会议注意事项

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1 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2012 年 度 报 告 摘 要 1 重 要 提 示 1.1 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 本 公 司 或 本 行 ) 董 事 会 监 事 会 及 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 1.2 本 公 司 第 三 届 董 事 会 第 四 次 会 议 于 2013 年 4 月 12 日 审 议 通 过 了 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 2012 年 度 报 告 正 文 及 摘 要 会 议 应 到 董 事 19 名, 实 到 董 事 18 名 公 司 8 名 监 事 列 席 了 本 次 会 议 1.3 上 海 众 华 沪 银 会 计 师 事 务 所 为 本 公 司 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 1.4 公 司 董 事 长 金 子 军 行 长 周 瑞 谷 计 划 财 务 部 总 经 理 吴 月 海 声 明 : 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 2 本 公 司 基 本 情 况 简 介 2.1 基 本 情 况 简 介 法 定 中 文 名 称 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 ) 法 定 英 文 名 称 ZHE JIANG CHOU ZHOU COMMERCIAL BANK CO.,LTD. 法 定 代 表 人 金 子 军 办 公 地 址 浙 江 省 义 乌 市 江 滨 路 义 乌 乐 园 东 侧 邮 政 编 码 国 际 互 联 网 网 址 电 子 信 箱 CZCB@CZCB.COM.CN 2.2 信 息 披 露 及 联 系 方 式 董 事 会 秘 书 王 洪 林 刊 登 年 报 摘 要 的 媒 体 金 融 时 报 年 度 报 告 备 置 地 点 本 公 司 董 事 会 办 公 室 地 址 浙 江 省 义 乌 市 江 滨 路 义 乌 乐 园 东 侧 联 系 电 话 传 真 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 3.1 主 要 会 计 数 据 单 位 : 人 民 币 万 元 主 要 会 计 数 据 2012 年 2011 年 比 上 年 增 减 2010 年 营 业 收 入 316, , % 130, 营 业 利 润 129, , % 63, 利 润 总 额 129, , % 63,857.94

2 净 利 润 97, , % 48, 资 产 总 额 8,649, ,206, % 5,247, 负 债 总 额 7,940, ,627, % 4,819, 股 东 权 益 合 计 709, , % 428, 主 要 财 务 指 标 主 要 财 务 指 标 2012 年 2011 年 比 上 年 增 减 2010 年 基 本 每 股 收 益 ( 元 / 股 ) % 0.58 稀 释 每 股 收 益 ( 元 / 股 ) % 0.58 全 面 摊 薄 净 资 产 收 益 率 (%) 上 升 0.77 个 百 分 点 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率 (%) 上 升 0.38 个 百 分 点 归 属 于 股 东 的 每 股 净 资 产 ( 元 / 股 ) % 银 行 业 务 信 息 与 数 据 4.1 商 业 银 行 前 三 年 主 要 财 务 会 计 数 据 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2012 年 2011 年 比 上 年 增 减 2010 年 资 产 总 额 8,649, ,206, % 5,247, 负 债 总 额 7,940, ,627, % 4,819, 存 款 总 额 5,659, ,636, % 3,522, 贷 款 总 额 4,166, ,191, % 2,527, 贷 款 损 失 准 备 104, , % 28, 资 本 净 额 717, , % 467, 核 心 资 本 净 额 688, , % 422, 附 属 资 本 总 额 50, , , 风 险 加 权 资 产 总 额 5,821, ,348, % 3,045, 公 司 前 三 年 主 要 财 务 指 标 单 位 :% 项 目 监 管 指 标 2012 年 2011 年 2010 年 资 产 收 益 率 资 本 利 润 率 资 本 充 足 率 核 心 资 本 充 足 率 流 动 性 比 率 存 贷 比 拆 借 资 金 拆 入 资 金 比 比 例 拆 出 资 金 比

3 不 良 贷 款 比 例 拨 备 覆 盖 率 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 例 单 一 最 大 集 团 客 户 授 信 比 报 告 期 末 公 司 贷 款 资 产 质 量 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 五 级 分 类 期 末 余 额 比 例 (%) 期 末 余 额 比 例 (%) 正 常 类 贷 款 3,960, % 3,143, % 关 注 类 贷 款 161, % 28, % 次 级 类 贷 款 29, % 18, % 可 疑 类 贷 款 15, % 2, % 损 失 类 贷 款 合 计 4,166, % 3,191, % 4.4 贷 款 损 失 准 备 计 提 及 核 销 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 期 初 余 额 59, , 报 告 期 计 提 59, , 报 告 期 核 销 14, , 本 期 收 回 原 核 销 贷 款 和 垫 款 汇 率 影 响 期 末 余 额 104, , 表 内 表 外 应 收 利 息 的 增 减 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 期 初 余 额 本 期 增 加 数 额 本 期 收 回 数 额 期 末 余 额 表 内 应 收 利 息 14, , , , 表 外 应 收 利 息 4, , , , 贷 款 投 放 情 况 贷 款 行 业 分 布 情 况 行 业 单 位 : 人 民 币 万 元 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 金 额 比 例 (%) 金 额 比 例 (%) 农 林 牧 渔 业 40, , 采 矿 业 7, , 制 造 业 2,076, ,531,

4 电 力 燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 10, , 建 筑 业 235, , 交 通 运 输 仓 储 和 邮 政 业 60, , 批 发 和 零 售 业 1,434, ,079, 住 宿 和 餐 饮 业 57, , 房 地 产 业 28, , 租 赁 和 商 务 服 务 业 62, , 科 学 研 究 技 术 服 务 和 地 质 勘 查 业 8, , 水 利 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 30, , 居 民 服 务 和 其 他 服 务 业 19, , 教 育 / 文 化 体 育 和 娱 乐 业 21, , 其 他 71, , 合 计 4,166, ,191, 贷 款 地 区 分 布 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 地 区 金 额 比 例 (%) 金 额 比 例 (%) 金 华 地 区 1,857, ,599, 杭 州 地 区 877, , 南 京 地 区 439, , 温 州 地 区 252, , 福 州 地 区 230, , 丽 水 地 区 222, , 上 海 地 区 148, , 宁 波 地 区 137, , 合 计 4,166, ,191, 贷 款 担 保 方 式 分 布 情 况 单 位 : 人 民 币 万 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 保 证 贷 款 2,714, ,129, 附 担 保 物 贷 款 1,106, , 其 中 : 抵 押 贷 款 1,090, , 质 押 贷 款 15, , 信 用 贷 款 12, , 贴 现 21, ,326.00

5 其 中 : 银 行 承 兑 汇 票 5, , 商 业 承 兑 汇 票 15, , 委 托 境 内 行 代 付 款 项 311, 合 计 4,166, ,191, 股 本 变 动 及 股 东 情 况 5.1 股 东 权 益 单 位 : 万 股 万 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 总 股 本 133, , 资 本 公 积 322, , 盈 余 公 积 32, , 一 般 风 险 准 备 75, , 未 分 配 利 润 140, , 股 东 权 益 合 计 709, , 股 本 结 构 情 况 表 单 位 : 万 股 股 东 类 型 股 本 数 占 总 股 本 比 例 (%) 国 有 股 0 0 法 人 股 132, 外 资 股 0 0 个 人 股 股 份 总 数 133, 注 : 本 公 司 无 控 股 股 东 和 实 际 控 制 人 2012 年 7 月 2 日, 本 公 司 已 完 成 注 册 资 本 工 商 变 更 登 记, 注 册 资 本 变 更 为 人 民 币 12 亿 元 报 告 期 内, 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 浙 江 银 监 局 批 复 同 意 ( 浙 银 监 复 [2012]718 号 ), 本 公 司 开 展 了 配 股 增 资 工 作, 向 登 记 于 股 东 名 册 的 全 体 股 东 按 照 每 10 股 配 售 5 股 的 比 例 配 售 股 份, 配 股 价 格 为 每 股 4.54 元 截 至 2012 年 12 月 31 日, 本 公 司 已 完 成 配 股 增 资 第 一 阶 段 工 作, 总 股 本 由 1,200,000,000 股 增 加 至 1,337,827,279 股, 本 次 配 股 增 资 尚 未 办 理 工 商 变 更 登 记 手 续 5.3 报 告 期 内 前 十 名 股 东 持 股 表 单 位 : 万 股 股 东 名 称 年 初 持 股 数 年 末 持 股 数 占 总 股 本 比 例 浙 江 东 宇 物 流 有 限 公 司 8, , % 宁 波 杉 杉 股 份 有 限 公 司 8, , % 梦 娜 控 股 集 团 有 限 公 司 5, , % 杭 州 虞 宁 电 子 科 技 有 限 公 司 5, , % 伊 厦 房 地 产 开 发 有 限 公 司 5, , % 义 乌 市 豪 泰 工 艺 品 有 限 公 司 2, , %

6 华 统 集 团 有 限 公 司 3, , % 义 乌 精 工 安 厦 钢 结 构 有 限 公 司 3, , % 浙 江 美 琳 饰 品 有 限 公 司 3, , % 义 乌 万 城 房 地 产 开 发 有 限 公 司 3, , % 合 计 49, , % 6 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 6.1 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 情 况 姓 名 性 别 出 生 年 月 在 公 司 任 职 任 职 时 间 年 末 持 股 数 量 ( 万 股 ) 税 前 领 取 的 薪 酬 总 额 ( 万 元 ) 是 否 在 股 东 单 位 或 其 他 关 联 单 位 领 取 薪 酬 金 子 军 男 1971 年 10 月 董 事 长 2012 年 4 月 否 周 瑞 谷 男 1963 年 8 月 副 董 事 长 行 长 2012 年 4 月 否 朱 柏 峰 男 1967 年 12 月 副 董 事 长 常 务 副 行 长 2012 年 4 月 否 陈 希 林 男 1967 年 4 月 董 事 副 行 长 2012 年 4 月 否 王 洪 林 男 1965 年 7 月 董 事 副 行 长 兼 董 事 会 秘 书 2012 年 4 月 否 傅 根 高 男 1979 年 1 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 庄 巍 男 1966 年 8 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 宗 谷 音 男 1967 年 9 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 赵 锡 忠 男 1968 年 1 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 寿 建 鸿 男 1967 年 3 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 何 刚 华 男 1962 年 2 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 王 跃 忠 男 1964 年 12 月 董 事 2012 年 4 月 0 - 是 周 忠 明 男 1953 年 9 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 戴 达 年 男 1949 年 8 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 欧 明 刚 男 1967 年 12 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 陆 立 军 男 1944 年 11 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 任 永 平 男 1963 年 9 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 吴 炳 康 男 1949 年 7 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 黄 复 兴 男 1959 年 3 月 独 立 董 事 2012 年 4 月 0 - 否 朱 正 民 男 1963 年 12 月 监 事 长 2012 年 4 月 否 朱 俭 勇 男 1967 年 7 月 监 事 2012 年 4 月 0 - 是 方 兴 禄 男 1963 年 7 月 监 事 2012 年 4 月 0 - 是

7 吴 文 红 男 1964 年 12 月 监 事 2012 年 4 月 0 - 是 祝 文 捷 女 1968 年 12 月 职 工 监 事 2012 年 4 月 否 朱 旭 俊 女 1971 年 2 月 职 工 监 事 2012 年 4 月 否 张 杰 男 1965 年 3 月 外 部 监 事 2012 年 4 月 0 - 否 贺 国 生 男 1968 年 10 月 外 部 监 事 2012 年 4 月 0 - 否 注 : 公 司 于 2012 年 4 月 26 日 召 开 了 2011 年 度 股 东 大 会, 同 意 蒋 铁 柱 吴 绍 中 辞 去 独 立 董 事, 选 举 周 忠 明 戴 达 年 担 任 公 司 独 立 董 事, 上 述 两 位 董 事 的 任 职 资 格 已 于 2012 年 7 月 经 浙 江 银 监 局 批 复 同 意 经 公 司 第 三 届 董 事 会 第 一 次 会 议 审 议 通 过, 并 经 浙 江 银 监 局 任 职 资 格 审 核 同 意, 任 命 朱 柏 峰 担 任 常 务 副 行 长 经 公 司 第 三 届 董 事 会 第 一 次 会 议 审 议 通 过, 同 意 郑 笔 锋 辞 去 董 事 会 秘 书, 并 任 命 王 洪 林 兼 任 董 事 会 秘 书 6.2 员 工 情 况 报 告 期 内, 公 司 积 极 开 展 外 部 招 聘 内 部 选 聘 以 及 各 管 理 岗 位 的 竞 聘 工 作, 在 充 实 队 伍 的 同 时, 进 一 步 完 善 用 人 机 制 报 告 期 末, 全 行 员 工 2659 人, 其 中 研 究 生 及 以 上 学 历 149 人, 占 比 5.60%, 大 专 及 本 科 学 历 2452 人, 占 比 92.22% 一 系 列 人 才 引 进 计 划 和 措 施 为 公 司 持 续 高 质 量 发 展 注 入 了 活 力 在 引 进 人 才 的 同 时, 公 司 还 注 重 新 老 员 工 的 素 质 拓 展 和 提 升, 筹 备 培 训 学 院 不 断 壮 大 内 部 讲 师 队 伍, 积 极 组 织 员 工 参 加 各 类 培 训, 不 断 提 升 员 工 的 职 业 化 素 质, 取 得 了 良 好 的 效 果 6.3 薪 酬 情 况 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 报 酬 的 决 策 程 序 公 司 发 薪 的 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 的 薪 酬 由 董 事 会 下 设 的 薪 酬 与 考 核 委 员 会 制 定 方 案, 并 报 董 事 会 审 议 确 定 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 的 报 酬 确 定 依 据 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 负 责 建 立 科 学 的 绩 效 考 核 指 标 体 系, 建 立 并 完 善 中 长 期 激 励 薪 酬 延 期 支 付 延 期 追 索 和 扣 回 等 制 度 本 公 司 绩 效 考 核 指 标 包 括 经 济 效 益 指 标 风 险 成 本 控 制 指 标 和 社 会 责 任 指 标 公 司 发 薪 的 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 的 薪 酬 均 按 照 上 述 分 配 体 系 并 根 据 考 核 结 果 确 定 6.4 分 支 机 构 情 况 报 告 期 末, 本 行 下 设 义 乌 管 理 部 金 华 管 理 部 2 家 管 理 部, 上 海 分 行 杭 州 分 行 南 京 分 行 福 州 分 行 宁 波 分 行 温 州 分 行 丽 水 分 行 7 家 分 行,46 家 支 行 分 支 机 构 情 况 详 见 下 表 : 序 号 机 构 名 称 机 构 地 址 1 总 行 义 乌 市 江 滨 路 义 乌 乐 园 东 侧 2 义 乌 商 城 支 行 义 乌 市 国 际 商 贸 城 C 区 号 3 义 乌 市 场 支 行 义 乌 市 西 城 路 509 号 4 义 乌 商 苑 支 行 义 乌 市 稠 州 北 路 号 5 义 乌 朝 阳 支 行 义 乌 市 国 际 商 贸 城 二 期 G 区 东 辅 房 1-63 号 6 义 乌 金 福 源 支 行 义 乌 市 义 东 路 197 号 7 义 乌 篁 园 支 行 义 乌 国 际 商 贸 城 二 期 H 区 东 辅 房 1-8 号 8 义 乌 求 信 支 行 义 乌 市 国 际 商 贸 城 三 期 西 辅 F-021 号 1-4 层 9 义 乌 振 兴 支 行 义 乌 市 工 人 北 路 号 10 义 乌 丹 溪 支 行 义 乌 市 县 前 街 45 号

8 11 义 乌 滨 江 支 行 义 乌 市 篁 园 路 116 号 12 义 乌 迎 宾 支 行 义 乌 市 稠 州 北 路 号 13 义 乌 稠 江 支 行 义 乌 市 新 科 路 E1 E19 号 14 义 乌 佛 堂 支 行 义 乌 市 佛 堂 镇 朝 阳 路 号 15 义 乌 北 苑 支 行 义 乌 市 望 道 路 300 号 行 政 服 务 中 心 大 楼 西 南 侧 16 义 乌 廿 三 里 支 行 义 乌 市 商 城 大 道 店 面 256 号 17 义 乌 福 田 支 行 义 乌 市 国 际 商 贸 城 三 期 东 辅 F-034 号 18 金 华 支 行 金 华 市 八 一 南 街 161 号 19 永 康 支 行 永 康 市 城 东 路 9 号 20 磐 安 支 行 磐 安 县 安 文 镇 中 街 2 号 21 兰 溪 支 行 兰 溪 市 兰 江 街 道 丹 溪 大 道 号 22 武 义 支 行 武 义 县 武 阳 西 路 1 号 23 浦 江 支 行 浦 江 县 浦 阳 街 道 人 民 东 路 38 号 24 东 阳 支 行 东 阳 市 汉 宁 东 路 99 号 25 上 海 分 行 上 海 市 中 山 西 路 1600 号 26 上 海 奉 贤 支 行 上 海 市 奉 贤 区 环 城 东 路 号 27 杭 州 分 行 杭 州 市 建 国 中 路 68 号 28 杭 州 西 湖 支 行 杭 州 市 上 城 区 延 安 路 128 号 29 杭 州 萧 山 支 行 杭 州 市 萧 山 区 市 心 北 路 708 号 天 林 广 场 30 杭 州 淳 安 支 行 杭 州 市 千 岛 湖 镇 新 安 大 街 20 号 31 杭 州 淳 安 鼓 山 小 微 企 业 专 营 支 行 杭 州 市 淳 安 县 千 岛 湖 镇 涌 金 路 号 32 杭 州 城 北 支 行 杭 州 市 拱 墅 区 拱 康 路 号 33 杭 州 余 杭 支 行 杭 州 市 余 杭 区 世 纪 大 道 ( 西 ) 号 34 杭 州 城 西 支 行 杭 州 市 文 一 西 路 号 35 南 京 分 行 南 京 市 白 下 区 洪 武 路 198 号 36 南 京 江 宁 支 行 南 京 市 江 宁 区 胜 态 西 路 16 号 37 南 京 莫 愁 湖 支 行 南 京 市 建 邺 区 水 西 门 大 街 344 号 38 福 州 分 行 福 州 市 台 江 区 五 一 南 路 2 号 茂 泰 世 纪 大 厦 号 39 福 州 福 清 支 行 福 清 市 清 昌 大 道 元 红 路 音 西 街 道 霞 盛 村 通 福 花 园 福 州 鼓 楼 支 行 福 州 市 鼓 楼 区 鼓 东 街 道 观 风 亭 街 99 号 七 海 花 园 8 座 1 层 41 宁 波 分 行 宁 波 市 江 东 区 福 明 路 578 号 42 宁 波 集 士 港 支 行 宁 波 市 州 区 集 市 港 镇 利 时 购 物 广 场 1 幢 温 州 分 行 温 州 市 锦 绣 路 嘉 鸿 商 务 广 场 44 温 州 瑞 安 支 行 瑞 安 市 莘 阳 大 道 润 锦 苑 1 号 楼 45 温 州 瓯 海 支 行 温 州 市 景 山 街 道 兴 海 路 55 号 46 温 州 龙 湾 支 行 温 州 市 龙 湾 区 龙 海 路 宏 欣 家 园 9 幢 47 丽 水 分 行 丽 水 市 解 放 街 515 号

9 48 丽 水 青 田 支 行 青 田 县 鹤 城 镇 鹤 城 东 路 80 号 49 丽 水 缙 云 支 行 缙 云 县 五 云 镇 问 渔 西 路 108 号 50 丽 水 遂 昌 支 行 遂 昌 县 妙 高 镇 南 街 89 号 51 丽 水 龙 泉 支 行 龙 泉 市 中 山 东 路 93 号 52 丽 水 壶 镇 支 行 缙 云 镇 壶 镇 镇 贤 母 西 路 33 号 53 丽 水 松 阳 支 行 松 阳 县 西 屏 镇 要 津 路 号 54 丽 水 云 和 支 行 云 和 县 浮 云 街 道 仙 宫 大 道 8-2 号 7 公 司 治 理 结 构 7.1 公 司 治 理 情 况 本 公 司 按 照 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 ( 以 下 简 称 公 司 法 ) 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 股 份 制 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 等 法 律 法 规 的 要 求 建 立 了 规 范 的 治 理 结 构, 设 立 了 股 东 大 会 董 事 会 及 其 专 门 委 员 会 监 事 会 及 其 专 门 委 员 会 和 经 营 管 理 层, 并 分 别 制 定 了 相 应 的 议 事 规 则 和 权 力 制 衡 机 制 报 告 期 内, 公 司 积 极 开 展 资 本 补 充 工 作, 不 断 完 善 公 司 治 理 结 构, 进 一 步 明 晰 公 司 治 理 各 主 体 的 职 责 边 界, 保 护 存 款 人 的 利 益, 为 股 东 赢 取 回 报, 为 社 会 创 造 价 值, 努 力 建 设 资 本 充 足 内 控 严 密 运 营 安 全 效 益 良 好 的 具 有 核 心 竞 争 优 势 的 现 代 化 股 份 制 商 业 银 行 报 告 期 内, 公 司 治 理 具 体 情 况 如 下 : ( 一 ) 关 于 股 东 和 股 东 大 会 本 公 司 具 有 较 为 合 理 的 股 权 结 构 和 运 行 规 范 制 度, 确 保 了 所 有 股 东 享 有 平 等 地 位 并 能 够 充 分 行 使 自 己 的 权 利 报 告 期 末, 公 司 股 东 总 数 106 户, 其 中 法 人 股 东 86 户, 合 计 持 有 股 份 132, 万 股, 占 比 99.30%, 自 然 人 股 东 20 户, 合 计 持 有 股 份 万 股, 占 比 0.70% 公 司 于 2012 年 4 月 26 日 召 开 了 2011 年 度 股 东 大 会 股 东 大 会 审 议 通 过 决 议 29 项 会 议 的 通 知 召 集 召 开 和 表 决 程 序 均 严 格 遵 照 公 司 法 本 公 司 章 程 和 股 东 大 会 议 事 规 则 的 规 定, 确 保 股 东 对 公 司 重 大 事 项 的 知 情 权 参 与 权 和 表 决 权 本 公 司 股 东 大 会 由 德 恒 上 海 律 师 事 务 所 律 师 现 场 见 证 并 出 具 法 律 意 见 书 ( 二 ) 关 于 董 事 董 事 会 及 其 专 门 委 员 会 报 告 期 末, 公 司 董 事 会 成 员 19 名, 其 中 执 行 董 事 5 名, 股 东 董 事 7 名, 独 立 董 事 7 名 公 司 董 事 会 的 人 数 和 人 员 构 成 均 符 合 国 家 法 律 法 规 和 本 公 司 章 程 的 规 定 报 告 期 内, 公 司 共 召 开 董 事 会 会 议 10 次, 其 中 季 度 例 会 4 次, 临 时 会 议 6 次, 审 议 通 过 了 包 括 公 司 经 营 报 告 战 略 规 划 风 险 管 控 激 励 约 束 对 外 投 资 等 87 项 议 案 各 位 董 事 积 极 履 行 职 责, 认 真 出 席 会 议 并 审 议 公 司 的 重 大 事 项, 恪 尽 职 守 勤 勉 尽 职, 不 断 完 善 董 事 会 运 作 体 系, 强 化 公 司 治 理, 维 护 了 本 公 司 和 股 东 的 利 益 公 司 董 事 会 下 设 风 险 管 理 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 审 计 委 员 会 提 名 委 员 会 和 战 略 委 员 会 另 外, 董 事 会 战 略 委 员 会 下 设 信 息 科 技 管 理 委 员 会 报 告 期 内, 董 事 会 各 专 门 委 员 会 召 开 会 议 4 次 在 专 门 委 员 会 中, 关 联 交 易 控 制 委 员 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 审 计 委 员 会 提 名 委 员 会 的 主 任 委 员 均 由 独 立 董 事 担 任, 进 一 步 强 化 了 独 立 董 事 对 本 公 司 的 监 督 董 事 会 各 专 门 委 员 会 认 真 履 行 职 责, 针 对 董 事 会 决 策 事 项 提 出 专 业 意 见, 对 于 提 高 管 理 水 平, 加 强 风 险 控 制, 改 善 治 理 结 构, 保 护 投 资 者 合 法 权 益 起 到 了 积 极 作 用 ( 三 ) 关 于 监 事 监 事 会 及 其 专 门 委 员 会 报 告 期 末, 公 司 监 事 会 成 员 8 名, 其 中 职 工 监 事 3 名, 股 东 监 事 3 名, 外 部 监 事 2 名 公 司 监 事 会 的 人 数 和 人 员 构 成 均 符 合 国 家 法 律 法 规 和 本 公 司 章 程 的 规 定

10 报 告 期 内, 公 司 共 召 开 监 事 会 会 议 4 次, 均 为 季 度 例 会 会 议 审 议 通 过 了 包 括 监 事 会 工 作 报 告 财 务 报 告 内 控 评 价 报 告 信 息 披 露 报 告 履 职 评 价 等 39 项 议 案 为 进 一 步 强 化 公 司 治 理 机 制, 监 事 会 设 立 了 审 计 委 员 会 和 提 名 委 员 会, 并 制 定 相 应 的 工 作 制 度 报 告 期 内, 各 位 监 事 勤 勉 尽 职, 按 规 定 出 席 会 议, 并 积 极 发 表 意 见 监 事 通 过 出 席 股 东 大 会 和 列 席 董 事 会 会 议 审 阅 公 司 上 报 的 各 类 文 件 听 取 管 理 层 的 工 作 报 告 与 审 计 机 构 沟 通 等 方 式, 对 本 公 司 的 经 营 情 况 财 务 活 动 风 险 管 理 与 控 制 董 事 会 执 行 股 东 大 会 决 议 情 况 进 行 监 督, 切 实 履 行 本 公 司 章 程 赋 予 的 监 督 职 责, 有 效 地 发 挥 监 事 会 的 监 督 作 用 ( 四 ) 关 于 高 级 管 理 层 公 司 实 行 董 事 会 领 导 下 的 行 长 负 责 制, 管 理 层 由 行 长 1 名 和 副 行 长 3 名 构 成, 副 行 长 协 助 行 长 对 本 行 的 日 常 经 营 进 行 管 理 报 告 期 内, 公 司 高 管 层 在 董 事 会 领 导 下, 坚 持 强 管 理 调 结 构 防 风 险 促 转 型 的 经 营 思 路, 转 变 发 展 方 式, 加 大 创 新 力 度, 提 高 管 理 水 平, 较 好 地 完 成 了 董 事 会 下 达 的 年 度 经 营 指 标 公 司 高 级 管 理 层 下 设 信 贷 评 审 委 员 会 资 产 负 债 管 理 委 员 会 和 内 部 控 制 委 员 会, 各 委 员 会 均 制 定 了 相 应 的 议 事 规 程 ( 五 ) 关 于 独 立 董 事 和 外 部 监 事 报 告 期 末, 本 公 司 董 事 会 有 7 名 独 立 董 事, 监 事 会 有 2 名 外 部 监 事 独 立 董 事 和 外 部 监 事 均 具 有 高 级 职 称 和 丰 富 的 经 济 金 融 理 论 素 养, 能 够 按 照 相 关 法 律 法 规 和 本 公 司 章 程 的 规 定, 参 加 股 东 大 会 董 事 会 和 监 事 会 会 议, 认 真 审 议 各 项 议 案, 在 履 职 中 客 观 公 正 独 立 地 发 表 自 己 的 意 见, 较 好 地 发 挥 了 独 立 董 事 和 外 部 监 事 的 作 用 ( 六 ) 关 于 信 息 披 露 与 透 明 度 本 公 司 按 照 信 息 披 露 的 有 关 要 求, 提 高 信 息 披 露 的 及 时 性 准 确 性 和 完 整 性, 并 确 保 所 有 股 东 有 平 等 的 机 会 获 得 信 息 报 告 期 内, 公 司 遵 照 信 息 披 露 管 理 规 定, 按 时 完 成 2011 年 度 报 告 及 摘 要 的 编 制 工 作, 于 2012 年 4 月 24 日 在 金 融 时 报 刊 登 2011 年 度 报 告 摘 要, 并 同 时 在 公 司 门 户 网 站 予 以 公 布 同 时, 公 司 还 刊 印 了 2011 年 度 报 告, 并 在 董 事 会 办 公 室 和 主 要 营 业 网 点 备 置, 供 投 资 者 及 利 益 相 关 人 查 询 在 此 基 础 上, 公 司 致 力 于 搭 建 良 好 的 投 资 者 交 流 沟 通 平 台, 增 强 与 投 资 者 交 流 互 动 的 质 量 报 告 期 内, 董 事 会 办 公 室 通 过 外 部 网 站 报 刊 等 媒 介 及 时 主 动 披 露 公 司 信 息 同 时, 通 过 接 待 来 访 电 话 专 线 电 子 邮 箱 传 真 和 书 面 信 件 等 方 式 积 极 服 务 股 东, 及 时 解 答 投 资 者 关 心 的 问 题, 加 强 与 投 资 者 之 间 的 沟 通 与 交 流 7.2 经 营 决 策 体 系 股 东 大 会 是 本 公 司 最 高 权 力 机 构, 董 事 会 是 股 东 大 会 的 执 行 机 构, 对 股 东 大 会 负 责, 监 事 会 行 使 监 督 职 能 行 长 受 聘 于 董 事 会, 对 本 公 司 日 常 经 营 管 理 全 面 负 责 本 公 司 实 行 一 级 法 人 体 制, 各 分 支 机 构 经 营 管 理 活 动 根 据 总 行 授 权 进 行, 并 对 总 行 负 责 7.3 与 控 股 股 东 五 分 开 情 况 本 公 司 无 控 股 股 东 本 公 司 与 大 股 东 在 业 务 人 员 资 产 机 构 财 务 五 方 面 完 全 独 立, 具 有 独 立 完 整 的 业 务 及 自 主 经 营 能 力, 董 事 会 监 事 会 和 内 部 机 构 能 够 独 立 运 作 7.4 高 级 管 理 人 员 考 评 及 激 励 机 制 经 第 三 届 董 事 会 第 三 次 会 议 审 议, 通 过 了 关 于 考 核 经 营 班 子 2012 年 度 经 营 目 标 完 成 情 况 的 议 案 董 事 会 认 为, 经 营 班 子 较 好 地 完 成 了 2012 年 初 董 事 会 制 定 的 各 项 经 营 目 标, 促 进 了 公 司 全 面 稳 健 可 持 续 发 展 本 公 司 严 格 按 照 有 关 法 律 法 规 和 制 定 的 人 力 资 源 管 理 基 本 制 度 对 高 级 管 理 人 员 进 行 考 评, 强 化 高 级 管 理 层 的 管 理 水 平 风 险 控 制 和 经 营 责 任

11 8 公 司 风 险 管 理 状 况 按 照 全 面 风 险 管 理 要 求, 要 在 宏 观 管 理 层 面 上 建 立 统 一 的 风 险 管 理 战 略 风 险 管 理 体 系 风 险 管 理 架 构 风 险 管 理 模 型 风 险 管 理 考 核 机 制 风 险 管 理 队 伍 建 设 风 险 管 理 文 化 ; 在 微 观 操 作 层 面 上 要 全 面 考 虑 信 用 风 险 市 场 风 险 流 动 性 风 险 操 作 风 险 合 规 风 险 信 息 科 技 风 险 声 誉 风 险 等 风 险 因 素 管 理 本 行 认 真 执 行 监 管 部 门 的 监 管 要 求, 加 大 力 度 建 设 和 推 进 全 面 风 险 管 理 体 系 坚 持 以 业 务 增 长 与 风 险 控 制 相 适 应 ; 风 险 成 本 与 风 险 收 入 相 匹 配 的 风 险 管 理 基 本 原 则, 完 善 了 各 项 风 险 管 理, 建 立 全 行 的 全 面 风 险 管 理 体 系, 做 到 各 项 风 险 管 控 并 重, 防 范 了 风 险 隐 患 的 发 生, 做 到 以 控 风 险 增 效 益, 促 进 业 务 经 营 的 可 持 续 稳 定 发 展 的 经 营 目 标 报 告 期 内, 为 加 强 全 面 风 险 管 理 的 建 设, 本 行 进 一 步 修 订 及 补 充 制 定 了 风 险 总 监 管 理 办 法 风 险 总 监 考 评 管 理 办 法 业 务 连 续 性 管 理 办 法 村 镇 银 行 风 险 应 急 处 置 预 案 新 产 品 ( 新 业 务 ) 风 险 评 估 暂 行 办 法 信 息 资 产 分 类 分 级 暂 行 办 法 内 控 防 范 体 系 建 设 实 施 纲 要 损 失 数 据 收 集 管 理 暂 行 办 法 等 制 度, 已 将 全 面 风 险 建 设 相 关 制 度 构 建 完 整, 在 全 行 范 围 内 按 照 全 面 风 险 体 系 推 广 实 施 同 时, 本 行 加 强 了 全 面 风 险 建 设 相 关 制 度 的 落 实 与 检 查 工 作,2012 年 6 月 进 行 了 全 行 范 围 内 的 全 面 风 险 排 查, 并 于 2012 年 12 月 31 日, 印 发 了 关 于 全 面 风 险 检 查 落 实 整 改 情 况 的 通 报, 针 对 全 面 风 险 管 理 的 建 设 进 行 全 面 排 查 并 明 确 了 需 要 进 一 步 落 实 全 面 风 险 管 理 的 改 进 方 向 8.1 信 用 风 险 本 行 所 面 临 的 信 用 风 险 是 指 交 易 对 方 无 法 在 到 期 日 履 行 合 同 义 务 的 风 险 信 用 风 险 是 本 行 在 经 营 活 动 中 所 面 临 的 最 重 要 的 风 险, 管 理 层 对 信 用 风 险 敞 口 采 取 审 慎 的 原 则 进 行 管 理 本 行 的 信 用 风 险 主 要 来 源 于 贷 款 贸 易 融 资 和 资 金 业 务 表 外 金 融 工 具 的 运 用 也 会 使 本 行 面 临 信 用 风 险, 如 信 用 承 诺 目 前, 本 行 由 信 贷 评 审 委 员 会 对 信 用 风 险 防 范 进 行 决 策 和 统 筹 协 调, 采 取 专 业 化 授 信 评 审 集 中 质 量 监 控 问 题 资 产 集 中 运 营 和 清 收 等 主 要 手 段 进 行 信 用 风 险 管 理 2012 年 度, 面 对 复 杂 的 经 济 金 融 形 势, 本 行 以 强 管 理 调 结 构 防 风 险 促 转 型 为 思 路, 采 取 多 种 措 施 强 化 信 用 风 险 管 理 : 一 是 加 大 信 用 风 险 排 查 力 度 本 行 针 对 重 点 行 业 重 点 业 务 和 重 点 地 区 持 续 开 展 各 类 现 场 检 查 及 专 项 排 查, 跟 踪 落 实 整 改 完 成 情 况, 确 保 贷 款 发 放 与 支 付 等 操 作 环 节 的 合 规 性, 切 实 消 除 风 险 隐 患 二 是 完 善 信 用 风 险 预 警 处 置 机 制 目 前 本 行 预 警 信 息 已 增 加 潜 在 的 风 险 信 息, 如 担 保 链 股 东 的 异 动 应 收 账 款 的 回 收 情 况 日 常 经 营 情 况 外 部 融 资 情 况 等 信 息, 并 及 时 采 取 相 应 应 急 措 施, 通 过 提 前 退 出 强 化 担 保 措 施 等 手 段 避 免 或 降 低 损 失 三 是 防 范 关 联 交 易 风 险 本 行 建 立 了 股 东 及 关 联 企 业 大 额 授 信 报 备 体 系, 按 季 报 告 股 东 或 股 东 关 联 企 业 新 增 超 过 1000 万 元 的 授 信 情 况, 严 控 大 额 授 信 风 险, 按 季 监 控 关 联 交 易 情 况, 并 定 期 出 具 分 析 报 告 同 时, 本 行 建 立 了 独 立 董 事 关 联 交 易 巡 视 制 度, 董 事 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 对 部 分 股 东 及 关 系 人 贷 款 企 业 进 行 走 访, 切 实 防 范 关 联 交 易 风 险 8.2 市 场 风 险 市 场 风 险 是 指 市 场 状 况 变 化 对 未 来 收 益 公 允 价 值 未 来 现 金 流 造 成 的 潜 在 损 失 市 场 风 险 是 由 于 市 场 的 一 般 或 特 定 变 化 对 利 率 货 币 和 衍 生 金 融 工 具 交 易 敞 口 头 寸 造 成 影 响 而 产 生 目 前, 本 行 已 建 立 了 包 括 监 管 限 额 头 寸 限 额 等 管 理 系 本 行 应 对 市 场 风 险 管 理 总 体 思 路 是 在 强 化 政 策 引 导 和 基 础 建 设 基 础 下, 完 善 管 理 手 段 和 工 具, 确 保 市 场 风 险 控 制 在 可 承 受 的 范 围 内 在 汇 率 风 险 方 面, 本 行 主 要 通 过 一 日 多 次 实 时 平 仓 尽 量 压 低 结 售 汇 头 寸 限 额 设 定 交 易 止 损 价 等 措 施 来 降 低 和 控 制 结 售 汇 头 寸 的 汇 率 风 险 在 利 率 风 险 方 面, 本 行 主 要 通 过 控 制 贷 款 的 重 新 定 价 日 和 存 款 的 到 期 日 分 布 状 况 来 控 制 其 利 率 风 险 8.3 流 动 性 风 险

12 流 动 性 风 险 是 指 资 产 负 债 现 金 流 错 配 而 不 能 完 全 履 行 支 付 义 务 的 风 险 本 行 面 临 各 类 日 常 现 金 提 款 的 要 求, 其 中 包 括 通 知 存 款 隔 夜 拆 借 活 期 存 款 到 期 的 定 期 存 款 应 付 债 券 客 户 贷 款 提 款 担 保 及 其 他 现 金 结 算 的 衍 生 金 融 工 具 的 付 款 要 求 本 行 应 对 流 动 性 风 险 管 理 的 的 总 体 思 路 是 顺 应 形 势 变 化, 及 时 准 确 解 读 货 币 政 策, 充 足 流 动 性 储 备, 增 强 应 变 能 力, 严 防 支 付 风 险 一 是 适 当 控 制 长 期 资 产 结 构 比, 进 一 步 优 化 资 产 负 债 结 构, 使 存 贷 比 流 动 性 比 例 流 动 性 缺 口 率 等 流 动 性 指 标 保 持 在 合 理 水 平 本 行 在 贷 款 结 构 保 持 稳 定 的 同 时, 对 吸 收 存 款 的 结 构 进 行 调 整, 活 期 存 款 比 例 有 所 下 降, 同 时 定 期 存 款 期 限 延 长 较 为 明 显 二 是 在 做 好 每 日 头 寸 管 理 的 基 础 上, 将 流 动 性 资 产 进 行 分 类, 按 旬 监 测 流 动 性 储 备 资 产 占 比 结 构, 最 终 将 流 动 性 盈 利 性 达 到 平 衡 三 是 将 外 币 业 务 一 并 纳 入 全 行 流 动 性 管 理 中, 按 月 手 工 分 析 外 币 业 务 资 产 负 债 错 配 情 况 四 是 专 门 针 对 存 款 大 量 流 失 进 行 系 统 性 压 力 测 试, 并 进 一 步 分 析 制 定 相 关 应 对 措 施 五 是 加 强 对 大 额 存 款 账 户 ( 包 括 同 业 存 款 账 户 ) 的 监 测, 合 理 统 筹 规 划 资 金 流 向 8.4 操 作 风 险 本 行 已 建 立 了 适 当 的 政 策 和 程 序 以 降 低 日 常 经 营 中 可 能 发 生 的 风 险 程 序 包 括 建 立 分 级 授 权 管 理 体 制 设 定 业 务 审 批 限 额 对 岗 位 控 制 方 面 的 AB 角 设 定 重 要 资 产 的 保 管 制 度 要 求 编 制 人 和 审 核 人 在 每 笔 交 易 的 传 票 上 签 名 设 置 操 作 权 限 关 键 岗 位 的 轮 岗 和 强 制 休 假 等 同 时, 本 行 的 管 理 层 具 备 充 分 的 经 验 和 能 力, 能 够 保 证 控 制 程 序 在 日 常 运 作 中 得 以 有 效 地 实 施 本 行 各 个 业 务 部 门 都 建 立 有 较 详 细 的 工 作 流 程 和 相 关 的 操 作 手 册, 并 定 期 进 行 更 新 和 人 员 培 训, 从 程 序 上 降 低 了 操 作 风 险 员 工 都 有 较 明 确 的 授 权, 包 括 员 工 的 业 务 操 作 范 围 和 批 准 的 操 作 权 限 8.5 信 息 科 技 风 险 2012 年 度, 本 行 全 面 推 进 机 防 建 设 工 作, 启 动 相 关 IT 系 统 建 设 项 目, 其 中 有 重 大 战 略 意 义 的 项 目 包 括 : 数 据 仓 库 二 代 支 付 网 银 自 建 柜 面 前 端 2 期 事 后 监 督 系 统 等 本 行 继 续 加 大 硬 件 方 面 的 投 入 力 度 ; 将 信 息 科 技 达 标 路 线 图 融 入 机 防 工 作 中, 并 按 照 业 务 连 续 性 管 理 要 求, 健 全 各 级 业 务 连 续 性 管 理 和 应 急 处 置 机 构, 开 展 重 要 业 务 及 系 统 影 响 性 分 析, 完 善 应 急 预 案, 提 升 业 务 连 续 性 管 理 水 平 ; 为 确 保 数 据 中 心 安 全 平 稳 地 运 行 及 业 务 连 续 性 的 管 理, 启 动 同 城 数 据 中 心 的 建 设 和 迁 移 工 作, 完 善 两 地 三 中 心 灾 备 运 维 安 全 保 障 体 系 建 设 8.6 其 他 风 险 法 律 与 合 规 风 险 方 面 : 本 行 以 持 续 推 进 合 规 管 理 机 制 建 设, 落 实 年 度 监 管 政 策, 优 化 业 务 流 程 为 主 线, 进 一 步 提 升 合 规 风 险 管 理 对 业 务 发 展 的 支 撑 服 务 能 力 积 极 贯 彻 落 实 监 管 要 求, 完 善 管 理 手 段, 提 升 合 规 管 理 效 率 报 告 期 内, 本 行 法 律 与 合 规 风 险 管 理 总 体 情 况 良 好, 无 重 大 损 失 性 事 件 无 重 大 违 规 违 法 案 件 发 生 声 誉 风 险 方 面 : 本 行 已 将 声 誉 风 险 纳 入 全 面 风 险 管 理 框 架, 建 立 完 善 声 誉 风 险 管 理 机 制, 着 力 加 强 媒 体 关 系 舆 情 监 测 及 品 牌 宣 传, 防 范 和 应 对 声 誉 风 险 的 意 识 手 段 和 水 平 持 续 提 升, 声 誉 风 险 情 况 整 体 良 好 报 告 期 内, 公 司 没 有 发 生 引 起 声 誉 损 失 的 重 大 风 险 事 件 9 股 东 大 会 情 况 本 公 司 于 2012 年 4 月 26 日 召 开 了 2011 年 度 股 东 大 会, 内 容 包 括 :2011 年 度 董 事 会 工 作 报 告 2011 年 度 监 事 会 工 作 报 告 2011 年 度 经 营 情 况 及 2012 年 工 作 重 点 的 报 告 2011 年 度 财 务 分 析 和 2012 年 度 财 务 预 算 的 报 告 2011 年 度 利 润 分 配 的 议 案 2012 年 度 配 股 增 资 的 议 案 2011 年 度 资 本 充 足 率 情 况 的 评 价 及 2012 年 资 本 充 足 率 规 划 的 报 告 2011 年 度 对 外 投 资 情 况 及 2012 年 对 外 投 资 计 划 的 报 告 2011 年 度 关 联 交 易 情 况 及 2012 年 工 作 重 点 的 报 告 2011 年 度 战 略 规 划 执 行 情 况 及 2012 年 网 点 布 局 规 划 的 报 告 第 二 届 董 事 会 履 职 情 况 的 报 告 第 二 届 监 事 会 履 职 情 况 的 报

13 告 监 事 会 对 董 事 会 高 级 管 理 层 及 其 成 员 2011 年 度 履 职 情 况 的 评 价 报 告 监 事 会 对 监 事 2011 年 度 履 职 评 价 报 告 及 外 部 监 事 相 互 评 价 结 果 选 举 第 三 届 董 事 会 组 成 人 选 的 议 案 选 举 第 三 届 监 事 会 组 成 人 选 的 议 案 修 改 公 司 章 程 修 改 股 东 大 会 议 事 规 则 修 改 董 事 会 议 事 规 则 修 改 监 事 会 议 事 规 则 修 订 发 展 战 略 规 划 ( 年 ) 的 议 案 关 于 实 施 新 监 管 标 准 的 规 划 ( 年 ) 通 过 公 司 年 资 本 管 理 规 划 议 案 通 过 发 行 小 微 企 业 贷 款 专 项 金 融 债 的 议 案 通 过 2011 年 度 报 告 正 文 及 摘 要 通 过 关 于 股 权 转 让 及 股 东 名 册 修 改 的 议 案 续 聘 上 海 众 华 沪 银 会 计 师 事 务 所 为 2012 年 度 外 部 审 计 机 构 2011 年 度 监 管 意 见 书 整 改 情 况 的 报 告 听 取 了 独 立 董 事 2011 年 度 履 职 报 告 及 外 部 监 事 2011 年 度 履 职 报 告 本 次 会 议 由 上 海 德 恒 律 师 事 务 所 律 师 现 场 见 证, 并 出 具 了 法 律 意 见 书 10 董 事 会 报 告 10.1 管 理 层 讨 论 与 分 析 2012 年, 本 行 按 照 强 管 理 调 结 构 防 风 险 促 转 型 的 工 作 思 路, 顶 住 压 力, 迎 难 而 上, 努 力 推 进 市 场 银 行 发 展 战 略, 进 一 步 增 强 差 异 化 的 核 心 竞 争 优 势, 各 项 业 务 继 续 保 持 较 快 发 展 ( 一 ) 盈 利 实 现 稳 健 增 长 2012 年, 本 行 实 现 净 利 润 9.72 亿 元, 比 上 年 同 期 增 加 2.17 亿 元, 增 长 28.79%; 资 产 收 益 率 1.31%, 资 本 收 益 率 15.09% 实 现 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 2.54 亿 元, 比 上 年 同 期 增 加 0.81 亿 元, 增 长 46.85%; 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 占 营 业 收 入 比 重 为 8.00%, 较 年 初 提 高 0.37 个 百 分 点 ( 二 ) 业 务 规 模 取 得 突 破 年 末 全 行 资 产 总 额 达 亿 元, 较 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 39.37%; 存 款 总 额 亿 元, 较 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 22.05%; 贷 款 总 额 亿 元, 较 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 30.54% ( 三 ) 监 管 指 标 保 持 稳 定 年 末 资 本 充 足 率 12.32%, 核 心 资 本 充 足 率 11.82%, 继 续 保 持 较 高 水 平 ; 受 外 部 形 势 影 响, 全 行 不 良 贷 款 管 控 压 力 加 大, 年 末 不 良 贷 款 余 额 4.43 亿 元, 较 年 初 增 加 2.41 亿 元, 增 幅 %, 不 良 率 1.06%, 较 年 初 上 升 0.43 个 百 分 点 ; 贷 款 损 失 准 备 充 足 率 %, 拨 备 覆 盖 率 %, 拨 贷 比 2.51%, 风 险 抵 御 能 力 不 断 提 升 全 行 未 发 现 重 大 违 规 问 题, 无 案 件 发 生 ( 四 ) 转 型 发 展 成 效 初 显 一 是 业 务 结 构 持 续 优 化 年 末 非 授 信 类 存 款 余 额 亿 元, 较 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 25.99%; 非 授 信 类 存 款 占 比 77.27%, 较 年 初 提 升 2.89 个 百 分 点 ; 储 蓄 存 款 余 额 亿 元, 比 年 初 增 加 亿 元, 增 幅 21.69%, 占 比 34.68%, 存 款 结 构 持 续 改 善 ; 小 微 企 业 贷 款 余 额 亿 元, 新 增 亿 元, 增 幅 34.04%, 增 速 高 于 全 部 贷 款 增 速 ; 小 微 企 业 贷 款 占 全 部 贷 款 比 例 为 72.08%, 较 年 初 提 高 2.47 个 百 分 点 ; 各 类 生 息 资 产 余 额 亿 元, 占 全 部 资 产 的 比 重 为 98.24%, 其 中 非 信 贷 生 息 资 产 余 额 亿 元, 占 比 50.75%, 较 年 初 提 升 3.52 个 百 分 点 二 是 客 户 及 产 品 经 营 逐 步 深 化 全 年 新 增 价 值 客 户 数 户, 增 幅 18.54%, 客 户 结 构 持 续 改 善 ; 电 子 银 行 渠 道 功 能 进 一 步 完 善, 交 易 量 增 长 迅 速, 大 小 额 支 付 网 上 银 行 单 月 交 易 量 柜 面 替 代 率 达 %, 占 全 行 总 交 易 笔 数 82.46%, 交 易 金 额 替 代 率 为 22.73%; 国 际 结 算 量 突 破 25 亿 美 元, 达 亿 美 元, 同 比 增 长 %; 结 售 汇 交 易 量 8.94 亿 美 元 ; 跨 境 人 民 币 结 算 量 亿 人 民 币, 同 比 增 长 % 累 计 实 现 票 据 投 资 及 资 金 拆 借 等 交 易 亿 元, 总 行 资 金 运 营 净 利 润 达 3.75 亿 元, 同 比 增 加 1.25 亿 元, 增 幅 50% ( 五 ) 机 构 建 设 稳 步 推 进 截 至 年 末, 本 行 已 开 业 分 支 机 构 达 54 家 其 中,2012 年 在 福 州 福 清 及 鼓 楼 宁 波 集 士 港

14 南 京 莫 愁 湖 丽 水 松 阳 云 和 及 壶 镇 金 华 东 阳 温 州 龙 湾 杭 州 城 西 淳 安 鼓 山 上 海 奉 贤 新 设 12 家 支 行, 另 有 湖 州 分 行 上 海 闸 北 支 行 福 州 连 江 支 行 宁 波 慈 溪 支 行 以 及 永 康 芝 英 兰 溪 云 山 武 义 桐 琴 3 家 小 微 企 业 专 营 支 行 获 批 筹 建 台 州 分 行 筹 建 工 作 有 序 推 进 年 内 在 广 州 花 都 江 苏 东 台 四 川 成 都 龙 泉 驿 云 南 安 宁 发 起 设 立 4 家 村 镇 银 行, 目 前 本 行 已 发 起 设 立 村 镇 银 行 9 家 ( 六 ) 品 牌 形 象 显 著 提 升 在 英 国 银 行 家 杂 志 公 布 的 2012 年 全 球 1000 家 大 银 行 排 名 中, 本 行 位 居 全 球 1000 家 大 银 行 第 600 位, 较 上 年 上 升 82 位 ; 位 列 国 内 银 行 排 名 第 53 位, 较 去 年 上 升 10 位 在 银 行 家 杂 志 2012 中 国 金 融 创 新 奖 评 选 中, 本 行 商 位 使 用 权 权 利 质 押 贷 款 业 务 产 品 创 新 案 例 荣 获 十 佳 金 融 产 品 创 新 奖, 财 丰 理 财 人 民 币 理 财 产 品 营 销 案 例 荣 获 十 佳 金 融 产 品 营 销 奖, 连 续 第 四 年 获 得 浙 江 省 银 行 卡 交 易 质 量 优 胜 奖 在 中 国 年 度 最 佳 雇 主 (2011) 评 选 中 荣 获 2011 年 度 华 东 区 最 佳 雇 主 称 号, 雇 主 品 牌 优 势 不 断 上 升 品 牌 管 理 方 面, 积 极 打 造 市 场 银 行 品 牌 形 象, 形 成 了 市 场 通 如 意 财 富 E 市 通 国 际 通 等 子 品 牌, 品 牌 体 系 日 渐 成 熟 年 度 公 司 经 营 目 标 2013 年 本 行 主 要 经 营 目 标 为 : 新 增 贷 款 90 亿 元, 新 增 存 款 130 亿 元,2013 年 末 存 贷 款 余 额 分 别 达 到 700 亿 元 500 亿 元, 总 资 产 1100 亿 元, 资 本 充 足 率 保 持 在 12% 以 上, 实 现 净 利 润 12.5 亿 元, 不 良 率 控 制 在 1.1% 以 内, 不 发 生 三 防 一 保 案 件, 监 管 评 级 二 级 11 监 事 会 报 告 监 事 会 认 为 : 报 告 期 内, 公 司 依 法 经 营, 公 司 财 务 情 况 募 集 资 金 使 用 对 外 重 大 投 资 关 联 交 易 公 司 收 购 和 出 售 资 产 交 易 等 均 不 存 在 问 题 未 发 现 公 司 董 事 高 级 管 理 层 成 员 执 行 公 司 职 务 时 有 违 反 法 律 法 规 公 司 章 程 或 损 害 公 司 及 股 东 利 益 的 行 为 12 其 它 重 要 事 项 12.1 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 本 行 报 告 期 内 无 重 大 诉 讼 仲 裁 事 项 12.2 重 大 托 管 担 保 承 诺 委 托 资 产 管 理 事 项 本 公 司 报 告 期 内 无 重 大 托 管 担 保 承 诺 委 托 资 产 管 理 事 项 12.3 增 加 或 减 少 注 册 资 本 分 立 合 并 事 项 2012 年 7 月 2 日, 本 公 司 已 完 成 注 册 资 本 工 商 变 更 登 记, 注 册 资 本 变 更 为 人 民 币 12 亿 元 报 告 期 内, 经 股 东 大 会 审 议 通 过, 并 报 经 浙 江 银 监 局 批 复 同 意, 本 公 司 开 展 了 配 股 增 资 工 作, 向 登 记 于 股 东 名 册 的 全 体 股 东 按 照 每 10 股 配 售 5 股 的 比 例 配 售 股 份, 配 股 价 格 为 每 股 4.54 元 截 至 2012 年 12 月 31 日, 本 公 司 第 一 阶 段 配 股 工 作 已 经 完 成, 公 司 总 股 本 由 120,000 万 股 变 更 为 133, 万 股, 配 股 共 募 集 资 金 62, 万 元, 其 中 13, 万 元 计 入 股 本,48, 万 元 计 入 资 本 公 积 目 前, 本 公 司 第 二 阶 段 配 股 工 作 已 基 本 完 成, 并 已 上 报 监 管 部 门, 待 监 管 部 门 批 复 同 意 后, 本 公 司 将 及 时 办 理 注 册 资 本 工 商 变 更 登 记 本 次 配 股 募 集 的 资 金 将 全 部 用 于 充 实 资 本 金, 增 强 公 司 资 本 实 力, 提 高 资 本 充 足 率 水 平 12.4 关 联 交 易 情 况 本 公 司 在 处 理 关 联 交 易 时, 遵 循 诚 实 信 用 和 公 允 的 商 业 原 则, 严 格 按 照 有 关 法 律 法 规 和 公 司 制 定 的 相 关 规 章 制 度, 以 不 优 于 非 关 联 方 同 类 型 交 易 的 条 件 进 行 操 作 公 司 不 存 在 控 制 关 系 的 关 联 方 报 告 期 末, 公 司 全 部 关 联 交 易 业 务 余 额 67,996 万 元, 剔 除 保 证 金 后 授 信 净 额 67,501 万 元, 占 全 行 2012 年 末 资 本 净 额 的 9.54%; 对 一 个 关 联 方 的 最 大 授 信 净 额

15 为 27,335 万 元 ; 对 最 大 一 个 关 联 集 团 授 信 净 额 27,935 万 元, 一 个 关 联 方 和 一 个 关 联 集 团 的 授 信 余 额 分 别 占 全 行 资 本 净 额 的 3.86% 和 3.95% 综 上, 公 司 全 部 关 联 交 易 余 额 占 资 本 净 额 比 例 单 一 关 联 方 和 单 一 关 联 集 团 授 信 余 额 占 资 本 净 额 比 例 均 符 合 监 管 要 求 目 前, 在 本 公 司 有 授 信 的 关 联 法 人 和 关 联 自 然 人 贷 款 质 量 良 好, 贷 款 及 银 行 承 兑 汇 票 均 为 正 常 12.5 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 接 受 处 罚 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 董 事 监 事 及 高 级 管 理 人 员 无 受 国 家 监 管 部 门 处 罚 情 况 发 生 12.6 聘 任 解 聘 会 计 师 事 务 所 情 况 经 2011 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过, 本 公 司 继 续 聘 请 上 海 众 华 沪 银 会 计 师 事 务 所 为 2012 年 度 审 计 机 构, 聘 期 一 年 12.7 其 他 事 项 报 告 期 内, 本 公 司 作 为 主 发 起 行, 投 资 设 立 了 四 川 成 都 龙 泉 驿 稠 州 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司, 投 资 金 额 6,300 万 元, 持 股 比 例 为 30%; 作 为 主 发 起 行 投 资 设 立 了 云 南 安 宁 稠 州 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司, 投 资 金 额 3,000 万 元, 持 股 比 例 为 30%; 作 为 主 发 起 行 投 资 设 立 了 江 苏 东 台 稠 州 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司, 投 资 金 额 5,220 万 元, 持 股 比 例 为 52.20% 13 财 务 报 告 13.1 审 计 意 见 本 公 司 2012 年 度 财 务 报 告 已 经 上 海 众 华 沪 银 会 计 师 事 务 所 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 审 计 报 告 ( 沪 众 会 字 2013 第 0896 号 ) 13.2 财 务 报 表 ( 见 附 表 )

16 附 表 : 资 产 负 债 表 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 附 注 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 合 并 母 公 司 合 并 母 公 司 资 产 : 现 金 及 存 放 中 央 银 行 款 项 ,477,665, ,396,107, ,286,113, ,286,113, 存 放 同 业 款 项 7.2 6,825,812, ,804,838, ,532,072, ,532,072, 拆 出 资 金 ,710, ,710, ,000, ,000, 交 易 性 金 融 资 产 ,751, ,751, 买 入 返 售 金 融 资 产 ,988,568, ,988,568, ,850,586, ,850,586, 应 收 利 息 ,923, ,977, ,372, ,372, 发 放 贷 款 和 垫 款 ,615,846, ,269,423, ,323,154, ,323,154, 持 有 至 到 期 投 资 7.8 1,167,682, ,167,682, ,642, ,642, 应 收 款 项 类 投 资 7.9 1,319,728, ,319,728, ,400, ,400, 长 期 股 权 投 资 ,893, ,093, ,917, ,917, 固 定 资 产 ,100, ,683, ,247, ,247, 无 形 资 产 ,829, ,829, ,286, ,286, 递 延 所 得 税 资 产 ,076, ,031, ,467, ,467, 其 他 资 产 ,610, ,060, ,606, ,606, 资 产 总 计 86,497,199, ,094,486, ,061,868, ,061,868, 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

17 资 产 负 债 表 ( 续 ) 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 附 注 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 合 并 母 公 司 合 并 母 公 司 负 债 : 向 中 央 银 行 借 款 ,000, ,000, ,000, 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 ,742,667, ,758,857, ,185,316, ,185,316, 拆 入 资 金 ,427,954, ,427,954, ,568, ,568, 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 ,435,442, ,435,442, ,678,490, ,678,490, 吸 收 存 款 ,592,746, ,271,458, ,367,364, ,367,364, 应 付 职 工 薪 酬 ,212, ,212, ,749, ,749, 应 交 税 费 ,214, ,936, ,829, ,829, 应 付 利 息 ,414, ,768, ,601, ,601, 应 付 债 券 ,000, ,000, ,000, ,000, 其 他 负 债 ,910, ,171, ,694, ,694, 负 债 合 计 79,401,562, ,042,801, ,275,615, ,275,615, 股 东 权 益 : 股 本 ,337,827, ,337,827, ,200,000, ,200,000, 资 本 公 积 ,221,806, ,221,806, ,733,898, ,733,898, 盈 余 公 积 ,570, ,570, ,001, ,001, 一 般 风 险 准 备 ,692, ,692, ,128, ,128, 未 分 配 利 润 ,403,778, ,405,787, ,223,225, ,223,225, 归 属 于 母 公 司 的 股 东 权 益 合 计 7,049,675, ,051,684, ,786,253, ,786,253, 少 数 股 东 权 益 45,960, 股 东 权 益 合 计 7,095,636, ,095,636, ,786,253, ,786,253, 负 债 和 股 东 权 益 总 计 86,497,199, ,094,486, ,061,868, ,061,868, 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

18 利 润 表 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 附 注 2012 年 度 2011 年 度 合 并 母 公 司 合 并 母 公 司 一 营 业 收 入 3,169,298, ,159,611, ,262,658, ,262,658, 利 息 净 收 入 ,784,537, ,774,819, ,996,082, ,996,082, 利 息 收 入 4,843,937, ,830,624, ,418,711, ,418,711, 利 息 支 出 2,059,400, ,055,805, ,422,628, ,422,628, 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 ,581, ,612, ,679, ,679, 手 续 费 及 佣 金 收 入 261,814, ,805, ,750, ,750, 手 续 费 及 佣 金 支 出 8,233, ,193, ,071, ,071, 投 资 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) ,078, ,078, ,631, ,631, 其 中 : 对 联 营 企 业 和 合 营 企 业 的 投 资 收 益 22,975, ,975, ,524, ,524, 汇 兑 收 益 ( 损 失 以 - 号 填 列 ) 7,706, ,706, ,674, ,674, 其 他 业 务 收 入 , , , , 二 营 业 支 出 1,875,986, ,861,402, ,259,880, ,259,880, 营 业 税 金 及 附 加 ,460, ,063, ,307, ,307, 业 务 及 管 理 费 ,030,163, ,019,476, ,246, ,246, 资 产 减 值 损 失 ,362, ,862, ,326, ,326, 三 营 业 利 润 ( 亏 损 以 - 号 填 列 ) 1,293,312, ,298,209, ,002,777, ,002,777, 加 : 营 业 外 收 入 ,030, ,026, ,008, ,008, 减 : 营 业 外 支 出 ,293, ,293, , , 四 利 润 总 额 1,293,049, ,297,942, ,004,993, ,004,993, 减 : 所 得 税 费 用 ,201, ,246, ,414, ,414, 五 净 利 润 ( 净 亏 损 以 - 号 填 列 ) 971,847, ,695, ,578, ,578, 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 973,686, 少 数 股 东 损 益 -1,839, 六 每 股 收 益 基 本 每 股 收 益 稀 释 每 股 收 益 六 其 他 综 合 收 益 七 综 合 收 益 总 额 971,847, ,695, ,578, ,578, 归 属 于 母 公 司 股 东 的 综 合 收 益 总 额 973,686, 归 属 于 少 数 股 东 的 综 合 收 益 总 额 -1,839, 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

19 现 金 流 量 表 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 2012 年 度 2011 年 度 合 并 母 公 司 合 并 母 公 司 一 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 客 户 存 款 和 同 业 存 放 款 项 净 增 加 额 15,782,733, ,477,635, ,351,932, ,351,932, 向 中 央 银 行 借 款 净 增 加 额 -2,000, ,000, ,000, ,000, 向 其 他 金 融 机 构 拆 入 资 金 净 增 加 额 3,836,385, ,836,385, ,260, ,260, 收 取 利 息 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 5,020,382, ,008,010, ,519,696, ,519,696, 收 到 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 2,907,647, ,907,643, ,384,034, ,384,034, 经 营 活 动 现 金 流 入 小 计 27,545,149, ,177,674, ,722,924, ,722,924, 客 户 贷 款 及 垫 款 净 增 加 额 9,929,880, ,580,427, ,621,464, ,621,464, 存 放 中 央 银 行 和 同 业 款 项 净 增 加 额 4,133,116, ,099,795, ,012,497, ,012,497, 拆 放 其 他 金 融 机 构 净 增 加 额 60,000, ,000, ,000, ,000, 支 付 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 1,784,835, ,783,850, ,203,928, ,203,928, 支 付 给 职 工 以 及 为 职 工 支 付 的 现 金 465,860, ,273, ,710, ,710, 支 付 的 各 项 税 费 622,200, ,024, ,994, ,994, 支 付 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 11,886,655, ,879,998, ,856,554, ,856,554, 经 营 活 动 现 金 流 出 小 计 28,882,550, ,488,370, ,499,150, ,499,150, 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 -1,337,401, ,310,696, ,223,773, ,223,773, 二 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 收 回 投 资 收 到 的 现 金 14,212,684, ,212,684, ,821,333, ,821,333, 取 得 投 资 收 益 收 到 的 现 金 81,431, ,431, ,366, ,366, 处 置 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 而 收 回 的 现 金 净 额 228, , , , 处 置 子 公 司 及 其 他 营 业 单 位 收 到 的 现 金 净 额 收 到 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 500,000, ,000, 投 资 活 动 现 金 流 入 小 计 14,794,344, ,794,344, ,901,759, ,901,759, 投 资 支 付 的 现 金 15,692,248, ,744,448, ,099,534, ,099,534, 购 建 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 支 付 的 现 金 245,533, ,449, ,354, ,354, 取 得 子 公 司 及 其 他 营 业 单 位 支 付 的 现 金 净 额 支 付 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 投 资 活 动 现 金 流 出 小 计 15,937,781, ,985,898, ,318,889, ,318,889, 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 -1,143,437, ,191,553, ,870, ,870, 三 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 吸 收 投 资 收 到 的 现 金 673,535, ,735, 其 中 : 子 公 司 吸 收 少 数 股 东 投 资 收 到 的 现 金 发 行 债 券 收 到 的 现 金 收 到 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 261,277, ,277, 筹 资 活 动 现 金 流 入 小 计 934,813, ,013, 偿 还 债 务 支 付 的 现 金 分 配 股 利 利 润 或 偿 付 利 息 支 付 的 现 金 363,724, ,724, ,879, ,879, 其 中 : 子 公 司 支 付 给 少 数 股 东 的 股 利 利 润 支 付 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 筹 资 活 动 现 金 流 出 小 计 363,724, ,724, ,879, ,879, 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 571,088, ,288, ,879, ,879, 四 汇 率 变 动 对 现 金 的 影 响 额 7,702, ,702, ,656, ,656, 五 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 -1,902,047, ,971,258, ,781,420, ,781,420, 加 : 期 初 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 10,111,690, ,111,690, ,330,270, ,330,270, 六 期 末 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 8,209,643, ,140,431, ,111,690, ,111,690, 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

20 合 并 股 东 权 益 变 动 表 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 归 属 于 母 公 司 股 东 权 益 2012 年 12 月 31 日 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 少 数 股 东 权 益 股 东 权 益 合 计 上 年 年 末 余 额 1,200,000, ,733,898, ,001, ,128, ,223,225, ,786,253, 加 : 会 计 政 策 变 更 前 期 差 错 更 正 本 年 年 初 余 额 1,200,000, ,733,898, ,001, ,128, ,223,225, ,786,253, 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 一 ) 净 利 润 ,686, ,839, ,847, ( 二 ) 其 他 综 合 收 益 上 述 ( 一 ) 和 ( 二 ) 小 计 ,686, ,839, ,847, ( 三 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 137,827, ,908, ,800, ,535, 所 有 者 投 入 资 本 137,827, ,908, ,800, ,535, 股 份 支 付 计 入 股 东 权 益 的 金 额 其 他 ( 四 ) 利 润 分 配 ,564, ,569, ,133, ,000, 提 取 盈 余 公 积 ,569, ,569, 提 取 一 般 风 险 准 备 ,564, ,564, 对 股 东 的 分 配 ,000, ,000, 其 他 ( 五 ) 所 有 制 者 权 益 内 部 结 转 资 本 公 积 转 增 股 本 盈 余 公 积 转 增 股 本 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 一 般 风 险 准 备 弥 补 亏 损 其 他 ( 六 ) 专 项 储 备 ( 七 ) 其 他 本 年 年 末 余 额 1,337,827, ,221,806, ,692, ,570, ,403,778, ,960, ,095,636, 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

21 合 并 股 东 权 益 变 动 表 ( 续 ) 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 归 属 于 母 公 司 股 东 权 益 2011 年 12 月 31 日 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 少 数 股 东 权 益 股 东 权 益 合 计 上 年 年 末 余 额 1,075,520, ,111,498, ,543, ,258, ,974, ,284,794, 加 : 会 计 政 策 变 更 前 期 差 错 更 正 本 年 年 初 余 额 1,075,520, ,111,498, ,543, ,258, ,974, ,284,794, 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 一 ) 净 利 润 ,578, ,578, ( 二 ) 其 他 综 合 收 益 上 述 ( 一 ) 和 ( 二 ) 小 计 ,578, ,578, ( 三 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 124,480, ,400, ,880, 所 有 者 投 入 资 本 124,480, ,400, ,880, 股 份 支 付 计 入 股 东 权 益 的 金 额 其 他 ( 四 ) 利 润 分 配 ,457, ,870, ,328, 提 取 盈 余 公 积 ,457, ,457, 提 取 一 般 风 险 准 备 ,870, ,870, 对 股 东 的 分 配 其 他 ( 五 ) 所 有 制 者 权 益 内 部 结 转 资 本 公 积 转 增 股 本 盈 余 公 积 转 增 股 本 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 一 般 风 险 准 备 弥 补 亏 损 其 他 ( 六 ) 专 项 储 备 ( 七 ) 其 他 本 年 年 末 余 额 1,200,000, ,733,898, ,001, ,128, ,223,225, ,786,253, 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

22 母 公 司 股 东 权 益 变 动 表 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 2012 年 12 月 31 日 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 股 东 权 益 合 计 上 年 年 末 余 额 1,200,000, ,733,898, ,001, ,128, ,223,225, ,786,253, 加 : 会 计 政 策 变 更 前 期 差 错 更 正 本 年 年 初 余 额 1,200,000, ,733,898, ,001, ,128, ,223,225, ,786,253, 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 一 ) 净 利 润 ,695, ,695, ( 二 ) 其 他 综 合 收 益 上 述 ( 一 ) 和 ( 二 ) 小 计 ,695, ,695, ( 三 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 137,827, ,908, ,735, 所 有 者 投 入 资 本 137,827, ,908, ,735, 股 份 支 付 计 入 股 东 权 益 的 金 额 其 他 ( 四 ) 利 润 分 配 ,569, ,564, ,133, ,000, 提 取 盈 余 公 积 ,569, ,569, 提 取 一 般 风 险 准 备 ,564, ,564, 对 股 东 的 分 配 ,000, ,000, 其 他 ( 五 ) 所 有 制 者 权 益 内 部 结 转 资 本 公 积 转 增 股 本 盈 余 公 积 转 增 股 本 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 一 般 风 险 准 备 弥 补 亏 损 其 他 ( 六 ) 专 项 储 备 ( 七 ) 其 他 本 年 年 末 余 额 1,337,827, ,221,806, ,570, ,692, ,405,787, ,051,684, 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海

23 母 公 司 股 东 权 益 变 动 表 ( 续 ) 编 制 单 位 : 浙 江 稠 州 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 2011 年 12 月 31 日 股 本 资 本 公 积 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 股 东 权 益 合 计 上 年 年 末 余 额 1,075,520, ,111,498, ,543, ,258, ,974, ,284,794, 加 : 会 计 政 策 变 更 前 期 差 错 更 正 本 年 年 初 余 额 1,075,520, ,111,498, ,543, ,258, ,974, ,284,794, 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 一 ) 净 利 润 ,578, ,578, ( 二 ) 其 他 综 合 收 益 上 述 ( 一 ) 和 ( 二 ) 小 计 ,578, ,578, ( 三 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 124,480, ,400, ,880, 所 有 者 投 入 资 本 124,480, ,400, ,880, 股 份 支 付 计 入 股 东 权 益 的 金 额 其 他 ( 四 ) 利 润 分 配 ,457, ,870, ,328, 提 取 盈 余 公 积 ,457, ,457, 提 取 一 般 风 险 准 备 ,870, ,870, 对 股 东 的 分 配 其 他 ( 五 ) 所 有 制 者 权 益 内 部 结 转 资 本 公 积 转 增 股 本 盈 余 公 积 转 增 股 本 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 一 般 风 险 准 备 弥 补 亏 损 其 他 ( 六 ) 专 项 储 备 ( 七 ) 其 他 本 年 年 末 余 额 1,200,000, ,733,898, ,001, ,128, ,223,225, ,786,253, 法 定 代 表 人 : 金 子 军 行 长 : 周 瑞 谷 财 务 负 责 人 : 吴 月 海