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杉邴
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1 偿付能力报告摘要长江财产保险股份有限公司 Changjiang Property and Casualty Insurance Company Limited 2018 年第 3 季度

2 目录一基本信息...1 二主要指标...5 三实际资本...5 四最低资本...6 五风险综合评级...6 六风险管理状况...6 七流动性风险...7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8

3 一基本信息 ( 一 ) 注册地址中国武汉市东湖新技术开发区鲁巷光谷街 1 号光谷资本大厦四楼 401 ( 二 ) 法定代表人杨晓波 ( 三 ) 经营范围和经营区域 1. 经营范围 : 财产损失保险责任保险信用保险和保证保险短期健康保险和意外伤害保险 ; 上述业务的再保险业务 ; 国家法律法规允许的保险资金运用业务 ; 经保监会批准的其他保险业务 2. 经营区域 : 湖北省北京市山东省江苏省四川省 ( 四 ) 股权结构及股东 1. 股权结构 ( 单位 : 万股或万元 ) 股权类别股份或出资额期初本期股份或股权的增减期末占比 (%) 股东增资公积金转增及分配股票股利股权转让小计股份或出资额国家股占比 (%) 国有法人股 120, % , % 社会法人股外资股其他合计 120, % , % 说明 :(1) 股份有限公司在本表栏目中填列股份数量 ( 单位 : 股 ) 非股份有限公司在本表栏目中填列股权数额 ( 单位 : 万元 ); (2) 国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权 ; 国有法人股是指具有法人资格的国有企业事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序取得的股权, 在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权 1

4 2. 股东情况 ( 按照股东季末所持股份比例降序填列, 单位 : 万股或万元 ) 股东名称股东性质年度内持股数量或出资额变化年末持股数量或出资额年末持股比例质押或冻结的股份中国国电集团有限公司国有 0 24,000 20% 0 武钢集团有限公司国有 0 22, % 0 中国电力工程顾问集团有限公司国有 0 20, % 0 湖北能源集团股份有限公司国有 0 20, % 0 国电资本控股有限公司国有 0 16,800 14% 0 湖北联合发展投资集团有限公司国有 0 16,800 14% 0 合计 0 12, % 0 股东关联方关系的说明国电资本控股有限公司系中国国电集团有限公司的全资子公司说明 : 股东性质填列国有外资自然人等 ( 五 ) 控股股东或实际控制人根据股权关系投资关系协议或者其他安排, 能够实际支配公司行为的股东是 : 中国国电集团有限公司 ( 六 ) 子公司合营企业和联营企业报告期末是否有子公司合营企业或联营企业? ( 是否 ) 公司名称持股数量 ( 万股 ) 或出资额 ( 万元 ) 持股比例 (%) 期初期末变动额期初期末变动比例 ( 七 ) 董事监事和高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况本公司董事会共有 10 位董事, 其中执行董事 1 人独立董事 2 人职工董事 1 人执行董事 : 杨晓波 : 男,1963 年 1 月生, 研究生学历, 天津大学工学硕士, 美国俄亥俄大学工商管理硕士 (MBA), 教授级高级工程师现任长江财产保险股份有限公司董事长曾任中南建筑设计院院长湖北省建设厅厅长党组书记湖北省黄石市副书记市长十届省委委员十二届全国人大代表董事 : 宋静刚 : 男,1974 年 11 月生, 经济学学士, 高级会计师历任龚嘴水力发电总厂财务经营部副主任, 国电大渡河流域水电开发有限公司财务经营部财务负责人财务 2

5 部副经理财务产权部部长副总会计师, 国电长源电力股份有限公司总会计师党组成员, 国电湖北电力有限公司党组成员中国国电集团公司财务管理部副主任, 现任长江财产保险股份有限公司党委副书记董事刘焱 : 男,1965 年 9 月生, 高级经济师, 硕士研究生学历现任国电资本控股有限公司党委书记副总经理, 同时兼任长江财产保险股份有限公司董事兼提名薪酬委员会委员曾任中国国电集团公司人力资源部副主任国电财务有限公司党组书记副总经理等职吴培养 : 男,1965 年 7 月生, 涉外会计专业本科学历, 正高职高级会计师现任武汉钢铁 ( 集团 ) 公司经营财务部副总经理, 同时兼任长江财产保险股份有限公司董事兼提名薪酬委员会委员投资决策委员会委员曾任武汉钢铁 ( 集团 ) 公司钢铁公司财务部副部长武汉钢铁股份有限公司计划财务部副部长武汉钢铁 ( 集团 ) 公司计划财务部副部长兼经营预算处处长武汉钢铁 ( 集团 ) 公司计划财务部副部长兼资金管理处处长沈融 : 男,1956 年 6 月生, 教授级高工现任中国电力工程顾问集团公司副总经理党组成员, 同时兼任长江财产保险股份有限公司董事兼战略发展与风险管理委员会委员曾任中国电力规划设计协会理事长中国电力建设工程咨询公司董事长党委书记丁振国 : 男,1960 年 7 月生, 研究生学历, 经济学硕士, 研究员, 注册会计师, 中南财经政法大学兼职教授现任湖北省联合发展投资集团有限公司副总经理总会计师党委委员, 同时兼任长江财产保险股份有限公司董事兼战略发展与风险管理委员会主任委员审计委员会委员曾任湖北省联合发展投资集团有限公司总会计师党委委员周江 : 男,1975 年 1 月生, 高级经济师现任湖北省能源集团有限公司总法律顾问董事会秘书, 同时兼任长江财产保险股份有限公司董事兼战略发展与风险管理委员会委员投资决策委员会委员曾任湖北省能源集团有限公司董事会秘书兼证券法律部主任独立董事 : 朱新蓉 : 女,1956 年 12 月生, 教授博士生导师现任湖北金融研究中心主任, 兼任中国金融学会常务理事全国金融硕士专业学位教育指导委员会委员湖北省金融学会副会长湖北省人民政府咨询委员会委员武汉钢铁集团财务有限责任公司独立董事朱新蓉女士同时兼任长江财产保险股份有限公司独立董事兼审计委员会主任委员 3

6 刘嵘涛 : 男,1970 年 2 月生, 研究生学历, 法学硕士现任北京市君泽君律师事务所合伙人律师曾任北京市环中律师事务所执业律师中华人民共和国司法部监狱管理局行政官员北京市东城区人民检察院检察官职工董事 : 赵晓琴 : 女,1975 年 12 月生, 武汉大学经济学硕士, 高级人力资源管理师现任长江财产保险股份有限公司人力资源部 ( 党委组织部 ) 副总经理 2. 监事基本情况本公司监事会共有 5 位监事, 其中职工监事 2 名具体情况如下 : 监事 : 朱永红, 男,1969 年 1 月生, 博士研究生, 高级经济师高级会计师现任武汉钢铁 ( 集团 ) 公司总会计师, 同时兼任长江财产保险股份有限公司监事长曾在蔡甸经济开发区担任管委会副主任招商局局长, 后担任武钢战略研究室主任 ( 总经理助理 ) 武钢计划财务部财务管理总监兼部长武钢国贸总公司党委书记兼副总经理武汉钢铁 ( 集团 ) 公司副总会计师潘荒舟 : 男,1956 年 12 月生, 高级政工师, 研究生学历现任中国电力工程顾问集团公司资金结算中心主任潘荒舟先生同时兼任长江财产保险股份有限公司监事石教昌 : 男,1975 年 11 月生, 高级会计师, 经济学硕士现任湖北能源集团股份有限公司资产财务部主任师石教昌先生同时兼任长江财产保险股份有限公司监事职工监事 : 王龙飞 : 男,1982 年 2 月生, 咸宁学院汉语言文学本科学历现任长江财产保险股份有限公司纪检监察部纪检监察室主任张晓坚 : 男,1980 年 1 月生, 武汉大学工程学硕士, 中级计算机通信工程师现任长江财产保险股份有限公司信息技术部系统支持室主任 3. 总公司高级管理人员基本情况孙明清, 男,1963 年 5 月生, 经济学硕士, 高级会计师报告期内任长江财产保险股份有限公司公司党委委员总会计师财务负责人工会主席 ; 自 2018 年 7 月 4 日起任长江财产保险股份有限公司公司党委委员临时负责人总会计师财务负责人工会主席曾任国电华中分公司副总会计师兼财务产权部主任国电福建电力有限公司党组成员总会计师 4

7 董春华, 男,1974 年 11 月生, 工商管理硕士, 中国保险经纪师现任长江财产保险股份有限公司副总经理曾任国电保险经纪有限公司总经理瑞泰人寿保险有限公司总经理助理吴德生, 男,1969 年 2 月生, 经济学学士, 经济师现任长江财产保险股份有限公司副总经理党委委员曾任中美大都会人寿保险有限公司总经理助理董事会秘书董事胡谦, 男,1970 年 4 月生, 经济学学士高级经济师现任长江财产保险股份有限公司党委委员纪委书记合规负责人法律责任人首席风险官曾任国电长源电力股份有限公司证券融资法律部主任董事会秘书总法律顾问潘承亮, 男,1968 年 12 月生, 工商管理硕士工程师现任长江财产保险股份有限公司董事会秘书总经理助理曾任国电汉川发电有限公司副总经理 ( 八 ) 偿付能力信息公开披露联系人联系方式及事项说明偿付能力信息公开披露联系人 : 彭海清联系方式 : 事项说明 : 如无特殊说明, 偿付能力信息披露报告中的金额单位均为万元二主要指标指标名称本季度数 ( 万元 ) 上季度数 ( 万元 ) 核心偿付能力充足率 % % 核心偿付能力溢额 58, , 综合偿付能力充足率 % % 综合偿付能力溢额 58, , 最近一期风险综合评级结果 A 类 A 类保险业务收入 ( 万元 ) 12, , 净利润 ( 万元 ) -2, , 净资产 ( 万元 ) 89, , 三实际资本指标名称本季度数 ( 万元 ) 上季度数 ( 万元 ) 认可资产 252, , 认可负债 164, , 实际资本 88, , 核心一级资本 88, ,

8 核心二级资本附属一级资本附属二级资本四最低资本指标名称本季度数 ( 万元 ) 上季度数 ( 万元 ) 最低资本 29, , 量化风险最低资本 27, , 保险风险最低资本 12, , 市场风险最低资本 4, , 信用风险最低资本 19, , 量化风险分散效应 9, , 控制风险最低资本 1, , 附加资本五风险综合评级指标名称最近一期最近二期风险综合评级结果 A 类 A 类六风险管理状况 ( 一 ) 保监会最近一次对公司偿付能力风险管理能力的评估得分偿付能力风险管理能力监管评估项目最近一次监管评估得分基础与环境目标与工具 6.14 保险风险管理能力 7.65 市场风险管理能力 6.01 信用风险管理能力 6.75 操作风险管理能力 6.95 战略风险管理能力 7.34 声誉风险管理能力 6.12 流动性风险管理能力 7.06 偿付能力风险管理能力合计 ( 二 ) 公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 1. 风险管理制度建设与完善 6

9 2018 年 3 季度, 公司加强资产负债的管理工作, 制定并印发了长江财产保险股份有限公司资产负债管理暂行办法, 进一步完善公司资产负债内控管理体系, 充分发挥资产负债管理对公司经营决策的支持作用, 防范保险资产负债错配风险, 提升公司资产负债管理能力公司还印发了长江财产保险股份有限公司保险产品洗钱风险评估办法, 规范公司保险产品洗钱风险评估工作, 提升公司反洗钱风险防控的有效性 2. 管理流程梳理与优化 2018 年 3 季度, 公司各业务条线以 2018 年管理提升活动及 SARMRA 整改为抓手, 认真梳理各项风险管理重点环节, 优化管理职责和流程, 其中 : 资产管理方面出台了长江财产保险股份有限公司信用评级报告准则 ( 试行 ), 加强债务工具信用风险管理, 建立科学合理的信用评级报告制度 ; 理赔客服方面出台了长江财产保险股份有限公司车险人伤查勘及跟踪理赔实务规范, 统一规范公司车险理赔实务操作, 提高车险人伤理赔服务品质 ; 信息技术方面出台了长江财产保险股份有限公司信息系统安全管理办法, 加强了公司信息安全管理工作的组织协调性, 建立健全信息安全运行机制, 提高了公司信息安全保障工作水平 3. 制度执行有效性改进公司领导高度重视风险管理工作, 大力推进各项制度的完善与落实一是严格按照监管要求的各管理层级职责落实偿二代风险管理工作根据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估要求及公司经营实际, 在三季度初, 公司对上半年各专项风险进行了全面评估并形成了专项报告, 逐级报告高级管理层董事会 ; 二是加大重点风险监测频率, 除开展季度关键风险指标监测工作以外, 对重点风险监测指标加大监测频率, 实现月度监测, 及时发现和控制经营风险三是加大损失事件库收集频率, 由半年改为季度并开展了全辖 2018 年第二季度风险损失事件收集工作, 及时掌握公司风险状况, 降低重大风险事件的发生概率七流动性风险 ( 一 ) 流动性风险监管指标指标名称本季度数 ( 万元 ) 上季度数 ( 万元 ) 本季度比上季度增减 (%) 净现金流 -10, , % 综合流动比率其中 :3 个月内 1 年内 1 年以上 % % 18.45% % % -2.90% % % 2.47% 7

10 流动性覆盖率其中 : 压力情景 1 压力情景 % % % % % % ( 二 ) 流动性风险分析及应对措施 1. 净现金流变化原因分析本季度末, 公司净现金流为万元, 其中 : 经营活动净现金流万元, 投资活动净现金流万元本季度, 公司主要受保费收入增速减缓, 赔付成本增加, 再保险业务摊回款项与分出保费形成的现金净流出进一步扩大等因素影响, 引起经营活动现金流净额为万元 ; 投资活动主要受股票类权益投资亏损卖出影响, 投资活动现金流净额为万元考虑到公司持有比例高达 11.62% 的流动性管理工具及各类流动性较好的投资资产, 公司现阶段流动性充裕 2. 综合流动比率变化原因分析本季度末, 公司总资产环比减少 4.64%, 总负债环比减少 5.79% 根据未来资产到期情况及负债结构, 预计未来三个月内未来一年内及一年以上预期的现金流入环比分别增加 11.63% 减少 9.95% 增加 4.89%, 预期的现金流出环比分别减少 5.76% 减少 7.26% 增加 2.36% 受此影响, 预计未来三个月内未来一年内及一年以上综合流动比率分别为 % % %, 公司未来不同时段的综合流动比率高于 100% 3. 流动性覆盖率变化原因分析本季度末, 公司折算后的优质流动资产环比减少 41.92%; 未来一个季度两种压力情景下的净现金流环比分别减少 0.96%, 增加 8.30%; 两种压力情景下的流动性覆盖率分别为 % %, 公司流动性覆盖率有所下降, 但高于 100% 为避免流动性覆盖率出现较大波动, 公司将进一步做好压力情景现金流的科学预测, 不断提高预测结果的合理性与准确性 ; 进一步提高优质流动资产水平, 保持充足适度的流动性覆盖率水平八监管机构对公司采取的监管措施本季度公司未收到监管机构监管措施 8

偿付能力报告摘要长江财产保险股份有限公司 Changjiang Property and Casualty Insurance Company Limited 2018 年第 4 季度

偿付能力报告摘要长江财产保险股份有限公司 Changjiang Property and Casualty Insurance Company Limited 2018 年第 4 季度偿付能力报告摘要长江财产保险股份有限公司 Changjiang Property and Casualty Insurance Company Limited 2018 年第 4 季度目录一基本信息...1 二主要指标...5 三实际资本...5 四最低资本...6 五风险综合评级...6 六风险管理状况...6 七流动性风险...7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8

目 录 一 基本信息...1 二 主要指标...5 三 实际资本...5 四 最低资本...6 五 风险综合评级...6 六 风险管理状况...6 七 流动性风险...7 八 监管机构对公司采取的监管措施... 8

目录一基本信息...1 二主要指标...5 三实际资本...5 四最低资本...6 五风险综合评级...6 六风险管理状况...6 七流动性风险...7 八监管机构对公司采取的监管措施... 8