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中弘
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1 保险公司偿付能力报告摘要锦泰财产保险股份有限公司 JinTai Property&Casualty Insurance Company Limited 2018 年第 1 季度

2 公司简介和报告联系人公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 锦泰财产保险股份有限公司 JinTai Property&Casualty Insurance Company Limited 法定代表人 : 注册地址 : 邓明湘成都市高新区吉瑞四路 399 号金控时代广场 1 号楼东塔楼注册资本 : 元经营保险业务许可证号 : 开业时间 : 经营范围 : 财产损失保险 ; 责任保险 ; 信用保险和保证保险 ; 短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经保监会批准的其他业务经营区域 : 截至 2018 年 3 月 31 日, 公司经批准已开业的省级分公司有 7 家, 为四川分公司贵州分公司陕西分公司重庆分公司甘肃分公司云南分公司湖北分公司报告联系人姓名 : 陈彩英办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子信箱 : chencaiying001@ejintai.com

3 一基本情况 ( 一 ) 股权结构 ( 单位 : 万股 ) 期初报告期内股份的增减期末股权类别股份占比股东增资股权转让其他小计股份占比国家股国有法人股 110, % , % 境内法人股境外法人股其他合计 110, % , % ( 二 ) 股东持股情况 ( 单位 : 万股 ) 股东名称股东性质年末持股数量期末持股比例质押或冻结的股份成都金融控股集团有限公司国有 22, % - 国投资本控股有限公司国有 22, % - 成都欣天颐投资有限责任公司国有 11, % - 四川省投资集团有限责任公司国有 10, % - 四川公路桥梁建设集团有限公司国有 10, % - 成都市现代农业发展投资有限公司国有 10, % - 成都文化旅游发展集团有限责任公司国有 10, % - 成都城乡商贸物流发展投资 ( 集团 ) 有限公司国有 10, % - 四川省煤炭产业集团有限责任公司国有 5, % 5,000 合计 110, % 5,000 股东关联方关系的说明无关联方关系公司实际控制人为成都市国有资产监督管理委员会 ( 三 ) 董事监事和高级管理人员持股情况无 ( 四 ) 股权转让情况 ( 单位 : 万股 ) 无 ( 五 ) 董事监事和总公司高级管理人员情况 1

4 1. 董事基本情况 2018 年一季度本公司董事会有董事 12 人, 其中执行董事 2 人, 非执行董事 8 人, 独立董事 2 人执行董事 : 邓明湘先生,1962 年 12 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学本科学历, 高级经济师 2011 年 3 月至今任锦泰保险董事长, 任职资格批准文号为保监产险号,2017 年 9 月至今任锦泰保险党委书记 ;2011 年 4 月至今兼任成都金融控股集团有限公司董事任瑞洪先生,1971 年 9 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历先后担任成都市金融工作办公室证券与保险处处长银行处处长银行与保险处处长成都市金融工作办公室副主任党委成员 ;2015 年 11 月至今任锦泰保险党委副书记 ;2016 年 1 月至今任锦泰保险董事总经理, 任职资格批准文号为保监许可号 ;2016 年 7 月至今任锦泰保险临时财务负责人非执行董事 : 陆俊先生,1970 年 12 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历, 经济师历任国投信托有限公司总经理助理副总经理副总经理兼信托业务总部总经理国投泰康信托有限公司副总经理兼信托业务总部总经理国投资本外派国投泰康信托有限公司副总经理兼上海业务总部总经理国投资本控股有限公司副总经理 ;2015 年 7 月至今, 兼任国投安信股份有限公司监事长 ;2016 年 9 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监许可号 ;2016 年 11 月至今任锦泰保险副董事长赵姝丹女士,1979 年 5 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 本科学历, 人力资源管理师 2009 年 4 月至 2017 年 12 月, 先后担任成都金融控股集团有限公司行政管理部副总经理, 董事会办公室副主任主任 ;2017 年 12 月起担 2

5 任成都公交集团公司党委副书记 ;2016 年 11 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监许可号姚肇欣先生,1972 年 3 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 经济学硕士, 高级经济师 2011 年 3 月至 2016 年 11 月先后担任国投资本股权管理部副经理 ( 主持工作 ) 经理, 综合部经理 ;2016 年 11 月至 2017 年 5 月任国投资本控股有限公司总经理助理 ;2017 年 5 月至 2017 年 12 月任国投安信股份有限公司总经理助理 ;2017 年 12 月至今任国投资本股份有限公司总裁助理 2015 年 8 月至今兼任中国投融资担保股份有限公司董事 2011 年 3 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监产险号吴晓龙先生,1974 年 3 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历, 经济师高级会计师, 内部审计师注册会计师 2012 年 5 月至 2014 年 7 月, 任成都文旅集团投资管理部副总经理 ;2014 年 8 月至 2018 年 2 月, 先后任成都文旅集团投资管理部总经理计划财务部总经理 ;2018 年 2 月至今任成都文化旅游发展股份有限公司总经理董事会秘书, 兼任成都文兴旅游发展有限公司成都文化旅游发展股份有限公司董事 2015 年 6 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监许可号石平女士,1962 年 11 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历, 高级经济师 2012 年 10 月至今任四川省投资集团有限责任公司总经理助理兼人力资源部经理 2011 年 3 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监产险号李继东先生,1962 年 10 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学本科学历, 高级会计师 2001 年 1 月至今任四川路桥建设集团股份有限公司财务总监, 期间兼任中海沥青 ( 四川 ) 有限公司监事四川巴河水电开发有限公司监事会主席四川巴郎河水电开发有限公司董事四川路桥建设集团交通工程有限公司董事 ;2011 年 3 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监产险号 3

6 李朝林先生,1964 年 3 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历 2008 年 4 月至今任成都市现代农业发展投资有限公司总经理,2017 年 9 月至今任成都产业投资集团有限公司副总经理 ;2011 年 3 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监产险号何红雨女士,1971 年 8 月出生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学专科学历, 高级会计师 2009 年 2 月年 12 月, 先后担任成都城乡商贸物流发展投资 ( 集团 ) 有限公司审计主管资产部副部长资产部部长财务部部长 ;2013 年 5 月至今兼任成都市农村产权流转融资担保股份有限公司董事 ;2017 年 12 月起任成都城乡商贸物流发展投资 ( 集团 ) 有限公司总会计师 ;2015 年 6 月至今任锦泰保险董事, 任职资格批准文号为保监许可号独立董事 : 周军先生,1964 年 1 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历, 清华大学 EMBA, 高级经济师 2011 年 11 月至今任北京天健兴业资产评估有限公司总经理执行董事 ;2011 年 3 月至今任锦泰保险独立董事, 任职资格批准文号为保监产险号 ;2012 年 5 月至今任湖北泰晶电子科技股份有限公司独立董事甘犁先生, 1966 年 11 月生, 中国国籍, 有境外永久居留权, 博士研究生学历, 教授 2005 年 7 月至今, 先后任美国德克萨斯农工大学经济系副教授 ( 有终身职 ) 教授 Clifford Taylor Jr. 讲席讲授 ;2006 年 3 月至今西南财经大学经济管理研究院特聘院长 ;2010 年 1 月至 8 月, 任长江商学院访问副教授 ; 2010 年 3 月至今任西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心主任 ; 2016 年 1 月至今任上海数喆数据科技有限公司董事长 2017 年 8 月至今任锦泰保险独立董事, 任职批准文号为保监许可号 2. 监事基本情况 2018 年一季度本公司监事会有 3 位监事, 简历如下 : 4

7 彭新旗, 男, 汉族,1966 年 3 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学学历曾在攀枝花矿务局攀枝花煤业集团四川煤炭产业集团攀枝花煤业公司工作现任四川煤炭产业集团资产财务部副部长 2017 年 6 月 23 日至今, 任锦泰财产保险股份有限公司监事, 任职批准文号为保监许可号宋绍富先生,1972 年 4 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 博士研究生学历, 高级经济师曾在邮电部第五研究所科技处大唐电信光通信分公司太平保险四川分公司太平保险有限公司工作, 现任锦泰保险成都分公司总经理 2015 年 9 月 25 日至今, 任锦泰保险监事, 任职批准文号为保监许可号宋兵先生,1975 年 3 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历曾在成都市交通局成都高速公路建设开发有限公司成都交通投资集团有限公司工作,2011 年 3 月至 2017 年 6 月, 曾担任锦泰保险行政管理部负责人四川分公司副总经理,2016 年 8 月至今任锦泰保险成都分公司副总经理 2015 年 9 月 25 日至今, 任锦泰保险监事, 任职批准文号为保监许可号 3. 总公司高级管理人员基本情况 2018 年一季度本公司有 5 名总公司高级管理人员, 简历如下 : 任瑞洪先生, 总经理, 临时财务负责人, 具体情况详见上文公司董事监事和高级管理人员情况之 ( 一 ) 董事基本情况万福江先生,1962 年 10 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历 2009 年 1 月至 2015 年 8 月, 任成都金控融资担保有限公司总经理党支部书记 ;2015 年 9 月至今任锦泰保险副总经理, 任职资格批准文号为保监许可号马红林先生,1979 年 9 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 硕士研究生学历, 高级经济师 2011 年 3 月至报告期末任锦泰保险董事会秘书,2011 年 3 5

8 月至 2018 年 1 月兼任锦泰保险董事会办公室主任 2011 年 3 月至 2017 年 1 月兼任锦泰保险党群办公室主任 2013 年 1 月至 2014 年 4 月兼任锦泰保险眉山中心支公司总经理 2014 年 8 月至 2015 年 7 月挂职任四川省富顺县副县长董事会秘书任职资格批准文号为保监发改号景平先生,1968 年 11 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学本科学历, 高级会计师国际注册内部审计师 (CIA) 2011 年 2 月至 2012 年 3 月, 任锦泰保险合规及风险管理部总经理助理 ;2012 年 3 月至今任锦泰保险合规及风险管理部副总经理 ;2012 年 9 月至今任锦泰保险审计责任人, 任职资格批准文号为保监产险号何宗红女士,1969 年 2 月生, 中国国籍, 无境外永久居留权, 大学本科学历, 经济师 2011 年 2 月至今任锦泰保险合规及风险管理部合规室高级经理 ; 2012 年 7 月至今任锦泰保险合规负责人, 任职资格批准文号为保监法规号 ( 六 ) 董事监事和总公司高级管理人员变更情况 1. 董事变更情况 (1) 独立董事周军先生因个人工作原因, 于 2018 年 3 月向董事会书面申请辞去独立董事职务, 但在增补董事获得保险监督管理机构任职资格核准前将继续履职 (2) 经公司 2018 年第一次临时股东大会审议 (2018 年 3 月召开 ), 选举梁松先生为公司董事, 选举李长忠先生为公司独立董事, 两人任职资格尚需保险监督管理机构核准 2. 监事变更情况 (1) 监事范睿女士因个人工作原因, 于 2018 年 1 月辞去监事职务 (2) 职工监事宋兵先生因个人工作原因, 于 2018 年 3 月申请辞去职工监事职务, 在新任职工监事获得保险监督管理机构任职资格核准前将继续履职 (3) 经公司工会委员会组织选举, 公司职工于 2018 年 3 月选举李涛先生晋凌燕女士为职工监事, 任职资格尚需保险监督管理机构核准 3. 总公司高级管理人员变更情况 6

9 无 ( 七 ) 子公司合营企业和联营企业的基本情况无 ( 八 ) 违规及受处罚情况无二主要指标 ( 一 ) 偿付能力充足率指标 ( 单位 : 元 ) 项目期末数期初数下季度预测数认可资产 2,862,773,819 2,793,574,620 3,169,518,796 认可负债 1,893,127,404 1,850,775,721 2,097,909,152 实际资本 969,646, ,798,898 1,071,609,644 核心一级资本 969,646, ,798,898 1,071,609,644 核心二级资本附属一级资本附属二级资本最低资本 342,714, ,501, ,097,394 量化风险最低资本 330,582, ,624, ,712,447 寿险业务保险风险最低资本非寿险业务保险风险最低资本 ( 二 ) 经营指标 ( 单位 : 元 ) ,783, ,202, 市场风险最低资本 108,441, ,035, 信用风险最低资本 99,778,395 83,459, 量化风险分散效应 110,421, ,073, 特定类别保险合同损失吸收效应控制风险最低资本 12,132,366 11,877,002 13,384,947 附加资本核心偿付能力溢额 626,931, ,297, ,512,250 核心偿付能力充足率 283% 281% 283% 综合偿付能力溢额 626,931, ,297, ,512,250 综合偿付能力充足率 283% 281% 283% 本季度数上季度数本年累计数保险业务收入 352,453, ,461, ,453,030 净利润 19,678, ,283 19,678,519 净资产 959,438, ,150, ,438,805 7

10 ( 三 ) 最近二期风险综合评级公司在 2017 年 3 季度 2017 年 4 季度分类监管评价均为 B 级三实际资本实际资本指标 ( 单位 : 元 ) 项目本季度末上季度末总资产 2,896,766,846 2,829,235,074 认可资产 2,862,773,819 2,793,574,620 非认可资产 33,993,027 35,660,454 总负债 1,937,328,042 1,894,084,838 认可负债 1,893,127,404 1,850,775,721 非认可负债 44,200,637 43,309,117 净资产 959,438, ,150,236 实际资本 969,646, ,798,898 核心一级资本 969,646, ,798,898 说明 : 公司暂无核心二级资本附属一级资本和附属二级资本四最低资本 ( 一 ) 最低资本指标 ( 单位 : 元 ) ( 二 ) 最低资本指标变动说明 2018 年 1 季度, 市场风险最低资本较上季度有所下降, 降幅为 16%; 其余各类最低资本较上季度均有上升, 其中保险风险最低资本增幅为 6.7%, 信用风险最低资本增幅为 19.6%, 控制风险最低资本增幅为 2.2% 五风险综合评级项目本季度数上季度数最低资本 342,714, ,501,035 量化风险最低资本 330,582, ,624,033 保险风险最低资本 232,783, ,202,273 市场风险最低资本 108,441, ,035,800 信用风险最低资本 99,778,395 83,459,922 量化风险分散效应 110,421, ,073,962 控制风险最低资本 12,132,366 11,877,002 公司在 2017 年 3 季度 2017 年 4 季度分类监管评价均为 B 级 8

六风险管理状况根据保监会下发的 2017 年 SARMRA 评估结果通报, 公司 2017 年 SARMRA 评估得分为 72.66 分其中, 基础与环境 14.07 分, 目标与工具 6.41 分, 保险风险管理能力 8.18 分, 市场风险管理能力 7.33 分, 信用风险管理能力 6.53 分, 操作风险管理能力 7.51 分, 战略风险管理能力 7.7 分, 声誉风险管理能力 7.

11 六风险管理状况根据保监会下发的 2017 年 SARMRA 评估结果通报, 公司 2017 年 SARMRA 评估得分为分其中, 基础与环境分, 目标与工具 6.41 分, 保险风险管理能力 8.18 分, 市场风险管理能力 7.33 分, 信用风险管理能力 6.53 分, 操作风险管理能力 7.51 分, 战略风险管理能力 7.7 分, 声誉风险管理能力 7.17 分, 流动性风险管理能力 7.78 分一季度, 公司继续遵循总体风险管理策略, 进行偿付能力风险管理 ( 一 ) 制定 SARMRA 整改方案, 形成定期跟踪整改机制公司自收到安徽保监局关于反馈 2017 年 SARMRA 评估情况的函后, 多次召开会议对整改工作进行了安排部署, 制定整改方案, 明确整改责任部门整改措施整改完成时间形成定期整改跟踪机制, 责成相关责任部门在双周行政例会材料月度整改跟进表季度风险管理评估报告中汇报整改情况, 整改工作稳步进行中 ( 二 ) 优化风险偏好风险容忍度和限额指标体系, 确保传导机制顺畅公司根据历史数据, 结合发展规划和风险状况,2018 年度继续遵循审慎理性稳健的风险偏好, 采用定性与定量的方法合理设立风险容忍度, 细化各项风险指标明确各类风险覆盖环节的岗位职责, 确保传导机制顺畅 ( 三 ) 全面梳理各项制度, 完善风险管理制度体系公司组织开展制度梳理专项工作, 评估制度的健全性合理性, 查漏补缺, 重点关注制度是否存在照抄照搬脱离公司实际标准不明确的情况, 强调制度的可执行性, 形成新增及修订制度计划七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 ( 单位 : 元 ) 9

12 ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施公司流动性资产占上季末总资产比例 : 保持 7% 以上, 且未发生投资资产未如期变现的事件流动资金和实际业务收支情况监测 : 公司每日根据大额资金申请情况和实际业务收支情况对流动资金进行监测, 一季度共发生大额资金申请 43 笔, 未出现流动资金不足的情况, 保证履行日常支付义务的履行公司对所有业务均建立了未决赔款准备金评估模型和回溯模型, 以监察未决赔款准备金评估的充足性, 控制准备金评估不足产生的风险八监管机构对公司采取的监管措施无 10

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