流水編號 :E20223027223 本申請書不得影印使用 投資標的停利及停損機制專用變更申請書 保單號碼要保人被保險人 1. 投資標的選擇 投資標的編碼, 詳閱本公司網站 www.allianz.com.tw 序號 投資標的編碼 停利點須大於等於 5 %, 但不高於 999 % 停利機制申請 指定轉入投資標的編碼 終止 停損點須小於等於 -5%, 但不得低於 -99% 停損機制申請 指定轉入投資標的編碼 1 % % 2 % % 3 % % 4 % % 5 % % 2. 要保人 E20223027223 3. 安聯人壽投資標的停利 停損機制說明與注意事項告知書 本告知書所稱 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定於要保人指定之 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到其指定之停利 停損點時, 自動將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉入要保人指定轉入之投資標的之機制 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當之 此外, 停利 停損機制轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 之實際報酬率可能與當初判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 本告知書並非投資型保險商品說明書, 有關保險計畫 相關投資風險及其他關於停利 停損機制之詳細說明, 請務必詳閱各有關保單契約商品說明書及條款 如有任何疑問, 歡迎洽詢 :0800-007-668 或至本公司網頁 www.allianz.com.tw 瀏覽相關資訊 停利 停損機制說明及約定停利 停損機制相關作業規範 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定指定 設定自動停利 停損之投資標的 及其停利 停損點, 當 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到設定之停利 停損點時, 自動將該投資標的價值全數轉換至要保人所指定之投資標的之機制 本公司將於每一資產評價自動進行檢視各 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率, 若該報酬率達到要保人所設定之停利 停損點時, 且未有下列任一情形者, 則執行停利 停損機制, 將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉換至要保人所指定之投資標的 不執行停利 停損機制的情形 : 1. 本公司可取得之最近投資標的價值不符合各有關保單契約約定之最低金額限制 最低金額限制請參閱各有關保單契約條款 2. 該投資標的於當有其他交易尚未完成 設定自動停利 停損之投資標的 : 要保人約定用來設定停利 停損點及執行 停利 停損機制 之投資標的, 可指定之 設定自動停利 停損之投資標的 請參閱各有關保單契約條款 停利 停損點 : 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 報酬率 : 本公司可取得之最近投資標的價值 - 投資標的持有成本 投資標的持有成本 且該報酬率依投資標的計價貨幣單位計算 投資標的持有成本 之計算方式請參閱各有關保單契約條款 停利 停損機制轉出 : 依各有關保單契約條款約定計算轉出已達停利 停損點之各 設定自動停利 停損之投資標的 金額之資產評價 停利 停損機制轉入 : 依各有關保單契約條款約定計算轉入要保人指定之投資標的之資產評價 若任一 設定自動停利 停損之投資標的 已終止, 該投資標的之停利 停損機制效力即行終止 停利 停損指定轉入投資標的之限制 : 停利 停損機制 中, 針對各 設定自動停利 停損之投資標的, 要保人所指定轉入之投資標的以一檔為限 設定停利點之限制 : 要保人所設定之停利點須大於或等於 5%, 但不得高於 999%; 且所設定之停利點若低於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停利之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停利作業 設定停損點之限制 : 要保人所設定之停損點須小於或等於 -5%, 但不得低於 -99%; 且所設定之停損點若高於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停損之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停損作業 要保人得以書面通知本公司申請辦理變更指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損點及其指定轉入之投資標的或辦理終止指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損機制 前述變更或終止停利 停損機制之申請, 請參閱各有關保單契約條款 續下頁 請續填下頁事項, 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509091 終止 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人 第 1 頁, 共 2 頁
停利 停損機制範例示意圖 要保人約定 假設為資產評價 停利 停損機制 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 達到停利 執行停利 停停損損點機制 設定自動停利 停損 之投資標的 轉出 設定自動停利 停損之投資標的 假設轉出標的為贖回款項數為 3 之海外基金 註 轉入 T T+1 T+4 T+4+1 營業 T+6 同幣別 轉換匯率適用 不同幣別 要保人指定之投資標的 轉入 不同幣別 註 : 檢視之報酬率係以本公司可取得之最近投資標的計算之, 亦即判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天 T 所檢視之報酬率可能並非依約執行停利 停損當天之投資標的報酬率 如后附範例說明 停利 停損機制範例說明 下列範例皆為假設情形, 並以停利機制為例 假設 設定自動停利之投資標的 為海外基金且與要保人指定轉出投資標的幣別皆為美元 要保人設定之停利點 :10% 期 215 216 217 218 219 220 221 222 223 資產評價 是 是 否 否 是 是 是 是 是 標的狀況 - - - - 交易未完成 - - - - 報酬率 8.7% 9.5% - - 10.5% 11% 10% 9.8% 9.5% 報酬率計算依據 註 213 214 215 216 217 218 219 220 221 執行停利執行停利機制否否否否否 - - - 機制註 : 報酬率計算所依據之係依本公司可取得之最近各 設定自動停利 停損之投資標的 之投資標的, 該因各 設定自動停利 停損之投資標的 而有所不同 上述範例中, 219 當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率雖已達到要保人設定之停利點, 但因當天 設定自動停利之投資標的 仍有交易未完成, 故依約不執行停利機制, 並於次一資產評價 220 繼續重新檢視該投資標的報酬率據以判斷是否執行達停利點而執行停利機制 以本範例來說,220 之資產評價檢視當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率 11% 已達到要保人設定之停利點, 且當天 設定自動停利之投資標的 沒有交易未完成且該投資標的價值符合各有關保單契約約定之最低金額限制, 於是, 該經判斷達停利點而執行停利機制 但實際計算已達停利點之 設定自動停利之投資標的 投資標的轉出金額依約係依該執行停利機制當之後的第一個資產評價 221 的計算該投資標的價值, 該報酬率計算依據 221 所顯示出之報酬率 9.5%, 即非依約執行停利當天 220 之投資標的報酬率 停利 停損機制注意事項 一 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 前述報酬率之計算方式請參閱各有關保單契約條款關於 設定自動停利 停損之投資標的 平均成本 持有成本及報酬率的計算之約定 二 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當天之 此外, 停利 停損機制之轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 實際報酬率可能與執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 三 因各有關保單契約收取之平台管理費 或保單管理費 或保險成本 或危險保費 或帳戶型附約保障保險費或其他依保單契約約定自投資標的價值中扣除之費用, 所以, 當 設定自動停利 停損之投資標的 達到約定之停利 停損點後, 該投資標的之轉出金額可能小於原始投入該投資標的金額乘以停利 停損點 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 後再加上原始投入該投資標的金額之總和 甚至於停利機制下, 亦有可能低於原始投入該投資標的之金額 四 本停利 停損機制中, 因執行停利 停損機制而轉入指定之投資標的時, 仍將依各有關保單契約約定收取投資標的申購手續費及平台申購手續費 五 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人, 請要保人務必於要保文件上詳實填寫行動電話 若要保人未填寫 填寫錯誤 字跡不清以致本公司無法辨識或因電腦系統運作 通訊 電力中斷 不可抗力事變或其它突發狀況等, 要保人將無法收到本公司之通知簡訊 4. 簽名欄 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人簽名 : 要 被保險人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 5. 服務人員專用欄 保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 業務員登錄字號 執業證號 : 申請期 : 年 月 保代 保經簽署人 : 分行代號 代收區號 : 本申請書所有簽章部份應為當事人本人簽章, 且簽名樣式應與原留存於本公司樣式相符, 如有虛偽不符, 簽章人應負法律上責任 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509092 第 2 頁, 共 2 頁
投資標的停利及停損機制專用變更申請書適用商品 No 商品名稱 1 安聯人壽順利添財變額年金保險 2 安聯人壽順利添財外幣變額年金保險 3 安聯人壽順利添財變額萬能壽險 4 安聯人壽順利添財外幣變額萬能壽險 5 安聯人壽新大豐收變額年金保險 6 安聯人壽新大豐收外幣變額年金保險 7 安聯人壽新大豐收變額萬能壽險 8 安聯人壽新大豐收外幣變額萬能壽險
投資標的變更申請書 附件 保單號碼 : 風險預告書 基金之交易特性與存款 股票及其他投資工具不同, 台端於配置投資型保險連結之投資標的前, 應審慎評估本身之財務狀況與風險承受能力是否適合此種交易, 並充分瞭解下列事項 : 一 基金買賣係以自己之判斷為之, 台端應瞭解並承擔交易可能產生之損益, 且最大可能損失達原始投資金額 二 基金經金管會核准, 惟不表示絕無風險, 基金公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益, 基金公司及本公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 台端申購前應詳閱基金公開說明書及保險商品說明書 三 基金交易應考量之風險因素如下 : 一 投資標的及投資地區可能產生之風險 : 市場 政治 經濟 社會變動 匯率 利率 股價 指數或其他標的資產之價格波動 風險 流動性風險 信用風險 產業景氣循環變動 證券相關商品交易 法令 貨幣等風險 二 因前述風險 受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素, 或有延遲給付買回價金之可能 四 凡選擇投資範疇涉及非投資等級債券之基金為連結之投資標的前, 另外應充分瞭解下列以投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險 : 一 信用風險 : 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 可能面臨債券發行機構違約不支付本金 利息或破產之風險 二 利率風險 : 由於債券易受利率之變動而影響其價格, 故可能因利率上升導致債券價格下跌, 而蒙受虧損之風險, 非投資等級債券亦然 三 流動性風險 : 非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降, 而有無法在短期內依合理價格出售的風險 四 匯率風險 : 台端依保單條款相關約定以新臺幣轉換為外幣投入外幣計價基金時, 需自行承擔新臺幣轉換為外幣之匯率風險, 取得收益分配或贖回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險, 當新臺幣轉換外幣匯率相較於原始轉換之匯率升值時, 台端將承受匯兌損失 五 投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重, 且不適合無法承擔相關風險之投資人 六 若非投資等級債券基金為配息型, 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用 七 非投資等級債券基金可能投資美國 144A 債券 境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%; 境外基金不限, 該債券屬私募性質, 易發生流動性不足, 財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險 八 請台端注意申購基金前應詳閱公開說明書, 充分評估基金投資特性與風險, 更多基金評估之相關資料 如年化標準差 Alpha Beta 及 Sharp 值等 可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之 基金績效及評估指標查詢專區 https:www.sitca.org.twindex_pc.aspx 查詢 註 : 本風險預告書之 非投資等級債券 一詞係依金融監督管理委員會 110 年 11 月 4 金管證投字第 1100364627 號函調整, 其調整前名稱為 高收益債券 五 基金如投資於固定收益商品, 其投資風險包括但不限於信用風險 利率風險 流動性風險及交易可能受限制之風險等 經濟環境及市況之改變亦可能影響前述風險程度, 以致影響投資價值 一般而言, 當名目利率走升時, 固定收益投資工具 含空頭部位 之價值可能下降, 反之則可能上升 流動性風險則可能延後或限制交易之贖回或付款 六 基金交易係以長期投資為目的, 不宜期待於短期內獲取高收益 任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌, 故不一定能取回全部之投資金額 七 基金不受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制 八 於配置投資型保險所連結之投資標的前, 應詳閱各基金公開說明書 投資人須知及保險商品說明書, 確實作好財務規劃與風險評估 各基金公開說明書及投資人須知, 台端可至本公司網站 公開資訊觀測站 境外基金資訊觀測站或各基金公司網站查詢 ; 保險商品說明書, 台端可向本公司服務人員索取或至本公司網站查詢 九 為保護既有投資人之權益, 部分基金設有價格稀釋調整機制 擺動定價機制及公平市價等規定, 申購前應詳閱各基金公開說明書及投資人須知 十 基金禁止短線交易及其他異常交易, 依照各基金公司之相關規定, 當基金公司如認為任何投資者違反短線交易限制時, 或當其他異常交易影響基金投資管理策略或損及整體基金受益人之權益時, 可保留限制或拒絕受理該等投資人所提出之基金申購或轉換申請之權利或收取短線交易罰金, 相關短線交易限制公佈於各基金公司網站 十一 基金之配息取決於經理公司, 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率, 詳細配息資訊 配息政策及配息組成項目請至各基金公司網頁查詢 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付, 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損, 且部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 十二 基金可能遇基金註冊地或投資地區因假或其他情事等而暫停交易, 相關規定請詳閱基金公開說明書及投資人須知, 並以基金公司之規定或公告為準 本風險預告書之預告事項僅列舉大端, 對於所有基金投資之風險及影響市場行情之因素無法一一詳述, 台端於投資前除須對本風險預告書詳加研讀外, 尚應審慎詳讀各基金公開說明書及保險商品說明書, 對其他可能之影響因素亦有所警覺, 並確實作好財務規劃與風險評估, 以免因貿然投資而遭到難以承受之損失 ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 本人對上述相關風險已充分瞭解, 並審慎評估自身財務狀況與風險承受能力, 特此聲明 此致安聯人壽保險股份有限公司 簽名欄 : 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 要保人簽名 : 法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 申請期 : 年 月 業務員登錄字號 執業證號 : 投資標的變更申請書 附件 風險預告書 111.04 版
流水編號 :E20223027224 本申請書不得影印使用 投資標的停利及停損機制專用變更申請書 保單號碼要保人被保險人 1. 投資標的選擇 投資標的編碼, 詳閱本公司網站 www.allianz.com.tw 序號 投資標的編碼 停利點須大於等於 5 %, 但不高於 999 % 停利機制申請 指定轉入投資標的編碼 終止 停損點須小於等於 -5%, 但不得低於 -99% 停損機制申請 指定轉入投資標的編碼 1 % % 2 % % 3 % % 4 % % 5 % % 2. 要保人 E20223027224 3. 安聯人壽投資標的停利 停損機制說明與注意事項告知書 本告知書所稱 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定於要保人指定之 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到其指定之停利 停損點時, 自動將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉入要保人指定轉入之投資標的之機制 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當之 此外, 停利 停損機制轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 之實際報酬率可能與當初判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 本告知書並非投資型保險商品說明書, 有關保險計畫 相關投資風險及其他關於停利 停損機制之詳細說明, 請務必詳閱各有關保單契約商品說明書及條款 如有任何疑問, 歡迎洽詢 :0800-007-668 或至本公司網頁 www.allianz.com.tw 瀏覽相關資訊 停利 停損機制說明及約定停利 停損機制相關作業規範 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定指定 設定自動停利 停損之投資標的 及其停利 停損點, 當 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到設定之停利 停損點時, 自動將該投資標的價值全數轉換至要保人所指定之投資標的之機制 本公司將於每一資產評價自動進行檢視各 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率, 若該報酬率達到要保人所設定之停利 停損點時, 且未有下列任一情形者, 則執行停利 停損機制, 將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉換至要保人所指定之投資標的 不執行停利 停損機制的情形 : 1. 本公司可取得之最近投資標的價值不符合各有關保單契約約定之最低金額限制 最低金額限制請參閱各有關保單契約條款 2. 該投資標的於當有其他交易尚未完成 設定自動停利 停損之投資標的 : 要保人約定用來設定停利 停損點及執行 停利 停損機制 之投資標的, 可指定之 設定自動停利 停損之投資標的 請參閱各有關保單契約條款 停利 停損點 : 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 報酬率 : 本公司可取得之最近投資標的價值 - 投資標的持有成本 投資標的持有成本 且該報酬率依投資標的計價貨幣單位計算 投資標的持有成本 之計算方式請參閱各有關保單契約條款 停利 停損機制轉出 : 依各有關保單契約條款約定計算轉出已達停利 停損點之各 設定自動停利 停損之投資標的 金額之資產評價 停利 停損機制轉入 : 依各有關保單契約條款約定計算轉入要保人指定之投資標的之資產評價 若任一 設定自動停利 停損之投資標的 已終止, 該投資標的之停利 停損機制效力即行終止 停利 停損指定轉入投資標的之限制 : 停利 停損機制 中, 針對各 設定自動停利 停損之投資標的, 要保人所指定轉入之投資標的以一檔為限 設定停利點之限制 : 要保人所設定之停利點須大於或等於 5%, 但不得高於 999%; 且所設定之停利點若低於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停利之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停利作業 設定停損點之限制 : 要保人所設定之停損點須小於或等於 -5%, 但不得低於 -99%; 且所設定之停損點若高於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停損之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停損作業 要保人得以書面通知本公司申請辦理變更指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損點及其指定轉入之投資標的或辦理終止指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損機制 前述變更或終止停利 停損機制之申請, 請參閱各有關保單契約條款 續下頁 請續填下頁事項, 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509091 終止 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人 第 1 頁, 共 2 頁
停利 停損機制範例示意圖 要保人約定 假設為資產評價 停利 停損機制 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 達到停利 執行停利 停停損損點機制 設定自動停利 停損 之投資標的 轉出 設定自動停利 停損之投資標的 假設轉出標的為贖回款項數為 3 之海外基金 註 轉入 T T+1 T+4 T+4+1 營業 T+6 同幣別 轉換匯率適用 不同幣別 要保人指定之投資標的 轉入 不同幣別 註 : 檢視之報酬率係以本公司可取得之最近投資標的計算之, 亦即判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天 T 所檢視之報酬率可能並非依約執行停利 停損當天之投資標的報酬率 如后附範例說明 停利 停損機制範例說明 下列範例皆為假設情形, 並以停利機制為例 假設 設定自動停利之投資標的 為海外基金且與要保人指定轉出投資標的幣別皆為美元 要保人設定之停利點 :10% 期 215 216 217 218 219 220 221 222 223 資產評價 是 是 否 否 是 是 是 是 是 標的狀況 - - - - 交易未完成 - - - - 報酬率 8.7% 9.5% - - 10.5% 11% 10% 9.8% 9.5% 報酬率計算依據 註 213 214 215 216 217 218 219 220 221 執行停利執行停利機制否否否否否 - - - 機制註 : 報酬率計算所依據之係依本公司可取得之最近各 設定自動停利 停損之投資標的 之投資標的, 該因各 設定自動停利 停損之投資標的 而有所不同 上述範例中, 219 當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率雖已達到要保人設定之停利點, 但因當天 設定自動停利之投資標的 仍有交易未完成, 故依約不執行停利機制, 並於次一資產評價 220 繼續重新檢視該投資標的報酬率據以判斷是否執行達停利點而執行停利機制 以本範例來說,220 之資產評價檢視當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率 11% 已達到要保人設定之停利點, 且當天 設定自動停利之投資標的 沒有交易未完成且該投資標的價值符合各有關保單契約約定之最低金額限制, 於是, 該經判斷達停利點而執行停利機制 但實際計算已達停利點之 設定自動停利之投資標的 投資標的轉出金額依約係依該執行停利機制當之後的第一個資產評價 221 的計算該投資標的價值, 該報酬率計算依據 221 所顯示出之報酬率 9.5%, 即非依約執行停利當天 220 之投資標的報酬率 停利 停損機制注意事項 一 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 前述報酬率之計算方式請參閱各有關保單契約條款關於 設定自動停利 停損之投資標的 平均成本 持有成本及報酬率的計算之約定 二 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當天之 此外, 停利 停損機制之轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 實際報酬率可能與執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 三 因各有關保單契約收取之平台管理費 或保單管理費 或保險成本 或危險保費 或帳戶型附約保障保險費或其他依保單契約約定自投資標的價值中扣除之費用, 所以, 當 設定自動停利 停損之投資標的 達到約定之停利 停損點後, 該投資標的之轉出金額可能小於原始投入該投資標的金額乘以停利 停損點 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 後再加上原始投入該投資標的金額之總和 甚至於停利機制下, 亦有可能低於原始投入該投資標的之金額 四 本停利 停損機制中, 因執行停利 停損機制而轉入指定之投資標的時, 仍將依各有關保單契約約定收取投資標的申購手續費及平台申購手續費 五 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人, 請要保人務必於要保文件上詳實填寫行動電話 若要保人未填寫 填寫錯誤 字跡不清以致本公司無法辨識或因電腦系統運作 通訊 電力中斷 不可抗力事變或其它突發狀況等, 要保人將無法收到本公司之通知簡訊 4. 簽名欄 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人簽名 : 要 被保險人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 5. 服務人員專用欄 保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 業務員登錄字號 執業證號 : 申請期 : 年 月 保代 保經簽署人 : 分行代號 代收區號 : 本申請書所有簽章部份應為當事人本人簽章, 且簽名樣式應與原留存於本公司樣式相符, 如有虛偽不符, 簽章人應負法律上責任 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509092 第 2 頁, 共 2 頁
投資標的停利及停損機制專用變更申請書適用商品 No 商品名稱 1 安聯人壽順利添財變額年金保險 2 安聯人壽順利添財外幣變額年金保險 3 安聯人壽順利添財變額萬能壽險 4 安聯人壽順利添財外幣變額萬能壽險 5 安聯人壽新大豐收變額年金保險 6 安聯人壽新大豐收外幣變額年金保險 7 安聯人壽新大豐收變額萬能壽險 8 安聯人壽新大豐收外幣變額萬能壽險
投資標的變更申請書 附件 保單號碼 : 風險預告書 基金之交易特性與存款 股票及其他投資工具不同, 台端於配置投資型保險連結之投資標的前, 應審慎評估本身之財務狀況與風險承受能力是否適合此種交易, 並充分瞭解下列事項 : 一 基金買賣係以自己之判斷為之, 台端應瞭解並承擔交易可能產生之損益, 且最大可能損失達原始投資金額 二 基金經金管會核准, 惟不表示絕無風險, 基金公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益, 基金公司及本公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 台端申購前應詳閱基金公開說明書及保險商品說明書 三 基金交易應考量之風險因素如下 : 一 投資標的及投資地區可能產生之風險 : 市場 政治 經濟 社會變動 匯率 利率 股價 指數或其他標的資產之價格波動 風險 流動性風險 信用風險 產業景氣循環變動 證券相關商品交易 法令 貨幣等風險 二 因前述風險 受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素, 或有延遲給付買回價金之可能 四 凡選擇投資範疇涉及非投資等級債券之基金為連結之投資標的前, 另外應充分瞭解下列以投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險 : 一 信用風險 : 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 可能面臨債券發行機構違約不支付本金 利息或破產之風險 二 利率風險 : 由於債券易受利率之變動而影響其價格, 故可能因利率上升導致債券價格下跌, 而蒙受虧損之風險, 非投資等級債券亦然 三 流動性風險 : 非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降, 而有無法在短期內依合理價格出售的風險 四 匯率風險 : 台端依保單條款相關約定以新臺幣轉換為外幣投入外幣計價基金時, 需自行承擔新臺幣轉換為外幣之匯率風險, 取得收益分配或贖回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險, 當新臺幣轉換外幣匯率相較於原始轉換之匯率升值時, 台端將承受匯兌損失 五 投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重, 且不適合無法承擔相關風險之投資人 六 若非投資等級債券基金為配息型, 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用 七 非投資等級債券基金可能投資美國 144A 債券 境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%; 境外基金不限, 該債券屬私募性質, 易發生流動性不足, 財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險 八 請台端注意申購基金前應詳閱公開說明書, 充分評估基金投資特性與風險, 更多基金評估之相關資料 如年化標準差 Alpha Beta 及 Sharp 值等 可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之 基金績效及評估指標查詢專區 https:www.sitca.org.twindex_pc.aspx 查詢 註 : 本風險預告書之 非投資等級債券 一詞係依金融監督管理委員會 110 年 11 月 4 金管證投字第 1100364627 號函調整, 其調整前名稱為 高收益債券 五 基金如投資於固定收益商品, 其投資風險包括但不限於信用風險 利率風險 流動性風險及交易可能受限制之風險等 經濟環境及市況之改變亦可能影響前述風險程度, 以致影響投資價值 一般而言, 當名目利率走升時, 固定收益投資工具 含空頭部位 之價值可能下降, 反之則可能上升 流動性風險則可能延後或限制交易之贖回或付款 六 基金交易係以長期投資為目的, 不宜期待於短期內獲取高收益 任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌, 故不一定能取回全部之投資金額 七 基金不受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制 八 於配置投資型保險所連結之投資標的前, 應詳閱各基金公開說明書 投資人須知及保險商品說明書, 確實作好財務規劃與風險評估 各基金公開說明書及投資人須知, 台端可至本公司網站 公開資訊觀測站 境外基金資訊觀測站或各基金公司網站查詢 ; 保險商品說明書, 台端可向本公司服務人員索取或至本公司網站查詢 九 為保護既有投資人之權益, 部分基金設有價格稀釋調整機制 擺動定價機制及公平市價等規定, 申購前應詳閱各基金公開說明書及投資人須知 十 基金禁止短線交易及其他異常交易, 依照各基金公司之相關規定, 當基金公司如認為任何投資者違反短線交易限制時, 或當其他異常交易影響基金投資管理策略或損及整體基金受益人之權益時, 可保留限制或拒絕受理該等投資人所提出之基金申購或轉換申請之權利或收取短線交易罰金, 相關短線交易限制公佈於各基金公司網站 十一 基金之配息取決於經理公司, 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率, 詳細配息資訊 配息政策及配息組成項目請至各基金公司網頁查詢 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付, 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損, 且部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 十二 基金可能遇基金註冊地或投資地區因假或其他情事等而暫停交易, 相關規定請詳閱基金公開說明書及投資人須知, 並以基金公司之規定或公告為準 本風險預告書之預告事項僅列舉大端, 對於所有基金投資之風險及影響市場行情之因素無法一一詳述, 台端於投資前除須對本風險預告書詳加研讀外, 尚應審慎詳讀各基金公開說明書及保險商品說明書, 對其他可能之影響因素亦有所警覺, 並確實作好財務規劃與風險評估, 以免因貿然投資而遭到難以承受之損失 ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 本人對上述相關風險已充分瞭解, 並審慎評估自身財務狀況與風險承受能力, 特此聲明 此致安聯人壽保險股份有限公司 簽名欄 : 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 要保人簽名 : 法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 申請期 : 年 月 業務員登錄字號 執業證號 : 投資標的變更申請書 附件 風險預告書 111.04 版
流水編號 :E20223027225 本申請書不得影印使用 投資標的停利及停損機制專用變更申請書 保單號碼要保人被保險人 1. 投資標的選擇 投資標的編碼, 詳閱本公司網站 www.allianz.com.tw 序號 投資標的編碼 停利點須大於等於 5 %, 但不高於 999 % 停利機制申請 指定轉入投資標的編碼 終止 停損點須小於等於 -5%, 但不得低於 -99% 停損機制申請 指定轉入投資標的編碼 1 % % 2 % % 3 % % 4 % % 5 % % 2. 要保人 E20223027225 3. 安聯人壽投資標的停利 停損機制說明與注意事項告知書 本告知書所稱 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定於要保人指定之 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到其指定之停利 停損點時, 自動將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉入要保人指定轉入之投資標的之機制 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當之 此外, 停利 停損機制轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 之實際報酬率可能與當初判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 本告知書並非投資型保險商品說明書, 有關保險計畫 相關投資風險及其他關於停利 停損機制之詳細說明, 請務必詳閱各有關保單契約商品說明書及條款 如有任何疑問, 歡迎洽詢 :0800-007-668 或至本公司網頁 www.allianz.com.tw 瀏覽相關資訊 停利 停損機制說明及約定停利 停損機制相關作業規範 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定指定 設定自動停利 停損之投資標的 及其停利 停損點, 當 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到設定之停利 停損點時, 自動將該投資標的價值全數轉換至要保人所指定之投資標的之機制 本公司將於每一資產評價自動進行檢視各 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率, 若該報酬率達到要保人所設定之停利 停損點時, 且未有下列任一情形者, 則執行停利 停損機制, 將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉換至要保人所指定之投資標的 不執行停利 停損機制的情形 : 1. 本公司可取得之最近投資標的價值不符合各有關保單契約約定之最低金額限制 最低金額限制請參閱各有關保單契約條款 2. 該投資標的於當有其他交易尚未完成 設定自動停利 停損之投資標的 : 要保人約定用來設定停利 停損點及執行 停利 停損機制 之投資標的, 可指定之 設定自動停利 停損之投資標的 請參閱各有關保單契約條款 停利 停損點 : 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 報酬率 : 本公司可取得之最近投資標的價值 - 投資標的持有成本 投資標的持有成本 且該報酬率依投資標的計價貨幣單位計算 投資標的持有成本 之計算方式請參閱各有關保單契約條款 停利 停損機制轉出 : 依各有關保單契約條款約定計算轉出已達停利 停損點之各 設定自動停利 停損之投資標的 金額之資產評價 停利 停損機制轉入 : 依各有關保單契約條款約定計算轉入要保人指定之投資標的之資產評價 若任一 設定自動停利 停損之投資標的 已終止, 該投資標的之停利 停損機制效力即行終止 停利 停損指定轉入投資標的之限制 : 停利 停損機制 中, 針對各 設定自動停利 停損之投資標的, 要保人所指定轉入之投資標的以一檔為限 設定停利點之限制 : 要保人所設定之停利點須大於或等於 5%, 但不得高於 999%; 且所設定之停利點若低於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停利之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停利作業 設定停損點之限制 : 要保人所設定之停損點須小於或等於 -5%, 但不得低於 -99%; 且所設定之停損點若高於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停損之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停損作業 要保人得以書面通知本公司申請辦理變更指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損點及其指定轉入之投資標的或辦理終止指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損機制 前述變更或終止停利 停損機制之申請, 請參閱各有關保單契約條款 續下頁 請續填下頁事項, 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509091 終止 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人 第 1 頁, 共 2 頁
停利 停損機制範例示意圖 要保人約定 假設為資產評價 停利 停損機制 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 達到停利 執行停利 停停損損點機制 設定自動停利 停損 之投資標的 轉出 設定自動停利 停損之投資標的 假設轉出標的為贖回款項數為 3 之海外基金 註 轉入 T T+1 T+4 T+4+1 營業 T+6 同幣別 轉換匯率適用 不同幣別 要保人指定之投資標的 轉入 不同幣別 註 : 檢視之報酬率係以本公司可取得之最近投資標的計算之, 亦即判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天 T 所檢視之報酬率可能並非依約執行停利 停損當天之投資標的報酬率 如后附範例說明 停利 停損機制範例說明 下列範例皆為假設情形, 並以停利機制為例 假設 設定自動停利之投資標的 為海外基金且與要保人指定轉出投資標的幣別皆為美元 要保人設定之停利點 :10% 期 215 216 217 218 219 220 221 222 223 資產評價 是 是 否 否 是 是 是 是 是 標的狀況 - - - - 交易未完成 - - - - 報酬率 8.7% 9.5% - - 10.5% 11% 10% 9.8% 9.5% 報酬率計算依據 註 213 214 215 216 217 218 219 220 221 執行停利執行停利機制否否否否否 - - - 機制註 : 報酬率計算所依據之係依本公司可取得之最近各 設定自動停利 停損之投資標的 之投資標的, 該因各 設定自動停利 停損之投資標的 而有所不同 上述範例中, 219 當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率雖已達到要保人設定之停利點, 但因當天 設定自動停利之投資標的 仍有交易未完成, 故依約不執行停利機制, 並於次一資產評價 220 繼續重新檢視該投資標的報酬率據以判斷是否執行達停利點而執行停利機制 以本範例來說,220 之資產評價檢視當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率 11% 已達到要保人設定之停利點, 且當天 設定自動停利之投資標的 沒有交易未完成且該投資標的價值符合各有關保單契約約定之最低金額限制, 於是, 該經判斷達停利點而執行停利機制 但實際計算已達停利點之 設定自動停利之投資標的 投資標的轉出金額依約係依該執行停利機制當之後的第一個資產評價 221 的計算該投資標的價值, 該報酬率計算依據 221 所顯示出之報酬率 9.5%, 即非依約執行停利當天 220 之投資標的報酬率 停利 停損機制注意事項 一 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 前述報酬率之計算方式請參閱各有關保單契約條款關於 設定自動停利 停損之投資標的 平均成本 持有成本及報酬率的計算之約定 二 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當天之 此外, 停利 停損機制之轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 實際報酬率可能與執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 三 因各有關保單契約收取之平台管理費 或保單管理費 或保險成本 或危險保費 或帳戶型附約保障保險費或其他依保單契約約定自投資標的價值中扣除之費用, 所以, 當 設定自動停利 停損之投資標的 達到約定之停利 停損點後, 該投資標的之轉出金額可能小於原始投入該投資標的金額乘以停利 停損點 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 後再加上原始投入該投資標的金額之總和 甚至於停利機制下, 亦有可能低於原始投入該投資標的之金額 四 本停利 停損機制中, 因執行停利 停損機制而轉入指定之投資標的時, 仍將依各有關保單契約約定收取投資標的申購手續費及平台申購手續費 五 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人, 請要保人務必於要保文件上詳實填寫行動電話 若要保人未填寫 填寫錯誤 字跡不清以致本公司無法辨識或因電腦系統運作 通訊 電力中斷 不可抗力事變或其它突發狀況等, 要保人將無法收到本公司之通知簡訊 4. 簽名欄 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人簽名 : 要 被保險人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 5. 服務人員專用欄 保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 業務員登錄字號 執業證號 : 申請期 : 年 月 保代 保經簽署人 : 分行代號 代收區號 : 本申請書所有簽章部份應為當事人本人簽章, 且簽名樣式應與原留存於本公司樣式相符, 如有虛偽不符, 簽章人應負法律上責任 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509092 第 2 頁, 共 2 頁
投資標的停利及停損機制專用變更申請書適用商品 No 商品名稱 1 安聯人壽順利添財變額年金保險 2 安聯人壽順利添財外幣變額年金保險 3 安聯人壽順利添財變額萬能壽險 4 安聯人壽順利添財外幣變額萬能壽險 5 安聯人壽新大豐收變額年金保險 6 安聯人壽新大豐收外幣變額年金保險 7 安聯人壽新大豐收變額萬能壽險 8 安聯人壽新大豐收外幣變額萬能壽險
投資標的變更申請書 附件 保單號碼 : 風險預告書 基金之交易特性與存款 股票及其他投資工具不同, 台端於配置投資型保險連結之投資標的前, 應審慎評估本身之財務狀況與風險承受能力是否適合此種交易, 並充分瞭解下列事項 : 一 基金買賣係以自己之判斷為之, 台端應瞭解並承擔交易可能產生之損益, 且最大可能損失達原始投資金額 二 基金經金管會核准, 惟不表示絕無風險, 基金公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益, 基金公司及本公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 台端申購前應詳閱基金公開說明書及保險商品說明書 三 基金交易應考量之風險因素如下 : 一 投資標的及投資地區可能產生之風險 : 市場 政治 經濟 社會變動 匯率 利率 股價 指數或其他標的資產之價格波動 風險 流動性風險 信用風險 產業景氣循環變動 證券相關商品交易 法令 貨幣等風險 二 因前述風險 受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素, 或有延遲給付買回價金之可能 四 凡選擇投資範疇涉及非投資等級債券之基金為連結之投資標的前, 另外應充分瞭解下列以投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險 : 一 信用風險 : 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 可能面臨債券發行機構違約不支付本金 利息或破產之風險 二 利率風險 : 由於債券易受利率之變動而影響其價格, 故可能因利率上升導致債券價格下跌, 而蒙受虧損之風險, 非投資等級債券亦然 三 流動性風險 : 非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降, 而有無法在短期內依合理價格出售的風險 四 匯率風險 : 台端依保單條款相關約定以新臺幣轉換為外幣投入外幣計價基金時, 需自行承擔新臺幣轉換為外幣之匯率風險, 取得收益分配或贖回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險, 當新臺幣轉換外幣匯率相較於原始轉換之匯率升值時, 台端將承受匯兌損失 五 投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重, 且不適合無法承擔相關風險之投資人 六 若非投資等級債券基金為配息型, 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用 七 非投資等級債券基金可能投資美國 144A 債券 境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%; 境外基金不限, 該債券屬私募性質, 易發生流動性不足, 財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險 八 請台端注意申購基金前應詳閱公開說明書, 充分評估基金投資特性與風險, 更多基金評估之相關資料 如年化標準差 Alpha Beta 及 Sharp 值等 可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之 基金績效及評估指標查詢專區 https:www.sitca.org.twindex_pc.aspx 查詢 註 : 本風險預告書之 非投資等級債券 一詞係依金融監督管理委員會 110 年 11 月 4 金管證投字第 1100364627 號函調整, 其調整前名稱為 高收益債券 五 基金如投資於固定收益商品, 其投資風險包括但不限於信用風險 利率風險 流動性風險及交易可能受限制之風險等 經濟環境及市況之改變亦可能影響前述風險程度, 以致影響投資價值 一般而言, 當名目利率走升時, 固定收益投資工具 含空頭部位 之價值可能下降, 反之則可能上升 流動性風險則可能延後或限制交易之贖回或付款 六 基金交易係以長期投資為目的, 不宜期待於短期內獲取高收益 任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌, 故不一定能取回全部之投資金額 七 基金不受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制 八 於配置投資型保險所連結之投資標的前, 應詳閱各基金公開說明書 投資人須知及保險商品說明書, 確實作好財務規劃與風險評估 各基金公開說明書及投資人須知, 台端可至本公司網站 公開資訊觀測站 境外基金資訊觀測站或各基金公司網站查詢 ; 保險商品說明書, 台端可向本公司服務人員索取或至本公司網站查詢 九 為保護既有投資人之權益, 部分基金設有價格稀釋調整機制 擺動定價機制及公平市價等規定, 申購前應詳閱各基金公開說明書及投資人須知 十 基金禁止短線交易及其他異常交易, 依照各基金公司之相關規定, 當基金公司如認為任何投資者違反短線交易限制時, 或當其他異常交易影響基金投資管理策略或損及整體基金受益人之權益時, 可保留限制或拒絕受理該等投資人所提出之基金申購或轉換申請之權利或收取短線交易罰金, 相關短線交易限制公佈於各基金公司網站 十一 基金之配息取決於經理公司, 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率, 詳細配息資訊 配息政策及配息組成項目請至各基金公司網頁查詢 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付, 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損, 且部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 十二 基金可能遇基金註冊地或投資地區因假或其他情事等而暫停交易, 相關規定請詳閱基金公開說明書及投資人須知, 並以基金公司之規定或公告為準 本風險預告書之預告事項僅列舉大端, 對於所有基金投資之風險及影響市場行情之因素無法一一詳述, 台端於投資前除須對本風險預告書詳加研讀外, 尚應審慎詳讀各基金公開說明書及保險商品說明書, 對其他可能之影響因素亦有所警覺, 並確實作好財務規劃與風險評估, 以免因貿然投資而遭到難以承受之損失 ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 本人對上述相關風險已充分瞭解, 並審慎評估自身財務狀況與風險承受能力, 特此聲明 此致安聯人壽保險股份有限公司 簽名欄 : 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 要保人簽名 : 法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 申請期 : 年 月 業務員登錄字號 執業證號 : 投資標的變更申請書 附件 風險預告書 111.04 版
流水編號 :E20223027226 本申請書不得影印使用 投資標的停利及停損機制專用變更申請書 保單號碼要保人被保險人 1. 投資標的選擇 投資標的編碼, 詳閱本公司網站 www.allianz.com.tw 序號 投資標的編碼 停利點須大於等於 5 %, 但不高於 999 % 停利機制申請 指定轉入投資標的編碼 終止 停損點須小於等於 -5%, 但不得低於 -99% 停損機制申請 指定轉入投資標的編碼 1 % % 2 % % 3 % % 4 % % 5 % % 2. 要保人 E20223027226 3. 安聯人壽投資標的停利 停損機制說明與注意事項告知書 本告知書所稱 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定於要保人指定之 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到其指定之停利 停損點時, 自動將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉入要保人指定轉入之投資標的之機制 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當之 此外, 停利 停損機制轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 之實際報酬率可能與當初判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 本告知書並非投資型保險商品說明書, 有關保險計畫 相關投資風險及其他關於停利 停損機制之詳細說明, 請務必詳閱各有關保單契約商品說明書及條款 如有任何疑問, 歡迎洽詢 :0800-007-668 或至本公司網頁 www.allianz.com.tw 瀏覽相關資訊 停利 停損機制說明及約定停利 停損機制相關作業規範 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定指定 設定自動停利 停損之投資標的 及其停利 停損點, 當 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到設定之停利 停損點時, 自動將該投資標的價值全數轉換至要保人所指定之投資標的之機制 本公司將於每一資產評價自動進行檢視各 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率, 若該報酬率達到要保人所設定之停利 停損點時, 且未有下列任一情形者, 則執行停利 停損機制, 將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉換至要保人所指定之投資標的 不執行停利 停損機制的情形 : 1. 本公司可取得之最近投資標的價值不符合各有關保單契約約定之最低金額限制 最低金額限制請參閱各有關保單契約條款 2. 該投資標的於當有其他交易尚未完成 設定自動停利 停損之投資標的 : 要保人約定用來設定停利 停損點及執行 停利 停損機制 之投資標的, 可指定之 設定自動停利 停損之投資標的 請參閱各有關保單契約條款 停利 停損點 : 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 報酬率 : 本公司可取得之最近投資標的價值 - 投資標的持有成本 投資標的持有成本 且該報酬率依投資標的計價貨幣單位計算 投資標的持有成本 之計算方式請參閱各有關保單契約條款 停利 停損機制轉出 : 依各有關保單契約條款約定計算轉出已達停利 停損點之各 設定自動停利 停損之投資標的 金額之資產評價 停利 停損機制轉入 : 依各有關保單契約條款約定計算轉入要保人指定之投資標的之資產評價 若任一 設定自動停利 停損之投資標的 已終止, 該投資標的之停利 停損機制效力即行終止 停利 停損指定轉入投資標的之限制 : 停利 停損機制 中, 針對各 設定自動停利 停損之投資標的, 要保人所指定轉入之投資標的以一檔為限 設定停利點之限制 : 要保人所設定之停利點須大於或等於 5%, 但不得高於 999%; 且所設定之停利點若低於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停利之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停利作業 設定停損點之限制 : 要保人所設定之停損點須小於或等於 -5%, 但不得低於 -99%; 且所設定之停損點若高於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停損之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停損作業 要保人得以書面通知本公司申請辦理變更指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損點及其指定轉入之投資標的或辦理終止指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損機制 前述變更或終止停利 停損機制之申請, 請參閱各有關保單契約條款 續下頁 請續填下頁事項, 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509091 終止 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人 第 1 頁, 共 2 頁
停利 停損機制範例示意圖 要保人約定 假設為資產評價 停利 停損機制 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 達到停利 執行停利 停停損損點機制 設定自動停利 停損 之投資標的 轉出 設定自動停利 停損之投資標的 假設轉出標的為贖回款項數為 3 之海外基金 註 轉入 T T+1 T+4 T+4+1 營業 T+6 同幣別 轉換匯率適用 不同幣別 要保人指定之投資標的 轉入 不同幣別 註 : 檢視之報酬率係以本公司可取得之最近投資標的計算之, 亦即判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天 T 所檢視之報酬率可能並非依約執行停利 停損當天之投資標的報酬率 如后附範例說明 停利 停損機制範例說明 下列範例皆為假設情形, 並以停利機制為例 假設 設定自動停利之投資標的 為海外基金且與要保人指定轉出投資標的幣別皆為美元 要保人設定之停利點 :10% 期 215 216 217 218 219 220 221 222 223 資產評價 是 是 否 否 是 是 是 是 是 標的狀況 - - - - 交易未完成 - - - - 報酬率 8.7% 9.5% - - 10.5% 11% 10% 9.8% 9.5% 報酬率計算依據 註 213 214 215 216 217 218 219 220 221 執行停利執行停利機制否否否否否 - - - 機制註 : 報酬率計算所依據之係依本公司可取得之最近各 設定自動停利 停損之投資標的 之投資標的, 該因各 設定自動停利 停損之投資標的 而有所不同 上述範例中, 219 當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率雖已達到要保人設定之停利點, 但因當天 設定自動停利之投資標的 仍有交易未完成, 故依約不執行停利機制, 並於次一資產評價 220 繼續重新檢視該投資標的報酬率據以判斷是否執行達停利點而執行停利機制 以本範例來說,220 之資產評價檢視當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率 11% 已達到要保人設定之停利點, 且當天 設定自動停利之投資標的 沒有交易未完成且該投資標的價值符合各有關保單契約約定之最低金額限制, 於是, 該經判斷達停利點而執行停利機制 但實際計算已達停利點之 設定自動停利之投資標的 投資標的轉出金額依約係依該執行停利機制當之後的第一個資產評價 221 的計算該投資標的價值, 該報酬率計算依據 221 所顯示出之報酬率 9.5%, 即非依約執行停利當天 220 之投資標的報酬率 停利 停損機制注意事項 一 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 前述報酬率之計算方式請參閱各有關保單契約條款關於 設定自動停利 停損之投資標的 平均成本 持有成本及報酬率的計算之約定 二 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當天之 此外, 停利 停損機制之轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 實際報酬率可能與執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 三 因各有關保單契約收取之平台管理費 或保單管理費 或保險成本 或危險保費 或帳戶型附約保障保險費或其他依保單契約約定自投資標的價值中扣除之費用, 所以, 當 設定自動停利 停損之投資標的 達到約定之停利 停損點後, 該投資標的之轉出金額可能小於原始投入該投資標的金額乘以停利 停損點 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 後再加上原始投入該投資標的金額之總和 甚至於停利機制下, 亦有可能低於原始投入該投資標的之金額 四 本停利 停損機制中, 因執行停利 停損機制而轉入指定之投資標的時, 仍將依各有關保單契約約定收取投資標的申購手續費及平台申購手續費 五 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人, 請要保人務必於要保文件上詳實填寫行動電話 若要保人未填寫 填寫錯誤 字跡不清以致本公司無法辨識或因電腦系統運作 通訊 電力中斷 不可抗力事變或其它突發狀況等, 要保人將無法收到本公司之通知簡訊 4. 簽名欄 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人簽名 : 要 被保險人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 5. 服務人員專用欄 保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 業務員登錄字號 執業證號 : 申請期 : 年 月 保代 保經簽署人 : 分行代號 代收區號 : 本申請書所有簽章部份應為當事人本人簽章, 且簽名樣式應與原留存於本公司樣式相符, 如有虛偽不符, 簽章人應負法律上責任 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509092 第 2 頁, 共 2 頁
投資標的停利及停損機制專用變更申請書適用商品 No 商品名稱 1 安聯人壽順利添財變額年金保險 2 安聯人壽順利添財外幣變額年金保險 3 安聯人壽順利添財變額萬能壽險 4 安聯人壽順利添財外幣變額萬能壽險 5 安聯人壽新大豐收變額年金保險 6 安聯人壽新大豐收外幣變額年金保險 7 安聯人壽新大豐收變額萬能壽險 8 安聯人壽新大豐收外幣變額萬能壽險
投資標的變更申請書 附件 保單號碼 : 風險預告書 基金之交易特性與存款 股票及其他投資工具不同, 台端於配置投資型保險連結之投資標的前, 應審慎評估本身之財務狀況與風險承受能力是否適合此種交易, 並充分瞭解下列事項 : 一 基金買賣係以自己之判斷為之, 台端應瞭解並承擔交易可能產生之損益, 且最大可能損失達原始投資金額 二 基金經金管會核准, 惟不表示絕無風險, 基金公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益, 基金公司及本公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 台端申購前應詳閱基金公開說明書及保險商品說明書 三 基金交易應考量之風險因素如下 : 一 投資標的及投資地區可能產生之風險 : 市場 政治 經濟 社會變動 匯率 利率 股價 指數或其他標的資產之價格波動 風險 流動性風險 信用風險 產業景氣循環變動 證券相關商品交易 法令 貨幣等風險 二 因前述風險 受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素, 或有延遲給付買回價金之可能 四 凡選擇投資範疇涉及非投資等級債券之基金為連結之投資標的前, 另外應充分瞭解下列以投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險 : 一 信用風險 : 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 可能面臨債券發行機構違約不支付本金 利息或破產之風險 二 利率風險 : 由於債券易受利率之變動而影響其價格, 故可能因利率上升導致債券價格下跌, 而蒙受虧損之風險, 非投資等級債券亦然 三 流動性風險 : 非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降, 而有無法在短期內依合理價格出售的風險 四 匯率風險 : 台端依保單條款相關約定以新臺幣轉換為外幣投入外幣計價基金時, 需自行承擔新臺幣轉換為外幣之匯率風險, 取得收益分配或贖回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險, 當新臺幣轉換外幣匯率相較於原始轉換之匯率升值時, 台端將承受匯兌損失 五 投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重, 且不適合無法承擔相關風險之投資人 六 若非投資等級債券基金為配息型, 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用 七 非投資等級債券基金可能投資美國 144A 債券 境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%; 境外基金不限, 該債券屬私募性質, 易發生流動性不足, 財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險 八 請台端注意申購基金前應詳閱公開說明書, 充分評估基金投資特性與風險, 更多基金評估之相關資料 如年化標準差 Alpha Beta 及 Sharp 值等 可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之 基金績效及評估指標查詢專區 https:www.sitca.org.twindex_pc.aspx 查詢 註 : 本風險預告書之 非投資等級債券 一詞係依金融監督管理委員會 110 年 11 月 4 金管證投字第 1100364627 號函調整, 其調整前名稱為 高收益債券 五 基金如投資於固定收益商品, 其投資風險包括但不限於信用風險 利率風險 流動性風險及交易可能受限制之風險等 經濟環境及市況之改變亦可能影響前述風險程度, 以致影響投資價值 一般而言, 當名目利率走升時, 固定收益投資工具 含空頭部位 之價值可能下降, 反之則可能上升 流動性風險則可能延後或限制交易之贖回或付款 六 基金交易係以長期投資為目的, 不宜期待於短期內獲取高收益 任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌, 故不一定能取回全部之投資金額 七 基金不受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制 八 於配置投資型保險所連結之投資標的前, 應詳閱各基金公開說明書 投資人須知及保險商品說明書, 確實作好財務規劃與風險評估 各基金公開說明書及投資人須知, 台端可至本公司網站 公開資訊觀測站 境外基金資訊觀測站或各基金公司網站查詢 ; 保險商品說明書, 台端可向本公司服務人員索取或至本公司網站查詢 九 為保護既有投資人之權益, 部分基金設有價格稀釋調整機制 擺動定價機制及公平市價等規定, 申購前應詳閱各基金公開說明書及投資人須知 十 基金禁止短線交易及其他異常交易, 依照各基金公司之相關規定, 當基金公司如認為任何投資者違反短線交易限制時, 或當其他異常交易影響基金投資管理策略或損及整體基金受益人之權益時, 可保留限制或拒絕受理該等投資人所提出之基金申購或轉換申請之權利或收取短線交易罰金, 相關短線交易限制公佈於各基金公司網站 十一 基金之配息取決於經理公司, 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率, 詳細配息資訊 配息政策及配息組成項目請至各基金公司網頁查詢 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付, 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損, 且部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 十二 基金可能遇基金註冊地或投資地區因假或其他情事等而暫停交易, 相關規定請詳閱基金公開說明書及投資人須知, 並以基金公司之規定或公告為準 本風險預告書之預告事項僅列舉大端, 對於所有基金投資之風險及影響市場行情之因素無法一一詳述, 台端於投資前除須對本風險預告書詳加研讀外, 尚應審慎詳讀各基金公開說明書及保險商品說明書, 對其他可能之影響因素亦有所警覺, 並確實作好財務規劃與風險評估, 以免因貿然投資而遭到難以承受之損失 ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 本人對上述相關風險已充分瞭解, 並審慎評估自身財務狀況與風險承受能力, 特此聲明 此致安聯人壽保險股份有限公司 簽名欄 : 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 要保人簽名 : 法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 申請期 : 年 月 業務員登錄字號 執業證號 : 投資標的變更申請書 附件 風險預告書 111.04 版
流水編號 :E20223027227 本申請書不得影印使用 投資標的停利及停損機制專用變更申請書 保單號碼要保人被保險人 1. 投資標的選擇 投資標的編碼, 詳閱本公司網站 www.allianz.com.tw 序號 投資標的編碼 停利點須大於等於 5 %, 但不高於 999 % 停利機制申請 指定轉入投資標的編碼 終止 停損點須小於等於 -5%, 但不得低於 -99% 停損機制申請 指定轉入投資標的編碼 1 % % 2 % % 3 % % 4 % % 5 % % 2. 要保人 E20223027227 3. 安聯人壽投資標的停利 停損機制說明與注意事項告知書 本告知書所稱 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定於要保人指定之 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到其指定之停利 停損點時, 自動將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉入要保人指定轉入之投資標的之機制 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當之 此外, 停利 停損機制轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 之實際報酬率可能與當初判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 本告知書並非投資型保險商品說明書, 有關保險計畫 相關投資風險及其他關於停利 停損機制之詳細說明, 請務必詳閱各有關保單契約商品說明書及條款 如有任何疑問, 歡迎洽詢 :0800-007-668 或至本公司網頁 www.allianz.com.tw 瀏覽相關資訊 停利 停損機制說明及約定停利 停損機制相關作業規範 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定指定 設定自動停利 停損之投資標的 及其停利 停損點, 當 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到設定之停利 停損點時, 自動將該投資標的價值全數轉換至要保人所指定之投資標的之機制 本公司將於每一資產評價自動進行檢視各 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率, 若該報酬率達到要保人所設定之停利 停損點時, 且未有下列任一情形者, 則執行停利 停損機制, 將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉換至要保人所指定之投資標的 不執行停利 停損機制的情形 : 1. 本公司可取得之最近投資標的價值不符合各有關保單契約約定之最低金額限制 最低金額限制請參閱各有關保單契約條款 2. 該投資標的於當有其他交易尚未完成 設定自動停利 停損之投資標的 : 要保人約定用來設定停利 停損點及執行 停利 停損機制 之投資標的, 可指定之 設定自動停利 停損之投資標的 請參閱各有關保單契約條款 停利 停損點 : 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 報酬率 : 本公司可取得之最近投資標的價值 - 投資標的持有成本 投資標的持有成本 且該報酬率依投資標的計價貨幣單位計算 投資標的持有成本 之計算方式請參閱各有關保單契約條款 停利 停損機制轉出 : 依各有關保單契約條款約定計算轉出已達停利 停損點之各 設定自動停利 停損之投資標的 金額之資產評價 停利 停損機制轉入 : 依各有關保單契約條款約定計算轉入要保人指定之投資標的之資產評價 若任一 設定自動停利 停損之投資標的 已終止, 該投資標的之停利 停損機制效力即行終止 停利 停損指定轉入投資標的之限制 : 停利 停損機制 中, 針對各 設定自動停利 停損之投資標的, 要保人所指定轉入之投資標的以一檔為限 設定停利點之限制 : 要保人所設定之停利點須大於或等於 5%, 但不得高於 999%; 且所設定之停利點若低於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停利之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停利作業 設定停損點之限制 : 要保人所設定之停損點須小於或等於 -5%, 但不得低於 -99%; 且所設定之停損點若高於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停損之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停損作業 要保人得以書面通知本公司申請辦理變更指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損點及其指定轉入之投資標的或辦理終止指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損機制 前述變更或終止停利 停損機制之申請, 請參閱各有關保單契約條款 續下頁 請續填下頁事項, 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509091 終止 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人 第 1 頁, 共 2 頁
停利 停損機制範例示意圖 要保人約定 假設為資產評價 停利 停損機制 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 達到停利 執行停利 停停損損點機制 設定自動停利 停損 之投資標的 轉出 設定自動停利 停損之投資標的 假設轉出標的為贖回款項數為 3 之海外基金 註 轉入 T T+1 T+4 T+4+1 營業 T+6 同幣別 轉換匯率適用 不同幣別 要保人指定之投資標的 轉入 不同幣別 註 : 檢視之報酬率係以本公司可取得之最近投資標的計算之, 亦即判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天 T 所檢視之報酬率可能並非依約執行停利 停損當天之投資標的報酬率 如后附範例說明 停利 停損機制範例說明 下列範例皆為假設情形, 並以停利機制為例 假設 設定自動停利之投資標的 為海外基金且與要保人指定轉出投資標的幣別皆為美元 要保人設定之停利點 :10% 期 215 216 217 218 219 220 221 222 223 資產評價 是 是 否 否 是 是 是 是 是 標的狀況 - - - - 交易未完成 - - - - 報酬率 8.7% 9.5% - - 10.5% 11% 10% 9.8% 9.5% 報酬率計算依據 註 213 214 215 216 217 218 219 220 221 執行停利執行停利機制否否否否否 - - - 機制註 : 報酬率計算所依據之係依本公司可取得之最近各 設定自動停利 停損之投資標的 之投資標的, 該因各 設定自動停利 停損之投資標的 而有所不同 上述範例中, 219 當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率雖已達到要保人設定之停利點, 但因當天 設定自動停利之投資標的 仍有交易未完成, 故依約不執行停利機制, 並於次一資產評價 220 繼續重新檢視該投資標的報酬率據以判斷是否執行達停利點而執行停利機制 以本範例來說,220 之資產評價檢視當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率 11% 已達到要保人設定之停利點, 且當天 設定自動停利之投資標的 沒有交易未完成且該投資標的價值符合各有關保單契約約定之最低金額限制, 於是, 該經判斷達停利點而執行停利機制 但實際計算已達停利點之 設定自動停利之投資標的 投資標的轉出金額依約係依該執行停利機制當之後的第一個資產評價 221 的計算該投資標的價值, 該報酬率計算依據 221 所顯示出之報酬率 9.5%, 即非依約執行停利當天 220 之投資標的報酬率 停利 停損機制注意事項 一 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 前述報酬率之計算方式請參閱各有關保單契約條款關於 設定自動停利 停損之投資標的 平均成本 持有成本及報酬率的計算之約定 二 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當天之 此外, 停利 停損機制之轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 實際報酬率可能與執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 三 因各有關保單契約收取之平台管理費 或保單管理費 或保險成本 或危險保費 或帳戶型附約保障保險費或其他依保單契約約定自投資標的價值中扣除之費用, 所以, 當 設定自動停利 停損之投資標的 達到約定之停利 停損點後, 該投資標的之轉出金額可能小於原始投入該投資標的金額乘以停利 停損點 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 後再加上原始投入該投資標的金額之總和 甚至於停利機制下, 亦有可能低於原始投入該投資標的之金額 四 本停利 停損機制中, 因執行停利 停損機制而轉入指定之投資標的時, 仍將依各有關保單契約約定收取投資標的申購手續費及平台申購手續費 五 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人, 請要保人務必於要保文件上詳實填寫行動電話 若要保人未填寫 填寫錯誤 字跡不清以致本公司無法辨識或因電腦系統運作 通訊 電力中斷 不可抗力事變或其它突發狀況等, 要保人將無法收到本公司之通知簡訊 4. 簽名欄 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人簽名 : 要 被保險人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 5. 服務人員專用欄 保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 業務員登錄字號 執業證號 : 申請期 : 年 月 保代 保經簽署人 : 分行代號 代收區號 : 本申請書所有簽章部份應為當事人本人簽章, 且簽名樣式應與原留存於本公司樣式相符, 如有虛偽不符, 簽章人應負法律上責任 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509092 第 2 頁, 共 2 頁
投資標的停利及停損機制專用變更申請書適用商品 No 商品名稱 1 安聯人壽順利添財變額年金保險 2 安聯人壽順利添財外幣變額年金保險 3 安聯人壽順利添財變額萬能壽險 4 安聯人壽順利添財外幣變額萬能壽險 5 安聯人壽新大豐收變額年金保險 6 安聯人壽新大豐收外幣變額年金保險 7 安聯人壽新大豐收變額萬能壽險 8 安聯人壽新大豐收外幣變額萬能壽險
投資標的變更申請書 附件 保單號碼 : 風險預告書 基金之交易特性與存款 股票及其他投資工具不同, 台端於配置投資型保險連結之投資標的前, 應審慎評估本身之財務狀況與風險承受能力是否適合此種交易, 並充分瞭解下列事項 : 一 基金買賣係以自己之判斷為之, 台端應瞭解並承擔交易可能產生之損益, 且最大可能損失達原始投資金額 二 基金經金管會核准, 惟不表示絕無風險, 基金公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益, 基金公司及本公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 台端申購前應詳閱基金公開說明書及保險商品說明書 三 基金交易應考量之風險因素如下 : 一 投資標的及投資地區可能產生之風險 : 市場 政治 經濟 社會變動 匯率 利率 股價 指數或其他標的資產之價格波動 風險 流動性風險 信用風險 產業景氣循環變動 證券相關商品交易 法令 貨幣等風險 二 因前述風險 受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素, 或有延遲給付買回價金之可能 四 凡選擇投資範疇涉及非投資等級債券之基金為連結之投資標的前, 另外應充分瞭解下列以投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險 : 一 信用風險 : 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 可能面臨債券發行機構違約不支付本金 利息或破產之風險 二 利率風險 : 由於債券易受利率之變動而影響其價格, 故可能因利率上升導致債券價格下跌, 而蒙受虧損之風險, 非投資等級債券亦然 三 流動性風險 : 非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降, 而有無法在短期內依合理價格出售的風險 四 匯率風險 : 台端依保單條款相關約定以新臺幣轉換為外幣投入外幣計價基金時, 需自行承擔新臺幣轉換為外幣之匯率風險, 取得收益分配或贖回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險, 當新臺幣轉換外幣匯率相較於原始轉換之匯率升值時, 台端將承受匯兌損失 五 投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重, 且不適合無法承擔相關風險之投資人 六 若非投資等級債券基金為配息型, 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用 七 非投資等級債券基金可能投資美國 144A 債券 境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%; 境外基金不限, 該債券屬私募性質, 易發生流動性不足, 財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險 八 請台端注意申購基金前應詳閱公開說明書, 充分評估基金投資特性與風險, 更多基金評估之相關資料 如年化標準差 Alpha Beta 及 Sharp 值等 可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之 基金績效及評估指標查詢專區 https:www.sitca.org.twindex_pc.aspx 查詢 註 : 本風險預告書之 非投資等級債券 一詞係依金融監督管理委員會 110 年 11 月 4 金管證投字第 1100364627 號函調整, 其調整前名稱為 高收益債券 五 基金如投資於固定收益商品, 其投資風險包括但不限於信用風險 利率風險 流動性風險及交易可能受限制之風險等 經濟環境及市況之改變亦可能影響前述風險程度, 以致影響投資價值 一般而言, 當名目利率走升時, 固定收益投資工具 含空頭部位 之價值可能下降, 反之則可能上升 流動性風險則可能延後或限制交易之贖回或付款 六 基金交易係以長期投資為目的, 不宜期待於短期內獲取高收益 任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌, 故不一定能取回全部之投資金額 七 基金不受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制 八 於配置投資型保險所連結之投資標的前, 應詳閱各基金公開說明書 投資人須知及保險商品說明書, 確實作好財務規劃與風險評估 各基金公開說明書及投資人須知, 台端可至本公司網站 公開資訊觀測站 境外基金資訊觀測站或各基金公司網站查詢 ; 保險商品說明書, 台端可向本公司服務人員索取或至本公司網站查詢 九 為保護既有投資人之權益, 部分基金設有價格稀釋調整機制 擺動定價機制及公平市價等規定, 申購前應詳閱各基金公開說明書及投資人須知 十 基金禁止短線交易及其他異常交易, 依照各基金公司之相關規定, 當基金公司如認為任何投資者違反短線交易限制時, 或當其他異常交易影響基金投資管理策略或損及整體基金受益人之權益時, 可保留限制或拒絕受理該等投資人所提出之基金申購或轉換申請之權利或收取短線交易罰金, 相關短線交易限制公佈於各基金公司網站 十一 基金之配息取決於經理公司, 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率, 詳細配息資訊 配息政策及配息組成項目請至各基金公司網頁查詢 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付, 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損, 且部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 十二 基金可能遇基金註冊地或投資地區因假或其他情事等而暫停交易, 相關規定請詳閱基金公開說明書及投資人須知, 並以基金公司之規定或公告為準 本風險預告書之預告事項僅列舉大端, 對於所有基金投資之風險及影響市場行情之因素無法一一詳述, 台端於投資前除須對本風險預告書詳加研讀外, 尚應審慎詳讀各基金公開說明書及保險商品說明書, 對其他可能之影響因素亦有所警覺, 並確實作好財務規劃與風險評估, 以免因貿然投資而遭到難以承受之損失 ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 本人對上述相關風險已充分瞭解, 並審慎評估自身財務狀況與風險承受能力, 特此聲明 此致安聯人壽保險股份有限公司 簽名欄 : 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 要保人簽名 : 法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 申請期 : 年 月 業務員登錄字號 執業證號 : 投資標的變更申請書 附件 風險預告書 111.04 版
流水編號 :E20223027228 本申請書不得影印使用 投資標的停利及停損機制專用變更申請書 保單號碼要保人被保險人 1. 投資標的選擇 投資標的編碼, 詳閱本公司網站 www.allianz.com.tw 序號 投資標的編碼 停利點須大於等於 5 %, 但不高於 999 % 停利機制申請 指定轉入投資標的編碼 終止 停損點須小於等於 -5%, 但不得低於 -99% 停損機制申請 指定轉入投資標的編碼 1 % % 2 % % 3 % % 4 % % 5 % % 2. 要保人 E20223027228 3. 安聯人壽投資標的停利 停損機制說明與注意事項告知書 本告知書所稱 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定於要保人指定之 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到其指定之停利 停損點時, 自動將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉入要保人指定轉入之投資標的之機制 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當之 此外, 停利 停損機制轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 之實際報酬率可能與當初判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 本告知書並非投資型保險商品說明書, 有關保險計畫 相關投資風險及其他關於停利 停損機制之詳細說明, 請務必詳閱各有關保單契約商品說明書及條款 如有任何疑問, 歡迎洽詢 :0800-007-668 或至本公司網頁 www.allianz.com.tw 瀏覽相關資訊 停利 停損機制說明及約定停利 停損機制相關作業規範 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定指定 設定自動停利 停損之投資標的 及其停利 停損點, 當 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到設定之停利 停損點時, 自動將該投資標的價值全數轉換至要保人所指定之投資標的之機制 本公司將於每一資產評價自動進行檢視各 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率, 若該報酬率達到要保人所設定之停利 停損點時, 且未有下列任一情形者, 則執行停利 停損機制, 將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉換至要保人所指定之投資標的 不執行停利 停損機制的情形 : 1. 本公司可取得之最近投資標的價值不符合各有關保單契約約定之最低金額限制 最低金額限制請參閱各有關保單契約條款 2. 該投資標的於當有其他交易尚未完成 設定自動停利 停損之投資標的 : 要保人約定用來設定停利 停損點及執行 停利 停損機制 之投資標的, 可指定之 設定自動停利 停損之投資標的 請參閱各有關保單契約條款 停利 停損點 : 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 報酬率 : 本公司可取得之最近投資標的價值 - 投資標的持有成本 投資標的持有成本 且該報酬率依投資標的計價貨幣單位計算 投資標的持有成本 之計算方式請參閱各有關保單契約條款 停利 停損機制轉出 : 依各有關保單契約條款約定計算轉出已達停利 停損點之各 設定自動停利 停損之投資標的 金額之資產評價 停利 停損機制轉入 : 依各有關保單契約條款約定計算轉入要保人指定之投資標的之資產評價 若任一 設定自動停利 停損之投資標的 已終止, 該投資標的之停利 停損機制效力即行終止 停利 停損指定轉入投資標的之限制 : 停利 停損機制 中, 針對各 設定自動停利 停損之投資標的, 要保人所指定轉入之投資標的以一檔為限 設定停利點之限制 : 要保人所設定之停利點須大於或等於 5%, 但不得高於 999%; 且所設定之停利點若低於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停利之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停利作業 設定停損點之限制 : 要保人所設定之停損點須小於或等於 -5%, 但不得低於 -99%; 且所設定之停損點若高於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停損之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停損作業 要保人得以書面通知本公司申請辦理變更指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損點及其指定轉入之投資標的或辦理終止指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損機制 前述變更或終止停利 停損機制之申請, 請參閱各有關保單契約條款 續下頁 請續填下頁事項, 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509091 終止 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人 第 1 頁, 共 2 頁
停利 停損機制範例示意圖 要保人約定 假設為資產評價 停利 停損機制 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 達到停利 執行停利 停停損損點機制 設定自動停利 停損 之投資標的 轉出 設定自動停利 停損之投資標的 假設轉出標的為贖回款項數為 3 之海外基金 註 轉入 T T+1 T+4 T+4+1 營業 T+6 同幣別 轉換匯率適用 不同幣別 要保人指定之投資標的 轉入 不同幣別 註 : 檢視之報酬率係以本公司可取得之最近投資標的計算之, 亦即判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天 T 所檢視之報酬率可能並非依約執行停利 停損當天之投資標的報酬率 如后附範例說明 停利 停損機制範例說明 下列範例皆為假設情形, 並以停利機制為例 假設 設定自動停利之投資標的 為海外基金且與要保人指定轉出投資標的幣別皆為美元 要保人設定之停利點 :10% 期 215 216 217 218 219 220 221 222 223 資產評價 是 是 否 否 是 是 是 是 是 標的狀況 - - - - 交易未完成 - - - - 報酬率 8.7% 9.5% - - 10.5% 11% 10% 9.8% 9.5% 報酬率計算依據 註 213 214 215 216 217 218 219 220 221 執行停利執行停利機制否否否否否 - - - 機制註 : 報酬率計算所依據之係依本公司可取得之最近各 設定自動停利 停損之投資標的 之投資標的, 該因各 設定自動停利 停損之投資標的 而有所不同 上述範例中, 219 當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率雖已達到要保人設定之停利點, 但因當天 設定自動停利之投資標的 仍有交易未完成, 故依約不執行停利機制, 並於次一資產評價 220 繼續重新檢視該投資標的報酬率據以判斷是否執行達停利點而執行停利機制 以本範例來說,220 之資產評價檢視當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率 11% 已達到要保人設定之停利點, 且當天 設定自動停利之投資標的 沒有交易未完成且該投資標的價值符合各有關保單契約約定之最低金額限制, 於是, 該經判斷達停利點而執行停利機制 但實際計算已達停利點之 設定自動停利之投資標的 投資標的轉出金額依約係依該執行停利機制當之後的第一個資產評價 221 的計算該投資標的價值, 該報酬率計算依據 221 所顯示出之報酬率 9.5%, 即非依約執行停利當天 220 之投資標的報酬率 停利 停損機制注意事項 一 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 前述報酬率之計算方式請參閱各有關保單契約條款關於 設定自動停利 停損之投資標的 平均成本 持有成本及報酬率的計算之約定 二 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當天之 此外, 停利 停損機制之轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 實際報酬率可能與執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 三 因各有關保單契約收取之平台管理費 或保單管理費 或保險成本 或危險保費 或帳戶型附約保障保險費或其他依保單契約約定自投資標的價值中扣除之費用, 所以, 當 設定自動停利 停損之投資標的 達到約定之停利 停損點後, 該投資標的之轉出金額可能小於原始投入該投資標的金額乘以停利 停損點 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 後再加上原始投入該投資標的金額之總和 甚至於停利機制下, 亦有可能低於原始投入該投資標的之金額 四 本停利 停損機制中, 因執行停利 停損機制而轉入指定之投資標的時, 仍將依各有關保單契約約定收取投資標的申購手續費及平台申購手續費 五 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人, 請要保人務必於要保文件上詳實填寫行動電話 若要保人未填寫 填寫錯誤 字跡不清以致本公司無法辨識或因電腦系統運作 通訊 電力中斷 不可抗力事變或其它突發狀況等, 要保人將無法收到本公司之通知簡訊 4. 簽名欄 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人簽名 : 要 被保險人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 5. 服務人員專用欄 保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 業務員登錄字號 執業證號 : 申請期 : 年 月 保代 保經簽署人 : 分行代號 代收區號 : 本申請書所有簽章部份應為當事人本人簽章, 且簽名樣式應與原留存於本公司樣式相符, 如有虛偽不符, 簽章人應負法律上責任 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509092 第 2 頁, 共 2 頁
投資標的停利及停損機制專用變更申請書適用商品 No 商品名稱 1 安聯人壽順利添財變額年金保險 2 安聯人壽順利添財外幣變額年金保險 3 安聯人壽順利添財變額萬能壽險 4 安聯人壽順利添財外幣變額萬能壽險 5 安聯人壽新大豐收變額年金保險 6 安聯人壽新大豐收外幣變額年金保險 7 安聯人壽新大豐收變額萬能壽險 8 安聯人壽新大豐收外幣變額萬能壽險
投資標的變更申請書 附件 保單號碼 : 風險預告書 基金之交易特性與存款 股票及其他投資工具不同, 台端於配置投資型保險連結之投資標的前, 應審慎評估本身之財務狀況與風險承受能力是否適合此種交易, 並充分瞭解下列事項 : 一 基金買賣係以自己之判斷為之, 台端應瞭解並承擔交易可能產生之損益, 且最大可能損失達原始投資金額 二 基金經金管會核准, 惟不表示絕無風險, 基金公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益, 基金公司及本公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 台端申購前應詳閱基金公開說明書及保險商品說明書 三 基金交易應考量之風險因素如下 : 一 投資標的及投資地區可能產生之風險 : 市場 政治 經濟 社會變動 匯率 利率 股價 指數或其他標的資產之價格波動 風險 流動性風險 信用風險 產業景氣循環變動 證券相關商品交易 法令 貨幣等風險 二 因前述風險 受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素, 或有延遲給付買回價金之可能 四 凡選擇投資範疇涉及非投資等級債券之基金為連結之投資標的前, 另外應充分瞭解下列以投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險 : 一 信用風險 : 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 可能面臨債券發行機構違約不支付本金 利息或破產之風險 二 利率風險 : 由於債券易受利率之變動而影響其價格, 故可能因利率上升導致債券價格下跌, 而蒙受虧損之風險, 非投資等級債券亦然 三 流動性風險 : 非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降, 而有無法在短期內依合理價格出售的風險 四 匯率風險 : 台端依保單條款相關約定以新臺幣轉換為外幣投入外幣計價基金時, 需自行承擔新臺幣轉換為外幣之匯率風險, 取得收益分配或贖回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險, 當新臺幣轉換外幣匯率相較於原始轉換之匯率升值時, 台端將承受匯兌損失 五 投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重, 且不適合無法承擔相關風險之投資人 六 若非投資等級債券基金為配息型, 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用 七 非投資等級債券基金可能投資美國 144A 債券 境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%; 境外基金不限, 該債券屬私募性質, 易發生流動性不足, 財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險 八 請台端注意申購基金前應詳閱公開說明書, 充分評估基金投資特性與風險, 更多基金評估之相關資料 如年化標準差 Alpha Beta 及 Sharp 值等 可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之 基金績效及評估指標查詢專區 https:www.sitca.org.twindex_pc.aspx 查詢 註 : 本風險預告書之 非投資等級債券 一詞係依金融監督管理委員會 110 年 11 月 4 金管證投字第 1100364627 號函調整, 其調整前名稱為 高收益債券 五 基金如投資於固定收益商品, 其投資風險包括但不限於信用風險 利率風險 流動性風險及交易可能受限制之風險等 經濟環境及市況之改變亦可能影響前述風險程度, 以致影響投資價值 一般而言, 當名目利率走升時, 固定收益投資工具 含空頭部位 之價值可能下降, 反之則可能上升 流動性風險則可能延後或限制交易之贖回或付款 六 基金交易係以長期投資為目的, 不宜期待於短期內獲取高收益 任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌, 故不一定能取回全部之投資金額 七 基金不受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制 八 於配置投資型保險所連結之投資標的前, 應詳閱各基金公開說明書 投資人須知及保險商品說明書, 確實作好財務規劃與風險評估 各基金公開說明書及投資人須知, 台端可至本公司網站 公開資訊觀測站 境外基金資訊觀測站或各基金公司網站查詢 ; 保險商品說明書, 台端可向本公司服務人員索取或至本公司網站查詢 九 為保護既有投資人之權益, 部分基金設有價格稀釋調整機制 擺動定價機制及公平市價等規定, 申購前應詳閱各基金公開說明書及投資人須知 十 基金禁止短線交易及其他異常交易, 依照各基金公司之相關規定, 當基金公司如認為任何投資者違反短線交易限制時, 或當其他異常交易影響基金投資管理策略或損及整體基金受益人之權益時, 可保留限制或拒絕受理該等投資人所提出之基金申購或轉換申請之權利或收取短線交易罰金, 相關短線交易限制公佈於各基金公司網站 十一 基金之配息取決於經理公司, 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率, 詳細配息資訊 配息政策及配息組成項目請至各基金公司網頁查詢 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付, 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損, 且部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 十二 基金可能遇基金註冊地或投資地區因假或其他情事等而暫停交易, 相關規定請詳閱基金公開說明書及投資人須知, 並以基金公司之規定或公告為準 本風險預告書之預告事項僅列舉大端, 對於所有基金投資之風險及影響市場行情之因素無法一一詳述, 台端於投資前除須對本風險預告書詳加研讀外, 尚應審慎詳讀各基金公開說明書及保險商品說明書, 對其他可能之影響因素亦有所警覺, 並確實作好財務規劃與風險評估, 以免因貿然投資而遭到難以承受之損失 ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 本人對上述相關風險已充分瞭解, 並審慎評估自身財務狀況與風險承受能力, 特此聲明 此致安聯人壽保險股份有限公司 簽名欄 : 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 要保人簽名 : 法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 申請期 : 年 月 業務員登錄字號 執業證號 : 投資標的變更申請書 附件 風險預告書 111.04 版
流水編號 :E20223027229 本申請書不得影印使用 投資標的停利及停損機制專用變更申請書 保單號碼要保人被保險人 1. 投資標的選擇 投資標的編碼, 詳閱本公司網站 www.allianz.com.tw 序號 投資標的編碼 停利點須大於等於 5 %, 但不高於 999 % 停利機制申請 指定轉入投資標的編碼 終止 停損點須小於等於 -5%, 但不得低於 -99% 停損機制申請 指定轉入投資標的編碼 1 % % 2 % % 3 % % 4 % % 5 % % 2. 要保人 E20223027229 3. 安聯人壽投資標的停利 停損機制說明與注意事項告知書 本告知書所稱 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定於要保人指定之 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到其指定之停利 停損點時, 自動將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉入要保人指定轉入之投資標的之機制 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當之 此外, 停利 停損機制轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 之實際報酬率可能與當初判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 本告知書並非投資型保險商品說明書, 有關保險計畫 相關投資風險及其他關於停利 停損機制之詳細說明, 請務必詳閱各有關保單契約商品說明書及條款 如有任何疑問, 歡迎洽詢 :0800-007-668 或至本公司網頁 www.allianz.com.tw 瀏覽相關資訊 停利 停損機制說明及約定停利 停損機制相關作業規範 停利 停損機制 係指要保人得於各有關保單契約年金累積期間或壽險有效期間, 與本公司約定指定 設定自動停利 停損之投資標的 及其停利 停損點, 當 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率達到設定之停利 停損點時, 自動將該投資標的價值全數轉換至要保人所指定之投資標的之機制 本公司將於每一資產評價自動進行檢視各 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率, 若該報酬率達到要保人所設定之停利 停損點時, 且未有下列任一情形者, 則執行停利 停損機制, 將該 設定自動停利 停損之投資標的 價值全數轉換至要保人所指定之投資標的 不執行停利 停損機制的情形 : 1. 本公司可取得之最近投資標的價值不符合各有關保單契約約定之最低金額限制 最低金額限制請參閱各有關保單契約條款 2. 該投資標的於當有其他交易尚未完成 設定自動停利 停損之投資標的 : 要保人約定用來設定停利 停損點及執行 停利 停損機制 之投資標的, 可指定之 設定自動停利 停損之投資標的 請參閱各有關保單契約條款 停利 停損點 : 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 報酬率 : 本公司可取得之最近投資標的價值 - 投資標的持有成本 投資標的持有成本 且該報酬率依投資標的計價貨幣單位計算 投資標的持有成本 之計算方式請參閱各有關保單契約條款 停利 停損機制轉出 : 依各有關保單契約條款約定計算轉出已達停利 停損點之各 設定自動停利 停損之投資標的 金額之資產評價 停利 停損機制轉入 : 依各有關保單契約條款約定計算轉入要保人指定之投資標的之資產評價 若任一 設定自動停利 停損之投資標的 已終止, 該投資標的之停利 停損機制效力即行終止 停利 停損指定轉入投資標的之限制 : 停利 停損機制 中, 針對各 設定自動停利 停損之投資標的, 要保人所指定轉入之投資標的以一檔為限 設定停利點之限制 : 要保人所設定之停利點須大於或等於 5%, 但不得高於 999%; 且所設定之停利點若低於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停利之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停利作業 設定停損點之限制 : 要保人所設定之停損點須小於或等於 -5%, 但不得低於 -99%; 且所設定之停損點若高於申請當時本公司可取得之最近該 設定自動停損之投資標的 報酬率時, 本公司將拒絕要保人約定該標的之停損作業 要保人得以書面通知本公司申請辦理變更指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損點及其指定轉入之投資標的或辦理終止指定 設定自動停利 停損之投資標的 停利 停損機制 前述變更或終止停利 停損機制之申請, 請參閱各有關保單契約條款 續下頁 請續填下頁事項, 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509091 終止 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人 第 1 頁, 共 2 頁
停利 停損機制範例示意圖 要保人約定 假設為資產評價 停利 停損機制 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 未達停利 停損點 檢視報酬率 達到停利 執行停利 停停損損點機制 設定自動停利 停損 之投資標的 轉出 設定自動停利 停損之投資標的 假設轉出標的為贖回款項數為 3 之海外基金 註 轉入 T T+1 T+4 T+4+1 營業 T+6 同幣別 轉換匯率適用 不同幣別 要保人指定之投資標的 轉入 不同幣別 註 : 檢視之報酬率係以本公司可取得之最近投資標的計算之, 亦即判斷達到停利 停損點而執行停利 停損機制當天 T 所檢視之報酬率可能並非依約執行停利 停損當天之投資標的報酬率 如后附範例說明 停利 停損機制範例說明 下列範例皆為假設情形, 並以停利機制為例 假設 設定自動停利之投資標的 為海外基金且與要保人指定轉出投資標的幣別皆為美元 要保人設定之停利點 :10% 期 215 216 217 218 219 220 221 222 223 資產評價 是 是 否 否 是 是 是 是 是 標的狀況 - - - - 交易未完成 - - - - 報酬率 8.7% 9.5% - - 10.5% 11% 10% 9.8% 9.5% 報酬率計算依據 註 213 214 215 216 217 218 219 220 221 執行停利執行停利機制否否否否否 - - - 機制註 : 報酬率計算所依據之係依本公司可取得之最近各 設定自動停利 停損之投資標的 之投資標的, 該因各 設定自動停利 停損之投資標的 而有所不同 上述範例中, 219 當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率雖已達到要保人設定之停利點, 但因當天 設定自動停利之投資標的 仍有交易未完成, 故依約不執行停利機制, 並於次一資產評價 220 繼續重新檢視該投資標的報酬率據以判斷是否執行達停利點而執行停利機制 以本範例來說,220 之資產評價檢視當天本公司可取得之最近 設定自動停利之投資標的 之投資標的報酬率 11% 已達到要保人設定之停利點, 且當天 設定自動停利之投資標的 沒有交易未完成且該投資標的價值符合各有關保單契約約定之最低金額限制, 於是, 該經判斷達停利點而執行停利機制 但實際計算已達停利點之 設定自動停利之投資標的 投資標的轉出金額依約係依該執行停利機制當之後的第一個資產評價 221 的計算該投資標的價值, 該報酬率計算依據 221 所顯示出之報酬率 9.5%, 即非依約執行停利當天 220 之投資標的報酬率 停利 停損機制注意事項 一 本停利 停損機制中, 設定自動停利 停損之投資標的 之報酬率係指依各有關保單契約約定之方式計算之報酬率, 而非一般累積報酬率, 且該報酬率係以 設定自動停利 停損之投資標的 計價貨幣單位計算之 即一般所稱原幣報酬率 前述報酬率之計算方式請參閱各有關保單契約條款關於 設定自動停利 停損之投資標的 平均成本 持有成本及報酬率的計算之約定 二 本停利 停損機制中, 用以計算 設定自動停利 停損之投資標的 報酬率之投資標的係以本公司可取得最近之前揭投資標的為準, 而非其等執行停利 停損機制當天之 此外, 停利 停損機制之轉出非執行停利 停損機制當, 故於本停利 停損機制執行後, 設定自動停利 停損之投資標的 實際報酬率可能與執行停利 停損機制當天檢視之報酬率有所差異, 甚或有低於 高於其設定之停利 停損點的可能, 請要保人務必瞭解 三 因各有關保單契約收取之平台管理費 或保單管理費 或保險成本 或危險保費 或帳戶型附約保障保險費或其他依保單契約約定自投資標的價值中扣除之費用, 所以, 當 設定自動停利 停損之投資標的 達到約定之停利 停損點後, 該投資標的之轉出金額可能小於原始投入該投資標的金額乘以停利 停損點 要保人所約定個別 設定自動停利 停損之投資標的 之特定報酬率 後再加上原始投入該投資標的金額之總和 甚至於停利機制下, 亦有可能低於原始投入該投資標的之金額 四 本停利 停損機制中, 因執行停利 停損機制而轉入指定之投資標的時, 仍將依各有關保單契約約定收取投資標的申購手續費及平台申購手續費 五 要保人與本公司約定停利 停損機制者, 本公司於各 設定自動停利 停損之投資標的 達到要保人所設定之停利 停損點而執行停利 停損機制時, 將以簡訊通知要保人, 請要保人務必於要保文件上詳實填寫行動電話 若要保人未填寫 填寫錯誤 字跡不清以致本公司無法辨識或因電腦系統運作 通訊 電力中斷 不可抗力事變或其它突發狀況等, 要保人將無法收到本公司之通知簡訊 4. 簽名欄 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人簽名 : 要 被保險人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 5. 服務人員專用欄 保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 業務員登錄字號 執業證號 : 申請期 : 年 月 保代 保經簽署人 : 分行代號 代收區號 : 本申請書所有簽章部份應為當事人本人簽章, 且簽名樣式應與原留存於本公司樣式相符, 如有虛偽不符, 簽章人應負法律上責任 本申請書共 2 頁需同時送件, 缺頁將不受理 PD20509092 第 2 頁, 共 2 頁
投資標的停利及停損機制專用變更申請書適用商品 No 商品名稱 1 安聯人壽順利添財變額年金保險 2 安聯人壽順利添財外幣變額年金保險 3 安聯人壽順利添財變額萬能壽險 4 安聯人壽順利添財外幣變額萬能壽險 5 安聯人壽新大豐收變額年金保險 6 安聯人壽新大豐收外幣變額年金保險 7 安聯人壽新大豐收變額萬能壽險 8 安聯人壽新大豐收外幣變額萬能壽險
投資標的變更申請書 附件 保單號碼 : 風險預告書 基金之交易特性與存款 股票及其他投資工具不同, 台端於配置投資型保險連結之投資標的前, 應審慎評估本身之財務狀況與風險承受能力是否適合此種交易, 並充分瞭解下列事項 : 一 基金買賣係以自己之判斷為之, 台端應瞭解並承擔交易可能產生之損益, 且最大可能損失達原始投資金額 二 基金經金管會核准, 惟不表示絕無風險, 基金公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益, 基金公司及本公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 台端申購前應詳閱基金公開說明書及保險商品說明書 三 基金交易應考量之風險因素如下 : 一 投資標的及投資地區可能產生之風險 : 市場 政治 經濟 社會變動 匯率 利率 股價 指數或其他標的資產之價格波動 風險 流動性風險 信用風險 產業景氣循環變動 證券相關商品交易 法令 貨幣等風險 二 因前述風險 受益人大量買回或基金暫停計算買回價格等因素, 或有延遲給付買回價金之可能 四 凡選擇投資範疇涉及非投資等級債券之基金為連結之投資標的前, 另外應充分瞭解下列以投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險 : 一 信用風險 : 由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 可能面臨債券發行機構違約不支付本金 利息或破產之風險 二 利率風險 : 由於債券易受利率之變動而影響其價格, 故可能因利率上升導致債券價格下跌, 而蒙受虧損之風險, 非投資等級債券亦然 三 流動性風險 : 非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降, 而有無法在短期內依合理價格出售的風險 四 匯率風險 : 台端依保單條款相關約定以新臺幣轉換為外幣投入外幣計價基金時, 需自行承擔新臺幣轉換為外幣之匯率風險, 取得收益分配或贖回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險, 當新臺幣轉換外幣匯率相較於原始轉換之匯率升值時, 台端將承受匯兌損失 五 投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重, 且不適合無法承擔相關風險之投資人 六 若非投資等級債券基金為配息型, 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用 七 非投資等級債券基金可能投資美國 144A 債券 境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%; 境外基金不限, 該債券屬私募性質, 易發生流動性不足, 財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險 八 請台端注意申購基金前應詳閱公開說明書, 充分評估基金投資特性與風險, 更多基金評估之相關資料 如年化標準差 Alpha Beta 及 Sharp 值等 可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站之 基金績效及評估指標查詢專區 https:www.sitca.org.twindex_pc.aspx 查詢 註 : 本風險預告書之 非投資等級債券 一詞係依金融監督管理委員會 110 年 11 月 4 金管證投字第 1100364627 號函調整, 其調整前名稱為 高收益債券 五 基金如投資於固定收益商品, 其投資風險包括但不限於信用風險 利率風險 流動性風險及交易可能受限制之風險等 經濟環境及市況之改變亦可能影響前述風險程度, 以致影響投資價值 一般而言, 當名目利率走升時, 固定收益投資工具 含空頭部位 之價值可能下降, 反之則可能上升 流動性風險則可能延後或限制交易之贖回或付款 六 基金交易係以長期投資為目的, 不宜期待於短期內獲取高收益 任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌, 故不一定能取回全部之投資金額 七 基金不受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制 八 於配置投資型保險所連結之投資標的前, 應詳閱各基金公開說明書 投資人須知及保險商品說明書, 確實作好財務規劃與風險評估 各基金公開說明書及投資人須知, 台端可至本公司網站 公開資訊觀測站 境外基金資訊觀測站或各基金公司網站查詢 ; 保險商品說明書, 台端可向本公司服務人員索取或至本公司網站查詢 九 為保護既有投資人之權益, 部分基金設有價格稀釋調整機制 擺動定價機制及公平市價等規定, 申購前應詳閱各基金公開說明書及投資人須知 十 基金禁止短線交易及其他異常交易, 依照各基金公司之相關規定, 當基金公司如認為任何投資者違反短線交易限制時, 或當其他異常交易影響基金投資管理策略或損及整體基金受益人之權益時, 可保留限制或拒絕受理該等投資人所提出之基金申購或轉換申請之權利或收取短線交易罰金, 相關短線交易限制公佈於各基金公司網站 十一 基金之配息取決於經理公司, 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率, 詳細配息資訊 配息政策及配息組成項目請至各基金公司網頁查詢 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付, 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損, 且部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 十二 基金可能遇基金註冊地或投資地區因假或其他情事等而暫停交易, 相關規定請詳閱基金公開說明書及投資人須知, 並以基金公司之規定或公告為準 本風險預告書之預告事項僅列舉大端, 對於所有基金投資之風險及影響市場行情之因素無法一一詳述, 台端於投資前除須對本風險預告書詳加研讀外, 尚應審慎詳讀各基金公開說明書及保險商品說明書, 對其他可能之影響因素亦有所警覺, 並確實作好財務規劃與風險評估, 以免因貿然投資而遭到難以承受之損失 ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 本人對上述相關風險已充分瞭解, 並審慎評估自身財務狀況與風險承受能力, 特此聲明 此致安聯人壽保險股份有限公司 簽名欄 : 簽名處不可塗改 未滿 7 足歲 受監護宣告者, 由法定代理人 監護人代為簽名要保人未滿 20 足歲且未婚 有監護人或輔助人者, 需其法定代理人 監護人 輔助人簽名保險業務員 經紀人 代理人簽名 : 要保人簽名 : 法定代理人 監護人 輔助人簽名 : 申請期 : 年 月 申請期 : 年 月 業務員登錄字號 執業證號 : 投資標的變更申請書 附件 風險預告書 111.04 版