中国民生银行股份有限公司二○○七年第三季度报告

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1 中国股份有限公司二一二年第一季度报告重要提示中国股份有限公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性负个别及连带责任本报告中本公司指中国股份有限公司 ; 本集团指中国股份有限公司及其附属公司本报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制, 除特别说明外, 为本集团合并数据, 以人民币列示本季度报告于 4 月 26 日本公司第六届董事会第二次会议审议通过中国股份有限公司董事会本公司董事长董文标行长洪崎主管会计工作负责人赵品璋白丹, 保证季度报告中财务报告的真实完整一基本情况 ( 一 ) 主要会计数据及财务指标项目本报告期末 3 月 31 日 ( 单位 : 人民币百万元 ) 上年度末 12 月 31 日本报告期末比上年度末增减 (%) 资产总额 2,417,230 2,229, 归属于母公司股东的权益 138, , 归属于母公司股东的每股增加净资产 ( 人民币元 / 股 ) 元 / 股项目本报告期比本报告期年初至报告期期末上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 -43,139-43, 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 人民币元 / 股 ) 减少 4.26 元 / 股 1

2 项目归属于母公司股东的净利润归属于母公司股东的基本每股收益 ( 人民币元 / 股 ) 归属于母公司股东的稀释每股收益 ( 人民币元 / 股 ) 归属于母公司股东的加权平均净资产收益率 (%)( 年化 ) 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%)( 年化 ) 本报告期年初至报告期期末本报告期比上年同期增减 (% 百分点 ) 9,172 9, 增加 4.16 个百分点增加 4.76 个百分点非常性损益项目如下 : 项目年初至报告期期末营业外收入 7 营业外支出 303 其中 : 捐赠支出 301 营业外收支净额 -296 减 : 非经常性损益项目所得税影响数 -74 非经常性损益项目净额 -222 其中 : 影响母公司净利润的非经常性损益 -224 影响少数股东净利润的非经常性损益 2 ( 二 ) 补充财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 3 月 31 日 12 月 31 日负债总额 2,273,687 2,094,954 客户存款总额 1,690,125 1,644,738 其中 : 公司存款 1,381,515 1,352,991 个人存款 305, ,622 其他存款 3,590 3,125 贷款和垫款总额 1,247,735 1,205,221 其中 : 公司贷款 871, ,118 个人贷款 376, ,103 不良贷款余额 8,385 7,539 贷款减值准备 30,223 26,936 注 : 按监管口径计算, 报告期期末本公司境内余额存贷比 ( 汇总人民币 )72.1%, 日均存贷比 ( 汇总人民币 )74% 2

3 ( 三 ) 管理层讨论与分析第一季度, 本集团积极推进民营企业银行小微企业银行高端客户银行战略业务发展, 紧密围绕特色银行和效益银行经营目标, 按照深化特色突破难点夯实基础提升管理的总体思想, 稳健提高公司价值, 不断提升盈利能力, 取得了良好的经营业绩 1 盈利能力持续提升, 股东回报率不断增长第一季度, 本集团实现归属于母公司股东的净利润亿元, 比上年同期增加亿元, 增幅 47.7%; 实现营业收入亿元, 比上年同期增加亿元, 增幅 45.92%; 归属于母公司股东的加权平均净资产收益率 ( 年化 ) 为 27.32%, 比提高 3.37 个百分点 ; 归属于母公司股东的基本每股收益 ( 未年化 ) 为 0.34 元, 比上年同期增加 0.11 元, 增幅 47.83% 第一季度, 本公司净息差为 3.29%, 比增加 0.15 个百分点 2 资产负债业务协调发展, 战略业务持续发展报告期末, 本集团资产总额 24,172.3 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增幅 8.44%; 负债总额 22, 亿元, 比上年末增加 1, 亿元, 增幅 8.53% 贷款和垫款总额 12, 亿元, 比上年末增加亿元, 增幅 3.53%; 客户存款总额 16, 亿元, 比上年末增加亿元, 增幅 2.76% 报告期末, 作为本公司战略业务的小微金融企业贷款余额达到 2,450.4 亿元, 比上年末增加亿元, 增幅 5.4%, 小微客户数量达到 52.5 万户 ; 私人银行客户数量达到 5,274 户, 管理金融资产规模达到 799 亿元, 分别比上年末增加 624 户和 115 亿元 3 资产质量保持基本稳定, 抵御风险能力增强报告期末, 本集团不良贷款率为 0.67%, 比上年末上升 0.04 个百分点 ; 本集团拨备覆盖率为 %, 比上年末提高 3.15 个百分点, 抵御风险能力进一步增强 ( 四 ) 股本情况本公司股东总数及前十名无限售股东持股情况报告期末股东总数 821,146 前十名无限售条件流通股股东持股情况期末持有无限售条件流股东名称 ( 全称 ) 通股的数量种类 ( A B H 股或其它 ) 3

4 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 4,127,130,600 H 新希望投资有限公司 1,333,586,825 A 中国人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 -005L-CT001 沪 1,151,307,314 A 中国船东互保协会 905,764,505 A 东方集团股份有限公司 888,970,224 A 上海健特生命科技有限公司 805,600,038 A 中国中小企业投资有限公司 737,955,031 A 中国泛海控股集团有限公司 698,939,116 A 南方希望实业有限公司 558,306,938 A 福信集团有限公司 550,151,500 A 二重要事项 ( 一 ) 主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因 ( 单位 : 人民币百万元 ) 资产负债表项目本报告期末 3 月 31 日与上年度末相比增减幅度 (%) 买入返售金融资产 218, 同业及其他金融机构存放款项损益表项目 354, 本报告期与上年同期相比增减幅度 (%) 利息收入 35, 利息支出 16, 手续费及佣金收入 5, 营业税金及附加 1, 资产减值损失 3, 主要原因主要是由于本集团积极拓展同业渠道, 买入返售票据增加主要是由于本集团积极参与同业融资业务, 同业存放款项增加主要原因主要由于本集团生息资产收益率提升和规模扩大主要由于本集团付息负债成本率上升和规模扩大主要是由本集团理财信用卡贸易金融等业务快速增长带动手续费及佣金收入增长主要由于本集团营业收入的增长主要由于本集团贷款减值损失增加 4

5 所得税费用 2, 主要由于本集团应纳税所得额的增长 ( 二 ) 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用本公司获得中国证券监督管理委员会关于核准中国股份有限公司增发境外上市外资股的批复 ( 证监许可 [2012]211 号 ) 根据该批复, 本公司于 2012 年 3 月 26 日与配售代理签署了配售协议本次配售 H 股数量为 1,650,852,240 股, 配售价为每股 6.79 港元具体公告详见 3 月 31 日中国证券报上海证券报和证券时报此次配售 H 股于 4 月 2 日上市交易 ( 三 ) 本公司持有其他上市公司股权情况适用不适用 ( 四 ) 本公司持有非上市金融企业拟上市公司股权的情况适用不适用注册资本 ( 人民本公司持股比例币百万元 ) 民生金融租赁股份有限公司 5, % 民生加银基金管理有限公司 % 彭州民生村镇银行有限责任公司 % 慈溪民生村镇银行股份有限公司 % 上海松江民生村镇银行股份有限公司 % 綦江民生村镇银行股份有限公司 60 50% 潼南民生村镇银行股份有限公司 50 50% 资阳民生村镇银行股份有限公司 80 51% 梅河口民生村镇银行股份有限公司 50 51% 武汉江夏民生村镇银行股份有限公司 80 51% 长垣民生村镇银行股份有限公司 50 51% 宜都民生村镇银行股份有限公司 50 51% 上海嘉定民生村镇银行股份有限公司 % 钟祥民生村镇银行股份有限公司 70 51% 蓬莱民生村镇银行股份有限公司 % 安溪民生村镇银行股份有限公司 % 阜宁民生村镇银行股份有限公司 60 51% 太仓民生村镇银行股份有限公司 % 宁晋民生村镇银行股份有限公司 40 51% 漳浦民生村镇银行股份有限公司 50 51% 5

6 ( 五 ) 本公司股东及实际控制人承诺事项履行情况适用不适用 ( 六 ) 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 ( 七 ) 报告期内现金分红政策的执行情况适用不适用董事长 : 董文标中国股份有限公司董事会 4 月 26 日附件 : 资产负债表利润表现金流量表 6

7 中国股份有限公司董事高级管理人员关于公司第一季度报告的书面确认意见根据中华人民共和国证券法公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号 < 季度报告内容与格式特别规定 > (2007 年修订 ) 和上海证券交易所股票上市规则等相关规定和要求, 作为中国股份有限公司的董事高级管理人员, 我们在全面了解和审核公司第一季度报告后, 出具意见如下 : 1 公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作, 公司第一季度报告公允地反映了公司本报告期的财务状况和经营成果 2 我们保证公司第一季度报告所披露的信息真实准确完整, 承诺其所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任董事高管人员签名 : 董文标张宏伟卢志强刘永好王玉贵陈建黄晞史玉柱王航王军辉梁金泉王松奇王联章秦荣生王立华韩建旻洪崎梁玉堂邢本秀邵平赵品璋毛晓峰万青元白丹中国股份有限公司董事会 4 月 26 日 7

8 中国股份有限公司 3 月 31 日合并及公司资产负债表集团资产 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 现金及存放中央银行款项 336, , , ,898 存放同业及其他金融机构款项 270, , , ,190 贵金属拆出资金 50,220 37,745 50,220 37,745 交易性金融资产 25,219 20,423 25,219 20,423 衍生金融资产买入返售金融资产 218, , , ,022 应收利息 7,516 7,210 7,417 7,093 发放贷款和垫款 1,217,512 1,178,285 1,210,038 1,171,516 可供出售金融资产 81,487 64,732 81,457 64,702 持有至到期投资 102, , , ,886 应收款项类投资 7,642 8,319 7,642 8,319 长期应收款 47,531 44, 长期股权投资 ,550 3,550 固定资产 8,829 8,823 8,489 8,477 无形资产 4,814 4,770 3,515 3,464 递延所得税资产 8,121 6,982 7,982 6,842 其他资产 29,341 21,592 14,122 9,219 资产总计 2,417,230 2,229,064 2,342,430 2,162,460 8

9 中国股份有限公司 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 续 ) 集团负债及股东权益 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 负债向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项 354, , , ,187 拆入资金 11,171 16,450 11,171 16,250 向其他金融机构借款 47,591 40, 衍生金融负债卖出回购金融资产款 55,219 53,794 49,838 47,391 吸收存款 1,690,125 1,644,738 1,679,970 1,634,712 应付职工薪酬 6,471 5,335 6,414 5,224 应交税费 8,651 8,414 8,444 8,202 应付利息 18,996 14,894 18,466 14,455 预计负债 3,813 3,061 3,813 3,061 应付债券 60,980 31,030 60,980 31,030 其他负债 15,386 12,575 8,264 6,660 负债合计 2,273,687 2,094,954 2,204,817 2,033,959 9

10 中国股份有限公司 3 月 31 日合并及公司资产负债表 ( 续 ) 集团负债及股东权益 ( 续 ) 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 股东权益股本 26,715 26,715 26,715 26,715 资本公积 38,347 38,250 38,050 37,953 盈余公积 8,647 8,647 8,647 8,647 一般风险准备 16,742 16,740 16,700 16,700 未分配利润 48,415 39,245 47,501 38,486 归属于母公司股东权益合计 138, , , ,501 少数股东权益 4,677 4, 股东权益合计 143, , , ,501 负债和股东权益总计 2,417,230 2,229,064 2,342,430 2,162,460 董文标法定代表人董事长洪崎行长白丹 ( 公司盖章 ) 财务负责人 10

11 中国股份有限公司 1 季度合并及公司利润表集团 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入利息收入 35,859 22,972 34,489 22,188 利息支出 (16,889) (9,568) (16,050) (9,177) 利息净收入 18,970 13,404 18,439 13,011 手续费及佣金收入 5,440 3,054 5,382 2,903 手续费及佣金支出 (302) (103) (286) (94) 手续费及佣金净收入 5,138 2,951 5,096 2,809 投资收益公允价值变动收益 /( 损失 ) 65 (7) 65 (7) 汇兑收益其他业务收入营业收入合计 25,035 17,157 24,445 16,614 二营业支出营业税金及附加 (1,872) (1,259) (1,826) (1,217) 业务及管理费 (6,476) (5,379) (6,391) (5,311) 资产减值损失 (3,335) (1,788) (3,299) (1,649) 其他业务成本 (757) (485) (757) (485) 营业支出合计 (12,440) (8,911) (12,273) (8,662) 三营业利润 12,595 8,246 12,172 7,952 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (303) (37) (303) (37) 四利润总额 12,299 8,214 11,874 7,919 减 : 所得税费用 (2,963) (1,950) (2,859) (1,875) 五净利润 9,336 6,264 9,015 6,044 归属于母公司股东的净利润 9,172 6,210 9,015 6,044 少数股东损益

12 中国股份有限公司 1 季度合并及公司利润表 ( 续 ) 集团 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 六每股收益 ( 金额单位为人民币元每股 ) 基本每股收益稀释每股收益七其他综合收益八综合收益总额 9,433 6,327 9,112 6,107 归属于母公司股东的综合收益 9,269 6,273 9,112 6,107 归属于少数股东的综合收益董文标法定代表人董事长洪崎行长白丹 ( 公司盖章 ) 财务负责人 12

13 中国股份有限公司 1 季度合并及公司现金流量表一经营活动产生的现金流量集团 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 137, , , ,627 收取利息手续费及佣金的现金 39,693 24,603 38,274 23,822 拆入资金净增加额 - 26,121-25,321 拆出资金净减少额 - 3,844-3,844 卖出回购金融资产款净增加额 1,425 10,110 2,447 12,588 收到其他与经营活动有关的现金 15,877 9,112 2, 经营活动现金流入小计 194, , , ,948 发放贷款和垫款净增加额 (42,515) (30,535) (41,796) (30,122) 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 (55,669) (17,638) (55,522) (17,263) 拆入资金净减少额 (5,279) - (5,079) - 拆出资金净增加额 (12,475) - (12,475) - 买入返售金融资产净增加额 (77,227) (82,699) (77,227) (84,878) 支付利息手续费及佣金的现金 (12,237) (6,634) (11,473) (6,312) 支付给职工以及为职工支付的现金 (2,942) (2,561) (2,841) (2,504) 支付的各项税费 (5,764) (4,493) (5,608) (4,422) 支付其他与经营活动有关的现金 (23,300) (13,181) (12,367) (6,236) 经营活动现金流出小计 (237,408) (157,741) (224,388) (151,737) 经营活动产生的现金流量净额 (43,139) 70,778 (45,043) 69,211 13

14 中国股份有限公司 1 季度合并及公司现金流量表 ( 续 ) 二投资活动产生的现金流量集团 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 收回投资收到的现金 31,076 37,765 31,076 37,510 取得投资收益收到的现金 1, , 处置固定资产无形资产和其他长期资产收到的现金投资活动现金流入小计 32,289 38,709 32,285 38,453 投资支付的现金 (33,153) (32,432) (33,153) (32,402) 取得子公司及其他营业单位支付的现金 (25) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (531) (4,642) (517) (3,417) 投资活动现金流出小计 (33,684) (37,074) (33,670) (35,844) 投资活动产生的现金流量净额 (1,395) 1,635 (1,385) 2,609 三筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的现金发行债券收到的现金 29,947 9,975 29,947 9,975 筹资活动现金流入小计 29,947 10,000 29,947 9,975 分配股利利润或偿付应付债券利息支付的现金 (849) (277) (849) (277) 筹资活动现金流出小计 (849) (277) (849) (277) 筹资活动产生的现金流量净额 29,098 9,723 29,098 9,698 14

15 中国股份有限公司 1 季度合并及公司现金流量表 ( 续 ) 集团 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 (4) (29) (4) (29) 五现金及现金等价物净增加额 (15,440) 82,107 (17,334) 81,489 加 : 年初现金及现金等价物余额 268, , , ,924 六期末现金及现金等价物余额 252, , , ,413 董文标法定代表人董事长洪崎行长白丹 ( 公司盖章 ) 财务负责人 15

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属