注意事項 1. 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 第一金人壽不負投資盈虧之責, 要保人投保前應詳閱本說明書 2. 請您務必注意您的保險業務員是否主動出示 人身保險業務員登錄證 及投資型保險商品測驗機構所發之 投資型保險商品測驗

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1 第一金人壽保險股份有限公司 第一金人壽金富中國人民幣變額年金保險商品說明書 第一金人壽金富中國人民幣變額年金保險 備查日期及文號 : 中華民國 102 年 03 月 12 日 (102) 第一金人壽總精商字第 號函備查中華民國 104 年 05 月 21 日 (104) 第一金人壽總精商字第 號函備查給付項目 : 年金給付 返還保單帳戶價值 首年度身故保險金 ( 本保險為不分紅保單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 ) 商品說明書發行日期 :104 年 05 月 01 日 金富中國人民幣變額年金保險商品說明書

2 注意事項 1. 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 第一金人壽不負投資盈虧之責, 要保人投保前應詳閱本說明書 2. 請您務必注意您的保險業務員是否主動出示 人身保險業務員登錄證 及投資型保險商品測驗機構所發之 投資型保險商品測驗合格證 3. 本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品 本商品如有虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責 4. 本說明書之內容如有虛偽 隱匿或不實, 應由本公司及負責人與其他在說明書上簽名者依法負責 5. 本投資型保險商品除投資部分外, 保險保障部分依保險法及其他相關規定受財團法人保險安定基金之保障 6. 本投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受財團法人保險安定基金之保障 7. 本商品為保險商品, 非存款項目, 不受存款保險之保障 8. 稅法相關規定之改變可能會影響本保險之投資報酬及給付金額 9. 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者, 請慎選符合需求之保險商品 10. 保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款, 消費者務必詳加閱讀了解, 並把握保單契約撤銷之時效 ( 收到保單翌日起算十日內 ) 11. 本保險契約各項收付款皆以約定外幣為之, 未來將外幣兌換成新臺幣或不同幣別之投資標的間轉換時, 會因時間 匯率的不同而有匯兌上的損益 12. 消費者於購買本商品前, 應詳閱各種銷售文件內容, 以保障您的權益 13. 本公司於每年之三 六 九 十二月之末日將寄發對帳單告知要保人保單帳戶價值的損益狀況, 及其他相關重要通知事項 要保人平時亦可透過本公司網站查詢 14. 本保險為不分紅保單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 15. 要保人如欲查詢境外基金之詳細資料, 請至 境外基金資訊觀測站 ( 中查詢 16. 第一金人壽之財務及業務等公開資訊, 歡迎至第一金人壽網站 查詢, 或電洽第一金人壽免費服務及申訴電話 詢問, 或至第一金人壽總公司 ( 臺北市信義區信義路四段 456 號 13 樓 ) 索取 17. 本投資型商品係由第一金人壽提供, 保險代理人或保險經紀人招攬銷售, 保險代理人或保險經紀人招攬銷售, 由合作銀行或指定銀行代收代轉保費, 而承保與否及保險給付之責任由第一金人壽負責 客戶須自行判斷是否投資並自行承擔風險 18. 本商品所連結之一切投資標的, 無保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分瞭解其風險與特性 ( 本商品投資標的名稱請詳商品說明書第 2 頁 B 相關投資標的之管理機構簡介 ) 19. 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者, 依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產, 惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者, 稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理 相關實務案例請至本公司網站查詢 20. 本保險係為外幣投資型保單, 有關保單借款部分需經中央銀行許可並依法令及央行規定辦理之 央行 之函釋已取消兩成為上限之限制 第一金人壽保險股份有限公司 總經理林元輝 中華民國一 四年五月一日 金富中國人民幣變額年金保險商品說明書

3 重要特性陳述本項重要特性陳述係依主管機關所頒訂 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理, 可幫助您瞭解以決定本項商品是否符合您的需要 保險費繳納方式如採約定定期繳費, 只有在您確定可進行長期投保, 您才適合選擇本計劃 您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後, 再決定您可以繳付之保險費額度 這是一項長期投保計畫, 若一旦早期解約, 您可領回之解約金可能少於已繳之保險費 保險費繳納方式如採彈性方式繳費, 您的保單帳戶餘額是由您所繳的保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 若一旦早期解約, 您可領回之解約金可能少於已繳之保險費 要保人契約撤銷權之行使 保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款, 消費者務必詳加閱讀了解, 並把握保單契約撤銷之時效 ( 收到保單翌日起算十日內 ) 契約撤銷權之行使 : 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 A 本商品保險計畫詳細說明如下 : 保險給付項目及條件 1. 年金給付 : 要保人投保時可選擇第十保單週年日屆滿以後之任一保單週年日做為年金給付開始日, 但不得超過被保險人保險年齡達八十五歲之保單週年日 ; 要保人不做給付開始日的選擇時, 本公司以被保險人保險年齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日 要保人於投保時應與本公司約定, 選擇一次給付或分期給付年金 在年金給付開始日時, 選擇一次給付年金者, 本公司以年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值 ( 如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息 ) 給付一次年金, 本契約效力即行終止 ; 選擇分期給付年金者則依據前述金額 當時預定利率及年金生命表計算每期給付年金金額 前項每年領取之年金金額總和若低於新臺幣三萬六千元之等值人民幣時, 本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人, 本契約效力即行終止 如因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 分期給付者, 其未支領之年金餘額得申請提前給付, 申請人在被保險人生存時為被保險人本人, 被保險人身故時為身故受益人或其他應得之人 本公司將按未支領之年金餘額一次貼現給付, 其貼現利率適用上述之預定利率 2. 被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值 給付首年度身故保險金 : 保險人之身故若發生於年金給付開始日前者, 本公司將根據收齊保單條款第二十三條約定申請文件後之次一個資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人, 本契約效力即行終止 若被保險人之身故發生於第一保單年度內者, 除返還保單帳戶價值予要保人或其他應得之人外, 本公司將根據收齊保單條款第二十三條約定申請文件後給付首年度身故保險金予身故受益人 被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者, 如仍有未支領之年金餘額, 本公司應將其未支領之年金餘額依約定給付予身故受益人或其他應得之人 3. 首年度身故保險金 : 係指被保險人之身故若發生於第一保單年度內者, 本公司將身故當時累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額之百分之五作為身故保險金 且前述累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額不得為負值 首次投資配置日後不定期保險費的處理 1. 首次投資配置日後, 要保人得於年金累積期間內向本公司交付不定期保險費, 並由本公司交付開發之憑證 本公司以下列二者較晚發生之時點, 將該不定期保險費扣除其保費費用後之餘額, 依要保人所指定之投資標的配置比例, 於次一個資產評價日將該餘額投入在本契約項下的投資標的中, 前述投資標的配置比例亦適用保單條款第十一條第一項但書之限制 : 一 該不定期保險費實際入帳日 二 本公司同意要保人交付該不定期保險費之日 2. 要保人申請交付之不定期保險費, 本公司如不同意收受, 應以書面或其他可資證明之方式通知要保人 3. 保險費繳交後累積已繳的保險費總和不得超過本保險報主管機關最高金額 1

4 B 相關投資標的簡介 ( 詳細內容請參考本商品說明書 F 投資標的相關說明 ) 投資標的發行機構 要保人用於投資之保險費, 將依要保人指定之投資標的及配置比例分配至各投資標的 管理機構名稱 地址 南方東英資產管理有限公司 香港中環康樂廣場 8 號交易廣場二期 28 樓 室 華夏基金 ( 香港 ) 有限公司 香港花園道 1 號中銀大廈 37 樓 嘉實國際資產管理有限公司 香港中環康樂廣場 8 號交易廣場 1 座 31 層 宏利證券投資信託股份有限公司 台北市信義區松仁路 89 號 9 樓 施羅德證券投資信託股份有限公司 台北市信義路五段 108 號 9 樓 復華證券投資信託股份有限公司 台北市八德路二段 308 號 8 樓 第一金證券投資信託股份有限公司 台北市民權東路三段 6 號 7 樓 其他投資標的 ( 人民幣貨幣帳戶 ) 管理機構名稱第一金人壽保險股份有限公司 地址台北市 110 信義路四段 456 號 13 樓 被選為投資標的之理由 1. 本商品投資標的篩選與配置經考量市場投資趨勢 客戶需求 投資區域 資產類別及幣別之分散及其他自訂之評估原則, 期以多元而全方位之投資平台, 提供保戶依個人之風險偏好及承受度作最佳之資產配置 各項篩選與配置原則係由本公司經商品專案會議同意後執行, 並定期檢討修訂之 2. 本商品所挑選之投資標的其發行及管理機構及受委託投資機構皆為歷史悠久, 信譽卓著的資產管理公司, 並有完整的交易紀錄可提供投資人查詢及參考 投資標的之新增 關閉與終止 1. 本公司得新增投資標的供要保人選擇配置 2. 本公司得主動終止某一投資標的, 且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 但若投資標的之價值仍有餘額時, 本公司不得主動終止該投資標的 3. 本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後, 主動關閉該投資標的, 並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 4. 本公司得配合某一投資標的之終止或關閉, 而終止或關閉該投資標的 但本公司應於接獲投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布, 並另於收到通知後十日內以書面或其他約定方式通知要保人 選擇新投資標的之標準 1. 對於基金發行及管理機構之選擇標準 : (A) 成立年限 (B) 管理之資產規模 (C) 市場資訊提供品質 (D) 後台作業配合程度 2. 對於受委託投資機構之選擇標準 : (A) 良好的公司整體形象與經營理念 (B) 豐富的資產管理經驗 (C) 嚴謹的投資策略過程 (D) 高素質的投資研究團隊 (E) 嚴格的風險控管機制及稽核制度 (F) 完善的客戶服務 (G) 合理的管理費率 3. 對於個別投資標的之選擇標準 : (A) 成立年限 (B) 基金規模 (C) 相對於市場其他同類型基金之報酬率排名 (D) 基金之信用評等 ( 適用於債券型及貨幣型基金 ) (E) 策略配置之需求 2

5 投資標的之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產 1. 本契約所提供之投資標的如有收益分配時 ( 詳見保單條款附件一 ), 本公司應以該投資標的之收益總額, 依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人 但若有依法應先扣繳之稅捐或其他相關費用時, 本公司應先扣除之 2. 本契約所提供之全權委託投資帳戶若有應由經理機構自投資資產中提減 ( 撥回 ) 固定比例金額予要保人之約定者 ( 詳見保單條款附件一 ), 本公司應將提減 ( 撥回 ) 資產分配予要保人, 但若有依法應先扣繳之稅捐或其他相關費用時, 本公司應先扣除之 3. 前項分配予要保人之提減 ( 撥回 ) 資產, 要保人得選擇現金給付或非現金給付方式之一給付, 要保人如未選擇時, 本公司則依非現金給付方式給付 4. 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之處理方式如下 : 一 現金給付 : 本公司應於收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之實際分配日起算十五日內依要保人約定下列方式主動給付之 : ( 一 ) 投入人民幣貨幣帳戶 ( 二 ) 匯款方式給付 但因要保人未提供帳號 帳戶已結清以致無法匯款或單一投資標的依人民幣計算之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產小於人民幣六百元且其收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產指定帳戶非開立於本公司外匯指定銀行之中華民國境內分行時, 該次收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產將改為投入與該投資標的計價幣別相同之貨幣帳戶 ; 若本契約未提供相同幣別之貨幣帳戶, 則改為投入人民幣貨幣帳戶 二 非現金給付 : 若屬收益分配, 本公司應將分配之收益於實際分配日再投入該投資標的 ; 若屬提減 ( 撥回 ) 投資資產, 則按提減 ( 撥回 ) 投資資產金額及提減 ( 撥回 ) 日之單位淨值換算單位數 但若本契約於實際分配日已終止 停效 實際分配日已超過年金累積期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時, 本公司將改以現金給付予要保人 5. 但因可歸責於本公司之事由致未在前項期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算 6. 第四項分配之處理方式, 本公司得依下列情況通知要保人 一 本公司修改第四項分配之處理方式時, 應於三十日前以書面通知要保人 二 本公司於配合投資標的發行或經理機構修改第四項分配之處理方式時, 於接獲其通知後, 本公司應於十日內以書面通知要保人 投資標的之收益分配或提減 ( 撥回 ) 對保單帳戶價值之影響 1. 假設金先生 50 歲購買本商品並投資於 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ), 扣除保費費用 保單管理費與相關費用後, 保險費淨額為人民幣 600,000 元 則執行提減 ( 撥回 ) 後, 保單帳戶價值變化如下 : 保險費淨額基準日保單帳戶帳值提減 ( 撥回 ) 金額基準日次日保單帳戶價值 600,000 ( 假設投資時, 委託帳戶 NAV= , 購得 60,000 個單位數 ) 630,000 ( 假使基準日委託帳戶 NAV= ) 3,780 ( 假設每個單位數提減 ( 撥回 ) 金額 =0.0630, 則提減 ( 撥回 ) 金額 =60,000x0.063=3780) 626,220 ( 假設其他條件不變, 基準日次日委託帳戶 NAV= ) =60,000 個單位數 x =626, 本委託帳戶提減 ( 撥回 ) 機制並非保證且不代表本委託帳戶之操作績效, 委託帳戶提減 ( 撥回 ) 金額可能超出本委託帳戶資產投資利得, 本公司依保單條款約定自本委託帳戶資產中提減 ( 撥回 ), 委託帳戶提減 ( 撥回 ) 後, 本委託帳戶淨資產價值將因此減少 3

6 C 費用之揭露 一 保費費用表 保單年度 保費費用率 小於 100 萬元 ( 不含 ) 2.5% 第 1 年至第 3 年 100 萬元以上至 200 萬元 ( 不含 ) 2.3% 200 萬元以上 2.0% 第 4 年之後 2.0% 保單幣別 : 人民幣 二 每月扣除額每月扣除額 (A)+(B) 保單管理費 (A) 每張保單每月為人民幣 20 元, 但本公司得調整該金額並於三個月前通知要保人, 且調整後每月最註多以人民幣 50 元為限 首年度保險成本 (B) 每萬元首年度身故保險金之每月首年度保險成本詳如附表二 註 : 本公司得調整 保單管理費 並於三個月前通知要保人, 且每月最多以上表可調整上限 之金額為限 三 轉換費用 1. 每一保單年度六次免費, 超過六次時, 每次收取轉換費用如下表 幣別 轉換費用 人民幣 所有轉出投資標的換算後金額總和不得低於下表所列之金額 幣別 投資標的換算後金額 人民幣 400 四 終止契約及部分提領費用 1. 終止契約 : 要保人申請終止契約時, 本公司不另收取任何費用 2. 部分提領 : 每一保單年度六次免費, 超過六次時, 每次收取提領費用如下表 幣別 部分提領費用 人民幣 每次最低提領金額如下表, 且提領後剩餘之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後, 不得低於每次最低提領金額 幣別 最低提領金額 人民幣 1,000 4

7 五 投資標的保險公司收取之費用 1. 指數股票型基金保險公司收取之費用 投資標的名稱 註一申購手續費 註二管理費 註二保管費 註一贖回手續費 南方富時中國 A50 ETF 華夏滬深 300 指數 ETF 嘉實 MSCI 中國 A 股指數 ETF 1.0% 每年 1.1%( 已於單每年 0.1%( 已於單位淨值中反映, 本位淨值中反映, 本公司不另外收取 ) 公司不另外收取 ) 無 註一 : 申購手續費於申購及轉換時均需收取 本公司在購買或贖回 投資標的 時, 證券交易商會收取固定比例之交易手續費, 針對每一次下單均有最低交易手續費金額限制 為便於保戶了解, 本公司僅於保戶購買時收取 1.0% 之申購手續費, 並未收取贖回手續費 本公司得調整該實際收取比例, 並於三個月前通知要保人 如總交易未達經濟規模金額時, 本公司將自行負擔超出之手續費用, 且不會轉嫁於保戶 註二 : 投資標的收取之費用係以該投資標的價值乘以上表所示之百分比,ETF 投資標的費用已於本公司公告之投資標的單位淨值中反映, 本公司不另外收取 註三 : 上述投資標的單位淨值係由本公司重新計算所得 2. 貨幣帳戶保險公司收取之費用 投資標的名稱申購手續費管理費保管費贖回手續費 人民幣貨幣帳戶 無 已於宣告利率中反映, 本公司不另外收取 無 無 3. 全權委託投資帳戶保險公司收取之費用 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 投資標的名稱申購手續費管理費保管費 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 無 每年 0.9%( 已於投資標的淨值中扣除, 本公司不另外收取 ) 無 贖回手續費 無 六 投資標的發行或經理機構收取之費用 1. 共同基金 1.1 投資標的 ( 收益分配採現金給付 ) 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用, 適用標的詳見本公司商品說明書 若保戶欲了解基金之配息組成項目管道, 可至證劵投資信託事業或總代理人之公司網站查詢相關訊息 投資標的幣別 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 名稱 種類 申購手續註管理費費 南方富時中國 A50 ETF 指數股票型由本公司每年 1.15%( 已由基金基金支付淨值中扣除 ) 華夏滬深 300 指數 ETF 指數股票型由本公司每年 0.99%( 已由基金基金支付淨值中扣除 ) 嘉實 MSCI 中國 A 股指數 指數股票型 由本公司每年 0.88%( 已由基金 ETF 基金 支付 淨值中扣除 ) 宏利中國點心高收益債券基 金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金主由本公司每年 1.25%( 已由基金要係投資於非投資等級之高債券型基金支付淨值中扣除 ) 風險債券且基金之配息來源 可能為本金 ) 保管費 贖回手續費由本公司支付由本公司支付由本公司支付 5 無 無 無 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司支付

8 人民幣 人民幣 人民幣 宏利中國離岸債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 配息型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 復華新興人民幣債券基金 B 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 債券型基金 債券型基金 債券型基金 由本公司支付 由本公司支付 由本公司支付 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.17%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 由本公司支付 由本公司支付 由本公司支付 註 : 上述投資標的之管理費包含經理費及其他行政費用已由淨值中扣除, 惟各該投資標的經理 / 管理公司保有日後變更收費標準之權利, 實際收取數額仍應以收取時投資標的公開說明書 / 投資人須知之所載或投資標的經理 / 管理公司通知者為準 1.2. 投資標的 ( 收益分配採非現金給付 ) 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用, 適用標的詳見本公司商品說明書 若保戶欲了解基金之配息組成項目管道, 可至證劵投資信託事業或總代理人之公司網站查詢相關訊息 投資標的幣別 名稱 種類 人民幣第一金中國世紀基金 - 人民幣股票型基金 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 宏利東方明珠短期收益基金 ( 人民幣 ) 宏利中國離岸債券基金 -A 類型 ( 人民幣 ) 宏利亞太中小企業基金 ( 人民幣避險 ) 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 復華新興人民幣債券基金 A 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 債券型基金 債券型基金 債券型基金 股票型基金 債券型基金 債券型基金 申購手續費由本公司支付 由本公司支付 由本公司支付由本公司支付由本公司支付 由本公司支付 由本公司支付 註管理費 每年 1.8%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.8%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 保管費 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.17%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.33%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 贖回手續費由本公司支付 由本公司支付 由本公司支付由本公司支付由本公司支付 由本公司支付 由本公司支付 註 : 上述投資標的之管理費包含經理費及其他行政費用已由淨值中扣除, 惟各該投資標的經理 / 管理公司保有日後變更收費標準之權利, 實際收取數額仍應以收取時投資標的公開說明書 / 投資人須知之所載或投資標的經理 / 管理公司通知者為準 2 全權委託投資帳戶 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 投資標的幣別 人民幣 名稱 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 種類 組合型 申購手續費 無 管理費 每年 0.3% ( 已於投資標的淨值中扣除不另外收取 ) 一 註 保管費 每年 0.08%~0.10%( 已於投資標的淨值中扣除不另外收取 ) 贖回手續費 註一 : 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 其管理費上限為每年 1.2%( 其中全權委託投資帳戶保險公司收取之管理費為每年 0.9%, 投資標的經理機構收取之管理費為每年 0.3%) 無 6

9 附表每萬元首年度身故保險金之每月首年度保險成本表 ( 標準體適用 ) ( 單位 : 元 ) 保險年齡 男 女 保險年齡 男 女 註 :1. 本公司保留依本公司實際經驗發生率而調整此表的權利 2. 上表保險年齡 15 歲之首年度保險成本指被保險人年齡滿 15 足歲時適用之 7

10 基金通路報酬揭露說明書本公司投資型保險商品提供連結之基金所收取之通路報酬如下 : 此項通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加投資人實際支付之費用 此項通路報酬收取內容如有異動, 請參閱第一金人壽網站 ( 投資型商品公告資訊 基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構 ) 支付 基金管理機構 / 在臺總代理人 通路服務費分成 贊助或提供產品說明會及員工教育訓練 ( 新臺幣元 ) 其他行銷贊助 ( 新臺幣元 ) 元大寶來證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 天達證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 無無 宏利證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無 無 無 一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬 未達 100 萬 貝萊德證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司 不多於 1% 無 無 施羅德證券投資信託股份有限公司 不多於 1% 無 無 柏瑞證券投資信託股份有限公司 不多於 1% 無 無 第一金證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無無無一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 第一金證券投資顧問股份有限公司 不多於 1% 未達 500 萬 未達 100 萬 富達證券股份有限公司 不多於 1% 無 無 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無無無一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 復華證券投資信託股份有限公司 全委帳戶 : 無 無 無 一般投資標的 : 不多於 1% 未達 500 萬 未達 100 萬 瑞銀證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 群益證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 德盛安聯證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 摩根證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 聯邦證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 聯博證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 霸菱證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 無無 瀚亞證券投資信託股份有限公司不多於 1% 無無 野村證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 指數股票型基金 (ETF) 無無無 上表所載為本公司投資型商品所連結之ㄧ切投資標的, 保戶購買之投資型保險商品所連結之投資標的應以保單條款為準 其他行銷獎勵中之一次性行銷推動獎勵 : 基金公司於每年度活動期間, 依本公司投資型保險連結該系列基金之金額支付, 獎勵不多於銷售總金額或淨銷售金額或累積資產規模之 0.3% 範例說明 : 本範例內容僅供投資人參考, 壽險公司僅就投資人投資單檔基金之通路報酬金額作假設及說明 本公司自瑞銀投信基金管理機構收取不多於 1% 之通路服務費分成, 另收取 0 元之其他行銷贊助 故台端購買本公司投資型保險商品, 其中每投資 1,000 元於瑞銀投信所代理之基金, 本公司每年收取之通路報酬如下 : 1. 由台端額外支付之費用 :0 元 2. 由瑞銀投信支付 : ( 相關費用係均由基金公司原本收取之經理費 管理費 分銷費等相關費用中提撥部份予保險公司, 故不論是否收取以下費用, 均不影響基金淨值 ) (1) 台端持有基金期間之通路服務費分成 : 不多於 10 元 (1000 元 *1%=10 元 ) (2) 年度產品說明會及員工教育訓練贊助金 : 本公司未收取該項費用 (3) 其他行銷贊助 : 本公司自瑞銀投信收取 0 元之行銷推動獎勵金 8

11 D 投保規定摘要 投保年齡 :15 足歲 ~75 歲 繳別及繳費方法 1. 繳別 : 彈性繳 年繳 半年繳 季繳 月繳 2. 首期保險費繳費方法 : 匯款 ( 全額到匯 ) 3. 續期保險費繳費方法 : 金融機構轉帳 ( 於新契約投保時須同時檢附保險費繳費授權書 ) 保險費限制 ( 保單幣別 : 人民幣 ) 1. 最低保險費限制 繳別 最低保險費 ( 人民幣 / 元 ) 彈性繳 定期繳年繳半年繳季繳月繳 10,000 6,000 3,000 1, 最高總繳保險費限制 : 人民幣 2,400 萬元 同一被保險人投保本險種多張保單通算總繳保險費上限為人民幣 2,400 萬元 3. 繳別為定期繳者, 首期保險費必需先繳足定期保險費 ( 若為月繳件應繳足二個月定期保險費 ) 4. 繳別為定期繳者, 首次不定期保險費最低限額人民幣 2,000 元 ; 若僅選擇人民幣貨幣帳戶 ( 不含其他投資標的 ) 時, 則首次不定期保險費最低下限可為人民幣 400 元 其他規定 1. 本險種不適用保費折扣 ( 集體彙繳及金融機構轉帳折扣 ) 2. 不計入體檢保額 3. 不可附加任何附約 4. 不可辦理險種轉換 5. 投資標的最低配置比例或最低指定保險費金額之限制 5.1 每檔基金最低配置比例為 10%( 且需為整數 ), 所有標的配置比例百分比合計不超過 100% 5.2 若投資標的為同保單幣別貨幣帳戶時, 則最低配置比例下限可為 1% 5.3 若投資標的為同保單幣別貨幣帳戶時, 則最低指定保險費為人民幣 400 元 ( 不指定時可為 0) 6. 同一被保險人於本公司累計 2 張 ( 含 ) 以上之外幣變額年金保險時, 核保人員保留承保與否之權利 註 : 1. 上述未提及之投保規定, 另請參閱本公司相關投保規定 2. 倘有投保規定之變動, 則以最新公佈之投保規定辦理 9

12 E 範例說明 金富國先生 50 歲, 購買 第一金人壽金富中國人民幣變額年金保險, 保單幣別為人民幣, 累積期間 15 年, 選擇 65 歲開始給付年金, 首次繳交保險費人民幣 20,000 元, 其中保費費用人民幣 500 元, 保單管理費每月為人民幣 20 元 假設累積期間未曾繳交其他保險費 部分贖回或辦理保單借款等, 則金先生的期末保單帳戶價值金額之情況如下表 : 保單年度末 年齡 預定繳交保險費 保費費用 每月扣除額年度總和 假設年投資報酬率 6% 保單帳戶價值 假設年投資報酬率 5% 計價幣別 / 人民幣 假設年投資報酬率 -6% , ,417 20,223 18, ,394 20,988 16, ,430 21,791 15, ,528 22,634 14, ,692 23,519 13, ,926 24,449 12, ,234 25,425 11, ,620 26,450 10, ,090 27,526 9, ,647 28,656 8, ,299 29,842 7, ,049 31,088 7, ,904 32,395 6, ,870 33,769 5, ,955 35,211 5,367 註 1: 上表之保單帳戶價值以人民幣為計價基礎, 未考慮投資標的計價幣別匯率變動 註 2: 假設金先生於本專案之提減 ( 撥回 ) 投資資產採 非現金給付 方式給付 註 3: 上表之保單帳戶價值試算係假設各投資標的投資年報酬率皆相同且保單無任何變更, 惟範例說明數值皆係假設, 僅供計算說明, 並不代表或預示投資標的未來之實際收益或投資收益 註 4: 當保單帳戶價值不足以支付每月扣除額時, 將導致契約停效 註 5: 若被保險人之身故發生於第一保單年度內者, 除返還保單帳戶價值外, 另給付首年度身故保險金 * 首年度身故保險金 : 係指被保險人之身故若發生於第一保單年度內者, 本公司將身故當時累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額之百分之五作為身故保險金 且前述累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額不得為負值 註 6: 每月扣除額年度總和包含每月保單管理費及首年度保險成本 * 首年度保險成本 : 係指提供被保險人本契約首年度身故保險金之保障所需的成本 由本公司於第一保單年度每月的保單週月日根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當時之保險年齡及首年度身故保險金之金額計算 金先生如選擇於保險年齡達 65 歲時做年金給付, 年金領取之情況如下 : 一 選擇一次給付 : 1. 假設每年投資報酬率 6%, 可領取人民幣 40,955 元 2. 假設每年投資報酬率 5%, 可領取人民幣 35,211 元 3. 假設每年投資報酬率 -6%, 可領取人民幣 5,367 元 二 選擇分期給付 : 1. 假設每年投資報酬率 6%, 每年可領取人民幣 1,823 元 2. 假設每年投資報酬率 5%, 每年可領取人民幣 1,567 元 3. 假設每年投資報酬率 -6%, 每年可領取人民幣 239 元 以上之年金給付金額為試算結果, 實際應依照條款規定 10

13 F 投資標的相關說明投資標的係投資標的所屬公司依投資標的適用法律所發行之有價證券, 不論要保人辦理終止契約 保單借款 贖回或受益人申領相關保險金之給付, 其投資標的價值悉由投資標的所屬公司或受委託投資機構負履行義務 本公司對投資標的所屬公司或受委託投資機構之履行不負責任, 保戶也必須承擔投資之風險, 包括法律 ( 例如因適用法律之稅法變更致稅負變更或因適用法律變更致無法投資 轉換 贖回或給付金額等 ) 匯兌 投資標的相關市場價格變動及投資標的所屬公司之信用等相關風險 要保人了解並同意, 為遵守及協助防制洗錢交易 短線交易等投資交易應遵循之事項, 主管機關或投資標的發行公司得要求本公司提供要保人相關資料 要保人如欲查詢國內外基金之詳細資料, 可至 境外基金資訊觀測站 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會 或各家基金公司下載相關資料 * 風險評量 本項風險等級僅供參考, 投資標的之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資 投資標的 風險等級 RR1 RR2 RR3 RR4 RR5 適合客戶風險屬性之投資標的 保守型 穩健型 積極型 保守型 穩健型 積極型 穩健型 積極型 穩健型 積極型 積極型 * 保本型客戶可投資風險等級為 RR1 RR2 之投資標的 * 穩健型客戶可投資風險等級為 RR1 RR2 RR3 RR4 之投資標的 * 積極型客戶可投資全部風險等級之投資標的 本保單提供之投資標的之詳細內容分述如下 : ( 一 ) 全權委託投資帳戶 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 帳戶之設立及其依據 本帳戶之設立及所有之交易行為, 均應依保險法及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 投資目標 目標風險 (Target Risk) 投資策略, 以投資人民幣計價子基金 /ETF, 追求長期資本增長同時嚴控下檔風險, 搭配固定每月資產撥回年率 7.2%, 適合追求長期人民幣資產穩健增長之投資型保單規劃 投資標的之選定理由及標準 選定投資標的 ( 投資帳戶 ) 理由本投資帳戶全權委託宏利投信之專業經營團隊代為進行資產運用與管理, 本投資帳戶可投資標的包含經金管會依境外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之受益憑證 基金股份或投資單位 ( 即境外基金 ) 及外國指數股票型基金 (ETF)( 以下合稱子基金 ) 本帳戶操作特色為兼顧風險控管與追求資本成長性, 依據此一前提, 穩健提昇客戶對於全權委託管理投資型保險商品之信心 選定新投資標的 ( 投資帳戶 ) 之標準 本帳戶採平衡穩健投資策略, 為資產配置型投資組合, 投資組合投資於一籃子基金與 ETFs, 並依據經濟景 氣變化動態調整投資組合當中高風險性資產與低風險性資產的比重 運用多重基金經理人遴選平台, 執行 廣泛的可運用投資標的遴選 質化分析方面制訂全面性基金經理人評估標準, 並進行基金經理人盡職調查 (DD); 執行深入的基金報酬風險量化分析, 得以綜合評估基金經理人 / 基金 ; 納入投資組合後, 將進行持續監 控與調整 提減 ( 撥回 ) 委託投資資產機制 : (1) 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 之提減 ( 撥回 ) 日為每月第 10 個營業日 (2) 自首次增加委託投資資產之日起第一個月後, 每月於第 10 個營業日提減第 9 個營業日委託投資資產年利率 7.2% 之委託投資資產 ; 若該月第 9 個營業日參考單位淨值小於前月第 9 個營業日參考單位淨值之百分之九十時 ( 不含百分之九十 ), 則該月提減之委託投資資產為前月第 10 個營業日起至該月第 9 個營業日止所獲配之投資收益等值之委託投資資產 (3) 前述每月提減委託投資資產年利率 (7.2%) 之委託投資資產計算 = 當月第 9 個營業日參考單位淨值 (7.2%) 12 當月第 9 個營業日收益權單位總數 11

14 (4) 前述營業日係指投資標的之受委託投資機構計算本契約所提供投資標的的淨資產價值之營業日 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 基本資料 基金 / 標的種類 : 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機 制來源可能為本金 ) 計價幣別 : 人民幣 核准發行總面額 : 無上限 基金 / 標的型態 : 開放式 投資帳戶發行日 :2013/11/18 基金 / 標的發行總面額 :: 無上限 基金 / 標的目前資產規模 : 人民幣 百萬 (2015/2/26) 投資地理分布 : 投資海外 ( 偏重於中國 ) 風險等級 :RR5 投資經理人姓名 : 蘇泰弘 - 學歷 : 台灣國立政治大學財務管理所碩士 - 經歷 : 目前 : 宏利投信專戶管理部總監 宏利投信專戶管理部經理 保德信投信基金經理 元富證券投顧襄理 - 專業證照 : 投信投顧業務員 高級業務員等 代理經理人姓名 : 依宏利投信代理制度規定 投資帳戶投資經理人最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情形 : 法規名稱證券投資信託及顧問法 ( 民國 99 年 06 月 09 日修正 ) 第 103 條 第 104 條 主管機關對證券投資信託事業或證券投資顧問事業違反本法或依本法所發 布之命令者, 除依本法處罰外, 並得視情節之輕重, 為下列處分 : 一 警告 二 命令該事業解除其董事 監察人或經理人職務 三 對該事業二年以下停止其全部或一部之募集或私募證券投資信託基金 或新增受託業務 四 對公司或分支機構就其所營業務之全部或一部為六個月以下之停業 五 對公司或分支機構營業許可之廢止 六 其他必要之處置 證券投資信託事業及證券投資顧問事業之董事 監察人 經理人或受僱人 執行職務, 有違反本法或其他有關法令之行為, 足以影響業務之正常執行 者, 主管機關除得隨時命令該事業停止其一年以下執行業務或解除其職務 外, 並得視情節輕重, 對該事業為前條所定之處分 法規名稱期貨交易法 ( 民國 99 年 06 月 09 日修正 ) 無 第 100 條 期貨交易所 期貨結算機構 期貨業違反本法或本法所發布之命令者, 除 依本法處罰外, 主管機關得視情節輕重, 為下列之處分, 並得限期命其改 正 : 一 警告 二 撤換其負責人或其他有關人員 三 命令為停止六個月以內全部或一部之營業 四 撤銷營業許可 受處分 情形 無 無 無 12

15 依前項限期改正逾期仍不改正者, 主管機關得再依前項各款連續或加重其處分, 至其改正為止 第 101 條 期貨交易所 期貨結算機構或期貨業之負責人或受雇人, 有違反本法或依 無 本法所發布之命令者, 除依本法處罰外, 主管機關並得視情節輕重, 命令停止其六個月以下業務之執行或解除其職務 ; 並得對期貨交易所 期貨結算機構 期貨業處以前條所定之處分 前項人員於解除職務後, 應由期貨交易所 期貨結算機構 期貨業申報主管機關 法規名稱 證券交易法 ( 民國 101 年 01 月 04 日修正 ) 無 第 56 條 主管機關發現證券商之董事 監察人及受僱人, 有違背本法或其他有關法 無 令之行為, 足以影響證券業務之正常執行者, 除得隨時命令該證券商停止其一年以下業務之執行或解除其職務外, 並得視其情節之輕重, 對證券商處以第六十六條所定之處分 第 66 條 證券商違反本法或依本法所發布之命令者, 除依本法處罰外, 主管機關並 無 得視情節之輕重, 為左列處分..一 警告 二 命令該證券商解除其董事 監察人或經理人職務 三 對公司或分支機構就其所營業務之全部或一部為六個月以內之停業 四 對公司或分支機構營業許可之撤銷 法規名稱 信託業法 ( 民國 97 年 01 月 16 日修正 ) 無 第 44 條 信託業違反本法或依本法所發布之命令者, 除依本法處罰外, 主管機關得予以糾正 命其限期改善, 並得依其情節為下列之處分 : 一 命令信託業解除或停止負責人之職務 二 停止一部或全部之業務 三 廢止營業許可 四 其他必要之處置 無 投資管理機構地址 : 台北市松仁路 89 號 9 樓 ( 宏利證券投資信託股份有限公司 ) 受委託經營全權委託投資業務之事業最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 : 無 基金 / 標的投資績效與風險係數 基金 / 標的投資績效 (% 原幣計價 ) 累計投資報酬率 (%) 三個月六個月一年二年三年今年以來 N/A N/A 資料來源 : 宏利證券投資信託股份有限公司 ( 扣除提減撥回後至 2015/2/26 止 ) a 存在 ( 或資料取得期間 ) 小於評估期間或無法取得時, 則該評估期間不計算報酬率, 以 N/A 表示 b 上述投資報酬率為原幣別之投資報酬率, 並未考慮匯率因素 c 基金以往之績效, 並不代表基金未來之績效, 亦非保證基金未來之最低收益, 本公司不保證該基金將來之收益, 上述資料僅供參考 風險係數分析 / 原幣計算 ( 三年 ) 風險係數 (%) 年化標準差 N/A 資料來源 : 宏利證券投資信託股份有限公司 ( 至 2015/2/26 止 ) 註 : 標準差係用以衡量報酬率之波動程度,36M 即以最近之 36 個月之報酬率所計算出之年化標準差 運用委託投資資產之分析方法 資訊來源及投資策略 分析方法依據動能交易策略 (Momentum- Based Allocation Strategy), 宏利資產管理運用集團內部研究團隊自行建構的計量模組, 預測未來各類型資產的報酬率 波動率 和相關性 ; 並由日報酬資料建立產生個別子基金動態風險, 報酬及相關性資料, 經過全面廣泛的反覆量化測試建構而成的投資策略 在預設的投資限制下, 參 13

16 考平均變異數最適化決定效率前緣, 進一步預算最大風險, 導出限制條件下的效率前緣, 將潛在高風險區段剔除, 透過對波動率的控制, 以期提供穩定的報酬 投資特色本帳戶操作特色為兼顧風險控管與追求資本成長性, 依據此一前提, 穩健提昇客戶對於全權委託管理投資型保險商品之信心 投資策略本帳戶採平衡穩健投資策略, 為資產配置型投資組合, 投資組合投資於一籃子基金與 ETFs, 並依據經濟景氣變化動態調整投資組合當中高風險性資產與低風險性資產的比重 資訊來源本公司投資分析所需之資訊來源, 主要如下 : ( 一 ) 專業研究分析報告 : 例如國內外政府定期編製公布之統計資料 各產業專刊或分析報告 證券商或其他業機構之研究報告等 ( 二 ) 專業資訊公司資訊 : 例如彭博 (Bloomberg) 晨星(Morningstar) 及理柏 (Lipper) 等提供之分析資訊 ( 三 ) 各基金公司 / 資產管理公司各項書面資料 : 例如月報 季報 半年報及年報等財務報告 公開說明書等 ( 四 ) 實地查核基金公司或經理人 : 例如拜訪基金公司或資產管理公司 訪談基金經理人 主要分析師等 ( 五 ) 參加研討會或說明會 : 例如投資展望發表會或產業研討會等 可供投資帳戶投資之子基金資訊 以下 可供投資帳戶投資之子基金 係指由全權委託帳戶管理機構全權決定運用標的, 非屬要保人可選擇連結之投 資標的 : 1) 共同基金 投資標的名稱 永豐中國高收益債券 - 人民幣累積類型 ( 本基金主要投資於非投資等級高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 宏利中國點心高收益債券 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 宏利中國離岸債券 -A 類型 ( 人民幣 ) 宏利亞太入息債券基金 -A 不配息 ( 人民幣避險 ) 宏利亞太中小企業基金 ( 人民幣避險 ) 宏利東方明珠短期收益 ( 人民幣 ) 宏利新興市場高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣避險 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 宏利精選中華基金 ( 人民幣避險 ) 施羅德中國高收益債券 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 投資標的名稱 第一金人民幣貨幣市場基金 - 人民幣 第一金中國世紀基金 ( 人民幣計價 ) 富邦中國債券傘型之富邦中國高收益債券人民幣計價 -A 類型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 富邦中國債券傘型之富邦中國優質債券人民幣計價 -A 類型 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 復華人民幣貨幣市場基金 復華新興人民幣債券基金 A 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 華南永昌人民幣高收益債券基金 ( 累積人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 匯豐中國點心高收益債券基金 ( 人民幣不配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) (2) 指數股票型基金投資標的名稱易方達中証 100 A 股指數 ETF 南方富時中國 A50 ETF 添富共享滬深 300 指數 ETF 投資標的名稱華夏滬深 300 指數 ETF 嘉實 MSCI 中國 A50 指數 ETF 嘉實 MSCI 中國 A 股指數 ETF 14

17 投資或交易風險警語 投資或交易標的之特性 可能之風險及法令限制本基金 / 投資標的投資地區涵蓋全球已開發國家 開發中國家及新興市場, 其中新興市場地區之市場機制不如已開發國家及開發中國家健全, 且易受政治 戰爭 恐怖攻擊等風險因素干擾, 造成本基金之波動性較大, 依據本投資團隊對於全權委託帳戶之價格波動風險程度及投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況分析, 本專戶屬於中度風險收益等級, 適合可接受中等風險程度之投資人 投資風險之揭露 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 15

18 ( 二 ) 共同基金及 ETF (1) 投資標的簡介 : 基金公司 : 第一金證券投資信託股份有限公司 基金公司 / 總代理地址或網址 地址 : 台北市民權東路三段 6 號 7 樓電話 : 網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布 風險等級 第一金中國世紀基金 - 人民幣人民幣開放型股票型投資海外 / 中國 RR5 基金簡介及投資目標 鎖定香港及中國大陸為佈局重心, 精選各產業龍頭及盈餘成長股 利用模組篩選最佳投資標的, 再以 核心 - 衛星 投資策略配置資產 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 施羅德證券投資信託股份有限公司總代理 : N/A 地址 : 台北市信義路五段 108 號 9 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 配息型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 風險等級 人民幣開放型債券型投資海外 / 全球 RR4 人民幣開放型債券型投資海外 / 全球 RR4 基金簡介及投資目標 主要投資於中國或與中國相關的高收益債券, 包括 (1) 由中國大陸地區 香港 澳門之國家或機構所保證或發行之高收益債券 ;(2) 依據 Bloomberg 資訊系統顯示, 該高收益債券所承擔之國家風險者 (country of risk) 為中國大陸地區 香港 澳門 ;(3) 或由中國大陸地區 香港 澳門以外之國家或機構所保證或發行而於中國大陸地區 香港 澳門發行或交易之高收益債券, 藉由投資此類有價證券, 掌握中國經濟成長帶來的資產與幣值升值的契機 主要投資於中國或與中國相關的高收益債券, 包括 (1) 由中國大陸地區 香港 澳門之國家或機構所保證或發行之高收益債券 ;(2) 依據 Bloomberg 資訊系統顯示, 該高收益債券所承擔之國家風險者 (country of risk) 為中國大陸地區 香港 澳門 ;(3) 或由中國大陸地區 香港 澳門以外之國家或機構所保證或發行而於中國大陸地區 香港 澳門發行或交易之高收益債券, 藉由投資此類有價證券, 掌握中國經濟成長帶來的資產與幣值升值的契機 16

19 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 宏利證券投資信託股份有限公司總代理 :N/A 地址 : 台北市信義區松仁路 89 號 9 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 宏利東方明珠短期收益基金 ( 人民幣 ) 宏利中國離岸債券基金 -A 類型 ( 人民幣 ) 宏利中國離岸債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣開放型債券型 人民幣開放型債券型 人民幣開放型債券型 人民幣開放型債券型 人民幣開放型債券型 投資海外 / 中國大陸地區 香港 投資海外 / 中國大陸地區 香港 投資海外 / 中國大陸地區 香港 投資海外 / 中國大陸地區 香港 投資海外 / 中國大陸地區 香港 風險等級 RR4 RR4 RR2 RR2 RR2 基金簡介及投資目標 本基金以投資於香港發行之人民幣計價點心債券為主 本基金主要投資於在香港發行之人民幣計價債券, 為中國離岸債券市場交易之標的, 中國離岸債券市場流動性較低, 且部份掛牌標的屬非投資等級債券, 投資風險較高 又本基金主要投資中國大陸地區及香港地區之有價證券, 故而投資本基金亦可能存在外匯管制及匯率變動風險等及投資地區政治 社會或經濟變動之風險 有關本基金投資風險之揭露, 請詳見公開說明書 本基金以投資於香港發行之人民幣計價點心債券為主 本基金主要投資於在香港發行之人民幣計價債券, 為中國離岸債券市場交易之標的, 中國離岸債券市場流動性較低, 且部份掛牌標的屬非投資等級債券, 投資風險較高 又本基金主要投資中國大陸地區及香港地區之有價證券, 故而投資本基金亦可能存在外匯管制及匯率變動風險等及投資地區政治 社會或經濟變動之風險 有關本基金投資風險之揭露, 請詳見公開說明書 本基金以投資於香港發行之人民幣計價點心債券為主 投資組合平均存續期間為三年以下, 流動性較高, 受利率變動的影響較小, 加上貨幣市場工具的搭配, 進一步降低基金整體的波動 本基金主要投資於投資等級中國離岸債券 本基金主要投資於中國離岸債券市場, 即以中國大陸或香港之國家或機構所保證或發行而於中國大陸地區以外發行或交易之債券為主, 此類離岸債券市場發行者乃中國或香港企業, 較易受外匯管制 政治或經濟情勢變動等影響, 凡此均可能造成淨資產價值之波動 另由於離岸債券市場規模較小, 容易導致缺乏流動性及價格波動較大, 且離岸債券可能於新興市場國家發行, 故而可能受到當地法律規範的不完全, 而可能存在資訊不透明或未完全揭露之風險 本基金所投資標的發生上開風險時, 本基金之淨資產價值均可能因此產生波動 ; 又本基金主要投資於在香港發行之人民幣計價債券, 為中國離岸債券市場交易之標的, 中國離岸債券市場流動性較低, 投資風險較高 ; 有關本基金投資風險之揭露請詳見公開說明書 本基金主要投資於投資等級中國離岸債券 本基金主要投資於中國離岸債券市場, 即以中國大陸或香港之國家或機構所保證或發行而於中國大陸地區以外發行或交易之債券為主, 此類離岸債券市場發行者乃中國或香港企業, 較易受外匯管制 政治或經濟情勢變動等影響, 凡此均可能造成淨資產價值之波動 另由於離岸債券市場規模較小, 容易導致缺乏流動性及價 17

20 宏利亞太中小企業基金 ( 人民幣避險 ) 人民幣開放型股票型投資海外 / 香港 RR5 格波動較大, 且離岸債券可能於新興市場國家發行, 故而可能受到當地法律規範的不完全, 而可能存在資訊不透明或未完全揭露之風險 本基金所投資標的發生上開風險時, 本基金之淨資產價值均可能因此產生波動 ; 又本基金主要投資於在香港發行之人民幣計價債券, 為中國離岸債券市場交易之標的, 中國離岸債券市場流動性較低, 投資風險較高 ; 有關本基金投資風險之揭露請詳見公開說明書 1. 台灣首檔, 台幣計價, 投資於亞太區中小企業 2. 參與亞洲經濟成長, 可望享長期股票增值空間 3. 主要藉由投資於市值在 30 億美元以下之亞太不含日本區域上市 上櫃中小型公司股票, 以期提供投資人能長期增長的投資組合 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 復華證券投資信託股份有限公司總代理 : 無地址 : 台北市八德路二段 308 號 8 樓及 9 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布 風險等級 基金簡介及投資目標 復華新興人民幣債券基金 A 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 復華新興人民幣債券基金 B 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣開放型債券型投資海外 / 全球 RR3 人民幣開放型債券型投資海外 / 全球 RR3 1. 投資人民幣債券, 穩步收息 : 主要佈局投資等級人民幣債券, 價格波動低, 有助於穩步收息 2. 搭配新興美元債, 提升投資效率 : 投資其他新興市場美元債 ( 含高收益等級 ), 提升收益並分散國家與產業集中風險 3. 人民幣計價 月配息選擇 : 基金以人民幣計價, 由投資人選擇合適的匯率時點投資 B 類型可透過配息機制, 讓資金靈活運用 1. 投資人民幣債券, 穩步收息 : 主要佈局投資等級人民幣債券, 價格波動低, 有助於穩步收息 2. 搭配新興美元債, 提升投資效率 : 投資其他新興市場美元債 ( 含高收益等級 ), 提升收益並分散國家與產業集中風險 3. 人民幣計價 月配息選擇 : 基金以人民幣計價, 由投資人選擇合適的匯率時點投資 B 類型可透過配息機制, 讓資金靈活運用 18

21 發行單位 / 總代理地址或網址 發行單位 : 南方東英資產管理有限公司總代理 : 地址 : 香港中環康樂廣場 8 號交易廣場二期 28 樓 室網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資區域風險等級 南方富時中國 A50 ETF 人民幣開放型股票型中國 / 投資海外 RR5 追蹤標的指數 富時 A50 中國指數 基金簡介及投資目標 南方富時中國 A50 ETF 投資目標為提供緊貼富時中國 A50 指數表現的投資回報 相關指數由在上海證券交易所或深圳證券交易所上市 中國總市值最大的 50 家 A 股公司組成 投資目標採取全面複製中國 A50 指數策略 在正常情況下, 本基金會將其資產至少 95% 投資於組成相關指數的指數證券 此為人民幣合格境外機構投資者 (RQFII) 基金 發行單位 / 總代理地址或網址 發行單位 : 華夏基金 ( 香港 ) 有限公司總代理 : 地址 : 香港花園道 1 號中銀大廈 37 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資區域風險等級 華夏滬深 300 指數 ETF 人民幣開放型股票型中國 / 投資海外 RR5 追蹤標的指數 滬深 300 指數 基金簡介及投資目標 本基金為被動式管理交易所買賣基金, 如股票一般在香港聯交所買賣 投資目標為提供緊貼滬深 300 指數表現的投資回報 本基金透過基金經理的 RQFII 資格及代表基金取得的 RQFII 配額, 投資於中國境內證券市場 19

22 發行單位 / 總代理地址或網址 發行單位 : 嘉實國際資產管理有限公司總代理 : 地址 : 香港中環康樂廣場 8 號交易廣場 1 座 31 層網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資區域風險等級 嘉實 MSCI 中國 A 股指數 ETF 人民幣開放型股票型中國 / 投資海外 RR5 追蹤標的指數 MSCI 中國 A 股指數 基金簡介及投資目標 嘉實 MSCI 中國 A 股指數指數股票型基金為根據香港當地法律註冊成立的交易所交易基金 該基金目標是提供於扣除手續費及費用前, 接近 MSCI 中國 A 股指數表現的投資結果 此為人民幣合格境外機構投資者 (RQFII) 基金 (2) 投資標的績效與風險係數 : < 共同基金 > a. 存在 ( 或資料取得期間 ) 小於評估期間或無法取得時, 則該評估期間不計算報酬率, 以 n.a. 表示 資料來源 : 晨星 (Morningstar) Bloomberg 或基金公司 b. 基金規模資料來源 :Bloomberg 境外基金觀測站(*) SITCA(**) 或基金公司 c. 下列投資報酬率為原幣別之投資報酬率, 並未考慮匯率因素 d. 基金以往之績效, 並不代表基金未來之績效, 亦非保證基金未來之最低收益, 本公司不保證該基金將來之收益, 下列資料僅供參考 e. 標準差係用以衡量報酬率之波動程度,36M 即以最近之 36 個月之報酬率所計算出之年化標準差 基金名稱 幣別 基金規模 ( 單位 : 百萬 ) 基金規模 (YYYY/M/D) 三個月六個月一年二年三年 投資績效及風險系數 (%) 今年以來 年化標準差 ( 三年 ) 資料日期 (YYYY/M/D) 第一金中國世紀基金 - 人民幣人民幣 /2/ n.a. n.a. n.a n.a. 2015/2/26 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 配息型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 人民幣 /2/ n.a. n.a n.a. 2015/2/26 人民幣 /2/ n.a. n.a n.a. 2015/2/26 人民幣 /2/ n.a. n.a n.a. 2015/2/26 20

23 宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣 /2/ n.a. n.a n.a. 2015/2/26 宏利東方明珠短期收益基金 ( 人民幣 ) 人民幣 /2/ n.a. n.a n.a. 2015/2/26 宏利中國離岸債券基金 -A 類型 ( 人民幣 ) 人民幣 /2/ n.a. n.a n.a. 2015/2/26 宏利中國離岸債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣 /2/ n.a. n.a n.a. 2015/2/26 宏利亞太中小企業基金 ( 人民幣避險 ) 人民幣 /2/ n.a. n.a. n.a. n.a n.a. 2015/2/26 復華新興人民幣債券基金 A 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 復華新興人民幣債券基金 B 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣 /2/ n.a. n.a n.a. 2015/2/26 人民幣 /2/ n.a. n.a n.a. 2015/2/26 < 指數股票型基金 -ETF> a. 存在 ( 或資料取得期間 ) 小於評估期間或無法取得時, 則該評估期間不計算報酬率, 以 n.a. 表示 資料來源 : Bloomberg b. 資產規模資料來源 :Bloomberg c. 下列投資報酬率為原幣別之投資報酬率, 並未考慮匯率因素 d. 基金以往之績效, 並不代表基金未來之績效, 亦非保證基金未來之最低收益, 本公司不保證該基金將來之收益, 下列資料僅供參考 e. 標準差係用以衡量報酬率之波動程度,36M 即以最近之 36 個月之報酬率所計算出之年化標準差 基金名稱 幣別 資產規模 ( 單位 : 百萬 ) 資產規模 (YYYY/M/D) 掛牌交易所名稱 投資績效及風險系數 (%) 三個月六個月一年二年三年今年以來 年化標準差 ( 三年 ) 資料日期 (YYYY/M/D) 南方富時中國 A50 ETF 人民幣 28, /03/26 香港交易所 n.a n.a. 2015/3/23 華夏滬深 300 指數 ETF 人民幣 11, /03/26 香港交易所 n.a n.a. 2015/3/23 嘉實 MSCI 中國 A 股指數 ETF 人民幣 /03/26 香港交易所 n.a n.a. 2015/3/23 (3) 基金經理人背景及投資風險之揭露 : 21

24 基金公司 : 第一金證券投資信託股份有限公司 基金公司 / 總代理地址或網址 地址 : 台北市民權東路三段 6 號 7 樓電話 : 網址 : 第一金中國世紀基金 - 人民幣 核准發行總面額 : 人民幣計價受益權單位新臺幣陸拾億 成立日期 :2009/10/22, 人民幣計價於 2014/8/25 收益分配 : 無 基金經理人背景 : 姓名 : 徐百毅 學歷 : 美國喬治華盛頓大學財金所碩士 經歷 : 97/10~99/08 新光金控企業規劃部專案襄理 99/08~101/09 新光人壽國外股票投資部大陸有價證券小組投資專案襄理 101/10~103/03 新光人壽國外股票投資部中港小組基金經理 ( 課主管 ) 103/03~103/06 第一金投信國外投資部資深投資副理 103/06~ 迄今 第一金中國世紀基金經理人 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 22

25 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 施羅德證券投資信託股份有限公司總代理 : N/A 地址 : 台北市信義路五段 108 號 9 樓網址 : 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 新臺幣壹佰伍拾億元 ; 成立日期 (2012/3/26, 人民幣計價級別首次銷售日 :2013/5/24) ; 收益分配 : 不分配收益 基金經理人背景 : 姓名 : 李正和學歷 : 政治大學 EMBA 全球經營與貿易組碩士經歷 :2011 年 1 月加入施羅德投信專戶管理部, 現任基金管理部副總 2005 年加入安泰 ING 投信擔任投資管理處固定收益部副總經理 ;2004 年加入中國信託商業銀行全權委託投資部擔任經理 ;1999 年加入德盛安聯投信投資管理部擔任資深基金經理人 ;1997 年加入光華投信國內投資管理部擔任基金經理人 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中 之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風 險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序 之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公 開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往 之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負 責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金 應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公 開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績 效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績 效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率 波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資 標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報 酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人 投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資 等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 配息型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 新臺幣壹佰伍拾億元 ; 成立日期 (( 2012/3/26, 人民幣計價級別首次銷售日 :2013/5/24) ; 收益分配 : 分配收益配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 23

26 基金經理人背景 : 姓名 : 李正和學歷 : 政治大學 EMBA 全球經營與貿易組碩士經歷 :2011 年 1 月加入施羅德投信專戶管理部, 現任基金管理部副總 2005 年加入安泰 ING 投信擔任投資管理處固定收益部副總經理 ;2004 年加入中國信託商業銀行全權委託投資部擔任經理 ;1999 年加入德盛安聯投信投資管理部擔任資深基金經理人 ;1997 年加入光華投信國內投資管理部擔任基金經理人 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中 之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風 險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序 之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公 開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往 之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負 責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金 應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公 開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績 效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績 效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率 波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資 標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報 酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人 投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資 等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 宏利證券投資信託股份有限公司總代理 :N/A 地址 : 台北市信義區松仁路 89 號 9 樓網址 : 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 人民幣 20 億元 ; 成立日期 2013/5/2 ; 收益分配 : 不分配收益 24

27 基金經理人背景 : 姓名 : 陳培倫學歷 : 國立台北大學合作經濟學系碩士經歷 : 宏利投信固定收益部副理 (2010/3~ 迄今 ) 宏利東方明珠短期收益美元計價基金 (2012/10~ 迄今 ) 宏利離岸債券基金經理人 (2011/11~ 迄今 ) 宏利亞太入息債券基金經理人 (2011/7~2011/8)(2012/8~2012/9) 宏利全球債券組合基金基金經理人 (2008/10~ 迄今 ) 宏利投信固定收益部襄理 (2008/10~2010/2) 金復華投信投研部襄理 (2006/11~2008/10) 華南票券交易部交易員 (2004/8~2006/10) 玉山銀行民生分行理財專 (2003/7~2004/8) 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中 之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經 理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而 有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書 而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效 不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈 虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含 分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基 金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動 的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資 人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高 收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未 經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券 發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 人民幣 20 億元 ; 成立日期 2013/5/2 ; 收益分配 : 月配分配收益配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 基金經理人背景 : 姓名 : 陳培倫學歷 : 國立台北大學合作經濟學系碩士經歷 : 宏利投信固定收益部副理 (2010/3~ 迄今 ) 宏利東方明珠短期收益美元計價基金 (2012/10~ 迄今 ) 宏利離岸債券基金經理人 (2011/11~ 迄今 ) 宏利亞太入息債券基金經理人 (2011/7~2011/8)(2012/8~2012/9) 宏利全球債券組合基金基金經理人 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中 之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經 理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而 有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書 而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效 不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈 虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含 25

28 (2008/10~ 迄今 ) 宏利投信固定收益部襄理 (2008/10~2010/2) 金復華投信投研部襄理 (2006/11~2008/10) 華南票券交易部交易員 (2004/8~2006/10) 玉山銀行民生分行理財專 (2003/7~2004/8) 宏利東方明珠短期收益基金 ( 人民幣 ) 核准發行總面額 : 人民幣 20 億元 ; 成立日期 2013/5/2 ; 收益分配 : 無 基金經理人背景 : 姓名 : 陳培倫學歷 : 國立台北大學合作經濟學系碩士經歷 : 宏利投信固定收益部副理 (2010/3~ 迄今 ) 宏利東方明珠短期收益美元計價基金 (2012/10~ 迄今 ) 宏利離岸債券基金經理人 (2011/11~ 迄今 ) 宏利亞太入息債券基金經理人 (2011/7~2011/8)(2012/8~2012/9) 宏利全球債券組合基金基金經理人 (2008/10~ 迄今 ) 宏利投信固定收益部襄理 (2008/10~2010/2) 金復華投信投研部襄理 (2006/11~2008/10) 華南票券交易部交易員 (2004/8~2006/10) 玉山銀行民生分行理財專 (2003/7~2004/8) 分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基 金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動 的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資 人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高 收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未 經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券 發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中 之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經 理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而 有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書 而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效 不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈 虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含 分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基 金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動 的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資 人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高 收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未 經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券 26

29 發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 宏利中國離岸債券基金 -A 不配息 ( 人民幣 ) 核准發行總面額 : 人民幣 20 億元 ; 成立日期 2013/5/2 ; 收益分配 : 無 基金經理人背景 : 姓名 : 陳培倫學歷 : 國立台北大學合作經濟學系碩士經歷 : 宏利投信固定收益部副理 (2010/3~ 迄今 ) 宏利東方明珠短期收益美元計價基金 (2012/10~ 迄今 ) 宏利離岸債券基金經理人 (2011/11~ 迄今 ) 宏利亞太入息債券基金經理人 (2011/7~2011/8)(2012/8~2012/9) 宏利全球債券組合基金基金經理人 (2008/10~ 迄今 ) 宏利投信固定收益部襄理 (2008/10~2010/2) 金復華投信投研部襄理 (2006/11~2008/10) 華南票券交易部交易員 (2004/8~2006/10) 玉山銀行民生分行理財專 (2003/7~2004/8) 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中 之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經 理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而 有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書 而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效 不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈 虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含 分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基 金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動 的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資 人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之 適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高 收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未 經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券 發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 宏利中國離岸債券基金 -B 季配息 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 人民幣 20 億元 ; 成立日期 2013/5/2 ; 收益分配 : 季配分配收益配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 27

30 基金經理人背景 : 姓名 : 陳培倫學歷 : 國立台北大學合作經濟學系碩士經歷 : 宏利投信固定收益部副理 (2010/3~ 迄今 ) 宏利東方明珠短期收益美元計價基金 (2012/10~ 迄今 ) 宏利離岸債券基金經理人 (2011/11~ 迄今 ) 宏利亞太入息債券基金經理人 (2011/7~2011/8)(2012/8~2012/9) 宏利全球債券組合基金基金經理人 (2008/10~ 迄今 ) 宏利投信固定收益部襄理 (2008/10~2010/2) 金復華投信投研部襄理 (2006/11~2008/10) 華南票券交易部交易員 (2004/8~2006/10) 玉山銀行民生分行理財專 (2003/7~2004/8) 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 宏利亞太中小企業基金 ( 人民幣避險 ) 核准發行總面額 : 人民幣貳拾億元 ; 成立日期 :2014/9/5( 人民幣避險級別首次銷售日 ); 收益分配 : 無 投資風險之揭露 : 基金經理人背景 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中姓名 : 游清翔學歷 : 羅福堡大學銀行暨財務金融研究所之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風 經歷 : 險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 宏利精選中華基金基金經理人 (2012/02/15~ 迄今 ) 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序 宏利投信股票投資部宏利經典平衡基金經理人 (2010/09/17~2012/01/17) 之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公 宏利投信專戶管理部全委及私募基金經理人 (2010/05~2010/09) 開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往 宏利投信股票投資部研究員 (2010/03~ 迄今 ) 之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負德信投信投資研究處研究員 (2009/02~2010/02) 責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金永豐金證券股票自營部研究員 (2006/03~2008/12) 應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公 28

31 開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 復華證券投資信託股份有限公司總代理 : 無地址 : 台北市八德路二段 308 號 8 樓及 9 樓網址 : 復華新興人民幣債券基金 A 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 :( 包括 A 類型及 B 類型受益權單位合計 ) 人民幣捌拾億元 ; 成立日期 2013/5/20 ; 收益分配 : 無 基金經理人背景 : 投資風險之揭露 : 姓名 : 黃媛君 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中學歷 : 台灣大學財務金融系之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風台灣大學財務金融研究所險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 經歷 : 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序 (1) 復華投信 :100 年 2 月 - 迄今債券研究處 (100 年 2 月 - 迄今 ) 之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公復華點心債券基金基金經理 (100 年 5 月 -101 年 11 月 ) 開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往復華完全收益基金基金經理 (100 年 7 月 -101 年 11 月 ) 之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負復華美元橫綱基金基金經理 (101 年 7 月 -101 年 11 月 ) 責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金復華永鑫基金基金經理 (101 年 7 月 -101 年 11 月 ) 應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公復華新興人民幣債券基金 ( 該基金有相當比重投資於非投資等級之高風開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 基金經理 (102 年 5 月 - 迄今 ) (2) 富邦人壽 :98 年 9 月 -100 年 2 月 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績國外固定收益部 (98 年 9 月 -100 年 2 月 ) 效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績 (3) 新光人壽 :95 年 8 月 -98 年 8 月效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率 29

32 國際投資部 (95 年 8 月 -98 年 8 月 ) 波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資 標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報 酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人 投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資 等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 復華新興人民幣債券基金 B 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 :( 包括 A 類型及 B 類型受益權單位合計 ) 人民幣捌拾億元 ; 成立日期 2013/5/20 ; 收益分配 : 有 配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 投資風險之揭露 : 基金經理人背景 : 姓名 : 黃媛君學歷 : 台灣大學財務金融系台灣大學財務金融研究所經歷 : (1) 復華投信 :100 年 2 月 - 迄今債券研究處 (100 年 2 月 - 迄今 ) 復華點心債券基金基金經理 (100 年 5 月 -101 年 11 月 ) 復華完全收益基金基金經理 (100 年 7 月 -101 年 11 月 ) 復華美元橫綱基金基金經理 (101 年 7 月 -101 年 11 月 ) 復華永鑫基金基金經理 (101 年 7 月 -101 年 11 月 ) 復華新興人民幣債券基金 ( 該基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 基金經理 (102 年 5 月 - 迄今 ) (2) 富邦人壽 :98 年 9 月 -100 年 2 月國外固定收益部 (98 年 9 月 -100 年 2 月 ) (3) 新光人壽 :95 年 8 月 -98 年 8 月國際投資部 (95 年 8 月 -98 年 8 月 ) 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中 之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風 險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序 之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公 開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往 之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負 責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金 應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公 開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績 效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績 效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率 波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資 標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報 酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人 投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資 等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 30

33 發行單位 / 總代理地址或網址 發行單位 : 南方東英資產管理有限公司總代理 : 地址 : 香港中環康樂廣場 8 號交易廣場二期 28 樓 室網址 : 南方富時中國 A50 ETF 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (YYYY/M/D):2012/8/28 基金經理人背景 : 基金經理公司 : 南方東英資產管理有限公司 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 發行單位 / 總代理地址或網址 發行單位 : 華夏基金 ( 香港 ) 有限公司總代理 : 地址 : 香港花園道 1 號中銀大廈 37 樓網址 : 華夏滬深 300 指數 ETF 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (YYYY/M/D):2012/7/17 基金經理人背景 : 基金經理公司 : 華夏基金 ( 香港 ) 有限公司 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但 31

34 該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 發行單位 / 總代理地址或網址 發行單位 : 嘉實國際資產管理有限公司總代理 : 地址 : 香港中環康樂廣場 8 號交易廣場 1 座 31 層網址 : 嘉實 MSCI 中國 A 股指數 ETF 核准發行總面額 : 無 ; 成立日期 (YYYY/M/D):2012/10/12 基金經理人背景 : 基金經理公司 : 嘉實國際資產管理有限公司 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 投資人應審慎評估 32

35 ( 三 ) 貨幣帳戶人民幣貨幣帳戶 帳戶簡介本帳戶係以宣告利率方式提供投資於本帳戶應有之報酬 帳戶之設立及所有投資交易行為, 均依 保險法 投資型保險投資管理辦法 及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 宣告利率本公司將於每月之第一個營業日公告本帳戶之宣告利率 ( 年利率 ) 該年利率之保證期間為一個月; 其年利率之計算為本帳戶投資標的上一個月之平均報酬率扣除本帳戶之管理費用 但本公司為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整後之年利率不得為負數 投資標的價值的計算與公告係依下列方式計算 : 第一保單年度 : 投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前二者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 第二保單年度及以後 : 前一保單年度底之投資標的價值 ; 加上投入該投資標的之金額 ; 扣除自該投資標的減少之金額 ; 每日依前三者之淨額加計按投資標的宣告利率以單利法計算之金額 投資標的銀行存款 本帳戶之投資金額將投資於兩年期 ( 含 ) 以下之銀行存款, 屬於被動式管理方式 帳戶資產之保管方式 本帳戶全部資產應獨立於本公司及保管機構自有資產之外, 並由保管機構保管本帳戶之資產 本公司及保管機構就其自有財產所負債務, 其債權人不得對於本帳戶資產請求扣押或行使其他權利 本公司及保管機構應為本帳戶製作獨立之帳冊文件及記錄, 與本公司及保管機構之自有財產互相獨立 33

36 G 重要保單條款之摘要 名詞定義 第二條本契約所用名詞定義如下 : 一 年金金額 : 係指依本契約約定之條件及期間, 本公司分期給付之金額 二 年金給付開始日 : 係指本契約所載明, 依本契約約定本公司開始負有給付年金義務之日期, 如有變更, 以變更後之日期為準 三 年金累積期間 : 係指本契約生效日至年金給付開始日前一日之期間 四 保證金額 : 係指依本契約約定, 不論被保險人生存與否, 本公司保證給付年金之總額 其數額為第十八條用以計算年金金額的保單帳戶價值 ( 如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息 ) 五 保證金額之給付年期 : 係指保證金額分期給付完畢所需之年期 六 未支領之年金餘額 : 係指被保險人於本契約保證金額之給付年期內尚未領取之年金金額 若被保險人於保證金額之給付年期屆滿後身故, 係指自其身故後至其身故當年之保單年度末尚未領取之年金金額 七 首年度身故保險金 : 係指被保險人之身故若發生於第一保單年度內者, 本公司將身故當時累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額之百分之五作為身故保險金 且前述累積保險費扣除累積保費費用, 再扣除累積部分提領金額後餘額不得為負值 八 預定利率 : 係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率, 本公司將參考人民幣當時十年期政府公債殖利率與依據當時經濟環境所進行資產配置之預期報酬率訂定之, 且不得為負數, 該利率於年金給付開始日起維持不變 九 年金生命表 : 係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之生命表 十 保費費用 : 係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用, 包含核保 發單 銷售 服務及其他必要費用 保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中保費費用表所列之百分率所得之數額 十一 每月扣除額 : 係指要保人與本公司約定, 於本契約生效日及每月的保單週月日計算, 並依第九條約定之時點自保單帳戶價值扣除之金額 包含以下二項 : ( 一 ) 保單管理費 : 係指為維持本契約每月管理所產生之費用, 其費用額度如附表一 ( 二 ) 首年度保險成本 : 係指提供被保險人本契約首年度身故保險金之保障所需的成本 由本公司於第一保單年度每月的保單週月日根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當時之保險年齡及首年度身故保險金之金額計算 每萬元首年度身故保險金之每月首年度保險成本詳如附表二 十二 部分提領費用 : 係指本公司依本契約第二十條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時, 自給付金額中所收取之費用 其金額按附表一所載之方式計算 十三 首次投資配置金額 : 係指依下列順序計算之金額 : ( 一 ) 要保人首次交付之保險費扣除保費費用後之餘額 ; ( 二 ) 加上要保人於首次投資配置日前, 再繳交之保險費扣除保費費用後之餘額 ; ( 三 ) 扣除首次投資配置日前, 本契約應扣除之首次每月扣除額 ; ( 四 ) 加上按前三目之每日淨額, 依三行庫於本契約生效日起, 每月的第一個營業日牌告人民幣活期存款年利率之平均值, 逐日以日單利計算至首次投資配置日之前ㄧ日止之利息 十四 首次投資配置日 : 係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日 十五 投資標的 : 係指本契約提供要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資工具, 其內容如附件一 十六 資產評價日 : 係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期, 且為我國境內銀行及本公司之營業日 十七 投資標的單位淨值 : 係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位 淨資產價值或市場價值 本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站 十八 投資標的價值 : 係指以原投資標的計價幣別作為基準, 在本契約年金累積期間內, 其價值係依下列方式計算 : ( 一 ) 有單位淨值之投資標的 : 指該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值 ( 二 ) 無單位淨值之投資標的 : 第一保單年度 : 1. 當年度投入該投資標的之金額 ; 2. 扣除當年度自該投資標的減少之金額 ; 3. 每日依前二者之淨額加計按該投資標的宣告利率以單利法計算之金額 第二保單年度及以後 : 1. 前一保單年度底之投資標的價值 ; 2. 加上當年度投入該投資標的之金額 ; 3. 扣除當年度自該投資標的減少之金額 ; 4. 每日依前三者之淨額加計按該投資標的宣告利率以單利法計算之金額 前述減少之金額含依第九條約定每月扣除之每月扣除額 第十三條約定轉出之金額及第二十條約定部分提領之金額 十九 保單帳戶價值 : 係指以人民幣為單位基準, 在本契約年金累積期間內, 其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額 ; 但於首次投資配置日前, 係指依第十三款方式計算至計算日之金額 34