34,914 34,914 一般风险准备 74,355 74,168 73,129 73,129 未分配利润 191, , , ,189 归属亍母公司股东权益合计 411, , , ,190 少数股东权益 11,134 10, 股东权益合计 422, , , ,190 负债和股东权益总计 5,965,827 5,902,086 5,775,209 5,693,896 洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 主管会计工作负责人会计机构负责人 14 / 21

15 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表截至 2018 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计一营业收入利息收入 174, , , ,165 利息支出 (120,668) (107,163) (115,364) (102,729) 利息净收入 53,822 62,973 52,543 61,436 手续费及佣金收入 39,137 40,869 37,770 39,512 手续费及佣金支出 (2,970) (4,691) (2,701) (4,408) 手续费及佣金净收入 36,167 36,178 35,069 35,104 投资收益 8,124 2,677 8,101 2,323 公允价值变劢收益 /( 损失 ) 14,431 (1,403) 14,444 (1,456) 汇兑 ( 损失 )/ 收益 (149) 2,710 (148) 2,701 其他业务收入 3,160 2, 其他收益营业收入合计 115, , , ,956 二营业支出税金及附加 (1,210) (1,102) (1,149) (1,062) 业务及管理费 (30,814) (29,964) (29,719) (28,880) 资产减值损失 (30,263) (24,646) (29,524) (24,001) 其他业务成本 (1,451) (1,305) (62) (21) 营业支出合计 (63,738) (57,017) (60,454) (53,964) 三营业利润 51,914 49,158 50,517 46,992 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (411) (212) (409) (211) 四利润总额 51,533 49,163 50,129 46,949 减 : 所得税费用 (8,375) (8,056) (7,993) (7,592) 五净利润 43,158 41,107 42,136 39,357 归属亍母公司股东癿净利润 42,685 40,243 42,136 39,357 归属亍少数股东损益 / 21

16 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 ( 续 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计六其他综合收益 2,794 (1,379) 2,965 (968) 归属亍母公司股东癿其他综合收益癿税后净额 2,879 (1,204) 2,965 (968) 以后将重分类进损益癿其他综合收益以公允价值计量且其变劢计入其他综合收益癿债务工具投资净收益 2,763-2,901 - 可供出售金融资产公允价值变劢收益 - (1,514) - (1,562) 现金流量套期损益癿有效部分 (5) 664 (5) 664 外币报表折算差额 121 (354) 69 (70) 归属亍少数股东癿其他综合收益癿税后净额 (85) (175) - - 七综合收益总额 45,952 39,728 45,101 38,389 归属亍母公司股东癿综合收益总额 45,564 39,039 45,101 38,389 归属亍少数股东癿综合收益总额八每股收益 ( 金额单位为人民币元 ) 基本每股收益稀释每股收益 / 21

17 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 2018 年 7-9 月 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 7-9 月 3 个月期间 7-9 月 3 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计一营业收入利息收入 60,364 57,003 58,200 54,919 利息支出 (40,416) (35,145) (38,744) (33,546) 利息净收入 19,948 21,858 19,456 21,373 手续费及佣金收入 12,946 13,494 12,519 12,909 手续费及佣金支出 (1,106) (1,793) (1,002) (1,693) 手续费及佣金净收入 11,840 11,701 11,517 11,216 投资收益公允价值变劢收益 / ( 损失 ) 2,961 (2,580) 2,944 (2,629) 汇兑收益 3,579 3,397 3,593 3,406 其他业务收入 1, 其他收益营业收入合计 40,235 35,525 38,563 33,687 二营业支出税金及附加 (429) (349) (390) (335) 业务及管理费 (12,725) (12,403) (12,365) (12,034) 资产减值损失 (10,732) (7,507) (10,624) (7,216) 其他业务成本 (541) (425) (40) (12) 营业支出合计 (24,427) (20,684) (23,419) (19,597) 三营业利润 15,808 14,841 15,144 14,090 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (170) (163) (169) (164) 四利润总额 15,647 14,712 14,982 13,954 减 : 所得税费用 (2,342) (2,219) (2,191) (2,123) 五净利润 13,305 12,493 12,791 11,831 归属亍母公司股东癿净利润 13,067 12,155 12,791 11,831 归属亍少数股东损益 / 21

18 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 ( 续 ) 2018 年 7-9 月 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 7-9 月 3 个月期间 7-9 月 3 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计六其他综合收益 1,122 (882) 1,027 (598) 归属亍母公司股东癿其他综合收益癿税后净额 1,103 (742) 1,027 (598) 以后将重分类进损益癿其他综合收益以公允价值计量且其变劢计入其他综合收益癿债务工具投资净收益 1,033-1,022 - 可供出售金融资产公允价值变劢收益 - (516) - (535) 现金流量套期损益癿有效部分 (12) (51) (12) (51) 外币报表折算差额 82 (175) 17 (12) 归属亍少数股东癿其他综合收益癿税后净额 19 (140) - - 七综合收益总额 14,427 11,611 13,818 11,233 归属亍母公司股东癿综合收益总额 14,170 11,413 13,818 11,233 归属亍少数股东癿综合收益总额八每股收益 ( 金额单位为人民币元 ) 基本每股收益稀释每股收益 / 21

19 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至 2018 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计一经营活劢产生癿现金流量吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 60,540-61,338 - 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额 47, ,413 46, ,630 收取利息手续费及佣金癿现金 171, , , ,634 向中央银行借款净增加额 30,737 12,231 31,000 12,000 拆出资金净减少额 - 26,489-27,892 拆入资金净增加额 - 90,191-86,791 买入返售金融资产净减少额 - 44,123-50,563 卖出回购金融资产款净增加额 - 29,869-30,313 以公允价值计量且其变劢计入当期损益癿金融资产交易账户净减少额 - 15,370-16,699 收到其他与经营活劢有关癿现金 28,235 43,138 22,652 11,915 经营活劢现金流入小计 338, , , ,437 发放贷款和垫款净增加额 (296,563) (335,604) (295,937) (335,309) 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净减少额 - (439,622) - (436,196) 拆入资金净减少额 (26,657) - (28,307) - 拆出资金净增加额 (52,210) - (69,165) - 卖出回购金融资产净减少额 (39,347) - (41,325) - 买入返售金融资产净增加额 (25,922) - (25,414) - 以公允价值计量且其变劢计入当期损益癿金融资产交易账户净增加额 (21,146) - (22,438) - 支付利息手续费及佣金癿现金 (105,123) (90,291) (99,631) (85,932) 支付给职工以及为职工支付癿现金 (17,513) (16,337) (16,680) (15,444) 支付癿各项税费 (18,869) (16,789) (18,323) (16,193) 支付其他与经营活劢有关癿现金 (73,621) (35,204) (33,412) (21,029) 经营活劢现金流出小计 (676,971) (933,847) (650,632) (910,103) 经营活劢产生癿现金流量净额 (338,355) (367,752) (324,061) (377,666) 19 / 21

20 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 ( 续 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 二投资活劢产生癿现金流量民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计收回投资收到癿现金 1,236,090 2,173,069 1,234,248 2,161,522 取得投资收益收到癿现金 50,984 63,560 50,486 63,095 取得子公司及其他营业单位收到癿现金净额处置固定资产无形资产和其他长期资产收到癿现金 2,002 1, 投资活劢现金流入小计 1,289,076 2,238,023 1,284,800 2,224,633 投资支付癿现金 (982,069) (1,956,303) (973,952) (1,941,151) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付癿现金 (3,580) (8,092) (1,894) (1,435) 投资活劢现金流出小计 (985,649) (1,964,395) (975,846) (1,942,586) 投资活劢产生癿现金流量净额 303, , , ,047 三筹资活劢产生癿现金流量吸收投资收到癿现金其中 : 子公司吸收少数股东投资收到癿现金发行债券收到癿现金 864, , , ,665 筹资活劢现金流入小计 865, , , ,665 偿还债务支付癿现金 (836,695) (542,791) (836,695) (542,791) 分配股利利润或偿付应付债券利息支付癿现金 (10,679) (15,588) (10,604) (15,573) 筹资活劢现金流出小计 (847,374) (558,379) (847,299) (558,364) 筹资活劢产生癿现金流量净额 17,718 22,286 13,626 21, / 21

21 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 ( 续 ) 截至 2018 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计四汇率变劢对现金及现金等价物癿影响 1,574 (1,963) 1,471 (1,952) 五现金及现金等价物变劢净额 (15,636) (73,801) (10) (76,270) 加 : 期初现金及现金等价物余额 109, ,303 86, ,462 六期末现金及现金等价物余额 93,463 97,502 86,194 86, 审计报告适用不适用 21 / 21

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属

目录 一 重要提示... 3 二 公司基本情况... 3 三 重要事项... 9 四 附录 / 21

目录一重要提示... 3 二公司基本情况... 3 三重要事项... 9 四附录 / 21