一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城中路 501 号上海中心大厦 32 层 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ;

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聊中杨
5 years ago
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1 偿付能力季度摘要国华人寿保险股份有限公司 GUOHUALIFEINSURANCECO.,LTD 年第 1 季度

2 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城中路 501 号上海中心大厦 32 层 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经中国保监会批准的其他业务 ( 涉及行政许可的凭许可证经营 ) 经营区域 : 北京天津河北山西辽宁上海江苏浙江安徽山东河南湖北湖南广东重庆四川青岛深圳 ( 四 ) 股权结构及股东 1 股权结构季度初本季度股份或出资额的增减季度末股公积金转股份或出股权类别股份或出资额股东权小占比 (%) 增及分配资额 ( 万 ( 万元 ) 增资转计股票股利元 ) 让占比 (%) 国家股 % % 国有法人股 % % 社会法人股 380, % , % 外资股 % % 其他 % % 总计 380, % , %

3 2 股东持股情况及关联方关系持股比例排序股东名称类别持股数量 ( 万股 ) 质押或冻结的股份 1 天茂实业集团股份有限公司社会法人股 193, 正常 2 海南凯益实业有限公司社会法人股 72, 正常 3 上海博永伦科技有限公司社会法人股 67, 正常 4 上海汉晟信投资有限公司社会法人股 45, 正常 ( 五 ) 控股股东或实际控制人天茂实业集团股份有海南凯益实业有上海博永伦科技有上海汉晟信投资有限公司限公司限公司限公司 51% 19.19% 17.7% 12.07% 亿人民币国华人寿保险股份有限公司 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业报告期末是否有子公司合营企业或联营企业?( 是否 ) 公司名称持股数量 ( 万股 ) 持股比例 (%) 期初期末变动额期初期末变动比例重庆平华置业有限公司 3, , % % 0.00% 荆门市城华置业有限公司 3, , % % 0.00% 宁波华凯置业有限公司 2, , % 70.00% 0.00% 华瑞保险销售有限公司 5, , % % 0.00% 上海市天宸股份有限公司 16, , % 24.00% 0.00% 内蒙古包钢钢联股份有限公司 124, , % 3.81% 0.00% 长江证券股份有限公司 23, , % 4.28% 0.00% 武汉平华置业有限公司 - 1, , % %

4 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1 董事基本情况本公司董事会共有 8 位董事董事长 : 刘益谦 : 男,1963 年出生,2007 年 12 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监寿险号 2008 年 12 月第一届董事会第六次会议选举刘益谦先生担任国华人寿保险股份有限公司董事长, 任职批准文号为保监寿险号刘益谦先生 2000 年至今任新理益集团有限公司董事长执行董事 : 付永进 : 男,1971 年出生, 博士学位 2007 年 12 月至今出任本公司执行董事, 任职批准文号为保监寿险号现任董事会董事兼总经理曾任天茂实业集团股份有限公司总经理副董事长,2007 年 1 月任湖北省荆门市人民代表大会常务委员会委员非执行董事 : 王晓川 : 男,1963 年出生, 博士学位 2007 年 12 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监寿险号 1999 年至 2001 年任林肯国民再保险公司新加坡分公司东南亚市场发展精算师, 总经理 2002 年至今任上海博昂咨询有限公司董事总经理胡建军 : 男,1964 年出生, 硕士学位 2007 年 12 月至今出任本公司董事, 任职批准文号为保监寿险号 2007 年至今胡建军先生任海南凯益实业有限公司常务副总经理, 同时兼任北京华联商厦股份有限公司湖北凯乐新材料科技股份有限公司独立董事 TIAN LIANG, 男,1982 年出生, 硕士研究生, 澳大利亚籍华人, 毕业于悉尼大学传媒专业 2016 年 7 月出任公司董事, 任职批准文号为保监许可号曾任洲际酒店集团大中华区高级运营经理, 法国卡慕集团大中华区品牌总监, 现任新理益集团有限公司董事长助理独立非执行董事 : 张晓岚 : 女,1949 年出生, 硕士学位 2012 年十月第二届董事会第十次会议审议通过张晓岚拟任第二届董事会独立董事, 并于 2013 年 1 月 10 日经保监会核准独立董事

5 任职资格, 任职批准文号为保监寿险号 2007 年至今任职上海对外贸易学院西安交通大学教授及博士导师, 并兼任大唐数据网络技术股份有限公司独立董事 2013 年 1 月 10 日经保监会核准独立董事任职资格徐文虎 : 男,1950 年出生, 硕士学位, 国华人寿第三届董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险号现复旦大学保险研究所所长教授博士后导师保险研究中心主任中国保险学会常务理事中国金融学会常务理事上海市人民政府法制委员会咨询专家上海保险学会副会长国务院学位办保险专业硕士指导委员会委员薛爽 : 女,1971 年出生, 博士学位, 国华人寿第三届董事会独立董事, 任职批准文号为保监寿险号现任上海财经大学会计学院教授院长助理 (2) 监事基本情况本公司监事会共有 3 位监事陈佳 : 男,1982 年出生, 学士学位,2013 年起担任本公司第三届监事会监事长, 任职批准文号为保监寿险号, 具备与其职责相适应的专业知识和企业管理经验, 认真履行了监事长的职责, 出席了历次监事会董事会会议和股东大会, 参与公司重大决策的讨论, 依法监督董事会和股东大会审议的议案和会议召开程序龙飞 : 男,1979 年出生, 学士学位, 毕业于中南财经政法大学,2016 年起担任本公司监事会监事, 任职批准文号为保监寿险号现任天茂实业集团股份有限公司董事会秘书赵岩 : 男,1975 年出生, 硕士学位,2010 年起担任本公司监事会监事, 任职批准文号为保监寿险号曾任易泰达软件开发有限公司总经理兼技术部部长, 现任国华人寿信息技术总监 (3) 总公司高级管理人员基本情况付永进 : 男,1971 年出生, 博士学位, 注册会计师 2007 年 12 月至今出任本公司执行董事, 任职批准文号为保监寿险号现任董事会董事兼总经理此前付永进先生曾任天茂实业集团股份有限公司总经理副董事长,2007 年 1 月任湖北省荆门市人民代表大会常务委员会委员张文杰 : 女,1963 年出生, 硕士学位, 高级会计师, 亚洲注册高级企业风险管理

6 师曾任公司合规负责人审计责任人首席风险官 2008 年起担任公司党委副书记兼任公司纪检委书记 2012 年 4 月任公司副总经理, 任职批准文号为保监寿险号 2015 年 1 月 12 日担任公司董事会秘书, 任职批准文号为保监许可号郭富 : 男,1971 年出生, 博士学位,2015 年 7 月起担任国华人寿总公司总监银保业务委员会主任 2016 年 3 月出任公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号朱颖锋 : 男,1980 年出生, 硕士学位,2010 年 1 月起担任国华人寿投资总监资产管理公司总经理 2016 年 3 月起担任公司副总经理, 任职批准文号为保监许可号蔡立新 : 男,1959 年出生, 经济师 2009 年起进入国华人寿保险股份有限公司, 先后担任国华人寿江苏分公司副总经理总经理职务 2014 年 3 月至今出任公司总经理助理, 任职批准文号为保监许可号徐李敏 : 女,1978 年出生, 硕士学位, 注册会计师现任国华人寿首席风险官 ; 合规责任人, 任职批准文号为保监许可号 ; 审计责任人, 任职批准文号为保监许可号黄雪强 : 男,1967 年出生, 硕士学位, 注册会计师 2014 年 9 月起担任国华人寿财务会计部总经理,2015 年 8 月起任财务负责人, 任职批准文号为保监许可号童纯江 :1978 年出生, 硕士学位, 北美精算师,2015 年 9 月起担任国华人寿总精算师, 任职批准文号为保监许可号 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人及联系方式联系人 : 李睿韬联系方式 : 偿付能力信息公开披露电子邮件 :lirt@guohualife.com

7 二主要指标指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数保险业务收入 ( 元 ) 22,283,088, ,434,629, 净利润 ( 元 ) 234,796, ,898,544, 净资产 ( 元 ) 13,299,657, ,271,021, 最近一期的风险综合评级 A A 核心偿付能力溢额 ( 元 ) 1,336,641, ,885,450, 综合偿付能力溢额 ( 元 ) 2,613,306, ,292,116, 核心偿付能力充足率 (%) % % 综合偿付能力充足率 (%) % % 三实际资本指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数认可资产 ( 元 ) 118,938,784, ,819,937, 认可负债 ( 元 ) 104,919,600, ,260,131, 实际资本 ( 元 ) 14,019,184, ,559,805, 核心一级资本 ( 元 ) 12,742,519, ,153,139, 核心二级资本 ( 元 ) - - 附属一级资本 ( 元 ) 1,276,665, ,406,665, 附属二级资本 ( 元 ) - - 四最低资本指标名称本季度 ( 末 ) 数上季度 ( 末 ) 数量化风险最低资本 ( 元 ) 11,392,776, ,254,746, 其中 : 保险风险最低资本 ( 元 ) 770,374, ,960, 市场风险最低资本 ( 元 ) 9,026,974, ,531,017, 信用风险最低资本 ( 元 ) 4,891,884, ,068,985, 风险分散效应 ( 元 ) 3,023,562, ,683,251, 损失吸收效应 ( 元 ) 272,895, ,965, 控制风险最低资本 ( 元 ) 13,101, ,942, 附加资本 ( 元 ) - - 最低资本 ( 元 ) 11,405,878, ,267,689,029.72

8 五风险综合评级评价期间保监会通知文号分类监管评级 2016 年 3 季度财会部函号 A 类 2016 年 4 季度财会部函号 A 类六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分根据保监会财会部函号的通知结果, 公司 2016 年 SARMRA 得分为分其中, 风险管理基础与环境分, 风险管理目标与工具 7.34 分, 保险风险管理 8.44 分, 市场风险管理 7.78 分, 信用风险管理 7.98 分, 操作风险管理 7.99 分, 战略风险管理 8.46 分, 声誉风险管理 7.75 分, 流动性风险管理 7.67 分 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理能力改进措施及报告期最新进展 2017 年 1 季度, 公司采取的风险改进措施主要有 : 持续执行全面风险管理整改项目风险偏好模型优化内控流程管理工具优化风险管理工具优化 IRR 优化关键风险指标库的丰富与完善风险管理体系内部审计风险管理文化培育等 (1) 本评估期, 公司持续执行全面风险管理整改项目 ( 偿二代 SARMRA) 项目, 旨在通过制度和遵循整改, 全面提升公司的风险管理能力截至目前, 公司已完成了 20 余项偿付能力风险管理相关制度的修订, 着重于制度的落地性和可操作性, 对重要的环节事项充分明确和细化, 进一步规范和完善了制度体系同时, 遵循有效性方面, 公司在绩效考核信息披露人员管理信息系统舆情监测业务规划内部审计等环节均已根据监管要求和公司的实际风险管理需要, 逐步进行了改善和落实公司计划在 2017 年 2 季度初开展风险管理能力自评估工作, 检验整改的效果 (2) 风险偏好体系优化公司对 2016 年风险偏好体系的运行情况进行总结回顾和评价, 结合行业经验和风险偏好体系运行两年来暴露出的问题, 制定了 2017 年风险偏好陈述书风险管理部牵头, 优化了风险偏好模型传导模型, 用更加科学合理的方式对风险容忍度进行传导和分解, 使其对公司的风险暴露和波动情况的监测更及时准确, 更易于被职能部门和各职级人员理解和执行

9 (3) 内控流程管理工具优化公司着力于 4+X+Y 风险管理模式第三稿修订工作结合监管要求, 依托公司现有的体制和制度基础, 风险管理部重新梳理 4+X+Y 的框架要素和主要流程, 并拟定了修订的操作原则基本步骤职责分工和案例模板下一步将由各职能部门明确和细化具体的操作事项及其工作标准, 识别各个操作环节中风险因素, 提供具体的评价标准和控制标准, 力争形成结构合理层次分明衔接有序体系完备的内部工具, 将内部控制融入日常经营管理活动中, 使之成为公司的免疫系统 (4) 风险管理工具优化风险管理部参与本年度业务规划制定过程, 并从现金流偿付能力充足率净利润等公司设定的风险容忍度及资产负债匹配管理等维度下, 展开独立风险评估, 确认业务规划是否在风险偏好的约束之下 ; 在资产负债匹配管理方面, 公司在投资端和产品端的管理和经营决策上, 均会充分考虑资产负债匹配状况, 如投资端, 会充分考虑现金流与久期匹配资产配置对公司资本消耗和流动性的影响等 ; 在产品端, 会充分考虑产品设计与产品定价有效业务与新业务组合销售策略等是否符合公司既定的资产负债匹配策略总体来说, 公司的资产负债管理各环节能够切实有效衔接一道防线资产负债管理策略与二道防线风险管理目标, 基本实现了公司的战略管理财务管理和风险管理之间的整合 (5)IRR 优化 2016 年 2 季度 3 季度 4 季度, 公司风险综合评级的结果分别为 B A A, 风险管理能力持续提升风险管理部牵头, 对评分结果进行了专项分析, 总结了公司定性风险管理中存在的弱点和不足, 并要求对应的职能部门和分支机构在作业流程中逐步改进持续提升 (6) 关键风险指标库优化公司秉持关键全面优化的原则建立健全并不断优化关键风险指标库, 截至目前, 公司已经建立了由一百多个指标组成的 KRI 指标库, 包含监管要求风险偏好传导内部监测三个类别, 覆盖了公司的所有职能部门和业务条线 KRI 的建设和运行, 有效提升了一道防线各职能部门对日常工作流程中风险的认知和控制能力, 为管理层了解公司风险状况和分布提供了全面的信息, 为管理层进行各项决策提供依据 (7) 风险管理体系内部审计 2017 年 1 季度, 公司稽核部对偿付能力风险管理体系运行情况和运行效果进行了全面的内部审计, 监督了风险管理政策的执行情况, 并向审计与风险管理委员会和董事会进行了报告 (8) 风险管理文化培育公司持续落实风险管理文化建设工作, 针对职能部门分支

10 机构定期开展风险合规文化和专项风险管理培训, 提升各职能部门对全面风险管理体系的理解, 培育良好的风险管理文化氛围七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称 2017 年 1 季度未来 1 季度未来 1 年实际净现金流 45,719,056, 综合流动比率 % % 流动性覆盖率 - 压力情景 % 流动性覆盖率 - 压力情景 % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施流动性风险, 是指公司无法及时获得充足资金或者无法及时以合理成本获得充足资金, 以支付到期债务或履行其他支付义务的风险公司具备健全的流动性风险管理制度和机制, 按季度监测各类流动性风险监管指标, 主要包括净现金流流动性覆盖率综合流动性比率等内容, 有效防范流动性风险现金流压力测试结果表明, 在基础情景和压力情景下, 未来三年内公司净现金流稳定为正 ; 未来三年内, 综合流动性比率高于 100%, 资产的预期现金流入可覆盖负债的预期现金流出 ; 压力情境下, 整体账户流动性覆盖率均高于 100%, 公司优质流动资产配置充裕, 能够满足短期内业务波动的现金流需求上述流动性监管指标监测结果良好, 表明公司在基础情景和压力情境下现金流和偿债能力充足, 不存在现金流风险隐患公司将持续关注各项流动性监管指标, 未雨绸缪, 通过如下举措, 持续做好流动性风险识别评估预警等管控工作 : (1) 公司按照分工明确相互制衡的原则, 构建了相对完善的流动性风险管理组织架构体系和制度体系, 综合考虑业务发展宏观经济市场环境等发展趋势和变化情况, 定期评估流动性风险管理机制和制度的有效性, 适当调整 (2) 动态调整流动性风险管理策略重要的政策和流程并经董事会和审计与风险管理

11 委员, 确保其符合宏观经济环境和公司发展规划 (3) 在日常的经营管理过程中, 充分考虑日常退保赔付费用支出对现金流流动性的影响, 配置流动性较好的基金债券非限售股票, 以便能满足公司的各项支出需求, 并每日监测日间整体现金流入和流出情况各类账户现金流情况, 做到合理调配资金, 定期进行现金压力测试, 及时识别和控制流动性风险 (4) 充分评估产品销售业务规模下降投融资再保等退保和满期给付等对流动性的影响, 通过资产负债匹配互动进行有效控制和防范流动性风险, 平衡长期及短期的资产与负债匹配风险, 确保流动性风险符合公司风险偏好 (5) 定期开展压力测试, 及早识别可能引发流动性风险的重大风险因素 ; (6) 加强应急管理, 根据公司实际情况, 制定有效的流动性应急预案八监管机构对公司采取的监管措施报告期内被保监会采取的监管措施 ( 是否 )

一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市浦东新区世纪大道 88 号 4 层单元 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业

一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市浦东新区世纪大道 88 号 4 层单元 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务 ; 上述业务的再保险业偿付能力季度报告摘要国华人寿保险股份有限公司 GUOHUALIFEINSURANCECO.,LTD. 2016 年第 1 季度一基本信息 ( 一 ) 注册地址上海市浦东新区世纪大道 88 号 4 层 04 05 06 07 08 10 单元 ( 邮编 :200121) ( 二 ) 法定代表人刘益谦 ( 三 ) 经营范围和经营区域经营范围 : 人寿保险健康保险意外伤害保险等各类人身保险业务