北區區議會社會服務、勞工及經濟事務委員會

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1 北區區議會 ( ) 社會服務勞工及經濟事務委員會第 18 次會議記錄日期 : 2014 年 9 月 2 日 ( 星期二 ) 時間 : 下午 2 時 30 分至 4 時地點 : 北區區議會會議室出席者到席時間離席時間主席 : 黃宏滔議員會議開始會議結束副主席 : 曾勁聰議員會議開始會議結束委員 : 蘇西智議員, SBS, MH 會議開始會議結束侯金林議員, MH, JP 會議開始下午 3:20 譚見強議員會議開始會議結束藍偉良議員會議開始會議結束柯倩儀議員會議開始會議結束賴心議員會議開始會議結束劉國勳議員, MH 下午 3:10 會議結束姚銘議員會議開始會議結束林麗芳議員會議開始會議結束陳勇議員, BBS, JP 會議開始會議結束溫和達議員會議開始會議結束彭振聲議員, MH 會議開始下午 3:50 增選委員 : 陳智偉先生會議開始會議結束陳義飛先生會議開始會議結束劉鎮海先生會議開始會議結束陳子健先生會議開始會議結束黃來娣女士會議開始會議結束秘書 : 吳綺鈴女士北區民政事務處行政主任 ( 區議會 )2 列席者鄺庭樂女士李子僑先生吳仲輝先生曾建恆先生石陳麗樺女士署理北區民政事務專員北區民政事務助理專員 (2) 北區民政事務處高級聯絡主任 (1) 勞工處勞工事務主任 ( 就業 )( 上水 ) 社會福利署大埔及北區助理福利專員 1

2 負責人袁慕娟女士社會福利署社會工作主任 ( 策劃及統籌 ) ( 大埔及北區 )1 伍錦祥先生教育局高級學校發展主任 ( 北區 )5 鄭仕其先生房屋署署理房屋事務經理 ( 大埔及北區一 )(1) 議程第 2 項李玉亭先生梁豪輝先生北區青年協會執行委員北區青年協會執行委員議程第 7 項翁世新先生強制性公積金計劃管理局總經理 ( 聯繫 ) 朱麗麗女士強制性公積金計劃管理局經理 ( 聯繫 ) 未克出席者廖國華議員葉曜丞議員, MH 因事請假因事請假開會辭主席歡迎各委員部門代表和機構代表出席社會服務勞工及經濟事務委員會第 18 次會議, 並特別歡迎新任北區民政事務助理專員 (1) 鄺庭樂女士以署理北區民政事務專員身分列席是次會議 2. 委員會備悉並批准廖國華議員和葉曜丞議員的休假申請第 1 項通過 2014 年 7 月 8 日第 17 次會議記錄 3. 主席表示, 秘書處沒有收到修訂建議 4. 委員會通過上述會議記錄 2

3 負責人第 2 項年度十八區公民教育活動資助計劃匯報 ( 委員會文件第 34/2014 號 ) 5. 主席歡迎北區青年協會執行委員李玉亭先生和梁豪輝先生列席會議, 並請李玉亭先生匯報走訪江南. 反思戰爭與和平的交流活動 ( 下稱江南交流活動 ) 6. 李玉亭先生介紹委員會文件第 34/2014 號 ( 劉國勳議員於此時到席 ) 7. 彭振聲議員指出江南交流活動的參加者遊覽了多個景點, 建議於匯報中增加有關景點的照片 8. 劉鎮海先生認為江南交流活動別具意義, 讓參加者了解祖國他希望江南交流活動的參加者回港後可進行探訪活動, 以延續服務社會的精神 9. 陳勇議員提出下列意見 : (a) 他建議舉辦以中國抗戰 69 周年為題的活動, 讓青少年更了解香港於抗日戰爭時期的歷史, 以警惕他們不忘前事與宣揚和平的訊息 ; (b) 他指出國內是港英年代的用語, 香港是中國的一部分, 因此較常用內地一詞 10. 李玉亭先生多謝委員的意見, 並表示會作出檢討他回應劉鎮海先生的意見時表示, 北區青年協會已舉辦了數屆交流活動, 每一屆均有效地凝聚一班參加者, 吸引他們參加其後舉行的活動, 部分更參與多於一屆的交流活動雖然江南交流活動在形式上不像其他交流活動般拘謹, 但實際上參加者獲益更多 11. 主席希望江南交流活動的參加者把是次活動的成果與周邊的人分享, 增加交流活動的收穫, 以及把抗戰歷史承傳下去 3

4 負責人第 3 項 2013 年和 2014 年勞工及就業統計數字 ( 委員會文件第 35/2014 號 ) 12. 曾建恆先生介紹委員會文件第 35/2014 號他表示勞工處為協助應屆畢業生投入勞工市場, 於本年 5 月至 8 月期間推行一個名為青年就業大本營的特備項目, 提升青少年的面試技巧, 並提供職業潛能評估和擇業指導服務勞工處會繼續於不同地方舉辦大型招聘會, 以協助有需要人士就業上月勞工處於屯門舉辦了一個招聘會, 而本月 18 至 19 日則於長沙灣麗閣社區會堂舉辦零售業專題招聘會, 讓求職人士即場參加面試 13. 主席表示, 現時失業數字比較平穩和偏低, 是一項喜訊, 希望有關情況可以持續第 4 項年度社區參與計劃活動撥款財政報告 ( 截至 2014 年 8 月 18 日 ) ( 委員會文件第 36/2014 號 ) 14. 秘書報告說, 本會本財政年度的預算為 1,350,000 元, 截至 2014 年 8 月 18 日, 本會已批出撥款 1,019,124 元, 未定用途的款項共 330,876 元, 實際支款額為 38,000 元 15. 委員會備悉上述報告第 5 項社會服務勞工及經濟事務委員會撥款申請 ( 委員會文件第 37/2014 號及第 38/2014 號 ) 16. 主席表示, 委員會一共接獲 7 項撥款申請, 包括 : (a) 互助委員會及地區團體的三項撥款申請, 申請撥款總額爲 29,600 元 ; (b) 北區敬老活動委員會的一項撥款申請, 申請撥款額爲 220,421 元 ; 4

5 負責人 (c) 北區青少年事務工作小組的三項撥款申請, 申請撥款總額爲 66,600 元 17. 主席表示, 另有一項由勞工及福利局資助的康復服務公眾教育活動撥款申請, 申請撥款額爲 33,000 元此外, 委員會文件第 37/2014 號附件 1 的保良局田家炳關愛家庭中心於會前修訂了活動的預算開支, 並增加了內部自資款額有關修訂文件 ( 附件 1) 已於席上派發 18. 主席請委員把填妥的利益申報表交予秘書 19. 沒有委員作出利益申報 ( 會後按語 : 劉鎮海先生於會後就載於委員會文件第 37/2014 號附件 8 的活動申報利益他是活動申請機構青連的副主席, 該職銜具實務 ) 20. 主席表示, 秘書處已把是次申請撥款的團體過往推行活動的記錄整理成委員會文件第 30/2014 號, 供委員考慮申請者過往推行活動的記錄是否良好, 以評審個別申請 21. 委員會並無討論或提問委員會通過載列於附件 2 的 8 項撥款申請第 6 項社會服務勞工及經濟事務委員會撥款中期檢討 ( 委員會文件第 39/2014 號 ) 22. 主席表示, 北區區議會每年都會進行區議會撥款中期檢討, 檢視各委員會的撥款運用情況, 以考慮是否須重新分配撥款北區區議會將於 2014 年 10 月 9 日舉行的會議上就區議會撥款進行中期檢討, 因此委員會亦須檢討本會撥款的運用情況, 有關情況已詳列於委員會文件第 39/2014 號委員會本年度獲北區區議會分配 1,350,000 元社區參與計劃撥款, 截至 2014 年 8 月 18 日, 可用撥款額為 330,876 元, 扣除是次會議批出的撥款金額, 仍剩餘 14,255 元由 5

6 負責人於剩餘金額不多, 他建議無須把餘款交還區議會大會作重新分配 23. 委員會通過上述建議 24. 主席表示, 為配合區議會大會於 4 月 10 日的會議上通過有關處理撥款申請的新安排, 本委員會於 5 月上旬曾發出邀請信, 邀請合適的地區團體申請委員會轄下各工作小組的撥款他建議修訂有關安排如下 : (a) 有關發出邀請信的日期方面, 為提供足夠時間讓地區團體準備撥款申請, 建議委員會於每年 1 月份發信邀請地區團體申請互助委員會及地區團體撥款時, 一併邀請合適的地區團體申請委員會轄下各工作小組的撥款 ; (b) 有關接受撥款申請的截止日期方面, 雖然本會本年度訂下三個接受撥款申請的截止日期, 但是撥款以先到先得, 批完即止的方式批出, 本會轄下的工作小組於第一個截止日期前已收到 23 項合共 636,945 元的撥款申請, 佔工作小組撥款的 89% 由於秘書處須於 25 個工作天內處理上述 23 項申請, 以及安排三個工作小組召開會議審批有關撥款申請, 時間十分緊迫為提供較充裕的時間讓秘書處處理收到的撥款申請, 他建議於下一個財政年度把截止申請日期由原定於委員會會議前 25 個工作天, 增加至 30 個工作天 25. 委員會通過上述建議安排, 並於委員會明年 1 月份的會議上檢討各項撥款的規則 ( 侯金林議員於此時離席 ) 第 7 項強積金制度改革核心基金公眾諮詢 ( 委員會文件第 33/2014 號 ) 26. 主席歡迎強制性公積金計劃管理局 ( 下稱積金局 ) 總經理 ( 聯繫 ) 翁世新先生和經理 ( 聯繫 ) 朱麗麗女士列席會議 6

7 負責人 27. 翁世新先生和朱麗麗女士利用投影片介紹委員會文件第 33/2014 號有關投影片載於附件溫和達議員提出下列意見和建議.. (a) (b) (c) 核心基金的賣點是退休儲蓄和低收費, 但有關訊息比較含糊 ; 核心基金會按投資者的年齡調整投資風險, 適合那些沒有作出投資選擇的強積金計劃成員 ( 下稱強積金成員 ) ; 過往一些強積金成員被基金的名稱誤導投資於保守基金 ( 以前稱為保本基金 ), 其投資回報是零, 扣除基金收費後, 投資錄得虧蝕, 未能達到退休儲蓄的保障 ; (d) 核心基金的收費略高, 他建議加入追蹤指數基金的成分, 以進一步減低收費和提高回報 ; (e) 他建議加強核心基金的宣傳和列出基金的表現, 供投資者參考 29. 藍偉良議員提出以下問題和建議 : (a) (b) (c) 局方表示會於推出核心基金時加強宣傳, 以增加核心基金的投資額, 減低營運成本他詢問局方如何量度核心基金的投資額是否足夠 ; 他詢問核心基金的開支比率少於 0.75% 是一個期望的數字, 還是對受託人的規定 ; 核心基金的投資模式較類似人生階段基金在過去三年經濟狀況不是很亮麗的情況下, 人生階段基金的回報率為 11 至 18%, 對那些沒有投資概念的強積金成員來說, 是一個不錯的回報, 值得推廣可是, 人生階段基金現時尚未普及, 他請局方推廣核心基金, 令其資產值盡快增加 7

8 負責人 30. 陳勇議員表示以往市民對強積金沒有信心他認為強積金成員多着重退休時將可獲得多少淨回報和有關收費簡化訊息有助他們明白有關情況, 可減少誤會和增加強積金成員對強積金的信心 31. 翁世新先生回應議員的提問意見和建議如下 : (a) (b) (c) (d) (e) (f) 對於溫和達議員有關保守基金回報率的意見, 根據投影片的內容, 四至五百個基金的平均淨回報率為 4.3%, 而保守基金的淨回報率為 0.9%, 少於同期的通脹, 但不代表長期投資者會錄得負回報強積金法例已為保守基金訂立收費管控, 如保守基金的利潤少於三大發鈔銀行訂明的儲蓄利息, 受託人不可向強積金成員收取費用 ; 至於藍偉良議員有關核心基金收費的問題,0.75% 的收費只是一項建議, 供公眾討論該建議收費水平可行與否, 須視乎有沒有服務提供者願意以上述收費提供核心基金服務局方在制訂有關收費建議時, 已參考外國的經驗, 香港市場上亦存有收費低於 1% 的基金 ; 他指出核心基金其中一個着眼點在於管控收費, 而現時核心基金沒有建議提供回報保證 ; 他指出核心基金其中一個特點是風險管理現行法例對強積金基金的投資產品有所限制, 局方曾接獲有關放寛強積金基金可投資於高風險產品的要求, 但局方認為強積金是一項強制性的退休保障制度, 有別於投資者自願購買的零售基金此外, 局方亦邀請了經濟與合作發展組織 ( 下稱經合組織 ) 作研究, 並使用香港的數據如薪金退休年齡等, 從而建議一套適合香港的投資策略 ; 對於藍偉良議員有關核心基金投資額的問題, 局方沒有預期的投資額現時約有四分之一的強積金成員沒有作出投資選擇, 而其餘的成員亦可主動選擇投資核心基金, 如核心基金的收費低而回報合理, 長遠而言應有一定的吸引力 ; 對於藍偉良議員有關人生階段基金的意見, 市場上有少量 8

9 負責人上述基金, 海外某些國家於數年前已把上述基金定為預設安排由於有關產品的數量較少和推行年期較短, 所以於文件中沒有提及 ; (g) 有關陳勇議員的意見, 他同意獲得強積金成員對強積金制度的信心十分重要, 這有助於推行新政策, 局方是以保障強積金成員的權益為前提而推出核心基金 32. 陳義飛先生提出以下問題和建議.. (a) (b) (c) 他詢問投影片第 21 頁的計劃 A B C D 和 E 代表什麼 ; 保守基金的淨回報率為 0.9%, 而中國國債的淨回報率高達 3 至 4%, 他詢問局方有否參考中國國債的情況 ; 不少強積金成員對必須作出強制性供款, 但強積金回報率低而感到困擾, 他建議局方多花心思改善局方形象 33. 藍偉良議員提出以下問題和意見.. (a) (b) 不少強積金受託人提供預設基金, 包括提供不同風險程度的混合基金或保守基金雖然局方擔心有些強積金成員因沒有作出投資選擇而自動投資於預設基金, 但他認為局方無必要硬性規定那些不想承受風險的強積金成員投資於核心基金 ; 有關陳義飛先生的問題, 他詢問計劃 A B C D 和 E 是否代表不同的受託人, 而投影片第 22 頁為政府匯集所有受託人於核心基金的資產管理他不希望核心基金的資產由政府管理, 成為政府的包袱 34. 姚銘議員詢問局方何時實施強積金全自由行 35. 溫和達議員提出以下問題.. 9

10 負責人 (a) (b) (c) 核心基金資產值由零開始, 他詢問核心基金如何達至一個可跟上通脹的回報 ; 他再次建議核心基金加入追蹤指數基金成分, 減低行政開支和基金收費 ; 他建議局方於宣傳時清楚介紹核心基金, 避免重蹈保守基金的誤導情況 ( 彭振聲議員於此時離席 ) 36. 翁世新先生回應議員的提問意見和建議如下.. (a) 有關陳義飛先生的問題, 他對投影片第 21 頁的計劃 A B C D 和 E 表達不清晰而致歉, 並補充計劃 A B C D 和 E 代表該基金推出市場的其中一種可行形式局方與業界初步商討後, 得出的第一個可行形式是市場上 40 個強積金計劃同時加入核心基金 ( 即投影片第 21 頁所顯示的推行方法 ), 如信託人已提供類似核心基金的產品, 只須稍微調整, 便可推出市場, 提高效率第二個可行形式是把所有投資核心基金的強積金成員的供款匯集至一個核心基金中 ( 即投影片第 22 頁所顯示的推行方法 ), 提高規模效益, 但須就技術上的安排, 例如怎樣匯集資產, 進行討論當局現正就有關該基金推出市場的形式進行諮詢 ; (b) (c) 對於藍偉良議員稱現時不同強積金計劃已有不同預設安排的意見, 局方已蒐集了 40 個強積金計劃的預設安排 ( 詳情見投影片第 13 頁 ) 根據經合組織的研究結果的建議, 各國應就預設安排設有一定規範, 香港在這方面的工作較為落後 ; 對於姚銘議員有關強積金全自由行的問題, 局方選擇先推出強積金半自由行, 是基於全自由行會令僱主無法知道僱員的強積金去向而無法處理強積金與長期服務金或遣散費 10

11 負責人的對沖安排, 局方正研究在不撤銷對沖的前提下, 落實全自由行的可行方案, 並將於 2015 年提交建議方案予政府考慮 ; (d) (e) (f) 對於溫和達議員有關推出核心基金時投資額的問題, 核心基金的過渡安排仍有待討論其中一個建議方法是發信給沒有為強積金作投資選擇的強積金成員, 詢問他們會否選擇核心基金, 或自動把上述成員的資產轉入核心基金 ; 對於溫和達議員有關核心基金投資模式的建議, 建議以追蹤指數的被動投資方式去減輕行政成本, 與經合組織的意見方向一致因此, 局方現建議核心基金以追蹤指數方式運作, 投資風險仍然可隨着年齡增長而調節 ; 對於溫和達議員有關宣傳核心基金的建議, 他明白向公眾清楚介紹核心基金十分重要, 並補充核心基金並非適合所有強積金成員 37. 主席認同核心基金可作為基金表現和收費的指標他希望局方聽取議員的意見, 令核心基金更迎合市民的需要, 為沒有作出投資選擇的強積金成員提供合適的服務第 8 項其他事項 38. 主席建議成立北區幼稚園及小一學位關注小組 2014, 職權範圍與北區幼稚園及小一學位關注小組相同, 即 (a) 跟進小一派位新措施的實施過程和成效, 並於 2015 至 2016 年度小一統一派位前與教育局緊密合作, 令措施能適切地推行 ; (b) 跟進幼稚園學位事宜, 並於 2015 至 2016 年度幼稚園開學前與教育局緊密合作, 紓緩北區幼稚園學位不足的情況 39. 主席續表示, 上述工作小組為非常設性質秘書處將發信邀請委員加入, 並會邀請教育局派代表列席會議, 回應小組成員的提問和 11

12 負責人意見 ( 會後按語.. 秘書處已於 2014 年 9 月 15 日發信邀請委員加入工作小組, 截至 2014 年 9 月 26 日, 上述工作小組共有 14 名委員加入 ) 40. 委員會通過成立上述工作小組第 9 項下次會議日期 41. 主席宣布, 下次會議將於 2014 年 11 月 4 日 ( 星期二 ) 下午 2 時 30 分在北區區議會會議室舉行 42. 會議於下午 4 時結束北區區議會秘書處 2014 年 10 月 12

13 附件 1 互助委員會及地區團體保良局田家炳關愛家庭中心活動名稱 : P.A.I.D 尋夢計劃性質 : 青少年生涯規劃工作坊及體驗活動目的 : 以 P.A.I.D 為計劃架構, 讓參加者㝷找自己夢想, 鼓勵他們規劃人生 1. P - Plan 了解規劃人生的重要性 2. A - Attempt 勇於嘗試實踐目標 3. I - I 增加對個人性格特質的了解 4. D - Dream 學習有助實踐目標 / 夢想的態度舉行日期時間 : 2014 年 11 月至 2015 年 1 月 15 日策劃 / 籌備期 : 2014 年 10 月舉行地點 : 1. 生涯規劃工作坊 : 保良局田家炳關愛家庭中心 2. 密室挑戰活動 : 真人密室逃脫遊戲 ( 地點待定 ) 計劃內容 : 以 P.A.I.D 為計劃架構, 透過兩個主題活動讓青少年規劃他們的尋夢之旅 1. 生涯規劃工作坊 (4 班 ) - P - Plan: 透過完成性格分析問卷讓參加者了解規劃人生的重要性, 教授參加者如何訂立目標 - I - I: 增加參加者對個人性格特質的了解 2. 密室挑戰活動 (4 班 ) - A - Attempt: 透過參加密室逃脫遊戲提供機會予參加者訂立目標, 鼓勵參加者勇於嘗試實踐目標 - D Dream: 邀請真人密室逃脫遊戲創辦人分享, 讓參加者學習有助實踐目標 / 夢想的態度是項活動對象 : 北區中一至中三級的青少年預計參與人數 : 參加者 96 人, 工作人員 2 人 1. 生涯規劃工作坊 : 共 96 人 (24 人 x 4 班 ) 2. 密室挑戰活動 :96 人 (24 人 x 4 班 ) * 兩項活動的參加者為同一批人參加者收費 : 6,720 元 (96 人 x 70 元 ) 內部資源 : 4,504 元

14 活動總開支 : 20,824 元申請區議會款項 : 9,600 元門票分配安排 : 全部公開接受報名推行方式 : 非政府機構自行舉辦預算費用.. 預算開支數量單位成本 ( 元 ) 總額 ( 元 ) 生涯規劃工作坊 1. 性格分析問卷 96 人活動物資 ( 教材等 ) 1 項 / 200 密室挑戰活動 3. 密室逃脫遊戲門票 96 人 , 租用 28 座旅遊巴 ( 來回 ) 4 輛 1,500 6, 活動物資 ( 文具等 ) 1 項 / 800 總額 :20,824 申請區議會款項 :9,600 元

15 附件 2 北區區議會社會服務勞工及經濟事務委員會 2014 年 9 月 2 日撥款申請社會服務勞工及經濟事務委員會於第 18 次會議通過下 8 項撥款申請 : 活動名稱主辦團體推行模式區議會撥款互助委員會及地區團體 (a) P.A.I.D 尋夢計劃保良局田家炳關愛家庭中心非政府機構自行舉辦 9,600 元 (b) 小公民看立法會學前弱能兒童家長會非政府機構自行舉辦 10,000 元 (c) 做個開心快活人鳳溪長者鄰舍中心非政府機構自行舉辦 10,000 元北區敬老活動委員會 (d) 年度北區敬老千歲宴北區敬老活動委員會民政事處轄下委員會自行推行 220,421 元康復服務公眾教育活動 (e) 海洋公園同樂日學前弱能兒童家長會非政府機構自行舉辦 33,000 元北區青少年事務工作小組 (f) 理想藍圖 GPS- 自我管理萬事達香港宣教會學校服務隊非政府機構自行舉辦 13,300 元

16 (g) 理想藍圖 GPS- 升學見工面試形象工作坊香港宣教會恩霖社區服務中心非政府機構自行舉辦 13,300 元 (h) 青連盃北區中學三人籃球賽青連非政府機構自行舉辦 40,000 元

17 附件 3 強積金制度改革核心基金公眾諮詢 2014 年 9 月 2 日北區區議會社會服務勞工及經濟事務委員會

18 世界銀行三大支柱第一支柱由政府管理, 用税收資助的社會安全網第二支柱以職業為本, 由私營機構管理的強制性供款計劃第三支柱個人儲蓄及保險強積金制度 2

19 就業人口強積金制度實施前截至 2014 年 6 月 30 日享有退休保障無須參加本地計劃 ( 如家務僱員 ) 11% 尚未參加強積金 3% 沒有任何退休保障參加其他退休計劃 ( 如公務員公積金計劃 ) 13% 參加強積金計劃 73% 3

20 登記情況涵蓋人口登記人數登記率僱主 % 僱員 % 自僱人士 % ( 截至 2014 年 6 月 30 日 ) * 估計數字 4

21 淨資產值 ( 億港元 ) 5,150 5,162 4,650 4,150 3,907 4,553 3,650 3,150 2,650 2,150 1,650 1, 年 3 月年 3 月年 3 月年 3 月 1, 年 3 月 1, 年 3 月 2, 年 3 月 2, 年 3 月 09 年 3 月 3,173 2, 年 3 月 3, 年 3 月 12 年 3 月 13 年 3 月 14 年 3 月 5

22 已收供款 ( 億港元 ) 強制性供款自願性供款特別自願性供款 % 87% 78% 9% 11% 14% 2% 8% 04 年第 3 季 07 年第 2 季 14 年第 2 季 04 年第 3 季 07 年第 2 季 14 年第 2 季 07 年第 2 季 14 年第 2 季 6

23 投資回報年率化內部回報率 22.0% 30.1% 自強積金制度實施以來 12.3% 12.4% 8.7% 6.4% 4.7% 4.5% 4.2% 00/02 02/03 03/04 04/05 05/06 06/07 07/08 08/09 09/10 10/11 11/12 12/13 13/14-4.9% -5.6% -10.7% -25.9% 年率化內部回報率 % ( 已扣除收費 ) 同期消費物價指數 % ( 截至 2014 年 6 月 30 日 ) 7

24 收費 2.15% 2.10% 2.10% 基金開支比率 2.05% 2.00% 1.95% 2.01% 1.94% 1.90% 1.85% 1.84% 1.80% 1.75% 1.70% 1.77% 1.75% 1.70% 1.69% 1.65% 1.60% 2007 年 12 月 2008 年 12 月 2009 年 12 月 2010 年 12 月 2011 年 12 月 2012 年 12 月 2013 年 12 月 2014 年 7 月 8

25 強積金制度實施近 14 年積金局一直致力完善, 包括提出改革建議市民關注議題包括 : 產品繁多, 不易作投資決定基金的收費水平偏高 9

26 強積金制度改革下一步提供一個劃一的基金 : 設計符合退休儲蓄低收費核心基金 10

27 核心基金核心基金兩大特點按年齡自動調低投資風險設有收費管控 11

28 核心基金沒有作投資決定的成員核心基金其他成員主動選擇 12

29 為何加強規管預設安排? 預設基金類別計劃數目混合資產基金強積金保守基金保證基金其他分散於不同的按成員年齡分配成分基金 ( 人生階段 / 目標日期基金策略 ) 13

30 為何加強規管預設安排? 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% -4% -6% -8% -10% -12% -14% 預設基金的每月最高及最低回報率 (2009 年 4 月年 3 月 ) 混合資產基金強積金保守基金保證基金分散於不同的按成員年齡分配成分基金 ( 人生階段 / 目標日其他期基金策略 ) 14

31 為何加強規管預設安排? 稱從未選擇基金 2013 年調查 24% 受訪的計劃成員 15

32 為何加強規管預設安排? 國際經驗經合組織 : 設計合適的預設基金很重要外國制度 : 對預設安排有不同程度的規管 16

33 退休投資強積金基金十年期累積回報 120% 100% 80% 累積回報 60% 40% 20% 0% -20% -40% 2000 年 12 月 2001 年 12 月 2002 年 12 月 2003 年 12 月 2004 年 12 月 2005 年 12 月 2006 年 12 月 2007 年 12 月 2008 年 12 月 2009 年 12 月 2010 年 12 月混合資產基金股票基金強積金保守基金保證基金債券基金貨幣巿場基金及其他基金 17

34 退休投資 MPF 短期零售投資捕捉市場機會追求短期回報強積金管理投資風險較佳長線回報 18

35 核心基金特點 (I) 投資策略採用按年齡自動調低投資風險的策略較低風險基金較高風險基金人生階段 / 目標日期基金 19

36 核心基金特點 (II) 設收費管控收費 0.75% 20

37 推行方法 A. 每個計劃可各自按規定推出核心基金計劃 A 核心基金計劃 B 計劃 C 計劃 D 計劃 E 核心基金核心基金核心基金核心基金 21

38 推行方法 B. 所有計劃共用一隻核心基金計劃 B 計劃 A 計劃 C 核心基金計劃 D 計劃 E 計劃 H 計劃 G 計劃 F 22

39 核心基金核心基金投資策略被動式以指數為本 23

40 核心基金核心基金角色為表現和收費釐定指標促進競爭推動減費 24

41 核心基金規模收費核心基金 25

42 諮詢期即日起至 2014 年 9 月 30 日諮詢文件 : 積金局網站政府網站積金局各辦事處勞工處各就業及招聘中心民政事務處各區諮詢服務中心消費者委員會各諮詢中心 26

43 時間表 2014 年 9 月 30 日諮詢期結束 2014 年底 /2015 年初制定具體落實方案 2016 年推出核心基金 27

44 答問 28

九龍城區議會

九龍城區議會九龍城區議會食物環境衞生事務委員會第十次會議記錄日期 : 2013 年 7 月 11 日 ( 星期四 ) 時間 : 下午 2 時 30 分地點 : 九龍城民政事務處會議室出席者 : 主席 : 黃以謙議員副主席 : 黃潤昌議員委員 : 李慧琼議員, JP ( 於下午 3 時