公安基础知识

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取养甘
4 years ago
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1 陈小莉第 0 页

2 目录...2 第一节外汇及外汇制度...2 第二节外汇管理...23 第三节国际资本流动...25 第四节国际金融机构基本职能...29 第 1 页

3 第一节外汇及外汇制度考点 1 外汇概念 1 外汇的概念具有双重含义, 即有动态和静态之分外汇的概念内容特点动态货币在各国间的流动, 以及把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币, 借以清偿国际间债权债务关系的一种专门性的经营活动它是国际间汇兑 (ForeignExchange) 的简称静态以外国货币表示的, 为各国普遍接受的, 可用于国际间债权债务结算的各种支付手段可支付性 ( 必须以外国货币表示的资产 ); 可获得性 ( 必须是在国际能够得到偿还的货币债权 ) 第 2 页

4 可换性 ( 必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产 ) 2 中国于 1997 年修正颁布的外汇管理条例规定 : 外汇, 是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产 : (1) 外币现钞, 包括铸币钞票等 ; (2) 外币支付凭证, 包括票据银行存款凭证邮政储蓄凭证等 ; (3) 外币有价证券, 包括政府公债国库券公司债券股票息票等 ; (4) 特别提款权 (5) 其他外汇资产典型例题单选外汇的静态含义是指以外国货币表示的为各国普遍接受的, 可用于国际间债权债务结算的各种 ( ) A. 价值尺度 B. 流通手段 C. 贮存手段 D. 支付手段答案 :D 解析 : 以外国货币表示的, 为各国普遍接受的, 可用于国际间债权债务结算的各种支付手段第 3 页

5 多选根据外汇的静态概念, 外汇需要具备的条件有 ( ) A 以外币表示的国外资产 B 可以兑换成其他支付手段的外币资产 C 在国际上能得到偿还的货币债权 D 与中央银行的法定准备金相关联 E 该币种适度的外债规模答案 :ABC 解析 : 以外国货币表示的, 为各国普遍接受的, 可用于国际间债权债务结算的各种支付手段考点 2 汇率 ( 一 ) 汇率 : 又称汇价, 是用一国货币表示另一国货币的价格, 或一国货币折算成另一国货币的比率 ( 二 ) 汇率标价方式 1 直接标价法 : 用若干数量的本币表示一定单位的外币的方法, 最常用, 我国也是 (1) 外币数量固定不变元 (2) 汇率涨跌都以本币数额的变化来表示, 如 :1 美元 =6.2 直标法下, 本币越小越值钱第 4 页

6 数字变小, 本币升值, 外币贬值 2 间接标价法 : 用若干数量的外币表示一定单位的本币的方法 (1) 本币数量固定不变 (2) 汇率涨跌都以相对的外币数额变化表示间标法下, 数字越大, 本币升值, 外币贬值 3 美元标价法 : 以一定单位的美元为标准来计算兑换多少其他货币的汇率表示方法. 特点 : 美元单位不变, 汇率的变化是通过其他货币量的变化体现出来 USD1=GBP 典型例题单选在汇率标价方法当中, 间接标价法是指以 ( ) A. 若干数量的外币表示一定单位的本币 B. 若干数量的本币表示一定单位的外币 C. 若干数量的本币表示一定单位的黄金 D. 若干数量的本币表示一定单位的特别提款权答案 :A 第 5 页

7 解析 : 间接标价法是用若干数量的外币表示一定单位的本币的方法单选在汇率标价方法当中, 直接标价法是指以 ( ) A. 一定数量的本币表示一定单位的外币 B. 一定数量的外币表示一定单位的本币 C. 一定数量的本币表示一定单位的黄金 D. 一定数量的本币表示一定单位的特别提款权答案 :A 解析 : 直接标价法是用若干数量的本币表示一定单位的外币的方法考点 3. 汇率的种类 1 按照外汇交易与交割外汇的时间分 : 的汇率即期汇率 : 成交后当日或 2 个营业日进行外汇交割所使用远期汇率 : 交易双方达成交易, 在未来某一个时间内进行外汇实际交割使用的汇率注意概念 : 升水 : 远期汇率高于即期汇率贴水 : 远期汇率低于即期汇率第 6 页

8 2 从银行买卖外汇的角度分 : 银行买入汇率卖出汇率中间汇率 GPB/USD / 买入汇率 : 银行从客户手中买入外汇给出的价格 ; 卖出汇率 : 银行把外汇卖给客户所报出的价格, 二者之间的差额是 1 5 中间汇率 : 买入汇率和卖出汇率的平均数 3 按照汇率的制定方法 : 基础汇率套算汇率基础汇率 : 一国所制定的本国货币与关键货币之间的汇率, 一般都选择本国货币与美元, 我国也是套用汇率 : 在基础汇率上套算中本币与非关键货币之间的汇率 4 按照外汇管制的程度 : 官方汇率市场汇率官方汇率, 法定汇率, 已过外汇管理当局制定公布 ( 外汇管制比较严格 ) 市场汇率, 在自由外汇市场上进行外汇交易的汇率 5 按照经营外汇的银行营业时间划分 : 开盘汇率收盘汇率开盘汇率又称开盘价, 是经营者外汇业务的银行在每一个营业日最初报出的汇率, 它一般根据前一个交易日的收盘价确定第 7 页

9 收盘汇率 : 是外汇银行在一个营业日外汇交易终了时使用的汇率 6 按照是否考虑通货膨胀因素 : 名义汇率与实际汇率名义汇率 : 不考虑通货膨胀因素, 由供求关系所决定银行公布的汇率实际汇率 : 扣除通货膨胀因素实际汇率 = 名义汇率 - 通货膨胀率典型例题单选远期汇率低于即期汇率称为 ( ) A. 升水 B. 贴水 C. 基差 D. 汇差答案 :B 解析 : 贴水指远期汇率低于即期汇率单选在外汇标价中, 中间汇率是指 ( ) A. 即期汇率与远期汇率的中间数 ; B. 银行买入汇率与卖出汇率的平均数 C. 外汇市场开盘价与收盘价的中间数 D. 一定时期内汇率的中位数第 8 页

10 答案 :B 解析 : 中间汇率是买入汇率和卖出汇率的平均数考点 3 影响汇率变动的主要因素影响汇率变动因素结果国际收支状况顺差本币升值逆差本币贬值国内外利率水平差异利率越高, 本币升值通货膨胀通胀率越高, 本币汇率越低货币管理当局的干预抛售外汇, 外币下降, 本币上升 ; 买进外汇, 外币上升, 本币下降国家宏观政策紧缩的政策, 本币汇率上升 ; 扩张的政策, 本币汇率下跌市场预期心理看好某国货币和市场, 大量需求, 刺激外币汇率上升单选在开放经济条件下, 一国利率提高, 会导致其 ( ) A. 本币需求增加, 外币需求亦增加第 9 页

11 B. 本币需求增加, 外币需求相对减少 C. 本币需求减少, 外币需求亦减少 D. 本币需求减少, 外币需求相对增加答案 :B 解析 : 利率越高, 吸引外资流入, 对本币需求量增加, 汇率上升, 外币需求会减少多选下列因素直接影响汇率变动的因素有 ( ) A. 国际收支状况 B. 中央银行干预 C. 通货膨胀 D. 国内外利率差异 E. 商品供求波动答案 :ABCD 考点 4 汇率变动对经济的影响汇率变动影响方面影响效果对贸易收支本币贬值出口增加进口减少本币升值不利出口, 有利进口第 10 页

12 本币贬值促进旅游劳务等非贸易项目的竞非贸易收支争力, 非贸易的外汇收入增加本币升值相反对外资和外债本币贬值对外债外资是不利的本币升值相反物价本币贬值国内物价水平上升本币升值国内物价下降对经济增长本币贬值有利经济增长充分就业单选一国货币对外升值, 对国际贸易收支产生的影响是 ( ) A. 不利于出口 B. 不利于进口 C. 不利于进口和出口 D. 有利于进口和出口答案 :A 解析 : 本币升值不利出口, 有利进口考点 5. 汇率理论 (1) 国际借贷说第 11 页

13 基本思想是汇率决定于外汇的供求, 外汇供求又决定于国际借贷, 因此, 国际借贷是决定汇率的最主要因素国际借贷又分为固定借贷和流动借贷, 只有流动借贷才对外汇供求产生影响 (2) 购买力平价说绝对购买力平价某一时点上汇率的决定, 即汇率等于两国一般物价水平之比相对购买力平价某一时点开始的一段时期的汇率变动, 即经过一段时间变化后的汇率等于两国货币的购买力之比或物价水平的反向之比绝对购买力平价成立, 相对购买力平价一定成立相对购买力平价成立, 绝对购买力平价不一定成立 (3) 汇兑心理说汇率决定于外汇的供求, 外汇的供求又决定于人对外汇的主观评价, 因此, 归根结底, 汇率决定于人对外汇的主观评价 (4) 利率平价说抛补利率平价理论讨论的是远期汇率的决定, 表明远期汇率由即期汇率和国内外利差决定, 高利率货币远期贴水 ( 相应地外汇升水 ), 低利率货币远期升水 ( 相应的外汇贴水 ), 年升贴水率等于两国利差 (5) 资产市场说第 12 页

14 1 货币说 2 资产组合说考点 6 汇率制度汇率制度是指一国货币当局对本国货币汇率确定与变动的基本模式所作的一系列安排这些制度性安排包括中心汇率水平汇率的波动幅度影响和干预汇率变动的机制和方式等 1. 固定汇率制与浮动汇率制固定汇率是指各国货币受汇率平价的制约, 市场汇率只能围绕平价在很小的幅度内上下波动的汇率制度. 历史上曾经出现两种固定汇率制度国际金本位制下和布雷顿森林体系下的固定汇率制度浮动汇率是指没有汇率平价和波动幅度的约束, 市场汇率随着外汇供求状况变动而变动的汇率制度 (1) 根据官方是否于预, 浮动汇率制分为自由浮动与管理浮动 (2) 根据汇率浮动是否结成国际联合, 浮动汇率制分为单独浮动与联合浮动 2. 盯住汇率制盯住汇率制是指一国单方面将本币与某一关键货币或某一篮子货币挂钩, 与之保持相对固定的汇率平价, 而本币对其他外币第 13 页

15 的汇率则随所盯住货币对其他外币汇率的波动而变动的汇率制度考点 7 外汇风险 1 汇率风险又称外汇风险或外汇暴露, 是指一定时期的国际经济交易当中, 以外币计价的资产 ( 或债权 ) 与负债 ( 或债务 ), 由于汇率的波动而引起其价值涨跌的可能性对外币资产或负债所有者来说, 外汇风险可能产生两个不确定的结果 : 遭受损失 (loss) 和获得收益 (gain) 风险的承担者包括政府企业银行个人及其他部门, 他们面临的是汇率波动的风险 2 外汇风险的分类根据外汇风险的作用对象和表现形式, 目前学术界一般把外汇风险分为三类 : 交易风险折算风险和经济风险 1. 交易风险 (transaction risk) 交易风险也称交易结算风险, 是指运用外币进行计价收付的交易中, 经济主体因外汇汇率变动而蒙受损失的可能性它是一种流量风险交易风险主要表现在以下几个方面 (1) 在商品劳务的进出口交易中, 从合同的签订到货款结算的这一期间, 外汇汇率变化所产生的风险第 14 页

16 (2) 在以外币计价的国际信贷中, 债权债务未清偿之前存在的风险 (3) 外汇银行在外汇买卖中持有外汇头寸的多头或空头, 也会因汇率变动而遭受风险 2. 折算风险 (translation risk) 折算风险又称会计风险, 是指经济主体对资产负债表进行会计处理的过程中, 因汇率变动而引起海外资产和负债价值的变化而产生的风险它是一种存量风险同一般的企业相比, 跨国公司的海外分公司或子公司所面临的折算风险更为复杂一方面, 当它们以东道国的货币入账和编制会计报表时, 需要将所使用的外币转换成东道国的货币, 面临折算风险 ; 另一方面, 当它们向总公司或母公司上报会计报表时, 又要将东道国的货币折算成总公司或母公司所在国的货币, 同样面临折算风险折算风险主要有三类表现方式 : 存量折算风险固定资产折算风险和长期债务折算风险 3. 经济风险经济风险 (economic risk) 又称经营风险 (operatingrisk), 是指意料之外的汇率波动引起公司或企业未来一定期间的收益或现金流量变化的一种潜在风险在这里, 收益是指税后利润, 现第 15 页

17 金流量 (cash flow) 指收益加上折旧经济风险可包括真实资产风险金融资产风险和营业收入风险三方面, 其大小主要取决于汇率变动对生产成本销售价格以及产销数量的影响程度例如, 一国货币贬值可能是的出口货物的外币价格下降从而刺激出口, 也可能使得使用的进口原材料的本币成本提高而减少供给, 此外, 汇率变动对价格和数量的影响可能无法马上体现, 这些因素都直接影响着企业收益变化幅度的大小与交易风险不同, 经济风险侧重于企业的全局, 从企业的整体预测将来一定时间内发生的现金流量变化因此, 经济风险来源不是会计程序, 而是经济分析经济风险的避免与否很大程度上取决于企业预测能力的高低预测的准确程度直接影响企业在生产销售和融资等方面的战略决策此外, 折算风险和交易风险的影响是一次性的, 而经济风险的影响是长期的, 它不仅影响企业在国内的经济行为与效益, 而且直接影响企业在海外的经营效果和投资收益因此, 经济风险一般被认为是三种外汇风险中最重要的但是由于经济风险跨度较长, 对其测量存在着很大的主观性和不确定性, 要准确计量企业的经济风险存在很大的难度, 所以企业的经营者通常更重视对交易风险和折算风险的管理补充知识点 (2 个 ) 知识点 1 国际收支概述第 16 页

18 1 国际收支国际收支 : 一个国家和一个地区与世界上其他国家或地区之间, 由于贸易非贸易和资本往来而引起的国际间资金流动, 从而发生的一种国际之间资金收支行为 2 国际收支平衡表国际收支平衡表是按照一定的编制原则和格式, 将一国一定时期的国际收支不同项目进行排列组合, 进行对比, 以反映或说明该国的国际收支状况的统计表 3 国际收支平衡表的主要项目 1) 经常项目 ( 国际收支中最重要的项目 ) 盈余, 顺差, 出口 > 进口, 债权国 ; 赤字, 逆差, 进口 > 出口, 债务国贸易收支 ( 有形贸易 ) 劳务收支 ( 无形 ) 转移收支 ( 单方面的转移, 包括官方和个人的捐赠汇款赔款援助等 ) 2) 资本与金融项目 ( 资本的流入和流出, 是金融资本的交易 ): 长期资本短期资本 3) 结算或平衡项目 : 包括分配的特别提款权官方储备一国国际贸易收支出现逆差, 可动用特别提款权偿付逆差, 还可用之还基金组织的贷款第 17 页

19 官方储备官方所持有的国际储备资产, 包括黄金外汇和特别提款权, 可动用弥补差额 4) 错误与遗漏为解决统计技术方面的差错或资料不全等原因造成的不平衡 4 国际收支平衡与否, 主要区分两项交易自主性交易 : 指各类微观主体出于自身特殊的目的而进行的交易活动, 自发性分散性调节性交易 : 政府有关部门出于调节国际收支差额, 弥补自主性交易的不平衡而进行维持汇率稳定, 维持资本流入流出之间的均衡而进行的交易, 也称弥补性交易集中性被动性一般意义上的国际收支平衡指自主交易的平衡 5 国际收支失衡对经济的影响 1 持续逆差对经济的影响 (1) 导致外汇储备大量流失 (2) 导致该国外汇短缺, 外币升值本币贬值 (3) 使该国陷入债务危机赤字 2 持续顺差对经济的影响 (1) 破坏国内总需求与总供给的均衡 (2) 外币贬值本币升值, 降低本国企业国际竞争力第 18 页

20 (3) 引起国际经济争端 6 国际收支的调节 1 自动调节 ( 市场调节机制 ) 2 人为调节 ( 宏观调节机制 ) (1) 财政政策逆差时, 扩张性的财政政策 : 减税增加政府支出 (2) 货币政策三大法宝 ( 逆差, 从紧 ) (2) 汇率政策调整汇率 ( 逆差, 贬值本币 ) (3) 资金融通政策动用官方储备, 很临时 (4) 直接管制政策外汇管制和贸易管制典型例题单选官方和私人的赠款汇款援助等引起的国际收支应记入国际收支平衡表的 ( ) A. 经常项目 B. 资本与金融项目 C. 结算或平衡项目 D. 其他项目答案 :A 第 19 页

21 解析 : 经常项目包括贸易收支劳务收支转移收支 ( 包括捐赠汇款等 ) 单选国际货币基金组织分配特别提款权形成的国际收支应计入国际收支平衡表的 ( ) 项目 A. 经常 B. 资本与金融 C. 结算或平衡 D. 权益答案 :C 解析 : 结算或平衡项目包括分配的特别提款权官方储备单选在现行的外汇管理体制下, 人民币已经实现了 ( ) A. 世界货币 ; B. 与外币自由兑换 ; C. 经常项目可兑换 ; D. 资本项目可兑换答案 :C 解析 : 人民币资产项目的可兑换还未完全放开第 20 页

22 单选衡量一国国际收支平衡与否, 要观察其 ( ) 是否达到平衡 A. 自主性交易 B. 调节性交易 C. 国内交易与国外交易 D. 官方交易与私人交易答案 :A 解析 : 一般意义上的国际收支平衡指自主交易的平衡多选持续性的国际收支顺差对一国经济产生的影响有 ( ) A. 破坏国内总需求与总供给的均衡 B. 促使本币汇率上升 C. 出口商品竞争力下降 D. 出口企业利润下降 E. 增加个人所得税收入答案 :ABCD 解析 : 持续顺差对经济的影响 (1) 破坏国内总需求与总供给的均衡 (2) 外币贬值本币升值, 降低本国企业国际竞争力 (3) 引起国际经济争端第 21 页

23 知识点 2 国际储备及其作用 ( 一 ) 国际储备概述 1 国际储备 : 指一国货币当局为平衡国际收支维持本国货币汇率稳定以及应付紧急需要而持有的在国际间可以普遍接受的可自由兑换的资产 IMF 规定国际储备包括 ( 掌握 ): (1) 外汇储备 (2) 黄金储备 (3) 特别提款权 (4) 在国际货币基金组织的头寸 (5) 其他债权 2 国际储备的特点 (1) 官方储备 (2) 自由兑换性 ( 国际储备资产的被接受程度 ) (3) 充分流动性 (4) 普遍接受性 3 国际储备的作用 1 弥补国际收支逆差 2 支持本国货币汇率 3 国际信用保证外汇储备是一国金融风险的重要评价指标充足, 易借款典型例题第 22 页

24 多选国际储备的作用有 ( ) A. 弥补国际收支逆差 B. 支持本国货币汇率 C. 国际信用保证 D. 偿付私人债务 E. 增加财政结余答案 :ABC 第二节外汇管理考点 1 外汇管理的定义和类型 1 定义: 广义上指一国政府授权国家的货币金融当局或其他机构, 对外汇的收支买卖借贷转移以及国际间结算外汇汇率和外汇市场等实行的控制和管制行为 ; 狭义上是指对本国货币与外国货币的兑换实行一定的限制 2 类型一国外汇管理制度主要有三种类型 : 第一种是严格型外汇管制, 第 23 页

25 即对经常项目和资本项目都实行管制, 实行这种外汇管制的国家通常经济比较落后, 外汇资金短缺, 市场机制不发达, 因而试图通过集中分配和使用外汇以维持稳定的汇价保障国际收支平衡维护民族经济的发展 ; 第二种是部分型外汇管制, 即对经常项目的外汇交易原则上不加限制, 但对资本项目的外汇交易进行一定的限制如日本丹麦挪威法国意大利等约 20 个国家第三种是完全自由型外汇管制, 即对经常项目和资本项目的外汇交易均不进行限制, 外汇可自由兑换自由流通自由出入国境, 实行金融自由化这类国家有美国英国瑞士荷兰新加坡和外汇储备较多的石油输出国 ( 如科威特沙特阿拉伯等 ) [2] 考点 2. 我国的外汇管理制度 1 中国外汇管理体制基本上属于部分型外汇管制, 对经常项目实行可兑换 ; 对资本项目实行一定的管制 ; 对金融机构的外汇业务实行监管 ; 禁止外币境内计价结算流通 ; 保税区实行有区别的外汇管理等这种外汇管理体系基本适应中国当前市场经济的发展要求, 也符合国际惯例 2 人民币汇率制度 (1)1994 年我国外汇管理体制进行了重大改革 1 月 1 日, 人民币官方汇率与市场汇率并轨, 实行以市场供求为基础的单一第 24 页

26 的有管理的浮动汇率制人民币汇率由市场供求形成, 允许在一定幅度内浮动 4 月 1 日, 银行间外汇市场中国外汇交易中心在上海成立, 采用会员制实行撮合成交集中清算制度, 并体现价格优先时间优先原则中国人民银行根据宏观经济政策目标, 对外汇市场进行必要的干预, 以调节市场供求, 保持人民币汇率的稳定在五年多时间里, 人民币汇率基本稳定, 略有上升, 全面实行了银行结售汇制, 取消了外汇留成制度, 建立了银行间外汇市场 (2) 人民币汇率形成机制改革坚持主动性可控性渐进性的原则 2005 年 7 月 21 日, 人民币汇率形成机制改革启动, 开始实行以市场供求为基础参考一篮子货币进行调节有管理的浮动汇率制第三节国际资本流动考点 1 国际资本流动的含义与类型国际资本流动指资本从一个国家向另一个国家的运动包括 : 国际贷款国际投资国际间债务的增减国际间利息收支买方信贷卖方信贷外汇买卖证券的国际发行与流通等国际资本流动按期限分 : 长期资本流动和短期资本流动第 25 页

27 国际资本流动按投资主体分 : 私人国际投资与政府国际投资比较大型的国际资本流动包括 1 国际直接投资指资本的输出国公民或其他主体取得在其他国家经济活动的管理控制权往往伴随着有形资产和无形资产的国际间转移主要形式 : (1) 收购外国企业的股份达到拥有实际控制权的比例 (2) 在国外建立新企业 ;(3) 利润再投资 2 国际间接投资即国际证券投资, 是在国际证券市场上发行和买卖的证券所形成的国际资本通过商业银行等金融中介形成的国际资本流动一般都是间接国际投资国际直接投资与间接投资的主要区别在于 : 国际间接投资投资目的在于获利, 而不追求企业的控制权考点 2 国际资本流动的一般原因 1 资本相对过剩 2 利用国际金融资源措施的普及化 ( 政策措施 ) 3 汇率与利率的变化第 26 页

28 4 通货膨胀 5 国际投机者的恶性投机注意 : 上述因素对一国货币购买力的影响和汇率的影响, 从而对国际资本流动产生影响考点 3 国际资本流动的经济影响 1 对资本输入国的影响积极影响 : 缓解本国资本不足 ; 增加本国外汇收入平衡国际收支 ; 促进本国对外贸易的发展消极影响 : 短期资本流入过度容易造成本国金融秩序的混乱 ; 资本流入过多会加重外债负担 ; 对长期投资如果利用不当, 还可能成为资本输出国的附庸 2 对资本输出国的影响发展积极影响 : 获得高额利润资本收益 ; 带动本国出口贸易滞消极影响 : 长期过度的资本流出导致资本输出国经济增长停 3 对国际金融市场的影响积极影响 : 有利于充分发挥国际金融市场在世界范围内大规模迅速配置资源的功能第 27 页

29 消极影响 : 容易诱发国际金融动荡乃至国际金融危机考点 4 国际资本流动的管理 1 运用财政金融政策干预国际资本流动 (1) 提高或降低贴现率或利率 (2) 央行采取公开市场业务稳定本币币值 (3) 采取征税的办法限制资本流动对资本国际流动征收的税种又称为托宾税 2 实施外汇管制货币政策我国现阶段对资本项目的外汇交易实行严格管制 3 颁布法令直接控制资本流动法令 4 根据偿债能力限制对外借款规模典型例题单选在国际资本流动中, 通过追求拥有企业控制权, 获得经营利润的投资形式通常是 ( ) A. 直接投资 B. 间接投资 ; C. 国际借贷 D. 证券投资第 28 页

30 答案 :A 解析 : 直接投资指资本的输出国公民或其他主体取得在其他国家经济活动的管理控制权单选对资本国际流动所征收的税种称为 ( ) A. 消费税 B. 托宾税 C. 印花税 D. 增值税答案 :B 解析 : 对资本国际流动征收的税种又称为托宾税单选伴随着有形资产与无形资产转移的国际资本流动通常是 ( ) A. 间接投资 B. 直接投资 C. 国际借贷 D. 证券投资答案 :B 解析 : 国际直接投资指资本的输出国公民或其他主体取得在其他国家经济活动的管理控制权往往伴随着有形资产和无形资产的国际间转移第四节国际金融机构基本职能考点 1 全球性国际机构 1 国际货币基金组织第 29 页

31 国际货币基金组织 ( 英语 :International Monetary Fund, IMF) 于 1945 年 12 月 27 日成立, 为世界两大金融机构之一, 职责是监察货币汇率和各国贸易情况提供技术和资金协助, 确保全球金融制度运作正常, 其总部设在华盛顿主要职能 1) 制定成员国间的汇率政策和经常项目的支付以及货币兑换性方面的规则, 并进行监督 ; 2) 对发生国际收支困难的成员国在必要时提供紧急资金融通, 避免其他国家受其影响 ; 3) 为成员国提供有关国际货币合作与协商等会议场所 ; 4) 促进国际间的金融与货币领域的合作 ; 5) 促进国际经济一体化的步伐 ; 6) 维护国际间的汇率秩序 ; 7) 协助成员国之间建立经常性多边支付体系等 2 世界银行 : 世界银行 (World Bank) 成立于 1945 年 12 月 27 日,1946 年 6 月开始营业凡是参加世界银行的国家必须首先是国际货币基金组织的会员国世界银行集团目前由国际复兴开发银行 ( 即世界银行 ) 国际开发协会国际金融公司多边投资担保机构和解决投资争端国际中心五个成员机构组成总部设在美国首都华盛顿世界银行仅指国际复兴开发银行 (IBRD) 和国第 30 页

32 际开发协会 (IDA) 世界银行集团这五个机构分别侧重于不同的发展领域, 但都运用其各自的比较优势, 协力实现其共同的最终目标, 即减轻贫困世界银行的主要帮助对象是发展中国家, 宗旨 1) 对用于生产的投资提供便利, 以协助会员国的复兴与开发, 鼓励较不发达国家生产与资源的开发 2) 利用担保或参与私人贷款和投资的方式, 促进会员国的对外投资 3) 通过鼓励国际投资, 开发成员国的生产资源, 促进国际贸易的发展, 维持国际收支水平 4) 在提供贷款保证时, 应同其他方面的国际贷款配合世界银行 (WBG) 与国际货币基金组织 (IMF) 和世界贸易组织 (WTO) 一道, 成为国际经济体制中最重要的三大支柱 3 国际开发协会 : 专门对较贫困的发展中国家提供条件极其优惠的借款国际金融公司 : 主要向发展中国家成员国的私营企业或混合所有制企业投资 4 国际清算银行 (Bank for International Settlements,BIS) 是英法德意比日等国的中央银行与代表美国银行界利益的摩根银行纽约和芝加哥的花旗银行组成的银团, 根据海牙第 31 页

33 国际协定于 1930 年 5 月共同组建的刚建立时只有 7 个成员国, 现成员国已发展至 41 个, 遍布世界五大洲是致力于国际货币政策和财政政策合作的国际组织, 作为经济和货币研究中心国际清算银行的资金来源主要是会员国缴纳的股金, 另外, 还有向会员国中央银行的借款以及大量吸收客户的存款主要业务 1) 处理国际清算事务 2) 办理或代理有关银行业务 3) 定期举办中央银行行长会议考点 2 区域性国际金融机构 1 欧洲投资银行欧洲投资银行是在 1957 年 3 月 25 日, 根据欧洲共同体条约 ( 即罗马条约 ) 的有关条款组成的欧洲金融机构它的成员都是欧洲共同体的会员国, 行址设在卢森堡欧洲投资银行的宗旨是, 为了欧洲共同体的利益, 利用国际资本市场和共同体本身的资金, 促进共同市场平衡而稳定地发展该行的主要业务活动是, 在非盈利的基础上, 提供贷款和担保, 以资助欠发达地区的发展项目, 改造和使原有企业现代化以及开展新的活动其资金来源主要是向欧洲货币市场借款第 32 页

34 2 亚洲开发银行 : 亚洲开发银行的宗旨是, 为亚太地区的发展计划筹集资金, 提供技术援助, 帮助协调成员国在经济贸易和发展方面的政策, 与联合国及其专门机构进行合作, 以促进区域内经济的发展其资金来源主要是会员国缴纳的股金亚洲开发基金和在国际金融市场上发行债券 3 非洲开发银行非洲开发银行在联合国非洲经济委员会的赞助下, 于 1964 年 9 月正式成立,1966 年 7 月开始营业, 行址设在象牙海岸首都阿比让非洲开发银行的宗旨是, 为会员国的经济和社会发展提供资金, 协调各国发展计划, 促进非洲经济一体化其资金来源主要是会员国认缴的股本以及向国际金融市场借款 4 泛美开发银行泛美开发银行于 1959 年 12 月 30 日正式成立,1960 年 11 月 1 日开始营业, 行址设在美国首都华盛顿泛美开发银行的宗旨是, 动员美洲内外资金, 为拉丁美洲国家的经济和社会发展提供项目贷款和技术援助, 以促进拉美经济的发展其资金来源主要是会员国认缴的股金向国际金融市场借款和较发达会员国的存款典型例题单选专门向经济不发达会员国的私营企业提供贷款和投资的国际金融组织是 ( ) 第 33 页

35 A. 国际开发协会 B. 国际金融公司 C. 国际货币基金组织 D. 国际清算银行答案 :B 第 34 页

36 第 35 页

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公安基础知识金融基础知识陈小莉第 0 页目录外汇管理与金融全球化 - 练习题... 2 课前自测... 2 第一节外汇及外汇制度... 2 第二节外汇管理... 6 第三节国际资本流动... 7 第四节国际金融机构基本职能... 8 课后练习... 10 第一节外汇及外汇制度... 10 第二节外汇管理... 15 第三节国际资本流动... 15 第四节国际金融机构基本职能... 17 第 1 页课前自测