目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 8

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樱逄
5 years ago
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1 偿付能力季度报告摘要安信农业保险股份有限公司 Anxin Agricultural Insurance Company Limited 2018 年第 3 季度

2 目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 8

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国上海共和新路 3651 号农保大厦 ( 二 ) 法定代表人宋建国 ( 三 ) 经营范围及经营区域 1 经营范围农业保险财产损失保险责任保险法定责任保险信用保险和保证保险短期健康保险和意外伤害保险其他涉及农村农民的财产保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 保险兼业代理业务 ; 依照有关法律法规从事资金运用业务 2 经营区域上海市江苏省浙江省 ( 四 ) 股权结构及股东 1 股权结构( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别股份或出资额占比 (%) 内资法人持股 70, 内资自然人持股 - - 外资股 - - 其他 - - 合计 70, 前十大股东 ( 单位 : 万股或万元 ) 股东名称季末持股数量或出资额季末持股比例 (%) 中国太平洋财产保险股份有限公司 36, % 上海农业发展有限公司 7, % 上海市闵行资产投资经营 ( 集团 ) 有限公司 5, % 上海农发资产管理有限公司 4, % 上海宝山财政投资公司 3, % 上海嘉定广沃资产经营有限公司 2, % 上海奉贤区公有资产经营有限公司 2, % 上海松江国有资产投资经营管理集团有限 2, % 公司上海汇农投资管理有限公司 1, % 上海青浦资产经营股份有限公司 1, % ( 五 ) 控股股东或实际控制人本公司无实际控制人 ; 中国太平洋财产保险股份有限公司持有本公司 52.13% 的股权, 为本公司控股股东 1

4 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业本公司报告期内没有子公司合营企业或联营企业 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况本公司第二届董事会共有 11 位董事 : 宋建国 : 男,51 岁,1966 年 12 月出生, 硕士学位, 高级经济师 2015 年 2 月出任本公司董事会董事长至今, 任职批准文号为保监许可号同时担任中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理曾任中国太平洋财产保险股份有限公司海南分公司总经理中国太平洋财产保险股份有限公司财产责任险部总经理中国太平洋财产保险股份有限公司山东分公司总经理中国太平洋财产保险股份有限公司销售总监中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理党委委员石践 : 男,44 岁,1973 年 11 月出生, 大学本科学历, 学士学位 2016 年 5 月出任本公司董事会执行董事至今, 任职批准文号为保监许可号现任安信农业保险股份有限公司总裁曾任安信农业保险股份有限公司业务管理部总经理和市场发展部总经理总裁助理公司副总裁, 中国人寿上海分公司市西营管处总经理助理副总经理 ( 主持工作 ) 顾强 : 男,51 岁,1967 年 1 月出生, 大学本科学历, 硕士学位, 高级会计师 2015 年 2 月出任公司董事会董事, 任职批准文号为保监许可号 2017 年 4 月出任本公司副总裁首席风险官, 执行董事,2017 年 6 月出任本公司财务负责人至今, 任职批准文号为保监许可号保监许可号曾任上海财经大学金融保险系教师, 万国证券公司国际业务部经理, 美国美亚保险公司上海分公司副总裁财务总监, 中国太平洋财产保险股份有限公司副总会计师财务总监财务负责人副总经理等宋海宏 : 男,50 岁,1968 年 9 月出生, 本科学历 2015 年 4 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监许可号现任上海农业展览馆馆长曾任上海市农业发展促进中心常务副主任法定代表人, 上海富利农投资总公司总经理法定代表人等职毛晓军 : 男,51 岁,1967 年 3 月出生, 大专学历, 职称会计师 2015 年 7 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监许可号现任上海申联储运有限公司董事长总经理曾任上海市闵行资产投资经营 ( 集团 ) 有限公司投资管理部部长上海大隆会计师事务所财务总监张建良 : 男,52 岁,1966 年 6 月出生, 大学本科, 政工师兽医师 2

5 2015 年 7 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监许可号现任上海农发资产管理有限公司副总经理浦东新区食品总公司总经理曾任上海农发资产管理中心总经理助理沈琦 : 女,47 岁,1971 年 4 月出生, 大学学历, 助理会计师 2014 年 7 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监许可号现任上海宝山国库收付中心主任曾任上海永红仪器厂财务交行北京分行上海证券营业部交易员宝山城投公司计财科科长唐祖昌 : 男,57 岁,1960 年 12 月出生, 大专学历, 中共党员 2009 年 12 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监产险号现任上海嘉定广沃资产经营有限公司总经理唐祖昌同志此前曾任嘉定区养鸡场场长上海申星葡萄糖厂党支部书记等职徐慧 : 女,54 岁,1963 年 11 月出生, 大专学历, 会计师 2015 年 4 月出任本公司董事会董事至今, 任职批准文号为保监许可号现任上海松江国有资产投资经营管理有限公司财务总监曾任上海新松江置业 ( 集团 ) 有限公司财务总监上海松江公共租赁租房投资运营有限公司财务总监上海松江国有资产投资经营管理有限公司财务总监孙超才 : 男,62 岁,1956 年 1 月出生, 大学本科, 二级研究员 2016 年 5 月出任本公司董事会独立董事至今, 任职批准文号为保监许可号曾任上海市农业科学院作物育种和栽培研究所所长, 上海市农业科学院作物育种和栽培研究所副所长江生忠 : 男,60 岁,1958 年 7 月出生, 博士研究生学历, 博士学位 2018 年 4 月出任本公司董事会独立董事至今, 任职批准文号为银保监许可号现任南开大学教授博士生导师金融学院农业保险中心主任, 兼任中国保险学会副会长金融学会常务理事天津保险学会常务理事中国保险报理事会名誉理事等职, 曾任南开大学金融系教师南开大学保险系系主任等职 2 监事基本情况本公司第二届监事会共有 5 位监事 : 陈方 : 男,59 岁,1959 年 6 月出生, 大学本科学历, 硕士学位, 高级经济师 2018 年 7 月出任公司监事长职工监事至今, 任职批准文号为银保监许可号曾任上海金融高等专科学校国际保险系副主任中国太平洋财产保险股份有限公司贵州分公司总经理中国太平洋财产保险股份有限公司江苏分公司总经理中国太平洋财产保险股份有限公司运营支 3

6 持中心总经理大众保险股份有限公司总经理中国太平洋财产保险股份有限公司理赔总监安信农业保险股份有限公司副总裁常务副总裁等职崔殿生 : 男,57 岁,1960 年 11 月出生, 本科学历, 高级经济师 2016 年 7 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可号现任中国太平洋财产保险股份有限公司监事长曾任中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理合规负责人, 太平洋保险在线服务科技有限公司副总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司副总经理邱炳南 : 男,38 岁,1979 年 11 月出生, 本科学历, 中级会计师 2015 年 4 月出任本公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可号现任上海青浦资产经营股份有限公司董事会秘书曾任青浦工业园区审计科副科长上海青浦区发展集团计财部副部长青浦资产经营股份有限公司董事会秘书投资总监翁莹春 : 男,42,1976 年 1 月出生, 本科学历, 工程硕士 2017 年 7 月出任公司监事会监事至今, 任职批准文号为保监许可号现任上海浦东水务 ( 集团 ) 有限公司副总经理曾任上海市南汇区国有资产管理办公室集资科副科长上海市南汇区国有资产管理委员会综合科科长上海市浦东新区国有资产管理委员会企业干部处 ( 考核分配处 ) 主任科员上海市浦东新区国有资产管理委员会企业干部处 ( 考核分配处 ) 副调研员关昕 : 女,50 岁,1968 年 6 月出生, 本科学历, 工商管理硕士, 助理会计师 2014 年 4 月任公司监事会职工监事至今, 任职批准文号为保监许可号现任安信农业保险股份有限公司财务部首席财务经理曾任中国人民保险徐汇支公司财务科科长 ; 中国人寿保险上海分公司计财部会计部经理业务处理中心结算部经理 ; 安信农业保险公司信息技术部业务管理部和客户服务部等部门负责人 3 总公司高级管理人员基本情况截止 2018 年 9 月底, 公司高级管理人员共 7 名, 情况如下 : 石践 : 男,44 岁,1973 年 11 月出生, 大学本科学历, 学士学位 2016 年 5 月出任本公司总裁至今, 任职批准文号为保监许可号石践同志此前曾任中国人寿上海分公司市西营管处总经理助理副总经理 ( 主持工作 ), 安信农业保险股份有限公司业务管理部总经理和市场发展部总经理总裁助理公司副总裁等顾强 : 男,51 岁,1967 年 1 月出生, 大学本科学历, 硕士学位, 高级会计师 2017 年 4 月出任本公司副总裁首席风险官,2017 年 6 月出任本 4

7 公司财务负责人至今, 任职批准文号为保监许可号保监许可号曾任上海财经大学金融保险系教师, 万国证券公司国际业务部经理, 美国美亚保险公司上海分公司副总裁财务总监, 中国太平洋财产保险股份有限公司副总会计师财务总监财务负责人副总经理等郑凯 : 男,46 岁,1972 年 8 月出生, 研究生学历, 硕士学位于 2016 年 5 月出任本公司副总裁董事会秘书至今, 任职批准文号为保监许可号保监许可号曾任共青团上海市委青工部副部长上海市青年企业家协会秘书长上海市政府台办经济处副处长上海市政府台办交流交往处处长上海市政府台办协调处处长安信农业保险股份有限公司上海市区营业部总经理等黄雄飞 : 男,55 岁,1963 年 3 月出生, 大学本科学历, 会计师于 2016 年 5 月出任本公司副总裁至今, 任职批准文号为保监许可号曾任中国农业银行上海分行川沙支行部门经理上海农村商业银行浦东分行部门经理安信农业保险股份有限公司上海浦东支公司副总经理安信农业保险股份有限公司上海南汇支公司副总经理 ( 主持工作 ) 安信农业保险股份有限公司上海南汇支公司总经理等陈元良 : 男,47 岁,1971 年 6 月出生, 研究生学历于 2018 年 6 月出任本公司副总裁至今, 任职批准文号为银保监许可号现任中国太平洋财产保险股份有限公司农险事业部总经理曾任人保财险昆区支公司副经理, 大地财产保险公司包头中心支公司副总经理中国太平洋财产保险股份有限公司包头中心支公司党委书记总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司内蒙古分公司党委委员副总经理, 中国太平洋财产保险股份有限公司农险事业部副总经理 ( 主持工作 ) 等庄毅 : 男,48 岁,1969 年 12 月出生, 大学本科学历, 硕士学位, 会计师于 2014 年 1 月出任本公司合规负责人至今, 任职批准文号为保监许可号同时兼任安信农业保险股份有限公司法律合规部风险管理部总经理曾任中国人保上海分公司审计处副处长 ( 主持工作 ) 车险部总经理静安支公司总经理客户服务部总经理, 安信农业保险股份有限公司车辆保险部总经理审计合规法律部总经理等吴开兵 : 男,50 岁,1968 年 7 月出生, 研究生学历, 博士学位, 民主党派, 高级审计师于 2017 年 10 月出任本公司审计责任人至今, 任职批准文号为保监许可号现任中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计中心审计业务部副总经理曾任海南国投上海证券总部证券研究主管, 上海凯泉泵业 ( 集团 ) 有限公司总裁助理, 审计署上海特派办财政审计 5

8 处副处长, 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计总部审计二部高级审计师审计中心审计业务部资深审计师等曾任海南国投上海证券总部证券研究主管, 上海凯泉泵业 ( 集团 ) 有限公司总裁助理, 审计署上海特派办财政审计处副处长, 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司审计总部审计二部高级审计师审计中心审计业务部资深审计师等 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 : 联系人姓名 : 胡晓璐办公室电话 : 电子邮箱 : huxl@aaic.com.cn 二主要指标项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数核心偿付能力充足率 267% 288% 核心偿付能力溢额 ( 万元 ) 96,556 98,674 综合偿付能力充足率 267% 288% 综合偿付能力溢额 ( 万元 ) 96,556 98,674 最近一期的风险综合评级 -- A 保险业务收入 ( 万元 ) 20,943 51,945 净利润 ( 万元 ) 3,055 4,225 净资产 ( 万元 ) 139, ,158 三实际资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 ( 万元 ) 325, ,909 认可负债 ( 万元 ) 171, ,643 实际资本 ( 万元 ) 154, ,266 核心一级资本 ( 万元 ) 154, ,266 核心二级资本 ( 万元 ) 0 0 附属一级资本 ( 万元 ) 0 0 附属二级资本 ( 万元 ) 0 0 四最低资本项目本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数最低资本 ( 万元 ) 57,796 52,592 其中 : 量化风险最低资本 ( 万元 ) 56,855 51,736 1) 保险风险最低资本 ( 万元 ) 50,869 46,419 2) 市场风险最低资本 ( 万元 ) 7,219 7,254 3) 信用风险最低资本 ( 万元 ) 9,574 7,428 6

9 4) 量化风险分散效应 ( 万元 ) 10,807 9,366 5) 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 万元 ) - - 控制风险最低资本 ( 万元 ) 附加资本 ( 万元 ) - - 1) 逆周期附加资本 ( 万元 ) - - 2) 国内系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 3) 全球系统重要性保险机构的附加资本 ( 万元 ) - - 4) 其他附加资本 ( 万元 ) - - 五风险综合评级公司在银保监会 2018 年第 1 季度分类监管评价中, 被评定为 A 类 ; 在 2018 年第 2 季度综合评级评价中, 被评定为 A 类六风险管理状况 ( 一 ) 银保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分最近一次 (2017 年 ) 公司偿付能力风向管理能力评估得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.06 分, 保险风险管理 7.01 分, 市场风险管理 7.57 分, 信用风险管理 6.79 分, 操作风险管理 7.38 分, 战略风险管理 8.12 分, 声誉风险管理 7.15 分, 流动性风险管理 7.81 分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展三季度, 公司进一步加强风险管理举措主要措施如下 : 一是完成 SARMRA 自评估工作, 根据公司实际情况, 大类风险牵头部门审慎评估, 经首席风险官审核, 自评得分为其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 8.27 分, 保险风险管理 8.53 分, 市场风险管理 9.58 分, 信用风险管理 7.90 分, 操作风险管理 7.74 分, 战略风险管理 9.18 分, 声誉风险管理 8.58 分, 流动性风险管理 8.91 分二是开展创新性产品专项评估本季度公司对指数类价格类等主要创新产品从开展情况预期赔付水平最大可能损失再保安排等方面进行了专项评估三是开展资金专项调研, 针对公司资金管理情况进行自评估, 制定了资金管控问题整改的工作计划, 明确了资金预算资金风控资金收付等事项的相关管控要求 7

10 七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标 1 净现金流项目本季度数净现金流 ( 万元 ) 综合流动比率项目 3 个月内综合流动比率 100% 3 流动性覆盖率项目压力情景一压力情景二流动性覆盖率 443% 349% ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 1 现金流量状况本季度净现金流万元本季度经营活动净现金流为万元, 较上季度减少 4711 万元, 其中收到原保险合同保费取得的现金减少 6690 万元本季度投资活动净现金流为万元, 较上季度减少 8047 万元, 本季度筹资活动净现金流为 424 万元, 较上季度增加 5324 万元主要原因为调整卖出回购金融资产产生的现金流量自投资活动产生的现金流量至筹资活动产生的现金流量 2 流动性指标分析 3 个月内综合流动比率为 %, 较上季度下降个百分点, 主要原因是公司增加了长期投资产品配置, 未来三个月内到期的投资产品较少未来一个季度压力情景一和压力情景二下的流动性覆盖率分别为 % 和 %, 公司优质流动资产能够满足短期内业务波动的现金流需求八监管机构对公司采取的监管措施 ( 一 ) 银保监会对公司采取的监管措施 2018 年 3 季度, 公司未收到银保监会罚单 ( 二 ) 公司的整改措施及执行情况 8

11 未来公司将持续高度重视监管重点关注问题和内控建设, 源头治理, 以促进公司整体风险管理能力的提升 9

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8 偿付能力季度报告摘要安信农业保险股份有限公司 Anxin Agricultural Insurance Company Limited 2018 年第 2 季度目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8 一基本信息

目录 一 基本信息... 1 二 主要指标... 6 三 实际资本... 6 四 最低资本... 6 五 风险综合评级... 7 六 风险管理状况... 7 七 流动性风险... 8 八 监管机构对公司采取的监管措施... 8

目录一基本信息... 1 二主要指标... 6 三实际资本... 6 四最低资本... 6 五风险综合评级... 7 六风险管理状况... 7 七流动性风险... 8 八监管机构对公司采取的监管措施... 8