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1 公司代码 : 公司简称 : 民生银行中国民生银行股份有限公司 2015 年第一季度报告 1 / 19

2 目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三重要事项... 8 四附录 / 19

3 一重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 尤兰田未出席董事姓名独立董事未出席董事职务 1.3 公司负责人洪崎主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人 ( 会计主管人员 ) 白丹保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 本公司第一季度报告未经审计二公司主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据本报告期末 2015 年 3 月 31 日 3 / 19 上年度末 2014 年 12 月 31 日单位 : 百万元币种 : 人民币本报告期末比上年末增减 (%) 资产总额 4,016,757 4,015, 归属于母公司股东权益总额 254, , 归属于母公司股东的每股净资产 ( 人民币元 / 股 ) 上年初至年初至报告期末年初至报告期末比上年报告期末 2015 年 1-3 月上年同期增减 (%) 2014 年 1-3 月经营活动产生的现金流量净额每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 / 股 ) 年初至报告期末 2015 年 1-3 月 65,227 53, 上年初至上年报告期末 2014 年 1-3 月年初至报告期末比上年同期增减 (%) 营业收入 36,030 31, 归属于母公司股东的净利润 13,377 12, 归属于母公司股东的扣除非 13,363 12, 经常性损益的净利润基本每股收益 ( 人民币元 / 股 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 / 股 ) 加权平均净资产收益率 (%) ( 年化 ) 减少 3.16 个百分点

4 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 (%)( 年化 ) 减少 3.15 个百分点注 : 本公司于 2014 年完成了 2013 年下半年利润分配方案股票股利的派发, 对应的比较期间每股收益及每股经营活动产生的现金流量净额数据已按照相关规定重新计算非经常性损益项目如下 : 单位 : 百万元币种 : 人民币项目年初至报告期末 2015 年 1-3 月营业外收入 59 其中 : 税款返还 3 其他营业外收入 56 营业外支出 17 其中 : 捐赠支出 1 其他营业外支出 16 营业外收支净额 42 减 : 以上各项对所得税的影响额 13 非经常性损益税后影响净额 29 其中 : 影响母公司股东净利润的非经常性损益 14 影响少数股东净利润的非经常性损益补充财务数据单位 : 百万元币种 : 人民币项目本报告期末 2015 年 3 月 31 日上年度末 2014 年 12 月 31 日负债总额 3,754,979 3,767,380 吸收存款 2,449,141 2,433,810 其中 : 公司存款 1,852,944 1,884,081 个人存款 587, ,173 汇出及应解汇款 4,294 4,858 发行存款证 4,358 5,698 贷款和垫款总额 1,886,693 1,812,666 其中 : 公司贷款和垫款 1,207,517 1,157,985 个人贷款和垫款 679, ,681 不良贷款余额 23,036 21,134 贷款减值准备 41,599 38,507 4 / 19

5 2.3 资本充足率与杠杆率分析本集团根据中国银行业监督管理委员会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 简称新办法 ) 和其他相关监管规定计算资本充足率, 资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的本公司直接或间接投资的金融机构截至报告期末, 本集团资本充足率核心一级资本充足率一级资本充足率均达到新办法达标要求本集团资本充足率情况如下 : 单位 : 百万元币种 : 人民币项目 2015 年 3 月 31 日本集团本公司核心一级资本净额 259, ,061 一级资本净额 259, ,061 总资本净额 318, ,896 核心一级资本充足率 (%) 一级资本充足率 (%) 资本充足率 (%) 享受过渡期优惠政策的资本工具 : 按照新办法相关规定, 商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策, 即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10% 报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为 176 亿元根据商业银行资本充足率管理办法及相关规定计量的资本充足率情况如下 : 项目 2015 年 3 月 31 日本集团本公司核心资本充足率 (%) 资本充足率 (%) 本集团杠杆率情况如下 : 项目 2015 年 2014 年 2014 年 2014 年 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日杠杆率 (%) 一级资本净额 259, , , ,414 调整后的表内外资产余额 4,919,301 4,900,750 4,904,772 4,667,357 注 : 杠杆率相关指标, 本报告期末及 2014 年末, 根据 2015 年 4 月 1 日起施行的商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) ( 中国银监会令 2015 年第 1 号 ) 计算 ; 其他比较期期末, 根据商业银行杠杆率管理办法计算 2.4 管理层讨论与分析报告期内, 本公司紧密围绕着战略定位, 不断深化战略转型, 积极应对利率市场化挑战, 加快推进改革步伐, 调整优化经营结构, 强化风险管控力度, 持续提升盈利能力 5 / 19

6 1 盈利能力稳步提升, 股东回报保持稳定报告期内, 本集团实现归属于母公司股东净利润亿元, 同比增幅 5.53%; 实现营业收入亿元, 同比增加亿元, 增幅 15.37%, 其中非利息净收入亿元, 同比增加亿元, 增幅 28.32%; 基本每股收益 0.39 元, 同比增加 0.02 元, 增幅 5.41%; 归属于母公司股东每股净资产 7.42 元, 比上年末增加 0.39 元, 增幅 5.55%; 加权平均净资产收益率 21.64%, 同比下降 3.16 个百分点报告期内, 本公司净息差为 2.37%, 受降息影响, 同比下降 0.25 个百分点 2 资产负债业务协调发展, 战略业务进一步深化截至报告期末, 本集团资产总额 40, 亿元, 比上年末增加亿元 ; 发放贷款和垫款总额 18, 亿元, 比上年末增加亿元, 增幅 4.08%; 吸收存款总额 24, 亿元, 比上年末增加亿元, 增幅 0.63% 在规模稳步增长的同时, 本公司战略业务不断深化在两小战略方面, 截至报告期末, 本公司小微贷款余额为 4, 亿元, 比上年末增加亿元, 小微客户数突破 300 万户, 达到万户, 比上年末增长万户 ; 本公司持续加大小区金融产品创新力度, 小区生活圈微社区银联钱包云 POS 等平台正式上线, 进入营销推广阶段, 截至报告期末投入运营的社区网点 ( 含全功能自助银行 ) 4,900 家, 其中经监管机构批准挂牌的社区支行达到 812 家, 比上年末增加 69 家, 小区金融非零客户超过 300 万户, 金融资产达到亿元在民企战略方面, 截至报告期末, 有余额民企贷款客户 11,152 户, 民企一般贷款余额 6, 亿元, 在对公业务板块中的占比分别达到 77.35% 和 57.29% 在高端客户战略方面, 截至报告期末, 私人银行客户数量达到 14,981 户, 比上年末增长 5.12%; 管理金融资产规模达到 2, 亿元, 比上年末增长 5.28% 3 经营结构持续优化, 运营效率不断提升本集团不断优化业务结构收入结构和客户结构业务结构方面, 截至报告期末, 本公司债券及其他投资业务余额 6, 亿元, 在资产总额中占比为 16.50%, 比上年末提高 1.02 个百分点 ; 个人存款 5, 亿元, 在吸收存款总额中占比为 23.78%, 比上年末提升 1.69 个百分点 ; 消费贷款 ( 不含信用卡 ) 余额 1, 亿元, 在个人贷款和垫款中占比为 16.41%, 比上年末提升 1.96 个百分点 ; 报告期内, 零售条线的理财产品 ( 含私银和代销 ) 销售量达 7, 亿元, 同比增加 3, 亿元收入结构方面, 报告期内, 本公司实现非利息净收入亿元, 在营业收入中占比为 35.37%, 同比提高 3.34 个百分点客户结构方面, 截至报告期末, 本公司有余额对公存款客户数达万户, 比上年末增加 2.54 万户 ; 零售非零客户超过 2,100 万户, 比 6 / 19

7 上年末增加万户, 管理个人客户金融资产 11, 亿元, 比上年末增加亿元 ; 手机银行客户总数达 1, 万户, 比上年末增加万户, 报告期内累计交易金额达 1.23 万亿元 ; 直销银行客户数达万户, 如意宝申购总额为 3, 亿元在经营结构调整的同时, 本集团有序推进成本管理策略, 不断提升成本效率, 报告期内, 成本收入比为 25.33%, 比上年同期下降 1.45 个百分点 4 风险管控力度不断加大, 资产质量总体可控本集团持续推进风险管理体系建设, 强化风险管理, 加大资产清收处置和化解力度截至报告期末, 本集团不良贷款率为 1.22%, 比上年末上升 0.05 个百分点 ; 拨备覆盖率和贷款拨备率分别为 % 和 2.20% 2.5 截止报告期末的股东总数前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 756,541 前十名股东持股情况持有有质押或冻结情况期末持股比例限售条股东名称 ( 全称 ) 数量 (%) 件股份股份状股东性质数量数量态香港中央结算 ( 代理 6,895,279, 未知未知人 ) 有限公司安邦人寿保险股份有 2,369,416, 境内非国限公司 - 稳健型投资组合无有法人安邦财产保险股份有 1,665,225, 境内非国无限公司 - 传统产品有法人安邦保险集团股份有 1,639,344, 境内非国限公司 - 传统保险产品无有法人新希望投资有限公司 1,600,304, ,000,000 境内非国未知有法人中国人寿保险股份有 1,381,568, 境内非国限公司 - 传统 - 普通有法人无保险产品 -005L- CT001 沪上海健特生命科技有 1,149,732, ,287,387 境内非国未知限公司有法人中国船东互保协会 1,086,917, 境内非国无有法人 7 / 19

8 东方集团股份有限公 1,066,764, ,086,240 境内非国未知司有法人中国泛海控股集团有 838,726, ,726,939 境内非国未知限公司有法人前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股股份种类及数量的数量种类数量香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 6,895,279,567 境外上市外资股 6,895,279,567 安邦人寿保险股份有限公司 - 稳健 2,369,416,768 2,369,416,768 人民币普通股型投资组合安邦财产保险股份有限公司 - 传统 1,665,225,632 1,665,225,632 人民币普通股产品安邦保险集团股份有限公司 - 传统 1,639,344,938 1,639,344,938 人民币普通股保险产品新希望投资有限公司 1,600,304,190 人民币普通股 1,600,304,190 中国人寿保险股份有限公司 - 传统 1,381,568,777 1,381,568,777 人民币普通股 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪上海健特生命科技有限公司 1,149,732,989 人民币普通股 1,149,732,989 中国船东互保协会 1,086,917,406 人民币普通股 1,086,917,406 东方集团股份有限公司 1,066,764,269 人民币普通股 1,066,764,269 中国泛海控股集团有限公司 838,726,939 人民币普通股 838,726,939 上述股东关联关系或一致行动的说明安邦保险集团股份有限公司为安邦人寿保险股份有限公司和安邦财产保险股份有限公司的控股股东除上述外, 本公司未知股东之间关联关系 2.6 截至报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用 2.7 截至报告期期末, 可转换公司债券情况 1 可转换公司债券持有人情况前十名 A 股可转换公司债券持有人情况单位 : 元币种 : 人民币债券持有人名称持有票面金额持有比例中国农业银行股份有限公司 - 招商可转债分级债券型证券投资基金 1,288,489, % 8 / 19

9 中国银行股份有限公司 - 银华中证转债指数增强分级证券投资基金 904,902, % 招商银行股份有限公司 - 华安可转换债券债券型证券投资基金 535,000, % 中国银行股份有限公司 - 宝盈核心优势灵活配置混合型证券投资基金 455,000, % 全国社保基金二零七组合 412,750, % 博时价值增长证券投资基金 394,164, % 中国光大银行股份有限公司 - 博时转债增强债券型证券投资基金 374,495, % 工银瑞信基金公司 - 工行 - 中国工商银行股份有限公司 324,006, % 中国建设银行 - 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 323,269, % 中国工商银行股份有限公司 - 易方达安心回报债券型证券投资基金 318,434, % 注 : 根据上海证券交易所关于可转换公司债券参与质押式回购交易业务的通知等相关规定, 本公司可转换公司债券自 2013 年 3 月 29 日起参与质押式回购交易本公司根据中国证券登记结算有限责任公司提供的可转换公司债券持有人名册和各结算参与人债券回购质押专用账户具体持有人信息, 进行了合并加总 2 报告期内可转换公司债券变动情况单位 : 元币种 : 人民币变动前本次变动增减变动后可转换公司债券名称 (2014 年 12 月 31 日 ) 转股 (2015 年 3 月 31 日 ) 民生银行 A 股可转换公司债券 19,064,116, ,730,000 18,435,386,000 3 报告期内可转换公司债券累计转股情况报告期转股额 ( 人民币元 ) 628,730,000 报告期转股数 ( 股 ) 77,573,007 累计转股数 ( 股 ) 191,820,397 累计转股数占转股前本公司已发行股份总数比例 % 尚未转股额 ( 人民币元 ) 18,435,386,000 未转股可转换公司债券占可转换公司债券发行总量比例 % 9 / 19

10 4 可转换公司债券转股价格历次调整情况调整后转股价格转股价格调整说披露媒转股价格调整日 ( 人民币元 / 股 ) 披露时间明体 2013 年 6 月 27 日年 6 月 20 日 2013 年 9 月 10 日年 9 月 3 日 2014 年 6 月 25 日年 6 月 17 日 2015 年 1 月 9 日年 12 月 30 日派发 2012 年下半年现金股利派发 2013 年中期现金股利派发 2013 年下半年股票及现金股利派发 2014 年中期现金股利中国证券报上海证券报证券时报截至本报告期末最新转股价格 ( 人民币元 / 股 ) 可转换公司债券信用评级情况本公司委托信用评级机构大公国际资信评估有限公司 ( 简称大公 ) 对本公司 2013 年 3 月 15 日发行的民生转债进行了跟踪信用评级大公对本公司 2013 年以来的经营和财务状况以及债务履行情况进行了信息收集和分析, 于 2014 年 5 月 16 日出具了中国民生银行股份有限公司 2013 年度 A 股可转换公司债券跟踪评级报告 ( 大公报 SD 号 ), 评级报告对民生转债信用等级维持 AA+, 主体信用等级维持 AAA, 评级展望维持稳定详见 2014 年 5 月 16 日的中国证券报上海证券报证券时报 6 可转换公司债券担保人情况无三重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用单位 : 百万元币种 : 人民币项目与上年末相 2015 年 2014 年比增减幅度 3 月 31 日 12 月 31 日 (%) 主要原因存放同业及其他金融机构款 128,414 75, 存放同业款项增长 10 / 19

11 项向中央银行借款 106,679 50, 向央行借款增长以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债基金公司产品到期项目与上年同期 2015 年 2014 年相比增减幅 1-3 月 1-3 月度 (%) 主要原因手续费及佣金收入银行卡服务托管及其他受 12,831 9, 托业务代理业务等手续费及佣金收入增长较快投资 ( 损失 )/ 收益市场价格波动对票据买卖价差的影响公允价值变动收益衍生产品估值收益增长汇兑 ( 损失 )/ 收益市场汇率波动对汇兑损益的影响其他业务收入贵金属租赁业务收入增长及租赁公司业务收入增长资产减值损失 6,376 3, 增提贷款减值准备的影响其他业务成本租赁公司经营租赁业务增长带来经营租赁成本增长 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 3.3 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用公司名称中国民生银行股份有限公司法定代表人洪崎日期 2015 年 4 月 21 日 11 / 19

12 四附录 4.1 财务报表合并资产负债表 2015 年 3 月 31 日编制单位 : 中国民生银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 资产 : 现金及存放中央银行款项 434, ,632 存放同业及其他金融机构款项 128,414 75,462 贵金属 31,022 25,639 拆出资金 217, ,416 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金 32,717 27,213 融资产衍生金融资产 3,232 3,231 买入返售金融资产 508, ,878 应收利息 17,859 16,593 发放贷款和垫款 1,845,094 1,774,159 可供出售金融资产 154, ,724 持有至到期投资 186, ,834 应收款项类投资 263, ,393 长期应收款 90,495 88,824 固定资产 34,149 33,375 无形资产 5,238 5,273 递延所得税资产 12,542 11,764 其他资产 51,374 58,726 资产总计 4,016,757 4,015,136 负债 : 向中央银行借款 106,679 50,745 同业及其他金融机构存放款项 757, ,671 拆入资金 38,232 43,048 向其他金融机构借款 99,500 98,847 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金 0 21 融负债衍生金融负债 2,055 2,558 卖出回购金融资产款 74,129 83,291 吸收存款 2,449,141 2,433,810 应付职工薪酬 8,018 7,996 应交税费 7,598 6,078 应付利息 34,277 33, / 19

13 预计负债 1,727 1,931 应付债券 147, ,279 其他负债 27,656 27,300 负债合计 3,754,979 3,767,380 股东权益 : 股本 34,231 34,153 资本公积 50,433 49,949 其他综合收益盈余公积 17,077 17,077 一般风险准备 49,349 49,344 未分配利润 103,391 90,019 归属于母公司股东权益合计 254, ,142 少数股东权益 7,699 7,614 股东权益合计 261, ,756 负债和股东权益总计 4,016,757 4,015,136 法定代表人 : 洪崎主管会计工作负责人 : 白丹会计机构负责人 : 白丹母公司资产负债表 2015 年 3 月 31 日编制单位 : 中国民生银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 资产 : 现金及存放中央银行款项 431, ,023 存放同业款项 122,508 69,027 贵金属 31,022 25,639 拆出资金 218, ,011 以公允价值计量且其变动计入当期损益 32,587 27,156 的金融资产衍生金融资产 3,232 3,231 买入返售金融资产 508, ,868 应收利息 17,584 16,380 发放贷款和垫款 1,829,976 1,759,094 可供出售金融资产 153, ,335 持有至到期投资 186, ,834 应收款项类投资 257, ,946 长期股权投资 5,339 3,725 固定资产 19,301 19,161 无形资产 3,875 3, / 19

14 递延所得税资产 11,837 11,060 其他资产 35,000 39,691 资产总计 3,867,903 3,865,082 负债 : 向中央银行借款 106,000 50,000 同业及其他金融机构存放款项 761, ,206 拆入资金 38,232 43,048 衍生金融负债 2,055 2,558 卖出回购金融资产款 71,090 80,075 吸收存款 2,424,106 2,406,308 应付职工薪酬 7,844 7,707 应交税费 7,093 5,524 应付利息 33,614 33,199 预计负债 1,727 1,931 应付债券 147, ,279 其他负债 16,139 15,917 负债合计 3,617,672 3,628,752 股东权益 : 股本 34,231 34,153 资本公积 50,136 49,652 其他综合收益盈余公积 17,077 17,077 一般风险准备 48,445 48,445 未分配利润 100,712 87,400 股东权益合计 250, ,330 负债和股东权益总计 3,867,903 3,865,082 法定代表人 : 洪崎主管会计工作负责人 : 白丹会计机构负责人 : 白丹合并利润表 2015 年 1 3 月编制单位 : 中国民生银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一营业收入 36,030 31,231 利息净收入 23,152 21,195 利息收入 52,237 46,819 利息支出 29,085 25,624 手续费及佣金净收入 12,026 8,714 手续费及佣金收入 12,831 9,408 手续费及佣金支出 / 19

15 投资收益 ( 损失 )/ 收益公允价值变动收益汇兑 ( 损失 )/ 收益其他业务收入二营业支出 18,190 14,258 营业税金及附加 2,446 2,121 业务及管理费 9,126 8,364 资产减值损失 6,376 3,663 其他业务成本三营业利润 17,840 16,973 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 17 4 四利润总额 17,882 17,050 减 : 所得税费用 4,315 4,121 五净利润 13,567 12,929 归属于母公司股东的净利润 13,377 12,676 归属于少数股东损益六其他综合收益归属于母公司股东的其他综和收益的税后净额以后将重分类进损益的其他综合收益可供出售金融资产公允价值变动形成的利得外币报表折算差额归属于少数股东的其他综合收益的税后净 0 9 额七综合收益总额 13,565 13,594 归属于母公司股东的综合收益总额 13,375 13,332 归属于少数股东的综合收益总额八每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 二 ) 稀释每股收益法定代表人 : 洪崎主管会计工作负责人 : 白丹会计机构负责人 : 白丹母公司利润表 2015 年 1 3 月编制单位 : 中国民生银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一营业收入 34,927 30, / 19

16 利息净收入 22,575 20,410 利息收入 50,182 44,720 利息支出 27,607 24,310 手续费及佣金净收入 11,757 8,310 手续费及佣金收入 12,496 8,970 手续费及佣金支出投资 ( 损失 )/ 收益公允价值变动收益汇兑 ( 损失 )/ 收益其他业务收入二营业支出 17,462 13,596 营业税金及附加 2,374 2,054 业务及管理费 8,834 8,107 资产减值损失 6,248 3,423 其他业务成本 6 12 三营业利润 17,465 16,430 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 17 3 四利润总额 17,468 16,442 减 : 所得税费用 4,156 3,992 五净利润 13,312 12,450 六其他综合收益归属于母公司股东的其他综和收益的税后净额以后将重分类进损益的其他综合收益可供出售金融资产公允价值变动形成的利得外币报表折算差额 3 10 七综合收益总额 13,339 13,099 法定代表人 : 洪崎主管会计工作负责人 : 白丹会计机构负责人 : 白丹合并现金流量表 2015 年 1 3 月编制单位 : 中国民生银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一经营活动产生的现金流量 : 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 0 22,308 净增加额存放中央银行和同业及其他金融机构款项 423 1,577 净减少额 16 / 19

17 收取利息手续费及佣金的现金 54,543 52,894 向中央银行借款净增加额 55,934 5 拆出资金净减少额 0 10,402 买入返售金融资产净减少额 167,830 81,923 卖出回购金融资产净增加额 0 4,179 收到其他与经营活动有关的现金 17,856 10,714 经营活动现金流入小计 296, ,002 发放贷款和垫款净增加额 77,373 65,603 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 75,357 0 净减少额拆入资金净减少额 4,816 13,423 拆出资金净增加额 6,224 0 卖出回购金融资产款净减少额 9,181 0 支付利息手续费及佣金的现金 25,322 23,614 支付给职工以及为职工支付的现金 4,994 5,144 支付的各项税费 6,070 6,541 支付其他与经营活动有关的现金 22,022 16,180 经营活动现金流出小计 231, ,505 经营活动产生的现金流量净额 65,227 53,497 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 84,592 54,494 取得投资收益收到的现金 8,324 2,922 处置固定资产无形资产和其他长期资产 0 0 收回的现金净额投资活动现金流入小计 92,916 57,416 投资支付的现金 118, ,080 取得或增资子公司及其他营业单位支付的 0 0 现金净额购建固定资产无形资产和其他长期资产 2,063 5,320 支付的现金投资活动现金流出小计 120, ,400 投资活动产生的现金流量净额 -27,804-72,984 三筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 0 0 其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的 0 0 现金发行债券收到的现金 21,389 19,968 筹资活动现金流入小计 21,389 19,968 偿还债务支付的现金 2,596 0 分配股利利润或偿付应付债券利息支付 6,165 2,257 的现金筹资活动现金流出小计 8,761 2, / 19

18 筹资活动产生的现金流量净额 12,628 17,711 四汇率变动对现金及现金等价物的影响五现金及现金等价物净变动额 50,168-1,471 加 : 期初现金及现金等价物余额 132, ,001 六期末现金及现金等价物余额 182, ,530 法定代表人 : 洪崎主管会计工作负责人 : 白丹会计机构负责人 : 白丹母公司现金流量表 2015 年 1 3 月编制单位 : 中国民生银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目本期金额上期金额一经营活动产生的现金流量 : 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 0 20,327 净增加额收取利息手续费及佣金的现金 52,546 50,838 向中央银行借款净增加额 56,000 0 拆出资金净减少额 0 10,402 买入返售金融资产净减少额 167,820 81,923 卖出回购金融资产款净增加额 0 5,823 收到其他与经营活动有关的现金 11,217 7,317 经营活动现金流入小计 287, ,630 发放贷款和垫款净增加额 77,239 65,811 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 73,620 0 净减少额存放中央银行和同业及其他金融机构款项 2,624 3,267 净增加额拆入资金净减少额 4,816 13,423 拆出资金净增加额 5,006 0 卖出回购金融资产款净减少额 9,004 0 支付利息手续费及佣金的现金 23,835 22,428 支付给职工以及为职工支付的现金 4,737 4,959 支付的各项税费 5,790 6,097 支付其他与经营活动有关的现金 17,168 14,480 经营活动现金流出小计 223, ,465 经营活动产生的现金流量净额 63,744 46,165 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 84,552 54,494 取得投资收益收到的现金 8,161 2,921 处置固定资产无形资产和其他长期资产 / 19

19 收到的现金投资活动现金流入小计 92,713 57,415 投资支付的现金 118, ,038 取得或增资子公司及其他营业单位支付的 1,614 0 现金购建固定资产无形资产和其他长期资产 1,232 2,202 支付的现金投资活动现金流出小计 121, ,240 投资活动产生的现金流量净额 -28,588-69,825 三筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金 0 0 其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的现 0 0 金发行债券收到的现金 21,389 19,968 筹资活动现金流入小计 21,389 19,968 偿还债务支付的现金 2,596 0 分配股利利润或偿付应付债券利息支付 6,165 2,257 的现金筹资活动现金流出小计 8,761 2,257 筹资活动产生的现金流量净额 12,628 17,711 四汇率变动对现金及现金等价物的影响五现金及现金等价物净变动额 47,901-5,644 加 : 期初现金及现金等价物余额 125, ,483 六期末现金及现金等价物余额 173, ,839 法定代表人 : 洪崎主管会计工作负责人 : 白丹会计机构负责人 : 白丹 4.2 审计报告若公司季度报告被注册会计师出具带强调事项段或其他事项段的无保留意见的, 公司还应当披露审计报告正文本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制且未经审计 19 / 19

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59

目录 一 重要提示... 3 二 公司主要财务数据和股东变化... 3 三 重要事项... 8 四 附录 / 19

目录一重要提示... 3 二公司主要财务数据和股东变化... 3 三重要事项... 8 四附录 / 19