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蠡诞宣
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1 公司代码 : 公司简称 : 民生银行中国民生银行股份有限公司 2018 年第一季度报告 1 / 18

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3 一重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本年度报告于 2018 年 4 月 27 日由本公司第七届董事会第八次会议审议通过会议应到董事 18 名, 现场出席董事 5 名, 电话连线出席董事 11 名, 副董事长张宏伟刘永好, 董事史玉柱吴迪姚大锋翁振杰郑海泉李汉成解植春彭雪峰刘宁宇通过电话连线参加会议 ; 委托他人出席 2 名, 副董事长卢志强书面委托董事吴迪代行表决权, 董事郑万春书面委托董事长洪崎代行表决权 ; 应列席本次会议的监事 9 名, 实际列席 9 名 1.3 公司董事长洪崎行长郑万春主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人李文保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 本公司第一季度报告未经审计 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制, 除特别说明外, 为本集团合并数据, 以人民币列示二公司基本情况 2.1 主要财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期末 2018 年 3 月 31 日上年度末 2017 年 12 月 31 日本报告期末比上年度末增减 (%) 资产总额 6,002,508 5,902, 归属于母公司股东权益总额 384, , 归属于母公司普通股股东权益总额归属于母公司普通股股东的每股净资产 ( 人民币元 ) 375, , 项目本报告期 2018 年 1-3 月 3 / 18 上年同期 2017 年 1-3 月 ( 单位 : 人民币百万元 ) 本报告期比上年同期增减 (%) 营业收入 36,748 36, 利息净收入 15,741 20, 注利息净收入 ( 还原口径 ) 22,122 20, 归属于母公司股东的净利润 14,942 14, 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 15,111 14, 基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 加权平均净资产收益率 (%) ( 年化 ) 下降 0.43 个百分点

4 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 (%)( 年化 ) 下降 0.24 个百分点经营活动产生的现金流量净额 -122,607-43,896 两期为负每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 ) 两期为负注 : 新金融工具有关会计准则于 2018 年 1 月 1 日起正式施行, 对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的相关收益不再计入利息收入报告期内, 还原口径利息净收入亿元, 同比增长 6.97% 非经常性损益项目如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期 2018 年 1-3 月非经常性收入 37 其中 : 政府补助 34 其他非经常性收入 3 非经常性支出 196 其中 : 捐赠支出 3 其他非经常性支出 193 非经常性损益净额 -159 减 : 以上各项对所得税的影响额 4 非经常性损益税后影响净额 -163 其中 : 影响母公司股东净利润的非经常性损益 -169 影响少数股东净利润的非经常性损益补充财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期末 2018 年 3 月 31 日上年度末 2017 年 12 月 31 日负债总额 5,606,672 5,512,274 吸收存款 3,050,655 2,966,311 其中 : 公司存款 2,507,226 2,455,247 个人存款 525, ,008 汇出及应解汇款 3,506 6,987 发行存款证 14,514 12,069 贷款和垫款总额 2,906,509 2,804,307 其中 : 公司贷款和垫款 1,778,922 1,698,480 个人贷款和垫款 1,127,587 1,105,827 不良贷款余额 49,647 47,889 贷款减值准备 85,475 74,519 4 / 18

5 2.3 资本充足率与杠杆率分析本集团根据中国银行业监督管理委员会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 简称新办法 ) 和其他相关监管规定计算资本充足率, 资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的本公司直接或间接投资的金融机构截至报告期末, 本集团资本充足率核心一级资本充足率一级资本充足率均达到新办法达标要求本集团资本充足率情况如下 : 项目本集团 ( 单位 : 人民币百万元 ) 2018 年 3 月 31 日本公司核心一级资本净额 381, ,014 一级资本净额 392, ,892 总资本净额 530, ,812 核心一级资本充足率 (%) 一级资本充足率 (%) 资本充足率 (%) 享受过渡期优惠政策的资本工具 : 按照新办法相关规定, 商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策, 即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10% 报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为 90 亿元本报告期末较 2017 年末, 一级资本净额增加亿元, 调整后的表内外资产余额增加亿元, 杠杆率水平提高 0.06 个百分点本集团杠杆率情况如下 : 项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 ( 单位 : 人民币百万元 ) 2017 年 9 月 30 日 2017 年 6 月 30 日杠杆率 (%) 一级资本净额 392, , , ,134 调整后的表内外资产余额 6,679,422 6,629,353 6,389,647 6,520, 经营情况讨论与分析报告期内, 本公司积极贯彻落实国家发展战略, 紧密围绕民营企业银行科技金融银行和综合化服务银行的战略定位, 坚持以客户为中心, 切实服务实体经济, 加快推进改革转型, 业务结构不断优化, 风险管控能力逐步增强, 盈利能力持续提升, 各项业务保持平稳发展的态势 5 / 18

6 2.4.1 盈利能力持续提升, 股东回报保持稳定经营效益持续提升报告期内, 本集团实现归属于母公司的净利润亿元, 同比增长 7.43 亿元, 增幅 5.23%; 实现营业收入亿元, 同比增长 4.94 亿元, 增幅 1.36%; 成本收入比 24.75%, 同比上升 0.03 个百分点股东回报指标保持稳定报告期内, 本集团年化平均总资产收益率 1.02%, 同比上升 0.04 个百分点 ; 年化加权平均净资产收益率 16.28%, 同比下降 0.43 个百分点 ; 基本每股收益 0.41 元, 同比增长 0.02 元 ; 截至报告期末, 归属于母公司普通股股东的每股净资产元, 比上年末增长 0.16 元不断优化资产负债业务结构, 持续推进战略转型资产负债规模保持协调发展截至报告期末, 本集团资产总额达到 60, 亿元, 比上年末增长 1, 亿元, 增幅 1.70%, 其中发放贷款和垫款总额 29, 亿元, 比上年末增长 1, 亿元, 增幅 3.64%, 各项贷款总额占总资产的比重达到 48.42%, 比上年末提高 0.91 个百分点 ; 负债总额 56, 亿元, 比上年末增长亿元, 增幅 1.71%; 吸收存款总额 30, 亿元, 比上年末增长亿元, 增幅 2.84% 客户基础不断夯实和提升截至报告期末, 本公司境内有余额对公存款客户万户, 比上年末增长 3.85 万户 ; 有余额对公一般贷款客户 11,324 户, 比上年末增长 153 户, 有余额民企贷款客户达到 5,809 户 ; 零售非零客户 3, 万户, 小微客户万户, 比上年末增长万户 ; 直销银行客户 1, 万户, 比上年末增长万户 ; 手机银行客户数 3, 万户, 比上年末增长万户业务结构持续调整和优化坚持民企和小微特色, 截至报告期末, 本公司民企一般贷款余额 6, 亿元, 比上年末增长亿元 ; 小微贷款余额 3, 亿元, 比上年末增长亿元, 其中抵质押类贷款占比达 78.95%, 比上年末上升 3.31 个百分点持续推进精细化财富管理, 截至报告期末, 管理个人财富资产规模 15, 亿元, 比上年末增长 1, 亿元 ; 管理私人银行金融资产规模 3, 亿元, 比上年末增长亿元发债业务市场排名有所上升, 截至报告期末, 本公司发债规模达到亿元托管业务规模突破 8 万亿, 达到 80, 亿元, 比上年末增长 3, 亿元收入结构有所调整报告期内, 本集团非利息净收入亿元, 同比增长亿元, 增幅 34.89%; 非利息净收入占比 57.17%, 同比上升个百分点, 主要是新金融工具有关会计准则于 2018 年 1 月 1 日正式施行, 对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的相关收益不再计入利息收入, 其相关损益体现为非利息净收入 6 / 18

7 2.4.3 资产质量基本稳定, 风险抵御能力不断提高报告期内, 本集团不断完善客户内部评级体系, 强化内部风险分类管理, 加强风险监测和预警机制, 加大不良资产清收处置力度, 资产质量保持基本稳定, 风险抵御能力不断增强截至报告期末, 本集团不良贷款余额亿元, 比上年末增长亿元 ; 不良贷款率 1.71%, 与上年末持平 ; 拨备覆盖率 %, 比上年末上升个百分点 ; 贷款拨备率 2.94%, 比上年末上升 0.28 个百分点 2.5 截至报告期末的股东总数前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 385,637 前十名股东持股情况持有有股东名称 ( 全称 ) 期末持股比例限售条数量 (%) 件股份数量香港中央结算 ( 代理人 ) 6,900,972, 有限公司安邦人寿保险股份有限 2,369,416, 公司 - 稳健型投资组合中国证券金融股份有限 1,787,745, 公司中国泛海控股集团有限 1,682,652, 公司安邦财产保险股份有限 1,665,225, 公司 - 传统产品安邦保险集团股份有限 1,639,344, 公司 - 传统保险产品新希望六和投资有限公 1,523,606, 司上海健特生命科技有限 1,149,732, 公司华夏人寿保险股份有限 1,146,469, 公司 - 万能保险产品中国船东互保协会 1,086,917, 股份状态未知无无质押无无无质押无无前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股的数量质押或冻结情况股东性质数量 - 其他 - 国有法人 - 国有法人 1,679,652,182 境内非国有法人 - 国有法人 - 国有法人 - 境内非国有法人 1,132,507,089 境内非国有法人 - 境内非国有法人 - 境内非国有法人股份种类及数量种类数量香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 6,900,972,446 境外上市外资股 6,900,972,446 7 / 18

8 安邦人寿保险股份有限公司 - 稳健 2,369,416,768 2,369,416,768 人民币普通股型投资组合中国证券金融股份有限公司 1,787,745,079 人民币普通股 1,787,745,079 中国泛海控股集团有限公司 1,682,652,182 人民币普通股 1,682,652,182 安邦财产保险股份有限公司 - 传统 1,665,225,632 1,665,225,632 人民币普通股产品安邦保险集团股份有限公司 - 传统 1,639,344,938 1,639,344,938 人民币普通股保险产品新希望六和投资有限公司 1,523,606,135 人民币普通股 1,523,606,135 上海健特生命科技有限公司 1,149,732,989 人民币普通股 1,149,732,989 华夏人寿保险股份有限公司 - 万能 1,146,469,451 1,146,469,451 人民币普通股保险产品中国船东互保协会 1,086,917,406 人民币普通股 1,086,917,406 上述股东关联关系或一致行动的说明安邦保险集团股份有限公司为安邦人寿保险股份有限公司和安邦财产保险股份有限公司的控股股东除上述外, 本公司未知其他上述股东之间关联关系表决权恢复的优先股股东及持股数无量的说明注 : 1 H 股股东持股情况根据 H 股股份过户登记处设置的公司股东名册中所列的股份数目统计 ; 2 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司是以代理人身份, 代表截至 2018 年 3 月 31 日止, 在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本公司 H 股股份合计数 2.6 截至报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 1 前十名优先股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 质押或冻结情况期末持股比例所持股股份状数量 (%) 份类别数量态股东性质 The Bank of New York 71,950, 境外优未知 - 外资股东 Mellon Depository 先股 (Nominees) Limited 前十名无限售条件优先股股东持股情况股东名称期末持有无限售条股份种类及数量件优先股的数量种类数量 The Bank of New York 71,950,000 其它 71,950,000 Mellon Depository(Nominees)Limited 8 / 18

9 前十名优先股股东之间, 上述股东与前十未知名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明注 :1. 优先股股东持股情况是根据本公司优先股股东名册中所列的信息统计 2. 由于本次优先股为境外非公开发行, 优先股股东名册中所列示的为获配投资者的代持人信息三重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用 2017 年, 财政部先后颁布了修订后的企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量企业会计准则第 23 号金融资产转移企业会计准则第 24 号套期会计企业会计准则第 37 号金融工具列报 ( 简称新金融工具准则 ) 和企业会计准则第 14 号收入五项企业会计准则, 要求在境内外同时上市的企业自 2018 年 1 月 1 日起施行本公司在编制本财务报表时已执行上述准则会计政策变更的有关情况及影响参见本公司会计政策变更公告 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 2018 年 2017 年与上年末相比增 3 月 31 日 12 月 31 日减幅度 (%) 主要原因存放同业及其他金融机构款项 48,953 75, 同业资产规模下降贵金属 10,554 20, 贵金属业务规模下降衍生金融资产 28,300 18, 掉期业务规模及公允价值变动影响买入返售金融资产 141,560 52, 买入返售债券增加以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 580,958 74,601 不适用以公允价值计量且其变动计 328,198 - 不适用新金融工具准则施入其他综合收益的金融资产行, 报表列示项目调可供出售金融资产 - 378,889 不适用整, 不进行追溯以摊余成本计量的金融资产 1,169,702 - 不适用持有至到期投资 - 708,244 不适用应收款项类投资 - 974,163 不适用拆入资金 110, , 同业拆入资金减少以公允价值计量且其变动计债券借贷业务项下卖 1,080 3, 入当期损益的金融负债出规模的减少新金融工具准则施预计负债 2, 行, 表外业务减值计提增加 9 / 18

10 其他综合收益 -2,049-4,662 两期为负新金融工具准则施行, 以及公允价值波动的影响项目 2018 年 2017 年与上年同期相比 1-3 月 1-3 月增减幅度 (%) 主要原因手续费及佣金支出 1,479 1, 手续费支出增加投资收益 6,609 1, 新金融工具准则施公允价值变动收益 7,318 2, 行, 以及市场汇率波汇兑损失 5,904 1, 动的影响其他收益政府补助增加营业外收入营业外支出非经常性损益波动 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用公司名称法定代表人日期中国民生银行股份有限公司洪崎 2018 年 4 月 27 日 10 / 18

11 四附录 4.1 财务报表中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 2018 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 资产民生银行集团民生银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计现金及存放中央银行款项 408, , , ,071 存放同业及其他金融机构款项 48,953 75,257 38,006 50,149 贵金属 10,554 20,836 10,554 20,836 拆出资金 146, , , ,705 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 580,958 74, ,401 71,957 衍生金融资产 28,300 18,734 28,263 18,696 买入返售金融资产 141,560 52, ,376 47,855 应收利息 41,566 39,664 40,956 39,096 发放贷款和垫款 2,821,540 2,729,788 2,806,519 2,714,957 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 328, ,735 - 可供出售金融资产 - 378, ,315 以摊余成本计量的金融资产 1,169,702-1,164,868 - 持有至到期投资 - 708, ,244 应收款项类投资 - 974, ,600 长期应收款 115, , 长期股权投资 ,385 5,385 固定资产 45,023 45,987 19,140 19,265 无形资产 4,875 4,915 3,677 3,704 递延所得税资产 31,279 29,162 30,257 28,205 其他资产 79,830 61,566 51,668 36,856 资产总计 6,002,508 5,902,086 5,798,271 5,693, / 18

12 中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 ( 续 ) 2018 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 负债和股东权益民生银行集团民生银行 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计负债向中央银行借款 347, , , ,500 同业及其他金融机构存放款项 1,180,201 1,138,531 1,187,749 1,147,170 拆入资金 110, , , ,462 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 1,080 3,373 1,080 3,373 向其他金融机构借款 140, , 衍生金融负债 21,607 18,076 21,588 18,057 卖出回购金融资产款 87, ,522 85, ,390 吸收存款 3,050,655 2,966,311 3,023,066 2,936,021 应付职工薪酬 10,193 11,638 9,979 11,288 应交税费 14,869 15,395 14,372 14,806 应付利息 42,136 42,276 40,469 40,925 预计负债 2, , 应付债券 553, , , ,929 递延所得税负债其他负债 44,110 46,717 24,704 28,977 负债合计 5,606,672 5,512,274 5,420,013 5,321, / 18

13 中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 ( 续 ) 2018 年 3 月 31 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团 2018 年 2017 年 2018 年民生银行 2017 年负债和股东权益 ( 续 ) 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计股东权益股本 36,485 36,485 36,485 36,485 其他权益工具其中 : 优先股 9,892 9,892 9,892 9,892 资本公积 64,753 64,753 64,447 64,447 其他综合收益 (2,049) (4,662) (2,075) (4,866) 盈余公积 34,914 34,914 34,914 34,914 一般风险准备 74,186 74,168 73,129 73,129 未分配利润 166, , , ,189 归属于母公司股东权益合计 384, , , ,190 少数股东权益 10,838 10, 股东权益合计 395, , , ,190 负债和股东权益总计 6,002,508 5,902,086 5,798,271 5,693,896 洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 主管会计工作负责人会计机构负责人 13 / 18

14 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表截至 2018 年 3 月 31 日止 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 3 月 31 日止 3 个月期间截至 3 月 31 日止 3 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计一营业收入利息收入 55,421 56,626 53,266 54,693 利息支出 (39,680) (35,946) (37,883) (34,711) 利息净收入 15,741 20,680 15,383 19,982 手续费及佣金收入 13,407 13,712 12,872 13,467 手续费及佣金支出 (1,479) (1,031) (1,360) (953) 手续费及佣金净收入 11,928 12,681 11,512 12,514 投资收益 6,609 1,161 6, 公允价值变动收益 7,318 2,843 7,325 2,851 汇兑损失 (5,904) (1,932) (5,917) (1,934) 其他收益其他业务收入 1, 营业收入合计 36,748 36,254 35,233 34,588 二营业支出税金及附加 (362) (353) (353) (341) 业务及管理费 (9,096) (8,962) (8,759) (8,628) 资产减值损失 (8,571) (9,001) (8,385) (8,826) 其他业务成本 (446) (350) (11) (4) 营业支出合计 (18,475) (18,666) (17,508) (17,799) 三营业利润 18,273 17,588 17,725 16,789 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (194) (18) (194) (18) 四利润总额 18,082 17,582 17,534 16,783 减 : 所得税费用 (2,957) (3,076) (2,821) (2,896) 五净利润 15,125 14,506 14,713 13,887 归属于母公司股东的净利润 14,942 14,199 14,713 13,887 归属于少数股东损益 / 18

15 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 ( 续 ) 截至 2018 年 3 月 31 日止 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 3 月 31 日止 3 个月期间截至 3 月 31 日止 3 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计六其他综合收益 1, , 归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额 1, , 以后将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 1,132-1,180 - 可供出售金融资产公允价值变动 - (485) - (522) 现金流量套期损益的有效部分外币报表折算差额 (24) (59) 43 (50) 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (39) 七综合收益总额 16,210 14,716 15,952 14,030 归属于母公司股东的综合收益总额 16,066 14,370 15,952 14,030 归属于少数股东的综合收益总额八每股收益 ( 金额单位为人民币元 ) 基本每股收益稀释每股收益 / 18

16 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至 2018 年 3 月 31 日止 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 3 月 31 日止 3 个月期间截至 3 月 31 日止 3 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计一经营活动产生的现金流量吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 126, ,624 - 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额 38,264 32,022 45,055 31,984 收取利息手续费及佣金的现金 54,382 51,413 52,735 49,592 向中央银行借款净增加额 11,945 3,994 12,000 4,000 拆出资金净减少额 18,674 18,220 9,987 16,363 拆入资金净增加额 - 147, ,229 买入返售金融资产净减少额 - 77,206-79,316 收到其他与经营活动有关的现金 26,504 31,429 12,901 22,239 经营活动现金流入小计 275, , , ,723 发放贷款和垫款净增加额 (112,323) (155,829) (112,039) (154,716) 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净减少额 - (165,009) - (162,545) 拆入资金净减少额 (66,779) - (67,529) - 卖出回购金融资产款净减少额 (20,465) (23,499) (21,820) (23,508) 买入返售金融资产净增加额 (88,765) - (84,538) - 支付利息手续费及佣金的现金 (34,271) (27,707) (32,672) (26,388) 支付给职工以及为职工支付的现金 (6,665) (5,892) (6,299) (5,487) 支付的各项税费 (5,548) (3,840) (5,343) (3,598) 支付其他与经营活动有关的现金 (63,574) (23,663) (29,511) (22,508) 经营活动现金流出小计 (398,390) (405,439) (359,751) (398,750) 经营活动产生的现金流量净额 (122,607) (43,896) (99,449) (48,027) 16 / 18

17 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 ( 续 ) 截至 2018 年 3 月 31 日止 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 二投资活动产生的现金流量民生银行集团民生银行截至 3 月 31 日止 3 个月期间截至 3 月 31 日止 3 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计收回投资收到的现金 305, , , ,140 取得投资收益收到的现金 10,516 14,664 10,385 14,355 处置固定资产无形资产和其他长期资产收到的现金投资活动现金流入小计 316, , , ,495 投资支付的现金 (237,157) (419,901) (235,042) (415,459) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (1,317) (2,699) (781) (148) 投资活动现金流出小计 (238,474) (422,600) (235,823) (415,607) 投资活动使用的现金流量净额 78,374 (57,844) 79,209 (54,112) 三筹资活动产生的现金流量发行债券收到的现金 272, , , ,347 筹资活动现金流入小计 272, , , ,347 偿还债务支付的现金 (224,813) (101,003) (224,813) (101,003) 分配股利利润或偿付应付债券利息支付的现金 (3,063) (3,160) (3,061) (3,160) 筹资活动现金流出小计 (227,876) (104,163) (227,874) (104,163) 筹资活动产生的现金流量净额 44,928 71,184 44,930 71, / 18

18 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 ( 续 ) 截至 2018 年 3 月 31 日止 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 3 月 31 日止 3 个月期间截至 3 月 31 日止 3 个月期间 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年未经审计未经审计未经审计未经审计四汇率变动对现金及现金等价物的影响 (1,121) (239) (1,046) (238) 五现金及现金等价物净 ( 减少 )/ 增加额 (426) (30,795) 23,644 (31,193) 加 : 期初现金及现金等价物余额 109, ,303 86, ,462 六期末现金及现金等价物余额 108, , , , 审计报告适用不适用 18 / 18

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59

目录 一 重要提示... 3 二 公司基本情况... 3 三 重要事项... 9 四 附录 / 18

目录一重要提示... 3 二公司基本情况... 3 三重要事项... 9 四附录 / 18