中国民生银行股份有限公司二○○七年第三季度报告

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1 中国民生银行股份有限公司二一六年第一季度报告 (A 股股票代码 :600016) 重要提示中国民生银行股份有限公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性负个别及连带责任本季度报告于 4 月 29 日由本公司第六届董事会第二十七次会议审议通过本次会议以通讯方式召开, 表决截止日期为 4 月 29 日, 会议通知会议文件于 4 月 15 日以电子邮件方式发出向董事发出表决票 15 份, 收回 1 4 份本季度报告中本公司民生银行均指中国民生银行股份有限公司 ; 本集团民生银行集团指中国民生银行股份有限公司及其附属公司本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制且未经审计, 除特别说明外, 为本集团合并数据, 以人民币列示中国民生银行股份有限公司董事会本公司董事长洪崎行长郑万春主管会计工作负责人白丹会计机构负责人李文, 保证本季度报告中财务报告的真实准确完整 1

2 一公司基本情况 ( 一 ) 主要会计数据及财务指标 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期末 3 月 31 日上年度末 12 月 31 日本报告期末比上年末增减 (%) 资产总额 4,820,798 4,520, 归属于母公司股东权益总额 310, , 归属于母公司股东的每股净资产 ( 人民币元 ) ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目年初至报告期末年初至报告期末上年同期比上年同期增减 (%) 营业收入 40,134 36, 归属于母公司股东的净利润 13,706 13, 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 13,704 13, 基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 加权平均净资产收益率 (%) 减少 3.70 个百分 ( 年化 ) 点扣除非经常性损益后加权平减少 3.67 个百分均净资产收益率 (%)( 年化 ) 点经营活动产生的现金流量净额 176,628 65, 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 )

3 非经常性损益项目如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目年初至报告期末营业外收入 37 其中 : 税款返还 3 其他营业外收入 34 营业外支出 20 其中 : 捐赠支出 4 其他营业外支出 16 营业外收支净额 17 减 : 以上各项对所得税的影响额 7 非经常性损益税后影响净额 10 其中 : 影响母公司净利润的非经常性损益 2 影响少数股东净利润的非经常性损益 8 ( 二 ) 补充财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期末 3 月 31 日上年度末 12 月 31 日负债总额 4,501,347 4,210,905 吸收存款 2,836,851 2,732,262 其中 : 公司存款 2,247,139 2,148,159 个人存款 577, ,053 汇出及应解汇款 7,006 5,865 发行存款证 5,436 6,185 贷款和垫款总额 2,211,513 2,048,048 其中 : 公司贷款和垫款 1,464,830 1,320,020 个人贷款和垫款 746, ,028 不良贷款余额 35,829 32,821 贷款减值准备 54,507 50,423 3

4 ( 三 ) 资本充足率与杠杆率分析本集团根据中国银行业监督管理委员会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 简称新办法 ) 和其他相关监管规定计算资本充足率, 资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的本公司直接或间接投资的金融机构截至报告期末, 本集团资本充足率核心一级资本充足率一级资本充足率均达到新办法达标要求本集团资本充足率情况如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 3 月 31 日本集团本公司核心一级资本净额 315, ,418 一级资本净额 316, ,418 总资本净额 389, ,056 核心一级资本充足率 (%) 一级资本充足率 (%) 资本充足率 (%) 享受过渡期优惠政策的资本工具 : 按照新办法相关规定, 商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策, 即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10% 报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为 133 亿元本报告期末较末, 一级资本净额增加 89 亿元, 调整后的表内外资产余额增加 2,914 亿元, 杠杆率水平下降 0.13 个百分点本集团杠杆率情况如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日杠杆率 (%) 一级资本净额 316, , , ,216 调整后的表内外资产余额 5,780,377 5,488,943 5,415,173 5,302,584 4

5 ( 四 ) 管理层讨论与分析, 本公司积极应对经济金融形势和监管政策变化, 在董事会正确领导下, 有序推进凤凰计划项目, 加快战略转型和业务结构调整, 强化资产质量和风险管理, 积极推进改革创新, 各项业务实现持续稳健发展 ( 一 ) 盈利能力持续提升, 股东回报保持稳定报告期内, 本集团实现归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增加 3.29 亿元, 增幅 2.46%; 实现营业收入亿元, 同比增加亿元, 增幅 11.39%; 净息差为 2.11%, 同比下降 0.25 个百分点 ; 基本每股收益 0.38 元, 同比减少 0.01 元, 降幅 2.56%; 归属于母公司股东每股净资产 8.52 元, 比上年末增加 0.26 元, 增幅 3.15% 平均总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为 1.19% 和 17.94%, 同比分别下降 0.16 和 3.70 个百分点 ( 二 ) 资产负债协调发展, 经营结构不断优化截至报告期末, 本集团资产总额 48, 亿元, 比上年末增加 3, 亿元, 增幅 6.64%; 其中发放贷款和垫款总额 22, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增幅 7.98%; 交易和银行账户投资净额 10, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增幅 16.41% 负债总额 45, 亿元, 比上年末增加 2, 亿元, 增幅 6.90%; 其中吸收存款总额 28, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增幅 3.83% 在资产负债规模协调发展的基础上, 本公司积极主动调整和优化业务结构客户结构在业务结构方面, 截至报告期末, 本公司发放贷款和垫款总额在资产总额中占比 47.15%, 比上年末提升 0.53 个百分点 ; 其中, 在个人贷款和垫款中, 个人消费贷款 ( 含住房贷款 ) 占比 27.70%, 比上年末提升 3.29 个百分点 ; 交易和银行账户投资净额在资产总额中占比 22.70%, 比上年末提升 1.84 个百分点 ; 存拆放同业及其他金融机构款项和买入返售金融资产在资产总额中占比 18.77%, 比上年末下降 1.78 个百分点在客户结构方面, 截至报告期末, 本公司个人非零客户 2, 万户, 比上年末增加万户 ; 手机银行客户 2, 万户, 比上年末增加万户, 一季度累计交易笔数 9, 万笔, 比上年同期增长 46.26%, 一季度累计交易金额 1.97 万亿元, 比上年同期增长 59.53%; 个人网银客户 1, 万户, 比上年末增加万户 ; 直销银行客户万户, 比上年末增加万户 ; 跨行通客户万户, 比上年末增加万户 5

6 ( 三 ) 收入结构持续优化, 运营效率不断提升报告期内, 本集团实现非利息净收入亿元, 同比增加亿元, 增幅 24.46%; 非利息净收入占营业收入比率为 39.94%, 同比提高 4.20 个百分点, 收入结构进一步优化报告期内, 本集团成本收入比为 23.76%, 比上年同期下降 1.57 个百分点, 运营效率不断提升 ( 四 ) 风险管理不断加强, 资产质量总体可控本集团不断强化资产质量和风险管理, 加大不良资产清收处置力度, 有效控制资产质量, 确保资产质量总体可控截至报告期末, 本集团不良贷款率为 1.62%, 比上年末上升 0.02 个百分点 ; 拨备覆盖率和贷款拨备率分别为 % 和 2.46% 6

7 ( 五 ) 股本情况本公司股东总数前十名股东及前十名无限售条件流通股股东持股情况如下 : 股东总数 ( 户 ) 356,260 前十名股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司安邦人寿保险股份有限公司 - 稳健型投资组合安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品安邦保险集团股份有限公司 - 传统保险产品新希望投资有限公司中国证券金融股份有限公司上海健特生命科技有限持有有质押或冻结情况期末持股比例限售条数量 (%) 件股份股份股东性质数量数量状态 6,898,254, 未知 - 未知 2,369,416, 无 - 其他 1,665,225, 无 - 其他 1,639,344, 无 - 其他 1,523,606, 未知 294,690,000 境内非国有法人 1,439,218, 无 - 国家境内非国公司 1,149,732, 未知 1,149,732,989 有法人中国船东互保协会东方集团股份有限公司 1,086,917, 无 - 1,066,764, 未知 809,426,240 境内非国有法人境内非国有法人华夏人寿保险股份有限其他 935,521, 未知 - 公司 - 万能保险产品前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条股份种类及数量件流通股的数数量种类量香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司境外上市外资股 6,898,254,147 6,898,254,147 安邦人寿保险股份有限公司 - 稳健型投人民币普通股资组合 2,369,416,768 2,369,416,768 安邦财产保险股份有限公司 - 传统产品人民币普通股 1,665,225,632 1,665,225,632 安邦保险集团股份有限公司 - 传统保险人民币普通股产品 1,639,344,938 1,639,344,938 7

8 新希望投资有限公司中国证券金融股份有限公司上海健特生命科技有限公司中国船东互保协会东方集团股份有限公司华夏人寿保险股份有限公司 - 万能保险产品上述股东关联关系或一致行动的说明 1,523,606,135 人民币普通股 1,523,606,135 1,439,218,961 人民币普通股 1,439,218,961 1,149,732,989 人民币普通股 1,149,732,989 1,086,917,406 人民币普通股 1,086,917,406 1,066,764,269 人民币普通股 1,066,764, ,521,804 人民币普通股 935,521,804 安邦保险集团股份有限公司为安邦人寿保险股份有限公司和安邦财产保险股份有限公司的控股股东, 持有安邦人寿保险股份有限公司 99.96% 股份, 持有安邦财产保险股份有限公司 95.26% 股份除上述外, 本公司未知股东之间关联关系 ( 六 ) 截止报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用 8

9 二重要事项 ( 一 ) 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目与上年末增减 3 月 31 日 12 月 31 日幅度 (%) 主要原因存放同业及其他金融机构款项 161, , 存放同业业务规模增长以公允价值计量且资产业务结构调整, 投资规其变动计入当期损 42,738 26, 模增长益的金融资产衍生金融资产 9,136 5, 汇率和贵金属市场价格的波动影响长期股权投资子公司对外投资增长向中央银行借款 119,921 62, 向中央银行借款增长拆入资金 95,002 70, 同业拆入资金业务增长衍生金融负债 9,093 3, 汇率和贵金属市场价格的波动影响应交税费 12,230 9, 应交企业所得税增长其他综合收益 114 1, 可供出售金融资产公允价值变动影响项目与上年同期相比增减幅度 (%) 主要原因投资收益 /( 损失 ) 4, 上年同期为负贵金属业务收入增长公允价值变动 ( 损失 )/ 收益 -1, 当期为负衍生交易估值损失汇兑损失 -1, 市场汇率波动对汇兑损益的影响资产减值损失 -9,990-6, 贷款减值准备支出增长营业外收入子公司财政补贴减少 ( 二 ) 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 ( 三 ) 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用 ( 四 ) 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用 9

10 ( 五 ) 报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用本公司董事会根据第一次临时股东大会审议通过的中期利润分配方案, 向公司股东实施了分红派息以截至股权登记日总股本为基数, 向登记在册的股东派发现金股利 : 每 10 股派发人民币 0.75 元 ( 含税 ) 现金派息总额共计约人民币亿元现金股利以人民币计值和宣布, 以人民币向 A 股股东支付, 以港币向 H 股股东支付 2 月 26 日完成 A 股股东现金红利派发事宜, 3 月 21 日完成 H 股股东现金红利派发事宜有关实施详情请参阅本公司刊登的公告本公司现金分红政策的制定及执行情况符合本公司公司章程的规定及股东大会决议的要求, 分红标准和比例清晰明确, 决策程序和机制完备, 并经独立董事审议同意中小股东可通过参加股东大会并行使表决权对业务经营活动提出建议或质询等方式充分表达意见和诉求, 其合法权益得到充分维护董事长 : 洪崎中国民生银行股份有限公司董事会 4 月 29 日附件 : 合并及公司资产负债表合并及公司利润表合并及公司现金流量表 10

11 附件 : 中国民生银行股份有限公司 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行资产 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 现金及存放中央银行款项 428, , , ,493 存放同业及其他金融机构款项 161, , ,427 94,362 贵金属 22,051 18,425 22,051 18,425 拆出资金 219, , , ,579 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 42,738 26,959 41,478 26,166 衍生金融资产 9,136 5,175 9,044 5,055 买入返售金融资产 498, , , ,657 应收利息 21,701 19,164 21,367 18,889 发放贷款和垫款 2,157,006 1,997,625 2,140,840 1,981,855 可供出售金融资产 192, , , ,033 持有至到期投资 332, , , ,364 应收款项类投资 494, , , ,565 长期应收款 97,445 92, 长期股权投资 ,385 5,364 固定资产 36,725 37,726 19,681 19,934 无形资产 5,223 5,293 3,890 3,949 递延所得税资产 18,274 15,863 17,303 14,878 其他资产 82,180 81,130 59,465 54,900 资产总计 4,820,798 4,520,688 4,654,839 4,357,468 11

12 中国民生银行股份有限公司 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行负债和股东权益 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 负债向中央银行借款 119,921 62, ,500 62,000 同业及其他金融机构存放款项 1,018, ,380 1,022, ,866 拆入资金 95,002 70,395 92,202 68,095 向其他金融机构借款 110, , 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债衍生金融负债 9,093 3,326 9,093 3,326 卖出回购金融资产款 34,713 49,129 33,476 47,406 吸收存款 2,836,851 2,732,262 2,807,344 2,702,166 应付职工薪酬 8,410 9,140 8,103 8,724 应交税费 12,230 9,008 11,890 8,554 应付利息 34,113 33,367 33,188 32,611 预计负债 1,872 1,925 1,872 1,925 应付债券 187, , , ,232 其他负债 32,901 29,388 21,477 17,649 负债合计 4,501,347 4,210,905 4,348,741 4,060,891 12

13 中国民生银行股份有限公司 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 续 ) ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行负债和股东权益 ( 续 ) 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 股东权益股本 36,485 36,485 36,485 36,485 资本公积 64,744 64,744 64,447 64,447 其他综合收益 114 1,451 (52) 1,251 盈余公积 25,361 25,361 25,361 25,361 一般风险准备 56,389 56,351 55,467 55,467 未分配利润 127, , , ,566 归属于母公司股东权益合计 310, , , ,577 少数股东权益 8,601 8, 股东权益合计 319, , , ,577 负债和股东权益总计 4,820,798 4,520,688 4,654,839 4,357,468 洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 财务负责人会计机构负责人 13

14 中国民生银行股份有限公司合并及公司利润表截至 3 月 31 日止 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入利息收入 49,458 52,237 47,625 50,182 利息支出 (25,352) (29,085) (24,120) (27,607) 利息净收入 24,106 23,152 23,505 22,575 手续费及佣金收入 15,526 12,831 15,031 12,496 手续费及佣金支出 (954) (805) (845) (739) 手续费及佣金净收入 14,572 12,026 14,186 11,757 投资收益 /( 损失 ) 4,455 (54) 4,478 (55) 公允价值变动 ( 损失 )/ 收益 (1,754) 517 (1,756) 512 汇兑损失 (1,968) (275) (1,980) (275) 其他业务收入营业收入合计 40,134 36,030 38,742 34,927 二营业支出营业税金及附加 (2,500) (2,446) (2,482) (2,374) 业务及管理费 (9,534) (9,126) (9,139) (8,834) 资产减值损失 (9,990) (6,376) (9,793) (6,248) 其他业务成本 (269) (242) (10) (6) 营业支出合计 (22,293) (18,190) (21,424) (17,462) 三营业利润 17,841 17,840 17,318 17,465 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (20) (17) (20) (17) 四利润总额 17,858 17,882 17,311 17,468 减 : 所得税费用 (3,909) (4,315) (3,750) (4,156) 五净利润 13,949 13,567 13,561 13,312 归属于母公司股东的净利润 13,706 13,377 13,561 13,312 归属于少数股东损益

15 中国民生银行股份有限公司合并及公司利润表 ( 续 ) 截至 3 月 31 日止 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 六其他综合收益 (1,363) (2) (1,303) 27 归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额 (1,337) (2) (1,303) 27 以后将重分类进损益的其他综合收益可供出售金融资产公允价值变动形成的 ( 损失 )/ 利得 (1,284) 24 (1,256) 24 外币报表折算差额 (53) (26) (47) 3 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 (26) 七综合收益总额 12,586 13,565 12,258 13,339 归属于母公司股东的综合收益 12,369 13,375 12,258 13,339 归属于少数股东的综合收益八每股收益 ( 金额单位为人民币元 ) 基本每股收益稀释每股收益洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 财务负责人会计机构负责人 15

16 中国民生银行股份有限公司合并及公司现金流量表截至 3 月 31 日止 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 一经营活动产生的现金流量民生银行集团民生银行 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 202, ,251 - 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额收取利息手续费及佣金的现金 52,760 54,543 50,757 52,546 向中央银行借款净增加额 57,444 55,934 57,500 56,000 拆入资金净增加额 24,607-24,107 - 拆出资金净减少额 31,023-31,933 - 买入返售金融资产净减少额 72, ,830 72, ,820 收到其他与经营活动有关的现金 9,566 17,856 7,631 11,217 经营活动现金流入小计 449, , , ,583 发放贷款和垫款净增加额 (170,979) (77,373) (170,544) (77,239) 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净减少额 - (75,357) - (73,620) 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 (25,332) - (32,674) (2,624) 拆入资金净减少额 - (4,816) - (4,816) 拆出资金净增加额 - (6,224) - (5,006) 卖出回购金融资产款净减少额 (14,414) (9,181) (13,928) (9,004) 支付利息手续费及佣金的现金 (21,505) (25,322) (20,333) (23,835) 支付给职工以及为职工支付的现金 (6,051) (4,994) (5,672) (4,737) 支付的各项税费 (5,198) (6,070) (4,938) (5,790) 支付其他与经营活动有关的现金 (29,800) (22,022) (27,306) (17,168) 经营活动现金流出小计 (273,279) (231,359) (275,395) (223,839) 经营活动产生的现金流量净额 176,628 65, ,869 63,744 16

17 中国民生银行股份有限公司合并及公司现金流量表 ( 续 ) 截至 3 月 31 日止 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 二投资活动产生的现金流量民生银行集团民生银行 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 收回投资收到的现金 361,710 84, ,116 84,552 取得投资收益收到的现金 8,965 8,324 8,902 8,161 处置固定资产无形资产和其他长期资产收到的现金 1, 投资活动现金流入小计 371,773 92, ,018 92,713 投资支付的现金 (495,676) (118,657) (493,251) (118,455) 取得或增资子公司及其他营业单位支付的现金 (13) - (21) (1,614) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (1,234) (2,063) (1,067) (1,232) 投资活动现金流出小计 (496,923) (120,720) (494,339) (121,301) 投资活动产生的现金流量净额 (125,150) (27,804) (124,321) (28,588) 三筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的现金发行债券收到的现金 58,980 21,389 58,980 21,389 筹资活动现金流入小计 59,000 21,389 58,980 21,389 偿还债务支付的现金 (53,466) (2,596) (53,466) (2,596) 分配股利利润或偿付应付债券利息支付的现金 (6,192) (6,165) (6,192) (6,165) 筹资活动现金流出小计 (59,658) (8,761) (59,658) (8,761) 筹资活动产生的现金流量净额 (658) 12,628 (678) 12,628 17

18 中国民生银行股份有限公司合并及公司现金流量表 ( 续 ) 截至 3 月 31 日止 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 四汇率变动对现金及现金等价物的影响五现金及现金等价物净增加额 50,935 50,168 44,988 47,901 加 : 期初现金及现金等价物余额 126, , , ,649 六期末现金及现金等价物余额 177, , , ,550 洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 财务负责人会计机构负责人 18

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59