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1 商品說明書發行日期 :105 年 5 月 3 日

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3 重要特性陳述本項重要特性陳述係依主管機關所頒訂 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理, 可幫助您瞭解以決定本項商品是否符合您的需要 保險費繳納方式如採彈性方式繳費, 您的保單帳戶餘額是由您所繳的保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已部分提領已解約或已給付金額來決定 若一旦早期解約, 您可領回之解約金可能少於已繳之保險費 要保人權益之行使 保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款, 消費者務必詳加閱讀了解, 並把握保單契約撤銷之時效 ( 收到保單翌日起算十日內 ) 契約撤銷權之行使 : 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約 A 本商品保險計畫詳細說明如下 : 保險給付項目及條件 除外責任已於 G 重要保單條款之摘要中載明保險金額 : 係指本公司於被保險人身故或全殘廢所給付之金額 該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付, 其中, 淨危險保額及保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故 全殘保險金之所須文件並送達本公司當日之次一個資產評價日的保單帳戶價值計算 1. 身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單帳戶價值之返還 : 被保險人於本契約有效期間內身故者, 本公司按保險金額給付身故保險金, 本契約效力即行終止 前項身故時之保險金額中的保險金扣除額, 係指本公司收齊申請文件當時的保險金扣除額 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力 ; 被保險人滿十五足歲前死亡者, 本公司應返還本契約之保單帳戶價值 訂立本契約時, 以精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人, 其身故保險金變更為喪葬費用保險金 前項喪葬費用保險金額, 不包含其屬投資部分之保單帳戶價值 第四項被保險人於民國九十九年二月三日 ( 含 ) 以後所投保之喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數, 其超過部分本公司不負給付責任 前項情形, 被保險人如因發生約定之保險事故死亡, 本公司應給付喪葬費用保險金予受益人, 如有超過喪葬費用保險金額上限者, 須按比例返還超過部分之已扣除保險成本 其原投資部分之保單帳戶價值, 則按約定給付予要保人或其他應得之人, 其資產評價日依受益人檢齊申請喪葬費用保險金所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為準 第六項情形, 如要保人向二家 ( 含 ) 以上保險公司投保, 或向同一保險公司投保數個保險契 ( 附 ) 約, 且其投保之喪葬費用保險金額合計超過第六項所定之限額者, 本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內, 依各要保書所載之要保時間先後, 依約給付喪葬費用保險金至第六項喪葬費用額度上限為止 如有二家以上保險公司之保險契 ( 附 ) 約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者, 各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任 受益人依保單條款第二十七條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時, 若已超過保單條款第四十條所約定之時效, 本公司得拒絕給付保險金 本公司將以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件並送達本公司之次一個資產評價日為基準, 計算本契約項下的保單帳戶價值, 返還予應得之人, 本契約項下之保單帳戶即為結清 2. 祝壽保險金的給付 : 保險人於其保險年齡達一百一十歲之保單年度末日 ( 即滿期日 ) 仍生存且本契約仍有效時, 本公司按滿期時之保險金額給付祝壽保險金, 本契約效力即行終止 前項保險金額中保單帳戶價值係以滿期日計算 第一項滿期時之保險金額中的保險金扣除額, 係指滿期日當時的保險金扣除額 3. 全殘保險金的給付 : 被保險人於本契約有效期間內致成保單條款附表三所列之全殘廢程度之一, 並經全殘廢診斷確定者, 本公司按保險金額給付全殘保險金, 本契約效力即行終止 前項診斷確定全殘廢時之保險金額中的保險金扣除額, 係指本公司收齊申請文件當時的保險金扣除額 被保險人同時有保單條款附表三所列兩項以上全殘廢時, 本公司僅給付一項全殘保險金 受益人依本條約定申領全殘保險金時, 若已超過保單條款第四十條所約定之時效, 本公司得拒絕給付保 1

4 險金 本公司將以受益人檢齊申請全殘保險金之所須文件, 並送達本公司之次一個資產評價日為基準, 計算本契約項下的保單帳戶價值, 返還予應得之人, 本契約項下之保單帳戶即為結清 保險費交付原則 限制及不交付之效果說明 1. 保險費 : 係指要保人於投保當時繳付之保險費, 或本契約成立後, 要保人以書面申請並經本公司同意不定期繳付之保險費, 每次繳交金額不得低於本公司當時之規定 2. 本公司應自同意承保並收取首次保險費後負保險責任, 並應發給保險單作為承保的憑證 3. 本契約自契約生效日起, 若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣除額時, 本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零, 本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費, 自催告到達翌日起三十日內為寬限期間 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 如在寬限期間內發生保險事故時, 本公司應負保險責任, 要保人並應按日數比例支付寬限期間內每月扣除額 停效期間內發生保險事故時, 本公司不負保險責任 B 相關投資標的簡介 ( 詳細內容請參考本商品說明書 F 投資標的相關說明 ) 要保人用於投資之保險費, 將依要保人指定之投資標的及配置比例分配至各投資標的 管理機構名稱 地址 南方東英資產管理有限公司 香港中環康樂廣場 8 號交易廣場二期 28 樓 室 華夏基金 ( 香港 ) 有限公司 香港花園道 1 號中銀大廈 37 樓 嘉實國際資產管理有限公司 香港中環康樂廣場 8 號交易廣場 1 座 31 層 宏利證券投資信託股份有限公司 台北市信義區松仁路 89 號 9 樓 施羅德證券投資信託股份有限公司 台北市信義路五段 108 號 9 樓 復華證券投資信託股份有限公司 台北市八德路二段 308 號 8 樓 第一金證券投資信託股份有限公司 台北市民權東路三段 6 號 7 樓 摩根證券投資信託股份有限公司 台北市信義區松智路 1 號 20 樓 群益證券投資信託股份有限公司 台北市大安區敦化南路二段 69 號 15 樓 柏瑞證券投資信託股份有限公司 台北市民權東路 2 段 144 號 10 樓 安聯證券投資信託股份有限公司 104 台北市復興北路 378 號 5 樓至 9 樓 富蘭克林華美證券投資信託股份有 台北市忠孝東路四段 87 號 12 樓 限公司 元大證券投資信託股份有限公司 台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 樓 瀚亞證券投資信託股份有限公司 台北市信義區松智路 1 號 4 樓 野村證券投資信託股份有限公司 台北市信義路五段 7 號 30 樓 其他投資標的 ( 人民幣貨幣帳戶 ) 管理機構名稱第一金人壽保險股份有限公司 地址台北市 110 信義路四段 456 號 13 樓 被選為投資標的之理由 1. 本商品投資標的篩選與配置經考量市場投資趨勢 客戶需求 投資區域 資產類別及幣別之分散及其他自訂之評估原則, 期以多元而全方位之投資平台, 提供保戶依個人之風險偏好及承受度作最佳之資產配置 各項篩選與配置原則係由本公司經商品專案會議同意後執行, 並定期檢討修訂之 2. 本商品所挑選之投資標的其發行及管理機構皆為歷史悠久, 信譽卓著的資產管理公司, 並有完整的投資標的介紹可提供投資人查詢及參考 投資標的之新增 關閉與終止本公司得依下列方式調整投資標的之提供 : 1. 本公司得新增投資標的供要保人選擇配置 2. 本公司得主動終止某一投資標的, 且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 但若投資標的之價值仍有餘額時, 本公司不得主動終止該投資標的 3. 本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後, 主動關閉該投資標的, 並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 4. 本公司得配合某一投資標的之終止或關閉, 而終止或關閉該投資標的 但本公司應於接獲投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布, 並另於收到通知後十日內以書面或其他約定方式通知要保 2

5 人 選擇新投資標的之標準 1. 對於基金發行及管理機構之選擇標準 : (A) 成立年限 (B) 管理之資產規模 (C) 市場資訊提供品質 (D) 後台作業配合程度 2. 對於個別基金標的之選擇標準 : (A) 成立年限 (B) 基金規模 (C) 相對於市場其他同類型基金之報酬率排名 (D) 基金之信用評等 ( 適用於債券型及貨幣型基金 ) (E) 策略配置之需求 投資標的之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產本契約所提供之投資標的如有收益分配時 ( 詳見保單條款附件 ), 本公司應以該投資標的之收益總額, 依本契約所持該投資標的價值占本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人 但若有依法應先扣繳之稅捐或其他相關費用時, 本公司應先扣除之 本契約所提供之全權委託投資帳戶若有應由經理機構自投資資產中提減 ( 撥回 ) 金額予要保人之約定者 ( 詳見保單條款附件 ), 本公司應將提減 ( 撥回 ) 資產分配予要保人 但若有依法應先扣繳之稅捐或其他相關費用時, 本公司應先扣除之 前項分配予要保人之提減 ( 撥回 ) 資產, 要保人得選擇現金給付或非現金給付方式之一給付, 要保人如未選擇時, 本公司則依非現金給付方式給付 收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之處理方式如下 : 一 現金給付 : 本公司應於收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產之實際分配日起算十五日內依要保人約定下列方式主動給付之 : ( 一 ) 投入人民幣貨幣帳戶 ( 二 ) 匯款方式給付 但因要保人未提供帳號 帳戶已結清以致無法匯款或單一投資標的依人民幣計算之收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產小於人民幣六百元且其收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產指定帳戶非開立於本公司外匯指定銀行之中華民國境內分行時, 該次收益分配或提減 ( 撥回 ) 投資資產將改為投入與該投資標的計價幣別相同之貨幣帳戶 ; 若本契約未提供相同幣別之貨幣帳戶, 則改為投入人民幣貨幣帳戶 二 非現金給付 : 若屬收益分配, 本公司應將分配之收益於實際分配日再投入該投資標的 ; 若屬提減 ( 撥回 ) 投資資產, 則按提減 ( 撥回 ) 投資資產金額及提減 ( 撥回 ) 日之單位淨值換算單位數 但若本契約於實際分配日已終止 停效 實際分配日已超過有效期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時, 本公司將改以現金給付予要保人 但因可歸責於本公司之事由致未在前項期限內為給付者, 應加計利息給付, 其利息按給付當時本保單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算 第四項分配之處理方式, 本公司得依下列情況通知要保人 一 本公司修改第四項分配之處理方式時, 應於三十日前以書面通知要保人 二 本公司於配合投資標的發行或經理機構修改第四項分配之處理方式時, 於接獲其通知後, 本公司應於十日內以書面通知要保人 投資標的之收益分配或提減 ( 撥回 ) 對保單帳戶價值之影響 1. 假設金先生 50 歲購買本商品並投資於 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ), 扣除契約保費費用 管理費用與相關費用後, 保險費淨 額為人民幣 100,000 元 則執行提減 ( 撥回 ) 後, 保單帳戶價值變化如下 : 保險費淨額 第九個營業日保單帳戶帳值 提減 ( 撥回 ) 金額 第十個營業日保單帳戶價值 3

6 100,000 ( 假設投資時, 委託帳戶 NAV=10.00, 購得 10,000 個單位數 ) 105,000 ( 假使第九個營業日委託帳戶 NAV=10.50) 630 ( 假設每個單位數提減 ( 撥回 ) 金額 =0.0630, 則提減 ( 撥回 ) 金額 =10,000x0.0630=630) 104,500 ( 假設其他條件不變, 第十個營業日委託帳戶 NAV=10.45) =10,000 個單位數 x10.45 =104, 本委託帳戶提減 ( 撥回 ) 機制並非保證且不代表本委託帳戶之操作績效, 委託帳戶提減 ( 撥回 ) 金額可能超出本委託帳戶資產投資利得, 本公司依保單條款約定自本委託帳戶資產中提減 ( 撥回 ), 委託帳戶提減 ( 撥回 ) 後, 本委託帳戶淨資產價值將因此減少 C 費用之揭露附表一 保險公司收取之相關費用一覽表一 保費費用無 二 保險相關費用每月扣除額 註 1 1. 管理費用 (1) 保單管理費 : 每張保單每月為人民幣 20 元, 但符合高保費優惠者註 2, 免收當月保單管理費 (2) 帳戶維護費 : 於第一保單年度至第五保單年度收取, 每月為當時保單帳戶價值的 0.125%; 惟貨幣帳戶之保單帳戶價值部分免收當月帳戶維護費 註 1: 本公司得調整管理費用及高保費優惠標準並於三個月前通知要保人, 且保單管理費每月最多以人民幣 50 元為限 註 2: 符合高保費優惠者, 係指收取保單管理費當時之本契約已繳納的保險費總額扣除所有部分提領金額後之餘額達人民幣 60 萬以上者 2. 保險成本係指提供被保險人本契約身故 全殘廢保障所需的成本 本公司每月根據訂立本契約時被保險人的性別 體況 扣款當時之保險年齡及淨危險保額計算 每年每萬元淨危險保額收取的保險成本原則上將逐年增加, 且為保單條款附表二之值累積繳交 12 個月後而得 三 投資相關費用 1. 申購手續費 1. 有單位淨值之投資標的 : (1) 共同基金 : 本公司未另外收取 (2) 全權委託投資帳戶 : 本公司未另外收取 (3) 指數股票型基金 :1.0% 註 1 2. 無單位淨值之投資標的 : 貨幣帳戶 : 本公司未另外收取 2. 經理 / 管理費 1. 有單位淨值之投資標的 : (1) 共同基金 : 本公司未另外收取 (2) 全權委託投資帳戶 : 已於投資標的淨值中扣除, 本公司不另外收取註 2 (3) 指數股票型基金 : 每年 1.1%( 已於投資標的淨值中扣除, 本公司不另外收取 ) 2. 無單位淨值之投資標的 : 貨幣帳戶 : 已反映於宣告利率, 不另外收取 3. 保管費 1. 有單位淨值之投資標的 : (1) 共同基金 : 本公司未另外收取 (2) 全權委託投資帳戶 : 本公司未另外收取 (3) 指數股票型基金 : 每年 0.1%( 已於投資標的淨值中扣除, 本公司不另外收取 ) 2. 無單位淨值之投資標的 : 貨幣帳戶 : 本公司未另外收取 4

7 4. 贖回手續費 1. 有單位淨值之投資標的 : (1) 共同基金 : 本公司未另外收取 (2) 全權委託投資帳戶 : 本公司未另外收取 (3) 指數股票型基金 : 本公司未另外收取註 1 2. 無單位淨值之投資標的 : 貨幣帳戶 : 本公司未另外收取 5. 轉換費用 1. 每一保單年度六次免費, 超過六次時, 每次收取人民幣 100 元之轉換費用 本公司得調整該轉換費用, 並於三個月前通知要保人 2. 所有轉出投資標的換算後金額總和不得低於人民幣 400 元 6. 其它費用無 註 1: 申購手續費於申購及轉換時均需收取 本公司在購買或贖回 投資標的 時, 證券交易商會收取固定比例之交易手續費, 針對每一次下單均有最低交易手續費金額限制 為便於保戶了解, 本公司僅於保戶購買時收取 1.0% 之申購手續費, 並未收取贖回手續費 本公司得調整該實際收取比例, 並於三個月前通知要保人 如總交易未達經濟規模金額時, 本公司將自行負擔超出之手續費用, 且不會轉嫁於保戶 註 2: 管理費上限為每年 1.2%( 其中全權委託投資帳戶保險公司收取之管理費為每年 0.9%, 投資標的經理機構收取之管理費為每年 0.3%) 四 解約及部分提領費用 1. 要保人申請終止契約或部分提領時, 本公司將從保單帳戶價值中依當時保單年度扣除解約或部分提領費用, 其費用率詳如下表 保單年度解約或部分提領費用率 1 5% 2 4% 3 3% 第 4 年以後 0% 2. 每次最低提領金額為人民幣 1,000 元, 且提領後剩餘之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後, 不得低人民幣 1,000 元 註 : 自第二保單年度起, 要保人辦理契約終止或部分提領時, 如該保單年度未曾申請部分提領者, 本公司將依收到申請文件通知日之保單帳戶價值的百分之五以內的部分, 不收取解約或部分提領費用 五 其他費用匯款費用詳細請參考保單條款第三十八條 投資標的發行或經理機構收取之費用 1. 共同基金 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用, 適用標的詳見本公司商品說明書 若保戶欲了解基金之配息組成項目管道, 可至證劵投資信託事業或總代理人之公司網站查詢相關訊息 投資標的幣別 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 名稱 南方富時中國 A50 ETF 華夏滬深 300 指數 ETF 嘉實 MSCI 中國 A 股指數 ETF 第一金中國世紀基金 - 人民幣股票型基金 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 種類 申購手續註管理費費 指數股票型由本公司 每年 1.15%( 已由基金 基金 支付 淨值中扣除 ) 指數股票型由本公司 每年 0.99%( 已由基金 基金 支付 淨值中扣除 ) 指數股票型由本公司 每年 0.88%( 已由基金 基金 支付 淨值中扣除 ) 由本公司 每年 1.8%( 已由基金 支付 淨值中扣除 ) 債券型基金 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 保管費 贖回手續費 5 無 無 無 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 )

8 人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣 宏利東方明珠短期收益基金債券型基金 ( 人民幣 ) 宏利中國離岸債券基金 -A 類債券型基金型 ( 人民幣 ) 宏利亞太中小企業基金 ( 人民股票型基金幣避險 ) 宏利精選中華基金 ( 人民幣避股票型基金險 ) 宏利亞太入息債券基金 -A 類債券型基金型 ( 人民幣避險 ) 宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高債券型基金風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 宏利中國離岸債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來債券型基金源可能為本金 ) 宏利新興市場高收益債券基金 -C 類型 ( 人民幣避險 )( 本基金主要係投資於非投資等級債券型基金之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金主要債券型基金係投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德中國債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金有相當比債券型基金重投資於非投資等級之高風險債券 ) 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 分配型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風債券型基金險債券且配息來源可能為本金 ) 施羅德中國債券基金 ( 人民幣 )- 分配型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風債券型基金險債券且配息來源可能為本金 ) 復華新興人民幣債券基金 A 類型 ( 本基金有相當比重投資債券型基金於非投資等級之高風險債券 ) 復華中國新經濟 A 股證券投債券型基金資信託基金 - 人民幣復華中國新經濟平衡證券投資信託基金 - 人民幣 A( 不配息 )( 本基金有相當比重投資債券型基金於非投資等級之高風險債券 ) 每年 1.00%( 已由基金每年 0.20%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金每年 0.17%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 每年 1.8%( 已由基金每年 0.33%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 每年 1.80%( 已由基金每年 0.25%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金每年 0.17%( 已由淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 每年 1.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.60%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.60%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.17%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.24%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.24%( 已由基金淨值中扣除 ) 6

9 人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣 復華新興人民幣債券基金 B 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 復華中國新經濟平衡證券投資信託基金 - 人民幣 B( 配息 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 摩根中國雙息平衡基金 - 月配型 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根多元入息成長基金 - 月配型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根泛亞太股票入息基金 - 月配型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興雙利平衡基金 - 月配型 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根中國雙息平衡基金 - 累積型 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 安聯四季豐收債券組合基金 -A 累積型 ( 人民幣 )( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金 ) 安聯目標收益基金 -A 累積型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於高風險非投資等級債券基金 ) 安聯目標收益基金 -B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金 ) 安聯四季雙收入息組合基金 -B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 安聯四季豐收債券組合基金 -B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金 ) 債券型基金 平衡型基金 平衡型基金 平衡型基金 股票型基金 平衡型基金 平衡型基金 債券型基金 平衡型基金 平衡型基金 平衡型基金 債券型基金 每年 1.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.60%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.60%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.70%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.60%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.30%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.24%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.15%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.28%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.12%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.12%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.12%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.14%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.12%( 已由基金淨值中扣除 ) 7

10 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 柏瑞中國平衡基金 A 不配息 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 柏瑞全球策略高收益債券基金 A 不配息 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 柏瑞全球策略高收益債券基金 B 月配息 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 柏瑞中國平衡基金 B 月配息 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 群益中國金采平衡基金 A 累積型 ( 人民幣 )( 本基金有相當比例投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 群益中國高收益債券基金 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 群益中國金采平衡基金 B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金有相當比例投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 野村歐洲中小成長基金 - 人民幣計價野村多元資產動態平衡基金 - 累積類型人民幣計價 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 野村環球高收益債基金 - 月配類型人民幣計價 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 野村亞太複合高收益債基金 - 月配類型人民幣計價 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 野村多元資產動態平衡基金 - 月配類型人民幣計價 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 元大中國機會債券基金 -A 不配息 ( 人民幣 ) 平衡型基金 債券型基金 債券型基金 平衡型基金 平衡型基金 債券型基金 平衡型基金 股票型基金 平衡型基金 債券型基金 債券型基金 平衡型基金 債券型基金 每年 1.70%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.70%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 2.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.70%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.60%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.70%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.30%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.28%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.26%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.24%( 已由基金淨值中扣除 ) 8

11 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 元大大中華 TMT 基金 ( 人民幣 ) 股票型基金 元大中國平衡基金 ( 人民幣 ) 平衡型基金 元大中國機會債券基金 -B 配息 ( 人民幣 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 瀚亞亞太豐收平衡基金 A 類型 - 人民幣 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 瀚亞全球高收益債券基金 A 類型 - 人民幣 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 瀚亞亞太豐收平衡基金 B 類型 - 人民幣 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瀚亞全球高收益債券基金 B 類型 - 人民幣 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 富蘭克林華美全球高收益債券基金 - 累積型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林華美全球高收益債券基金 - 分配型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 債券型基金 平衡型基金 債券型基金 平衡型基金 債券型基金 債券型基金 債券型基金 由本公司每年 1.80%( 已由基金每年 0.26%( 已由支付淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 由本公司每年 1.50%( 已由基金每年 0.25%( 已由支付淨值中扣除 ) 基金淨值中扣除 ) 每年 1.00%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.60%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.60%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.50%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 1.80%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.24%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.17%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.20%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.17%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 每年 0.25%( 已由基金淨值中扣除 ) 註 : 上述投資標的之管理費包含經理費及其他行政費用已由淨值中扣除, 惟各該投資標的經理 / 管理公司保有日後變更收費標準之權利, 實際收取數額仍應以收取時投資標的公開說明書 / 投資人須知之所載或投資標的經理 / 管理公司通知者為準 2 全權委託投資帳戶 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 投資標的幣別 人民幣 名稱 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 種類 組合型 申購手續費 無 管理費 保管費 每年每年 0.3% ( 已於 0.08%~0.10%( 已於投資標的淨值中註投資標的淨值中扣扣除不另外收取 ) 除不另外收取 ) 註 : 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 其管理費上限為每年 1.2%( 其中全權委託投資帳戶保險公司收取之管理費為每年 0.9%, 投資標的經理機構收取之管理費為每年 0.3%) 贖回手續費 無 9

12 基金通路報酬揭露說明書本公司投資型保險商品提供連結之基金所收取之通路報酬如下 : 此項通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加投資人實際支付之費用 此項通路報酬收取內容如有異動, 請參閱第一金人壽網站 ( 投資型商品公告資訊 基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構 ) 支付基金管理機構 / 在臺總代理人 通路服務費分成 贊助或提供產品說明會其他行銷贊助及員工教育訓練 ( 新台幣元 ) ( 新台幣元 ) 元大證券投資信託股份有限公司 不多於 1% 未達 500 萬 未達 100 萬 天達證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 宏利證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 貝萊德證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 法銀巴黎證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 施羅德證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 柏瑞證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 第一金證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 第一金證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 富達證券股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 復華證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 瑞銀證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 群益證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 安聯證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 摩根證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 聯邦證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 聯博證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 霸菱證券投資顧問股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 瀚亞證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 野村證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 華頓證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 統一證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 中國信託證券投資信託股份有限公司不多於 1% 未達 500 萬未達 100 萬 上表所載為本公司投資型商品所連結之ㄧ切投資標的, 保戶購買之投資型保險商品所連結之投資標的應以保單條款為準 其他行銷獎勵中之一次性行銷推動獎勵 : 基金公司於每年度活動期間, 依本公司投資型保險連結該系列基金之金額支付, 獎勵不多於銷售總金額或淨銷售金額或累積資產規模之 0.3% 範例說明 : 本範例內容僅供投資人參考, 壽險公司僅就投資人投資單檔基金之通路報酬金額作假設及說明 本公司自瑞銀投信基金管理機構收取不多於 1% 之通路服務費分成, 另收取 0 元之其他行銷贊助 故台端購買本公司投資型保險商品, 其中每投資 1,000 元於瑞銀投信所代理之基金, 本公司每年收取之通路報酬如下 : 1. 由台端額外支付之費用 :0 元 2. 由瑞銀投信支付 : ( 相關費用係均由基金公司原本收取之經理費 管理費 分銷費等相關費用中提撥部份予保險公司, 故不 10

13 論是否收取以下費用, 均不影響基金淨值 ) (1) 台端持有基金期間之通路服務費分成 : 不多於 10 元 (1000 元 *1%=10 元 ) (2) 年度產品說明會及員工教育訓練贊助金 : 本公司未收取該項費用 (3) 其他行銷贊助 : 本公司自瑞銀投信收取 0 元之行銷推動獎勵金 本公司辦理投資型保單業務, 因該類保險商品提供基金標的作投資連結, 故各證券投資信託事業 總代理人及境外基金機構支付通路報酬 ( 含各項報酬 費用及其他利益等, 且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加要保人實際支付之費用 ), 以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本 惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同, 致本公司提供不同基金供該投資型保單連結時, 自各基金公司收取通路報酬之項目及金額因而有所不同 請台端依個人投資目標及基金風險屬性, 慎選投資標的 11

14 附表二 每萬元淨危險保額每月的保險成本表 ( 標準體適用 ) ( 每萬元淨危險保額 ) 保險年齡 男性 女性 保險年齡 男性 女性 保險年齡 男性 女性 註 : 本公司保留依本公司實際經驗發生率而調整此表的權利 12

15 D 投保規定摘要 投保年齡 : 甲型 :0 足歲 ~85 歲 乙型 :0 歲 ~85 歲 繳別與繳費方法 1. 繳別 : 彈性繳 2. 保險費繳費方法 : 以匯款方式匯入本公司指定之外匯存款帳戶 ( 全額到匯 ) 保險費限制 1. 保險費最低額度限制 :10,000 元人民幣 2. 保險費除不得低於上述最低保費額度限制外且與保額之間的倍數限制如下表 : 投保年齡 保額 / 首次保險費 0 歲 ~ 40 歲 歲 ~60 歲 歲 ~85 歲 保單生效後之單筆保險費的繳交須符合條款約定之 保單帳戶價值比率 之規範 投保金額限制 1. 保額以元為單位 2. 保額限制 : 下限保額上限保額 保險年齡 甲型 乙型 0 歲 ~40 歲 首次保費 130% 首次保費 30% 41 歲 ~70 歲 首次保費 115% 首次保費 15% 71 歲以上 首次保費 101% 首次保費 1% 0 歲 ~85 歲 1,200 萬人民幣 600 萬人民幣 註 : 上述未提及之核保規定, 另請參閱本公司相關核保規定, 倘有投保規定之變動, 則以最新公佈之投保規定辦理 13

16 E 範例說明金富豪先生 50 歲, 購買 第一金人壽金富百分百人民幣變額萬能壽險 甲型, 首次繳交保險費人民幣 100 萬元, 並以本人為被保險人 ; 基本保額設定 115 萬 (100 萬 *115%=115 萬 ), 若以假設平均報酬率 6% 計算, 在金先生決定於 64 歲 ( 末 ) 退休時, 保單帳戶價值約有 222 萬 本專案金先生無需繳交保費費用 ( 保費費用率 0%), 承保後僅第一至第五保單年度按月依當時保單帳戶價值收取帳戶維護費 0.125%; 因金先生符合人民幣 60 萬 高保費優惠, 免收取保單管理費 ( 每月人民幣 20 元 ) ( 假設金先生繳交首次保費後未曾繳交其他保險費, 部分提領或保單借款和選擇指數股票型基金與貨幣帳戶作為投資標的 ) 範例說明數值皆係假設, 僅供計算說明, 並不代表或預示投資標的未來之實際收益或投資收益 幣別 : 人民幣 註 1: 上表之每月扣除額 ( 保單管理費 帳戶維護費及保險成本之合計 ) 係為年繳金額, 實際為按月扣除 註 2: 上表範例之提減 ( 撥回 ) 投資資產採 非現金方式 給付 註 3: 所舉範例之保單帳戶價值係指尚未扣除解約費用之金額, 要保人申請解約金時須自該保單帳戶價值中扣除解約費用, 解約費用率請參考本說明書第 5 頁 註 4: 上表之期末保單帳戶價值已扣除保費費用及每月扣除額 註 5: 上表之期末保單帳戶價值試算係假設各帳戶投資年報酬率皆相同且保單無任何變更, 惟範例說明數值皆係假設, 僅供計算說明, 並不代表或預示投資標的未來之實際收益或投資收益 註 6: 當保單帳戶價值不足以支付每月扣除額時, 將導致契約停效 註 7: 上表之保單帳戶價值以人民幣為計價基礎, 未考慮投資標的計價幣別匯率變動 金先生於期滿時, 預計可領回祝壽保險金金額如下 : 一 假設每年投資報酬率 6% 的情形下, 可領回 32,392,943 元 二 假設每年投資報酬率 3% 的情形下, 可領回 5,605,469 元 三 假設每年投資報酬率 -6% 的情形下, 金先生約在 72 歲時, 因保單帳戶價值不足以支付相關費用, 本契約效力停止 14

17 F 投資標的相關說明投資標的係投資標的所屬公司依投資標的適用法律所發行之有價證券, 不論要保人辦理終止契約 保單借款 贖回或受益人申領相關保險金之給付, 其投資標的價值悉由投資標的所屬公司或受委託投資機構負履行義務 本公司對投資標的所屬公司或受委託投資機構之履行不負責任, 保戶也必須承擔投資之風險, 包括法律 ( 例如因適用法律之稅法變更致稅負變更或因適用法律變更致無法投資 轉換 贖回或給付金額等 ) 匯兌 投資標的相關市場價格變動及投資標的所屬公司之信用等相關風險 要保人了解並同意, 為遵守及協助防制洗錢交易 短線交易等投資交易應遵循之事項, 主管機關或投資標的發行公司得要求本公司提供要保人相關資料 要保人如欲查詢境外基金之詳細資料, 亦可至 境外基金資訊觀測站 ( 下載相關資料 * 風險評量 本項風險等級僅供參考, 投資標的之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響 投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資 共同基金 全權委託投資帳戶 風險等級 RR1 RR2 RR3 RR4 RR5 適合客戶風險屬性之投資標的 保守型 穩健型 積極型 保守型 穩健型 積極型 穩健型 積極型 穩健型 積極型 積極型 ETF( 指數股票型基金 ) 風險等級 低度風險 中度風險 高度風險 適合客戶風險屬性之投資標的保守型 穩健型 積極型穩健型 積極型積極型 * 保本型客戶可投資風險等級為 RR1 RR2 低度風險之投資標的 * 穩健型客戶可投資風險等級為 RR1 RR2 RR3 RR4 低度風險 中度風險之投資標的 * 積極型客戶可投資全部風險等級之投資標的 本保單提供之投資標的之詳細內容分述如下 : ( 一 ) 全權委託投資帳戶 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶- 中國人民幣效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 帳戶之設立及其依據本帳戶之設立及所有之交易行為, 均應依保險法及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 投資目標 目標風險 (Target Risk) 投資策略, 以投資人民幣計價子基金 /ETF, 追求長期資本增長同時嚴控下 檔風險, 搭配固定每月資產撥回年率 7.2%, 適合追求長期人民幣資產穩健增長之投資型保單規劃 投資標的之選定理由及標準 選定投資標的 ( 投資帳戶 ) 理由本投資帳戶全權委託宏利投信之專業經營團隊代為進行資產運用與管理, 本投資帳戶可投資標的包含經金管會依境外基金管理辦法得於中華民國境內募集及銷售之受益憑證 基金股份或投資單位 ( 即境外基金 ) 及外國指數股票型基金 (ETF)( 以下合稱子基金 ) 本帳戶操作特色為兼顧風險控管與追求資本成長性, 依據此一前提, 穩健提昇客戶對於全權委託管理投資型保險商品之信心 15

18 選定新投資標的 ( 投資帳戶 ) 之標準本帳戶採平衡穩健投資策略, 為資產配置型投資組合, 投資組合投資於一籃子基金與 ETFs, 並依據經濟景氣變化動態調整投資組合當中高風險性資產與低風險性資產的比重 運用多重基金經理人遴選平台, 執行廣泛的可運用投資標的遴選 質化分析方面制訂全面性基金經理人評估標準, 並進行基金經理人盡職調查 (DD); 執行深入的基金報酬風險量化分析, 得以綜合評估基金經理人 / 基金 ; 納入投資組合後, 將進行持續監控與調整 提減 ( 撥回 ) 委託投資資產機制 : (1) 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 之提減 ( 撥回 ) 日為每月第 10 個營業日 (2) 自首次增加委託投資資產之日起第一個月後, 每月於第 10 個營業日提減第 9 個營業日委託投資資產年利率 7.2% 之委託投資資產 ; 若該月第 9 個營業日參考單位淨值小於前月第 9 個營業日參考單位淨值之百分之九十時 ( 不含百分之九十 ), 則該月提減之委託投資資產為前月第 10 個營業日起至該月第 9 個營業日止所獲配之投資收益等值之委託投資資產 (3) 前述每月提減委託投資資產年利率 (7.2%) 之委託投資資產計算 = 當月第 9 個營業日參考單位淨值 (7.2%) 12 當月第 9 個營業日收益權單位總數 (4) 前述營業日係指投資標的之受委託投資機構計算本契約所提供投資標的的淨資產價值之營業日 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產提減 ( 撥回 ) 機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託帳戶資產提減 ( 撥回 ) 前未先扣除應負擔之相關費用 投資 / 經理機構收取之相關費用管理費 ( 每年 ):1.2%( 已於投資標的淨值中扣除, 不另外收取 ; 其中全權委託投資帳戶保險公司收取之管理費為每年 0.9%, 經理機構收取之管理費為每年 0.3%) 保管費 ( 每年 ):0.08~0.1%( 已於投資標的淨值中扣除, 不另外收取 ) 基本資料 基金 / 標的種類 : 第一金人壽全權委託宏利投信投資帳戶 - 中國人民幣效率帳戶 ( 全權委託帳戶之資產 撥回機制來源可能為本金 ) 計價幣別 : 人民幣 核准發行總面額 : 無上限 基金 / 標的型態 : 開放式 投資帳戶發行日 :2013/11/18 基金 / 標的發行總面額 :: 無上限 基金 / 標的目前資產規模 : 人民幣 百萬 (2015/ 9 / 30 ) 投資地理分布 : 投資海外 ( 偏重於中國 ) 風險等級 :RR5 投資經理人姓名 : 蘇泰弘 - 學歷 : 台灣國立政治大學財務管理所碩士 - 經歷 : 目前 : 宏利投信專戶管理部總監 宏利投信專戶管理部經理 保德信投信基金經理 元富證券投顧襄理 - 專業證照 : 投信投顧業務員 高級業務員等 代理經理人姓名 : 依宏利投信代理制度規定 16

19 投資帳戶投資經理人最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規定之處分情 形 : 法規名稱證券投資信託及顧問法 ( 民國 99 年 06 月 09 日修正 ) 第 103 條 第 104 條 主管機關對證券投資信託事業或證券投資顧問事業違反本法或依本法所發 布之命令者, 除依本法處罰外, 並得視情節之輕重, 為下列處分 : 一 警告 二 命令該事業解除其董事 監察人或經理人職務 三 對該事業二年以下停止其全部或一部之募集或私募證券投資信託基金 或新增受託業務 四 對公司或分支機構就其所營業務之全部或一部為六個月以下之停業 五 對公司或分支機構營業許可之廢止 六 其他必要之處置 證券投資信託事業及證券投資顧問事業之董事 監察人 經理人或受僱人 執行職務, 有違反本法或其他有關法令之行為, 足以影響業務之正常執行 者, 主管機關除得隨時命令該事業停止其一年以下執行業務或解除其職務 外, 並得視情節輕重, 對該事業為前條所定之處分 法規名稱期貨交易法 ( 民國 99 年 06 月 09 日修正 ) 無 第 100 條 第 101 條 期貨交易所 期貨結算機構 期貨業違反本法或本法所發布之命令者, 除 依本法處罰外, 主管機關得視情節輕重, 為下列之處分, 並得限期命其改 正 : 一 警告 二 撤換其負責人或其他有關人員 三 命令為停止六個月以內全部或一部之營業 四 撤銷營業許可 依前項限期改正逾期仍不改正者, 主管機關得再依前項各款連續或加重其 處分, 至其改正為止 期貨交易所 期貨結算機構或期貨業之負責人或受雇人, 有違反本法或依 本法所發布之命令者, 除依本法處罰外, 主管機關並得視情節輕重, 命令 停止其六個月以下業務之執行或解除其職務 ; 並得對期貨交易所 期貨結 算機構 期貨業處以前條所定之處分 前項人員於解除職務後, 應由期貨交易所 期貨結算機構 期貨業申報主 管機關 法規名稱證券交易法 ( 民國 101 年 01 月 04 日修正 ) 無 第 56 條 第 66 條 主管機關發現證券商之董事 監察人及受僱人, 有違背本法或其他有關法 令之行為, 足以影響證券業務之正常執行者, 除得隨時命令該證券商停止 其一年以下業務之執行或解除其職務外, 並得視其情節之輕重, 對證券商 處以第六十六條所定之處分 證券商違反本法或依本法所發布之命令者, 除依本法處罰外, 主管機關並 得視情節之輕重, 為左列處分.. 一 警告 二 命令該證券商解除其董事 監察人或經理人職務 三 對公司或分支機構就其所營業務之全部或一部為六個月以內之停業 四 對公司或分支機構營業許可之撤銷 法規名稱信託業法 ( 民國 97 年 01 月 16 日修正 ) 無 第 44 條 信託業違反本法或依本法所發布之命令者, 除依本法處罰外, 主管機關得 予以糾正 命其限期改善, 並得依其情節為下列之處分 : 受處分 17 情形 無 無 無 無 無 無 無

20 一 命令信託業解除或停止負責人之職務 二 停止一部或全部之業務 三 廢止營業許可 四 其他必要之處置 投資管理機構地址 : 台北市松仁路 89 號 9 樓 ( 宏利證券投資信託股份有限公司 ) 受委託經營全權委託投資業務之事業最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 : 無 基金 / 標的投資績效與風險係數 基金 / 標的投資績效 (% 原幣計價 ) 累計投資報酬率 (%) 三個月六個月一年二年三年今年以來 NA NA 資料來源 : 宏利證券投資信託股份有限公司 ( 扣除提減撥回後至 2015/9/30 止 ) a 存在 ( 或資料取得期間 ) 小於評估期間或無法取得時, 則該評估期間不計算報酬率, 以 N/A 表示 b 上述投資報酬率為原幣別之投資報酬率, 並未考慮匯率因素 c 基金以往之績效, 並不代表基金未來之績效, 亦非保證基金未來之最低收益, 本公司不保證該基 金將來之收益, 上述資料僅供參考 風險係數分析 / 原幣計算 ( 三年 ) 風險係數 (%) 年化標準差 N/A 資料來源 : 宏利證券投資信託股份有限公司 ( 至 2015/9/30 止 ) 註 : 標準差係用以衡量報酬率之波動程度,36M 即以最近之 36 個月之報酬率所計算出之年化標準 差 運用委託投資資產之分析方法 資訊來源及投資策略 分析方法 依據動能交易策略 (Momentum- Based Allocation Strategy), 宏利資產管理運用集團內部研究團隊 自行建構的計量模組, 預測未來各類型資產的報酬率 波動率 和相關性 ; 並由日報酬資料建立產 生個別子基金動態風險, 報酬及相關性資料, 經過全面廣泛的反覆量化測試建構而成的投資策略 在預設的投資限制下, 參考平均變異數最適化決定效率前緣, 進一步預算最大風險, 導出限制條件 下的效率前緣, 將潛在高風險區段剔除, 透過對波動率的控制, 以期提供穩定的報酬 投資特色 本帳戶操作特色為兼顧風險控管與追求資本成長性, 依據此一前提, 穩健提昇客戶對於全權委託管 理投資型保險商品之信心 投資策略 本帳戶採平衡穩健投資策略, 為資產配置型投資組合, 投資組合投資於一籃子基金與 ETFs, 並依 據經濟景氣變化動態調整投資組合當中高風險性資產與低風險性資產的比重 資訊來源 本公司投資分析所需之資訊來源, 主要如下 : ( 一 ) 專業研究分析報告 : 例如國內外政府定期編製公布之統計資料 各產業專刊或分析報告 證券 商或其他業機構之研究報告等 ( 二 ) 專業資訊公司資訊 : 例如彭博 (Bloomberg) 晨星 (Morningstar) 及理柏 (Lipper) 等提供之分析資 訊 ( 三 ) 各基金公司 / 資產管理公司各項書面資料 : 例如月報 季報 半年報及年報等財務報告 公開說 明書等 ( 四 ) 實地查核基金公司或經理人 : 例如拜訪基金公司或資產管理公司 訪談基金經理人 主要分析 師等 ( 五 ) 參加研討會或說明會 : 例如投資展望發表會或產業研討會等 18

21 可供投資帳戶投資之子基金資訊 以下 可供投資帳戶投資之子基金 係指由全權委託帳戶管理機構全權決定運用標的, 非屬要保人可選擇 連結之投資標的 : 1) 共同基金 投資標的名稱 永豐中國高收益債券基金 - 人民幣累積類型 ( 本基金主要投資於非投資等級高風險債券 ) 投資標的名稱 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 宏利中國離岸債券基金 -A 類型 ( 人民幣 ) 宏利東方明珠短期收益基金 ( 人民幣 ) 宏利亞太中小企業基金 ( 人民幣避險 ) 宏利新興市場高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣避險 ) 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 復華人民幣貨幣市場基金 華南永昌人民幣高收益債券基金 ( 累積人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富邦中國債券傘型之富邦中國高收益債券基金人民幣計價 -A 類型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 匯豐中國點心高收益債券基金 ( 人民幣不配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 復華新興人民幣債券基金 A 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 富邦中國債券傘型之富邦中國優質債券基金人民幣計價 -A 類型 第一金中國世紀基金 ( 人民幣 ) 宏利精選中華基金 ( 人民幣避險 ) 宏利亞太入息債券基金 -A 不配息 ( 人民幣避險 ) 第一金人民幣貨幣市場基金 - 人民幣 富邦中國貨幣市場基金 - 人民幣 元大人民幣貨幣市場基金 - 人民幣 富蘭克林華美全球高收益債券基金 - 人民幣累積型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 元大寶來大中華 TMT 基金 - 人民幣 永豐人民幣貨幣市場基金 - 人民幣類型 宏利美元高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣避險 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 復華中國新經濟 A 股基金 - 人民幣 (2) 指數股票型基金投資標的名稱嘉實 MSCI 中國 A 股指數 ETF 易方達中証 100 A 股指數 ETF 嘉實 MSCI 中國 A50 指數 ETF 海通滬深 300 指數 ETF 南方東英中國創業板指數 ETF 投資標的名稱南方富時中國 A50 ETF 華夏滬深 300 指數 ETF 添富共享滬深 300 指數 ETF 價值中國 A 股 ETF 投資或交易風險警語 投資或交易標的之特性 可能之風險及法令限制 本基金 / 投資標的投資地區涵蓋全球已開發國家 開發中國家及新興市場, 其中新興市場地區之市場機 制不如已開發國家及開發中國家健全, 且易受政治 戰爭 恐怖攻擊等風險因素干擾, 造成本基金之波 動性較大, 依據本投資團隊對於全權委託帳戶之價格波動風險程度及投資標的風險屬性和投資地區市場 風險狀況分析, 本專戶屬於中度風險收益等級, 適合可接受中等風險程度之投資人 投資風險之揭露 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之 風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公 司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金 短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金 之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證 19

22 最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新臺幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 14) 全權委託投資並非絕無風險, 本公司以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益, 本公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責委託投資資產之盈虧, 亦不保證最低之收益, 客戶簽約前應詳閱全權委託投資說明書 本全權委託投資帳戶未受存款保險或其他保障機制之保障 ; 全權委託投資一定有風險, 最大可能損失為投資金額之全部, 本全權委託投資帳戶所涉匯率風險及其它風險詳參投資說明書 15) 投資人應注意全權委託投資之風險包括利率風險 債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險 ; 全權委託投資或有因利率變動 債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響全權委託投資淨值下跌之風險 16) 全權委託投資可能投資高收益債 因此, 全權委託投資適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故全權委託投資可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本全權委託投資不適合無法承擔相關風險之投資人 17) 依中華民國相關法令及金管會 金管證投字第 號函之規定, 已廢止全權委託投資直接投資大陸地區有價證券之比例限制, 本全權委託投資非完全投資在大陸地區有價證券 投資人仍需留意中國市場特定政治 經濟與市場等投資風險 18) 全權委託投資涉及新興市場部份, 因其波動性與風險程度可能較高, 且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家, 也可能使資產價值受不同程度之影響 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本全權委託投資之績效 19) 委託投資資產之撥回機制可能由委託投資資產之收益或本金支付 任何涉及委託投資資產本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 委託資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 20) 本投資帳戶每月撥回金額予投資人並不代表其報酬率, 本投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動, 委託投資資產撥回後, 本投資帳戶淨值可能受到影響下降 20

23 ( 二 ) 共同基金及 ETF (1) 投資標的簡介 : 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 宏利證券投資信託股份有限公司總代理 :N/A 地址 : 台北市信義區松仁路 89 號 9 樓網址 : 基金名稱 幣別 基金型態 基金種類 投資地理分布 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資海外 / 中國人民幣開放型債券型投資於非投資等級之高風險債大陸地區 香港券 ) 宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資海外 / 中國投資於非投資等級之高風險債人民幣開放型債券型大陸地區 香港券且基金之配息來源可能為本金 ) 宏利東方明珠短期收益基金投資海外 / 中國人民幣開放型債券型 ( 人民幣 ) 大陸地區 香港 風險等基金簡介及投資目標級本基金以投資於香港發行之人民幣計價點心債券為主 本基金主要投資於在香港發行之人民幣計價債券, 為中國離岸債券市場交易之標的, 中國離岸債 券市場流動性較低, 且部份掛牌標的屬非投資等級債券, 投資風險較高 又 RR4 本基金主要投資中國大陸地區及香港地區之有價證券, 故而投資本基金亦可能存在外匯管制及匯率變動風險等及投資地區政治 社會或經濟變動之風險 有關本基金投資風險之揭露, 請詳見公開說明書 本基金以投資於香港發行之人民幣計價點心債券為主 本基金主要投資於在香港發行之人民幣計價債券, 為中國離岸債券市場交易之標的, 中國離岸債券市場流動性較低, 且部份掛牌標的屬非投資等級債券, 投資風險較高 又 RR4 本基金主要投資中國大陸地區及香港地區之有價證券, 故而投資本基金亦可能存在外匯管制及匯率變動風險等及投資地區政治 社會或經濟變動之風險 有關本基金投資風險之揭露, 請詳見公開說明書 本基金以投資於香港發行之人民幣計價點心債券為主 投資組合平均存續期 RR2 間為三年以下, 流動性較高, 受利率變動的影響較小, 加上貨幣市場工具的搭配, 進一步降低基金整體的波動 21

24 宏利中國離岸債券基金 -A 類型 ( 人民幣 ) 宏利中國離岸債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 宏利亞太中小企業基金 ( 人民幣避險 ) 人民幣 開放型 債券型 投資海外 / 中國大陸地區 香港 RR2 投資海外 / 中國 人民幣 開放型 債券型 大陸地區 香港 RR2 人民幣 開放型 股票型 投資海外 / 香港 RR5 本基金主要投資於投資等級中國離岸債券 本基金主要投資於中國離岸債券市場, 即以中國大陸或香港之國家或機構所保證或發行而於中國大陸地區以外發行或交易之債券為主, 此類離岸債券市場發行者乃中國或香港企業, 較易受外匯管制 政治或經濟情勢變動等影響, 凡此均可能造成淨資產價值之波動 另由於離岸債券市場規模較小, 容易導致缺乏流動性及價格波動較大, 且離岸債券可能於新興市場國家發行, 故而可能受到當地法律規範的不完全, 而可能存在資訊不透明或未完全揭露之風險 本基金所投資標的發生上開風險時, 本基金之淨資產價值均可能因此產生波動 ; 又本基金主要投資於在香港發行之人民幣計價債券, 為中國離岸債券市場交易之標的, 中國離岸債券市場流動性較低, 投資風險較高 ; 有關本基金投資風險之揭露請詳見公開說明書 本基金主要投資於投資等級中國離岸債券 本基金主要投資於中國離岸債券市場, 即以中國大陸或香港之國家或機構所保證或發行而於中國大陸地區以外發行或交易之債券為主, 此類離岸債券市場發行者乃中國或香港企業, 較易受外匯管制 政治或經濟情勢變動等影響, 凡此均可能造成淨資產價值之波動 另由於離岸債券市場規模較小, 容易導致缺乏流動性及價格波動較大, 且離岸債券可能於新興市場國家發行, 故而可能受到當地法律規範的不完全, 而可能存在資訊不透明或未完全揭露之風險 本基金所投資標的發生上開風險時, 本基金之淨資產價值均可能因此產生波動 ; 又本基金主要投資於在香港發行之人民幣計價債券, 為中國離岸債券市場交易之標的, 中國離岸債券市場流動性較低, 投資風險較高 ; 有關本基金投資風險之揭露請詳見公開說明書 1. 台灣首檔, 臺幣計價, 投資於亞太區中小企業 2. 參與亞洲經濟成長, 可望享長期股票增值空間 3. 主要藉由投資於市值在 30 億美元以下之亞太不含日本區域上市 上櫃中小型公司股票, 以期提供投資人能長期增長的投資組合 22

25 宏利亞太入息債券基金 -A 不配息 ( 人民幣避險 ) 宏利新興市場高收益債券基金 -C 月配息 ( 人民幣避險 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 宏利精選中華基金 ( 人民幣避險 ) 人民幣 開放型 債券型 投資海外 / 香港 RR2 人民幣 開放型 債券型 投資海外 / 香港 RR4 投資海外 / 大中 人民幣 開放型 股票型 華 RR % 投資等級債券, 風險相對較低 2. 掌握亞洲高經濟成長率與債信調升的優勢 3. 亞洲貨幣升值之潛在利得空間可期 4. 投資團隊分佈於十個不同的亞洲國家 ( 地區 ), 彼此密切交流, 掌握全球市場變化 1. 本基金參與日臻成熟與高經濟成長的新興巿場 2. 本基金包含 A 類型 - 不配息及 B 類型 - 月配型兩種投資類型, 可供投資人靈活選擇與運用 3. 本基金的債券投資包含新興巿場美元計價主權債 新興巿場美元計價公司債及全球高收益公司債三大類別, 以追求穩健投資報酬為目標 1. 跨國投資股票型全球市場, 投資於台灣 大陸地區 香港 新加坡 韓國 泰國 越南 馬來西亞 美國之集中交易市場及前述國家經金管會核准之店頭市場交易之股票或債券 2. 宏利精選中華基金已於 2009/04/02 獲准放寬投資大陸地區有價證券之比例至 30% 暨解除香港 H 股及紅籌股之投資上限比例 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司 地址 : 台北市忠孝東路四段 87 號 12 樓 網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 23

26 富蘭克林華美全球高收益債券基金 - 分配型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林華美全球高收益債券基金 - 累積型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 人民幣開放型高收益債券型全球 RR3 人民幣開放型高收益債券型全球 RR3 投資於中華民國境內之政府公債 公司債 ( 含次順位公司債 ) 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 承銷中之公司債 經財政部或金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及投資於外國之有價證券於亞洲 大洋洲地區以外進行交易, 並由前述國家或機構所保證或發行之債券 ( 含美國 Rule 144A 債券 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券 不動產資產信託受益證券及國外相當債券性質之有價證券 ) 投資於中華民國境內之政府公債 公司債 ( 含次順位公司債 ) 金融債券 ( 含次順位金融債券 ) 承銷中之公司債 經財政部或金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券 依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券 依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券及投資於外國之有價證券於亞洲 大洋洲地區以外進行交易, 並由前述國家或機構所保證或發行之債券 ( 含美國 Rule 144A 債券 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券 不動產資產信託受益證券及國外相當債券性質之有價證券 ) 基金公司 / 總代理地址或網 址 基金公司 / 總代理 : 摩根證券投資信託股份有限公司 地址 : 台北市信義區松智路 1 號 20 樓 網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類 投資地理 分布 風險等級 基金簡介及投資目標 24

27 基金簡介 雙重資產 : 精選中國 A 股高息股與中國境外債, 雙重資產配置追求優質長期回報 摩根中國雙息平衡基金 - 月配 雙重幣別 : 台幣 人民幣計價幣別, 雙重滿足 型 ( 人民幣 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來 人民幣開放型平衡型 投資海外 / 亞太 RR4 雙重機制 : 基金雙幣別均採行累積型與月配息雙重選擇, 全方位兼顧資金配置與運用需求 源可能為本金 ) 投資目標 聚焦中國多元投資與收益機會, 同時佈局中國高息股與優質債券, 積極追求長期之投資 利得及維持收益之安定 基金簡介 雙重資產 : 精選中國 A 股高息股與中國境外債, 雙重資產配置追求優質長期回報 摩根中國雙息平衡基金 - 累積型 ( 人民幣 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之 人民幣開放型平衡型 投資海外 / 亞太 RR4 雙重幣別 : 台幣 人民幣計價幣別, 雙重滿足 雙重機制 : 基金雙幣別均採行累積型與月配息雙重選擇, 全方位兼顧資金配置與運用需求 高風險債券 ) 投資目標 聚焦中國多元投資與收益機會, 同時佈局中國高息股與優質債券, 積極追求長期之投資 利得及維持收益之安定 基金簡介 廣納多元收益 : 多元追求全球股市 債市 房市各類收益機會 摩根多元入息成長基金 - 月配型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣開放型組合型 投資海外 / 全球 RR3 動態資產配置 : 因應景氣循環動態調整投資組合, 適度追求資本利得空間 多元幣別選擇 : 人民幣 台幣 美元三種幣別選擇 投資目標 本基金主要投資於金管會核准國內外發行之基金 ( 含 ETF) 25

28 基金簡介 雙重收穫 : 追求亞太高股息 高成長契機 摩根泛亞太股票入息基金 - 月配型 ( 人民幣 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣開放型股票型 投資海外 / 亞太 RR5 三重幣別 : 台幣 美元和人民幣計價幣別, 多重滿足 雙重機制 : 累積 / 配息雙選擇, 兼顧資金配置與運用需求 投資目標 主要投資於亞太 ( 不含日本 ) 高息股與具股息成長潛力之股票, 以達成穩定收益增值及 長期資本增值之目的 基金簡介 享收益 : 掌握 新興高息成長股 及 新興市場債券 股債收益機會, 為國內第一檔直 接投資全方位新興收益資產的境內基金 摩根新興雙利平衡基金 - 月配 求穩定 : 股票與債券投資配置靈活彈性, 股債比最高可達 80/20 或 20/80, 以因應市場環 型 ( 人幣 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 人民幣開放型平衡型 投資海外 / 新興市場 RR4 境變化 追潛力 : 在地挑選優勢, 掌握各國當地股票 債券投資價值擇優布局, 投資效益更上一 債券且配息來源可能為本金 ) 層樓 投資目標 主要投資於新興市場股票與新興市場債券, 以達成穩定收益增值與長期資本增值的目的 基金公司 / 總代理地址或網址 總代理 : 安聯證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市復興北路 378 號 5 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布風險等級基金簡介及投資目標 26

29 安聯四季豐收債券組合基金 -A 累積型 ( 人民幣 )( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金 ) 安聯四季豐收債券組合基金 -B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金 ) 安聯四季雙收入息組合基金 -B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 安聯目標收益基金 -A 累積型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於高風險非投資等級債券基金 ) 安聯目標收益基金 -B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金 ) 人民幣 開放型 債券組合型投資海外 / 全球 RR3 人民幣 開放型 債券組合型投資海外 / 全球 RR3 人民幣 開放型 組合型 投資海外 / 全球 RR3 人民幣 開放型 組合型 投資海外 / 全球 RR3 人民幣 開放型 組合型 投資海外 / 全球 RR3 本基金為複合式債券組合型基金, 提供 A 類型 ( 累積 ) 及 B 類型 ( 月配息 ) 供投資人選擇 著眼於固定收益資產較穩定配息及增長之特性, 以多元化債券型子基金為主要投資範疇, 著重但不限於佈局較高配息之標的 透過投資團隊對於總體經濟長期趨勢, 及短期動能的綜合研判, 輔以投資組合避險工具, 冀達長期有效資產保護及增值的效果 本基金為複合式債券組合型基金, 提供 A 類型 ( 累積 ) 及 B 類型 ( 月配息 ) 供投資人選擇 著眼於固定收益資產較穩定配息及增長之特性, 以多元化債券型子基金為主要投資範疇, 著重但不限於佈局較高配息之標的 透過投資團隊對於總體經濟長期趨勢, 及短期動能的綜合研判, 輔以投資組合避險工具, 冀達長期有效資產保護及增值的效果 本基金為組合型基金, 以多元化子基金為主要投資範疇, 提供 A 類型 ( 累積 ) 及 B 類型 ( 月配息 ) 供投資人選擇 著眼於收益型商品的穩定入息特性, 以及成長型商品的資本增值潛力, 透過資產配置及動態調整的方式, 在 收益 及 成長 間取得動態平衡, 追求相對穩定收益 資本增值與下檔保護三大投資目標 透過投資團隊對於總體經濟長期趨勢, 及短期動能的綜合研判, 輔以投資組合避險工具, 冀達長期有效資產保護及增值的效果 本基金為開放式組合型基金, 投資於國內外子基金, 專注投資於息收相對高的高收益債券型基金及高股息股票型基金 涵蓋各區域高收益債券型基金的息收機會, 搭配雙重下檔保護機制靈活調整 ) 持債水位搭配運用期貨及信用違約交換指數等多種工具避險, 提供投資人長期資產穩健增長的解決方案, 致力於產生穩定的收益的同時降低資產大幅波動的風險 本基金為開放式組合型基金, 投資於國內外子基金, 專注投資於息收相對高的高收益債券型基金及高股息股票型基金 涵蓋各區域高收益債券型基金的息收機會, 搭配雙重下檔保護機制靈活調整 ) 持債水位搭配運用期貨及信用違約交換指數等多種工具避險, 提供投資人長期資產穩健增長的解決方案, 致力於產生穩定的收益的同時降低資產大幅波動的風險 27

30 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 施羅德證券投資信託股份有限公司總代理 : N/A 地址 : 台北市信義路五段 108 號 9 樓網址 : 基金名稱 幣別 基金型態 基金種類 投資地理分布 風險等級 基金簡介及投資目標 施羅德中國高收益債券基金 主要投資於中國或與中國相關的高收益債券, 包括 (1) 由中國大陸地區 香港 澳門之國家或機構所保證或發行之高收益債券 ;(2) 依據 Bloomberg 資 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金主要訊系統顯示, 該高收益債券所承擔之國家風險者 (country of risk) 為中國大陸人民幣開放型債券型投資海外 / 中國 RR4 係投資於非投資等級之高風險地區 香港 澳門 ;(3) 或由中國大陸地區 香港 澳門以外之國家或機構所 債券 ) 保證或發行而於中國大陸地區 香港 澳門發行或交易之高收益債券, 藉由 投資此類有價證券, 掌握中國經濟成長帶來的資產與幣值升值的契機 主要投資於中國或與中國相關的高收益債券, 包括 (1) 由中國大陸地區 香 施羅德中國高收益債券基金 港 澳門之國家或機構所保證或發行之高收益債券 ;(2) 依據 Bloomberg 資 ( 人民幣 )- 分配型 ( 本基金主要訊系統顯示, 該高收益債券所承擔之國家風險者 (country of risk) 為中國大陸人民幣開放型債券型投資海外 / 中國 RR4 係投資於非投資等級之高風險地區 香港 澳門 ;(3) 或由中國大陸地區 香港 澳門以外之國家或機構所 債券且配息來源可能為本金 ) 保證或發行而於中國大陸地區 香港 澳門發行或交易之高收益債券, 藉由 投資此類有價證券, 掌握中國經濟成長帶來的資產與幣值升值的契機 施羅德中國債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金有相當比重投投資海外 / 中國主要投資於投資等級中國相關債券, 亦可彈性投資於可提高債息收益的高收人民幣開放型債券型 RR2 資於非投資等級之高風險債為主益新興市場債券 券 ) 施羅德中國債券基金 ( 人民幣 )- 分配型 ( 本基金有相當比重投投資海外 / 中國主要投資於投資等級中國相關債券, 亦可彈性投資於可提高債息收益的高收人民幣開放型債券型 RR2 資於非投資等級之高風險債券為主益新興市場債券 且配息來源可能為本金 ) 28

31 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 野村證券投資信託股份有限公司地址 : 台北市信義區信義路五段七號 30 樓 電話 :(02) 網址 : 基金名稱 幣別 基金型態 基金種類 投資地理分布 風險等級 基金簡介及投資目標 野村多元資產動態平衡基金 - 月配型 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 人民幣 開放型 平衡型 投資海外 / 全球 RR3 (1) 多重資產配置, 投資標的除了股票及債券外, 也會把資金分配到可轉債 REITs ETF( 包含商品 ETF) 等, 以及部份的外匯操作, 並運用衍生性金融產品等工具來規避風險或增進投資效益, 網羅各類資產的最適投資契機, 以期達到追求資本利得與固定收益的雙重目標, 惟外匯衍生性商品操作的部分僅以避險為目的 (2) 投資組合動態配置調整, 靈活掌握市場景氣循環及全球趨勢形成時帶來的獲利上漲空間, 同時因應全球各區域經濟與利率週期環境變化, 有效控管及分散風險, 降低因單一資產或市場風險發生時導致的下跌損失 (3) 全球投資佈局, 主要投資於全球成熟股債市, 但也部分參與新興市場的投資契機 (4) 結合海內外投資團隊, 掌握投資機會, 海外顧問的投資團隊擁有豐富相關股票 債券的研究資源與投資經驗, 透過與海外投資顧問的合作, 分享其研究資源與接受教育訓練, 以完整掌握全球金融市場資訊, 積極獲取潛在投資機會 29

32 野村多元資產動態平衡基金 - 累積型 ( 人民 幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級 之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 野村亞太複合高收益債基金 - 月配型 ( 人民 幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高 風險債券且配息來源可能為本金 ) 人民幣開放型平衡型投資海外 / 全球 RR3 人民幣開放型債券型投資海外 / 亞太 RR4 30 (1) 多重資產配置, 投資標的除了股票及債券外, 也會把資金分 配到可轉債 REITs ETF( 包含商品 ETF) 等, 以及部份的外匯操 作, 並運用衍生性金融產品等工具來規避風險或增進投資效益, 網羅各類資產的最適投資契機, 以期達到追求資本利得與固定收 益的雙重目標, 惟外匯衍生性商品操作的部分僅以避險為目的 (2) 投資組合動態配置調整, 靈活掌握市場景氣循環及全球趨勢 形成時帶來的獲利上漲空間, 同時因應全球各區域經濟與利率週 期環境變化, 有效控管及分散風險, 降低因單一資產或市場風險 發生時導致的下跌損失 (3) 全球投資佈局, 主要投資於全球成熟股債市, 但也部分參與 新興市場的投資契機 (4) 結合海內外投資團隊, 掌握投資機會, 海外顧問的投資團隊 擁有豐富相關股票 債券的研究資源與投資經驗, 透過與海外投 資顧問的合作, 分享其研究資源與接受教育訓練, 以完整掌握全 球金融市場資訊, 積極獲取潛在投資機會 本基金主要以投資亞太區域債券及高收益債券為主, 其他地區債 券為輔, 高收益債券 ( 註 1) 部分並涵括全球兩大區域 ( 全球已開發 國家及新興市場 ), 其主要投資目標著重在中長期的投資契機, 尋 求基金長期穩定的成長, 提供投資人參與高收益債券市場的獲利 機會本基金操作上將結合亞太地區共 264 位投資專家之研究資 源, 隨時觀察全球總體經濟情勢 匯率及利率走勢, 再經由研究 團隊篩選具投資價值及成長動能的產業與債券類型, 作為追蹤及 投資判斷依據 依據全球各經濟體的總體經濟表現, 兼顧由上而 下資產配置方式和由下而上的債券挑選模式, 決定本基金所投資 區域中個別國家相關債券之配置比重, 充分達到地理區域分散及 投資風險控制之目的 註 1: 所謂 高收益債券 : 詳見 ( 九 ) 投資基本方針及範圍簡述之 第 4. 款說明

33 野村歐洲中小成長基金 ( 人民幣 ) 人民幣 開放型 股票型 投資海外 / 歐洲 RR4 野村環球高收益債基金 - 月配型 ( 人民 幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高 人民幣 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 風險債券且配息來源可能為本金 ) 本基金為聚焦歐洲中小型類股之基金, 投資組合以中型股為主 小型股為輔, 中型股具備大型股的穩健特質, 同時小型股具備未來成長的爆發力, 投資組合擁有 進可攻, 退可守 之優勢 ; 此外, 本基金個股選擇不受國家或產業於相關指數權重配置的影響, 可專注挖掘具爆發力的中小型股, 具備靈活的投資操作空間 本基金主要投資於全球的高收益債券, 並涵括全球高收益兩大資產 ( 全球已開發國家及新興市場 ), 其餘投資於投資等級債券及貨幣市場工具, 其主要投資目標著重在中長期的投資契機, 尋求基金長期穩定的成長, 提供投資人參與高收益債券市場的獲利機會 基金投資範圍囊括歐美等已開發國家高收益債券 新興市場國家所發行之主權債券 新興市場企業所發行之公司債券及金融債券等, 以同時參與新興市場經濟發展及企業獲利之強勁表現, 掌握雙重投資優勢 本基金操作上將注重價值面的投資哲學, 兼顧由上而下資產配置方式和由下而上的債券挑選模式 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 瀚亞證券投資信託股份有限公司 地址 : 台北市信義區松智路 1 號 4 樓電話 :(02) 網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布瀚亞全球高收益債券基金 B 類型 - 人民幣 ( 本高收益債券基金主要係投資於非投資等級之高風險債券人民幣開放型全球型且配息來源可能為本金 ) 風險等 級 RR3 基金簡介及投資目標 1. 本基金以未達 BBB 信評等級的高收益債券為主要投資標的, 享受高收益債的高殖利率優勢, 追求資本增值潛力 2. 本基金最多可將 40% 的資產投資於投資等級債 ( 亦即 BBB 信評等級以上 ), 以追求風險分散及資產彈性調控 31

34 瀚亞亞太豐收平衡基金 B 類型 - 人民幣 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瀚亞亞太豐收平衡基金 A 類型 - 人民幣 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瀚亞全球高收益債券基金 A 類型 - 人民幣 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 人民幣 開放型 平衡型 區域 / 亞洲 RR4 人民幣 開放型 平衡型 區域 / 亞洲 RR4 高收益債券 人民幣 開放型 型 全球 RR3 1. 本基金主要佈局成長具爆發力 企業體質穩健 資產品質良好的亞太國家 2. 亞太企業營收與盈餘增長潛力高, 且財務體質穩健, 獲利能力與償債能力皆優, 股債息發放穩定 3. 基金操作靈活度高且具彈性, 同時掌握亞太地區股 債市投資契機, 一方面兼顧收益及成長, 另一方面提高投資組合穩定度 1. 本基金主要佈局成長具爆發力 企業體質穩健 資產品質良好的亞太國家 2. 亞太企業營收與盈餘增長潛力高, 且財務體質穩健, 獲利能力與償債能力皆優, 股債息發放穩定 3. 基金操作靈活度高且具彈性, 同時掌握亞太地區股 債市投資契機, 一方面兼顧收益及成長, 另一方面提高投資組合穩定度 1. 本基金以未達 BBB 信評等級的高收益債券為主要投資標的, 享受高收益債的高殖利率優勢, 追求資本增值潛力 2. 本基金最多可將 40% 的資產投資於投資等級債 ( 亦即 BBB 信評等級以上 ), 以追求風險分散及資產彈性調控 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 復華證券投資信託股份有限公司總代理 : 無地址 : 台北市八德路二段 308 號 8 樓及 9 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布 風險等 級 基金簡介及投資目標 32

35 1. 投資人民幣債券, 穩步收息 : 主要佈局投資等級人民幣債券, 價格波動低, 有助於穩步收息 復華新興人民幣債券基金 A 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 人民幣開放型債券型 投資海外 / 新興市場為主 RR3 2. 搭配新興美元債, 提升投資效率 : 投資其他新興市場美元債 ( 含高收益等級 ), 提升收益並分散國家與產業集中風險 3. 人民幣計價 月配息選擇 : 基金以人民幣計價, 由投資人選擇合適的匯率時點投資 B 類型可透過配息 機制, 讓資金靈活運用 1. 投資人民幣債券, 穩步收息 : 主要佈局投資等級人民幣債券, 價格波動低, 有助於穩步收息 復華新興人民幣債券基金 B 類 2. 搭配新興美元債, 提升投資效率 : 型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基 人民幣開放型債券型 投資海外 / 新興市場為主 RR3 投資其他新興市場美元債 ( 含高收益等級 ), 提升收益並分散國家與產業集中風險 金之配息來源可能為本金 ) 3. 人民幣計價 月配息選擇 : 基金以人民幣計價, 由投資人選擇合適的匯率時點投資 B 類型可透過配息 機制, 讓資金靈活運用 1. 主要投資於受惠大陸地區新經濟之相關標的, 包括大陸地區 經濟結構轉 復華中國新經濟 A 股基金 ( 人民幣 ) 人民幣開放型海外股票型 以大陸地區為主 RR5 型 社會結構變遷 與 政府政策方向 三大主題投資機會 2. 透過滬港通及 QFII 額度直接投資大陸 A 股市場, 投資 A 股比例至少 60%, 以 聚焦大陸地區未來成長行情 復華中國新經濟平衡基金 A 不配息 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 人民幣開放型海外平衡型 以大中華地區為主 RR4 1. 主要投資於受惠大陸地區新經濟之相關標的, 包括大陸地區 經濟結構轉型 社會結構變遷 與 政府政策方向 三大主題投資機會 2. 分散配置於股票 投資等級債券與高收益債券, 透過股票與債券低度相關特性及穩定的債息累積, 降低投資組合波動度, 提供攻守兼備的投資組合 33

36 復華中國新經濟平衡基金 B 配 1. 主要投資於受惠大陸地區新經濟之相關標的, 包括大陸地區 經濟結構轉 息 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本 人民幣開放型海外平衡型 以大中華地區 為主 RR4 型 社會結構變遷 與 政府政策方向 三大主題投資機會 2. 分散配置於股票 投資等級債券與高收益債券, 透過股票與債券低度相關特性及穩定的債息累積, 降低投資組合波動度, 提供攻守兼備的投資組 金 ) 合 基金公司 : 第一金證券投資信託股份有限公司 基金公司 / 總代理地址或網址 地址 : 台北市民權東路三段 6 號 7 樓電話 : 網址 : 風險等 基金名稱 幣別 基金型態 基金種類 投資地理分布 級 第一金中國世紀基金 - 人民幣 人民幣 開放型 股票型 投資海外 / 中國 RR5 基金簡介及投資目標鎖定香港及中國大陸為佈局重心, 精選各產業龍頭及盈餘成長股 利用模組篩選最佳投資標的, 再以 核心 - 衛星 投資策略配置資產 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 群益證券投資信託股份有限公司總代理 : 無地址 : 台北市大安區 106 敦化南路二段 69 號 15 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布 風險等 級 基金簡介及投資目標 34

37 群益中國金采平衡基金 A 累積型 ( 人民幣 )( 本基金有相當比例投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 群益中國金采平衡基金 B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金有相當比例投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 群益中國高收益債券基金 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 人民幣開放型海外平衡型大陸地區 香港 RR3 人民幣開放型海外平衡型大陸地區 香港 RR3 人民幣開放型海外債劵型大陸地區 香港 RR4 本基金投資於大陸地區債券及其他固定收益證券之總金額不低於 60%, 視全球景氣循環動態提高至 90% 為限, 並搭配 10%~40% 股票動態投資比重, 將可兼顧基金收益與成長, 以追求長期報酬為目標 透過多元資產投資組合參與中國股債市場成長潛力, 掌握產業與個別企業之成長利基, 追求基金長期穩定報酬 本基金投資於大陸地區債券及其他固定收益證券之總金額不低於 60%, 視全球景氣循環動態提高至 90% 為限, 並搭配 10%~40% 股票動態投資比重, 將可兼顧基金收益與成長, 以追求長期報酬為目標 透過多元資產投資組合參與中國股債市場成長潛力, 掌握產業與個別企業之成長利基, 追求基金長期穩定報酬 投資於大陸地區 香港之高收益債券及以人民幣計價之高收益債券總金額超過基金淨資產價值 60% 大陸地區境內與境外人民幣市場仍存在利差, 透過直接投資境內市場, 以期獲得較佳投資收益 選取具有成長性或財務品質改善的投資標的, 分享大陸地區景氣成長及資本市場深化帶來的投資價值 參與人民幣國際化大陸地區人民幣逐漸國際化與利率自由化, 帶動人民幣計價固定收益商品市場之需求成長與投資契機 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 柏瑞證券投資信託股份有限公司總代理 : 柏瑞證券投資信託股份有限公司地址 :10436 台北市民權東路 2 段 144 號 10 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布 風險等 級 基金簡介及投資目標 35

38 柏瑞中國平衡基金 -A 類型 ( 人民幣 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 柏瑞中國平衡基金 -B 類型 ( 人民幣 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 柏瑞全球策略高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 柏瑞全球策略高收益債券基金 -B 類型 ( 人民幣 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 人民幣 開放型 平衡型 投資海外 / 中國 RR3 人民幣 開放型 平衡型 投資海外 / 中國 RR3 人民幣 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 人民幣 開放型 債券型 投資海外 / 全球 RR3 本基金為平衡型基金, 主要投資於中國地區之股票與債券, 並以追求長期之資本利得與利息收益為目標 本基金為平衡型基金, 主要投資於中國地區之股票與債券, 並以追求長期之資本利得與利息收益為目標 本基金為債券型基金, 主要投資標的為 全球已開發國家之高收益債券 與 新興市場債券, 經理公司以分散風險, 並追求長期之資本利得與利息收益為目標 本基金為債券型基金, 主要投資標的為 全球已開發國家之高收益債券 與 新興市場債券, 經理公司以分散風險, 並追求長期之資本利得與利息收益為目標 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 元大證券投資信託股份有限公司總代理 : 地址 : 台北市松山區敦化南路一段 66 號 5 樓網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資地理分布 風險等 元大大中華 TMT 基金 ( 人民幣 ) 人民幣開放型股票型投資海外 / 大中華 RR5 36 級 基金簡介及投資目標 1. 掌握大中華區之電子科技 傳媒 電信通訊 (TMT, Technology Media Telecommunication) 主題趨勢題材 2. 跨足兩岸三地, 由下而上之選股策略 For further details, please refer to attached Prospectus " 基金 投資 " on page 16

39 ( 一 ) 所選標的以追求資本安全為首要考量, 優質且具產業競爭 力 元大中國平衡基金 ( 人民幣 ) 人民幣 開放型 平衡型投資海外 / 大中華 RR4 ( 二 ) 著重總體經濟面及債券基本面研究 ( 三 ) 提供投資人股票 債券投資兼顧之有效管道 ( 四 ) 投資標的資產加權平均存續期間機動調整, 將資產對利率 風險的敏感度降至最低 元大中國機會債券基金 -A 不配息 ( 人民幣 ) 人民幣 開放型 債券型投資海外 / 香港 RR2 ( 一 ) 參與大陸經濟成長的投資機會 ( 二 ) 靈活資產配置 元大中國機會債券基金 -B 配息 ( 人民幣 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣 開放型 債券型 投資海外 / 香港 RR2 ( 一 ) 參與大陸經濟成長的投資機會 ( 二 ) 靈活資產配置 發行單位 / 總代理地址或網址 發行單位 : 南方東英資產管理有限公司總代理 : 地址 : 香港中環康樂廣場 8 號交易廣場二期 28 樓 室網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資區域風險等級 南方富時中國 A50 ETF 人民幣開放型股票型投資海外 / 中國 RR5 追蹤標的指數富時 A50 中國指數 基金簡介及投資目標南方富時中國 A50 ETF 投資目標為提供緊貼富時中國 A50 指數表現的投資回報 相關指數由在上海證券交易所或深圳證券交易所上市 中國總市值最大的 50 家 A 股公司組成 投資目標採取全面複製中國 A50 指數策略 在正常情況下, 本基金會將其資產至少 95% 投資於組成相關指數的指數證券 此為人民幣合格境外機構投資者 (RQFII) 基金 37

40 發行單位 : 華夏基金 ( 香港 ) 有限公司 發行單位 / 總代理地址或網址 總代理 : 地址 : 香港花園道 1 號中銀大廈 37 樓 網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資區域風險等級 華夏滬深 300 指數 ETF 人民幣開放型股票型投資海外 / 中國 RR5 追蹤標的指數滬深 300 指數 基金簡介及投資目標本基金為被動式管理交易所買賣基金, 如股票一般在香港聯交所買賣 投資目標為提供緊貼滬深 300 指數表現的投資回報 本基金透過基金經理的 RQFII 資格及代表基金取得的 RQFII 配額, 投資於中國境內證券市場 發行單位 : 嘉實國際資產管理有限公司 發行單位 / 總代理地址或網址 總代理 : 地址 : 香港中環康樂廣場 8 號交易廣場 1 座 31 層 網址 : 基金名稱幣別基金型態基金種類投資區域風險等級 嘉實 MSCI 中國 A 股指數 ETF 人民幣開放型股票型投資海外 / 中國 RR5 追蹤標的指數 MSCI 中國 A 股指數 基金簡介及投資目標嘉實 MSCI 中國 A 股指數指數股票型基金為根據香港當地法律註冊成立的交易所交易基金 該基金目標是提供於扣除手續費及費用前, 接近 MSCI 中國 A 股指數表現的投資結果 此為人民幣合格境外機構投資者 (RQFII) 基金 (2) 投資標的績效與風險係數 : a. 存在 ( 或資料取得期間 ) 小於評估期間或無法取得時, 則該評估期間不計算報酬率, 以 n.a. 表示 資料來源 :Bloomberg Lipper 或中華民國證券投資信託暨顧問商 業同業公會 b. 下列投資報酬率為原幣別之投資報酬率, 並未考慮匯率因素 38

41 c. 基金以往之績效, 並不代表基金未來之績效, 亦非保證基金未來之最低收益, 本公司不保證該基金將來之收益, 下列資料僅供參考 d 標準差係用以衡量報酬率之波動程度,36M 即以最近之 36 個月之報酬率所計算出之年化標準差 基金名稱 幣別 基金規模 (YYYY/M/D) 基金規模 ( 單位 : 百萬 ) 投資績效及風險系數 (%) 年化標準差三個月六個月一年二年三年今年以來 (36M) 資料日期 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 人民幣 2015/9/30 1, n.a n.a. 2015/9/30 施羅德中國高收益債券基金 ( 人民幣 )- 分配型 ( 本基 金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來 人民幣 2015/9/30 1, n.a n.a. 2015/9/30 源可能為本金 ) 施羅德中國債券基金 ( 人民幣 )- 分配型 ( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源 人民幣 2015/9/ n.a. n.a n.a. 2015/9/30 可能為本金 ) 施羅德中國債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金有相 當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a n.a. 2015/9/30 群益中國金采平衡基金 A 累積型 ( 人民幣 )( 本基金有 相當比例投資於非投資等級之高風險債券且配息來 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 源可能為本金 ) 群益中國金采平衡基金 B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金有 相當比例投資於非投資等級之高風險債券且配息來 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 源可能為本金 ) 群益中國高收益債券基金 ( 人民幣 )( 本基金主要係投 資於非投資等級之高風險債券 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 摩根中國雙息平衡基金 - 月配型 ( 人民幣 )( 本基金有 相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 源可能為本金 ) 39

42 摩根中國雙息平衡基金 - 累積型 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根多元入息成長基金 - 月配型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根泛亞太股票入息基金 - 月配型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根新興雙利平衡基金 - 月配型 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 柏瑞中國平衡基金 A 不配息 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 柏瑞中國平衡基金 B 月配息 ( 人民幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 柏瑞全球策略高收益債券基金 A 不配息 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 柏瑞全球策略高收益債券基金 B 月配息 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 安聯四季豐收債券組合基金 -A 累積型 ( 人民幣 )( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金 ) 安聯四季豐收債券組合基金 -B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金 ) 安聯目標收益基金 -A 累積型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於高風險非投資等級債券基金 ) 人民幣 2015/9/30 1, n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/30 3, n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/30 5, n.a. n.a n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/30 5, n.a. n.a n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/30 1, n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/30 1, n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 40

43 安聯目標收益基金 -B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金 ) 安聯四季雙收入息組合基金 -B 月配型 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/30 1, n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 第一金中國世紀基金 - 人民幣人民幣 2015/9/ n.a. n.a n.a. 2015/9/30 富蘭克林華美全球高收益債券基金 - 分配型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林華美全球高收益債券基金 - 累積型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 復華新興人民幣債券基金 A 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 復華新興人民幣債券基金 B 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣 2015/9/30 3, n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/30 3, n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a. 1.6 n.a. 2015/9/30 復華中國新經濟 A 股證券投資信託基金 - 人民幣人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 復華中國新經濟平衡證券投資信託基金 - 人民幣 A( 不配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 復華中國新經濟平衡證券投資信託基金 - 人民幣 B( 配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 元大中國機會債券基金 -A 不配息 ( 人民幣 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a n.a. 2015/9/30 元大中國機會債券基金 -B 配息 ( 人民幣 )( 基金之配息 來源可能為本金 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a n.a. 2015/9/30 元大大中華 TMT 基金 ( 人民幣 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 41

44 元大中國平衡基金 ( 人民幣 ) 人民幣 2015/9/ n.a n.a. 2015/9/30 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣 2015/9/ n.a n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a n.a. 2015/9/30 宏利東方明珠短期收益基金 ( 人民幣 ) 人民幣 2015/9/ n.a n.a. 2015/9/30 宏利中國離岸債券基金 -A 類型 ( 人民幣 ) 人民幣 2015/9/ n.a n.a. 2015/9/30 宏利中國離岸債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金之配 息來源可能為本金 ) 人民幣 2015/9/ n.a n.a. 2015/9/30 宏利亞太中小企業基金 ( 人民幣避險 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a n.a. 2015/9/30 宏利新興市場高收益債券基金 -C 類型 ( 人民幣避 險 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 且基金之配息來源可能為本金 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a n.a. 2015/9/30 宏利精選中華基金 ( 人民幣避險 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 宏利亞太入息債券基金 -A 類型 ( 人民幣避險 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 瀚亞全球高收益債券基金 A 類型 - 人民幣 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 瀚亞全球高收益債券基金 B 類型 - 人民幣 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瀚亞亞太豐收平衡基金 A 類型 - 人民幣 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 瀚亞亞太豐收平衡基金 B 類型 - 人民幣 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 人民幣 2015/9/30 1, n.a. n.a n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/30 1, n.a. n.a n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 42

45 野村環球高收益債基金 - 月配類型人民幣計價 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 野村亞太複合高收益債基金 - 月配類型人民幣計價 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 野村歐洲中小成長基金 - 人民幣計價人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 野村多元資產動態平衡基金 - 累積類型人民幣計價 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 野村多元資產動態平衡基金 - 月配類型人民幣計價 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 人民幣 2015/9/ n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. n.a. 2015/9/30 投資績效及風險系數 (%) 資產規模資產規模掛牌交易基金名稱幣別年化標準差 ( 單位 : 百萬 ) (YYYY/M/D) 所名稱三個月六個月一年二年三年今年以來資料日期 ( 三年 ) 南方富時中國 A50 ETF 人民幣 /10/30 香港交易所 /9/30 華夏滬深 300 指數 ETF 人民幣 /10/30 香港交易所 /9/30 嘉實 MSCI 中國 A 股指數 ETF 人民幣 /10/30 香港交易所 n.a n.a. 2015/9/30 (3) 基金經理人背景及投資風險之揭露 : 基金公司 / 總代理地址或網址 基金公司 : 宏利證券投資信託股份有限公司總代理 :N/A 地址 : 台北市信義區松仁路 89 號 9 樓網址 : 43

46 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 核准發行總面額 : 人民幣 20 億元 ; 成立日期 2013/5/2 ; 收益分配 : 不分配收益宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 人民幣 20 億元 ; 成立日期 2013/5/2 ; 收益分配 : 月配分配收益配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 宏利東方明珠短期收益基金 ( 人民幣 ) 核准發行總面額 : 人民幣 20 億元 ; 成立日期 2013/5/2 ; 收益分配 : 無宏利中國離岸債券基金 -A 不配息 ( 人民幣 ) 核准發行總面額 : 人民幣 20 億元 ; 成立日期 2013/5/2 ; 收益分配 : 無宏利中國離岸債券基金 -B 季配息 ( 人民幣 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 人民幣 20 億元 ; 成立日期 2013/5/2 ; 收益分配 : 季配分配收益配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 宏利亞太中小企業基金 ( 人民幣避險 ) 核准發行總面額 : 人民幣貳拾億元 ; 成立日期 :2014/9/5( 人民幣避險級別首次銷售日 ); 收益分配 : 無宏利亞太入息債券基金 -A 不配息 ( 人民幣避險 ) 核准發行總面額 : 人民幣 20 億元 ; 成立日期 2015/3/20 ; 收益分配 : 無宏利新興市場高收益債券基金 -C 月配息 ( 人民幣避險 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 核准發行總面額 : 人民幣 10 億元 ; 成立日期 2014/09/12 ; 收益分配 : 月配分配收益配息組成項目 : * 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 * 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 宏利精選中華基金 ( 人民幣避險 ) 核准發行總面額 : 人民幣 50 億元 ; 成立日期 2015/01/26 ; 收益分配 : 無 44

47 投資風險之揭露 : 1) 國內外政治 法規變動之風險 2) 國內外經濟 產業景氣循環變動之風險 3) 類股過度集中之風險 4) 投資地區證券交易市場流動性不足之風險 5) 投資地區外匯管制及匯率變動之風險 6) 基金經理公司有解散 破產 撤銷等事由, 不能繼續擔任該基金經理公司之職務者, 雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強制執行, 但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法及時反映市場狀況之風險 ( 各基金之清算程序與期間將視其公開說明書而定 ) 7) 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 8) 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人請詳閱公開說明書或至境外基金資訊觀測站 ( 或公開資訊觀測站 ( 中查詢 9) 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 10) 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 11) 投資於以外幣計價的基金 / 債券, 或要承擔匯率波動的風險 各基金因其不同之新台幣 美元或歐元計價幣別, 而有不同之投資報酬率 12) 投資人應衡量本身風險承受情形適度佈局, 需獨立判斷該資訊之完整性 即時性及所涉投資標的之適當性, 作出符合個人投資目標及投資限制之投資決定 13) 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 基金經理人簡介 基金名稱經理人學歷經歷 宏利中國點心高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等陳培倫台北大學合作經濟學系 ( 碩士 ) 級之高風險債券 ) 金復華投信投資研究部襄理 玉山銀行民生分行專員三級 華南票券交易部初級專員 宏利中國點心高收益債券基金 -B 類型 ( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等陳培倫台北大學合作經濟學系 ( 碩士 ) 級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 金復華投信投資研究部襄理 玉山銀行民生分行專員三級 華南票券交易部初級專員 45