中国民生银行股份有限公司二○○七年第三季度报告

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1 中国民生银行股份有限公司二八年第三季度报告重要提示本公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性负个别及连带责任本季度报告于 2008 年 10 月 23 日公司第四届董事会第二十一次会议经通讯表决审议通过本季度财务会计报告未经审计中国民生银行股份有限公司董事会本公司董事长董文标行长王浵世主管会计工作负责人吴透红赵品璋会计机构负责人孙先朗白丹, 保证季度报告中财务报告的真实完整一公司基本情况 ( 一 ) 主要会计数据及财务指标 ( 单位 : 人民币千元 ) 本报告期末上年度期末本报告期末比上年度期末增减 (%) 总资产 1,064,055, ,796, 股东权益 ( 归属于上市公司 ) 56,995,399 50,186, 每股净资产 ( 元 )( 归属于上市公司 ) 年初至报告期期末比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 -6,346,239 上年同期为净流入每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) 上年同期为净流入报告期年初至报告期末本报告期比上年同期增减 (%) 净利润 ( 归属于上市公司 ) 2,596,551 8,637, 基本每股收益 ( 元 )( 归属于上市公司 ) 稀释每股收益 ( 元 )( 归属于上市公司 ) 净资产收益率 (%)( 归属于上市公司 ) 提升 5.61 个百分点 1

2 扣除非经常性损益后的净资产收益率 (%)( 归属于上市公司 ) 提升 5.78 个百分点非经常性损益项目年初至报告期期末金额营业外收入 64,053 其中 : 罚款收入 298 其他收入 63,755 营业外支出 138,058 其中 : 处置固定资产产生的损失 0 其他支出 138,058 营业外收支净额 -74,005 加 : 以前年度计提减值准备的转回 22 减 : 非经常性损益项目所得税影响数合计 -18,507-55,476 注 : 截止 2008 年 9 月 30 日公司总股本为 18,823,001,989 股 ( 二 ) 报告期末与上年同期补充财务数据 ( 单位 : 人民币千元 ) 项目 2008 年 9 月 30 日 2007 年 9 月 30 日总负债 1,006,388, ,376,013 存款总额 789,217, ,263,963 其中 : 长期存款 133,095, ,177,872 同业拆入 19,791,776 28,308,474 贷款总额 631,419, ,490,189 其中 : 短期贷款 278,574, ,485,847 进出口押汇 3,527,392 5,185,002 贴现 42,147,496 43,070,283 中长期贷款 299,773, ,674,858 逾期贷款 7,397,067 5,074,199 注 : 报告期末, 按照五级分类口径, 不良贷款余额为亿元, 不良贷款率为 1.22% 贷款呆账准备金余额亿元 ; 上年同期, 贷款呆账准备金余额亿元 ( 三 ) 股本情况本公司股东总数及前十名无限售股东持股情况报告期末股东总数 1,168,048 前十名无限售条件流通股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持有无限售条件流通股种类 ( A B H 的数量股或其它 ) 新希望投资有限公司 1,111,322,354 A 股中国平安人寿保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 926,967,800 A 股上海健特生命科技有限公司 918,650,005 A 股中国船东互保协会 754,803,754 A 股 2

3 东方集团股份有限公司 740,808,520 A 股四川南方希望实业有限公司 684,915,782 A 股中国中小企业投资有限公司 616,088,526 A 股厦门福信集团有限公司 612,195,335 A 股中国泛海控股集团有限公司 582,449,263 A 股哈尔滨哈投投资股份有限公司 220,266,800 A 股二重要事项 ( 一 ) 公司主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因 ( 单位 : 人民币千元 ) 报告期末与上年度末相比增减幅度 (%) 主要原因现金及存放中央银行款项 147,425, 存放中央银行法定存款准备金及备付金增加存放同业及其他金融机构款项 13,798, 存放同业及其他金融机构款项增加拆出资金 23,187, 拆出资金增加交易性金融资产 4,416, 交易性金融债券和企业债券增加买入返售金融资产 98,340, 买入返售票据及买入返售政府债券业务增加长期应收款 5,058,850 上年末非合并报表无此项目其他资产 5,429, 其他资产增加应付职工薪酬 2,382, 应付未付职工薪酬增加应付利息 6,732, 应付未付利息增加其他负债 5,638, 汇出汇款以及未解付本票增加股本 18,823, 资本公积转增股本及发放股票股利未分配利润 9,745, 当年实现净利润增加项目报告期与上年同期相比增减幅度 (%) 主要原因利息收入 42,285, 贷款债券投资及其他资金业务规模扩大息差扩大, 利息收入增加利息支出 -19,480, 存款拆入资金同业存款规模扩大, 利息支出增加利息净收入 22,805, 利息收入增加手续费及佣金收入 4,494, 融资顾问收入银行卡手续费代理债券收入托管佣金等收入增加手续费及佣金净收入 4,281, 手续费及佣金收入增加投资收益 -273, 投资美联损失及可供出售投资买卖收益减少公允价值变动收益 /( 损失 ) 310,250 交易性金融资产及衍生金融资产公允价值增加, 上期同期为负数汇兑收益自营及代客外汇业务量下降 3

4 营业税金及附加 -2,169, 计税营业收入增加业务及管理费 -10,092, 机构人员及业务增加资产减值损失 -3,028, 计提贷款减值准备及可供出售投资减值准备增加其他业务支出 -13, 理财业务支出减少营业利润 11,924, 营业收入增长, 营业利润增加营业外支出 -138, 捐赠等营业外支出增加利润总额 11,850, 业务规模增长, 利润总额增加所得税费用 -3,176, 计税利润总额增加净利润 8,673, 营业收入增长 ( 二 ) 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 ( 三 ) 公司持有其他上市公司股权情况适用不适用序证券代期末持有数初始投资期初账面简称期末账面值号码量金额值会计核算科目海通证券 3.80 亿股 5.49 亿元亿元亿元可供出售投资洪城股份 2,800,000 股 3,082 万元 1,358 万元 4,575 万元可供出售投资 3 UCBH holdings Inc. 5,381,220 股 68,219 万元 23,604 万元 35,087 万元可供出售投资注 :UCBH holdings Inc. 联合银行控股公司 ( 美国 ) 是纳斯达克上市公司, 其期初账面价值为初始入账价值 ( 四 ) 公司持有非上市金融企业拟上市公司股权的情况 (1) 发起设立民生金融租赁股份有限公司 2007 年 3 月 15 日, 本公司第四届董事会第七次会议审议通过,2007 年 4 月 9 日 2006 年度股东大会批准本公司作为主要出资人发起设立金融租赁公司 2007 年 7 月 24 日, 本公司第四届董事会第二次临时会议审议批准, 同意调整金融租赁公司出资方和注册资本 : 金融租赁公司的发起人股东调整为中国民生银行和天津保税区投资有限公司, 注册资本调整为人民币 32 亿元, 其中本公司出资金额为 26 亿元人民币, 占注册资本的 81.25% 根据 2007 年 9 月 30 日中国银行业监督管理委员会关于批准筹建民生金融租赁股份有限公司的批复 ( 银监复 [2007]445 号 ), 本公司开始进行民生金融租赁股份有限公司的筹备工作 2007 年 11 月 9 日, 本公司完成对民生金融租赁股份有限公司的出资 26 亿元人民币根据 2008 年 3 月 26 日中国银行业监督管理委员会关于批准民生金融租赁股份有限公司开业的批复 ( 银监复 [2008]112 号 ), 民生金融租赁股份有限公司于 2008 年 4 月 18 日正式开业 (2) 发起设立民生加银基金管理有限公司 4

5 2006 年 10 月 27 日, 经本公司第四届董事会第四次会议审议通过,2007 年 1 月 15 日 2007 年第一次临时股东大会批准, 同意本公司与加拿大皇家银行三峡财务有限责任公司共同发起设立中外合资基金管理公司 2007 年 12 月 27 日, 本公司得到中国银监会关于中国民生银行发起设立民生加银基金管理公司的批复 ( 银监复 [2007]615 号 ), 同意本公司联合加拿大皇家银行三峡财务有限责任公司共同发起设立民生加银基金管理公司 2008 年 10 月 15 日, 本公司收到证监会下发的关于核准设立民生加银基金管理有限公司的批复 ( 证监许可 [2008]1187 号 ) (3) 发起设立彭州民生村镇银行根据中国银行业监督管理委员会四川监管局关于同意彭州民生村镇银行有限责任公司开业的批复 ( 川银监复 [2008]352 号 ) 的批准, 本公司与邦信资产管理有限公司等共同出资设立彭州民生村镇银行有限责任公司根据本公司 2008 年 2 月 29 日第四届董事会第十六次会议决议民银董决议 (2008) 第 29 号 ( 总第 91 号 ) 会议同意由中国民生银行发起设立彭州市村镇银行, 出资额不超过 2000 万元人民币彭州民生村镇银行有限责任公司注册资本为人民币 5,500 万元, 本公司实际出资人民币 2,000 万元, 占注册资本的 36.36% 2008 年 9 月 12 日, 彭州民生村镇银行有限责任公司正式挂牌开业 (4) 发起设立慈溪民生村镇银行根据本公司第四届董事会第二十次会议决议, 同意本公司发起设立慈溪民生村镇银行股份有限公司, 出资额为 3,500 万元人民币, 持有股份占所发起村镇银行总股本的 35% 目前, 该项目正在报监管部门审批中 (5) 增资中国银联股份公司 2007 年 1 月 15 日, 经本公司 2007 年第一次临时股东大会批准, 同意本公司认购中国银联股份有限公司定向增发的新股 3000 万股, 使本公司持有中国银联股份达到 8,000 万股, 持股比例约为 2.8% 本次认购价格为每股 2.5 元, 增资金额为 7,500 万元该项投资已由监管部门于 2008 年 5 月审核批准 ( 银监复号 ) (6) 投资成立信用卡公司 2008 年 1 月 28 日, 本公司第四届董事会第十五次会议表决通过了关于成立中国民生银行信用卡有限公司的议案, 同意投资成立全资信用卡公司, 注册资金 16 亿元人民币, 注册地在北京, 目前本事项正提交监管部门审批 ( 五 ) 公司股东及实际控制人承诺事项履行情况适用不适用 5

6 ( 六 ) 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用董事长 : 董文标中国民生银行股份有限公司董事会 2008 年 10 月 23 日附件 : 资产负债表利润表现金流量表 6

7 附件 : 资产负债表 ( 未经审计 ) 2008 年 9 月 30 日单位名称 : 中国民生银行股份有限公司 ( 单位 : 人民币千元 ) 资产民生集团民生银行 2008 年 9 月 30 日 2008 年 9 月 30 日 2007 年 12 月 31 日未经审计未经审计经审计现金及存放中央银行款项 147,425, ,423, ,280,844 存放同业及其他金融机构款项 13,798,677 13,798,677 8,697,096 贵金属 422, , ,891 拆出资金 23,187,907 23,187,907 17,438,068 交易性金融资产 4,416,225 4,416,225 2,572,314 衍生金融资产 1,339,675 1,339,675 1,285,470 买入返售金融资产 98,340,021 98,340,021 62,797,005 应收利息 4,073,153 4,053,514 3,750,486 发放贷款和垫款 621,847, ,846, ,295,672 可供出售投资 52,812,705 52,812,705 60,715,345 持有至到期投资 43,658,192 43,658,192 45,816,046 应收款项类投资 34,859,151 34,859,151 47,449,433 长期应收款 5,058, 长期股权投资 - 2,620,000 - 固定资产 6,114,853 6,108,937 5,958,468 无形资产 193, , ,360 递延所得税资产 1,077,491 1,077,491 1,021,114 其他资产 5,429,548 4,437,443 4,142,798 资产总计 1,064,055,086 1,060,595, ,796,410 法定代表人 : 董文标行长 : 王浵世财务负责人 : 孙先朗 ( 签字 ) ( 签字 ) ( 签字 ) 7

8 资产负债表 ( 未经审计 ) 2008 年 9 月 30 日单位名称 : 中国民生银行股份有限公司 ( 单位 : 人民币千元 ) 负债及股东权益民生集团民生银行负债 2008 年 9 月 30 日 2008 年 9 月 30 日 2007 年 12 月 31 日未经审计未经审计经审计同业及其他金融机构存放款项 91,874,454 91,937,827 79,296,724 拆入资金 19,791,776 19,791,776 20,472,293 短期借款 2,250,000 外国政府借款 401, , ,685 衍生金融负债 1,170,730 1,170,730 1,443,889 卖出回购金融资产款 50,359,826 50,359,826 50,484,122 吸收存款 789,217, ,228, ,219,430 应付职工薪酬 2,382,509 2,381,987 1,084,699 应交税费 2,473,583 2,432,343 1,983,641 应付利息 6,732,703 6,723,682 4,900,223 应付账款 80,540 预计负债 342, , ,046 应付债券 34,224,312 34,224,312 33,919,858 递延所得税负债 1,778,306 1,778,306 2,326,769 其他负债 3,307,794 2,936,476 1,700,856 负债合计 1,006,388,259 1,003,709, ,610,235 股东权益股本 18,823,002 18,823,002 14,479,182 资本公积 20,427,801 20,427,801 22,979,757 法定盈余公积 2,199,532 2,199,532 2,199,532 一般风险准备 5,800,000 5,800,000 5,800,000 未分配利润 9,745,064 9,635,659 4,727,704 少数股东权益 671, 股东权益合计 57,666,827 56,885,994 50,186,175 负债和股东权益总计 1,064,055,086 1,060,595, ,796,410 法定代表人 : 董文标行长 : 王浵世财务负责人 : 孙先朗 ( 签字 ) ( 签字 ) ( 签字 ) 8

9 利润表 ( 未经审计 ) 单位名称 : 中国民生银行股份有限公司 ( 单位 : 人民币千元 ) 民生集团民生银行 2008 年 9 月 30 日 2008 年 9 月 30 日 2007 年 9 月 30 日未经审计未经审计未经审计一营业收入利息收入 42,285,910 42,174,646 28,795,014 利息支出 (19,480,142) (19,470,807) (12,789,689) 利息净收入 22,805,768 22,703,839 16,005,325 手续费及佣金收入 4,494,692 4,335,168 1,987,629 手续费及佣金支出 (212,699) (212,696) (182,449) 手续费及佣金净收入 4,281,993 4,122,472 1,805,180 投资收益 (273,220) (273,220) 60,176 公允价值变动收益 /( 损失 ) 310, ,250 (917) 汇兑收益 ,279 其他业务收入 102, ,804 7,589 二营业支出营业税金及附加 (2,169,584) (2,156,562) (1,455,060) 业务及管理费 (10,092,313) (10,059,762) (7,695,428) 资产减值损失 (3,028,365) (2,971,047) (2,205,306) 其他业务支出 (13,288) (13,288) (24,030) 三营业利润 11,924,112 11,765,553 6,620,808 加 : 营业外收入 64,053 33,865 54,364 减 : 营业外支出 (138,058) (138,058) (9,481) 四利润总额 11,850,107 11,661,360 6,665,691 减 : 所得税费用 (3,176,511) (3,133,597) (2,353,291) 五净利润 8,673,596 8,527,763 4,312,400 少数股东损益 36, 归属于母公司的利润 8,637, 六每股收益 ( 金额单位为人民币元每股 ) 基本每股收益稀释每股收益法定代表人 : 董文标行长 : 王浵世财务负责人 : 孙先朗 ( 签字 ) ( 签字 ) ( 签字 ) 9

10 现金流量表 ( 未经审计 ) 单位名称 : 中国民生银行股份有限公司 ( 单位 : 人民币千元 ) 项目 2008 年 1-9 月民生集团民生银行一经营活动产生的现金流量客户存款和同业存放款项净增加额 130,576, ,650,586 收取利息手续费及佣金的现金 46,449,566 46,198,360 收到其他与经营活动有关的现金 812, ,856 经营活动现金流入小计 177,838, ,340,802 客户贷款及垫款净增加额 (76,489,988) (76,489,188) 存放中央银行和同业款项净增加额 (24,904,395) (24,904,395) 向其他金融机构拆入资金净减少额 (804,813) (804,813) 向其他金融机构拆出资金净增加额 (41,292,855) (41,292,855) 交易性债券净增加额 (2,172,334) (2,172,334) 贵金属交易净增加额 (5,404) (5,404) 支付利息手续费及佣金的现金 (16,998,351) (16,997,975) 支付给职工以及为职工支付的现金 (4,292,330) (4,278,292) 支付的各项税费 (4,972,791) (4,955,224) 支付租赁设备款 (5,116,796) 支付其他与经营活动有关的现金 (7,134,983) (6,293,863) 经营活动现金流出小计 (184,185,040) (178,194,343) 经营活动产生的现金流量净额 (6,346,239) (853,541) 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 53,959,953 53,959,953 取得长期债券投资收益所收到的现金 26,726 26,726 处置固定资产和其他长期资产收到的现金 2,624 2,624 投资活动现金流入小计 53,989,303 53,989,303 债券投资支付的现金 (32,921,191) (32,921,191) 向子公司支付投资款 0 (20,000) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (1,218,205) (1,207,488) 投资活动现金流出小计 (34,139,396) (34,148,679) 投资活动产生的现金流量净额 19,849,907 19,840,624 三筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金 35,000 收到其他与筹资活动有关的现金 2,250,000 筹资活动现金流入小计 2,285,000 偿付债券利息支付的现金 (557,549) (557,549) 分配股利支付的现金 (723,961) (723,961) 筹资活动现金流出小计 (1,281,510) (1,281,510) 筹资活动产生的现金流量净额 1,003,490 (1,281,510) 10

11 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 (324,422) (324,422) 五现金及现金等价物净增加额 14,182,736 17,381,151 加 : 期初现金及现金等价物余额 37,019,808 37,019,808 六期末现金及现金等价物余额 51,202,544 54,400,959 法定代表人 : 董文标行长 : 王浵世财务负责人 : 孙先朗 ( 签字 ) ( 签字 ) ( 签字 ) 11

12 中国民生银行股份有限公司董事高级管理人员关于公司 2008 年第三季度报告的书面确认意见根据证券法公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号 < 季度报告内容与格式特别规定 > (2007 年修订 ) 和上海证券交易所股票上市规则等相关规定和要求, 作为中国民生银行股份有限公司的董事高级管理人员, 我们在全面了解和审核公司 2008 年第三季度报告后, 出具意见如下 : 1 公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作, 公司 2008 年第三季度报告公允地反映了公司本报告期的财务状况和经营成果 2 公司 2008 年第三季度财务报告未经审计 3 我们保证公司 2008 年第三季度报告所披露的信息真实准确完整, 承诺其所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任董事高管人员签名 : 董文标张宏伟卢志强史玉柱王航黄晞苏庆赞王玉贵陈建邢继军王联章张克高尚全梁金泉王松奇吴志攀王浵世洪崎梁玉堂邵平毛晓峰吴透红赵品璋中国民生银行股份有限公司董事会 2008 年 10 月 23 日 12

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属