会议注意事项

浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2012 年 度 报 告 摘 要 1 重 要 提 示 1.1 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 本 公 司 或 本 行 ) 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 1.2 本 公 司 第 三 届 董 事 会 第 四 次 会 议 于 2013 年 4 月 12 日 审 议 通 过 了 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2012 年 度 报 告 正 文 及 摘 要 会 议 应 到 董 事 19 名, 实 到 董 事 18 名 公 司 8 名 监 事 列 席 了 本 次 会 议 1.3 上 海 众 华 沪 银 会 计 师 事 务 所 为 本 公 司 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 1.4 公 司 董 事 长 金 子 军 行 长 周 瑞 谷 计 划 财 务 部 总 经 理 吴 月 海 声 明 : 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 2 本 公 司 基 本 情 况 简 介 2.1 基 本 情 况 简 介 法 定 中 文 名 称 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 ) 法 定 英 文 名 称 ZHE JIANG CHOU ZHOU COMMERCIAL BANK CO.,LTD. 法 定 代 表 人 金 子 军 办 公 地 址 浙 江 省 义 乌 市 江 滨 路 义 乌 乐 园 东 侧 邮 政 编 码 322000 国 际 互 联 网 网 址 WWW.CZCB.COM.CN 电 子 信 箱 CZCB@CZCB.COM.CN 2.2 信 息 披 露 及 联 系 方 式 董 事 会 秘 书 王 洪 林 刊 登 年 报 摘 要 的 媒 体 金 融 时 报 年 度 报 告 备 置 地 点 本 公 司 董 事 会 办 公 室 地 址 浙 江 省 义 乌 市 江 滨 路 义 乌 乐 园 东 侧 联 系 电 话 0579-85337702 传 真 0579-85337706 3 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 3.1 主 要 会 计 数 据 单 位 : 人 民 币 万 元 主 要 会 计 数 据 2012 年 2011 年 比 上 年 增 减 2010 年 营 业 收 入 316,929.86 226,265.86 40.07% 130,990.20 营 业 利 润 129,331.22 100,277.80 28.97% 63,199.59 利 润 总 额 129,304.91 100,499.37 28.66% 63,857.94

净 利 润 97,184.75 75,457.89 28.79% 48,010.45 资 产 总 额 8,649,719.90 6,206,186.85 39.37% 5,247,550.14 负 债 总 额 7,940,156.24 5,627,561.53 41.09% 4,819,070.70 股 东 权 益 合 计 709,563.66 578,625.32 22.63% 428,479.44 3.2 主 要 财 务 指 标 主 要 财 务 指 标 2012 年 2011 年 比 上 年 增 减 2010 年 基 本 每 股 收 益 ( 元 / 股 ) 0.80 0.68 17.65% 0.58 稀 释 每 股 收 益 ( 元 / 股 ) 0.80 0.68 17.65% 0.58 全 面 摊 薄 净 资 产 收 益 率 (%) 13.81 13.04 上 升 0.77 个 百 分 点 11.20 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 15.74 15.36 上 升 0.38 个 百 分 点 18.98 归 属 于 股 东 的 每 股 净 资 产 ( 元 / 股 ) 5.30 4.82 9.96% 3.98 4 银 行 业 务 信 息 与 数 据 4.1 商 业 银 行 前 三 年 主 要 财 务 会 计 数 据 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2012 年 2011 年 比 上 年 增 减 2010 年 资 产 总 额 8,649,719.90 6,206,186.85 39.37% 5,247,550.14 负 债 总 额 7,940,156.24 5,627,561.53 41.09% 4,819,070.70 存 款 总 额 5,659,274.65 4,636,736.44 22.05% 3,522,900.21 贷 款 总 额 4,166,339.79 3,191,612.10 30.54% 2,527,073.07 贷 款 损 失 准 备 104,755.11 59,296.63 76.66% 28,418.75 资 本 净 额 717,313.66 595,675.32 20.42% 467,479.44 核 心 资 本 净 额 688,438.66 562,150.32 22.47% 422,979.44 附 属 资 本 总 额 50,000.00 50,000.00 50,000.00 风 险 加 权 资 产 总 额 5,821,955.86 4,348,373.31 33.89% 3,045,391.25 4.2 公 司 前 三 年 主 要 财 务 指 标 单 位 :% 项 目 监 管 指 标 2012 年 2011 年 2010 年 资 产 收 益 率 1.31 1.32 1.13 资 本 利 润 率 15.09 14.99 14.92 资 本 充 足 率 8 12.32 13.70 15.35 核 心 资 本 充 足 率 4 11.82 12.93 13.89 流 动 性 比 率 25 59.51 58.77 64.77 存 贷 比 75 73.62 68.83 71.73 拆 借 资 金 拆 入 资 金 比 4 0.2 1.28 0.50 比 例 拆 出 资 金 比 8 0.39 0.52 -

不 良 贷 款 比 例 5 1.06 0.63 0.40 拨 备 覆 盖 率 150 236.39 293.30 281.14 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 10 4.24 4.86 2.14 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 例 50 19.72 18.12 17.90 单 一 最 大 集 团 客 户 授 信 比 15 7.21 8.89 3.15 4.3 报 告 期 末 公 司 贷 款 资 产 质 量 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 五 级 分 类 期 末 余 额 比 例 (%) 期 末 余 额 比 例 (%) 正 常 类 贷 款 3,960,167.68 95.06% 3,143,055.12 98.48% 关 注 类 贷 款 161,856.70 3.88% 28,340.20 0.89% 次 级 类 贷 款 29,297.36 0.70% 18,113.17 0.56% 可 疑 类 贷 款 15,018.06 0.36% 2,103.62 0.07% 损 失 类 贷 款 - - - - 合 计 4,166,339.79 100.00% 3,191,612.10 100.00% 4.4 贷 款 损 失 准 备 计 提 及 核 销 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 期 初 余 额 59,296.63 28,418.75 报 告 期 计 提 59,930.87 31,729.68 报 告 期 核 销 14,740.44 1,132.03 本 期 收 回 原 核 销 贷 款 和 垫 款 268.44 282.00 汇 率 影 响 -0.39-1.77 期 末 余 额 104,755.11 59,296.63 4.5 表 内 表 外 应 收 利 息 的 增 减 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 期 初 余 额 本 期 增 加 数 额 本 期 收 回 数 额 期 末 余 额 表 内 应 收 利 息 14,537.22 484,393.80 473,938.66 24,992.36 表 外 应 收 利 息 4,242.22 8,995.65 4,311.92 8,925.95 4.6 贷 款 投 放 情 况 4.6.1 贷 款 行 业 分 布 情 况 行 业 单 位 : 人 民 币 万 元 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 金 额 比 例 (%) 金 额 比 例 (%) 农 林 牧 渔 业 40,110.00 0.96 53,171.47 1.67 采 矿 业 7,265.20 0.17 5,715.00 0.18 制 造 业 2,076,584.35 49.84 1,531,504.09 47.99

电 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 10,900.00 0.26 14,183.00 0.44 建 筑 业 235,529.13 5.65 141,737.75 4.44 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 60,830.90 1.46 61,513.05 1.93 批 发 和 零 售 业 1,434,557.04 34.43 1,079,359.74 33.82 住 宿 和 餐 饮 业 57,941.88 1.39 41,927.39 1.31 房 地 产 业 28,500.00 0.68 17,342.52 0.54 租 赁 和 商 务 服 务 业 62,678.00 1.50 31,719.17 0.99 科 学 研 究 技 术 服 务 和 地 质 勘 查 业 8,366.50 0.20 3,950.00 0.12 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 30,777.89 0.74 47,232.00 1.48 居 民 服 务 和 其 他 服 务 业 19,280.87 0.46 36,247.48 1.14 教 育 / 文 化 体 育 和 娱 乐 业 21,309.00 0.51 19,432.00 0.61 其 他 71,709.03 1.72 106,577.45 3.34 合 计 4,166,339.79 100.00 3,191,612.11 100.00 4.6.2 贷 款 地 区 分 布 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 地 区 金 额 比 例 (%) 金 额 比 例 (%) 金 华 地 区 1,857,967.03 44.59 1,599,939.90 50.13 杭 州 地 区 877,660.76 21.07 716,631.58 22.45 南 京 地 区 439,199.78 10.54 231,350.70 7.25 温 州 地 区 252,202.50 6.05 167,507.90 5.25 福 州 地 区 230,299.82 5.53 145,972.00 4.57 丽 水 地 区 222,826.51 5.35 185,883.50 5.82 上 海 地 区 148,299.90 3.56 57,318.00 1.80 宁 波 地 区 137,883.49 3.31 87,008.52 2.73 合 计 4,166,339.79 100.00 3,191,612.10 100.00 4.6.3 贷 款 担 保 方 式 分 布 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 保 证 贷 款 2,714,002.85 2,129,797.92 附 担 保 物 贷 款 1,106,476.58 948,018.25 其 中 : 抵 押 贷 款 1,090,682.21 927,517.40 质 押 贷 款 15,794.37 20,500.86 信 用 贷 款 12,584.47 2,469.93 贴 现 21,794.39 111,326.00

其 中 : 银 行 承 兑 汇 票 5,794.59 4,042.00 商 业 承 兑 汇 票 15,999.80 107,284.00 委 托 境 内 行 代 付 款 项 311,481.50 - 合 计 4,166,339.79 3,191,612.10 5 股 本 变 动 及 股 东 情 况 5.1 股 东 权 益 单 位 : 万 股 万 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 总 股 本 133,782.73 120,000.00 资 本 公 积 322,180.66 273,389.80 盈 余 公 积 32,957.08 23,200.12 一 般 风 险 准 备 75,669.27 39,712.86 未 分 配 利 润 140,377.86 122,322.54 股 东 权 益 合 计 709,563.66 578,625.32 5.2 股 本 结 构 情 况 表 单 位 : 万 股 股 东 类 型 股 本 数 占 总 股 本 比 例 (%) 国 有 股 0 0 法 人 股 132,849.11 99.30 外 资 股 0 0 个 人 股 933.62 0.70 股 份 总 数 133,782.73 100.00 注 : 本 公 司 无 控 股 股 东 和 实 际 控 制 人 2012 年 7 月 2 日, 本 公 司 已 完 成 注 册 资 本 工 商 变 更 登 记, 注 册 资 本 变 更 为 人 民 币 12 亿 元 报 告 期 内, 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 浙 江 银 监 局 批 复 同 意 ( 浙 银 监 复 [2012]718 号 ), 本 公 司 开 展 了 配 股 增 资 工 作, 向 登 记 于 股 东 名 册 的 全 体 股 东 按 照 每 10 股 配 售 5 股 的 比 例 配 售 股 份, 配 股 价 格 为 每 股 4.54 元 截 至 2012 年 12 月 31 日, 本 公 司 已 完 成 配 股 增 资 第 一 阶 段 工 作, 总 股 本 由 1,200,000,000 股 增 加 至 1,337,827,279 股, 本 次 配 股 增 资 尚 未 办 理 工 商 变 更 登 记 手 续 5.3 报 告 期 内 前 十 名 股 东 持 股 表 单 位 : 万 股 股 东 名 称 年 初 持 股 数 年 末 持 股 数 占 总 股 本 比 例 浙 江 东 宇 物 流 有 限 公 司 8,242.00 12,363.00 9.24% 宁 波 杉 杉 股 份 有 限 公 司 8,242.00 12,363.00 9.24% 梦 娜 控 股 集 团 有 限 公 司 5,613.51 8,288.73 6.20% 杭 州 虞 宁 电 子 科 技 有 限 公 司 5,988.00 5,988.00 4.48% 伊 厦 房 地 产 开 发 有 限 公 司 5,382.00 5,712.00 4.27% 义 乌 市 豪 泰 工 艺 品 有 限 公 司 2,953.91 4,933.91 3.69%

华 统 集 团 有 限 公 司 3,297.04 4,121.30 3.08% 义 乌 精 工 安 厦 钢 结 构 有 限 公 司 3,708.35 3,708.35 2.77% 浙 江 美 琳 饰 品 有 限 公 司 3,315.23 3,315.23 2.48% 义 乌 万 城 房 地 产 开 发 有 限 公 司 3,030.68 3,030.68 2.27% 合 计 49,772.72 63,824.20 47.72% 6 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 6.1 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 情 况 姓 名 性 别 出 生 年 月 在 公 司 任 职 任 职 时 间 年 末 持 股 数 量 ( 万 股 ) 税 前 领 取 的 薪 酬 总 额 ( 万 元 ) 是 否 在 股 东 单 位 或 其 他 关 联 单 位 领 取 薪 酬 金 子 军 男 1971 年 10 月 董 事 长 2012 年 4 月 269.10 185.49 否 周 瑞 谷 男 1963 年 8 月 副 董 事 长 行 长 2012 年 4 月 100.00 139.35 否 朱 柏 峰 男 1967 年 12 月 副 董 事 长 常 务 副 行 长 2012 年 4 月 35.00 113.39 否 陈 希 林 男 1967 年 4 月 董 事 副 行 长 2012 年 4 月 35.00 98.40 否 王 洪 林 男 1965 年 7 月 董 事 副 行 长 兼 董 事 会 秘 书 2012 年 4 月 25.00 94.80 否 傅 根 高 男 1979 年 1 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 庄 巍 男 1966 年 8 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 宗 谷 音 男 1967 年 9 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 赵 锡 忠 男 1968 年 1 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 寿 建 鸿 男 1967 年 3 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 何 刚 华 男 1962 年 2 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 王 跃 忠 男 1964 年 12 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 周 忠 明 男 1953 年 9 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 戴 达 年 男 1949 年 8 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 欧 明 刚 男 1967 年 12 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 陆 立 军 男 1944 年 11 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 任 永 平 男 1963 年 9 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 吴 炳 康 男 1949 年 7 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 黄 复 兴 男 1959 年 3 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 朱 正 民 男 1963 年 12 月 监 事 长 2012 年 4 月 40.00 114.66 否 朱 俭 勇 男 1967 年 7 月 监 事 2012 年 4 月 0 - 是 方 兴 禄 男 1963 年 7 月 监 事 2012 年 4 月 0 - 是

吴 文 红 男 1964 年 12 月 监 事 2012 年 4 月 0 - 是 祝 文 捷 女 1968 年 12 月 职 工 监 事 2012 年 4 月 0 36.65 否 朱 旭 俊 女 1971 年 2 月 职 工 监 事 2012 年 4 月 0 34.99 否 张 杰 男 1965 年 3 月 外 部 监 事 2012 年 4 月 0 - 否 贺 国 生 男 1968 年 10 月 外 部 监 事 2012 年 4 月 0 - 否 注 : 公 司 于 2012 年 4 月 26 日 召 开 了 2011 年 度 股 东 大 会, 同 意 蒋 铁 柱 吴 绍 中 辞 去 独 立 董 事, 选 举 周 忠 明 戴 达 年 担 任 公 司 独 立 董 事, 上 述 两 位 董 事 的 任 职 资 格 已 于 2012 年 7 月 经 浙 江 银 监 局 批 复 同 意 经 公 司 第 三 届 董 事 会 第 一 次 会 议 审 议 通 过, 并 经 浙 江 银 监 局 任 职 资 格 审 核 同 意, 任 命 朱 柏 峰 担 任 常 务 副 行 长 经 公 司 第 三 届 董 事 会 第 一 次 会 议 审 议 通 过, 同 意 郑 笔 锋 辞 去 董 事 会 秘 书, 并 任 命 王 洪 林 兼 任 董 事 会 秘 书 6.2 员 工 情 况 报 告 期 内, 公 司 积 极 开 展 外 部 招 聘 内 部 选 聘 以 及 各 管 理 岗 位 的 竞 聘 工 作, 在 充 实 队 伍 的 同 时, 进 一 步 完 善 用 人 机 制 报 告 期 末, 全 行 员 工 2659 人, 其 中 研 究 生 及 以 上 学 历 149 人, 占 比 5.60%, 大 专 及 本 科 学 历 2452 人, 占 比 92.22% 一 系 列 人 才 引 进 计 划 和 措 施 为 公 司 持 续 高 质 量 发 展 注 入 了 活 力 在 引 进 人 才 的 同 时, 公 司 还 注 重 新 老 员 工 的 素 质 拓 展 和 提 升, 筹 备 培 训 学 院 不 断 壮 大 内 部 讲 师 队 伍, 积 极 组 织 员 工 参 加 各 类 培 训, 不 断 提 升 员 工 的 职 业 化 素 质, 取 得 了 良 好 的 效 果 6.3 薪 酬 情 况 6.3.1 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 报 酬 的 决 策 程 序 公 司 发 薪 的 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 的 薪 酬 由 董 事 会 下 设 的 薪 酬 与 考 核 委 员 会 制 定 方 案, 并 报 董 事 会 审 议 确 定 6.3.2 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 的 报 酬 确 定 依 据 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 负 责 建 立 科 学 的 绩 效 考 核 指 标 体 系, 建 立 并 完 善 中 长 期 激 励 薪 酬 延 期 支 付 延 期 追 索 和 扣 回 等 制 度 本 公 司 绩 效 考 核 指 标 包 括 经 济 效 益 指 标 风 险 成 本 控 制 指 标 和 社 会 责 任 指 标 公 司 发 薪 的 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 的 薪 酬 均 按 照 上 述 分 配 体 系 并 根 据 考 核 结 果 确 定 6.4 分 支 机 构 情 况 报 告 期 末, 本 行 下 设 义 乌 管 理 部 金 华 管 理 部 2 家 管 理 部, 上 海 分 行 杭 州 分 行 南 京 分 行 福 州 分 行 宁 波 分 行 温 州 分 行 丽 水 分 行 7 家 分 行,46 家 支 行 分 支 机 构 情 况 详 见 下 表 : 序 号 机 构 名 称 机 构 地 址 1 总 行 义 乌 市 江 滨 路 义 乌 乐 园 东 侧 2 义 乌 商 城 支 行 义 乌 市 国 际 商 贸 城 C 区 116 120 号 3 义 乌 市 场 支 行 义 乌 市 西 城 路 509 号 4 义 乌 商 苑 支 行 义 乌 市 稠 州 北 路 1103 1109 号 5 义 乌 朝 阳 支 行 义 乌 市 国 际 商 贸 城 二 期 G 区 东 辅 房 1-63 号 6 义 乌 金 福 源 支 行 义 乌 市 义 东 路 197 号 7 义 乌 篁 园 支 行 义 乌 国 际 商 贸 城 二 期 H 区 东 辅 房 1-8 号 8 义 乌 求 信 支 行 义 乌 市 国 际 商 贸 城 三 期 西 辅 F-021 号 1-4 层 9 义 乌 振 兴 支 行 义 乌 市 工 人 北 路 669-677 号 10 义 乌 丹 溪 支 行 义 乌 市 县 前 街 45 号

11 义 乌 滨 江 支 行 义 乌 市 篁 园 路 116 号 12 义 乌 迎 宾 支 行 义 乌 市 稠 州 北 路 923 927 号 13 义 乌 稠 江 支 行 义 乌 市 新 科 路 E1 E19 号 14 义 乌 佛 堂 支 行 义 乌 市 佛 堂 镇 朝 阳 路 146 150 号 15 义 乌 北 苑 支 行 义 乌 市 望 道 路 300 号 行 政 服 务 中 心 大 楼 西 南 侧 16 义 乌 廿 三 里 支 行 义 乌 市 商 城 大 道 店 面 256 号 17 义 乌 福 田 支 行 义 乌 市 国 际 商 贸 城 三 期 东 辅 F-034 号 18 金 华 支 行 金 华 市 八 一 南 街 161 号 19 永 康 支 行 永 康 市 城 东 路 9 号 20 磐 安 支 行 磐 安 县 安 文 镇 中 街 2 号 21 兰 溪 支 行 兰 溪 市 兰 江 街 道 丹 溪 大 道 96 98 号 22 武 义 支 行 武 义 县 武 阳 西 路 1 号 23 浦 江 支 行 浦 江 县 浦 阳 街 道 人 民 东 路 38 号 24 东 阳 支 行 东 阳 市 汉 宁 东 路 99 号 25 上 海 分 行 上 海 市 中 山 西 路 1600 号 26 上 海 奉 贤 支 行 上 海 市 奉 贤 区 环 城 东 路 550-560 号 27 杭 州 分 行 杭 州 市 建 国 中 路 68 号 28 杭 州 西 湖 支 行 杭 州 市 上 城 区 延 安 路 128 号 29 杭 州 萧 山 支 行 杭 州 市 萧 山 区 市 心 北 路 708 号 天 林 广 场 30 杭 州 淳 安 支 行 杭 州 市 千 岛 湖 镇 新 安 大 街 20 号 31 杭 州 淳 安 鼓 山 小 微 企 业 专 营 支 行 杭 州 市 淳 安 县 千 岛 湖 镇 涌 金 路 158-128 130 132 号 32 杭 州 城 北 支 行 杭 州 市 拱 墅 区 拱 康 路 195-8 号 33 杭 州 余 杭 支 行 杭 州 市 余 杭 区 世 纪 大 道 ( 西 )441-459 号 34 杭 州 城 西 支 行 杭 州 市 文 一 西 路 4 6 8 10 号 35 南 京 分 行 南 京 市 白 下 区 洪 武 路 198 号 36 南 京 江 宁 支 行 南 京 市 江 宁 区 胜 态 西 路 16 号 37 南 京 莫 愁 湖 支 行 南 京 市 建 邺 区 水 西 门 大 街 344 号 38 福 州 分 行 福 州 市 台 江 区 五 一 南 路 2 号 茂 泰 世 纪 大 厦 04-09 号 39 福 州 福 清 支 行 福 清 市 清 昌 大 道 元 红 路 音 西 街 道 霞 盛 村 通 福 花 园 1-16 40 福 州 鼓 楼 支 行 福 州 市 鼓 楼 区 鼓 东 街 道 观 风 亭 街 99 号 七 海 花 园 8 座 1 层 41 宁 波 分 行 宁 波 市 江 东 区 福 明 路 578 号 42 宁 波 集 士 港 支 行 宁 波 市 州 区 集 市 港 镇 利 时 购 物 广 场 1 幢 101-103 43 温 州 分 行 温 州 市 锦 绣 路 嘉 鸿 商 务 广 场 44 温 州 瑞 安 支 行 瑞 安 市 莘 阳 大 道 润 锦 苑 1 号 楼 45 温 州 瓯 海 支 行 温 州 市 景 山 街 道 兴 海 路 55 号 46 温 州 龙 湾 支 行 温 州 市 龙 湾 区 龙 海 路 宏 欣 家 园 9 幢 47 丽 水 分 行 丽 水 市 解 放 街 515 号

48 丽 水 青 田 支 行 青 田 县 鹤 城 镇 鹤 城 东 路 80 号 49 丽 水 缙 云 支 行 缙 云 县 五 云 镇 问 渔 西 路 108 号 50 丽 水 遂 昌 支 行 遂 昌 县 妙 高 镇 南 街 89 号 51 丽 水 龙 泉 支 行 龙 泉 市 中 山 东 路 93 号 52 丽 水 壶 镇 支 行 缙 云 镇 壶 镇 镇 贤 母 西 路 33 号 53 丽 水 松 阳 支 行 松 阳 县 西 屏 镇 要 津 路 125 127 129 号 54 丽 水 云 和 支 行 云 和 县 浮 云 街 道 仙 宫 大 道 8-2 号 7 公 司 治 理 结 构 7.1 公 司 治 理 情 况 本 公 司 按 照 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 ( 以 下 简 称 公 司 法 ) 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 股 份 制 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 等 法 律 法 规 的 要 求 建 立 了 规 范 的 治 理 结 构, 设 立 了 股 东 大 会 董 事 会 及 其 专 门 委 员 会 监 事 会 及 其 专 门 委 员 会 和 经 营 管 理 层, 并 分 别 制 定 了 相 应 的 议 事 规 则 和 权 力 制 衡 机 制 报 告 期 内, 公 司 积 极 开 展 资 本 补 充 工 作, 不 断 完 善 公 司 治 理 结 构, 进 一 步 明 晰 公 司 治 理 各 主 体 的 职 责 边 界, 保 护 存 款 人 的 利 益, 为 股 东 赢 取 回 报, 为 社 会 创 造 价 值, 努 力 建 设 资 本 充 足 内 控 严 密 运 营 安 全 效 益 良 好 的 具 有 核 心 竞 争 优 势 的 现 代 化 股 份 制 商 业 银 行 报 告 期 内, 公 司 治 理 具 体 情 况 如 下 : ( 一 ) 关 于 股 东 和 股 东 大 会 本 公 司 具 有 较 为 合 理 的 股 权 结 构 和 运 行 规 范 制 度, 确 保 了 所 有 股 东 享 有 平 等 地 位 并 能 够 充 分 行 使 自 己 的 权 利 报 告 期 末, 公 司 股 东 总 数 106 户, 其 中 法 人 股 东 86 户, 合 计 持 有 股 份 132,849.11 万 股, 占 比 99.30%, 自 然 人 股 东 20 户, 合 计 持 有 股 份 933.62 万 股, 占 比 0.70% 公 司 于 2012 年 4 月 26 日 召 开 了 2011 年 度 股 东 大 会 股 东 大 会 审 议 通 过 决 议 29 项 会 议 的 通 知 召 集 召 开 和 表 决 程 序 均 严 格 遵 照 公 司 法 本 公 司 章 程 和 股 东 大 会 议 事 规 则 的 规 定, 确 保 股 东 对 公 司 重 大 事 项 的 知 情 权 参 与 权 和 表 决 权 本 公 司 股 东 大 会 由 德 恒 上 海 律 师 事 务 所 律 师 现 场 见 证 并 出 具 法 律 意 见 书 ( 二 ) 关 于 董 事 董 事 会 及 其 专 门 委 员 会 报 告 期 末, 公 司 董 事 会 成 员 19 名, 其 中 执 行 董 事 5 名, 股 东 董 事 7 名, 独 立 董 事 7 名 公 司 董 事 会 的 人 数 和 人 员 构 成 均 符 合 国 家 法 律 法 规 和 本 公 司 章 程 的 规 定 报 告 期 内, 公 司 共 召 开 董 事 会 会 议 10 次, 其 中 季 度 例 会 4 次, 临 时 会 议 6 次, 审 议 通 过 了 包 括 公 司 经 营 报 告 战 略 规 划 风 险 管 控 激 励 约 束 对 外 投 资 等 87 项 议 案 各 位 董 事 积 极 履 行 职 责, 认 真 出 席 会 议 并 审 议 公 司 的 重 大 事 项, 恪 尽 职 守 勤 勉 尽 职, 不 断 完 善 董 事 会 运 作 体 系, 强 化 公 司 治 理, 维 护 了 本 公 司 和 股 东 的 利 益 公 司 董 事 会 下 设 风 险 管 理 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 审 计 委 员 会 提 名 委 员 会 和 战 略 委 员 会 另 外, 董 事 会 战 略 委 员 会 下 设 信 息 科 技 管 理 委 员 会 报 告 期 内, 董 事 会 各 专 门 委 员 会 召 开 会 议 4 次 在 专 门 委 员 会 中, 关 联 交 易 控 制 委 员 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 审 计 委 员 会 提 名 委 员 会 的 主 任 委 员 均 由 独 立 董 事 担 任, 进 一 步 强 化 了 独 立 董 事 对 本 公 司 的 监 督 董 事 会 各 专 门 委 员 会 认 真 履 行 职 责, 针 对 董 事 会 决 策 事 项 提 出 专 业 意 见, 对 于 提 高 管 理 水 平, 加 强 风 险 控 制, 改 善 治 理 结 构, 保 护 投 资 者 合 法 权 益 起 到 了 积 极 作 用 ( 三 ) 关 于 监 事 监 事 会 及 其 专 门 委 员 会 报 告 期 末, 公 司 监 事 会 成 员 8 名, 其 中 职 工 监 事 3 名, 股 东 监 事 3 名, 外 部 监 事 2 名 公 司 监 事 会 的 人 数 和 人 员 构 成 均 符 合 国 家 法 律 法 规 和 本 公 司 章 程 的 规 定

报 告 期 内, 公 司 共 召 开 监 事 会 会 议 4 次, 均 为 季 度 例 会 会 议 审 议 通 过 了 包 括 监 事 会 工 作 报 告 财 务 报 告 内 控 评 价 报 告 信 息 披 露 报 告 履 职 评 价 等 39 项 议 案 为 进 一 步 强 化 公 司 治 理 机 制, 监 事 会 设 立 了 审 计 委 员 会 和 提 名 委 员 会, 并 制 定 相 应 的 工 作 制 度 报 告 期 内, 各 位 监 事 勤 勉 尽 职, 按 规 定 出 席 会 议, 并 积 极 发 表 意 见 监 事 通 过 出 席 股 东 大 会 和 列 席 董 事 会 会 议 审 阅 公 司 上 报 的 各 类 文 件 听 取 管 理 层 的 工 作 报 告 与 审 计 机 构 沟 通 等 方 式, 对 本 公 司 的 经 营 情 况 财 务 活 动 风 险 管 理 与 控 制 董 事 会 执 行 股 东 大 会 决 议 情 况 进 行 监 督, 切 实 履 行 本 公 司 章 程 赋 予 的 监 督 职 责, 有 效 地 发 挥 监 事 会 的 监 督 作 用 ( 四 ) 关 于 高 级 管 理 层 公 司 实 行 董 事 会 领 导 下 的 行 长 负 责 制, 管 理 层 由 行 长 1 名 和 副 行 长 3 名 构 成, 副 行 长 协 助 行 长 对 本 行 的 日 常 经 营 进 行 管 理 报 告 期 内, 公 司 高 管 层 在 董 事 会 领 导 下, 坚 持 强 管 理 调 结 构 防 风 险 促 转 型 的 经 营 思 路, 转 变 发 展 方 式, 加 大 创 新 力 度, 提 高 管 理 水 平, 较 好 地 完 成 了 董 事 会 下 达 的 年 度 经 营 指 标 公 司 高 级 管 理 层 下 设 信 贷 评 审 委 员 会 资 产 负 债 管 理 委 员 会 和 内 部 控 制 委 员 会, 各 委 员 会 均 制 定 了 相 应 的 议 事 规 程 ( 五 ) 关 于 独 立 董 事 和 外 部 监 事 报 告 期 末, 本 公 司 董 事 会 有 7 名 独 立 董 事, 监 事 会 有 2 名 外 部 监 事 独 立 董 事 和 外 部 监 事 均 具 有 高 级 职 称 和 丰 富 的 经 济 金 融 理 论 素 养, 能 够 按 照 相 关 法 律 法 规 和 本 公 司 章 程 的 规 定, 参 加 股 东 大 会 董 事 会 和 监 事 会 会 议, 认 真 审 议 各 项 议 案, 在 履 职 中 客 观 公 正 独 立 地 发 表 自 己 的 意 见, 较 好 地 发 挥 了 独 立 董 事 和 外 部 监 事 的 作 用 ( 六 ) 关 于 信 息 披 露 与 透 明 度 本 公 司 按 照 信 息 披 露 的 有 关 要 求, 提 高 信 息 披 露 的 及 时 性 准 确 性 和 完 整 性, 并 确 保 所 有 股 东 有 平 等 的 机 会 获 得 信 息 报 告 期 内, 公 司 遵 照 信 息 披 露 管 理 规 定, 按 时 完 成 2011 年 度 报 告 及 摘 要 的 编 制 工 作, 于 2012 年 4 月 24 日 在 金 融 时 报 刊 登 2011 年 度 报 告 摘 要, 并 同 时 在 公 司 门 户 网 站 予 以 公 布 同 时, 公 司 还 刊 印 了 2011 年 度 报 告, 并 在 董 事 会 办 公 室 和 主 要 营 业 网 点 备 置, 供 投 资 者 及 利 益 相 关 人 查 询 在 此 基 础 上, 公 司 致 力 于 搭 建 良 好 的 投 资 者 交 流 沟 通 平 台, 增 强 与 投 资 者 交 流 互 动 的 质 量 报 告 期 内, 董 事 会 办 公 室 通 过 外 部 网 站 报 刊 等 媒 介 及 时 主 动 披 露 公 司 信 息 同 时, 通 过 接 待 来 访 电 话 专 线 电 子 邮 箱 传 真 和 书 面 信 件 等 方 式 积 极 服 务 股 东, 及 时 解 答 投 资 者 关 心 的 问 题, 加 强 与 投 资 者 之 间 的 沟 通 与 交 流 7.2 经 营 决 策 体 系 股 东 大 会 是 本 公 司 最 高 权 力 机 构, 董 事 会 是 股 东 大 会 的 执 行 机 构, 对 股 东 大 会 负 责, 监 事 会 行 使 监 督 职 能 行 长 受 聘 于 董 事 会, 对 本 公 司 日 常 经 营 管 理 全 面 负 责 本 公 司 实 行 一 级 法 人 体 制, 各 分 支 机 构 经 营 管 理 活 动 根 据 总 行 授 权 进 行, 并 对 总 行 负 责 7.3 与 控 股 股 东 五 分 开 情 况 本 公 司 无 控 股 股 东 本 公 司 与 大 股 东 在 业 务 人 员 资 产 机 构 财 务 五 方 面 完 全 独 立, 具 有 独 立 完 整 的 业 务 及 自 主 经 营 能 力, 董 事 会 监 事 会 和 内 部 机 构 能 够 独 立 运 作 7.4 高 级 管 理 人 员 考 评 及 激 励 机 制 经 第 三 届 董 事 会 第 三 次 会 议 审 议, 通 过 了 关 于 考 核 经 营 班 子 2012 年 度 经 营 目 标 完 成 情 况 的 议 案 董 事 会 认 为, 经 营 班 子 较 好 地 完 成 了 2012 年 初 董 事 会 制 定 的 各 项 经 营 目 标, 促 进 了 公 司 全 面 稳 健 可 持 续 发 展 本 公 司 严 格 按 照 有 关 法 律 法 规 和 制 定 的 人 力 资 源 管 理 基 本 制 度 对 高 级 管 理 人 员 进 行 考 评, 强 化 高 级 管 理 层 的 管 理 水 平 风 险 控 制 和 经 营 责 任

8 公 司 风 险 管 理 状 况 按 照 全 面 风 险 管 理 要 求, 要 在 宏 观 管 理 层 面 上 建 立 统 一 的 风 险 管 理 战 略 风 险 管 理 体 系 风 险 管 理 架 构 风 险 管 理 模 型 风 险 管 理 考 核 机 制 风 险 管 理 队 伍 建 设 风 险 管 理 文 化 ; 在 微 观 操 作 层 面 上 要 全 面 考 虑 信 用 风 险 市 场 风 险 流 动 性 风 险 操 作 风 险 合 规 风 险 信 息 科 技 风 险 声 誉 风 险 等 风 险 因 素 管 理 本 行 认 真 执 行 监 管 部 门 的 监 管 要 求, 加 大 力 度 建 设 和 推 进 全 面 风 险 管 理 体 系 坚 持 以 业 务 增 长 与 风 险 控 制 相 适 应 ; 风 险 成 本 与 风 险 收 入 相 匹 配 的 风 险 管 理 基 本 原 则, 完 善 了 各 项 风 险 管 理, 建 立 全 行 的 全 面 风 险 管 理 体 系, 做 到 各 项 风 险 管 控 并 重, 防 范 了 风 险 隐 患 的 发 生, 做 到 以 控 风 险 增 效 益, 促 进 业 务 经 营 的 可 持 续 稳 定 发 展 的 经 营 目 标 报 告 期 内, 为 加 强 全 面 风 险 管 理 的 建 设, 本 行 进 一 步 修 订 及 补 充 制 定 了 风 险 总 监 管 理 办 法 风 险 总 监 考 评 管 理 办 法 业 务 连 续 性 管 理 办 法 村 镇 银 行 风 险 应 急 处 置 预 案 新 产 品 ( 新 业 务 ) 风 险 评 估 暂 行 办 法 信 息 资 产 分 类 分 级 暂 行 办 法 内 控 防 范 体 系 建 设 实 施 纲 要 损 失 数 据 收 集 管 理 暂 行 办 法 等 制 度, 已 将 全 面 风 险 建 设 相 关 制 度 构 建 完 整, 在 全 行 范 围 内 按 照 全 面 风 险 体 系 推 广 实 施 同 时, 本 行 加 强 了 全 面 风 险 建 设 相 关 制 度 的 落 实 与 检 查 工 作,2012 年 6 月 进 行 了 全 行 范 围 内 的 全 面 风 险 排 查, 并 于 2012 年 12 月 31 日, 印 发 了 关 于 全 面 风 险 检 查 落 实 整 改 情 况 的 通 报, 针 对 全 面 风 险 管 理 的 建 设 进 行 全 面 排 查 并 明 确 了 需 要 进 一 步 落 实 全 面 风 险 管 理 的 改 进 方 向 8.1 信 用 风 险 本 行 所 面 临 的 信 用 风 险 是 指 交 易 对 方 无 法 在 到 期 日 履 行 合 同 义 务 的 风 险 信 用 风 险 是 本 行 在 经 营 活 动 中 所 面 临 的 最 重 要 的 风 险, 管 理 层 对 信 用 风 险 敞 口 采 取 审 慎 的 原 则 进 行 管 理 本 行 的 信 用 风 险 主 要 来 源 于 贷 款 贸 易 融 资 和 资 金 业 务 表 外 金 融 工 具 的 运 用 也 会 使 本 行 面 临 信 用 风 险, 如 信 用 承 诺 目 前, 本 行 由 信 贷 评 审 委 员 会 对 信 用 风 险 防 范 进 行 决 策 和 统 筹 协 调, 采 取 专 业 化 授 信 评 审 集 中 质 量 监 控 问 题 资 产 集 中 运 营 和 清 收 等 主 要 手 段 进 行 信 用 风 险 管 理 2012 年 度, 面 对 复 杂 的 经 济 金 融 形 势, 本 行 以 强 管 理 调 结 构 防 风 险 促 转 型 为 思 路, 采 取 多 种 措 施 强 化 信 用 风 险 管 理 : 一 是 加 大 信 用 风 险 排 查 力 度 本 行 针 对 重 点 行 业 重 点 业 务 和 重 点 地 区 持 续 开 展 各 类 现 场 检 查 及 专 项 排 查, 跟 踪 落 实 整 改 完 成 情 况, 确 保 贷 款 发 放 与 支 付 等 操 作 环 节 的 合 规 性, 切 实 消 除 风 险 隐 患 二 是 完 善 信 用 风 险 预 警 处 置 机 制 目 前 本 行 预 警 信 息 已 增 加 潜 在 的 风 险 信 息, 如 担 保 链 股 东 的 异 动 应 收 账 款 的 回 收 情 况 日 常 经 营 情 况 外 部 融 资 情 况 等 信 息, 并 及 时 采 取 相 应 应 急 措 施, 通 过 提 前 退 出 强 化 担 保 措 施 等 手 段 避 免 或 降 低 损 失 三 是 防 范 关 联 交 易 风 险 本 行 建 立 了 股 东 及 关 联 企 业 大 额 授 信 报 备 体 系, 按 季 报 告 股 东 或 股 东 关 联 企 业 新 增 超 过 1000 万 元 的 授 信 情 况, 严 控 大 额 授 信 风 险, 按 季 监 控 关 联 交 易 情 况, 并 定 期 出 具 分 析 报 告 同 时, 本 行 建 立 了 独 立 董 事 关 联 交 易 巡 视 制 度, 董 事 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 对 部 分 股 东 及 关 系 人 贷 款 企 业 进 行 走 访, 切 实 防 范 关 联 交 易 风 险 8.2 市 场 风 险 市 场 风 险 是 指 市 场 状 况 变 化 对 未 来 收 益 公 允 价 值 未 来 现 金 流 造 成 的 潜 在 损 失 市 场 风 险 是 由 于 市 场 的 一 般 或 特 定 变 化 对 利 率 货 币 和 衍 生 金 融 工 具 交 易 敞 口 头 寸 造 成 影 响 而 产 生 目 前, 本 行 已 建 立 了 包 括 监 管 限 额 头 寸 限 额 等 管 理 系 本 行 应 对 市 场 风 险 管 理 总 体 思 路 是 在 强 化 政 策 引 导 和 基 础 建 设 基 础 下, 完 善 管 理 手 段 和 工 具, 确 保 市 场 风 险 控 制 在 可 承 受 的 范 围 内 在 汇 率 风 险 方 面, 本 行 主 要 通 过 一 日 多 次 实 时 平 仓 尽 量 压 低 结 售 汇 头 寸 限 额 设 定 交 易 止 损 价 等 措 施 来 降 低 和 控 制 结 售 汇 头 寸 的 汇 率 风 险 在 利 率 风 险 方 面, 本 行 主 要 通 过 控 制 贷 款 的 重 新 定 价 日 和 存 款 的 到 期 日 分 布 状 况 来 控 制 其 利 率 风 险 8.3 流 动 性 风 险

流 动 性 风 险 是 指 资 产 负 债 现 金 流 错 配 而 不 能 完 全 履 行 支 付 义 务 的 风 险 本 行 面 临 各 类 日 常 现 金 提 款 的 要 求, 其 中 包 括 通 知 存 款 隔 夜 拆 借 活 期 存 款 到 期 的 定 期 存 款 应 付 债 券 客 户 贷 款 提 款 担 保 及 其 他 现 金 结 算 的 衍 生 金 融 工 具 的 付 款 要 求 本 行 应 对 流 动 性 风 险 管 理 的 的 总 体 思 路 是 顺 应 形 势 变 化, 及 时 准 确 解 读 货 币 政 策, 充 足 流 动 性 储 备, 增 强 应 变 能 力, 严 防 支 付 风 险 一 是 适 当 控 制 长 期 资 产 结 构 比, 进 一 步 优 化 资 产 负 债 结 构, 使 存 贷 比 流 动 性 比 例 流 动 性 缺 口 率 等 流 动 性 指 标 保 持 在 合 理 水 平 本 行 在 贷 款 结 构 保 持 稳 定 的 同 时, 对 吸 收 存 款 的 结 构 进 行 调 整, 活 期 存 款 比 例 有 所 下 降, 同 时 定 期 存 款 期 限 延 长 较 为 明 显 二 是 在 做 好 每 日 头 寸 管 理 的 基 础 上, 将 流 动 性 资 产 进 行 分 类, 按 旬 监 测 流 动 性 储 备 资 产 占 比 结 构, 最 终 将 流 动 性 盈 利 性 达 到 平 衡 三 是 将 外 币 业 务 一 并 纳 入 全 行 流 动 性 管 理 中, 按 月 手 工 分 析 外 币 业 务 资 产 负 债 错 配 情 况 四 是 专 门 针 对 存 款 大 量 流 失 进 行 系 统 性 压 力 测 试, 并 进 一 步 分 析 制 定 相 关 应 对 措 施 五 是 加 强 对 大 额 存 款 账 户 ( 包 括 同 业 存 款 账 户 ) 的 监 测, 合 理 统 筹 规 划 资 金 流 向 8.4 操 作 风 险 本 行 已 建 立 了 适 当 的 政 策 和 程 序 以 降 低 日 常 经 营 中 可 能 发 生 的 风 险 程 序 包 括 建 立 分 级 授 权 管 理 体 制 设 定 业 务 审 批 限 额 对 岗 位 控 制 方 面 的 AB 角 设 定 重 要 资 产 的 保 管 制 度 要 求 编 制 人 和 审 核 人 在 每 笔 交 易 的 传 票 上 签 名 设 置 操 作 权 限 关 键 岗 位 的 轮 岗 和 强 制 休 假 等 同 时, 本 行 的 管 理 层 具 备 充 分 的 经 验 和 能 力, 能 够 保 证 控 制 程 序 在 日 常 运 作 中 得 以 有 效 地 实 施 本 行 各 个 业 务 部 门 都 建 立 有 较 详 细 的 工 作 流 程 和 相 关 的 操 作 手 册, 并 定 期 进 行 更 新 和 人 员 培 训, 从 程 序 上 降 低 了 操 作 风 险 员 工 都 有 较 明 确 的 授 权, 包 括 员 工 的 业 务 操 作 范 围 和 批 准 的 操 作 权 限 8.5 信 息 科 技 风 险 2012 年 度, 本 行 全 面 推 进 机 防 建 设 工 作, 启 动 相 关 IT 系 统 建 设 项 目, 其 中 有 重 大 战 略 意 义 的 项 目 包 括 : 数 据 仓 库 二 代 支 付 网 银 自 建 柜 面 前 端 2 期 事 后 监 督 系 统 等 本 行 继 续 加 大 硬 件 方 面 的 投 入 力 度 ; 将 信 息 科 技 达 标 路 线 图 融 入 机 防 工 作 中, 并 按 照 业 务 连 续 性 管 理 要 求, 健 全 各 级 业 务 连 续 性 管 理 和 应 急 处 置 机 构, 开 展 重 要 业 务 及 系 统 影 响 性 分 析, 完 善 应 急 预 案, 提 升 业 务 连 续 性 管 理 水 平 ; 为 确 保 数 据 中 心 安 全 平 稳 地 运 行 及 业 务 连 续 性 的 管 理, 启 动 同 城 数 据 中 心 的 建 设 和 迁 移 工 作, 完 善 两 地 三 中 心 灾 备 运 维 安 全 保 障 体 系 建 设 8.6 其 他 风 险 法 律 与 合 规 风 险 方 面 : 本 行 以 持 续 推 进 合 规 管 理 机 制 建 设, 落 实 年 度 监 管 政 策, 优 化 业 务 流 程 为 主 线, 进 一 步 提 升 合 规 风 险 管 理 对 业 务 发 展 的 支 撑 服 务 能 力 积 极 贯 彻 落 实 监 管 要 求, 完 善 管 理 手 段, 提 升 合 规 管 理 效 率 报 告 期 内, 本 行 法 律 与 合 规 风 险 管 理 总 体 情 况 良 好, 无 重 大 损 失 性 事 件 无 重 大 违 规 违 法 案 件 发 生 声 誉 风 险 方 面 : 本 行 已 将 声 誉 风 险 纳 入 全 面 风 险 管 理 框 架, 建 立 完 善 声 誉 风 险 管 理 机 制, 着 力 加 强 媒 体 关 系 舆 情 监 测 及 品 牌 宣 传, 防 范 和 应 对 声 誉 风 险 的 意 识 手 段 和 水 平 持 续 提 升, 声 誉 风 险 情 况 整 体 良 好 报 告 期 内, 公 司 没 有 发 生 引 起 声 誉 损 失 的 重 大 风 险 事 件 9 股 东 大 会 情 况 本 公 司 于 2012 年 4 月 26 日 召 开 了 2011 年 度 股 东 大 会, 内 容 包 括 :2011 年 度 董 事 会 工 作 报 告 2011 年 度 监 事 会 工 作 报 告 2011 年 度 经 营 情 况 及 2012 年 工 作 重 点 的 报 告 2011 年 度 财 务 分 析 和 2012 年 度 财 务 预 算 的 报 告 2011 年 度 利 润 分 配 的 议 案 2012 年 度 配 股 增 资 的 议 案 2011 年 度 资 本 充 足 率 情 况 的 评 价 及 2012 年 资 本 充 足 率 规 划 的 报 告 2011 年 度 对 外 投 资 情 况 及 2012 年 对 外 投 资 计 划 的 报 告 2011 年 度 关 联 交 易 情 况 及 2012 年 工 作 重 点 的 报 告 2011 年 度 战 略 规 划 执 行 情 况 及 2012 年 网 点 布 局 规 划 的 报 告 第 二 届 董 事 会 履 职 情 况 的 报 告 第 二 届 监 事 会 履 职 情 况 的 报

告 监 事 会 对 董 事 会 高 级 管 理 层 及 其 成 员 2011 年 度 履 职 情 况 的 评 价 报 告 监 事 会 对 监 事 2011 年 度 履 职 评 价 报 告 及 外 部 监 事 相 互 评 价 结 果 选 举 第 三 届 董 事 会 组 成 人 选 的 议 案 选 举 第 三 届 监 事 会 组 成 人 选 的 议 案 修 改 公 司 章 程 修 改 股 东 大 会 议 事 规 则 修 改 董 事 会 议 事 规 则 修 改 监 事 会 议 事 规 则 修 订 发 展 战 略 规 划 (2009-2013 年 ) 的 议 案 关 于 实 施 新 监 管 标 准 的 规 划 (2012-2015 年 ) 通 过 公 司 2012-2015 年 资 本 管 理 规 划 议 案 通 过 发 行 小 微 企 业 贷 款 专 项 金 融 债 的 议 案 通 过 2011 年 度 报 告 正 文 及 摘 要 通 过 关 于 股 权 转 让 及 股 东 名 册 修 改 的 议 案 续 聘 上 海 众 华 沪 银 会 计 师 事 务 所 为 2012 年 度 外 部 审 计 机 构 2011 年 度 监 管 意 见 书 整 改 情 况 的 报 告 听 取 了 独 立 董 事 2011 年 度 履 职 报 告 及 外 部 监 事 2011 年 度 履 职 报 告 本 次 会 议 由 上 海 德 恒 律 师 事 务 所 律 师 现 场 见 证, 并 出 具 了 法 律 意 见 书 10 董 事 会 报 告 10.1 管 理 层 讨 论 与 分 析 2012 年, 本 行 按 照 强 管 理 调 结 构 防 风 险 促 转 型 的 工 作 思 路, 顶 住 压 力, 迎 难 而 上, 努 力 推 进 市 场 银 行 发 展 战 略, 进 一 步 增 强 差 异 化 的 核 心 竞 争 优 势, 各 项 业 务 继 续 保 持 较 快 发 展 ( 一 ) 盈 利 实 现 稳 健 增 长 2012 年, 本 行 实 现 净 利 润 9.72 亿 元, 比 上 年 同 期 增 加 2.17 亿 元, 增 长 28.79%; 资 产 收 益 率 1.31%, 资 本 收 益 率 15.09% 实 现 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 2.54 亿 元, 比 上 年 同 期 增 加 0.81 亿 元, 增 长 46.85%; 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 占 营 业 收 入 比 重 为 8.00%, 较 年 初 提 高 0.37 个 百 分 点 ( 二 ) 业 务 规 模 取 得 突 破 年 末 全 行 资 产 总 额 达 864.97 亿 元, 较 年 初 增 加 244.35 亿 元, 增 幅 39.37%; 存 款 总 额 565.93 亿 元, 较 年 初 增 加 102.26 亿 元, 增 幅 22.05%; 贷 款 总 额 416.63 亿 元, 较 年 初 增 加 97.47 亿 元, 增 幅 30.54% ( 三 ) 监 管 指 标 保 持 稳 定 年 末 资 本 充 足 率 12.32%, 核 心 资 本 充 足 率 11.82%, 继 续 保 持 较 高 水 平 ; 受 外 部 形 势 影 响, 全 行 不 良 贷 款 管 控 压 力 加 大, 年 末 不 良 贷 款 余 额 4.43 亿 元, 较 年 初 增 加 2.41 亿 元, 增 幅 119.20%, 不 良 率 1.06%, 较 年 初 上 升 0.43 个 百 分 点 ; 贷 款 损 失 准 备 充 足 率 596.66%, 拨 备 覆 盖 率 236.39%, 拨 贷 比 2.51%, 风 险 抵 御 能 力 不 断 提 升 全 行 未 发 现 重 大 违 规 问 题, 无 案 件 发 生 ( 四 ) 转 型 发 展 成 效 初 显 一 是 业 务 结 构 持 续 优 化 年 末 非 授 信 类 存 款 余 额 444.04 亿 元, 较 年 初 增 加 91.59 亿 元, 增 幅 25.99%; 非 授 信 类 存 款 占 比 77.27%, 较 年 初 提 升 2.89 个 百 分 点 ; 储 蓄 存 款 余 额 199.32 亿 元, 比 年 初 增 加 35.53 亿 元, 增 幅 21.69%, 占 比 34.68%, 存 款 结 构 持 续 改 善 ; 小 微 企 业 贷 款 余 额 297.78 亿 元, 新 增 75.63 亿 元, 增 幅 34.04%, 增 速 高 于 全 部 贷 款 增 速 ; 小 微 企 业 贷 款 占 全 部 贷 款 比 例 为 72.08%, 较 年 初 提 高 2.47 个 百 分 点 ; 各 类 生 息 资 产 余 额 833.30 亿 元, 占 全 部 资 产 的 比 重 为 98.24%, 其 中 非 信 贷 生 息 资 产 余 额 430.50 亿 元, 占 比 50.75%, 较 年 初 提 升 3.52 个 百 分 点 二 是 客 户 及 产 品 经 营 逐 步 深 化 全 年 新 增 价 值 客 户 数 20063 户, 增 幅 18.54%, 客 户 结 构 持 续 改 善 ; 电 子 银 行 渠 道 功 能 进 一 步 完 善, 交 易 量 增 长 迅 速, 大 小 额 支 付 网 上 银 行 单 月 交 易 量 柜 面 替 代 率 达 470.10%, 占 全 行 总 交 易 笔 数 82.46%, 交 易 金 额 替 代 率 为 22.73%; 国 际 结 算 量 突 破 25 亿 美 元, 达 25.22 亿 美 元, 同 比 增 长 108.77%; 结 售 汇 交 易 量 8.94 亿 美 元 ; 跨 境 人 民 币 结 算 量 28.39 亿 人 民 币, 同 比 增 长 223.72% 累 计 实 现 票 据 投 资 及 资 金 拆 借 等 交 易 3336.35 亿 元, 总 行 资 金 运 营 净 利 润 达 3.75 亿 元, 同 比 增 加 1.25 亿 元, 增 幅 50% ( 五 ) 机 构 建 设 稳 步 推 进 截 至 年 末, 本 行 已 开 业 分 支 机 构 达 54 家 其 中,2012 年 在 福 州 福 清 及 鼓 楼 宁 波 集 士 港

南 京 莫 愁 湖 丽 水 松 阳 云 和 及 壶 镇 金 华 东 阳 温 州 龙 湾 杭 州 城 西 淳 安 鼓 山 上 海 奉 贤 新 设 12 家 支 行, 另 有 湖 州 分 行 上 海 闸 北 支 行 福 州 连 江 支 行 宁 波 慈 溪 支 行 以 及 永 康 芝 英 兰 溪 云 山 武 义 桐 琴 3 家 小 微 企 业 专 营 支 行 获 批 筹 建 台 州 分 行 筹 建 工 作 有 序 推 进 年 内 在 广 州 花 都 江 苏 东 台 四 川 成 都 龙 泉 驿 云 南 安 宁 发 起 设 立 4 家 村 镇 银 行, 目 前 本 行 已 发 起 设 立 村 镇 银 行 9 家 ( 六 ) 品 牌 形 象 显 著 提 升 在 英 国 银 行 家 杂 志 公 布 的 2012 年 全 球 1000 家 大 银 行 排 名 中, 本 行 位 居 全 球 1000 家 大 银 行 第 600 位, 较 上 年 上 升 82 位 ; 位 列 国 内 银 行 排 名 第 53 位, 较 去 年 上 升 10 位 在 银 行 家 杂 志 2012 中 国 金 融 创 新 奖 评 选 中, 本 行 商 位 使 用 权 权 利 质 押 贷 款 业 务 产 品 创 新 案 例 荣 获 十 佳 金 融 产 品 创 新 奖, 财 丰 理 财 人 民 币 理 财 产 品 营 销 案 例 荣 获 十 佳 金 融 产 品 营 销 奖, 连 续 第 四 年 获 得 浙 江 省 银 行 卡 交 易 质 量 优 胜 奖 在 中 国 年 度 最 佳 雇 主 (2011) 评 选 中 荣 获 2011 年 度 华 东 区 最 佳 雇 主 称 号, 雇 主 品 牌 优 势 不 断 上 升 品 牌 管 理 方 面, 积 极 打 造 市 场 银 行 品 牌 形 象, 形 成 了 市 场 通 如 意 财 富 E 市 通 国 际 通 等 子 品 牌, 品 牌 体 系 日 渐 成 熟 10.2 2013 年 度 公 司 经 营 目 标 2013 年 本 行 主 要 经 营 目 标 为 : 新 增 贷 款 90 亿 元, 新 增 存 款 130 亿 元,2013 年 末 存 贷 款 余 额 分 别 达 到 700 亿 元 500 亿 元, 总 资 产 1100 亿 元, 资 本 充 足 率 保 持 在 12% 以 上, 实 现 净 利 润 12.5 亿 元, 不 良 率 控 制 在 1.1% 以 内, 不 发 生 三 防 一 保 案 件, 监 管 评 级 二 级 11 监 事 会 报 告 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 公 司 依 法 经 营, 公 司 财 务 情 况 募 集 资 金 使 用 对 外 重 大 投 资 关 联 交 易 公 司 收 购 和 出 售 资 产 交 易 等 均 不 存 在 问 题 未 发 现 公 司 董 事 高 级 管 理 层 成 员 执 行 公 司 职 务 时 有 违 反 法 律 法 规 公 司 章 程 或 损 害 公 司 及 股 东 利 益 的 行 为 12 其 它 重 要 事 项 12.1 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 本 行 报 告 期 内 无 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 12.2 重 大 托 管 担 保 承 诺 委 托 资 产 管 理 事 项 本 公 司 报 告 期 内 无 重 大 托 管 担 保 承 诺 委 托 资 产 管 理 事 项 12.3 增 加 或 减 少 注 册 资 本 分 立 合 并 事 项 2012 年 7 月 2 日, 本 公 司 已 完 成 注 册 资 本 工 商 变 更 登 记, 注 册 资 本 变 更 为 人 民 币 12 亿 元 报 告 期 内, 经 股 东 大 会 审 议 通 过, 并 报 经 浙 江 银 监 局 批 复 同 意, 本 公 司 开 展 了 配 股 增 资 工 作, 向 登 记 于 股 东 名 册 的 全 体 股 东 按 照 每 10 股 配 售 5 股 的 比 例 配 售 股 份, 配 股 价 格 为 每 股 4.54 元 截 至 2012 年 12 月 31 日, 本 公 司 第 一 阶 段 配 股 工 作 已 经 完 成, 公 司 总 股 本 由 120,000 万 股 变 更 为 133,782.73 万 股, 配 股 共 募 集 资 金 62,573.58 万 元, 其 中 13,782.73 万 元 计 入 股 本,48,790.86 万 元 计 入 资 本 公 积 目 前, 本 公 司 第 二 阶 段 配 股 工 作 已 基 本 完 成, 并 已 上 报 监 管 部 门, 待 监 管 部 门 批 复 同 意 后, 本 公 司 将 及 时 办 理 注 册 资 本 工 商 变 更 登 记 本 次 配 股 募 集 的 资 金 将 全 部 用 于 充 实 资 本 金, 增 强 公 司 资 本 实 力, 提 高 资 本 充 足 率 水 平 12.4 关 联 交 易 情 况 本 公 司 在 处 理 关 联 交 易 时, 遵 循 诚 实 信 用 和 公 允 的 商 业 原 则, 严 格 按 照 有 关 法 律 法 规 和 公 司 制 定 的 相 关 规 章 制 度, 以 不 优 于 非 关 联 方 同 类 型 交 易 的 条 件 进 行 操 作 公 司 不 存 在 控 制 关 系 的 关 联 方 报 告 期 末, 公 司 全 部 关 联 交 易 业 务 余 额 67,996 万 元, 剔 除 保 证 金 后 授 信 净 额 67,501 万 元, 占 全 行 2012 年 末 资 本 净 额 的 9.54%; 对 一 个 关 联 方 的 最 大 授 信 净 额

为 27,335 万 元 ; 对 最 大 一 个 关 联 集 团 授 信 净 额 27,935 万 元, 一 个 关 联 方 和 一 个 关 联 集 团 的 授 信 余 额 分 别 占 全 行 资 本 净 额 的 3.86% 和 3.95% 综 上, 公 司 全 部 关 联 交 易 余 额 占 资 本 净 额 比 例 单 一 关 联 方 和 单 一 关 联 集 团 授 信 余 额 占 资 本 净 额 比 例 均 符 合 监 管 要 求 目 前, 在 本 公 司 有 授 信 的 关 联 法 人 和 关 联 自 然 人 贷 款 质 量 良 好, 贷 款 及 银 行 承 兑 汇 票 均 为 正 常 12.5 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 接 受 处 罚 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 无 受 国 家 监 管 部 门 处 罚 情 况 发 生 12.6 聘 任 解 聘 会 计 师 事 务 所 情 况 经 2011 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过, 本 公 司 继 续 聘 请 上 海 众 华 沪 银 会 计 师 事 务 所 为 2012 年 度 审 计 机 构, 聘 期 一 年 12.7 其 他 事 项 报 告 期 内, 本 公 司 作 为 主 发 起 行, 投 资 设 立 了 四 川 成 都 龙 泉 驿 稠 州 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司, 投 资 金 额 6,300 万 元, 持 股 比 例 为 30%; 作 为 主 发 起 行 投 资 设 立 了 云 南 安 宁 稠 州 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司, 投 资 金 额 3,000 万 元, 持 股 比 例 为 30%; 作 为 主 发 起 行 投 资 设 立 了 江 苏 东 台 稠 州 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司, 投 资 金 额 5,220 万 元, 持 股 比 例 为 52.20% 13 财 务 报 告 13.1 审 计 意 见 本 公 司 2012 年 度 财 务 报 告 已 经 上 海 众 华 沪 银 会 计 师 事 务 所 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 审 计 报 告 ( 沪 众 会 字 2013 第 0896 号 ) 13.2 财 务 报 表 ( 见 附 表 )

附 表 : 资 产 负 债 表 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 附 注 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 合 并 母 公 司 合 并 母 公 司 资 产 : 现 金 及 存 放 中 央 银 行 款 项 7.1 15,477,665,850.99 15,396,107,300.15 11,286,113,928.48 11,286,113,928.48 存 放 同 业 款 项 7.2 6,825,812,055.48 6,804,838,403.34 6,532,072,821.05 6,532,072,821.05 拆 出 资 金 7.3 290,710,000.00 290,710,000.00 165,000,000.00 165,000,000.00 交 易 性 金 融 资 产 7.4 101,751,643.48 101,751,643.48 - - 买 入 返 售 金 融 资 产 7.5 18,988,568,556.07 18,988,568,556.07 9,850,586,490.92 9,850,586,490.92 应 收 利 息 7.6 249,923,605.76 248,977,160.24 145,372,201.97 145,372,201.97 发 放 贷 款 和 垫 款 7.7 40,615,846,843.96 40,269,423,997.28 31,323,154,763.40 31,323,154,763.40 持 有 至 到 期 投 资 7.8 1,167,682,110.85 1,167,682,110.85 880,642,579.25 880,642,579.25 应 收 款 项 类 投 资 7.9 1,319,728,600.00 1,319,728,600.00 422,400,000.00 422,400,000.00 长 期 股 权 投 资 7.10 452,893,061.35 505,093,061.35 336,917,839.25 336,917,839.25 固 定 资 产 7.11 174,100,333.40 172,683,894.47 164,247,802.72 164,247,802.72 无 形 资 产 7.12 41,829,233.20 41,829,233.20 33,286,693.41 33,286,693.41 递 延 所 得 税 资 产 7.13 158,076,987.31 157,031,736.31 68,467,208.11 68,467,208.11 其 他 资 产 7.14 632,610,133.80 630,060,352.95 853,606,193.09 853,606,193.09 资 产 总 计 86,497,199,015.65 86,094,486,049.69 62,061,868,521.65 62,061,868,521.65 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

资 产 负 债 表 ( 续 ) 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 附 注 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 合 并 母 公 司 合 并 母 公 司 负 债 : 向 中 央 银 行 借 款 7.16 50,000,000.00-52,000,000.00 52,000,000.00 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 7.17 9,742,667,851.47 9,758,857,090.20 4,185,316,342.73 4,185,316,342.73 拆 入 资 金 7.18 4,427,954,000.00 4,427,954,000.00 591,568,500.00 591,568,500.00 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 7.19 6,435,442,000.00 6,435,442,000.00 3,678,490,000.00 3,678,490,000.00 吸 收 存 款 7.20 56,592,746,486.09 56,271,458,946.22 46,367,364,444.00 46,367,364,444.00 应 付 职 工 薪 酬 7.21 18,212,527.22 18,212,527.22 6,749,932.95 6,749,932.95 应 交 税 费 7.22 203,214,084.63 202,936,638.68 161,829,847.67 161,829,847.67 应 付 利 息 7.23 598,414,644.59 595,768,543.55 348,601,287.56 348,601,287.56 应 付 债 券 7.24 500,000,000.00 500,000,000.00 500,000,000.00 500,000,000.00 其 他 负 债 7.25 832,910,832.90 832,171,578.58 383,694,936.26 383,694,936.26 负 债 合 计 79,401,562,426.90 79,042,801,324.45 56,275,615,291.17 56,275,615,291.17 股 东 权 益 : 股 本 7.26 1,337,827,279.00 1,337,827,279.00 1,200,000,000.00 1,200,000,000.00 资 本 公 积 7.27 3,221,806,587.79 3,221,806,587.79 2,733,898,020.13 2,733,898,020.13 盈 余 公 积 7.28 329,570,813.36 329,570,813.36 232,001,248.55 232,001,248.55 一 般 风 险 准 备 7.29 756,692,747.41 756,692,747.41 397,128,577.43 397,128,577.43 未 分 配 利 润 7.30 1,403,778,570.43 1,405,787,297.68 1,223,225,384.37 1,223,225,384.37 归 属 于 母 公 司 的 股 东 权 益 合 计 7,049,675,997.99 7,051,684,725.24 5,786,253,230.48 5,786,253,230.48 少 数 股 东 权 益 45,960,590.76 - - - 股 东 权 益 合 计 7,095,636,588.75 7,095,636,588.75 5,786,253,230.48 5,786,253,230.48 负 债 和 股 东 权 益 总 计 86,497,199,015.65 86,094,486,049.69 62,061,868,521.65 62,061,868,521.65 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

利 润 表 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 附 注 2012 年 度 2011 年 度 合 并 母 公 司 合 并 母 公 司 一 营 业 收 入 3,169,298,598.84 3,159,611,437.13 2,262,658,621.14 2,262,658,621.14 利 息 净 收 入 7.31 2,784,537,388.53 2,774,819,278.36 1,996,082,447.13 1,996,082,447.13 利 息 收 入 4,843,937,954.85 4,830,624,293.46 3,418,711,424.33 3,418,711,424.33 利 息 支 出 2,059,400,566.32 2,055,805,015.10 1,422,628,977.20 1,422,628,977.20 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 7.32 253,581,102.30 253,612,050.76 172,679,410.76 172,679,410.76 手 续 费 及 佣 金 收 入 261,814,196.42 261,805,883.58 176,750,774.27 176,750,774.27 手 续 费 及 佣 金 支 出 8,233,094.12 8,193,832.82 4,071,363.51 4,071,363.51 投 资 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 7.33 123,078,856.40 123,078,856.40 86,631,542.12 86,631,542.12 其 中 : 对 联 营 企 业 和 合 营 企 业 的 投 资 收 益 22,975,222.10 22,975,222.10 6,524,480.25 6,524,480.25 汇 兑 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 7,706,251.61 7,706,251.61 6,674,121.13 6,674,121.13 其 他 业 务 收 入 7.34 395,000.00 395,000.00 591,100.00 591,100.00 二 营 业 支 出 1,875,986,428.90 1,861,402,379.70 1,259,880,640.49 1,259,880,640.49 营 业 税 金 及 附 加 7.35 246,460,119.82 246,063,524.47 195,307,453.20 195,307,453.20 业 务 及 管 理 费 7.36 1,030,163,623.66 1,019,476,169.81 747,246,458.82 747,246,458.82 资 产 减 值 损 失 7.37 599,362,685.42 595,862,685.42 317,326,728.47 317,326,728.47 三 营 业 利 润 ( 亏 损 以 - 号 填 列 ) 1,293,312,169.94 1,298,209,057.43 1,002,777,980.65 1,002,777,980.65 加 : 营 业 外 收 入 7.38 2,030,145.03 2,026,645.03 3,008,261.05 3,008,261.05 减 : 营 业 外 支 出 7.39 2,293,169.54 2,293,169.54 792,499.15 792,499.15 四 利 润 总 额 1,293,049,145.43 1,297,942,532.92 1,004,993,742.55 1,004,993,742.55 减 : 所 得 税 费 用 7.40 321,201,633.82 322,246,884.82 250,414,865.59 250,414,865.59 五 净 利 润 ( 净 亏 损 以 - 号 填 列 ) 971,847,511.61 975,695,648.10 754,578,876.96 754,578,876.96 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 973,686,920.85 - - - 少 数 股 东 损 益 -1,839,409.24 - - - 六 每 股 收 益 基 本 每 股 收 益 7.42 0.80 0.81 0.68 0.68 稀 释 每 股 收 益 7.42 0.80 0.81 0.68 0.68 六 其 他 综 合 收 益 - - - - 七 综 合 收 益 总 额 971,847,511.61 975,695,648.10 754,578,876.96 754,578,876.96 归 属 于 母 公 司 股 东 的 综 合 收 益 总 额 973,686,920.85 - - - 归 属 于 少 数 股 东 的 综 合 收 益 总 额 -1,839,409.24 - - - 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

现 金 流 量 表 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 2012 年 度 2011 年 度 合 并 母 公 司 合 并 母 公 司 一 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 客 户 存 款 和 同 业 存 放 款 项 净 增 加 额 15,782,733,550.83 15,477,635,249.69 9,351,932,864.72 9,351,932,864.72 向 中 央 银 行 借 款 净 增 加 额 -2,000,000.00-52,000,000.00 52,000,000.00 52,000,000.00 向 其 他 金 融 机 构 拆 入 资 金 净 增 加 额 3,836,385,500.00 3,836,385,500.00 415,260,250.00 415,260,250.00 收 取 利 息 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 5,020,382,788.11 5,008,010,183.85 3,519,696,956.20 3,519,696,956.20 收 到 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 2,907,647,280.51 2,907,643,565.51 1,384,034,285.58 1,384,034,285.58 经 营 活 动 现 金 流 入 小 计 27,545,149,119.45 27,177,674,499.05 14,722,924,356.50 14,722,924,356.50 客 户 贷 款 及 垫 款 净 增 加 额 9,929,880,567.61 9,580,427,894.26 6,621,464,984.22 6,621,464,984.22 存 放 中 央 银 行 和 同 业 款 项 净 增 加 额 4,133,116,811.75 4,099,795,858.05 3,012,497,767.73 3,012,497,767.73 拆 放 其 他 金 融 机 构 净 增 加 额 60,000,000.00 60,000,000.00 40,000,000.00 40,000,000.00 支 付 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 1,784,835,995.11 1,783,850,208.08 1,203,928,583.21 1,203,928,583.21 支 付 给 职 工 以 及 为 职 工 支 付 的 现 金 465,860,512.62 462,273,679.52 323,710,861.79 323,710,861.79 支 付 的 各 项 税 费 622,200,793.45 622,024,209.61 440,994,438.44 440,994,438.44 支 付 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 11,886,655,657.13 11,879,998,755.03 1,856,554,091.89 1,856,554,091.89 经 营 活 动 现 金 流 出 小 计 28,882,550,337.67 28,488,370,604.55 13,499,150,727.28 13,499,150,727.28 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 -1,337,401,218.22-1,310,696,105.50 1,223,773,629.22 1,223,773,629.22 二 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 收 回 投 资 收 到 的 现 金 14,212,684,009.65 14,212,684,009.65 12,821,333,219.34 12,821,333,219.34 取 得 投 资 收 益 收 到 的 现 金 81,431,364.06 81,431,364.06 80,366,887.42 80,366,887.42 处 置 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 而 收 回 的 现 金 净 额 228,875.53 228,875.53 59,190.64 59,190.64 处 置 子 公 司 及 其 他 营 业 单 位 收 到 的 现 金 净 额 - - - - 收 到 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 500,000,000.00 500,000,000.00 - - 投 资 活 动 现 金 流 入 小 计 14,794,344,249.24 14,794,344,249.24 12,901,759,297.40 12,901,759,297.40 投 资 支 付 的 现 金 15,692,248,386.53 15,744,448,386.53 12,099,534,461.64 12,099,534,461.64 购 建 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 支 付 的 现 金 245,533,304.46 241,449,666.46 219,354,727.32 219,354,727.32 取 得 子 公 司 及 其 他 营 业 单 位 支 付 的 现 金 净 额 - - - - 支 付 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 - - - - 投 资 活 动 现 金 流 出 小 计 15,937,781,690.99 15,985,898,052.99 12,318,889,188.96 12,318,889,188.96 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 -1,143,437,441.75-1,191,553,803.75 582,870,108.44 582,870,108.44 三 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 吸 收 投 资 收 到 的 现 金 673,535,846.66 625,735,846.66 - - 其 中 : 子 公 司 吸 收 少 数 股 东 投 资 收 到 的 现 金 - - - - 发 行 债 券 收 到 的 现 金 - - - - 收 到 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 261,277,488.90 261,277,488.90 - - 筹 资 活 动 现 金 流 入 小 计 934,813,335.56 887,013,335.56 - - 偿 还 债 务 支 付 的 现 金 - - - - 分 配 股 利 利 润 或 偿 付 利 息 支 付 的 现 金 363,724,550.73 363,724,550.73 31,879,559.70 31,879,559.70 其 中 : 子 公 司 支 付 给 少 数 股 东 的 股 利 利 润 - - - - 支 付 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 - - - - 筹 资 活 动 现 金 流 出 小 计 363,724,550.73 363,724,550.73 31,879,559.70 31,879,559.70 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 571,088,784.83 523,288,784.83-31,879,559.70-31,879,559.70 四 汇 率 变 动 对 现 金 的 影 响 额 7,702,313.37 7,702,313.37 6,656,425.23 6,656,425.23 五 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 -1,902,047,561.77-1,971,258,811.05 1,781,420,603.19 1,781,420,603.19 加 : 期 初 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 10,111,690,668.25 10,111,690,668.25 8,330,270,065.06 8,330,270,065.06 六 期 末 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 8,209,643,106.48 8,140,431,857.20 10,111,690,668.25 10,111,690,668.25 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

合 并 股 东 权 益 变 动 表 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 归 属 于 母 公 司 股 东 权 益 2012 年 12 月 31 日 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 少 数 股 东 权 益 股 东 权 益 合 计 上 年 年 末 余 额 1,200,000,000.00 2,733,898,020.13 232,001,248.55 397,128,577.43 1,223,225,384.37-5,786,253,230.48 加 : 会 计 政 策 变 更 - - - - - - - 前 期 差 错 更 正 - - - - - - - 本 年 年 初 余 额 1,200,000,000.00 2,733,898,020.13 232,001,248.55 397,128,577.43 1,223,225,384.37-5,786,253,230.48 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 一 ) 净 利 润 - - - - 973,686,920.85-1,839,409.24 971,847,511.61 ( 二 ) 其 他 综 合 收 益 - - - - - - - 上 述 ( 一 ) 和 ( 二 ) 小 计 - - - - 973,686,920.85-1,839,409.24 971,847,511.61 ( 三 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 137,827,279.00 487,908,567.66 - - -- 47,800,000.00 673,535,846.66 1. 所 有 者 投 入 资 本 137,827,279.00 487,908,567.66 - - - 47,800,000.00 673,535,846.66 2. 股 份 支 付 计 入 股 东 权 益 的 金 额 - - - - - - - 3. 其 他 - - - - - - - ( 四 ) 利 润 分 配 - - 359,564,169.98 97,569,564.81-793,133,734.79 - -336,000,000.00 1. 提 取 盈 余 公 积 - - - 97,569,564.81-97,569,564.81 - - 2. 提 取 一 般 风 险 准 备 - - 359,564,169.98 - -359,564,169.98 - - 3. 对 股 东 的 分 配 - - - - -336,000,000.00 - -336,000,000.00 4. 其 他 - - - - - - - ( 五 ) 所 有 制 者 权 益 内 部 结 转 - - - - - - - 1. 资 本 公 积 转 增 股 本 - - - - - - - 2. 盈 余 公 积 转 增 股 本 - - - - - - - 3. 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 - - - - - - - 4. 一 般 风 险 准 备 弥 补 亏 损 - - - - - - - 5. 其 他 - - - - - - - ( 六 ) 专 项 储 备 - - - - - - - ( 七 ) 其 他 - - - - - - - 本 年 年 末 余 额 1,337,827,279.00 3,221,806,587.79 756,692,747.41 329,570,813.36 1,403,778,570.43 45,960,590.76 7,095,636,588.75 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

合 并 股 东 权 益 变 动 表 ( 续 ) 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 归 属 于 母 公 司 股 东 权 益 2011 年 12 月 31 日 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 少 数 股 东 权 益 股 东 权 益 合 计 上 年 年 末 余 额 1,075,520,000.00 2,111,498,020.13 156,543,360.85 329,258,072.25 611,974,900.29-4,284,794,353.52 加 : 会 计 政 策 变 更 - - - - - - - 前 期 差 错 更 正 - - - - - - - 本 年 年 初 余 额 1,075,520,000.00 2,111,498,020.13 156,543,360.85 329,258,072.25 611,974,900.29-4,284,794,353.52 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 一 ) 净 利 润 - - - - 754,578,876.96-754,578,876.96 ( 二 ) 其 他 综 合 收 益 - - - - - - - 上 述 ( 一 ) 和 ( 二 ) 小 计 - - - - 754,578,876.96-754,578,876.96 ( 三 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 124,480,000.00 622,400,000.00 - - - - 746,880,000.00 1. 所 有 者 投 入 资 本 124,480,000.00 622,400,000.00 - - - - 746,880,000.00 2. 股 份 支 付 计 入 股 东 权 益 的 金 额 - - - - - - - 3. 其 他 - - - - - - - ( 四 ) 利 润 分 配 - - 75,457,887.70 67,870,505.18-143,328,392.88 - - 1. 提 取 盈 余 公 积 - - 75,457,887.70 - -75,457,887.70 - - 2. 提 取 一 般 风 险 准 备 - - - 67,870,505.18-67,870,505.18 - - 3. 对 股 东 的 分 配 - - - - - - - 4. 其 他 - - - - - - - ( 五 ) 所 有 制 者 权 益 内 部 结 转 - - - - - - - 1. 资 本 公 积 转 增 股 本 - - - - - - - 2. 盈 余 公 积 转 增 股 本 - - - - - - - 3. 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 - - - - - - - 4. 一 般 风 险 准 备 弥 补 亏 损 - - - - - - - 5. 其 他 - - - - - - - ( 六 ) 专 项 储 备 - - - - - - - ( 七 ) 其 他 - - - - - - - 本 年 年 末 余 额 1,200,000,000.00 2,733,898,020.13 232,001,248.55 397,128,577.43 1,223,225,384.37-5,786,253,230.48 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

母 公 司 股 东 权 益 变 动 表 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 股 东 权 益 合 计 上 年 年 末 余 额 1,200,000,000.00 2,733,898,020.13 232,001,248.55 397,128,577.43 1,223,225,384.37 5,786,253,230.48 加 : 会 计 政 策 变 更 - - - - - - 前 期 差 错 更 正 - - - - - - 本 年 年 初 余 额 1,200,000,000.00 2,733,898,020.13 232,001,248.55 397,128,577.43 1,223,225,384.37 5,786,253,230.48 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 一 ) 净 利 润 - - - - 975,695,648.10 975,695,648.10 ( 二 ) 其 他 综 合 收 益 - - - - - - 上 述 ( 一 ) 和 ( 二 ) 小 计 - - - - 975,695,648.10 975,695,648.10 ( 三 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 137,827,279.00 487,908,567.66 - - - 625,735,846.66 1. 所 有 者 投 入 资 本 137,827,279.00 487,908,567.66 - - - 625,735,846.66 2. 股 份 支 付 计 入 股 东 权 益 的 金 额 - - - - - - 3. 其 他 - - - - - - ( 四 ) 利 润 分 配 - - 97,569,564.81 359,564,169.98-793,133,734.79-336,000,000.00 1. 提 取 盈 余 公 积 - - 97,569,564.81 - -97,569,564.81-2. 提 取 一 般 风 险 准 备 - - - 359,564,169.98-359,564,169.98-3. 对 股 东 的 分 配 - - - - -336,000,000.00-336,000,000.00 4. 其 他 - - - - - - ( 五 ) 所 有 制 者 权 益 内 部 结 转 - - - - - - 1. 资 本 公 积 转 增 股 本 - - - - - - 2. 盈 余 公 积 转 增 股 本 - - - - - - 3. 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 - - - - - - 4. 一 般 风 险 准 备 弥 补 亏 损 - - - - - - 5. 其 他 - - - - - - ( 六 ) 专 项 储 备 - - - - - - ( 七 ) 其 他 - - - - - - 本 年 年 末 余 额 1,337,827,279.00 3,221,806,587.79 329,570,813.36 756,692,747.41 1,405,787,297.68 7,051,684,725.24 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

母 公 司 股 东 权 益 变 动 表 ( 续 ) 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 2011 年 12 月 31 日 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 股 东 权 益 合 计 上 年 年 末 余 额 1,075,520,000.00 2,111,498,020.13 156,543,360.85 329,258,072.25 611,974,900.29 4,284,794,353.52 加 : 会 计 政 策 变 更 - - - - - - 前 期 差 错 更 正 - - - - - - 本 年 年 初 余 额 1,075,520,000.00 2,111,498,020.13 156,543,360.85 329,258,072.25 611,974,900.29 4,284,794,353.52 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 一 ) 净 利 润 - - - - 754,578,876.96 754,578,876.96 ( 二 ) 其 他 综 合 收 益 - - - - - - 上 述 ( 一 ) 和 ( 二 ) 小 计 - - - - 754,578,876.96 754,578,876.96 ( 三 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 124,480,000.00 622,400,000.00 - - - 746,880,000.00 1. 所 有 者 投 入 资 本 124,480,000.00 622,400,000.00 - - - 746,880,000.00 2. 股 份 支 付 计 入 股 东 权 益 的 金 额 - - - - - - 3. 其 他 - - - - - - ( 四 ) 利 润 分 配 - - 75,457,887.70 67,870,505.18-143,328,392.88-1. 提 取 盈 余 公 积 - - 75,457,887.70 - -75,457,887.70-2. 提 取 一 般 风 险 准 备 - - - 67,870,505.18-67,870,505.18-3. 对 股 东 的 分 配 - - - - - - 4. 其 他 - - - - - - ( 五 ) 所 有 制 者 权 益 内 部 结 转 - - - - - - 1. 资 本 公 积 转 增 股 本 - - - - - - 2. 盈 余 公 积 转 增 股 本 - - - - - - 3. 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 - - - - - - 4. 一 般 风 险 准 备 弥 补 亏 损 - - - - - - 5. 其 他 - - - - - - ( 六 ) 专 项 储 备 - - - - - - ( 七 ) 其 他 - - - - - - 本 年 年 末 余 额 1,200,000,000.00 2,733,898,020.13 232,001,248.55 397,128,577.43 1,223,225,384.37 5,786,253,230.48 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海