偿付能力报告

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1 偿付能力季度报告摘要中德安联人寿保险有限公司 Allianz China Life Insurance Company Limited 2017 年第 2 季度 1

2 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国上海市浦东新区浦东南路 360 号新上海国际大厦 2 楼 A 区 C 区及 37 楼 A 区 38 楼 A 区 ( 二 ) 法定代表人蔡成维 ( 三 ) 经营范围和经营区域在上海市行政辖区内及已设立分公司的省自治区直辖市内经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): 一人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ; 二上述业务的再保险业务与安联财产保险 ( 中国 ) 有限公司在双方均被批准经营保险业务的地区开展相互代理保险业务我公司已在上海广东浙江四川江苏深圳北京山东和青岛设立了 9 家省级分支机构 ( 四 ) 股权结构及股东控股股东或实际控制人股东名称股东性质报告期内出资额变化季末出资额季末持股比例单位 : 万元所持股份的状态安联保险集团外资 - 102,000 51% 正常中信信托有限责任公司国有 - 98,000 49% 正常合计 - 200, % - 股东关联方关系的说明股东无关联方关系安联保险集团 ( 持股比例 51%) 负责管理公司运营, 为公司实际控股人 ( 五 ) 子公司合营企业和联营企业暂无子公司合营企业或联营企业 2

3 ( 六 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况我公司董事会共有 6 位董事, 其中董事长 1 人执行董事 1 人非执行董事 4 人董事长蔡成维 :1969 年生, 自 2017 年 2 月起出任本公司董事长任职批准文号为保监许可 [2016]1354 号蔡成维先生 1991 年本科毕业于南京农业大学植物遗传育种专业 2003 年 6 月毕业于中国政法大学, 获得法律硕士学位 2015 年 12 月毕业于中欧国际工商学院, 获得工商管理硕士学位蔡成维先生拥有十余年的金融行业工作经验, 他在中国政法大学获得法律硕士学位毕业后, 进入中国建设银行山东省分行法律部担任内部企业法律顾问在随后的工作经历中, 先后任职于中国中期投资有限公司法律部法务主管中信信托有限责任公司风险合规部高级经理合规管理部副总经理合规管理部总经理合规总监和公司副总经理, 拥有丰富的金融行业知识扎实的法律从业经验和丰富的管理经验执行董事陈良 :1955 年生,2010 年 3 月加入中德安联人寿保险有限公司, 自 2011 年 12 月出任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号, 并自 2012 年 1 月出任总经理, 任职批文号为 : 保监国际号, 负责整个公司的管理工作陈良先生 1985 年毕业于上海财经大学, 先后取得金融学学士及货币银行学硕士学位, 此后担任上海财经大学的讲师 1987 年其赴美国学习, 并取得了美国坦普尔大学风险管理和保险学工商管理硕士学位陈良先生拥有二十余年的保险行业经营管理经验 : 其曾先后在保德信人寿美国国际集团美国公平人寿美国大都会人寿及中国太平洋人寿保险中担任业务运营经理主管分析师项目经理首席信息官总经理助理副总经理及董事会执行董事加入中德安联人寿保险有限公司后曾分别担任首席运营官和首席渠道官陈良先生按时出席董事会会议, 并以总经理的身份在会议期间向董事会作出各项报告, 让董事会充分理解公司的运作和发展, 并就各重大议题提供充分的信息陈良先生也向公司管理层积极宣导董事会的意 3

4 见, 认真执行董事会的决议, 有效地促进董事会与管理层的沟通非执行董事王宁 :1979 年生, 自 2017 年 3 月起出任本公司非执行董事任职批准文号为保监许可 [2017]160 号王宁女士 2001 年毕业于首都经济贸易大学, 获得金融保险学士学位在 2012 年 3 月至 2015 年 12 月期间, 在职深造攻读清华大学 EMBA, 获得高级工商管理硕士学位王宁女士拥有十余年的金融行业工作经验, 她在毕业之初就进入中信兴业信托投资公司担任年金信托部经理助理, 在随后的工作经历中, 她先后任职中信信托有限责任公司经理助理项目经理投资银行一部总经理, 拥有丰富的金融行业知识并积累了丰富的管理经验苏继清 :1964 生, 自 2006 年 1 月出任本公司非执行董事任职批准文号为保监国际 [2006]82 号苏先生自 2006 年起任中信信托有限责任公司部门总经理苏先生毕业于中国纺织大学, 获纺织机械学士学位苏继清先生按时出席董事会会议, 并在会议期间认真审阅公司各项报告, 积极提问和表达观点, 对公司重大议题提出宝贵意见苏继清先生也参与公司的审计委员会和薪酬提名委员会会议, 对公司的治理作出宝贵贡献杜汉诗 (Heinz Dollberg):1949 年生, 自 1998 年 10 月出任本公司非执行董事任职批准文号为银函 [1998]489 号杜汉诗先生曾任安联保险集团执行副总裁负责亚太北非中东地区业务杜汉诗先生获得德国弗莱堡大学法律学士学位杜汉诗先生按时出席董事会会议, 并在会议期间认真审阅公司各项报告, 积极提问和表达观点, 对公司重大议题提出宝贵意见明悟非 (Uwe Michel):1964 年 11 月出生, 自 2013 年 9 月 23 日起出任本公司董事任职批准文号为保监许可 [2013]237 号明悟非先生自 1994 年加入安联集团, 期间曾经担任过安联集团慕尼黑总部法律部法律经理安联亚太区总法律顾问安联集团慕尼黑总部分析和规划中心负责人印度尼西亚安联财产保险公司董事总经理和安联集团卓越运营项目负责人自 2006 年起, 明悟非先生的工作重心转移至亚太地区 2012 年, 明悟非先生被任命为安联集团总部亚太部执行副总裁, 之后又晋升为亚洲业务负责人, 负责安联集团在整个亚洲地区的业务, 包括人寿保险和财产险, 涵盖中国和台湾地区等多个亚洲国家和地区除担任本公司董事一职外, 明悟非先生还担任安联财 4

5 产保险 ( 中国 ) 有限公司和太保安联健康保险股份有限公司的董事, 以及安联亚太和安联非洲有限责任公司的首席执行官明悟非先生目前就职于德国慕尼黑 2. 监事基本情况本公司尚未设立监事会 3. 总公司高级管理人员基本情况副总经理财务负责人施子厚 :2009 年 12 月起任公司财务负责人, 任职批文号为保监财会 [2009]1276 号,2015 年 3 月起任公司副总经理, 任职批文号为保监许可 [2015]188 号, 负责财务风险管理产品定价及精算技术服务销售行政和集中采购施子厚女士毕业于上海财经大学, 获得国际会计学士学位, 同时拥有中国注册会计师 (CPA) 特许金融分析师 (CFA) 和英国特许公认会计师公会资深会员 (FCCA) 三项资格拥有二十余年的财务和会计工作经验, 曾任普华永道会计师事务所高级审计员助理经理高级经理, 美国友邦保险有限公司上海分公司任助理副总裁总经理助理朱沙苗 :2015 年 3 月起任公司总经理助理, 任职批文号为保监许可 [2015]188 号, 负责政府事务和多元化销售渠道朱沙苗女士先后获得郑州大学法学学士学位, 南开大学经济学硕士学位拥有二十余年的保险行业相关工作经验, 曾任深圳大学讲师, 美国友邦保险有限公司深圳分公司总经理特别助理深圳分公司多元化营销部经理中国区总部意外及健康险部主管深圳分公司总经理办公室高级经理深圳分公司首席行政官中国区总部对外事务部负责人兼助理副总裁总经理助理董事会秘书敖宝莲 :2015 年 3 月起任公司总经理助理, 任职批文号为保监许可 [2015]188 号,2016 年 9 月起任董事会秘书, 任职批文号为保监许可 [2016]913 号, 负责市场管理企业传播数字化管理, 维护董事会关系, 协调投资者关系敖宝莲女士先后获得美国休斯顿大学酒店管理学士学位, 美国州立圣弗朗西 5

6 斯科大学工商管理硕士学位拥有二十余年的保险行业相关工作经验, 曾任友邦保险 ( 香港 ) 公司营业发展部及客户服务中心资深经理助理营业总监, 国卫保险 ( 香港 ) 营业管理部助理总经理, 金盛保险 ( 广州 ) 营业管理部助理总经理, 友邦保险上海分公司中国区总部意外及健康险副总裁, 汇丰人寿保险有限公司个人营销首席业务官, 中德安联人寿保险有限公司首席渠道官办公室负责人上海分公司总经理首席银保渠道总监总经理助理齐敏 :2016 年 12 月起任公司总经理助理, 任职批文号为保监许可 [2016]1273 号, 负责人力资源战略与管理齐敏女士先后获得华东政法大学法学学士学位美国华盛顿大学奥林商学院工商管理硕士学位拥有二十余年的人力资源管理经验和丰富的保险行业工作经验, 曾任 3M 中国有限公司人力资源高级经理柯达 ( 中国 ) 投资有限公司医疗产品事业部亚太区友邦保险有限公司工银安盛人寿保险有限公司和法国安盛集团亚太区总部人力资源负责人总精算师毛丹 :2014 年 5 月起任公司总精算师, 任职批号为保监许可 [2014]368 号毛丹先生毕业于复旦大学, 获得理学硕士学位获得北美精算师学会精算师 (FSA), 中国精算师协会正式会员 (CAA) 资格拥有十余年的保险工作经验, 曾任安联大众人寿保险有限公司担任精算部精算助理业务发展部执行经理, 联泰大都会人寿保险有限公司精算部部门经理代理人营销部副总精算部副总及总精算师, 工银安盛人寿保险有限公司首席风险官合规负责人吉小卉 :2010 年 9 月起任公司合规负责人, 任职批文号为保监法规 [2010]1036 号吉小卉女士先后获得复旦大学法学学士学位, 上海交通大学工商管理研修课程证书拥有二十余年的法律工作经验, 曾任上海纺织控股 ( 集团 ) 公司法律顾问, 太平洋安泰人寿保险有限公司法务及法规遵循室经理, 美国友邦保险公司上海分公司中国区高级合规经理, 海尔纽约人寿保险有限公司合规负责人审计责任人余咏 :2010 年 2 月起任公司审计责任人, 任职批文号为保监国际 [2010]1100 6

7 号余咏女士先后获得华东工业大学审计学士学位, 上海理工大学经济学硕士学位, 美国雪城大学研究生课程证书拥有十余年的保险工作经验, 曾任安联大众人寿保险有限公司人力资源部经理助理培训主任内部审计经理 ( 七 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 单华联系方式 : 二主要指标项目本季度数上季度数核心偿付能力充足率 (%) 160% 151% 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 726,553, ,011, 综合偿付能力充足率 (%) 160% 151% 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 726,553, ,011, 最近一期的风险综合评级 A A 保险业务收入 ( 元 ) 908,777, ,049,346, 净利润 ( 元 ) 79,300, ,194, 净资产 ( 元 ) 382,724, ,430, 三实际资本项目本季度数上季度数认可资产 ( 元 ) 16,228,346, ,510,995, 认可负债 ( 元 ) 14,297,987, ,616,351, 实际资本 ( 元 ) 1,930,358, ,894,643, 核心一级资本 ( 元 ) 1,930,358, ,894,643,

8 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) - - 附属二级资本 ( 元 ) - - 四最低资本行次项目本季度数上季度数 1 量化风险最低资本合计 ( 元 ) 1,207,185, ,258,154, 寿险业务保险风险最低资本合计 ( 元 ) 677,032, ,712, 非寿险业务保险风险最低资本合计 ( 元 ) 15,269, ,249, 市场风险最低资本合计 ( 元 ) 1,217,933, ,245,227, 信用风险最低资本合计 ( 元 ) 145,450, ,830, 量化风险分散效应 ( 元 ) 345,658, ,335, 特定类别保险合同损失吸收效应 ( 元 ) 502,841, ,531, 控制风险最低资本 ( 元 ) -3,380, ,522, 附加资本 ( 元 ) 逆周期附加资本 ( 元 ) 3.2 国内系统重要性保险机构附加资本 ( 元 ) 3.3 全球系统重要性保险机构附加资本 ( 元 ) 3.4 其他附加资本 ( 元 ) 4 最低资本 (=1+2+3)( 元 ) 1,203,805, ,254,631, 五风险综合评级本公司 2016 年第 4 季度与 2017 年第 1 季度的风险综合评级结果均为 A 级六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估情况 8

9 2016 年本公司偿付能力风险管理能力评估得分为分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展本公司在 2016 年度偿付能力风险管理与评估 ( 以下简称 SARMRA) 自评估内审独立评估和监管评估的基础上, 达成包括建立本地化的操作风险管理制度, 进一步改进声誉风险管理流程, 进一步明确再保业务管理流程等 19 项改进计划, 以进一步加强本公司全面风险管理体系截止 2017 年 2 季度末已完成其中的 12 项, 剩余改进正在进行中本公司 2017 年度 SARMRA 自评估工作已于 5 月中旬正式启动, 目前自评估工作正在有序进行中七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标项目本季度数上季度数实际净现金流 ( 元 )- 公司整体 85,565, ,340, 综合流动比率 (%)-3 个月内 % 104% 综合流动比率 (%)-1 年内 % 180% 综合流动比率 (%)-1-3 年内 % -77% 综合流动比率 (%)-3-5 年内 % -243% 综合流动比率 (%)-5 年以上 41.88% 40% 流动性覆盖率 (%)- 公司整体 - 压力情景 % 4240% 流动性覆盖率 (%)- 公司整体 - 压力情景 % 5021% 流动性覆盖率 (%)- 投连账户 - 压力情景 % 1524% 流动性覆盖率 (%)- 投连账户 - 压力情景 % 4060% 现金流压力测试汇总结果 ( 单位 : 元 ): 公司整体净现金流报告日后第 1 年未来 1 季度未来 2 季度未来 3 季度未来 4 季度报告日后第 2 年报告日后第 3 年基本情景 553,891, ,312, ,196,741, ,436, ,098,937, ,302,765,

10 压力情景 1 143,855, ,524, ,909, ,432, ,301,461, ,419, 压力情景 2 472,969, ,887, ,076,708, ,646, ,897,652, ,275,571, 自测情景 1 535,298, ,522, ,181,855, ,106, ,040,407, ,244,665, ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施本公司制定有流动性风险管理制度并在投资限额中通过对最优估计假设以及特定压力情景下的现金流分析, 规定了各级流动性资产的最低限额, 确保在满足现金流入和流出的自然对冲后, 公司仍然拥有不同层级的流动性资产作为缓冲, 应对潜在的流动性风险截至 2017 年 2 季度末, 本公司流动资金主要体现为活期存款和货币市场基金, 资金充裕且流动性高, 整体流动性风险较小未来季度的预测期间内, 本公司普通账户整体在基础情景以及压力情景下均能够保持净现金流入状态 ; 万能险账户在报告日后第 3 年呈现净现金流出, 在压力情景一下的未来个别季度也出现净现金流出, 其原因在于目前阶段万能险不是本公司业务重点, 新业务保费很少, 退保上升时会导致未来季度的现金流呈净流出状态, 万能险账户配置有较为充足的高流动性资产, 以应对流动性需求 ; 投连账户在压力情景一下处于现金净流出状态, 但流动性覆盖率指标结果较好, 有充足的优质流动性资产我公司流动性覆盖率指标结果较高, 说明本公司拥有充足的优质流动性资产, 足以应对其他两大指标显示的净现金流出需求八监管机构对公司采取的监管措施报告期内本公司未出现监管机构采取监管措施的情况 10

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偿付能力报告偿付能力季度报告摘要中德安联人寿保险有限公司 Allianz China Life Insurance Company Limited 2016 年第 2 季度 1 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国上海市浦东新区浦东南路 360 号新上海国际大厦 2 楼 A 区 C 区及 37 楼 A 区 38 楼 A 区 ( 二 ) 法定代表人李子民 ( 三 ) 经营范围和经营区域在上海市行政辖区内及已设立分公司的省