偿付能力季度报告摘要英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2018 年第四季度

Size: px

Start display at page:

Download "偿付能力季度报告摘要英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2018 年第四季度"

羊柯
4 years ago
Views:

1 偿付能力季度报告摘要英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2018 年第四季度

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼 5-6 层 ( 二 ) 法定代表人丁世龙 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 2. 经营区域已开设 17 家分公司, 分别为北京分公司上海分公司江苏分公司福建分公司吉林分公司辽宁分公司山东分公司陕西分公司山西分公司河南分公司浙江分公司湖北分公司河北分公司四川分公司安徽分公司江西分公司黑龙江分公司 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构期初本期股份或出资额的增减期末股权类别股份或出资额占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额占比 (%) 未流通股份 - - ( 或出资额 ) 合计 400, % 400, % 国家股国有法人股 320, % , % 1

4 境内法人股境外法人股 79, % , % 内部职工股其他已流通股份合计人民币普通股境内上市的外资股境外上市的外资股其他股份 ( 或出资额 ) 总计 400, % , % 填表说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 万股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 );(2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 2. 股东单位 : 万股或万元股东名称股份类别数量状态国网英大国际控股集团有限公司国有股 80, 正常 Massachusetts Mutual Life 外资股 Insurance Company( 美国万通人寿 79, 正常保险公司 ) 中国电力财务有限公司国有股 25, 正常国网冀北电力有限公司国有股 3, 正常国网北京市电力公司国有股 9, 正常国网天津市电力公司国有股 6, 正常国网河北省电力有限公司国有股 9, 正常国网山西省电力公司国有股 9, 正常国网山东省电力公司国有股 9, 正常国网辽宁省电力有限公司国有股 12, 正常国网吉林省电力有限公司国有股 6, 正常国网黑龙江省电力有限公司国有股 9, 正常国网上海市电力公司国有股 12, 正常国网江苏省电力有限公司国有股 9, 正常 2

5 国网浙江省电力有限公司国有股 9, 正常国网安徽省电力有限公司国有股 9, 正常国网福建省电力有限公司国有股 9, 正常国网河南省电力公司国有股 9, 正常国网湖北省电力有限公司国有股 12, 正常国网湖南省电力有限公司国有股 9, 正常国网江西省电力有限公司国有股 6, 正常国网重庆市电力公司国有股 6, 正常国网四川省电力公司国有股 9, 正常国网陕西省电力公司国有股 12, 正常国网甘肃省电力公司国有股 6, 正常国网宁夏电力有限公司国有股 6, 正常国网新源控股有限公司国有股 6, 正常合计 400, 正常除美国万通人寿保险公司外, 其它省电力公司同为国家电网有限公司股东关联方关系的说明全资子公司, 中国电力财务有限公司和国网新源控股有限公司为国家电网有限公司控股子公司填表说明 : 所持股份的类别指国有股社团法人股外资股自然人股等, 所持股份的状态包括正常被冻结被质押等情形 ( 五 ) 控股股东或实际控制人国家电网有限公司是公司的实际控制人除美国万通人寿保险公司外, 中方 26 家股东单位皆为国家电网有限公司的全资子公司或控股 3

6 子公司, 中方股东合计持有公司 80.1% 的股份 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业持股数量 ( 万股 ) 或出资额 ( 万元 ) 持股比例 (%) 公司名称期初期末变动额期初期末变动比例英大保险资产管理有限公司 10, , % 50% - ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况 (1) 董事基本情况公司董事会共有 11 位董事, 其中执行董事 2 人独立董事 4 人执行董事 : 丁世龙 :55 岁,2018 年 5 月至今任公司董事长, 任职批准文号为银保监许可号丁世龙先生毕业于华中科技大学, 获博士学位 2010 年 11 月至 2013 年 12 月任英大国际控股集团有限公司副总经理党组成员,2013 年 12 月至 2015 年 11 月任国网冀北电力有限公司副总经理总会计师党组成员,2015 年 11 月至 2017 年 12 月任国家电网公司企业管理协会秘书长,2017 年 12 月起任公司党委书记吕珂 :40 岁,2018 年 1 月至今任公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号吕珂先生毕业于美国康州大学, 获硕士学位 2012 年 4 月至 2014 年 5 月任美国万通国际精算师,2014 年 6 月至今任美国万通国际首席风险官,2017 年 4 月至 2018 年 1 月任公司监事会监事,2018 年 6 月任公司临时负责人,2018 年 9 月起任公司总经理非执行董事 : 冯来法 :50 岁,2009 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准 4

7 文号为保监寿险号冯来法先生毕业于浙江大学, 获硕士学位 2009 年 6 月至 2014 年 12 月任国家电网公司财务资产部副主任,2014 年 12 月至今任国家电网公司财务资产部主任 ( 其中,2015 年 7 月至 2015 年 11 月期间兼任国家电网海外投资有限公司 ( 香港 ) 总经理 ( 法定代表人 )) 任华 :56 岁,2009 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险号任华女士毕业于北京大学国际法专业, 大学本科学历 2006 年 5 月至 2015 年 12 月任国家电网公司经济法律部副主任,2015 年 12 月至今任国家电网公司法律顾问经济法律部副主任 ( 正局级 ) 李峰 :46 岁,2014 年 11 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险号李峰先生毕业于中央党校研究生院, 研究生学历 2010 年 12 月至 2013 年 12 月任国家电网公司人力资源部劳动计划处处长,2013 年 12 月至今任国家电网公司人力资源部副主任党翊 :49 岁,2015 年 6 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号党翊女士毕业于美国帝堡大学, 获硕士学位 2004 年 8 月至 2012 年 12 月任高盛 ( 亚洲 ) 有限责任公司 ( 香港 ) 董事总经理,2013 年 11 月加入国网英大国际控股集团有限公司任高级投资总监,2014 年 7 月至 2016 年 7 月任高级投资总监兼投资管理部主任,2016 年 7 月至今任高级投资总监华星城 :46 岁,2015 年 1 月至今出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监寿险号华星城先生毕业于美国佛吉尼亚大学, 获硕士学位 2009 年至 2017 年 6 月任美国万通国际公司战略和业务发展副总裁,2017 年 6 月起任美国万通集团 IT 战略负责人 5

8 独立非执行董事 : 李秀芳 :53 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险号李秀芳女士毕业于南开大学, 获博士学位 1996 年 2 月至 2015 年 7 月任南开大学经济学院风险管理与保险学系副主任经济学院副院长 2015 年 7 月至今任南开大学金融学院精算学系风险管理与精算研究中心主任吴岚 :55 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险号吴岚女士毕业于北京大学, 获博士学位 2003 年至今任北京大学数学科学学院金融数学系主任徐晓松 :61 岁,2012 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险号徐晓松女士毕业于中国政法大学, 获博士学位曾任中国政法大学经济法研究所副所长, 现为中国政法大学民商经济法学院教师杨文斌 :62 岁,2015 年至今出任公司董事会独立董事, 任职批准文号为保监许可号杨文斌先生毕业于美国芝加哥大学商学研究所, 获硕士学位 2006 年 7 月至 2012 年 11 月任中国太平洋资产管理公司首席投资官,2012 年 12 月至 2016 年 7 月任诺亚 ( 中国 ) 控股有限公司投资管理资深顾问 2013 年 11 月至今, 任英国 First Avenue 资深顾问 ;2016 年 7 月至今, 同时受聘于奥纬金融策略咨询公司担任资深顾问 2 监事基本情况公司监事会共有 3 位监事具体情况如下 : 丁勇 :56 岁,2016 年 5 月至今出任公司监事会主席, 任职批准文号为保监许可号丁勇先生毕业于南京大学 EMBA, 获硕士学位 2011 年 5 月至 2014 年 12 月任国家电网公司审计部副主任, 6

9 2014 年 12 月至 2015 年 7 月任国网信息通信产业集团有限公司党组书记副总经理,2015 年 7 月至 2015 年 11 月任国家电网公司审计部副主任,2015 年 11 月至今任国家电网公司审计部主任阎海云 :45 岁,2018 年 1 月至今出任公司监事会监事, 任职批准文号为保监许可号阎海云女士曾任教上海外国语大学, 后历任香港溢达集团助理薪酬福利经理人力资源经理 ; 华院数据技术 ( 上海 ) 有限公司咨询与业务发展经理 ; 摩根士丹利香港 / 上海地区人力资源合作伙伴负责人 ; 中金公司财富管理部执行总经理现任美国万通国际公司行政总监蔡伟 :44 岁,2018 年 12 月起任公司职工监事, 任职核准文号为银保监复号蔡伟先生毕业于中央财经大学, 获硕士学位 2014 年 11 月至 2015 年 11 月任中国电力财务有限公司人力资源部主任兼社保中心主任,2015 年 11 月至 2018 年 8 月任英大国际信托有限责任公司纪委书记党委委员工会主席,2018 年 8 月起任公司党委委员纪委书记工会主席 3 总公司高级管理人员基本情况吕珂,40 岁, 硕士,2018 年 9 月起任公司总经理, 任职批准文号为银保监许可号 2018 年 1 月至今任公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号历任美国 ING 人寿保险公司精算师美国 HartfordLife 人寿保险公司精算师美国万通国际公司精算师首席风险官, 首席风险官中国业务负责人, 英大泰和人寿保险股份有限公司监事会监事临时负责人王秀新 :50 岁, 硕士,2011 年 12 月起任公司副总经理, 任职批准文号为保监寿险号历任英大泰和人寿保险股份有限 7

10 公司总经理助理兼董事会秘书董事会秘书总经理助理总经理助理兼党组秘书韩静 :54 岁, 大专,2012 年 11 月起任公司副总经理, 任职批准文号为保监寿险号历任光大永明人寿保险有限公司北京分公司副总裁 ( 代总经理 ) 光大永明人寿保险有限公司天津分公司总经理靳松 :50 岁, 硕士,2018 年 4 月起任公司副总经理董事会秘书首席风险官, 任职批准文号为副总经理 - 保监许可号董事会秘书 - 保监寿险号首席风险官 - 英大人寿发号 ( 报备 ) 历任英大泰和人寿保险股份有限公司董事会秘书兼投资管理部主任董事会秘书兼董监办主任, 董事会秘书兼董监办主任发展策划部主任, 董事会秘书兼发展策划部总经理, 副总经理董事会秘书, 副总经理董事会秘书兼北京分公司总经理, 副总经理董事会秘书夏凡 :47 岁, 硕士,2018 年 3 月起任公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号历任国网英大国际控股集团有限公司办公室主任总经理助理兼办公室主任, 英大泰和人寿保险股份有限公司纪检组长工会主席党组成员, 纪检组长工会主席党组成员兼临时合规负责人, 纪检组长工会主席党组成员赵永亮 :52 岁, 博士,2007 年 9 月起任公司总经理助理, 任职批准文号为保监寿险号,2017 年 11 月起兼任河北分公司总经理历任英大泰和人寿保险股份有限公司合规负责人总经理助理总经理助理兼审计部总经理, 总经理助理审计责任人兼审计部总经理侯瑞 :46 岁, 硕士,2018 年 7 月起任公司总经理助理, 任职批准 8

11 文号为银保监许可号, 同时兼任党委组织部 ( 人力资源部 ) 总经理历任东北电业职工大学 / 辽宁电力培训中心团总支书记国家电网公司高培中心人事总监英大泰和人寿保险股份有限公司人力资源部干部管理处副处长人力资源部主任助理人力资源部副主任人力资源部副总经理 ( 主持工作 ) 人力资源部总经理党委组织部 ( 人力资源部 ) 总经理王彤 :50 岁, 硕士,2016 年 7 月起任公司合规负责人, 任职批准文号为保监许可号,2017 年 5 月起兼任法律合规部总经理历任英大泰和人寿保险股份有限公司法律责任人法律合规部副主任, 法律责任人法规与风险管理部总经理, 公司合规负责人法律责任人兼法规与风险管理部总经理施林琳 :45 岁, 硕士,2017 年 9 月起任公司财务负责人, 任职批准文号为保监许可号, 同时兼任财务会计部总经理历任英大泰和人寿保险股份有限公司审计与风险管理部风险管理处处经理财务会计部主任助理财务会计部副总经理财务会计部总经理, 临时财务负责人财务会计部总经理方国春 :55 岁, 博士,2018 年 4 月起任公司审计责任人, 任职批准文号为银保监许可号历任英大泰和人寿保险股份有限公司人力资源部主任业务总监兼法律合规部总经理业务总监临时审计责任人薛东京 :40 岁, 硕士,2018 年 7 月起任公司总精算师, 任职批准文号为银保监许可号, 同时兼精算部总经理投资管理部总经理历任精算与产品开发部副总经理精算与产品开发部副总经理 ( 主持工作 ) 精算与产品开发部总经理精算与产品开发部总经理兼投资管理部总经理, 精算部总经理兼投资管理部总经理, 精算临 9

12 时负责人兼精算部总经理投资管理部总经理 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人姓名 : 张维新 ; 联系人电话 : ; 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标单位 : 元项目期末数期初数核心偿付能力溢额 ( 元 ) 2,782,955, ,607,005, 核心偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 2,782,955, ,607,005, 综合偿付能力充足率 % % ( 二 ) 主要经营指标单位 : 元指标名称本季度数本年度累计数 ( 一 ) 保险业务收入 756,160, ,405,482, ( 二 ) 净利润 252,678, ,181, ( 三 ) 净资产 3,159,100, ,159,100, ( 三 ) 最近一期的风险综合评级公司在 2018 年第三季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 中被评定为 B 类三实际资本单位 : 元项目期末数期初数认可资产 28,316,267, ,133,687, 认可负债 23,016,898, ,073,506, 实际资本 5,299,368, ,060,180, 核心一级资本 5,299,368, ,060,180, 核心二级资本 - - 附属一级资本

13 附属二级资本 - - 四最低资本单位 : 元项目期末数期初数量化风险最低资本 2,484,487, ,422,051, 寿险业务保险风险最低资本 670,537, ,487, 非寿险业务保险风险最低资本 77,892, ,102, 市场风险 - 最低资本 1,888,587, ,818,511, 信用风险 - 最低资本 1,001,756, ,060,977, 量化风险分散效应 882,204, ,592, 特定类别保险合同损失吸收效应 272,082, ,434, 控制风险最低资本 31,925, ,123, 附加资本最低资本 2,516,412, ,453,175, 五风险综合评级公司在 2018 年第二季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 中被评定为 B 类, 在 2018 年第三季度风险综合评级 ( 分类监管 ) 中被评定为 B 类六风险管理状况 ( 一 ) 所属的公司类型公司于 2007 年 6 月成立, 截至 2018 年四季度末累计已开业 17 家省级分公司,2018 年度签单保费亿元,2018 年年末总资产达到亿元 ; 按照保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估第五条第六条关于公司分类标准的规定, 我公司属于 Ⅰ 类保险公司 ( 二 ) 偿付能力风险管理能力自评估有关情况公司根据 2018 年 SARMRA 自评估结果, 编制 2018 年偿付能力风 11

14 险管理能力自评估报告, 并制定 SARMRA 整改方案及分工计划, 公司将整改任务逐项分解, 确保责任落实,2018 年内完成大部分整改任务公司将不断以风险管理能力改进提升以及 SARMRA 自评估工作为契机, 全面梳理偿付能力风险管理存在的薄弱环节, 不断强化防范风险主体责任, 明确全员风险管理责任, 切实提升风险管理水平 ( 三 ) 风险管理改进措施以及各项措施的实施进展情况报告期内, 公司根据监管部门对风险管理的要求, 并结合公司业务实际, 采取多项措施不断完善风险管理体系 1. 公司持续完善并优化偿二代风险管理体系公司汇总梳理完善七大类风险合计百余项关键风险指标 (KRI), 初步建立风险监测指标体系, 涵盖了偿二代全面风险管理资金运用管理资产负债匹配管理等各类监管要求及公司自身发展中亟需关注的风险领域, 未来将根据指标监测运行情况及风险管控需要, 不断优化指标监测体系 2. 公司加快建设风险管理信息系统公司大力推进风险管理信息系统开发工作, 截至目前, 系统开发一期及二期工作已基本完成并测试通过, 待安全性检测通过后, 系统可正式部署实施七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 12

15 单位 : 元指标名称本季度数净现金流综合流动比率 (3 个月内 ) 综合流动比率 (1 年内 ) 综合流动比率 (1-3 年内 ) 综合流动比率 (3-5 年内 ) 综合流动比率 (5 年以上 ) 流动性覆盖率压力情景 1 流动性覆盖率压力情景 2 投连产品独立账户的流动性覆盖率 -244,597, % % % % 22.04% % % 不涉及 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司各项流动性风险监测指标正常, 各账户在基本情景下预测未来一段期间内的现金流均未出现缺口, 公司整体流动性风险较低, 处于可控范围内公司应对流动性风险可采取措施包括 : 一是从资产端利用流动性管理工具提早变现资产或正回购等措施弥补缺口 ; 二是从负债端通过加强退保管理新业务拓展和费用管控等措施改善现金流此外, 公司高度重视流动性风险日常管理, 建立了包括流动性风险专项管理办法流动性应急机制在内的较为完整的流动性管理制度体系, 加强流动性风险监测, 通过流动性指标监控头寸管理现金流预测压力测试等方式提升流动性风险管理效果 13

16 八监管机构对公司采取的监管措施报告期内未发生中国银保监会对总公司采取监管措施的情况 14

偿付能力季度报告摘要英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2018 年第二季度

偿付能力季度报告摘要英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2018 年第二季度偿付能力季度报告摘要英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2018 年第二季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼 5-6 层 ( 二 ) 法定代表人丁世龙 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务

偿付能力季度报告摘要 英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2018 年第四季度

偿付能力季度报告摘要英大泰和人寿保险股份有限公司 Yingda Taihe Life Insurance Company Limited 2018 年第四季度