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1 合作金庫人壽保險股份有限公司 保險商品說明書 合作金庫人壽龍騰中國外幣變額年金保險 ( 乙型 ) 給付項目 : 返還保單帳戶價值 年金 未支領之年金餘額 備查文號 : 民國 102 年 03 月 21 日 (102) 合壽字第 號備查文號 : 民國 102 年 06 月 07 日 (102) 合壽字第 號備查文號 : 民國 102 年 07 月 19 日 (102) 合壽字第 號備查文號 : 民國 104 年 05 月 01 日 (104) 合壽字第 號逕修文號 : 民國 104 年 08 月 04 日依金融監督管理委員會 104 年 06 月 24 日金管保壽字第 號令修正 合作金庫人壽投資標的批註條款 ( 一 ) 備查文號 : 民國 102 年 06 月 07 日 (102) 合壽字第 號 備查文號 : 民國 102 年 07 月 19 日 (102) 合壽字第 號 備查文號 : 民國 103 年 01 月 22 日 (103) 合壽字第 號 備查文號 : 民國 103 年 03 月 06 日 (103) 合壽字第 號 備查文號 : 民國 103 年 10 月 24 日 (103) 合壽字第 號 備查文號 : 民國 104 年 05 月 01 日 (104) 合壽字第 號備查文號 : 民國 104 年 08 月 04 日 (104) 合壽字第 號備查文號 : 民國 105 年 01 月 01 日 (105) 合壽字第 號備查文號 : 民國 106 年 01 月 01 日 (106) 合壽字第 號 發行日期 : 中華民國 106 年 01 月

2 注意事項 稅法相關規定或解釋與實質課稅原則認定, 可能影響本商品所涉之投資報酬 給付金額及稅賦 本商品為保險商品, 年金部分依保險法及相關規定受保險安定基金保障 ; 投資部分之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受保險安定基金之保障 本保險商品非銀行存款, 無受存款保險之保障 請注意您的保險業務員是否主動出示 人身保險業務員登錄證 及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證 本商品所連結之一切標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 要保人投保前應詳閱本商品說明書 本商品所連結之投資標的 ( 投資標的名稱請詳閱本商品說明書 投資標的之揭露 ) 無保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分瞭解其風險與特性 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 若保戶欲了解基金之配息組成項目管道, 可至證劵投資信託事業或總代理人之公司網站查詢相關訊息 保單帳戶價值之通知 : 保戶得由本公司每季寄發之保單帳戶價值對帳單 本公司網站 ( 或向本公司服務專線 ( ) 查詢其保單帳戶價值 本商品說明書之內容如有虛偽 隱匿或不實, 應由本公司及負責人與其他在商品說明書上簽章者依法負責 本保單若為非以新臺幣收付之外幣保險契約者, 應以投資外幣計價之投資標的為限, 不適用 投資標的之揭露 所列以新臺幣計價之投資標的 本商品係由合作金庫人壽保險股份有限公司規劃 提供及承保, 由登錄於與本公司合作之保險經紀人或保險代理人公司具備投資型保險業務員資格之行員招攬 推介, 並提供相關業務之代收服務 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者, 依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產, 惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者, 稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理 相關實質課稅原則案例, 請參閱合作金庫人壽官方網站之實質課稅原則專區 : 若您投保本商品有金融消費爭議, 請先向本公司提出申訴 ( 免費申訴電話 : ), 本公司將於收受申訴之日起三十日內為適當之處理並作回覆 若您不接受本公司之處理結果或本公司逾期未為處理, 您可以在收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內, 向爭議處理機構申請評議 本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 本商品經本公司合格簽署人檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品 本商品如有虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責 投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者, 請慎選符合需求之保險商品 本商品說明書僅供參考, 詳細保單內容以保單條款為準, 客戶投保前應詳細閱讀保單條款內容 合作金庫人壽保險股份有限公司 106 年 01 月 01 日

3 保險計畫 保單內容 1. 商品名稱 : 合作金庫人壽龍騰中國外幣變額年金保險 ( 乙型 ) 2. 投保年齡 : (1) 要保人為個人, 未滿 20 歲未結婚之個人須法定代理人同意 美國公民及居民不得為要保人 (2) 被保險人投保年齡為 0 歲至 70 歲 3. 保險給付項目及條件 : (1) 返還保單帳戶價值 : 被保險人身故發生於年金給付開始日前者, 合作金庫人壽 ( 以下簡稱本公司 ) 將返還保單帳戶價值, 本契約效力即行終止 (2) 未支領之年金餘額 : 被保險人身故發生於年金給付開始日後者, 如仍有未支領之年金餘額, 本公司應將其未支領之年金餘額依約定給付予身故受益人或其他應得之人至年金保證期間終止為止 (3) 年金 : 一次給付 : 要保人得於保單年金累積期間屆滿前, 選擇一次領回年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值, 本契約於本公司給付保單帳戶價值後效力即行終止 分期給付 : 被保險人於年金給付開始日及其週年日仍生存者, 本公司以年金累積期間屆滿當時之保單帳戶價值, 依當時預定利率及年金生命表計算每期給付年金金額, 定期給付予被保險人 年金給付開始日計算每期給付之年金金額若低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣時, 本公司改依保單帳戶價值 ( 如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息後 ) 一次給付受益人, 本契約效力即行終止 年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值如已逾年領年金給付金額新臺幣一百二十萬元之等值約定外幣所需之金額時, 其超出的部分之保單帳戶價值將一次返還予要保人 圖例說明 : 以 45 歲男性投保當時彈性交付一次保險費 100,000 元為例, 假設保費費用率為 2.5%, 不同投資報酬率之詳細範例數值請參閱本商品說明書之 保單給付示範說明 註 : 所舉範例之保單帳戶價值係指尚未扣除解約費用之金額, 要保人申領解約金時須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用, 解約費用率請參閱本商品說明書之 相關費用 年金累積期間屆滿日可選擇的給付方式 : 1. 一次領回屆滿日之保單帳戶價值 2. 選擇申請年金 年金保證期間屆滿, 被保險人仍生存, 繼續給付年金, 最高給付年齡至被保險人保險年齡 110 歲為止 被保險人身故, 返還保單帳戶價值, 本契約效力即行終止 被保險人身故, 依年金保證期間未支領之年金餘額依約定給付至年金保證期間終止為止 4. 投資標的 : 指數基金 共同基金及貨幣帳戶 詳細投資標的內容請參閱本商品說明書之 投資標的之揭露 註 : 本公司選取 中途增加或減少投資標的之理由, 在發行或管理機構方面 : 選取信譽良好 財務體質健全 交易流程順暢, 並符合法令要求之資格條件者, 但當發行或管理機構之資格不再符合法令之要求或其營運狀況可能不利保戶時, 本公司將本善良管理人之責任將其刪除 ; 在投資標的方面 : 於符合相關法令規範之前提下, 多元選取具流動性 具一定規模 信用評等良好之投資標的, 但當投資標的不再符合相關法令規範之要求或其可能產生不利保戶之情形時, 本公司將本善良管理人之責任將其刪除 5. 保險費交付原則 限制及不交付之效果 : 要保人於保單契約有效期間內, 得彈性或分期交付保險費 自生效日起, 如保單帳戶價值不足支付每月扣除額時, 本公司將通知要保人交付保險費 要保人應於書面通知送達翌日起三十日內的寬限期繳交 如逾上述期間仍未交付, 保單契約效力將自上述期間終了翌日起停止 但如在寬限期間內發生保險事故, 本公司仍負保險責任 彈性交付最低保險費為二萬元, 保險費交付方式為銀行轉帳或匯款 本項重要特性陳述係依主管機關所定之 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理, 可幫助您瞭解以決定本商品是否切合您的需要 本保單之保險費繳納方式採彈性繳費, 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費或可能為零 契約撤銷權之行使期限 : 要保人得自保單送達之翌日起算十日內行使契約撤銷權 保單特色 1. 繳費彈性化 : 年金累積期間, 保戶可依個人資金運用狀況, 選擇定期或彈性等適合之繳費方式 年金累積期間不得低於十年 2. 年金給付多樣化 : 要保人可於年金累積期間屆滿日前選擇一次領回年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值, 或於約定之年金給付開始日起, 每期領年金給付 年金給付之最高給付年齡以被保險人保險年齡達一一 O 歲為止 第一期年金金額以年金累積期間屆滿當時之保單帳戶價值, 依據當時預定利率及年金生命表計算 第二期以後年金金額為前期年金金額乘上調整係數 ; 調整係數為 (1+ 前一年保單週年日當月宣告利率 )/(1+ 預定利率 ) 3. 以約定外幣為貨幣單位 : 投保時, 於要保書上選擇約定外幣, 作為繳納保險費及本公司給付各項保險金 收益分配 解約金 部份提領 與返還保單帳戶價值總額之貨幣單位 : 4. 投資標的選擇多元化 : 保戶投資可連結多檔共同基金 指數基金及貨幣帳戶, 投資組合彈性高 5. 投資標的變換 : 可視市場變化, 將投資組合有效分配及靈活轉換, 降低市場投資風險 另於年金累積期間, 保戶可視個人資金需求, 隨時部分提領, 資金高度靈活運用 6. 定期資產報表提供 : 本公司定期於每季寄發資產配置報表, 提供保戶定期檢視保單帳戶價值, 及投資組合評估 任何時點, 保戶可連結本公司網站 ( 查詢最新資產概況及相關訊息 7. 單一帳戶資產管理佳 : 單一保險帳戶涵蓋保戶人身保險及投資組合, 帳戶簡單, 資產管理容易 保單管理 : 根據投資型保單管理相關規定, 保單所連結投資標的的投資須委託保管銀行保管 目前係由合作金庫銀行擔任保管銀行 本保單保險保障部分得依財團法人保險安定基金管理辦法申訴及請求相關給付 除外責任及不保事項 : 無 保單借款利率之決定方式 : 請參照合作金庫人壽官網之資訊公開說明文件 第 1 頁, 共 13 頁

4 保單給付示範說明 以 投資滿二十年之投資標的 為例 假設要保人彈性交付一次保險費 100,000 元, 被保險人為 37 歳女性, 年金累積期間為二十年, 保證期間為十年, 保費費用率為 2.5%,ETF 投資標的 申購手續費每次為申購金額的 0.75%, 保單維護費用為 20 元 / 月, 第一保單年度及第二保單年度的帳戶管理費用每月為當時保單帳戶價值的 0.1% 假 設 100% 申購 ETF 且年金累積期間匯率不變, 保戶未曾再繳交其他保險費及申請部分提領 年度保單維護假設報酬率下期末保單帳戶價值 ( 已扣除每年最後一月保單維護費用 ) 保險年齡繳入保費保費費用費用 6% 2% -6% ,000 2, ,106 97,285 89, ,648 97,806 83, ,740 99,520 77, , ,268 72, , ,051 68, , ,870 63, , ,725 59, , ,618 56, , ,548 52, , ,516 49, , ,505 24,648 註 : 上述範例之保單帳戶價值已扣除保費費用 保險相關費用及投資相關費用, 其相關費用請參閱本商品說明書 相關費用 情況一年金累積期間屆滿未身故之情況且選擇一次領回 情境假設 投資標的之年報酬率 保單帳戶價值 ( 已扣除保費費用 保險相關費用及投資相關費用 ) 範例一 6% 293,935 範例二 2% 134,505 範例三 -6% 24,648 情況二年金給付開始日前被保險人身故 假設被保險人於年金累積期間第五年底 ( 第 60 個月 ) 時身故, 返還當時保單帳戶價值 :( 實際申領時, 本公司以收齊申請文件後之次一個資產評價日計算之保 單價值準備金返還予要保人或其他應得之人 ) 情境假設 投資標的之年報酬率 保單帳戶價值 ( 已扣除保費費用 保險相關費用及投資相關費用 ) 範例一 6% 125,043 範例二 2% 103,051 範例三 -6% 68,303 情況三年金累積期間屆滿未身故之情況且選擇年金給付假設預定利率皆為 0.5%, 並依此利率及年金累積期間屆滿當時之年金生命表計算出假設之年金因子為 , 依上表之假設第二年以後各年度宣告利率及依照各種情境計算年金金額約如下表所示, 年金保證期間各年度情形年度年金累積期間 屆滿宣告利率 2.00% 3.00% 2.50% 2.40% 1.80% 1.60% 2.50% 2.00% 3.10% 3.20% 年金因子 101.5% 102.5% 102.0% 101.9% 101.3% 101.1% 102.0% 101.5% 102.6% 調整係數 % 8,509 8,636 8,850 9,027 9,197 9,316 9,418 9,606 9,749 10,001 2% 3,894 3,952 4,050 4,131 4,209 4,263 4,310 4,396 4,461 4,577-6% -( 低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣 ) 情況四保證期間被保險人身故 假設被保險人於保證期間申領第 5 期年金後身故 ( 因保證期間為十年, 故尚有 5 期年金未給付 ), 則本公司將未支領年金餘額依條款約定給付予身故受益人 或其他應得之人至年金保證期間終止為止 年度及情境假設 % 9,316 9,418 9,606 9,749 10,001 2% 4,263 4,310 4,396 4,461 4,577-6% 註 : 在年金給付開始日時, 其給付期間第一年度可以領取之年金金額係以年金累積期間屆滿當時之保單帳戶價值 ( 如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息後 ), 依據當時之年金因子計算 給付期間第二年度開始每年可領取之年金金額係以前一年度可領取之年金金額乘以當年度 調整係數 而得之 註 : 年金因子將因年金給付開始日當時所引用之年金生命表及預定利率而有所不同 註 : 調整係數等於 (1+ 前一年金給付週年日當月宣告利率 ) 除以 (1+ 預定利率 ); 本公司於每年年金給付週年日, 以約定方式通知當年度之調整係數 註 : 年金給付開始日計算每期給付之年金金額若低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣時, 本公司改依保單帳戶價值一次給付受益人, 本契約即行終止 註 : 所舉範例之保單帳戶價值係指尚未扣除解約費用之金額, 要保人申領解約金時須自該保單帳戶價值中另扣除解約費用, 解約費用率詳見 相關費用 第 2 頁, 共 13 頁

5 相關費用 費用項目一 保費費用 1. 保費費用 二 保險相關費用 1. 保單管註 1 理費 三 投資相關費用 1. 投資標的申購手續費 2. 投資標的經理費 3. 投資標的保管費 4. 投資標的贖回費用 5. 投資標的轉換費用 收取標準 ( 單位 : 約定外幣或 %) 依要保人繳納之保險費乘以保費費用率所得之數額, 保費費用率如下 : 保費費 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 每次繳交之保險費金額用率 未達達 650, ,000 元 ( 含 ) 元, 者未達 2,100,000 元者 達 2,100,000 ( 含 ) 元, 未達 4,200,000 元者 達 4,200,000 ( 含 ) 元以上者 (1) 保單維護費用 : 每月收取如下表, 但符合 高保費優惠 2 者註, 免收當月保單維護費用 ( 單位 : 元 ) 約定外幣幣別保單維護費用 20 (2) 帳戶管理費用 : 每月按當時保單帳戶價值乘以帳戶管理費用率收取, 帳戶管理費用率如下表 保單年度帳戶管理費用率 1 0.1% 2 0.1% 第 3 年 ( 含 ) 以後 0% 註 1: 本公司得調整保單管理費及高保費優惠標準並於三個月前通知要保人, 但若屬對要保人有利之費用調降, 則不在此限 本公司每次費用調整之幅度, 不超過行政院主計處公告之消費者物價指數於前次費用調整之月份至本次評估費用調整之月份間之變動幅度 註 2: 符合 高保費優惠 者, 係指收取保單維護費用當時之本契約已繳納的保險費總額扣除所有部分提領金額後之餘額達下表約定外幣幣別之高保費優惠標準者 ( 單位 : 元 ) 約定外幣幣別高保費優惠標準 650,000( 含 ) 以上 (1) 投資標的如為共同基金 : 無 (2) 投資標的如為指數基金 : 每次為申購金額的 0.75% (3) 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 (1) 投資標的如為共同基金 : 投資機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 (2) 投資標的如為指數基金 : 投資機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 (3) 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 (1) 投資標的如為共同基金 : 投資機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 (2) 投資標的如為指數基金 : 投資機構收取, 並反應於投資標的單位淨值中, 本公司未另外收取 (3) 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 (1) 投資標的如為共同基金 : 依投資標的規定收取 若投資標的有贖回費用時, 該贖回費用將反應於贖回時之投資標的價值, 本公司未另外收取 (2) 投資標的如為指數基金 : 依投資標的規定收取 若投資標的有贖回費用時, 該贖回費用將反應於贖回時之投資標的價值, 本公司未另外收取 (3) 投資標的如為貨幣帳戶 : 無 四 解約及部分提領費用 1. 解約費無 用 2. 部分提無 領費用五 其他費用 1. 匯款相關費用 (1) 無 (2) 轉入標的時, 每次均需收取投資相關費用之投資標的申購手續費 註 a. 匯款相關費用包括 : a.1 匯出銀行所收取之匯出費用 ( 含匯出手續費 郵電費 ) a.2 匯入銀行所收取之入帳手續費 a.3 國外銀行中間行轉匯費用 b. 匯款相關費用金額如下 : b.1 要保人或受益人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 匯出費用及中間行轉匯費用 : ( 單位 : 元 ) 約定外幣幣別匯出費用及中間行轉匯費用 130 b.2 匯入銀行之入帳手續費 : 由要保人或受益人負擔, 其費用依各銀行實際費率收取 註 1. 本公司依主管機關規定, 報經主管機關通過後, 可修改 匯款相關費用之收取金額, 但必須提前三個月以書面通知要保人 2. 本公司所開立外匯存款帳戶之相關資料請至本公司網站查詢 < 本公司自連結投資標的交易對手取得之各項利益之內容說明 > 本公司投資標的批註條款 ( 一 ) 提供連結之基金所收取之通路報酬如下 : * 此項通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加要保人實際支付之費用 ** 此項通路報酬收取內容未來可能有所變動, 要保人若欲查詢即時之通路報酬收取內容請參照網站公告資訊基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構 ) 支付 在臺總代理人 / 經理公司 通路服務費分成 贊助或提供產品說明會及員工教育訓練 ( 新臺幣元 ) 其他行銷贊助 ( 新臺幣元 ) 宏利投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 永豐投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 施羅德投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 匯豐中華投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 元大投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 華南永昌投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 復華投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 野村投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 柏瑞投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 富蘭克林華美投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 群益投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 摩根投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 安聯投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 合作金庫投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 第一金投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 瀚亞投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 聯博投信 不多於 1.0% 未達兩百萬 未達一百萬 一次性行銷推動獎勵 : 每年度活動期間, 基金公司依本公司投資型保險連結該系列基金之金額支付行銷推動獎勵不多於銷售總金額或淨銷售金額之 0.3% 範例說明 : < 本範例內容僅供要保人參考, 壽險公司僅就要保人投資單檔基金之通路報酬金額作假設及說明, 本範例之文字亦可酌予修改, 以協助要保人閱讀了解該類通路報酬之意涵 > 本公司自聯博投信基金管理機構收取不多於 1% 之通路服務費分成, 另收取未達新台幣 200 萬元之產品說明會 / 員工教育訓練贊助及未達新台幣 100 萬元之其他行銷贊助 故台端購買本公司投資型保險商品連結投資標的批註條款 ( 一 ) 之共同基金, 其中每投資 100,000 元於聯博投信所代理之基金, 本公司每年收取之通路報酬如下 : 1. 由台端額外所支付之費用 :0 元 2. 由聯博投信支付 : ( 相關費用係均由基金公司原本收取之經理費 管理費 分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司, 故不論是否收取以下費用, 均不影響基金淨值 ) (1) 台端持有基金期間之通路服務費分成 : 不多於 1,000 元 (100,000* 1%=1,000 元 ) (2) 年度產品說明會及員工教育訓練贊助金 : 本公司自聯博投信收取不多於 200 萬元之產品說明會及員工教育訓練贊助金 (3) 其他行銷贊助 : 本公司自聯博投信收取不多於 100 萬元之行銷推動獎勵金 本公司辦理投資型保險業務, 因該類保險商品提供基金標的作投資連結, 故各證券投資信託事業 總代理人及境外基金機構支付通路報酬 ( 含各項報酬 費用及其他利益等, 且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加要保人實際支付之費用 ), 以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本 惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同, 致本公司提供不同基金供該投資型保單連結時, 自各基金公司收取通路報酬之項目及金額因而有所不同 請台端依個人投資目標及基金風險屬性, 慎選投資標的 其他投資標的 : 每年度活動期間, 其他交易對手對於本公司各投資型保險商品支付行銷推動獎勵報酬 費用不多於銷售總金額或淨銷售金額之 0.3% 贊助或提供產品說明會及員工教育訓練費用不高於新臺幣兩百萬元, 若超過新臺幣兩百萬元時, 將揭露於本公司官網 無自交易對手取得折讓 重要保單條款摘要 保單借款利率之決定方式 : 參酌保單成本 產品特性及市場利率變化等因素決定 相關附表請參閱本商品保險單條款 合作金庫人壽龍騰中國外幣變額年金保險 ( 乙型 ) 保險契約的構成第一條本保險單條款 附著之要保書 批註及其他約定書, 均為本保險契約 ( 以下簡稱本契約 ) 的構成部分 本契約的解釋, 應探求契約當事人的真意, 不得拘泥於所用的文字 ; 如有疑義時, 以作有利於被保險人的解釋為原則 第 3 頁, 共 13 頁

6 名詞定義第二條本契約名詞定義如下 : 一 年金金額 : 係指依本契約約定之條件及期間, 本公司分期給付之金額 二 年金給付開始日 : 係指本契約所載明, 依本契約約定本公司開始負有給付年金義務之日期, 如有變更, 以變更後之日期為準 三 年金累積期間 : 係指本契約生效日至年金給付開始日前一日之期間, 該期間不得低於十年 四 保證期間 : 係指依本契約約定, 於年金給付開始日後, 不論被保險人生存與否, 本公司保證給付年金之期間 若要保人於投保時選擇分期給付者, 應另選擇 保證期間 為十年 十五年或二十年 五 未支領之年金餘額 : 係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額 六 預定利率 : 係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率, 本公司將參考年金給付開始日當時本公司之資金運用績效 未來投資規劃及社會經濟發展趨勢等因素訂定, 且不得為負數 七 宣告利率 : 係指本公司於本契約年金開始給付後之每年年金給付週年日當月所宣告的利率, 用以計算本契約第十九條年金金額, 該利率本公司將參考相關資產配置計劃之投資報酬率減去相關費用及本公司合理利潤率, 並加計調整項目等因素訂定, 但不得為負數 八 年金生命表 : 係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之生命表 九 保費費用 : 係指因本契約簽訂及運作所產生並自保險費中扣除之相關費用, 包含核保 發單 銷售 服務及其他必要費用 保費費用之金額為要保人繳付之保險費乘以附表一相關費用一覽表中 保費費用表 所列之百分率所得之數額 十 每月扣除額 : 係指保單管理費, 本公司於年金累積期間內依第九條約定時點扣除, 其費用額度如附表一 保單管理費 : 係指為維持本契約每月管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用, 分為保單維護費用及帳戶管理費用二種 : 1. 保單維護費用 : 係用以支付本契約營運時各項行政業務所產生之固定成本, 每月按固定金額收取之 2. 帳戶管理費用 : 係用以支應本公司保單營運時除固定行政成本以外之所有支出, 每月按保單帳戶價值之百分比收取之 十一 解約費用 : 係指本公司依本契約第二十條約定於要保人終止契約時, 自給付金額中所收取之費用 其金額按附表一所載之方式計算 十二 部分提領費用 : 係指本公司依本契約第二十一條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時, 自給付金額中所收取之費用 其金額按附表一所載之方式計算 十三 首次投資配置金額 : 係指依下列順序計算之金額 : ( 一 ) 要保人所交付之第一期保險費扣除保費費用後之餘額 ; ( 二 ) 加上要保人於首次投資配置日前, 再繳交之保險費扣除保費費用後之餘額 ; ( 三 ) 加上按前二目之每日淨額, 依契約生效日當月匯率參考機構之約定外幣幣別牌告活期存款年利率, 逐日以日單利計算至首次投資配置日之前一日止之利息 十四 首次投資配置日 : 係指根據第四條約定之契約撤銷期限屆滿之後的第一個資產評價日 十五 投資標的 : 係指本契約提供要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資工具, 其內容如附表二 十六 資產評價日 : 係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期, 且為我國境內銀行及本公司之營業日 十七 投資標的單位淨值 : 係指投資標的於資產評價日收盤交易所採用之每單位 淨資產價值或市場價值 本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站 十八 投資標的價值 : 係指以原投資標的計價幣別作為投資標的之單位基準, 在本契約年金累積期間內, 其價值係依下列方式計算之金額 : ( 一 ) 指數基金及共同基金 : 係指將本契約項下各該投資標的之單位數乘以其投資標的單位淨值計算所得之值 ( 二 ) 貨幣帳戶 : 其投資標的價值依下列方式計算 : (1) 投入該標的之金額 (2) 扣除自該標的減少之金額 (3) 逐日依前二次淨額加計按投資標的之計息利率以單利計算之金額 十九 保單帳戶價值 : 係指以約定外幣為單位基準, 在本契約年金累積期間內, 其價值係依本契約所有投資標的之投資標的價值總和加上尚未投入投資標的之金額 ; 但於首次投資配置日前, 係指依第十三款方式計算至計算日之金額 二十 保險年齡 : 係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡, 但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲, 以後每經過一個保險單年度加算一歲 二十一 繳費別 : 係指要保人投保時所約定之繳費方式 要保人自訂於本契約年金累積期間內彈性或分期交付 二十二 保險費 : 係指要保人每次繳交至本公司之金額 二十三 投資保險費 : 係指保險費扣除保費費用後之餘額 二十四 投資標的申購手續費 : 係指申購投資標的時所需負擔之相關費用 投資標的申購手續費詳附表一 二十五 約定外幣 : 係指要保人於投保本契約時, 於要保書上選擇之約定外幣, 以作為本契約收付款項之貨幣單位 要保書上可供選擇之約定外幣為 : 保險公司應負責任的開始第三條本公司應自同意承保且收取第一期保險費後負保險責任, 並應發給保險單作為承保的憑證 本公司如於同意承保前, 預收相當於第一期保險費之金額時, 其應負之保險責任, 以同意承保時溯自預收相當於第一期保險費金額時開始 但本公司同意承保前而被保險人身故時, 本公司無息退還要保人所繳保險費 本公司自預收相當於第一期保險費之金額後十五日內不為同意承保與否之意思表示者, 視為同意承保 要保人交付保險費時, 如有因匯款產生之費用, 皆由本公司支付 但若其匯出帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀 行時, 則由要保人支付 契約撤銷權第四條要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約 要保人依前項約定行使本契約撤銷權者, 撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效, 本契約自始無效, 本公司應無息退還要保人所繳保險費 保險範圍第五條被保險人於本契約有效期間內身故者, 本公司依本契約約定返還保單帳戶價值或給付未支領之年金餘額 年金累積期間屆滿前, 要保人得選擇一次領回年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值 若要保人未依前項選擇一次領回保單帳戶價值, 且被保險人於年金給付開始日後仍生存且本契約仍有效者, 本公司依本契約約定分期給付年金金額 第二期以後保險費的交付 寬限期間及契約效力的停止第六條分期繳納的第二期以後保險費, 可於年金累積期間內繳納, 但每次繳交之金額須符合本契約之約定 要保人交付保險費時, 應照本契約所約定交付方式, 並由本公司交付開發之憑證 第二期以後保險費扣除保費費用後, 其餘額於本公司保險費實際入帳日之後的第一個資產評價日依第十一條之約定配置於各投資標的 ; 但於首次投資配置日前, 該第二期以後保險費扣除保費費用後之餘額依第二條第十三款約定納入首次投資配置金額計算 本契約年金累積期間內, 若本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月每月扣除額時, 本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零, 本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費, 自催告到達翌日起三十日內為寬限期間 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 要保人交付保險費時, 如有因匯款產生之費用, 皆由本公司支付 但若其匯出帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則不在此限 契約效力的恢復第七條本契約停止效力後, 要保人得在停效日起二年內, 申請復效 但年金累積期間屆滿後不得申請復效 前項復效申請, 經要保人清償寬限期間欠繳之每月扣除額, 並另外繳交保險費後, 自翌日上午零時起恢復效力 前項繳交之保險費扣除保費費用後之餘額, 本公司於契約效力恢復日之第一個資產評價日, 依第十一條之約定配置於各投資標的 本契約因第二十九條約定停止效力而申請復效者, 除復效程序依前三項約定辦理外, 如有第二十九條第三項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時, 不足扣抵部分應一併清償之 本契約效力恢復時, 本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣除額, 以後仍依約定扣除每月扣除額 第一項約定期限屆滿時, 本契約效力即行終止 首次投資配置日後保險費的處理第八條首次投資配置日後, 要保人得於年金累積期間內向本公司交付保險費, 本公司以下列二者較晚發生之時點, 將該保險費扣除其保費費用後之餘額, 依要保人所指定之投資標的配置比例, 於次一個資產評價日將該餘額投入在本契約項下的投資標的中 : 一 該保險費實際入帳日 二 本公司同意要保人交付該保險費之日 前項要保人申請交付之保險費, 本公司如不同意收受, 應以書面或其他約定方式通知要保人 要保人交付保險費時, 如有因匯款產生之費用, 皆由本公司支付 但若其匯出帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付 本公司不同意要保人依第一項所交付之保險費而需返還時, 如有因匯款產生之匯出費用及中間行轉匯費用將由本公司負擔 每月扣除額的收取方式第九條要保人投保本契約時, 應於要保書選擇下列二者之一為其每月扣除額扣除方式 : 一 比例 : 依當時各投資標的價值之比例扣除 二 順位 : 依要保人於要保書所選擇之每月扣除額扣除順序扣除 本公司每月以當月 ( 日曆月 ) 最後一個資產評價日計算本契約之每月扣除額, 並依要保人所選擇之每月扣除額扣除方式, 於次一資產評價日自保單帳戶價值扣除 但若投資標的發生第十五條所約定之特殊情事, 該投資標的以本公司最近可得之投資標的單位淨值計算每月扣除額且該投資標的將不列入每月扣除額之扣除標的 要保人得於本契約年金累積期間內以書面申請變更每月扣除額之扣除方式 貨幣單位與匯率計算第十條本契約保險費之收取 年金給付 返還保單帳戶價值 償付解約金 部分提領金額 給付收益分配及支付 償還保險單借款, 應以約定外幣為貨幣單位 本契約匯率計算方式約定如下 : 一 保險費及其加計利息配置於投資標的 : 本公司根據投入當日匯率參考機構之約定外幣幣別上午十一時之即期匯率賣出價格計算 二 年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值結清 返還保單帳戶價值 給付收益分配及償付解約金 部分提領金額 : 本公司根據交易資產評價日當日匯率參考機構之約定外幣幣別上午十一時之即期匯率買入價格計算 第 4 頁, 共 13 頁

7 三 每月扣除額 : 本公司根據費用扣除日當日匯率參考機構之約定外幣幣別上午十一時之即期匯率買入價格計算 四 投資標的之轉換 : 本公司根據收到轉換申請書後的轉出交易資產評價日匯率參考機構之約定外幣幣別上午十一時之即期匯率買入賣出中價計算, 將轉出之投資標的金額扣除依第十三條約定之投資標的轉換費用後, 依轉入交易資產評價日匯率參考機構之約定外幣幣別上午十一時之即期匯率買入賣出中價計算, 轉換為等值轉入投資標的計價幣別之金額 但投資標的屬於相同幣別相互轉換者, 無幣別轉換之適用 前項之匯率參考機構係指合作金庫銀行, 但本公司得變更上述匯率參考機構, 惟必須提前十日以書面或其他約定方式通知要保人 投資標的及配置比例約定第十一條要保人投保本契約時, 應於要保書選擇購買之投資標的及配置比例, 且其比例合計必須等於百分之百 若未做選擇, 則視為選擇約定外幣幣別之貨幣帳戶為投資標的 要保人於本契約年金累積期間內, 得以書面或其他約定方式通知本公司變更前項選擇, 變更後之比例合計仍需等於百分之百 要保人之實際投資金額為扣除投資標的申購手續費後之淨額, 投資標的申購手續費如附表一 投資標的之收益分配第十二條本契約所提供之投資標的如有收益分配時, 本公司應以該投資標的之收益總額, 依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人, 但若有依法應先扣繳之稅捐時, 本公司應先扣除之 依前項分配予要保人之收益, 本公司依下列各款方式給付 : 一 現金收益者 ( 指投資標的名稱有標明配息之投資標的 ): 本公司於該收益實際分配日起算十五日內主動給付, 投資標的名稱如附表二 二 非現金收益者 : 本公司應將分配之收益於該收益實際分配日之次一資產評價日投入該投資標的 但若本契約於收益實際分配日已終止 停效 收益實際分配日已超過年金累積期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時, 本公司將改以現金給付予要保人 本契約若以現金給付收益時, 本公司應於該收益實際分配日起算十五日內主動給付之 但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值的利率計算 本公司以匯款給付本條收益時, 如有因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付, 其匯款相關費用如附表一 投資標的轉換第十三條要保人得於本契約年金累積期間內向本公司以書面或其他約定方式申請不同投資標的之間的轉換, 並應於申請書或電子申請文件中載明轉出的投資標的及其轉出比例及指定欲轉入之投資標的及轉入比例 本公司以收到前項申請書或電子申請文件後之次一個資產評價日為準計算轉出之投資標的價值, 並以該價值扣除投資標的轉換費用後, 於本公司轉出日後的次一個資產評價日配置於欲轉入之投資標的 其實際投資金額為扣除投資標的申購手續費後之淨額, 投資標的轉換費用及投資標的申購手續費如附表一 當申請轉換的金額低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣或轉換後的投資標的價值將低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣時, 本公司得拒絕該項申請, 並書面或其他約定方式通知要保人 投資標的之新增 關閉與終止第十四條本公司得依下列方式, 新增 關閉與終止投資標的之提供 : 一 本公司得新增投資標的供要保人選擇配置 二 本公司得主動終止某一投資標的, 且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 但若投資標的之價值仍有餘額時, 本公司不得主動終止該投資標的 三 本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後, 主動關閉該投資標的, 並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 四 本公司得配合某一投資標的之終止或關閉, 而終止或關閉該投資標的 但本公司應於接獲該投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布, 並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人 投資標的一經關閉後, 於重新開啟前禁止轉入及再投資 投資標的一經終止後, 除禁止轉入及再投資外, 保單帳戶內之投資標的價值將強制轉出 投資標的依第一項第二款 第三款及第四款調整後, 要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該投資標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請 : 一 投資標的終止時 : 將該投資標的之價值申請轉出或提領, 並同時變更購買投資標的之投資配置比例 二 投資標的關閉時 : 變更購買投資標的之投資配置比例 若要保人未於前項期限內提出申請, 或因不可歸責於本公司之事由致本公司接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理, 視為要保人同意以該通知約定之方式處理 而該處理方式亦將於本公司網站公布 因前二項情形發生而於投資標的終止或關閉前所為之轉換及提領, 該投資標的不計入轉換次數及提領次數 特殊情事之評價與處理第十五條投資標的於資產評價日遇有下列情事之一, 致投資標的發行 經理或計算代理機構暫停計算投資標的單位淨值或贖回價格, 導致本公司無法申購或申請贖回該投資標的時, 本公司將不負擔利息, 並依與投資標的發行 經理或計算代理機構間約定之恢復單位淨值或贖回價格計算日, 計算申購之單位數或申請贖回之金額 : 一 因天災 地變 罷工 怠工 不可抗力之事件或其他意外事故所致者 二 國內外政府單位之命令 三 投資所在國交易市場非因例假日而停止交易 四 非因正常交易情形致匯兌交易受限制 五 非可歸責於本公司之事由致使用之通信中斷 六 有無從收受申購或贖回請求或給付申購單位 贖回金額等其他特殊情事者 要保人依第二十九條約定申請保險單借款或本公司依第十九條之約定計算年金金額時, 如投資標的遇前項各款情事之一, 致發行 經理或計算代理機構暫停計算投資標的單位淨值, 本契約以不計入該投資標的之價值的保單帳戶價值計算可借金額上限或年金金額, 且不加計利息 待特殊情事終止時, 本公司應即重新計算年金金額或依要保人之申請重新計算可借金額上限 第一項特殊情事發生時, 本公司應主動以書面或其他約定方式告知要保人 因投資標的發行 經理或計算代理機構拒絕投資標的之申購或贖回 該投資標的已無可供申購之單位數, 或因法令變更等不可歸責於本公司之事由, 致本公司無法依要保人指定之投資標的及比例申購或贖回該投資標的時, 本公司將不負擔利息, 並應於接獲主管機關或發行 經理或計算代理機構通知後十日內於網站公告處理方式 保單帳戶價值之通知第十六條本契約於年金累積期間內仍有效時, 本公司將依約定方式, 採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其保單帳戶價值 前項保單帳戶價值內容包括如下 : 一 期初及期末計算基準日 二 投資組合現況 三 期初單位數及單位淨值 四 本期單位數異動情形 ( 含異動日期及異動當時之單位淨值 ) 五 期末單位數及單位淨值 六 本期收受之保險費金額 七 本期已扣除之各項費用明細 ( 包括保費費用 保單管理費 ) 八 期末之解約金金額 九 期末之保險單借款本息 十 本期收益分配情形 年金給付的開始及給付期間第十七條要保人投保時可選擇第十保單週年日做為年金給付開始日, 要保人所選擇之年金給付開始日, 被保險人之保險年齡須達五十歲, 但不得超過被保險人保險年齡達八十歲之保單週年日 ; 要保人不做給付開始日的選擇時, 若被保險人投保當時之保險年齡小於或等於六十歲者, 本公司以被保險人保險年齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日 要保人亦得於年金給付開始日的六十日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給付開始日 ; 變更後的年金給付開始日須在申請日六十日之後, 且須符合前項給付日之約定 本公司應於年金給付開始日的六十日前通知要保人試算之年金給付內容 但實際年金給付金額係根據第十九條約定辦理 前項試算之年金給付內容應包含 : 一 年金給付開始日 二 預定利率 三 年金生命表 四 保證期間 五 給付方式 六 每期年金金額 年金給付開始日後, 本公司於被保險人生存期間, 依約定分期給付年金金額, 最高給付年齡以被保險人保險年齡達一一 歲為止 但於保證期間內不在此限 本公司給付前項金額時, 如有因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但受益人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由受益人支付, 其匯款相關費用如附表一 年金累積期間屆滿的選擇第十八條要保人得於年金累積期間屆滿前, 選擇一次領回年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值 本公司應於年金累積期間屆滿前六十日, 主動以書面通知要保人該選擇方式 若本公司於年金累積期間屆滿時仍未接獲要保人之書面通知, 則按本契約約定開始給付 要保人若選擇一次領回保單帳戶價值時, 本契約於本公司給付保單帳戶價值後效力即行終止 本公司給付前項金額時, 如有因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人或受益人要求之匯入銀行與本公司匯出銀行不同時, 則不在此限, 其匯款相關費用如附表一 年金金額之計算第十九條在年金給付開始日時, 其給付期間第一年度可以領取之年金金額係以年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值 ( 如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息後 ), 依據當時預定利率及年金生命表計算 給付期間第二年度開始每年可領取之年金金額係以前一年度可領取之年金金額乘以當年度 調整係數 而得之 第二項所稱 調整係數 等於 (1+ 前一年金給付週年日當月宣告利率 ) 除以 (1+ 預定利率 ); 本公司於每年年金給付週年日, 以約定方式通知當年度之調整係數 第一項及第三項之預定利率於年金給付開始日起維持不變 第一項每期領取之年金金額若低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣時, 本公司改依年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內一次給付受益人, 本契約效力即行終止 如因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值如已逾年領年金給付金額新臺幣一百二十萬元之等值約定外幣所需之金額時, 其超出的部分之保單帳戶價值於年金給付開始日起十五日內返還予要保人 如因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值的 第 5 頁, 共 13 頁

8 利率計算 契約的終止及其限制第二十條要保人得於年金給付開始日前隨時終止本契約 前項契約之終止, 自本公司收到要保人書面通知時, 開始生效 本公司應以收到前項書面通知之次一個資產評價日的保單帳戶價值扣除解約費用後之餘額計算解約金, 並於接到通知之日起一個月內償付之 逾期本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 前項解約費用如附表一 本公司給付解約金時, 如有因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付, 其匯款相關費用如附表一 年金給付期間, 要保人不得終止本契約 保單帳戶價值的部分提領第二十一條年金給付開始日前, 要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值, 但每次提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣且提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣伍仟元之等值約定外幣 要保人申請部分提領時, 按下列方式處理 : 一 要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的比例 二 本公司以收到前款申請文件後之次一個資產評價日為準計算部分提領的保單帳戶價值 三 本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內, 支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額 逾期本公司應加計利息給付, 其利息按年利率一分計算 前項部分提領費用如附表一 本公司給付部分提領金額時, 如有因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付, 其匯款相關費用如附表一 被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值第二十二條被保險人身故後, 要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司 被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者, 本公司將根據收齊第二十四條約定申請文件後之次一個資產評價日計算之保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人, 本契約效力即行終止 被保險人之身故若發生於年金給付開始日後者, 如仍有未支領之年金餘額, 本公司應將其未支領之年金餘額依約定給付予身故受益人或其他應得之人至年金保證期間終止為止 本公司返還第二項之保單帳戶價值或第三項之未支領之年金餘額時, 如有因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人或受益人要求之匯入銀行與本公司匯出銀行不同時, 則不在此限, 其匯款相關費用如附表一 失蹤處理第二十三條被保險人在本契約有效期間內年金給付開始日前失蹤, 且法院宣告死亡判決內所確定死亡時日在年金給付開始日前者, 本公司依本契約第二十二條約定返還保單帳戶價值 前項保單帳戶價值, 其評價時點以申請所需相關文件送達本公司後之次一個資產評價日為準 被保險人在本契約有效期間內且年金給付開始日後失蹤者, 除有未支領之年金餘額外, 本公司根據法院宣告死亡判決內所確定死亡時日為準, 不再負給付年金責任 ; 但於日後發現被保險人生還時, 本公司應依契約約定繼續給付年金, 並補足其間未付年金 前項情形, 於被保險人在本契約有效期間內年金給付開始日前失蹤, 且法院宣告死亡判決內所確定死亡時日在年金開始給付後者, 亦適用之 返還保單帳戶價值的申請第二十四條要保人依第二十二條或第二十三條之約定申請 保單帳戶價值 時, 應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本 三 申請書 四 要保人或其他應得之人的身分證明 本公司應於收齊所須文件後十五日內給付之 但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者, 應給付遲延利息年利一分 年金累積期間屆滿保單帳戶價值的申領第二十五條要保人依第十八條之規定申請一次領回 保單帳戶價值 時, 應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 申請書 三 要保人的身分證明 本公司應於年金累積期間屆滿且收齊前項文件後十五日內給付之 但因可歸責於本公司之事由致逾應給付日未給付時, 應給付遲延利息年利一分 年金的申領第二十六條被保險人於年金給付開始日後生存期間每年第一次申領年金給付時, 應提出可資證明被保險人生存之文件 但於保證期間內不在此限 被保險人身故後若仍有未支領之年金餘額, 受益人申領時應檢具下列文件 : 一 保險單或其謄本 二 被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本 三 受益人的身分證明 除第一期年金金額可於年金給付開始日起十五日內給付外, 其他期年金金額應於各期之應給付日給付 如因可歸責於本公司之事由, 致第一期年金 金額逾年金給付開始日起十五日內未給付, 或其他期年金金額逾應給付日未給付時, 應給付遲延利息年利一分 受益人之受益權第二十七條身故受益人故意致被保險人於死或雖未致死者, 喪失其受益權 前項情形, 如因該身故受益人喪失受益權, 而致無身故受益人受領未支領之年金餘額時, 其未支領之年金餘額作為被保險人遺產 如有其他身故受益人者, 喪失受益權之身故受益人原應得之部分, 按其他身故受益人原約定比例分歸其他身故受益人 未還款項的扣除第二十八條年金給付開始日前, 本公司給付收益分配 返還保單帳戶價值及償付解約金 部分提領金額時, 如要保人仍有保險單借款本息或寬限期間欠繳之每月扣除額等未償款項者, 本公司得先抵銷上述欠款及扣除其應付利息後給付其餘額 年金給付開始日時, 依第十九條約定計算年金金額 保險單借款及契約效力的停止第二十九條年金給付開始日前, 要保人得向本公司申請保險單借款, 其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之二十 % 本公司給付前項金額時, 如有因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付, 其匯款相關費用如附表一 當未償還之借款本息, 超過本契約保單帳戶價值之八十 % 時, 本公司應以書面或其他約定方式通知要保人 ; 如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之九十 % 時, 本公司應再以書面通知要保人償還借款本息, 要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時, 本公司將以保單帳戶價值扣抵之 但若要保人尚未償還借款本息, 而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時, 本公司將立即扣抵並以書面通知要保人, 要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時, 本契約自該三十日之次日起停止效力 本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值, 且未依前項約定為通知時, 於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者, 保險契約之效力自該三十日之次日起停止 要保人償還借款本息時, 如有因匯款產生之費用, 皆由本公司支付 但若其匯出帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人支付 年金給付期間, 要保人不得以保險契約為質, 向本公司借款 不分紅保單第三十條本保險為不分紅保單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 投保年齡的計算及錯誤的處理第三十一條要保人在申請投保時, 應將被保險人出生年月日在要保書填明 被保險人的投保年齡, 以足歲計算, 但未滿一歲的零數超過六個月者, 加算一歲 被保險人的投保年齡發生錯誤時, 依下列約定辦理 : 一 真實投保年齡高於本契約最高承保年齡者, 本契約無效, 本公司應將已繳保險費無息退還要保人, 如有已給付年金者, 受益人應將其無息退還本公司 二 因投保年齡錯誤, 而致本公司短發年金金額者, 本公司應計算實付年金金額與應付年金金額的差額, 於下次年金給付時按應付年金金額給付, 並一次補足過去實付年金金額與應付年金金額的差額 三 因投保年齡錯誤, 而溢發年金金額者, 本公司應重新計算實付年金金額與應付年金金額的差額, 並於未來年金給付時扣除 前項第一 二款情形, 其錯誤原因歸責於本公司者, 應加計利息退還各款約定之金額, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值的利率計算 本公司給付第二項第一款金額時, 如有因匯款產生之匯款相關費用, 皆由本公司支付 但若要保人或受益人要求之匯入帳戶與本公司外匯存款帳戶非為同一銀行時, 則由要保人或受益人支付, 其匯款相關費用如附表一 受益人的指定及變更第三十二條本契約受益人於被保險人生存期間為被保險人本人, 本公司不受理其指定或變更 除前項約定外, 要保人得依下列約定指定或變更受益人 : 一 於訂立本契約時, 得經被保險人同意指定身故受益人, 如未指定者, 以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人 二 除聲明放棄處分權者外, 於保險事故發生前得經被保險人同意變更身故受益人, 如要保人未將前述變更通知本公司者, 不得對抗本公司 前項身故受益人的指定或變更, 於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時, 本公司即予批註或發給批註書 第二項之身故受益人同時或先於被保險人本人身故, 除要保人已另行指定外, 以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人 本契約如未指定身故受益人, 而以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人者, 其受益順序適用民法第一千一百三十八條規定, 其受益比例除契約另有約定外, 適用民法第一千一百四十四條規定 投資風險與法律救濟第三十三條要保人及受益人對於投資標的價值須直接承擔投資標的之法律 匯率 市場變動風險及投資標的發行或經理機構之信用風險所致之損益 本公司應盡善良管理人之義務, 慎選投資標的, 加強締約能力詳加審視雙方契約, 並應注意相關機構之信用評等 本公司對於因可歸責於投資標的發行或經理機構或其代理人 代表人 受僱人之事由減損本投資標的之價值致生損害要保人 受益人者, 或其他與投資標的發行或經理機構所約定之賠償或給付事由發生時, 本公司應盡善良管理人之義務, 並基於要保人 受益人之利益, 應即刻且持續向投資標 第 6 頁, 共 13 頁

9 的發行或經理機構進行追償 相關追償費用由本公司負擔 前項追償之進度及結果應以適當方式告知要保人 變更住所第三十四條要保人的住所有變更時, 應即以書面或其他約定方式通知本公司 要保人不為前項通知者, 本公司之各項通知, 得以本契約所載要保人之最後住所發送之 時效第三十五條由本契約所生的權利, 自得為請求之日起, 經過兩年不行使而消滅 批註第三十六條本契約內容的變更, 或記載事項的增刪, 除第十條第三項 第十四條第一項及第三十二條約定者外, 應經要保人與本公司雙方書面或其他約定方式同意後生效, 並由本公司即予批註或發給批註書 管轄法院第三十七條因本契約涉訟者, 同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院, 要保人的住所在中華民國境外時, 以臺灣臺北地方法院為第一審管轄法院 但不得排除消費者保護法第四十七條及民事訴訟法第四百三十六條之九小額訴訟管轄法院之適用 合作金庫人壽投資標的批註條款 ( 一 ) 批註條款之訂立及優先效力第一條本合作金庫人壽投資標的批註條款 ( 一 )( 以下稱本批註條款 ), 適用於 附件 所列之本公司投資型保險 ( 以下稱本契約 ) 本批註條款構成本契約之一部分, 本契約之約定與本批註條款牴觸時, 應優先適用本批註條款 投資標的之適用第二條適用本批註條款之本契約, 其投資標的除依本契約約定外, 另詳列投資標的如附表, 供要保人作為投資標的配置的選擇 第 7 頁, 共 13 頁

10 投資標的之揭露 以下資料來源 : 彭博社 (Bloomberg); 日期截至 一 投資標的簡介 - 證券投資信託基金受益憑證或共同基金受益憑證注意 : 本商品所連結之ㄧ切投資標的, 具一定程度之投資風險 ( 例如 : 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 證券交易市場流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之風險 投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 請自行評估投資風險並指定其配置比例 註 1: 共同基金之配息可能由該基金之收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 註 2: 基金名稱後有標示 * 者, 係指該基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 註 3: 投資標的之基金型態皆為 開放型 註 4: 投資標的之投資目標 : 為 追求長期穩健之資本增值 ; ( 月配 ) 債券組合型為 追求或取收益及資本增值 ; 貨幣型 類貨幣型為 追求安全之投資選擇 ; 平衡型為 追求中長期穩健資本增值 註 5: 國外證券投資信託基金受益憑證之投資人須知請參閱本公司網站 宏利中國點心高收益債券基金 -B 計價 宏利中國點心高收益債券基金 -A 計價 匯豐中國點心高收益債券基金 - 匯豐中國點心高收益債券基金 - 永豐中國高收益債券基金 - 永豐中國高收益債券基金 - 施羅德中國高收益債券基金 - 施羅德中國高收益債券基金 - 元大中國平衡基金 - 華南永昌高收益債券基金 - 復華新興債券基金 復華新興市場高收益債券基金 - 宏利新興市場高收益債券基金 -C 避險級別 標的名稱 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 )* ( 本基金主要投資於非投資等級高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) ( 本基金主要投資於非投資等級高風險債券且基金之配息來源可能為本金 )* ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 )* ( 本基金有相當比重得投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 )* ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 )* ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 )* 投資地區 大中華 ( 投資海外 ) 大中華 ( 投資海外 ) 中國 ( 投資海外 ) 新興市場 ( 投資海外 ) 新興市場 ( 投資海外 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債全球 ( 投券且基金之配息來源可資海外 ) 能為本金 )* 基金種類 平衡型 總面額 二十億 二十億 二十億 二十億 新臺幣一百二十億 新臺幣一百二十億 新臺幣一百五十億元 新臺幣一百五十億元 八十億元 新臺幣五十億元 基金規模 ( 百萬 ) 幣別 管理機構 Manulife Asset Co Manulife Asset Co HSBC Global Asset HSBC Global Asset SinoPac Securities SinoPac Securities Schroder Investment Schroder Investment Yuanta Securities Hua Nan EnTrust Securities Fuh-Hwa Securities Fuh-Hwa Securities Manulife Asset Co 1 年報酬率 (%) 2 年報酬率 (%) 3 年報酬率 (%) 風險係數年化標準差 (%) 基金經理人簡介 陳培倫, 學歷台北大學合作經濟學系 ( 碩士 ), 金復華投信投資研究部襄理 陳培倫, 學歷台北大學合作經濟學系 ( 碩士 ), 金復華投信投資研究部襄理 黃軍儒, 國立台灣大學財務金融碩士, 匯豐中華投信債券投資組主管,CFA( 特許財務分析師 ) FRM( 風險管理師 ) 等證照 黃軍儒, 國立台灣大學財務金融碩士, 匯豐中華投信債券投資組主管,CFA( 特許財務分析師 ) FRM( 風險管理師 ) 等證照 李明翰基金經理學歷 : 國立政治大學財政學研究所經歷 : 永豐投信 ( 股 ) 公司固定收益暨組合基金部經理富蘭克林華美投信 ( 股 ) 3.12 公司投資研究部資深副理兆豐投信 ( 股 ) 公司固定收益基金經理人瑞士信貸銀行私人銀行部客戶關係經理 李明翰基金經理學歷 : 國立政治大學財政學研究所經歷 : 永豐 投信 ( 股 ) 公司固定收益暨組合基金部經理富蘭克林華美投信 ( 股 ) 3.12 公司投資研究部資深副理兆豐投信 ( 股 ) 公司固定收益基金經理人 瑞士信貸銀行私人銀行部客戶關係經理 LI ZHENG-HE, 政治大學 EMBA 全球經營與貿易組碩士 逾 15 年 專業投資經驗 2011 年 1 月加入施羅德投信, 現任施羅德中國高 收益債券基金經理人 N/A N/A 8.32 LI ZHENG-HE, 政治大學 EMBA 全球經營與貿易組碩士 逾 15 年專業投資經驗 2011 年 1 月加入施羅德投信, 現任施羅德中國高收益債券基金經理人 姓名 : 申暉弘, 學歷 : 英國雷丁大學國際金融投資碩士 東海大學統計系, 現任 :2016/7~ 迄今元大投信環球市場投資部專業經理經歷 :2015/5~2016/6 元大投信台股暨大中華投資部專業經理 廖欣華在投信已累計 7 年的豐富投資研究資歷, 專長以研究全球總體經濟及債券市場為主 黃媛君 ( 台大財金系 台大財金所 ), 自 102 年 5 月起管理本基金, 目前兼管私募基金 吳易欣經理人對全球債市與新興市場有多年投資研究經驗, 經常實地走訪, 掌握市場趨勢與脈動 李育昇學歷 :The George Washington University( 喬治華盛頓大學 )Master of Science in Finance, 宏利投信固定收益部基金經理 第 8 頁, 共 13 頁

11 柏瑞全球策略高收益債券基金 -B 瀚亞全球高收益債券基金 B- 野村環球高收益債基金 - 野村亞太複合高收益債基金 - ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 )* ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 )* ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 )* ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債亞洲 ( 投券且配息來源可能為本資海外 ) 金 )* ( 本基金主要係投資於富蘭克林華美全球非投資等級之高風險債全球 ( 投高收益債券基金 - 人券且基金之配息來源可資海外 ) 民幣 能為本金 )* 摩根泛亞太股票入息基金 - 摩根亞洲總合高收益債券基金 - 摩根多元入息成長基金 - ( 本基金之配息來源可能為本金 ) * 亞太 ( 投資海外 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債亞太 ( 投券且配息來源可能為本資海外 ) 金 )* ( 本基金之配息來源可能為本金 ) * ( 本基金主要係投資於施羅德全球策略高非投資等級之高風險債收益債券基金 - 人民券且配息來源可能為本幣 金 )* 施羅德中國債券基金 - 施羅德中國債券基金 - 瀚亞亞太高股息基金 - 瀚亞亞太高股息基金 - 瀚亞亞太豐收平衡基金 - ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風全球 ( 投險債券且配息來源可能資海外 ) 為本金 )* ( 本基金配息來源可能為本金 )* ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 亞太 ( 不含日本 )( 投資海外 ) 亞太 ( 不含日本 )( 投資海外 ) 組合型 亞太 ( 不含日平衡型本 )( 投資海外 ) 新臺幣二十四億元 新臺幣四百億元 新臺幣二十億元 新臺幣四百三十億元 新臺幣六十五億元 新臺幣二十億元 二十億 六億 六億 新臺幣四十億元 新臺幣四十億元 新臺幣四十億元 PineBridge Investments Co Eastspring Investments Trust Co Nomura Asset Nomura Asset Franklin Templeton Sinoam Securities Investment Management Inc JPMorgan Asset Management/Taiwan JPMorgan Asset Management/Taiwan JPMorgan Asset Management/Taiwan Schroder Investment Schroder Investment Schroder Investment Eastspring Investments Trust Co Eastspring Investments Trust Co Eastspring Investments Trust Co N/A N/A N/A N/A 5.64 李育昇 : 美國喬治華盛頓大學財務碩士, 現任柏瑞投信投資管理處資深經理, 曾任宏利投信固定收益部基金經理 大眾銀行金融市場處交易室襄理 安泰人壽證券投資部高級專員 周曉蘭加州大學河濱分校企業管理碩士, 瀚亞投信固定收益部主管, 大慶票券交易部領組 郭臻臻, 美國南加大經濟碩士, 富鼎投信投資處經理, 富鼎投信董事長室專案經理 范鈺琦台灣大學財金系 中歐國際工商學院 MBA 大華銀資產管理 惠譽信評信用分析協理 香港交易所 施羅德投資管理 N/A 謝佳伶, 學歷 :University of Reading Master in Financial Risk Management 經歷 : 富蘭克林華美中國傘型基金之中國高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 經理人 8.52 富蘭克林華美全球高收益債券基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 經理人 柏瑞投信國外投資部協理 德盛安聯投信 PIMCO Business 經理 復華投信投資研究處基金經理人 顏榮宏, 中央大學財務金融研究所畢業, 曾任摩根投信投資管理事 N/A 業部副總經理 南山人壽證券投資部資深經理 摩根富林明 JF 中 小基金經理人及群益投信法人專戶主管 郭世宗, 銘傳大學金融研究所碩士, 曾任摩根投信投資管理事業部 N/A N/A 協理 摩根富林明全球精選 alpha 私募基金經理人 摩根富林明紀 4.56 律增值基金經理人 摩根富林明亞洲完全收益基金經理人及荷銀債 券基金經理人 郭世宗, 銘傳大學金融研究所碩士, 曾任摩根投信投資管理事業部 N/A 協理 摩根富林明全球精選 alpha 私募基金經理人 摩根富林明紀 6.96 律增值基金經理人 摩根富林明亞洲完全收益基金經理人及荷銀債 券基金經理人 N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A 8.29 王瑛璋, 國立政治大學企業管理研究所碩士 ;2008 年 10 月加入施羅德投信, 任職於基金管理部 李正和, 政治大學 EMBA 全球經營與貿易組碩士 ;2011 年 1 月加入施羅德投信, 現任基金管理部副總 李正和, 政治大學 EMBA 全球經營與貿易組碩士 ;2011 年 1 月加入施羅德投信, 現任基金管理部副總 張正鼎為美國印第安那大學企業管理碩士, 有豐富的股票研究與投資經驗 張正鼎為美國印第安那大學企業管理碩士, 有豐富的股票研究與投資經驗 周曉蘭, 加州大學河濱分校, 企業管理碩士, 瀚亞投信固定收益部主管, 大慶票券交易部領組 第 9 頁, 共 13 頁

12 瀚亞亞太豐收平衡基金 - 合庫新興多重收益基金 - 合庫新興多重收益基金 - 群益中國高收益債券基金 - 野村亞太複合高收益債基金 - 野村環球高收益債基金 - 宏利亞太中小企業基金 - 避險 安聯四季豐收債券組合基金 - 安聯四季豐收債券組合基金 - 元大中國機會債券基金 - 元大中國機會債券基金 - 第一金中國世紀基金 - ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 )* 亞太 ( 不含日平衡型本 )( 投資海外 ) ( 本基金之子基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能全球 ( 投為本金 ) 資海外 ) ( 本基金之子基金得投資於非投資等級之高風全球 ( 投險債券且配息來源可能資海外 ) 為本金 )* ( 本基金主要係投資於中國 ( 投非投資等級之高風險債資海外 ) 券 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 亞太 ( 投資海外 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債全球 ( 投券且配息來源可能為本資海外 ) 金 ) ( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金 ) 亞太 ( 投資海外 ) ( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資全球 ( 投等級債券基金且配息來資海外 ) 源可能為本金 )* ( 基金之配息來源可能為本金 ) 柏瑞新興市場企業 ( 本基金有相當比重投 策略債券基金 - 人民 資於非投資等級之高風 幣 險債券 ) ( 本基金有相當比重投柏瑞新興市場企業資於非投資等級之高風策略債券基金 - 人民險債券且配息來源可能幣 為本金 )* 柏瑞新興亞太策略債券基金 - 大中華 ( 投資海外 ) 新興市場 ( 投資海外 ) 新興市場 ( 投資海外 ) 組合型 組合型 組合型 組合型 亞太 ( 不 ( 本基金有相當比重投含日資於非投資等級之高風本 )( 投資險債券 ) 海外 ) 新臺幣四十億元 新臺幣二百億元 新臺幣二十億元 新臺幣六十億元 新臺幣五十億元 Eastspring Investments Trust Co Taiwan Cooperative Securities Taiwan Cooperative Securities Capital Securities Nomura Asset Nomura Asset Manulife Asset Co Allianz Global Investors Taiwan Allianz Global Investors Taiwan Yuanta Securities Yuanta Securities First Securities PineBridge Investments Co PineBridge Investments Co PineBridge Investments Co N/A N/A 8.34 周曉蘭, 加州大學河濱分校, 企業管理碩士, 瀚亞投信固定收益部主管, 大慶票券交易部領組 9.56 N/A N/A 姓名 : 陳雅真學歷 : 英國伯明罕大學國際經濟管理碩士經歷 : 復華證券投資信託 ( 股 ) 公司債券研究處 / 投資協理 (95/3 ~ /4) 復華全球資產證券化基金 / 基金經理人 (96/7 ~ 101/12) 國泰人壽固定收益投資部 / 投資分析主任 (89/6 ~ 95/3) 姓名 : 陳雅真 學歷 : 英國伯明罕大學國際經濟管理碩士 9.54 N/A N/A 經歷 : 復華證券投資信託 ( 股 ) 公司債券研究處 / 投資協理 (95/3 ~ /4) 復華全球資產證券化基金 / 基金經理人 (96/7 ~ 101/12) 國泰人壽固定收益投資部 / 投資分析主任 (89/6 ~ 95/3) 李運婷 N/A 學歷 : 銘傳大學財務管理所碩士 2.63 經歷 : 群益全球不動產平衡基金經理 群益投信債券部資深研究 員 台灣工銀投信固定收益商品處副理 亞洲證券債券部交易員 N/A N/A 7.78 范鈺琦台灣大學財金系 中歐國際工商學院 MBA 大華銀資產管理 惠譽信評信用分析協理 香港交易所 施羅德投資管理 郭臻臻, 美國南加大經濟碩士, 富鼎投信投資處經理, 富鼎投信董事長室專案經理 N/A 游清翔, 學歷 : 羅福堡大學銀行暨財務金融研究所, 經歷 : 宏利精選中華基金基金經理人 宏利投信股票投資部宏利經典平衡 基金經理人 宏利投信專戶管理部全委及私募基金經理人 宏利投信股票投資部研究員 德信投信投資研究處研究員 永豐金證券股票自營部研究員 徐朝貞, 曾任日盛投信固定收益部基金經理人及安泰投信投資管理 8.72 N/A N/A 3.48 部研究員 許家豪, 曾任日盛投顧投研部經理 日盛證券研究部專 案經理及元富投顧研究部研究襄理 N/A 3.73 徐朝貞, 曾任日盛投信固定收益部基金經理人及安泰投信投資管理部研究員 許家豪, 曾任日盛投顧投研部經理 日盛證券研究部專案經理及元富投顧研究部研究襄理 毛宗毅, 國立臺灣大學國際企業所畢業, 曾任元大寶來投信國際部專業襄理 國泰人壽保險股份有限公司財務企劃部中級專員及三商 N/A 2.82 美邦人壽精算部統計決算科精算分析員 N/A N/A 毛宗毅, 國立臺灣大學國際企業所畢業, 曾任元大寶來投信國際部專業襄理 國泰人壽保險股份有限公司財務企劃部中級專員及三商美邦人壽精算部統計決算科精算分析員 徐百毅, 研究香港及中國的股票已經有 7 年, 過去過新光人壽中國投資團隊主管 N/A N/A N/A 許家禎 學歷 :Master of Applied Finance, Macquarie University, Sydney,Australia 經歷: 現任柏瑞新興市場企業策略債券基金 RR3 柏瑞新興市場高收益債券基金經理人及柏瑞投信投資管理處經理 ; 曾任柏瑞投信投資管理處副理 柏瑞投信投資顧問部副理 柏瑞投顧投資研究部副理及台新投顧研究一部研究襄理 許家禎 學歷 :Master of Applied Finance, Macquarie University, Sydney,Australia 經歷: 現任柏瑞新興市場企業策略債券基金 9.90 N/A N/A 4.46 柏瑞新興市場高收益債券基金經理人及柏瑞投信投資管理處經理 ; 曾任柏瑞投信投資管理處副理 柏瑞投信投資顧問部副理 柏瑞投 顧投資研究部副理及台新投顧研究一部研究襄理 陳憶萍 學歷 : 中興大學財稅系 經歷 : 現任柏瑞新興亞太策略債 N/A N/A 券基金 柏瑞巨輪貨幣市場基金經理人及柏瑞投信投資管理處副總 3.02 經理 ; 曾任柏瑞投信投資管理處協理 柏瑞美國雙核心收益基金 柏瑞全球策略高收益債券基金經理人 柏瑞投信基金管理部資深經 第 10 頁, 共 13 頁

13 柏瑞新興亞太策略債券基金 - 元大大中華 TMT 基金 - 野村歐洲中小成長基金 - 群益工業國入息基金 - 安聯目標收益基金 - 合庫全球高收益債券基金 - 匯豐中國 A 股匯聚基金 - 野村全球高股息基金 - 野村多元資產動態平衡基金 - 野村多元資產動態平衡基金 - 宏利亞太入息債券基金 - 避險 宏利亞太入息債券基金 - 避險 柏瑞中國平衡基金 - ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 )* ( 本基金之配息來源可能為本金 )* 亞太 ( 不含日本 )( 投資海外 ) 中國 ( 投資海外 ) 歐洲 ( 投資海外 ) ( 本基金主要係投資於高風險非投資等級債券全球 ( 投基金且配息來源可能為資海外 ) 本金 )* ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債全球 ( 投券且基金之配息來源可資海外 ) 能為本金 )* ( 本基金之配息來源可能為本金 )* 中國 ( 投資海外 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風全球 ( 投險債券且配息來源可能資海外 ) 為本金 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風全球 ( 投險債券且配息來源可能資海外 ) 為本金 )* ( 本基金之配息來源可能為本金 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 )* ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 亞太地區 ( 投資海外 ) 亞太地區 ( 投資海外 ) 大中華 ( 投資海外 ) 組合型 平衡型 平衡型 平衡型 新臺幣五十億元 新臺幣一百億 新臺幣八十億元新臺幣二百億元 新臺幣一百億 新臺幣六十億元 新臺幣四十億元 新臺幣三十億元 新臺幣三十億元 PineBridge Investments Co Yuanta Securities Nomura Asset Capital Securities Allianz Global Investors Taiwan Taiwan Cooperative Securities HSBC Global Asset Nomura Asset Nomura Asset Nomura Asset Manulife Asset Co Manulife Asset Co PineBridge Investments Co 理 柏瑞投信投資部經理 柏瑞投信投資部副理 誠旭投資襄理 遠東紡織董事長辦公室經營分析管理師 陳憶萍 學歷 : 中興大學財稅系 經歷 : 現任柏瑞新興亞太策略債 券基金 柏瑞巨輪貨幣市場基金經理人及柏瑞投信投資管理處副總 N/A N/A 經理 ; 曾任柏瑞投信投資管理處協理 柏瑞美國雙核心收益基金 3.02 柏瑞全球策略高收益債券基金經理人 柏瑞投信基金管理部資深經 理 柏瑞投信投資部經理 柏瑞投信投資部副理 誠旭投資襄理 遠東紡織董事長辦公室經營分析管理師 吳宛芳,University of St. Thomas N/A N/A 金復華投信投資研究部經理 京華投顧研究部研究員 元大京華投顧研究部副理 N/A N/A N/A N/A N/A N/A 5.89 黃靜怡, 倫敦大學管理所碩士, 曾任施羅德投信產品研究經理 台新投顧研究員 陳建彰, 國立台灣大學財務金融所碩士, 群益投信基金經理人, 曾任群益投信資深研究員 元大寶來印度基金經理 許家豪, 學歷 : 中正大學財金碩士經歷 : 日盛投顧投研部經理 日盛證券研究部專案經理 元富投顧研究部研究襄理 8.10 N/A N/A 陳敬翱, 學歷 : 國立政治大學風險管理與保險學系 / 精算科學組 ( 碩士 ) 東吳大學商用數學系 ( 學士 ) 5.58 經歷 : 寶來證券金融商品部襄理 (98/06 99/06) 寶來證券債券部襄理 (96/03 98/06) 元大證券風險管理部風控專員 (95/08 96/01) 楊惠元, 美國東密西根州立大學企業管理碩士及美國加州西北理工 N/A N/A 科技大學資訊科學碩士, 曾經歷滙豐中華投信海外投資小組協 理 台灣工銀投信海外投資處經理 復華投信股票研究處經理 國際投信海外投資部經理及富鼎投信投資處研究組襄理 白芳苹, 臺灣大學財務金融所碩士 0.92 N/A N/A 曾任富鼎全球永安平衡基金經理人 瑞銀亞洲全方位不動產基金經 理人 日盛美元東盈保本基金經理人 日盛穩泰保本基金經理人 黃家珍 威斯康辛州立大學麥迪遜校區,MBA 曾任摩根富林明投顧投資研究部副理 摩根富林明投信投資研究部 3.67 N/A N/A 6.75 副理 德盛安聯投顧企劃研究部研究員 李祐慈 英國艾克斯特金融與投資碩士 曾任野村投信副理, 安泰投信研究員 黃家珍 威斯康辛州立大學麥迪遜校區,MBA 曾任摩根富林明投顧投資研究部副理 摩根富林明投信投資研究部 3.50 N/A N/A 6.76 副理 德盛安聯投顧企劃研究部研究員 李祐慈 英國艾克斯特金融與投資碩士 曾任野村投信副理, 安泰投信研究員 王建欽, 中央再保險公司投資部經理 8.71 N/A N/A 1.88 台灣人壽保險公司國際投資部科長 Merrill Lynch Associate 王建欽, 中央再保險公司投資部經理 N/A N/A 4.34 台灣人壽保險公司國際投資部科長 Merrill Lynch Associate 姓名 : 黃鈺惠 職掌 : 負責擬定基金之資產配置 股票及債券等商品投資策略 學歷 :Boston College, Master in Finance 6.23 N/A N/A 經歷 : 9.31 現任 柏瑞投信國外投資部副理 柏瑞中國平衡基金 經理人 曾任 柏瑞投信國外投資部襄理 柏瑞投信投資顧問部襄理 姓名 : 施宜君 第 11 頁, 共 13 頁

14 柏瑞中國平衡基金 - 瀚亞新興豐收基金 - 瀚亞新興豐收基金 - ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 )* ( 本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金 ) 大中華 ( 投資海外 ) ( 本基金得投資於非投資等級之高風險債券基全球 ( 投金且配息來源可能為本資海外 ) 金 )* ( 本基金有相當比重投匯豐中國多元資產資於非投資等級之高風中國 ( 投入息平衡基金 - 人民險債券且配息來源可能資海外 ) 幣為本金 ) ( 本基金有相當比重投匯豐中國多元資產資於非投資等級之高風中國 ( 投入息平衡基金 - 人民險債券且配息來源可能資海外 ) 幣 為本金 )* 聯博多元資產收益組合基金 -A2 聯博多元資產收益組合基金 -AD 聯博全球高收益債券基金 -TA ( 本基金得投資於非投資等級之高風險債券基全球 ( 投金且配息來源可能為本資海外 ) 金 ) ( 本基金得投資於非投資等級之高風險債券基全球 ( 投金且配息來源可能為本資海外 ) 金 )* ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債全球 ( 投券且配息來源可能為本資海外 ) 金 )* 平衡型組合型組合型平衡型平衡型組合型組合型 新臺幣四十億元 新臺幣四十億元 新臺幣五十億元 新臺幣五十億元 新臺幣二百億元 新臺幣二百億元 新臺幣三十億元 PineBridge Investments Co Eastspring Investments Trust Co Eastspring Investments Trust Co HSBC Global Asset HSBC Global Asset AllianceBernstein Investments Taiwan AllianceBernstein Investments Taiwan AllianceBernstein Investments Taiwan 6.24 N/A N/A N/A N/A N/A N/A 7.34 職掌 : 協助核心經理人擬定債券等固定收益產品投資策略學歷 : 國立政治大學金融所經歷 : 現任 柏瑞投信投資管理處資深經理 柏瑞新興亞太策略債券基金經理人 柏瑞中國平衡基金協管經理人 曾任 瀚亞投信環球資產配置暨固定收益部資深經理姓名 : 黃鈺惠職掌 : 負責擬定基金之資產配置 股票及債券等商品投資策略學歷 :Boston College, Master in Finance 經歷 : 現任 柏瑞投信國外投資部副理 柏瑞中國平衡基金 經理人 曾任 柏瑞投信國外投資部襄理 柏瑞投信投資顧問部襄理 姓名 : 施宜君職掌 : 協助核心經理人擬定債券等固定收益產品投資策略學歷 : 國立政治大學金融所經歷 : 現任 柏瑞投信投資管理處資深經理 柏瑞新興亞太策略債券基金經理人 柏瑞中國平衡基金協管經理人 曾任 瀚亞投信環球資產配置暨固定收益部資深經理 鄭夙希, 學歷 : 佩斯大學財務管理研究所, 經歷 : 兆豐國際投信國外投資部基金經理人 鄭夙希, 學歷 : 佩斯大學財務管理研究所, 經歷 : 兆豐國際投信國外投資部基金經理人 2.56 N/A N/A 楊惠元學歷美國東密西根州立大學企業管理碩士美國加州西北理工科技大學資訊科學碩士資歷 滙豐中華投信海外投資小組協理台灣工銀投信海外投資處經理復華投信股票研究處經理國際投信海外投資部經理富鼎投信投資處研究組襄理 楊惠元學歷 美國東密西根州立大學企業管理碩士 美國加州西北理工科技大學資訊科學碩士 資歷 3.08 N/A N/A 滙豐中華投信海外投資小組協理 台灣工銀投信海外投資處經理 復華投信股票研究處經理 國際投信海外投資部經理 富鼎投信投資處研究組襄理 姓名 : 劉向晴 學歷 : 政治大學財務管理研究所碩士 5.70 N/A N/A 經歷 : 8.73 聯博投信亞太地產基金基金經理人 聯博投信分析師 富邦投顧分析師 姓名 : 劉向晴 學歷 : 政治大學財務管理研究所碩士 5.26 N/A N/A 經歷 : 8.77 聯博投信亞太地產基金基金經理人 聯博投信分析師 富邦投顧分析師 陳俊憲, 交通大學管理科學研究所碩士, 曾經歷於德銀遠東 DWS 亞洲高收益債券基金經理人 德銀遠東 DWS 台灣貨幣市場基金經 9.19 N/A N/A 7.51 理人 德銀遠東投信全權委託投資部主管 遠東大聯全球債券基金 經理人 景順證券投資信託股份有限公司全球收益基金經理人 景 順證券投資信託股份有限公司資深分析師 ; 本基金經理人自 2014 第 12 頁, 共 13 頁

15 群益華夏盛世基金 - 摩根新興雙利平衡基金 - ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) * 大中華 ( 投資海外 ) 新興市場 ( 投資海外 ) 平衡型 新臺幣五十億元 新臺幣五十億元 Capital Securities JPMorgan Asset Management/Taiwan 7.34 N/A N/A N/A N/A 年 3 月 19 日起同時兼管聯博新興市場企業債券基金 聯博收益傘型證券投資信託基金之聯博債券收益組合證券投資信託基金, 另有管理專業投資機構全權委託帳戶 蘇士勛, 美國紐約市立大學企業管理所畢業, 曾任群益投信國際部資深研究員 元大投信國際部專業副理及台証投顧研究副理 顏榮宏摩根投信投資管理事業部副總經理南山人壽證券投資部資深經理摩根富林明 JF 中小基金經理人群益投信法人專戶主管 陳敏智摩根投信投資管理部執行董事摩根投信投資管理部副總經理怡富投信投資管理部經理國泰人壽投資部研究員 / 投資組長 二 投資標的簡介 - 指數證券投資信託基金受益憑證 (Exchange Traded Funds,ETFs) 注意 : 本商品所連結之ㄧ切投資標的, 具一定程度之投資風險 ( 例如 : 類股過度集中之風險 產業景氣循環之風險 証券交易市場流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之風險 投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 請自行評估投資風險並指定其配置比例 標的名稱投資地區基金種類總面額基金規模 ( 百萬 ) 幣別管理機構追蹤指數掛牌交易所 1 年報酬率 (%) 2 年報酬率 (%) 3 年報酬率 (%) 風險係數年化標準差 (%) 南方富時中國 A50 中國 ( 投資海外 ) 指數不適用 CSOP Asset Management XINA50NC Hong Kong 指數基金華夏滬深 300 指數基 China Asset Management Hong 中國 ( 投資海外 ) 指數不適用 SHSZ300 Hong Kong 金 Kong 三 投資標的簡介 - 貨幣帳戶 注意 : 本商品所連結之ㄧ切投資標的, 具一定程度之投資風險 ( 例如 : 流動性不足之風險 外匯管制及匯率變動之風險 投資地區政治或經濟變動之風險及其他投資風險等 ) 且其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來 之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 請自行評估投資風險並指定其配置比例 註 : 計息利率為本公司指定之保管銀行當月第一個營業日該計價幣別之活期存款利率 計價幣別 投資標的 是否有單位淨值 是否配息 投資內容 投資標的所屬公司名稱 貨幣帳戶 無 無 以本公司每月第一個營業日公告之計息利率計息 ( 註 ), 該利率保證期間為一個月, 且計息利率不得低於 0 合作金庫人壽保險股份有限公司 四 投資標的簡介 - 投資標的管理機構名稱及地址 注意 : 各境外基金之基本資料, 若欲知其詳細之相關資訊, 請進入各境外基金總代理機構網站查詢, 或至本公司索取 查閱 投資人須知 保戶欲查詢基金之 配息組成項目 可詳閱下表之各基金公司網址 資產管理公司 / 證券投資信託事業 管理機構地址 臺灣總代理 網址 宏利證券投資信託股份有限公司 台北市 松仁路 89 號 9 樓 無 匯豐中華證券投資信託股份有限公司 台北市大安區敦化南路二段 99 號 24 樓 無 永豐證券投資信託股份有限公司 台北市 100 中正區博愛路 17 號 13 樓 無 施羅德證券投資信託股份有限公司 台北市信義區信義路 5 段 108 號 9 樓 無 元大證券投資信託股份有限公司 台北市 105 松山區敦化南路一段 66 號 6 樓 無 華南永昌證券投資信託股份有限公司 台北市民生東路四段 54 號 3 樓之 1 無 CSOP Asset Management /Hong Kong Suite 2802, Two Exchange Square 8 Connaught Place Central, Hong Kong 無 China Asset Management Hong Kong 37th Floor Bank of China Tower 1 Garden Rd Central, Hong Kong 無 復華證券投資信託股份有限公司 台北市八德路二段 308 號 8 樓及 9 樓 無 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 台北市忠孝東路 4 段 87 號 12 樓 無 瀚亞證券投資信託股份有限公司 台北市信義區松智路 1 號 4 樓 無 野村證券投資信託股份有限公司 台北市信義路五段 7 號 30 樓 無 柏瑞證券投資信託股份有限公司 台北市民權東路二段 144 號 10 樓 無 安聯證券投資信託股份有限公司 台北市復興北路 378 號 5 樓至 9 樓 無 群益證券投資信託股份有限公司 台北市敦化南路二段 69 號 15 樓 無 合作金庫證券投資信託股份有限公司 台北市南京東路二段 號 13 樓 無 摩根證券投資信託股份有限公司 台北市信義區松智路 1 號 20 樓 無 第一金證券投資信託股份有限公司 台北市中山區民權東路三段 6 號 7 樓 無 聯博證券投資信託股份有限公司 台北市信義區信義路五段 7 號 81 樓 無 註 : 投資標的之選取 中途增加或減少標的, 在發行或管理機構方面 : 選取信譽良好 財務體質健全 交易流程順暢, 並符合法令要求之資格條件者, 但當發行或管理機構之資格不再符合法令之要求或其營運狀況可能不利保 戶時, 本公司將本善良管理人之責任將其刪除 ; 在投資標的方面 : 於符合相關法令規範之前提下, 多元選取具流動性 具一定規模 信用評等良好之投資標的, 但當投資標的不再符合相關法令規範之要求或其可能產生不 利保戶之情形時, 本公司將本善良管理人之責任將其刪除 第 13 頁, 共 13 頁

16 合作金庫人壽保險股份有限公司 地址 :106 台北市忠孝東路四段 325 號 10 樓電話 :(02) 傳真 :(02) 網站 : 免費服務及申訴電話 : 電子郵件信箱 : tw_service@tcb-life.com.tw 合庫人壽最保險