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寸依寅文
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1 偿付能力报告摘要君龙人寿保险有限公司 King Dragon Life Insurance Company Limited 2018 年第 3 季度

2 一基本信息 1. 公司简介和报告联系人公司名称 ( 中文 ): 公司名称 ( 英文 ): 法定代表人 : 君龙人寿保险有限公司 King Dragon Life Insurance Company Limited 吴小敏注册地址 : 厦门市思明区松岳路 6 号悦享中心 A 塔单元注册资本 : 经营保险业务许可证号 : 开业时间 : 经营范围 : 7 亿元人民币 L20591XMN 2008 年 11 月 10 日在福建省行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ) 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ) 上述业务的再保险业务 ;( 三 ) 经中国保监会批准的相关业务经营区域 : 报告联系人姓名 : 福建省浙江省范启泓办公室电话 : 移动电话 : 传真号码 : 电子邮件 : qihong.fan@kdlins.com.cn

3 2. 股权结构及其变动 ( 单位 : 万股或万元 ) 期初本期股份或股权的增减期末公积金股股权类股份或出占比股东转增及权股份或出别小计资额 (%) 增资分配股转资额票股利让占比 (%) 国家股国有法 35, % , % 人股社会法人股外资股 35, % , % 其他合计 70, % , % 3. 实际控制人股东台湾人寿保险股份有限公司厦门建发集团有限公司各出资 50%, 共同控制本公司注 : 台湾人寿于 2015 年 10 月 15 日与台湾中国信托金融控股公司旗下中国信托人寿正式合并, 纳入中信金控旗下 100% 持股子公司 4. 子公司合营企业和联营企业的基本情况报告期末子公司合营企业或联营企业情况 ( 是否 ) 公司名称持股数量或出资额持股比例 (%) 期初期末变动额期初期末变动额 5. 董事监事和高级管理人员的基本情况和报告期内变更情况 (1) 董事基本情况本公司董事会目前共有 8 位董事, 均为非执行董事吴小敏 : 女,1955 年出生, 山东大学本科毕业, 高级经济师君龙人寿董事长, 兼任董事会风险管理委员会委员提名薪酬委员会主任委员发展规划委员会主任委员历任厦门建发公司综合部副经理贸管部副经理经理, 厦门建发集团有限公司副总经理常务副总经理总经理董事长党委书记 2008 年 9 月获批准出任本公司董事长职务, 任职资格批准文号为保监国际号黄文洲 : 男,1965 年出生, 工商管理硕士学位, 会计师君龙人寿董事, 兼任董

4 事会提名薪酬委员会委员审计委员会委员现任厦门建发集团有限公司董事长党委书记厦门建发股份有限公司副董事长等职历任厦门建发公司财务部副经理经理, 厦门建发集团有限公司总经理助理副总经理总经理党委副书记, 厦门建发股份有限公司总经理董事长 2008 年 9 月获批准出任本公司董事职务, 任职资格批准文号为保监国际号李东胜 : 男,1970 年出生, 集美财政专科学校财务会计大专毕业, 助理会计师君龙人寿董事, 兼任董事会投资委员会主任委员审计委员会委员现任厦门建发集团有限公司财务总监资金部总经理等职历任厦门建发集团有限公司财务部副经理总经理 2011 年 4 月获批准出任本公司董事, 任职资格批准文号为保监国际号王文怀 : 男, 1972 年出生, 厦门大学企业管理硕士学位, 经济师君龙人寿董事, 兼任董事会投资委员会委员风险管理委员会委员发展规划委员会委员现任厦门建发集团有限公司副总经理等职历任厦门建发集团有限公司投资部副经理总经理投资总监等职 2008 年 9 月获批准出任本公司董事职务, 任职资格批准文号为保监国际号朱炳昱 : 男, 1953 年出生, 美国肯尼迪大学企管硕士学位君龙人寿董事, 兼任董事会发展规划委员会委员风险管理委员会委员现任和鼎资产管理股份有限公司董事长财团法人海峡交流基金会董事君龙人寿保险有限公司董事财团法人文向教育基金会名誉董事长财团法人台湾经济研究院董事中华民国工商协进会监事海峡两岸经贸文化交流协会监事仁新医药股份有限公司董事历任财团法人台北医学大学董事台湾人寿保险股份有限公司董事长龙邦国际兴业股份有限公司董事长瑞助营造股份有限公司董事长益鼎创业投资股份有限公司董事长台北市经济发展委员会委员政治大学企管研究所校友会会长财团法人光华管理策进基金会董事厦门欣龙德置业有限公司董事龙吉控股 ( 星 ) 私人有限公司董事 Long De Holding Hong Kong Limited 董事台湾人寿保险 ( 股 ) 公司董事台寿保产物保险股份有限公司董事三三企业交流会理事 2008 年 9 月获批准出任本公司董事职务, 任职资格批准文号为保监国际号庄中庆, 男,1960 年出生, 台湾政治大学企业管理学系企业家经营管理研究班结业, 台湾文化大学国际贸易系学士君龙人寿董事, 兼任董事会审计委员会主任委员风险管理委员会主任委员发展规划委员会委员现任台湾人寿保险 ( 股 ) 公司总经理, 兼任投资总处总处长历任台湾人寿保险 ( 股 ) 公司营运长君龙人寿保险有限公司总经理, 中国信托人寿保险 ( 股 ) 公司营运长资深副总经理总经理, 美国友邦保险集团中国区银行保险部副总裁 / 上海分公司代理总经理, 美国友邦保险集团亚洲区副总裁 / 江苏分公司市场部副总裁, 台湾荷商全球人寿副总裁, 台湾人寿副总经理, 台湾美商大都会人寿协理, 庆丰人寿助理副总经理, 英商标准渣打银行副总经理 2017 年 07 月获批准出任本公司董事职务, 任职资格批准文号为保监许可号

5 卓长兴 : 男, 1967 年出生, 台湾文化大学学士学位君龙人寿董事, 兼任董事会投资委员会委员审计委员会委员提名薪酬委员会委员现任中国信托金融控股 ( 股 ) 公司金控主任秘书历任台湾人寿保险 ( 股 ) 公司行政管理处处长中国信托商业银行 ( 股 ) 公司公关部副总经理, 财团法人中国信托慈善基金会执行秘书, 中国信托金融控股 ( 股 ) 公司保险事业发展小组主管, 中国信托人寿保险 ( 股 ) 公司行政长 2015 年 12 月获批准出任本公司董事职务, 任职资格批准文号为保监许可号谢壮堃, 男,1973 年出生, 中央大学硕士君龙人寿董事, 兼任董事会投资委员会委员提名薪酬委员会委员现任台湾人寿保险 ( 股 ) 公司投资一处处长历任台湾人寿保险 ( 股 ) 公司投资二部部长, 中信寿投资部部长, 中信银投资业务二科科长, 中信银投资业务三科经理, 亚旭电脑董事长特助, 铼德科技专案副理, 台湾太古可口可乐销售分析师 2017 年 08 月获批准出任本公司董事职务, 任职资格批准文号为保监许可号 (2) 监事基本情况本公司目前共有 2 位监事具体情况如下 : 叶衍榴 : 女,1972 年出生, 厦门大学法学专业本科毕业现任厦门建发集团有限公司副总经理总法律顾问历任厦门建发集团有限公司法律事务部副经理经理总经理法务总监 2011 年 4 月获批准出任本公司监事, 任职资格批准文号为保监国际号叶栢宏 : 男,1971 年出生, 交通大学统计研究所硕士学位现任台湾人寿保险 ( 股 ) 公司营运总处总处长暨总精算师, 台湾人寿保险 ( 股 ) 公司发言人, 中华民国精算学会理事, 中华民国保险商业同业公会理事兼会员代表历任台湾人寿保险 ( 股 ) 公司通路二处处长, 台湾人寿保险 ( 股 ) 公司商品精算处处长暨总精算师 ( 兼 ) 综合企划部部长, 中国信托人寿保险 ( 股 ) 有限公司策略长暨总精算师 ( 兼 ) 策略规划部部长, 中国信托人寿保险 ( 股 ) 有限公司策略规划部部长暨签证精算师, 国泰人寿保险 ( 股 ) 公司数理部商品科专案精算经理, 国泰人寿保险 ( 股 ) 公司精算部专案精算经理, 国泰人寿保险 ( 股 ) 公司精算部部主管暨签证精算师, 中华民国精算学会监事, 中华民国保险商业同业公会精算小组委员 2015 年 12 月获批准出任本公司监事, 任职资格批准文号为保监许可号 (3) 总公司高级管理人员基本情况林炫圻 :1963 年出生,2017 年 8 月起担任本公司总经理, 任职资格批准文号为保监许可 [2017]920 号林先生获得美国麻省理工学院 (Massachusetts Institute of Technology) 管理专业硕士学位历任台湾龙邦国际兴业公司 ( 控股公司 ) 总经理, 台湾

6 台寿保产物保险公司总经理, 台湾人寿综合企划部北京及越南代表处首席代表, 台湾国泰金融控股公司及台湾国泰人寿杨梅 :1971 年出生,2012 年 3 月至今担任本公司副总经理, 任职资格报告文号为君寿保发 [2012]125 号 2012 年 3 月获批准担任本公司董事会秘书职务, 任职资格批准文号为保监国际 [2012]238 号杨女士厦门大学企业管理研究生班结业历任厦门建发集团有限公司总经理办公室主任经理助理 ; 厦门悦华酒店担任总经理秘书兼公关部经理 ; 厦门金三角有限公司总经理秘书等黄启泰 :1962 年出生,2013 年 3 月至今担任本公司副总经理职务, 任职批准文号为保监国际 [2013]304 号黄先生获得台湾海洋大学轮机工程学系学士学位历任中国平安人寿总公司培训部总经理, 中国平安人寿北区市场经营部总经理, 台湾荷商全球人寿董事长室董事特别助理, 台湾瑞泰人寿市场部协理, 台湾大都会人寿教育训练中心经理, 台湾第一人寿业务部组训专员黄甦 :1965 年出生,2016 年 3 月至今担任本公司副总经理, 任职资格报告文号为君寿保发 [2016]102 号 2010 年 6 月至 2016 年 2 月担任本公司总经理助理职务, 任职批准文号为保监国际 [2010]708 号黄先生获得中国医科大学预防医学学士学位历任瑞士再保险北京分公司人寿健康险部副总裁 ; 中国平安人寿保险公司总公司核保主管厦门分公司核保主管首席核保 ; 卫生部沈阳卫生检疫局担任主管医师等徐洪泰 :1963 年出生,2011 年 9 月至今担任本公司总经理助理 2011 年 10 月至今担任本公司总精算师 2012 年 04 月至今担任本公司财务负责人职务 2017 年 5 月至今担任本公司首席风险官, 任职批准文号及报告文号为保监国际 [2011]1506 号保监寿险 [2011]1644 号保监财会 [2012]460 号君寿保发 [2017]205 号徐先生获得美国康捏狄格大学精算科学和美国雪城大学系统与信息科学硕士学位历任台湾人寿大陆经营团队特别助理, 全球人寿台湾分公司财务精算部协理, 安达保险台湾分公司风险管理部协理, 宏利人寿台湾分公司精算部经理, 安泰人寿台湾分公司美国 / 台湾法规及再保处经理精算部专员高级专员副理经理蔡荣德,1965 年出生,2012 年 5 月至今担任本公司总经理助理职务, 任职资格批准文号为保监国际 [2012]630 号,2014 年 4 月起兼任福建分公司总经理, 任职资格批准文号为闽保监许可 [2014]226 号蔡先生获得台湾中央大学统计分析专业硕士学位历任台湾人寿保险股份有限公司组织发展部经理商品企划部项目经理, 国泰人寿保险股份有限公司通讯处经理展业部企划科长拓展部企划科长通讯处科长及区主任会计部主计科研究员, 数理部统计科员柯智超 :1985 年出生,2017 年 6 月至今担任本公司合规负责人, 任职资格批准文

7 号为保监许可 [2017]566 号柯先生获得仰恩大学法学专业学士学位历任富邦财产保险有限公司法律合规部部门经理部门副经理, 东亚银行厦门分行法务, 福建金方正律师事务所律师郑吉静 :1980 年出生,2014 年 11 月至今担任本公司审计责任人, 任职资格批准文号为保监许可 [2014]944 号郑女士获得厦门大学会计专业硕士学位历任君龙人寿财务会计部处助理经理, 沙特阿拉伯沙特阿美中国有限公司主办会计, 南美船务集团代理 ( 香港 ) 有限公司财务主管, 达飞轮船 ( 中国 ) 有限公司资深会计 (4) 董事监事和总公司高级管理人员更换情况在报告期间总公司董事人员的变更情况 ( 是否 ) 在报告期间总公司高管人员的变更情况 ( 是否 ) 二主要指标项目本季度数上季度数单位 : 万元核心偿付能力溢额 21, , 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力溢额 21, , 综合偿付能力充足率 (%) % % 最近一期的风险综合评级 A 类 A 类保险业务收入 7, , 净利润净资产 31, , 三实际资本项目本季度数上季度数单位 : 万元认可资产 201, , 认可负债 154, , 实际资本 46, , 其中 : 核心一级资本 46, , 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - -

8 四最低资本单位 : 万元项目本季度数上季度数最低资本 24, , 量化风险最低资本 23, , 寿险业务保险风险最低资本 7, , 非寿险业务保险风险最低资本 1, , 市场风险最低资本 16, , 信用风险最低资本 6, , 量化风险分散效应 7, , 特定类别保险合同损失吸收效应控制风险最低资本 1, , 附加资本 - - 五风险综合评级 2018 年第 2 季度分类监管评级 :A 类 2018 年第 1 季度分类监管评级 :A 类六风险管理状况公司坚持以风险管理为中心的三道防线, 各条线部门协调配合, 防范风险 ; 扎实做好风险排查工作, 组织开展 2018 年度常规风险排查, 对于发现的不足, 认真整改, 完善工作机制和流程 ; 配合审计部对两分公司风险管理方面进行审查, 两分公司在风险管理方面运行情况和运行效果总体合格, 但仍有部分作业有待改善之处我部已向两分公司提出相应改善建议, 便于其改善现有的控制缺陷 ; 从 5 月至 7 月开展全公司 2018 年 SARMRA 自评估工作,2018 年我司自评估得分为分, 其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.36 分, 保险风险管理 9.28 分, 市场风险管理 8.30 分, 信用风险管理 8.88 分, 操作风险管理 9.16 分, 战略风险管理 9.06 分, 声誉风险管理 9.66 分, 流动性风险管理 8.84 分,2018 年 SARMRA 现场评估为抽样评估, 我司未被列入现场评估名单中, 因此下半年公司将针对 SARMRA 自评估中发现的遵循面薄弱环节, 进一步完善相关工作 ; 继续加强风险管理文化的建设, 宣导风险管理合规相关资讯, 在企业内部营造风险管理文化氛围

9 七流动性风险 1. 净现金流单位 : 万元指标名称本季度数上季度数净现金流综合流动比率项目综合流动比率 3 个月内 1 年内 1-3 年内 3-5 年内 5 年以上本季度数 383% 222% -656% 258% 5% 上季度数 537% 240% -568% 242% 4% 3. 流动性覆盖率公司整体账户 : 情景本季度数上季度数压力情景一 400% 620% 压力情景二 471% 682% 注 : 我司目前尚未销售投连产品, 独立账户暂无数据 4. 流动性风险分析及应对措施我司根据保险公司偿付能力监管规则第 12 号 : 流动性风险要求进行现金流压力测试, 本季度基本情景测试的结果显示我司除未来第二季度外, 其余期间内均未出现净现金流为负值未来第二季度, 净现金流为 -1, 万元, 但由于未来第一季度有 2.22 亿资产到期流入, 故我司有足够的流动性资产来应对公司的净现金流出, 无流动性风险同时, 综合流动比率及流动性覆盖率指标测试结果良好, 故我司目前未面临流动性风险我司未有对外担保的情况, 且每个工作日均会对现金头寸指标值进行监测, 在三季度的指标监测中, 每日现金头寸均高于 1200 万, 对外担保金额均为 0, 指标均处于健康状态我司同时关注其他可能造成重大流动性风险隐患的关键环节和事件, 本季度在再保险业务生存给付业务投资管理业务等业务领域未发现重大流动性风险隐患, 投资的流动性资产与剩余期限在 1 年以上的政府债券准政府债券的账面余额合计占本公司上季末总资产的比例始终不低于 5%, 符合监管要求此外, 本季度也未发生非正常的集中退保事件重大负面报道重大理赔事件等可能引发流动性风险隐患的重大事件八监管机构对公司采取的监管措施无

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