年初至报告期末 (1-9 月 ) 上年初至上年报告期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 成本收入比 (%) 上升 0.60 个百分点利息净收入比营业收入 (%) 上升 0.69 个百分点非利息净收入比营业收入 (%)

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肋厄晏夏
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1 上海浦东发展银行股份有限公司 2018 年第三季度报告一重要提示 1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证本季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 2 公司于 2018 年 10 月 29 日在上海召开第六届董事会第三十五次会议, 审议通过本季度报告, 傅帆董事董秀明董事因公务无法亲自出席会议, 分别书面委托顾建忠董事潘卫东董事代行表决权 3 公司董事长高国富行长刘信义副行长兼财务总监潘卫东及会计机构负责人潘培东, 保证本季度报告中财务报表的真实准确完整 4 公司第三季度财务报表未经审计二公司基本情况 1 集团主要财务数据单位 : 人民币百万元本报告期末 1 上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 总资产 6,089,189 6,137, 归属于母公司股东的净资产 455, , 归属于母公司普通股股东的净资产 425, , 普通股总股本 ( 百万股 ) 29,352 29,352 持平归属于母公司普通股股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) 年初至报告期末 (1-9 月 ) 上年初至上年报告期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 营业收入 127, , 利润总额 50,893 54, 归属于母公司股东的净利润 43,207 41, 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 43,034 41, 经营活动支付的现金流量净额 -362,079-98,384 不适用每股经营活动支付的现金流量净额 ( 元 / 股 ) 不适用基本每股收益 ( 元 / 股 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 / 股 ) 加权平均净资产收益率 (%) 下降 1.03 个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%) 下降 0.92 个百分点

2 年初至报告期末 (1-9 月 ) 上年初至上年报告期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 成本收入比 (%) 上升 0.60 个百分点利息净收入比营业收入 (%) 上升 0.69 个百分点非利息净收入比营业收入 (%) 下降 0.69 个百分点手续费及佣金净收入比营业收入 (%) 下降 4.75 个百分点本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 不良贷款率 (%) 下降 0.17 个百分点拨备覆盖率 (%) 上升个百分点贷款拨备率 (%) 上升 0.17 个百分点注 : (1) 公司根据财政部企业会计准则第 42 号持有待售非流动资产处置组和终止经营及企业会计准则第 16 号政府补助的规定, 将原计入在营业外收入和营业外支出中的相关资产处置利得或损失及与企业日常活动相关的政府补助分别计入新增的资产处置损益及其他收益项目, 并对比较期相关报表项目及财务指标重述, 上述规定对公司利润总额和净利润没有影响 (2) 每股收益加权平均净资产收益率根据公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露 (2010 年修订 ) 计算报告期每股收益按照发行在外的普通股加权平均数 29,352,080,397 股计算得出, 上年同期每股收益按发行在外的普通股加权平均数 28,242,465,732 股计算得出 (3)2018 年 3 月, 公司对浦发优 2 优先股发放股息人民币 8.25 亿元在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时, 公司考虑了浦发优 2 优先股股息发放的影响 (4) 非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告 2008 年第 43 号公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益的定义计算 (5) 成本收入比 = 业务及管理费 / 营业收入 (6) 报告期加权平均净资产收益率扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理 2 非经常性损益项目和金额单位 : 人民币百万元项目本期金额 (7-9 月 ) 年初至报告期末 (1-9 月 ) 非流动资产处置损益政府补助其他营业外净支出非经常性损益的所得税影响数合计其中 : 归属于母公司股东的非经常性损益归属于少数股东的非经常性损益 2 44 三普通股及优先股股东情况 1 截止报告期末的普通股股东总数前十名股东前十名无限售条件股东持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 197,612 前十名股东持股情况 2

3 股东名称 ( 全称 ) 期末持股数量比例 (%) 持有有限售条件股份数量质押或冻结数上海国际集团有限公司 6,331,322, ,003,367 - 中国移动通信集团广东有限公司 5,334,892, 富德生命人寿保险股份有限公司 - 传统 2,779,437, 富德生命人寿保险股份有限公司 - 资本金 1,763,232, 上海上国投资产管理有限公司 1,395,571, 中国证券金融股份有限公司 1,307,994, 富德生命人寿保险股份有限公司 - 万能 H 1,270,428, 上海国鑫投资发展有限公司 945,568, ,313,131 - 梧桐树投资平台有限责任公司 886,131, 中央汇金资产管理有限责任公司 398,521, 股东名称 ( 全称 ) 前十名无限售条件股东持股情况持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量上海国际集团有限公司 5,489,319,304 人民币普通股中国移动通信集团广东有限公司 5,334,892,824 人民币普通股富德生命人寿保险股份有限公司 - 传统 2,779,437,274 人民币普通股富德生命人寿保险股份有限公司 - 资本金 1,763,232,325 人民币普通股上海上国投资产管理有限公司 1,395,571,025 人民币普通股中国证券金融股份有限公司 1,307,994,759 人民币普通股富德生命人寿保险股份有限公司 - 万能 H 1,270,428,648 人民币普通股梧桐树投资平台有限责任公司 886,131,340 人民币普通股上海国鑫投资发展有限公司 539,255,859 人民币普通股中央汇金资产管理有限责任公司 398,521,409 人民币普通股上述股东关联关系或一致行动的说明 1 上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司上海国鑫投资发展有限公司的控股公司 2 富德生命人寿保险股份有限公司 - 传统富德生命人寿保险股份有限公司 - 资本金富德生命人寿保险股份有限公司 - 万能 H 为同一法人 3 除上述情况外, 公司未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明无 3

4 2 截止报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名无限售条件优先股股东持股情况表 (1) 浦发优 1 单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 32 前十名优先股股东 ( 前十名无限售条件优先股股东 ) 持股情况股东名称期末持股数量比例 (%) 所持股份类别交银施罗德资管 11,540, 人民币优先股中国平安财产保险股份有限公司 - 传统 11,470, 人民币优先股中国平安人寿保险股份有限公司 - 分红 11,470, 人民币优先股中国平安人寿保险股份有限公司 - 万能 11,470, 人民币优先股永赢基金 11,470, 人民币优先股华宝信托有限责任公司 - 投资 2 号资金信托 11,470, 人民币优先股易方达基金 11,470, 人民币优先股交银国信金盛添利 1 号单一资金信托 9,180, 人民币优先股北京天地方中资产 8,410, 人民币优先股中海信托股份有限公司 7,645, 人民币优先股 1 中国平安财产保险股份有限公司- 传统中国平安人寿保险股前十名优先股股东之间, 上述股东与份有限公司 - 分红中国平安人寿保险股份有限公司 - 万能为一致前十名普通股股东之间存在关联关行动人系或属于一致行动人的说明 2 除此之外, 公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系 (2) 浦发优 2 单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 14 前十名优先股股东 ( 前十名无限售条件优先股股东 ) 持股情况股东名称期末持股数量比例 (%) 所持股份类别中国人民财产保险股份有限公司 - 传统 34,880, 人民币优先股中国平安人寿保险股份有限公司 - 分红 20,360, 人民币优先股中国平安人寿保险股份有限公司 - 万能 19,500, 人民币优先股中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金 19,500, 人民币优先股永赢基金 10,460, 人民币优先股中国银行股份有限公司上海市分行 10,460, 人民币优先股交银施罗德资管 6,970, 人民币优先股中海信托股份有限公司 6,970, 人民币优先股兴全睿众资产 6,970, 人民币优先股华商基金 5,580, 人民币优先股 1 中国平安人寿保险股份有限公司- 分红中国平安人寿保险股前十名优先股股东之间, 上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明份有限公司 - 万能中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金为同一法人 2 除此之外, 公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系 4

5 四本集团整体经营情况报告期内, 面对错综复杂的外部环境, 公司围绕以客户为中心, 科技引领, 打造一流数字生态银行战略目标和调结构保收入强管理降风险经营主线, 面对错综复杂的外部环境, 公司攻坚克难, 奋力拼搏, 稳中有进稳中向好的发展态势进一步巩固 ( 一 ) 经营效益 : 报告期内, 本集团利润总额亿元, 同比减少亿元, 下降 7.03%; 税后归属于母公司股东的净利润亿元, 同比增加亿元, 上升 3.14% 实现营业收入 1, 亿元, 同比增加亿元, 上升 1.31%; 其中, 利息净收入亿元, 同比增加亿元, 上升 2.42%, 利息净收入在营业收入中的占比为 63.57% 非利息净收入亿元, 同比减少 2.71 亿元, 下降 0.58%, 其中实现手续费及佣金净收入亿元, 同比减少亿元, 下降 15.70% ( 二 ) 资产负债规模 : 截至报告期末, 本集团资产总额 60, 亿元, 较上年末减少亿元, 下降 0.78%; 其中, 本外币贷款总额 34, 亿元, 较上年末增加 2, 亿元, 增长 8.29%; 企业贷款占比 52.58%, 零售贷款占比 40.73%, 票据贴现占比 6.69% 本集团负债总额 56, 亿元, 较上年末减少亿元, 下降 1.39%; 其中, 本外币存款余额 32, 亿元, 较上年末增加 2, 亿元, 增长 7.79% ( 三 ) 资产质量 : 本集团信贷业务运行平稳, 不良贷款实现双降截至报告期末, 按五级分类口径统计, 本集团后三类不良贷款余额亿元, 较上年末减少 1.94 亿元 ; 不良贷款率 1.97%, 较上年末下降 0.17 个百分点 ; 不良贷款准备金覆盖率 %, 较上年末上升个百分点 ; 贷款拨备率 3.01%, 较上年末上升 0.17 个百分点五银行业务数据 1 补充财务数据单位 : 人民币百万元项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日资产总额 6,089,189 6,137,240 负债总额 5,627,155 5,706,255 存款总额 3,274,607 3,037,936 其中 : 企业活期存款 1,192,114 1,287,069 企业定期存款 1,193,038 1,017,498 储蓄活期存款 207, ,571 储蓄定期存款 423, ,251 贷款总额 3,459,564 3,194,600 其中 : 不良贷款 68,325 68,519 贷款减值准备 104,097 90,747 同业拆入 137, ,782 年初至报告期末 (1-9 月 ) 上年初至上年报告期末 (1-9 月 ) 平均总资产收益率 (%) 全面摊薄净资产收益率 (%) 注 :(1) 平均总资产收益率全面摊薄净资产收益率未经年化处理 (2) 平均总资产收益率 = 净利润 / 资产平均余额, 资产平均余额 =( 期初资产总额 + 期末资产总额 )/2 (3) 全面摊薄净资产收益率 = 报告期归属于母公司普通股股东的净利润 / 期末归属于母公司普通股股东的净资产 5

6 2 资本结构情况根据中国银监会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 相关规定计算: 单位 : 人民币百万元项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日集团口径母公司口径集团口径母公司口径资本总额 580, , , ,085 其中 : 核心一级资本 427, , , ,539 其他一级资本 30,269 29,920 30,225 29,920 二级资本 122, ,518 72,459 71,626 资本扣除项 9,604 26,207 9,943 23,618 其中 : 核心一级资本扣减项 9,604 26,207 9,943 23,618 其他一级资本扣减项二级资本扣减项资本净额 571, , , ,467 最低资本要求 (%) 储备资本和逆周期资本要求 (%) 附加资本要求风险加权资产 4,201,021 4,087,341 4,084,499 3,982,115 其中 : 信用风险加权资产 3,842,894 3,750,746 3,727,889 3,644,136 市场风险加权资产 42,799 35,357 42,370 36,741 操作风险加权资产 315, , , ,238 核心一级资本充足率 (%) 一级资本充足率 (%) 资本充足率 (%) 注 :(1) 以上为根据中国银监会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计量的母公司口径资本充足率相关数据及信息核心一级资本净额 = 核心一级资本 - 核心一级资本扣减项 ; 一级资本净额 = 核心一级资本净额 + 其他一级资本 - 其他一级资本扣减项 ; 总资本净额 = 一级资本净额 + 二级资本 - 二级资本扣减项 (2) 享受过渡期优惠政策的资本工具 : 按照中国银监会商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 相关规定, 商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策, 即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10% 2012 年末本公司不合格二级资本账面金额为 386 亿元,2013 年起按年递减 10%, 报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为亿元 3 杠杆率情况报告期末, 根据中国银监会商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ), 集团杠杆率 6.63%, 较 2017 年末上升 0.53 个百分点 ; 母公司杠杆率 6.35%, 较 2017 年末上升 0.48 个百分点单位 : 人民币百万元项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日集团口径母公司口径集团口径母公司口径一级资本净额 448, , , ,841 调整后的表内外资产余额 6,762,206 6,647,403 6,864,789 6,762,705 杠杆率 (%) 注 : 根据商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 要求, 商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于 4% 6

7 本集团 4 流动性覆盖率情况 2018 年 9 月 30 日合格优质流动性资产 657,011 现金净流出量 613,258 流动性覆盖率 (%) 单位 : 人民币百万元注 : 根据商业银行流动性风险管理办法要求, 商业银行流动性覆盖率应当在 2018 年年底前达到 100%, 在过渡期内, 应当不低于 90% 项目 (%) 5 公司其他监管财务指标监管标准值实际值 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日资本充足率一级资本充足率核心一级资本充足率资产流动性比率拆借资金比例人民币本外币合计拆入资金比拆出资金比单一最大客户贷款比例最大十家客户贷款比例拨备覆盖率贷款拨备率注 :(1) 本表中资本充足率资产流动性比率拆借资金比例单一最大客户贷款比例最大十家客户贷款比例拨备覆盖率贷款拨备率按照上报监管机构数据计算, 数据口径为母公司口径 (2) 按照中国银监会关于实施 < 商业银行资本管理办法 ( 试行 )> 过渡期安排相关事项的通知过渡期内对 2018 年底资本充足率的要求 : 资本充足率 10.5%, 一级资本充足率 8.5%, 核心一级资本充足率 7.5% (3) 根据中国银行保险监督管理委员会关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知 ( 银监发号 ) 规定, 对各股份制银行实行差异化动态调整拨备覆盖率和贷款拨备率监管标准 6 信贷资产五级分类情况单位 : 人民币百万元五级分类金额占比 (%) 比上年末增减 (%) 正常类 3,279, 关注类 112, 次级类 25, 可疑类 18, 损失类 24, 合计 3,459,

8 六重要事项 1 公司主要会计报表项目财务指标重大变化的情况及原因单位 : 人民币百万元项目 2018/9/ /12/31 增减 (%) 报告期内变动的主要原因拆放其他非存款类金融机构款项拆出资金 105,530 80, 增加衍生金融资产 49,011 28, 公允价值估值变化所致长期股权投资 1,964 1, 合营公司增资无形资产 9,810 3, 土地使用权增加向中央银行借款 242, , 向央行融资规模增加衍生金融负债 45,239 30, 公允价值估值变化所致卖出回购金融资产款 93, , 卖出回购债券规模下降职工薪酬计提与发放存在时滞, 应付职工薪酬 11,123 7, 期末计提尚未发放的职工薪酬增加其他综合收益 272-5,335 不适用新金融工具准则分类和计量期初转换影响, 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的投资公允价值变动以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 367, ,866 可供出售金融资产不适用 664,508 持有至到期投资不适用 444,726 应收款项类投资不适用 832,598 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的投资 282,430 不适用以摊余成本计量的投资 1,133,976 不适用预计负债 4,384 不适用项目 2018 年 2017 年 1-9 月 1-9 月公司自 2018 年 1 月 1 日起施行新金融工具准则, 报表项目根据新金融工具准则分类与计量相关要求列示, 不重述比较期数字增减 (%) 单位 : 人民币百万元报告期内变动的主要原因手续费及佣金支出 4,778 3, 银行卡手续费支出增加投资损益 11,116 8,391 市场汇率波动以及新金融工具准公允价值变动损益 9,529-2,610 则下以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有期间汇兑损益 -7,281 2,616 形成的收益计入非利息净收入其他业务收入 2,640 1, 票据买卖价差收益增加资产处置损益抵债资产处置损益减少其他收益与日常经营活动相关的政府补助增加营业外收入其他营业外收入减少所得税费用 7,229 12, 免税收入增加其他综合收益的税后净额 2,597-2,151 不适用以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的投资公允价值变动经营活动支付的现金流量净额 -362,079-98,384 不适用同业存放款项支付的现金增加投资活动产生的现金流量净额 390,538 52, 投资支付的现金减少筹资活动产生 /( 支付 ) 的现金流量净额 34,067-90,756 不适用发行债券及同业存单收到的现金增加 8

9 2 重要事项进展情况与说明 (1) 可转债发行事项 2017 年 11 月 17 日, 公司 2017 年第二次临时股东大会审议通过公开发行可转换公司债券的相关议案, 本次发行规模不超过 500 亿元 2018 年 9 月 28 日, 公司召开 2018 年第一次临时股东大会, 审议通过了关于延长公开发行可转换公司债券股东大会决议有效期和授权有效期的议案, 本次发行方案决议的有效期和与本次发行相关的授权有效期延长至 2019 年 11 月 16 日截至目前, 公司本次公开发行可转换公司债券方案尚需获得中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会等监管机构的核准后方可实施公司将根据该事项的实际进展情况, 按照有关规定及时履行信息披露义务 (2) 二级资本债券发行情况经中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批准, 2018 年 9 月 7 日 9 月 18 日公司分别在全国银行间债券市场发行 2018 年第一期第二期二级资本债券, 合计发行规模为人民币 400 亿元, 债券品种为 10 年期固定利率债券, 票面利率为 4.96%, 在第 5 年末附有条件的发行人赎回权二级资本债券的募集资金将依据适用法律和监管机构的批准用于补充公司二级资本 3 公司股东及实际控制人承诺事项履行情况 2017 年 8 月, 公司向上海国际集团有限公司上海国鑫投资发展有限公司非公开发行股份, 认购方承诺并同意, 其认购的标的股份锁定期为 36 个月, 在锁定期内不上市交易或以任何方式转让标的股份或标的股份所衍生取得的股份 4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用 5 涉及财务报告的相关事项 (1) 与上年度财务报告相比, 会计政策会计估计发生变化的, 公司应当说明情况原因及其影响本次公司会计政策变更的依据是财政部 2017 年修订的下述企业会计准则 : 企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量 ( 以下简称准则 22 号 ( 修订 ) ) 企业会计准则第 23 号金融资产转移以下简称准则 23 号 ( 修订 ) ) 企业会计准则第 24 号套期会计 ( 以下简称准则 24 号 ( 修订 ) ) 企业会计准则第 37 号金融工具列报以下简称准则 37 号 ( 修订 ) ) 企业会计准则第 14 号收入 ( 以下简称准则 14 号 ( 修订 ) ), 于 2018 年 1 月 1 日起正式生效根据准则 22 号 ( 修订 ) 准则 23 号 ( 修订 ) 准则 24 号 ( 修订 ) 准则 37 号 ( 修订 ) 的规定 : 持有金融资产的业务模式和合同现金流量特征作为金融资产分类的判断依据, 将金融资产分类为以摊余成本计量的金融资产以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产和以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产三类 ; 金融资产减值损失准备计提由已发生损失法改为预期损失法, 且计提范围有所扩大 ; 金融资产转移的判断原则及其会计处理进一步明确 ; 套期会计方面扩大了符合条件的被套期项目和套期工具范围, 以定性的套期有效性测试要求取代定量要求 ; 引入套期关系再平衡机制 ; 金融工具披露要求相应调整 9

10 准则 14 号 ( 修订 ) 将现行收入和建造合同两项准则纳入统一的收入确认模型 ; 以控制权转移替代风险报酬转移作为收入确认时点的判断标准 ; 对于包含多重交易安排的合同的会计处理提供了更明确的指引 ; 对于某些特定交易 ( 或事项 ) 的收入确认和计量给出了明确规定 (2) 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的, 公司应当说明情况更正金额原因及其影响适用不适用 (3) 与上年度财务报告相比, 对财务报表合并范围发生变化的, 公司应当作出具体说明适用不适用上海浦东发展银行股份有限公司董事长 : 高国富 2018 年 10 月 29 日 10

11 合并及公司资产负债表 2018 年 9 月 30 日编制单位 : 上海浦东发展银行股份有限公司单位 : 人民币百万元审计类型 : 未经审计浦发银行集团浦发银行 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计资产现金及存放中央银行款项 438, , , ,118 存放同业款项 116,570 96, ,759 89,696 拆出资金 105,530 80, ,498 82,885 贵金属 8,303 10,261 8,303 10,261 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 367, , , ,268 衍生金融资产 49,011 28,264 49,011 28,264 买入返售金融资产 10,118 13,974 10,118 13,974 应收利息 31,972 31,094 31,159 30,294 发放贷款和垫款 3,355,467 3,103,853 3,334,822 3,083,728 可供出售金融资产不适用 664,508 不适用 654,837 持有至到期投资不适用 444,726 不适用 444,726 应收款项类投资不适用 832,598 不适用 817,939 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的投资 282,430 不适用 277,174 不适用以摊余成本计量的投资 1,133,976 不适用 1,124,191 不适用长期股权投资 1,964 1,006 26,076 23,860 固定资产 25,354 25,140 14,091 15,190 无形资产 9,810 3,299 7, 商誉 6,981 6, 长期待摊费用 1,045 1, ,298 递延所得税资产 33,582 29,022 32,962 28,381 其他资产 111, ,567 60,761 69,415 资产总额 6,089,189 6,137,240 5,985,007 6,035,033 11

12 浦发银行集团浦发银行 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日未经审计经审计未经审计经审计负债向中央银行借款 242, , , ,500 同业及其他金融机构存放款项 932,061 1,314, ,619 1,322,621 拆入资金 137, ,782 99, ,873 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 36,113 28,333 27,558 15,121 衍生金融负债 45,239 30,034 45,239 30,034 卖出回购金融资产款 93, ,464 93, ,464 吸收存款 3,274,607 3,037,936 3,244,627 3,006,604 应付职工薪酬 11,123 7,911 10,125 6,880 应交税费 17,302 20,034 16,100 19,354 应付利息 37,070 35,064 36,307 34,422 应付股利已发行债务证券 745, , , ,109 递延所得税负债预计负债 4,384 不适用 4,376 不适用其他负债 49,418 40,002 41,254 30,915 负债总额 5,627,155 5,706,255 5,536,789 5,614,909 股东权益股本 29,352 29,352 29,352 29,352 其他权益工具 29,920 29,920 29,920 29,920 其中 : 优先股 29,920 29,920 29,920 29,920 资本公积 81,760 81,760 81,710 81,710 其他综合收益 272 (5,335) 23 (5,289) 盈余公积 109,717 94, ,717 94,198 一般风险准备 75,891 75,702 74,900 74,900 未分配利润 128, , , ,333 归属于母公司股东权益合计 455, , , ,124 少数股东权益 6,666 5, 股东权益合计 462, , , ,124 负债及股东权益合计 6,089,189 6,137,240 5,985,007 6,035,033 财务报表由以下人士签署 : 董事长 : 高国富行长 : 刘信义财务总监 : 潘卫东会计机构负责人 : 潘培东 12

13 合并及公司利润表 2018 年 1-9 月编制单位 : 上海浦东发展银行股份有限公司单位 : 人民币百万元审计类型 : 未经审计浦发银行集团 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 ( 重述 ) 浦发银行 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 ( 重述 ) 一营业收入 127, , , ,063 利息收入 199, , , ,581 利息支出 (118,987) (101,458) (116,996) (99,908) 利息净收入 80,809 78,900 79,654 77,673 手续费及佣金收入 34,749 38,931 31,915 35,966 手续费及佣金支出 (4,778) (3,380) (4,788) (3,382) 手续费及佣金净收入 29,971 35,551 27,127 32,584 投资损益 11,116 8,391 11,031 8,056 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益公允价值变动损益 9,529 (2,610) 8,723 (2,852) 汇兑损益 (7,281) 2,616 (7,296) 2,627 其他业务收入 2,640 1,920 1,865 1,337 资产处置损益其他收益二营业支出 (76,191) (70,850) (73,393) (68,590) 税金及附加 (1,362) (1,162) (1,292) (1,111) 业务及管理费 (30,421) (29,275) (28,171) (27,300) 资产减值损失 (44,072) (40,145) (43,596) (39,906) 其他业务成本 (336) (268) (334) (273) 三营业利润 50,918 54,621 47,860 51,473 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (73) (57) (63) (54) 四利润总额 50,893 54,743 47,841 51,558 减 : 所得税费用 (7,229) (12,347) (6,434) (11,564) 五净利润 43,664 42,396 41,407 39,994 ( 一 ) 按经营持续性分类持续经营净利润 43,664 42,396 41,407 39,994 ( 二 ) 按所有者归属分类归属于母公司股东的净利润 43,207 41,892 少数股东损益 ,664 42,396 13

14 六每股收益基本及稀释每股收益 ( 人民币元 ) 七其他综合收益的税后净额 2,597 (2,151) 2,284 (2,082) 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 2,592 (2,148) 2,284 (2,082) 以后将重分类进损益的其他综合收益 2,627 (2,148) 2,319 (2,082) - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 2,367 不适用 2,405 不适用以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资减值准备 63 不适用 (190) 不适用 - 可供出售金融资产公允价值变动不适用 (2,048) 不适用 (2,015) - 外币财务报表折算差异 197 (100) 104 (67) 以后不能重分类进损益的其他综合收益 (35) 不适用 (35) 不适用 - 指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动 (35) 不适用 (35) 不适用归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 5 (3) 八综合收益总额 46,261 40,245 43,691 37,912 归属于母公司股东的综合收益 45,799 39,744 归属于少数股东的综合收益 ,261 40,245 14

15 合并及公司利润表 2018 年 7-9 月编制单位 : 上海浦东发展银行股份有限公司单位 : 人民币百万元审计类型 : 未经审计浦发银行集团 2018 年 7-9 月 2017 年 7-9 月 ( 重述 ) 浦发银行 2018 年 7-9 月 2017 年 7-9 月 ( 重述 ) 一营业收入 44,853 41,426 42,975 39,700 利息收入 67,173 61,765 66,202 60,864 利息支出 (37,661) (34,668) (37,012) (34,112) 利息净收入 29,512 27,097 29,190 26,752 手续费及佣金收入 12,086 12,674 11,122 11,747 手续费及佣金支出 (1,975) (1,277) (1,980) (1,273) 手续费及佣金净收入 10,111 11,397 9,142 10,474 投资损益 1,734 2,253 1,761 2,014 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益公允价值变动损益 2,295 (438) 1,973 (442) 汇兑损益其他业务收入资产处置损益 55 (9) 55 (9) 其他收益二营业支出 (28,099) (23,476) (27,275) (22,664) 税金及附加 (432) (421) (405) (405) 业务及管理费 (10,450) (10,039) (9,703) (9,346) 资产减值损失 (17,143) (12,975) (17,095) (12,872) 其他业务成本 (74) (41) (72) (41) 三营业利润 16,754 17,950 15,700 17,036 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (29) (22) (20) (24) 四利润总额 16,732 17,992 15,687 17,077 减 : 所得税费用 (1,968) (4,118) (1,726) (3,830) 五净利润 14,764 13,874 13,961 13,247 ( 一 ) 按经营持续性分类持续经营净利润 14,764 13,874 13,961 13,247 ( 二 ) 按所有者归属分类归属于母公司股东的净利润 14,638 13,727 少数股东损益 ,764 13,874 15

16 六每股收益基本及稀释每股收益 ( 人民币元 ) 七其他综合收益的税后净额 (122) 1,834 (191) 1,885 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (125) 1,836 (191) 1,885 以后将重分类进损益的其他综合收益 (100) 1,836 (166) 1,885 - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 (93) 不适用 (53) 不适用以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资减值准备 (181) 不适用 (206) 不适用 - 可供出售金融资产公允价值变动不适用 1,884 不适用 1,919 - 外币财务报表折算差异 174 (48) 93 (34) 以后不能重分类进损益的其他综合收益 (25) 不适用 (25) 不适用 - 指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动 (25) 不适用 (25) 不适用归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 3 (2) 八综合收益总额 14,642 15,708 13,770 15,132 归属于母公司股东的综合收益 14,513 15,563 归属于少数股东的综合收益 ,642 15,708 16

17 合并及公司现金流量表 2018 年 1 9 月编制单位 : 上海浦东发展银行股份有限公司单位 : 人民币百万元审计类型 : 未经审计浦发银行集团浦发银行项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月一经营活动产生的现金流量客户存款和同业存放款项净增加额 - 102,989-99,777 存放中央银行和存放同业款项净减少额 70,036 31,051 69,305 31,382 向中央银行借款净增加额 60,333 26,213 60,500 26,000 同业拆借资金净增加额 - 68,244-68,406 收到的利息 154, , , ,320 收取的手续费及佣金 35,810 40,811 32,530 37,708 收到其他与经营活动有关的现金 56,828 53,120 54,865 52,064 经营活动现金流入小计 377, , , ,657 客户贷款及垫款净增加额 (310,474) (356,681) (309,666) (355,047) 客户存款和同业存放款项净减少额 (145,586) - (145,979) - 同业拆借资金净减少额 (90,095) - (90,434) - 支付的利息 (94,725) (79,089) (93,054) (77,684) 支付的手续费及佣金 (5,009) (3,380) (5,020) (3,382) 支付给职工以及为职工支付的现金 (15,413) (13,860) (13,446) (12,864) 支付的各项税费 (22,552) (23,100) (21,825) (21,593) 应收融资租赁款净增加额 (4,437) (30) - - 支付其他与经营活动有关的现金 (51,397) (72,830) (44,274) (69,448) 经营活动现金流出小计 (739,688) (548,970) (723,698) (540,018) 经营活动支付的现金流量净额 (362,079) (98,384) (354,684) (99,361) 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 3,656,660 3,981,910 3,649,834 3,977,535 取得投资收益收到的现金 65,476 73,378 64,983 73,064 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 3,722,289 4,055,349 3,714,917 4,050,651 投资支付的现金 (3,328,378) (3,995,484) (3,326,590) (3,990,147) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (3,373) (7,785) (1,532) (5,039) 投资活动现金流出小计 (3,331,751) (4,003,269) (3,328,122) (3,995,186) 投资活动产生的现金流量净额 390,538 52, ,795 55,465 17

18 三筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金 ,909-14,817 其中 : 子公司吸收少数股东投资收到的发行债券及同业存单收到的现金 1,087, ,746 1,082, ,829 筹资活动现金流入小计 1,088, ,655 1,082, ,646 偿还债务及同业存单支付的现金 (1,028,049) (1,012,221) (1,027,417) (1,012,221) 分配股利和偿付利息支付的现金 (26,026) (24,190) (25,598) (24,060) 筹资活动现金流出小计 (1,054,075) (1,036,411) (1,053,015) (1,036,281) 筹资活动产生 /( 支付 ) 的现金流量净额 34,067 (90,756) 29,328 (95,635) 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,803 (1,469) 2,758 (1,406) 五现金及现金等价物净增加 /( 减少 ) 额 65,329 (138,529) 64,197 (140,937) 加 : 期初现金及现金等价物余额 147, , , ,178 六期末现金及现金等价物余额 212, , , ,241 18

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属

年初至报告期 末 (1-9 月 ) 上年初至上年报 告期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 成本收入比 (%) 上升 0.60 个百分点 利息净收入比营业收入 (%) 上升 0.69 个百分点 非利息净收入比营业收入 (%)

年初至报告期末 (1-9 月 ) 上年初至上年报告期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 成本收入比 (%) 上升 0.60 个百分点利息净收入比营业收入 (%) 上升 0.69 个百分点非利息净收入比营业收入 (%)