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金 融 職 場 與 證 照 簡 介 台 灣 金 融 研 訓 院 金 融 測 驗 中 心 全 台 灣 最 專 業 的 金 融 測 驗 機 構

簡 報 大 綱 金 融 研 訓 院 簡 介 金 融 就 業 環 境 金 融 證 照 門 檻 金 融 證 照 考 試 金 融 就 業 考 試 經 驗 分 享 1

台 灣 金 融 研 訓 院 簡 介 全 台 灣 最 專 業 的 金 融 測 驗 機 構

台 灣 金 融 研 訓 院 簡 介 院 本 部 台 北 市 羅 斯 福 路 3 段 62 號 中 區 分 部 台 中 市 台 中 港 路 3 段 181 號 ( 東 海 大 學 新 管 理 學 院 大 樓 ) 南 區 分 部 高 雄 市 中 山 一 路 308 號 4 樓

金 融 測 驗 中 心 簡 介 2000 年 正 式 成 立, 獲 ISO9001 國 際 品 質 ISO27001 國 際 資 訊 安 全 兩 項 國 際 認 證 專 業 試 務 機 構 主 要 業 務 項 目 包 含 : 一 辦 理 金 融 專 業 能 力 測 驗 ( 含 筆 試 及 電 腦 應 試 ) 二 接 受 各 機 構 委 託 辦 理 各 項 測 驗 甄 選 三 代 辦 國 際 證 照 級 專 業 證 照 測 驗 (CFP FRM BULATS 會 議 展 覽 專 業 認 證 ) 四 辦 理 校 園 金 融 職 涯 探 索 服 務 至 2012 年 底, 已 有 222 萬 人 次 報 考 專 業 能 力 測 驗 ( 筆 試 189 餘 萬 電 腦 應 試 約 33 餘 萬 ), 合 格 人 數 約 80.8 萬 人 具 有 豐 富 及 多 元 化 的 試 務 經 驗, 最 近 3 年 平 均 每 年 受 測 人 次 超 過 25 萬 ( 包 含 證 照 與 委 辦 測 驗 )

金 融 業 是 什 麼? 可 以 吃 嗎? 5

The fact is 畢 業 了, 可 能 會 沒 有 飯 吃!? 根 據 主 計 處 統 計 資 料 顯 : 102 年 1 失 業 率 4.16%, 為 亞 洲 四 最 青 年 失 業 率 居 不 下 : 2012 年 20-24 24 歲 失 業 率 13.17% 15-19 歲 失 業 率 9.80% 25-29 歲 失 業 率 7.08% 6

Or the truth is 有 飯 吃, BUT BUT 7

金 融 業 好 薪 情 好 福 利 好 搶 破 頭 海 外 工 作 機 會 8

銀 行 業 就 業 市 場 薪 資 分 析 員 工 的 薪 資 結 構 : 以 公 民 營 銀 行 為 例, 大 部 分 集 中 在 30,000~80,000 元 之 間 無 經 驗 的 新 進 人 員 薪 資 水 準 多 是 以 學 歷 來 區 分, 如 高 中 或 專 科 學 歷 的 薪 資 約 為 29,000 元 大 學 學 歷 的 薪 資 約 為 31,000 元 研 究 所 學 歷 的 薪 資 依 職 務 的 不 同 會 在 33,000~38,000 元 間 招 募 時 間 : 集 中 在 每 年 3 月 ~9 月 ( 第 2 3 季 ) ( 金 融 機 構 外, 尚 包 含 國 營 事 業 : 如 中 華 郵 政 中 油 台 水 台 菸 中 華 電 ) 9

銀 行 業 就 業 市 場 薪 資 分 析 具 3~5 年 資 歷 後, 依 職 務 別 來 分 ( 不 含 業 績 獎 金 ) 的 薪 資 : 櫃 台 辦 事 員 : 約 35,000~38,000 元 之 間 授 信 人 員 和 徵 信 人 員 : 約 35,000~40,000 元 之 間 外 匯 人 員 : 約 40,000 元 個 人 金 融 業 務 專 員 : 約 42,000 元 金 融 商 品 企 劃 人 員 : 約 42,000 元 理 財 專 員 : 約 45,000 元 企 業 金 融 業 務 專 員 : 約 70,000~80,000 元 之 間 操 盤 的 外 匯 交 易 人 員 : 約 50,000~70,000 元 以 上 風 險 管 理 人 員 : 依 職 務 內 容 的 不 同, 約 40,000~80,000 元 10

優 惠 行 存 (5~13%) 優 惠 購 屋 貸 款 利 率 保 障 14 個 月 ( 考 核 獎 金 1 個 月 績 效 獎 金 1 個 月 ) 年 終 平 均 4.6 個 月 11

國 銀 彼 岸 高 薪 獵 才 12

金 控 獵 才, 放 眼 海 外 國 泰 金 控 新 光 金 控 等, 在 台 灣 大 學 進 行 校 園 徵 才 時 都 表 示, 新 進 人 員 都 會 告 知 可 能 派 往 海 外 子 公 司 發 展, 薪 水 是 台 灣 收 入 加 4 成 國 泰 人 壽 副 總 林 昭 廷 表 示, 目 前 國 泰 金 新 人 在 國 內 培 訓 1 年 多 後, 就 有 機 會 派 往 大 陸 香 港 越 南 等 市 場 工 作, 加 薪 4 成, 且 返 國 後, 其 海 外 歷 練 有 助 國 內 升 遷 新 光 金 人 資 長 陸 碧 霞 表 示, 新 光 金 目 前 有 新 光 人 壽 在 北 京 開 業 海 南 分 公 司 ; 新 光 銀 轉 投 資 的 蘇 州 租 賃 公 司 新 光 銀 香 港 分 行 等, 也 是 需 要 海 外 人 才, 同 樣 加 薪 4 成, 亦 或 是 願 意 選 擇 以 大 陸 薪 資 給 付 ( 每 年 隨 大 陸 規 定, 加 薪 10% 的 可 能 ) 13

金 融 業 難 銀 行 行 員 可 不 是 坐 在 那 裏 等 著 幫 客 戶 辦 存 放 款 那 麼 簡 單! 全 員 行 銷 業 務 導 向 專 業 掛 帥 工 時 越 來 越 長 14

金 融 業 需 要 什 麼 樣 的 人 才? 15

銀 行 業 近 年 主 要 招 募 職 位 及 需 求 一 般 櫃 員 ( 月 薪 約 28,000~32,000) 報 考 資 格 - 大 學 畢 業 考 試 專 業 科 目 - 含 會 計 學 貨 幣 銀 行 學 票 據 法 等 財 富 管 理 ; 月 薪 約 28,000~32,000) 報 考 資 格 - 大 學 畢 業 + 相 關 證 照 ( 考 試 專 業 科 目 - 理 財 規 劃 實 務 / 財 務 工 程 / 證 券 投 資 等 MA( 菁 英 儲 備 幹 部 ; 月 薪 約 37,000~48,000) 報 考 資 格 - 研 究 所 畢 業 + 英 文 程 度 (TOEIC750 分 ) 考 試 專 業 科 目 - 與 櫃 員 類 似, 但 均 為 非 選 擇 題 16

櫃 檯 人 員 與 商 品 銷 售 一 般 收 付 稅 務 健 保 定 期 存 款 支 票 存 款 服 務 台 會 計 總 務 國 內 外 基 金 連 動 債 人 壽 保 險 產 務 保 險 17

理財專員(財富管理人員) 商業周刊第1187期(2010.8) 台灣金融研訓院測驗中心 18 全台灣最專業的測驗機構

儲 備 幹 部 (MA) 100.3.19 經 濟 日 報 19

銀 行 徵 才 條 件 1 甄 試 類 別 一 般 基 層 人 員 學 歷 及 資 格 條 件 國 內 外 大 學 畢 業, 且 已 取 得 學 士 學 位 以 上 證 書 筆 試 科 目 及 題 型 1. 普 通 科 目 ( 含 國 文 及 英 文 ; 題 型 為 選 擇 題 ) 2. 綜 合 科 目 ( 含 會 計 學 貨 幣 銀 行 學 票 據 法 ; 題 型 為 選 擇 題 ) 菁 英 儲 備 人 員 1. 國 內 外 研 究 所 畢 業, 且 已 取 得 碩 士 以 上 學 位 者 ; 2. 英 語 程 度 通 過 下 列 任 一 語 言 測 驗 標 準 者 : (1) 全 民 英 檢 (GEPT) 中 高 級 ( 含 ) 檢 定 初 試 合 格 ; (2) 多 益 (TOEIC) 達 750 分 ( 含 ) 以 上 ; (3) 劍 橋 大 學 國 際 商 務 英 語 能 力 (BULATS) 測 驗 ALTE Level 3( 含 ) 以 上 ; (4) 托 福 (IBT) 達 71 分 ( 含 ) 以 上 或 托 福 (CBT)197 分 ( 含 ) 以 上 (5)IELTS 國 際 英 語 測 試 5.5( 含 ) 以 上 1. 普 通 科 目 ( 含 國 文 及 英 文 其 中 國 文 考 2 題 公 文, 英 文 考 中 翻 英 英 翻 中 各 1 題 ; 題 型 均 為 非 選 擇 題 ) 2. 綜 合 科 目 ( 含 會 計 學 貨 幣 銀 行 學 票 據 法 ; 題 型 為 非 選 擇 題 ) 二 試 取 錄 取 3 倍 人 數 進 行 口 試 ; 筆 試 及 口 試 各 佔 總 成 績 50% 20

銀 行 徵 才 條 件 2 甄 試 類 別 財 富 管 理 業 務 人 員 學 歷 及 資 格 條 件 1. 學 經 歷 : 國 內 外 專 科 以 上 學 校 畢 業, 且 已 取 得 畢 業 證 書, 並 曾 任 銀 行 理 財 專 員 理 財 顧 問 人 員 或 從 事 銀 行 財 富 管 理 相 關 業 務 2 年 以 上 經 驗 者 2. 資 格 證 照 : 已 取 得 信 託 業 業 務 人 員 信 託 業 務 專 業 測 驗 以 及 人 身 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 合 格 證 明 書, 並 取 得 至 少 下 列 3 種 測 驗 合 格 證 明 書 : (1) 證 券 商 高 級 業 務 人 員 資 格 測 驗 ; (2) 證 券 投 資 信 託 事 業 證 券 投 資 顧 問 事 業 業 務 人 員 資 格 測 驗 ; (3) 證 券 投 資 分 析 人 員 測 驗 ; (4) 證 券 投 資 信 託 及 顧 問 法 規 ; (5) 投 資 型 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 ; (6) 人 身 保 險 業 務 員 銷 售 外 幣 收 付 非 投 資 型 保 險 商 品 資 格 測 驗 ; (7) 結 構 型 商 品 銷 售 人 員 資 格 測 驗 ; (8)CFP 國 際 證 照 筆 試 科 目 及 題 型 1. 科 目 一 國 文 英 文 ( 各 佔 本 科 目 50%; 題 型 為 選 擇 題 ) 2. 科 目 二 理 財 規 劃 理 論 與 實 務 ( 題 型 為 選 擇 題 ) 二 試 取 錄 取 3 倍 人 數 進 行 口 試 ; 筆 試 及 口 試 各 佔 總 成 績 60% 及 40% 21

銀 行 徵 才 條 件 3 經 濟 研 究 分 析 人 員 七 必 要 資 格 條 件 學 歷 : 國 內 外 經 濟 金 1. 科 目 一 融 相 關 科 系 研 究 所 畢 業, 國 文 英 文 ( 各 佔 本 且 已 取 得 碩 士 學 位 證 書 科 目 50%) ; 口 試 得 加 分 條 件 1. 曾 於 國 內 外 經 濟 金 融 相 關 學 術 期 刊 或 相 關 研 討 會 中 發 表 論 文 2. 畢 業 論 文 曾 經 獲 獎 ( 須 附 證 明 ) 選 擇 題 2. 科 目 二 綜 合 科 目 ( 含 經 濟 學 及 貨 幣 銀 行 學 ); 非 選 擇 題 22

想 進 金 融 業 應 該 考 那 些 證 照? 23

金 融 業 務 領 域 銀 行 保 險 信 託 投 信 投 顧 金 控 公 司 票 券 期 貨 證 券 24

證 照 分 類 法 定 證 照 金 融 從 業 人 員 必 須 先 取 得 相 關 證 照, 由 所 屬 公 司 至 相 關 公 會 登 錄 後, 始 得 執 業 非 法 定 證 照 屬 專 業 能 力 檢 定 性 質, 目 的 在 向 雇 主 與 客 戶 證 明 金 融 從 業 人 員 具 備 一 定 程 度 之 專 業 技 能 國 際 金 融 證 照 不 同 國 家 間 之 相 互 承 認 25

一 入 門 證 照 入 門 1. 信 託 業 務 人 員 測 驗 2. 銀 行 內 部 控 制 基 本 測 驗 3. 人 身 保 險 業 務 員 4. 財 產 保 險 業 務 員 紅 色 - 銀 行 類 證 照 藍 色 - 保 險 類 證 照 綠 色 - 證 券 期 貨 類 證 照 為 法 定 證 照 證 照 5. 投 資 型 保 險 業 務 員 6. 外 幣 收 付 非 投 資 型 保 險 業 務 員 7. 投 信 投 顧 業 務 員 8. 證 券 商 營 業 員 26

二 進 階 證 照 進 階 證 照 授 信 外 匯 理 財 1. 初 階 授 信 人 員 專 業 能 力 測 驗 2. 進 階 授 信 人 員 專 業 測 驗 3. 金 融 人 員 授 信 擔 保 品 估 價 測 驗 1. 初 階 外 匯 人 員 專 業 能 力 測 驗 2. 外 匯 交 易 專 業 能 力 測 驗 1. 理 財 規 劃 人 員 專 業 能 力 測 驗 2. 結 構 型 商 品 銷 售 資 格 測 驗 3.CFP 風 管 1. 金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗 保 險 證 券 期 貨 1. 保 險 經 紀 人 2. 保 險 代 理 人 3. 保 險 公 證 人 4. 核 保 理 賠 人 員 5. 保 險 業 務 員 中 級 測 驗 6. 個 人 風 險 管 理 師 7. 企 業 風 險 管 理 師 1. 證 券 商 高 級 營 業 員 2. 期 貨 商 營 業 員 3. 證 券 投 資 分 析 師 4. 期 貨 交 易 分 析 師 ( 注 意 5 年 年 限 規 定!) 27 紅 色 - 銀 行 類 證 照 藍 色 - 保 險 類 證 照 綠 色 - 證 券 期 貨 類 證 照 為 法 定 證 照

三 其 他 證 照 其 他 證 1. 中 小 企 業 財 務 人 員 2. 中 小 企 業 財 務 主 管 3. 票 券 商 業 務 員 4. 精 算 師 5. 股 務 人 員 紅 色 - 銀 行 類 證 照 藍 色 - 保 險 類 證 照 綠 色 - 證 券 期 貨 類 證 照 為 法 定 證 照 照 95 年 8 月 1 日 之 後,13 項 法 定 證 照 須 加 考 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 測 驗 @ 有 效 期 5 年 @ 28

國 內 主 要 金 融 證 照 彙 整 證 照 別 入 門 證 照 進 階 證 照 跨 業 證 照 行 業 別 證 券 期 貨 投 信 投 顧 業 保 險 業 銀 行 業 v 證 券 商 營 業 員 v 證 券 商 高 級 營 業 員 v 投 信 投 顧 業 務 員 v 信 託 業 務 人 員 測 驗 v 證 券 投 資 分 析 師 v 期 貨 交 易 分 析 師 v 人 身 保 險 業 務 員 v 財 產 保 險 業 務 員 v 投 資 型 保 險 商 品 v 理 財 規 劃 人 員 測 驗 v 人 身 保 險 業 務 員 v 財 產 保 險 業 務 員 v 投 資 型 保 險 商 品 v 信 託 業 務 人 員 測 驗 v 保 險 業 務 員 中 級 測 驗 v 個 人 風 險 管 理 師 v 企 業 風 險 管 理 師 v 核 保 理 賠 人 員 v 保 險 代 理 人 v 精 算 師 v 證 券 商 營 業 員 v 期 貨 商 營 業 員 v 投 信 投 顧 業 務 員 29 v 信 託 業 務 人 員 測 驗 v 理 財 規 劃 人 員 測 驗 v 銀 行 內 部 控 制 基 本 測 驗 v 初 階 授 信 人 員 專 業 測 驗 v 初 階 外 匯 人 員 專 業 測 驗 v 債 權 委 外 催 收 人 員 專 業 測 驗 v 進 階 授 信 人 員 專 業 測 驗 v 授 信 擔 保 品 估 價 測 驗 v 外 匯 交 易 專 業 能 力 測 驗 v 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗 V 結 構 型 商 品 銷 售 資 格 測 驗 v 中 小 企 業 財 務 人 才 認 證 v 證 券 商 / 高 級 營 業 員 v 人 身 / 財 產 保 險 業 務 員 v 期 貨 商 業 務 員 v 證 券 投 資 分 析 師 v 精 算 師

大 陸 證 照 中 國 銀 行 業 證 照 ( 中 國 銀 行 業 協 會 主 辦 ) 測 驗 名 稱 公 共 基 礎 科 目 專 業 模 組 - 個 人 理 財 科 目 專 業 模 組 - 風 險 管 理 科 目 考 試 內 容 1. 銀 行 知 識 與 業 務 (60%) 2. 銀 行 業 相 關 法 律 法 規 (25%) 3. 銀 行 業 從 業 人 員 職 業 操 守 (15%) 1. 個 人 理 財 概 述 2. 個 人 理 財 基 礎 3. 金 融 市 場 4. 銀 行 理 財 產 品 5. 銀 行 代 理 理 財 產 品 6. 理 財 顧 問 服 務 7. 個 人 理 財 業 務 相 關 法 律 法 規 8. 個 人 理 財 業 務 的 合 規 性 管 理 1. 商 業 銀 行 風 險 管 理 基 礎 2. 商 業 銀 行 風 險 管 理 基 本 架 構 3. 信 用 風 險 管 理 4. 市 場 風 險 管 理 5. 操 作 風 險 管 理 6. 流 動 性 風 險 管 理 7. 聲 譽 風 險 和 戰 略 風 險 管 理 8. 銀 行 監 管 與 市 場 約 束 30

大 陸 證 照 中 國 銀 行 業 證 照 ( 中 國 銀 行 業 協 會 主 辦 ) 測 驗 名 稱 專 業 模 組 - 公 司 信 貸 科 目 專 業 模 組 - 個 人 貸 款 科 目 1. 公 司 信 貸 概 述 2. 公 司 信 貸 行 銷 3. 貸 款 申 請 受 理 和 貸 前 調 查 4. 借 款 需 求 分 析 5. 貸 款 環 境 分 析 6. 客 戶 分 析 7. 貸 款 擔 保 分 析 8. 貸 款 專 案 評 估 9. 貸 款 審 批 和 發 放 管 理 10. 貸 後 管 理 1. 個 人 貸 款 概 述 2. 個 人 貸 款 行 銷 3. 個 人 住 房 貸 款 4. 個 人 汽 車 貸 款 5. 個 人 教 育 貸 款 6. 個 人 經 營 類 貸 款 7. 其 他 個 人 貸 款 8. 個 人 徵 信 系 統 31 考 試 內 容

國 際 證 照 測 驗 由 理 財 顧 問 認 證 協 會 主 辦 之 認 證 理 財 規 劃 顧 問 (Certified Financial Planner, CFP) 測 驗 由 美 國 金 融 風 險 學 會 (GARP) 主 辦 之 金 融 風 險 管 理 師 (Financial Risk Manager, FRM) 測 驗 由 美 國 投 資 管 理 研 究 學 會 ( 簡 稱 CFAI) 主 辦 之 特 許 財 務 分 析 師 (CFA) 測 驗 以 上 證 照 均 強 調 實 務 工 作 經 驗 中 國 銀 行 業 保 險 業 證 券 業 證 照 公 共 基 礎 科 目 個 人 理 財 科 目 個 人 信 貸 科 目 公 司 信 貸 科 目

怎 樣 擬 定 考 照 策 略? 33

金 融 證 照 模 組 化 方 案 34

模 組 化 說 明 範 例 投 信 投 顧 相 關 法 規 信 託 業 業 務 人 員 1. 信 託 法 規 2. 信 託 實 務 信 託 法 規 投 信 投 顧 業 務 員 1. 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 (B) 2. 證 券 投 資 與 財 務 分 析 (B) 3. 投 信 投 顧 相 關 法 規 35

準 備 證 照 測 驗 Step by step 金 融 界 明 日 之 星 善 用 金 融 證 照 模 組 化 方 案 運 用 所 長, 優 先 選 擇 進 入 門 檻 低 之 測 驗 自 歷 屆 考 古 題 瞭 解 測 驗 命 題 方 向 依 自 身 需 求 選 購 測 驗 參 考 用 書 確 實 準 備 配 合 學 校 課 程 擬 訂 考 照 計 畫 ( 學 校 課 程 學 校 課 程 修 業 畢 業 門 檻 ) 透 過 網 際 網 路 蒐 集 證 照 測 驗 相 關 資 料 了 解 各 公 司 招 募 人 才 的 需 求 結 合 個 人 興 趣 與 職 涯 規 劃 36

國 內 主 要 辦 理 金 融 證 照 之 機 構 及 其 網 址 台 灣 金 融 研 訓 院 主 要 辦 理 銀 行 業 務 相 關 證 照 網 址 :www.tabf.org.tw 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 辦 理 證 券 期 貨 投 信 投 顧 相 關 證 照 網 址 :www.sfi.org.tw 財 團 法 人 保 險 事 業 發 展 中 心 主 要 辦 理 投 資 型 商 品 證 照 網 址 :www.tii.org.tw 中 華 民 國 人 壽 保 險 商 業 同 業 公 會 主 要 辦 理 人 身 保 險 業 務 員 證 照 網 址 :www.lia-roc.org.tw 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 主 要 辦 理 產 務 保 險 業 務 員 證 照 網 址 :www.nlia.org.tw 上 述 五 家 機 構 均 有 承 辦 道 德 測 驗, 效 力 均 相 同! 37

研 訓 院 證 照 測 驗 網 站 加 入 研 訓 之 友 成 為 會 員 免 費 公 民 營 機 構 委 託 辦 理 新 進 人 員 招 募 測 驗 訊 息 之 提 供 受 訓 開 班 資 訊 之 提 供 達 人 考 照 撇 步 大 公 開 加 入 測 驗 中 心 粉 絲 團 http://www.facebook.com/tabfexam 38

校 園 服 務 到 校 辦 理 證 照 考 試 服 務 到 校 辦 理 金 融 職 涯 探 索 講 座 辦 理 各 項 校 園 推 廣 活 動 提 供 公 民 營 機 構 徵 才 訊 息 提 供 金 融 人 才 性 格 測 驗 服 務 39

金 融 就 業 40

銀 行 從 業 人 員 甄 試 公 營 臺 灣 銀 行 臺 灣 土 地 銀 行 民 營 合 庫 商 業 銀 行 高 雄 銀 行 三 商 銀 遠 東 銀 行 新 光 銀 行 台 中 商 銀 陽 信 商 銀 板 信 商 銀 三 信 銀 行 中 華 郵 政 櫃 台 人 員 41

新 進 行 員 甄 試 科 目 共 同 科 目 國 文 英 文 專 業 科 目 會 計 學 貨 幣 銀 行 學 票 據 法 銀 行 法 經 濟 學 金 融 市 場 實 務 企 業 管 理 及 民 法 郵 政 法 規 口 試 汽 機 車 駕 照 金 融 證 照 英 文 檢 定 42

口 試 評 分 構 面 儀 態 ( 包 括 禮 貌 態 度 舉 止 等 ) 語 言 表 達 與 反 應 能 力 ( 包 括 聲 調 言 辭 理 解 應 變 溝 通 等 ) 才 識 ( 包 括 專 業 知 識 技 術 與 經 驗 問 題 判 斷 與 分 析 志 趣 領 導 等 ) 人 格 特 質 ( 包 括 價 值 觀 自 信 抗 壓 企 圖 心 等 ) 43

新 世 代 的 夢 幻 工 作 哪 裡 找? 資 料 來 源 :Cheers 雜 誌 44

本 院 受 託 辦 理 新 進 人 員 測 驗 45

經 驗 分 享 46

考 照 建 議 考 照 可 能 是 MUST BE 也 可 能 是 PLUS 1. 對 求 職 者 而 言 - 要 先 買 票 才 能 上 車 2. 對 在 職 者 而 言 - 對 於 加 薪 或 升 遷 可 能 有 助 益 學 歷 與 證 照 僅 為 求 取 工 作 之 基 礎 條 件, 想 要 在 職 場 上 過 關 斬 將, 實 際 的 工 作 經 驗 和 成 果 更 為 重 要! 視 個 人 條 件 能 力 需 要 興 趣 及 未 來 職 涯 發 展 方 向, 規 劃 可 行 的 考 照 計 畫 並 確 實 執 行 ; 避 免 人 家 考 我 也 跟 著 考, 不 知 為 何 而 考, 結 果 勞 心 又 傷 財! 考 照 前 再 想 想 - 證 照 達 人 vs 職 場 常 勝 軍 47

經 驗 分 享 - 如 何 面 對 未 來 職 場 競 爭 找 對 方 向 再 上 路! 1. 你 喜 歡 做 什 麼? 2. 你 能 夠 做 什 麼? 3. 你 做 什 麼 事 情 可 以 賺 到 錢? 你 不 是 完 美 的, 卻 是 獨 一 無 二 的 1. 加 強 自 信, 客 觀 評 價 自 己 2. 努 力 完 善 自 己 3. 不 盲 目 從 眾, 創 造 個 人 價 值 在 遭 受 挫 敗 時, 要 不 斷 為 自 己 加 油! 時 時 問 自 己 : 我 真 正 的 價 值? 我 的 競 爭 優 勢? 48

金融人才性格 測驗 台灣金融研訓院測驗中心 全台灣最專業的金融測驗機構 台灣金融研訓院測 驗 中 心 49 全 台 灣 最專業的測驗機構

計 畫 緣 起 人 格 特 質 的 應 用 在 企 業 界 用 來 甄 選 合 適 員 工 以 及 大 眾 求 職 的 考 量 過 程 中 是 具 有 相 當 的 影 響 力 台 灣 金 融 研 訓 院 與 國 立 台 灣 師 範 大 學 心 理 與 教 育 測 驗 研 究 發 展 中 心 合 作 進 行 金 融 人 才 性 格 測 驗 計 畫, 編 製 適 合 金 融 機 構 徵 選 新 進 人 才 內 部 職 務 調 動 或 職 業 輔 導 等 之 人 格 測 驗, 以 促 進 國 內 金 融 機 構 選 才 之 精 確 性 與 適 切 性 由 上 至 下 (top-down) : 本 計 畫 將 廣 泛 採 集 國 內 外 重 要 人 格 與 情 意 測 驗, 如 五 大 人 格 因 素 (Big Five) 與 MBTI 人 格 測 驗 (Myers Briggs Type Indicator) 等, 挑 選 出 重 要 的 人 格 特 性, 作 為 金 融 職 涯 人 格 情 意 特 性 的 考 量 標 的 由 下 至 上 (bottom-up): 藉 由 訪 談 金 融 業 各 項 職 務 具 有 實 務 經 驗 之 資 深 工 作 者 及 管 理 人 員, 深 入 瞭 解 金 融 工 作 者 所 需 具 備 之 各 項 人 格 特 質, 並 發 展 金 融 人 才 性 格 測 驗 以 提 供 企 業 精 確 衡 量 應 徵 者 之 人 格 特 質 是 否 與 企 業 文 化 及 工 作 職 務 契 合, 協 助 企 業 更 準 確 地 篩 選 出 所 需 的 人 才 50

你 夠 了 解 自 己 嗎? 謹 慎 性 (Conscientiousness): 積 極 謹 慎 負 責 主 動 學 習 與 工 作 有 關 之 事 物 ; 對 於 自 己 負 責 的 工 作, 抱 持 著 認 真 完 成 的 精 神 果 決 性 (Resolution): 面 對 問 題 時, 在 自 己 的 權 責 範 圍 內, 可 以 迅 速 做 出 決 定 並 且 執 行 ; 在 與 人 溝 通 上 常 常 可 以 馬 上 抓 到 重 點 說 服 性 (Persuasiveness): 誠 信 不 對 他 人 隱 瞞 事 實, 結 果 的 好 壞 都 會 據 實 以 報 具 有 說 服 力 以 及 真 誠 的 態 度, 別 人 會 常 來 詢 問 你 的 意 見, 或 是 你 的 提 議 容 易 為 大 家 接 受 51

穩 定 性 (Stability): 理 性 情 緒 穩 定 抗 壓 力 強, 面 對 壓 力 較 強 的 情 境, 能 夠 冷 靜 下 來 處 理 眼 前 的 工 作, 處 理 較 不 去 考 慮 人 情 壓 力 等 其 他 外 在 的 因 素 親 和 性 (Agreeableness): 樂 於 結 交 朋 友, 就 算 在 陌 生 的 環 境, 也 可 以 很 快 地 與 人 結 識 而 不 會 感 到 焦 慮 同 時 較 能 正 確 解 讀 別 人 的 想 法 及 情 緒, 也 較 能 去 安 慰 與 鼓 舞 別 人 服 務 性 (Service Orientation): 具 有 服 務 精 神, 樂 意 幫 忙 同 事 及 客 戶 處 理 瑣 碎 的 事 務 對 於 需 要 花 較 多 時 間 的 工 作 都 較 有 耐 心 開 放 性 (Openness): 比 起 獨 自 工 作, 更 善 於 與 其 他 人 合 作, 且 較 能 接 納 他 人 提 出 的 意 見 不 侷 限 於 固 定 的 工 作 模 式 與 流 程, 喜 歡 經 由 不 同 的 管 道 來 增 加 自 己 的 知 識 52

銀 行 各 職 務 強 調 之 人 格 特 質 共 同 部 分 團 隊 合 作 企 圖 心 工 作 態 度 敬 業 精 神 等 金 融 人 才 性 格 測 驗 職 務 類 別 櫃 檯 人 員 商 品 銷 售 人 員 個 ( 企 ) 金 人 員 儲 備 幹 部 催 收 人 員 典 型 特 質 謹 慎 性 穩 定 性 服 務 性 說 服 性 服 務 性 親 和 性 說 服 性 親 和 性 開 放 性 謹 慎 性 親 和 性 開 放 性 穩 定 性 果 決 性 開 放 性 53

報 表 分 析 最 適 配 職 務 適 配 職 務 可 學 習 而 達 成 的 職 務 * 表 示 最 適 配 職 務 但 各 特 質 皆 低 於 平 均 值 54

PR 值 的 定 義 以 百 分 比 率 顯 示 施 測 者 落 在 常 模 的 位 置 PR 值 大 表 示 比 較 優 秀? 全 部 高 分 表 示 EQ 高? 或 IQ 高? 全 部 低 分 表 示 不 適 合 金 融 業? 55

金 融 人 才 性 格 測 驗 與 其 他 性 格 測 驗 差 異 性 師 大 心 測 中 心 專 業 團 隊 金 融 業 專 屬 常 模 情 境 試 題 容 易 判 讀 http://www.tabf.org.tw/charactertest/ 56

Q&A 敬 請 指 教 57