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袜桥秦
5 years ago
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1 偿付能力季度报告摘要安信农业保险股份有限公司 Anxin Agricultural Insurance Company Limited 2017 年第 4 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 8

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国上海共和新路 3651 号农保大厦 ( 二 ) 法定代表人宋建国 ( 三 ) 经营范围及经营区域 1 经营范围农业保险财产损失保险责任保险法定责任保险信用保险和保证保险短期健康保险和意外伤害保险其他涉及农村农民的财产保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 保险兼业代理业务 ; 依照有关法律法规从事资金运用业务 2 经营区域上海市江苏省浙江省 ( 四 ) 股权结构及股东 1 股权结构( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别股份或出资额占比 (%) 内资法人持股 70, 内资自然人持股 - - 外资股 - - 其他 - - 合计 70, 前十大股东 ( 单位 : 万股或万元 ) 股东名称季末持股数量或出资额季末持股比例 (%) 中国太平洋财产保险股份有限公司 36, % 上海农业发展有限公司 7, % 上海市闵行资产投资经营 ( 集团 ) 有限公司 5, % 上海农发资产管理有限公司 4, % 上海宝山财政投资公司 3, % 上海嘉定广沃资产经营有限公司 2, % 上海奉贤区公有资产经营有限公司 2, % 上海松江国有资产投资经营管理有限公司 2, % 上海汇农投资管理有限公司 1, % 上海青浦资产经营股份有限公司 1, % ( 五 ) 控股股东或实际控制人中国太平洋财产保险股份有限公司持有本公司 52.13% 的股权, 为本公司实际控制人 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业 1

4 本公司报告期内没有子公司合营企业或联营企业 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况本公司第二届董事会共有 11 位董事 : 宋建国 : 男,51 岁,1966 年 12 月出生, 硕士学位, 高级经济师 2015 年 2 月出任本公司董事会董事长至今任职批准文号为保监许可 [2015]143 号同时担任中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理宋建国同志此前曾任中国太平洋财产保险股份有限公司海南分公司总经理中国太平洋财产保险股份有限公司财产责任险部总经理中国太平洋财产保险股份有限公司山东分公司总经理中国太平洋财产保险股份有限公司销售总监中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理党委委员石践 : 男,44 岁,1973 年 11 月出生, 大学本科学历, 学士学位 2016 年 5 月出任本公司总裁执行董事至今, 任职批准文号为保监许可号石践同志此前曾任中国人寿上海分公司市西营管处总经理助理副总经理 ( 主持工作 ), 安信农业保险股份有限公司业务管理部总经理和市场发展部总经理总裁助理公司副总裁等顾强 : 男,50 岁,1967 年 1 月出生, 大学本科学历, 硕士学位, 高级会计师 2015 年 6 月出任公司董事, 任职批准文号为保监许可 [2015]143 号 2017 年 4 月出任本公司副总裁首席风险官,2017 年 6 月出任本公司财务负责人至今, 任职批准文号为保监许可号保监许可号曾任上海财经大学金融保险系教师, 万国证券公司国际业务部经理, 美国美亚保险公司上海分公司副总裁财务总监, 中国太平洋财产保险股份有限公司副总会计师财务总监财务负责人副总经理等宋海宏 : 男,49 岁,1968 年 9 月出生, 本科学历 2015 年 4 月出任本公司董事会非执行董事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]358 号宋海宏同志同时现任上海市农业发展促进中心副主任宋海宏同志此前曾任上海市农业发展促进中心常务副主任法定代表人, 上海富利农投资总公总经理法定代表人, 上海农业发展有限公司法定代表人毛晓军 : 男,50 岁,1967 年 3 月出生, 大专文化学历, 职称会计师 2015 年 7 月 13 日任安信农业保险股份有限公司董事现任上海市闵行资产投资经营有限公司投资管理部经理毛晓军同志此前曾任上海大隆会计师事务所区属公司财务总监张建良 : 男,51 岁,1966 年 6 月出生, 大学本科, 政工师兽医师 2015 年 7 月 13 日任安信农业保险股份有限公司董事现任上海农发资产管 2

5 理中心任总经理助理安办主任, 兼食品总公司总经理张建良同志此前曾任浦东新区食品总公司副总经理沈琦 : 女,46 岁,1971 年 4 月出生, 大学学历, 助理会计师沈琦同志于 2014 年 7 月任公司非执行董事, 任职批准文号为保监许可号沈琦同志同时现任上海宝山国库收付中心主任此前曾任上海永红仪器厂财务交行北京分行上海证券营业部交易员宝山城投公司计财科科长唐祖昌 : 男,57 岁,1960 年 12 月出生, 大专学历, 中共党员 2009 年 12 月至今任公司董事任职批准文号为保监产险号唐祖昌同志同时现任上海嘉定广沃资产经营有限公司总经理唐祖昌同志此前曾任嘉定区养鸡场场长上海申星葡萄糖厂党支部书记徐慧 : 女,54 岁,1963 年 11 月出生, 大专学历, 会计师 2015 年 4 月出任本公司董事会非执行董事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]358 号现任上海松江国有资产投资经营管理有限公司财务总监徐慧同志此前曾任上海新松江置业 ( 集团 ) 有限公司财务总监上海松江公共租赁租房投资运营有限公司财务总监上海松江国有资产投资经营管理有限公司财务总监冯国荣 : 男,67 岁,1950 年 6 月出生, 博士研究生, 高级经济师冯国荣同志于 2011 年 11 月任董事会独立非执行董事任职批准文号为保监产险号冯国荣同志原任申银万国证券公司党委书记总经理曾担任中国工商银行上海分行办公室主任 ; 中国光大银行党组副书记副行长兼上海分行行长 ; 申银万国证券公司党委书记总经理孙超才 : 男,61 岁,1956 年 1 月出生, 大学本科, 二级研究员 2016 年 5 月出任本公司董事会独立董事至今, 任职批准文号为保监许可号同时现任上海市农业科学院作物育种和栽培研究所所长, 曾任上海市农业科学院作物育种和栽培研究所副所长 2 监事基本情况本公司第二届监事会共有 5 位监事 : 乔中兴 : 男,60 岁,1957 年 10 月生, 硕士研究生学历, 经济师 2016 年 6 月出任本公司监事会监事长任职批准文号为保监许可号 2014 年 2 月担任公司执行董事 2015 年 3 月担任公司总裁 2016 年 6 月担任公司监事乔中兴同志此前曾任 : 浦东新区管委会办公室副处长上海银行浦东分行副行长, 上海市农村信用合作社联合社主任助理兼浦东联社主任党委书记, 上海农村商业银行总行行长助理兼浦东分行行长党委书记崔殿生 : 男,57 岁,1960 年 11 月出生, 本科学历, 高级经济师

6 年 7 月出任本公司监事会监事至今任职批准文号为保监许可号崔殿生同志同时现任中国太平洋财产保险股份有限公司纪委书记监事长崔殿生同志此前曾任中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理合规负责人, 太平洋保险在线服务科技有限公司副总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理邱炳南 : 男,38 岁,1979 年 11 月出生, 本科学历, 中级会计师 2015 年 4 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可 [2015]358 号邱炳南同志同时现任上海青浦资产经营股份有限公司董事会秘书邱炳南同志此前曾任青浦工业园区审计科副科长上海青浦区发展集团计财部副部长青浦资产经营股份有限公司董事会秘书投资总监翁莹春 : 男,41 岁,1976 年 1 月出生, 本科学历, 工程硕士于 2017 年 7 月出任本公司监事会监事, 任职批准文号为保监许可 [2017]708 号翁莹春同志同时兼任上海浦东水务 ( 集团 ) 有限公司副总经理翁莹春同志此前曾任上海市南汇区国有资产管理办公室集资科副科长上海市南汇区国有资产管理委员会综合科科长上海市浦东新区国有资产管理委员会企业干部处 ( 考核分配处 ) 主任科员上海市浦东新区国有资产管理委员会企业干部处 ( 考核分配处 ) 副调研员关昕 : 女,49 岁,1968 年 6 月出生, 本科学历, 工商管理硕士, 助理会计师关昕同志于 2014 年 4 月任监事会职工监事任职批准文号为保监许可 [2014]311 号关昕同志现任安信农业保险股份有限公司财务部首席财务经理关昕同志此前曾任中国人民保险徐汇支公司财务科科长 ; 中国人寿保险上海分公司计财部会计部经理业务处理中心结算部经理 ; 安信农业保险公司信息技术部业务管理部和客户服务部等部门负责人 3 总公司高级管理人员基本情况截止 2017 年 12 月底, 公司高级管理人员共 6 名, 情况如下 : 石践 : 男,44 岁,1973 年 11 月出生, 大学本科学历, 学士学位 2016 年 5 月出任本公司总裁至今, 任职批准文号为保监许可号石践同志此前曾任中国人寿上海分公司市西营管处总经理助理副总经理 ( 主持工作 ), 安信农业保险股份有限公司业务管理部总经理和市场发展部总经理总裁助理公司副总裁等陈方 : 男,58 岁,1959 年 6 月出生, 大学本科学历, 硕士学位, 高级经济师 2016 年 2 月出任本公司常务副总裁至今曾任上海金融高等专科学校国际保险系副主任中国太平洋财产保险股份有限公司贵州分公司总经理中国太平洋财产保险股份有限公司江苏分公司总经理中国太平洋财产 4

7 保险股份有限公司运营支持中心总经理大众保险股份有限公司总经理中国太平洋财产保险股份有限公司理赔总监安信农业保险股份有限公司副总裁等顾强 : 男,50 岁,1967 年 1 月出生, 大学本科学历, 硕士学位, 高级会计师 2017 年 4 月出任本公司副总裁首席风险官,2017 年 6 月出任本公司财务负责人至今, 任职批准文号为保监许可号保监许可号曾任上海财经大学金融保险系教师, 万国证券公司国际业务部经理, 美国美亚保险公司上海分公司副总裁财务总监, 中国太平洋财产保险股份有限公司副总会计师财务总监财务负责人副总经理等郑凯 : 男,45 岁,1972 年 8 月出生, 研究生学历, 硕士学位于 2016 年 5 月出任本公司副总裁董事会秘书至今, 任职批准文号为保监许可号保监许可号曾任共青团上海市委青工部副部长上海市青年企业家协会秘书长上海市政府台办经济处副处长上海市政府台办交流交往处处长上海市政府台办协调处处长安信农业保险股份有限公司上海市区营业部总经理等黄雄飞 : 男,54 岁,1963 年 3 月出生, 大学本科学历, 会计师于 2016 年 5 月出任本公司副总裁至今, 任职批准文号为保监许可号曾任中国农业银行上海分行川沙支行部门经理上海农村商业银行浦东分行部门经理安信农业保险股份有限公司上海浦东支公司副总经理安信农业保险股份有限公司上海南汇支公司副总经理 ( 主持工作 ) 安信农业保险股份有限公司上海南汇支公司总经理等庄毅 : 男,48 岁,1969 年 12 月出生, 大学本科学历, 硕士学位, 会计师于 2014 年 1 月出任本公司合规负责人至今, 任职批准文号为保监许可号同时兼任安信农业保险股份有限公司法律合规部风险管理部总经理曾任中国人保上海分公司审计处副处长 ( 主持工作 ) 车险部总经理静安支公司总经理客户服务部总经理, 安信农业保险股份有限公司车辆保险部总经理审计合规法律部总经理等吴开兵 : 男,49 岁,1968 年 7 月出生, 研究生学历, 博士学位, 民主党派, 高级审计师于 2017 年 10 月出任本公司审计责任人至今, 任职批准文号为保监许可号现任中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计中心审计业务部副总经理曾任海南国投上海证券总部证券研究主管, 上海凯泉泵业 ( 集团 ) 有限公司总裁助理, 审计署上海特派办财政审计处副处长, 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计总部审计二部高级审计师审计中心审计业务部资深审计师等 5

8 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 : 联系人姓名 : 胡晓璐办公室电话 : 电子邮箱 : huxl@aaic.com.cn 二主要指标项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 310% 288% 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 100,884 96,327 综合偿付能力充足率 310% 288% 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 100,884 96,327 最近一期的风险综合评级 -- B 保险业务收入 ( 万元 ) 27,871 24,626 净利润 ( 万元 ) 3,169 6,423 净资产 ( 万元 ) 136, ,744 三实际资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 ( 万元 ) 290, ,504 认可负债 ( 万元 ) 142, ,983 实际资本 ( 万元 ) 148, ,521 核心一级资本 ( 万元 ) 148, ,521 核心二级资本 ( 万元 ) 0 0 附属一级资本 ( 万元 ) 0 0 附属二级资本 ( 万元 ) 0 0 四最低资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 ( 万元 ) 47,936 51,194 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 47,156 51,079 1) 保险风险最低资本 ( 万元 ) 42,005 44,974 2) 市场风险最低资本 ( 万元 ) 7,003 8,805 3) 信用风险最低资本 ( 万元 ) 7,042 7,275 4) 量化风险分散效应 ( 万元 ) 8,894 9,975 5) 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 万元 ) - - 控制风险最低资本 ( 万元 ) 附加资本 ( 万元 ) - - 1) 逆周期附加资本 ( 万元 ) - - 2) 国内系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 3) 全球系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 4) 其他附加资本 ( 万元 ) - - 6

9 五风险综合评级公司在保监会 2017 年第 2 季度分类监管评价中, 被评定为 B 类 ; 在 2017 年第 3 季度综合评级评价中, 被评定为 A 类六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分最近一次公司偿付能力风向管理能力评估得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.06 分, 保险风险管理 7.01 分, 市场风险管理 7.57 分, 信用风险管理 6.79 分, 操作风险管理 7.38 分, 战略风险管理 8.12 分, 声誉风险管理 7.15 分, 流动性风险管理 7.81 分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展四季度公司召开了 2017 年合规与风控工作委员会第四次会议 1 听取 2017 年合规风控条线战略对接任务完成情况, 充分肯定 2017 年度的合规风控工作, 公司在 2017 年的合规风控管理能力有了较为明显的提升 2 审核通过公司合规风控 2018 年工作思路, 确保 2018 年合规风控工作与集团和公司战略契合, 有利于提高公司的经营管理水平 3 为贯彻落实保监会和集团相关风险防控文件要求, 进一步巩固风险防控的成果, 对重点风险防控任务落实责任人, 并提取量化指标进行跟踪, 向合规与风控工作委员会做季度进展情况的汇报 4 为进一步加强风险预警机制, 完善风险偏好体系监测联动机制, 发布公司风险预警机制通知, 向合规与风控工作委员会做工作机制的汇报四季度公司召开审计委员会第六次会议 1 审核通过 2017 年三季度偿付能力报告, 公司偿付能力充足, 符合公司实际的稳定良好的偿付能力水平 2 听取公司近期的风险管理状况及分类监管评估结果, 对公司的风险管理工作的前期工作进行回顾与总结, 审计委员会表示公司第三季度分类监管结果为 A, 是公司各部门努力的结果, 同时要求继续对分类综合评级的不足地方进行改进, 保持公司的分类综合评级结果稳中向好 3 审核通过 2017 年半年度保险资产风险五级分类报告, 进一步加强对公司资产风险监测 4 听取公司治理现场评估结果和问题整改情况, 进一步加强对整改情况的跟踪, 并对落实情况提出相关的建议, 完善公司治理机制根据集团统一部署, 公司董事会授权, 集团审计中心对我司开展相关的审计工作, 公司积极对审计中发现的问题进行优化整改风险管理部继续开展第四季度的风险偏好体系监测工作 ; 风险管理部按季度继续开展风险监测工作, 并形成投资月报投资内控比例季报风险管理简报等 7

10 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1 净现金流项目本季度 ( 末 ) 数净现金流 ( 万元 ) 9,228 2 综合流动比率项目 3 个月内综合流动比率 177% 3 流动性覆盖率项目压力情景一压力情景二流动性覆盖率 670% 668% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施作为农业保险公司, 公司面临两方面的流动性风险 : 一是农险应收财政清算滞后公司的主营业务为农险,2018 年预计农险保费占比超过 65%, 其中财政补贴占农险保费的 70% 左右根据上海市制定的年上海市市级财政农业保险保费补贴资金管理办法, 财政补贴采用当年预拨第二年清算的模式, 因此, 农险应收财政补贴滞后并对公司现金流产生了一定影响公司积极与农委财政等部门进行沟通, 确定每次拨款的具体时限, 使补贴款能尽早到位二是农险大灾风险公司农险业务集中在上海, 由于承保地域的相对集中性以及农险的特性, 一旦发生大灾, 会造成短时间内大量赔款需要支付为此, 公司建立了一系列措施, 在二三季度台风高发期密切关注灾害出现的可能性, 提前做好预警及防灾减损工作 ; 一旦出现大灾, 公司也将会启动应急预案, 及时进行理赔查勘, 调度资金安排, 确保公司现金流的正常平稳八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 保监会对公司采取的监管措施报告期内公司董事监事总公司高级管理人员没有受到金融监管部门和其他政府部门的行政处罚报告期内我司浙江分公司收到浙江保监局行政处罚决定书 ( 浙保监罚 8

11 号 ), 决定书认定 : 浙江分公司存在未按照规定使用经批准或者备案的保险条款保费费率, 对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况的违法行为, 分公司总经理李威为该行为直接负责的主管人员, 分公司总经理助理兼台州中支总经理方利明为直接责任人员对此我司根据责任追究管理办法和奖惩管理办法对相关责任人员严肃问责, 同时要求各管理部门分支机构高度重视本次事件中反映出的经营管理中的问题不足, 从事件中汲取教训举一反三, 不断提高风险识别和管控能力, 加强合规意识, 筑牢合规底线, 确保公司长期健康发展为加强对此次事件的警示, 公司于 2017 年 11 月 10 日就处罚及问责处理情况予以通报关于对浙保监罚号行政处罚决定及相关人员内部问责处理的通报 ( 安信农保号 ) 报告期内公司董事监事总公司部门级别及以上管理人员和省级分公司高级管理人员没有发生移交司法机关的违法行为 ( 二 ) 公司的整改措施及执行情况未来公司将持续高度重视监管重点关注问题和内控建设, 源头治理, 以促进公司整体风险管理能力的提升 9

目录一基本信息... 1 二主要指标... 5 三实际资本... 5 四最低资本... 5 五风险综合评级... 6 六风险管理状况... 6 七流动性风险... 6 八监管机构对公司采取的监管措施... 7

目录一基本信息... 1 二主要指标... 5 三实际资本... 5 四最低资本... 5 五风险综合评级... 6 六风险管理状况... 6 七流动性风险... 6 八监管机构对公司采取的监管措施... 7 偿付能力季度报告摘要安信农业保险股份有限公司 Anxin Agricultural Insurance Company Limited 2017 年第 1 季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 5 三实际资本... 5 四最低资本... 5 五风险综合评级... 6 六风险管理状况... 6 七流动性风险... 6 八监管机构对公司采取的监管措施... 7 一基本信息

目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 6 三 实际资本... 6 四 最低资本... 6 五 风险综合评级... 7 六 风险管理状况... 7 七 流动性风险... 8 八 监管机构对公司采取的监管措施... 8

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 8