DWS 投資系列基金 DWS 投資全球高股息 ( 原名稱 : 德意志全球高股息 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 投資人須知 第一部分 : 基金專屬資訊 刊印日期 :2019 年 4 月 25 日 ( 一 ) 投資人申購前應詳閱投資人須知 ( 包括第一部分及第二部分 ) 與基金公開書明書中譯本 ( 二 ) 境外基金係依外國法令募集與發行, 其公開說明書 財務報告 年報及績效等相關事項, 均係依該外國法令規定辦理, 投資人應自行了解判斷 壹 基本資料 DWS 投資全球高股息基金中英文名稱 (DWS Invest Top Dividend)( 本基金之配息來源可能為本金 ) 成立日期 2010 年 7 月 1 日 基金發行機構 DWS Invest SICAV 基金型態 開放式公司型 基金註冊地 盧森堡 基金種類 股票型 基金管理機構 基金管理機構註冊地 總代理人 基金保管機構 DWS Investment S.A. 國內銷售基金級別 盧森堡計價幣別歐元 美元 德銀遠東證券投資信託股份有限公司 State Street Bank Luxembourg S.C.A. ( 盧森堡道富銀行 ) 基金規模 國人投資比重 基金總分銷機構 DWS Investment S.A. 其他相關機構 收益分配 績效指標 benchmark LC, FC, USD LC, USD FC, USD LCH(P): 不配息 USD LDM: 月配息 USD LDH(P) : 年配息 無 基金保證機構 保證相關重要資訊 1 LC, FC, USD LC, USD FC, USD LDM, USD LCH(P), USD LDH(P) 3,675.6 百萬 歐元 ( 截至 2019 年 3 月 31 日 ) 0.10 % ( 截至 2019 年 3 月 31 日 ) 移轉代理機構 登錄機構及主要經銷商 :DWS Investment S.A. 行政管理機構 :State Street Bank Luxembourg S.C.A. ( 盧森堡道富銀行 ) 基金經理人 :DWS Investment GmbH 區域分銷機構 ( 亞太區 中東和北非 ) : DWS Investments Singapore Limited 無 ; 本基金非保證型基金 無 ; 本基金非保證型基金 貳 基金投資標的與策略 ( 簡介 ) 一 投資標的 : 本基金的投資標的至少有 70% 投資於由國內及國外發行機構所發行, 且預期可獲得高於平均水準股息收益率的股票 二 投資策略 : 投資策略為獲取高於平均水準的投資報酬 本子基金至少 70% 的資產投資於由國內及國外發行機構所發行且預期可獲得高於平均水準股息收益率的股票 本子基金至少 51% 的資產投資於在正式市場上市交易或被納入或獲准在組織性市場交易的股票, 且該等股票並
非投資基金之單位 本子基金將不會投資於應急可轉債 ( 詳細內容請參閱公開說明書第 104 頁之說明 ) 參 投資本基金之主要風險 市場風險 貨幣風險 投資集中風險 流動性風險 信用風險及違約風險等, 投資共同基金有投資風險 ( 包括但不限於價格 匯率 政治之風險 ), 亦可能發生部份或全部本金之損失, 最大可能損失為全部投資本金及利息 ( 客戶所存入之信託資金係客戶申購共同基金之款項, 並非存款, 亦非中央存款保險公司理賠項目 ) 投資人若投資於以外幣計價的共同基金尚需瞭解匯率變動風險所可能導致本金的損失 ( 詳細內容請參閱公開說明書中譯本第 4 頁至第 19 頁相關風險之說明 ) 肆 本基金適合之投資人屬性分析 成長型 (RR3) ( 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會之基金風險報酬等級分類標準 係依基金類型 投資區域或主要投資標的 / 產業, 由低至高, 區分為 RR1 RR2 RR3 RR4 RR5 五個風險等級 ) 惟此風險報酬等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險, 無法涵蓋所有風險, 不宜作為投資唯一依據, 投資人仍應注意所投資基金個別的風險 風險程度高 以追求資本利得為目標, 通常投資於已開發國家股市 或價格波動相對較穩定之區域內多國股市, 但可能有大幅價格下跌之風險 這類子基金適合追求增值的投資人, 希望透過股市之機會賺取資本增值, 進而獲得高於資本市場利率的報酬, 安全性與流動性問題相對於潛在的高獲利為次要考量 但股票潛在風險也較高, 因而可能導致資本虧損 伍 基金運用狀況 一 基金淨資產組成 :% 1. 依投資類別 : 資料日期 :2019 年 3 月 31 日 消費必需品 15.5 資訊科技 6.9 金融 13.4 原物料 5.4 醫療保健 12.0 工業 4.9 能源 11.2 非消費必需品 2.2 電信服務 9.2 其他產業 0.6 公用事業 8.5 2. 依投資國家或區域 :% 資料日期 :2019 年 3 月 31 日 美國 37.0 英國 5.6 德國 7.0 法國 4.3 加拿大 6.4 挪威 3.9 荷蘭 6.1 台灣 3.3 日本 6.0 芬蘭 1.5 瑞士 5.7 其他國家 2.9 3. 依投資標的信評 ( 如適用 ): 不適用 二 最近十年度基金淨值走勢圖 :( 僅列示主要銷售級別 LC 與配息級別 USD LDH(P), 投資人得向總代理人要求提供未揭示之在臺銷售級別資訊 ) LC 級別 USD LDH(P) 級別 資料來源 :Morningstar, 資料截至 2019 年 3 月 31 日, 本基金 LC 級別成立日期為 2010 年 7 月 1 日 USD LDH(P) 級別成立日期為 2013 年 1 月 28 日 三 最近十年度各年度基金報酬率 : ( 僅列示主要銷售級別 LC 與配息級別 USD LDH(P), 投資人得向總代理人要求提供未揭示之在臺銷售級別資訊 ) 2
LC 級別 USD LDH(P) 級別 資料來源 :Morningstar, 資料截至 2019 年 3 月 31 日, 本基金 LC 級別成立日期為 2010 年 7 月 1 日, 自基金成立日至 2014 年 12 月 31 日止之報酬率為 89.84% USD LDH(P) 級別成立日期為 2013 年 1 月 28 日, 自基金成立日至 2014 年 12 月 31 日止之報酬率為 44.02% 四 基金累計報酬率 :%( 僅列示主要銷售級別 LC 與配息級別 USD LDH(P), 投資人得向總代理人要求提供未揭示之在臺銷售級別資訊 ) 期 間 最近 三個月 最近 六個月 最近一年最近二年最近三年最近五年最近十年 基金成立日起算 至資料日期日止 LC 級別累計報酬率 9.72 2.68 13.62 2.45 15.98 47.07 195.04 108.30 USD LDH(P) 級別累計報酬率 8.13 1.08 8.64 8.80 18.81 38.85 NA 55.73 資料來源 :Morningstar, 資料截至 2019 年 3 月 31 日, 本基金 LC 級別成立日期為 2010 年 7 月 1 日 USD LDH(P) 級別成立日期為 2013 年 1 月 28 日 五 最近十年度各年度每受益權單位收益分配之金額 / 幣別 :( 在臺銷售之所有分配收益級別分別列示 ) 年度 96 97 98 99 100 102 103 104 105 106 USD LDH(P) 級別收益分配金額 ( 單位 : 元 / 每受益權單 N/A N/A N/A N/A N/A N/A 3.02 3.99 3.25 3.24 位 ) USD LDM 級別收益分配金額 ( 單位 : 元 / 每受益權單位 ) N/A N/A N/A N/A N/A N/A 1.50 5.75 5.57 5.65 六 最近五年度各年度基金之費用率 (%):( 在臺銷售之所有級別分別列示 ) 年度 102 103 104 105 106 年度 102 103 104 105 106 FC 0.84 0.84 0.83 0.84 0.84 USD LDM NA 0.95 1.61 1.67 1.75 LC 1.60 1.59 1.59 1.59 1.59 USD LCH(P) 1.63 1.63 1.61 1.62 1.62 USD LC 1.63 1.58 1.58 1.60 1.60 USD LDH(P)*** 1. 53 1.62 1.61 1.62 1.62 USD FC** 0.48 0.91 0.87 0.92 0.87 註 : 費用率 : 指由基金資產負擔之費用占平均基金淨資產價值之比率 ( 如 : 經理費 保管費 盧森堡申購稅 行政管理費 報 銷費用 績效相關費用 避險費用及證券借貸相關費用等 ) *2010 年 7 月 1 日成立至該年底年化費用率 **2013 年 6 月 24 日成立至該年底年化費用率 ***2013 年 1 月 28 日成立至該年底年化費用率 七 基金前十大投資標的及占基金淨資產價值之比率 (%), 資料日期 :2019 年 3 月 31 日 Unilever NV ( 消費必需品 ) 3.0 Novartis AG ( 醫療保健 ) 2.7 Nippon Telegraph & Telephone Corp ( 電信服務 ) 3.0 Royal Dutch Shell PLC ( 能源 ) 2.7 Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd ( 資訊科技 ) 2.8 Pfizer Inc ( 醫療保健 ) 2.6 Merck & Co Inc ( 醫療保健 ) 2.8 Verizon Communications 2.6 NextEra Energy Inc ( 公用事業 ) 2.7 Total SA ( 能源 ) 2.5 陸 投資人應負擔費用之項目及其計算方式 3
經理費 項目 保管費申購手續費 ( 或遞延銷售手續費 ) 買回費轉換費 無短線交易買回費用無反稀釋費用績效費 : 無其他費用 ( 如買回收件手續費 分銷費用 召開受益人會議或股主要經銷商之服務費 : 無東會費用 績效費 ) 柒 受益人應負擔租稅之項目及其計算 4 計算方式或金額 股份級別 LC USD LC USD LDM USD LCH(P) 及 USD LDH(P) 為每年基金淨資產價值之 1.5% 以下 ; 股份級別 FC 及 USD FC 為每年基金淨資產價值之 0.75% 以下 包含於上述 ( 六 ) 之費用率中計算 股份級別 LC USD LC USD LDM USD LCH(P) 及 USD LDH(P) 為投資總額 5% 以下 ; 股份級別 FC 及 USD FC 為 0% 無歐元股份級別之轉換費為基金申購費減 0.5%, 除非是不收取申購費之股份級別或子基金轉換收取申購費之股份級別或子基金, 此時, 轉換費可能即為申購費全額 ; 美元股份級別之轉換費為最高為標的股份價值的 1%, 但若係以一無申購費之股份級別或子基金, 轉換成需支付申購費之股份級別或子基金時, 則得收取全額申購費作為轉換費 中華民國境內稅負 ( 一 ) 投資人取得境外基金之收益分配 及申請買回 / 轉讓受益憑證之所得屬海外所得, 投資人應檢視是否應依所得基本稅額條例第 12 條規定課徵基本稅額 ( 又稱最低稅負制 ) ( 二 ) 投資人申請買回 / 轉讓受益憑證 或於境外基金解散時, 無須繳納證券交易稅 境外稅負各國稅法規章持續異動, 並可能具有追溯力, 投資人應參見基金公開說明書 ( 第 61 頁以下 ) 瞭解相關稅負 捌 基金淨資產價值之公告時間及公告方式一 公告時間 : 總代理人應於每營業日公告本基金之單位淨資產價值 二 公告方式 : 於總代理人德銀遠東證券投資信託股份有限公司網站 funds.dws.com/tw 或境外基金資訊觀測站 (http://www.fundclear.com.tw) 公告 玖 公開說明書中譯本之取得及境外基金相關資訊網址一 總代理人 銷售機構及參與證券商募集及銷售境外基金時, 應交付本投資人須知及公開說明書中譯本予投資人 ; 但境外指數股票型基金 ( 境外 ETF) 於證券交易市場進行交易者, 不在此限 二 投資人可於境外基金資訊觀測站 (http://www.fundclear.com.tw) 查詢有關境外基金之淨值 基金基本資料 財務報告 公開說明書 投資人須知 公告訊息 銷售機構及境外基金相關資訊 拾 其他 無本公司基金或境外基金經金融監督管理委員會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險, 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書或簡式基金公開說明書 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 有關基金應負擔之費用 ( 境外基金含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中 企業股息配發各有不同日期, 分散於全年度不同月份, 本基金將依據每月所收股息加上每月之資本利得, 扣除該級別應負擔相關成本費用後配發 每月單一月份之股息收入以及資本利得亦因該月份股息收入多寡以及市場之變動而影響, 在考量投資人之權益及較穩定的配息情況下, 倘若單一月份之息收或資本利得較高, 則將可保留至其他月費予以配發 本基金配息原則上不傾向由本金配發, 除非上述之配息來源均不可得, 則基金經理公司在考量投資人之權益及較穩定的配息情況下, 才決定是否由本金配發 基金的配息可能由基金的收益或本金中之支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致
原始投資金額減損 本基金採用 公平價格調整 機制, 相關說明請詳第二部分 : 一般資訊第 27-28 頁 境外基金公開說明書及投資人須知請至本公司網站 DeutscheFunds.com.tw 或境外基金資訊觀測站 http://www.fundclear.com.tw 查詢, 或請洽德銀遠東投信索取 德銀遠東投信獨立經營管理 若您 不 同意個人資料由德銀遠東證券投資信託股份有限公司因基金商品行銷及基金投資理財服務之目的內蒐集 處理 及利用, 煩請回覆 dfe.info@list.db.com 告知 5