中国光大银行股份有限公司 2013 年第一季度报告 (A 股股票代码 :601818)
中国光大银行股份有限公司 2013 年第一季度报告 1 重要提示 1.1 公司董事会 监事会以及董事 监事 高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或重大遗漏, 并对内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 公司于 2013 年 4 月 25 日召开第六届董事会第七次会议, 审议通过了 2013 年第一季度报告 1.3 公司 2013 年第一季度财务报告未经审计 1.4 公司董事长唐双宁 行长郭友 主管财会工作副行长卢鸿及计财部总经理陈昱声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实 完整 1.5 本报告中公司 本公司 指中国光大银行股份有限公司 ; 指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 单位 : 人民币百万元 ( 另有说明者除外 ) 项目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 比上年末增减 (%) 总资产 2,414,492 2,279,295 5.93 总负债 2,291,880 2,164,973 5.86 归属于上市公司股东的净资产 122,427 114,178 7.22 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 ) 3.03 2.82 7.45 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 71,781 (7,403) 不适用 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) 1.78 (0.18) 不适用 净利润 7,975 6,866 16.15 1
归属于上市公司股东的净利润 7,964 6,860 16.09 基本每股收益 ( 元 ) 0.20 0.17 17.65 稀释每股收益 ( 元 ) 0.20 0.17 17.65 扣除非经常性损益后归属于上市公司股东 的基本每股收益 ( 元 ) 0.20 0.17 17.65 年化平均总资产收益率 (%) 1.36 1.46 下降 0.10 个百分点 年化加权平均净资产收益率 (%) 26.93 27.55 下降 0.62 个百分点 年化加权平均净资产收益率 ( 扣除非经常性损益 )(%) 26.89 27.54 下降 0.65 个百分点 非经常性损益项目列示如下 : 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 1-3 月 营业外收入 22 营业外支出 (5) 非经常性损益项目合计 17 非经常性损益项目所得税影响 (5) 非经常性损益税后影响净额 12 其中 : 归属于上市公司股东的非经常性损益 11 归属于少数股东的非经常性损益 1 2.2 截至报告期末公司补充财务数据及财务指标 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 比上年末增减 (%) 贷款余额 1,076,468 1,023,187 5.21 - 正常贷款 1,067,920 1,015,574 5.15 - 不良贷款 8,548 7,613 12.28 贷款损失准备 26,110 25,856 0.98 存款余额 1,557,569 1,426,941 9.15 - 企业活期存款 462,663 443,377 4.35 - 企业定期存款 737,037 669,551 10.08 - 储蓄活期存款 192,132 158,120 21.51 - 储蓄定期存款 165,737 155,893 6.31 不良贷款比率 (%) 0.79 0.74 上升 0.05 个百分点 拨备覆盖率 (%) 305.45 339.63 下降 34.18 个百分点 2
注 : 存款包含指定公允价值计量的结构性存款 2.3 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表 报告期末股东总数 ( 户 ) 219572 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 ( 全称 ) 期末持有无限售条件股份数量 ( 股 ) 股份种类 中国光大 ( 集团 ) 总公司 2,093,991,629 人民币普通股 中国光大控股有限公司 1,757,581,229 人民币普通股 申能 ( 集团 ) 有限公司 782,333,434 人民币普通股 中国电力财务有限公司 680,000,000 人民币普通股 红塔烟草 ( 集团 ) 有限责任公司 549,896,819 人民币普通股 上海城投控股股份有限公司 360,000,000 人民币普通股 宝钢集团有限公司 244,479,198 人民币普通股 广东省高速公路发展股份有限公司 240,000,000 人民币普通股 生命人寿保险股份有限公司 - 分红 195,173,725 人民币普通股 中国出口信用保险公司 188,877,486 人民币普通股 3 季度经营简要分析截至报告期末, 资产总额为 24,144.92 亿元, 比上年末增长 5.93%; 负债总额为 22,918.80 亿元, 比上年末增长 5.86%; 客户存款总额为 15,575.69 亿元, 比上年末增长 9.15%; 贷款及垫款总额为 10,764.68 亿元, 比上年末增长 5.21% 年初至报告期末, 实现净利润 79.75 亿元, 比上年同期增长 16.15% 实现营业收入 167.82 亿元, 比上年同期增长 11.18%, 其中实现利息净收入 130.41 亿元, 比上年同期增长 7.17%, 在营业收入中的占比为 77.71%; 实现手续费及佣金净收入 34.50 亿元, 比上年同期增长 39.34%, 在营业收入中的占比为 20.56% 3
年初至报告期末, 发生营业支出 62.75 亿元, 比上年同期增长 6.61%, 其中业务及管理费支出 43.04 亿元, 同比增长 10.10%; 资产减值损失支出 7.19 亿元, 同比减少 18.48% 截至报告期末, 受到宏观经济波动 市场流动性趋紧的影响, 不良贷款总额为 85.48 亿元, 比上年末增加 9.35 亿元 ; 不良贷款率为 0.79%, 比上年末升高 0.05 个百分点 ; 拨备覆盖率 305.45%, 比上年末下降 34.18 个百分点 截至报告期末, 按照银监会新颁布的 商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 计算的资本充足率为 9.90% 核心一级资本充足率及一级资本充足率为 7.53%; 按照原 商业银行资本充足率管理办法 计算的资本充足率为 10.88% 核心资本充足率为 8.08% 4 重要事项 4.1 主要会计报表项目 财务指标大幅度变动的情况及原因 适用 不适用 会计报表中, 变化幅度超过 30% 以上的主要项目及原因 : 单位 : 人民币百万元 项目 2013 年 3 月 31 日 2012 年 12 月 31 日增减 (%) 变动主要原因 拆入资金 47,075 23,205 102.87 卖出回购金融资产款 47,349 74,285 (36.26) 预计负债 61 17 258.82 市场资金成本走低, 加大拆入资金融入规模, 扩大市场类资金运作, 增加收益 选择较低利率成本的拆借方式替代到期卖出回购满足头寸管理需求 对表外业务计提声誉风险准备金 未分配利润 26,826 18,862 42.22 利润增长 项目 2013 年 1-3 月 2012 年 1-3 月增减 (%) 变动主要原因 手续费及佣金净收入 3,450 2,476 39.34 信用卡 代理理财 基金托管等各项中间业务手续费增长 4
投资净损失 (90) (157) (42.68) 公允价值变动净收益 汇兑净收益 / ( 损失 ) 衍生金融产品投资损失减少 交易性债券投资收益减少 237 738 (67.89) 衍生金融产品重估值减少 102 (142) (171.83) 其他业务收入 42 12 250.00 其他业务成本 (29) (17) 70.59 营业外收入 22 10 120.00 人民币汇率升值, 结售汇收益上升 收回已剥离原投行的不良贷款增加 网络使用费因国际银行间结算量增长而上升 政府奖励和诉讼案件胜诉所获赔偿款增加 少数股东损益 11 6 (83.33) 子公司利润增长 4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 适用 不适用报告期内, H 股发行上市相关议案先后提请董事会 股东大会审议通过, 各项准备工作正在积极推进 4.3 公司 股东及实际控制人承诺事项履行情况 适用 不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明 适用 不适用 5 资产负债表 利润表 现金流量表 ( 附后 ) 法定代表人签名 : 唐双宁 中国光大银行股份有限公司董事会 2013 年 4 月 25 日 5
中国光大银行股份有限公司 2013 年一季度财务报表主表 ( 中国会计准则 )
中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 2013 年 3 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 资产 现金及存放中央银行款项 306,905 285,478 306,842 285,418 存放同业及其他金融机构款项 53,622 47,019 53,412 46,918 拆出资金 142,478 135,979 142,478 135,979 交易性金融资产 28,089 29,453 28,089 29,453 衍生金融资产 1,354 1,677 1,354 1,677 买入返售金融资产 225,349 230,726 225,349 230,726 应收利息 12,421 10,140 12,316 10,050 发放贷款和垫款 1,050,358 997,331 1,050,129 997,178 可供出售金融资产 101,199 91,801 101,199 91,801 持有至到期投资 95,839 95,824 95,839 95,824 应收款项类投资 314,236 261,207 314,236 261,207 长期股权投资 99 99 924 854 固定资产 11,918 11,869 11,903 11,854 无形资产 660 660 656 656 商誉 1,281 1,281 1,281 1,281 递延所得税资产 1,966 2,454 1,942 2,430 其他资产 66,718 76,297 53,301 63,862 资产总计 2,414,492 2,279,295 2,401,250 2,267,168 1
中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 ( 续 ) 2013 年 3 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 负债和股东权益 负债同业及其他金融机构存放款项 536,591 527,561 536,911 528,677 拆入资金 47,075 23,205 37,136 13,115 衍生金融负债 1,517 1,861 1,517 1,861 卖出回购金融资产款 47,349 74,285 47,349 74,285 吸收存款 1,557,569 1,426,941 1,557,073 1,426,533 应付职工薪酬 6,344 7,405 6,332 7,381 应交税费 3,233 3,174 3,179 3,134 应付利息 18,325 18,414 18,261 18,329 预计负债 61 17 61 17 应付债券 52,700 52,700 52,700 52,700 其他负债 21,116 29,410 18,818 27,382 负债合计 2,291,880 2,164,973 2,279,337 2,153,414 --------------------------- --------------------------- --------------------------- --------------------------- 2
中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表 ( 续 ) 2013 年 3 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日 负债和股东权益 ( 续 ) 股东权益股本 40,435 40,435 40,435 40,435 资本公积 20,543 20,258 20,543 20,258 盈余公积 6,560 6,560 6,560 6,560 一般准备 28,063 28,063 28,063 28,063 未分配利润 26,826 18,862 26,312 18,438 归属于股东权益合计 122,427 114,178 121,913 113,754 少数股东权益 185 144 - - 股东权益合计 122,612 114,322 121,913 113,754 --------------------------- --------------------------- --------------------------- --------------------------- 负债和股东权益总计 2,414,492 2,279,295 2,401,250 2,267,168 本财务报表已于二 一三年四月二十五日获董事会批准 唐双宁董事长 郭友行长 卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司 主管财会工作副行长 计财部总经理 ( 公章 ) 3
中国光大银行股份有限公司未经审计利润表截至 2013 年 3 月 31 日止三个月 营业收入 利息收入 28,573 24,405 28,336 24,223 利息支出 (15,532) (12,237) (15,413) (12,135) 利息净收入 13,041 12,168 12,923 12,088 手续费及佣金收入 3,595 2,580 3,540 2,551 手续费及佣金支出 (145) (104) (144) (102) 手续费及佣金净收入 3,450 2,476 3,396 2,449 投资损失 (90) (157) (90) (157) 公允价值变动净收益 237 738 237 738 汇兑净收益 /( 损失 ) 102 (142) 102 (142) 其他业务收入 42 12 42 12 营业收入合计 16,782 15,095 16,610 14,988 营业支出营业税金及附加 (1,223) (1,078) (1,213) (1,072) 业务及管理费 (4,304) (3,909) (4,286) (3,898) 资产减值损失 (719) (882) (706) (870) 其他业务成本 (29) (17) (29) (17) 营业支出合计 (6,275) (5,886) (6,234) (5,857) 营业利润 10,507 9,209 10,376 9,131 4
中国光大银行股份有限公司未经审计利润表 ( 续 ) 截至 2013 年 3 月 31 日止三个月 营业利润 ( 续 ) 10,507 9,209 10,376 9,131 加 : 营业外收入 22 10 19 9 减 : 营业外支出 (5) (6) (4) (6) 利润总额 10,524 9,213 10,391 9,134 减 : 所得税费用 (2,549) (2,347) (2,517) (2,327) 净利润 7,975 6,866 7,874 6,807 归属于股东的净利润 7,964 6,860 7,874 6,807 少数股东损益 11 6 - - 基本和稀释每股收益 ( 人民币元 ) 0.20 0.17 其他综合收益 285 245 285 245 综合收益总额 8,260 7,111 8,159 7,052 归属于股东的综合收益总额 8,249 7,105 8,159 7,052 归属于少数股东的综合收益总额 11 6 - - 本财务报表已于二 一三年四月二十五日获董事会批准 唐双宁董事长 郭友行长 卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司 主管财会工作副行长 计财部总经理 ( 公章 ) 5
中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表截至 2013 年 3 月 31 日止三个月 经营活动产生的现金流量客户存款净增加额 130,628 85,004 130,540 85,078 同业及其他金融机构存放款项净增加额 9,030 121,343 8,234 121,107 拆入资金净增加额 23,870 21,315 24,021 20,715 存放同业及其他金融机构款项净减少额 - 560-460 收取的利息 手续费及佣金 28,952 26,041 28,675 25,842 收回的已于以前年度核销的贷款 46 39 46 39 买入返售金融资产净减少额 5,654-5,654 - 卖出回购金融资产净增加额 - 32,353-32,353 收到的其他与经营活动有关的现金 12,245 5,665 11,350 5,639 经营活动现金流入小计 210,425 292,320 208,520 291,233 客户贷款和垫款净增加额 (53,804) (40,843) (53,727) (40,813) 存放中央银行存款准备金净增加额 (20,108) (12,380) (20,102) (12,402) 存放同业及其他金融机构款项净增加额 (2,458) - (2,458) - 拆出资金净增加额 (2,628) (37,462) (2,628) (37,462) 买入返售金融资产净增加额 - (164,175) - (164,175) 卖出回购金融资产净减少额 (27,169) - (27,169) - 支付的利息 手续费及佣金 (14,133) (10,463) (13,991) (10,349) 支付给职工以及为职工支付的现金 (3,784) (3,137) (3,761) (3,120) 支付的各项税费 (3,304) (2,691) (3,277) (2,678) 购买融资租赁资产支付的现金 (1,887) (1,049) - - 支付的其他与经营活动有关的现金 (9,369) (27,523) (9,632) (27,444) 经营活动现金流出小计 (138,644) (299,723) (136,745) (298,443) 经营活动产生的现金流量净额 71,781 (7,403) 71,775 (7,210) - 6
中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表 ( 续 ) 截至 2013 年 3 月 31 日止三个月 投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 94,295 81,475 94,295 81,475 处置固定资产和其他资产收到的现金净额 9 1 9 1 投资活动现金流入小计 94,304 81,476 94,304 81,476 投资支付的现金 (154,842) (142,193) (154,842) (142,183) 设立子公司支付的现金 - - (70) - 购建固定资产 无形资产和其他资产所支付的现金 (428) (360) (428) (360) 投资活动现金流出小计 (155,270) (142,553) (155,340) (142,543) 投资活动产生的现金流量净额 (60,966) (61,077) (61,036) (61,067) 筹资活动产生的现金流量子公司吸收少数股东投资收到的现金 30 - - - 发行债券收到的现金 - 30,000-30,000 筹资活动现金流入小计 30 30,000-30,000 偿付债券利息所支付的现金 (1,401) (112) (1,401) (112) 分配利润所支付的现金 - (150) - (150) 筹资活动现金流出小计 (1,401) (262) (1,401) (262) 筹资活动产生的现金流量净额 (1,371) 29,738 (1,401) 29,738 7
中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表 ( 续 ) 截至 2013 年 3 月 31 日止三个月 汇率变动对现金及现金 等价物的影响 (117) 51 (117) 51 现金及现金等价物净增加 /( 减少 ) 额 9,327 (38,691) 9,221 (38,488) 加 : 期初现金及现金等价物余额 137,913 156,645 137,801 156,169 期末现金及现金等价物余额 147,240 117,954 147,022 117,681 本财务报表已于二 一三年四月二十五日获董事会批准 唐双宁董事长 郭友行长 卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司 主管财会工作副行长 计财部总经理 ( 公章 ) 8