中国民生银行股份有限公司二○○七年第三季度报告

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裳纳岑
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1 中国民生银行股份有限公司二九年第三季度报告重要提示本公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性负个别及连带责任本季度报告于 2009 年 10 月 20 日公司第五届董事会第六次会议审议通过本季度财务会计报告经普华永道中天会计师事务所有限公司审阅中国民生银行股份有限公司董事会本公司董事长董文标行长洪崎主管会计工作负责人赵品璋吴透红会计机构负责人白丹, 保证季度报告中财务报告的真实完整一公司基本情况 ( 一 ) 主要会计数据及财务指标 ( 单位 : 人民币百万元 ) 本报告期末上年度期末本报告期末比上年度期末增减 (%) 总资产 1,402,936 1,054, 股东权益 ( 归属于上市公司 ) 59,607 53, 每股净资产 ( 元 )( 归属于上市公司 ) 年初至报告期期末比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 1,249 上年同期为负每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) 0.07 上年同期为负报告期年初至报告期末本报告期比上年同期增减 (%) 净利润 ( 归属于上市公司 ) 2,827 10, 基本每股收益 ( 元 )( 归属于上市公司 ) 稀释每股收益 ( 元 )( 归属于上市公司 ) 净资产收益率 (%)( 归属于上市公司 ) 扣除非经常性损益后的净资产收益率 (%)( 归属于上市公司 ) 提高 1.96 个百分点提高 1.95 个百分点 1

2 非经常性损益项目年初至报告期期末金额营业外收入 118 其中 : 罚款收入 0.19 其他收入营业外支出 50 其中 : 处置固定资产产生的损失 0.01 其他支出营业外收支净额 68 加 : 以前年度计提减值准备的转回 0 减 : 非经常性损益项目所得税影响数 17 合计 51 注 : 截止 2009 年 9 月 30 日公司总股本为 18,823 百万股 ( 二 ) 报告期末与上年同期补充财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 2009 年 9 月 30 日 2008 年 9 月 30 日总负债 1,342,525 1,006,388 存款总额 1,099, ,218 其中 : 长期存款 94, ,096 同业拆入 5,377 19,792 贷款总额 893, ,420 其中 : 短期贷款 357, ,574 进出口押汇 1,636 3,527 贴现 61,352 42,147 中长期贷款 466, ,774 逾期贷款 7,138 7,397 注 : 报告期末, 按照五级分类口径, 不良贷款余额为亿元, 不良贷款率为 0.82% 贷款呆账准备金余额亿元 ; 上年同期, 贷款呆账准备金余额亿元 ( 三 ) 股本情况 (1) 本公司股东总数及前十名无限售股东持股情况报告期末股东总数前十名无限售条件流通股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 2 期末持有无限售条件流通股的数量种类 ( A B H 股或其它 ) 新希望投资有限公司 A 股中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪 A 股中国船东互保协会 A 股东方集团股份有限公司 A 股中国中小企业投资有限公司 A 股福信集团有限公司 A 股中国泛海控股集团有限公司 A 股四川南方希望实业有限公司 A 股

3 交通银行 - 易方达 50 指数证券投资基金 A 股中国人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个人分红 - 005L-FH002 沪 A 股二重要事项 ( 一 ) 公司主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因 ( 单位 : 人民币百万元 ) 报告期末与上年度末相比增减幅度 (%) 主要原因存放同业及其他金融机构款项 50, % 存放同业及其他金融机构款项增加贵金属 33-70% 贵金属减少拆出资金 23,343 37% 拆出资金增加衍生金融资产 % 衍生金融资产公允价值减少买入返售金融资产 91, % 买入返售票据增加发放贷款和垫款, 净额 880,008 36% 贷款和垫款增加持有至到期投资 53,671 38% 持有至到期债券增加长期应收款 13, % 金融租赁业务长期应收款增加递延所得税资产 3, % 递延所得税资产增加其他资产 8,434 92% 其他资产增加同业及其他金融机构存放款项 172,891 44% 同业及其他金融机构存放款项增加拆入资金 5,377-83% 拆入资金减少向其他金融机构借款 11, % 子公司向其他金融机构借款增加衍生金融负债 % 衍生金融负债公允价值减少卖出回购金融资产款 4,461-44% 卖出回购票据和卖出回购证券减少吸收存款 1,099,483 40% 吸收存款增加应付职工薪酬 2, % 计提的应付职工薪酬增加应交税费 4,384 75% 计税基数增加, 应交税费增加预计负债 1,118 84% 表外资产减值准备增加未分配利润 14, % 当期实现净利润增加项目报告期与上年同期相比增减幅度 (%) 主要原因投资收益 4,919 上年同期为负处置海通证券投资收益增加公允价值变动收益 /( 损失 ) % 交易性金融资产及衍生金融资产公允价值减少其他业务收入 % 其他业务收入增加其他业务支出 % 预计负债支出增加营业外收入 % 营业外收入增加营业外支出 % 营业外支出减少少数股东损益 12-67% 子公司净利润减少 ( 二 ) 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 3

4 适用不适用 ( 三 ) 公司持有其他上市公司股权情况适用不适用 ( 单位 : 万元 ) 序证券代初始投资会计核算科简称期末持有数量期末账面值期初账面值号码金额目 1 UCBH 1, ,743 6,307 54,292 可供出售投 holdings 资 Inc. 注 :UCBH holdings Inc. 联合银行控股公司 ( 美国 ) 是纳斯达克上市公司 ( 四 ) 公司持有非上市金融企业拟上市公司股权的情况适用不适用 (1) 发起设立民生金融租赁股份有限公司本公司出资人民币 26 亿元人民币, 占注册资本的 81.25% 民生金融租赁股份有限公司已于 2008 年 4 月 18 日正式开业 (2) 发起设立民生加银基金管理有限公司本公司出资人民币 1.2 亿元人民币, 占注册资本的 60% 民生加银基金管理有限公司已于 2008 年 11 月 18 日正式开业 (3) 发起设立彭州民生村镇银行本公司出资人民币 2,000 万元, 占注册资本的 36.36% 彭州民生村镇银行已于 2008 年 9 月 12 日正式开业 (4) 发起设立慈溪民生村镇银行本公司出资人民币 3,500 万元人民币, 占注册资本的 35% 慈溪民生村镇银行已于 2008 年 12 月 30 日正式开业 (5) 参股中国银联股份有限公司本公司持有中国银联股份有限公司 8,000 万股, 持股比例约为 2.8% (6) 投资成立信用卡公司 2008 年 1 月 28 日, 本公司第四届董事会第十五次会议表决通过了关于成立中国民生银行信用卡有限公司的议案, 同意投资成立全资信用卡公司, 注册资金 16 亿元人民币, 注册地在北京, 目前本事项正提交监管部门审批 ( 五 ) 公司股东及实际控制人承诺事项履行情况适用不适用 ( 六 ) 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大 4

5 幅度变动的警示及原因说明适用不适用董事长 : 董文标中国民生银行股份有限公司董事会 2009 年 10 月 20 日附件 : 资产负债表利润表现金流量表 5

6 附件 : 资产负债表 ( 未经审计 ) 2009 年 9 月 30 日单位名称 : 中国民生银行股份有限公司 ( 单位 : 人民币百万元 ) 资产民生集团民生银行 2009 年 9 月 30 日 2008 年 12 月 31 日 2009 年 9 月 30 日 2008 年 12 月 31 日未经审计未经审计经审计现金及存放中央银行款项 167, , , ,772 存放同业及其他金融机构款项 50,086 14,748 50,021 14,732 贵金属拆出资金 23,343 17,095 23,343 17,095 交易性金融资产 5,534 4,405 5,534 4,405 衍生金融资产 420 1, ,216 买入返售金融资产 91,038 35,313 91,038 35,313 应收利息 3,624 3,402 3,619 3,399 发放贷款和垫款 880, , , ,443 可供出售投资 52,140 53,472 52,140 53,472 持有至到期投资 53,671 38,716 53,671 38,716 应收款项类投资 42,587 37,066 42,548 37,066 长期应收款 13,930 5, 长期股权投资 ,900 2,900 固定资产 6,790 6,496 6,731 6,472 无形资产递延所得税资产 3,002 1,079 3,000 1,078 其他资产 8,434 4,403 3,603 2,765 资产总计 1,402,936 1,054,350 1,386,204 1,050,141 法定代表人 : 董文标行长 : 洪崎财务负责人 : 白丹 ( 签字 ) ( 签字 ) ( 签字 ) 6

7 资产负债表 ( 未经审计 ) 2008 年 9 月 30 日单位名称 : 中国民生银行股份有限公司 ( 单位 : 人民币百万元 ) 负债及股东权益民生集团民生银行负债 2009 年 9 月 30 日 2008 年 12 月 31 日 2009 年 9 月 30 日 2008 年 12 月 31 日未经审计未经审计经审计同业及其他金融机构存放款项 172, , , ,516 拆入资金 5,377 31,992 5,377 31,992 外国政府借款向其他金融机构借款 11,850 2,600 衍生金融负债 404 1, ,239 卖出回购金融资产款 4,461 8,012 2,114 7,445 吸收存款 1,099, ,786 1,098, ,814 应付职工薪酬 2, , 应交税费 4,384 2,512 4,356 2,516 应付利息 6,268 6,999 6,223 6,953 预计负债 1, , 应付债券 29,171 33,999 29,171 33,999 其他负债 3,779 4,323 2,487 3,885 负债合计 1,342, ,678 1,326, ,331 股东权益股本 18,823 18,823 18,823 18,823 资本公积 15,096 18,064 15,080 18,048 法定盈余公积 2,983 2,983 2,983 2,983 一般风险准备 8,001 8,001 8,000 8,000 未分配利润 14,704 6,009 14,554 5,956 归属于母公司的股东权益合计 59,607 53,880 59,440 53,810 少数股东权益负债和股东权益总计 1,402,936 1,054,350 1,386,204 1,050,141 法定代表人 : 董文标行长 : 洪崎财务负责人 : 白丹 ( 签字 ) ( 签字 ) ( 签字 ) 7

8 利润表 ( 未经审计 ) 单位名称 : 中国民生银行股份有限公司 ( 单位 : 人民币百万元 ) 民生集团民生银行 2009 年 7-9 月 2008 年 7-9 月 2009 年 7-9 月 2008 年 7-9 月未经审计未经审计未经审计一营业收入利息收入 14,109 15,027 13,925 14,951 利息支出 -5,369-6,917-5,310-6,908 利息净收入 8,740 8,110 8,615 8,043 手续费及佣金收入 1,343 1,284 1,245 1,160 手续费及佣金支出手续费及佣金净收入 1,254 1,210 1,165 1,086 投资收益公允价值变动收益 /( 损失 ) 汇兑收益其他业务收入二营业支出营业税金及附加业务及管理费 -4,913-3,637-4,847-3,621 资产减值损失 , ,380 其他业务支出三营业利润 3,839 3,772 3,768 3,640 加 : 营业外收入减 : 营业外支出四利润总额 3,887 3,694 3,816 3,538 减 : 所得税费用 -1,053-1,067-1,033-1,032 五净利润 2,834 2,627 2,783 2,506 少数股东损益 7 31 归属于母公司的利润 2,827 2,596 法定代表人 : 董文标行长 : 洪崎财务负责人 : 白丹 ( 签字 ) ( 签字 ) ( 签字 ) 8

9 利润表 ( 未经审计 ) 单位名称 : 中国民生银行股份有限公司 ( 单位 : 人民币百万元 ) 民生集团民生银行 2009 年 1-9 月 2008 年 1-9 月 2009 年 1-9 月 2008 年 1-9 月未经审计未经审计未经审计一营业收入利息收入 38,743 42,286 38,245 42,175 利息支出 (16,053) (19,480) (15,894) (19,471) 利息净收入 22,690 22,806 22,351 22,704 手续费及佣金收入 3,785 4,495 3,607 4,335 手续费及佣金支出 (233) (213) (220) (213) 手续费及佣金净收入 3,552 4,282 3,387 4,122 投资收益 4,919 (175) 4,919 (175) 公允价值变动收益 /( 损失 ) (24) 310 (24) 310 汇兑收益其他业务收入二营业支出营业税金及附加 (2,023) (2,170) (1,994) (2,157) 业务及管理费 (12,025) (10,092) (11,854) (10,060) 资产减值损失 (3,383) (3,028) (3,246) (2,971) 其他业务支出 (513) (13) (512) (13) 三营业利润 13,405 11,924 13,240 11,764 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (50) (138) (50) (138) 四利润总额 13,473 11,850 13,308 11,660 减 : 所得税费用 (3,260) (3,177) (3,204) (3,134) 五净利润 10,213 8,673 10,104 8,526 少数股东损益润归属于母公司的利 10,201 8,637 六每股收益 ( 金额单位为人民币元每股 ) 基本每股收益稀释每股收益法定代表人 : 董文标行长 : 洪崎财务负责人 : 白丹 ( 签字 ) ( 签字 ) ( 签字 ) 9

10 现金流量表 ( 未经审计 ) 单位名称 : 中国民生银行股份有限公司 ( 单位 : 人民币百万元 ) 民生集团民生银行项目 2009 年三季度末 2008 年三季度末 2009 年三季度末 2008 年三季度末未经审计未经审计未经审计未经审计一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 366, , , ,651 向中央银行借款净增加额收取利息手续费及佣金的现金 38,524 41,708 37,850 41,456 收到其他与经营活动有关的现金 1, 经营活动现金流入小计 406, , , ,599 客户贷款及垫款净增加额 (236,334) (76,490) (235,856) (76,489) 存放中央银行和同业款项净增加额 (30,771) (24,904) (30,720) (24,904) 向其他金融机构拆入资金净增加额 (92,081) (42,098) (93,861) (42,098) 支付利息手续费及佣金的现金 (15,961) (16,998) (15,789) (16,998) 支付给职工以及为职工支付的现金 (4,788) (4,292) (4,732) (4,278) 支付的各项税费 (4,438) (4,973) (4,368) (4,955) 从事租赁业务子公司购买租赁设备支付的现金 (13,137) (5,117) - - 支付其他与经营活动有关的现金 (7,346) (9,312) (7,335) (8,472) 经营活动现金流出小计 (404,856) (184,184) (392,661) (178,194) 经营活动产生的现金流量净额 1,249 (11,087) 11,378 (5,595) 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 10

11 87,116 53,960 87,115 53,960 取得投资收益收到的现金 8,766 4,767 8,766 4,767 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 95,884 58,730 95,883 58,730 投资支付的现金 (108,834) (32,921) (108,795) (32,941) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (1,991) (1,218) (1,346) (1,207) 支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计 (110,825) (34,139) (110,141) (34,148) 投资活动产生的现金流量净额 (14,941) 24,591 (14,258) 24,582 三筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金发行债券收到的现金 4,983-4,983 - 向其他金融机构借款所收到的现金 14,267 2, 收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计 19,250 2,285 4,983 - 偿还债务支付的现金 (13,236) - (10,000) - 分配股利利润或偿付利息支付的现金 (2,541) (1,282) (2,372) (1,282) 支付其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流出小计 (15,777) (1,282) (12,372) (1,282) 筹资活动产生的现金流量净额 3,473 1,003 (7,389) (1,282) 11

12 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 100 (324) 100 (324) 五现金及现金等价物净增加额 (10,119) 14,183 (10,169) 17,381 加 : 期初现金及现金等价物余额 112,302 37, ,284 37,020 六期末现金及现金等价物余额 102,183 51, ,115 54,401 法定代表人 : 董文标行长 : 洪崎财务负责人 : 白丹 ( 签字 ) ( 签字 ) ( 签字 ) 12

13 中国民生银行股份有限公司董事高级管理人员关于公司 2009 年第三季度报告的书面确认意见根据证券法公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号 < 季度报告内容与格式特别规定 > (2007 年修订 ) 和上海证券交易所股票上市规则等相关规定和要求, 作为中国民生银行股份有限公司的董事高级管理人员, 我们在全面了解和审核公司 2009 年第三季度报告后, 出具意见如下 : 1 公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作, 公司 2009 年第三季度报告公允地反映了公司本报告期的财务状况和经营成果 2 公司 2009 年第三季度财务报告经普华永道中天会计师事务所有限公司审阅 3 我们保证公司 2009 年第三季度报告所披露的信息真实准确完整, 承诺其所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任董事高管人员签名 : 董文标张宏伟卢志强刘永好王玉贵陈建黄晞史玉柱王航王军辉梁金泉王松奇王联章秦荣生王立华韩建旻洪崎梁玉堂邵平赵品璋毛晓峰吴透红中国民生银行股份有限公司董事会年 10 月 20 日

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59