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奠杨
5 years ago
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1 保险公司偿付能力报告摘要锦泰财产保险股份有限公司 JinTai Property&Casualty Insurance Company Limited 2017 年第 4 季度

2 公司简介和报告联系人公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 注册地址 : 注册资本 : 锦泰财产保险股份有限公司 JinTai Property&Casualty Insurance Company Limited 邓明湘成都市高新区吉瑞四路 399 号金控时代广场 1 号楼东塔楼元经营保险业务许可证号 : 开业时间 : 经营范围 : 财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经保监会批准的其他业务经营区域 : 截至 2017 年 12 月 31 日, 公司经批准已开业的省级分公司有 7 家, 为四川分公司贵州分公司陕西分公司重庆分公司甘肃分公司云南分公司湖北分公司报告联系人姓名 : 谢忱办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : xiechen001@ejintai.com

3 一基本情况 ( 一 ) 股权结构 ( 单位 : 万股 ) 股权类别期初报告期内股份的增减期末股东股份占比股权转让其他小计股份占比增资国家股国有法人股 110, % , % 境内法人股境外法人股其他合计 110, % , % ( 二 ) 股东持股情况 ( 单位 : 万股 ) 股东名称股东性质年末持股数量期末持股比例质押或冻结的股份成都金融控股集团有限公司国有 22, % - 国投资本控股有限公司国有 22, % - 成都欣天颐投资有限责任公司国有 11, % - 四川省投资集团有限责任公司国有 10, % - 四川公路桥梁建设集团有限公司国有 10, % - 成都市现代农业发展投资有限公司国有 10, % - 成都文化旅游发展集团有限责任公司国有 10, % - 成都城乡商贸物流发展投资 ( 集团 ) 有限公司国有 10, % - 四川省煤炭产业集团有限责任公司国有 5, % 5,000 合计 110, % 5,000 股东关联方关系的说明无关联方关系公司实际控制人为成都市国有资产监督管理委员会 ( 三 ) 董事监事和高级管理人员持股情况无 ( 四 ) 股权转让情况 ( 单位 : 万股 ) 无 ( 五 ) 董事监事和总公司高级管理人员情况 1

4 1. 董事基本情况 2017 年四季度本公司董事会有董事 12 人, 其中执行董事 2 人, 非执行董事 8 人, 独立董事 2 人执行董事 : 邓明湘先生,1962 年 12 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学本科学历, 高级经济师 2011 年 3 月至今任锦泰保险董事长, 任职资格批准文号为保监产险号,2017 年 9 月至今任锦泰保险党委书记 ;2011 年 4 月至今兼任成都金融控股集团有限公司董事任瑞洪先生,1971 年 9 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历先后担任成都市金融工作办公室证券与保险处处长银行处处长银行与保险处处长成都市金融工作办公室副主任党委成员 ;2015 年 11 月至今任锦泰保险党委副书记 ;2016 年 1 月至今任锦泰保险董事总经理, 任职资格批准文号为保监许可号 ;2016 年 7 月至今任锦泰保险临时财务负责人非执行董事 : 陆俊先生,1970 年 12 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历, 经济师历任国投信托有限公司总经理助理副总经理副总经理兼信托业务总部总经理国投泰康信托有限公司副总经理兼信托业务总部总经理国投资本外派国投泰康信托有限公司副总经理兼上海业务总部总经理国投资本控股有限公司副总经理 ;2015 年 7 月至今, 兼任国投安信股份有限公司监事长 ;2016 年 9 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监许可号 ;2016 年 11 月至今任锦泰保险副董事长赵姝丹女士,1979 年 5 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 本科学历, 人力资源管理师 2009 年 4 月至 2017 年 12 月, 先后担任成都金融控股集团有限公司行政管理部副总经理, 董事会办公室副主任主任 ;2017 年 12 月起担任成都公交集团公司党委副书记 ;2016 年 11 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监许可号姚肇欣先生,1972 年 3 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 经济学硕士, 高级经济师 2011 年 3 月至 2016 年 11 月先后担任国投资本股权管理部经理综合部经理,2016 年 11 月至 2017 年 6 月任国投资本总经理助理,2017 年 6 月至今任国投安信总经理助理 ;2011 年 3 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监产险号 ;2015 年 8 月至今兼任中国投融资担保股份有限公司董事吴晓龙先生,1974 年 3 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历, 经济师高级会计师, 内部审计师注册会计师 2012 年 5 月至 2014 年 7 月, 任成都文旅集团投资管理部副总经理 ;2014 年 8 月至今, 先后任成都文旅集团投资管理部总经理财务部总经理, 兼任成都文兴旅游发展有限公司董事总经理 ;2015 年 6 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监许可号石平女士,1962 年 11 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历, 高级经济 2

5 师 2012 年 10 月至今任四川省投资集团有限责任公司总经理助理兼人力资源部经理 2011 年 3 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监产险号李继东先生,1962 年 10 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学本科学历, 高级会计师 2001 年 1 月至今任四川路桥建设集团股份有限公司财务总监, 期间兼任中海沥青 ( 四川 ) 有限公司监事四川巴河水电开发有限公司监事会主席四川巴郎河水电开发有限公司董事四川路桥建设集团交通工程有限公司董事 ;2011 年 3 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监产险号李朝林先生,1964 年 3 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历 2008 年 4 月至今任成都市现代农业发展投资有限公司总经理 ;2011 年 3 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监产险号何红雨女士,1971 年 8 月出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学专科学历, 高级会计师 2009 年 2 月年 12 月, 先后担任成都商物投集团审计主管资产部副部长资产部部长财务部部长,2017 年 12 月起任集团总会计师,2013 年 5 月至今兼任成都市农村产权流转融资担保股份有限公司董事 ;2015 年 6 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监许可号独立董事 : 周军先生,1964 年 1 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历, 清华大学 EMBA, 高级经济师 2011 年 11 月至今任北京天健兴业资产评估有限公司总经理执行董事 ; 2011 年 3 月至今任锦泰保险独立董事, 任职资格批准文号为保监产险号 ;2012 年 5 月至今任湖北泰晶电子科技股份有限公司独立董事甘犁先生,1966 年 11 月生, 中国国籍, 有境外永久居留权, 博士研究生学历, 教授 2012 年 7 月至今任美国得克萨斯农工大学经济系教授讲席讲授,2010 年 3 月至今任西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心主任,2016 年 3 月至今任西南财经大学经济管理研究院特聘院长,2016 年 1 月至今任上海数喆数据科技有限公司董事长 2017 年 8 月 11 日至今, 任锦泰财产保险股份有限公司独立董事, 任职资格批准文号为保监许可号 2. 监事基本情况 2017 年四季度本公司监事会有 4 位监事, 简历如下 : 彭新旗, 男, 汉族,1966 年 3 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学学历曾在攀枝花矿务局攀枝花煤业集团四川煤炭产业集团攀枝花煤业公司工作现任四川煤炭产业集团资产财务部副部长 2017 年 6 月 23 日至今, 任锦泰财产保险股份有限公司监事, 任职批准文号为保监许可号宋绍富先生,1972 年 4 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 博士研究生学历, 高级经济师曾在邮电部第五研究所科技处大唐电信光通信分公司太平保险四川分公司太平保险有限公司工作, 现任锦泰保险成都分公司总经理 2015 年 9 月 25 日至今, 任锦泰保险监事, 3

6 任职批准文号为保监许可号宋兵先生,1975 年 3 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历曾在成都市交通局成都高速公路建设开发有限公司成都交通投资集团有限公司工作, 现任锦泰保险成都分公司副总经理 2015 年 9 月 25 日至今, 任锦泰保险监事, 任职批准文号为保监许可号范睿女士,1979 年 11 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历 2011 年 4 月至 2016 年 6 月, 先后担任锦泰保险合规及风险管理部法律室经理高级经理 2014 年 8 月 20 日至 2018 年 1 月, 任锦泰保险监事, 任职批准文号为保监许可号 3. 总公司高级管理人员基本情况 2017 年四季度本公司有 5 名总公司高级管理人员, 简历如下 : 任瑞洪先生, 总经理, 临时财务负责人, 具体情况详见上文公司董事监事和高级管理人员情况之 ( 一 ) 董事基本情况万福江先生,1962 年 10 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历 2009 年 1 月至 2015 年 8 月, 任成都金控融资担保有限公司总经理党支部书记 ;2015 年 9 月至今任锦泰保险副总经理, 任职资格批准文号为保监许可号马红林先生,1979 年 9 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历, 高级经济师 2011 年 3 月至今任锦泰保险董事会秘书董事会办公室主任, 其中,2011 年 3 月至 2017 年 1 月兼任锦泰保险党群办公室主任 2013 年 1 月至 2014 年 4 月兼任锦泰保险眉山中心支公司总经理 2014 年 8 月至 2015 年 7 月挂职任四川省富顺县副县长董事会秘书任职资格批准文号为保监发改号景平先生,1968 年 11 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学本科学历, 高级会计师国际注册内部审计师 (CIA) 2011 年 2 月至 2012 年 3 月, 任锦泰保险合规及风险管理部总经理助理 ;2012 年 3 月至今任锦泰保险合规及风险管理部副总经理 ;2012 年 9 月至今任锦泰保险审计责任人, 任职资格批准文号为保监产险号何宗红女士,1969 年 2 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学本科学历, 经济师 2011 年 2 月至今任锦泰保险合规及风险管理部合规室高级经理 ;2012 年 7 月至今任锦泰保险合规负责人, 任职资格批准文号为保监法规号 ( 六 ) 董事监事和总公司高级管理人员变更情况 1. 董事变更情况 2017 年 11 月 17 日, 公司执行董事刘学贵先生因工作单位变动, 向公司董事会提出辞去董事职务的书面申请, 该申请自送达董事会起生效 2. 监事变更情况 4

7 无 3. 总公司高级管理人员变更情况无 ( 七 ) 董事监事和总公司高级管理人员薪酬情况 1. 在职人员序号薪酬区间董事人数监事人数高管人数万元以上万元万元万元 -500 万元万元 -100 万万元以下 4-2 合计数据说明 : (1) 董事包括在公司领薪的执行董事 ( 含总经理 ) 和独立董事 (2) 高管包括公司副总经理董事会秘书审计责任人合规负责人 (3) 按成委发号文要求, 成都市国资委管高管的薪酬由基本年薪绩效年薪和任期激励三部分组成 2017 年高管人员由市国资委进行综合考核并计算绩效年薪和任期激励, 任期激励在任期结束后根据考核结果确定, 故本报告按照市国资委核定的 2017 年度基本年薪绩效年薪数据填写 2. 离职人员序号薪酬区间董事人数监事人数高管人数万元以上万元万元万元 -500 万元万元 -100 万万元以下合计 ( 八 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况无 ( 九 ) 违规及受处罚情况无 5

8 二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标 ( 单位 : 元 ) ( 二 ) 经营指标 ( 单位 : 元 ) ( 三 ) 最近二期风险综合评级公司在 2017 年 2 季度 2017 年 3 季度分类监管评价均为 B 级 ([2017]1374 号 [2017]1551 号 ) 项目期末数期初数下季度预测数认可资产 2,788,116,582 2,553,041,771 2,668,584,090 认可负债 1,848,706,918 1,611,621,718 1,727,003,681 实际资本 939,409, ,420, ,580,409 核心一级资本 939,409, ,420, ,580,409 核心二级资本附属一级资本附属二级资本最低资本 335,501, ,293, ,037,819 量化风险最低资本 323,624, ,986, ,221,394 寿险业务保险风险最非寿险业务保险风险最低资本 218,202, ,271, 市场风险最低资本 129,035, ,845, 信用风险最低资本 83,459, ,507, 量化风险分散效应 107,073, ,636, 特定类别保险合同损失吸收效应控制风险最低资本 11,877,002 17,306,800 12,816,425 附加资本核心偿付能力溢额 603,908, ,126, ,542,590 核心偿付能力充足率 280% 277% 260% 综合偿付能力溢额 603,908, ,126, ,542,590 综合偿付能力充足率 280% 277% 260% 本季度数上季度数本年累计数保险业务收入 622,461, ,554,920 1,665,002,201 净利润 -1,501,988 33,449,857 7,226,946 净资产 934,375, ,088, ,375,530 6

9 三实际资本实际资本指标 ( 单位 : 元 ) 项目本季度末上季度末总资产 2,826,391,566 2,595,675,745 认可资产 2,788,116,582 2,553,041,771 非认可资产 38,274,983 42,633,974 总负债 1,892,016,035 1,646,586,971 认可负债 1,848,706,918 1,611,621,718 非认可负债 43,309,117 34,965,254 净资产 934,375, ,088,774 实际资本 939,409, ,420,053 核心一级资本 939,409, ,420,053 说明 : 公司暂无核心二级资本附属一级资本和附属二级资本四最低资本 ( 一 ) 最低资本指标 ( 单位 : 元 ) ( 二 ) 最低资本指标变动说明 2017 年 4 季度, 除信用风险最低资本下降外, 其余各类最低资本较上季度均有所上升, 其中保险风险最低资本增长 3%, 市场风险最低资本增长 10% 五风险综合评级公司在 2017 年 2 季度 2017 年 3 季度分类监管评价均为 B 级 ([2017]1374 号 [2017]1551 号 ) 六风险管理状况项目本季度数上季度数最低资本 335,501, ,293,771 量化风险最低资本 323,624, ,986,971 保险风险最低资本 218,202, ,271,199 市场风险最低资本 129,035, ,845,234 信用风险最低资本 83,459, ,507,288 量化风险分散效应 107,073, ,636,751 控制风险最低资本 11,877,002 17,906,800 公司 2017 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 6.41 分, 保险风险管理 8.18 分, 市场风险管理 7.33 分, 信用风险管 7

10 理 6.53 分, 操作风险管理 7.51 分, 战略风险管理 7.70 分, 声誉风险管理 7.17 分, 流动性风险管理 7.78 分 ( 一 ) 风险管理组织体系合规部风险管理室在第四季度增加一人其余部分同第三季度, 无变化 ( 二 ) 风险管理总体策略及执行情况 1. 风险管理总体策略同三季度无变化 2. 风险管理执行情况四季度, 公司继续遵循总体风险管理策略, 进行偿付能力风险管理 (1) 迎接保监局进场进行 2017 年 SARMRA 现场评估工作安徽保监局于 2017 年 10 月 16 日正式到我司进行 SARMRA 现场评估工作我司高度重视该项评估工作, 深入学习及理解偿付能力监管的各项工作要求, 客观认识自身存在的问题, 通过评估进一步加强公司内部管控, 完善风险管理体系, 提高风险管理能力 1 充分认识 SARMRA 评估的重要意义偿付能力监管是保险监管工作的核心, 是国际通行的识别计量和防范风险的最有效的监管手段经过 3 年的建设期和 1 年的过渡期, 保险业已从去年起正式实施偿二代在借鉴国际经验和整合保监会现有监管制度的基础上,SARMRA 明确了保险公司风险管理的方向和内容, 为保险公司提高风险管理能力提供了指南在对保险公司偿付能力风险管理提出监管要求的基础上, 偿二代首次建立了保险公司偿付能力风险管理评估机制, 由监管机构每年进行一次全面评价, 识别公司的控制风险, 并建立了保险公司风险管理能力与资本要求相挂钩的激励和约束机制 SARMRA 强化了放开前端管住后端监管方式的转变偿二代下, 保监会及各保监局评估保险公司风险管理能力, 建立了系统内上下联动协调统一的工作机制, 整个监管系统能够集中核心资源管好后端, 为进一步转变监管方式提供了有利抓手, 督促整个行业提升风险管理能力, 可以明显提高监管效率 2 公司上下积极配合本次评估工作在考虑到安全及保密性的前提下, 我司已提前将可全面真实地反映自身风险管理状况的评估相关资料远程寄送给安徽保监局的评估小组评估小组在现场期间, 我司各部门的联络人员积极接受评估小组的访谈, 对存在疑问的地方进行情况陈述, 并及时提供补充材料, 以便评估小组详细了解相关情况 (2) 加强对分支机构的风险管理培训四季度, 公司对各分支机构开展风险综合评级分析及沟通讲解工作合规及风险管理部于 2017 年 11 月至 2017 年 12 月到重庆分公司四川分公司陕西分公司贵州分公司 8

11 及成都分公司进行培训讲解向分公司强调风险管理的重要性, 并针对风险综合评级填报及风险事件的收集工作进行全面的讲解强调分公司需要进行更加完善的风险管控工作, 以防范操作风险为工作重点, 全面提升分公司的风险管理能力 (3) 建章立制进一步营造长效机制根据公司全面风险管理暂行办法流动性风险管理暂行办法操作风险管理暂行办法偿付能力风险管理暂行办法等运行情况, 制定了锦泰财产保险股份有限公司资金管理办法 (2017 版 ) 锦泰财产保险股份有限公司委派财务负责人考核办法 (2017 版 ) 锦泰财产保险股份有限公司应收账款管理办法 (2017 版 ) 锦泰财产保险股份有限公司外汇管理暂行办法 (2017 版 ) 等制度, 进一步健全公司风险管理体系与机制 (4) 加强投资项目审核, 搭建资金运用风险审核框架完善人员配备, 梳理资金运用内外部制度及我司资金运用规模方式品种特点, 整理资金运用风险点, 加强项目审核, 建立相关台账, 对产品集中度交易对手集中度资产大类配置比例授权额度等指标进行常规监控, 并定期跟踪损益情况, 评估投资项目信用风险水平, 初步搭建完成资金运用风险审核框架 (5) 认真调研, 初步完成风险管理系统建设规划自 2017 年 10 月起, 风险管理室认真调研, 积极联系各科技公司, 了解行业风险管理系统建设情况, 结合公司实际, 反复讨论评估, 初步完成公司风险管理信息系统建设规划七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 ( 单位 : 元或 %) 指标名称本季度数上季度数净现金流 134,125,155 25,426,376 综合流动比率 ( 三个月 ) 综合流动比率 ( 一年 ) 综合流动比率 ( 一年以上 ) 流动性覆盖率 ( 基本情景 ) 流动性覆盖率 ( 压力情景一 ) 流动性覆盖率 ( 压力情景二 )

12 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司流动性资产占上季末总资产比例 : 保持 7% 以上, 且未发生投资资产未如期变现的事件流动资金和实际业务收支情况监测 : 公司每日根据大额资金申请情况和实际业务收支情况对流动资金进行监测, 四季度共发生大额资金支付 62 笔, 未出现流动资金不足的情况, 保证履行日常支付义务的履行公司对所有业务均建立了未决赔款准备金评估模型和回溯模型, 以监察未决赔款准备金评估的充足性, 控制准备金评估不足产生的风险八监管机构对公司采取的监管措施无 10

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