目录一重要提示... 3 二公司基本情况... 3 三重要事项四附录 / 21

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轰瓶缪
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1 公司代码 : 公司简称 : 民生银行中国民生银行股份有限公司 2017 年第三季度报告 ( 修订版 ) 1 / 21

2 目录一重要提示... 3 二公司基本情况... 3 三重要事项四附录 / 21

3 一重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本季度报告于 2017 年 10 月 30 日由本公司第七届董事会第六次会议审议通过本次会议以通讯方式召开, 表决截止日期为 2017 年 10 月 30 日, 会议通知会议文件及补充会议通知会议文件分别于 2017 年 10 月 16 日及 10 月 26 日以电子邮件方式发出向董事发出表决票 15 份, 收回 15 份 1.3 公司董事长洪崎行长郑万春主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人 ( 会计主管人员 ) 李文保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 本公司第三季度报告未经审计 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制, 除特别说明外, 为本集团合并数据, 以人民币列示二公司基本情况 2.1 主要财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期末 2017 年 9 月 30 日上年度末 2016 年 12 月 31 日本报告期末比上年度末增减 (%) 资产总额 5,712,525 5,895, 归属于母公司股东权益总额 370, , 归属于母公司普通股股东权益总额归属于母公司普通股股东的每股净资产 ( 人民币元 ) 360, , / 21

4 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目年初至报告本报告期本报告期年初至报告期末期末比上年比上年同期 2017 年 7-9 月 2017 年 1-9 月同期增减增减 (%) (%) 营业收入 35, , 归属于母公司股东的净利润 12, , 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 12, , 基本每股收益 ( 人民币元 ) 稀释每股收益 ( 人民币元 ) 加权平均净资产收益率 (%) 减少 1.20 个减少 1.22 个 ( 年化 ) 百分点百分点扣除非经常性损益后加权平均减少 1.16 个减少 1.28 个净资产收益率 (%)( 年化 ) 百分点百分点经营活动产生的现金流量净额不适用不适用 -367,752 本期为负非经常性损益项目如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目年初至报告期末 2017 年 1-9 月营业外收入 455 其中 : 税款返还 238 其他营业外收入 217 营业外支出 216 其中 : 捐赠支出 144 其他营业外支出 72 营业外收支净额 239 减 : 以上各项对所得税的影响额 110 非经常性损益税后影响净额 129 其中 : 影响母公司股东净利润的非经常性损益 62 影响少数股东净利润的非经常性损益 67 4 / 21

5 2.2 补充财务数据 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目本报告期末 2017 年 9 月 30 日上年度末 2016 年 12 月 31 日负债总额 5,331,251 5,543,850 吸收存款 2,936,748 3,082,242 其中 : 公司存款 2,409,105 2,522,232 个人存款 508, ,548 汇出及应解汇款 2,522 6,670 发行存款证 16,314 12,792 贷款和垫款总额 2,780,722 2,461,586 其中 : 公司贷款和垫款 1,703,407 1,560,664 个人贷款和垫款 1,077, ,922 不良贷款余额 47,060 41,435 贷款减值准备 73,072 64, 资本充足率与杠杆率分析本集团根据中国银行业监督管理委员会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) ( 简称新办法 ) 和其他相关监管规定计算资本充足率, 资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的本公司直接或间接投资的金融机构截至报告期末, 本集团资本充足率核心一级资本充足率一级资本充足率均达到新办法达标要求本集团资本充足率情况如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 2017 年 9 月 30 日本集团本公司核心一级资本净额 367, ,027 一级资本净额 377, ,902 总资本净额 491, ,902 核心一级资本充足率 (%) 一级资本充足率 (%) 资本充足率 (%) 享受过渡期优惠政策的资本工具 : 按照新办法相关规定, 商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策, 即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10% 报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为 90 亿元 5 / 21

6 本报告期末较 2017 年 6 月末, 一级资本净额增加亿元, 调整后的表内外资产余额减少 1, 亿元, 杠杆率水平提高 0.22 个百分点本集团杠杆率情况如下 : ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 2017 年 2017 年 2017 年 2016 年 9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日杠杆率 (%) 一级资本净额 377, , , ,263 调整后的表内外资产余额 6,389,647 6,520,480 6,728,790 6,735, 经营情况讨论与分析本公司积极应对外部经营环境和监管政策的调整变化, 深入贯彻落实中央经济工作会议精神, 持续深化经营体制改革, 加大凤凰计划项目落地实施力度, 加快业务结构优化调整步伐, 进一步强化全面风险管理, 资产质量基本稳定, 盈利能力不断提升, 各项业务保持稳健发展的态势 ( 一 ) 经营效益持续增长, 股东回报保持稳定 2017 年前三季度, 本集团实现归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增长亿元, 增幅 2.76%, 盈利水平持续增长 ; 加权平均净资产收益率和平均总资产收益率分别为 15.36% 和 0.94%, 同比分别下降 1.22 和 0.11 个百分点 ; 基本每股收益 1.10 元, 同比增长 0.03 元 ; 归属于母公司普通股股东的每股净资产 9.89 元, 比上年末增长 0.77 元, 股东回报水平保持稳定 ( 二 ) 收入结构不断优化, 持续推进降本增效 2017 年前三季度, 本集团实现营业收入 1, 亿元, 其中实现非利息净收入亿元, 非利息净收入占比 40.56%, 同比提升 1.47 个百分点, 收入结构持续优化持续推进降本增效本公司不断加快凤凰计划 - 成本效率项目的落地实施, 在社区网点产能提高固定资产盘活运营客服转型以及科技运维和人力资本提升等方面采取一系列降本增效举措 2017 年前三季度, 本集团成本收入比 28.28%, 业务及管理费列支亿元, 同比降低 3.57% ( 三 ) 积极调整经营策略, 业务结构持续优化 2017 年前三季度, 本公司主动调整经营策略, 适度收缩业务规模, 持续优化业务结构, 加快战略业务转型, 取得明显成效 6 / 21

7 一是资产负债结构持续优化截至报告期末, 本集团总资产规模 57, 亿元, 比上年末下降 1, 亿元, 降幅 3.11% 其中, 发放贷款和垫款总额 27, 亿元, 比上年末增长 3, 亿元, 增幅 12.96%, 发放贷款和垫款总额占总资产的比重达到 48.68%, 比上年末提升 6.93 个百分点 ; 负债总额 53, 亿元, 其中吸收存款总额 29, 亿元, 活期存款余额占比 43.95%, 比上年末提升 1.49 个百分点二是业务结构调整成效明显 2017 年前三季度, 在公司业务方面, 持续做强投资银行和交易银行业务, 大力推动供应链金融模式创新, 不断夯实客户基础, 本公司境内有余额对公存款客户达万户, 对公贷款余额 ( 含贴现 )16, 亿元, 对公存款余额 23, 亿元在零售业务方面, 加强信用卡与个人金融小微金融的业务协同, 推进私人银行业务转型, 持续做大零售业务, 不断提升零售业务收入贡献, 个人非零客户 3, 万户, 管理个人客户金融资产 14, 亿元, 比上年末增长 1, 亿元, 实现零售业务净收入亿元, 在本公司营业收入中占比 36.88%, 同比提升 3.40 个百分点在金融市场业务方面, 抓住金融市场发展机遇, 加强同业战略合作平台建设, 截至报告期末, 本公司交易及银行账户投资净额 19, 亿元, 同业资产规模达到 2, 亿元, 同业负债规模达到 13, 亿元, 资产托管规模余额 69, 亿元在网络金融业务方面, 快速做大直销银行客户数金融资产规模, 加大网络支付市场布局力度, 不断加快渠道支付结算产品创新, 手机银行交易笔数 3.51 亿笔, 交易金额 7.22 万亿元 ; 个人网银交易笔数亿笔, 交易金额 8.06 万亿元 ; 直销银行客户万户, 如意宝申购总额 18, 亿元在综合化经营方面, 持续完善综合化多元化和国际化的经营体系, 发挥海外平台境内外联动作用, 资产规模和效益持续提升, 香港分行资产规模 1, 亿港元, 实现净利润亿港元 ; 民银国际资产规模亿元, 实现净利润 1.39 亿元, 同比增长 2.63 亿元 ( 四 ) 资产质量基本稳定, 风险抵御能力有所提升 2017 年前三季度, 本集团持续加强全面风险管理体系建设, 优化调整信贷资产结构, 不断强化风险排查和风险预警工作, 进一步加大不良贷款清收处置和化解力度, 确保资产质量保持基本稳定截至报告期末, 本集团不良贷款余额亿元, 不良贷款率 1.69%, 与 6 月末持平 ; 拨备覆盖率 %, 比 6 月末上升 1.94 个百分点 ; 贷款拨备率 2.63%, 比 6 月末上升 0.05 个百分点 7 / 21

8 2.5 截至报告期末的股东总数前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 395,946 前十名股东持股情况持有有股东名称比例限售条期末持股数量 ( 全称 ) (%) 件股份数量香港中央结算 ( 代 6,899,065, 理人 ) 有限公司安邦人寿保险股份 2,369,416, 有限公司 - 稳健型投资组合中国证券金融股份 1,820,370, 有限公司中国泛海控股集团 1,682,652, 有限公司安邦财产保险股份 1,665,225, 有限公司 - 传统产品安邦保险集团股份 1,639,344, 有限公司 - 传统保险产品新希望六和投资有 1,523,606, 限公司上海健特生命科技有限公司 1,149,732, 中国船东互保协会 1,086,917, 东方集团股份有限 1,066,764, 公司股份状态未知无无质押无无质押质押无质押前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通质押或冻结情况股东性质数量 - 其他 - 境内非国有法人 - 境内非国有法人 1,679,652,182 境内非国有法人 - 境内非国有法人 - 境内非国有法人 87,402,000 境内非国有法人 1,149,732,989 境内非国有法人 - 境内非国有法人 1,066,756,240 境内非国有法人股份种类及数量股的数量种类数量香港中央结算 ( 代理人 ) 有 6,899,065,890 6,899,065,890 境外上市外资股限公司安邦人寿保险股份有限公司 2,369,416,768 2,369,416,768 人民币普通股 - 稳健型投资组合中国证券金融股份有限公司 1,820,370,063 人民币普通股 1,820,370,063 中国泛海控股集团有限公司 1,682,652,182 人民币普通股 1,682,652,182 安邦财产保险股份有限公司 1,665,225,632 1,665,225,632 人民币普通股 - 传统产品 8 / 21

9 安邦保险集团股份有限公司 1,639,344,938 1,639,344,938 人民币普通股 - 传统保险产品新希望六和投资有限公司 1,523,606,135 人民币普通股 1,523,606,135 上海健特生命科技有限公司 1,149,732,989 人民币普通股 1,149,732,989 中国船东互保协会 1,086,917,406 人民币普通股 1,086,917,406 东方集团股份有限公司 1,066,764,269 人民币普通股 1,066,764,269 上述股东关联关系或一致行动的说明安邦保险集团股份有限公司为安邦人寿保险股份有限公司和安邦财产保险股份有限公司的控股股东除上述外, 本公司未知其他上述股东之间关联关系注 : 1 H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的公司股东名册中所列的股份数目统计 ; 2 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司是以代理人身份, 代表截至 2017 年 9 月 30 日止, 在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本公司 H 股股份合计数 2.6 截至报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 1 前十名优先股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 质押或冻结情况期末持股数比例所持股股份状数量量 (%) 份类别态股东性质 The Bank of New York Mellon Depository(Nominees)Limited 71,950, 境外优先股未知 - 外资股东前十名无限售条件优先股股东持股情况期末持有无限售股份种类及数量股东名称条件优先股的数量种类数量 The Bank of New York Mellon Depository(Nominees)Limited 71,950,000 其它 71,950,000 前十名优先股股东之间, 上述股东与前十未知名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明注 :1. 优先股股东持股情况是根据本公司优先股股东名册中所列的信息统计 2. 由于本次优先股为境外非公开发行, 优先股股东名册中所列示的为获配投资者的代持人信息 9 / 21

10 三重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用 ( 单位 : 人民币百万元 ) 项目 2017 年 2016 年与上年末相比增 9 月 30 日 12 月 31 日减幅度 (%) 主要原因存放同业及其他金融机构款项 62, , 存放同业业务规模下降衍生金融资产 16,030 7, 衍生金融工具公允价值变动衍生金融负债 18,358 10, 影响买入返售金融资产 46,296 90, 买入返售票据及债券规模下降长期股权投资子公司对外投资减少拆入资金 190, , 同业拆入业务规模增长其他综合收益 -3,346-2,142 两期为负可供出售金融资产公允价值变动影响项目 2017 年 2016 年与上年同期相比 1-9 月 1-9 月增减幅度 (%) 主要原因利息支出 107,163 78, 付息负债规模的增长和同业负债成本率的上升手续费及佣金支出 4,691 2, 结算业务手续费及服务佣金增长投资收益 2,677 6, 市场汇率波动引起的贵金属公允价值变动损失 -1,403-2,203 两期为负和衍生交易公允价值变动汇兑收益 /( 损失 ) 2,710-1,829 上期为负税金及附加 1,102 3, 营改增价税分离的影响其他业务成本 1, 子公司经营租赁业务成本的增长营业外支出捐赠支出减少 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 10 / 21

11 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用公司名称中国民生银行股份有限公司法定代表人洪崎日期 2017 年 10 月 30 日 11 / 21

12 四附录 4.1 财务报表中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 2017 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 资产民生银行集团民生银行 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计现金及存放中央银行款项 424, , , ,471 存放同业及其他金融机构款项 62, ,414 51, ,072 贵金属 18,732 22,880 18,732 22,880 拆出资金 160, , , ,819 以公允价值计量且其变劢计入当期损益癿金融资产 75,029 89,740 69,493 86,288 衍生金融资产 16,030 7,843 16,024 7,759 买入返售金融资产 46,296 90,546 39,356 90,046 应收利息 35,266 31,516 34,746 31,047 发放贷款和垫款 2,707,650 2,397,192 2,692,255 2,381,879 可供出售金融资产 341, , , ,528 持有至到期投资 711, , , ,362 应收款项类投资 840,379 1,148, ,782 1,146,340 长期应收款 115,947 94, 长期股权投资 ,385 5,385 固定资产 45,748 43,273 18,869 19,250 无形资产 4,708 5,112 3,684 3,803 递延所得税资产 26,387 23,366 25,450 22,402 其他资产 80,517 76,894 57,191 51,248 资产总计 5,712,525 5,895,877 5,498,024 5,716, / 21

13 中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 ( 续 ) 2017 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 负债和股东权益民生银行集团民生银行 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计负债向中央银行借款 327, , , ,000 同业及其他金融机构存放款项 1,013,494 1,307,622 1,019,945 1,313,905 拆入资金 190, , , ,397 以公允价值计量且其变劢计入当期损益癿金融负债向其他金融机构借款 153, , 衍生金融负债 18,358 10,277 18,332 10,250 卖出回购金融资产款 143, , , ,484 吸收存款 2,936,748 3,082,242 2,908,433 3,050,669 应付职工薪酬 10,119 10,107 9,858 9,686 应交税费 13,195 11,400 12,879 11,030 应付利息 43,035 36,494 41,834 35,654 预计负债 844 1, ,075 应付债券 445, , , ,376 其他负债 34,446 33,825 19,499 20,365 负债合计 5,331,251 5,543,850 5,133,695 5,379, / 21

14 中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 ( 续 ) 2017 年 9 月 30 日 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年负债和股东权益 ( 续 ) 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计股东权益股本 36,485 36,485 36,485 36,485 其他权益工具其中 : 优先股 9,892 9,892 9,892 9,892 资本公积 64,744 64,744 64,447 64,447 其他综合收益 (3,346) (2,142) (3,506) (2,538) 盈余公积 32,805 30,052 32,805 30,052 一般风险准备 73,079 72,929 72,091 71,982 未分配利润 157, , , ,500 归属亍母公司股东权益合计 370, , , ,820 少数股东权益 10,526 9, 股东权益合计 381, , , ,820 负债和股东权益总计 5,712,525 5,895,877 5,498,024 5,716,579 洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 主管会计工作负责人会计机构负责人 14 / 21

15 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表截至 2017 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年未经审计未经审计未经审计未经审计一营业收入利息收入 170, , , ,931 利息支出 (107,163) (78,527) (102,729) (74,958) 利息净收入 62,973 70,889 61,436 68,973 手续费及佣金收入 40,869 42,721 39,512 41,141 手续费及佣金支出 (4,691) (2,778) (4,408) (2,590) 手续费及佣金净收入 36,178 39,943 35,104 38,551 投资收益 2,677 6,764 2,323 6,702 公允价值变劢损失 (1,403) (2,203) (1,456) (2,183) 汇兑收益 /( 损失 ) 2,710 (1,829) 2,701 (1,768) 其他业务收入 2,806 2, ,664 营业收入合计 105, , , ,939 二营业支出税金及附加 (1,102) (3,794) (1,062) (3,744) 业务及管理费 (29,964) (31,074) (28,880) (29,907) 资产减值损失 (24,646) (30,665) (24,001) (30,127) 其他业务成本 (1,305) (862) (21) (18) 营业支出合计 (57,017) (66,395) (53,964) (63,796) 三营业利润 48,924 49,986 46,895 48,143 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (216) (430) (215) (363) 四利润总额 49,163 49,953 46,949 48,035 减 : 所得税费用 (8,056) (10,064) (7,592) (9,464) 五净利润 41,107 39,889 39,357 38,571 归属亍母公司股东癿净利润 40,243 39,163 39,357 38,571 归属亍少数股东损益 / 21

16 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 ( 续 ) 截至 2017 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年未经审计未经审计未经审计未经审计六其他综合收益 (1,379) (1,005) (968) (1,115) 归属亍母公司所有者癿其他综合收益癿税后净额 (1,204) (1,044) (968) (1,115) 以后将重分类进损益癿其他综合收益可供出售金融资产公允价值变劢收益 (1,514) (1,119) (1,562) (1,085) 现金流量套期损益癿有效部分外币报表折算差额 (354) 75 (70) (30) 归属亍少数股东癿其他综合收益癿税后净额 (175) 七综合收益总额 39,728 38,884 38,389 37,456 归属亍母公司股东癿综合收益总额 39,039 38,119 38,389 37,456 归属亍少数股东癿综合收益总额八每股收益 ( 金额单位为人民币元 ) 基本每股收益稀释每股收益洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 主管会计工作负责人会计机构负责人 16 / 21

17 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 2017 年 7-9 月 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 7-9 月 3 个月期间 7-9 月 3 个月期间 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年未经审计未经审计未经审计未经审计一营业收入利息收入 57,003 51,366 54,919 49,464 利息支出 (35,145) (27,915) (33,546) (26,704) 利息净收入 21,858 23,451 21,373 22,760 手续费及佣金收入 13,494 12,934 12,909 12,301 手续费及佣金支出 (1,793) (1,050) (1,693) (931) 手续费及佣金净收入 11,701 11,884 11,216 11,370 投资收益公允价值变劢 ( 损失 )/ 收益 (2,580) 985 (2,629) 994 汇兑收益 /( 损失 ) 3,397 (47) 3,406 (47) 其他业务收入 974 1, ,072 营业收入合计 35,406 38,430 33,687 36,855 二营业支出税金及附加 (349) (300) (335) (287) 业务及管理费 (12,403) (13,122) (12,034) (12,680) 资产减值损失 (7,507) (9,903) (7,216) (9,634) 其他业务成本 (425) (301) (12) 1 营业支出合计 (20,684) (23,626) (19,597) (22,600) 三营业利润 14,722 14,804 14,090 14,255 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (163) (295) (164) (294) 四利润总额 14,712 14,772 13,954 14,127 减 : 所得税费用 (2,219) (2,585) (2,123) (2,397) 五净利润 12,493 12,187 11,831 11,730 归属亍母公司股东癿净利润 12,155 11,940 11,831 11,730 归属亍少数股东损益 / 21

18 中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 ( 续 ) 2017 年 7-9 月 3 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行 7-9 月 3 个月期间 7-9 月 3 个月期间 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年未经审计未经审计未经审计未经审计六其他综合收益 (882) 63 (598) 34 归属亍母公司所有者癿其他综合收益癿税后净额 (742) 49 (598) 34 以后将重分类进损益癿其他综合收益可供出售金融资产公允价值变劢收益 (516) 31 (535) 31 现金流量套期损益癿有效部分 (51) - (51) - 外币报表折算差额 (175) 18 (12) 3 归属亍少数股东癿其他综合收益癿税后净额 (140) 七综合收益总额 11,611 12,250 11,233 11,764 归属亍母公司股东癿综合收益总额 11,413 11,989 11,233 11,764 归属亍少数股东癿综合收益总额八每股收益 ( 金额单位为人民币元 ) 基本每股收益稀释每股收益洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 主管会计工作负责人会计机构负责人 18 / 21

19 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至 2017 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年未经审计未经审计未经审计未经审计一经营活劢产生癿现金流量吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 - 505, ,926 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额 148, ,630 - 收取利息手续费及佣金癿现金 156, , , ,827 向中央银行借款净增加额 12, ,962 12, ,000 拆出资金净减少额 26,489 70,135 27,892 71,331 拆入资金净增加额 90,191 58,541 86,791 58,341 买入返售金融资产净减少额 44, ,383 50, ,383 卖出回购金融资产款净增加额 29, ,050 30, ,918 收到其他与经营活劢有关癿现金 58,508 25,700 28,614 4,090 经营活劢现金流入小计 566,095 1,580, ,437 1,551,816 发放贷款和垫款净增加额 (335,604) (421,608) (335,309) (421,363) 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净减少额 (439,622) - (436,196) - 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 - (136,361) - (142,073) 支付利息手续费及佣金癿现金 (90,291) (72,610) (85,932) (68,975) 支付给职工以及为职工支付癿现金 (16,337) (15,777) (15,444) (14,985) 支付癿各项税费 (16,789) (20,436) (16,193) (19,503) 支付其他与经营活劢有关癿现金 (35,204) (57,746) (21,029) (45,354) 经营活劢现金流出小计 (933,847) (724,538) (910,103) (712,253) 经营活劢产生癿现金流量净额 (367,752) 855,529 (377,666) 839, / 21

20 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 ( 续 ) 截至 2017 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 二投资活劢产生癿现金流量民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年未经审计未经审计未经审计未经审计收回投资收到癿现金 2,173,069 1,013,948 2,161,522 1,013,356 取得投资收益收到癿现金 63,560 29,296 63,095 29,191 取得子公司及其他营业单位收到癿现金净额处置固定资产无形资产和其他长期资产收到癿现金 1,064 1, 投资活劢现金流入小计 2,238,023 1,044,699 2,224,633 1,042,565 投资支付癿现金 (1,956,303) (2,124,502) (1,941,151) (2,120,789) 取得或增资子公司及其他营业单位支付癿现金净额 - (14) - (21) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付癿现金 (8,092) (4,650) (1,435) (1,720) 投资活劢现金流出小计 (1,964,395) (2,129,166) (1,942,586) (2,122,530) 投资活劢产生癿现金流量净额 273,628 (1,084,467) 282,047 (1,079,965) 三筹资活劢产生癿现金流量吸收投资收到癿现金其中 : 子公司吸收少数股东投资收到癿现金发行债券收到癿现金 580, , , ,497 筹资活劢现金流入小计 580, , , ,497 偿还债务支付癿现金 (542,791) (208,764) (542,791) (208,764) 分配股利利润或偿付应付债券利息支付癿现金 (15,588) (17,588) (15,573) (17,450) 筹资活劢现金流出小计 (558,379) (226,352) (558,364) (226,214) 筹资活劢产生癿现金流量净额 22, ,165 21, , / 21

21 中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 ( 续 ) 截至 2017 年 9 月 30 日止 9 个月期间 ( 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 ) 民生银行集团民生银行截至 9 月 30 日止 9 个月期间截至 9 月 30 日止 9 个月期间 2017 年 2016 年 2017 年 2016 年未经审计未经审计未经审计未经审计四汇率变劢对现金及现金等价物癿影响 (1,963) 1,582 (1,952) 1,564 五现金及现金等价物变劢净额 (73,801) (13,191) (76,270) (24,555) 加 : 期初现金及现金等价物余额 171, , , ,962 六期末现金及现金等价物余额 97, ,269 86,192 98,407 洪崎法定代表人董事长郑万春行长白丹李文 ( 公司盖章 ) 主管会计工作负责人会计机构负责人 4.2 审计报告适用不适用 21 / 21

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14

内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 ( 续 ) 2012 年 12 月 31 日负债及股东权益项目附注八期末余额本集团年初余额负债 : 同业及其他金融机构存放款项 14 3,649,113, ,631,465, 卖出回购金融资产款 15-1,158,127,14 内蒙古银行股份有限公司合并资产负债表 2012 年 12 月 31 日资产 : 资产项目附注八本集团期末余额年初余额现金与存放中央银行款项 1 10,750,900,120.81 6,693,336,146.95 存放同业款项 2 13,636,499,924.79 6,053,498,475.75 拆出资金 3 - - 买入返售金融资产 4 2,620,980,795.79 6,662,279,293.59

目录 一 重要提示... 3 二 公司基本情况... 3 三 重要事项 四 附录 / 21

目录一重要提示... 3 二公司基本情况... 3 三重要事项四附录 / 21