保單介紹……………………………………………………………………………………………

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1 合作金庫人壽保險股份限公司 保險商品說明書 合作金庫人壽好利雙收變額萬能壽險 給付項目 : 身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值之返還 完全失能保險金 祝壽保險金 備查文號 : 民國 107 年 04 月 30 日 (107) 合壽字第 號逕修文號 : 民國 107 年 09 月 13 日依金融監督管理委員會 107 年 06 月 07 日金管保壽字第 號函修正 合作金庫人壽好利雙收投資標的批註條款 備查文號 : 民國 107 年 04 月 30 日 (107) 合壽字第 號備查文號 : 民國 107 年 06 月 19 日 (107) 合壽字第 號 發行日期 : 中華民國 107 年 09 月

2 注意事項 稅法相關規定或解釋與實質課稅原則認定, 可能影響本商品所涉之投資報酬 給付金額及稅賦 本商品為保險商品, 壽險保障部分依保險法及相關規定受保險安定基金保障 ; 投資部分之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障 本保險商品非銀行存款, 無受存款保險之保障 請注意您的保險業務員是否主動出示 人身保險業務員登錄證 及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 要保人投保前應詳閱商品說明書 本商品所連結之投資標的 ( 投資標的名稱請詳閱本商品說明書 投資標的之揭露 ) 無保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分瞭解其風險與特性 本保單若連結投資帳戶, 該投資帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率, 本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動 本保單若連結投資帳戶, 該投資帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本保單若連結投資帳戶, 若提及之經濟走勢預測不必然代表本投資帳戶之績效, 本投資帳戶投資風險請詳閱保險商品說明 保單帳戶價值之通知 : 保戶得由本公司每季寄發之保單帳戶價值對帳單 本公司網站 ( 或向本公司服務專線 ( ) 查詢其保單帳戶價值 本商品說明書之內容如虛偽 隱匿或不實, 應由本公司及負責人與其他在商品說明書上簽章者依法負責 本保單若為非以新臺幣收付之外幣保險契約者, 應以投資外幣計價之投資標的為限, 不適用 投資標的之揭露 所列以新臺幣計價之投資標的 本商品係由合作金庫人壽保險股份限公司規劃 提供及承保, 由登錄於與本公司合作之保險經紀人或保險代理人公司具備投資型保險業務員資格之行員招攬 推介, 並提供相關業務之代收服務 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者, 依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產, 惟如涉規避遺產稅等稅捐情事者, 稽徵機關仍得依據關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理 相關實質課稅原則案例, 請參閱合作金庫人壽官方網站之實質課稅原則專區 : 若您投保本商品金融消費爭議, 請先向本公司提出申訴 ( 免費申訴電話 : ), 本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆 若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理, 您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內, 向爭議處理機構申請評議 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 本商品經本公司合格簽署人檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品 本商品如虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者, 請慎選符合需求之保險商品 本商品說明書僅供參考, 詳細保單內容以保單條款為準, 客戶投保前應詳細閱讀保單條款內容 合作金庫人壽保險股份限公司 107 年 09 月 13 日

3 重要特性事項 本項重要特性陳述係依主管機關所訂投資型保險資訊揭露應遵循事項辦理, 可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要 本保單之保險費繳納方式採彈性繳費, 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 若一旦早期解約, 您可領回之解約金可能小於已繳之保險費或可能為零 要保人行使契約撤銷權期限 要保人得自保單送達之翌日起算十日內行使契約撤銷權 保險計畫詳細說明 相關投資標的之簡介 1. 本商品之投資標的包含投資帳戶及貨幣帳戶 ( 投資標的之管理機構名稱 地址及其他詳細內容請參閱本商品說明書之 投資標的之揭露 ) 2. 本公司選取 中途增加或減少投資標的之理由 : 關投資標的之評選原則, 本公司係於符合相關法令規範之前提下, 多元選取具流動性 具一定規模 信用評等良好之投資標的 ; 惟當投資標的不再符合相關法令規範之要求或其可能產生不利保戶之情形時, 本公司依保險契約條款約定權中途增加或減少投資標的, 增加或減少標的的原則及理由同前述 保險費交付原則 限制及不交付之效果 1. 要保人於保單契約效期間內, 得彈性保險費 自生效日起, 若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月每月扣除額時, 本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零, 本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費, 自催告到達翌日起三十日內為寬限期間 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 如在寬限期間內發生保險事故時, 本公司應負保險責任, 要保人並應按日數比例支付寬限期間內每月扣除額 停效期間內發生保險事故時, 本公司不負保險責任 交付首次投資配置金額時, 採彈性交付者最低保險費為新臺幣十萬元整, 首次投資配置日後交付之保險費, 每次最低交付金額為新臺幣二萬元整 2. 附約保險成本 : 係指提供被保險人附加於本契約之附約保障所需的成本 由本公司每月根據訂立附約時被保險人的性別 扣款當月 ( 日曆月 ) 最後一個資產評價日主契約之保險年齡及附約的保險金額計算按月收取之, 並自主契約之保單帳戶價值中扣除 保險給付項目及條件 1. 保險給付項目 : 身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值之返還 完全失能保險金 祝壽保險金 2. 保險給付條件 : 請參閱本商品說明書 重要保單條款摘要 之身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值之返還 完全失能保險金 祝壽保險金 條次 3. 舉例及圖表說明如下 : 以 投資滿七年之投資帳戶 為例 : 假設要保人彈性交付一次保險費新臺幣 2,000,000 元, 被保險人為 37 歳女性, 約定基本保額甲型為所繳保險費之 130%, 保戶未曾再繳交保險費及申請部分提領 ; 保險成本為當年度淨危險保額乘上當年度保險年齡保險成本計算而得 保單各項費用依 費用揭露 規定 假設帳戶報酬率為 6% 假設帳戶報酬率為 2% 假設帳戶報酬率為 -6% 假設報酬保假設報酬率假設報酬率保單率下之期單保險繳入保險保費費身故及完全超值下之期末保身故及完全下之期末保身故及完全維護保險末保單帳保險超值回保險年年齡費用失能保險金回饋單帳戶價值失能保險金單帳戶價值失能保險金費用成本戶價值 ( 含成本饋金成本度額金 ( 含超值回額 ( 含超值回饋額超值回饋饋金 ) 金 ) 金 ) ,000,000 50,400 1, ,066,630 2,600, ,987,542 2,600, ,829,408 2,600, , ,189,060 2,600, ,025,666 2,600, ,717,914 2,600, , ,318,906 2,600, ,064,547 2,600, ,612,982 2,600, , ,460,450 2,600,000 3, ,107,872 2,600,000 3, ,514,198 2,600, , ,606,788 2,606, ,148,397 2,600, ,009 1,421,198 2,600, , ,761,962 2,761, ,189,744 2,600, ,163 1,333,629 2,600, , ,926,448 2,926, ,231,924 2,600, ,353 1,251,128 2,600,000 0 註 : 所舉範例之保單帳戶價值已扣除保單相關費用, 惟尚未扣除解約費用之金額, 要保人申領解約金時須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用, 保單相關 費用請參閱本商品說明書 費用揭露 註 : 由於投資期間內每一個時點投資之單位數皆不同, 實際數值依個案不同, 本表僅供參考 註 : 身故或完全失能保險金為身故或完全失能當時之保單帳戶價值與淨危險保額之總和給付 甲型之淨危險保額為基本保額扣除保單帳戶價值之餘額, 但 不得為負值 註 :< 超值回饋金說明 > 本契約於效期間內, 若第三保單週年日往前推算十二個月每月最後一個資產評價日之保單帳戶價值的平均值符合 < 附表 > 所約定之條件時, 按下列 < 附 表 > 約定金額給付超值回饋金, 並於第三保單週年日之後的第三個資產評價日, 一次投入至新臺幣貨幣帳戶中 但若投資標的發生所屬公司因特殊情事 暫停計算投資標的單位淨值而致無法計算保單帳戶價值的平均值時, 則超值回饋金將於該特殊情事消滅後給付 超值回饋金 < 附表 > 超值回饋金及其給付條件保單帳戶價值的平均值達 2,000,000 ( 含 ) 元以上, 未達 5,000,000 元者達 5,000,000 ( 含 ) 元以上, 未達 10,000,000 元者達 10,000,000 ( 含 ) 元以上者 超值回饋金 3,600 元 9,000 元 18,000 元 單位 : 新臺幣元 情況一 : 投資滿七年未身故之情況 情境假設投資標的之報酬率第七年度末保單帳戶價值 範例一 6% 2,926,448 範例二 2% 2,231,924 範例三 -6% 1,251,128 第 1 頁, 共 11 頁

4 情況二 : 保險期間不幸身故之情況, 假設被保險人於第六年底 ( 第 72 個月 ) 時身故 情境假設 投資標的之報酬率 基本保額 保單帳戶價值 身故保險金 範例一 6% 2,600,000 2,761,962 2,761,962 範例二 2% 2,600,000 2,189,744 2,600,000 範例三 -6% 2,600,000 1,333,629 2,600,000 其他相關說明 保單管理 : 根據投資型保險相關辦法規定, 投資型保險專設帳簿資產應委由保管機構予以保管 目前係由合作金庫商業銀行擔任保管銀行 本保單保險保障部分得依財團法人保險安定基金管理辦法申訴及請求相關給付 保單借款利率之決定方式 : 請參照合作金庫人壽官網之資訊公開說明文件 第 2 頁, 共 11 頁

5 費用揭露 ( 單位 : 新臺幣元或 %) 費用項目 收取標準 一 保費費用 1. 保費費用 依要保人繳納之保險費乘以保費費用率所得之數額, 保費費 用率如下 : (1) 首次投資配置日前所繳交保險費之保費費用 : 分為十二次 收取, 並於每月最後一個資產評價日依所繳交保險費乘以 保費費用率的十二分之一計算本契約當月之保費費用, 迄 繳足為止 (2) 首次投資配置日後所繳交保險費之保費費用 : 一次收取 保費費用率 2.52% 2.25% 1.80% 1.50% 新臺幣 未達 3,000,000 元者 達 3,000,000 ( 含 ) 元, 未達 10,000,000 元者 達 10,000,000 ( 含 ) 元以上, 未達 20,000,000 元者 達 20,000,000 ( 含 ) 元以上 註 : 本公司每月以當月 ( 日曆月 ) 最後一個資產評價日計算, 當保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額低於首次投資配置日前所繳交保險費之百分之四十時, 本公司將依第十一條約定之每月扣除額扣除方式, 於次一個資產評價日, 自保單帳戶價值中一次扣除尚未繳足之保費費用 二 保險相關費用 1. 保單管理註 1 費 (1) 保單維護費用 : 每月為新臺幣壹佰元, 但符合 高保費優惠 者註 2, 免收當月保單維護費用 (2) 帳戶管理費用 : 無 註 1: 本公司得調整保單管理費及高保費優惠標準並於三個月前以書面通知要保人, 但若屬對要保人利之費用調降, 則不在此限 本公司每次費用調整之幅度, 不超過行政院主計總處公告之消費者物價指數於前次費用調整之月份至本次評估費用調整之月份間之變動幅度 註 2: 符合 高保費優惠 者, 係指收取保單維護費用當時之本契約已繳納的保險費總額扣除所部分提領金額後之餘額達新臺幣 300 萬元 ( 含 ) 以上者 2. 保險成本係指提供被保險人本契約身故 完全失能保障所需的成本 由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當月 ( 日曆月 ) 最後一個資產評價日之保險年齡及淨危險保額計算按月收取之 註 : 本契約每年的保險成本採用自然保費計算, 每年收取的保險成本原則上逐年增加 3. 附約保險係指提供被保險人附加於本契約之附約保障所需的成本 成本三 投資相關費用 1. 投資標的申購手續費 2. 投資標的經理費 3. 投資標的保管費 (1) 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 (2) 投資標的如為投資帳戶 : 無 (1) 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 (2) 投資標的如為投資帳戶 : 無 (1) 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 (2) 投資標的如為投資帳戶 : 保管機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 4. 投資標的 (1) 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 管理費 (2) 投資標的如為投資帳戶 : 本公司收取並反應於投資標的單位淨值 5. 投資標的 (1) 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 贖回費用 (2) 投資標的如為投資帳戶 : 無 6. 投資標的 (1) 同一保單年度內投資標的之轉換在十二次以內者免收投轉換費用資標的轉換費用, 超過十二次的部分, 本公司每次自轉出金額中扣除投資標的轉換費用新臺幣伍佰元 (2) 轉入標的時, 每次均需收取投資相關費用之投資標的申購手續費 四 解約及部分提領費用 1. 解約費用無 2. 部分提領無 費用五 其他費用 : 無 每月之保險成本費率表 單位 : 元 / 每萬元淨危險保額年齡男性女性年齡男性女性年齡男性女性 < 本公司自連結投資標的交易對手取得之各項利益之內容說明 > 每年度活動期間, 其他交易對手對於本公司各投資型保險商品支付行銷推動獎勵報酬 費用不多於銷售總金額或淨銷售金額之 0.3% 贊助或提供產品說明會及員工教育訓練費用不高於新臺幣兩百萬元, 若超過新臺幣兩百萬元時, 將揭露於本公司官網 無自交易對手取得折讓 重要保單條款摘要 保單借款利率之決定方式 : 參酌保單成本 產品特性及市場利率變化等因素決定 相關附表請參閱本商品保險單條款 合作金庫人壽好利雙收變額萬能壽險 保險契約的構成第一條本保險單條款 附著之要保書 批註及其他約定書, 均為本保險契約 ( 以下簡稱本契約 ) 的構成部分 本契約的解釋, 應探求契約當事人的真意, 不得拘泥於所用的文字 ; 如疑義時, 以作利於被保險人的解釋為原則 名詞定義第二條本契約所用名詞定義如下 : 一 基本保額 : 係指各期已繳納的保險費總額扣除所部分提領帳戶金額之餘額, 乘上要保人於要保書中所指定之百分比或倍數 要保人在本契約效期間內, 得依第十條之約定申請增加或減少基本保額 惟增加基本保額, 需經本公司同意 ; 減少後之基本保額, 不得低於本保險最低承保金額 如該基本保額所變更時, 以變更後之基本保額為準 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人者, 應於要保書約定其基本保額, 且所訂之基本保額, 甲型不得低於百分之一百三十之累積總繳保險費 ; 乙型不得低於百分之三十之累積總繳保險費, 惟該基本保額自被保險人滿十五足歲之日起始生效力 二 淨危險保額 : 係指依要保人在訂立本契約時選擇之保險型態, 按下列方式所計算之金額 : ( 一 ) 甲型 : 基本保額扣除保單帳戶價值之餘額, 但不得為負值 ( 二 ) 乙型 : 基本保額 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 於被保險人滿十五足歲前無淨危險保額 三 保險金額 : 係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額 該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付, 其中, 淨危險保額及保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故 完全失能保險金之所須 第 3 頁, 共 11 頁

6 文件並送達本公司之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算 四 保險費 : 係指投保時及效期間內, 要保人向本公司申請並經本公司同意後所繳交之保險費, 用以提供被保險人身故 完全失能保障及投資需求 五 保費費用 : 係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用, 包含核保 發單 銷售 服務及其他必要費用 保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中 保費費用表 所列之方式計算 六 每月扣除額 : 係指下列各項加總之金額, 並依第十一條約定時點扣除 ( 一 ) 保單管理費 : 係指為維持本契約每月管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用, 其費用額度如附表一, 分為保單維護費用及帳戶管理費用二種 : 1. 保單維護費用 : 係用以支付本契約營運時各項行政業務所產生之固定成本, 每月按固定金額收取之 2. 帳戶管理費用 : 係用以支應本公司保單營運時除固定行政成本以外之所支出, 每月按保單帳戶價值之百分比收取之 ( 二 ) 保險成本 : 係指提供被保險人本契約身故 完全失能保障所需的成本 ( 標準體之費率表如附表二 ) 由本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當月 ( 日曆月 ) 最後一個資產評價日之保險年齡及淨危險保額計算 ( 三 ) 附約保險成本 : 係指提供被保險人附加於本契約之附約保障所需的成本 ( 四 ) 首次投資配置日前所繳交保險費之保費費用, 其金額按附表一所列之方式計算 七 解約費用 : 係指本公司依本契約第十九條約定於要保人終止契約時, 自給付金額中所收取之費用 其金額按附表一所載之方式計算 八 部分提領費用 : 係指本公司依本契約第二十條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時, 自給付金額中所收取之費用 其金額按附表一所載之方式計算 九 保險年齡 : 係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡, 但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲, 以後每經過一個保險單年度加算一歲 十 首次投資配置金額 : 係指依下列順序計算之金額 : ( 一 ) 要保人所交付之第一期保險費 ; ( 二 ) 加上要保人於首次投資配置日前, 再繳交之保險費 ; ( 三 ) 加上按前二目之每日淨額, 依本契約生效日當月臺灣銀行股份限公司 第一商業銀行股份限公司 合作金庫商業銀行股份限公司之牌告活期儲蓄存款年利率平均值之利率, 逐日以日單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息 十一 首次投資配置日 : 係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日 十二 投資標的 : 係指本契約提供要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資工具, 其內容如附表三 十三 資產評價日 : 係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期, 且為我國境內銀行及本公司之營業日 十四 投資標的單位淨值 : 係指投資標的於資產評價日收盤交易所採用之每單位 淨資產價值或市場價值 本契約投資標的單位淨值或價格將公告於本公司網站 十五 投資標的價值 : 係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準, 並依下列方式計算之金額 : ( 一 ) 投資帳戶 : 其價值係依本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值 ( 二 ) 貨幣帳戶 : 其價值係依下列方式計算 : (1) 投入該標的之金額 (2) 扣除自該標的減少之金額 (3) 逐日依前二次淨額加計按投資標的之計息利率以單利計算之金額 十六 保單帳戶價值 : 係指以新臺幣為單位基準, 其價值係依本契約所投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額 ; 但於首次投資配置日前, 係指依第十款方式計算至計算日之金額 十七 繳費別 : 係指要保人投保時所約定之繳費方式 要保人自訂於本契約效期間內彈性交付 十八 投資保險費 : 首次投資配置日前係指首次投資配置日前所繳交保險費 ; 首次投資配置日後係指首次投資配置日後所繳交保險費扣除保費費用後之餘額 十九 投資標的申購手續費 : 係指申購投資標的時所需負擔之相關費用 投資標的申購手續費如附表一 二十 滿期日 : 係指被保險人保險年齡屆滿一百一十歲且本契約仍屬效之保單週年日 保險責任的開始及交付保險費第三條本公司應自同意承保並收取第一次保險費後負保險責任, 並應發給保險單作為承保的憑證 本公司如於同意承保前, 預收相當於第一次保險費之金額時, 其應負之保險責任, 以同意承保時溯自預收相當於第一次保險費金額時開始 前項情形, 在本公司為同意承保與否之意思表示前發生應予給付之保險事故時, 本公司仍負保險責任 契約撤銷權第四條要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約 要保人依前項約定行使本契約撤銷權者, 撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效, 本契約自始無效, 本公司應無息退還要保人所繳保險費 ; 本契約撤銷生效後所發生的保險事故, 本公司不負保險責任 但契約撤銷生效前, 若發生保險事故者, 視為未撤銷, 本公司仍應依本契約約定負保險責任 保險範圍第五條 第 4 頁, 共 11 頁 被保險人於本契約效期間內身故或致成完全失能者, 或被保險人於滿期日仍生存時, 本公司依本契約約定給付各項保險金 寬限期間及契約效力的停止第六條本契約自契約生效日起, 若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月每月扣除額時, 本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零, 本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費, 自催告到達翌日起三十日內為寬限期間 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 如在寬限期間內發生保險事故時, 本公司應負保險責任, 要保人並應按日數比例支付寬限期間內每月扣除額 停效期間內發生保險事故時, 本公司不負保險責任 本契約效力的恢復第七條本契約停止效力後, 要保人得在停效日起二年內, 申請復效 但保險期間屆滿後不得申請復效 要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請, 並經要保人清償寬限期間欠繳之每月扣除額, 並另外繳交保險費後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者, 本公司得於要保人之復效申請送達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明 要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者, 本公司得退回該次復效之申請 被保險人之危險程度重大變更已達拒絕承保程度者, 本公司得拒絕其復效 本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明, 或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者, 視為同意復效, 並經要保人清償及繳交第二項約定之各項金額後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 要保人依第三項提出申請復效者, 除同項後段或第四項之情形外, 於交齊可保證明, 並清償及繳交第二項約定之各項金額後, 自翌日上午零時起, 開始恢復其效力 第二項 第五項及第六項繳交之保險費扣除保費費用後之餘額, 本公司於契約效力恢復日之第一個資產評價日, 依第十三條之約定配置於各投資標的 本契約因第三十三條約定停止效力而申請復效者, 除復效程序依前七項約定辦理外, 如第三十三條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時, 不足扣抵部分應一併清償之 本契約效力恢復時, 本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣除額, 以後仍依約定扣除每月扣除額 第一項約定期限屆滿時, 本契約效力即行終止 告知義務與本契約的解除第八條要保人及被保險人在訂立本契約時, 對於本公司要保書書面詢問的告知事項應據實說明, 如為隱匿或遺漏不為說明, 或為不實的說明, 足以變更或減少本公司對於危險的估計者, 本公司得解除契約, 且得不退還已扣繳之保費費用及每月扣除額, 其保險事故發生後亦同 但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時, 不在此限 要保人及被保險人在增加基本保額時, 對於本公司書面或電子申請文件詢問的告知事項應據實說明, 如為隱匿或遺漏不為說明, 或為不實的說明, 足以變更或減少本公司對於危險的估計者, 本公司得解除該加保部分之契約, 且得不退還已扣繳之保費費用及每月扣除額, 其保險事故發生後亦同 但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時, 不在此限 前二項解除契約權, 自本公司知解除之原因後, 經過一個月不行使而消滅 ; 或自契約開始日或增加基本保額日起, 經過二年不行使而消滅 本公司依第一項解除契約時, 若本契約項下之保單帳戶價值大於零, 則本公司以解除契約通知到達的次一個資產評價日保單帳戶價值返還予要保人 倘被保險人已身故, 且已收齊第二十七條約定之申領文件, 則本公司以收齊申領文件後之次一個資產評價日保單帳戶價值返還予要保人 首次投資配置日後保險費的處理第九條首次投資配置日後, 要保人申請交付保險費時, 本公司以下列二者較晚發生之時點, 將該保險費扣除其保費費用後之餘額, 依要保人所指定之投資標的配置比例, 於次一個資產評價日將該餘額投入在本契約項下的投資標的中 : 一 該保險費實際入帳日 二 本公司同意要保人交付該保險費之日 前項要保人申請交付之保險費, 本公司如不同意收受, 應以書面或其他約定方式通知要保人 保險費交付的限制及基本保額處理方式第十條要保人申請繳納保險費或增減基本保額時, 本公司將依本契約第二條第一款重新計算基本保額 本契約下列金額除以 保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額 之比例, 未達一定數值以上者, 本契約之基本保額將變更為繳納保險費或增減基本保額後之次一個資產評價日之保單帳戶價值乘上一定數值計算所得之金額 一 投保甲型者:該金額係指基本保額與 保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額 兩者之較大值 但訂立本契約時, 以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人, 則為基本保額扣除 保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額 之值, 且不得為負值 二 投保乙型者:該金額係指基本保額與 保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額 兩者之和 但訂立本契約時, 以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人, 則為基本保額 前項所稱一定數值之標準如下 :

7 一 被保險人滿十五足歲且當時保險年齡在四十歲以下者 : 百分之一百三十 二 被保險人之當時保險年齡在四十一歲以上, 七十歲以下者 : 百分之一百一十五 三 被保險人之當時保險年齡在七十一歲以上者 : 百分之一百零一 第二項所稱當次預定投資保費金額係指該次保險費扣除保費費用, 且尚未實際配置於投資標的之金額 第二項數值之判斷時點, 以要保人每次繳交保險費時, 最新投資標的單位淨值及匯率為準計算 每月扣除額的收取方式第十一條要保人投保本契約時, 應於要保書選擇下列二者之一為其每月扣除額扣除方式 : 一 比例 : 依當時各投資標的價值之比例扣除 二 順位 : 依要保人於要保書所選擇之每月扣除額扣除順序扣除 本公司每月以當月 ( 日曆月 ) 最後一個資產評價日計算本契約之每月扣除額, 並依要保人所選擇之每月扣除額扣除方式, 於次一資產評價日自保單帳戶價值扣除 但若投資標的發生第十七條所約定之特殊情事, 該投資標的以本公司最近可得之投資標的單位淨值計算每月扣除額且該投資標的將不列入每月扣除額之扣除標的 要保人得於本契約效期間內以書面申請變更每月扣除額之扣除方式 貨幣單位與匯率計算第十二條本契約保險費之收取 給付各項保險金 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產 返還保單帳戶價值 償付解約金 部分提領金額及支付 償還保險單借款, 應以新臺幣為貨幣單位 本契約匯率計算方式約定如下 : 一 保險費及其加計利息配置於投資標的 : 本公司根據投入當日匯率參考機構上午十一時之即期匯率賣出價格計算 二 給付各項保險金 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產 返還保單帳戶價值及償付解約金 部分提領金額 : 本公司根據交易資產評價日當日匯率參考機構上午十一時之即期匯率買入價格計算 三 每月扣除額 : 本公司根據費用扣除日當日匯率參考機構上午十一時之即期匯率買入價格計算 四 投資標的之轉換 : 本公司根據收到轉換申請書後的轉出交易資產評價日匯率參考機構上午十一時之即期匯率買入賣出中價計算, 將轉出之投資標的金額扣除依第十五條約定之投資標的轉換費用後, 依轉入交易資產評價日匯率參考機構上午十一時之即期匯率買入賣出中價計算, 轉換為等值轉入投資標的計價幣別之金額 但投資標的屬於相同幣別相互轉換者, 無幣別轉換之適用 前項之匯率參考機構係指合作金庫商業銀行, 但本公司得變更上述匯率參考機構, 惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人 投資標的及配置比例約定第十三條要保人投保本契約時, 應於要保書選擇購買之投資標的及配置比例, 且其比例合計必須等於百分之百 要保人於本契約效期間內, 得以書面或其他約定方式通知本公司變更前項選擇, 變更後之比例合計仍需等於百分之百 要保人之實際投資金額為扣除投資標的申購手續費後之淨額, 投資標的申購手續費如附表一 投資標的之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產第十四條本契約所提供之投資標的如收益分配時, 本公司應以該投資標的之收益總額, 依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人 但若依法應先扣繳之稅捐時, 本公司應先扣除之 本契約所提供之投資帳戶投資標的若應由受委託投資公司自投資資產中提減 ( 撥回 ) 金額予要保人之約定者 ( 詳見附表三 ), 本公司應將提減 ( 撥回 ) 之金額分配予要保人 但若依法應先扣繳之稅捐時, 本公司應先扣除之 依前二項分配予要保人之收益或提減 ( 撥回 ) 金額, 本公司依下列各款方式給付 : 一 現金收益者 ( 指投資標的名稱標明配息或撥現之投資標的 ): 本公司於該收益實際分配日起算十五日內主動給付 二 非現金收益者 : 本公司應將分配之收益於該收益實際分配日之次一資產評價日投入該投資標的 但若本契約於收益實際分配日已終止 停效 收益實際分配日已超過效期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時, 本公司將改以現金給付予要保人 本契約若以現金給付收益時, 本公司應於該收益實際分配日起算十五日內主動給付之 但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算 投資標的轉換第十五條要保人於本契約效期間內, 得以書面或其他約定方式向本公司申請不同投資標的間之轉換, 並應於申請書或電子申請文件中載明轉出的投資標的及其轉出比例及指定欲轉入之投資標的及轉入比例 本公司以收到前項申請書或電子申請文件後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值, 並以該價值扣除投資標的轉換費用後, 於本公司轉出日後的次一個資產評價日配置於欲轉入之投資標的 其實際投資金額為扣除投資標的申購手續費後之淨額, 投資標的轉換費用及投資標的申購手續費如附表一 同一保單年度內投資標的之轉換在十二次以內者免收投資標的轉換費用, 超過十二次的部分, 本公司每次自轉出金額中扣除投資標的轉換費用, 投資標的轉換費用如附表一 當申請轉換的金額低於新臺幣伍仟元或轉換後的投資標的價值將低於新臺 第 5 頁, 共 11 頁 幣伍仟元時, 本公司得拒絕該項申請, 並書面或其他約定方式通知要保人 投資標的之新增 關閉與終止第十六條本公司得依下列方式, 新增 關閉與終止投資標的之提供 : 一 本公司得新增投資標的供要保人選擇配置 二 本公司得主動終止某一投資標的, 且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 但若投資標的之價值仍餘額時, 本公司不得主動終止該投資標的 三 本公司得經所持投資標的價值之要保人同意後, 主動關閉該投資標的, 並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 四 本公司得配合某一投資標的之終止或關閉, 而終止或關閉該投資標的 但本公司應於接獲該投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布, 並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人 投資標的一經關閉後, 於重新開啟前禁止轉入及再投資 投資標的一經終止後, 除禁止轉入及再投資外, 保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出 投資標的依第一項第二款 第三款及第四款調整後, 要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請 : 一 投資標的終止時 : 將該投資標的之價值申請轉出或提領, 並同時變更購買投資標的之投資配置比例 二 投資標的關閉時 : 變更購買投資標的之投資配置比例 若要保人未於前項期限內提出申請, 或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理, 視為要保人同意以該通知約定之方式處理 而該處理方式亦將於本公司網站公布 因前二項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領, 該投資標的不計入轉換次數及提領次數 特殊情事之評價與處理第十七條投資標的於資產評價日遇下列情事之一, 致投資標的發行 經理或計算代理機構暫停計算投資標的單位淨值或贖回價格, 導致本公司無法申購或申請贖回該投資標的時, 本公司將不負擔利息, 並依與投資標的發行 經理或計算代理機構間約定之恢復單位淨值或贖回價格計算日, 計算申購之單位數或申請贖回之金額 : 一 因天災 地變 罷工 怠工 不可抗力之事件或其他意外事故所致者 二 國內外政府單位之命令 三 投資所在國交易市場非因例假日而停止交易 四 非因正常交易情形致匯兌交易受限制 五 非可歸責於本公司之事由致使用之通信中斷 六 無從收受申購或贖回請求或給付申購單位 贖回金額等其他特殊情事者 要保人依第三十三條約定申請保險單借款或本公司依約定給付保險金時, 如投資標的遇前項各款情事之一, 致發行 經理或計算代理機構暫停計算投資標的單位淨值, 本契約以不計入該投資標的之價值的保單帳戶價值計算可借金額上限或保險金, 且不加計利息 待特殊情事終止時, 本公司應即重新計算保險金或依要保人之申請重新計算可借金額上限 第一項特殊情事發生時, 本公司應主動以書面或其他約定方式告知要保人 因投資標的發行 經理或計算代理機構拒絕投資標的之申購或贖回 該投資標的已無可供申購之單位數, 或因法令變更等不可歸責於本公司之事由, 致本公司無法依要保人指定之投資標的及比例申購或贖回該投資標的時, 本公司將不負擔利息, 並應於接獲主管機關或發行 經理或計算代理機構通知後十日內於網站公告處理方式 保單帳戶價值之通知第十八條本契約於效期間內, 本公司將依約定方式, 採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其保單帳戶價值 前項保單帳戶價值內容包括如下 : 一 期初及期末計算基準日 二 投資組合現況 三 期初單位數及單位淨值 四 本期單位數異動情形 ( 含異動日期及異動當時之單位淨值 ) 五 期末單位數及單位淨值 六 本期收受之保險費金額 七 本期已扣除之各項費用明細 ( 包括保費費用 保單管理費 保險成本 ) 八 期末之保險金額 解約金金額 九 期末之保險單借款本息 十 本期收益分配情形 契約的終止第十九條要保人得隨時終止本契約 前項契約之終止, 自本公司收到要保人書面通知時, 開始生效 要保人繳費累積達保單帳戶價值而申請終止契約時, 本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除尚未繳足之保費費用, 再扣除解約費用後之餘額計算解約金, 並於接到通知之日起一個月內償付之 逾期本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 前項解約費用如附表一 保單帳戶價值的部分提領第二十條於本契約效期間內, 如累積保單帳戶價值時, 要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值, 但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣伍仟元且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣伍仟元 要保人申請部分提領時, 按下列方式處理 : 一 要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的比例

8 二 本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值 三 本公司將以收到第一款申請文件當日本公司最近可得之投資標的單位淨值及匯率預估提領後之保單帳戶價值, 若前述預估保單帳戶價值扣除保險單借款本息之餘額低於首次投資配置日前所繳交保險費之百分之四十時, 本公司將依第十一條約定之每月扣除額扣除方式, 於次一個資產評價日, 自保單帳戶價值中一次扣除尚未繳足之保費費用 四 本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內, 支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額 逾期本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 前項部分提領費用如附表一 部分提領後之基本保額將依第二條第一款約定重新計算 保險事故的通知與保險金的申請時間第二十一條要保人或受益人應於知悉本公司應負保險責任之事故後十日內通知本公司, 並於通知後儘速檢具所需文件向本公司申請給付保險金 本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之 但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 失蹤處理第二十二條被保險人於本契約效期間內失蹤者, 如經法院宣告死亡時, 本公司根據判決內所確定死亡時日為準, 並依第二十四條約定返還保單帳戶價值或給付身故保險金或喪葬費用保險金, 本契約項下之保單帳戶即為結清 ; 如要保人或受益人能提出證明文件, 足以認為被保險人極可能因意外傷害事故而死亡者, 本公司應依意外傷害事故發生日為準, 並依第二十四條約定返還保單帳戶價值或給付身故保險金或喪葬費用保險金, 本契約項下之保單帳戶即為結清 身故保險金或喪葬費用保險金的申領第二十七條受益人申領 身故保險金 或 喪葬費用保險金 時應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 被保險人死亡證明書及除戶戶籍謄本 三 保險金申請書 四 受益人的身分證明 返還保單帳戶價值的申請第二十八條要保人或應得之人依第二十二條 第二十四條或第三十條約定申請返還保單帳戶價值時, 應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 被保險人死亡證明書及除戶戶籍謄本 三 申請書 四 要保人或應得之人的身分證明 因第三十條第一項第二款及第三款情事致成完全失能而提出前項申請者, 前項第二款文件改為失能診斷書 完全失能保險金的申領第二十九條受益人申領 完全失能保險金 時, 應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 失能診斷書 三 保險金申請書 四 受益人的身分證明 受益人申領失能之保險金時, 本公司得對被保險人的身體予以檢驗, 必要時並得另經受益人同意調閱被保險人之就醫相關資料, 其一切費用由本公司負擔 但不因此延展本公司依第二十一條約定應給付之期限 祝壽保險金的給付第二十三條被保險人於滿期日仍生存且本契約仍效時, 本公司按滿期日之次一個資產評價日之保單帳戶價值給付祝壽保險金, 本契約效力即行終止 身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還第二十四條被保險人於本契約效期間內身故者, 本公司按保險金額給付身故保險金, 本契約效力即行終止 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力 ; 被保險人滿十五足歲前死亡者, 本公司應返還本契約之保單帳戶價值 訂立本契約時, 以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人, 其身故保險金變更為喪葬費用保險金 前項喪葬費用保險金額, 不包含其屬投資部分之保單帳戶價值 第三項被保險人於民國九十九年二月三日 ( 含 ) 以後所投保之喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條關遺產稅喪葬費扣除額之半數, 其超過部分本公司不負給付責任 前項情形, 被保險人如因發生約定之保險事故死亡, 本公司應給付喪葬費用保險金予受益人, 如超過喪葬費用保險金額上限者, 須按比例返還超過部分之已扣除保險成本 其原投資部分之保單帳戶價值, 則按約定返還予要保人或其他應得之人, 其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為準 第五項情形, 如要保人向二家 ( 含 ) 以上保險公司投保, 或向同一保險公司投保數個保險契 ( 附 ) 約, 且其投保之喪葬費用保險金額合計超過第五項所定之限額者, 本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內, 依各要保書所載之要保時間先後, 依約給付喪葬費用保險金至第五項喪葬費用額度上限為止 如二家以上保險公司之保險契 ( 附 ) 約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者, 各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任 受益人依第二十七條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時, 若已超過第四十條所約定之時效, 本公司得拒絕給付保險金 本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準, 計算本契約項下的保單帳戶價值, 返還予應得之人, 本契約項下之保單帳戶即為結清 若因受益人延遲通知而致本公司於被保險人身故後仍依第十一條約定扣繳保險成本時, 本公司應無息退還該保險成本並併入身故保險金給付 完全失能保險金的給付第二十五條被保險人於本契約效期間內致成附表四所列之完全失能等級之一, 並經完全失能診斷確定者, 本公司按保險金額給付完全失能保險金, 本契約效力即行終止 被保險人同時兩項以上完全失能時, 本公司僅給付一項完全失能保險金 如被保險人於十五足歲前, 致成附表四所列完全失能等級之一者, 本公司改以保單帳戶價值給付完全失能保險金, 不適用第一項之約定 受益人依第二十九條約定申領完全失能保險金時, 若已超過第四十條所約定之時效, 本公司得拒絕給付保險金 本公司將以受益人檢齊申請完全失能保險金之所須文件, 並送達本公司之次一個資產評價日為基準, 計算本契約項下的保單帳戶價值, 返還予應得之人, 本契約項下之保單帳戶即為結清 祝壽保險金的申領第二十六條受益人申領 祝壽保險金 時, 應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 保險金申請書 三 受益人的身分證明 第 6 頁, 共 11 頁 除外責任第三十條下列情形之一者, 本公司不負給付保險金的責任 : 一 要保人故意致被保險人於死 二 被保險人故意自殺或自成完全失能 但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者, 本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任 三 被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能 前項第一款及第三十一條情形致被保險人完全失能時, 本公司按第二十五條的約定給付完全失能保險金 第一項各款情形而免給付保險金時, 本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司次一個資產評價日之保單帳戶價值, 依照約定返還予應得之人 被保險人滿十五足歲前因第一項各款或第三十一條第一項原因致死者, 本公司依第二十四條約定返還保單帳戶價值予要保人或應得之人 受益人受益權之喪失第三十一條受益人故意致被保險人於死或雖未致死者, 喪失其受益權 前項情形, 如因該受益人喪失受益權, 而致無受益人受領身故保險金或喪葬費用保險金時, 其身故保險金或喪葬費用保險金作為被保險人遺產 如其他受益人者, 喪失受益權之受益人原應得之部分, 依原約定比例計算後分歸其他受益人 未還款項的扣除第三十二條本公司給付各項保險金 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產 返還保單帳戶價值及償付解約金 部分提領金額時, 如要保人仍保險單借款本息或寬限期間欠繳之每月扣除額等未償款項者, 本公司得先抵銷上述欠款及扣除其應付利息後給付其餘額 保險單借款及契約效力的停止第三十三條本契約效期間內, 要保人得向本公司申請保險單借款, 其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之六十 % 當未償還之借款本息加上尚未繳足之保費費用, 超過本契約保單帳戶價值之八十 % 時, 本公司應以書面或其他約定方式通知要保人 ; 如未償還之借款本息加上尚未繳足之保費費用, 超過本契約保單帳戶價值之九十 % 時, 本公司應再以書面通知要保人償還借款本息, 要保人如未於通知到達翌日起算五日內償還時, 本公司將以保單帳戶價值扣抵之 但若要保人尚未償還借款本息, 而本契約累積的未償還之借款本息加上尚未繳足之保費費用已超過保單帳戶價值時, 本公司將立即扣抵並以書面通知要保人, 要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時, 本契約自該三十日之次日起停止效力 本公司於本契約累積的未償還借款本息加上尚未繳足之保費費用已超過保單帳戶價值, 且未依前項約定為通知時, 於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者, 保險契約之效力自該三十日之次日起停止 不分紅保單第三十四條本保險為不分紅保單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 超值回饋金及其給付條件第三十五條本契約於效期間內, 若第三保單週年日往前推算十二個月每月最後一個資產評價日之保單帳戶價值的平均值符合附表五所約定之條件時, 按附表五約定金額給付超值回饋金, 並於第三保單週年日之後的第三個資產評價日, 一次投入至新臺幣貨幣帳戶中 但若投資標的發生所屬公司因特殊情

9 事暫停計算投資標的單位淨值而致無法計算保單帳戶價值的平均值時, 則超值回饋金將於該特殊情事消滅後給付 投保年齡的計算及錯誤的處理第三十六條要保人在申請投保時, 應將被保險人出生年月日在要保書填明 被保險人的投保年齡, 以足歲計算, 但未滿一歲的零數超過六個月者, 加算一歲 被保險人的投保年齡發生錯誤時, 依下列約定辦理 : 一 真實投保年齡高於本契約最高承保年齡者, 本契約無效, 其已繳保險費無息退還要保人 二 因投保年齡的錯誤, 而致溢繳保險成本者, 本公司無息退還溢繳部分的保險成本 如在發生保險事故後始發覺且其錯誤發生在本公司者, 前述溢繳保險成本本公司不予退還, 改按原扣繳保險成本與應扣繳保險成本的比例提高淨危險保額, 並重新計算身故 完全失能保險金或喪葬費用保險金後給付之 三 因投保年齡的錯誤, 而致短繳保險成本者, 要保人得補繳短繳的保險成本或按照原扣繳的保險成本與被保險人的真實年齡比例減少淨危險保額 但在發生保險事故後始發覺且其錯誤不可歸責於本公司者, 要保人不得要求補繳短繳的保險成本, 本公司改按原扣繳保險成本與應扣繳保險成本的比例減少淨危險保額, 並重新計算身故 完全失能保險金或喪葬費用保險金後給付之 ; 但錯誤發生在本公司者, 本公司應按原身故 完全失能保險金或喪葬費用保險金扣除短繳保險成本後給付 前項第一款 第二款前段情形, 其錯誤原因歸責於本公司者, 應加計利息退還各款約定之金額, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算 投資標的之適用第二條適用本批註條款之本契約, 其投資標的除依本契約約定外, 另詳列投資帳戶投資標的如附表, 供要保人作為投資標的配置的選擇 本契約若為非以新臺幣收付之外幣保險契約者, 應以投資外幣計價之投資標的為限, 不適用附表所列以新臺幣計價之投資標的 受益人的指定及變更第三十七條完全失能保險金的受益人, 為被保險人本人, 本公司不受理其指定或變更 惟如被保險人身故, 而尚未給付之完全失能保險金, 本公司將以身故受益人為該部分保險金之受益人 除前項約定外, 要保人得依下列約定指定或變更受益人 : 一 經被保險人同意指定身故受益人, 如未指定者, 以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人 二 除聲明放棄處分權者外, 於保險事故發生前得經被保險人同意變更身故受益人, 如要保人未將前述變更通知本公司者, 不得對抗本公司 前項身故受益人的指定或變更, 於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時, 本公司應即予批註或發給批註書 第二項之身故受益人同時或先於被保險人本人身故, 除要保人已另行指定外, 以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人 本契約如未指定身故受益人, 而以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人者, 其受益順序適用民法第一千一百三十八條規定, 其受益比例除契約另約定外, 適用民法第一千一百四十四條規定 投資風險與法律救濟第三十八條要保人及受益人對於投資標的價值須直接承擔投資標的之法律 匯率 市場變動風險及投資標的發行或經理機構之信用風險所致之損益 本公司應盡善良管理人之義務, 慎選投資標的, 加強締約能力詳加審視雙方契約, 並應注意相關機構之信用評等 本公司對於因可歸責於投資標的發行或經理機構或其代理人 代表人 受僱人之事由減損本投資標的之價值致生損害要保人 受益人者, 或其他與投資標的發行或經理機構所約定之賠償或給付事由發生時, 本公司應盡善良管理人之義務, 並基於要保人 受益人之利益, 即刻且持續向投資標的發行或經理機構進行追償 相關追償費用由本公司負擔 前項追償之進度及結果應以適當方式告知要保人 變更住所第三十九條要保人的住所變更時, 應即以書面或其他約定方式通知本公司 要保人不為前項通知者, 本公司之各項通知, 得以本契約所載要保人之最後住所發送之 時效第四十條由本契約所生的權利, 自得為請求之日起, 經過兩年不行使而消滅 批註第四十一條本契約內容的變更, 或記載事項的增刪, 除第十二條第三項 第十六條第一項 第三十七條約定者外, 應經要保人與本公司雙方書面或其他約定方式同意後生效, 並由本公司即予批註或發給批註書 管轄法院第四十二條因本契約涉訟者, 同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院, 要保人的住所在中華民國境外時, 以臺灣臺北地方法院為第一審管轄法院 但不得排除消費者保護法第四十七條及民事訴訟法第四百三十六條之九小額訴訟管轄法院之適用 合作金庫人壽好利雙收投資標的批註條款 批註條款之訂立及優先效力第一條本合作金庫人壽好利雙收投資標的批註條款 ( 以下稱本批註條款 ), 適用於 附件 所列之本公司投資型保險 ( 以下稱本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本契約之約定與本批註條款牴觸時, 應優先適用本批註條款 第 7 頁, 共 11 頁

10 投資標的之揭露 一 投資標的簡介 - 投資帳戶 注意 : 本商品所連結之投資帳戶, 具一定程度之投資風險 ( 例如 : 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 證券交易市場流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之風險 投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 請自行評估投資風險並指定其配置比例 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之投資帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 下列各投資帳戶如提減 ( 撥回 ) 投資資產機制, 其最新提減 ( 撥回 ) 投資資產機制請參照本公司網頁 下列各投資帳戶投資說明書, 請參照本公司網頁 投資帳戶名稱後標示 * 者, 係指該投資帳戶於資產撥回前未先扣除行政管理相關費用 投資帳戶之型態皆為 開放型 投資帳戶之投資目標 : 合作金庫人壽授權符合資格之管理機構於遵守法令及全權委託投資契約所揭之範圍內, 本著誠信 專業經營方式及善良管理人注意之原則下, 全權決定投資基本方針, 並以追求或取收益及資本增值為目標 投資帳戶可投資之投資標的請參照下表 ; 各投資標的之詳細資訊則請參閱相關網站 資料來源 : 管理機構 ; 日期截至 標的名稱 投資地區 種類 總面額 資產規模 ( 百萬 ) 幣別 投資標的保管銀行 投資標的保管費 / 年 投資標的管理費 / 年 管理機構 管理機構最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 管理機構收取之委託報酬或費用 提減 ( 撥回 ) 投資資產機制 加碼提減 ( 撥回 ) 投資資產機制 1 年報酬率 (%) 2 年報酬率 (%) 3 年報酬率 (%) 風險係數年化標準差 (%) 或風險等級 經理人簡介 最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 合作金庫人壽新臺幣全球資產投資帳戶 ( 委託復華投信運用操作 )- 月撥現 合作金庫人壽新臺幣全球資產投資帳戶 ( 委託復華投信運用操作 )- 轉投入 ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* 全球 ( 投資海外 ) 全球 ( 投資海外 ) 組合型 ( 註 8) 組合型 ( 註 8) 無上限 無上限 N/A N/A 新臺幣 新臺幣 合作金庫商業銀行 合作金庫商業銀行 最高 0.10% ( 註 1) 最高 0.10% ( 註 1) 1.15% ( 註 2) 1.15% ( 註 2) 復華證券投資信託股份限公司 ( 台北市八德路二段 308 號 8 樓 ) 復華證券投資信託股份限公司 ( 台北市八德路二段 308 號 8 樓 ) 無 無 不多於 0.7% ( 註 3) 不多於 0.7% ( 註 3) ( 註 4 6 7) ( 註 4 6 7) ( 註 5 6 7) ( 註 5 6 7) RR3 RR3 林昆毅學歷 : 臺灣大學財務金融學系臺灣大學財務金融研究所經歷 : ( 一 ) 復華投信 :103 年 4 月 ~ 迄今董事長室 (103 年 4 月 ~ 103 年 10 月 ) 股票研究處 (103 年 11 月 ~104 年 1 月 ) 全權委託處 (104 年 1 月 ~ 迄今 ) 復華台灣增益指數基金基金經理 (104 年 1 月 ~106 年 8 月 ) 復華守護神基金基金經理 (104 年 1 月 ~107 年 1 月 ) 復華守護神二號基金基金經理 (104 年 1 月 ~ 107 年 1 月 ) 復華全能基金基金經理 (104 年 1 月 ~104 年 3 月 ) 復華完全收益二號基金基金經理 (104 年 1 月 ~ 迄今 ) 復華美元橫綱基金經理 (106 年 1 月 ~107 年 1 月 ) ( 二 ) 全球人壽 :94 年 8 月 ~103 年 3 月投資管理處 (94 年 8 月 ~ 99 年 4 月 ) 不動產管理處 (99 年 5 月 ~103 年 3 月 ) 無無 第 8 頁, 共 11 頁

11 合作金庫人壽全球資產投資帳戶 ( 委託富達投信運用操作 )- 月撥現 合作金庫人壽全球資產投資帳戶 ( 委託富達投信運用操作 )- 轉投入 ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* ( 投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 )* 全球 ( 投資海外 ) 全球 ( 投資海外 ) 組合型 ( 註 8) 組合型 ( 註 8) 無上限 N/A 美元 無上限 N/A 美元 合作金庫商業銀行 合作金庫商業銀行 0.10% ( 註 1) 0.10% ( 註 1) 1.15% ( 註 2) 1.15% ( 註 2) 富達證券投資信託股份限公司 ( 台北市信義區忠孝東路五段 68 號 11 樓 ) 富達證券投資信託股份限公司 ( 台北市信義區忠孝東路五段 68 號 11 樓 ) 無 無 不多於 0.7% ( 註 3) 不多於 0.7% ( 註 3) ( 註 4 6 7) ( 註 4 6 7) ( 註 5 6 7) ( 註 5 6 7) RR3 RR3 洪翠霞學歷 : 美國紐約州立大學企業管理碩士經歷 : 富達投信全委投資部主管及經理人 (2014/06 ~ 迄今 ) 富達投信投資管理部研究員 (2014/03~2014/06) 富達動力領航組合證券投資信託基金經理人 (2008/03~2014/03) 富達世界債券投資信託基金經理人 (2003/ /02) 群益投信債券部研究員 / 基金經理人 (2002/ /08) 群益證券債券部國際總經 / 固定收益市場研究員 (2000/ /08) 無無 註 1: 由保管機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 註 2: 包含本公司之管理費及委託管理公司之代操費用, 惟均反應於投資標的單位淨值中, 不另外收取 註 3: 由管理機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 註 4: 基準日為每月第一個資產評價日, 如遇非資產評價日時則順延至次一資產評價日 首次資產提減 ( 撥回 ) 基準日預計為投資帳戶成立日 ( 初始委託投資資產實際撥存入投資帳戶之日 ) 滿一個月後之次一個月之第一個資產評價日 資產提減 ( 撥回 ) 金額可能超出投資帳戶資產投資利得, 得自投資帳戶資產中提減 ( 撥回 ), 投資資產提減 ( 撥回 ) 後, 投資資產淨資產價值將因此減少 提減 ( 撥回 ) 投資資產機制按以下規則給付 ( 一 ) 合作金庫人壽新臺幣全球資產投資帳戶 ( 委託復華投信運用操作 ): 含月撥現及轉投入適用時點 2018 年 ( 含 ) 起 每月基準日淨值 NAV< NAV<10.2 NAV 10.2 爾後每年 10 月返還付款日時, 提供次一年度之每單位資產提減 ( 撥回 ) 年率 但如遇市場特殊情形時, 復華投信得於欲變動每單位資產提減 ( 撥回 ) 年率首次適用之基準日 30 日前提供, 以符合善良管理人之責任 每單位資產提減 ( 撥回 ) 年率 ( 新臺幣 ) 4% 5% 5.5% ( 二 ) 合作金庫人壽全球資產投資帳戶 ( 委託富達投信運用操作 ): 含月撥現及轉投入適用時點 2018 年 ( 含 ) 起 每月基準日淨值 NAV< NAV<10.2 NAV 10.2 爾後每年 10 月返還付款日時, 提供次一年度之每單位資產提減 ( 撥回 ) 年率 但如遇市場特殊情形時, 富達投信得於欲變動每單位資產提減 ( 撥回 ) 年率首次適用之基準日 30 日前提供, 以符合善良管理人之責任 每單位資產提減 ( 撥回 ) 年率 ( 美元 ) 4% 5% 5.5% 註 5: 加碼提減 ( 撥回 ) 投資資產機制按以下規則給付 ( 一 ) 合作金庫人壽新臺幣全球資產投資帳戶 ( 委託復華投信運用操作 ): 含月撥現及轉投入 如遇季度基準日時 ( 每年 及 12 月的第 1 個資產評價日 ), 若該月基準日淨值大於新臺幣 10.2 時, 則當月每單位再額外提減 ( 撥回 ) ( 該月基準日淨值扣除 10.2 新臺幣 ) 乘以 30% 之金額 2018 年 ( 含 ) 起此規則若遇變動, 將與每單位資產提減 ( 撥回 ) 年率同步通知要保人, 以符合善良管理人之責任 ( 二 ) 合作金庫人壽全球資產投資帳戶 ( 委託富達投信運用操作 ): 含月撥現及轉投入如遇季度基準日時 ( 每年 及 12 月的第 1 個資產評價日 ), 若該月基準日淨值大於 10.2 美元時, 則當月每單位再額外提減 ( 撥回 ) ( 該月基準日淨值扣除 10.2 美元 ) 乘以 30% 之金額 2018 年 ( 含 ) 起此規則若遇變動, 將與每單位資產提減 ( 撥回 ) 年率同步通知要保人, 以符合善良管理人之責任 註 6: 由於每單位資產提減 ( 撥回 ) 年率會影響本投資帳戶委託之投信之操作績效, 為避免要保人提減 ( 撥回 ) 年率過鉅導致本投資帳戶操作不易進而違背要保人選擇本投資帳戶之原意, 要保人同意本投資帳戶委託之投信基於善盡善良管理人之責任提供每單位資產提減 ( 撥回 ) 年率供其決定 註 7: 資產提減 ( 撥回 ) 對保單帳戶價值之影響假設張先生購買本商品並投資於 合作金庫人壽環球穩健投資帳戶 ( 委託 OO 投信運用操作 )- 月撥現, 選擇以現金給付提減 ( 撥回 ) 投資資產, 則資產提減 ( 撥回 ) 後的保單帳戶價值變化說明如下 : 基準日保單帳戶價值提減 ( 撥回 ) 金額基準日次日保單帳戶價值金額 100, ,812.5 說明假設基準日投資帳戶 NAV= 10, 合計 10,000 單位假設每單位提減 ( 撥回 ) 金額 = , 假設除提減 ( 撥回 ) 外本投資帳戶價值無變動, 保單帳戶價值 = 100, = 99,812.5, 則提減 ( 撥回 ) 金額 = 10,000 x = 假設投資帳戶仍維持 10,000 單位, 則 NAV= 99, ,000 = 註 8: 各投資帳戶可提供投資之子基金名單如下表, 本公司得報主管機關, 新增或減少可供投資的子基金 ( 一 ) 合作金庫人壽新臺幣全球資產投資帳戶 ( 委託復華投信運用操作 ): 含月撥現及轉投入元大中國平衡基金 - 新台幣安聯全球債券基金 -A 類型 ( 累國泰日本 傘型基金之日經積 ) 225 基金野村優質基金復華全球平衡基金 - 新臺幣復華新興市場短期收益基金摩根多元入息成長基金 - 累積型國泰日本 傘型基金之富時野村環球高收益債基金 - 累積類復華全球物聯網科技基金 - 新臺復華新興債股動力組合基金 - 新元大中國高收益點心債券基金安聯全球新興市場基金日本單日反向 1 倍基金型新臺幣計價幣臺幣摩根亞太高息平衡基金 - 累積型元大中國機會債券基金 - 新台幣安聯全球農金趨勢基金國泰全球高股息基金 - 台幣級別野村環球基金 - 新臺幣計價復華全球原物料基金復華滬深 300 A 股基金摩根亞洲基金元大台灣 50 單日反向 1 倍基金安聯全球綠能趨勢基金國泰全球基礎建設基金台幣級野村雙印傘型基金之印尼潛力別基金復華全球消費基金 - 新臺幣復華數位經濟基金摩根亞洲總合高收益債券基金 - 累積型 元大台灣加權股價指數基金 安聯亞洲動態策略基金 國泰收益傘型基金之全球多重收益平衡基金 - 新台幣 A( 不配息型 ) 野村雙印傘型基金之印度潛力基金 復華全球短期收益基金 - 新臺幣 群益人民幣貨幣市場基金 - 新臺幣 摩根東方科技基金 元大全球不動產證券化基金保德信大中華基金國泰富時中國 A50 基金富邦 NASDAQ-100 基金復華全球債券基金群益工業國入息基金 A( 累積型 - 摩根絕對日本基金 第 9 頁, 共 11 頁

12 (A)- 不配息型 新台幣 ) 元大全球公用能源效率基金 - 不保德信中國中小基金 - 新臺幣配息型 國泰新興高收益債券基金 ( 新台幣 )- 不配息 A 富邦上証 180 基金 復華全球債券組合基金 群益中小型股基金 摩根新絲路基金 元大全球股票入息基金 - 新台幣不配息保德信中國品牌基金 - 新臺幣 國泰歐洲精選基金 - 台幣級別 富邦中國 傘型基金之富邦上証 180 單日反向一倍基金 復華全球資產證券化基金 - 新臺群益中國金采平衡基金 A( 累積幣 A 型 - 新台幣 ) 摩根新興 35 基金 元大全球美元公司債券基金 - 新保德信全球中小基金第一金中國世紀基金富邦日本 傘型基金之富邦復華全球戰略配置強基金 - 新臺群益中國高收益債券基金 - 新臺台幣 (A) 不配息日本東証單日反向一倍基金幣幣 摩根新興日本基金 元大亞太成長基金 保德信全球消費商機基金 第一金全球高收益債券基金 A 富邦日本東証基金 復華利貨幣市場基金 群益中國新機會基金 - 新臺幣 摩根新興市場高收益債券基金 - 元大美元貨幣市場基金 - 新台幣保德信全球基礎建設基金 元大新中國基金 - 新台幣保德信全球資源基金野村中小基金 元大新興印尼機會債券基金 - 新台幣不配息 元大萬泰貨幣市場基金 元大滬深 300 單日反向 1 倍基金保德信拉丁美洲基金 第一金全球機器人及自動化產業基金 - 新臺幣 保德信全球醫療生化基金 - 新臺幣 野村巴西基金 保德信亞洲新興市場債券基金 - 累積型 (A) 野村日本領先基金 野村全球不動產證券化基金累積型新臺幣計價 累積型 富邦印度 傘型基金之富邦印度 NIFTY 基金 復華亞太平衡基金 群益全球不動產平衡基金 -A( 累積型 ) 摩根新興龍虎企業債券基金 - 累積型 富邦印度 傘型基金之富邦印度 NIFTY 單日反向一倍基金復華亞太成長基金 群益全球新興收益債券基金 -A( 累積型 ) 摩根新興雙利平衡基金 - 累積型 富蘭克林華美中國消費基金 - 新臺幣 復華亞太神龍科技基金 - 新臺幣群益印度中小基金 - 新臺幣 摩根龍揚基金 富蘭克林華美中國傘型基金之中國 A 股基金 - 新臺幣 復華東協世紀基金 群益多利策略組合基金 摩根環球股票收益基金 - 累積型 富蘭克林華美中國傘型基金之中國高收益債券基金 - 新臺幣 復華恒生基金 群益多重收益組合基金 瀚亞巴西基金 元大標普 500 單日反向 1 倍基金保德信新興市場企業債券基金 - 累積型 (A) 野村全球生技醫療基金 富蘭克林華美中華基金 復華恒生單日反向一倍基金 群益多重資產組合基金 瀚亞全球高收益債券基金 A- 新台幣 元大標智滬深 300 基金 保德信歐洲組合基金 野村全球品牌基金 富蘭克林華美全球成長基金 - 新台幣 復華美國新星基金 - 新臺幣 群益亞太新趨勢平衡基金 瀚亞全球策略收益平衡基金 A- 新台幣 台新北美收益資產證券化基金 (A) 柏瑞中國平衡基金 -A 類型 野村全球美元投資級公司債基金 - 累積型新臺幣計價 富蘭克林華美全球投資級債券基金 - 累積型 復華神盾基金 群益亞洲新興市場投資級債券基金 - A( 累積型 ) 瀚亞印度基金 - 新台幣 台新絲路機會高收益債券基金 ( 累積型 )- 新臺幣 柏瑞全球策略高收益債券基金 -A 類型 野村全球高股息基金累積型新臺幣計價 富蘭克林華美全球高收益債券基金 - 新台幣 A 累積型 復華高成長基金 群益東協成長基金 - 新臺幣 瀚亞亞太不動產證券化基金 A 類型 台新新興市場債券基金 (A 類型 ) 柏瑞亞太高收益債券基金 -A 類型 野村全球短期收益基金 - 新臺幣計價 富蘭克林華美全球債券組合基金 - 累計型 復華高益策略組合基金 群益美國新創亮點基金 - 新臺幣瀚亞亞太高股息基金 A- 新台幣 永豐標普 500 紅利指數基金 - 新臺幣類型 柏瑞拉丁美洲基金 野村多元收益平衡基金 - 累積類型新臺幣計價 富蘭克林華美坦伯頓全球股票組合基金 復華貨幣市場基金 群益馬拉松基金 瀚亞亞太豐收平衡基金 A- 新台幣 永豐歐洲 50 指數基金 - 新臺幣類型 柏瑞特別股息收益基金 -A 類型野村多元資產動態平衡基金 - 累積類型新臺幣計價 富蘭克林華美新世界股票基金 - 新臺幣 復華復華基金 群益華夏盛世基金 - 新臺幣 瀚亞股債入息組合基金 A- 新台幣 合庫全球高收益債券基金 A 類型 柏瑞新興市場企業策略債券基金 -A 類型 野村亞太高股息基金累積型新臺幣計價 復華人生目標基金 復華華人世紀基金 群益新興金鑽基金 - 新臺幣 瀚亞非洲基金 - 新臺幣 合庫全球高股息基金 A(TWD 不柏瑞新興市場高收益債券基金配息 ) -A 類型 野村亞太新興債券基金 - 累積類型新臺幣計價 復華大中華中小策略基金 復華傳家二號基金 摩根大歐洲基金 瀚亞美國高科技基金 安聯四季回報債券組合基金 - 新臺幣 安聯四季豐收債券組合基金 -A 類型 ( 累積 )- 新臺幣 柏瑞新興亞太策略債券基金 -A 類型 柏瑞旗艦全球平衡組合基金 野村亞太複合高收益債基金 - 累積型新臺幣計價 野村美利堅高收益債基金 - 累積類型新臺幣計價 復華中小精選基金復華傳家基金摩根中國 A 股基金 復華中國新經濟 A 股基金 - 新臺幣 復華奧林匹克全球組合基金 摩根中國亮點基金 安聯目標收益基金 -A 類型 ( 累復華中國新經濟平衡基金 - 新臺復華奧林匹克全球優勢組合基積 )- 新臺幣柏瑞旗艦全球成長組合基金野村泰國基金幣金 - 新臺幣摩根全球 α 基金安聯全球人口趨勢基金國泰 A50 傘型基金之富時中國野村新興傘型基金之大俄羅斯復華台灣智能基金復華新興人民幣短期收益基金摩根全球平衡基金 A50 單日反向 1 倍基金基金國泰中國傘型基金之中國新興野村歐洲中小成長基金 - 新臺幣復華新興市場高收益債券基金安聯全球生技趨勢基金 - 新臺幣債券基金台幣級別計價復華全方位基金 A 摩根全球發現基金安聯全球油礦金趨勢基金國泰中港台基金台幣級別野村歐洲高股息基金累積型復華全球大趨勢基金 - 新臺幣 ( 二 ) 合作金庫人壽全球資產投資帳戶 ( 委託富達投信運用操作 ): 含月撥現及轉投入富達基金 - 大中華基金 (Y 類股富達基金 - 印度聚焦基金 (Y 類股富達基金 - 新興歐非中東基金 (Y 份累計股份 - 美元 ) 份累計股份 - 美元 ) 類股份累計股份 - 美元 ) ishares MSCI 馬來西亞 ishares 標普北美科技 ishares 安碩美國房地產 富達基金 - 中國內需消費基金富達基金 - 亞太入息基金富達基金 - 德國基金 A 股累計美 ishares MSCI 新加坡 ishares 標普環球基礎建設 ishares 安碩美國房屋建築 (Y 類股份累計股份 - 美元 ) 元避險 富達基金 - 中國聚焦基金 (Y 類股份累計股份 - 美元 ) 富達基金 - 亞太入息基金 (A-MINCOME(G)-USD 類股份 ) 富達基金 - 歐元債券基金 A 股累計美元避險 瀚亞策略印度傘型基金之印度策略收益平衡基金 A 類型新台幣 瀚亞策略印度傘型基金之印度策略收益債券基金 A 類型新台幣 瀚亞新興豐收基金 A- 新台幣 瀚亞精選傘型基金之債券精選組合基金 A- 新台幣 瀚亞歐洲基金 POWERSHARE 優先貸款 SPDR MORNINGSTAR 全球多元基礎建設 ishares MSCI 新興市場 ishares 羅素 1000 ishares 安碩美國金融 SPDR 巴克萊可轉換證券 富達基金 - 太平洋基金 (Y 類股富達基金 - 亞洲小型企業基金富達基金 - 歐元藍籌基金 A 股累份累計股份 - 美元 ) Y 股累計美元計美元避險 ishares MSCI 德國 ishares 羅素 2000 ishares 安碩美國科技 SPDR 巴克萊高收益債券 富達基金 - 日本小型企業基金富達基金 - 亞洲成長趨勢基金 (Y 富達基金 - 歐洲入息基金 A 股累計美元避險類股份累計股份 - 美元 ) A-MINCOME(G)-USD(hedged) ishares MSCI ishares 安碩美國消費服務澳洲 ishares 羅素中型股 SPDR 道瓊不動產證券 富達基金 - 日本基金 A 股累計富達基金 - 亞洲高收益基金 (Y 類富達基金 - 歐洲小型企業基金 A ishares 已開發市場房產收益 ishares 安碩 10 年期以上信貸 ishares 安碩美國基本材料美元避險股份累計股份 - 美元 ) 股累計美元避險 債券 SPDR 標普全球基礎建設 富達基金 - 日本潛力優勢基金富達基金 - 亞洲債券基金 Y 股富達基金 - 歐洲平衡基金 A 股累 ishares 巴克萊抵押擔保債券 ishares 安碩 1-3 年期信貸債券 ishares 安碩美國電訊 SPDR 標普住宅建商 第 10 頁, 共 11 頁

13 A 股累計美元避險累計美元計美元避險 富達基金 - 世界基金 Y 股累計富達基金 - 亞洲聚焦基金 (Y 類累富達基金 - 歐洲高收益基金 Y 美元計股份 - 美元 ) 股累計美元避險 ishares 巴克萊短期國債 ishares 安碩 iboxx$ 投資級別企業債券 ishares 安碩高股息股票 SPDR 標普銀行 富達基金 - 北歐基金 A 股累計富達基金 - 拉丁美洲基金 (Y 類股富達基金 - 歐洲動能基金 A 股累 ishares 巴克萊環球通膨連繫 ishares 安碩 iboxx$ 高孳息企 ishares 安碩國際精選股息美元避險份累計股份 - 美元 ) 計美元避險債券 業債券 SPDR 歐盟 STOXX 50 富達基金 - 全球入息基金 (Y 類富達基金 - 東協基金 (Y 類股份累富達基金 - 歐洲基金 A 股累計美 ishares 安碩 J.P.Morgan 美元 ishares 安碩環球主要消費品股累計 - 美元 ) 計股份 - 美元 ) 元避險 ishares 全國地方債 計價新興市場債券 SPDR 標普全球股息新貴 富達基金 - 全球不動產基金 ( 美富達基金 - 美元高收益基金 (Y 類元 ) 股份累計股份 - 美元 ) ABF 亞洲債券 ishares 安碩 MSCI 中國 A 股 ishares 安碩 MSCI 太平洋 ( 日 UCITS 本除外 ) ishares 安碩環球材料 SPDR 標普金屬與礦產業 富達基金 - 全球成長與收益基金 CSOP Source 富時中國 A50 ishares 安碩巴克萊美元亞洲 SPDR 標普美國高股利 UCITS (Y 類股份累計股份 - 美元 ) 富達基金 - 美元現金基金 UCITS ishares 安碩環球工業 高收益債 ishares 安碩環球金融 富達基金 - 全球金融服務基金 (A 富達基金 - 美元債券基金 (Y 類股類股 - 美元 ) 份累計股份 - 美元 ) Global X 業主限合夥 ishares 安碩環球公共事業 ishares 安碩企業債券 ishares 安碩環球政府債券 VANECK VECTORS 石油服 UCITS 務 富達基金 - 全球科技基金 A 股 Global X 業主限合夥與能源 ishares 安碩環球非核心消費 ishares 安碩企業債券 UCITS VANECK VECTORS 製藥累計美元富達基金 - 美國多元基金設備 品 ishares 安碩環球科技 富達基金 - 全球科技基金 A 股累計美元避險富達基金 - 美國成長基金 ishare 房地產抵押上限 ishares 那斯達克生技 ishares 安碩全球已發展房地產 ishares 安碩環球能源 VanEck Vectors 中國債券 富達基金 - 全球消費行業基金 (A 富達基金 - 美國基金 (Y 類股份累 ISHARES CMBS 抵押債券 VanEck Vectors 高收益基礎建類股累計股份 - 美元 ) 計股份 - 美元 ) ishares 美國特別股 ishares 安碩抗通脹債券 ishares 安碩環球電訊 設業主限合夥 富達基金 - 全球健康護理基金 (A 類股累計股份 - 美元 ) 富達基金 - 泰國基金 ishares JPM 新興市場當地公債 ishares 核心標普小型股 ishares 安碩亞太股息 30 ishares 安碩環球醫療保健 VanEck Vectors 業主限合夥 UCITS 高收益 富達基金 - 全球通膨連結債券基金 ( 美元累積 ) 富達基金 - 馬來西亞基金 ishares MSCI 加拿大 ishares 核心標普中型股 ishares 安碩亞洲地產收益基 PowerShares 中國人民幣點先鋒 FTSE 全球高股利收益金 UCITS 心債投組 UCITS 富達基金 - 全球短期收益基金富達基金 - 國際基金 (Y 類股份累 ishares MSCI 東歐上限 ishares 核心總美國債券市場 (A 類股份每月配息 - 美元 ) 計股份 - 美元 ) UCITS ishares 安碩拉丁美洲 40 Powershares 水資源 先鋒不動產信託 富達基金 - 全球策略債券基金富達基金 - 富達目標 基金 ishares 安碩美國公用事業行安碩核心美國不動產投資信託 ( 美元累積 ) 2020 ishares MSCI 法國 ishares 浮動利率債券 業 Powershares 全球貴金屬 富達基金 - 全球債券基金 (A 類股份 - 美元 ) 富達基金 - 新加坡基金 ishares MSCI 南非 ishares 新興市場本國貨幣債 ishares 安碩美國石油勘探及 Powershares 那斯達克 100 智慧樹全球優質股息增長券 生產 指數 UCITS 富達基金 - 全球聚焦基金 (Y 類富達基金 - 新興市場基金 (Y 類股 ishares 新興市場企業債券 ishares 安碩美國石油設備與智慧樹美國股票收益 UCITS 股份累計股份 - 美元 ) 份累計股份 - 美元 ) ishares MSCI 中國 服務 Powershares 高收益債券 富達基金 - 全球優勢產業基金 (Y 富達基金 - 新興市場債券基金 (Y 類股份累計股份 - 美元 ) 類股份累計股份 - 美元 ) ishares MSCI 巴西上限 ishares 新興市場高收益債券 ishares 安碩美國地產收益基 PowerShares 標普 500 高股息 金 UCITS 低波動 UCIT 道富 -SPDR 指數基金 富達基金 - 新興亞洲基金 (Y 類股富達基金 - 印尼基金份累計股份 - 美元 ) ishares MSCI 泰國上限 ishares 道瓊運輸平均 三 投資標的簡介 - 貨幣帳戶 注意 : 本商品所連結之ㄧ切投資標的, 具一定程度之投資風險 ( 例如 : 流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之風險 投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來 之投資收益, 除保險契約另約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 請自行評估投資風險並指定其配置比例 註 : 計息利率為本公司指定之保管銀行當月第一個營業日該計價幣別之活期存款利率 計價幣別 投資標的 是否單位淨值 是否配息 投資內容 投資標的所屬公司名稱 新臺幣 新臺幣貨幣帳戶 無 無 以本公司每月第一個營業日公告之計息利率計息 ( 註 ), 該利率保證期間為一個月, 且計息利率不得低於 0 合作金庫人壽保險股份限公司 美元 美元貨幣帳戶 無 無 以本公司每月第一個營業日公告之計息利率計息 ( 註 ), 該利率保證期間為一個月, 且計息利率不得低於 0 合作金庫人壽保險股份限公司 歐元 歐元貨幣帳戶 無 無 以本公司每月第一個營業日公告之計息利率計息 ( 註 ), 該利率保證期間為一個月, 且計息利率不得低於 0 合作金庫人壽保險股份限公司 英鎊 英鎊貨幣帳戶 無 無 以本公司每月第一個營業日公告之計息利率計息 ( 註 ), 該利率保證期間為一個月, 且計息利率不得低於 0 合作金庫人壽保險股份限公司 加幣 加幣貨幣帳戶 無 無 以本公司每月第一個營業日公告之計息利率計息 ( 註 ), 該利率保證期間為一個月, 且計息利率不得低於 0 合作金庫人壽保險股份限公司 澳幣 澳幣貨幣帳戶 無 無 以本公司每月第一個營業日公告之計息利率計息 ( 註 ), 該利率保證期間為一個月, 且計息利率不得低於 0 合作金庫人壽保險股份限公司 紐幣 紐幣貨幣帳戶 無 無 以本公司每月第一個營業日公告之計息利率計息 ( 註 ), 該利率保證期間為一個月, 且計息利率不得低於 0 合作金庫人壽保險股份限公司 港幣 港幣貨幣帳戶 無 無 以本公司每月第一個營業日公告之計息利率計息 ( 註 ), 該利率保證期間為一個月, 且計息利率不得低於 0 合作金庫人壽保險股份限公司 日圓 日圓貨幣帳戶 無 無 以本公司每月第一個營業日公告之計息利率計息 ( 註 ), 該利率保證期間為一個月, 且計息利率不得低於 0 合作金庫人壽保險股份限公司 四 投資標的簡介 - 投資標的管理機構名稱及地址 注意 : 各境外基金之基本資料, 若欲知其詳細之相關資訊, 請進入各境外基金總代理機構網站查詢, 或至本公司索取 查閱 投資人須知 保戶欲查詢基金之 配息組成項目 可詳閱下表之各基金公司網址 資產管理公司 / 證券投資信託事業 管理機構地址 臺灣總代理 網址 復華證券投資信託股份限公司 台北市八德路二段 308 號 8 樓及 9 樓 無 富達證券投資信託股份限公司 台北市信義區忠孝東路五段 68 號 11 樓 無 註 : 投資標的之選取 中途增加或減少標的, 在發行或管理機構方面 : 選取信譽良好 財務體質健全 交易流程順暢, 並符合法令要求之資格條件者, 但當發行或管理機構之資格不符合法令之要求或其營運狀況可能不利保戶 時, 本公司將本善良管理人之責任終止合作關係 ; 在投資標的方面 : 於符合相關法令規範之前提下, 多元選取具流動性 具一定規模 信用評等良好之投資標的, 但當投資標的不再符合相關法令規範之要求或其可能產生 不利保戶之情形時, 本公司將本善良管理人之責任將其刪除 第 11 頁, 共 11 頁

14 合作金庫人壽保險股份限公司 地址 :106 台北市忠孝東路四段 325 號 10 樓電話 :(02) 傳真 :(02) 網站 : 免費服務及申訴電話 : 電子郵件信箱 : tw_service@tcb-life.com.tw 合庫人壽最保險