偿付能力报告

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1 工银安盛人寿保险有限公司 2016 年第二季度偿付能力报告摘要

2 目录一基本信息... 2 二主要指标... 7 三实际资本... 8 四最低资本... 8 五风险综合评级... 9 六风险管理能力... 9 七流动性风险... 9 八监管措施

3 一基本信息 ( 一 ) 公司信息法定代表人 : 注册地址 : 注册资本 : 业务范围 : 孙持平上海市浦东新区陆家嘴环路 166 号 18 层 C D E F 单元及 19 层亿元人民币经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ):( 一 ). 人寿保险健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;( 二 ). 上述业务的再保险业务依法须经批准的项目, 经相关部门批准后方可开展经营活动经营区域 : 上海市北京市天津市河北省河南省辽宁省山东省江苏省浙江省广东省四川省湖北省陕西省山西省福建省和安徽省 ( 二 ) 股权结构股东及报告期内的变化 ( 单位 : 万元 ) 期末股权类别占比股份或出资额 (%) 国家股国有法人股 631, % 社会法人股外资股 239, % 其他合计 870, % ( 三 ) 报告期末所有股东的持股情况及关联方关系 ( 按照股东年末所持股份比例降序填列, 单位 : 万股或万元 ) 股东名称股东性质 2 年度内持股数量或出资额变化年末持股数量或出资额年末持股比例中国工商银行股份有限公司国有 0 522, % 0 安盛中国公司外资 0 239, % 0 中国五矿集团公司国有 0 108, % 0 合计 0 870, % 0 股东关联方关系的说明前十大股东无关联方关系填表说明 : 股东性质填列国有外资自然人等质押或冻结的股份

4 ( 四 ) 董事监事和总公司高级管理人员的基本情况 1. 董事基本情况 : 根据公司章程规定, 本公司董事会设有 10 位董事, 其中执行董事 4 人非执行董事 6 人执行董事 : 孙持平先生 :1958 年出生, 自 2012 年 7 月起担任本公司董事长, 任职批准文号为保监国际号孙持平先生于 1984 年 6 月加入工商银行上海市分行, 曾任上海市分行支行行长分行国际业务部总经理, 广东江苏上海分行行长等职务孙持平先生毕业于上海财经大学, 获经济学硕士学位, 高级经济师职称孙持平先生为工银安盛人寿保险有限公司管理委员会主席张文伟先生 :1957 年出生, 自 2013 年 9 月起担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号张文伟先生于 1978 年 7 月在香港列来航运公司会计部工作, 随后担任太平洋区财务总监 1990 年张文伟先生加入台湾福湾企业 ( 福特汽车公司财务子公司 ) 担任公司财务长张文伟先生于 1992 年进入保险行业, 先后任职于瑞士瑞泰人寿台湾分公司瑞士苏黎世人寿台湾分公司和英国商联新加坡亚洲总部 2001 年 9 月起, 张文伟先生主持中英人寿保险有限公司筹建商务谈判及相关筹备工作,2003 年 1 月公司正式运作后担任公司总裁直至 2013 年 7 月 31 日张文伟先生毕业于西南财经大学, 获金融 ( 保险 ) 博士学位, 是英国特许认可会计师公会会员张文伟先生在保险行业已工作长达二十余年, 对寿险公司经营和管理拥有全面丰富的经验, 深入了解保险公司的运作张文伟先生自 2013 年 8 月 29 日起担任工银安盛人寿保险有限公司总裁, 任职批准文号为保监许可号, 为公司管理委员会成员郭超先生 :1959 年出生, 自 2012 年 7 月起担任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号郭超先生于 1982 年 8 月在中国人民银行储蓄司会计管理处工作,1984 年 1 月起在工商银行储蓄部会计管理处工作, 历任储蓄部会计处副处长零售业务部制度管理处处长, 个人金融业务部副总经理等职务郭超先生毕业于陕西财经学院 ( 现西安交通大学 ), 获经济学学士学位, 高级会计师职称郭超先生市场开拓能力强, 组织协调能力较突出郭超先生自 2012 年 12 月 14 日起担任工银安盛人寿保险有限公司副总裁, 任职批准文号为保监国际号, 为公司管理委员会成员史小凤女士 :1960 年出生, 自 2015 年 9 月起担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号史小凤女士于 1985 年至 2007 年就职于中国工商银行, 曾担任政策研究室副处长处长和办公室副主任 ( 副厅级 ) 2007 年至 2011 年就职于太平洋保险财险公司, 历任公司党委委员副总经理经营委员会成员营运总监以及合规负责人 2011 年 5 月至 2012 年 6 月, 史小凤女士加入中国工商银行保险项目工作组 2012 年 7 月起史小凤女士担任工银安盛人寿保险有限公司董事会秘书, 任职批准文号为保监国际号 2013 年 4 月起同时兼 3

5 任工银安盛人寿保险有限公司首席行政官史小凤女士拥有新加坡南洋理工大学管理经济学和中国人民大学货币银行学双硕士学位, 高级经济师职称非执行董事 : 任珠峰先生 :1970 年出生, 自 2009 年 5 月起担任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号, 自 2012 年 7 月起担任本公司副董事长任珠峰先生自 2009 年 3 月至今担任五矿投资发展有限责任公司 ( 现已更名为五矿资本控股有限公司 ) 总经理任珠峰先生于 2005 年 5 月加入五矿投资发展有限责任公司, 先后出任五矿投资发展有限责任公司资本运营部副总经理总经理五矿投资发展有限责任公司副总经理在加入五矿投资发展有限责任公司之前, 任珠峰先生曾在中国五金制品进出口公司英国金属矿产有限公司担任重要职务任珠峰先生毕业于中央财经大学, 获博士学位任珠峰先生以勤勉的态度尽职尽责完成董事会工作, 保证董事会高效运作, 在董事会会议中积极表达观点, 对会议材料等信息进行充分的分析和理解, 在会议讨论中能提出有价值的观点, 保持与其他成员的有效沟通, 促成一致意见的达成陈晓燕女士 :1957 年出生, 自 2015 年 1 月起担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号陈晓燕女士 1976 年 1 月参加工作,1984 年 1 月起就职于中国工商银行, 主要在工总行资产业务管理产品创新发展规划等领域工作先后担任工总行财务会计部副处长处长副总经理银行卡业务部副总经理总经理资金营运部总经理个人金融业务部总经理资产管理部总经理资产业务总监等职务陈晓燕女士具有 30 多年金融从业经历, 对金融行业有较为深入的认识, 她积累了丰富的经营管理经验, 在投资管理产品创新等方面贡献突出, 并经国务院批准, 享受政府特殊津贴陈晓燕女士具有山西财经学院会计学专业学士学位, 高级会计师职称郑剑锋先生 :1965 年出生, 自 2014 年 10 月起担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号郑剑锋先生 1991 年加入国家能源投资公司 ;1994 年至 2000 年在国家开发银行后评价局及市场局担任副处长 ; 随后任职于国务院国有重点金融机构监事会 ( 中央金融工委银监会代管 ),2002 年至 2003 年派驻于中国农业银行监事会中国工商银行监事会任处长职务 ; 2005 年 12 月起, 郑剑锋先生任职于工商银行总行监事会办公室, 先后担任综合管理处处长监督专员和监事会办公室副主任 ;2014 年 6 月至今, 任工商银行总行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家专职派出董事郑剑锋先生具有天津大学基本建设管理和英国约克大学金融学双硕士学位, 高级经济师职称王莹女士 :1963 年出生, 自 2012 年 7 月起担任本公司董事, 任职批准文号为保监国际号王莹女士自 2011 年 12 月起任工商银行派驻子公司董监事办公室专家专职派出董事王莹女士于 1989 年 7 月加入工商银行国际业务部外汇管理处, 先后在国际业务部外汇会计处外汇清算处工作 ;1998 年 12 月起担任工商银行总行清算中心外汇清算处副处长 ;2000 年 9 月起担任稽核监督局外汇业务稽核处副处长处长 ; 2005 年 2 月起担任内部审计局境外机构审 4

6 计处处长 ;2008 年 7 月起担任悉尼分行内部审计师 ( 主管 ) 悉尼分行风险专家王莹女士毕业于陕西财经学院, 获经济学硕士学位, 高级会计师职称 Jean-Louis Christian M.Laurent Josi 先生 :1969 年出生, 自 2015 年 3 月起担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号 Jean-Louis Christian M.Laurent Josi 先生自 1999 年担任比利时 RealBank 银行及比利时 Keytrade Bank 银行董事总经理一职 ;2005 年至 2006 年底任职于丰泰欧洲保险公司, 担任零售及中小企保险部门主管及公司的执行委员会成员 ;2008 年至 2011 年担任安盛保险海湾和中东地区首席执行官 ; 自 2011 年 2 月起,Jean-Louis Christian M.Laurent Josi 先生加入安盛日本人寿有限公司, 担任董事总裁兼首席执行官及安盛集团执行委员会成员 Jean-Louis Christian M.Laurent Josi 先生拥有 17 年保险和银行的工作经验, 深喑国际资本市场的运作和活动, 拥有对金融机构及保险的经营管理经验 Jean-Louis Christian M.Laurent Josi 先生具有美国纽约保险大学工商管理硕士学位及比利时鲁汶大学精算科学研究生及行政与管理硕士及学士杨玲女士 :1973 年出生, 自 2014 年 2 月起担任本公司董事, 任职批准文号为保监许可号杨玲女士的职业生涯起始于 1999 年, 为美国 Katten Muchin Rozenman 律师事务所执业律师 2000 年杨玲女士加入 Sullivan & Cromwell 律师事务所, 负责资本市场及并购业务 2006 年起杨玲女士先后任职于汇丰银行美林投行亚洲厚朴京华 ( 北京 ) 投资咨询有限公司巴克莱银行亚洲投行, 担任副总裁之职, 负责处理资本市场并购活动及投资项目事务 2013 年 5 月, 杨玲女士加入创源环保科技有限公司, 担任该公司首席财务官一职 2015 年 4 月, 杨玲女士加入酉金资本, 担任董事总经理, 负责投资事宜杨玲女士具有美国圣母大学法律博士学位, 拥有美国纽约州及伊利诺伊州律师执照杨玲女士深谙国际资本市场的运作和活动, 对金融机构的经营管理具有丰富的经验 2. 监事基本情况根据公司章程规定, 本公司监事会设有 5 位监事兰莉女士 :1964 年 1 月出生, 自 2015 年 1 月起担任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号, 自 2016 年 1 月 31 日起担任本公司监事会轮值主席兰莉女士 1986 年 7 月加入中国工商银行天津分行, 主要从事财务会计及国际业务工作,1996 年 5 月任天津分行国际部副总经理,1999 年 3 月外派法兰克福办事处从事财务会计岗位工作,2004 年 11 月任内审局天津分局副局长,2005 年 4 月任天津分行副行长,2011 年 7 月至今任工总行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室专职董事兰莉女士拥有 20 多年金融行业从业经历, 对财务会计审计公司治理境外机构管理等领域有较为深刻的认识, 并积累了丰富的管理工作经验, 拥有丰富的专业知识和较强的经营管理能力兰莉女士具有天津财经学院金融学专业博士学位, 高级会计师职称 5

7 高彬女士 :1963 年出生, 自 2012 年 11 月起担任本公司监事, 任职批准文号为保监国际号高彬女士自 1999 年加入法国安盛集团, 一直负责支持安盛集团在亚太区和中国业务的发展, 从寻找合资伙伴成立公司, 到取得执照, 及随后的业务发展与支持, 起着积极的推动促进作用, 现任职务为法国安盛集团亚太业务支持与发展部副主任兼中国事务负责人高彬女士先后就读于北京大学巴黎新索尔邦大学 ( 巴黎第三大学 ) 和巴黎国家保险学院, 并分别获得了法国语言文学学士法国文学硕士法国文学与文化博士和保险企业管理工商管理硕士学位高彬女士对中法两国文化和国情有着透彻的了解, 在跨国企业中丰富的管理经验及多年从事保险行业的技能严谨的职业道德与高度的责任心, 使她成功地履行了安盛集团交给她的各项使命和工作刘国威先生 :1970 年出生, 自 2012 年 11 月起担任本公司监事, 任职批准文号为保监国际号刘国威先生于 1993 年 8 月加入中国五矿集团公司, 先后在五矿集团财务公司香港企荣财务有限公司担任重要职务, 并于 2006 年 2 月加入五矿投资发展有限责任公司, 先后出任综合管理部副总经理规划发展部总经理资本运营部总经理以及公司副总经理刘国威先生拥有法国高等商业学校工商管理硕士学位刘国威先生长期在业务一线从事金融业务, 多年来积累了丰富的金融专业经验和管理经验, 熟悉市场与业务操作金融机构管理, 熟悉海内外市场的机制规则市场特性, 具有宽阔的国际和行业视野单凌女士 :1975 年出生, 自 2014 年 3 月起担任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号单凌女士自 2002 年 7 月加入金盛人寿保险有限公司 ( 现已更名为工银安盛人寿保险有限公司 ), 历任财务部主任及高级主任资产管理部高级主任投资经理和投资总监, 现任工银安盛人寿保险有限公司保险资产管理部总经理, 负责公司资产管理业务单凌女士具有上海财经大学经济学学士学位, 拥有美国 CFA Institute 颁授的特许金融分析师 (CFA) 和中国注册会计师 (CPA) 专业资格单凌女士拥有坚实的专业背景以及丰富的保险资产管理经验, 熟谙金融行业的资产管理张维梁先生 :1978 年 8 月出生, 自 2015 年 1 月起担任本公司监事, 任职批准文号为保监许可号张维梁先生 2000 年 7 月加入中国工商银行, 担任财务管理处财务经理, 自 2003 年起历任工总行人力资源部工资管理处副处长处长, 主要负责健全完善集团稳健薪酬管理的制度框架, 组织实施每年度工资预算考核及分配 2014 年 4 月加入工银安盛人寿保险有限公司后, 张维梁先生担任人力资源部总经理一职, 主要负责制定公司人力发展战略, 建立完善员工管理体系以支持业务发展, 推动人员及组织的长期发展, 并树立具有竞争力的雇主品牌张维梁先生拥有丰富的工作经验, 熟谙大型金融机构的财务运营和人力资源等各方面的知识和行业情况张维梁先生具有北京大学国际工商管理硕士以及对外经济贸易大学经济学学士学位, 同时也是注册金融分析师 (CFA) 6

8 3. 总公司高级管理人员基本情况 : Hans Joseph Wagner 先生 :1961 年出生 Hans Joseph Wagner 先生毕业于欧柏林学院, 获历史和数学双学士学位自 1987 年以来一直从事保险精算工作,1992 年获得北美精算师资格在加入金盛保险之前, 曾任职于安盛集团总部安盛亚太等多家保险公司并担任精算方面重要职务 2011 年 11 月,Hans Joseph Wagner 先生加入金盛人寿保险有限公司, 担任首席精算师, 任职批准文号为保监寿险号 Hans Joseph Wagner 先生长期从事金融行业工作, 拥有坚实的专业背景和丰富的精算管理经验 Hans Joseph Wagner 先生目前担任工银安盛人寿保险有限公司首席精算师, 为公司管理委员会成员郭晋鲁先生 : 1972 年出生郭晋鲁先生拥有复旦大学工商管理硕士学位以及中国人民大学经济学学士学位, 拥有美国 CFA 协会颁授的特许金融分析师专业资格, 并被聘任为中国保险保障基金有限责任公司保险行业风险评估专家委员会委员郭晋鲁先生于 1999 年 1 月加入金盛人寿保险有限公司, 先后担任金盛保险董事兼副总经理, 金盛保险董事会秘书兼首席投资官郭晋鲁先生拥有坚实的专业背景以及丰富的保险管理和资产管理经验, 精通投资管理业务郭晋鲁先生目前担任工银安盛人寿保险有限公司首席投资官, 为公司管理委员会成员吴茜女士 :1971 年出生吴茜女士拥有哈尔滨工业大学管理学硕士学位以及北京大学经济学学士学位, 高级会计师职称, 中国注册会计师资格 (CPA), 全球特许管理会计师证书 (CGMA) 吴茜女士于 1995 年 8 月加入中国工商银行总行, 历任总行计划财务部系统财务处副处长海外及直属机构财务处处长,2006 年 9 月起先后担任总行财务会计部境外及直属机构财务处处长, 总行财务管理中心处长,2010 年起担任总行财务部会计部副总经理职务 2015 年 8 月, 吴茜女士加入工银安盛人寿保险有限公司, 担任财务负责人, 任职批准文号为保监许可号吴茜女士拥有丰富的金融工作经验, 专业背景扎实, 管理经验丰富吴茜女士目前担任工银安盛人寿保险有限公司首席财务官, 为管理委员会成员 ( 五 ) 偿付能力信息联系人联系人姓名 : 李进联系人办公室电话 : 联系人传真号码 : 联系人电子信箱 : Jin.li@icbc-axa.com 二主要指标公司名称 : 工银安盛人寿保险有限公司单位 : 万元行次项目本季度末上季度末 1 认可资产 8,830,742 8,656,041 7

9 2 认可负债 7,583,649 7,502,322 3 实际资本 1,247,093 1,153, 核心一级资本 1,247,093 1,153, 核心二级资本附属一级资本附属二级资本最低资本 516, ,409 5 核心偿付能力溢额 730, ,311 6 核心偿付能力充足率 242% 256% 7 综合偿付能力溢额 730, ,311 8 综合偿付能力充足率 242% 256% 9 保险业务收入 ( 万元 ) 254,859 2,372, 净利润 ( 万元 ) 13,774 10, 净资产 ( 万元 ) 939, ,167 三实际资本公司名称 : 工银安盛人寿保险有限公司单位 : 万元项目本季度末上季度末认可资产 8,830,742 8,656,041 认可负债 7,583,649 7,502,322 实际资本 1,247,093 1,153,719 核心一级资本 1,247,093 1,153,719 核心二级资本 - - 附属一级资本 - - 附属二级资本 - - 四最低资本公司名称 : 工银安盛人寿保险有限公司单位 : 万元项目本季度末上季度末最低资本 516, ,409 量化风险最低资本 516, ,409 寿险业务保险风险最低资本 126, ,310 非寿险业务保险风险最低资本 7,004 8,240 市场风险最低资本 366, ,951 信用风险最低资本 258, ,113 量化风险分散效应 189, ,047 特定类别保险合同损失吸收效应 52,576 57,157 8

10 控制风险最低资本 - - 附加资本 - - 五风险综合评级根据最近两次保监会分类监管评价, 我司 2015 年第四季度与 2016 年第一季度分类监管评级结果均为 A 类六风险管理能力公司根据保险公司偿付能力监管规则第 11 号 : 偿付能力风险管理要求与评估 ( 以下简称偿付能力风险管理要求与评估 ) 对风险管理的要求, 结合股东方经验, 重点完善各项风险管理制度, 梳理和优化各项管理流程, 不断推动公司内控项目的深入开展公司在学习理解偿付能力风险管理总体目标和风险偏好要求的基础上, 指派责任部门全面检视现行的风险管理政策和流程对照偿二代对风险管理水平的评估标准, 就保险风险市场风险信用风险操作风险声誉风险战略风险流动性风险管理等现行的规章工作流程进行自评, 从风险管理的基础与环境目标与工具七大类风险管理框架体系等角度, 分析现有的组织架构规章制度管理流程信息沟通机制中有待完善的部分, 初步确定管理改进的责任部门, 并在 2016 年上半年对各项风险管理制度和流程做进一步的完善结合监管和股东方要求, 以及保险业市场发展的现状和趋势, 公司 2016 年风险管理建设的规划如下首先, 公司将持续积极应对偿二代正式实施对公司风险管理能力的要求, 根据三位一体的监管评价体系, 持续完善公司风险管理体系完善公司风险评估机制其次, 根据偿二代对公司风险管理能力的要求, 公司将于 2016 年继续开展七大类风险的自评估工作通过偿二代对公司风险的综合评价, 识别公司风险管理方面的薄弱环节, 制定整改举措并持续追踪再次, 公司将持续推进关键风险指标体系建设项目, 确保公司管理层及关键职能部门及时掌握关键风险指标的变动情况, 形成公司风险信息的传导及预警机制, 从而有效提升公司针对潜在风险的应对能力最后, 公司将组织风险管理部财务部精算部等相关部门, 持续推动偿二代偿付能力预测能力, 提升公司偿付能力风险预警能力七流动性风险 9

11 (1) 净现金流预测表单位 : 万元场景 \ 时间段报告日后一年未来一季度未来二季度未来三季度未来四季度 2017 年 2018 年基本场景 18,257 3,246 26,926 24,794 24,145 24,861 压力场景一 10,520 10,920 10,926 10,303 11,492 10,414 压力场景二 8,477 8,900 8,398 8,522 7,978 7,912 自测场景 5,129 5,084 5,806 5,327 4,957 4,579 (2) 综合流动比率 (%) 指标 \ 时间综合流动比率段本期数上期数 3 个月内 265% 272% 1 年内 114% 127% (3) 流动性覆盖率 (%) 流动性覆盖率必测压力场景一必测压力场景二公司整体 1141% 814% 投资连结独立账户 405% 731% 综合所述, 基于 2016 年二季度测算结果, 公司未来流动性状况良好同时公司每个月也会根据实时的销售情况退保以及费用等支出的实时预测进行未来三个月短期流动性评估, 及时调整投资计划, 确保流动性风险可控八监管措施本报告期内无相关事项 10

偿付能力报告

工银安盛人寿保险有限公司 2018 年第三季度偿付能力报告摘要目录一基本信息... 2 二主要指标... 5 三实际资本... 5 四最低资本... 6 五风险综合评级... 6 六风险管理能力... 6 七流动性风险... 7 八监管措施... 7 1 一基本信息 ( 一 ) 公司信息法定代表人 : 注册地址 : 注册资本 : 业务范围 : 马健上海市浦东新区陆家嘴环路